（图片来自：pexels.com）


据英国广播公司BBC今日报道称，维卡币（OneCoin）传销骗局联合创始人Konstantin Ignatov承认参与了这起价值数十亿美元的诈骗案，其于10月4日签署了认罪书，目前面临最高90年的监禁。

Ignatov于2019年3月在洛杉矶国际机场被美国FBI捕后，近日承认了多项指控，包括洗钱和欺诈罪。尽管面临长达90年的牢狱之灾，但他尚未被判刑，而除了潜在的税务违规行为外，他不会因为在维卡币（OneCoin）中的角色而面临进一步的刑事指控。
 

维卡币传销骗局涉及资金已达44亿美元，另一位领导人至今仍在潜逃
 

据BBC报道，总部位于保加利亚的维卡币（OneCoin）母公司成立于2014年，尽管调查人员指控该公司通过传销骗局筹集了40亿欧元（约合44亿美元）资金，但其迄今仍在运营。

此外，报道还提到，Ignatov还提供了更多针对其姐姐（即维卡币另一位头目Ruja Ignatova）的细节，后者也被称为“加密女王”，据称其通过维卡币帮助洗钱近4亿美元，Ignatov在法庭上表示，他的姐姐从保加利亚的家里获得了一本护照和前往奥地利和希腊的机票。

Ignatov说，Ignatova会把批评维卡币（OneCoin）的人看作是“仇恨者”，并害怕她身边的人会把她交给FBI。Ignatov还说，他雇了一名私家侦探来寻找其姐姐，其失踪之后，他就再也没有和她说过话。

据悉，Ignatov于11月6日作证说，他姐姐Ignatova逃跑后，陪同她的安全人员透露称，Ignatova曾与讲俄语的人见过面，而据Inner City Press的创始人Matthew Russell Lee透露称，Ignatova已得到了一位未具名的俄罗斯富豪的支持与保护。

至今，Ignatova依旧下落不明。


原文：https://cointelegraph.com/news/onecoin-co-founder-pleads-guilty-faces-up-to-90-years-in-jail
作者：Helen Partz
编译：隔夜的粥 查看全部

数天前Haney正式向美国司法部门认罪，承认参与非法交易以及利用比特币进行洗钱。而这笔价值近2000万美元的比特币，其实仅是“丝绸之路”留下的巨额财富的冰山一角。


当地时间上周四，据美国司法部透露，来自纽约南区的检察官宣布Hugh Brian Haney已经认罪。Haney被指控在2018年上半年进行了洗钱活动，共“清洗”了近2000万美元毒资。

大约八年之前，Haney曾经是一个名为Pharmville的毒品交易组织的高级成员，同时也是在该组织贩卖毒品的供应商之一。在2012年2月，Haney在丝绸之路的网站账户中共收到了4000多枚比特币，而这都是用于购买Haney提供的“药物”的非法所得。

2018年初，Haney试图以19147053美元的价格在一家加密货币交易所售出他账户中剩余的比特币时引发了交易所的警觉，该交易所在第一时间冻结了他的账户，并针对这比资金的来源进行了回溯调查。最终Haney在2019年7月因涉嫌使用比特币进行巨额洗钱被捕。美国检察官Geoffrey S. Berman证实称，Haney计划出售的价值超1900万美元的比特币，都是他通过丝绸之路网站向全球买家出售毒品的非法所得。

Haney在被捕后最初声称自己计划出售的比特币是挖矿所得，但是通过链上信息追溯过后，证实了这部分比特币来自于丝绸之路网站，而在被捕三个月后，Haney日前终于对参与洗钱以及非法交易等罪名表示认罪。据官方消息，Haney将在明年二月被正式判刑。


关于丝绸之路，你还应该知道这些


2011年11月，还是学生的Ross Ulbricht希建立了丝绸之路网站，据他自己透露，他建立网站的初衷是创造一个告别“中央集权”的经济社区，在这个平台上只能使用比特币进行交易，交易的过程被全程加密，买卖双方都不会了解对方的真实身份。






不过也正是因为这种“高度匿名”的特性，这个网站在建立后不久就成为了犯罪的温床。大量的违法交易在该网站上大行其道，“丝绸之路”也逐渐演变成了充斥毒品、儿童色情甚至买凶杀人的黑暗世界。

正因如此，Ross Ulbricht在创立该网站不足两年后就被警方逮捕，2013年10月Ulbricht被逮捕后，丝绸之路网站正式关闭，而Ulbricht也因为多项指控最终被判终身监禁。

据一位曾经为黑市客户提供文件资源和技术服务的暗网组织成员描述，以丝绸之路为代表的暗网交易市场其实是一个中心化的营销、交流、买卖、信用和和托管平台。用户忠诚度和市场份额主要通过市场自己调节，而不是通过一层层的经销商。

不过随着暗网交易被各国政府部分重视并且对其施以重拳监管，一些版主和运营者的账号接连被盗。此外，对于那些信息安全专家来说，扁平化的组织架构也使得潜入暗网市场变得轻而易举，很容易就能识别出某一平台运营团队或卖家团队的身份。而这都导致暗网市场迅速丧失了信任基础。这些都直接导致了暗网在短暂爆发后的迅速衰退。


丝绸之路虽已淡出历史舞台，但是其留下的巨额财富并没有


2018年8月底，一位名为“sick_silk”的网友在reddit上发文表示，一个与丝绸之路相关的钱包地址在短短三天时间里转移了价值10亿美元的数字货币资产。

这些资产此前曾被拆分到N个拥有100枚比特币的钱包地址之中，而最初的钱包地址拥有超11万枚比特币以及一定数量的BCH。而在2018年这次资产转移发生之前的上一次转账，需要追溯至2014年3月。

当时小葱在报道中整理出了原始钱包的拆分路径：











而这些资产的来源，都可以追溯到同一个地址之上：1933phfhK3ZgFQNLGSDXvqCn32k2buXY8a，而早在2013年10月的时候就曾有网友指出，该地址大概率是 “丝绸之路”钱包地址。






在对这比巨额财富做进一步追踪梳理后，名为“sick_silk”的网友指出，这些资金的所有者正在抛售这些资金或者与其他货币进行交换，这很可能是用来隐藏自己的行为。联想到已有数十万人人参与到了呼吁赦免Ross Ulbricht的情愿行动中来，网上也有声音猜测，这笔巨额财富很可能仍然归属于Ross Ulbricht。

到目前为止，这些比特币尚未出现集中转入加密货币交易所的情况，说明它们不会很快被抛售。但是大额合并的操作往往不是最终目的，它预示着持有者将进行大动作，或者把资金转移至更为安全的设备之中。

如此巨额的资金面前，必然还会有像文初提到的Haney尝试铤而走险的人出现，而这显然将成为长期悬在市场头上的巨大隐患。


一个“丝绸之路”倒下了，千千万万个“暗网”站了起来


在2013年监管机构关闭丝绸之路网站，并判处其创始人Ross Ulbricht终身监禁时，有人认为这种“极刑”会有效地组织模仿者出现。但是在丝绸之路网站提出的交易模式在社会阴暗角落极大的需求，以及与之相伴相生的巨大利益的驱动下，仍然有其他人继续铤而走险，让这个黑色产业链在丝绸之路关闭后得以延续。

据DarknetLive网站统计，尽管在过去几年时间里许多涉嫌提供暗网交易服务的网站被关停，但是到目前为止，在全球范围内仍然有数十个提供非法交易服务的平台正在运营。目前“新生代”的暗网在对抗监管以及受到监管影响后的恢复能力相比数年前都有了非常大幅度的提升，这个产业链，也许永远走不到阳光下，但是，也永远无法被彻底消灭。


越来越多的人开始呼吁赦免Ross Ulbricht


随着时间推移，越来越多的人开始为丝绸之路的创立者Ross Ulbricht“喊冤”。许多人代表Ulbricht发表声明，公开反对他因创建网站而被判重刑。截止发文，Ulbricht已经在监狱中度过了2233天。呼吁赦免Ulbricht的知名人士包括美国前助理住房部长Catherine Austin Fitts、演员Keanu Reeves、“比特耶稣”Roger Ver、作家Lew Rockwell、莱特币创始人李启威、亿万富翁Tim Draper以及政治评论家Tom Woods等。而Cato Institute、Downsizedc.org等组织也加入到了请愿中来。

到目前为止，名为FreeRoss的网站上已经有接近235000人在Ross Ulbricht的赦免请愿书上签名。





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币圈乱象整治开始延伸至数字资产交易所。11月4日，一家号称为“炒币神器”的BISS币市交易所（以下简称“BISS”）在官网发布公告称：“目前BISS部分业务负责人正积极配合有关部门调查工作，调查结束后，我们将在第一时间恢复正常业务。” 11月5日，北京商报记者赶至BISS在朝阳区的一处办公场所发现，其办公室门已经紧闭，另有多位知情人士向北京商报记者表示，BISS大部分工作人员已在10月30日被警方带走调查， BISS运营公司名为北京速子科技有限公司（以下简称“速子科技”），目前被调查原因主要是涉嫌诈骗。有从业人士称，目前市场有上万家数字资产交易所，除BISS外，实际还有许多家也存在类似问题，随着监管方的清理整顿，数字资产交易所行业或将迎来“腥风血雨”。

