诈骗
揭秘因涉嫌诈骗遭调查的“炒币神器”BISS
特写 • leek 发表了文章 • 2019-11-06 11:05
币圈乱象整治开始延伸至数字资产交易所。11月4日，一家号称为“炒币神器”的BISS币市交易所（以下简称“BISS”）在官网发布公告称：“目前BISS部分业务负责人正积极配合有关部门调查工作，调查结束后，我们将在第一时间恢复正常业务。” 11月5日，北京商报记者赶至BISS在朝阳区的一处办公场所发现，其办公室门已经紧闭，另有多位知情人士向北京商报记者表示，BISS大部分工作人员已在10月30日被警方带走调查， BISS运营公司名为北京速子科技有限公司（以下简称“速子科技”），目前被调查原因主要是涉嫌诈骗。有从业人士称，目前市场有上万家数字资产交易所，除BISS外，实际还有许多家也存在类似问题，随着监管方的清理整顿，数字资产交易所行业或将迎来“腥风血雨”。
运营公司名为速子科技 因涉嫌诈骗被调查
“这件事情确实比较突然，10月30日我还联系过他们公司人员，当时候还说没啥事，但没想到半小时后就被抓了，位于朝阳区的办公场所只是他们公司一个分部 ，部门员工约20至30人左右，他们在深圳也有办公场所。”知情人士张力（化名）告诉北京商报记者。
近日，一则关于BISS“失联”的消息引业内关注。11月4日，号称为“炒币神器”的BISS在官网发布公告称：“目前BISS部分业务负责人正积极配合有关部门调查工作，由此给各位用户带来的不便，我们深表歉意。调查结束后，我们将在第一时间恢复正常业务。”
11月5日，北京商报记者赶至BISS在朝阳区的一处办公场所发现，其办公室门已经紧闭。多位知情人士向北京商报记者表示，BISS大部分工作人员已在10月30日被警方带走调查，此外，据办案民警向北京商报记者确认，BISS运营公司名为北京速子科技有限公司（以下简称“速子科技”，目前被调查原因主要是涉嫌诈骗。
与此同时，一位与BISS在同一办公楼的相关工作人员称，“上周三，位于一层的这家公司已被查封，当时有许多警察到场，但不让围观情况。听说是涉及金融业务的一家公司，之前的办公人员还挺多的，但近一个月来人数明显减少。”
这一消息还得到了负责该园区的物业公司人员确认，对方向北京商报记者透露，被警方抓走的公司名为速子科技，该公司搬至该处办公仅不到半年时间，或是因为涉嫌违法违规，目前已被警察查封，就在上周，该公司在场工作人员已被警方全部带走。
BISS因何原因被查？是否由速子科技公司运营？针对上述信息，北京商报记者与警方取得联系，其中，办案警方向北京商报记者确认，速子科技与BISS确为同一家公司，目前该公司大部分人员已经被抓，现在是调查取证期间，暂定的是涉嫌诈骗，至于后期如何定性还要看调查结果，对于后期是否要调查类似数字资产交易所，该警方表示不便透露。
天眼查资料显示，速子科技于2018年5月成立，法定代表人陈思，企业地址在北京市海淀区，参保人数18人，人员规模小于50人，主要经营技术开发转让、计算机系统服务、数据处理、基础软件服务；应用软件服务、软件开发等业务。
另据工作职位信息搜索服务平台“职友集”页面介绍，速子科技是一家新一代数字资产交易所，内部薪酬福利体系完善，北京商报记者注意到，速子科技招聘岗位平均工资为每月3万元，目前在北京、深圳地区均有招聘需求，在招职位包括量化交易平台开发师、海外产品运营、运营总监、大客户销售、高级安全工程师、金融产品经理等，其中，金融产品经理薪酬高达每月48万元。
违规进行币股交易 会员制模式或涉嫌传销
一位与BISS有过业务接触的知情人士告诉北京商报记者，从BISS从业模式来看，其违规之处主要涉及到以下三个方面：一是在没有资质的情况下违规为用户进行美股买卖，第二则是其会员制拉新模式或涉嫌传销，第三则是涉嫌洗钱。
值得注意的是，BISS在官网宣称为“全球首家会员制交易所，致力于打造专业汇聚全球顶级数字货币的新一代交易所。日前已获得大都会资本、真格基金、经纬中国、策源创投、BlueHill、涅槃资本、Alphacoin Fund等多家顶级机构数千万战略投资”。其主要定位为“炒币神器”，并称其“炒币神器”版本将在12月正式上线。
上述知情人士告诉北京商报记者，一方面，与市场多数数字资产交易所一样，BISS的业务模式主要依靠用户交易手续费、上币费、发行平台币获取盈利。除此之外，BISS还宣称具有创新商业模式，即“币股交易“和“会员制”。
根据BISS官网介绍，通过传统券商交易美股，至少需要从注册开户、信息审核、美股入金以及买入美股等7大步骤。而其中最难的就是如何换汇美元入金，这把大部分人拦在了外边。但在BISS平台中，用户只需要通过充值USDT，便可直接购买美股。
对此，一位不愿具名的资深业内人士直言，BISS币股交易，即用户可通过其数字资产USDT来购买美股，相当于利用USDT国际流通的特性来购买国际股票。但BISS并没有股票交易资质，且未获得监管许可，这种创新交易无疑是绕过了个人购汇限制，存在违法行为。
而对于会员制创新业务，BISS官网介绍，在会员2.0框架下，普通用户需通过花费BISS平台币购买VIP1初级会员（公告发布时购买会员花费为399BISS）。通过“算力”与“BISS15日日均持仓”两个指标，将VIP级别分为VIP1至VIP7共7个等级，并针对不同级别会员给予不同权益。而针对VIP1普通会员到VIP7金牌合伙人，不同等级的“’BISS15日日均持仓”与“算力”均有详细要求 ，达到相应要求之后才可升级。北京商报记者注意到，达到VIP7金牌合伙人，“BISS15日日均持仓”需达到50000，“算力”需达50000000。
前述资深业内人士告诉北京商报记者，BISS会员的定级和所谓的“算力”相关，其中 “算力”实质上由三部分业务构成：一是邀请用户，即所谓的“拉人头”。第二则是和交易相关，类似于交易（挖矿）的玩法，通过币币或者法币交易来积累所谓的“算力”。第三则是持仓，即通过持有固定的BISS数字资产来增加用户保级的“算力”。他进一步指出，实际上这三类在目前主流交易所都有对应的模式出现，而BISS会员制相当于汇集了这三个因素，通过算法将三种业务串联起来。
至于该模式是否涉嫌传销，该资深业内人士指出，横向对比来看，如果是以购买份额作为缴纳入门费，发展下线人员、拉人头组成层级，以下线人员“业绩”作为获利的定义来进行判断，BISS会员制相对较为精明地避开了传销的底线，改用擦边球的方式进行了运作。但如果BISS的价格存在断崖式下跌的时候，实际上就可以被视作为涉嫌传销。
北京商报记者注意到，自今年7月开始，BISS平台币价格便一路下行呈暴跌状态，从7月8日最高价0.4596USDT，跌至11月3日最低价0.0335USDT，跌幅达92.71%。
数字资产交易所监管将持续高压
值得注意的是，在北京商报记者的采访过程中，多位从事数字资产交易所的相关人士表示，对BISS被调查并不意外，目前市场有上万家数字资产交易所，除BISS外，还有许多家也存在类似问题，随着监管方的清理整顿，数字资产交易所行业或将迎来整顿。
南京信息工程大学滨江学院企业教授、中国自动化学会区块链专业委员会委员刘峰介绍，当前数字资产交易所的门槛并不高，仅需一个交易所源码，注册服务器部署，然后买个域名即可。在他看来，这种交易所实质上只能算交易网站，因为这类网站部分的某些特殊交易，因此给资金盘、传销盘使用过一遍后就关闭了，从这一点来看，这种非法网站数量或在上万所以上。
对于圈内的数字资产交易所，刘峰指出，无论是币安、火币、OKEx，还是HitBTC、ZB.com，亦或是抹茶MXC交易所，参与人群还是亚洲人居多，其中包含中国、韩国、日本等，交易者人数占据主要交易者半壁江山以上。不过，数字资产交易所的竞争也异常激烈，也存在技术革新、政策变化、黑客攻击等在内的多种因素，导致数字资产交易所排名变化剧烈。
谈及数字资产交易所未来的监管趋势，上海交通大学上海高级金融学院实践教授胡捷告诉北京商报记者，当前，部分交易所联合资金盘、发币方、自媒体操纵币价的行为受人诟病。当前大部分“币”都是空气币，没有基本面支持；此外，交易行为以及相应的交易平台和交易服务不受监管，处于地下状态。这些币和交易平台构成的币圈，只能在阳光之外生存。
刘峰同样指出，对于以数字资产交易为主的币圈，监管将保持高压监管态势，决不会放松。不过，国内目前提倡发展区块链技术应用，希望国内区块链从业者脱虚向实，使区块链技术能够在产业界进行推进。因此他认为，这一背景下，不排除以后所谓的“币圈”从业人员会逐渐转移到以产业技术研发应用为主的“链圈”中去。
“而至于曾经在某些阶段在币圈充斥着资金盘、传销盘、内盘、会员制、洗钱等这些违法行为，也会随着越来越全面的政策以及越来越成熟的监管科技，在圈内逐步消失。而币圈的从业者、资金等，也能逐渐迁移到链圈中去，最终来服务于产业。” 刘峰称。
本文来源于“北京商报” 查看全部
币圈乱象整治开始延伸至数字资产交易所。11月4日，一家号称为“炒币神器”的BISS币市交易所（以下简称“BISS”）在官网发布公告称：“目前BISS部分业务负责人正积极配合有关部门调查工作，调查结束后，我们将在第一时间恢复正常业务。” 11月5日，北京商报记者赶至BISS在朝阳区的一处办公场所发现，其办公室门已经紧闭，另有多位知情人士向北京商报记者表示，BISS大部分工作人员已在10月30日被警方带走调查， BISS运营公司名为北京速子科技有限公司（以下简称“速子科技”），目前被调查原因主要是涉嫌诈骗。有从业人士称，目前市场有上万家数字资产交易所，除BISS外，实际还有许多家也存在类似问题，随着监管方的清理整顿，数字资产交易所行业或将迎来“腥风血雨”。
运营公司名为速子科技 因涉嫌诈骗被调查
“这件事情确实比较突然，10月30日我还联系过他们公司人员，当时候还说没啥事，但没想到半小时后就被抓了，位于朝阳区的办公场所只是他们公司一个分部 ，部门员工约20至30人左右，他们在深圳也有办公场所。”知情人士张力（化名）告诉北京商报记者。
近日，一则关于BISS“失联”的消息引业内关注。11月4日，号称为“炒币神器”的BISS在官网发布公告称：“目前BISS部分业务负责人正积极配合有关部门调查工作，由此给各位用户带来的不便，我们深表歉意。调查结束后，我们将在第一时间恢复正常业务。”
11月5日，北京商报记者赶至BISS在朝阳区的一处办公场所发现，其办公室门已经紧闭。多位知情人士向北京商报记者表示，BISS大部分工作人员已在10月30日被警方带走调查，此外，据办案民警向北京商报记者确认，BISS运营公司名为北京速子科技有限公司（以下简称“速子科技”，目前被调查原因主要是涉嫌诈骗。
与此同时，一位与BISS在同一办公楼的相关工作人员称，“上周三，位于一层的这家公司已被查封，当时有许多警察到场，但不让围观情况。听说是涉及金融业务的一家公司，之前的办公人员还挺多的，但近一个月来人数明显减少。”
这一消息还得到了负责该园区的物业公司人员确认，对方向北京商报记者透露，被警方抓走的公司名为速子科技，该公司搬至该处办公仅不到半年时间，或是因为涉嫌违法违规，目前已被警察查封，就在上周，该公司在场工作人员已被警方全部带走。
BISS因何原因被查？是否由速子科技公司运营？针对上述信息，北京商报记者与警方取得联系，其中，办案警方向北京商报记者确认，速子科技与BISS确为同一家公司，目前该公司大部分人员已经被抓，现在是调查取证期间，暂定的是涉嫌诈骗，至于后期如何定性还要看调查结果，对于后期是否要调查类似数字资产交易所，该警方表示不便透露。
天眼查资料显示，速子科技于2018年5月成立，法定代表人陈思，企业地址在北京市海淀区，参保人数18人，人员规模小于50人，主要经营技术开发转让、计算机系统服务、数据处理、基础软件服务；应用软件服务、软件开发等业务。
另据工作职位信息搜索服务平台“职友集”页面介绍，速子科技是一家新一代数字资产交易所，内部薪酬福利体系完善，北京商报记者注意到，速子科技招聘岗位平均工资为每月3万元，目前在北京、深圳地区均有招聘需求，在招职位包括量化交易平台开发师、海外产品运营、运营总监、大客户销售、高级安全工程师、金融产品经理等，其中，金融产品经理薪酬高达每月48万元。
违规进行币股交易 会员制模式或涉嫌传销
一位与BISS有过业务接触的知情人士告诉北京商报记者，从BISS从业模式来看，其违规之处主要涉及到以下三个方面：一是在没有资质的情况下违规为用户进行美股买卖，第二则是其会员制拉新模式或涉嫌传销，第三则是涉嫌洗钱。
值得注意的是，BISS在官网宣称为“全球首家会员制交易所，致力于打造专业汇聚全球顶级数字货币的新一代交易所。日前已获得大都会资本、真格基金、经纬中国、策源创投、BlueHill、涅槃资本、Alphacoin Fund等多家顶级机构数千万战略投资”。其主要定位为“炒币神器”，并称其“炒币神器”版本将在12月正式上线。
上述知情人士告诉北京商报记者，一方面，与市场多数数字资产交易所一样，BISS的业务模式主要依靠用户交易手续费、上币费、发行平台币获取盈利。除此之外，BISS还宣称具有创新商业模式，即“币股交易“和“会员制”。
根据BISS官网介绍，通过传统券商交易美股，至少需要从注册开户、信息审核、美股入金以及买入美股等7大步骤。而其中最难的就是如何换汇美元入金，这把大部分人拦在了外边。但在BISS平台中，用户只需要通过充值USDT，便可直接购买美股。
对此，一位不愿具名的资深业内人士直言，BISS币股交易，即用户可通过其数字资产USDT来购买美股，相当于利用USDT国际流通的特性来购买国际股票。但BISS并没有股票交易资质，且未获得监管许可，这种创新交易无疑是绕过了个人购汇限制，存在违法行为。
而对于会员制创新业务，BISS官网介绍，在会员2.0框架下，普通用户需通过花费BISS平台币购买VIP1初级会员（公告发布时购买会员花费为399BISS）。通过“算力”与“BISS15日日均持仓”两个指标，将VIP级别分为VIP1至VIP7共7个等级，并针对不同级别会员给予不同权益。而针对VIP1普通会员到VIP7金牌合伙人，不同等级的“’BISS15日日均持仓”与“算力”均有详细要求 ，达到相应要求之后才可升级。北京商报记者注意到，达到VIP7金牌合伙人，“BISS15日日均持仓”需达到50000，“算力”需达50000000。
前述资深业内人士告诉北京商报记者，BISS会员的定级和所谓的“算力”相关，其中 “算力”实质上由三部分业务构成：一是邀请用户，即所谓的“拉人头”。第二则是和交易相关，类似于交易（挖矿）的玩法，通过币币或者法币交易来积累所谓的“算力”。第三则是持仓，即通过持有固定的BISS数字资产来增加用户保级的“算力”。他进一步指出，实际上这三类在目前主流交易所都有对应的模式出现，而BISS会员制相当于汇集了这三个因素，通过算法将三种业务串联起来。
至于该模式是否涉嫌传销，该资深业内人士指出，横向对比来看，如果是以购买份额作为缴纳入门费，发展下线人员、拉人头组成层级，以下线人员“业绩”作为获利的定义来进行判断，BISS会员制相对较为精明地避开了传销的底线，改用擦边球的方式进行了运作。但如果BISS的价格存在断崖式下跌的时候，实际上就可以被视作为涉嫌传销。
北京商报记者注意到，自今年7月开始，BISS平台币价格便一路下行呈暴跌状态，从7月8日最高价0.4596USDT，跌至11月3日最低价0.0335USDT，跌幅达92.71%。
数字资产交易所监管将持续高压
值得注意的是，在北京商报记者的采访过程中，多位从事数字资产交易所的相关人士表示，对BISS被调查并不意外，目前市场有上万家数字资产交易所，除BISS外，还有许多家也存在类似问题，随着监管方的清理整顿，数字资产交易所行业或将迎来整顿。
南京信息工程大学滨江学院企业教授、中国自动化学会区块链专业委员会委员刘峰介绍，当前数字资产交易所的门槛并不高，仅需一个交易所源码，注册服务器部署，然后买个域名即可。在他看来，这种交易所实质上只能算交易网站，因为这类网站部分的某些特殊交易，因此给资金盘、传销盘使用过一遍后就关闭了，从这一点来看，这种非法网站数量或在上万所以上。
