日本
“日本版微信”Line的野心：在加密货币支付这事儿上，日本太开放了
地区 • 8btc 发表了文章 • 2019-09-19 12:27
最近，“日本版微信”Line终于宣布，将在日本推出加密货币交易所BITMAX，这个拥有2亿用户的社交软件，历经两年总算拿到日本交易所许可证。
但这不是最重要的，Line打算利用自身庞大的用户基础推广BITMAX——日本用户可以直接通过Line软件登入交易所，并购买加密货币。（注：此交易所只是与国内的Bitmax交易所重名，并无任何联系）
这操作就好比打开微信钱包，直接用法币就能一键兑换加密货币，这种便捷程度就算是加密货币白痴也能很快上手。
而此时，“微信”也不再是简单的社交软件，而是集“社交+加密货币支付+加密货币交易所”于一身的新产物。
不得不说Line的点子非常大胆，涵盖用户端、钱包端、交易所端，打算一口吃掉整个加密货币生态。
仔细想想，这种方式是不是又给那些想做“社交+支付”的企业打开一条新思路呢？
社交软件都想做加密货币支付
Line活跃于日韩和台湾，虽说用户体量只有Facebook的十分之一，但这款世界第7的社交软件却在加密货币上展现出超前的眼光。
早在Facebook发币事件吵得沸沸扬扬之前，Line在去年此时就已经发币了，只不过没有做IC0，而代币LINK也主要用于日常支付，例如餐饮、旅行、购物等线上和线下支付活动。（注：此LINK与Chainlink的代币只是重名）
完成发币动作之后，Line开始了它加密货币帝国的第二步——推出可以开发DApp的LINK公链，包括音乐、影音、漫画或商品和服务购买等领域，而开发者开发的DApp无需担心落地问题，可以直接应用在Line的通讯平台上。
但Line的野心不仅仅于此，这一次，它将交易所搬到软件内部，一个完整的加密货币生态就此诞生。
据悉，BITMAX具有以下几个特点：
1. BITMAX将用BitGo钱包进行资产管理，针对交易币种将引入冷钱包管理机制；
2. BITMAX支持使用Line自身支付应用Line Pay进行日元存提款；
3. BITMAX支持在Line应用内直接进行1000日元以内的小额加密货币交易。
加密货币交易的服务可以通过应用程序“LINE”上的“LINE钱包”访问，目前只支持安卓版，后续会上线iOS版本。
除了比特币之外，还支持ETH、XRP、BCH、LTC交易服务，支持“一件下单”。
Line拥有一个非常热爱加密货币的CEO，他坚信加密货币是下一代产业，在这种信仰驱动下，Line的未来也一定不会止步于此。
加密货币支付天堂——日本
在加密货币的造诣上，Line超越Facebook、电报、推特等社交软件太多，当后者还在步步为营时，它已经把币圈的生态试了个遍，为何同样是玩“社交软件+区块链”，差距咋就这么大呢？
很容易联想到原因：日本的“宽松政策”。
在JP摩根发币之前，作为日本三大商业银行之一的瑞穗银行，在2017年就带领日本70多家银行一同研发等价兑换日元的“J coin”，主要目的是让日本人摆脱对现金的依赖。
当支付宝、微信在国内打支付战时，日本民众对无现金社会并不感冒。为了避免无现金这口饭被国外企业抢走，日本政府便出台各种政策促进新金融生态的发展。
而此时，加密货币正在全球范围内混的风生水起，它的便捷属性让日本政府看到无现金社会弯道超车的希望，而它的货币属性，让日本看到在某种程度摆脱美国政府金融管控的希望，并且完全可以基于此创造出一套全新的、自由的货币体系。
此后日本一通折腾，成为世界范围内首个进行虚拟货币立法的国家。
在各种“开放”政策的加持下，大量加密货币交易所对日本趋之若鹜，而自2017年4月将加密货币付款合法化以来，日本成为加密货币支付的天堂，大量零售店、电商企业甚至是日本最大铁路集团种基础服务都有意支持加密货币支付。
尽管在去年损失了85％以上市值的熊市阶段，日本的加密货币场景并没有停止增长，大约有10000多家公司都接受加密货币付款。
可以说在日本只要遵守既定的法律，做支付并不是很难的问题，因此Line能直接发币这件事儿也非常符合“国情”。
其实，在支付这块大蛋糕面前，谁先抢占先机谁的利益就最多。那么问题来了，当JP摩根、Facebook、沃尔玛等等巨头都在尝试加密货币支付时，国内何时才会敞开这扇大门呢？（区块浪潮） 查看全部
但这不是最重要的，Line打算利用自身庞大的用户基础推广BITMAX——日本用户可以直接通过Line软件登入交易所，并购买加密货币。（注：此交易所只是与国内的Bitmax交易所重名，并无任何联系）
这操作就好比打开微信钱包，直接用法币就能一键兑换加密货币，这种便捷程度就算是加密货币白痴也能很快上手。
而此时，“微信”也不再是简单的社交软件，而是集“社交+加密货币支付+加密货币交易所”于一身的新产物。
不得不说Line的点子非常大胆，涵盖用户端、钱包端、交易所端，打算一口吃掉整个加密货币生态。
仔细想想，这种方式是不是又给那些想做“社交+支付”的企业打开一条新思路呢？
社交软件都想做加密货币支付
Line活跃于日韩和台湾，虽说用户体量只有Facebook的十分之一，但这款世界第7的社交软件却在加密货币上展现出超前的眼光。
早在Facebook发币事件吵得沸沸扬扬之前，Line在去年此时就已经发币了，只不过没有做IC0，而代币LINK也主要用于日常支付，例如餐饮、旅行、购物等线上和线下支付活动。（注：此LINK与Chainlink的代币只是重名）
完成发币动作之后，Line开始了它加密货币帝国的第二步——推出可以开发DApp的LINK公链，包括音乐、影音、漫画或商品和服务购买等领域，而开发者开发的DApp无需担心落地问题，可以直接应用在Line的通讯平台上。
但Line的野心不仅仅于此，这一次，它将交易所搬到软件内部，一个完整的加密货币生态就此诞生。
据悉，BITMAX具有以下几个特点：
1. BITMAX将用BitGo钱包进行资产管理，针对交易币种将引入冷钱包管理机制；
2. BITMAX支持使用Line自身支付应用Line Pay进行日元存提款；
3. BITMAX支持在Line应用内直接进行1000日元以内的小额加密货币交易。
加密货币交易的服务可以通过应用程序“LINE”上的“LINE钱包”访问，目前只支持安卓版，后续会上线iOS版本。
除了比特币之外，还支持ETH、XRP、BCH、LTC交易服务，支持“一件下单”。
Line拥有一个非常热爱加密货币的CEO，他坚信加密货币是下一代产业，在这种信仰驱动下，Line的未来也一定不会止步于此。
加密货币支付天堂——日本
在加密货币的造诣上，Line超越Facebook、电报、推特等社交软件太多，当后者还在步步为营时，它已经把币圈的生态试了个遍，为何同样是玩“社交软件+区块链”，差距咋就这么大呢？
很容易联想到原因：日本的“宽松政策”。
在JP摩根发币之前，作为日本三大商业银行之一的瑞穗银行，在2017年就带领日本70多家银行一同研发等价兑换日元的“J coin”，主要目的是让日本人摆脱对现金的依赖。
当支付宝、微信在国内打支付战时，日本民众对无现金社会并不感冒。为了避免无现金这口饭被国外企业抢走，日本政府便出台各种政策促进新金融生态的发展。
而此时，加密货币正在全球范围内混的风生水起，它的便捷属性让日本政府看到无现金社会弯道超车的希望，而它的货币属性，让日本看到在某种程度摆脱美国政府金融管控的希望，并且完全可以基于此创造出一套全新的、自由的货币体系。
此后日本一通折腾，成为世界范围内首个进行虚拟货币立法的国家。
在各种“开放”政策的加持下，大量加密货币交易所对日本趋之若鹜，而自2017年4月将加密货币付款合法化以来，日本成为加密货币支付的天堂，大量零售店、电商企业甚至是日本最大铁路集团种基础服务都有意支持加密货币支付。
尽管在去年损失了85％以上市值的熊市阶段，日本的加密货币场景并没有停止增长，大约有10000多家公司都接受加密货币付款。
可以说在日本只要遵守既定的法律，做支付并不是很难的问题，因此Line能直接发币这件事儿也非常符合“国情”。
其实，在支付这块大蛋糕面前，谁先抢占先机谁的利益就最多。那么问题来了，当JP摩根、Facebook、沃尔玛等等巨头都在尝试加密货币支付时，国内何时才会敞开这扇大门呢？（区块浪潮） 查看全部
最近，“日本版微信”Line终于宣布，将在日本推出加密货币交易所BITMAX，这个拥有2亿用户的社交软件，历经两年总算拿到日本交易所许可证。
但这不是最重要的，Line打算利用自身庞大的用户基础推广BITMAX——日本用户可以直接通过Line软件登入交易所，并购买加密货币。（注：此交易所只是与国内的Bitmax交易所重名，并无任何联系）
这操作就好比打开微信钱包，直接用法币就能一键兑换加密货币，这种便捷程度就算是加密货币白痴也能很快上手。
而此时，“微信”也不再是简单的社交软件，而是集“社交+加密货币支付+加密货币交易所”于一身的新产物。
不得不说Line的点子非常大胆，涵盖用户端、钱包端、交易所端，打算一口吃掉整个加密货币生态。
仔细想想，这种方式是不是又给那些想做“社交+支付”的企业打开一条新思路呢？
社交软件都想做加密货币支付
Line活跃于日韩和台湾，虽说用户体量只有Facebook的十分之一，但这款世界第7的社交软件却在加密货币上展现出超前的眼光。
早在Facebook发币事件吵得沸沸扬扬之前，Line在去年此时就已经发币了，只不过没有做IC0，而代币LINK也主要用于日常支付，例如餐饮、旅行、购物等线上和线下支付活动。（注：此LINK与Chainlink的代币只是重名）
完成发币动作之后，Line开始了它加密货币帝国的第二步——推出可以开发DApp的LINK公链，包括音乐、影音、漫画或商品和服务购买等领域，而开发者开发的DApp无需担心落地问题，可以直接应用在Line的通讯平台上。
但Line的野心不仅仅于此，这一次，它将交易所搬到软件内部，一个完整的加密货币生态就此诞生。
据悉，BITMAX具有以下几个特点：
1. BITMAX将用BitGo钱包进行资产管理，针对交易币种将引入冷钱包管理机制；
2. BITMAX支持使用Line自身支付应用Line Pay进行日元存提款；
3. BITMAX支持在Line应用内直接进行1000日元以内的小额加密货币交易。
加密货币交易的服务可以通过应用程序“LINE”上的“LINE钱包”访问，目前只支持安卓版，后续会上线iOS版本。
除了比特币之外，还支持ETH、XRP、BCH、LTC交易服务，支持“一件下单”。
Line拥有一个非常热爱加密货币的CEO，他坚信加密货币是下一代产业，在这种信仰驱动下，Line的未来也一定不会止步于此。
加密货币支付天堂——日本
在加密货币的造诣上，Line超越Facebook、电报、推特等社交软件太多，当后者还在步步为营时，它已经把币圈的生态试了个遍，为何同样是玩“社交软件+区块链”，差距咋就这么大呢？
很容易联想到原因：日本的“宽松政策”。
在JP摩根发币之前，作为日本三大商业银行之一的瑞穗银行，在2017年就带领日本70多家银行一同研发等价兑换日元的“J coin”，主要目的是让日本人摆脱对现金的依赖。
当支付宝、微信在国内打支付战时，日本民众对无现金社会并不感冒。为了避免无现金这口饭被国外企业抢走，日本政府便出台各种政策促进新金融生态的发展。
而此时，加密货币正在全球范围内混的风生水起，它的便捷属性让日本政府看到无现金社会弯道超车的希望，而它的货币属性，让日本看到在某种程度摆脱美国政府金融管控的希望，并且完全可以基于此创造出一套全新的、自由的货币体系。
此后日本一通折腾，成为世界范围内首个进行虚拟货币立法的国家。
在各种“开放”政策的加持下，大量加密货币交易所对日本趋之若鹜，而自2017年4月将加密货币付款合法化以来，日本成为加密货币支付的天堂，大量零售店、电商企业甚至是日本最大铁路集团种基础服务都有意支持加密货币支付。
尽管在去年损失了85％以上市值的熊市阶段，日本的加密货币场景并没有停止增长，大约有10000多家公司都接受加密货币付款。
可以说在日本只要遵守既定的法律，做支付并不是很难的问题，因此Line能直接发币这件事儿也非常符合“国情”。
其实，在支付这块大蛋糕面前，谁先抢占先机谁的利益就最多。那么问题来了，当JP摩根、Facebook、沃尔玛等等巨头都在尝试加密货币支付时，国内何时才会敞开这扇大门呢？（区块浪潮）
Line旗下加密货币交易所上线，8000万日本用户可进行加密货币交易
资讯 • 8btc 发表了文章 • 2019-09-19 09:38
（图片来源：coindesk）
据Coindesk 9月18日报道，通讯应用LINE正式为其8000万日本用户推出加密货币交易服务。就在几天前，该平台获得了监管机构的最终批准。
这家总部位于日本新宿的通讯服务提供商在周二在一份声明中表示，其旗下名为Bitmax的加密货币交易所目前可以进行五种加密货币资产的交易，包括比特币、以太坊、瑞波、比特币现金和莱特币。
根据声明，交易服务从日本时间周二下午3点开始分阶段推出。该交易所将首先支持的安卓手机。用户可以通过手机应用程序Line上的钱包选项卡进行访问，交易所还与LINE Pay进行集成，以提供更简单的日圆购买流程。
LINE在声明中表示，目前该公司在日本拥有8100万月度活跃用户，在全球拥有1.64亿活跃用户。该公司通过子公司LVC Corporation运营加密货币交易所。9月6日，LVC Corporation获得了日本金融厅颁发的加密货币货币交易所许可证。
日本居民可以使用BITMAX在线账户，交易过程不收取任何费用，但充值和提现将收取108日元的费用。
当说到安全性时，LINE表示它使用了一个由Palo alto的BitGo开发的钱包来隔离客户产，并将资产存储在一个由专门团队管理的冷钱包中。
BITMAX对新客户实行严格的KYC（了解您的客户）流程。申请者可以使用身份证和照片采集、银行账户在该应用上注册账户，也可以通过邮件进行注册。
BITMAX提供的加密货币交易服务将与该公司位于新加坡的交易所Bitbox分开运营。Bitbox自2018年7月开始运营，但不接受日本和美国居民。
原文：https://www.coindesk.com/line-officially-launches-crypto-exchange-for-80-million-users-in-japan
作者：Richard Meyer
编译：Captain Hiro 查看全部
据Coindesk 9月18日报道，通讯应用LINE正式为其8000万日本用户推出加密货币交易服务。就在几天前，该平台获得了监管机构的最终批准。
这家总部位于日本新宿的通讯服务提供商在周二在一份声明中表示，其旗下名为Bitmax的加密货币交易所目前可以进行五种加密货币资产的交易，包括比特币、以太坊、瑞波、比特币现金和莱特币。
根据声明，交易服务从日本时间周二下午3点开始分阶段推出。该交易所将首先支持的安卓手机。用户可以通过手机应用程序Line上的钱包选项卡进行访问，交易所还与LINE Pay进行集成，以提供更简单的日圆购买流程。
LINE在声明中表示，目前该公司在日本拥有8100万月度活跃用户，在全球拥有1.64亿活跃用户。该公司通过子公司LVC Corporation运营加密货币交易所。9月6日，LVC Corporation获得了日本金融厅颁发的加密货币货币交易所许可证。
日本居民可以使用BITMAX在线账户，交易过程不收取任何费用，但充值和提现将收取108日元的费用。
当说到安全性时，LINE表示它使用了一个由Palo alto的BitGo开发的钱包来隔离客户产，并将资产存储在一个由专门团队管理的冷钱包中。
BITMAX对新客户实行严格的KYC（了解您的客户）流程。申请者可以使用身份证和照片采集、银行账户在该应用上注册账户，也可以通过邮件进行注册。
