据马耳他时报3月5日报道，马耳他数字货币交易所（MDX）正在与马耳他证券交易所（MSE）合作，考虑推出其数字货币交易部门。

据报道，MDX正在获得证券许可证，以推广一个多边交易平台，该平台将引入数字资产交易的二级市场。 MDX创始人兼执行主席Rick Klink表示，“迁往马耳他证券交易所意味着我们现在处于下一轮机构金融创新浪潮的核心位置。”

此举是在国际货币基金组织（IMF）声明马耳他金融服务管理局（MFSA）本月早些时候在监管反洗钱（AML）和打击资助恐怖主义（CFT）方面存在重大差距之后发生的。

在其金融系统稳定性评估报告中，IMF建议使用更多资源来监督区块链和加密货币服务提供商。它还指出需要加强对受益人信息的筛选流程以及对风险敏感账户的监控，包括数字资产和电子游戏等新技术以及与IIP相关的资金。

据称，本月还有一些律师事务所和金融公司告诉马耳他时报，银行正在拒绝开户申请。据报道，消息人士表示，银行没有区分数字货币和区块链，尽管它们并不总是相互联系。

2月，MFSA发布了与新技术相关的网络安全咨询。该指南针对投资虚拟货币的专业基金，发行人以及虚拟金融资产法（VFAA）的代理商和服务提供商。 


原文：https://cointelegraph.com/news/malta-digital-exchange-relocates-operations-to-malta-stock-exchange-premises
来源：Cointelegraph
作者：Ana Alexandre
编译：Penny 查看全部

马耳他金融服务管理局（MFSA）于2月8日在推特上表示，将发布一项关于网络安全的咨询文件，内容与区块链等新技术相关。

在一份名为“网络安全指导说明”的咨询文件中，MFSA建议该机构的网络安全系统应符合国际标准，包括欧洲银行管理局（EBA）的指导方针。

该方针还指出，标准应基于公认的网络安全政策列表，例如加密货币安全标准（CCSS），该标准于2014年推出，旨在为加密货币的安全管理提供指导。

该指导说明针对的是投资虚拟货币的专业基金、发行人以及虚拟金融资产法案（VFAA）的代理商和服务提供商，后者则作为客户与当局之间的中间人。

文件声称网络安全举措的兴起引发了更为复杂的网络攻击，MFSA概述了确保行业在风险管理、客户保护以及新的生态系统内的市场完整性方面，使用网络安全政策的必要性。

在继续采用指导说明之前，MFSA正在寻求业界反馈，咨询期将即日向公众开放，直至2019年3月8日。

马耳他对区块链和加密货币行业采取了支持性立场，由于其加密货币友好政治环境，马耳他甚至被称为“区块链岛”。然而，最近国际货币基金组织（IMF）声称，马耳他区块链的增长使岛上经济存在洗钱和恐怖主义融资风险。

此前，马耳他政治家和欧洲议会议员（MEP）Roberta Metsola声称，由区块链技术推动的去中心化“提高了安全性”，并且“增加了信任”，使人“更加安心”。 


原文：Maltese Financial Regulator Issues Cybersecurity Consultation for Blockchain Industry
来源：Cointelegraph
作者：Helen Partz
编译：Miracle Zhang 查看全部

 马耳他，这个在地图上仅有一枚邮票大小的国家，被称作区块链岛。该国坐落在地中海，以其多岩石的海岸线、巴洛克式的大教堂、巨石寺庙和数百年的文化而闻名。马耳他多年来受到了各种文明的影响，留下了许多文化遗产，街上到处都是年迈的英国移民、豪华酒店、异国情调的女性、行驶在左侧的汽车，这是一个名副其实的“混血国家”。

然而，近年来，除了其丰富的文化遗产，马耳他因新兴行业而变得更加有名。iGaming是一个价值约14亿美元的行业，该部门在马耳他得到了蓬勃发展，甚至占到了马耳他国内生产总值的12％。

面对旷日持久的欧洲经济危机，马耳他曾多年面临赤字，然而在2017年，马耳他最终实现盈余1.82亿欧元，这已经是连续第二年获得盈余了。

目前，整个区块链监管界都在探讨马耳他对加密货币的进步立场，甚至称其为“区块链岛”。

马耳他政府对这一问题十分开明，其首相约瑟夫马斯喀特（Joseph Muscat）在联合国发表了一段令人信服的讲话，讲述各国应如何共同努力解决世界问题。

然而，马耳他本身也存在一些问题，而且这些问题非常棘手，其中就包括洗钱问题。


区块链岛马耳他


从表面上看，马耳他似乎是加密货币监管领域的先驱。 2018年7月4日，它成为第一个也是唯一一个通过加密货币法案成为法律的国家。

这些法案为加密货币、区块链和DLT建立了一个监管框架，而2018年也是该国举行备受期待的马耳他区块链峰会的第一年。

当被问及这对马耳他和加密货币社区的重要性时，区块链战略家兼马耳他国家区块链工作组成员Steve Tendon表示：

“这是自马耳他有意承认创新技术安排（如DAO）的‘法律人格’后所举办的第一个活动，也是向广大国际观众进行展示的一项活动。这是一项立法创新，该法律将支持创新，此前从未有其他法律做到这一点。”


马耳他并不像头条新闻所报道的那样，仅仅通过了三项法律，他们还建立了由Tendon所撰写的整个国家区块链战略。该战略有六个支柱，表明了对这一技术及其发展方向的深刻理解。它涵盖了将公共注册管理机构迁移到区块链、电子驻留和数字身份以及智能治理等计划。

Tendon表示：

“这无疑将吸引所有正在开发各种去中心化技术的开发者和企业家，如新一代区块链、去中心化交易所、去中心化ICO平台、去中心化银行服务等等。”


你可以清楚地看到这只是一个开始。马耳他不仅旨在引领ICO的监管方式，而且还希望各国政府意识到这项技术的先进性而不要畏惧这项技术。与此同时，该国将自己定位为少数接受该技术并敞开大门迎接业务的国家。


吸引主要加密货币业务


这种具有前瞻性的监管立场吸引了大量区块链公司涌入马耳他，其中最著名的就是Binance和一连串其他的加密货币交易所。

但这些开放政策也并不是说马耳他对加密货币公司的监管十分宽松。根据Tendon的说法，马耳他的KYC要求十分棘手，但这也至少为加密货币公司提供了一个稳定的运营环境，其业务不会存在高额的风险，每天面临着被关停的情况，他们的代币也代表着安全，毕竟政府以对加密货币的宽容而闻名。

马耳他的进步是不可否认的。我最近也参加了峰会，这场峰会吸引了大约8,500名代表，会场座无虚席，气势十足。

马斯喀特发表了讲话。索菲亚机器人也在那里，约翰迈克菲（John McAfee）甚至也发表了一个赞扬马耳他立场的主题演讲......他的演讲最后得出结论，认为政府根本就没必要监管加密货币。

但为新的未来奠定基础是一回事，如果你还在争先恐后地掩盖你的过去，那就是另一个了。


洗钱问题与缺少加密货币银行


目前在马耳他有积极的言论环境、热闹的行业气氛、真正的立法，马耳他还承诺，将在2019年建立加密货币友好型银行。但截至目前，此类银行仍然没有出现。这些银行的标准更高，同时还担心因为他们的反洗钱政策过于宽松而被罚款，此前的德意志银行就是这样。

虽然Binance正在开发世界上第一家去中心化银行，但加密货币企业可能还需要再等待一段时间。如果他们认为马耳他是他们进入安全港的餐票，他们可能还需要再深入挖掘一下。

马耳他有与不太理想的个人合作的历史。似乎除了游戏、创新和技术之外，这个国家的名字在某种程度上也与洗钱有关。

马耳他在一些案件中被提及，包括为瑞士私人银行Julius Baer工作的德国银行家Matthias Krull，后者承认为“Los Chamos”洗钱，这也被认为与委内瑞拉总统尼古拉斯·马杜罗（Nicolas Maduro）有关。

此外还有马耳他新闻记者Daphne Caruana Galizia的悲惨暗杀事件，她在去世前曾指责马耳他皮拉图斯银行（Pilatus Bank）参与洗钱。这使得马耳他在欧洲中央银行（ECB）的显微镜下，成为全球关注新闻自由和安全以及皮拉图斯银行的焦点。

Caruana Galizia还指控银行向马耳他和阿塞拜疆的高级人员支付可疑款项。该银行的账户在3月被冻结，最终在今年晚些时候被马耳他FSA关闭。

接下来的问题是，欧盟对马耳他最近的公开失误感到愤怒。彭博社写道：

“该工会人口最少的成员国，已成为加密货币和在线赌博的中心，受到腐败和洗钱指控的困扰。它还出售护照。”


当该国在宣布其第二年实现盈利后处于兴奋之中时，马斯喀特宣布政府将向癌症慈善机构捐赠500万欧元。事实证明这是并不是一个受到欢迎的举动，因为有人认为这笔捐款来自向外国人出售马耳他护照的基金，该护照每人只需65万欧元。