运营公司名为速子科技 因涉嫌诈骗被调查


“这件事情确实比较突然，10月30日我还联系过他们公司人员，当时候还说没啥事，但没想到半小时后就被抓了，位于朝阳区的办公场所只是他们公司一个分部 ，部门员工约20至30人左右，他们在深圳也有办公场所。”知情人士张力（化名）告诉北京商报记者。

近日，一则关于BISS“失联”的消息引业内关注。11月4日，号称为“炒币神器”的BISS在官网发布公告称：“目前BISS部分业务负责人正积极配合有关部门调查工作，由此给各位用户带来的不便，我们深表歉意。调查结束后，我们将在第一时间恢复正常业务。”

11月5日，北京商报记者赶至BISS在朝阳区的一处办公场所发现，其办公室门已经紧闭。多位知情人士向北京商报记者表示，BISS大部分工作人员已在10月30日被警方带走调查，此外，据办案民警向北京商报记者确认，BISS运营公司名为北京速子科技有限公司（以下简称“速子科技”，目前被调查原因主要是涉嫌诈骗。

与此同时，一位与BISS在同一办公楼的相关工作人员称，“上周三，位于一层的这家公司已被查封，当时有许多警察到场，但不让围观情况。听说是涉及金融业务的一家公司，之前的办公人员还挺多的，但近一个月来人数明显减少。”

这一消息还得到了负责该园区的物业公司人员确认，对方向北京商报记者透露，被警方抓走的公司名为速子科技，该公司搬至该处办公仅不到半年时间，或是因为涉嫌违法违规，目前已被警察查封，就在上周，该公司在场工作人员已被警方全部带走。

BISS因何原因被查？是否由速子科技公司运营？针对上述信息，北京商报记者与警方取得联系，其中，办案警方向北京商报记者确认，速子科技与BISS确为同一家公司，目前该公司大部分人员已经被抓，现在是调查取证期间，暂定的是涉嫌诈骗，至于后期如何定性还要看调查结果，对于后期是否要调查类似数字资产交易所，该警方表示不便透露。

天眼查资料显示，速子科技于2018年5月成立，法定代表人陈思，企业地址在北京市海淀区，参保人数18人，人员规模小于50人，主要经营技术开发转让、计算机系统服务、数据处理、基础软件服务；应用软件服务、软件开发等业务。

另据工作职位信息搜索服务平台“职友集”页面介绍，速子科技是一家新一代数字资产交易所，内部薪酬福利体系完善，北京商报记者注意到，速子科技招聘岗位平均工资为每月3万元，目前在北京、深圳地区均有招聘需求，在招职位包括量化交易平台开发师、海外产品运营、运营总监、大客户销售、高级安全工程师、金融产品经理等，其中，金融产品经理薪酬高达每月48万元。


违规进行币股交易 会员制模式或涉嫌传销


一位与BISS有过业务接触的知情人士告诉北京商报记者，从BISS从业模式来看，其违规之处主要涉及到以下三个方面：一是在没有资质的情况下违规为用户进行美股买卖，第二则是其会员制拉新模式或涉嫌传销，第三则是涉嫌洗钱。

值得注意的是，BISS在官网宣称为“全球首家会员制交易所，致力于打造专业汇聚全球顶级数字货币的新一代交易所。日前已获得大都会资本、真格基金、经纬中国、策源创投、BlueHill、涅槃资本、Alphacoin Fund等多家顶级机构数千万战略投资”。其主要定位为“炒币神器”，并称其“炒币神器”版本将在12月正式上线。

上述知情人士告诉北京商报记者，一方面，与市场多数数字资产交易所一样，BISS的业务模式主要依靠用户交易手续费、上币费、发行平台币获取盈利。除此之外，BISS还宣称具有创新商业模式，即“币股交易“和“会员制”。

根据BISS官网介绍，通过传统券商交易美股，至少需要从注册开户、信息审核、美股入金以及买入美股等7大步骤。而其中最难的就是如何换汇美元入金，这把大部分人拦在了外边。但在BISS平台中，用户只需要通过充值USDT，便可直接购买美股。

对此，一位不愿具名的资深业内人士直言，BISS币股交易，即用户可通过其数字资产USDT来购买美股，相当于利用USDT国际流通的特性来购买国际股票。但BISS并没有股票交易资质，且未获得监管许可，这种创新交易无疑是绕过了个人购汇限制，存在违法行为。

而对于会员制创新业务，BISS官网介绍，在会员2.0框架下，普通用户需通过花费BISS平台币购买VIP1初级会员（公告发布时购买会员花费为399BISS）。通过“算力”与“BISS15日日均持仓”两个指标，将VIP级别分为VIP1至VIP7共7个等级，并针对不同级别会员给予不同权益。而针对VIP1普通会员到VIP7金牌合伙人，不同等级的“’BISS15日日均持仓”与“算力”均有详细要求 ，达到相应要求之后才可升级。北京商报记者注意到，达到VIP7金牌合伙人，“BISS15日日均持仓”需达到50000，“算力”需达50000000。

前述资深业内人士告诉北京商报记者，BISS会员的定级和所谓的“算力”相关，其中 “算力”实质上由三部分业务构成：一是邀请用户，即所谓的“拉人头”。第二则是和交易相关，类似于交易（挖矿）的玩法，通过币币或者法币交易来积累所谓的“算力”。第三则是持仓，即通过持有固定的BISS数字资产来增加用户保级的“算力”。他进一步指出，实际上这三类在目前主流交易所都有对应的模式出现，而BISS会员制相当于汇集了这三个因素，通过算法将三种业务串联起来。

至于该模式是否涉嫌传销，该资深业内人士指出，横向对比来看，如果是以购买份额作为缴纳入门费，发展下线人员、拉人头组成层级，以下线人员“业绩”作为获利的定义来进行判断，BISS会员制相对较为精明地避开了传销的底线，改用擦边球的方式进行了运作。但如果BISS的价格存在断崖式下跌的时候，实际上就可以被视作为涉嫌传销。

北京商报记者注意到，自今年7月开始，BISS平台币价格便一路下行呈暴跌状态，从7月8日最高价0.4596USDT，跌至11月3日最低价0.0335USDT，跌幅达92.71%。






数字资产交易所监管将持续高压


值得注意的是，在北京商报记者的采访过程中，多位从事数字资产交易所的相关人士表示，对BISS被调查并不意外，目前市场有上万家数字资产交易所，除BISS外，还有许多家也存在类似问题，随着监管方的清理整顿，数字资产交易所行业或将迎来整顿。

南京信息工程大学滨江学院企业教授、中国自动化学会区块链专业委员会委员刘峰介绍，当前数字资产交易所的门槛并不高，仅需一个交易所源码，注册服务器部署，然后买个域名即可。在他看来，这种交易所实质上只能算交易网站，因为这类网站部分的某些特殊交易，因此给资金盘、传销盘使用过一遍后就关闭了，从这一点来看，这种非法网站数量或在上万所以上。

对于圈内的数字资产交易所，刘峰指出，无论是币安、火币、OKEx，还是HitBTC、ZB.com，亦或是抹茶MXC交易所，参与人群还是亚洲人居多，其中包含中国、韩国、日本等，交易者人数占据主要交易者半壁江山以上。不过，数字资产交易所的竞争也异常激烈，也存在技术革新、政策变化、黑客攻击等在内的多种因素，导致数字资产交易所排名变化剧烈。

谈及数字资产交易所未来的监管趋势，上海交通大学上海高级金融学院实践教授胡捷告诉北京商报记者，当前，部分交易所联合资金盘、发币方、自媒体操纵币价的行为受人诟病。当前大部分“币”都是空气币，没有基本面支持；此外，交易行为以及相应的交易平台和交易服务不受监管，处于地下状态。这些币和交易平台构成的币圈，只能在阳光之外生存。

刘峰同样指出，对于以数字资产交易为主的币圈，监管将保持高压监管态势，决不会放松。不过，国内目前提倡发展区块链技术应用，希望国内区块链从业者脱虚向实，使区块链技术能够在产业界进行推进。因此他认为，这一背景下，不排除以后所谓的“币圈”从业人员会逐渐转移到以产业技术研发应用为主的“链圈”中去。

“而至于曾经在某些阶段在币圈充斥着资金盘、传销盘、内盘、会员制、洗钱等这些违法行为，也会随着越来越全面的政策以及越来越成熟的监管科技，在圈内逐步消失。而币圈的从业者、资金等，也能逐渐迁移到链圈中去，最终来服务于产业。” 刘峰称。