BITMAX提供的加密货币交易服务将与该公司位于新加坡的交易所Bitbox分开运营。Bitbox自2018年7月开始运营，但不接受日本和美国居民。
原文：https://www.coindesk.com/line-officially-launches-crypto-exchange-for-80-million-users-in-japan
作者：Richard Meyer
编译：Captain Hiro 查看全部
（图片来源：coindesk）
据Coindesk 9月18日报道，通讯应用LINE正式为其8000万日本用户推出加密货币交易服务。就在几天前，该平台获得了监管机构的最终批准。
这家总部位于日本新宿的通讯服务提供商在周二在一份声明中表示，其旗下名为Bitmax的加密货币交易所目前可以进行五种加密货币资产的交易，包括比特币、以太坊、瑞波、比特币现金和莱特币。
根据声明，交易服务从日本时间周二下午3点开始分阶段推出。该交易所将首先支持的安卓手机。用户可以通过手机应用程序Line上的钱包选项卡进行访问，交易所还与LINE Pay进行集成，以提供更简单的日圆购买流程。
LINE在声明中表示，目前该公司在日本拥有8100万月度活跃用户，在全球拥有1.64亿活跃用户。该公司通过子公司LVC Corporation运营加密货币交易所。9月6日，LVC Corporation获得了日本金融厅颁发的加密货币货币交易所许可证。
日本居民可以使用BITMAX在线账户，交易过程不收取任何费用，但充值和提现将收取108日元的费用。
当说到安全性时，LINE表示它使用了一个由Palo alto的BitGo开发的钱包来隔离客户产，并将资产存储在一个由专门团队管理的冷钱包中。
BITMAX对新客户实行严格的KYC（了解您的客户）流程。申请者可以使用身份证和照片采集、银行账户在该应用上注册账户，也可以通过邮件进行注册。
BITMAX提供的加密货币交易服务将与该公司位于新加坡的交易所Bitbox分开运营。Bitbox自2018年7月开始运营，但不接受日本和美国居民。
原文：https://www.coindesk.com/line-officially-launches-crypto-exchange-for-80-million-users-in-japan
作者：Richard Meyer
编译：Captain Hiro
亚洲区块链众生相：有人搭廉航倒卖比特币套利，有人想复制下一个暴富机器
特写 • chengpishu 发表了文章 • 2019-07-19 18:57
最近听了Unchained的一集探讨亚洲加密货币市场众生相的播客， 邀请了Bloom Solutions创始人Luis Buenaventura与香港比特币协会（Bitcoin Association of Hong Kong）会长Leo Weese。在国内呆久了听一听其他市场在发生些什么，真的挺有趣，比如：
比特币对于亚洲文化基因来说或许太强调自由了，我们其实更关心它能否为我们省钱？
人们会携带大量现金搭廉航到不同市场买卖比特币，早上香港，晚上韩国，不为追星，只为套利？
在加密货币方面，新加坡是一个央行大腿拧不过银行胳膊的国家？
以下是对话内容，部分删减，还是很长，Enjoy。
在亚洲，人们关心的是比特币能否为自己省钱
Laura Shin:
让我们从最普遍的问题开始。亚洲和西方加密货币环境的大致区别是什么？
Leo Weese:
其实对硅谷文化，我一直是个局外人。西方对加密货币的关注往往围绕着是否有利于个人隐私，个人自由，诸如此类的话题。然而，从亚洲的角度来看，说白了我们更关心它能否为我们省钱。现在东南亚的大部分地区的银行内部工作仍然需要人工完成，它为许多人提供了就业，至少从这个角度讲他解决了一部分人的生存问题，而且对于企业业务来说，（汇款）成本也很有竞争力。所以，当比特币的解决方案出现的时候，我就在想：比特币比这更好吗？这一直是我的一个问题。因为亚洲人关注的东西很实际，如果你能降低成本，提高利润率，那我们可能有的聊，如果没有，你只是单纯描绘自由、数字化的便利和发展潜力，并不足以说服人们去使用它。至少我是这么感觉。
Luis Buenaventura:
在东亚，特别是香港、中国大陆、台湾、韩国和日本，股票交易已经比在美国或欧洲流行得多，当然很多是为了消遣，人们甚至会在驾驶出租车或通勤时交易股票。交易加密货币的需求也是一样的，只是获取途经更加容易了，你可以通过各种渠道交易各种各样的加密货币。除此之外，人们并没有太多投资机会。所以加密货币（cryptocurrencies）的出现为人们提供了一种全新的投资品类，当然很多投资产品可能是泡沫和传销，但他们确实创造了足够的轰动效应，给人们创造了一夜暴富的疯狂幻想，吸引了相当多的人。
当然，在商业层面，每年大约有三亿美元的个人汇款在香港和菲律宾之间流动。比如一个农民工，或在香港工作的人，他们关心的问题是，比特币转账对我来说是否比香港任何传统的汇款渠道都要便宜。拿世界银行的数据来说，香港和菲律宾是世界上竞争最激烈的汇款通道，我说的不是加密级别，我说的是传统意义上的。使用传统渠道，你从香港汇款到菲律宾只需要付不到1%的手续费，这简直和个人汇款一样便宜。所以，很多汇款公司会进入香港，通过提供非常便宜的汇款来竞争。
Laura Shin:
好，现在我们来谈谈亚洲加密货币的使用场景，就从最大的市场开始，先说中国。
Leo Weese:
比特币在中国的流动性仍然很强。对于这个社区的一部分人来说，出售数百万美元的加密货币并找到市场仍然非常容易。
Laura Shin:
他们是怎么做到的?
Leo Weese:
他们会有自己的联系人网络，或者通过线上的OTC平台，如果价格合适，人们会购买这些比特币。有些人通过套利赚钱。有些人通过他们的个人银行账户把他们的家人或朋友登记到加密货币系统中，因为他们的家人或朋友可能也想交易或者投资。
Laura Shin:
香港是怎么样的？
Leo Weese:
香港场外交易市场的流动性仍然很强，从专业的机构那里购买价值数千万美元的比特币很容易。但是传统的法币(fiat)交易所市场在香港从未真正起飞。事实证明，对这些交易所来说，要想和银行建立法币业务关系实在是太难了。所以香港人一般想通过法币入金的话需要去纽约或欧洲。因为欧洲和美国的交易所能够相对容易地接受这些国际电汇，然后让香港人进行交易。
香港有很多比特币atm机，主要服务于那些重视隐私、或那些经常需要比特币的人。在香港，比特币交易几乎不存在任何法律问题，无论是在点对点市场，还是通过专门的场外交易平台，交易比特币对任何人来说都很容易。从理论上讲，在没有任何许可证要求的情况下做交易所也是有可能的，但一旦银行账户成为商业模式的牵绊时，这事儿就很难做成了。
相比韩国，日本在加密货币方面很少自相矛盾
Laura Shin:
有趣。我对美国了解得越多，就越意识到这些银行关系有多么重要。好吧，我们来谈谈日本。那里的加密货币行业是什么样的，与亚洲其他地方有什么不同?
Leo Weese:
日本在很大程度上是亚洲的灯塔，但它让邻国和其他亚洲国家不太好过。我有一种感觉，如果日本不在比特币问题上采取如此积极的态度，很多地方，尤其是东南亚，早就禁比特币了。但为什么日本如此欣然接受比特币呢？日本是唯一一个给予加密货币和比特币如此多监管框架的国家，对它的交易所有着非常严格的牌照制度，因为他们几乎把它当作未来银行业的重要组成部分了。与韩国当局不同，日本当局的信息也相当连贯，很少自相矛盾。允许你向公众提供不同种类的加密货币和产品，但所有的交易所都需要受到严格审查，都会受到一些限制。
Laura Shin:
好那说到韩国。韩国的情况怎么样?
Leo Weese:
韩国和日本在某些方面是相似的，但它把这些金融机构分成至少五个不同的角色，这些角色可能会产生相互矛盾的信息，而韩国的形象，比如国际媒体对他的报道就经常很矛盾。比如有一些说韩国可能会禁止交易所或ICOs，而其他人坚称，交易所在韩国做得很好，ICOs仍是合法的。
日本和韩国有一些隐性的资本控制，使得人们很难把钱转移到国外，或者外国人很难把钱转移到国内，我认为这两个国家都很清楚这一点。他们很清楚自己银行系统的弱点，但并不一定知道如何立即解决这些问题。我们可以想象一下这会不会是比特币的一个出路，在这些国家，人们不会认为比特币可以立刻取代当地的银行系统，但他们至少知道存在这种可能性并且在未来可以作为一个选择。但现在，由于人们很难把钱寄进寄出，在日本，人们至少已经解决了加密货币的溢价问题，但在韩国，溢价仍然不时出现。
我们看到人们早上坐廉航来香港，口袋装满现金，在场外排队购买比特币，买完后马上转到韩国卖掉套利，下午才飞回来。第二天又是相同航班。这让香港警方、韩国警方、廉价航空公司三脸懵逼。其实他们并不需要带这么多现金，但这似乎是在两个市场中实现套利最可靠的方式。按理来说通过银行应该能更方便、更容易和更安全地把钱转到香港，但似乎不太可能。
Laura Shin:
Leo，你说的那些口袋里装满现金的人，这种情况还在发生吗，还是只是在2017年?
Leo Weese:
这发生在高峰时期，是的，它仍然偶尔发生，但不是每天都发生。但正如Luis所说，当溢价超过3%或4%时，人们很快又会这么做。
Laura Shin:
哇。
Leo Weese:
这是一个赚外快和去香港旅游的简单方法。
新加坡的最大特点是政府和银行的立场不一样
Laura Shin:
哈哈哈没错，下面我们聊聊新加坡
Leo Weese:
新加坡目前对加密货币，尤其是区块链产品，再次非常开放。我认为，新加坡可能会出现类似于受监管的代币交易，但新加坡并不总是很容易预测，因为它的政策来回变，一会拥抱一会又显得很保守。
Luis Buenaventura:
我来添油加醋一下，我认为新加坡和其他国家最重要的区别，就是政府和银行对待加密货币的立场不一样。
新加坡金融管理局MAS（新加坡央行）一直致力于把新加坡打造成为亚太地区的金融中心。例如，他们一直在试验建立在以太坊上的银行间资金转移系统。我认为这其中的限制是，金融管理局可劲儿鼓励，银行却不一定想加入，因为要涉及到给加密企业发放贷款。
事实上，你在新加坡和银行打交道还不如在马来西亚容易，起码他们不会因为你的商业文件中出现“加密货币”这个词而拒绝你。这是一种很滑稽的现象，政府想鼓励但银行依旧怎么舒服怎么来。我觉得是因为加密货币曾经被查出用于洗钱和恐怖分子融资，银行被罚惨了，所以他们不敢再尝试。简单算笔账，如果我因为贷款1000万给一个加密货币公司而被罚1个亿，那我肯定不干。所以政府的鼓励并不一定会改变他们（银行）的想法。
Laura Shin:
现在我们来谈谈菲律宾。那里的情况是怎样的，除了前面我们提到的跨境汇款方面？
Luis Buenaventura:
菲律宾是少数几个允许加密货币交易的国家之一。虚拟货币交易许可牌照正巧是在2017年的牛市时推出的。到目前为止已经有九家拿到牌照的公司，相当一部分是中国或韩国公司，主要是因为他们无法在自己的国家获得许可。这种策略就是展示给他们的国际投资者或机构客户，我们在某种程度上是合法的。目前只有屈指可数的国家在发放这样能受到国际认可的牌照，所以可选择性也比较少，我认为日本在这个领域的领导地位有点局限于十几家企业（意思是只发有限数量的牌照）。但是目前在菲律宾排队拿牌照的就有60，70家公司，按照之前的批准进度，应该是两年10家公司，所以如果你排70号我觉着你得等一段时间。
印尼是东南亚在加密货币方面最先进的国家
Laura Shin:
东南亚，比如印度尼西亚是什么样子的？
Luis Buenaventura:
我觉得印尼是东南亚在加密货币方面最先进的国家。他们每月大概进行3亿美元的加密货币交易，这些交易主要集中在一个叫做Indodax的交易所。自从我进入这个领域以来，这个交易所就一直存在，至少5-6年了，我认为Indodax是整个东南亚最重要的交流机构。泰国也有五家加密货币交易所，当地金融管理局(Monetary Authority)已经向它们颁发了临时许可证，但据我所知，没有一家能达到Indodax的规模。
Laura Shin:
这仅仅是因为印尼的面积吗?众所周知它的国土面积是世界第四大。
Luis Buenaventura:
这可能是原因之一。也可能是因为它存在的时间最长，而且早在2016年Indodax就开始成为其他加密货币企业建立业务的平台。所以，如果你想在印尼做一种基于加密货币的汇款业务，你必须和Indodax合作为你的业务提供流动性，或者合作开展支付方面的业务。
“不论如何，Libra起码比比索更好”
Laura Shin:
好吧。让我们谈谈印度。我觉得那里发生的事情很有趣。大家说一下自己所了解的印度的情况?
Leo Weese:
不是特别了解，但感觉这似乎是一个巨大但是非常困难的市场。当地政府有很多管制资本出入境的手段，比特币不能很好融入现有的体制中。印度当局会采取很多手段限制比特币业务，以确保人们不将比特币用于非法活动。印度的交易所好像过的不太好，比特币更多的是场外交易，就像中国一样。
Laura Shin:
是的。这实际上是segue，最近Facebook Libra的新闻出来了，从他们的宣传你也能看出他们是针对这些新兴的经济体。但是这些发展中经济体，尤其是中国和印度，根本享受不到Libra的服务，所以我想知道亚洲对Libra的普遍反应。
Leo Weese:
他确实引发了广泛的讨论，是一件大事，因为它让加密货币走上了合法化的道路，因为人们期望像Facebook这样的公司有一个明确的计划，并有一个清晰的策略让加密货币更合法合理的走入大众的视野，随后就会出现一大批的复制或效仿。
但是Libra现在的策略非常隐蔽。通常像Facebook通过Whatsapp在印度推出的支付和转账机制，就比较好理解用户是怎样进行转账的。但是在Libra目前的披露当中，这个机制并不清楚。我们不知道人们将如何得到Libra的token。我们不知道人们怎么能够交易或为目的的人能使用它们，我认为最重要的是，我们真的不知道人们怎样把他们的产品和服务用Libra进行定价，市场该如何形成这样一个汇率。
对我来说，Libra最令人兴奋和更有趣的地方在于，它是一种自由浮动的货币。它可能是由一篮子货币的法币，但它不是一对一挂钩，我可以买一个Libra，两个Libra，3.3个Libra。与之前大多数科技公司构建支付平台和电子钱包不同，它不以当地货币计价。
Laura Shin:
是的。我认为这是一个很有说服力的观点，Luis，你对Facebook的Libra有什么看法?
Luis Buenaventura:
现在菲律宾20、30岁的人群，在他们出生那年一美元能兑换27菲律宾比索，但今天已经缩水一半了（半美元兑换27比索），我们已经失去了大约50%兑美元的购买力，我认为这里Libra的潜力是，它可能会为人们提供一种抛弃菲律宾比索的额外选择。所以，我一直在提倡这一点。我知道这是一个非常无政府主义的观点，但我一直提倡人们停止储蓄菲律宾比索很长时间了。主要是因为每年我们对美元的购买力都会下降了2- 5%。这在过去的十年里相当一致。所以，把你的比索存进银行是没有意义的。从长远来看，你一直在亏钱。
Laura Shin:
从长远来看，Libra可能会因为这个原因而威胁到资金贬值严重的发展中国家。
Luis Buenaventura:
是的。肯定。
亚洲：我们需要更多的投资选择
Laura Shin:
在西方，加密货币的主题一般会围绕着比特币讨论，比如它具有的数字黄金的属性，对于以太坊呢就是围绕着扩容，或者讨论各种智能合约平台引发的“智能合约大战”。然后人们也会对一些跨链协议感兴趣，像Cosmos和Polkadot，并且认为他们可能与以太坊构成竞争。那在过去的一年里，亚洲加密货币圈子讨论的主题大致是什么?
