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在经纪公司TD Ameritrade测试BTC现货交易的消息传出后，据报道，交易平台巨头E-Trade也加入了这一行动。据消息人士称，E-Trade正准备为其500万客户提供BTC和ETH交易支持。

 
E-Trade正赶上比特币的潮流
 

据彭博社报道，一位匿名消息人士称，E-Trade最初阶段将只提供比特币和以太坊交易。不过，未来可能会有更多加密货币加入。比特币作者纳撒尼尔·波普尔(Nathaniel Popper)当天早些时候也在twitter上发布了这一消息。

    “在TD Ameritrade悄悄为其部分客户开放比特币交易之后，我刚刚得知eTrade正准备向其500万左右的客户同时提供比特币和以太交易服务，并正在敲定第三方来实际持有比特币。 — Nathaniel Popper (@nathanielpopper)2019年4月26日”


根据Popper的说法，E-Trade仅差最终确定完成托管服务就可以为客户准备提供加密货币交易服务了。如果得到证实，E-Trade将成为整合加密货币交易的最大券商之一。

 
TD Ameritrade计划比特币现货交易
 

据本周早些时候报道，Te Ameritrade似乎正在通过其券商平台中纳斯达克测试BTC和LTC现货交易。此外，该公司已经提供了比特币期货交易服务。

Popper的评论还表明，比特币交易已经向某些TD Ameritrade客户推出，尽管是在其“纸交易”模拟器平台上。然而，该公司推特账户上的一条推文给出了官方回应:

    “目前，我们提供比特币期货。我们总是根据客户的反馈来评估新产品和服务。非常感谢您的关注，请继续关注我们的最新消息。”


所以没有官方消息，但请继续关注……

 
为机构投资者打开闸门
 

即使是谈论像E-Trade和TD Ameritrade这样的主流机构考虑加密货币交易，对比特币来说也是非常积极的。如果其中一个或两者都发表任何官方声明确认将提供比特币交易，在谨慎的投资者看来，加密货币可能会进一步合法化。

凭借约500万个经纪帐户和超过650亿美元的资产，E-Trade的BTC和ETH交易能力将大大促进加密货币的普及。

拥有一个机构级的现货交易解决方案，还将补充富达投资（Fidelity Investments）和洲际交易所（ICE）等公司即将推出的机构期货和托管平台。

许多人预计，机构投资最早将于今年涌入，这将把比特币和其它加密货币价格推升至新高。


原文：https://bitcoinist.com/etrade-bitcoin-trading-report-ameritrade/
作者：EMILIO JANUS
编译：Kyle 查看全部

图片来源：Flickr


比特币的其中一个优点在于存在大量数据可以用于分析。区块链本身可以提供大量有关资金流动的信息，从中我们可以推断出很多投资者的情绪和行为。在本文的分析中，我们将使用区块链数据，引入一个新的振荡指标来描述显著改变比特币供应的两个重要的心理转折点。这就是已花费的输出利润率（SOPR）。

SOPR（Spent Output Profit Ratio）是一个非常简单的指标。它是根据已花费的输出计算。它是已实现价值（realized value）除以输出的创造价值。或者简单地说：出售的价格/购买的价格。

当SOPR> 1时，意味着已花费输出的所有者在交易时处于盈利状态；否则，他们卖出时就会亏损。

通过绘制所有已花费输出的SOPR，将它们花费的日期汇总（使用区块链日期），可以生成以下图表。





黄色线为SOPR，浅蓝色线为价格


可以从上面的图表中得到一些有趣的观察。首先，SOPR似乎在数字1附近波动。其次，在牛市期间SOPR低于1的数值被舍弃掉了，而在熊市期间SOPR高于1的数值被舍弃掉了。因此，SOPR可以作为识别局部价格顶部和底部的可靠指标（忽略红色区域，SOPR不稳定）。





黄色线为SOPR，浅蓝色线为价格


那么这个指标具体怎么看呢？

一般来说，人们在盈利时更愿意卖出。在牛市中，当SOPR低于1时，人们卖出会亏本，因此不愿意这样做。这明显降低了流通供应量，从而对价格产生了上行压力，价格上涨。





牛市


在熊市中，每个人都在卖出或等待盈亏平衡点卖出。当SOPR接近/大于1时，人们开始抛售，直到盈亏平衡。随着流通供应量增加，价格暴跌。





熊市


由于SOPR所依赖的基础指标的基本性质，可以合理地推测出，SPPR正在影响价格变化。可以说这个指标具有非常重要的意义，因为目前大多数指标都是滞后的指标。

一些有趣的事情：

·SOPR表明牛市正在开始。

·SOPR还表明，从技术上讲，2018年的熊市是非常惨痛的；即使与2015年相比，也尤为如此。



原文：https://medium.com/unconfiscatable/introducing-sopr-spent-outputs-to-predict-bitcoin-lows-and-tops-ceb4536b3b9
作者：Renato Shirakashi
编译：Apatheticco 查看全部

丢失了1.9亿美元用户资金的加拿大交易所QuadrigaCX和让8.5亿美元行踪成谜的Bitfinex有什么共同点？他们都需要依靠一家神秘的巴拿马“银行”Crypto Capital来处理支付流程。

在Bitfinex的这次事件中，和Crypto Capital的合作成为了一场灾难。本周，纽约总检察长指控Bitfinex以及稳定币公司Tether的母公司iFinex欺骗投资者。iFinex被指使用Tether的储备金来填补8.5亿美元的用户和企业资金损失。这部分资金已经被转到Crypto Capital，但据悉，葡萄牙、波兰和美国政府官员没收了这笔钱。