对于圈内的数字资产交易所，刘峰指出，无论是币安、火币、OKEx，还是HitBTC、ZB.com，亦或是抹茶MXC交易所，参与人群还是亚洲人居多，其中包含中国、韩国、日本等，交易者人数占据主要交易者半壁江山以上。不过，数字资产交易所的竞争也异常激烈，也存在技术革新、政策变化、黑客攻击等在内的多种因素，导致数字资产交易所排名变化剧烈。
谈及数字资产交易所未来的监管趋势，上海交通大学上海高级金融学院实践教授胡捷告诉北京商报记者，当前，部分交易所联合资金盘、发币方、自媒体操纵币价的行为受人诟病。当前大部分“币”都是空气币，没有基本面支持；此外，交易行为以及相应的交易平台和交易服务不受监管，处于地下状态。这些币和交易平台构成的币圈，只能在阳光之外生存。
刘峰同样指出，对于以数字资产交易为主的币圈，监管将保持高压监管态势，决不会放松。不过，国内目前提倡发展区块链技术应用，希望国内区块链从业者脱虚向实，使区块链技术能够在产业界进行推进。因此他认为，这一背景下，不排除以后所谓的“币圈”从业人员会逐渐转移到以产业技术研发应用为主的“链圈”中去。
“而至于曾经在某些阶段在币圈充斥着资金盘、传销盘、内盘、会员制、洗钱等这些违法行为，也会随着越来越全面的政策以及越来越成熟的监管科技，在圈内逐步消失。而币圈的从业者、资金等，也能逐渐迁移到链圈中去，最终来服务于产业。” 刘峰称。
本文来源于“北京商报”
泰国：90后明星诈骗案暴露的数字货币监管隐患
地区 • binary 发表了文章 • 2018-09-11 16:34
美妙的故事情节、独特的异域风情、养眼的俊男靓女，近年来，泰剧在中国刮起一阵青春旋风。Jiratpisit是一个九零后小鲜肉，电视剧《结局》助他一举成名。他目前参演的《My Dream The Series》也会于今年播出。然而，他看似顺风顺水的明星路却被一起比特币诈骗案阻断了。
1. 明星参与的比特币诈骗案
泰国犯罪稽查部门（CSD）近日提交了对6名8亿泰铢（约2400万美元）诈骗案涉案人员拘捕令申请，其中两人为Jiratpisit的兄弟姐妹，Jiratpisit此前也曾被拘捕，交纳200万泰铢（约6万美元）保释金后被暂时释放，但他目前仍面临洗钱指控。
事件起因是一个泰国组织于2017年6月接洽并游说芬兰商人阿尼•奥塔瓦•萨瑞玛(Aarni Otava Saarimaa)，请他投资几只泰国股票、澳门的一家赌场以及一种名为“龙币”(Dragon Coin)的新加密货币。该组织宣称，龙币一经发行，就可以在赌场使用。他们还将Saarimaa带到澳门赌场，证明该计划的合法性。报道称，参与该计划的Saarimaa总共向该组织转让了5564枚比特币。
明星与资本市场向来有着千丝万缕的关系，公司或项目需要借助明星的影响力在资本市场打出名气，募集更多资金，而明星需要资本市场完成自身的财产增值。前有赵薇夫妇涉嫌操纵证券市场被罚，后有华谊因未完整披露子公司收入来源而遭到证监会警告，Jiratpisit涉嫌的这起比特币欺诈案也是与泰国大力推行加密货币政策有关。
2.加密货币的创新分类
加密货币的定性一直以来都是业界争论的焦点。美国证券交易委员会之前认定比特币和以太坊是货币，而大多数ICO是证券，需接受监管控制，并受相关证券法的约束。日本证券业协会和日本金融厅拟将虚拟货币定性为金融商品，受金融商品交易法约束。而泰国则赋予数字资产一个全新的分类标准。
7月初，泰国通过了一项全新的法律，将数字资产分成货币和证券两类，具体定性取决于加密货币的实际用途。根据《数字资产商业法令》，监管机构定义了两种类型的数字资产：用作商品交换媒介时定义为“cryptocurrencies”（加密货币）；参与投资或接收特定商品时定义为“digital tokens”（数字代币） 。
与此同时，泰国证券交易委员会（SEC）公布了数字资产交易指导方针的细节，要点如下：
1、市场监管机构预计约有10家中介机构申请营业执照，其中半数预计成为加密货币交易所，其余被确定为经纪公司和交易商。
2、泰国SEC将允许七种用于ICO的加密货币作为交易对进行交易，包括比特币、以太坊、比特现金、以太经典、莱特币、瑞波币和恒星币。
3、所有市场参与者，包括ICO发行方、数字货币交易所、经纪商和涉及数字资产交易的交易商，都必须在生效日期后90天内向SEC注册。参与者开展数字资产业务还必须获得财政部批准。
4、未经授权的数字货币的卖方以及设立未经授权的研讨会以获取加密货币投资的人，将被处以不超过交易价值两倍或至少50万泰铢的罚款。他们还可能面临长达两年的监禁。
泰国还推出了相应治理规则来管理允许实体参与的数字资产活动，包括（1）数字资产交易所；（2）数字资产经纪；（3）数字资产交易；（4）财政部规定的其他数字资产相关的活动。泰国财政部也负责加密货币交易所的注册和执照颁发。
3.央行主导的1CO
（1）发放牌照
泰国当地时间7月24日，泰国财政部开始发放数字资产交易资格证，正在进行相关业务的公司和有意愿参与该行业的公司均可向泰国证监会（SEC）提交申请。一旦公司提交申请，SEC将在收到后的90天内将文件上交至财政部长，财政部长将在60天内对是否批准许可证作出决定。截至目前，泰国已有20家加密交易所注册牌照，7家合法经营加密货币的公司。
（2）发行代币
8月1日，泰国中央银行——泰国银行（BoT）发布监管公告，泰国银行现在可以发行数字代币，提供加密经纪服务，运营加密相关业务，并通过子公司投资加密货币。 然而，公告又重申，所有银行和其他金融机构仍然被禁止直接处理加密货币。虽然现在允许银行建立加密分支机构，但禁止这些分支机构向其客户和公众提供与加密相关的服务，并且只能与泰国证券交易委员会批准的其他企业进行互动，子公司也被禁止向个人提供加密相关服务。
CBDC是由中央银行发行的数字货币，其法定地位取决于政府法律法规。它包含两种形式：“批发式”和“零售式”。前者应用于金融机构和市场，而后者面向普通公众。
BoT在8月21日发布的新闻稿中透露，计划开发的“批发式”央行数字货币(CBDC) 将借助R3 Corda平台发布。R3 Corda是一种分布式账本技术（DLT）平台，适用于金融服务领域，只有系统许可的参与者才可访问数据。
根据公告，泰国银行正在与泰国盘谷银行（Bangkok Bank）、泰国泰京银行（Krung Thai）、泰国暹罗商业银行（Siam Commercial Bank）、泰国泰华农民银行（Kasikornbank）、泰国泰纳昌银行( Thanachart Bank) 、泰国大城银行（Bank of Ayudhya）、渣打银行和汇丰银行八家金融机构合作，以推进CBDC项目。
CBDC第一阶段会被用于银行间资金转账，将于2019年第一季度完成。泰国央行称，使用CBDC能够降低银行间交易成本、大幅减少交易处理和验证时间、提高泰国金融市场基础设施效率。
4.创新背后的隐患
泰国政府及各地监管部门对数字资产的积极性深深触及了本国人民，越来越多泰国人对加密货币表现出极大的兴趣，不法分子也随之蠢蠢欲动。
近日，据泰国《曼谷邮报》报道，一名男子和五名女子因欺诈投资加密货币指控被捕，他们涉嫌欺骗大众投资加密货币，承诺高回报，然而并未付款。当地警方透露，这六名犯罪嫌疑人引诱大众投资世界比特币交易，声称可交易比特币和以太坊等加密货币。该公司保证每天返还1%的资金，或在300天内最多返还300%。大概有1000人投资被骗，损失近1亿泰铢。
而在小鲜肉Jiratpisit涉及的8亿泰铢诈骗案中，泰国警方发现，涉嫌参与该案的还有曼谷银行、暹罗商业银行和开泰银行。根据泰国相关法规，超过200万以上泰铢的汇款，银行员工应当向反洗钱机构汇报，但他们并未按照法规要求处理。
虽然泰国央行行长称这起欺诈案件与数字货币交易过程无关，但这仍为数字货币在泰国的发展蒙上了一层阴影。对民众来说，加密货币是一个充满诱惑的陌生领域，银行及其他监管部门应该担起自己责任，帮助大家识破骗局。令人遗憾的是，在8亿泰铢诈骗案中，银行反倒成为罪犯转移资金的帮凶，而且将加密货币分为证券和货币两类，极有可能会出现监管真空的问题，这不仅会使泰国民众对加密货币产生恐慌情绪，还让投资者对泰国整体监管体系存有疑虑，将目光转向其他国家，从而影响泰国在加密货币领域的整体布局。
5.结语
泰国是东南亚第二大经济体，实行自由经济政策，属外向型经济，过去几年，得益于出口和旅游业的扩张，泰国经济有所增长，但国内需求疲软、家庭债务高企、工业产能过剩等问题仍制约该国经济的全面复苏。面对加密货币背后强大的资本市场，泰国自然想从中分一杯羹，竞争对手菲律宾已经开始着手建立自己的“加密谷” ，但菲不稳定的政局是其加密货币领域发展的一大阻碍。泰国若想在这次竞争中夺得优先权，除了颁布有利措施吸引资本流入，还要加强国内各方面的监管，双管齐下，走出自己的创新之路。 查看全部
1. 明星参与的比特币诈骗案
泰国犯罪稽查部门（CSD）近日提交了对6名8亿泰铢（约2400万美元）诈骗案涉案人员拘捕令申请，其中两人为Jiratpisit的兄弟姐妹，Jiratpisit此前也曾被拘捕，交纳200万泰铢（约6万美元）保释金后被暂时释放，但他目前仍面临洗钱指控。
事件起因是一个泰国组织于2017年6月接洽并游说芬兰商人阿尼•奥塔瓦•萨瑞玛(Aarni Otava Saarimaa)，请他投资几只泰国股票、澳门的一家赌场以及一种名为“龙币”(Dragon Coin)的新加密货币。该组织宣称，龙币一经发行，就可以在赌场使用。他们还将Saarimaa带到澳门赌场，证明该计划的合法性。报道称，参与该计划的Saarimaa总共向该组织转让了5564枚比特币。
明星与资本市场向来有着千丝万缕的关系，公司或项目需要借助明星的影响力在资本市场打出名气，募集更多资金，而明星需要资本市场完成自身的财产增值。前有赵薇夫妇涉嫌操纵证券市场被罚，后有华谊因未完整披露子公司收入来源而遭到证监会警告，Jiratpisit涉嫌的这起比特币欺诈案也是与泰国大力推行加密货币政策有关。
2.加密货币的创新分类
加密货币的定性一直以来都是业界争论的焦点。美国证券交易委员会之前认定比特币和以太坊是货币，而大多数ICO是证券，需接受监管控制，并受相关证券法的约束。日本证券业协会和日本金融厅拟将虚拟货币定性为金融商品，受金融商品交易法约束。而泰国则赋予数字资产一个全新的分类标准。
7月初，泰国通过了一项全新的法律，将数字资产分成货币和证券两类，具体定性取决于加密货币的实际用途。根据《数字资产商业法令》，监管机构定义了两种类型的数字资产：用作商品交换媒介时定义为“cryptocurrencies”（加密货币）；参与投资或接收特定商品时定义为“digital tokens”（数字代币） 。
与此同时，泰国证券交易委员会（SEC）公布了数字资产交易指导方针的细节，要点如下：
1、市场监管机构预计约有10家中介机构申请营业执照，其中半数预计成为加密货币交易所，其余被确定为经纪公司和交易商。
2、泰国SEC将允许七种用于ICO的加密货币作为交易对进行交易，包括比特币、以太坊、比特现金、以太经典、莱特币、瑞波币和恒星币。
3、所有市场参与者，包括ICO发行方、数字货币交易所、经纪商和涉及数字资产交易的交易商，都必须在生效日期后90天内向SEC注册。参与者开展数字资产业务还必须获得财政部批准。
4、未经授权的数字货币的卖方以及设立未经授权的研讨会以获取加密货币投资的人，将被处以不超过交易价值两倍或至少50万泰铢的罚款。他们还可能面临长达两年的监禁。
泰国还推出了相应治理规则来管理允许实体参与的数字资产活动，包括（1）数字资产交易所；（2）数字资产经纪；（3）数字资产交易；（4）财政部规定的其他数字资产相关的活动。泰国财政部也负责加密货币交易所的注册和执照颁发。
3.央行主导的1CO
（1）发放牌照
泰国当地时间7月24日，泰国财政部开始发放数字资产交易资格证，正在进行相关业务的公司和有意愿参与该行业的公司均可向泰国证监会（SEC）提交申请。一旦公司提交申请，SEC将在收到后的90天内将文件上交至财政部长，财政部长将在60天内对是否批准许可证作出决定。截至目前，泰国已有20家加密交易所注册牌照，7家合法经营加密货币的公司。
（2）发行代币
8月1日，泰国中央银行——泰国银行（BoT）发布监管公告，泰国银行现在可以发行数字代币，提供加密经纪服务，运营加密相关业务，并通过子公司投资加密货币。 然而，公告又重申，所有银行和其他金融机构仍然被禁止直接处理加密货币。虽然现在允许银行建立加密分支机构，但禁止这些分支机构向其客户和公众提供与加密相关的服务，并且只能与泰国证券交易委员会批准的其他企业进行互动，子公司也被禁止向个人提供加密相关服务。
CBDC是由中央银行发行的数字货币，其法定地位取决于政府法律法规。它包含两种形式：“批发式”和“零售式”。前者应用于金融机构和市场，而后者面向普通公众。
BoT在8月21日发布的新闻稿中透露，计划开发的“批发式”央行数字货币(CBDC) 将借助R3 Corda平台发布。R3 Corda是一种分布式账本技术（DLT）平台，适用于金融服务领域，只有系统许可的参与者才可访问数据。
根据公告，泰国银行正在与泰国盘谷银行（Bangkok Bank）、泰国泰京银行（Krung Thai）、泰国暹罗商业银行（Siam Commercial Bank）、泰国泰华农民银行（Kasikornbank）、泰国泰纳昌银行( Thanachart Bank) 、泰国大城银行（Bank of Ayudhya）、渣打银行和汇丰银行八家金融机构合作，以推进CBDC项目。
CBDC第一阶段会被用于银行间资金转账，将于2019年第一季度完成。泰国央行称，使用CBDC能够降低银行间交易成本、大幅减少交易处理和验证时间、提高泰国金融市场基础设施效率。
4.创新背后的隐患
泰国政府及各地监管部门对数字资产的积极性深深触及了本国人民，越来越多泰国人对加密货币表现出极大的兴趣，不法分子也随之蠢蠢欲动。
近日，据泰国《曼谷邮报》报道，一名男子和五名女子因欺诈投资加密货币指控被捕，他们涉嫌欺骗大众投资加密货币，承诺高回报，然而并未付款。当地警方透露，这六名犯罪嫌疑人引诱大众投资世界比特币交易，声称可交易比特币和以太坊等加密货币。该公司保证每天返还1%的资金，或在300天内最多返还300%。大概有1000人投资被骗，损失近1亿泰铢。
而在小鲜肉Jiratpisit涉及的8亿泰铢诈骗案中，泰国警方发现，涉嫌参与该案的还有曼谷银行、暹罗商业银行和开泰银行。根据泰国相关法规，超过200万以上泰铢的汇款，银行员工应当向反洗钱机构汇报，但他们并未按照法规要求处理。
虽然泰国央行行长称这起欺诈案件与数字货币交易过程无关，但这仍为数字货币在泰国的发展蒙上了一层阴影。对民众来说，加密货币是一个充满诱惑的陌生领域，银行及其他监管部门应该担起自己责任，帮助大家识破骗局。令人遗憾的是，在8亿泰铢诈骗案中，银行反倒成为罪犯转移资金的帮凶，而且将加密货币分为证券和货币两类，极有可能会出现监管真空的问题，这不仅会使泰国民众对加密货币产生恐慌情绪，还让投资者对泰国整体监管体系存有疑虑，将目光转向其他国家，从而影响泰国在加密货币领域的整体布局。
5.结语
泰国是东南亚第二大经济体，实行自由经济政策，属外向型经济，过去几年，得益于出口和旅游业的扩张，泰国经济有所增长，但国内需求疲软、家庭债务高企、工业产能过剩等问题仍制约该国经济的全面复苏。面对加密货币背后强大的资本市场，泰国自然想从中分一杯羹，竞争对手菲律宾已经开始着手建立自己的“加密谷” ，但菲不稳定的政局是其加密货币领域发展的一大阻碍。泰国若想在这次竞争中夺得优先权，除了颁布有利措施吸引资本流入，还要加强国内各方面的监管，双管齐下，走出自己的创新之路。 查看全部
美妙的故事情节、独特的异域风情、养眼的俊男靓女，近年来，泰剧在中国刮起一阵青春旋风。Jiratpisit是一个九零后小鲜肉，电视剧《结局》助他一举成名。他目前参演的《My Dream The Series》也会于今年播出。然而，他看似顺风顺水的明星路却被一起比特币诈骗案阻断了。
1. 明星参与的比特币诈骗案
泰国犯罪稽查部门（CSD）近日提交了对6名8亿泰铢（约2400万美元）诈骗案涉案人员拘捕令申请，其中两人为Jiratpisit的兄弟姐妹，Jiratpisit此前也曾被拘捕，交纳200万泰铢（约6万美元）保释金后被暂时释放，但他目前仍面临洗钱指控。