Luis Buenaventura:
我们看到很多项目试图成为下一个以太坊，就像2015、16年的时候很多项目都在努力成为下一个比特币一样。但我认为人们并不清楚智能合约意味着什么，也不知道智能合约能干什么。人们想要构建第二个以太坊更多的是想复制下一个暴富机器，而不是智能合约平台。在过去的十年甚至二十年里，亚洲见证了各种资产价格的暴涨，尤其是房地产。任何类型的牌照，任何形式的资产价格都在上涨，有很多的资本寻找可替代的投资标的，但除了东京和香港的股票市场，并没有太多选择，资金又比较难进入美国或欧洲市场，所以一些加密货币项目或智能合约平台会因此得到投资。即使有些项目看起来像骗子，或者没有建立在坚实的技术基础上，有的投总比没的投好。
Laura Shin:
有意思。那亚洲人对哪些加密项目会感到兴奋呢？有没有一些人/项目在西方可能没那么出名，但你觉得他应该得到更多的关注？被低估了？
Leo Weese:
我认为日本有很多牛逼的技术创新。例如，Crypto Garage的人（Crypto Garage是Digital Garage有限责任公司的子公司），我认为他们做的事情被低估了，尤其是他们在技术上的突破没有得到应有的关注。我觉得，特别是在闪电网络、智能合约、比特币或Layer 2时，硅谷和欧洲风头有些过盛了，其实日本也是不容小觑的。
*注：日本政府宣布认定虚拟货币新结算系统“Crypto Garage”项目。这一系统以一种可靠、即时的方式对虚拟货币和现金进行结算。虚拟货币的交易者可以同时交换手头的虚拟货币和现金。
Luis Buenaventura:
我想强调的一个创业公司是香港的Bitspark公司。创始人是George Harrap 和 Maxine Ryan，他已经在这个领域深耕5年了。亚洲人的思维方式不一定和北美人的思维方式一样，我认为基于这个地区的情况做这个地区需要的产品是一种更好的策略，而不是试图把一种为西方市场设计的产品硬塞进这里，很可能会水土不服。他们现在在做亚洲和非洲的法币和加密货币的兑换业务，不需要通过银行等任何进金融机构。
（完）
听完整个对话感觉到了东西方文化在接受加密货币方面的根本差异。虽然土壤不同，但人们在某种程度上“需要”加密货币。人们需要加密货币，一方面是作为投资产品，因为我们的投资选择实在太有限了。另一方面尤其对于比特币来说，可能承担着更多的意义，对于那些货币严重贬值的地区（比如菲律宾），人们可能更愿意持有他，但是比特币没有太多的支付属性（支付场景），所以像Libra这样的加密货币的普及前景就比较明显了。
除了日本，各个国家在加密货币方面的态度（政策）似乎在不停摇摆。但无论如何，还是有一些人在为了普惠金融和没有被中心化金融设施覆盖到的人群，用区块链去搭建一条技术的金融运输通道。这似乎是一条漆黑的路，一条被处处围堵的路，但一定是一条自由的路。
参考播客：
https://unchainedpodcast.com/how-asias-trading-culture-results-in-a-vastly-different-crypto-scene/
编译：Jessie
来源：橙皮书 查看全部
比特币对于亚洲文化基因来说或许太强调自由了，我们其实更关心它能否为我们省钱？
人们会携带大量现金搭廉航到不同市场买卖比特币，早上香港，晚上韩国，不为追星，只为套利？
在加密货币方面，新加坡是一个央行大腿拧不过银行胳膊的国家？
以下是对话内容，部分删减，还是很长，Enjoy。
在亚洲，人们关心的是比特币能否为自己省钱
Laura Shin:
让我们从最普遍的问题开始。亚洲和西方加密货币环境的大致区别是什么？
Leo Weese:
其实对硅谷文化，我一直是个局外人。西方对加密货币的关注往往围绕着是否有利于个人隐私，个人自由，诸如此类的话题。然而，从亚洲的角度来看，说白了我们更关心它能否为我们省钱。现在东南亚的大部分地区的银行内部工作仍然需要人工完成，它为许多人提供了就业，至少从这个角度讲他解决了一部分人的生存问题，而且对于企业业务来说，（汇款）成本也很有竞争力。所以，当比特币的解决方案出现的时候，我就在想：比特币比这更好吗？这一直是我的一个问题。因为亚洲人关注的东西很实际，如果你能降低成本，提高利润率，那我们可能有的聊，如果没有，你只是单纯描绘自由、数字化的便利和发展潜力，并不足以说服人们去使用它。至少我是这么感觉。
Luis Buenaventura:
在东亚，特别是香港、中国大陆、台湾、韩国和日本，股票交易已经比在美国或欧洲流行得多，当然很多是为了消遣，人们甚至会在驾驶出租车或通勤时交易股票。交易加密货币的需求也是一样的，只是获取途经更加容易了，你可以通过各种渠道交易各种各样的加密货币。除此之外，人们并没有太多投资机会。所以加密货币（cryptocurrencies）的出现为人们提供了一种全新的投资品类，当然很多投资产品可能是泡沫和传销，但他们确实创造了足够的轰动效应，给人们创造了一夜暴富的疯狂幻想，吸引了相当多的人。
当然，在商业层面，每年大约有三亿美元的个人汇款在香港和菲律宾之间流动。比如一个农民工，或在香港工作的人，他们关心的问题是，比特币转账对我来说是否比香港任何传统的汇款渠道都要便宜。拿世界银行的数据来说，香港和菲律宾是世界上竞争最激烈的汇款通道，我说的不是加密级别，我说的是传统意义上的。使用传统渠道，你从香港汇款到菲律宾只需要付不到1%的手续费，这简直和个人汇款一样便宜。所以，很多汇款公司会进入香港，通过提供非常便宜的汇款来竞争。
Laura Shin:
好，现在我们来谈谈亚洲加密货币的使用场景，就从最大的市场开始，先说中国。
Leo Weese:
比特币在中国的流动性仍然很强。对于这个社区的一部分人来说，出售数百万美元的加密货币并找到市场仍然非常容易。
Laura Shin:
他们是怎么做到的?
Leo Weese:
他们会有自己的联系人网络，或者通过线上的OTC平台，如果价格合适，人们会购买这些比特币。有些人通过套利赚钱。有些人通过他们的个人银行账户把他们的家人或朋友登记到加密货币系统中，因为他们的家人或朋友可能也想交易或者投资。
Laura Shin:
香港是怎么样的？
Leo Weese:
香港场外交易市场的流动性仍然很强，从专业的机构那里购买价值数千万美元的比特币很容易。但是传统的法币(fiat)交易所市场在香港从未真正起飞。事实证明，对这些交易所来说，要想和银行建立法币业务关系实在是太难了。所以香港人一般想通过法币入金的话需要去纽约或欧洲。因为欧洲和美国的交易所能够相对容易地接受这些国际电汇，然后让香港人进行交易。
香港有很多比特币atm机，主要服务于那些重视隐私、或那些经常需要比特币的人。在香港，比特币交易几乎不存在任何法律问题，无论是在点对点市场，还是通过专门的场外交易平台，交易比特币对任何人来说都很容易。从理论上讲，在没有任何许可证要求的情况下做交易所也是有可能的，但一旦银行账户成为商业模式的牵绊时，这事儿就很难做成了。
相比韩国，日本在加密货币方面很少自相矛盾
Laura Shin:
有趣。我对美国了解得越多，就越意识到这些银行关系有多么重要。好吧，我们来谈谈日本。那里的加密货币行业是什么样的，与亚洲其他地方有什么不同?
Leo Weese:
日本在很大程度上是亚洲的灯塔，但它让邻国和其他亚洲国家不太好过。我有一种感觉，如果日本不在比特币问题上采取如此积极的态度，很多地方，尤其是东南亚，早就禁比特币了。但为什么日本如此欣然接受比特币呢？日本是唯一一个给予加密货币和比特币如此多监管框架的国家，对它的交易所有着非常严格的牌照制度，因为他们几乎把它当作未来银行业的重要组成部分了。与韩国当局不同，日本当局的信息也相当连贯，很少自相矛盾。允许你向公众提供不同种类的加密货币和产品，但所有的交易所都需要受到严格审查，都会受到一些限制。
Laura Shin:
好那说到韩国。韩国的情况怎么样?
Leo Weese:
韩国和日本在某些方面是相似的，但它把这些金融机构分成至少五个不同的角色，这些角色可能会产生相互矛盾的信息，而韩国的形象，比如国际媒体对他的报道就经常很矛盾。比如有一些说韩国可能会禁止交易所或ICOs，而其他人坚称，交易所在韩国做得很好，ICOs仍是合法的。
日本和韩国有一些隐性的资本控制，使得人们很难把钱转移到国外，或者外国人很难把钱转移到国内，我认为这两个国家都很清楚这一点。他们很清楚自己银行系统的弱点，但并不一定知道如何立即解决这些问题。我们可以想象一下这会不会是比特币的一个出路，在这些国家，人们不会认为比特币可以立刻取代当地的银行系统，但他们至少知道存在这种可能性并且在未来可以作为一个选择。但现在，由于人们很难把钱寄进寄出，在日本，人们至少已经解决了加密货币的溢价问题，但在韩国，溢价仍然不时出现。
我们看到人们早上坐廉航来香港，口袋装满现金，在场外排队购买比特币，买完后马上转到韩国卖掉套利，下午才飞回来。第二天又是相同航班。这让香港警方、韩国警方、廉价航空公司三脸懵逼。其实他们并不需要带这么多现金，但这似乎是在两个市场中实现套利最可靠的方式。按理来说通过银行应该能更方便、更容易和更安全地把钱转到香港，但似乎不太可能。
Laura Shin:
Leo，你说的那些口袋里装满现金的人，这种情况还在发生吗，还是只是在2017年?
Leo Weese:
这发生在高峰时期，是的，它仍然偶尔发生，但不是每天都发生。但正如Luis所说，当溢价超过3%或4%时，人们很快又会这么做。
Laura Shin:
哇。
Leo Weese:
这是一个赚外快和去香港旅游的简单方法。
新加坡的最大特点是政府和银行的立场不一样
Laura Shin:
哈哈哈没错，下面我们聊聊新加坡
Leo Weese:
新加坡目前对加密货币，尤其是区块链产品，再次非常开放。我认为，新加坡可能会出现类似于受监管的代币交易，但新加坡并不总是很容易预测，因为它的政策来回变，一会拥抱一会又显得很保守。
Luis Buenaventura:
我来添油加醋一下，我认为新加坡和其他国家最重要的区别，就是政府和银行对待加密货币的立场不一样。
新加坡金融管理局MAS（新加坡央行）一直致力于把新加坡打造成为亚太地区的金融中心。例如，他们一直在试验建立在以太坊上的银行间资金转移系统。我认为这其中的限制是，金融管理局可劲儿鼓励，银行却不一定想加入，因为要涉及到给加密企业发放贷款。
事实上，你在新加坡和银行打交道还不如在马来西亚容易，起码他们不会因为你的商业文件中出现“加密货币”这个词而拒绝你。这是一种很滑稽的现象，政府想鼓励但银行依旧怎么舒服怎么来。我觉得是因为加密货币曾经被查出用于洗钱和恐怖分子融资，银行被罚惨了，所以他们不敢再尝试。简单算笔账，如果我因为贷款1000万给一个加密货币公司而被罚1个亿，那我肯定不干。所以政府的鼓励并不一定会改变他们（银行）的想法。
Laura Shin:
现在我们来谈谈菲律宾。那里的情况是怎样的，除了前面我们提到的跨境汇款方面？
Luis Buenaventura:
菲律宾是少数几个允许加密货币交易的国家之一。虚拟货币交易许可牌照正巧是在2017年的牛市时推出的。到目前为止已经有九家拿到牌照的公司，相当一部分是中国或韩国公司，主要是因为他们无法在自己的国家获得许可。这种策略就是展示给他们的国际投资者或机构客户，我们在某种程度上是合法的。目前只有屈指可数的国家在发放这样能受到国际认可的牌照，所以可选择性也比较少，我认为日本在这个领域的领导地位有点局限于十几家企业（意思是只发有限数量的牌照）。但是目前在菲律宾排队拿牌照的就有60，70家公司，按照之前的批准进度，应该是两年10家公司，所以如果你排70号我觉着你得等一段时间。
印尼是东南亚在加密货币方面最先进的国家
Laura Shin:
东南亚，比如印度尼西亚是什么样子的？
Luis Buenaventura:
我觉得印尼是东南亚在加密货币方面最先进的国家。他们每月大概进行3亿美元的加密货币交易，这些交易主要集中在一个叫做Indodax的交易所。自从我进入这个领域以来，这个交易所就一直存在，至少5-6年了，我认为Indodax是整个东南亚最重要的交流机构。泰国也有五家加密货币交易所，当地金融管理局(Monetary Authority)已经向它们颁发了临时许可证，但据我所知，没有一家能达到Indodax的规模。
Laura Shin:
这仅仅是因为印尼的面积吗?众所周知它的国土面积是世界第四大。
Luis Buenaventura:
这可能是原因之一。也可能是因为它存在的时间最长，而且早在2016年Indodax就开始成为其他加密货币企业建立业务的平台。所以，如果你想在印尼做一种基于加密货币的汇款业务，你必须和Indodax合作为你的业务提供流动性，或者合作开展支付方面的业务。
“不论如何，Libra起码比比索更好”
Laura Shin:
好吧。让我们谈谈印度。我觉得那里发生的事情很有趣。大家说一下自己所了解的印度的情况?
Leo Weese:
不是特别了解，但感觉这似乎是一个巨大但是非常困难的市场。当地政府有很多管制资本出入境的手段，比特币不能很好融入现有的体制中。印度当局会采取很多手段限制比特币业务，以确保人们不将比特币用于非法活动。印度的交易所好像过的不太好，比特币更多的是场外交易，就像中国一样。
Laura Shin:
是的。这实际上是segue，最近Facebook Libra的新闻出来了，从他们的宣传你也能看出他们是针对这些新兴的经济体。但是这些发展中经济体，尤其是中国和印度，根本享受不到Libra的服务，所以我想知道亚洲对Libra的普遍反应。
Leo Weese:
他确实引发了广泛的讨论，是一件大事，因为它让加密货币走上了合法化的道路，因为人们期望像Facebook这样的公司有一个明确的计划，并有一个清晰的策略让加密货币更合法合理的走入大众的视野，随后就会出现一大批的复制或效仿。
但是Libra现在的策略非常隐蔽。通常像Facebook通过Whatsapp在印度推出的支付和转账机制，就比较好理解用户是怎样进行转账的。但是在Libra目前的披露当中，这个机制并不清楚。我们不知道人们将如何得到Libra的token。我们不知道人们怎么能够交易或为目的的人能使用它们，我认为最重要的是，我们真的不知道人们怎样把他们的产品和服务用Libra进行定价，市场该如何形成这样一个汇率。
对我来说，Libra最令人兴奋和更有趣的地方在于，它是一种自由浮动的货币。它可能是由一篮子货币的法币，但它不是一对一挂钩，我可以买一个Libra，两个Libra，3.3个Libra。与之前大多数科技公司构建支付平台和电子钱包不同，它不以当地货币计价。
Laura Shin:
是的。我认为这是一个很有说服力的观点，Luis，你对Facebook的Libra有什么看法?
Luis Buenaventura:
现在菲律宾20、30岁的人群，在他们出生那年一美元能兑换27菲律宾比索，但今天已经缩水一半了（半美元兑换27比索），我们已经失去了大约50%兑美元的购买力，我认为这里Libra的潜力是，它可能会为人们提供一种抛弃菲律宾比索的额外选择。所以，我一直在提倡这一点。我知道这是一个非常无政府主义的观点，但我一直提倡人们停止储蓄菲律宾比索很长时间了。主要是因为每年我们对美元的购买力都会下降了2- 5%。这在过去的十年里相当一致。所以，把你的比索存进银行是没有意义的。从长远来看，你一直在亏钱。
Laura Shin:
从长远来看，Libra可能会因为这个原因而威胁到资金贬值严重的发展中国家。
Luis Buenaventura:
是的。肯定。
亚洲：我们需要更多的投资选择
Laura Shin:
在西方，加密货币的主题一般会围绕着比特币讨论，比如它具有的数字黄金的属性，对于以太坊呢就是围绕着扩容，或者讨论各种智能合约平台引发的“智能合约大战”。然后人们也会对一些跨链协议感兴趣，像Cosmos和Polkadot，并且认为他们可能与以太坊构成竞争。那在过去的一年里，亚洲加密货币圈子讨论的主题大致是什么?