对此，Bitfinex表示：

    这些在Crypto Capital的资金并没有丢失，而实际上已被查封和保护。我们一直在积极努力行使我们的权利和采取补救措施，以便这些资金得到释放。


Crypto Capital的存在是为了填补加密货币公司在银行业务方面的空缺，由于对洗钱的担忧，很多银行不愿意为这类公司提供服务。只有一小部分公司——例如Coinbase可以在巴克莱等主流银行开户。大部分公司只能选择Crypto Capital或者Noble Bank这样的银行服务供应商。

据币安首席金融官Wei Zhou以及Kraken首席品牌官Christina Lee透露，他们也曾与Crypto Capital合作过。

Crypto Capital目前尚未就Bitfinex事件发表评论。

Crypto Capital的母公司是Global Trade Solutions AG，这是一家已经在瑞士楚格获得许可证的金融机构。其也是加拿大交易所QuadrigaCX的银行供应商。QuadrigaCX因丢失1.9亿美元资产如今开始申请破产。

奇怪的是，在Crypto Capital的网站上，QuadrigaCX依然是其最主要的合作伙伴之一。就在这家交易所出事之前，QuadrigaCX的首席架构师Alex Hanin在Reddit上说，由于Crypto Capital在台湾的银行出现了一些问题，通过该公司处理的交易都未成功。

此外，Crypto Capital列出的另一家合作交易所是Coinapult。然而，Coinapult提供基本服务方面也很艰难。据该公司网站称，自去年12月以来，该公司一直无法提供比特币交易服务。Coinapult上一次发推特是在2017年5月。这些都不是好兆头。

多年来，Crypto Capital一直接到客户投诉，包括提现和存款延迟等问题。Reddit上的多篇帖子、Bitcointalk论坛和媒体都报道了Crypto Capital在支付处理方面的问题。但几乎没有人得到该公司的回应。

甚至有报道称，去年波兰当局从两家涉嫌洗钱的公司查获12.7亿兹罗提（3.71亿美元），而这些公司都是Crypto Capital的子公司。Bitfinex则表示其认为这些报道是不正确的。

那么，Crypto Capital是如何解决加密货币公司的银行业务问题的呢？据Trustnodes称，这家巴拿马银行没有披露其与加密货币交易所的合作关系，而是以听起来无害的空壳公司的名义开设银行账户。文章列出了它在美国和葡萄牙等地开设账户的每家银行的所在地。

汇丰银行也牵涉其中。去年10月，The Block报道称Crypto Capital为其用户提供了汇丰银行账户，其记者Larry Cermak在推特上写道：“Bitfinex通过名为Global Trading Solutions的私人账户在汇丰银行开展业务。”这听起来确实像Trustnodes描述的使用空壳公司的做法。

似乎Crypto Capital在很多银行的账户似乎都被关闭了。该公司在去年12月发给合作伙伴的一封信中说，“Global Trade Solutions AG和相关实体在美国、欧洲和其他特定地点的银行服务被拒了。”其称，原因在于政府机构调查洗钱和其他金融犯罪活动。

信中说，其在伦敦的汇丰银行账户、美国和葡萄牙的账户都被冻结了。

尽管如此，Crypto Capital还是向合作伙伴保证，很快就会恢复正常服务，大概只需两三个月。但那是四个月前的事了。


原文：https://decryptmedia.com/6759/crypto-capital-quadrigacx-bitfinex
作者：Tim Copeland
编译：Wendy 查看全部

图片来源：Unsplash 


在过去的几年里，投资者一直在等待受美国监管机构监管的比特币交易所交易基金（ETF）到来。但是，Bitfinex和Tether Limited这两家加密货币市场不可或缺的公司的运营商iFinex财务状况不稳定的消息，可能暂时粉碎了这些本已不切实际的希望。

 
纽约总检察长深入调查iFinex的财务状况
 

这次Bitfinex事件的爆发可能会让比特币ETF申请处于危险之中。ETF是一种可购买的证券，它跟踪一个指数，并由标的资产的股票或单位支持。由于ETF的高度监管性质，它可能会让更多规避风险的投资者更容易进入比特币市场。因此，一些人认为比特币ETF的引入可能是比特币价格上涨的积极催化剂。

周四，纽约州总检察长办公室(NYAG)发布了一份新闻稿，称iFinex可能参与了“可能欺骗”加密货币投资者的“正在进行的活动”。助理总检察长布莱恩•怀特赫斯特(Brian Whitehurst)签署的一份23页的文件披露了更多有关情况。

据称，根据该机构的调查，Bitfinex目前帐面上有8.5亿美元的漏洞，因为这些资金被交给了Crypto Capital(一家总部位于巴拿马的支付处理公司)，如今该公司获得这些资金。据信，Crypto Capital管理下的资产被波兰、葡萄牙和美国政府冻结。因此，Bitfinex陷入了混乱，开始寻找资金来满足客户的提现要求和业务开支。最终，该交易所的管理层决定，最好的做法是从USDT稳定币背后的关联公司Tether Limited取得信贷额度。怀特赫斯特随后透露，Bitfinex仍有7亿美元的信贷额度，由他们在iFinex的股票支持，这表明USDT并不完全由法币储备作为支持。该新闻稿进一步解释说:

    “文件显示，Bitfinex已经从Tether的储备中提取了至少7亿美元。这些交易——也没有向投资者披露——将Tether的现金储备当作Bitfinex的企业资金，并被用来掩盖Bitfinex的巨额、未披露的亏损和无力处理客户提款。”


Bitfinex首席财务官吉安卡洛•德瓦西尼(Giancarlo Devasini)随后向中国利益相关者赵东表示，该交易所将需要“几周”时间解冻这些资金。但是，如果iFinex或NYAG办公室继续僵持下去，可能对加密货币市场造成长期损害。

 
这对比特币ETF意味着什么？
 

在过去的24个月中，美国证券交易委员会(SEC)一直在打压比特币ETF的申请，理由是担心比特币ETF受到操纵、缺乏投资者安全以及市场监管力度不够。在iFinex面临法律问题的背景下，这两件事似乎无没什么关系，但事实并非如此。正如SEC的责任声明所述:

    “美国证券交易委员会的使命是保护投资者，维护公平、有序、高效的市场，促进资本形成。”


换句话说，这个监管机构的核心任务是保护投资者，通过促进“恰当披露市场相关信息”，确保欺诈行为被控制在最低限度，并全面帮助企业和投资者。在这种情况下，关键术语是“适当披露”“市场相关信息”。正如NYAG所指出的，Bitfinex和Tether在没有通知投资者的情况下就进行了这些后门交易。Tether没有发布一份公开声明，而是悄悄地修改了服务条款，Bitfinex保持沉默，随后因严重的取款延迟和与银行不稳定的关系而陷入困境。

根据由Bitwise旗下的BitcoinTradeVolume.com提供的数据，比特币交易平台Bitfinex目前是比特币交易的第二大现货交易所。在美国证券交易委员会(SEC)的一次闭门研讨会上，Bitwise称Bitfinex为“可信/可靠”(trusted/bonafide)，如今这家交易所竟没有恰当地向客户更新他们的资金状况。这很容易惹恼SEC的委员们，让他们有理由怀疑比特币市场。

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SEC尚未对Bitfinex事件发表评论，而且很可能不会。无论如何，这整出闹剧可能会让SEC有理由相信，这些尚处于萌芽阶段的市场不利于美国投资者的安全。

 
不过，比特币ETF并非彻底没戏
 

尽管Bitfinex事件可能会导致比特币ETF进一步被推迟，但从长期来看仍有希望。目前，SEC正在考虑两只比特币ETF。在最近接受CNBC采访时，比特币基金公司(Bitwise)的亨特•霍斯利(Hunter Horsley)认为，比特币作为一种资产正处于有史以来“最可行”的状态。霍斯利补充说，比特币基金因此可能成为加密行业走向金融的下一个合乎逻辑的阶段——这对投机者来说很重要。

当CNBC主持人就SEC对加密货币交易当前状况的担忧向这位精明的首席执行官提问时，Horsley的回答充满信心。他指出，现在SEC对比特币的细微差别有了“更多的了解”，尤其是“你在各种加密相关网站上看到的数字并不准确”。最后，他解释说，真正重要的是对这个生态系统的来龙去脉有一个充实的理解，而不是确认所有比特币交易所、投资者和其他参与者都是绝对可靠的。

然而，Horsley接受的这次采访发生在Bitfinex事件爆发之前。事实仍然是，作为加密货币生态系统中最大的交易平台之一，Bitfinex的财务交易可能侵犯了其用户和股东的权益，更不用说全球的加密货币持有者了。SEC肯定会注意到这一点。

2019年后市将会如何？Bitfinex和Tether事件的对加密货币市场的未来将会产生什么影响？这个5月，欢迎来到杭州与行业从业者共同探讨。


原文：https://www.longhash.com/news/opinion-tether-debacle-kills-bitcoin-etfs-prospects-for-now
作者：Longhash
编译：Kyle 查看全部

图片来源：Unsplash


据外媒消息，芬兰总统本周五已经批准了一项法律，用于监管加密货币服务提供商，包括交易所、托管钱包提供商和加密货币发行方。这项法律将于下周生效。加密货币服务提供商将需要在该国金融监管机构注册，并满足法定要求。

 
芬兰批准加密货币法
 

芬兰财政部周五宣布，该国总统已经批准了虚拟货币提供商法案。负责监管芬兰金融市场的芬兰金融监管局(Fin-FSA)周五宣布:

    《虚拟货币提供商法》将于5月1日生效。根据该法案，金融监管局(Fin-FSA)将作为虚拟货币提供商的注册机构和监管机构。


 
注册要求
 

金融服务管理局（Fin-FSA）解释说，“虚拟货币交易所服务”、“托管钱包供应商”和“虚拟货币发行者”都需要注册。“这些供应商必须符合法定要求。例如，他们必须是可靠的，并能够持有和保护客户的资金。它们还必须将客户资金从自有资金中分离出来，并遵守“反洗钱（AML）”和CFT监管规定。

这个芬兰金融监管机构解释说:

    “展望未来，只有符合法定要求的虚拟货币提供商才能在芬兰开展业务。不符合法定要求的虚拟货币提供者将被禁止继续其业务活动，并处以有条件罚款。”


该法律有一项过渡性条款，允许现有的加密货币服务提供商在11月1日前继续在该国运营，无需注册。芬兰金融服务管理局将于5月15日在芬兰银行举行简报会，向现有的加密货币服务提供商和计划开始提供相关服务的公司解释这项新规定。

 
遵守欧盟的法律
 

芬兰金融服务管理局指出，这些新规定是基于2018年5月欧盟反洗钱指令(第五个反洗钱指令)修正案，并补充道:

    “所有欧盟成员国必须在2020年1月10日前将与虚拟货币相关的服务纳入“反洗钱”/CFT立法的范围。”


此外，在芬兰金融服务管理局注册后，并不意味着该服务提供商可以在另一个欧盟国家运营，因为每个成员国都有自己必须遵守的法律。

在芬兰总统批准这项法律之前，总部位于赫尔辛基的加密货币交易市场Localbitcoins宣布，它一直在努力改进措施，以符合新规定，并启动了“一个新的账户注册流程，用户可以在注册过程中验证基本信息。”


原文：https://news.bitcoin.com/finland-regulating-cryptocurrency/
作者：Kevin Helms
编译：夕雨 查看全部

    1. 纽约州检方对Bitfinex关注已久；

    2. 纽约州检方成立专门观察小组，并已提起诉讼；

    3. Bitfinex与Tether把两个业务的资金混在一起管理；

    4. USDT的储备银行和储备金额度依旧是谜；

    5. Bitfinex和Tether暗箱操作，转移Tether储备金来弥补Bitfinex的资金亏损；

    6. Bitfinex和Tether从未向其投资者或Tether持有者披露过“信用额度”的信息。



本文由财经网链上财经编译自纽约州总检察长（NYSAG）对加密数字货币交易所Bitfinex及其关联公司Tether的起诉书。


纽约总检察长办公室声称，加密货币交易所Bitfinex用其附属的稳定币运营商Tether的资金掩盖8.5亿美元的亏损。据NYAG报道，Letitia James宣布她已经获得了法院命令起诉iFinex，据悉，iFinex同时经营Bitfinex和Tether。并要求该公司停止运营，因为他们违反了纽约法律并欺骗纽约居民。

James表示，“我们将继续站出来为投资者发声，如果这些公司存在误导或欺骗投资者时，我们将竭力为他们寻求解决的相关法律途径。根据声明，Bitfinex向加密资本公司（Crypto Capital Corp.）转移了8.5亿美元的客户和公司资金，Crypto是一家支付处理商，据悉，除了Bitfinex的资金以外，还有持有其他交易所的资金，例如QuadrigaCX。他们用Tether的储备资金来弥补亏空，但亏损的数额和Tether的资金流动均未向客户披露。”

据悉，目前为止，Bitfinex已转移了至少7亿美元。

根据助理司法部长布莱恩怀特赫斯特提交的一份文件显示，“OAG有理由相信Bitfinex仍然允许纽约州的散户在Bitfinex交易平台上进行交易，充提虚拟货币，并从事其他业务。”

根据法院命令，iFinex的董事、高级职员、负责人、代理商、员工、承包商、受让人或任何其他附属个人将禁止访问，以贷款为由，或以其他形式提取Tether的美元储备金。

同时，iFinex的员工及其附属机构员工不得擅自篡改任何文件，包括会议纪要等。

值得注意的是，该文件显示，AG办公室并未阻止Bitfinex的合法交易或勒令对Tether的赎回;相反地，该办公室希望法院在调查完成之前批准“保持现状”的初步禁令。

Tether的储备金一直是大众关注的焦点，它关乎着对该公司以及USDT稳定币的的长期审查。曾有相关人士质疑，超过20亿美元市值的USDT，实际上并没有其运营商声称的足够资金来支撑。并且，Tether未能像起初承诺的那样公布审计，这一行为进一步让人起疑。今年3月，Tether官网透露，支撑USDT的储备金不再由单一的法币组成。

财经网-链上财经整理了纽约州总检察长（NYSAG）对加密数字货币交易所Bitfinex及其关联公司Tether的起诉书：

 
源起Bitfinex没有足够的现金储备金来满足用户的提款要求
 

OAG提供的文件显示。截至到2018年中旬，Bifinex难以应付客户对于从他们交易平台提取所存资金的要求，因为Bitfinex几乎把所有的资金都转移到了Crypto Capital，然而，对于客户的要求，Crypto Capital拒绝或无法将任何资金返还给Bitfinex。

在2018年4月至2019年初期间，一位Bitfinex的高管（“Merlin”）多次与Crypto Capital的相关人员（“Oz”）交涉，希望将资金重新转回Bitfinex。例如，在2018年8月，Bitfinex的高管明确表示，由于无法获得转移到Crypto Capital的资金，导致Bitfinex无法满足用户提出的提款要求：

在2018年10月初，有谣言在网上传播，称Bitfinex已经破产。并且多名用户反映称他们无法从Bitfinex交易平台中提取他们的资产。对此，2018年10月7日，Bitfinex向投资者发布公告，声称他们公司并没有破产。并且标明相关谣言是“有针对性的污蔑，除了虚构之外没有任何意义。”

同样地，在2018年10月15日，Bitfinex向市场发布公告表示：“我们必须澄清：所有加密货币都如往常一样，始终正常运行......所有法定货币（美元、英镑、欧元等）的提取都在正常进行。”

但上述公告并不真实。信源向OAG提供的文件显示，在此期间，Bitfinex在处理客户提取方面遇到了严重问题。10月15日，即发布公告的同一天。Bitfinex的高管（“Merlin”）给Crypto Capital（“CCC”）的联系人留言：











Merlin：“我已经持续联系你很久了。”

Merlin：“很多用户的提取都出现了搁置。”

Merlin：“有什么方法我们可以拿到资金吗？通过Tether或者其他方式？除了Crypto Capital我们的现金储备金非常少。”