事件起因是一个泰国组织于2017年6月接洽并游说芬兰商人阿尼•奥塔瓦•萨瑞玛(Aarni Otava Saarimaa)，请他投资几只泰国股票、澳门的一家赌场以及一种名为“龙币”(Dragon Coin)的新加密货币。该组织宣称，龙币一经发行，就可以在赌场使用。他们还将Saarimaa带到澳门赌场，证明该计划的合法性。报道称，参与该计划的Saarimaa总共向该组织转让了5564枚比特币。
明星与资本市场向来有着千丝万缕的关系，公司或项目需要借助明星的影响力在资本市场打出名气，募集更多资金，而明星需要资本市场完成自身的财产增值。前有赵薇夫妇涉嫌操纵证券市场被罚，后有华谊因未完整披露子公司收入来源而遭到证监会警告，Jiratpisit涉嫌的这起比特币欺诈案也是与泰国大力推行加密货币政策有关。
2.加密货币的创新分类
加密货币的定性一直以来都是业界争论的焦点。美国证券交易委员会之前认定比特币和以太坊是货币，而大多数ICO是证券，需接受监管控制，并受相关证券法的约束。日本证券业协会和日本金融厅拟将虚拟货币定性为金融商品，受金融商品交易法约束。而泰国则赋予数字资产一个全新的分类标准。
7月初，泰国通过了一项全新的法律，将数字资产分成货币和证券两类，具体定性取决于加密货币的实际用途。根据《数字资产商业法令》，监管机构定义了两种类型的数字资产：用作商品交换媒介时定义为“cryptocurrencies”（加密货币）；参与投资或接收特定商品时定义为“digital tokens”（数字代币） 。
与此同时，泰国证券交易委员会（SEC）公布了数字资产交易指导方针的细节，要点如下：
1、市场监管机构预计约有10家中介机构申请营业执照，其中半数预计成为加密货币交易所，其余被确定为经纪公司和交易商。
2、泰国SEC将允许七种用于ICO的加密货币作为交易对进行交易，包括比特币、以太坊、比特现金、以太经典、莱特币、瑞波币和恒星币。
3、所有市场参与者，包括ICO发行方、数字货币交易所、经纪商和涉及数字资产交易的交易商，都必须在生效日期后90天内向SEC注册。参与者开展数字资产业务还必须获得财政部批准。
4、未经授权的数字货币的卖方以及设立未经授权的研讨会以获取加密货币投资的人，将被处以不超过交易价值两倍或至少50万泰铢的罚款。他们还可能面临长达两年的监禁。
泰国还推出了相应治理规则来管理允许实体参与的数字资产活动，包括（1）数字资产交易所；（2）数字资产经纪；（3）数字资产交易；（4）财政部规定的其他数字资产相关的活动。泰国财政部也负责加密货币交易所的注册和执照颁发。
3.央行主导的1CO
（1）发放牌照
泰国当地时间7月24日，泰国财政部开始发放数字资产交易资格证，正在进行相关业务的公司和有意愿参与该行业的公司均可向泰国证监会（SEC）提交申请。一旦公司提交申请，SEC将在收到后的90天内将文件上交至财政部长，财政部长将在60天内对是否批准许可证作出决定。截至目前，泰国已有20家加密交易所注册牌照，7家合法经营加密货币的公司。
（2）发行代币
8月1日，泰国中央银行——泰国银行（BoT）发布监管公告，泰国银行现在可以发行数字代币，提供加密经纪服务，运营加密相关业务，并通过子公司投资加密货币。 然而，公告又重申，所有银行和其他金融机构仍然被禁止直接处理加密货币。虽然现在允许银行建立加密分支机构，但禁止这些分支机构向其客户和公众提供与加密相关的服务，并且只能与泰国证券交易委员会批准的其他企业进行互动，子公司也被禁止向个人提供加密相关服务。
CBDC是由中央银行发行的数字货币，其法定地位取决于政府法律法规。它包含两种形式：“批发式”和“零售式”。前者应用于金融机构和市场，而后者面向普通公众。
BoT在8月21日发布的新闻稿中透露，计划开发的“批发式”央行数字货币(CBDC) 将借助R3 Corda平台发布。R3 Corda是一种分布式账本技术（DLT）平台，适用于金融服务领域，只有系统许可的参与者才可访问数据。
根据公告，泰国银行正在与泰国盘谷银行（Bangkok Bank）、泰国泰京银行（Krung Thai）、泰国暹罗商业银行（Siam Commercial Bank）、泰国泰华农民银行（Kasikornbank）、泰国泰纳昌银行( Thanachart Bank) 、泰国大城银行（Bank of Ayudhya）、渣打银行和汇丰银行八家金融机构合作，以推进CBDC项目。
CBDC第一阶段会被用于银行间资金转账，将于2019年第一季度完成。泰国央行称，使用CBDC能够降低银行间交易成本、大幅减少交易处理和验证时间、提高泰国金融市场基础设施效率。
4.创新背后的隐患
泰国政府及各地监管部门对数字资产的积极性深深触及了本国人民，越来越多泰国人对加密货币表现出极大的兴趣，不法分子也随之蠢蠢欲动。
近日，据泰国《曼谷邮报》报道，一名男子和五名女子因欺诈投资加密货币指控被捕，他们涉嫌欺骗大众投资加密货币，承诺高回报，然而并未付款。当地警方透露，这六名犯罪嫌疑人引诱大众投资世界比特币交易，声称可交易比特币和以太坊等加密货币。该公司保证每天返还1%的资金，或在300天内最多返还300%。大概有1000人投资被骗，损失近1亿泰铢。
而在小鲜肉Jiratpisit涉及的8亿泰铢诈骗案中，泰国警方发现，涉嫌参与该案的还有曼谷银行、暹罗商业银行和开泰银行。根据泰国相关法规，超过200万以上泰铢的汇款，银行员工应当向反洗钱机构汇报，但他们并未按照法规要求处理。
虽然泰国央行行长称这起欺诈案件与数字货币交易过程无关，但这仍为数字货币在泰国的发展蒙上了一层阴影。对民众来说，加密货币是一个充满诱惑的陌生领域，银行及其他监管部门应该担起自己责任，帮助大家识破骗局。令人遗憾的是，在8亿泰铢诈骗案中，银行反倒成为罪犯转移资金的帮凶，而且将加密货币分为证券和货币两类，极有可能会出现监管真空的问题，这不仅会使泰国民众对加密货币产生恐慌情绪，还让投资者对泰国整体监管体系存有疑虑，将目光转向其他国家，从而影响泰国在加密货币领域的整体布局。
5.结语
泰国是东南亚第二大经济体，实行自由经济政策，属外向型经济，过去几年，得益于出口和旅游业的扩张，泰国经济有所增长，但国内需求疲软、家庭债务高企、工业产能过剩等问题仍制约该国经济的全面复苏。面对加密货币背后强大的资本市场，泰国自然想从中分一杯羹，竞争对手菲律宾已经开始着手建立自己的“加密谷” ，但菲不稳定的政局是其加密货币领域发展的一大阻碍。泰国若想在这次竞争中夺得优先权，除了颁布有利措施吸引资本流入，还要加强国内各方面的监管，双管齐下，走出自己的创新之路。
虚拟货币诈骗案调查：日收数千万，被查或因竞争对手举报
市场 • block 发表了文章 • 2018-08-09 22:42
吴金霖被湖南省娄底市检察院以“传销头目”的名义批捕的时候，买了“云金币”的人们才确定，被吴金霖组建的传销团队骗了。
其内部人士透露，吴被查可能是被竞争对手举报。
这是一个3年前还在陕西渭南蒲城县的闹市上卖皮鞋的商贩。2017年起，其摇身一变，成为了一家名为“赚吧金服”的P2P公司老板，吸金9000余万。与此同时，区块链概念大火、IC0项目云集，吴金霖趁机发币。
2018年4月，吴金霖以其名下兆云集团为载体，发行虚拟货币“云金币”，代号TCGC。据查，TCGC从未登录任何虚拟货币交易所，仅能在兆云集团旗下“云金商学院”APP交易，购买兆云集团旗下涉及量子概念、声称能治疗癌症的商品。
案发前，吴金霖宣传TCGC高收益的诱惑，以分级销售的模式在全国各地销售，仅两个月便发展了400余级分销商，会员1.8万余人，涉案金额1.7亿元。
6月，吴金霖及其团伙在湖南娄底被举报。据正义网报道，6月14日，湖南省娄底市检察院批准逮捕传销头目吴金霖等8名犯罪嫌疑人。当天吴金霖在杭州被娄底警方抓获。
7月，吴金霖旗下“赚吧金服”也人去楼空，“云金币”和P2P平台投资者们投诉无门。
两月吸金1.7亿
吴金霖寸头、戴一副透明边框眼镜，端坐在一个摆放镶着镂空金边电话机的办公桌后面，手里翻着一本书。
他喜欢用这些象征“高端大气上档次、低调奢华有内涵”的元素包装自己，其官网宣传吴金霖的视频里，中气十足的男中音宣读他是兆云集团奠基者、掌门人，是领袖型企业家、战略型投资家。
7月底，检察日报旗下正义网报道，吴金霖等人利用在深圳注册的兆云数字资产（深圳）有限公司的工商营业执照，对外谎称该公司取得了数字资产牌照，设计发行“云金币”虚拟货币开始传销骗局。
谁也想不到，这个现今40岁的男人，3年前还时陕西渭南蒲城县一条闹市街上一个卖皮鞋的商贩。
工商资料显示，一位名叫吴金霖的男子于2014年1月在蒲城县注册一家“金霖皮鞋店”，深链财经发现，其备注的电话号码与兆云集团吴金霖微信号一致。
4月11日，一名疑似兆云集团的员工在天涯论坛发布售卖“云金币”的帖子，内容显示，兆云集团于4月9日在杭州发行云金链，即TCGC(TRILLION CLOUD GOLD)。
该员工称，TCGC是基于区块链技术的全球分布式数字货币，用户拥有了“云金币”就拥有了兆云生态下所有产品、服务的物权。包括健康领域、医养领域、金融领域、科研领域、实业领域、慈善领域以及文化领域方面。
其市场计划方案书显示，“云金币”计划按批次总发行1.7亿枚。第一批私募额度1700万枚，第一批发行300万枚，发行单价7元，私募价格4.2元，每个账户认购数量最低为100枚。
一位投资者告诉深链财经，投资“云金币”只能通过老会员推荐，交纳对应等级的会费来购买公司的“云金币”。
购买时还必须提供身份证号码、手机号码、姓名、银行卡号，由推荐人在“云金商学院”App上注册后才能成为会员。
为了吸引会员，吴金霖等人设置两种奖励模式，一为“静态奖励”，投资者每天持有收益；二为“动态奖励”，靠推荐人数计算奖励。
市场计划方案书还列出了购买云金币的收益，即100-2999枚，持币收益0.16%/天，分享收益0.16%/天；3000-4999枚，持币收益0.21%/天，分享收益0.21%/天。这远远高于正常理财产品的收益。
一位曾熟悉传销业务的人员告诉深链财经：“多级分销、动静态收益，这是一个典型的传销模式。”
值得注意的是，人们购买的“云金币”，并不能在正常的虚拟货币交易所交易，也不能进行场外买卖，只能用“云金币”购买兆云集团旗下一些打着量子概念、声称能治疗癌症的产品和服务。
一位受害者告诉深链财经，其购买云金币，是为自己的侄子购买兆云集团开发右脑的课程。
但是，就是这么明显的传销模式，吴金霖在短短两月间还是发展了1.8万余会员，推荐发展层级400余层，涉案金额1.7亿元。
或被竞争对手举报
“还没开盘，一天几千万收单，我在杭州等你。”4月13日，一位疑似“云金币”分销代理的人发朋友圈。
这位分销代理的微信昵称为“天翊”，其配了9张图片，一张图片里显示有10张收账单，还有一些电子收账单，其中4个账单显示，收账金额分别是53万、42万、31.92万、25万。
8月6日，深链财经试图通过电话向“天翊”求证。
“你知道这些有什么意义呢？你能让吴金霖出来还钱吗？”“天翊”回应道。随后，挂断电话，并拉黑了深链财经。
一张群名为“兆云集团云金—”的微信群聊天截图显示，该群有451名成员，有人转账130万，甚至有几个小伙子合起来刷卡600万。
知情人士透露，吴金霖之所以被湖南娄底警方实施逮捕，或跟其会员在娄底发展下线有关。
上述知情人士表示，一位名为张翅翔的人士通过上线兆云集团会员资格后，在娄底组建了一支推广团队，并发展了200余下线，张还从每个下线处赚取200余元“销售收入”。
随后，娄底市公安机关就接到有人举报“云金币”涉嫌传销，并立案侦查。
一位兆云集团员工告诉深链财经，6月14日，他在“云金币”投资人群里得知，会有政府来杭州公司考察，但是当天吴金霖等多名兆云集团员工突然被抓了，实施抓捕方为娄底警方。
就在吴金霖被抓两天前，其名下兆云数字资产（深圳）有限公司杭州分公司才成立，吴正准备以杭州为中心，继续大力推广其“云金币”。
上述兆云集团员工透露，他们怀疑兆云集团被人举报是竞争对手所为。
一年注册50余家皮包公司
一打开兆云集团官网，闯入眼帘的是大健康、开创新世纪、全球化产融结合生态型企业等关键词。
工商资料显示，吴金霖在2017年成为兆云集团法人代表。
兆云集团官网显示，其旗下产品涉及智能床垫、反渗透能量机、智能投影手机、量子鞋。产品涵盖量子概念、磁原理、正离子、生物波，声称能够使“细胞新城代谢旺盛”、“提高自然免疫力”。
其甚至在官网宣传一款能生产富氢水的兆云能量杯，该水杯声称拥有治疗糖尿病、心血管疾病、肺癌转移、白内障等十余种疾病。
此外，兆云集团还在官网宣称中国银行、中国建设银行、阿里、百度、万达、万科等是其合作伙伴。
深链财经据此向阿里和百度员工核实，对方称根本没有听说过兆云集团。
深链财经还通过网络检索发现，吴金霖名下还曾涉足一款名为“赚吧金服”的P2P理财产品。该产品注册地为广西省，注册时间为2015年11月。
起初法人代表不是吴金霖。工商资料显示，吴金霖在2017年11月通过股权出资的方式将“赚吧金服”收为名下。
赚吧金服有两大股东，占股70%的陕西兆云生物科技有限公司和占股30%的杭州大家在线互联网科技有限公司。
吴金霖被捕后的6月26日，杭州大家在线互联网科技有限公司发生股权变更，中抚稳龙控股（杭州）有限公司退出，而中抚稳龙是中国扶贫开发协会的控股公司。
此外，吴金霖名下还有陕西兆云生物科技有限公司、温州兆云轿车租借有限公司、深圳兆云新奇特材进出口有限公司、深圳兆云珠宝有限公司等多个公司。
仅2017年，吴金霖就注册50余家皮包公司。
虚拟货币是传销组织眼中的“肥肉”
多方消息显示，吴金霖被捕后，“赚吧金服”也人去楼空，成为近期P2P“暴雷”潮里悄无声息爆掉中的一个。
7月11日，赚吧金服发布公告称，赚吧金服董事长吴金霖及高管被警方带走，“建议各位投资人尽快报案”。
据不完全统计，赚吧金服共涉及900余人，涉案金额9000余万元。
深链财经在网上搜索“云金币维权”，消息寥寥。但搜索“赚吧金服”维权，维权帖子众多。
在一个没有人回复的微博文章里，深链财经找到了一位“云金币”投资者。
其表示，这次上当虽然不甘心，但是没想着能挽回损失。“维权是浪费时间，你见过哪个项目维权钱回来的么？不如再换个项目挣回来。” 他说。
“赚吧金服”投资者表示，看着自己的血汗钱在“赚吧金服”上变成一串冰冷的数字，不再变动，“就像吃了一个毒苹果，此生可能就一无所有了”，但会“维权到底”。
“云金币”和“赚吧金服”投资人维权心态的差距对应着传销和投资的区别。
“在很多人眼里，区块链就是传销。”熟悉虚拟货币传销套路的包小军（化名）告诉深链财经。
包小军透露，在传销行业，什么火就做什么，前几年的人工智能、P2P、三成首付购车火，他们一个都没落下。如今区块链火，他们就开始做区块链了。
“数字货币和传销天然贴近。”包小军说。在其湖南农村的老家，传销币肆掠，很多大妈纷纷买入，少则几百，多则上万。
“虚拟货币加上一些高科技的宣传、高收益的诱惑，普通老百姓很难分辨真假，数字货币现在是传销组织眼中的‘肥肉’。”包小军说。
另一位业内人士透露，在西安，至今存在数个“二三十亿的数字资产传销的盘子”。
在他的眼中，兆云集团只是冰山一角，而在冰川之下，还有很多隐秘的虚拟货币传销骗局。
作者：大卫，深链财经
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吴金霖被湖南省娄底市检察院以“传销头目”的名义批捕的时候，买了“云金币”的人们才确定，被吴金霖组建的传销团队骗了。
其内部人士透露，吴被查可能是被竞争对手举报。
这是一个3年前还在陕西渭南蒲城县的闹市上卖皮鞋的商贩。2017年起，其摇身一变，成为了一家名为“赚吧金服”的P2P公司老板，吸金9000余万。与此同时，区块链概念大火、IC0项目云集，吴金霖趁机发币。
2018年4月，吴金霖以其名下兆云集团为载体，发行虚拟货币“云金币”，代号TCGC。据查，TCGC从未登录任何虚拟货币交易所，仅能在兆云集团旗下“云金商学院”APP交易，购买兆云集团旗下涉及量子概念、声称能治疗癌症的商品。
案发前，吴金霖宣传TCGC高收益的诱惑，以分级销售的模式在全国各地销售，仅两个月便发展了400余级分销商，会员1.8万余人，涉案金额1.7亿元。
6月，吴金霖及其团伙在湖南娄底被举报。据正义网报道，6月14日，湖南省娄底市检察院批准逮捕传销头目吴金霖等8名犯罪嫌疑人。当天吴金霖在杭州被娄底警方抓获。