Luis Buenaventura:
我们看到很多项目试图成为下一个以太坊，就像2015、16年的时候很多项目都在努力成为下一个比特币一样。但我认为人们并不清楚智能合约意味着什么，也不知道智能合约能干什么。人们想要构建第二个以太坊更多的是想复制下一个暴富机器，而不是智能合约平台。在过去的十年甚至二十年里，亚洲见证了各种资产价格的暴涨，尤其是房地产。任何类型的牌照，任何形式的资产价格都在上涨，有很多的资本寻找可替代的投资标的，但除了东京和香港的股票市场，并没有太多选择，资金又比较难进入美国或欧洲市场，所以一些加密货币项目或智能合约平台会因此得到投资。即使有些项目看起来像骗子，或者没有建立在坚实的技术基础上，有的投总比没的投好。
Laura Shin:
有意思。那亚洲人对哪些加密项目会感到兴奋呢？有没有一些人/项目在西方可能没那么出名，但你觉得他应该得到更多的关注？被低估了？
Leo Weese:
我认为日本有很多牛逼的技术创新。例如，Crypto Garage的人（Crypto Garage是Digital Garage有限责任公司的子公司），我认为他们做的事情被低估了，尤其是他们在技术上的突破没有得到应有的关注。我觉得，特别是在闪电网络、智能合约、比特币或Layer 2时，硅谷和欧洲风头有些过盛了，其实日本也是不容小觑的。
*注：日本政府宣布认定虚拟货币新结算系统“Crypto Garage”项目。这一系统以一种可靠、即时的方式对虚拟货币和现金进行结算。虚拟货币的交易者可以同时交换手头的虚拟货币和现金。
Luis Buenaventura:
我想强调的一个创业公司是香港的Bitspark公司。创始人是George Harrap 和 Maxine Ryan，他已经在这个领域深耕5年了。亚洲人的思维方式不一定和北美人的思维方式一样，我认为基于这个地区的情况做这个地区需要的产品是一种更好的策略，而不是试图把一种为西方市场设计的产品硬塞进这里，很可能会水土不服。他们现在在做亚洲和非洲的法币和加密货币的兑换业务，不需要通过银行等任何进金融机构。
（完）
听完整个对话感觉到了东西方文化在接受加密货币方面的根本差异。虽然土壤不同，但人们在某种程度上“需要”加密货币。人们需要加密货币，一方面是作为投资产品，因为我们的投资选择实在太有限了。另一方面尤其对于比特币来说，可能承担着更多的意义，对于那些货币严重贬值的地区（比如菲律宾），人们可能更愿意持有他，但是比特币没有太多的支付属性（支付场景），所以像Libra这样的加密货币的普及前景就比较明显了。
除了日本，各个国家在加密货币方面的态度（政策）似乎在不停摇摆。但无论如何，还是有一些人在为了普惠金融和没有被中心化金融设施覆盖到的人群，用区块链去搭建一条技术的金融运输通道。这似乎是一条漆黑的路，一条被处处围堵的路，但一定是一条自由的路。
参考播客：
https://unchainedpodcast.com/how-asias-trading-culture-results-in-a-vastly-different-crypto-scene/
编译：Jessie
来源：橙皮书 查看全部
最近听了Unchained的一集探讨亚洲加密货币市场众生相的播客， 邀请了Bloom Solutions创始人Luis Buenaventura与香港比特币协会（Bitcoin Association of Hong Kong）会长Leo Weese。在国内呆久了听一听其他市场在发生些什么，真的挺有趣，比如：
比特币对于亚洲文化基因来说或许太强调自由了，我们其实更关心它能否为我们省钱？
人们会携带大量现金搭廉航到不同市场买卖比特币，早上香港，晚上韩国，不为追星，只为套利？
在加密货币方面，新加坡是一个央行大腿拧不过银行胳膊的国家？
以下是对话内容，部分删减，还是很长，Enjoy。
在亚洲，人们关心的是比特币能否为自己省钱
Laura Shin:
让我们从最普遍的问题开始。亚洲和西方加密货币环境的大致区别是什么？
Leo Weese:
其实对硅谷文化，我一直是个局外人。西方对加密货币的关注往往围绕着是否有利于个人隐私，个人自由，诸如此类的话题。然而，从亚洲的角度来看，说白了我们更关心它能否为我们省钱。现在东南亚的大部分地区的银行内部工作仍然需要人工完成，它为许多人提供了就业，至少从这个角度讲他解决了一部分人的生存问题，而且对于企业业务来说，（汇款）成本也很有竞争力。所以，当比特币的解决方案出现的时候，我就在想：比特币比这更好吗？这一直是我的一个问题。因为亚洲人关注的东西很实际，如果你能降低成本，提高利润率，那我们可能有的聊，如果没有，你只是单纯描绘自由、数字化的便利和发展潜力，并不足以说服人们去使用它。至少我是这么感觉。
Luis Buenaventura:
在东亚，特别是香港、中国大陆、台湾、韩国和日本，股票交易已经比在美国或欧洲流行得多，当然很多是为了消遣，人们甚至会在驾驶出租车或通勤时交易股票。交易加密货币的需求也是一样的，只是获取途经更加容易了，你可以通过各种渠道交易各种各样的加密货币。除此之外，人们并没有太多投资机会。所以加密货币（cryptocurrencies）的出现为人们提供了一种全新的投资品类，当然很多投资产品可能是泡沫和传销，但他们确实创造了足够的轰动效应，给人们创造了一夜暴富的疯狂幻想，吸引了相当多的人。
当然，在商业层面，每年大约有三亿美元的个人汇款在香港和菲律宾之间流动。比如一个农民工，或在香港工作的人，他们关心的问题是，比特币转账对我来说是否比香港任何传统的汇款渠道都要便宜。拿世界银行的数据来说，香港和菲律宾是世界上竞争最激烈的汇款通道，我说的不是加密级别，我说的是传统意义上的。使用传统渠道，你从香港汇款到菲律宾只需要付不到1%的手续费，这简直和个人汇款一样便宜。所以，很多汇款公司会进入香港，通过提供非常便宜的汇款来竞争。
Laura Shin:
好，现在我们来谈谈亚洲加密货币的使用场景，就从最大的市场开始，先说中国。
Leo Weese:
比特币在中国的流动性仍然很强。对于这个社区的一部分人来说，出售数百万美元的加密货币并找到市场仍然非常容易。
Laura Shin:
他们是怎么做到的?
Leo Weese:
他们会有自己的联系人网络，或者通过线上的OTC平台，如果价格合适，人们会购买这些比特币。有些人通过套利赚钱。有些人通过他们的个人银行账户把他们的家人或朋友登记到加密货币系统中，因为他们的家人或朋友可能也想交易或者投资。
Laura Shin:
香港是怎么样的？
Leo Weese:
香港场外交易市场的流动性仍然很强，从专业的机构那里购买价值数千万美元的比特币很容易。但是传统的法币(fiat)交易所市场在香港从未真正起飞。事实证明，对这些交易所来说，要想和银行建立法币业务关系实在是太难了。所以香港人一般想通过法币入金的话需要去纽约或欧洲。因为欧洲和美国的交易所能够相对容易地接受这些国际电汇，然后让香港人进行交易。
香港有很多比特币atm机，主要服务于那些重视隐私、或那些经常需要比特币的人。在香港，比特币交易几乎不存在任何法律问题，无论是在点对点市场，还是通过专门的场外交易平台，交易比特币对任何人来说都很容易。从理论上讲，在没有任何许可证要求的情况下做交易所也是有可能的，但一旦银行账户成为商业模式的牵绊时，这事儿就很难做成了。
相比韩国，日本在加密货币方面很少自相矛盾
Laura Shin:
有趣。我对美国了解得越多，就越意识到这些银行关系有多么重要。好吧，我们来谈谈日本。那里的加密货币行业是什么样的，与亚洲其他地方有什么不同?
Leo Weese:
日本在很大程度上是亚洲的灯塔，但它让邻国和其他亚洲国家不太好过。我有一种感觉，如果日本不在比特币问题上采取如此积极的态度，很多地方，尤其是东南亚，早就禁比特币了。但为什么日本如此欣然接受比特币呢？日本是唯一一个给予加密货币和比特币如此多监管框架的国家，对它的交易所有着非常严格的牌照制度，因为他们几乎把它当作未来银行业的重要组成部分了。与韩国当局不同，日本当局的信息也相当连贯，很少自相矛盾。允许你向公众提供不同种类的加密货币和产品，但所有的交易所都需要受到严格审查，都会受到一些限制。
Laura Shin:
好那说到韩国。韩国的情况怎么样?
Leo Weese:
韩国和日本在某些方面是相似的，但它把这些金融机构分成至少五个不同的角色，这些角色可能会产生相互矛盾的信息，而韩国的形象，比如国际媒体对他的报道就经常很矛盾。比如有一些说韩国可能会禁止交易所或ICOs，而其他人坚称，交易所在韩国做得很好，ICOs仍是合法的。
日本和韩国有一些隐性的资本控制，使得人们很难把钱转移到国外，或者外国人很难把钱转移到国内，我认为这两个国家都很清楚这一点。他们很清楚自己银行系统的弱点，但并不一定知道如何立即解决这些问题。我们可以想象一下这会不会是比特币的一个出路，在这些国家，人们不会认为比特币可以立刻取代当地的银行系统，但他们至少知道存在这种可能性并且在未来可以作为一个选择。但现在，由于人们很难把钱寄进寄出，在日本，人们至少已经解决了加密货币的溢价问题，但在韩国，溢价仍然不时出现。
我们看到人们早上坐廉航来香港，口袋装满现金，在场外排队购买比特币，买完后马上转到韩国卖掉套利，下午才飞回来。第二天又是相同航班。这让香港警方、韩国警方、廉价航空公司三脸懵逼。其实他们并不需要带这么多现金，但这似乎是在两个市场中实现套利最可靠的方式。按理来说通过银行应该能更方便、更容易和更安全地把钱转到香港，但似乎不太可能。
Laura Shin:
Leo，你说的那些口袋里装满现金的人，这种情况还在发生吗，还是只是在2017年?
Leo Weese:
这发生在高峰时期，是的，它仍然偶尔发生，但不是每天都发生。但正如Luis所说，当溢价超过3%或4%时，人们很快又会这么做。
Laura Shin:
哇。
Leo Weese:
这是一个赚外快和去香港旅游的简单方法。
新加坡的最大特点是政府和银行的立场不一样
Laura Shin:
哈哈哈没错，下面我们聊聊新加坡
Leo Weese:
新加坡目前对加密货币，尤其是区块链产品，再次非常开放。我认为，新加坡可能会出现类似于受监管的代币交易，但新加坡并不总是很容易预测，因为它的政策来回变，一会拥抱一会又显得很保守。
Luis Buenaventura:
我来添油加醋一下，我认为新加坡和其他国家最重要的区别，就是政府和银行对待加密货币的立场不一样。
新加坡金融管理局MAS（新加坡央行）一直致力于把新加坡打造成为亚太地区的金融中心。例如，他们一直在试验建立在以太坊上的银行间资金转移系统。我认为这其中的限制是，金融管理局可劲儿鼓励，银行却不一定想加入，因为要涉及到给加密企业发放贷款。
事实上，你在新加坡和银行打交道还不如在马来西亚容易，起码他们不会因为你的商业文件中出现“加密货币”这个词而拒绝你。这是一种很滑稽的现象，政府想鼓励但银行依旧怎么舒服怎么来。我觉得是因为加密货币曾经被查出用于洗钱和恐怖分子融资，银行被罚惨了，所以他们不敢再尝试。简单算笔账，如果我因为贷款1000万给一个加密货币公司而被罚1个亿，那我肯定不干。所以政府的鼓励并不一定会改变他们（银行）的想法。
Laura Shin:
现在我们来谈谈菲律宾。那里的情况是怎样的，除了前面我们提到的跨境汇款方面？
Luis Buenaventura:
菲律宾是少数几个允许加密货币交易的国家之一。虚拟货币交易许可牌照正巧是在2017年的牛市时推出的。到目前为止已经有九家拿到牌照的公司，相当一部分是中国或韩国公司，主要是因为他们无法在自己的国家获得许可。这种策略就是展示给他们的国际投资者或机构客户，我们在某种程度上是合法的。目前只有屈指可数的国家在发放这样能受到国际认可的牌照，所以可选择性也比较少，我认为日本在这个领域的领导地位有点局限于十几家企业（意思是只发有限数量的牌照）。但是目前在菲律宾排队拿牌照的就有60，70家公司，按照之前的批准进度，应该是两年10家公司，所以如果你排70号我觉着你得等一段时间。
印尼是东南亚在加密货币方面最先进的国家
Laura Shin:
东南亚，比如印度尼西亚是什么样子的？
Luis Buenaventura:
我觉得印尼是东南亚在加密货币方面最先进的国家。他们每月大概进行3亿美元的加密货币交易，这些交易主要集中在一个叫做Indodax的交易所。自从我进入这个领域以来，这个交易所就一直存在，至少5-6年了，我认为Indodax是整个东南亚最重要的交流机构。泰国也有五家加密货币交易所，当地金融管理局(Monetary Authority)已经向它们颁发了临时许可证，但据我所知，没有一家能达到Indodax的规模。
Laura Shin:
这仅仅是因为印尼的面积吗?众所周知它的国土面积是世界第四大。
Luis Buenaventura:
这可能是原因之一。也可能是因为它存在的时间最长，而且早在2016年Indodax就开始成为其他加密货币企业建立业务的平台。所以，如果你想在印尼做一种基于加密货币的汇款业务，你必须和Indodax合作为你的业务提供流动性，或者合作开展支付方面的业务。
“不论如何，Libra起码比比索更好”
Laura Shin:
好吧。让我们谈谈印度。我觉得那里发生的事情很有趣。大家说一下自己所了解的印度的情况?
Leo Weese:
不是特别了解，但感觉这似乎是一个巨大但是非常困难的市场。当地政府有很多管制资本出入境的手段，比特币不能很好融入现有的体制中。印度当局会采取很多手段限制比特币业务，以确保人们不将比特币用于非法活动。印度的交易所好像过的不太好，比特币更多的是场外交易，就像中国一样。
Laura Shin:
是的。这实际上是segue，最近Facebook Libra的新闻出来了，从他们的宣传你也能看出他们是针对这些新兴的经济体。但是这些发展中经济体，尤其是中国和印度，根本享受不到Libra的服务，所以我想知道亚洲对Libra的普遍反应。
Leo Weese:
他确实引发了广泛的讨论，是一件大事，因为它让加密货币走上了合法化的道路，因为人们期望像Facebook这样的公司有一个明确的计划，并有一个清晰的策略让加密货币更合法合理的走入大众的视野，随后就会出现一大批的复制或效仿。
但是Libra现在的策略非常隐蔽。通常像Facebook通过Whatsapp在印度推出的支付和转账机制，就比较好理解用户是怎样进行转账的。但是在Libra目前的披露当中，这个机制并不清楚。我们不知道人们将如何得到Libra的token。我们不知道人们怎么能够交易或为目的的人能使用它们，我认为最重要的是，我们真的不知道人们怎样把他们的产品和服务用Libra进行定价，市场该如何形成这样一个汇率。
对我来说，Libra最令人兴奋和更有趣的地方在于，它是一种自由浮动的货币。它可能是由一篮子货币的法币，但它不是一对一挂钩，我可以买一个Libra，两个Libra，3.3个Libra。与之前大多数科技公司构建支付平台和电子钱包不同，它不以当地货币计价。
Laura Shin:
是的。我认为这是一个很有说服力的观点，Luis，你对Facebook的Libra有什么看法?
Luis Buenaventura:
现在菲律宾20、30岁的人群，在他们出生那年一美元能兑换27菲律宾比索，但今天已经缩水一半了（半美元兑换27比索），我们已经失去了大约50%兑美元的购买力，我认为这里Libra的潜力是，它可能会为人们提供一种抛弃菲律宾比索的额外选择。所以，我一直在提倡这一点。我知道这是一个非常无政府主义的观点，但我一直提倡人们停止储蓄菲律宾比索很长时间了。主要是因为每年我们对美元的购买力都会下降了2- 5%。这在过去的十年里相当一致。所以，把你的比索存进银行是没有意义的。从长远来看，你一直在亏钱。
Laura Shin:
从长远来看，Libra可能会因为这个原因而威胁到资金贬值严重的发展中国家。
Luis Buenaventura:
是的。肯定。
亚洲：我们需要更多的投资选择
Laura Shin:
在西方，加密货币的主题一般会围绕着比特币讨论，比如它具有的数字黄金的属性，对于以太坊呢就是围绕着扩容，或者讨论各种智能合约平台引发的“智能合约大战”。然后人们也会对一些跨链协议感兴趣，像Cosmos和Polkadot，并且认为他们可能与以太坊构成竞争。那在过去的一年里，亚洲加密货币圈子讨论的主题大致是什么?