Merlin：“紧急情况！请快速处理。”

CCC：“我们也在积极和银行交涉，尽快解决您所反映的问题，但是，每次我们催促银行，都被无理由的打回。”

Merlin：“你要知道这对于整个加密市场是非常危险的。”

Merlin：“如果我们再不有所作为，BTC可能下探到1千美金以下。”

文件显示，在2018年底之前，基金会的资金短缺，使得Bitfinex难以执行投资者要求提取资产的义务。在2018年末的几个月中， Bitfinex的高管持续与Crypto Capital进行交涉：











Merlin：“Oz我们需要紧急资金。”

“Tether或美金，我们需要在下星期内进账至少10亿美金。”

“现在的情况看起来很糟糕，有超过500笔提款待处理，而且订单持续涌入。”

“你们圈走了太多资金，我们现在走投无路。”

CCC：“我们也在每天尽力催促，波兰金融局听信谣言关闭了数字货币交易所的银行账户。”

“因此，现在也许是我们拿回资金的好时机。”

Merlin：“我们大概能从波兰拿回多少资金？”

“麻烦你给我更新下最新信息，如果你们在这星期内再不给我们任何资金，我们将会遇到麻烦。”

“我们需要做出声明，但是越遮遮掩掩，越容易引起猜忌。”

“这个月都快过去了，但是你们连1美元都没有打给我们。”

信源向OAG提交的报告，以及信源律师提供的声明显示，一位Crypto Capital的内部人士告诉Bitfinex的高管，总计8.51亿美元的资金无法归还Bitfinex的原因是，这些资金被葡萄牙、波兰以及美国的政府官员扣押。但Bitfinex律师表示，他们并不相信Crypto Capital给出的理由。

资料显示，这笔8.51亿美元的资金尚未打到Bitfinex的账上。

Bitfinex未公开披露过这笔资金的亏损。

Crypto Capital的资金包括客户的资金和Bitfinex的公司资金。例如，信源提交的文件显示，该资金中至少有2300万美元似乎一个来自纽约的Bitfinex的客户。


利用Tether的储备资金来弥补Bitfinex的损失
 

在2019年2月21日的闭门会议中，Bitfinex和Tether的律师解释道，为了弥补Crypto Capital所亏损的8.51亿美元。 Bitfinex和Tether考虑利用Tether的现金储备来弥补亏损。

如律师所述，Bitfinex将在支持Tether的储备资金上获得6亿至7亿美元的“信贷额度”。如果这样做，由Tether，或者是Tether的持有者来提供弥补亏损的金额，与此同时，律师也没有提到这笔金额会向公众披露，且并未向Bitfinex平台上的交易者或Tether持有者披露。

当问及由于Bitfinex和Tether由同一团队运营，是否会出现冲突时，律师表示适用于“公平交易”原则。

在闭门会议中， Bitfinex计划借用Tether储备资金时，律师并没有告知OAG任何还款的安排，包括相关的条款或时间表。

律师在2月21日号会议上的披露，引发了关于是否Bitfinex有能力持续经营的严重问题。提供作为弥补亏损的Tether储备金也许存在被消耗殆尽或无法偿还的风险，并且存在是否Bitfinex和Tether误导用户的风险。

在2月21日的会议期间，OAG要求律师提供更多信息，以便了解Crypto Capital一起的资金亏损，以及用户覆盖Bitfinex的资金亏损的迫在眉睫的“信贷额度”。

2月26日，OAG向Bitfinex和Tether的律师索要相关的材料，并要求在2019年3月7日之前提供。

同时，OAG的信函要求Bitfinex披露，在其交易平台进行交易的纽约居民数量，以及纽约地区持有Tether的持有者数量。

3月4日，Bitfinex和Tether的代表律师对OAG的问询进行回复，表示在3月7日之前提交所需材料信息有困难，但并未提供新的提交日期。

2019年3月11日，信源提交一份文件，显示“Bitfinex的推文以及Bitfinex和Tether的博客文章都从未提及信用额度的信息。






在2018年11月期间，Tether将Deltec账户中的6.25亿美元转给Deltec的Bitfinex账户。Bitfinex从Crypto Capital的Bitfinex帐户转账6.25亿转到Crypto Capital的Tether帐户。通过加密资本公司（Crypto Capital）的边缘工具，以6.25亿美元的价格将Tether的账户押在了625万美元的账户上，并以相应的金额记入Bitfinex账户。此次转账的目的是让Bitfinex解决流动性问题。

在2018年12月2日左右，公司及其律师开始查询转账到Crypto Capital的实际金额，总计超过8.5亿美元。虽然Crypto Capital的负责人表示，波兰、葡萄牙、美国政府当局已经没收或以其他方式冻结了这笔资金。公司很担心Crypto Capital的负责人可能存在欺诈。

Bitfinex立即与Tether进行了一系列交涉，以达成一项协议，根据该协议，按照商业上可行的条款（三年期限和6.5％的贷款利率）Tether扩展一笔金额高达9亿美元的信用额度，该交易由iFinex Inc.担保。并且得到DigFinex的默许。在一家公司中进行协商，在公司长度上与独立法律顾问协商，并按照每家公司的公司治理流程的要求批准。根据此交易，交易于2019年3月19日左右完成。

在2019年3月27日，Bitfinex和Tether发起了一项交易，该交易的预付款为6.25亿美元，已归入Tether在Crypto Capital的账户。然后这笔资金转入Bitfinex在Crypto Capital的账户。之所以这样做，是因为先前的资产被转移都是由DigFinex作为担保的。