这一敏感话题再一次凸显了马耳他政府的丑陋头脑，对马耳他反洗钱行为提出了质疑，并重新点燃了上述问题的火焰。

那么，区块链岛马耳他名副其实吗？

显然，马耳他在全球洗钱事件中的存在是一个相当大的问题。

据彭博社报道，一些政府甚至认为马耳他可能导致：

“严重威胁全球追踪洗钱活动、经济制裁的实施、公平跨国标准的维护。”


还有一个事实是，许多银行还不愿与加密货币公司进行合作，有些企业可能不想将自己与马耳他及其粗略的过去联系起来（或者我们应该说现在？）。

但话说回来，无可否认的是，目前也正在取得进展。马耳他的新监管机构马耳他数字创新管理局不仅仅只是关于区块链或比特币。这是关于创新本身和其他的新兴技术，该机构可以将国家定位为先进、开放的可能性世界。

区块链受到各方的抨击，未能吸引群众、不够简单易用、不受管制和不安全。但看到各国逐渐参与进来，表现出深刻的理解，也是令人鼓舞的。 


原文：Malta: Does Europe’s ‘Blockchain Island’ Really Live up to the Hype?
来源：ccn.com
作者：Christina Comben
编译：Miracle Zhang 查看全部

在区块链圈子，有一个人，他从小周游列国，10 岁去加拿大读书，20 岁在日本从事金融交易所系统工作，24 岁做纽约彭博社技术总监，拥有国际化的视角。

他行事低调，研究交易系统长达 21 年，终于在去年迎来大爆发，短短半年之内把自己的交易所做到了世界第一。

他怼过 V 神，怼过沈南鹏，怼过张健，和徐明星也不和。

他甚少出席国内的活动，低调而神秘。他曾登上福布斯杂志的封面，在近日公布的 2018 胡润财富榜中，他以 150 亿人民币的财富，位列区块链富豪榜的第三，并成功登顶中国最有钱的区块链交易所老板。

耀眼的财富效应不免惹得众人的羡慕和嫉妒。

有人说他是技术商人，在笔者眼中他却有着超凡的智慧，对时局和交易所有着更深层次的独到理解。

他说：「去欢迎我们的地方，跟不傻的人，用最简单的盈利模式，做合法的生意。」

他就是「全民公敌」赵长鹏。


有 20 多个国家主动来找我们，但是我们谈不过来


去年 94 七部委联合发文，对区块链资产交易令行禁止。经过短暂的调整，其他交易所大多只是在国外注册一个公司，服务器放在国外，团队还是在国内，连用户也还是在国内。作为当时国内最大的两个交易所大佬，徐明星表态随时可以把 OKCoin 交给国家，李林还指着海南特区政府给火币开个特殊通道。

而此时刚创立不久的币安却选择了相反的道路。既然中国政府不支持比特币和区块链交易，那就干脆离开中国，去海外寻求更广阔的天地。

说走就走对于其他人可能不是一件容易的事，但对于在诸多国家工作和生活过的赵长鹏而言，却很自然，「我可以飞到很多国家，我也不介意飞到非洲，20 多个小时飞机，飞过去沟通，跟他们谈，坐下来，这个事情对我来说很自然。你让我一个月一直吃汉堡我也没有问题，你让我一个月吃生鱼寿司我也没问题。生活上来说，这个能力从小培养的，国际化的经验对我们来说是非常有帮助。」赵长鹏如是说。

走出国门，币安第一站来到了日本东京。可不想，受到 CoinCheck 事件的影响，日本政府没过多久，也对币安下达了「逐客令」。这对刚在日本站稳脚跟的币安无疑又是一击重磅。

换做他人可能就此意志消沉，然而研究交易系统二十余载的赵长鹏，自己做交易所的梦想始终萦绕在他的心头，他的胸中憋着渴望成功的一股劲。这些接二连三的变故非但没打击赵长鹏国际化的信心，反而让他冷静思考，走出了一条币安独有的国际化路线。

大国的牌照很复杂的，机构特别多，顾问也特别多，预设费也特别贵，也非常耗时、耗精力，所以大囯不是币安的主攻目标。相反那些不发达国家，经济体量虽然很小，但正因为传统金融的薄弱，他们的渴求度反而更高，有很多很大胆的创新想法，又有那么多现成的模板摆着可以学习，他们追赶的速度可以非常快。对币安的欢迎度也更高。

在赵长鹏的眼中，国家不是以发不发达来区分的，更不是以人种来区分的，而是以是否欢迎币安来区分的。

顺着这条思路，今年 3 月币安总部迁至马耳他，6 月币安又在乌干达开设了法币交易所。连续开拓这些小国市场，在很多人眼里匪夷所思，而在赵长鹏看来一切又是那么顺其自然。

选择乌干达赵长鹏是有多重考虑的，乌干达只有 11% 的人拥有银行账户，当地的传统金融体系相当薄弱，选择乌干达对币安而言可控度更高。也正因为传统金融的薄弱，币安还得把乌干达传统金融的部分全都重新设计，再加上数字货币，覆盖的深度也更深，对社会的影响力也更大。

赵长鹏有着自己长远的打算，他看重的可不仅仅是手续费，改革当地的金融系统，积累币安在世界各地的影响力，显然意义更为深远。





赵长鹏与百慕大总理穿着西装短裤拍照


尝到了小国的甜头后，赵长鹏领导下的币安不断复制这个策略。多哥、泽西岛、百慕大、台湾，一个又一个小国和地区先后被赵长鹏拿下。

和马耳他总理一同吃饭、开会；与百慕大总理一起穿着西装搭配短裤拍照；给多哥创造数千个就业岗位，带来十亿美元的投资；只花 40 分钟就给聪明的乌干达总统讲明白了区块链。一个又一个小国和地区的政府当局先后和币安达成合作。

「有 20 多个国家主动来找我们，但是我们谈不过来。」赵长鹏坦言。

「农村包围城市」的路线，被赵长鹏演绎得出神入化，把其他交易所远远甩在身后，可正当大家以为赵长鹏会一直走小国路线时，币安却杀了个回马枪，9 月 15 日币安宣布上线新加坡法币交易平台并开启内测。新加坡作为国际金融中心，币安此举也备受关注。

10 月 23 日，淡马锡旗下祥峰投资宣布对币安进行战略投资，并将联合成立币安新加坡以扩张在该地区的发展。淡马锡可大有来头，是 1974 年由新加坡国父李光耀亲手建立，管理新加坡国有资产的控股公司，经营新加坡开发银行等 30 多家国联企业的股权，并由新加坡财政部负责监管。

而淡马锡旗下的祥峰投资的资金将支持币安在新加坡建设一个法币交易所，同时也将提供东南亚其他法币交易的通道与服务。

以新加坡为支点，币安辐射了整个东南亚市场。

赵长鹏的全球化之旅，面对大国驱逐的当头棒喝，赵长鹏是不幸的，也是幸运的。被逼入绝境的赵长鹏和他的币安步步为营，由资源匮乏、容易下手的小国入手，塑造币安的国际化形象，而后再切入发达国家，辐射周边，完成了币安的华丽转身，也把 200 人的币安团队，塑造成了席卷全球的国际机构。

赵长鹏的全球化战略不可谓不精彩，而在整个区块链世界里，也许也只有他可以办到。


我们没有 VC 投资者，区块链已经把我们带到下一个时代了


对于大部分创业者来说，投资机构是一个高高在上的角色，然而在赵长鹏眼中却并非如此。

今年 4 月一场币安和红杉之间的诉讼轰动了整个区块链圈和投资圈。

事情还得从 2017 年 9 月 1 日币安与红杉签署投资意向书说起。当时双方约定币安的估值为 5 亿元人民币，并在协议中约定了半年的排他条款，即半年内币安不得与其他投资机构洽谈投资事宜。然而随着此后市场行情的持续走高，比特币一度站上了 2 万美金的高位，而币安在一轮轮营销活动中逐步走向了世界第一交易所的宝座。

此时 5 亿美元的估值早已是过眼云烟，而币安的蓬勃发展，也吸引了另一顶级投资机构 IDG 的目光，先后给出 4 亿美元和 10 亿美元的两轮估值报价，显然 IDG 给出的报价更符合快速发展中的币安的实际情况。

12 月 14 日，币安对红杉提出了新的估值报价，但双方并未谈妥，红杉还被币安告知 IDG 将在近两天签署股权认购协议（SPA）。这下把红杉彻底惹怒，一纸诉状将币安告上了法庭。

听证会后，赵长鹏在其 Twitter 上表示：未来申请上币安的项目需要披露是否接受了红杉直接或间接的投资。直接和红杉撕破了脸皮。

要知道红杉资本可是业界顶级的投资机构，其他创业者为了拿到红杉的投资，不惜推掉其他机构，苦等红杉半年，只为获得红杉的资源和背书。十三年间，红杉投资了阿里巴巴、京东、奇虎、德邦物流、华大基因、今日头条等这些大众耳熟能详的独角兽和商业帝国。