Luis Buenaventura:
我们看到很多项目试图成为下一个以太坊，就像2015、16年的时候很多项目都在努力成为下一个比特币一样。但我认为人们并不清楚智能合约意味着什么，也不知道智能合约能干什么。人们想要构建第二个以太坊更多的是想复制下一个暴富机器，而不是智能合约平台。在过去的十年甚至二十年里，亚洲见证了各种资产价格的暴涨，尤其是房地产。任何类型的牌照，任何形式的资产价格都在上涨，有很多的资本寻找可替代的投资标的，但除了东京和香港的股票市场，并没有太多选择，资金又比较难进入美国或欧洲市场，所以一些加密货币项目或智能合约平台会因此得到投资。即使有些项目看起来像骗子，或者没有建立在坚实的技术基础上，有的投总比没的投好。
Laura Shin:
有意思。那亚洲人对哪些加密项目会感到兴奋呢？有没有一些人/项目在西方可能没那么出名，但你觉得他应该得到更多的关注？被低估了？
Leo Weese:
我认为日本有很多牛逼的技术创新。例如，Crypto Garage的人（Crypto Garage是Digital Garage有限责任公司的子公司），我认为他们做的事情被低估了，尤其是他们在技术上的突破没有得到应有的关注。我觉得，特别是在闪电网络、智能合约、比特币或Layer 2时，硅谷和欧洲风头有些过盛了，其实日本也是不容小觑的。
*注：日本政府宣布认定虚拟货币新结算系统“Crypto Garage”项目。这一系统以一种可靠、即时的方式对虚拟货币和现金进行结算。虚拟货币的交易者可以同时交换手头的虚拟货币和现金。
Luis Buenaventura:
我想强调的一个创业公司是香港的Bitspark公司。创始人是George Harrap 和 Maxine Ryan，他已经在这个领域深耕5年了。亚洲人的思维方式不一定和北美人的思维方式一样，我认为基于这个地区的情况做这个地区需要的产品是一种更好的策略，而不是试图把一种为西方市场设计的产品硬塞进这里，很可能会水土不服。他们现在在做亚洲和非洲的法币和加密货币的兑换业务，不需要通过银行等任何进金融机构。
（完）
听完整个对话感觉到了东西方文化在接受加密货币方面的根本差异。虽然土壤不同，但人们在某种程度上“需要”加密货币。人们需要加密货币，一方面是作为投资产品，因为我们的投资选择实在太有限了。另一方面尤其对于比特币来说，可能承担着更多的意义，对于那些货币严重贬值的地区（比如菲律宾），人们可能更愿意持有他，但是比特币没有太多的支付属性（支付场景），所以像Libra这样的加密货币的普及前景就比较明显了。
除了日本，各个国家在加密货币方面的态度（政策）似乎在不停摇摆。但无论如何，还是有一些人在为了普惠金融和没有被中心化金融设施覆盖到的人群，用区块链去搭建一条技术的金融运输通道。这似乎是一条漆黑的路，一条被处处围堵的路，但一定是一条自由的路。
参考播客：
https://unchainedpodcast.com/how-asias-trading-culture-results-in-a-vastly-different-crypto-scene/
编译：Jessie
来源：橙皮书
G20开始实施统一的加密资产标准
资讯 • 8btc 发表了文章 • 2019-06-10 10:01
随着G20国家首脑会议的临近，成员国一直在讨论如何执行金融行动特别工作组（FATF）等政府间组织制定的标准。尽管在遵守这些标准方面可能存在一些挑战，但欧洲央行表示，加密资产对欧元区金融稳定构成的风险是可控的。
G20实施全球标准
G20国家重申支持金融行动特别工作组（FATF）作为反洗钱等领域的全球标准制定机构,他们还同意遵守金融行动特别工作组FATF的建议，包括那些关于加密资产的建议。
本月早些时候， FATF在奥地利举行了其年度私营机构协商论坛，其成员的300多名私营机构代表参加了会议。FATF成员包括36个国家和两个国际组织，包括欧洲委员会。金融行动特别工作组FATF解释说：
“讨论的重点是虚拟资产服务和业务模型的映射……以及具体的FATF实施建议。”
在4月份提交给G20的报告中，FATF概述了其在加密资产标准方面的工作，并承诺更新其指导意见，“继续协助司法管部门和私营机构，实施基于风险的方法，以规范虚拟资产服务提供商，包括对其进行督导和监测，”该报告描述说，“这将有助于各国对该领域实施监督。”在强调洗钱等各种风险的同时， FATF还认识到：
“技术创新，包括那些潜在的虚拟资产……可能给金融系统和更广泛的经济带来重大利益。”
俄罗斯有问题要解决
在已宣布计划实施《金融行动特别工作组FATF》所制定标准的国家中，俄罗斯是其中之一。俄罗斯尚未最终确定加密货币的监管框架，普京总统最初表示，该框架必须在去年7月前完成。由于没有引入加密货币法规，俄罗斯总统签署了另一项命令，要求其国家的加密货币法规在今年7月前实施。
然而，另一个拖延也可能是由于国家杜马金融市场委员会主席阿纳托利·阿克萨科夫（Anatoly Aksakov）在5月21日的报告中指出，“由于FATF的要求，数字金融资产法的通过被卡住”。在2019年俄罗斯股票市场会议上，他解释说，这些要求要么在数字金融资产法中实施，要么在单独的法案中实施，并详述到：
“数字金融资产法已经被暂停……FATF的决定要求我们解决比特币等相关问题。”
该新闻机构还报道了俄罗斯银行第一副主席Olga Skorobogatova，表明数字金融资产法可以在春季会议上通过。她告诉国家杜马：“关于数字金融资产、众筹等的法律，所有这些法案都处于相当高度的准备状态。”“国家杜马委员会的同事们非常乐于助人，我们希望这些法律能够在春季会议期间通过。”她进一步强调，这些法律“对国家来说非常重要，将为实施新项目提供机会。”
日本与其它G20国家合作
作为6月G20首脑会议的东道主，日本一直在积极致力于实施加密资产的全球标准。上周，该国众议院通过了一项加密法案，其中包括一些必要的决议。根据Impress的发布，其中一份内容是：
“我们充分把握G20的监管趋势，与各国合作，实现国际和谐。”
4月份，当地媒体报道说，日本政府正准备向G20国家提供一本手册，帮助他们制定自己的加密法规。这一问题将在6月首脑会议上讨论，同时还将讨论与加密资产有关的广泛监管措施。去年12月，日本最高金融监管机构金融服务机构（FSA）发布了一份报告指出：
“为了管理和减轻虚拟资产产生的风险，各国应确保对虚拟资产服务提供商进行AML/CFT监管。”
它们还需要“获得许可或注册，并遵守有效的监管措施，确保遵守《FATF建议》中要求的相关措施。”
韩国希望监管的一致性
韩国多次宣布将遵守统一的加密监管标准。在4月份的金融稳定委员会FSB全体会议上，讨论了即将在日本举行的20国集团会议上提交的进度报告、全球金融体系的脆弱性以及全球加密监管标准。援引金融服务委员会FSC主席崔钟库的话说：“监管虚拟货币需要跨国合作。”他强调每个国家都必须坚持执行FATF制定的国际标准，以“尽量减少监管不一致”。
未来可能面临的挑战
区块链分析公司Chainalysis在4月份就其加密资产指导向FATF提供了反馈。该公司写道：“目前正在起草的《FATF指南》将对加密货币行业产生深远影响。”
Chainalysis详细说明，
“有明显的技术障碍，阻止加密货币业务能够遵守这些标准。”该公司援引“加密货币最初被设计成一个没有中央权威和中介机构的对等金融系统”，声称在大多数情况下，加密货币交易所“无法分辨受益人是否在使用另一个交易所或个人钱包”，并补充说：“在技术上，要求传输识别各方的信息是不可行的。”
该公司继续讨论“技术机会”，建议为了达到FATF的目标，“加密货币交易所可以利用共享分类账的透明度来形成一种有效的基于风险的方法。”他们解释说，交易所应该负责收集/存储相关客户的信息KYC，每笔交易的发起人，并澄清“虽然交易本身是公开的，但交易所也应将其客户与特定交易关联起来，因为这些信息在公共分类账上不可用。”
该公司强调的另一点，他们称之为“意想不到的后果”，是“目前没有基础设施在加密货币业务之间传输信息，也没有人能够改变加密货币区块链的工作方式。”该公司详细阐述：
“强制对监管企业进行繁重的投资和摩擦，这些企业是执法部门的重要盟友，可能会降低它们的普及率，推动活动向分散和对等交换，并导致金融机构降低风险。”
Chainalysis指出，“这些措施将降低目前执法部门可获得的透明度。”
可管理的金融稳定风险
欧洲中央银行(ECB)监控加密资产，分析了对货币政策的潜在影响及可能对市场基础设施、支付和金融系统稳定性造成的风险。本月早些时候发表的题为“加密资产：对金融稳定、货币政策、支付和市场基础设施的影响”的报告总结了其加密资产工作组的分析结果，并指出：
“目前，加密资产对欧元区金融稳定、货币政策、支付和市场基础设施的影响和风险有限或可控。”
注意到加密资产不能用于在欧盟重要金融市场基础设施中进行货币结算，该行表示，“它们不具备证券资格……[和]中央证券存管机构（CSD）不能进行加密资产结算。”
即使基于加密的产品将由中央交易对手进行清算，它们也需要得到授权并满足现有的监管要求，该行澄清说，“即使在2018年初达到峰值，加密资产的未偿价值也太小，无法对欧盟金融体系和经济产生影响。”并强调“加密资产市场的发展是动态的，与金融部门和未来经济的联系可能会增加，” ECB声称：
“因此，欧洲央行与其他有关当局合作，继续监测加密资产现象，提高认识，并为任何不利情况做好准备，这一点非常重要。”
ECB总结道，“直接或间接投资于加密资产的金融机构应实施相关的治理安排，也应符合许可标准，并与加密资产或加密资产相关活动投资的重要性相称。”并补充说，从市场发展到加密监管的“非预期 ‘合法化’的影响”等许多因素都可导致加密资产的更大风险暴发。
作者：Larry 查看全部
G20实施全球标准
G20国家重申支持金融行动特别工作组（FATF）作为反洗钱等领域的全球标准制定机构,他们还同意遵守金融行动特别工作组FATF的建议，包括那些关于加密资产的建议。
本月早些时候， FATF在奥地利举行了其年度私营机构协商论坛，其成员的300多名私营机构代表参加了会议。FATF成员包括36个国家和两个国际组织，包括欧洲委员会。金融行动特别工作组FATF解释说：
“讨论的重点是虚拟资产服务和业务模型的映射……以及具体的FATF实施建议。”
在4月份提交给G20的报告中，FATF概述了其在加密资产标准方面的工作，并承诺更新其指导意见，“继续协助司法管部门和私营机构，实施基于风险的方法，以规范虚拟资产服务提供商，包括对其进行督导和监测，”该报告描述说，“这将有助于各国对该领域实施监督。”在强调洗钱等各种风险的同时， FATF还认识到：
“技术创新，包括那些潜在的虚拟资产……可能给金融系统和更广泛的经济带来重大利益。”
俄罗斯有问题要解决
在已宣布计划实施《金融行动特别工作组FATF》所制定标准的国家中，俄罗斯是其中之一。俄罗斯尚未最终确定加密货币的监管框架，普京总统最初表示，该框架必须在去年7月前完成。由于没有引入加密货币法规，俄罗斯总统签署了另一项命令，要求其国家的加密货币法规在今年7月前实施。
然而，另一个拖延也可能是由于国家杜马金融市场委员会主席阿纳托利·阿克萨科夫（Anatoly Aksakov）在5月21日的报告中指出，“由于FATF的要求，数字金融资产法的通过被卡住”。在2019年俄罗斯股票市场会议上，他解释说，这些要求要么在数字金融资产法中实施，要么在单独的法案中实施，并详述到：
“数字金融资产法已经被暂停……FATF的决定要求我们解决比特币等相关问题。”
该新闻机构还报道了俄罗斯银行第一副主席Olga Skorobogatova，表明数字金融资产法可以在春季会议上通过。她告诉国家杜马：“关于数字金融资产、众筹等的法律，所有这些法案都处于相当高度的准备状态。”“国家杜马委员会的同事们非常乐于助人，我们希望这些法律能够在春季会议期间通过。”她进一步强调，这些法律“对国家来说非常重要，将为实施新项目提供机会。”
日本与其它G20国家合作
作为6月G20首脑会议的东道主，日本一直在积极致力于实施加密资产的全球标准。上周，该国众议院通过了一项加密法案，其中包括一些必要的决议。根据Impress的发布，其中一份内容是：
“我们充分把握G20的监管趋势，与各国合作，实现国际和谐。”
4月份，当地媒体报道说，日本政府正准备向G20国家提供一本手册，帮助他们制定自己的加密法规。这一问题将在6月首脑会议上讨论，同时还将讨论与加密资产有关的广泛监管措施。去年12月，日本最高金融监管机构金融服务机构（FSA）发布了一份报告指出：
“为了管理和减轻虚拟资产产生的风险，各国应确保对虚拟资产服务提供商进行AML/CFT监管。”
它们还需要“获得许可或注册，并遵守有效的监管措施，确保遵守《FATF建议》中要求的相关措施。”
韩国希望监管的一致性
韩国多次宣布将遵守统一的加密监管标准。在4月份的金融稳定委员会FSB全体会议上，讨论了即将在日本举行的20国集团会议上提交的进度报告、全球金融体系的脆弱性以及全球加密监管标准。援引金融服务委员会FSC主席崔钟库的话说：“监管虚拟货币需要跨国合作。”他强调每个国家都必须坚持执行FATF制定的国际标准，以“尽量减少监管不一致”。
未来可能面临的挑战
区块链分析公司Chainalysis在4月份就其加密资产指导向FATF提供了反馈。该公司写道：“目前正在起草的《FATF指南》将对加密货币行业产生深远影响。”
Chainalysis详细说明，
“有明显的技术障碍，阻止加密货币业务能够遵守这些标准。”该公司援引“加密货币最初被设计成一个没有中央权威和中介机构的对等金融系统”，声称在大多数情况下，加密货币交易所“无法分辨受益人是否在使用另一个交易所或个人钱包”，并补充说：“在技术上，要求传输识别各方的信息是不可行的。”
该公司继续讨论“技术机会”，建议为了达到FATF的目标，“加密货币交易所可以利用共享分类账的透明度来形成一种有效的基于风险的方法。”他们解释说，交易所应该负责收集/存储相关客户的信息KYC，每笔交易的发起人，并澄清“虽然交易本身是公开的，但交易所也应将其客户与特定交易关联起来，因为这些信息在公共分类账上不可用。”
该公司强调的另一点，他们称之为“意想不到的后果”，是“目前没有基础设施在加密货币业务之间传输信息，也没有人能够改变加密货币区块链的工作方式。”该公司详细阐述：
“强制对监管企业进行繁重的投资和摩擦，这些企业是执法部门的重要盟友，可能会降低它们的普及率，推动活动向分散和对等交换，并导致金融机构降低风险。”
Chainalysis指出，“这些措施将降低目前执法部门可获得的透明度。”
可管理的金融稳定风险
欧洲中央银行(ECB)监控加密资产，分析了对货币政策的潜在影响及可能对市场基础设施、支付和金融系统稳定性造成的风险。本月早些时候发表的题为“加密资产：对金融稳定、货币政策、支付和市场基础设施的影响”的报告总结了其加密资产工作组的分析结果，并指出：
“目前，加密资产对欧元区金融稳定、货币政策、支付和市场基础设施的影响和风险有限或可控。”
注意到加密资产不能用于在欧盟重要金融市场基础设施中进行货币结算，该行表示，“它们不具备证券资格……[和]中央证券存管机构（CSD）不能进行加密资产结算。”
即使基于加密的产品将由中央交易对手进行清算，它们也需要得到授权并满足现有的监管要求，该行澄清说，“即使在2018年初达到峰值，加密资产的未偿价值也太小，无法对欧盟金融体系和经济产生影响。”并强调“加密资产市场的发展是动态的，与金融部门和未来经济的联系可能会增加，” ECB声称：
“因此，欧洲央行与其他有关当局合作，继续监测加密资产现象，提高认识，并为任何不利情况做好准备，这一点非常重要。”
ECB总结道，“直接或间接投资于加密资产的金融机构应实施相关的治理安排，也应符合许可标准，并与加密资产或加密资产相关活动投资的重要性相称。”并补充说，从市场发展到加密监管的“非预期 ‘合法化’的影响”等许多因素都可导致加密资产的更大风险暴发。
作者：Larry 查看全部
随着G20国家首脑会议的临近，成员国一直在讨论如何执行金融行动特别工作组（FATF）等政府间组织制定的标准。尽管在遵守这些标准方面可能存在一些挑战，但欧洲央行表示，加密资产对欧元区金融稳定构成的风险是可控的。
G20实施全球标准
G20国家重申支持金融行动特别工作组（FATF）作为反洗钱等领域的全球标准制定机构,他们还同意遵守金融行动特别工作组FATF的建议，包括那些关于加密资产的建议。
本月早些时候， FATF在奥地利举行了其年度私营机构协商论坛，其成员的300多名私营机构代表参加了会议。FATF成员包括36个国家和两个国际组织，包括欧洲委员会。金融行动特别工作组FATF解释说：
“讨论的重点是虚拟资产服务和业务模型的映射……以及具体的FATF实施建议。”
在4月份提交给G20的报告中，FATF概述了其在加密资产标准方面的工作，并承诺更新其指导意见，“继续协助司法管部门和私营机构，实施基于风险的方法，以规范虚拟资产服务提供商，包括对其进行督导和监测，”该报告描述说，“这将有助于各国对该领域实施监督。”在强调洗钱等各种风险的同时， FATF还认识到：
“技术创新，包括那些潜在的虚拟资产……可能给金融系统和更广泛的经济带来重大利益。”
俄罗斯有问题要解决