7月，吴金霖旗下“赚吧金服”也人去楼空，“云金币”和P2P平台投资者们投诉无门。
两月吸金1.7亿
吴金霖寸头、戴一副透明边框眼镜，端坐在一个摆放镶着镂空金边电话机的办公桌后面，手里翻着一本书。
他喜欢用这些象征“高端大气上档次、低调奢华有内涵”的元素包装自己，其官网宣传吴金霖的视频里，中气十足的男中音宣读他是兆云集团奠基者、掌门人，是领袖型企业家、战略型投资家。
7月底，检察日报旗下正义网报道，吴金霖等人利用在深圳注册的兆云数字资产（深圳）有限公司的工商营业执照，对外谎称该公司取得了数字资产牌照，设计发行“云金币”虚拟货币开始传销骗局。
谁也想不到，这个现今40岁的男人，3年前还时陕西渭南蒲城县一条闹市街上一个卖皮鞋的商贩。
工商资料显示，一位名叫吴金霖的男子于2014年1月在蒲城县注册一家“金霖皮鞋店”，深链财经发现，其备注的电话号码与兆云集团吴金霖微信号一致。
4月11日，一名疑似兆云集团的员工在天涯论坛发布售卖“云金币”的帖子，内容显示，兆云集团于4月9日在杭州发行云金链，即TCGC(TRILLION CLOUD GOLD)。
该员工称，TCGC是基于区块链技术的全球分布式数字货币，用户拥有了“云金币”就拥有了兆云生态下所有产品、服务的物权。包括健康领域、医养领域、金融领域、科研领域、实业领域、慈善领域以及文化领域方面。
其市场计划方案书显示，“云金币”计划按批次总发行1.7亿枚。第一批私募额度1700万枚，第一批发行300万枚，发行单价7元，私募价格4.2元，每个账户认购数量最低为100枚。
一位投资者告诉深链财经，投资“云金币”只能通过老会员推荐，交纳对应等级的会费来购买公司的“云金币”。
购买时还必须提供身份证号码、手机号码、姓名、银行卡号，由推荐人在“云金商学院”App上注册后才能成为会员。
为了吸引会员，吴金霖等人设置两种奖励模式，一为“静态奖励”，投资者每天持有收益；二为“动态奖励”，靠推荐人数计算奖励。
市场计划方案书还列出了购买云金币的收益，即100-2999枚，持币收益0.16%/天，分享收益0.16%/天；3000-4999枚，持币收益0.21%/天，分享收益0.21%/天。这远远高于正常理财产品的收益。
一位曾熟悉传销业务的人员告诉深链财经：“多级分销、动静态收益，这是一个典型的传销模式。”
值得注意的是，人们购买的“云金币”，并不能在正常的虚拟货币交易所交易，也不能进行场外买卖，只能用“云金币”购买兆云集团旗下一些打着量子概念、声称能治疗癌症的产品和服务。
一位受害者告诉深链财经，其购买云金币，是为自己的侄子购买兆云集团开发右脑的课程。
但是，就是这么明显的传销模式，吴金霖在短短两月间还是发展了1.8万余会员，推荐发展层级400余层，涉案金额1.7亿元。
或被竞争对手举报
“还没开盘，一天几千万收单，我在杭州等你。”4月13日，一位疑似“云金币”分销代理的人发朋友圈。
这位分销代理的微信昵称为“天翊”，其配了9张图片，一张图片里显示有10张收账单，还有一些电子收账单，其中4个账单显示，收账金额分别是53万、42万、31.92万、25万。
8月6日，深链财经试图通过电话向“天翊”求证。
“你知道这些有什么意义呢？你能让吴金霖出来还钱吗？”“天翊”回应道。随后，挂断电话，并拉黑了深链财经。
一张群名为“兆云集团云金—”的微信群聊天截图显示，该群有451名成员，有人转账130万，甚至有几个小伙子合起来刷卡600万。
知情人士透露，吴金霖之所以被湖南娄底警方实施逮捕，或跟其会员在娄底发展下线有关。
上述知情人士表示，一位名为张翅翔的人士通过上线兆云集团会员资格后，在娄底组建了一支推广团队，并发展了200余下线，张还从每个下线处赚取200余元“销售收入”。
随后，娄底市公安机关就接到有人举报“云金币”涉嫌传销，并立案侦查。
一位兆云集团员工告诉深链财经，6月14日，他在“云金币”投资人群里得知，会有政府来杭州公司考察，但是当天吴金霖等多名兆云集团员工突然被抓了，实施抓捕方为娄底警方。
就在吴金霖被抓两天前，其名下兆云数字资产（深圳）有限公司杭州分公司才成立，吴正准备以杭州为中心，继续大力推广其“云金币”。
上述兆云集团员工透露，他们怀疑兆云集团被人举报是竞争对手所为。
一年注册50余家皮包公司
一打开兆云集团官网，闯入眼帘的是大健康、开创新世纪、全球化产融结合生态型企业等关键词。
工商资料显示，吴金霖在2017年成为兆云集团法人代表。
兆云集团官网显示，其旗下产品涉及智能床垫、反渗透能量机、智能投影手机、量子鞋。产品涵盖量子概念、磁原理、正离子、生物波，声称能够使“细胞新城代谢旺盛”、“提高自然免疫力”。
其甚至在官网宣传一款能生产富氢水的兆云能量杯，该水杯声称拥有治疗糖尿病、心血管疾病、肺癌转移、白内障等十余种疾病。
此外，兆云集团还在官网宣称中国银行、中国建设银行、阿里、百度、万达、万科等是其合作伙伴。
深链财经据此向阿里和百度员工核实，对方称根本没有听说过兆云集团。
深链财经还通过网络检索发现，吴金霖名下还曾涉足一款名为“赚吧金服”的P2P理财产品。该产品注册地为广西省，注册时间为2015年11月。
起初法人代表不是吴金霖。工商资料显示，吴金霖在2017年11月通过股权出资的方式将“赚吧金服”收为名下。
赚吧金服有两大股东，占股70%的陕西兆云生物科技有限公司和占股30%的杭州大家在线互联网科技有限公司。
吴金霖被捕后的6月26日，杭州大家在线互联网科技有限公司发生股权变更，中抚稳龙控股（杭州）有限公司退出，而中抚稳龙是中国扶贫开发协会的控股公司。
此外，吴金霖名下还有陕西兆云生物科技有限公司、温州兆云轿车租借有限公司、深圳兆云新奇特材进出口有限公司、深圳兆云珠宝有限公司等多个公司。
仅2017年，吴金霖就注册50余家皮包公司。
虚拟货币是传销组织眼中的“肥肉”
多方消息显示，吴金霖被捕后，“赚吧金服”也人去楼空，成为近期P2P“暴雷”潮里悄无声息爆掉中的一个。
7月11日，赚吧金服发布公告称，赚吧金服董事长吴金霖及高管被警方带走，“建议各位投资人尽快报案”。
据不完全统计，赚吧金服共涉及900余人，涉案金额9000余万元。
深链财经在网上搜索“云金币维权”，消息寥寥。但搜索“赚吧金服”维权，维权帖子众多。
在一个没有人回复的微博文章里，深链财经找到了一位“云金币”投资者。
其表示，这次上当虽然不甘心，但是没想着能挽回损失。“维权是浪费时间，你见过哪个项目维权钱回来的么？不如再换个项目挣回来。” 他说。
“赚吧金服”投资者表示，看着自己的血汗钱在“赚吧金服”上变成一串冰冷的数字，不再变动，“就像吃了一个毒苹果，此生可能就一无所有了”，但会“维权到底”。
“云金币”和“赚吧金服”投资人维权心态的差距对应着传销和投资的区别。
“在很多人眼里，区块链就是传销。”熟悉虚拟货币传销套路的包小军（化名）告诉深链财经。
包小军透露，在传销行业，什么火就做什么，前几年的人工智能、P2P、三成首付购车火，他们一个都没落下。如今区块链火，他们就开始做区块链了。
“数字货币和传销天然贴近。”包小军说。在其湖南农村的老家，传销币肆掠，很多大妈纷纷买入，少则几百，多则上万。
“虚拟货币加上一些高科技的宣传、高收益的诱惑，普通老百姓很难分辨真假，数字货币现在是传销组织眼中的‘肥肉’。”包小军说。
另一位业内人士透露，在西安，至今存在数个“二三十亿的数字资产传销的盘子”。
在他的眼中，兆云集团只是冰山一角，而在冰川之下，还有很多隐秘的虚拟货币传销骗局。
作者：大卫，深链财经
揭秘因涉嫌诈骗遭调查的“炒币神器”BISS
特写 • leek 发表了文章 • 2019-11-06 11:05
币圈乱象整治开始延伸至数字资产交易所。11月4日，一家号称为“炒币神器”的BISS币市交易所（以下简称“BISS”）在官网发布公告称：“目前BISS部分业务负责人正积极配合有关部门调查工作，调查结束后，我们将在第一时间恢复正常业务。” 11月5日，北京商报记者赶至BISS在朝阳区的一处办公场所发现，其办公室门已经紧闭，另有多位知情人士向北京商报记者表示，BISS大部分工作人员已在10月30日被警方带走调查， BISS运营公司名为北京速子科技有限公司（以下简称“速子科技”），目前被调查原因主要是涉嫌诈骗。有从业人士称，目前市场有上万家数字资产交易所，除BISS外，实际还有许多家也存在类似问题，随着监管方的清理整顿，数字资产交易所行业或将迎来“腥风血雨”。
运营公司名为速子科技 因涉嫌诈骗被调查
“这件事情确实比较突然，10月30日我还联系过他们公司人员，当时候还说没啥事，但没想到半小时后就被抓了，位于朝阳区的办公场所只是他们公司一个分部 ，部门员工约20至30人左右，他们在深圳也有办公场所。”知情人士张力（化名）告诉北京商报记者。
近日，一则关于BISS“失联”的消息引业内关注。11月4日，号称为“炒币神器”的BISS在官网发布公告称：“目前BISS部分业务负责人正积极配合有关部门调查工作，由此给各位用户带来的不便，我们深表歉意。调查结束后，我们将在第一时间恢复正常业务。”
11月5日，北京商报记者赶至BISS在朝阳区的一处办公场所发现，其办公室门已经紧闭。多位知情人士向北京商报记者表示，BISS大部分工作人员已在10月30日被警方带走调查，此外，据办案民警向北京商报记者确认，BISS运营公司名为北京速子科技有限公司（以下简称“速子科技”，目前被调查原因主要是涉嫌诈骗。
与此同时，一位与BISS在同一办公楼的相关工作人员称，“上周三，位于一层的这家公司已被查封，当时有许多警察到场，但不让围观情况。听说是涉及金融业务的一家公司，之前的办公人员还挺多的，但近一个月来人数明显减少。”
这一消息还得到了负责该园区的物业公司人员确认，对方向北京商报记者透露，被警方抓走的公司名为速子科技，该公司搬至该处办公仅不到半年时间，或是因为涉嫌违法违规，目前已被警察查封，就在上周，该公司在场工作人员已被警方全部带走。
BISS因何原因被查？是否由速子科技公司运营？针对上述信息，北京商报记者与警方取得联系，其中，办案警方向北京商报记者确认，速子科技与BISS确为同一家公司，目前该公司大部分人员已经被抓，现在是调查取证期间，暂定的是涉嫌诈骗，至于后期如何定性还要看调查结果，对于后期是否要调查类似数字资产交易所，该警方表示不便透露。
天眼查资料显示，速子科技于2018年5月成立，法定代表人陈思，企业地址在北京市海淀区，参保人数18人，人员规模小于50人，主要经营技术开发转让、计算机系统服务、数据处理、基础软件服务；应用软件服务、软件开发等业务。
另据工作职位信息搜索服务平台“职友集”页面介绍，速子科技是一家新一代数字资产交易所，内部薪酬福利体系完善，北京商报记者注意到，速子科技招聘岗位平均工资为每月3万元，目前在北京、深圳地区均有招聘需求，在招职位包括量化交易平台开发师、海外产品运营、运营总监、大客户销售、高级安全工程师、金融产品经理等，其中，金融产品经理薪酬高达每月48万元。
违规进行币股交易 会员制模式或涉嫌传销
一位与BISS有过业务接触的知情人士告诉北京商报记者，从BISS从业模式来看，其违规之处主要涉及到以下三个方面：一是在没有资质的情况下违规为用户进行美股买卖，第二则是其会员制拉新模式或涉嫌传销，第三则是涉嫌洗钱。
值得注意的是，BISS在官网宣称为“全球首家会员制交易所，致力于打造专业汇聚全球顶级数字货币的新一代交易所。日前已获得大都会资本、真格基金、经纬中国、策源创投、BlueHill、涅槃资本、Alphacoin Fund等多家顶级机构数千万战略投资”。其主要定位为“炒币神器”，并称其“炒币神器”版本将在12月正式上线。
上述知情人士告诉北京商报记者，一方面，与市场多数数字资产交易所一样，BISS的业务模式主要依靠用户交易手续费、上币费、发行平台币获取盈利。除此之外，BISS还宣称具有创新商业模式，即“币股交易“和“会员制”。
根据BISS官网介绍，通过传统券商交易美股，至少需要从注册开户、信息审核、美股入金以及买入美股等7大步骤。而其中最难的就是如何换汇美元入金，这把大部分人拦在了外边。但在BISS平台中，用户只需要通过充值USDT，便可直接购买美股。
对此，一位不愿具名的资深业内人士直言，BISS币股交易，即用户可通过其数字资产USDT来购买美股，相当于利用USDT国际流通的特性来购买国际股票。但BISS并没有股票交易资质，且未获得监管许可，这种创新交易无疑是绕过了个人购汇限制，存在违法行为。
而对于会员制创新业务，BISS官网介绍，在会员2.0框架下，普通用户需通过花费BISS平台币购买VIP1初级会员（公告发布时购买会员花费为399BISS）。通过“算力”与“BISS15日日均持仓”两个指标，将VIP级别分为VIP1至VIP7共7个等级，并针对不同级别会员给予不同权益。而针对VIP1普通会员到VIP7金牌合伙人，不同等级的“’BISS15日日均持仓”与“算力”均有详细要求 ，达到相应要求之后才可升级。北京商报记者注意到，达到VIP7金牌合伙人，“BISS15日日均持仓”需达到50000，“算力”需达50000000。
前述资深业内人士告诉北京商报记者，BISS会员的定级和所谓的“算力”相关，其中 “算力”实质上由三部分业务构成：一是邀请用户，即所谓的“拉人头”。第二则是和交易相关，类似于交易（挖矿）的玩法，通过币币或者法币交易来积累所谓的“算力”。第三则是持仓，即通过持有固定的BISS数字资产来增加用户保级的“算力”。他进一步指出，实际上这三类在目前主流交易所都有对应的模式出现，而BISS会员制相当于汇集了这三个因素，通过算法将三种业务串联起来。
至于该模式是否涉嫌传销，该资深业内人士指出，横向对比来看，如果是以购买份额作为缴纳入门费，发展下线人员、拉人头组成层级，以下线人员“业绩”作为获利的定义来进行判断，BISS会员制相对较为精明地避开了传销的底线，改用擦边球的方式进行了运作。但如果BISS的价格存在断崖式下跌的时候，实际上就可以被视作为涉嫌传销。
北京商报记者注意到，自今年7月开始，BISS平台币价格便一路下行呈暴跌状态，从7月8日最高价0.4596USDT，跌至11月3日最低价0.0335USDT，跌幅达92.71%。
数字资产交易所监管将持续高压
值得注意的是，在北京商报记者的采访过程中，多位从事数字资产交易所的相关人士表示，对BISS被调查并不意外，目前市场有上万家数字资产交易所，除BISS外，还有许多家也存在类似问题，随着监管方的清理整顿，数字资产交易所行业或将迎来整顿。
南京信息工程大学滨江学院企业教授、中国自动化学会区块链专业委员会委员刘峰介绍，当前数字资产交易所的门槛并不高，仅需一个交易所源码，注册服务器部署，然后买个域名即可。在他看来，这种交易所实质上只能算交易网站，因为这类网站部分的某些特殊交易，因此给资金盘、传销盘使用过一遍后就关闭了，从这一点来看，这种非法网站数量或在上万所以上。
对于圈内的数字资产交易所，刘峰指出，无论是币安、火币、OKEx，还是HitBTC、ZB.com，亦或是抹茶MXC交易所，参与人群还是亚洲人居多，其中包含中国、韩国、日本等，交易者人数占据主要交易者半壁江山以上。不过，数字资产交易所的竞争也异常激烈，也存在技术革新、政策变化、黑客攻击等在内的多种因素，导致数字资产交易所排名变化剧烈。
谈及数字资产交易所未来的监管趋势，上海交通大学上海高级金融学院实践教授胡捷告诉北京商报记者，当前，部分交易所联合资金盘、发币方、自媒体操纵币价的行为受人诟病。当前大部分“币”都是空气币，没有基本面支持；此外，交易行为以及相应的交易平台和交易服务不受监管，处于地下状态。这些币和交易平台构成的币圈，只能在阳光之外生存。
刘峰同样指出，对于以数字资产交易为主的币圈，监管将保持高压监管态势，决不会放松。不过，国内目前提倡发展区块链技术应用，希望国内区块链从业者脱虚向实，使区块链技术能够在产业界进行推进。因此他认为，这一背景下，不排除以后所谓的“币圈”从业人员会逐渐转移到以产业技术研发应用为主的“链圈”中去。
“而至于曾经在某些阶段在币圈充斥着资金盘、传销盘、内盘、会员制、洗钱等这些违法行为，也会随着越来越全面的政策以及越来越成熟的监管科技，在圈内逐步消失。而币圈的从业者、资金等，也能逐渐迁移到链圈中去，最终来服务于产业。” 刘峰称。