本文来源于“北京商报” 查看全部

比特币在经历了上周五20%的大跌后，周末反弹上涨，回到8000美元附近。

Bitstamp数据显示，5月19日，比特币/美元日内涨近10%，截至22：04发文报7900美元，日内高点8029美元。

近日，美国司法部发布重磅突破：美国DeepDotWeb（DDW）网站管理员已被位于宾夕法尼亚州匹兹堡的联邦大陪审团起诉，罪名是涉嫌洗钱，据称被告已将数十万用户引入暗网市场，进而促成价值数百万美元的毒品、枪支、恶意软件及其他各种非法交易。

起诉书显示，虽然只有两人，但在2014年11月至2019年4月10日之间，DDW从暗网市场收到大约8155枚比特币。按照当前比特币单价约7000美元算，其涉案价值5600万美元。

 
首次攻击暗网基础设施


在美国司法部近日公开的起诉书中，居住在巴西的以色列公民、37岁的Tal Prihar和居住在以色列的以色列公民、34岁的Michael Phan于2019年4月24日受到坐落于匹兹堡的联邦大陪审团的起诉。依据美国起诉书的临时逮捕请求，Prihar于2019年5月6日被巴黎法国执法当局逮捕。根据以色列的指控，Phan于5月6日在以色列被捕。此外，FBI根据美国地方法院对宾夕法尼亚州西区发布的法院命令扣押了DDW。

“根据今天开封的起诉书，据称这些被告通过提供通往非法暗网市场的门户赚取了数百万美元，其允许数十万用户购买芬太尼、黑客工具、被盗信用卡和其他违禁品”助理检察长Benczkowski说，“我们的执法合作伙伴和检察官的出色工作使我们能够渗透这些所谓的匿名在线犯罪网络，那些使用网络犯罪的人将被追究责任，无论他们住在哪里或者他们如何试图隐藏他们的身份。”

“这是迄今为止对暗网的最重磅的执法打击。”美国司法部长Scott W.Brady说。“虽然我们已成功起诉各种暗网市场，但这次起诉是对暗网基础设施本身的第一次攻击。”

 
洗钱回扣计划


据起诉书，暗网市场在“Tor”网络上运营，这是一个旨在促进通过互联网进行匿名通信的计算机网络。由于Tor的结构，想要访问特定暗网市场的用户需要知道该网站的确切“.onion”地址，通过普通的搜索引擎搜索不到。DDW通过提供包含各种暗网市场的“.onion”地址的超链接页面简化了这一过程。

起诉书称，访问DDW的用户能够点击超链接直接导航到暗网市场。嵌入在这些链接中的是唯一的帐户标识符，这使得各个市场能够向DDW支付他们所谓的“推荐奖金”。其金额的大小等于用户通过使用DDW的定制推荐链接，在市场上进行的所有购买活动利润的一定百分比。通过使用推荐链接，每当购买者使用DDW在市场上购买非法麻醉品或其他非法商品时，DDW就会收到来自暗网市场的回扣。

在与该起诉书相关的时间段内，DDW的推荐链接被宾夕法尼亚州西区和其他地方的用户广泛使用，以便在许多暗网市场上访问并创建账户，包括AlphaBay市场，Agora市场，Abraxas市场，Dream市场，Valhalla市场，汉莎市场，TradeRoute市场，D博士，华尔街市场和Tochka市场。当AlphaBay在2017年被执法部门扣押时，它是最大的暗网市场之一，其提供非法药物、欺诈性身份证明材料、假冒商品、黑客工具、恶意软件、枪支和有毒化学品。在AlphaBay上完成的所有订单中，约有23.6%与通过DDW推荐链接创建的账户相关联，这意味着DDW收到了AlphaBay上所有订单的23.6%的推荐费。

在这几年中，被告将数十万用户转介到暗网市场。这些用户反过来完成了价值数亿美元的交易，包括购买芬太尼、卡芬太尼、可卡因、海洛因和甲基苯丙胺晶体等非法麻醉品；枪械，包括突击步枪，恶意软件和黑客工具；被盗的财务信息和支付卡和号码，非法接入工业设备和其他非法违禁品。通过使用推荐链接，被告收到价值数百万美元的回扣，这些回扣是通过在该网站创建的暗网市场账户上进行的非法销售产生的。

被告增长并推广了DDW网站，该网站的作用是为DDW推荐链接带来更多流量，为被告带来额外收入。Prihar是DDW的管理员，他注册了域名，进行了基础设施支付并保持对网站内容的控制。Phan负责DDW的技术操作，设计和维护网站的日常运营。Phan和Prihar每天都在沟通，以便为他们的犯罪企业提供便利。

从2014年11月或之前到本起诉书之日，被告控制了一个比特币钱包，其被用来完成接收来自暗网市场的各种回扣。在整个合谋过程中，DDW在暗网市场上运营账户，并与各个暗网市场的运营商就回扣付款进行沟通。

2014年11月至2019年4月10日，DDW从暗网市场收到大约8155枚比特币的回扣付款，由于每次交易时比特币的价格不同，这些交易的总价值约为8414173美元。这些比特币通过一系列超过40000个存款，被转移到由被告控制的DDW比特币钱包，随后通过超过2700笔交易，又被转移到大陪审团已知和未知的各个目的地。由于比特币的汇率波动，从DDW比特币钱包中提取比特币的现值相当于15489415美元。为了掩盖其非法活动并保护其犯罪企业及其产生的非法收益，被告在世界各地设立了众多空壳公司。被告利用这些公司转移其不义之财并开展与DDW相关的其他活动。这些公司包括WwwCom Ltd.，M＆T Marketing，Imtech，O.T.S.R，Biztech 和 Tal Advanced Tech。

虽然只有两位被告，但该案件案情庞大，不仅横跨了美国内部各大执法机构，包括FBI，美国缉毒局（DEA），美国邮政检验局（USPIS），美国海关和边境保护局（CBP），美国移民和海关执法局，国防部，金融犯罪执法网络（FinCEN）和司法部。还得到了六个国家的外部协作，包括法国当局、巴西联邦警察网络司、以色列国家警察局、荷兰国家警察局、德国联邦刑警，以及英国的执法当局。

 
将比特币纳入监管十分重要


比特币的特点是什么？在我国，比特币的法律地位如何？个人如何规避比特币相关风险？对此，《每日经济新闻》记者采访了北京天驰君泰律师事务所高级合伙人、中国政法大学客座教授孙志勇。

孙志勇对《每日经济新闻》记者分析：“这次美国相关执法机构对DDW网站进行了查封并对相关人员釆取司法行动。DDW与以往的暗网相比较有两个特点，一个整体上看DDW本身是一个进入暗网门户网站，提供暗网的推荐链接服务，具有准媒体的性质；另一方面DDW从事了与虚拟货币（主要是比特币）的相关交易，并从中获利。”

“比特币是区块链技术的成功应用，也是第一个虚拟货币，在全部数字货币中居于核心地位。虽然比特币价格剧烈波动，但其单币价格远高于其它数字货币，而且波动率远低于其它数字货币。比特币自出现以来，既受到欢迎，也广受诟病，其中最重要的就是因其匿名性易被犯罪行为使用，从而将比特币与犯罪相关联。事实上，所有的支付工具包括主权信用货币和金属货币都是匿名的，而且所有货币都有可能与犯罪相关联，美元也是国际贩毒组织的主要支付工具。所以比特币作为支付工具被违法犯罪行为所使用是必然，但这不等于比特币是‘犯罪工具’，没有研究表明，比特币的出现提高了犯罪率。”

“但是比特币与主权信用货币（例如美元）的重大区别在于，美元的交易（现金除外）全部置于监管机构的监管之下并在已有的银行体系内流动。或者说，美元现金虽然是匿名的，但美元的转帐汇款是显名的。比特币在跨境、大额、真伪识别、效率方面均优于美元现金，优于至少不输美元转帐，这是比特币得以存在发展的根本原因。如何在不降低比特币支付优势的情况下，将其纳入监管是十分重要的。”

关于比特币在我国的法律地位，孙志勇表示，“各国立法机构对比特币釆取不同的监管立场，既有完全禁止，也有积极监管或釆取开放支持的态度。就中国而言，2013年12月5日中国人民银行等部委发布关于防范比特币风险的通知。其中规定：‘从性质上看，比特币应当是一种特定的虚拟商品，不具有与货币等同的法律地位，不能且不应作为货币在市场上流通使用。’提供数字货币交易的相关服务是违法的，借用数字货币的名义，进行非法集资、金融诈骗等活动更是犯罪行为，将受到法律的严惩。”

 
来源：每日经济新闻
每经记者 刘永生
每经编辑 卢九安 查看全部

 马耳他，这个在地图上仅有一枚邮票大小的国家，被称作区块链岛。该国坐落在地中海，以其多岩石的海岸线、巴洛克式的大教堂、巨石寺庙和数百年的文化而闻名。马耳他多年来受到了各种文明的影响，留下了许多文化遗产，街上到处都是年迈的英国移民、豪华酒店、异国情调的女性、行驶在左侧的汽车，这是一个名副其实的“混血国家”。