在已宣布计划实施《金融行动特别工作组FATF》所制定标准的国家中，俄罗斯是其中之一。俄罗斯尚未最终确定加密货币的监管框架，普京总统最初表示，该框架必须在去年7月前完成。由于没有引入加密货币法规，俄罗斯总统签署了另一项命令，要求其国家的加密货币法规在今年7月前实施。
然而，另一个拖延也可能是由于国家杜马金融市场委员会主席阿纳托利·阿克萨科夫（Anatoly Aksakov）在5月21日的报告中指出，“由于FATF的要求，数字金融资产法的通过被卡住”。在2019年俄罗斯股票市场会议上，他解释说，这些要求要么在数字金融资产法中实施，要么在单独的法案中实施，并详述到：
“数字金融资产法已经被暂停……FATF的决定要求我们解决比特币等相关问题。”
该新闻机构还报道了俄罗斯银行第一副主席Olga Skorobogatova，表明数字金融资产法可以在春季会议上通过。她告诉国家杜马：“关于数字金融资产、众筹等的法律，所有这些法案都处于相当高度的准备状态。”“国家杜马委员会的同事们非常乐于助人，我们希望这些法律能够在春季会议期间通过。”她进一步强调，这些法律“对国家来说非常重要，将为实施新项目提供机会。”
日本与其它G20国家合作
作为6月G20首脑会议的东道主，日本一直在积极致力于实施加密资产的全球标准。上周，该国众议院通过了一项加密法案，其中包括一些必要的决议。根据Impress的发布，其中一份内容是：
“我们充分把握G20的监管趋势，与各国合作，实现国际和谐。”
4月份，当地媒体报道说，日本政府正准备向G20国家提供一本手册，帮助他们制定自己的加密法规。这一问题将在6月首脑会议上讨论，同时还将讨论与加密资产有关的广泛监管措施。去年12月，日本最高金融监管机构金融服务机构（FSA）发布了一份报告指出：
“为了管理和减轻虚拟资产产生的风险，各国应确保对虚拟资产服务提供商进行AML/CFT监管。”
它们还需要“获得许可或注册，并遵守有效的监管措施，确保遵守《FATF建议》中要求的相关措施。”
韩国希望监管的一致性
韩国多次宣布将遵守统一的加密监管标准。在4月份的金融稳定委员会FSB全体会议上，讨论了即将在日本举行的20国集团会议上提交的进度报告、全球金融体系的脆弱性以及全球加密监管标准。援引金融服务委员会FSC主席崔钟库的话说：“监管虚拟货币需要跨国合作。”他强调每个国家都必须坚持执行FATF制定的国际标准，以“尽量减少监管不一致”。
未来可能面临的挑战
区块链分析公司Chainalysis在4月份就其加密资产指导向FATF提供了反馈。该公司写道：“目前正在起草的《FATF指南》将对加密货币行业产生深远影响。”
Chainalysis详细说明，
“有明显的技术障碍，阻止加密货币业务能够遵守这些标准。”该公司援引“加密货币最初被设计成一个没有中央权威和中介机构的对等金融系统”，声称在大多数情况下，加密货币交易所“无法分辨受益人是否在使用另一个交易所或个人钱包”，并补充说：“在技术上，要求传输识别各方的信息是不可行的。”
该公司继续讨论“技术机会”，建议为了达到FATF的目标，“加密货币交易所可以利用共享分类账的透明度来形成一种有效的基于风险的方法。”他们解释说，交易所应该负责收集/存储相关客户的信息KYC，每笔交易的发起人，并澄清“虽然交易本身是公开的，但交易所也应将其客户与特定交易关联起来，因为这些信息在公共分类账上不可用。”
该公司强调的另一点，他们称之为“意想不到的后果”，是“目前没有基础设施在加密货币业务之间传输信息，也没有人能够改变加密货币区块链的工作方式。”该公司详细阐述：
“强制对监管企业进行繁重的投资和摩擦，这些企业是执法部门的重要盟友，可能会降低它们的普及率，推动活动向分散和对等交换，并导致金融机构降低风险。”
Chainalysis指出，“这些措施将降低目前执法部门可获得的透明度。”
可管理的金融稳定风险
欧洲中央银行(ECB)监控加密资产，分析了对货币政策的潜在影响及可能对市场基础设施、支付和金融系统稳定性造成的风险。本月早些时候发表的题为“加密资产：对金融稳定、货币政策、支付和市场基础设施的影响”的报告总结了其加密资产工作组的分析结果，并指出：
“目前，加密资产对欧元区金融稳定、货币政策、支付和市场基础设施的影响和风险有限或可控。”
注意到加密资产不能用于在欧盟重要金融市场基础设施中进行货币结算，该行表示，“它们不具备证券资格……[和]中央证券存管机构（CSD）不能进行加密资产结算。”
即使基于加密的产品将由中央交易对手进行清算，它们也需要得到授权并满足现有的监管要求，该行澄清说，“即使在2018年初达到峰值，加密资产的未偿价值也太小，无法对欧盟金融体系和经济产生影响。”并强调“加密资产市场的发展是动态的，与金融部门和未来经济的联系可能会增加，” ECB声称：
“因此，欧洲央行与其他有关当局合作，继续监测加密资产现象，提高认识，并为任何不利情况做好准备，这一点非常重要。”
ECB总结道，“直接或间接投资于加密资产的金融机构应实施相关的治理安排，也应符合许可标准，并与加密资产或加密资产相关活动投资的重要性相称。”并补充说，从市场发展到加密监管的“非预期 ‘合法化’的影响”等许多因素都可导致加密资产的更大风险暴发。
作者：Larry
日本最大银行三菱UFJ金融集团出手！Chainalysis完成3600万美元B轮融资
资讯 • 8btc 发表了文章 • 2019-04-18 14:06
图片来源：雅虎财经
据报道，日本最大的银行三菱UFJ金融集团(MUFG)参与了加密货币初创企业Chainalysis的额外600万美元B轮融资。
Chainalysis周二表示，这笔投资是通过MYFG的风险投资部门MUFG Innovation Partners进行的。东京投资公司Sozo Ventures也参与了此次融资。
这笔额外的资金意味着，Chainalysis B轮融资的总额目前为3,600万美元。今年2月，该公司在由风险投资公司Accel Partners牵头的首轮融资中筹集了3,000万美元。
通过这笔追加的投资，Chainalysis表示其目标是扩大亚太业务，并开设一个新的办事处来协助这一努力。
这家初创公司表示，其在该地区的业务已经显著增长，声称去年客户数量增加了一倍多，去年合同收入增长了“16倍以上”。
该公司表示：
“Chainalysis计划在这一势头的基础上，建立实体业务，并与包括Sozo和MUFG在内的实体进行更深入的合作，这些实体将提供关键的市场见解。”
2018年4月，Chainalysis从Benchmark Capital获得了1600万美元的A轮投资，并推出了一个名为Chainalysis KYT（“了解交易”）的加密货币合规工具，据称该工具可以实时提供交易分析。
MUFG Innovation Partners首席执行官兼总裁铃木信孝(Nobutake Suzuki)在昨天的声明中表示：
“Chainalysis的合规技术对于提供银行为建立下一代合规框架所需的洞察力和反洗钱控制非常重要。”
Chainalysis成立于2014年，主要帮助调查Mt. Gox的破产案件，试图找到这家倒闭交易所丢失的比特币。
上周，作为对金融行动特别工作组(FATF)建议草案的回应，这家初创公司发表了一封公开评论信，称期望交易所在每笔交易中都向接收平台发送“了解你的客户”(KYC)信息是不现实的，对加密行业有害。
原文：https://www.coindesk.com/japans-biggest-bank-invests-in-crypto-investigation-startup-chainalysis
作者：Yogita Khatri
编译：Kyle 查看全部
据报道，日本最大的银行三菱UFJ金融集团(MUFG)参与了加密货币初创企业Chainalysis的额外600万美元B轮融资。
Chainalysis周二表示，这笔投资是通过MYFG的风险投资部门MUFG Innovation Partners进行的。东京投资公司Sozo Ventures也参与了此次融资。
这笔额外的资金意味着，Chainalysis B轮融资的总额目前为3,600万美元。今年2月，该公司在由风险投资公司Accel Partners牵头的首轮融资中筹集了3,000万美元。
通过这笔追加的投资，Chainalysis表示其目标是扩大亚太业务，并开设一个新的办事处来协助这一努力。
这家初创公司表示，其在该地区的业务已经显著增长，声称去年客户数量增加了一倍多，去年合同收入增长了“16倍以上”。
该公司表示：
“Chainalysis计划在这一势头的基础上，建立实体业务，并与包括Sozo和MUFG在内的实体进行更深入的合作，这些实体将提供关键的市场见解。”
2018年4月，Chainalysis从Benchmark Capital获得了1600万美元的A轮投资，并推出了一个名为Chainalysis KYT（“了解交易”）的加密货币合规工具，据称该工具可以实时提供交易分析。
MUFG Innovation Partners首席执行官兼总裁铃木信孝(Nobutake Suzuki)在昨天的声明中表示：
“Chainalysis的合规技术对于提供银行为建立下一代合规框架所需的洞察力和反洗钱控制非常重要。”
Chainalysis成立于2014年，主要帮助调查Mt. Gox的破产案件，试图找到这家倒闭交易所丢失的比特币。
上周，作为对金融行动特别工作组(FATF)建议草案的回应，这家初创公司发表了一封公开评论信，称期望交易所在每笔交易中都向接收平台发送“了解你的客户”(KYC)信息是不现实的，对加密行业有害。
原文：https://www.coindesk.com/japans-biggest-bank-invests-in-crypto-investigation-startup-chainalysis
作者：Yogita Khatri
编译：Kyle 查看全部
图片来源：雅虎财经
据报道，日本最大的银行三菱UFJ金融集团(MUFG)参与了加密货币初创企业Chainalysis的额外600万美元B轮融资。
Chainalysis周二表示，这笔投资是通过MYFG的风险投资部门MUFG Innovation Partners进行的。东京投资公司Sozo Ventures也参与了此次融资。
这笔额外的资金意味着，Chainalysis B轮融资的总额目前为3,600万美元。今年2月，该公司在由风险投资公司Accel Partners牵头的首轮融资中筹集了3,000万美元。
通过这笔追加的投资，Chainalysis表示其目标是扩大亚太业务，并开设一个新的办事处来协助这一努力。
这家初创公司表示，其在该地区的业务已经显著增长，声称去年客户数量增加了一倍多，去年合同收入增长了“16倍以上”。
该公司表示：
“Chainalysis计划在这一势头的基础上，建立实体业务，并与包括Sozo和MUFG在内的实体进行更深入的合作，这些实体将提供关键的市场见解。”
2018年4月，Chainalysis从Benchmark Capital获得了1600万美元的A轮投资，并推出了一个名为Chainalysis KYT（“了解交易”）的加密货币合规工具，据称该工具可以实时提供交易分析。
MUFG Innovation Partners首席执行官兼总裁铃木信孝(Nobutake Suzuki)在昨天的声明中表示：
“Chainalysis的合规技术对于提供银行为建立下一代合规框架所需的洞察力和反洗钱控制非常重要。”
Chainalysis成立于2014年，主要帮助调查Mt. Gox的破产案件，试图找到这家倒闭交易所丢失的比特币。
上周，作为对金融行动特别工作组(FATF)建议草案的回应，这家初创公司发表了一封公开评论信，称期望交易所在每笔交易中都向接收平台发送“了解你的客户”(KYC)信息是不现实的，对加密行业有害。
原文：https://www.coindesk.com/japans-biggest-bank-invests-in-crypto-investigation-startup-chainalysis
作者：Yogita Khatri
编译：Kyle
日本加密交易平台Liquid估值超过10亿美元，获行业独角兽地位
资讯 • chainb 发表了文章 • 2019-04-07 10:15
据Cointelegraph日本4月3日报道，日本加密交易平台Liquid已经获得了独角兽的地位，随着该公司正在进行C系列融资的首次收盘，该公司的估值已经超过10亿美元。
Liquid的母公司是Quoine，一家获得日本金融厅授权的全球金融科技公司。
正如Cointelegraph日本报道的那样，新的资金和估值使得Liquid成为科技创业领域的第二个独角兽—另一个是人工智能公司Preferred Networks，后者得到了丰田、Fanuc、日立等公司的投资。
据报道，Liquid的C轮融资首批投资者由美国投资公司IDG Capital领投，中国主要加密矿业制造商比特大陆也参与其中。
IDG此前还投资了加密行业的其它主要企业，如Coinbase，Ripple，Kakao的加密部门和比特大陆。据报道，这是比特大陆第二次投资受监管的数字资产交易平台—2018年12月，该公司曾经参与加密和衍生品交易所ErisX的B轮融资。
Quoine首席执行官办公室的代表董事兼负责人Katsuya Konno告诉Cointelegraph，新的资金将用于推动全球扩张，核心交易业务的产品开发以及进入证券型代币市场。
Cointelegraph日本指出，尽管Liquid的估值达到了独角兽标准，到目前为止在C轮融资中已经正式签约的资金相对较少，仅达到10亿日元（约合900万美元）。
Liquid先前已从风险投资中筹集了超过2000万美元，其中包括日本主要投资公司JAFCO，SBI，B Dash Ventures，Mistletoe和ULS Group。
2017年，Liquid在FSA监管下通过预折扣ICO筹集了超过1亿美元。
如先前报道，美国主要加密交易所Coinbase在2017年8月筹集1亿美元后成为该行业的第一个独角兽，企业估值达到16亿美元。最近的报告显示，在与Tiger Global和其他公司进行的2018年秋季融资协商中，该平台估值可能已飙升至高达80亿美元。
原文：Japan: Crypto Trading Platform Liquid Hits Unicorn Status With Over $1 Billion Valuation
来源：cointelegraph
作者：Marie Huillet
编译：Maya 查看全部
Liquid的母公司是Quoine，一家获得日本金融厅授权的全球金融科技公司。
正如Cointelegraph日本报道的那样，新的资金和估值使得Liquid成为科技创业领域的第二个独角兽—另一个是人工智能公司Preferred Networks，后者得到了丰田、Fanuc、日立等公司的投资。
据报道，Liquid的C轮融资首批投资者由美国投资公司IDG Capital领投，中国主要加密矿业制造商比特大陆也参与其中。
IDG此前还投资了加密行业的其它主要企业，如Coinbase，Ripple，Kakao的加密部门和比特大陆。据报道，这是比特大陆第二次投资受监管的数字资产交易平台—2018年12月，该公司曾经参与加密和衍生品交易所ErisX的B轮融资。
Quoine首席执行官办公室的代表董事兼负责人Katsuya Konno告诉Cointelegraph，新的资金将用于推动全球扩张，核心交易业务的产品开发以及进入证券型代币市场。
Cointelegraph日本指出，尽管Liquid的估值达到了独角兽标准，到目前为止在C轮融资中已经正式签约的资金相对较少，仅达到10亿日元（约合900万美元）。
Liquid先前已从风险投资中筹集了超过2000万美元，其中包括日本主要投资公司JAFCO，SBI，B Dash Ventures，Mistletoe和ULS Group。
2017年，Liquid在FSA监管下通过预折扣ICO筹集了超过1亿美元。
如先前报道，美国主要加密交易所Coinbase在2017年8月筹集1亿美元后成为该行业的第一个独角兽，企业估值达到16亿美元。最近的报告显示，在与Tiger Global和其他公司进行的2018年秋季融资协商中，该平台估值可能已飙升至高达80亿美元。
原文：Japan: Crypto Trading Platform Liquid Hits Unicorn Status With Over $1 Billion Valuation
来源：cointelegraph
作者：Marie Huillet
编译：Maya 查看全部
据Cointelegraph日本4月3日报道，日本加密交易平台Liquid已经获得了独角兽的地位，随着该公司正在进行C系列融资的首次收盘，该公司的估值已经超过10亿美元。
Liquid的母公司是Quoine，一家获得日本金融厅授权的全球金融科技公司。
正如Cointelegraph日本报道的那样，新的资金和估值使得Liquid成为科技创业领域的第二个独角兽—另一个是人工智能公司Preferred Networks，后者得到了丰田、Fanuc、日立等公司的投资。
据报道，Liquid的C轮融资首批投资者由美国投资公司IDG Capital领投，中国主要加密矿业制造商比特大陆也参与其中。