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币圈乱象整治开始延伸至数字资产交易所。11月4日，一家号称为“炒币神器”的BISS币市交易所（以下简称“BISS”）在官网发布公告称：“目前BISS部分业务负责人正积极配合有关部门调查工作，调查结束后，我们将在第一时间恢复正常业务。” 11月5日，北京商报记者赶至BISS在朝阳区的一处办公场所发现，其办公室门已经紧闭，另有多位知情人士向北京商报记者表示，BISS大部分工作人员已在10月30日被警方带走调查， BISS运营公司名为北京速子科技有限公司（以下简称“速子科技”），目前被调查原因主要是涉嫌诈骗。有从业人士称，目前市场有上万家数字资产交易所，除BISS外，实际还有许多家也存在类似问题，随着监管方的清理整顿，数字资产交易所行业或将迎来“腥风血雨”。
运营公司名为速子科技 因涉嫌诈骗被调查
“这件事情确实比较突然，10月30日我还联系过他们公司人员，当时候还说没啥事，但没想到半小时后就被抓了，位于朝阳区的办公场所只是他们公司一个分部 ，部门员工约20至30人左右，他们在深圳也有办公场所。”知情人士张力（化名）告诉北京商报记者。
近日，一则关于BISS“失联”的消息引业内关注。11月4日，号称为“炒币神器”的BISS在官网发布公告称：“目前BISS部分业务负责人正积极配合有关部门调查工作，由此给各位用户带来的不便，我们深表歉意。调查结束后，我们将在第一时间恢复正常业务。”
11月5日，北京商报记者赶至BISS在朝阳区的一处办公场所发现，其办公室门已经紧闭。多位知情人士向北京商报记者表示，BISS大部分工作人员已在10月30日被警方带走调查，此外，据办案民警向北京商报记者确认，BISS运营公司名为北京速子科技有限公司（以下简称“速子科技”，目前被调查原因主要是涉嫌诈骗。
与此同时，一位与BISS在同一办公楼的相关工作人员称，“上周三，位于一层的这家公司已被查封，当时有许多警察到场，但不让围观情况。听说是涉及金融业务的一家公司，之前的办公人员还挺多的，但近一个月来人数明显减少。”
这一消息还得到了负责该园区的物业公司人员确认，对方向北京商报记者透露，被警方抓走的公司名为速子科技，该公司搬至该处办公仅不到半年时间，或是因为涉嫌违法违规，目前已被警察查封，就在上周，该公司在场工作人员已被警方全部带走。
BISS因何原因被查？是否由速子科技公司运营？针对上述信息，北京商报记者与警方取得联系，其中，办案警方向北京商报记者确认，速子科技与BISS确为同一家公司，目前该公司大部分人员已经被抓，现在是调查取证期间，暂定的是涉嫌诈骗，至于后期如何定性还要看调查结果，对于后期是否要调查类似数字资产交易所，该警方表示不便透露。
天眼查资料显示，速子科技于2018年5月成立，法定代表人陈思，企业地址在北京市海淀区，参保人数18人，人员规模小于50人，主要经营技术开发转让、计算机系统服务、数据处理、基础软件服务；应用软件服务、软件开发等业务。
另据工作职位信息搜索服务平台“职友集”页面介绍，速子科技是一家新一代数字资产交易所，内部薪酬福利体系完善，北京商报记者注意到，速子科技招聘岗位平均工资为每月3万元，目前在北京、深圳地区均有招聘需求，在招职位包括量化交易平台开发师、海外产品运营、运营总监、大客户销售、高级安全工程师、金融产品经理等，其中，金融产品经理薪酬高达每月48万元。
违规进行币股交易 会员制模式或涉嫌传销
一位与BISS有过业务接触的知情人士告诉北京商报记者，从BISS从业模式来看，其违规之处主要涉及到以下三个方面：一是在没有资质的情况下违规为用户进行美股买卖，第二则是其会员制拉新模式或涉嫌传销，第三则是涉嫌洗钱。
值得注意的是，BISS在官网宣称为“全球首家会员制交易所，致力于打造专业汇聚全球顶级数字货币的新一代交易所。日前已获得大都会资本、真格基金、经纬中国、策源创投、BlueHill、涅槃资本、Alphacoin Fund等多家顶级机构数千万战略投资”。其主要定位为“炒币神器”，并称其“炒币神器”版本将在12月正式上线。
上述知情人士告诉北京商报记者，一方面，与市场多数数字资产交易所一样，BISS的业务模式主要依靠用户交易手续费、上币费、发行平台币获取盈利。除此之外，BISS还宣称具有创新商业模式，即“币股交易“和“会员制”。
根据BISS官网介绍，通过传统券商交易美股，至少需要从注册开户、信息审核、美股入金以及买入美股等7大步骤。而其中最难的就是如何换汇美元入金，这把大部分人拦在了外边。但在BISS平台中，用户只需要通过充值USDT，便可直接购买美股。
对此，一位不愿具名的资深业内人士直言，BISS币股交易，即用户可通过其数字资产USDT来购买美股，相当于利用USDT国际流通的特性来购买国际股票。但BISS并没有股票交易资质，且未获得监管许可，这种创新交易无疑是绕过了个人购汇限制，存在违法行为。
而对于会员制创新业务，BISS官网介绍，在会员2.0框架下，普通用户需通过花费BISS平台币购买VIP1初级会员（公告发布时购买会员花费为399BISS）。通过“算力”与“BISS15日日均持仓”两个指标，将VIP级别分为VIP1至VIP7共7个等级，并针对不同级别会员给予不同权益。而针对VIP1普通会员到VIP7金牌合伙人，不同等级的“’BISS15日日均持仓”与“算力”均有详细要求 ，达到相应要求之后才可升级。北京商报记者注意到，达到VIP7金牌合伙人，“BISS15日日均持仓”需达到50000，“算力”需达50000000。
前述资深业内人士告诉北京商报记者，BISS会员的定级和所谓的“算力”相关，其中 “算力”实质上由三部分业务构成：一是邀请用户，即所谓的“拉人头”。第二则是和交易相关，类似于交易（挖矿）的玩法，通过币币或者法币交易来积累所谓的“算力”。第三则是持仓，即通过持有固定的BISS数字资产来增加用户保级的“算力”。他进一步指出，实际上这三类在目前主流交易所都有对应的模式出现，而BISS会员制相当于汇集了这三个因素，通过算法将三种业务串联起来。
至于该模式是否涉嫌传销，该资深业内人士指出，横向对比来看，如果是以购买份额作为缴纳入门费，发展下线人员、拉人头组成层级，以下线人员“业绩”作为获利的定义来进行判断，BISS会员制相对较为精明地避开了传销的底线，改用擦边球的方式进行了运作。但如果BISS的价格存在断崖式下跌的时候，实际上就可以被视作为涉嫌传销。
北京商报记者注意到，自今年7月开始，BISS平台币价格便一路下行呈暴跌状态，从7月8日最高价0.4596USDT，跌至11月3日最低价0.0335USDT，跌幅达92.71%。
数字资产交易所监管将持续高压
值得注意的是，在北京商报记者的采访过程中，多位从事数字资产交易所的相关人士表示，对BISS被调查并不意外，目前市场有上万家数字资产交易所，除BISS外，还有许多家也存在类似问题，随着监管方的清理整顿，数字资产交易所行业或将迎来整顿。
南京信息工程大学滨江学院企业教授、中国自动化学会区块链专业委员会委员刘峰介绍，当前数字资产交易所的门槛并不高，仅需一个交易所源码，注册服务器部署，然后买个域名即可。在他看来，这种交易所实质上只能算交易网站，因为这类网站部分的某些特殊交易，因此给资金盘、传销盘使用过一遍后就关闭了，从这一点来看，这种非法网站数量或在上万所以上。
对于圈内的数字资产交易所，刘峰指出，无论是币安、火币、OKEx，还是HitBTC、ZB.com，亦或是抹茶MXC交易所，参与人群还是亚洲人居多，其中包含中国、韩国、日本等，交易者人数占据主要交易者半壁江山以上。不过，数字资产交易所的竞争也异常激烈，也存在技术革新、政策变化、黑客攻击等在内的多种因素，导致数字资产交易所排名变化剧烈。
谈及数字资产交易所未来的监管趋势，上海交通大学上海高级金融学院实践教授胡捷告诉北京商报记者，当前，部分交易所联合资金盘、发币方、自媒体操纵币价的行为受人诟病。当前大部分“币”都是空气币，没有基本面支持；此外，交易行为以及相应的交易平台和交易服务不受监管，处于地下状态。这些币和交易平台构成的币圈，只能在阳光之外生存。
刘峰同样指出，对于以数字资产交易为主的币圈，监管将保持高压监管态势，决不会放松。不过，国内目前提倡发展区块链技术应用，希望国内区块链从业者脱虚向实，使区块链技术能够在产业界进行推进。因此他认为，这一背景下，不排除以后所谓的“币圈”从业人员会逐渐转移到以产业技术研发应用为主的“链圈”中去。
“而至于曾经在某些阶段在币圈充斥着资金盘、传销盘、内盘、会员制、洗钱等这些违法行为，也会随着越来越全面的政策以及越来越成熟的监管科技，在圈内逐步消失。而币圈的从业者、资金等，也能逐渐迁移到链圈中去，最终来服务于产业。” 刘峰称。
本文来源于“北京商报”
揭秘因涉嫌诈骗遭调查的“炒币神器”BISS
特写 • leek 发表了文章 • 2019-11-06 11:05
币圈乱象整治开始延伸至数字资产交易所。11月4日，一家号称为“炒币神器”的BISS币市交易所（以下简称“BISS”）在官网发布公告称：“目前BISS部分业务负责人正积极配合有关部门调查工作，调查结束后，我们将在第一时间恢复正常业务。” 11月5日，北京商报记者赶至BISS在朝阳区的一处办公场所发现，其办公室门已经紧闭，另有多位知情人士向北京商报记者表示，BISS大部分工作人员已在10月30日被警方带走调查， BISS运营公司名为北京速子科技有限公司（以下简称“速子科技”），目前被调查原因主要是涉嫌诈骗。有从业人士称，目前市场有上万家数字资产交易所，除BISS外，实际还有许多家也存在类似问题，随着监管方的清理整顿，数字资产交易所行业或将迎来“腥风血雨”。
运营公司名为速子科技 因涉嫌诈骗被调查
“这件事情确实比较突然，10月30日我还联系过他们公司人员，当时候还说没啥事，但没想到半小时后就被抓了，位于朝阳区的办公场所只是他们公司一个分部 ，部门员工约20至30人左右，他们在深圳也有办公场所。”知情人士张力（化名）告诉北京商报记者。
近日，一则关于BISS“失联”的消息引业内关注。11月4日，号称为“炒币神器”的BISS在官网发布公告称：“目前BISS部分业务负责人正积极配合有关部门调查工作，由此给各位用户带来的不便，我们深表歉意。调查结束后，我们将在第一时间恢复正常业务。”
11月5日，北京商报记者赶至BISS在朝阳区的一处办公场所发现，其办公室门已经紧闭。多位知情人士向北京商报记者表示，BISS大部分工作人员已在10月30日被警方带走调查，此外，据办案民警向北京商报记者确认，BISS运营公司名为北京速子科技有限公司（以下简称“速子科技”，目前被调查原因主要是涉嫌诈骗。
与此同时，一位与BISS在同一办公楼的相关工作人员称，“上周三，位于一层的这家公司已被查封，当时有许多警察到场，但不让围观情况。听说是涉及金融业务的一家公司，之前的办公人员还挺多的，但近一个月来人数明显减少。”
这一消息还得到了负责该园区的物业公司人员确认，对方向北京商报记者透露，被警方抓走的公司名为速子科技，该公司搬至该处办公仅不到半年时间，或是因为涉嫌违法违规，目前已被警察查封，就在上周，该公司在场工作人员已被警方全部带走。
BISS因何原因被查？是否由速子科技公司运营？针对上述信息，北京商报记者与警方取得联系，其中，办案警方向北京商报记者确认，速子科技与BISS确为同一家公司，目前该公司大部分人员已经被抓，现在是调查取证期间，暂定的是涉嫌诈骗，至于后期如何定性还要看调查结果，对于后期是否要调查类似数字资产交易所，该警方表示不便透露。
天眼查资料显示，速子科技于2018年5月成立，法定代表人陈思，企业地址在北京市海淀区，参保人数18人，人员规模小于50人，主要经营技术开发转让、计算机系统服务、数据处理、基础软件服务；应用软件服务、软件开发等业务。
另据工作职位信息搜索服务平台“职友集”页面介绍，速子科技是一家新一代数字资产交易所，内部薪酬福利体系完善，北京商报记者注意到，速子科技招聘岗位平均工资为每月3万元，目前在北京、深圳地区均有招聘需求，在招职位包括量化交易平台开发师、海外产品运营、运营总监、大客户销售、高级安全工程师、金融产品经理等，其中，金融产品经理薪酬高达每月48万元。
违规进行币股交易 会员制模式或涉嫌传销
一位与BISS有过业务接触的知情人士告诉北京商报记者，从BISS从业模式来看，其违规之处主要涉及到以下三个方面：一是在没有资质的情况下违规为用户进行美股买卖，第二则是其会员制拉新模式或涉嫌传销，第三则是涉嫌洗钱。
值得注意的是，BISS在官网宣称为“全球首家会员制交易所，致力于打造专业汇聚全球顶级数字货币的新一代交易所。日前已获得大都会资本、真格基金、经纬中国、策源创投、BlueHill、涅槃资本、Alphacoin Fund等多家顶级机构数千万战略投资”。其主要定位为“炒币神器”，并称其“炒币神器”版本将在12月正式上线。
上述知情人士告诉北京商报记者，一方面，与市场多数数字资产交易所一样，BISS的业务模式主要依靠用户交易手续费、上币费、发行平台币获取盈利。除此之外，BISS还宣称具有创新商业模式，即“币股交易“和“会员制”。
根据BISS官网介绍，通过传统券商交易美股，至少需要从注册开户、信息审核、美股入金以及买入美股等7大步骤。而其中最难的就是如何换汇美元入金，这把大部分人拦在了外边。但在BISS平台中，用户只需要通过充值USDT，便可直接购买美股。
对此，一位不愿具名的资深业内人士直言，BISS币股交易，即用户可通过其数字资产USDT来购买美股，相当于利用USDT国际流通的特性来购买国际股票。但BISS并没有股票交易资质，且未获得监管许可，这种创新交易无疑是绕过了个人购汇限制，存在违法行为。
而对于会员制创新业务，BISS官网介绍，在会员2.0框架下，普通用户需通过花费BISS平台币购买VIP1初级会员（公告发布时购买会员花费为399BISS）。通过“算力”与“BISS15日日均持仓”两个指标，将VIP级别分为VIP1至VIP7共7个等级，并针对不同级别会员给予不同权益。而针对VIP1普通会员到VIP7金牌合伙人，不同等级的“’BISS15日日均持仓”与“算力”均有详细要求 ，达到相应要求之后才可升级。北京商报记者注意到，达到VIP7金牌合伙人，“BISS15日日均持仓”需达到50000，“算力”需达50000000。
前述资深业内人士告诉北京商报记者，BISS会员的定级和所谓的“算力”相关，其中 “算力”实质上由三部分业务构成：一是邀请用户，即所谓的“拉人头”。第二则是和交易相关，类似于交易（挖矿）的玩法，通过币币或者法币交易来积累所谓的“算力”。第三则是持仓，即通过持有固定的BISS数字资产来增加用户保级的“算力”。他进一步指出，实际上这三类在目前主流交易所都有对应的模式出现，而BISS会员制相当于汇集了这三个因素，通过算法将三种业务串联起来。
至于该模式是否涉嫌传销，该资深业内人士指出，横向对比来看，如果是以购买份额作为缴纳入门费，发展下线人员、拉人头组成层级，以下线人员“业绩”作为获利的定义来进行判断，BISS会员制相对较为精明地避开了传销的底线，改用擦边球的方式进行了运作。但如果BISS的价格存在断崖式下跌的时候，实际上就可以被视作为涉嫌传销。
北京商报记者注意到，自今年7月开始，BISS平台币价格便一路下行呈暴跌状态，从7月8日最高价0.4596USDT，跌至11月3日最低价0.0335USDT，跌幅达92.71%。
数字资产交易所监管将持续高压
值得注意的是，在北京商报记者的采访过程中，多位从事数字资产交易所的相关人士表示，对BISS被调查并不意外，目前市场有上万家数字资产交易所，除BISS外，还有许多家也存在类似问题，随着监管方的清理整顿，数字资产交易所行业或将迎来整顿。
南京信息工程大学滨江学院企业教授、中国自动化学会区块链专业委员会委员刘峰介绍，当前数字资产交易所的门槛并不高，仅需一个交易所源码，注册服务器部署，然后买个域名即可。在他看来，这种交易所实质上只能算交易网站，因为这类网站部分的某些特殊交易，因此给资金盘、传销盘使用过一遍后就关闭了，从这一点来看，这种非法网站数量或在上万所以上。