然而，近年来，除了其丰富的文化遗产，马耳他因新兴行业而变得更加有名。iGaming是一个价值约14亿美元的行业，该部门在马耳他得到了蓬勃发展，甚至占到了马耳他国内生产总值的12％。

面对旷日持久的欧洲经济危机，马耳他曾多年面临赤字，然而在2017年，马耳他最终实现盈余1.82亿欧元，这已经是连续第二年获得盈余了。

目前，整个区块链监管界都在探讨马耳他对加密货币的进步立场，甚至称其为“区块链岛”。

马耳他政府对这一问题十分开明，其首相约瑟夫马斯喀特（Joseph Muscat）在联合国发表了一段令人信服的讲话，讲述各国应如何共同努力解决世界问题。

然而，马耳他本身也存在一些问题，而且这些问题非常棘手，其中就包括洗钱问题。


区块链岛马耳他


从表面上看，马耳他似乎是加密货币监管领域的先驱。 2018年7月4日，它成为第一个也是唯一一个通过加密货币法案成为法律的国家。

这些法案为加密货币、区块链和DLT建立了一个监管框架，而2018年也是该国举行备受期待的马耳他区块链峰会的第一年。

当被问及这对马耳他和加密货币社区的重要性时，区块链战略家兼马耳他国家区块链工作组成员Steve Tendon表示：

“这是自马耳他有意承认创新技术安排（如DAO）的‘法律人格’后所举办的第一个活动，也是向广大国际观众进行展示的一项活动。这是一项立法创新，该法律将支持创新，此前从未有其他法律做到这一点。”


马耳他并不像头条新闻所报道的那样，仅仅通过了三项法律，他们还建立了由Tendon所撰写的整个国家区块链战略。该战略有六个支柱，表明了对这一技术及其发展方向的深刻理解。它涵盖了将公共注册管理机构迁移到区块链、电子驻留和数字身份以及智能治理等计划。

Tendon表示：

“这无疑将吸引所有正在开发各种去中心化技术的开发者和企业家，如新一代区块链、去中心化交易所、去中心化ICO平台、去中心化银行服务等等。”


你可以清楚地看到这只是一个开始。马耳他不仅旨在引领ICO的监管方式，而且还希望各国政府意识到这项技术的先进性而不要畏惧这项技术。与此同时，该国将自己定位为少数接受该技术并敞开大门迎接业务的国家。


吸引主要加密货币业务


这种具有前瞻性的监管立场吸引了大量区块链公司涌入马耳他，其中最著名的就是Binance和一连串其他的加密货币交易所。

但这些开放政策也并不是说马耳他对加密货币公司的监管十分宽松。根据Tendon的说法，马耳他的KYC要求十分棘手，但这也至少为加密货币公司提供了一个稳定的运营环境，其业务不会存在高额的风险，每天面临着被关停的情况，他们的代币也代表着安全，毕竟政府以对加密货币的宽容而闻名。

马耳他的进步是不可否认的。我最近也参加了峰会，这场峰会吸引了大约8,500名代表，会场座无虚席，气势十足。

马斯喀特发表了讲话。索菲亚机器人也在那里，约翰迈克菲（John McAfee）甚至也发表了一个赞扬马耳他立场的主题演讲......他的演讲最后得出结论，认为政府根本就没必要监管加密货币。

但为新的未来奠定基础是一回事，如果你还在争先恐后地掩盖你的过去，那就是另一个了。


洗钱问题与缺少加密货币银行


目前在马耳他有积极的言论环境、热闹的行业气氛、真正的立法，马耳他还承诺，将在2019年建立加密货币友好型银行。但截至目前，此类银行仍然没有出现。这些银行的标准更高，同时还担心因为他们的反洗钱政策过于宽松而被罚款，此前的德意志银行就是这样。

虽然Binance正在开发世界上第一家去中心化银行，但加密货币企业可能还需要再等待一段时间。如果他们认为马耳他是他们进入安全港的餐票，他们可能还需要再深入挖掘一下。

马耳他有与不太理想的个人合作的历史。似乎除了游戏、创新和技术之外，这个国家的名字在某种程度上也与洗钱有关。

马耳他在一些案件中被提及，包括为瑞士私人银行Julius Baer工作的德国银行家Matthias Krull，后者承认为“Los Chamos”洗钱，这也被认为与委内瑞拉总统尼古拉斯·马杜罗（Nicolas Maduro）有关。

此外还有马耳他新闻记者Daphne Caruana Galizia的悲惨暗杀事件，她在去世前曾指责马耳他皮拉图斯银行（Pilatus Bank）参与洗钱。这使得马耳他在欧洲中央银行（ECB）的显微镜下，成为全球关注新闻自由和安全以及皮拉图斯银行的焦点。

Caruana Galizia还指控银行向马耳他和阿塞拜疆的高级人员支付可疑款项。该银行的账户在3月被冻结，最终在今年晚些时候被马耳他FSA关闭。

接下来的问题是，欧盟对马耳他最近的公开失误感到愤怒。彭博社写道：

“该工会人口最少的成员国，已成为加密货币和在线赌博的中心，受到腐败和洗钱指控的困扰。它还出售护照。”


当该国在宣布其第二年实现盈利后处于兴奋之中时，马斯喀特宣布政府将向癌症慈善机构捐赠500万欧元。事实证明这是并不是一个受到欢迎的举动，因为有人认为这笔捐款来自向外国人出售马耳他护照的基金，该护照每人只需65万欧元。

这一敏感话题再一次凸显了马耳他政府的丑陋头脑，对马耳他反洗钱行为提出了质疑，并重新点燃了上述问题的火焰。

那么，区块链岛马耳他名副其实吗？

显然，马耳他在全球洗钱事件中的存在是一个相当大的问题。

据彭博社报道，一些政府甚至认为马耳他可能导致：

“严重威胁全球追踪洗钱活动、经济制裁的实施、公平跨国标准的维护。”


还有一个事实是，许多银行还不愿与加密货币公司进行合作，有些企业可能不想将自己与马耳他及其粗略的过去联系起来（或者我们应该说现在？）。

但话说回来，无可否认的是，目前也正在取得进展。马耳他的新监管机构马耳他数字创新管理局不仅仅只是关于区块链或比特币。这是关于创新本身和其他的新兴技术，该机构可以将国家定位为先进、开放的可能性世界。

区块链受到各方的抨击，未能吸引群众、不够简单易用、不受管制和不安全。但看到各国逐渐参与进来，表现出深刻的理解，也是令人鼓舞的。 


原文：Malta: Does Europe’s ‘Blockchain Island’ Really Live up to the Hype?
来源：ccn.com
作者：Christina Comben
编译：Miracle Zhang 查看全部

巴西主要媒体O Globo 近日报道，巴西执法部门日前请求巴哈马当局协助调查Deltec银行信托公司的可疑交易情况。Deltec银行信托公司是近期产生争议的稳定币Tether（USDT）的新银行合作伙伴。

报道显示，圣保罗的联邦检察官办公室正在追踪圣保罗道路基础设施公司DERSA的前任主管保罗·维埃拉·德索萨（Paulo Vieira de Souza）。德索萨目前正因臭名昭著的Odebrecht案件受到起诉，美国政府描述该案件是“历史上最大的外国贿赂案件”。

据O Globo解释，DERSA负责人将总计2500万的瑞士法郎（约合2500万美元）转账给总部位于巴拿马的离岸公司南特集团的账户，该公司由瑞士私人银行Bordier＆Cie经营。德索萨本人似乎是这些账户的受益者。

然而，报告指出，检察官怀疑南特集团不是洗钱的最终目的地。据报道，2017年2月，该资金被转移到总部设在巴哈马首都拿骚的Deltec银行信托公司的账户上，这家银行最近与由美元进行支持的争议稳定币Tether进行合作。

根据O Globo的说法，巴西检察官正在等待巴哈马官员的回应，以了解上述资金实际上是否已经转向Deltec银行信托公司。该报还指出，巴西之前已成功地与巴哈马合作破获洗钱案件。

据报道，Tether在与波多黎各的Noble Bank International分道扬镳之后不久，就宣布与Deltec银行信托公司建立合作伙伴关系。据称，Noble Bank还持有主要加密货币交易所Bitfinex的账户，Bitfinex与Tether的首席执行官为同一人。

陷入困境的稳定币一直被传言缺乏必要的现金储备，无法以1：1的价格支持其所有价值17亿美元的流通代币，尽管该代币的合法性得到了非正式的证实，但该公司始终未能完成由第三方进行的公开审计。

Tether上周宣布与巴哈马银行建立合作伙伴关系，表示已通过该银行的尽职调查。该团队表示，这一过程证明他们拥有“随时都能维持与美元挂钩的能力”。 


原文：Brazil: Tether's New Banking Partner Deltec Suspected of Accepting Laundered Funds
来源：Cointelegraph
作者：Ana Berman
编译：Miracle Zhang 查看全部