可面对强势的顶级投资机构红杉，赵长鹏毫不示弱：「传统的投资机构，他们投资的方式都是很老套的，而且他们有很多套路，这些往往对一个创业公司来说非常不友好或者不好。但是非常有幸的是，那个时代应该已经过去了，我觉得现在的话语权应该是在创业者的手中。现在好的项目，好的团队是绝对不会缺钱的。」

币安 COO 何一也在微博中说道，「这个行业的存在是因为颠覆了传统的融资模式，有的人跪习惯了，不知道还可以站。」

就在赵长鹏发 Twitter 的同时，在北京的一个老胡同边上，一场聚会正在进行，徐小平组局，OKCoin 创始人徐明星、火币 CEO 李林、铁娘子赵何娟等人把酒言欢，投资人、交易所、孵化器、媒体人齐聚一堂，独缺赵长鹏。作为三大交易所的老板，赵长鹏和徐明星、李林都有过节，一时间反赵联盟的说法甚嚣尘上，赵长鹏也成为了圈子里的「全民公敌」。

敢于挑战投资机构，尤其是像红杉这样的顶级投资机构，赵长鹏无疑是充满自信的，币圈一天人间一年快速变化的节奏，让传统股权投资的规矩已然无法适用，拿股权投资的思路套用在币圈多少显得有些不合时宜，至于跨越式发展的币安，就更不适用了。

赵长鹏看得非常清楚，投资圈固然有投资圈的规矩，红杉也固然是重量级的机构，但商业世界乃至整个人类世界，最终的法则只有一条——弱肉强食。币安发展太快，已经不缺钱，也不再需要这些顶级机构的背书了。

传统投资机构的钱对于快速发展的币安而言，帮助是很有限的，更多的反而是种束缚，「早期的时候，我们跟红杉在谈的时候，那个时候我们小，希望有比较知名的投资人，会对我们品牌上有一定的帮助。后来发现，品牌上的帮助价值也不大，但是你要找一个传统的投资人，他们各种各样的法律条件，创始人的时间全部给他们绑住了，那个是非常贵的。」

也正因为此，币安非但没拿红杉的投资，最后连 IDG 的投资也没有拿，赵长鹏有这个魄力和底气，他非常明确地知道自己要的到底是什么。

对于传统资本市场，区块链巨头们也在摩拳擦掌。9 月 26 日比特大陆向港交所递交了招股说明书，而火币的李林通过收购港股主板上市公司桐成控股 73.73% 的股份，意欲借壳上市。区块链的行业大佬都在向传统资本市场靠拢，用更合规的方式融资，希望借助传统资本市场的力量加快自身的发展。

但对于 IPO，赵长鹏也暂未有此打算，「我们没有 IPO 的计划，传统金融行业的 IPO 已经变成了一个融资，或者早期投资者解套的一个工具了，所以我不想那么做。我们没有 VC 投资者，区块链已经把我们带到下一个时代了。」

区块链改变了世界，而作为区块链世界独有的融资方式，ICO 也改变了区块链和区块链世界的创业方式。赵长鹏在自己领英发布的文章《ICO 不仅有益，而且必须》中提到：

为什么 ICO 好？ 一个有雄心的企业家要获得融资有两个选择：

1、为风险投资基金制定权限、撰写商业计划、提供条款清单……为他们提供报告，获得过桥贷款，因为律师坚持一些极权主义条款——赋予了他们绝对的权力和对贵公司的所有权，从而拖延了整个投资过程 ...... 并且在六个月周期结束时，可能获得价值 15 万美元的天使投资，然后再次立即重复该循环，以便下一轮。

2、撰写一篇关于您热情的梦想项目的精彩白皮书，让全球数以千计的人理解您的愿景，在产品推出后尽快使用您的产品，并在 10 天内筹集 2000 万美元测试您的产品，或与您讨论新的功能。


如果你是一个企业家，你会选择哪条路？ 如果您当地的法律不允许 ICO，您是否会搬到不同的国家去追求自己的梦想？

尽管很多国家对 ICO 都持否定的态度，中国政府也在去年 94 发布的公告中明确表示，任何组织和个人不得非法从事代币发行融资活动，但作为「世界公民」的赵长鹏，他更坚定也更彻底地活在区块链这个去中心化的世界中。

抛开政策和法律层面，仅仅从融资的效率层面，ICO 无疑是效率更高的方式，「如果您当地的法律不允许 ICO，您是否会搬到不同的国家去追求自己的梦想？」赵长鹏给出了自己的答案。真正的强者不会被任何困难吓倒，永远不会说不行，即使再难都会想方设法达成自己的目标。

有句话叫「币圈无大咖」，也许在赵长鹏的眼中这个世界也是没有大咖的，他不会向那些人们眼中所谓的大佬去臣服，他就是个带血的战士，坚定地朝着自己的梦想和目标奋进。


我喜欢商业模式越简单越好，越直接越好


经过 5 个月的辛苦奋斗，赵长鹏终于带领着他的币安登上了世界交易量最大交易所的宝座。

然而登顶不到半年时间就遇到了来势汹汹的 Fcoin 的挑战，通过交易即挖矿的模式，Fcoin 交易量在上线短短 15 天内就反超币安，成为了新的世界第一，而且交易量超过了第二至第七的交易所的交易量总和，一时间风头正劲，惹来诸多交易所纷纷效仿，CoinEx、澳洲 U 网、币岁、X 网、AAcoin、BigOne 相继开启交易挖矿，仿佛所有的交易所都在交易挖矿，仿佛谁不做交易挖矿谁就落后于这个快速变化的时代。

面对强势进击的 Fcoin，与快速跟风的其他交易所不同，一贯行事冷静、独立思考的赵长鹏一反常态连发两条均字 800+的反驳长文，愤怒地质疑 Fcoin 的模式：

「交易挖矿」不但是变相 ICO，而且是高价 ICO。

你用 BTC 或 ETH 付的手续费，平台「百分百」返还，拿回来平台币，这不就是用 BTC 或 ETH 买平台币么？和 ICO 有什么不同？

如果一个交易所，没有手续费收入，盈利模式是靠平台币的上涨，不拉盘如何生存？你确定你玩得过一个庄家吗？你确定你玩得过一个交易所庄家吗？

这种币是个看谁先抛得快的游戏。

自己抛得慢了不要说没人提醒过。

寥寥数语，直指 Fcoin 交易挖矿模式的问题本质。

「用户很聪明的，会走的用户我们也不在意，傻的用户我们不要。」赵长鹏信心十足地表示。

可正当大家以为赵长鹏对交易挖矿模式嗤之以鼻时，赵长鹏又在微博表示：「应该直接做 1000 家交易挖矿的就结束了。」众人都以为这是对交易挖矿的嘲讽，币安官方微博却随即发布公告，表示将支持的「交易即挖矿」模式交易所加码至 1000 家。

事后，《财经杂志》采访赵长鹏时，他说：「挖矿交易这个模式是走不通的，长期来讲这个模式会自己塌掉的。我们当时这东西宣布说做一千家也不是个玩笑，如果这个模式真的行，那我们也会向别人学习，我们也会快速跟上，但是目前研究下来，这个模式肯定是不行的。」

这就是高手的战略，仔细研究竞争对手商业模式的同时，先做好自己的事情，不被对手的节奏打乱。「每一个新的模式，我们都会去研究。」持续观察对手，时刻做好准备，如果对手的模式被验证，就快速跟进，快速执行到位。





赵长鹏在联合国大会做主题演讲


做客王峰 10 问，当被问起交易所商业化的三种手段上币费、手续费、平台币，币安更侧重哪种时，赵长鹏坦言：「我们肯定是手续费的，收入是最大头的。这块收入非常透明，也非常公正，我喜欢简单的模式。」

「我喜欢商业模式越简单越好，越直接越好，我们是透明地赚这个钱的，你愿意付，那么用我们的服务；你觉得太贵，你到一个更便宜的地方去也可以。转弯抹角的方式，那些只能吸引一些薅羊毛，贪小便宜的人。」

赵长鹏是这么说的，也是这么做的。

币安团队持有的币，到目前为止没有任何一个动过，没有靠卖币赚过一分钱。在赵长鹏眼中，他看的是长期，代币是分 5 年解锁的，已经解锁的部分到目前为止也一个都没动过。

至于上币费，赵长鹏更是做出了一个惊人的决定。10 月 8 日，币安发布公告，币安的上币费将全面透明化，并且未来所有上币费将 100% 捐赠给慈善机构，震惊整个区块链行业。赵长鹏还在微博调侃道：欢迎大家复制这个模式！

10 月 25 日，联合国贸易和发展会议「世界投资论坛」在瑞士日内瓦总部举办，在「区块链如何助力可持续发展」的会议上，展开了关于区块链对人类社会发展的讨论，赵长鹏作为演讲嘉宾宣布全球首个保证捐款 100% 透明化的慈善平台上线，通过区块链技术实现善款的追踪，保证所有捐款 100% 到达最终受益人手中。一时间成为各国媒体争相采访的对象。