对于圈内的数字资产交易所，刘峰指出，无论是币安、火币、OKEx，还是HitBTC、ZB.com，亦或是抹茶MXC交易所，参与人群还是亚洲人居多，其中包含中国、韩国、日本等，交易者人数占据主要交易者半壁江山以上。不过，数字资产交易所的竞争也异常激烈，也存在技术革新、政策变化、黑客攻击等在内的多种因素，导致数字资产交易所排名变化剧烈。
谈及数字资产交易所未来的监管趋势，上海交通大学上海高级金融学院实践教授胡捷告诉北京商报记者，当前，部分交易所联合资金盘、发币方、自媒体操纵币价的行为受人诟病。当前大部分“币”都是空气币，没有基本面支持；此外，交易行为以及相应的交易平台和交易服务不受监管，处于地下状态。这些币和交易平台构成的币圈，只能在阳光之外生存。
刘峰同样指出，对于以数字资产交易为主的币圈，监管将保持高压监管态势，决不会放松。不过，国内目前提倡发展区块链技术应用，希望国内区块链从业者脱虚向实，使区块链技术能够在产业界进行推进。因此他认为，这一背景下，不排除以后所谓的“币圈”从业人员会逐渐转移到以产业技术研发应用为主的“链圈”中去。
“而至于曾经在某些阶段在币圈充斥着资金盘、传销盘、内盘、会员制、洗钱等这些违法行为，也会随着越来越全面的政策以及越来越成熟的监管科技，在圈内逐步消失。而币圈的从业者、资金等，也能逐渐迁移到链圈中去，最终来服务于产业。” 刘峰称。
本文来源于“北京商报” 查看全部
币圈乱象整治开始延伸至数字资产交易所。11月4日，一家号称为“炒币神器”的BISS币市交易所（以下简称“BISS”）在官网发布公告称：“目前BISS部分业务负责人正积极配合有关部门调查工作，调查结束后，我们将在第一时间恢复正常业务。” 11月5日，北京商报记者赶至BISS在朝阳区的一处办公场所发现，其办公室门已经紧闭，另有多位知情人士向北京商报记者表示，BISS大部分工作人员已在10月30日被警方带走调查， BISS运营公司名为北京速子科技有限公司（以下简称“速子科技”），目前被调查原因主要是涉嫌诈骗。有从业人士称，目前市场有上万家数字资产交易所，除BISS外，实际还有许多家也存在类似问题，随着监管方的清理整顿，数字资产交易所行业或将迎来“腥风血雨”。
运营公司名为速子科技 因涉嫌诈骗被调查
“这件事情确实比较突然，10月30日我还联系过他们公司人员，当时候还说没啥事，但没想到半小时后就被抓了，位于朝阳区的办公场所只是他们公司一个分部 ，部门员工约20至30人左右，他们在深圳也有办公场所。”知情人士张力（化名）告诉北京商报记者。
近日，一则关于BISS“失联”的消息引业内关注。11月4日，号称为“炒币神器”的BISS在官网发布公告称：“目前BISS部分业务负责人正积极配合有关部门调查工作，由此给各位用户带来的不便，我们深表歉意。调查结束后，我们将在第一时间恢复正常业务。”
11月5日，北京商报记者赶至BISS在朝阳区的一处办公场所发现，其办公室门已经紧闭。多位知情人士向北京商报记者表示，BISS大部分工作人员已在10月30日被警方带走调查，此外，据办案民警向北京商报记者确认，BISS运营公司名为北京速子科技有限公司（以下简称“速子科技”，目前被调查原因主要是涉嫌诈骗。
与此同时，一位与BISS在同一办公楼的相关工作人员称，“上周三，位于一层的这家公司已被查封，当时有许多警察到场，但不让围观情况。听说是涉及金融业务的一家公司，之前的办公人员还挺多的，但近一个月来人数明显减少。”
这一消息还得到了负责该园区的物业公司人员确认，对方向北京商报记者透露，被警方抓走的公司名为速子科技，该公司搬至该处办公仅不到半年时间，或是因为涉嫌违法违规，目前已被警察查封，就在上周，该公司在场工作人员已被警方全部带走。
BISS因何原因被查？是否由速子科技公司运营？针对上述信息，北京商报记者与警方取得联系，其中，办案警方向北京商报记者确认，速子科技与BISS确为同一家公司，目前该公司大部分人员已经被抓，现在是调查取证期间，暂定的是涉嫌诈骗，至于后期如何定性还要看调查结果，对于后期是否要调查类似数字资产交易所，该警方表示不便透露。
天眼查资料显示，速子科技于2018年5月成立，法定代表人陈思，企业地址在北京市海淀区，参保人数18人，人员规模小于50人，主要经营技术开发转让、计算机系统服务、数据处理、基础软件服务；应用软件服务、软件开发等业务。
另据工作职位信息搜索服务平台“职友集”页面介绍，速子科技是一家新一代数字资产交易所，内部薪酬福利体系完善，北京商报记者注意到，速子科技招聘岗位平均工资为每月3万元，目前在北京、深圳地区均有招聘需求，在招职位包括量化交易平台开发师、海外产品运营、运营总监、大客户销售、高级安全工程师、金融产品经理等，其中，金融产品经理薪酬高达每月48万元。
违规进行币股交易 会员制模式或涉嫌传销
一位与BISS有过业务接触的知情人士告诉北京商报记者，从BISS从业模式来看，其违规之处主要涉及到以下三个方面：一是在没有资质的情况下违规为用户进行美股买卖，第二则是其会员制拉新模式或涉嫌传销，第三则是涉嫌洗钱。
值得注意的是，BISS在官网宣称为“全球首家会员制交易所，致力于打造专业汇聚全球顶级数字货币的新一代交易所。日前已获得大都会资本、真格基金、经纬中国、策源创投、BlueHill、涅槃资本、Alphacoin Fund等多家顶级机构数千万战略投资”。其主要定位为“炒币神器”，并称其“炒币神器”版本将在12月正式上线。
上述知情人士告诉北京商报记者，一方面，与市场多数数字资产交易所一样，BISS的业务模式主要依靠用户交易手续费、上币费、发行平台币获取盈利。除此之外，BISS还宣称具有创新商业模式，即“币股交易“和“会员制”。
根据BISS官网介绍，通过传统券商交易美股，至少需要从注册开户、信息审核、美股入金以及买入美股等7大步骤。而其中最难的就是如何换汇美元入金，这把大部分人拦在了外边。但在BISS平台中，用户只需要通过充值USDT，便可直接购买美股。
对此，一位不愿具名的资深业内人士直言，BISS币股交易，即用户可通过其数字资产USDT来购买美股，相当于利用USDT国际流通的特性来购买国际股票。但BISS并没有股票交易资质，且未获得监管许可，这种创新交易无疑是绕过了个人购汇限制，存在违法行为。
而对于会员制创新业务，BISS官网介绍，在会员2.0框架下，普通用户需通过花费BISS平台币购买VIP1初级会员（公告发布时购买会员花费为399BISS）。通过“算力”与“BISS15日日均持仓”两个指标，将VIP级别分为VIP1至VIP7共7个等级，并针对不同级别会员给予不同权益。而针对VIP1普通会员到VIP7金牌合伙人，不同等级的“’BISS15日日均持仓”与“算力”均有详细要求 ，达到相应要求之后才可升级。北京商报记者注意到，达到VIP7金牌合伙人，“BISS15日日均持仓”需达到50000，“算力”需达50000000。
前述资深业内人士告诉北京商报记者，BISS会员的定级和所谓的“算力”相关，其中 “算力”实质上由三部分业务构成：一是邀请用户，即所谓的“拉人头”。第二则是和交易相关，类似于交易（挖矿）的玩法，通过币币或者法币交易来积累所谓的“算力”。第三则是持仓，即通过持有固定的BISS数字资产来增加用户保级的“算力”。他进一步指出，实际上这三类在目前主流交易所都有对应的模式出现，而BISS会员制相当于汇集了这三个因素，通过算法将三种业务串联起来。
至于该模式是否涉嫌传销，该资深业内人士指出，横向对比来看，如果是以购买份额作为缴纳入门费，发展下线人员、拉人头组成层级，以下线人员“业绩”作为获利的定义来进行判断，BISS会员制相对较为精明地避开了传销的底线，改用擦边球的方式进行了运作。但如果BISS的价格存在断崖式下跌的时候，实际上就可以被视作为涉嫌传销。
北京商报记者注意到，自今年7月开始，BISS平台币价格便一路下行呈暴跌状态，从7月8日最高价0.4596USDT，跌至11月3日最低价0.0335USDT，跌幅达92.71%。
数字资产交易所监管将持续高压
值得注意的是，在北京商报记者的采访过程中，多位从事数字资产交易所的相关人士表示，对BISS被调查并不意外，目前市场有上万家数字资产交易所，除BISS外，还有许多家也存在类似问题，随着监管方的清理整顿，数字资产交易所行业或将迎来整顿。
南京信息工程大学滨江学院企业教授、中国自动化学会区块链专业委员会委员刘峰介绍，当前数字资产交易所的门槛并不高，仅需一个交易所源码，注册服务器部署，然后买个域名即可。在他看来，这种交易所实质上只能算交易网站，因为这类网站部分的某些特殊交易，因此给资金盘、传销盘使用过一遍后就关闭了，从这一点来看，这种非法网站数量或在上万所以上。
对于圈内的数字资产交易所，刘峰指出，无论是币安、火币、OKEx，还是HitBTC、ZB.com，亦或是抹茶MXC交易所，参与人群还是亚洲人居多，其中包含中国、韩国、日本等，交易者人数占据主要交易者半壁江山以上。不过，数字资产交易所的竞争也异常激烈，也存在技术革新、政策变化、黑客攻击等在内的多种因素，导致数字资产交易所排名变化剧烈。
谈及数字资产交易所未来的监管趋势，上海交通大学上海高级金融学院实践教授胡捷告诉北京商报记者，当前，部分交易所联合资金盘、发币方、自媒体操纵币价的行为受人诟病。当前大部分“币”都是空气币，没有基本面支持；此外，交易行为以及相应的交易平台和交易服务不受监管，处于地下状态。这些币和交易平台构成的币圈，只能在阳光之外生存。
刘峰同样指出，对于以数字资产交易为主的币圈，监管将保持高压监管态势，决不会放松。不过，国内目前提倡发展区块链技术应用，希望国内区块链从业者脱虚向实，使区块链技术能够在产业界进行推进。因此他认为，这一背景下，不排除以后所谓的“币圈”从业人员会逐渐转移到以产业技术研发应用为主的“链圈”中去。
“而至于曾经在某些阶段在币圈充斥着资金盘、传销盘、内盘、会员制、洗钱等这些违法行为，也会随着越来越全面的政策以及越来越成熟的监管科技，在圈内逐步消失。而币圈的从业者、资金等，也能逐渐迁移到链圈中去，最终来服务于产业。” 刘峰称。
本文来源于“北京商报”
泰国：90后明星诈骗案暴露的数字货币监管隐患
地区 • binary 发表了文章 • 2018-09-11 16:34
美妙的故事情节、独特的异域风情、养眼的俊男靓女，近年来，泰剧在中国刮起一阵青春旋风。Jiratpisit是一个九零后小鲜肉，电视剧《结局》助他一举成名。他目前参演的《My Dream The Series》也会于今年播出。然而，他看似顺风顺水的明星路却被一起比特币诈骗案阻断了。
1. 明星参与的比特币诈骗案
泰国犯罪稽查部门（CSD）近日提交了对6名8亿泰铢（约2400万美元）诈骗案涉案人员拘捕令申请，其中两人为Jiratpisit的兄弟姐妹，Jiratpisit此前也曾被拘捕，交纳200万泰铢（约6万美元）保释金后被暂时释放，但他目前仍面临洗钱指控。
事件起因是一个泰国组织于2017年6月接洽并游说芬兰商人阿尼•奥塔瓦•萨瑞玛(Aarni Otava Saarimaa)，请他投资几只泰国股票、澳门的一家赌场以及一种名为“龙币”(Dragon Coin)的新加密货币。该组织宣称，龙币一经发行，就可以在赌场使用。他们还将Saarimaa带到澳门赌场，证明该计划的合法性。报道称，参与该计划的Saarimaa总共向该组织转让了5564枚比特币。
明星与资本市场向来有着千丝万缕的关系，公司或项目需要借助明星的影响力在资本市场打出名气，募集更多资金，而明星需要资本市场完成自身的财产增值。前有赵薇夫妇涉嫌操纵证券市场被罚，后有华谊因未完整披露子公司收入来源而遭到证监会警告，Jiratpisit涉嫌的这起比特币欺诈案也是与泰国大力推行加密货币政策有关。
2.加密货币的创新分类
加密货币的定性一直以来都是业界争论的焦点。美国证券交易委员会之前认定比特币和以太坊是货币，而大多数ICO是证券，需接受监管控制，并受相关证券法的约束。日本证券业协会和日本金融厅拟将虚拟货币定性为金融商品，受金融商品交易法约束。而泰国则赋予数字资产一个全新的分类标准。
7月初，泰国通过了一项全新的法律，将数字资产分成货币和证券两类，具体定性取决于加密货币的实际用途。根据《数字资产商业法令》，监管机构定义了两种类型的数字资产：用作商品交换媒介时定义为“cryptocurrencies”（加密货币）；参与投资或接收特定商品时定义为“digital tokens”（数字代币） 。
与此同时，泰国证券交易委员会（SEC）公布了数字资产交易指导方针的细节，要点如下：
1、市场监管机构预计约有10家中介机构申请营业执照，其中半数预计成为加密货币交易所，其余被确定为经纪公司和交易商。
2、泰国SEC将允许七种用于ICO的加密货币作为交易对进行交易，包括比特币、以太坊、比特现金、以太经典、莱特币、瑞波币和恒星币。
3、所有市场参与者，包括ICO发行方、数字货币交易所、经纪商和涉及数字资产交易的交易商，都必须在生效日期后90天内向SEC注册。参与者开展数字资产业务还必须获得财政部批准。
4、未经授权的数字货币的卖方以及设立未经授权的研讨会以获取加密货币投资的人，将被处以不超过交易价值两倍或至少50万泰铢的罚款。他们还可能面临长达两年的监禁。
泰国还推出了相应治理规则来管理允许实体参与的数字资产活动，包括（1）数字资产交易所；（2）数字资产经纪；（3）数字资产交易；（4）财政部规定的其他数字资产相关的活动。泰国财政部也负责加密货币交易所的注册和执照颁发。
3.央行主导的1CO
（1）发放牌照
泰国当地时间7月24日，泰国财政部开始发放数字资产交易资格证，正在进行相关业务的公司和有意愿参与该行业的公司均可向泰国证监会（SEC）提交申请。一旦公司提交申请，SEC将在收到后的90天内将文件上交至财政部长，财政部长将在60天内对是否批准许可证作出决定。截至目前，泰国已有20家加密交易所注册牌照，7家合法经营加密货币的公司。
（2）发行代币
8月1日，泰国中央银行——泰国银行（BoT）发布监管公告，泰国银行现在可以发行数字代币，提供加密经纪服务，运营加密相关业务，并通过子公司投资加密货币。 然而，公告又重申，所有银行和其他金融机构仍然被禁止直接处理加密货币。虽然现在允许银行建立加密分支机构，但禁止这些分支机构向其客户和公众提供与加密相关的服务，并且只能与泰国证券交易委员会批准的其他企业进行互动，子公司也被禁止向个人提供加密相关服务。
CBDC是由中央银行发行的数字货币，其法定地位取决于政府法律法规。它包含两种形式：“批发式”和“零售式”。前者应用于金融机构和市场，而后者面向普通公众。
BoT在8月21日发布的新闻稿中透露，计划开发的“批发式”央行数字货币(CBDC) 将借助R3 Corda平台发布。R3 Corda是一种分布式账本技术（DLT）平台，适用于金融服务领域，只有系统许可的参与者才可访问数据。
根据公告，泰国银行正在与泰国盘谷银行（Bangkok Bank）、泰国泰京银行（Krung Thai）、泰国暹罗商业银行（Siam Commercial Bank）、泰国泰华农民银行（Kasikornbank）、泰国泰纳昌银行( Thanachart Bank) 、泰国大城银行（Bank of Ayudhya）、渣打银行和汇丰银行八家金融机构合作，以推进CBDC项目。
CBDC第一阶段会被用于银行间资金转账，将于2019年第一季度完成。泰国央行称，使用CBDC能够降低银行间交易成本、大幅减少交易处理和验证时间、提高泰国金融市场基础设施效率。
4.创新背后的隐患
泰国政府及各地监管部门对数字资产的积极性深深触及了本国人民，越来越多泰国人对加密货币表现出极大的兴趣，不法分子也随之蠢蠢欲动。
近日，据泰国《曼谷邮报》报道，一名男子和五名女子因欺诈投资加密货币指控被捕，他们涉嫌欺骗大众投资加密货币，承诺高回报，然而并未付款。当地警方透露，这六名犯罪嫌疑人引诱大众投资世界比特币交易，声称可交易比特币和以太坊等加密货币。该公司保证每天返还1%的资金，或在300天内最多返还300%。大概有1000人投资被骗，损失近1亿泰铢。
而在小鲜肉Jiratpisit涉及的8亿泰铢诈骗案中，泰国警方发现，涉嫌参与该案的还有曼谷银行、暹罗商业银行和开泰银行。根据泰国相关法规，超过200万以上泰铢的汇款，银行员工应当向反洗钱机构汇报，但他们并未按照法规要求处理。