资料来源：2018年第三季度CipherTrace反洗钱报告


专门研究区块链反洗钱的公司CipherTrace发布的2018年第三季度报告数据显示，全球前20家交易所收到的与犯罪行为高度关联的比特币有97%流入了那些反洗钱监管较弱的国家或地区。而从2009年1月至2018年9月，来自可信犯罪源的比特币交易量为380155枚，用当前的比特币兑美元价格计，价值逾24亿美元。

当前在世界上一些金融服务相对落后的地区（如委内瑞拉和非洲），较活跃的加密货币交易已经在一定程度上削弱了当地金融监管部门对风险的控制力。对金融机构来说，想要了解一个匿名的数字账户是否属于某个受监管的主体几乎是一件不可能的事，因为基于区块链技术的加密货币通常不会存储IP地址或个人信息，而往往这一类的信息才是判断账户持有人的关键。即使区块链上的账户中被要求存储上述的这类信息，人们依然可以通过技术手段隐藏自己的身份信息和IP地址。


加密货币洗钱活动的套路


路透社专栏作者Joshua Fruth在以“对抗加密货币洗钱策略”为主题的专栏文章中总结了加密货币洗钱套路的五个方面[1]：

第一，在交易所（包括场外和场内）或者用现金在加密货币ATM机上购入加密货币。这里，前者要比后者更受洗钱者的欢迎，因为加密货币ATM机的经营主体一般会在金融监管机构的要求下履行一定程度的反洗钱义务。而洗钱者在交易所购买加密货币是不会亲力亲为的，他们通常会雇佣信贷记录良好且有稳定工作的“替身”。为了进一步加强匿名性，这些“替身”一般会在交易加密货币的时候使用与真实姓名不同的化名（针对这一点，目前许多交易所已经开始在用户注册的时候要求做身份认证了）、匿名的电子钱包、无痕的VPN网络，甚至使用专门为交易而“优化”的智能设备。

第二，当“替身”们通过了交易所的验证机制就会用法币来购买主流的加密货币（如比特币、以太坊、莱特币等），然后又用购得的主流加密货币购买其他加密货币。对于如何选择其他加密货币，洗钱者也是有偏好的，一般来说需要这些加密货币本身能够提供较高的匿名性（例如门罗币和达世币）。

第三，为了隐匿购买加密货币时留下的审计线索，洗钱者又会使用混币服务将自己主要币种的交易地址和混币服务池中的临时地址做互换以对抗交易图谱分析，这样便可以在不暴露自己的前提下巧妙地消除审计线索了。

第四，通过分层的过程（这个阶段才是整个洗钱的关键，又被称为离析阶段），洗钱者将加密货币、交易所和钱包地址的审计线索完全切断，为接下来将违法所得重新融入传统金融体系做好准备。

第五，从加密货币到法币的步骤可以有两种选择：一种是直接将加密货币兑换为法币后再转出至指定银行账户，而为了规避因加密货币交易可能需要缴纳的所得税，加密货币还可能与房产做直接兑换；另一种方式是将加密货币全部转入冷钱包中，这样就可以随时将冷钱包中的加密货币方便地发送给任何人了。


如何对抗涉及加密货币的洗钱活动？


首先，在金融机构层面加强反洗钱调查的力度

传统金融机构应当注意对自身接口的管理，尤其是在与加密货币交易所的联结关系上要更加审慎，并且要正确区分正常的客户行为与可能的洗钱行为。目前一些情景下的客户行为的洗钱风险较高，Joshua Fruth就在他的专栏文章中就列举了如下几种具体表现[2]：

• 客户的主要资金来源为现金或现金等价物交易、加密货币交易，或者客户本身为第三方支付服务提供商； • 客户会定期向加密货币交易所做国际电汇； • 客户的账户上存在与已知资金来源不相匹配的大额资金转入和转出； • 客户有以法律实体或非营利组织的名义进行加密货币交易的记录； • 客户为规避审查记录和门槛限制而进行结构化或微结构化交易； • 多个客户在相近时间内以相似数额向加密货币交易所转移资金； • 客户在商业银行有现金的快速流出以及现金密集型活动； • 客户有用大额资金购买地产、豪车和游艇的行为； • 客户与洗钱敏感地区有资金往来或者有旅行经历。

其次，依靠技术对交易做监管

虽然加密货币的匿名性让金融机构很难确定一笔交易的受益人，但IT技术仍然可以探索使用一定的算法来识别洗钱的模式和行为。一旦某一个账户被认定与犯罪活动相关，那么利用公共账本对交易历史的防篡改特性，就可以监控资金的流向，并形成极具说服力的司法情报。

再次，加强身份管理

虽然加密货币的交易过程中身份认证信息的缺失已经成为了反洗钱工作的一大无法逾越的障碍，但加密货币本身所具有的交易记录不可篡改的特性或许可以成为反洗钱工作的关键。而为了在全球范围内有效开展反洗钱工作，就有必要在数字钱包的发行上由行业的主要参与者共同建立加密货币KYC的国际标准。

最后，用区块链技术本身来对抗洗钱活动

其实区块链技术天然就具备了一些对抗洗钱行为的特质。由于区块链维护的是一个公共的账本，链上的每一笔交易都要被监督、验证和记录，当区块被搬上链，也就意味着交易要向全网广播而变得“人尽皆知”。且链上的交易如果没有验证过交易的发送地址、交易的接收地址、发送数量和币种，那么这样一笔交易几乎可以被立刻取消，而这一切都不需要人为的干预。从这个意义上说，加密货币的公开性和可追溯性其实要比法币更加符合反洗钱监管的需求。区块链技术可以让加密货币与反洗钱分析预警工作有机结合起来，不仅可以让监管方看到加密货币在整个流通体系内是如何进入和退出的，也可以对全流程有全面的了解。而这样的设计可能带来的挑战则是加密货币交易的成本重新变高以及隐私性的丧失。


各国对加密货币洗钱的监管动向


目前，加密货币洗钱活动已经引起各国相关部门的重视。

2018年6月21日，在荷兰海牙举行的欧洲刑警组织虚拟电流会议第五届年会吸引了来自执法、监管机构、反洗钱(AML)解决方案供应商在内的300多名与会者。在此次会议上，美国财政部下属金融犯罪执法网络主管Jamal El-Hindi申明：“将追究那些有意违反美国反洗钱法、在美国做生意的加密货币传播者的责任，包括虚拟货币兑换商。”

韩国禁止了匿名交易账户，要求交易平台在对账户进行实名验证后方能恢复运营。

日本最迟将在2019年推动采纳加密货币反洗钱方面的规范，要求加密货币交易所需要获得许可方可注册成立，以防止洗钱和其他可疑金融活动。

法国财政部长已下令任命一位曾任法国央行行长的官员起草关于比特币等加密货币的监管法规，以防止其被用于逃税和资助恐怖主义等犯罪活动。

英国财政部预计于 2018 年底实施加密货币监管政策，内容或将包括反洗钱、禁止匿名等内容。

马来西亚央行已发布基于当地《反洗钱、反恐怖主义融资及非法活动收益法》的加密货币监管草案。



[1][2]参考资料：'Crypto-cleansing:' strategies to fight digital currency money laundering and sanctions evasion，Joshua Fruth. https://www.reuters.com/article/bc-finreg-aml-cryptocurrency/crypto-cleansing-strategies-to-fight-digital-currency-money-laundering-and-sanctions-evasion-idUSKCN1FX29I

作者：雨林 查看全部

图片来源：JESSICA KURONEN/THE WALL STREET JOURNAL


一名朝鲜特工，一个兜售被盗信用卡的小贩，和一个8,000万美元庞氏骗局的主谋面临着同样的一个问题：他们需要把黑钱洗白。

于是他们都找到了ShapeShift AG，一家由美国老牌风险投资公司支持的在线交易平台，该平台允许人们匿名用警方可以追踪的比特币交换无法被追踪的其他数字货币。

自从比特币在近10年前面世以来，执法部门一直担心该技术会令洗钱变得更容易。在缺乏监管的情况下，现在一批新的加密货币中介平台明目张胆地运营，还允许用户进行匿名交易，让执法部门的担忧显得更具紧迫性。

《华尔街日报》调查发现，在过去两年，有将近9,000万美元的疑似犯罪所得流入这类中介平台。

很多中介平台在美国管辖范围之外运营，经营者信息不明，地址在东欧和中国这样的地方。

但ShapeShift就不一样了，这个最大的此类资金接收方在美国开展业务。虽然该公司正式注册在监管松懈的瑞士，但办公地点在丹佛一栋80年代的写字楼里，跟一堆科技公司和卖大麻的企业家挤在一起。ShapeShift的创始人兼首席执行长Erik Voorhees，以及该公司的首席营运长和营销部门负责人都居住在丹佛地区。





ShapeShift AG的创始人兼首席执行长Erik Voorhees今年早些时候在纽约的代币峰会上讲话。 图片来源：ALEX FLYNN/BLOOMBERG NEWS