编译：LornaQ 查看全部

币价变动与借贷活动存在强相关关系。

在过去一年中，随着衍生品市场的兴起，加密借贷发展正盛。

4 月 25 日，机构级加密贷款公司 Genesis Capital 公布的第一季度借贷快照（Lending Snapshot），不仅揭示了其自 2018 年 3 月推出加密货币贷款业务以来的借贷规模已有 15.3 亿美元，还有一些有趣的数据与分析。


1、借贷规模不断扩大

今年第一季度，公司释放贷款总额达到 4.25 亿美元，比 2018 年底增长 15%。此外，自 2018 年第三季度以来，累计贷款额几乎翻了三倍，未偿还贷款总额增长了 40% 以上，2019 年第一季度结束时达到了 1.8 亿美元。 Genesis 表示，随着做市商和高频交易公司进入市场，推动了 "BTC 的持续借贷需求”，并预计这一趋势将在 2019 年持续下去。







2、比特币成最青睐借贷货币，法币贷款成新秀

在 2019 年第一季度，比特币贷款占 68% ，XRP 贷款占 6.7% ，ETH 和 LTC 贷款各占 3.6% 。其中，自 2018 年以来，比特币与美元借贷比例不断上升。美元借贷是 Genesis 在在 2018 年底推出的新业务，虽然仍处于试点阶段，但是目前已经占据 10% 的借贷比例。







3、比特币做空兴趣减退

Genesis 交易和贷款业务的首席执行官 Michael Moro 表示，比特币做空现在只占 Genesis 总比特币贷款的 3% 到 5% ，低于 2018 年初的大约一半。此外，2018 年第三季度”XRP 的空头交易量很大”, 但这一趋势在年底前逐渐减弱，到 2019 年为止还没有重新恢复。

但像以太坊与莱特币，做空兴趣仍然不减。


4、部分币价变动与借贷活动存在强相关关系

在这份报告中，Genesis 显示了价格变动与公司客户借款活动之间的明显相关性。 图表显示，随着以太坊和莱特币价格下降，贷款总额上升，随着价格的上升，偿还的贷款也就越多。但对于比特币来说，到目前为止，2019 年的贷款量和价格之间几乎没有什么关联。

这里以以太坊为例。其中，“Prominence of ETH Loans”指的是该天贷款的ETH数/第一季度贷款的最高ETH数，2月初，ETH价格为100美元时，ETH的空头大幅上升，而且未偿还的贷款在本季度达到最高水平。在2月7日价格上涨至120美元后，空头下跌了30％。一周之后，价格再次上涨至140美元，挤掉了一批空头。

相反，在3月20日至4月2日期间，也就是在4月15日升至180美元水平之前，我们看到空头下跌了33％，这意味着借款人预测市场上涨并及时减少空头头寸。由于价格持续到4月15日，空头继续下跌并收于年初至今的最低水平。







5、进与出

Genesis 目前主要借给是交易所和场外 (OTC) 交易部门，它们倾向于将客户的资金保存在冷冻或离线状态，然后用借来的加密货币进行交易结算，主要用来快速套利市场中的差价。

另外，法币借贷的客户往往是对冲基金，它们希望在不动用客户资金的情况下获得一些额外的运营现金。 他们提供 120% 的加密抵押品，如果其法定价值低于 105% ，他们就会被追加保证金。

Moro 说，Genesis 也从大户手上借，包括一些早期的比特币投资者。 该公司以 4% 至 5% 的利率借款，以 6.5% 至 7.5% 的利率贷款; 利息均通过加密货币支付。

Genesis 并没有存放加密货币的冷钱包，Moro 说，一旦借款人偿还了加密钱币，这些钱币就会从热钱包里尽快借给另一个客户。

Cointelegraph 此前报道称，加密货币行业的放贷机构比其他行业更好地经受住了最近的加密熊市。Moro 曾对此表示：“熊市肯定起到了帮助作用，至少推动了增长。”

当前加密借贷赛道已逐显拥挤，除老牌且规模较大的 Genesis Capital、Salt、Nexo 之外，新兴的加密借贷商也正在涌入，比如近期上线存款收益账户仅两周便吸金 2500 万美元存款的 Blockfi、今年 4 月获得 500 万英镑投资的 Acre、以及推出借贷业务的加密货币交易所都在加入竞争。

Moro 认为，加密抵押贷款与法币贷款的普及，是受投资者不愿意放弃持有加密货币的想法增强，以及加密借贷市场的普遍成熟影响。


原创文章，作者：芦荟 查看全部

21岁的 Ivan Komar 是一家名为"Sponsy"初创公司的创始人，在2018年 ICO 失败后，他正试图以6万美元的价格在 eBay 上卖掉自己的项目。


我看到了机遇，却拿不到钱


2017年底，一次机遇，Komar 启动了他的项目。

3年前，19岁的 Komar 正策划一个面向软件开发者的黑客马拉松，当他试图为这个线下活动筹集赞助资金时，他遇到了一些困难，他表示："我需要直接接触每一个赞助商，并与他们一一交谈，为此，耗费了我大量的时间与精力。但事实上，在我接触过的所有赞助商中，只有很小的一部分愿意赞助我们的活动。"

因此，Komar 决定创建一个去中心化赞助平台，希望借此让活动赞助变得更加高效、便利与透明。

"我们努力发展技术，我们也希望通过筹集一些资金加快软件开发的速度。然而，我们一分钱也没有筹到。"