虽然泰国央行行长称这起欺诈案件与数字货币交易过程无关，但这仍为数字货币在泰国的发展蒙上了一层阴影。对民众来说，加密货币是一个充满诱惑的陌生领域，银行及其他监管部门应该担起自己责任，帮助大家识破骗局。令人遗憾的是，在8亿泰铢诈骗案中，银行反倒成为罪犯转移资金的帮凶，而且将加密货币分为证券和货币两类，极有可能会出现监管真空的问题，这不仅会使泰国民众对加密货币产生恐慌情绪，还让投资者对泰国整体监管体系存有疑虑，将目光转向其他国家，从而影响泰国在加密货币领域的整体布局。
5.结语
泰国是东南亚第二大经济体，实行自由经济政策，属外向型经济，过去几年，得益于出口和旅游业的扩张，泰国经济有所增长，但国内需求疲软、家庭债务高企、工业产能过剩等问题仍制约该国经济的全面复苏。面对加密货币背后强大的资本市场，泰国自然想从中分一杯羹，竞争对手菲律宾已经开始着手建立自己的“加密谷” ，但菲不稳定的政局是其加密货币领域发展的一大阻碍。泰国若想在这次竞争中夺得优先权，除了颁布有利措施吸引资本流入，还要加强国内各方面的监管，双管齐下，走出自己的创新之路。 查看全部
1. 明星参与的比特币诈骗案
泰国犯罪稽查部门（CSD）近日提交了对6名8亿泰铢（约2400万美元）诈骗案涉案人员拘捕令申请，其中两人为Jiratpisit的兄弟姐妹，Jiratpisit此前也曾被拘捕，交纳200万泰铢（约6万美元）保释金后被暂时释放，但他目前仍面临洗钱指控。
事件起因是一个泰国组织于2017年6月接洽并游说芬兰商人阿尼•奥塔瓦•萨瑞玛(Aarni Otava Saarimaa)，请他投资几只泰国股票、澳门的一家赌场以及一种名为“龙币”(Dragon Coin)的新加密货币。该组织宣称，龙币一经发行，就可以在赌场使用。他们还将Saarimaa带到澳门赌场，证明该计划的合法性。报道称，参与该计划的Saarimaa总共向该组织转让了5564枚比特币。
明星与资本市场向来有着千丝万缕的关系，公司或项目需要借助明星的影响力在资本市场打出名气，募集更多资金，而明星需要资本市场完成自身的财产增值。前有赵薇夫妇涉嫌操纵证券市场被罚，后有华谊因未完整披露子公司收入来源而遭到证监会警告，Jiratpisit涉嫌的这起比特币欺诈案也是与泰国大力推行加密货币政策有关。
2.加密货币的创新分类
加密货币的定性一直以来都是业界争论的焦点。美国证券交易委员会之前认定比特币和以太坊是货币，而大多数ICO是证券，需接受监管控制，并受相关证券法的约束。日本证券业协会和日本金融厅拟将虚拟货币定性为金融商品，受金融商品交易法约束。而泰国则赋予数字资产一个全新的分类标准。
7月初，泰国通过了一项全新的法律，将数字资产分成货币和证券两类，具体定性取决于加密货币的实际用途。根据《数字资产商业法令》，监管机构定义了两种类型的数字资产：用作商品交换媒介时定义为“cryptocurrencies”（加密货币）；参与投资或接收特定商品时定义为“digital tokens”（数字代币） 。
与此同时，泰国证券交易委员会（SEC）公布了数字资产交易指导方针的细节，要点如下：
1、市场监管机构预计约有10家中介机构申请营业执照，其中半数预计成为加密货币交易所，其余被确定为经纪公司和交易商。
2、泰国SEC将允许七种用于ICO的加密货币作为交易对进行交易，包括比特币、以太坊、比特现金、以太经典、莱特币、瑞波币和恒星币。
3、所有市场参与者，包括ICO发行方、数字货币交易所、经纪商和涉及数字资产交易的交易商，都必须在生效日期后90天内向SEC注册。参与者开展数字资产业务还必须获得财政部批准。
4、未经授权的数字货币的卖方以及设立未经授权的研讨会以获取加密货币投资的人，将被处以不超过交易价值两倍或至少50万泰铢的罚款。他们还可能面临长达两年的监禁。
泰国还推出了相应治理规则来管理允许实体参与的数字资产活动，包括（1）数字资产交易所；（2）数字资产经纪；（3）数字资产交易；（4）财政部规定的其他数字资产相关的活动。泰国财政部也负责加密货币交易所的注册和执照颁发。
3.央行主导的1CO
（1）发放牌照
泰国当地时间7月24日，泰国财政部开始发放数字资产交易资格证，正在进行相关业务的公司和有意愿参与该行业的公司均可向泰国证监会（SEC）提交申请。一旦公司提交申请，SEC将在收到后的90天内将文件上交至财政部长，财政部长将在60天内对是否批准许可证作出决定。截至目前，泰国已有20家加密交易所注册牌照，7家合法经营加密货币的公司。
（2）发行代币
8月1日，泰国中央银行——泰国银行（BoT）发布监管公告，泰国银行现在可以发行数字代币，提供加密经纪服务，运营加密相关业务，并通过子公司投资加密货币。 然而，公告又重申，所有银行和其他金融机构仍然被禁止直接处理加密货币。虽然现在允许银行建立加密分支机构，但禁止这些分支机构向其客户和公众提供与加密相关的服务，并且只能与泰国证券交易委员会批准的其他企业进行互动，子公司也被禁止向个人提供加密相关服务。
CBDC是由中央银行发行的数字货币，其法定地位取决于政府法律法规。它包含两种形式：“批发式”和“零售式”。前者应用于金融机构和市场，而后者面向普通公众。
BoT在8月21日发布的新闻稿中透露，计划开发的“批发式”央行数字货币(CBDC) 将借助R3 Corda平台发布。R3 Corda是一种分布式账本技术（DLT）平台，适用于金融服务领域，只有系统许可的参与者才可访问数据。
根据公告，泰国银行正在与泰国盘谷银行（Bangkok Bank）、泰国泰京银行（Krung Thai）、泰国暹罗商业银行（Siam Commercial Bank）、泰国泰华农民银行（Kasikornbank）、泰国泰纳昌银行( Thanachart Bank) 、泰国大城银行（Bank of Ayudhya）、渣打银行和汇丰银行八家金融机构合作，以推进CBDC项目。
CBDC第一阶段会被用于银行间资金转账，将于2019年第一季度完成。泰国央行称，使用CBDC能够降低银行间交易成本、大幅减少交易处理和验证时间、提高泰国金融市场基础设施效率。
4.创新背后的隐患
泰国政府及各地监管部门对数字资产的积极性深深触及了本国人民，越来越多泰国人对加密货币表现出极大的兴趣，不法分子也随之蠢蠢欲动。
近日，据泰国《曼谷邮报》报道，一名男子和五名女子因欺诈投资加密货币指控被捕，他们涉嫌欺骗大众投资加密货币，承诺高回报，然而并未付款。当地警方透露，这六名犯罪嫌疑人引诱大众投资世界比特币交易，声称可交易比特币和以太坊等加密货币。该公司保证每天返还1%的资金，或在300天内最多返还300%。大概有1000人投资被骗，损失近1亿泰铢。
而在小鲜肉Jiratpisit涉及的8亿泰铢诈骗案中，泰国警方发现，涉嫌参与该案的还有曼谷银行、暹罗商业银行和开泰银行。根据泰国相关法规，超过200万以上泰铢的汇款，银行员工应当向反洗钱机构汇报，但他们并未按照法规要求处理。
虽然泰国央行行长称这起欺诈案件与数字货币交易过程无关，但这仍为数字货币在泰国的发展蒙上了一层阴影。对民众来说，加密货币是一个充满诱惑的陌生领域，银行及其他监管部门应该担起自己责任，帮助大家识破骗局。令人遗憾的是，在8亿泰铢诈骗案中，银行反倒成为罪犯转移资金的帮凶，而且将加密货币分为证券和货币两类，极有可能会出现监管真空的问题，这不仅会使泰国民众对加密货币产生恐慌情绪，还让投资者对泰国整体监管体系存有疑虑，将目光转向其他国家，从而影响泰国在加密货币领域的整体布局。
5.结语
泰国是东南亚第二大经济体，实行自由经济政策，属外向型经济，过去几年，得益于出口和旅游业的扩张，泰国经济有所增长，但国内需求疲软、家庭债务高企、工业产能过剩等问题仍制约该国经济的全面复苏。面对加密货币背后强大的资本市场，泰国自然想从中分一杯羹，竞争对手菲律宾已经开始着手建立自己的“加密谷” ，但菲不稳定的政局是其加密货币领域发展的一大阻碍。泰国若想在这次竞争中夺得优先权，除了颁布有利措施吸引资本流入，还要加强国内各方面的监管，双管齐下，走出自己的创新之路。 查看全部
美妙的故事情节、独特的异域风情、养眼的俊男靓女，近年来，泰剧在中国刮起一阵青春旋风。Jiratpisit是一个九零后小鲜肉，电视剧《结局》助他一举成名。他目前参演的《My Dream The Series》也会于今年播出。然而，他看似顺风顺水的明星路却被一起比特币诈骗案阻断了。
1. 明星参与的比特币诈骗案
泰国犯罪稽查部门（CSD）近日提交了对6名8亿泰铢（约2400万美元）诈骗案涉案人员拘捕令申请，其中两人为Jiratpisit的兄弟姐妹，Jiratpisit此前也曾被拘捕，交纳200万泰铢（约6万美元）保释金后被暂时释放，但他目前仍面临洗钱指控。
事件起因是一个泰国组织于2017年6月接洽并游说芬兰商人阿尼•奥塔瓦•萨瑞玛(Aarni Otava Saarimaa)，请他投资几只泰国股票、澳门的一家赌场以及一种名为“龙币”(Dragon Coin)的新加密货币。该组织宣称，龙币一经发行，就可以在赌场使用。他们还将Saarimaa带到澳门赌场，证明该计划的合法性。报道称，参与该计划的Saarimaa总共向该组织转让了5564枚比特币。
明星与资本市场向来有着千丝万缕的关系，公司或项目需要借助明星的影响力在资本市场打出名气，募集更多资金，而明星需要资本市场完成自身的财产增值。前有赵薇夫妇涉嫌操纵证券市场被罚，后有华谊因未完整披露子公司收入来源而遭到证监会警告，Jiratpisit涉嫌的这起比特币欺诈案也是与泰国大力推行加密货币政策有关。
2.加密货币的创新分类
加密货币的定性一直以来都是业界争论的焦点。美国证券交易委员会之前认定比特币和以太坊是货币，而大多数ICO是证券，需接受监管控制，并受相关证券法的约束。日本证券业协会和日本金融厅拟将虚拟货币定性为金融商品，受金融商品交易法约束。而泰国则赋予数字资产一个全新的分类标准。
7月初，泰国通过了一项全新的法律，将数字资产分成货币和证券两类，具体定性取决于加密货币的实际用途。根据《数字资产商业法令》，监管机构定义了两种类型的数字资产：用作商品交换媒介时定义为“cryptocurrencies”（加密货币）；参与投资或接收特定商品时定义为“digital tokens”（数字代币） 。
与此同时，泰国证券交易委员会（SEC）公布了数字资产交易指导方针的细节，要点如下：
1、市场监管机构预计约有10家中介机构申请营业执照，其中半数预计成为加密货币交易所，其余被确定为经纪公司和交易商。
2、泰国SEC将允许七种用于ICO的加密货币作为交易对进行交易，包括比特币、以太坊、比特现金、以太经典、莱特币、瑞波币和恒星币。
3、所有市场参与者，包括ICO发行方、数字货币交易所、经纪商和涉及数字资产交易的交易商，都必须在生效日期后90天内向SEC注册。参与者开展数字资产业务还必须获得财政部批准。
4、未经授权的数字货币的卖方以及设立未经授权的研讨会以获取加密货币投资的人，将被处以不超过交易价值两倍或至少50万泰铢的罚款。他们还可能面临长达两年的监禁。
泰国还推出了相应治理规则来管理允许实体参与的数字资产活动，包括（1）数字资产交易所；（2）数字资产经纪；（3）数字资产交易；（4）财政部规定的其他数字资产相关的活动。泰国财政部也负责加密货币交易所的注册和执照颁发。
3.央行主导的1CO
（1）发放牌照
泰国当地时间7月24日，泰国财政部开始发放数字资产交易资格证，正在进行相关业务的公司和有意愿参与该行业的公司均可向泰国证监会（SEC）提交申请。一旦公司提交申请，SEC将在收到后的90天内将文件上交至财政部长，财政部长将在60天内对是否批准许可证作出决定。截至目前，泰国已有20家加密交易所注册牌照，7家合法经营加密货币的公司。
（2）发行代币
8月1日，泰国中央银行——泰国银行（BoT）发布监管公告，泰国银行现在可以发行数字代币，提供加密经纪服务，运营加密相关业务，并通过子公司投资加密货币。 然而，公告又重申，所有银行和其他金融机构仍然被禁止直接处理加密货币。虽然现在允许银行建立加密分支机构，但禁止这些分支机构向其客户和公众提供与加密相关的服务，并且只能与泰国证券交易委员会批准的其他企业进行互动，子公司也被禁止向个人提供加密相关服务。
CBDC是由中央银行发行的数字货币，其法定地位取决于政府法律法规。它包含两种形式：“批发式”和“零售式”。前者应用于金融机构和市场，而后者面向普通公众。
BoT在8月21日发布的新闻稿中透露，计划开发的“批发式”央行数字货币(CBDC) 将借助R3 Corda平台发布。R3 Corda是一种分布式账本技术（DLT）平台，适用于金融服务领域，只有系统许可的参与者才可访问数据。
根据公告，泰国银行正在与泰国盘谷银行（Bangkok Bank）、泰国泰京银行（Krung Thai）、泰国暹罗商业银行（Siam Commercial Bank）、泰国泰华农民银行（Kasikornbank）、泰国泰纳昌银行( Thanachart Bank) 、泰国大城银行（Bank of Ayudhya）、渣打银行和汇丰银行八家金融机构合作，以推进CBDC项目。
CBDC第一阶段会被用于银行间资金转账，将于2019年第一季度完成。泰国央行称，使用CBDC能够降低银行间交易成本、大幅减少交易处理和验证时间、提高泰国金融市场基础设施效率。
4.创新背后的隐患
泰国政府及各地监管部门对数字资产的积极性深深触及了本国人民，越来越多泰国人对加密货币表现出极大的兴趣，不法分子也随之蠢蠢欲动。
近日，据泰国《曼谷邮报》报道，一名男子和五名女子因欺诈投资加密货币指控被捕，他们涉嫌欺骗大众投资加密货币，承诺高回报，然而并未付款。当地警方透露，这六名犯罪嫌疑人引诱大众投资世界比特币交易，声称可交易比特币和以太坊等加密货币。该公司保证每天返还1%的资金，或在300天内最多返还300%。大概有1000人投资被骗，损失近1亿泰铢。
而在小鲜肉Jiratpisit涉及的8亿泰铢诈骗案中，泰国警方发现，涉嫌参与该案的还有曼谷银行、暹罗商业银行和开泰银行。根据泰国相关法规，超过200万以上泰铢的汇款，银行员工应当向反洗钱机构汇报，但他们并未按照法规要求处理。
虽然泰国央行行长称这起欺诈案件与数字货币交易过程无关，但这仍为数字货币在泰国的发展蒙上了一层阴影。对民众来说，加密货币是一个充满诱惑的陌生领域，银行及其他监管部门应该担起自己责任，帮助大家识破骗局。令人遗憾的是，在8亿泰铢诈骗案中，银行反倒成为罪犯转移资金的帮凶，而且将加密货币分为证券和货币两类，极有可能会出现监管真空的问题，这不仅会使泰国民众对加密货币产生恐慌情绪，还让投资者对泰国整体监管体系存有疑虑，将目光转向其他国家，从而影响泰国在加密货币领域的整体布局。
5.结语
泰国是东南亚第二大经济体，实行自由经济政策，属外向型经济，过去几年，得益于出口和旅游业的扩张，泰国经济有所增长，但国内需求疲软、家庭债务高企、工业产能过剩等问题仍制约该国经济的全面复苏。面对加密货币背后强大的资本市场，泰国自然想从中分一杯羹，竞争对手菲律宾已经开始着手建立自己的“加密谷” ，但菲不稳定的政局是其加密货币领域发展的一大阻碍。泰国若想在这次竞争中夺得优先权，除了颁布有利措施吸引资本流入，还要加强国内各方面的监管，双管齐下，走出自己的创新之路。
虚拟货币诈骗案调查：日收数千万，被查或因竞争对手举报
市场 • block 发表了文章 • 2018-08-09 22:42
吴金霖被湖南省娄底市检察院以“传销头目”的名义批捕的时候，买了“云金币”的人们才确定，被吴金霖组建的传销团队骗了。
其内部人士透露，吴被查可能是被竞争对手举报。
这是一个3年前还在陕西渭南蒲城县的闹市上卖皮鞋的商贩。2017年起，其摇身一变，成为了一家名为“赚吧金服”的P2P公司老板，吸金9000余万。与此同时，区块链概念大火、IC0项目云集，吴金霖趁机发币。
2018年4月，吴金霖以其名下兆云集团为载体，发行虚拟货币“云金币”，代号TCGC。据查，TCGC从未登录任何虚拟货币交易所，仅能在兆云集团旗下“云金商学院”APP交易，购买兆云集团旗下涉及量子概念、声称能治疗癌症的商品。
案发前，吴金霖宣传TCGC高收益的诱惑，以分级销售的模式在全国各地销售，仅两个月便发展了400余级分销商，会员1.8万余人，涉案金额1.7亿元。