赵长鹏是那么特立独行，其他交易所根本不知道赵长鹏葫芦里卖的什么药，币安似乎永远比其他交易所快上那么一步。复制 Fcoin 易，复制币安难。

随着币安影响力的扩大，BNB 也不再仅仅是币安的平台币，被赋予了更多的应用场景，涵盖包括付款、旅行、生活缴费、娱乐、交易、钱包等等多种场景。





BNB 的生态应用


一个庞大的商业帝国在赵长鹏的精心打磨下已经初具雏形。

「去欢迎我们的地方，跟不傻的人，用最简单的盈利模式，做合法的生意。」这句简单的话涵盖了赵长鹏的市场战略，透露出他朴实的智慧。区块链的世界纷纷扰扰，赵长鹏似乎参透了其中的奥妙，不论外界如何变化，永远保持着自己的节奏，在区块链的世界中不断开拓更广阔的天地。 查看全部

10月25日今日马耳他报道，马耳他金融服务管理局（MFSA）警告说，有一个“可疑的”在线加密货币交易平台，谎称已从监管机构获得许可。

据报道，该可疑平台“Primetradingbot”似乎正在提供一种“高收益”的比特币（BTC）相关投资计划，MSFA警告称该计划“性质可疑，存在高额的资金损失风险”。

MSFA警告说，Primetradingbot并不像它声称的那样，已获得监管机构许可，并表示“虽然该实体声称其在马耳他有办公场所，但MFSA认为不是这样。”MSFA还补充道：

“MFSA希望提醒公众，无论是在马耳他还是在国外，PrimeTradingbot都未获得MFSA许可，或以其他方式授权该平台提供在马耳他法律监管下的投资或其他金融服务。”

MFSA网站可以查到经监管机构合法授权的实体清单，MFSA还警告公众不要与可疑公司进行任何业务交易。

马耳他被称为“区块链岛”，被广泛认为具有积极和透明的加密货币监管环境，由此吸引了多家备受瞩目的加密货币公司搬迁到那里。

根据马耳他于2018年7月通过的“虚拟金融资产法”（VFA），所有希望在加密货币供应商和MFSA之间进行联络的从业人员 - 包括律师，会计师和审计师 - 都必须接受强制性的“持续专业教育”，参加考试以获得加密货币代理资格。正如最近报道的那样，尽管审查员最后一刻试图放宽合格标准，但今年秋季参加考试的人中只有39％获得通过。 


原文：Malta’s Financial Watchdog Warns Against ‘Dubious’ Crypto Trading Platform
来源：Cointelegraph
作者：Marie Hulliet
编译：Miracle Zhang 查看全部

随着越来越多地区接受比特币作为支付选项，笔者总结了目前世界上最适合使用比特币作为旅费支付手段的一些城市。其中名列前三的是旧金山、布拉格、布宜诺斯艾利斯。据称布拉格和旧金山都已经有较为成熟的加密货币社区。在文中列出的城市中，一部分发展加密货币的主要目的旨在推动国内经济发展，而也有一些城市则更着眼于区块链技术在市政等服务中的应用。但这些城市在加密货币的监管方面都还未有十分完善的计划。


在越来越多地方开始接纳加密货币之后，用加密货币支付假期旅费已经成为现实。当下，全世界的航班和酒店都可以支付比特币进行预订。然而，相比之下，一些城市比起其他地方总是做好了更充分的准备，来接受比特币和主要altcoin币种，而这又取决于当地的基础设施以及加密货币相关政策。

Coinmap的数据表明，目前全球共有约13,150 个支持比特币支取的场所、商店以及ATM，而这个数字自2013年末以来就一直以不可阻挡的势头增长着。






从马耳他到布拉格:哪里才是对加密货币最友好的旅行目的地？

然而，Gili Gershonok，一个故意选择不在银行开户的加密货币游民(crypto nomad)告诉我们，要在旅行中忽略法定币越来越困难了，因为2018年初，她严重依赖的所有加密货币预付卡都被取消了。

“我感到对于那些敢于采取一种脱离于金融网络的生活方式的人来说，我们所面对的藩篱和障碍越来越多了... ...加密货币兑换现金的过程变得越来越复杂，尤其是对那些偏向于保持自己的隐私同时避免高额费用的人来说，而这两者都是整个加密货币社区中高度优先的价值项。”


尽管如此，Gershonok再次保证用比特币支付旅费仍然是可行的，她把支付加密货币的旅行者与一般旅客进行了比较:

“我不认为两者的消费行为有很大的不同。在布拉格，我大部分时间都有现金，我可以很容易地从全市众多加密货币ATM中取现。我尝试在进行线上交易时找到加密货币的支付选项，而正如老话说的，没有什么是信用卡买不到的。”


Gershonok建议那些想要摆脱法定币进行旅行的人从他们当前所在的地方开始尝试，并且时刻考虑安全性问题：

“在你的城市尝试用加密货币一周，看看你遇到了哪些问题和挑战。我还建议你多考虑一些安全问题，比如，如果你的手机、笔记本、行李丢了或者被偷了，你会怎么做？你应该做好相应的应急准备。”


随着夏天即将结束，这里列出了一些或许值得一试的、最适合使用加密货币的旅行地。


布拉格，捷克共和国







基础设施

布拉格是Trezor硬件钱包的制造商SatoshiLabs的所在地。根据Coinmap的数据来看，布拉格是全世界拥有接受比特币支付的消费场所最多的城市。在那里，比特币可以用来租赁公寓、在当地的酒吧和餐馆购买食物和饮料、或者去一家支持加密货币付款的电影院看电影。Gershonok确认称布拉格是最适合使用虚拟货币的城市之一，并且把它列为个人的最爱：

“布拉格远远不仅有支持加密货币POS机和ATM的商家。那里还有一个消息十分灵通且人脉广泛的加密货币活跃社区。我觉得与我去过的其他地方相比，这里有更多人在不经意间就能了解到加密货币和区块链的基础知识。”

政策

在政府层面，捷克倾向于对加密货币持放任自由的态度。2017年，捷克中央银行发表了一篇名为《不要害怕比特币》的声明，称虚拟货币并不会对传统的银行系统造成威胁。在这篇声明中，该国的监管机构称法定货币依旧是最适合商业活动的货币，而且由于加密货币的不稳定性，传统的货币体系并不会因为加密货币而边缘化。

然而，到2017年底，财政部出台了反洗钱法，部分限制了比特币。该法案要求当地的加密货币交易所披露其客户身份，这样他们就不能再“隐藏在假名或者昵称后面了”。


卢布尔雅那，斯洛文尼亚







基础设施

尽管在谈到大多数加密货币被广泛使用的城市时，人们并不一定会想到卢布尔雅那，但在那里却有一个被命名为“比特币城(BTC city)”的地方，这是一个拥有500家零售店、占地面积475,000平方米的综合体。在测试阶段之后，一个名为“Elipay”的加密货币交易系统将会被应用到这个比特币城中。然而，一些咖啡馆、一家水上公园以及运动鞋商店等等早已经开始接受加密货币支付了。据报道，斯洛文尼亚总理Miro Cerar博士访问了比特币城并且鼓励了其建设理念，这也是该国最大的矿机的所在地。此外，根据Coinmap，卢布尔雅那市中心大约有20个接受比特币支付的消费场所。

政策

目前在斯洛文尼亚并没有明确的针对加密货币的监管政策。然而，2017年，斯洛文尼亚金融稳定委员会向其国民发出警告，建议他们谨慎投资ICO和数字货币，因为目前在这些领域还缺乏相应的法规政策。

尽管如此，斯洛文尼亚政府显然对区块链怀有兴趣。2017年10月，斯洛文尼亚政府宣布了将该国定位为欧盟的区块链技术领头国家的计划，同时将会研究该技术在公共管理中可行的应用。


加勒比地区







基础设施

2018年4月，加勒比地区旅游组织(CTO)与位于巴巴多斯的区块链初创公司Bitt公司合作促进“实现旅游相关产品和服务的更有效的支付流程。"基本上，CTO希望探索如何利用加密货币改善当地旅游业，这是加勒比地区的主要收入来源之一。特别是在美国大型银行由于“风险化解”政策开始从该地区撤资之后。CTO秘书长Hugh Riley告诉当地媒体：

“加勒比地区的目的在于全面审查这项新的金融技术带来的优势... ...特别是，基于区块链的金融服务有潜力促进旅游行业内特定项目和活动的目标的实现。CTO有责任代表我们的成员全面地探索这些可能性。”

虽然这种合作的实际结果尚未可见，如果加勒比地区继续朝着这个方向努力，当地海滩可能会吸引一系列愿意在那里消费的加密货币企业家。

政策

加勒比国家也正准备从政府层面开始采用加密货币。3月，东加勒比中央银行公开了一种名为数字东加勒比元(DXCD)的国家加密货币，该货币计划将与法定货币一起在八个东加勒比国家发行。蒙塞拉特总理Donaldson Romeo于今年早些时候宣布：