该公司的财务支持者包括加州的Pantera Capital和FundersClub，以及科罗拉多州的Access Venture Partners。Pantera和Access的合伙人说他们的法律评估显示ShapeShift确在法律允许的范围内运营。FundersClub及其合伙人则没有对寻求置评的信息作出回复。

根据执法部门官员、独立调查人员以及本报的调查，自ShapeShift在2014年成立以来，有不少犯罪嫌疑人利用了该交易平台的服务。

安全研究人员发现，在据信来自朝鲜的黑客通过一种名为WannaCry的勒索软件敲诈企业和政府数百万美元之后，犯罪分子使用ShapeShift将比特币兑换成了一种不可追溯的加密货币门罗币(Monero)。根据《华尔街日报》的调查，在接下来的一年，ShapeShift没有对不要求验证用户身份的政策作出任何改变，并继续处理数百万的犯罪所得。

很多加密货币交易平台称，他们遵守反洗钱的联邦法规，尽管这些法规是否适用于他们还尚不明确。他们保留其用户的身份记录，并对交易进行监控以识别汇报可疑活动。

Voorhees一直对这种法律限制不以为然，他在五月份的一次采访中说，“我不认为仅仅为了抓住偶然出现的犯罪分子，就应该记录人们的身份信息。”

比特币和其他加密货币是基于分布式账本软件，由成千上万台电脑维护。分布式账本，或者区块链，对于大部分加密货币来说是公开可见的，并允许人们追踪加密货币从一个匿名在线账户或钱包转移到下一个的活动。不过当罪犯把比特币换成美元时，这种匿名性可以被打破。因此罪犯必须找到一种方法在加密货币的数字流通路径上消除他们罪行的痕迹。

为了调查加密货币洗钱的规模，《华尔街日报》开发了计算机程序，通过分析加密货币的底层软件，追踪来自2,500多个疑似投资骗局、非法侵入、敲诈勒索和其他使用比特币和以太币(Ethereum)犯罪的资金。

本报的分析只涵盖涉及加密货币疑似犯罪行为的冰山一角，就已经识别出了通过46家交易平台洗白的8,860万美元资金。很多被指控的犯罪嫌疑人身份不明或在逃，一些则已被逮捕。本报识别出的违法资金中，只有一小部分不到2,000万美元可能已经被执法部门在几个案子中截获，但法庭文件并没有列出具体金额。

《华尔街日报》发现，ShapeShift处理了其中将近900万美元的可疑资金，超过了任何一家在美国办公的交易平台。

本报向ShapeShift提供了一份被发现在使用该交易平台的可疑地址名单。作为回应，上个月刚刚加入ShapeShift的法务部门负责人Veronica McGregor表示，该公司已经看过那些地址，并已禁止这些地址使用他们的交易平台。

McGregor还表示，ShapeShift准备开始要求用户自10月1日起提供身份信息。她说，在潜在的新监管条例面前，该公司这么做是为了降低自身风险，以防止被犯罪分子滥用。“但这不是对任何监管执法行为的回应。”她表示，公司准备开始对潜在的洗钱行为进行监控和汇报。

McGregor表示，她希望把Voorhees的观点与公司的观点区分开。“CEO的个人看法不代表公司就会照此运营，”她说，“他不是在支持洗钱。”

在此展示一个本报追踪到的通向ShapeShift的资金链如何被掩盖的例子。一个自称Starscape Capital的网络实体从投资者手中搜罗了将近2,200万美元，并承诺给投资者巨额回报。投资者通过继比特币之后最流行的加密货币以太币支付给Starscape，将资金存入一个匿名钱包。Starscape的网站很快就不可用了，投资者开始在网上抱怨他们的钱没影儿了。

就像很多加密货币一样，以太币也有一个公开可见的账目，尽管钱包所有者的身份并不那么透明。因此这笔钱的接收者决定在套现之前抹去他们的资金轨迹。他们通过另外的单独路径向两个交易平台转入了价值数百万美元的以太币。

本报调查发现，其中一支资金流向了另一个匿名钱包，进入了一家叫做KuCoin的亚洲交易平台。KuCgoin称，他们会监控可疑交易并在调查过程中冻结相关账户，但拒绝就Starscape置评。另一笔51.7万美元资金则直接流向了ShapeShift，在那里被换成了门罗币。此后的资金链就无迹可寻了。

之后门罗币可以换成干净的比特币或者卖了换成美金，而不会有任何方法可以追溯到原始的交易。Starscape创始人的身份尚不可知。

本报分析了超过1,200万笔的交易，揭露出大量可疑行为的案例：化名Marco Fike的人通过一个伪造的比特币初创企业筹集了2,000多万美元之后就消失了；高桥真琴(Makoto Takahashi)（显然也是个假名）得到了将近60万美元去开发在线投注平台，但这个平台从来没有上线；一个性勒索的骗子通过威胁发裸照来敲诈钱财。据本报看到的公开在线数据，甚至还有骗子通过设立伪装成ShapeShift网站的网站来劫掠本可能是真网站的客户，假网站盗取这些人的资金，然后通过使用真的ShapeShift来洗钱。

Voorhees指出，ShapeShift确实提供一定程度的透明度--就好像比特币本身，允许人们看到加密货币的流向，但并不识别拥有者的身份。该交易平台的系统让人们看到哪些匿名钱包收到了加密货币，但涉及门罗币接收者的地址和交易金额依然保密，交易路径也是切断的。

Voorhees认为，ShapeShift和类似的不代管客户资金的加密货币交易平台不应该受到反洗钱法规的约束。“说政府是在设法保护大家完全就是胡扯，”他表示。

美国财政部(Department of Treasury)看来并不这么认为。在近期的一个活动上，该部门金融犯罪执法网络(Financial Crimes Enforcement Network, 简称FinCEN)的执法官员Kevin O’Connor在被问及ShapeShift时表示，任何拥有美国客户的加密货币间交易平台都必须遵守资金转移的监管条例。FinCEN发言人表示，O’Connor先生是广义而言，并不仅仅指ShapeShift。

包括美国的Bittrex在内的其他交易平台表示他们遵守联邦法律。Bittrex称，他们会检视资金的初始来源以及在到达该平台之前经历了多少个中转钱包等等。

但本报依然发现有630万美元显然来自犯罪行为的资金流入了Bittrex。部分资金已经被执法部门罚没，涉及的案件包括一名男子最近承认的贩卖毒品和洗钱指控。

知情人士称，欧洲执法机构欧洲刑警组织(Europol)已经对几起罪犯使用ShapeShift的案件进行了调查。一位知情人士称，美国官方也敏锐地认识到ShapeShift在可疑资金兑换中所扮演的角色。他表示，“你只有在多次闯红灯之后才会被要求靠边停车。”

受比特币大潮的诱惑，欧洲、加州和科罗拉多州的投资者不顾法律风险将1,200多万美元投向了ShapeShift。他们说Voorhees已经说服他们接受他是一个愿意遵守联邦法律的务实生意人。然而这位Voorhees也说过，他“希望国家政府被解散。”

Pantera Capital的Paul Veradittakit表示，“我信任Erik，我知道Erik不是第一次创业了，” 该公司是最著名的专注于加密货币的风险投资公司之一，同时也是ShapeShift的投资人。他表示，Pantera看了一家不收集用户身份信息的即时交易平台的商业模式，并认为它值得投资，特别是在与Voorhees会面之后，Veradittakit说Voorhees是“一个有远见的人”。

他说律师们让Pantera相信，可以做出一项抗辩，即只做加密货币的平台可以不接受联邦金融监管。

今年34岁的Voorhees面容苍白，身形纤细，他在2011年加入了“自由州项目”（Free State Project）之后发现了比特币。自由州项目试图将两万名自由主义者引入新罕布什尔州，以共同努力打造一个自由主义者的天堂。

他在2012年创立了一家叫中本聪骰子(Satoshi Dice)的赌博网站，该网站接受比特币投注。他还在一家比特币交易平台找了份工作，不过这家平台最后被关闭了；后来该平台的创始人被判洗钱罪。

Voorhees表示，比特币可以动摇遗产税。“如果你拿着到本打算捐给某人的钱，把它以一种隐蔽的形式存起来，既不能被充公也不会被政府部门看到，从此再也没有遗产税了，这样不是很好吗？”他在2013年的一次座谈会上问到。

Voorhees通过出售中本聪骰子网站的股票换取比特币，然后按照他自己的说法，他搬到巴拿马以便避税。之后他回购投资者手中的股票然后卖了这个网站，赚到的比特币现在价值已经超过8亿美元。

美国证券交易委员会(The U.S. Securities and Exchange Commission)后来表示，出售中本聪骰子和另外一家他持有的比特币公司股票是未经注册的证券出售行为。Voorhees支付了5万美元多一点的和解费就把这件事了结了。

Voorhees说，“就跟我之前对政府的仇恨态度一样，然后我就想，这帮人就这样，到处毁掉无辜群众的生活。”