6月，吴金霖及其团伙在湖南娄底被举报。据正义网报道，6月14日，湖南省娄底市检察院批准逮捕传销头目吴金霖等8名犯罪嫌疑人。当天吴金霖在杭州被娄底警方抓获。
7月，吴金霖旗下“赚吧金服”也人去楼空，“云金币”和P2P平台投资者们投诉无门。
两月吸金1.7亿
吴金霖寸头、戴一副透明边框眼镜，端坐在一个摆放镶着镂空金边电话机的办公桌后面，手里翻着一本书。
他喜欢用这些象征“高端大气上档次、低调奢华有内涵”的元素包装自己，其官网宣传吴金霖的视频里，中气十足的男中音宣读他是兆云集团奠基者、掌门人，是领袖型企业家、战略型投资家。
7月底，检察日报旗下正义网报道，吴金霖等人利用在深圳注册的兆云数字资产（深圳）有限公司的工商营业执照，对外谎称该公司取得了数字资产牌照，设计发行“云金币”虚拟货币开始传销骗局。
谁也想不到，这个现今40岁的男人，3年前还时陕西渭南蒲城县一条闹市街上一个卖皮鞋的商贩。
工商资料显示，一位名叫吴金霖的男子于2014年1月在蒲城县注册一家“金霖皮鞋店”，深链财经发现，其备注的电话号码与兆云集团吴金霖微信号一致。
4月11日，一名疑似兆云集团的员工在天涯论坛发布售卖“云金币”的帖子，内容显示，兆云集团于4月9日在杭州发行云金链，即TCGC(TRILLION CLOUD GOLD)。
该员工称，TCGC是基于区块链技术的全球分布式数字货币，用户拥有了“云金币”就拥有了兆云生态下所有产品、服务的物权。包括健康领域、医养领域、金融领域、科研领域、实业领域、慈善领域以及文化领域方面。
其市场计划方案书显示，“云金币”计划按批次总发行1.7亿枚。第一批私募额度1700万枚，第一批发行300万枚，发行单价7元，私募价格4.2元，每个账户认购数量最低为100枚。
一位投资者告诉深链财经，投资“云金币”只能通过老会员推荐，交纳对应等级的会费来购买公司的“云金币”。
购买时还必须提供身份证号码、手机号码、姓名、银行卡号，由推荐人在“云金商学院”App上注册后才能成为会员。
为了吸引会员，吴金霖等人设置两种奖励模式，一为“静态奖励”，投资者每天持有收益；二为“动态奖励”，靠推荐人数计算奖励。
市场计划方案书还列出了购买云金币的收益，即100-2999枚，持币收益0.16%/天，分享收益0.16%/天；3000-4999枚，持币收益0.21%/天，分享收益0.21%/天。这远远高于正常理财产品的收益。
一位曾熟悉传销业务的人员告诉深链财经：“多级分销、动静态收益，这是一个典型的传销模式。”
值得注意的是，人们购买的“云金币”，并不能在正常的虚拟货币交易所交易，也不能进行场外买卖，只能用“云金币”购买兆云集团旗下一些打着量子概念、声称能治疗癌症的产品和服务。
一位受害者告诉深链财经，其购买云金币，是为自己的侄子购买兆云集团开发右脑的课程。
但是，就是这么明显的传销模式，吴金霖在短短两月间还是发展了1.8万余会员，推荐发展层级400余层，涉案金额1.7亿元。
或被竞争对手举报
“还没开盘，一天几千万收单，我在杭州等你。”4月13日，一位疑似“云金币”分销代理的人发朋友圈。
这位分销代理的微信昵称为“天翊”，其配了9张图片，一张图片里显示有10张收账单，还有一些电子收账单，其中4个账单显示，收账金额分别是53万、42万、31.92万、25万。
8月6日，深链财经试图通过电话向“天翊”求证。
“你知道这些有什么意义呢？你能让吴金霖出来还钱吗？”“天翊”回应道。随后，挂断电话，并拉黑了深链财经。
一张群名为“兆云集团云金—”的微信群聊天截图显示，该群有451名成员，有人转账130万，甚至有几个小伙子合起来刷卡600万。
知情人士透露，吴金霖之所以被湖南娄底警方实施逮捕，或跟其会员在娄底发展下线有关。
上述知情人士表示，一位名为张翅翔的人士通过上线兆云集团会员资格后，在娄底组建了一支推广团队，并发展了200余下线，张还从每个下线处赚取200余元“销售收入”。
随后，娄底市公安机关就接到有人举报“云金币”涉嫌传销，并立案侦查。
一位兆云集团员工告诉深链财经，6月14日，他在“云金币”投资人群里得知，会有政府来杭州公司考察，但是当天吴金霖等多名兆云集团员工突然被抓了，实施抓捕方为娄底警方。
就在吴金霖被抓两天前，其名下兆云数字资产（深圳）有限公司杭州分公司才成立，吴正准备以杭州为中心，继续大力推广其“云金币”。
上述兆云集团员工透露，他们怀疑兆云集团被人举报是竞争对手所为。
一年注册50余家皮包公司
一打开兆云集团官网，闯入眼帘的是大健康、开创新世纪、全球化产融结合生态型企业等关键词。
工商资料显示，吴金霖在2017年成为兆云集团法人代表。
兆云集团官网显示，其旗下产品涉及智能床垫、反渗透能量机、智能投影手机、量子鞋。产品涵盖量子概念、磁原理、正离子、生物波，声称能够使“细胞新城代谢旺盛”、“提高自然免疫力”。
其甚至在官网宣传一款能生产富氢水的兆云能量杯，该水杯声称拥有治疗糖尿病、心血管疾病、肺癌转移、白内障等十余种疾病。
此外，兆云集团还在官网宣称中国银行、中国建设银行、阿里、百度、万达、万科等是其合作伙伴。
深链财经据此向阿里和百度员工核实，对方称根本没有听说过兆云集团。
深链财经还通过网络检索发现，吴金霖名下还曾涉足一款名为“赚吧金服”的P2P理财产品。该产品注册地为广西省，注册时间为2015年11月。
起初法人代表不是吴金霖。工商资料显示，吴金霖在2017年11月通过股权出资的方式将“赚吧金服”收为名下。
赚吧金服有两大股东，占股70%的陕西兆云生物科技有限公司和占股30%的杭州大家在线互联网科技有限公司。
吴金霖被捕后的6月26日，杭州大家在线互联网科技有限公司发生股权变更，中抚稳龙控股（杭州）有限公司退出，而中抚稳龙是中国扶贫开发协会的控股公司。
此外，吴金霖名下还有陕西兆云生物科技有限公司、温州兆云轿车租借有限公司、深圳兆云新奇特材进出口有限公司、深圳兆云珠宝有限公司等多个公司。
仅2017年，吴金霖就注册50余家皮包公司。
虚拟货币是传销组织眼中的“肥肉”
多方消息显示，吴金霖被捕后，“赚吧金服”也人去楼空，成为近期P2P“暴雷”潮里悄无声息爆掉中的一个。
7月11日，赚吧金服发布公告称，赚吧金服董事长吴金霖及高管被警方带走，“建议各位投资人尽快报案”。
据不完全统计，赚吧金服共涉及900余人，涉案金额9000余万元。
深链财经在网上搜索“云金币维权”，消息寥寥。但搜索“赚吧金服”维权，维权帖子众多。
在一个没有人回复的微博文章里，深链财经找到了一位“云金币”投资者。
其表示，这次上当虽然不甘心，但是没想着能挽回损失。“维权是浪费时间，你见过哪个项目维权钱回来的么？不如再换个项目挣回来。” 他说。
“赚吧金服”投资者表示，看着自己的血汗钱在“赚吧金服”上变成一串冰冷的数字，不再变动，“就像吃了一个毒苹果，此生可能就一无所有了”，但会“维权到底”。
“云金币”和“赚吧金服”投资人维权心态的差距对应着传销和投资的区别。
“在很多人眼里，区块链就是传销。”熟悉虚拟货币传销套路的包小军（化名）告诉深链财经。
包小军透露，在传销行业，什么火就做什么，前几年的人工智能、P2P、三成首付购车火，他们一个都没落下。如今区块链火，他们就开始做区块链了。
“数字货币和传销天然贴近。”包小军说。在其湖南农村的老家，传销币肆掠，很多大妈纷纷买入，少则几百，多则上万。
“虚拟货币加上一些高科技的宣传、高收益的诱惑，普通老百姓很难分辨真假，数字货币现在是传销组织眼中的‘肥肉’。”包小军说。
另一位业内人士透露，在西安，至今存在数个“二三十亿的数字资产传销的盘子”。
在他的眼中，兆云集团只是冰山一角，而在冰川之下，还有很多隐秘的虚拟货币传销骗局。
作者：大卫，深链财经
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吴金霖被湖南省娄底市检察院以“传销头目”的名义批捕的时候，买了“云金币”的人们才确定，被吴金霖组建的传销团队骗了。
其内部人士透露，吴被查可能是被竞争对手举报。
这是一个3年前还在陕西渭南蒲城县的闹市上卖皮鞋的商贩。2017年起，其摇身一变，成为了一家名为“赚吧金服”的P2P公司老板，吸金9000余万。与此同时，区块链概念大火、IC0项目云集，吴金霖趁机发币。
2018年4月，吴金霖以其名下兆云集团为载体，发行虚拟货币“云金币”，代号TCGC。据查，TCGC从未登录任何虚拟货币交易所，仅能在兆云集团旗下“云金商学院”APP交易，购买兆云集团旗下涉及量子概念、声称能治疗癌症的商品。
案发前，吴金霖宣传TCGC高收益的诱惑，以分级销售的模式在全国各地销售，仅两个月便发展了400余级分销商，会员1.8万余人，涉案金额1.7亿元。
6月，吴金霖及其团伙在湖南娄底被举报。据正义网报道，6月14日，湖南省娄底市检察院批准逮捕传销头目吴金霖等8名犯罪嫌疑人。当天吴金霖在杭州被娄底警方抓获。
7月，吴金霖旗下“赚吧金服”也人去楼空，“云金币”和P2P平台投资者们投诉无门。
两月吸金1.7亿
吴金霖寸头、戴一副透明边框眼镜，端坐在一个摆放镶着镂空金边电话机的办公桌后面，手里翻着一本书。
他喜欢用这些象征“高端大气上档次、低调奢华有内涵”的元素包装自己，其官网宣传吴金霖的视频里，中气十足的男中音宣读他是兆云集团奠基者、掌门人，是领袖型企业家、战略型投资家。
7月底，检察日报旗下正义网报道，吴金霖等人利用在深圳注册的兆云数字资产（深圳）有限公司的工商营业执照，对外谎称该公司取得了数字资产牌照，设计发行“云金币”虚拟货币开始传销骗局。
谁也想不到，这个现今40岁的男人，3年前还时陕西渭南蒲城县一条闹市街上一个卖皮鞋的商贩。
工商资料显示，一位名叫吴金霖的男子于2014年1月在蒲城县注册一家“金霖皮鞋店”，深链财经发现，其备注的电话号码与兆云集团吴金霖微信号一致。
4月11日，一名疑似兆云集团的员工在天涯论坛发布售卖“云金币”的帖子，内容显示，兆云集团于4月9日在杭州发行云金链，即TCGC(TRILLION CLOUD GOLD)。
该员工称，TCGC是基于区块链技术的全球分布式数字货币，用户拥有了“云金币”就拥有了兆云生态下所有产品、服务的物权。包括健康领域、医养领域、金融领域、科研领域、实业领域、慈善领域以及文化领域方面。
其市场计划方案书显示，“云金币”计划按批次总发行1.7亿枚。第一批私募额度1700万枚，第一批发行300万枚，发行单价7元，私募价格4.2元，每个账户认购数量最低为100枚。
一位投资者告诉深链财经，投资“云金币”只能通过老会员推荐，交纳对应等级的会费来购买公司的“云金币”。
购买时还必须提供身份证号码、手机号码、姓名、银行卡号，由推荐人在“云金商学院”App上注册后才能成为会员。
为了吸引会员，吴金霖等人设置两种奖励模式，一为“静态奖励”，投资者每天持有收益；二为“动态奖励”，靠推荐人数计算奖励。
市场计划方案书还列出了购买云金币的收益，即100-2999枚，持币收益0.16%/天，分享收益0.16%/天；3000-4999枚，持币收益0.21%/天，分享收益0.21%/天。这远远高于正常理财产品的收益。
一位曾熟悉传销业务的人员告诉深链财经：“多级分销、动静态收益，这是一个典型的传销模式。”
值得注意的是，人们购买的“云金币”，并不能在正常的虚拟货币交易所交易，也不能进行场外买卖，只能用“云金币”购买兆云集团旗下一些打着量子概念、声称能治疗癌症的产品和服务。
一位受害者告诉深链财经，其购买云金币，是为自己的侄子购买兆云集团开发右脑的课程。
但是，就是这么明显的传销模式，吴金霖在短短两月间还是发展了1.8万余会员，推荐发展层级400余层，涉案金额1.7亿元。
或被竞争对手举报
“还没开盘，一天几千万收单，我在杭州等你。”4月13日，一位疑似“云金币”分销代理的人发朋友圈。
这位分销代理的微信昵称为“天翊”，其配了9张图片，一张图片里显示有10张收账单，还有一些电子收账单，其中4个账单显示，收账金额分别是53万、42万、31.92万、25万。
8月6日，深链财经试图通过电话向“天翊”求证。
“你知道这些有什么意义呢？你能让吴金霖出来还钱吗？”“天翊”回应道。随后，挂断电话，并拉黑了深链财经。
一张群名为“兆云集团云金—”的微信群聊天截图显示，该群有451名成员，有人转账130万，甚至有几个小伙子合起来刷卡600万。
知情人士透露，吴金霖之所以被湖南娄底警方实施逮捕，或跟其会员在娄底发展下线有关。
上述知情人士表示，一位名为张翅翔的人士通过上线兆云集团会员资格后，在娄底组建了一支推广团队，并发展了200余下线，张还从每个下线处赚取200余元“销售收入”。
随后，娄底市公安机关就接到有人举报“云金币”涉嫌传销，并立案侦查。
一位兆云集团员工告诉深链财经，6月14日，他在“云金币”投资人群里得知，会有政府来杭州公司考察，但是当天吴金霖等多名兆云集团员工突然被抓了，实施抓捕方为娄底警方。
就在吴金霖被抓两天前，其名下兆云数字资产（深圳）有限公司杭州分公司才成立，吴正准备以杭州为中心，继续大力推广其“云金币”。
上述兆云集团员工透露，他们怀疑兆云集团被人举报是竞争对手所为。
一年注册50余家皮包公司
一打开兆云集团官网，闯入眼帘的是大健康、开创新世纪、全球化产融结合生态型企业等关键词。
工商资料显示，吴金霖在2017年成为兆云集团法人代表。
兆云集团官网显示，其旗下产品涉及智能床垫、反渗透能量机、智能投影手机、量子鞋。产品涵盖量子概念、磁原理、正离子、生物波，声称能够使“细胞新城代谢旺盛”、“提高自然免疫力”。
其甚至在官网宣传一款能生产富氢水的兆云能量杯，该水杯声称拥有治疗糖尿病、心血管疾病、肺癌转移、白内障等十余种疾病。
此外，兆云集团还在官网宣称中国银行、中国建设银行、阿里、百度、万达、万科等是其合作伙伴。
深链财经据此向阿里和百度员工核实，对方称根本没有听说过兆云集团。
深链财经还通过网络检索发现，吴金霖名下还曾涉足一款名为“赚吧金服”的P2P理财产品。该产品注册地为广西省，注册时间为2015年11月。
起初法人代表不是吴金霖。工商资料显示，吴金霖在2017年11月通过股权出资的方式将“赚吧金服”收为名下。
赚吧金服有两大股东，占股70%的陕西兆云生物科技有限公司和占股30%的杭州大家在线互联网科技有限公司。
吴金霖被捕后的6月26日，杭州大家在线互联网科技有限公司发生股权变更，中抚稳龙控股（杭州）有限公司退出，而中抚稳龙是中国扶贫开发协会的控股公司。
此外，吴金霖名下还有陕西兆云生物科技有限公司、温州兆云轿车租借有限公司、深圳兆云新奇特材进出口有限公司、深圳兆云珠宝有限公司等多个公司。
仅2017年，吴金霖就注册50余家皮包公司。
虚拟货币是传销组织眼中的“肥肉”
多方消息显示，吴金霖被捕后，“赚吧金服”也人去楼空，成为近期P2P“暴雷”潮里悄无声息爆掉中的一个。
7月11日，赚吧金服发布公告称，赚吧金服董事长吴金霖及高管被警方带走，“建议各位投资人尽快报案”。
据不完全统计，赚吧金服共涉及900余人，涉案金额9000余万元。
深链财经在网上搜索“云金币维权”，消息寥寥。但搜索“赚吧金服”维权，维权帖子众多。
在一个没有人回复的微博文章里，深链财经找到了一位“云金币”投资者。
其表示，这次上当虽然不甘心，但是没想着能挽回损失。“维权是浪费时间，你见过哪个项目维权钱回来的么？不如再换个项目挣回来。” 他说。
“赚吧金服”投资者表示，看着自己的血汗钱在“赚吧金服”上变成一串冰冷的数字，不再变动，“就像吃了一个毒苹果，此生可能就一无所有了”，但会“维权到底”。
“云金币”和“赚吧金服”投资人维权心态的差距对应着传销和投资的区别。
“在很多人眼里，区块链就是传销。”熟悉虚拟货币传销套路的包小军（化名）告诉深链财经。
包小军透露，在传销行业，什么火就做什么，前几年的人工智能、P2P、三成首付购车火，他们一个都没落下。如今区块链火，他们就开始做区块链了。
“数字货币和传销天然贴近。”包小军说。在其湖南农村的老家，传销币肆掠，很多大妈纷纷买入，少则几百，多则上万。
“虚拟货币加上一些高科技的宣传、高收益的诱惑，普通老百姓很难分辨真假，数字货币现在是传销组织眼中的‘肥肉’。”包小军说。
另一位业内人士透露，在西安，至今存在数个“二三十亿的数字资产传销的盘子”。
在他的眼中，兆云集团只是冰山一角，而在冰川之下，还有很多隐秘的虚拟货币传销骗局。
作者：大卫，深链财经