IDG此前还投资了加密行业的其它主要企业，如Coinbase，Ripple，Kakao的加密部门和比特大陆。据报道，这是比特大陆第二次投资受监管的数字资产交易平台—2018年12月，该公司曾经参与加密和衍生品交易所ErisX的B轮融资。
Quoine首席执行官办公室的代表董事兼负责人Katsuya Konno告诉Cointelegraph，新的资金将用于推动全球扩张，核心交易业务的产品开发以及进入证券型代币市场。
Cointelegraph日本指出，尽管Liquid的估值达到了独角兽标准，到目前为止在C轮融资中已经正式签约的资金相对较少，仅达到10亿日元（约合900万美元）。
Liquid先前已从风险投资中筹集了超过2000万美元，其中包括日本主要投资公司JAFCO，SBI，B Dash Ventures，Mistletoe和ULS Group。
2017年，Liquid在FSA监管下通过预折扣ICO筹集了超过1亿美元。
如先前报道，美国主要加密交易所Coinbase在2017年8月筹集1亿美元后成为该行业的第一个独角兽，企业估值达到16亿美元。最近的报告显示，在与Tiger Global和其他公司进行的2018年秋季融资协商中，该平台估值可能已飙升至高达80亿美元。
原文：Japan: Crypto Trading Platform Liquid Hits Unicorn Status With Over $1 Billion Valuation
来源：cointelegraph
作者：Marie Huillet
编译：Maya
门头沟5年祭：从最大到破产，被认定负债超90万比特币
资讯 • ccvalue 发表了文章 • 2019-03-22 11:28
2019年3月20日，日本东京地方裁判所发布了“Mt.Gox事件”报告书。债权人申请赔偿1,167,841.7个BTC，法院认定为938,476.2个；申请赔偿1,363,351.4个BCH，法院认定938,476.2个；申请赔偿价值17,066亿日元，法院认定102亿日元。以法院认定的数目进行赔付，Mt.Gox已经陷入了严重的资不抵债。
Mt.Gox，这个昔日全球最大的比特币交易所，将于近日迎来了最后的宣判。而正在这个历经5年的案子快要走到终结时，昔日的合作伙伴又横插一脚，将水越搅越混。
当初Mt.Gox到底丢了多少币，丢的币又都流向了何方？门头沟现在手上还有多少资产？当初的用户该怎么赔偿？按照当初的账面价值还是如今的价值？币圈又将受到怎样的影响？这些问题都需要答案。
01 门头沟：从最大到破产
让我们以一个简短的时间序列，来回顾Mt.Gox从世界上最大的交易所走向破产的故事。
Mt.Gox网站本来是卡牌游戏《魔法风云会》的线上买卖交易平台，由Jed McCaleb所创设，其命名源于魔法风云会英文名称（Magic: The Gathering Online eXchange）的首字母略缩字。2010年，McCaleb将其转变为一个比特币交易平台，并在2011年将其卖给了马克·卡佩勒斯。2013年，Mt.Gox成为世界上最大的比特币交易所，交易量占比特币交易总量的近80%。
而正是在Mt.Gox达到鼎盛的那一年——2013年，这个世界上最大的交易所开始遭遇到一连串坏消息。
2013年2月份，CoinLab和位于日本的Mt.Gox签署了一项战略合同：CoinLab负责处理Mt.Gox鞭长莫及的北美服务。CoinLab获得Mt.Gox的客户群体和名声，而Mt.Gox则顺利进入北美市场，这原本是一场双赢的事件，但是Mt.Gox试图绕过CoinLab从而直接为客户提供服务。当年5月2日，CoinLab向Mt.Gox发起诉讼，索赔7500万美元。
2013年5月15日，美国国土安全局（DHS）向Mt.Gox的美国子公司Dwolla发出了逮捕令，并冻结了290万美元。次月，美国国土安全局又冻结了Mt.Gox的Wells Fargo中的210万美元。理由都为其为获得美国金融犯罪执法网络（FinCEN）的许可。
2013年6月29日，Mt.Gox从FinCEN处获得了货币服务业务（MSB）的许可，此事告一段落。然而由于Mt.Gox手里有着巨额比特币，且比特币价格一路飙涨，这家交易所正在变成越来越多黑客们的攻击对象。根据事后公布的材料显示，在2011年到2013年的时间内，Mt.Gox陆续遭遇到了多次黑客攻击，并且被成功盗走了价值不菲的比特币，但都被Mt.Gox以拆东墙补西墙的方式掩盖过去了。（买入比特币，押注比特币价格上涨，从而以价差来弥补黑客攻击带来的损失。）
Mt.Gox的幸运一直持续到了2014年2月7日。在这一天，这家交易所经历了有史以来最严重的黑客攻击。Mt.Gox暂停了比特币所有提币服务，并在公司声明中将原因归咎于系统出现漏洞。
2014年2月24日，一份内部文件遭到泄露，称Mt.Gox被黑客盗取了74万逾枚比特币。
2014年2月28日，大名鼎鼎的Mt.Gox在日本东京申请破产保护。
2014年3月9日，Mt.Gox在美国申请破产保护。被盗大量比特币从而导致Mt.Gox在两地申请破产保护在历史上被称为“门头沟事件”。
至此Mt.Gox的历史画上了一个句号，但是门头沟事件对于大多数人来说却只是一个漫长索赔和维权的开始。
02 真真假假，链上数据揭开一角
Mt.Gox一共被盗了多少枚比特币？官方宣称一共被盗了约85万枚，其中约75万枚为用户所有，这也和2月24日被泄露的文件相吻合，另外10万枚为交易所自身所拥有。按照当时600美元一枚的价格，被盗的比特币价值约5.1亿美元，交易所自身损失约6000万美元。85万枚比特币在当时约占流通量的7%。
在美国申请破产保护11天之后，Mt.Gox在网站报告称找到了199,999.99个比特币，这意味着被盗的数量锐减至65万个。
这究竟是交易所内部监守自盗还是黑客所为？
目前并无直接的证据证明是交易所监守自盗，也无法证明是首席执行官Mark Karpeles中饱私囊。唯一可以知道的是，Karpeles早已经知道交易所存在比特币被盗的情况，甚至他本人早在2013年4月（甚至更早）便开始通过机器人Willy和Markus内部买入。因为这一件事，Karpeles被日本警方调查并于2015年8月被逮捕，罪名为创建和操纵私人电子记录，2016年7月被保释出狱，不得离开日本境内。
那么剩下的65万枚比特币去哪里了？
图片来源：WIZSEC
来自日本的比特币安全团队WIZSEC通过链上数据和Mt.Gox的钱包地址进行分析，得到了如上图的比特币流向图。大部分被盗的比特币（约41万枚）都流向了BTC-e。在转移比特币时有一个昵称为“WME”的用户（图中红色竖条）多次出现并充当中间商的角色。
2017年7月，被认为是BTC-e的经营者的俄罗斯人Alexander Vinnik在希腊被逮捕。而关于WME的真实身份信息也都指向Vinnik，然而通过对比Bitcoinica被盗事件，Vinnik更像是一名连接盗窃者和BTC-e的中间洗钱第三方。
假如Vinnik不是盗取Mt.Gox的人，那么他也是目前已知离盗贼最近的人。希腊警方透露出曾收到有人将通过下毒等方式暗杀Vinnik的情报。这也暗示着，Vinnik只是一个中间人，真正的盗贼还逍遥法外。
另一家分析公司Elliptic发现BTC-e与Fancy Bear的黑客组织有着密切的来往，而Fancy Bear是俄罗斯网络间谍组织。俄罗斯一直试图从希腊处将Vinnik引渡回国，俄罗斯卫星通讯社爆料，暗杀Vinnik的命令来自于俄罗斯的不知名人士。
事情发展到这，在某种程度上判断，65万枚比特币在法律层面上已经无法追回。
03 善后一波三折
根据东京路透社消息，Mt.Gox有127,000名债权人，其中日本人仅仅只有1,000多名。2014年，出现一个名为SaveGox.com的网站，要求日本停止对Mt.Gox的清算。“清算是最后的手段，只有当其他方式都失败的时候才会采取清算。目前应该做的是尝试去拯救Mt.Gox”该网站表示。美国的投资者联盟也呼吁Mt.Gox的债权人联合起来呼吁停止清算，并支持审计账簿将比特币按照比例分给债权人以减少损失。
日本的法律规定，进行破产清算的主体持有的财产或物品归所有者所有，无需进入破产系统与债权人共享，这被称为分离权（Right of Segregation）。
但是在Mt.Gox进行破产清算时，并未将比特币还给所有者（karpeles），并且法院声称比特币不是有形存在无法视为财产。在这之后，日本政府机构日本金融服务管理局将比特币归为财产，这就使得制度产生冲突，从而使该案件搁置下来。
日本东京律师Nobuaki Kobayashi（小林伸明）成为了Mt.Gox清算受托人。
在2017年9月的债权人会议上，受托人公布了清算方案。20万枚比特币将会被出售，债权人将会得到每个比特币473美元的赔偿，剩余的钱将会归公司的所有者Mark Karpeles和Jed McCaleb所有。
这一方案的最大受益者为Karpeles，而债权人则苦等三年多换来了原价赔偿，要知道现在一枚比特币的价格在4,000美元，相差了7.45倍。债权人决定联合起来，成立债权人委员会一起维护众多债权人的利益。
考虑到日本法律体系中的判决往往倾向于平等，2017年10月，债权人委员会将方案定为，出售一定比例的比特币用于赔付CoinLab的7500万索赔（约占3.5%）和交易所破产时债权人的持有比特币的账面价值，剩余比特币按照比例赔付债权人。
正当债权人即将看到曙光时，2019年2月，CoinLab出来提交了对Mt.Gox高达160亿美元的索赔。根据日本破产法，CoinLab可能和债权人索赔的优先权相同。这一项索赔远超Mt.Gox目前的所有资产，如果该索赔通过，那么其他债权人将一无所有。（对，就是我们上文提到的，2013年起诉Mt.Gox的美国合作方。）
CoinLab如此狮子大张口可能想要的是获得更高利益的和解而不是区区账面价值的3.5%。
Mt.Gox账上还存有约6.28亿美元现金（696.63亿日元）和137,891枚比特币和比特币现金。至于到底属于谁，还有待CoinLab、所有者和债权人扯皮结束和法院判决。
数据来源：CryptoGround
2019年3月15日，彭博社记者Yuji Nakamura在推特上表示，Mark Karpeles被指控篡改电子记录，没有证据证明他存在贪污的行为。Mark Karpeles在东京法院因篡改记录罪被判2.5年有期徒刑，缓刑4年。只要这4年里，Karpeles安分守己，那么就意味着其并不需要再次坐牢。
第二次债权人会议上，Nobuaki Kobayashi确认了债权人担保金额为6.24亿美元，Mt.Gox现持有141,686枚比特币和142,846枚比特币现金（和CryptoGround的数据存在出入），现金相较上一次债权人会议减少了约1.1亿日元，这些资金将会尽量赔付给债权人。赔付时间表和民事程序提案将会在2019年4月26日之前提交。
2019年3月20日，日本东京地方裁判所发布了“Mt.Gox事件”报告书，债权人申请赔偿1,167,841.7个BTC，法院认定为938,476.2个；申请赔偿1,363,351.4个BCH，法院认定938,476.2个；申请赔偿价值17,066亿日元，法院认定102亿日元。并且给出了交易所债券诉讼调查期为2019年3月22日至2019年3月29日。
按照Nobuaki Kobayashi确定的Mt.Gox持有的现金和Token以及CryptoGround的数据，以法院认定的数目进行赔付，Mt.Gox已经完全陷入了资不抵债的困境。至于这个历经5年的悬案最终会如何判决，则值得我们继续关注。
图片来源：Mt.Gox官网
[1].En France, le passé trouble de l’ancien « baron du bitcoin »https://www.lemonde.fr/pixels/article/2014/08/01/en-france-le-passe-trouble-de-l-ancien-baron-du-bitcoin_4464044_4408996.html
[2].Why the head of Mt. Gox Bitcoin exchange should be in jail.https://arstechnica.com/tech-policy/2014/08/why-the-head-of-mt-gox-bitcoin-exchange-should-be-in-jail/
[3].The Mess That Was Mt. Gox: Four Years On.https://cointelegraph.com/news/the-mess-that-was-mt-gox-four-years-on
[4].THE RISE AND FALL OF THE WORLD'S LARGEST BITCOIN EXCHANGE.https://www.wired.com/2013/11/mtgox/
[5].Mt. Gox - 24/7 Bitcoin Exchange.https://web.archive.org/web/20110919162635/https://mtgox.com/press_release_20110630.html
[6].Massive Bitcoin Business Partnership Devolves Into $75 Million Lawsuit.https://web.archive.org/web/20130613180517/http://gawker.com/massive-bitcoin-business-partnership-devolves-into-75-487857656
[7].Unconfirmed: CoinLab Increases Mt. Gox Claim from $75 Million to $16 Billion.https://cointelegraph.com/news/unconfirmed-coinlab-increases-mt-gox-claim-from-75-million-to-16-billion
[8].Mt. Gox files for bankruptcy, hit with lawsuit.https://www.reuters.com/article/us-bitcoin-mtgox-bankruptcy/mt-gox-files-for-bankruptcy-hit-with-lawsuit-idUSBREA1R0FX20140228
[9].The Willy Report.https://willyreport.wordpress.com/2014/05/25/the-willy-report-proof-of-massive-fraudulent-trading-activity-at-mt-gox-and-how-it-has-affected-the-price-of-bitcoin/
[10].Greek Police Uncover Plan to Kill Russian National Arrested in Greece - Source.https://sputniknews.com/europe/201805101064329910-greece-police-russian-national-plan-kill/
[11].Mt. Gox Restitution Process Frozen Due to One Man's $16B Claim.https://news.bitcoin.com/mt-gox-restitution-process-frozen-due-to-one-mans-16b-claim/
[12].Mt. Gox Whale Secures ‘Rehabilitation Trustee’ Balance of $623 Million.https://www.ccn.com/mt-gox-whale-secures-rehabilitation-trustee-balance-of-623-million
作者：氢3
编辑：唐晗 查看全部
Mt.Gox，这个昔日全球最大的比特币交易所，将于近日迎来了最后的宣判。而正在这个历经5年的案子快要走到终结时，昔日的合作伙伴又横插一脚，将水越搅越混。
当初Mt.Gox到底丢了多少币，丢的币又都流向了何方？门头沟现在手上还有多少资产？当初的用户该怎么赔偿？按照当初的账面价值还是如今的价值？币圈又将受到怎样的影响？这些问题都需要答案。
01 门头沟：从最大到破产
让我们以一个简短的时间序列，来回顾Mt.Gox从世界上最大的交易所走向破产的故事。
Mt.Gox网站本来是卡牌游戏《魔法风云会》的线上买卖交易平台，由Jed McCaleb所创设，其命名源于魔法风云会英文名称（Magic: The Gathering Online eXchange）的首字母略缩字。2010年，McCaleb将其转变为一个比特币交易平台，并在2011年将其卖给了马克·卡佩勒斯。2013年，Mt.Gox成为世界上最大的比特币交易所，交易量占比特币交易总量的近80%。
而正是在Mt.Gox达到鼎盛的那一年——2013年，这个世界上最大的交易所开始遭遇到一连串坏消息。
