虚拟货币诈骗案调查：日收数千万，被查或因竞争对手举报

 
吴金霖被湖南省娄底市检察院以“传销头目”的名义批捕的时候，买了“云金币”的人们才确定，被吴金霖组建的传销团队骗了。
其内部人士透露，吴被查可能是被竞争对手举报。

这是一个3年前还在陕西渭南蒲城县的闹市上卖皮鞋的商贩。2017年起，其摇身一变，成为了一家名为“赚吧金服”的P2P公司老板，吸金9000余万。与此同时，区块链概念大火、IC0项目云集，吴金霖趁机发币。

2018年4月，吴金霖以其名下兆云集团为载体，发行虚拟货币“云金币”，代号TCGC。据查，TCGC从未登录任何虚拟货币交易所，仅能在兆云集团旗下“云金商学院”APP交易，购买兆云集团旗下涉及量子概念、声称能治疗癌症的商品。

案发前，吴金霖宣传TCGC高收益的诱惑，以分级销售的模式在全国各地销售，仅两个月便发展了400余级分销商，会员1.8万余人，涉案金额1.7亿元。

6月，吴金霖及其团伙在湖南娄底被举报。据正义网报道，6月14日，湖南省娄底市检察院批准逮捕传销头目吴金霖等8名犯罪嫌疑人。当天吴金霖在杭州被娄底警方抓获。

7月，吴金霖旗下“赚吧金服”也人去楼空，“云金币”和P2P平台投资者们投诉无门。


两月吸金1.7亿


吴金霖寸头、戴一副透明边框眼镜，端坐在一个摆放镶着镂空金边电话机的办公桌后面，手里翻着一本书。

他喜欢用这些象征“高端大气上档次、低调奢华有内涵”的元素包装自己，其官网宣传吴金霖的视频里，中气十足的男中音宣读他是兆云集团奠基者、掌门人，是领袖型企业家、战略型投资家。

7月底，检察日报旗下正义网报道，吴金霖等人利用在深圳注册的兆云数字资产（深圳）有限公司的工商营业执照，对外谎称该公司取得了数字资产牌照，设计发行“云金币”虚拟货币开始传销骗局。

谁也想不到，这个现今40岁的男人，3年前还时陕西渭南蒲城县一条闹市街上一个卖皮鞋的商贩。

工商资料显示，一位名叫吴金霖的男子于2014年1月在蒲城县注册一家“金霖皮鞋店”，深链财经发现，其备注的电话号码与兆云集团吴金霖微信号一致。

4月11日，一名疑似兆云集团的员工在天涯论坛发布售卖“云金币”的帖子，内容显示，兆云集团于4月9日在杭州发行云金链，即TCGC(TRILLION CLOUD GOLD)。

该员工称，TCGC是基于区块链技术的全球分布式数字货币，用户拥有了“云金币”就拥有了兆云生态下所有产品、服务的物权。包括健康领域、医养领域、金融领域、科研领域、实业领域、慈善领域以及文化领域方面。

其市场计划方案书显示，“云金币”计划按批次总发行1.7亿枚。第一批私募额度1700万枚，第一批发行300万枚，发行单价7元，私募价格4.2元，每个账户认购数量最低为100枚。

一位投资者告诉深链财经，投资“云金币”只能通过老会员推荐，交纳对应等级的会费来购买公司的“云金币”。

购买时还必须提供身份证号码、手机号码、姓名、银行卡号，由推荐人在“云金商学院”App上注册后才能成为会员。

为了吸引会员，吴金霖等人设置两种奖励模式，一为“静态奖励”，投资者每天持有收益；二为“动态奖励”，靠推荐人数计算奖励。

市场计划方案书还列出了购买云金币的收益，即100-2999枚，持币收益0.16%/天，分享收益0.16%/天；3000-4999枚，持币收益0.21%/天，分享收益0.21%/天。这远远高于正常理财产品的收益。

一位曾熟悉传销业务的人员告诉深链财经：“多级分销、动静态收益，这是一个典型的传销模式。”

值得注意的是，人们购买的“云金币”，并不能在正常的虚拟货币交易所交易，也不能进行场外买卖，只能用“云金币”购买兆云集团旗下一些打着量子概念、声称能治疗癌症的产品和服务。

一位受害者告诉深链财经，其购买云金币，是为自己的侄子购买兆云集团开发右脑的课程。

但是，就是这么明显的传销模式，吴金霖在短短两月间还是发展了1.8万余会员，推荐发展层级400余层，涉案金额1.7亿元。


或被竞争对手举报


“还没开盘，一天几千万收单，我在杭州等你。”4月13日，一位疑似“云金币”分销代理的人发朋友圈。

这位分销代理的微信昵称为“天翊”，其配了9张图片，一张图片里显示有10张收账单，还有一些电子收账单，其中4个账单显示，收账金额分别是53万、42万、31.92万、25万。