尽管 Komar 对外宣称这是一个"区块链项目"，但该项目的核心组件实际上是中心化的。 “项目确实存在一个中心化服务器，但有一些组件是跑在区块链之上的，我们也基于以太坊技术写了一些智能合约。”

Komar 还表示，他错过了2017年的 ICO 热潮。如今，没有人会对他的项目所发行的 token 感兴趣，之所以会出现这样的结果，是因为律师建议他在 ICO 之前先开发出一款实际的产品。

“那时，我不该尝试先开发出一款产品，而是要快速加入2017年的那股热潮，尽可能多地筹集一些资金以支持项目的正常开发，这也是当时大多数人都在做的事情。但他个好律师，我必须听他的建议，至少他不会送任何一个当事人进监狱。”

尽管2017年接受了该律师的法律建议，但由于资金问题 Komar 还是在2018年进行了所谓的「募资活动」，但当时泡沫已破，聪明的人也开始变得理智。

根据 Komar 的描述，此次募资于1月28日开始、4月7日结束，以0.085美元/枚的价格出售其发行的 token。

"只有一个人花了10美元买了一些 token，所以这不能算 ICO。"

Komar 还补充道，几乎没人会买我们的 token，也没有媒体乐意帮忙宣传。"我们试图联系一些媒体来宣传我们的项目，但没有一家对此感兴趣，因为在此之前许多 ICO 项目都失败了。"


不存在的赞助商和无人参与的活动


尽管可以将 ICO 泡沫消失作为融资难的主要原因，但 Komar 的项目确实存在很多问题。

你可以在 App store 找到这款产品，但它似乎还未开发完整、功能也不齐全。

尽管只有三家赞助商，但其中两家为阿迪达斯和可口可乐。有趣的是，我们可能被这些 logo 欺骗了。

当被问及是否与阿迪达斯、可口可乐等商业巨头签署过合作文件时，Komar 给出了否定的回答："没有，我们并没有与这些公司签署任何合法协议。事实上，你在 App 上看到的这些赞助商仅仅是测试时加上去的一些 logo，你看到的阿迪达斯不是真正的阿迪达斯。"






此外，Komar 还表示他们参与了各种区块链会议，但事实上，真相并非如此。

Komar 声称他们参加了旧金山区块链周 BlockShow，但其与会者数据库显示，没有任何关于 Komar 或 Sponsy 的参会记录，在谷歌上搜索 "Sponsy" 与其网站列出的这些会议时，也没有任何关联性的新闻。






这种例子数不胜数。

Komar 在某一次采访中还表示，Sponsy 分别在圣保罗、新加坡和香港举办了路演活动，在那里享受到了与顶级投资者交谈的待遇，但结果却是"随机挑选的、与投资毫无关系的人"。

此外，Komar 还声称 Sponsy 具有庞大的社区成员，其官方 Facebook 上有超过1万的点赞量，Twitter 上也有8000订阅者。











单从数字上来看，Komar 确实没有说谎。

然而，自去年12月公开募资以来，其 Twitter 页面每月仅有两次更新，平均每次仅有10个人点赞。Sponsy 在其他社交媒体上也有类似的账号，有些帖子被机器人用户随机评论，其中大多数评论是描述 Sponsy 项目看起来是多么的有利可图。

但 Komar 反驳称这些都是完全真实的人。

“这些人来自一个叫做「赏金计划」的项目，这种雇人评论的现象在区块链初创公司中非常普遍。他们的目的就是通过便宜的优质评论、喜欢、转发等方式来宣传自己的项目。

但「花钱雇来的这些人」的英语水平真得很烂，主要是因为他们来自印度尼西亚、菲律宾和其他亚洲贫穷国家，他们所能做的就是粘贴、复制、写出相似的评论，这毫无意义。”

当时，Komar 给了这些人许多 SPONS token 作为报酬，但如今看来，他们都没有将其兑换成现金的机会，因为 Komar 没有卖出足够的 token，而且未能将其上线任何交易所。

这么做的原因，也是想获得更多的关注吧！但实践证明，将项目挂到eBay卖，才是最好的宣传手段。


我希望可以卖到60000美元


如今，Komar 不得不在 eBay 上出售 Sponsy 这个项目。

Komar 还透露，曾经建议他先开发产品然后募集资金的律师表示，如果要启动 STO ，还需要一些其它资金和文件，于是 Komar 放弃了。

但他仍相信肯定有人会对此感兴趣，于是才将 Sponsy 在 eBay 上出售。

对此，纽约大学法学院教授 Andrew Hinkes 表示，凡是涉及募资、广告、区块链等项目，都涉及到复杂的监管问题。“如果卖方通过提供虚假信息来诱导消费者购买，那么卖方将受到严厉的民事、刑事处罚。投资者在投资某个项目之前，应对该项目进行详细的尽职调查。”

“价格还可以商量”。

有点讽刺的是，Komar 确实通过这样的方式得到了外界的关注。

“当我在谷歌上搜索到其他在 eBay 上挂卖的区块链初创公司之后，我意识到这可能会吸引全世界的关注。”

自从英国《金融时报》刊登了关于 Sponsy 的报道以来，在 eBay 上已有47个人点击关注了 Sponsy。更让人想不到的是，Komar 也已经接触了七个人，虽然没有人愿意支付全价，但显然有人愿意为这家初创公司出价5万美元，“但我希望能够谈出接近6万美元的价格”。

当被问到他在这个项目上一共花了多少钱时，他停顿了一会儿，然后说：

"我猜它至少值5万美元。"