“向无现金社会靠拢的决定与我国以及东加勒比中央银行的总体发展战略是一致的。"


阿姆斯特丹，荷兰







基础设施

阿姆斯特丹是虚拟货币使用的先驱城市之一。众所周知，在阿姆斯特丹性博物馆附近有一所比特币大使馆，这是一个当地的加密货币爱好者集会，参与并组织工作坊或者在当地的咖啡馆进行社交活动的社区中心。此外，这里还有大约40个支持比特币支付的场所，其中包括一家自行车租赁行。致力于所有加密货币产品的Bitfilm节也在那里举办。

政策

3月，荷兰一家法院将比特币归类为具备“可转让价值”的货币，此前该法院对被拖欠了0.591比特币原告给出了有利的判决。

5月，政府发布了一份报告，认为就金融稳定性而言，加密货币总体上是“低风险的”。然而，不久之后，出于对涉及到的高风险的考量，荷兰金融市场管理局(AFM)提出质疑，参与加密货币交易的实体是否符合许可法。


东京，日本







基础设施

Coinmap表明，东京有大约80家支持加密货币支付的商家，是全球数量最多的城市之一。例如，著名的回转寿司店Numazuko就接受加密货币支付，举办现场编程环节的黑客酒吧也是如此，更不要说一系列的加密货币ATM机了。

政策

考虑到比特币和altcoin在日本都是合法的支付手段，这种对加密货币的开放也就不足为奇了。当地监管机构通过彻底的反洗钱和KYC合规性实现对该行业的监管，而日本的自我管理加密货币交易所则确保了与政府的合作。


柏林，德国







基础设施

《卫报》在2013年强调了比特币在德国首都的受欢迎程度，在那个时候，主流文化还不认可数字货币，认为这仅仅是一种实现网络无政府主义的工具。在柏林，比特币不仅可以用来在当地的酒吧和餐馆里吃喝(市中心地区有50多家接受加密货币支付)，而且还可以被用于更复杂的事物——例如，自2016年12月以来，位于柏林的欧洲管理和技术学院就开始接受比特币作为支付货币了。

政策

加密货币在德国不是法定货币，但自2013年以来，德国财政部已经承认它们是“私人货币”。有趣的是，根据德国所得税法，如果投资者持有资产(加密资产)超过一年，他们的资产就可以完全免税，这使得德国对加密货币的坚定持有者们格外有吸引力。


楚格，瑞士







基础设施

尽管和清单上其他城市相比，楚格一般的、收取比特币的旅游活动并没有那么设备精良，它对加密货币爱好者而言始终是一座历史悠久的城市。自豪地被冠以“加密货币谷”的称号，楚格是众多区块链创业公司的所在地。加密货币可以用于与市政相关的活动，例如支付租金，甚至注册公司。

政策

在瑞士，“加密货币既不是货币也不是外币，也不是以商品和服务税为目的的财政收入。"然而，其暧昧的法律地位并不妨碍政府进行区块链相关试验，例如，将这项技术应用到市政投票中。


马耳他







基础设施

你一到达马耳他，就可以径直前往位于戈尔米的比特币&汽车交易所，凭借你所持有的加密货币购买兰博基尼——当然，很明显首先你需要拥有足够的比特币。之后，你就可以驱车前往一家收取加密货币的寿司店庆祝你的新战利品了。尽管为比特币使用服务的当地基础设施尚未完全成熟，随着更积极的法规出台，情况很快就会有所改变——我们有理由相信这些很快就会实现。

政策

3月，全球最大的加密货币交易所Binance宣布将把其总部迁至马耳他。对此，马耳他总理Joseph Muscat披露了该岛成为“全球区块链企业监管的先驱者”的计划。

7月4日，当地政府通过了三项法律，允许企业发行新的加密货币并用现有的货币进行交易。最重要的是，在那一天，马耳他成为了世界上第一个在区块链领域提供连贯的、条理清晰的监管框架的国家。本周，它在成为“区块链岛”的路上继续前进，马耳他大学宣布将和马耳他信息技术局合作提供30万欧元的区块链和分布式账本技术奖学金。


旧金山，美国







基础设施

旧金山拥有大约120个支持加密货币支付的场所，已经成为了一个国际公认的加密货币推广中心。那里有著名的加密城堡(Crypto Castle)，这是加密货币交易者梦寐以求的麦加圣地，帮助他们实现投资额翻番并跻身于加密货币领域的百万富翁的行列，同时有许多接受比特币支付的企业。事实上，旧金山在加密货币方面非常领先，甚至当地的联邦法院也接受用比特币支付的保释金。

政策

在美国，加密货币仍处于一个不明确的监管区域，尽管受到证券交易委员会(SEC)和商品期货交易委员会(CFTC)等各种监管机构的监督，他们仍根据自己的权限定义数字货币。尽管如此，美国政府一直在规划加密货币监管的蓝图，授予比特币的交易权，并在纽约颁发特别交易许可证。


布宜诺斯艾利斯，阿根廷







基础设施

布宜诺斯艾利斯被私下称作是拉丁美洲的比特币之都。它拥有数量惊人的加密货币企业——据Coinmap称大约有140家——名列前三，仅在旧金山的布拉格之后。根据当地一家加密货币相关媒体，布宜诺斯艾利斯甚至有一家毕业币出版社，以及接受比特币支付的出租车服务。此外，像摄影师、教授、设计师、技术人员和心理专家这样的专业人士据称也已经接受用加密货币来支付他们的服务薪酬。

政策

比特币在阿根廷的成功可以归因于国家货币的通货膨胀和汇率操纵——这些经济问题使一些公民倾向使用去中心化的货币。

阿根廷中央银行行长负责在3月份的G20峰会上提出将2018年7月作为提交加密货币监管提案的截止日期——然而，这个日期已经被至少推迟到10月。 


原文：From Malta to Prague: What Is the Most Crypto-Friendly Travel Destination?
来源：cointelegraph
作者： Stephen O'Neal
编译：Maya 查看全部

全球最大的加密货币交易平台Binance正在与马耳他证券交易所（MSX）合作，在“区块链岛”上开展证券型代币交易。该交易所的首席财务官周玮与MSX主席Joe Portelli签署了一份谅解备忘录，以启动证券型代币交易平台。马耳他财政部长Edward Scicluna在新闻发布会上对加密货币行业表示了赞赏，并称该国不会错过利用执行新创新技术的机会。他表示虽然区块链和加密货币有其风险，但“这并不是错过机会并让其他人抢占先机的借口”。此外，马耳他致力于为加密货币行业创建适当的监管框架。MSX特别开设了一个新的实体公司MSX PLC，专门用于探索金融技术和数字资产。


当地新闻网站周二报道，全球最大的加密货币交易平台Binance正在与马耳他证券交易所（MSX）合作，在“区块链岛”上开展证券型代币交易。

据今日马耳他报道，该交易所的首席财务官周玮与MSX主席Joe Portelli签署了一份谅解备忘录，以启动证券型代币交易平台。

马耳他财政部长Edward Scicluna在新闻发布会上对加密货币行业表示了赞赏，并称该国不会错过利用执行新创新技术的机会。

他表示虽然区块链和加密货币有其风险，但“这并不是错过机会并让其他人抢占先机的借口”。

Portelli对此表示同意，并在新闻发布会上说道：

“无论你喜欢与否，这项技术都将继续存在。”


Scicluna还指出，马耳他致力于为加密货币行业创建适当的监管框架。MSX特别开设了一个新的实体公司MSX PLC，专门用于探索金融技术和数字资产。

Binance已经与马耳他当局合作了一段时间：3月，该公司宣布计划在马耳他设立办事处和法币加密货币交易所，并在6月份表示将会支持金融科技创业公司和企业家与马耳他股票交易所的合作。

7月，MSX与证券代币化平台Neufund合作，建立一个“受监管和去中心化的全球证券交易所，用于上市和交易代币化证券及加密货币资产。”与此同时，Binance收购了马耳他创始人银行5％的股份，旨在建立一个基于区块链系统的“去中心化银行”。该银行计划与Neufund合作发行自己的“具有法律约束力”的股权代币。 


原文：Binance Partners With Malta to Launch Security Token Trading Platform
来源：Coindesk
作者：Anna Baydakova
编译：Miracle Zhang 查看全部

译言

本周三《彭博商业周刊》发布了题为《为什么欧盟对马耳他狂怒》的文章，这篇文章从马耳他政府的角度发现了该国政府存在诸多腐败行为，并表示马耳他政府对金融腐败、洗钱、赌博和走私的纵容态度正在让这个欧盟成员走向极端，称其影响到了其他成员国的利益。

一名揭露政府腐败行为、揭露真相的调查记者，在汽车炸弹事件中被谋杀。政府内部调查的官员因为即将接近事情真相而被快速免职。连续 5 年租 16000 欧元的房子就可以拿到马耳他的居民身份。