他之后离开巴拿马去了卡罗拉多州一个叫Telluride的滑雪小镇，并决定开创他自己的交易平台，可以通过低买高卖加密货币赚钱。

于是ShapeShift就在2014年诞生了，宣称自己公司的首席执行长叫做“Beorn Gonthier”——这是托尔金(Tolkien)小说中一个从人变成熊的人物的名字——因为Voorhees想要匿名，他说。当纽约州在三年前启动“数字货币许可证”(Bit License)，要求公司收集客户信息时，Voorhees决定ShapeShift 不能在那里运营。

该公司表示，到2016年，ShapeShift每月的成交额达到了1,170万美元。Voorhees不再用化名并开始接触知名投资者。2017年春天，Pantera和其他一群投资者在ShapeShift的新一轮融资中投了1,040万美元。

在风险投资进来后不久，ShapeShift遇到了第一个公开洗钱的问题。WannaCry攻击霸占了上百台政府和企业的电脑，控制它们存储的数据以换取比特币赎金。安全专家以及后来联邦官员为此指责朝鲜。包括前国家安全局(National Security Agency)官员Priscilla Moriuchi在内的调查人员开始追WannaCry的获利资金。

目前供职于咨询公司Recorded Future的Moriuchi追踪发现，比特币从最初的钱包转移到ShapeShift，在那里被换成无法追踪的门罗币。在查看了大约30,000笔交易后，她认为线索断掉了。她说，毫无疑问ShapeShift提供了对犯罪分子非常有用的服务。

Voorhees说ShapeShift配合了执法部门的调查，不过可供分享的信息有限罢。

本报通过监控相关网站的服务发现，在WannaCry攻击之后，那些提供洗钱建议的互联网聊天室用户推荐使用ShapeShift来抹除非法比特币的资金流向痕迹。

今年2月份，本报开始追踪2,500多个钱包的地址，安全研究人员和法庭记录显示这些地址与犯罪活动有关。

在其中一个案例中，通过承诺每周5%的存款回报率，一家属于BTC Global的网站在筹集了8,000万美元之后消失了，该网站的存档版本显示。当投资者称他们再也收不到付款以及该公司的“首席交易员”Steven Twain人间蒸发了之后，南非官方启动了一项调查。本报追踪发现，从BTC Global出来的资金通过中间环节的钱包进入了ShapeShift。

本报还追踪了来自安全顾问公司Recorded Future所提供地址的资金，这些资金曾由在暗网上兜售被盗信用卡和ShapeShift电子商务账户的卖家掌控。

Centra Tech Inc. 去年开始筹资以开发一种加密货币借记卡。公司所有者Sohrab Sharma和Robert Farkas声称他们与Visa、万事达卡(Mastercard)和Bancorp.有商业合作。投资者投了3,200万美元。

联邦检察官表示，上述关于商业合作的说法是假的。在营销材料中使用了真名的Centra创始人今年早些时候在南佛罗里达被捕，并被指控犯有欺诈罪。两个人已经拒绝认罪。Sharma的一名律师拒绝置评，Farkas的律师则表示，Centra流向ShapeShift的资金并非来自投资者，也不是由他的当事人转移出去的。

尽管政府截获了大部分资金，数百万美元已经在这两个人被捕前通过包括ShapeShift在内的交易平台洗白了。资金此后的流向已经无从知晓。



《华尔街日报》是如何追踪可疑加密货币交易的

《华尔街日报》汇集了一个数据库，其中包括2,500多个可疑钱包地址，信息来源包括以太坊骗局数据库(Ether Scam Database)、比特币名录（BitcoinWho’s Who）诈骗报告，以及来自投资者和安全调查人员的报告。之后本报与伦敦的区块链取证公司Elliptic合作，直接追踪有限数量的一些钱包流向交易平台的资金。

为了识别中间环节的钱包，本报从Blockchain.info和Etherscan.io下载了与非法钱包地址相关的交易。之后本报又从ShapeShift.io、Walletexplorer.com和Etherscan.io下载了被交易平台所使用的钱包地址清单。

本报的分析追踪了可疑钱包经过不超过两个中间环节向交易平台汇出的资金，并排除了从交易平台汇出的交易。

为了分析Shapeshift的交易，本报每15秒下载并存储一次公布在该公司网站的50个最新交易列表。由于ShapeShift的公开交易报告并不能唯一性地识别交易，本报去掉了在同一时间发生的涉及相同币种及金额的交易。

记者 Justin Scheck / Shane Shifflett
华尔街日报 查看全部

挪威金融监管局(Financial Supervisory Authority of Norway)正在实施适用于该国加密货币交易和存储提供商的新反洗钱规定。该法律将于10月15日生效，将影响在挪威成立的公司，包括海外公司在挪威设立的分支机构。

新规将于10月15日生效
 

挪威金融监督管理局(FSA) Finanstilsynet周四宣布，该国财政部已经制定了新的反洗钱法规，适用于“挪威虚拟货币交易和存储服务提供商”。

虽然新规将于10月15日生效，但企业必须在2019年1月15日前做出对应措施以遵守法规。监管机构表示：

“这项法律适用于在挪威成立的公司，包括外国公司在挪威的分支机构。Finanstilsynet将确保虚拟货币交易和存储提供商遵守反洗钱规则。然而，FSA没有任何与监管这些提供商的其他领域相关的工作，比如投资者保护。”



对加密货币服务提供商的影响
 

新的《反洗钱法》规定的义务适用于加密货币存储服务和提供任何加密货币和法币(如挪威克朗)交易服务的提供商以及“通过连接买卖双方以促成交易和兑换的平台”。Finanstilsynet写道：

“不同种类的虚拟货币之间的兑换(如比特币对以太坊)不适用本法。”


该监管机构表示，代表客户存储私人密钥的公司被认为参与了“虚拟货币的转让、存储或购买”，因此适用于该新法规。然而，“不存储私有密码密钥（通常称为非托管钱包）的存储解决方案不受该监管规则的约束。
对客户的影响
 

根据新规定，受影响的加密货币服务提供商必须向Finanstilsynet注册，并提供必要的文件，该机构描指出：

“因此，客户必须接受身份认证审查，且会被问到诸如交易的目的或资金来源等问题。”


这些规则还对加密货币服务提供商提出了报告要求。监管机构表示，“以私人目的购买或出售自己虚拟货币的个人”以及偶尔“帮助朋友和熟人买卖虚拟货币”的个人将不受新《反洗钱法》的申报要求的约束。


原文：Norway Establishes New Rules for Crypto Service Providers
作者：Kevin Helms
编译：Libert 查看全部

华尔街日报近日发布调查报道，披露了一些数字货币交易所的洗钱行为。他们的调查显示，至少将近9000万美元在数字货币世界被轻易地洗白。

只要跟犯罪有关的人——小到卖被盗信用卡的不法商贩，大到诈骗8000万美元的庞氏骗局团伙，他们都有一个共同需求，就是得想办法洗钱。

不约而同地，他们找到了一家网络上的加密货币交易所，名叫ShapeShift AG，由美国的几家风投公司成立。这家交易所有个特点，可以让用户匿名把比特币换成一些其他币。警察可以追踪比特币的路线，但是他们可以换成一些警察不能追踪的币。

10年前，比特币出现的时候，一些执法机构就开始担心它会被用来洗钱，因为太方便了。现在又出现了一大批加密货币交易所，执法机构的压力就更大了。因为这个行业现在还没有什么法律可以管，部分交易所还允许用户去匿名交易。

华尔街日报调查发现，这两年内，在这些交易所里，总共有将近9000万美元的交易是涉嫌犯罪分子洗钱的。而且大部分交易已经越过了美国当局的执法范围，那些不能确认的身份和不能查清的地址，大部分在东欧、中国等地。

ShapeShift，这家犯罪分子心中的最爱交易所，从法律上来说，不是一家美国公司；只是在美国办公。公司是在瑞士注册的，那里暂时没什么监管可言。他们在美国丹佛一座像上世纪80年代的大楼里办公，那栋楼里除了科技公司，甚至还有卖大麻的。而ShapeShift的创始人兼CEO的Erik Voorhees，还有他的COO和市场总监，都住在丹佛。

这家公司背后的资本有在加州的Pantera Capital和FundersClub，还有在科罗拉多的Access Venture Partners。Pantera和Access都表示，ShapeShift在法律上没什么问题，合法的。FundersClub对这个问题没有做任何评论。

据一些执法部门、调查员，还有华尔街日报的调查，这家公司从2014年成立的时候，就被一些犯罪嫌疑人看上了。

曾经有几个被怀疑是朝鲜黑客的人，用大名鼎鼎的比特币勒索软件WannaCry赚了几百万甚至上千万美元，然后在ShapeShift上把比特币换成了门罗币，而这种币最大的特征就是匿名，查不到踪迹。