Komar 补充道，“我不会再相信 ICO 了，其他人也不要相信，市场已经被作恶之人腐蚀了。”

对此，纽约大学法学院教授 Andrew Hinkes 表示，虽然通过 eBay 出售创业公司这一行为看起来相当奇怪，但它可以是合法的。一般来说，一个人可以出售他们的财产，这其中就包括他们可能拥有的企业。"

然而，Hinkes 补充道，这类交易十分复杂，必须要有律师的介入，但如果没有买家和卖家签署的其他法律文件，这笔交易不太可能在 eBay 上受到影响。

如今，Komar 确实将 Sponsy 卖到了60000美元。






尽管区块链初创公司往往会有意避开传统融资途径，归根结底，投资者都是在寻找一种可持续的商业模式和产品市场契合度，与此同时，技术过硬、理念新颖才是获得现金流的最好武器。事实上，ICO 热潮退去，活下来的都是「真」项目，不是吗？


作者 | 乔治
出品 | 区块链大本营（blockchain_camp） 查看全部

加密交易所ErisX一直在与其合作伙伴（包括美国第二大在线经纪公司TD Ameritrade）一起测试其新市场。

此举意味着TD Ameritrade可能会为其零售客户（散户）提供加密交易服务。

与此同时，TD Ameritrade还成立了一个专注于加密交易的新团队。

总部位于芝加哥的加密交易所ErisX正在准备推出其现货加密交易市场，并且最近一直在与一些希望能连接到ErisX的公司进行测试工作。

知情人士透露，美国第二大在线经纪公司TD Ameritrade是其中一家公司，这意味着TD Ameritrade或许很快就会向其1100万零售客户提供加密交易服务。 ErisX的发言人拒绝就某个特定的合作伙伴发表评论，并在一份公开声明中指出，该公司一直处于“包含一定数量参与者的生产环境中，以便在公开发布之前对整个流程进行优化。”

该发言人补充说：

    “测试是我们和客户所必需的最佳实践，我们一直致力于为数字资产建立了最强大、最透明的市场。”


至于TD Ameritrade，这不是它首次涉足数字资产领域，该公司是首批向其零售客户提供比特币期货交易的经纪商之一。它也是ErisX的战略投资者，其他投资者还包括DRW、Virtu Financial和Susquehanna International Group等交易商。

ErisX准备在今年晚些时候推出加密货币现货和衍生品交易，目前正在等待监管机构的批准。如果TD Ameritrade成功推出此产品，它将成为首批提供加密交易的大型经纪商之一，此前旧金山的零佣金经纪商Robinhood已经推出相关交易。

此外，根据公司内部消息，TD Ameritrade已经创建了一个新的加密团队。公司总裁Peter deSilva在给员工的邮件中称，Sunayna Tuteja将担任该公司的数字资产负责人。据悉，Tuteja将“负责构建可扩展的区块链以及具体的加密业务，包括企业合作、投资和产品，以充分利用区块链技术。”此前，她负责零售合作业务和新兴产品团队。

不过，对此，TD Ameritrade的发言人并没有回应。


原文：https://www.theblockcrypto.com/2019/04/24/erisx-is-testing-its-new-crypto-exchange-and-tdameritrade-is-one-firm-looking-to-link-up-with-the-market/
作者：Frank Chaparro
编译：Apatheticco 查看全部

图片来源：pexels


据外媒报道，韩国科技巨头三星已经向加密货币硬件初创公司Ledger投资260万欧元（约290万美元）。

据法国商业杂志《资本》(Capital）周三报道，这笔投资使这家初创公司的估值约为2.9亿美元。Ledger的发言人证实，三星为这家初创公司提供了支持，但无法证实更多细节。截至发稿时，三星的一名发言人没有回应置评请求。

Ledger刚刚提拔帕斯卡尔•高捷(Pascal Gauthier)为首席执行官，该公司之前已进行过几轮融资，包括2017年A轮融资700万美元，2018年B轮融资7500万美元。目前尚不清楚三星的260万欧元投资是否属于该公司更大规模融资的一部分。

据《资本》杂志报道，Ledger的前任首席执行官兼联合创始人埃里克•拉谢弗克（Éric Larchevêque）证实了这笔投资，但拒绝进一步置评。在推特上，他似乎也证实了这一消息，他在一条推特上说，

    “我们永远都需要硬件钱包，但要伴随一场基于个人主权、人人都能访问的加密革命，智能手机实际上将发挥核心作用。”


根据他在Twitter上的个人简介，他现在担任Ledger的执行董事长。

 
三星投资硬件钱包公司，符合逻辑
 

Ledger目前正与多家银行和其他公司合作，提供多种托管选择。Ledger与日本银行野村证券(Nomura)将在2020年前成立一家托管合资企业，同时这家硬件开发商正与香港许可的Legacy Trust合作，为基于以太坊的代币提供托管服务。

就三星而言，它最近闯入了加密和区块链领域。该公司最近宣布，旗舰智能手机系列Galaxy S10包含加密钱包功能。据CoinDesk Korea说，一位“熟悉三星内部情况”的人士透露，该公司的区块链工作组（其无线部门的一部分）正在搭建一个基于以太坊的区块链主网。三星有一天可能会发行自己的代币，不过这项工作仍处于“内部实验”阶段。


原文：https://www.coindesk.com/samsung-invests-2-9-million-into-crypto-hardware-startup-ledger
作者：Nikhilesh De
编译：Kyle  查看全部