面对多方的质疑和调查以及来自欧盟委员会的投票，马耳他的金融地位极有可能不保。在这样的形势下，为了争取更多的资金流入，马耳他政府与币安等交易所进行合作，希望将马耳他变成全球最大的数字加密货币交易市场。

这件事情有多种结果：马耳他接受欧盟监管，税收下降，经济倒行；马耳他不接受欧盟监管，退出欧盟，公民计划失去意义；等等其他结果。无论哪一种，对于数字加密货币交易所如币安、Bittrex、OKEx、CPOOT、ZBX、ABCC、STASIS 等来说，风险如同投资数字加密货币一样，都是很高的。

但值得注意的是，欧盟的立法流程非常缓慢，普通欧盟法规通过最少需要 4-6 年的时间。

以下为正文



欧盟人口最少的国家正在成为数字加密货币和在线博彩的港湾，但也成了腐败和洗钱的中心港。此外，这个国家正在对外出售公民护照。

耶稣受难日（Good Friday）是马耳他人日历上最神圣的日子。今年的受难日做了一件让人感动的事情。受难日傍晚，数百人在马耳他首都瓦莱塔从巴洛克教堂出发，人群缓慢地在陡峭又狭窄的街道游行。穿着圣服的男人们扛着十字架，孩子们手里拿着鲜艳的花，后面一支小乐队敲打吹奏着。地中海的微风吹过，太阳斜着落了下去，夕阳把这番景象打成了琥珀色。

与此同时，国家电视台正在直播当天特殊的直播节目：这档全天直播的节目，正为在接受癌症治疗的孩子们募捐。屏幕的左下角，数字显示着现在的捐赠额。当字数最终跳到 126 万欧元（146 万美元）的时候，整个演播厅开始兴奋，鼓掌庆祝募捐成功。

随后，马耳他总理 Joseph Muscat 向节目的电话银行打电话。当然，他本人也融入了这庆祝的氛围。这一天结束后，马耳他政府宣布 2017 年的财政还剩下 1820 万欧元，在经历几十年的财政赤字之后，马耳他已经是第二年实现财政结余了。在电视节目中，总理从财政余款中拿出了 500 万欧元，代表政府捐给了这场慈善活动。观众们为政府的这种行为疯狂打 Call。节目制作团队人甚至摘下耳机放在桌子上，以此来庆祝这场胜利。

但最近对于马耳他来说，「自我感觉良好」这样的成功故事从未断过。当 Muscat 总理提到捐赠的这部分钱来自于马耳他的个人投资者计划（Individual Investor Programme），一个以 65 万欧元价格（更多家庭成员需要加钱）和 15 万政府债券的价格向外国人出售马耳他公民护照的项目，耶稣受难日开始发生反转。






议会反对党成员在 Facebook 上写到，作为一名癌症幸存者，他为治疗癌症的钱是从犯罪和腐败中获得而感到恶心。另外一位也暗示马耳他政府正在尝试将钱转移到慈善组织来洗钱。「就好像，把嫖妓的钱捐给慈善组织就能洗白一样。」另一位一会成员 Jason Azzoparidi 在 Facebook 上抱怨道。

从节日给孩子募捐演变成愤怒和和悲哀，马耳他做到这一切的故事让人简单易懂。对比全球经济，马耳他的经济份额极低而且利润率也少。当钱进入这个国家的时候，就会产生数千个工作岗位，政府抓紧这个战略，将国家开放给更多合作伙伴和资金来源。然后问题就来了：洗钱、政治欺诈、走私、有组织犯罪，甚至是谋杀。

过去一年多的时间里，马耳他当地调查官，美国监察部门，欧盟政客和银行监管人士的多方调查，让马耳他的政治和经济网络开始发生松动。不少经济大国开始暗示这个人口只有 45 万的小国，可能会对过去全球在追踪洗钱行为、加强经济监管、维持公平交易标准方面的努力工作造成严重威胁。

在以上的一个指控中，在经过 15 个月连续不断的调查后现实，Muscat 总理的妻子直接参与设立了一个洗钱的壳公司，去年 7 月份因为未能隐藏证据而可能遭到犯罪指控。「100 条怀疑，不如一条直接证据来的有力，」调查者总结道。

故事并未因此结束，因为其他威胁依旧悬而未决，国内国外批评马耳他政府的声音让人开始相信他们与这些丑闻、犯罪有关系。政府不断地尝试在医疗领域进行援助以挽回声誉，但是最终还是要取决于马耳他人民最终如何回答关于自己国家的问题：通过金融领域来创收，这个欧盟里最小的国家正在出卖自己的灵魂吗？






马耳他的经济腾飞


西西里岛以南，突尼斯东边，利比亚北看，马耳他的三个小岛曾经被腓尼基人、希腊人、罗马人、拜占庭人、阿拉伯人、诺曼人、法国人和英国人看作是战略要地。在这片土地上，历史上演了种种传说、战争、突袭、轰炸、政治更迭。1979 年最后一批英国士兵撤离后，马耳他的经济正式独立。马耳他开始发展旅游业，将国内的文化古迹、战争要塞、中世纪街道和悬崖峭壁包装成旅游产品。最终他们发现，这些和其他岛国没什么区别，而且其他国家的气候可能会更好，在马耳他能做的事情太少了。

在上世纪九十年代初，马耳他的两个政治党派开始讨论是否应该参与加入欧盟。简单来讲，劳工党不喜欢这个想法，国大党则觉得应该加入欧盟。到九十年代中期，国大党上台执政，马耳他开始了加入欧盟的流程。

为了让欧盟的其他成员国信任马耳他是个可信的伙伴，政府设立了一系列的经济和监管改革。在这个过程中，马耳他自己重新定义为新的「垫脚石」：成为一个中心港，但不为船只和军事服务，而是为金融服务，提供合法、透明且稳定的监管环境。马耳他发现在经历几个世纪的混乱之后（接受能力强，文化适应强，英语官方语言）这种垫脚石变成了一种国家资产，作为一个小国家，可以避免官僚臃肿，可以发展高价值的计算机网络，不需要关注这个国家的自然资源。交通不便，在这个想走金融产业的小国来说，已经不再是影响因素。

2004 年，马耳他正式成为欧盟成员国，正式进入欧盟经济体系。马耳他诱人的税收政策，比如国外公司的税收可以低到 5% 而欧盟国家平均为 22%，吸引了投资基金、银行和金融服务公司来到马耳他。不断涌入的公司帮助马耳他躲开了 2008 年的经济危机。2013 年，总理 Muscat 和他的劳工党上台执政，结束了国大党 25 年的统治历史，这个国家开始了令人困惑的国民护照销售计划，这也与欧盟官员所担心的会让有案底的人和黑钱进入欧盟金融市场情况一致。但是 Muscat 总理强力地推进了这项计划，全球各地飞来推销马耳他公民身份，然后很快就收到了欢迎。2014 年，马耳他经济起飞，成为欧盟经济增长最快的国家，Muscat 和他的幕僚将这项移民计划看作巨大的成功。截止今年年初，马耳他通过卖公民身份获得了 6 亿欧元的收入。


洗钱、腐败、谋杀


在反对方中持异见的人，以及一些马耳他媒体人，并不买账。2017 年调查记者 Daphne Caruana Galizia 深入挖掘了泄露的秘密文件后发现，Muscat 总理的两个幕僚在巴拿 马成立了多家壳公司。调查记者谴责他们使用这些公司进行洗钱，而且他们还向俄罗斯人卖出去了一批护照。对此质疑，马耳他政府表示否认；与此同时，对此事的独立权威调查已经开始。

之后，调查记者 Galizia 报道称 Muscat 的妻子 Michelle 成立了自己的巴拿 马公司，操作这事的中间人是 Muscat 的幕僚，今年夏天马耳他的地方治安部门称未发现有力证据来支撑这个说法。Galizia 也指责马耳他 2014 年成立的 Pilatus 银行处理了有问题的转账交易，这些交易与 Muscat 幕僚设立的壳公司有联系。

此外，记者还断言总理夫人还从阿塞拜疆统治家族接收了最少 100 万美元。去年，国际调查记者组织指责阿塞拜疆统治家族成员进行了 30 亿美元总额的洗钱行为，比如贿赂欧盟官员，购买奢侈品等；报告指出有「足够的证据」证明洗钱行为与统治家族有关。阿塞拜疆总统去年称这个指控「毫无根据，有失偏颇，挑拨离间」。

调查记者 Galizia 的博客成为马耳他阅读量最高的新闻来源。她对两个党派都有批评，她的博客成了批评 Muscat 政府的主战场。平时她都可能会发布一些马耳他官员去嫖娼的消息，或者利比亚难免参与石油走私的新闻，或者是追踪政府官员和犯罪分子关系，又或者是谴责 Muscat 正在把马耳他变成数字加密货币之都，她认为这会带来更多腐败行为，又或者是详细描述马耳他在线博彩和意大利黑手党之间的关系。Galizia 树敌多又广，去年秋天，她面临 47 起法律诉讼，其中 42 起为民事诉讼，5 起为刑事诉讼。她姐姐说，其中 70% 的原告为政 府官员。