一年后，华尔街日报再次调查发现，ShapeShift并没有做什么改变，用户还是不需要KYC（身份审核），完全不需要个人信息，犯罪分子还是可以通过这家交易所洗钱。

很多交易所都表示，他们会遵守联邦法律，尽量去抵制洗钱行为。他们会记录用户的身份，去监控交易，发现有问题的交易活动会去上报。


涉嫌违法的交易


Voorhees对于这种约束一直嗤之以鼻，“我不认为大家的身份应该被记录下来，就为了那个偶尔才会出现一次的犯罪。”他在五月的一次采访中说。

通过区块链技术，比特币和大部分的加密货币踪迹都是公开的，所有人都可以看见，人们可以追踪货币究竟去了哪里，从哪儿到哪儿可以查的很明白。虽然在网上的地址或者钱包都是匿名的，但是一旦要是换成美元，匿名就不存在了。所以犯罪分子需要找到一种能摆脱追踪的办法。

为了调查加密货币洗钱究竟有多严重，华尔街日报特意做了个电脑程序，来追踪超过2500起加密货币犯罪事件。这些罪犯通过诈骗、侵入别人的电子设备、勒索，还有一些其他手段来获得比特币和以太坊。

据华尔街日报的调查，有8860万美元的赃款通过46家交易所来洗钱，而这可能只是犯罪活动的冰山一角。很多罪犯的身份还不清楚，有的在逃，有的被捕。只有很小一部分赃款，大概有不到200万美元，在执法的过程中被追回，法院也没给很精确的数字。

单单ShapeShift这一家交易所就洗钱将近900万美元，比其他在美国有办公室的交易所都多。

华尔街日报给ShapeShift提供了一份名单，上面都是使用过这家交易所的犯罪嫌疑人的钱包地址。上个月才来上班的首席法务官Veronica McGregor回应说，她已经把这些地址都禁了。

McGregor还表示，10月1日，ShapeShift就打算让用户们开始提供身份证明了。这么做也是为了降低公司的风险。“这么做并不是为了迎合什么监管执法行动。”她说，公司有计划去监控和上报洗钱行为。

她还认为，Voorhees的观点不代表公司的想法。“那是CEO自己的想法，不是说公司就要这么做。”她说，“他是反对洗钱的。”

现在，给大家展示一下华尔街日报追踪的其中一笔赃款，是怎么利用ShapeShift掩盖行踪的。一家自称为Starscape资本的组织，利用高回报来吸引眼球，一共敛了220万美元。投资者给Starscape提供的一个钱包地址发送以太坊，然后这家公司的官网马上就挂了。

以太坊，和比特币一样，也是可以追踪的，所以这些骗子得在兑现前摆脱追踪。他们把几百万分成不同的路径，转移到了两家交易所。

其中一部分钱通过另一个匿名钱包被转进了一个亚洲的交易所，名叫KuCoin。在华尔街日报调查的时候，KuCoin说他们在监控有嫌疑的交易，并且会冻结账户，但是拒绝评论关于Starscape的问题。另外有51.7万美元被直接转进了ShapeShift，然后换成了门罗币，就再也查不到了。

门罗币可以用来洗比特币，也可以换成各种硬通货，根本查不到原始交易。利用Starscape洗钱的那些骗子，到现在也没有查到究竟是谁。





华尔街日报调查的Starscape事件，骗子如何摆脱交易追踪


华尔街日报一共追踪了超过1200万笔交易，发现了数不清的犯罪行为：化名为Marco Fike的人利用一家捏造的比特币创业公司骗了200多万美元，然后跑了；化名为Makoto Takahashi的人筹集了60万美元去成立一个一直都没有营业的网上博彩平台；还有利用不雅照片勒索的。甚至还有人做了一个假的ShapeShift网站，把骗来的钱用真的ShapeShift洗钱。

Voorhees认为ShapeShift和其他类似的交易所一样，并不托管用户的资金，所以不用遵守反洗钱的规则。“政府用这种东西说要保护投资者，都是胡扯”，他说。

美国财政部显然是不同意这种说法的。在最近的一次活动中，财政部的金融犯罪执法网络的官员Kevin O’Connor表示，任何拥有美国用户的交易所必须要遵守规则。金融犯罪部门发言人说，这番话并不是只针对ShapeShift说的，所有交易所都要注意。

其他交易所，像是美国的Bittrex，表示他们遵守了联邦的规则，也会核查资金的来源，包括中间过了多少次钱包。

即便是这样，日报还是在Bittrex发现了非常明显的犯罪活动，大约有630万美元的资金转进了这家交易所，其中有一部分资金被执法部门没收了。

欧洲的警务处Europol也调查了不少罪犯使用ShapeShift的案件。美国也非常明白ShapeShift在犯罪分子中的地位。“你闯红灯闯了那么多次，警察不盯你盯谁。”一位了解详情的人说。

在比特币引起的这波诱惑狂潮下，ShapeShift背后那些来自欧洲、加州和科罗拉多已经投了超过1200万美元的投资人们表示，Voorhees，就是那位曾说希望国家政府消失的那位先生，已经说服了他们。他告诉他们，他是一个务实的人，他会遵守联邦法律。

“我相信Erik，我了解他，他不是第一次当老板。”来自Pantera资本的Paul Veradittakit说。Pantera资本的重点就是投加密行业，ShapeShift也是他们投的。他说，他们资本检测了一下不需要用户信息的交易所模型，非常方便，值得赌一把，尤其在和Erik见面后更加相信了，他们认为Erik很有远见。

他还说，律师向他保证，一个只提供加密货币交易的交易所，是不会受到联邦金融监管的。


不能追踪的交易


在ShapeShift2018年2月到8月的交易量中，有7%的交易量都是用可追踪的加密货币去换成门罗币。

Erik Voorhees今年34岁，脸色苍白，看起来很瘦。在2011年参加了“自由国度项目”后发现了比特币。2012年，他创建了一个赌博网站Satoshi Dice，是用比特币支付的。后来他又在一家比特币交易所工作过，不过那家交易所最终关门了，因为创始人涉嫌洗钱。

他认为比特币可以削弱遗产税。“你有一笔钱，你想给一个人，那个人收到的金额就是你要给的金额，这笔钱可以藏起来，监管部门看不到，这难道不好吗？”这是他2013年提出的一个问题。

Voorhees把Satoshi Dice的股票卖了，换成比特币。为了避税，他把账户挪到了巴拿马。然后他又买回了投资者的股票，把网站卖了换成了比特币，现在这些比特币价值8亿美元。

美国证监会后来指责他卖Satoshi Dice股票和另一家比特币公司都属于销售未注册的证券，然后他又付了5万美元的结算费用。

“我以前特别恨政府，现在我会告诉自己：哥们，这些人就是这样，就是想让民不聊生。”Voorhees说。

离开巴拿马后，Voorhees决定开一家自己的交易所，买进加密货币，然后加价卖出去。

2014年，ShapeShift开张了，CEO的名字显示的是“Beorn Gonthier”，这是《指环王》里面的一个名字，Voorhees想要匿名。三年前，纽约监管局开始发放比特执照，并且开始收集公司的客户信息的时候，Voorhees决定不在纽约提供服务。

2016年，ShapeShift每月交易额有1170万美元。他开始不再用化名。然后2017年的春天，Pantera等一些投资机构一共投了1004万美元给ShapeShift。

资本进入没多久，ShapeShift就遇到了第一个洗钱的问题。WannaCry袭击了成百上千台政府和公司的电脑，锁住了里面的电脑里的文件，勒索比特币。美国安全部门和联邦官员都开始指责朝鲜。包括前国家安全局的研究员Priscilla Moriuchi都开始追踪被勒索的比特币的去向。

这位研究员从这笔比特币转移到ShapeShift开始追，然后发现比特币被换成了门罗币。她又查了3万多笔交易，最终宣布追踪失败。她说，ShapeShift为罪犯们提供的服务简直太便利了，一条龙服务。

当被询问的时候，ShapeShift表示会配合，但是也并没有提供什么信息。

华尔街日报在监测一些网站的时候发现，在WannaCry攻击后，网络上开始有人建议黑客用ShapeShift来洗钱，特别方便，还查不到。

在2月的时候，华尔街日报开始追踪超过2500个钱包地址，这些地址都是安全调查人员认为跟违法犯罪活动有关的。

比如一个案件中，一家属于BTC Global的网站承若用户每周回报率5%，在收到8000万美元后跑路。华尔街日报查到，这笔钱最终转进了ShapeShift。那些在暗网上卖被盗信用卡的卖家地址，最终钱也进了这个交易所。

Centra Tech公司去年要开发加密货币借记卡项目，并开始筹集资金。该公司表示和Visa，万事达卡都有合作，最终收了3200万美元。今年创始人已经被捕了，涉嫌诈骗。

这家公司的钱也转进了ShapeShift等交易所，但是创始人拒绝承认那些是客户的钱。虽然大部分资金被法院给扣了，但是仍有一些进了ShapeShift这些交易所。


作者：张问 查看全部