8月6日，深链财经试图通过电话向“天翊”求证。

“你知道这些有什么意义呢？你能让吴金霖出来还钱吗？”“天翊”回应道。随后，挂断电话，并拉黑了深链财经。

一张群名为“兆云集团云金—”的微信群聊天截图显示，该群有451名成员，有人转账130万，甚至有几个小伙子合起来刷卡600万。

知情人士透露，吴金霖之所以被湖南娄底警方实施逮捕，或跟其会员在娄底发展下线有关。

上述知情人士表示，一位名为张翅翔的人士通过上线兆云集团会员资格后，在娄底组建了一支推广团队，并发展了200余下线，张还从每个下线处赚取200余元“销售收入”。

随后，娄底市公安机关就接到有人举报“云金币”涉嫌传销，并立案侦查。

一位兆云集团员工告诉深链财经，6月14日，他在“云金币”投资人群里得知，会有政府来杭州公司考察，但是当天吴金霖等多名兆云集团员工突然被抓了，实施抓捕方为娄底警方。

就在吴金霖被抓两天前，其名下兆云数字资产（深圳）有限公司杭州分公司才成立，吴正准备以杭州为中心，继续大力推广其“云金币”。

上述兆云集团员工透露，他们怀疑兆云集团被人举报是竞争对手所为。


一年注册50余家皮包公司


一打开兆云集团官网，闯入眼帘的是大健康、开创新世纪、全球化产融结合生态型企业等关键词。

工商资料显示，吴金霖在2017年成为兆云集团法人代表。

兆云集团官网显示，其旗下产品涉及智能床垫、反渗透能量机、智能投影手机、量子鞋。产品涵盖量子概念、磁原理、正离子、生物波，声称能够使“细胞新城代谢旺盛”、“提高自然免疫力”。

其甚至在官网宣传一款能生产富氢水的兆云能量杯，该水杯声称拥有治疗糖尿病、心血管疾病、肺癌转移、白内障等十余种疾病。

此外，兆云集团还在官网宣称中国银行、中国建设银行、阿里、百度、万达、万科等是其合作伙伴。

深链财经据此向阿里和百度员工核实，对方称根本没有听说过兆云集团。

深链财经还通过网络检索发现，吴金霖名下还曾涉足一款名为“赚吧金服”的P2P理财产品。该产品注册地为广西省，注册时间为2015年11月。

起初法人代表不是吴金霖。工商资料显示，吴金霖在2017年11月通过股权出资的方式将“赚吧金服”收为名下。

赚吧金服有两大股东，占股70%的陕西兆云生物科技有限公司和占股30%的杭州大家在线互联网科技有限公司。

吴金霖被捕后的6月26日，杭州大家在线互联网科技有限公司发生股权变更，中抚稳龙控股（杭州）有限公司退出，而中抚稳龙是中国扶贫开发协会的控股公司。

此外，吴金霖名下还有陕西兆云生物科技有限公司、温州兆云轿车租借有限公司、深圳兆云新奇特材进出口有限公司、深圳兆云珠宝有限公司等多个公司。

仅2017年，吴金霖就注册50余家皮包公司。


虚拟货币是传销组织眼中的“肥肉”


多方消息显示，吴金霖被捕后，“赚吧金服”也人去楼空，成为近期P2P“暴雷”潮里悄无声息爆掉中的一个。

7月11日，赚吧金服发布公告称，赚吧金服董事长吴金霖及高管被警方带走，“建议各位投资人尽快报案”。

据不完全统计，赚吧金服共涉及900余人，涉案金额9000余万元。

深链财经在网上搜索“云金币维权”，消息寥寥。但搜索“赚吧金服”维权，维权帖子众多。

在一个没有人回复的微博文章里，深链财经找到了一位“云金币”投资者。

其表示，这次上当虽然不甘心，但是没想着能挽回损失。“维权是浪费时间，你见过哪个项目维权钱回来的么？不如再换个项目挣回来。” 他说。

“赚吧金服”投资者表示，看着自己的血汗钱在“赚吧金服”上变成一串冰冷的数字，不再变动，“就像吃了一个毒苹果，此生可能就一无所有了”，但会“维权到底”。

“云金币”和“赚吧金服”投资人维权心态的差距对应着传销和投资的区别。

“在很多人眼里，区块链就是传销。”熟悉虚拟货币传销套路的包小军（化名）告诉深链财经。

包小军透露，在传销行业，什么火就做什么，前几年的人工智能、P2P、三成首付购车火，他们一个都没落下。如今区块链火，他们就开始做区块链了。

“数字货币和传销天然贴近。”包小军说。在其湖南农村的老家，传销币肆掠，很多大妈纷纷买入，少则几百，多则上万。

“虚拟货币加上一些高科技的宣传、高收益的诱惑，普通老百姓很难分辨真假，数字货币现在是传销组织眼中的‘肥肉’。”包小军说。

另一位业内人士透露，在西安，至今存在数个“二三十亿的数字资产传销的盘子”。

在他的眼中，兆云集团只是冰山一角，而在冰川之下，还有很多隐秘的虚拟货币传销骗局。


作者：大卫，深链财经