总理 Muscat 也是原告之一，他认为 Galizia 的指控「是马耳他政治历史上最大的谎言」。许多马耳他人选择相信 Muscat。2017 年 6 月，Galizia 爆料后引发冯波，Muscat 紧急进行临时选举，以 55% 的得票率重新当选。

去年 10 月，Galizia 被驱逐出自己的房子，在汽车炸弹事件中被杀。警察之后逮捕了三个人，因防止和引爆炸弹而定性为轻型犯罪。但是所有马耳他人都认为犯罪行为没有解决。真正杀死 Galizia 的人并没有被抓住，有人怀疑是利比亚走私团伙干的，也有人觉得是黑手党干的。很多人指责政府也有问题。

Muscat 和幕僚严厉谴责谋杀行为，称这是一场悲剧，并且极力否认与之有关。这场谋杀成了马耳他的转折点。腐败已经开始占领马耳他的经济，影响力远大于反对党的反对声音，全世界都盯上了马耳他政府。马耳他政 府腐败的恶名再未撇清。






马耳他这个国家真的很小，见面是个人都可以打招呼。虽然这么说有些夸张，但在金融领域，大家熟悉并认识是一件很常见的事情，银行家、金融机构、政府官员对其他人都心知肚明。马耳他证券交易所的主席 Joseph Portelli 说，「非官方统计，金融业大概有 1 万人，被指控的那些人，五成七成我们都认识。」

在描述金融社区很小而且关系紧密的时候，Portelli 实际上是在为其辩护。他在纽约长大，15 年前来到马耳他开始管理基金，专注于新兴市场投资。在金融服务领域，每家机构对自己的名声都极力保护，对于任何可能的腐败消息都有很高的敏感度。现在马耳他政府的腐败指控形式，比以往都要严峻。不过 Portelli 已经向其他马耳他居民一样习以为常。

他说，「我们的污点是因为洗钱，这才是最讽刺的。」此外还有一些小的问题，和很多小银行有关，「你知道他们有什么共同点吗？没有一个高管是马耳他人，都是外国人。」本地人更愿意去当警察等工作。

自从哲学出现之后，讨论就开始丰富多样了。学术上认为，小国家更不容易产生腐败的原因有两个原因：藏匿失检行为非常困难，高级社会聚合不鼓励不诚信。新世纪初，几个学术研究就已经用数据证明了这个理论，有些分析人士认为全球化对一些小国家有特殊的福利，比如自由贸易，劳动力和资本以更低成本的转移，他们认为也会带来一些优势，比如更低的腐败率等。

另一个理论认为小国家更容易产生任人唯亲的现象，任人唯亲可能会产生，而不是不鼓励，产生金融犯罪。最近的研究，包括世界银行的研究都发现，早期研究中的一些数据是不完整的，旧理论提到的小国家更不会产生腐败的无法被证明。

截止 2018 年年初，巴拿马政府通过出售公民护照已经赚到了 6 亿欧元。

对于 Muscat 的批评中，最有力的是其任人唯亲，他让 Ali Sadr Hasheminejad 成为 Pilatus 银行的负责人，此人被怀疑参与巴拿 马壳公司与政府的交易。Sadr 是伊朗人，但是在成立这家银行的时候，他使用的公民身份是买来的。Sadr 的丑闻开始发酵后，美国监管部门开始了对他和专家银行的调查。之后他在美国被捕，美国方面认为他的壳公司和银行账户网络帮助委内瑞拉将钱转入伊朗，而美国正在对伊朗进行经济制裁。调查者也声称 Sadr 创办 Pilatus 银行的钱来源非法。Sadr 请求无罪，在美国缴纳保释金后被释放，对于这些看法他的律师不予置评。

马耳他政府尝试疏远 Sadr，但是因为在金融业的紧密关系而无法摆脱这层亲密关系。马耳他当地新闻报道称，2015 年 Sadr 的婚礼宾客中，就有 Muscat 和他妻子，以及一名通过公民身份项目拿回扣的政 府幕僚。

7 月份的调查报告显示，Muscat 妻子 Michelle 是整个丑闻最中间的壳公司的拥有者，这一证据也曾在调查记者 Galizia 和其他调查中出现。Muscat 和 Pilatus 银行的律师立刻出面声明，称该发现只是一个「证明」而已，整个故事都是 Galizia 和国外评论家们导演的一个故事，他们用全新的政治抱怨词汇来谴责，「这是一个假新闻，是政治迫害的一部分」。同时，他们还表示报告还指出了原先的一些批评中存在严重不实的内容。

但是 Galizia 家族指出，巴拿马壳公司的真实主人仍然是个迷。更重要的是，Sadr 被爆出与伊朗有关联之后，欧盟银行业管理局在此数周前指出，马耳他监管部门在监督 Pilatus 银行时存在「严重且系统性的缺陷」。一份 2016 年的绝密监管报告去年泄露曝光后，确认了 Pilatus 银行的利润依赖于阿塞拜疆客户。但调查报告显示，美国政 府对 Sadr 银行犯罪的指控并未受到影响。

文件泄露后，怀疑气氛开始蔓延。许多人认为洗钱或者其他金融犯罪很难被查证或者解除，但普遍认为马耳他政府正在增加查出腐败的难度，因为金融腐败的钱都是从国外进来的。马耳他的唯一智库 Today Public Policy Institute 在今年 4 月份停止运营。关闭的公告中简单粗暴地写着：「政府在专业、透明和尽责标准制定上的冷酷无情让我们感到失败。」

Muscat 和幕僚对于这种批评声音一般都进行攻击性的回应：他们没有停止有争议的政策，而是快马加鞭继续下去。Muscat 今年将扩大公民身份销售计划，认为这种投资和经济行为将让马耳他成为欧盟最有钱的国家，希望可以在有生之年实现。去年马耳他公民的私人财富增加了 20%，还得多亏了花钱进来的新公民。

在今年早些时期的发布会上，总理 Muscat 这么说，「全球化就像跑步机一样，你不能说自己累了，因为只要停下脚步，就开始落后。只要参与了全球竞争，我们就不能只是参与其中，我们要赢得这场比赛。」之前他提到了集中提振马耳他走向成功的策略：「有些是合理的，有些是冒险的，有些甚至听上去有些疯狂。」

今年 4 月份，多个亚洲国家开始打击数字加密货币，Muscat 宣布马耳他将成为欧洲首个制定数字加密货币监管规定和法律框架的国家，旨在吸引全世界虚拟货币。随后，全世界最大的数字加密货币交易所币安 Binance 宣布将总部从香港搬到马耳他。几周后，摩根士丹利的分析师称全世界大部分的数字加密货币交易将在马耳他产生。

也有人认为政府不断地吸引投资和产生收入，是对外界看到的洗钱、回扣和其他金融犯罪的有力反击。马耳他的财政大臣 Edward Scicluna 说，「幸运的是，可以洗清污名。错误的、虚假的谣言已经被洗刷，因为马耳他做的太成功了，人们很难去接受这一切，很难相信这个小国能做的像成功大国一样。在落后国家腐败流行，原因是没有投资进入。要区分这两种小国，是很难的。」






马耳他让欧盟狂怒


在马耳他最富裕的城镇之一斯莱马，不计其数的露天餐厅林立在码头道路两旁。在几十年前，在这里用餐的人们看到的是数十艘马耳他传统渔船在水中上下摆动，船头朝上，船身被漆成了鲜艳的彩虹色。而如今在这个港口则是挤满了数百艘玻璃纤维材质的游艇——巨大，现代化，令人印象深刻的苍白色彩。

从这个角度有助于解释为什么许多马耳他人对他们国家的「进步」抱持矛盾的态度：他们很清楚如今面临的经济机会比过去更多了，但是同时也担心这种进步会让马耳他所具有的独特优势消失殆尽。天际线上点缀着三三两两的起重机，就悬在大教堂的穹顶之上，而这些起重机似乎总是在制造同一种类型的建筑：高耸、直线型、棱角分明。马耳他是欧盟当中人口最密集的国家，近年来的经济繁荣也加快了当地的建设步伐。当地人经常会抱怨建设工地中飘下的那些灰尘，下雨的时候，混杂着灰尘的雨滴像一个个棕色的小炸弹，击中开车人的挡风玻璃，棕色烟雾随之腾起。

相互之间激烈竞争的房地产公司坐落在施莱马的海岸公路边，一直延伸了几个街区。这些房地产公司的窗玻璃上挂着的公寓与独栋别墅的售卖信息实时变化，「购房需求很大，而且价格还在一直。」77 房地产经纪公司 (77 Great Estates) 的董事兼创始人 Carl Peralta 如是说。

Peralta 坚称推动这一需求的是大量涌入的新马耳他居民，你很容易就能在当地的咖啡馆或者餐厅里发现这种新居民。这些人中很大一部分来自北欧，几乎都是 20 几岁的年轻人，顶多 30 出头。他们背着双肩包，不开车，很少在上午 10 点之前出现在任何地方。这些人为近些年来涌入马耳他的互联网博彩公司工作，这些公司提供一系列的赌博业务，从在线扑克、在线赌博到体育博彩都有涉及。

在本世纪初，马耳他还只有两家在线博彩公司，根据马耳他博彩管理局的数据，目前该国的博彩业规模已经达到了 300 家企业，约占该国经济总量的 12%。执政党和反对党都认为这种增长是值得称道的远见卓识带来的成果：2004 年马耳他成为欧洲首个对在线博彩进行监管的国家，这一政策使得博彩业这个曾经在合法性边缘游走、不那么受人尊敬的行业在马耳他合法化。

「想笑就笑吧这位总理，但是我们坚持不会让你逍遥法外。」

相比那些在线博彩业的从业人员，通过护照项目获得公民身份的新马耳他人则低调的多。你无法从街头的人群中认出他们，甚至在政府文件中都很难寻到他们的踪影。当马耳他上一次公布其年度新护照持有者名单时，这份名单着实令人费解：这份名单是按照名字首字母排列的，购买护照的人没有单独列出，也没有原籍国家信息，他们和那些通过出生与归化获得公民身份的人混杂在一起。

马耳他的媒体发现在这份新公民名单中包括了俄罗斯寡头，甚至还有一名因为拥有双重国籍而被越南议会停职的女性（双重国籍在越南是违法的）。Roberta Metsola 是马耳他在欧洲议会的代表，她表示有很多购买护照的人并不想和马耳他发生任何关系，他们只是想拥有欧盟护照带来的经济和旅行准入。Metsola 说：「我们遇到过这样的情况，这些人乘坐私人飞机来到马耳他，与房地产经纪人见一面，在某个地方租了一套一年期的地下室公寓，连看房都免了，下午就直接飞走了。」

房地产经纪人 Peralta 表示这段描述十分真实。那些买下马耳他护照的人都知道自己必须在满足房产支出的最低要求上花费不菲——不是购买 350 万欧元的房产，就是至少要连续 5 年每年支出 16000 欧元的房租。Peralta 还表示这些人通常在找房子时唯一的要求就是要满足这一最低标准。「我知道他们有一些针对房产的检查清单，比如要求每月打开一次水龙头或者每月有人来打扫一次，但是根本就没有人来住。」






Jonathan Ferris 在瓦莱塔昏暗的街道上疾驰而过，他跳下摩托车，脚步轻快地走进了腓尼基马耳他酒店 (Phoenicia Malta Hotel) 的大堂，在嘈杂的休息室中找到了一张桌子。他五官瘦削，看上去有用不完的劲。他扫视整个房间，将自己的声音提高到能让休息室里的歌手听到的音量，这名歌手正在演唱弗利特伍德麦克 (Fleetwood Mac) 的《鸣鸟》(Songbird)。

「我曾是这个国家调查金融犯罪的顶尖人物，在网上输入我的名字搜索一番，你们这些犯罪分子就知道等待自己的会是地狱。」Ferris 说道。

欧洲议会对于马耳他十分关注，今年以来已经向该国家多次派出调查团。根据该委员会（这里的委员会暂不清楚是哪个委员会，上文中未有提及其抬头）最近发布的报告中描述了有一种令人恐惧的气氛在马耳他蔓延——仿佛犯罪分子可以在这里逍遥法外。费里斯认为他过去一年的生活经历就完美地代表了这种现象。

Ferris 说在 2017 年时，他在马耳他金融情报分析部门的上司们要求他退出对 Muscat 的妻子及其助手们指控的调查。Ferris 曾经告诉过他的上司们他并不信任已知的一个消息来源，这个消息来源曾经向 Caruana Galizia 提供了关于总理夫人涉嫌拥有一家壳公司的信息。Ferris 在之前已经调查过这个线索，但是后来却意外地被权威部门所质疑。他的上司们表示因为她与自己线人的关系破坏了调查的客观性。这一解释大大地激怒了 Ferris，他向上级们表示自己在 72 个小时之内就可以确定总理夫人涉嫌参与的公司的真正所有者。Ferris 解释了一番自己将如何通过查阅纳税申报单、政党文件以及银行记录搞清事实。然而在第二天他就被解雇了，并且被剥夺了查阅调查文件和记录的权利。这突如其来的解雇更是加深了他对于 Muscat 及其妻子的怀疑。






在 Caruana Galizia 被杀之后，Ferris 表示他也开始担心自己的生命安全。他习惯一大早就带着自己的寻血猎犬出去散步，就在几个月前他开始注意到有汽车关上前灯跟随着自己。「我决定从现在开始就时时刻刻把枪带上。」警察现在每天晚上要对他的房子进行 8 小时的监控。「这 8 小时能有什么用？我真的不知道。因为在剩下的一天中的 16 个小时里，我和我的家人都要孤军奋战。」

在 Caruana Galizia 被谋杀之后，类似于 Ferris 所拥有的焦虑在那些被视为对政府不友好的人群中迅速蔓延。马耳他的一些邻国指出这种普遍的不安心态是目前该国社会状况的象征。在欧洲议会的报告中描述了马耳他法治具有「严重的系统性缺陷」，这削弱了人们普遍的安全感。除此之外，意大利警方调查机构声称黑手党也渗入了马耳他的在线博彩公司，利用这些公司进行洗钱。

去年 6 月，总理 Muscat 在马耳他举行的一场讨论法治的全体听证会上坐在了欧洲议会议员面前，他驳斥了 Caruana Galizia 对其提出的指控，称这指控包含了政治目的，这一驳斥为他此后的一概否认奠定了基调。在质询的过程中，他若无其事的状态尤其是那不时出现的微笑激怒了一些政治家们。德国议员 Werner Langen 说：「想笑就笑吧这位总理，但是我们坚持不会让你逍遥法外。」






去年马耳他本来是想对全世界展示连续多年经济增长成果的。据了解，2017 年马耳他的经济增长全欧盟最快，首都瓦莱塔还被命为「欧盟文化之都」，这是对这么一个小国家最大的褒奖。今年早些时候 Muscat 甚至宣布，马耳他的国家荣誉感达到了历史最高值。

马耳他旅游部门也因此获得了极高的增速。各种文化晚会、盛大活动开始组织，首都市中心的国家考古博物馆成为庆祝活动的核心。

4 月份的一个下午，游客穿过博物馆大门开始在展厅中了解整个国家曲折的历史故事。往上走第二层，几十个人进入了辉煌的 Gran Salon 厅，这里几十世纪前曾经为皇家贵族服务，一小拨人聚在前一天特殊活动的指挥台前，马耳他财政大臣 Scicluna 走向麦克风。

「我非常荣幸也很高兴，能成为宣布国家反洗钱和打击金融恐怖主义策略和计划的那个人。」

在介绍中，他并没有特别高兴地区宣布反洗钱的事情，而是将重点放在了马耳他的名誉和民生上。欧盟一会、欧盟银行业管理局、意大利警方、美国司法部等多方连续不断地对马耳他国家声誉的毁坏，对这个国家开始产生冲击，其经济基础开始感到真实的威胁。

对马耳他在线博彩与黑手党有关的并未停止，欧盟立法者多次提议对跨境赌博进行限制，这将认定许多马耳他公司提供的服务是违法的。欧盟调查马耳他法律的委员会负责人 Ana Gomes 表示，马耳他的低企业税率是「反欧盟」的，正在从其他成员国中吸取几十亿欧元的收入。今年 3 月，欧盟议会投票希望实现「税率一致」，希望可以在欧盟实现统一的企业税率。该提议由非营利机构 Tax Justice Network 提出，其报告预测该欧盟政策将使马耳他的税收收入减半。

重压之下，Scicluna 站在人群中的发言，看起来是自证清白，「我想说，非常严肃的说，马耳他认真地在预防、检测和检查洗钱和金融恐怖主义活动。金融犯罪威胁着我们社会的安全，威胁着我们金融系统的完整性，威胁着我们经济的稳定性。」

提到经济，Scicluna 又说了一句，是健康且稳健的，今年国际货币基金组织执行委员会单独把马耳他的「健康的政策」认为是我们成功的基础。

在他发言的过程中，Gran Salon 厅的人群走出了博物馆，加入了前往大围攻博物馆的人群。

自从去年秋天开始，人们开始放置蜡烛、鲜花和标语来纪念 Garuana Galizia 的历史转折时刻。从此开始，最少有 8 天晚上，人们放置的纪念物在晚上被人全部清理感情；但是每一次这些鲜花、蜡烛和标语又会快速被人重新放好。最近，当地委员会开始游说禁止这一临时性的纪念活动，认为整个国家应该继续走下去。

这一天，几十名游客停在博物馆门前，看着那些解释国家历史性时刻雕像的展板。但是没人举起摄像机对着这些雕像。所有人都在关注者雕像下面的大理石基座和贴着的标语，「不公正」。


作者：彭博商业周刊 Monte Reel 原标题：Why the EU Is Furious With Malta《为什么欧盟对马耳他狂怒》 查看全部