2013年2月份，CoinLab和位于日本的Mt.Gox签署了一项战略合同：CoinLab负责处理Mt.Gox鞭长莫及的北美服务。CoinLab获得Mt.Gox的客户群体和名声，而Mt.Gox则顺利进入北美市场，这原本是一场双赢的事件，但是Mt.Gox试图绕过CoinLab从而直接为客户提供服务。当年5月2日，CoinLab向Mt.Gox发起诉讼，索赔7500万美元。
2013年5月15日，美国国土安全局（DHS）向Mt.Gox的美国子公司Dwolla发出了逮捕令，并冻结了290万美元。次月，美国国土安全局又冻结了Mt.Gox的Wells Fargo中的210万美元。理由都为其为获得美国金融犯罪执法网络（FinCEN）的许可。
2013年6月29日，Mt.Gox从FinCEN处获得了货币服务业务（MSB）的许可，此事告一段落。然而由于Mt.Gox手里有着巨额比特币，且比特币价格一路飙涨，这家交易所正在变成越来越多黑客们的攻击对象。根据事后公布的材料显示，在2011年到2013年的时间内，Mt.Gox陆续遭遇到了多次黑客攻击，并且被成功盗走了价值不菲的比特币，但都被Mt.Gox以拆东墙补西墙的方式掩盖过去了。（买入比特币，押注比特币价格上涨，从而以价差来弥补黑客攻击带来的损失。）
Mt.Gox的幸运一直持续到了2014年2月7日。在这一天，这家交易所经历了有史以来最严重的黑客攻击。Mt.Gox暂停了比特币所有提币服务，并在公司声明中将原因归咎于系统出现漏洞。
2014年2月24日，一份内部文件遭到泄露，称Mt.Gox被黑客盗取了74万逾枚比特币。
2014年2月28日，大名鼎鼎的Mt.Gox在日本东京申请破产保护。
2014年3月9日，Mt.Gox在美国申请破产保护。被盗大量比特币从而导致Mt.Gox在两地申请破产保护在历史上被称为“门头沟事件”。
至此Mt.Gox的历史画上了一个句号，但是门头沟事件对于大多数人来说却只是一个漫长索赔和维权的开始。
02 真真假假，链上数据揭开一角
Mt.Gox一共被盗了多少枚比特币？官方宣称一共被盗了约85万枚，其中约75万枚为用户所有，这也和2月24日被泄露的文件相吻合，另外10万枚为交易所自身所拥有。按照当时600美元一枚的价格，被盗的比特币价值约5.1亿美元，交易所自身损失约6000万美元。85万枚比特币在当时约占流通量的7%。
在美国申请破产保护11天之后，Mt.Gox在网站报告称找到了199,999.99个比特币，这意味着被盗的数量锐减至65万个。
这究竟是交易所内部监守自盗还是黑客所为？
目前并无直接的证据证明是交易所监守自盗，也无法证明是首席执行官Mark Karpeles中饱私囊。唯一可以知道的是，Karpeles早已经知道交易所存在比特币被盗的情况，甚至他本人早在2013年4月（甚至更早）便开始通过机器人Willy和Markus内部买入。因为这一件事，Karpeles被日本警方调查并于2015年8月被逮捕，罪名为创建和操纵私人电子记录，2016年7月被保释出狱，不得离开日本境内。
那么剩下的65万枚比特币去哪里了？
图片来源：WIZSEC
来自日本的比特币安全团队WIZSEC通过链上数据和Mt.Gox的钱包地址进行分析，得到了如上图的比特币流向图。大部分被盗的比特币（约41万枚）都流向了BTC-e。在转移比特币时有一个昵称为“WME”的用户（图中红色竖条）多次出现并充当中间商的角色。
2017年7月，被认为是BTC-e的经营者的俄罗斯人Alexander Vinnik在希腊被逮捕。而关于WME的真实身份信息也都指向Vinnik，然而通过对比Bitcoinica被盗事件，Vinnik更像是一名连接盗窃者和BTC-e的中间洗钱第三方。
假如Vinnik不是盗取Mt.Gox的人，那么他也是目前已知离盗贼最近的人。希腊警方透露出曾收到有人将通过下毒等方式暗杀Vinnik的情报。这也暗示着，Vinnik只是一个中间人，真正的盗贼还逍遥法外。
另一家分析公司Elliptic发现BTC-e与Fancy Bear的黑客组织有着密切的来往，而Fancy Bear是俄罗斯网络间谍组织。俄罗斯一直试图从希腊处将Vinnik引渡回国，俄罗斯卫星通讯社爆料，暗杀Vinnik的命令来自于俄罗斯的不知名人士。
事情发展到这，在某种程度上判断，65万枚比特币在法律层面上已经无法追回。
03 善后一波三折
根据东京路透社消息，Mt.Gox有127,000名债权人，其中日本人仅仅只有1,000多名。2014年，出现一个名为SaveGox.com的网站，要求日本停止对Mt.Gox的清算。“清算是最后的手段，只有当其他方式都失败的时候才会采取清算。目前应该做的是尝试去拯救Mt.Gox”该网站表示。美国的投资者联盟也呼吁Mt.Gox的债权人联合起来呼吁停止清算，并支持审计账簿将比特币按照比例分给债权人以减少损失。
日本的法律规定，进行破产清算的主体持有的财产或物品归所有者所有，无需进入破产系统与债权人共享，这被称为分离权（Right of Segregation）。
但是在Mt.Gox进行破产清算时，并未将比特币还给所有者（karpeles），并且法院声称比特币不是有形存在无法视为财产。在这之后，日本政府机构日本金融服务管理局将比特币归为财产，这就使得制度产生冲突，从而使该案件搁置下来。
日本东京律师Nobuaki Kobayashi（小林伸明）成为了Mt.Gox清算受托人。
在2017年9月的债权人会议上，受托人公布了清算方案。20万枚比特币将会被出售，债权人将会得到每个比特币473美元的赔偿，剩余的钱将会归公司的所有者Mark Karpeles和Jed McCaleb所有。
这一方案的最大受益者为Karpeles，而债权人则苦等三年多换来了原价赔偿，要知道现在一枚比特币的价格在4,000美元，相差了7.45倍。债权人决定联合起来，成立债权人委员会一起维护众多债权人的利益。
考虑到日本法律体系中的判决往往倾向于平等，2017年10月，债权人委员会将方案定为，出售一定比例的比特币用于赔付CoinLab的7500万索赔（约占3.5%）和交易所破产时债权人的持有比特币的账面价值，剩余比特币按照比例赔付债权人。
正当债权人即将看到曙光时，2019年2月，CoinLab出来提交了对Mt.Gox高达160亿美元的索赔。根据日本破产法，CoinLab可能和债权人索赔的优先权相同。这一项索赔远超Mt.Gox目前的所有资产，如果该索赔通过，那么其他债权人将一无所有。（对，就是我们上文提到的，2013年起诉Mt.Gox的美国合作方。）
CoinLab如此狮子大张口可能想要的是获得更高利益的和解而不是区区账面价值的3.5%。
Mt.Gox账上还存有约6.28亿美元现金（696.63亿日元）和137,891枚比特币和比特币现金。至于到底属于谁，还有待CoinLab、所有者和债权人扯皮结束和法院判决。
数据来源：CryptoGround
2019年3月15日，彭博社记者Yuji Nakamura在推特上表示，Mark Karpeles被指控篡改电子记录，没有证据证明他存在贪污的行为。Mark Karpeles在东京法院因篡改记录罪被判2.5年有期徒刑，缓刑4年。只要这4年里，Karpeles安分守己，那么就意味着其并不需要再次坐牢。
第二次债权人会议上，Nobuaki Kobayashi确认了债权人担保金额为6.24亿美元，Mt.Gox现持有141,686枚比特币和142,846枚比特币现金（和CryptoGround的数据存在出入），现金相较上一次债权人会议减少了约1.1亿日元，这些资金将会尽量赔付给债权人。赔付时间表和民事程序提案将会在2019年4月26日之前提交。
2019年3月20日，日本东京地方裁判所发布了“Mt.Gox事件”报告书，债权人申请赔偿1,167,841.7个BTC，法院认定为938,476.2个；申请赔偿1,363,351.4个BCH，法院认定938,476.2个；申请赔偿价值17,066亿日元，法院认定102亿日元。并且给出了交易所债券诉讼调查期为2019年3月22日至2019年3月29日。
按照Nobuaki Kobayashi确定的Mt.Gox持有的现金和Token以及CryptoGround的数据，以法院认定的数目进行赔付，Mt.Gox已经完全陷入了资不抵债的困境。至于这个历经5年的悬案最终会如何判决，则值得我们继续关注。
图片来源：Mt.Gox官网
[1].En France, le passé trouble de l’ancien « baron du bitcoin »https://www.lemonde.fr/pixels/article/2014/08/01/en-france-le-passe-trouble-de-l-ancien-baron-du-bitcoin_4464044_4408996.html
[2].Why the head of Mt. Gox Bitcoin exchange should be in jail.https://arstechnica.com/tech-policy/2014/08/why-the-head-of-mt-gox-bitcoin-exchange-should-be-in-jail/
[3].The Mess That Was Mt. Gox: Four Years On.https://cointelegraph.com/news/the-mess-that-was-mt-gox-four-years-on
[4].THE RISE AND FALL OF THE WORLD'S LARGEST BITCOIN EXCHANGE.https://www.wired.com/2013/11/mtgox/
[5].Mt. Gox - 24/7 Bitcoin Exchange.https://web.archive.org/web/20110919162635/https://mtgox.com/press_release_20110630.html
[6].Massive Bitcoin Business Partnership Devolves Into $75 Million Lawsuit.https://web.archive.org/web/20130613180517/http://gawker.com/massive-bitcoin-business-partnership-devolves-into-75-487857656
[7].Unconfirmed: CoinLab Increases Mt. Gox Claim from $75 Million to $16 Billion.https://cointelegraph.com/news/unconfirmed-coinlab-increases-mt-gox-claim-from-75-million-to-16-billion
[8].Mt. Gox files for bankruptcy, hit with lawsuit.https://www.reuters.com/article/us-bitcoin-mtgox-bankruptcy/mt-gox-files-for-bankruptcy-hit-with-lawsuit-idUSBREA1R0FX20140228
[9].The Willy Report.https://willyreport.wordpress.com/2014/05/25/the-willy-report-proof-of-massive-fraudulent-trading-activity-at-mt-gox-and-how-it-has-affected-the-price-of-bitcoin/
[10].Greek Police Uncover Plan to Kill Russian National Arrested in Greece - Source.https://sputniknews.com/europe/201805101064329910-greece-police-russian-national-plan-kill/
[11].Mt. Gox Restitution Process Frozen Due to One Man's $16B Claim.https://news.bitcoin.com/mt-gox-restitution-process-frozen-due-to-one-mans-16b-claim/
[12].Mt. Gox Whale Secures ‘Rehabilitation Trustee’ Balance of $623 Million.https://www.ccn.com/mt-gox-whale-secures-rehabilitation-trustee-balance-of-623-million
作者：氢3
编辑：唐晗 查看全部
2019年3月20日，日本东京地方裁判所发布了“Mt.Gox事件”报告书。债权人申请赔偿1,167,841.7个BTC，法院认定为938,476.2个；申请赔偿1,363,351.4个BCH，法院认定938,476.2个；申请赔偿价值17,066亿日元，法院认定102亿日元。以法院认定的数目进行赔付，Mt.Gox已经陷入了严重的资不抵债。
Mt.Gox，这个昔日全球最大的比特币交易所，将于近日迎来了最后的宣判。而正在这个历经5年的案子快要走到终结时，昔日的合作伙伴又横插一脚，将水越搅越混。
当初Mt.Gox到底丢了多少币，丢的币又都流向了何方？门头沟现在手上还有多少资产？当初的用户该怎么赔偿？按照当初的账面价值还是如今的价值？币圈又将受到怎样的影响？这些问题都需要答案。
01 门头沟：从最大到破产
让我们以一个简短的时间序列，来回顾Mt.Gox从世界上最大的交易所走向破产的故事。
Mt.Gox网站本来是卡牌游戏《魔法风云会》的线上买卖交易平台，由Jed McCaleb所创设，其命名源于魔法风云会英文名称（Magic: The Gathering Online eXchange）的首字母略缩字。2010年，McCaleb将其转变为一个比特币交易平台，并在2011年将其卖给了马克·卡佩勒斯。2013年，Mt.Gox成为世界上最大的比特币交易所，交易量占比特币交易总量的近80%。
而正是在Mt.Gox达到鼎盛的那一年——2013年，这个世界上最大的交易所开始遭遇到一连串坏消息。
2013年2月份，CoinLab和位于日本的Mt.Gox签署了一项战略合同：CoinLab负责处理Mt.Gox鞭长莫及的北美服务。CoinLab获得Mt.Gox的客户群体和名声，而Mt.Gox则顺利进入北美市场，这原本是一场双赢的事件，但是Mt.Gox试图绕过CoinLab从而直接为客户提供服务。当年5月2日，CoinLab向Mt.Gox发起诉讼，索赔7500万美元。
2013年5月15日，美国国土安全局（DHS）向Mt.Gox的美国子公司Dwolla发出了逮捕令，并冻结了290万美元。次月，美国国土安全局又冻结了Mt.Gox的Wells Fargo中的210万美元。理由都为其为获得美国金融犯罪执法网络（FinCEN）的许可。
2013年6月29日，Mt.Gox从FinCEN处获得了货币服务业务（MSB）的许可，此事告一段落。然而由于Mt.Gox手里有着巨额比特币，且比特币价格一路飙涨，这家交易所正在变成越来越多黑客们的攻击对象。根据事后公布的材料显示，在2011年到2013年的时间内，Mt.Gox陆续遭遇到了多次黑客攻击，并且被成功盗走了价值不菲的比特币，但都被Mt.Gox以拆东墙补西墙的方式掩盖过去了。（买入比特币，押注比特币价格上涨，从而以价差来弥补黑客攻击带来的损失。）
Mt.Gox的幸运一直持续到了2014年2月7日。在这一天，这家交易所经历了有史以来最严重的黑客攻击。Mt.Gox暂停了比特币所有提币服务，并在公司声明中将原因归咎于系统出现漏洞。
2014年2月24日，一份内部文件遭到泄露，称Mt.Gox被黑客盗取了74万逾枚比特币。
2014年2月28日，大名鼎鼎的Mt.Gox在日本东京申请破产保护。
2014年3月9日，Mt.Gox在美国申请破产保护。被盗大量比特币从而导致Mt.Gox在两地申请破产保护在历史上被称为“门头沟事件”。
至此Mt.Gox的历史画上了一个句号，但是门头沟事件对于大多数人来说却只是一个漫长索赔和维权的开始。
02 真真假假，链上数据揭开一角
Mt.Gox一共被盗了多少枚比特币？官方宣称一共被盗了约85万枚，其中约75万枚为用户所有，这也和2月24日被泄露的文件相吻合，另外10万枚为交易所自身所拥有。按照当时600美元一枚的价格，被盗的比特币价值约5.1亿美元，交易所自身损失约6000万美元。85万枚比特币在当时约占流通量的7%。
在美国申请破产保护11天之后，Mt.Gox在网站报告称找到了199,999.99个比特币，这意味着被盗的数量锐减至65万个。
这究竟是交易所内部监守自盗还是黑客所为？
目前并无直接的证据证明是交易所监守自盗，也无法证明是首席执行官Mark Karpeles中饱私囊。唯一可以知道的是，Karpeles早已经知道交易所存在比特币被盗的情况，甚至他本人早在2013年4月（甚至更早）便开始通过机器人Willy和Markus内部买入。因为这一件事，Karpeles被日本警方调查并于2015年8月被逮捕，罪名为创建和操纵私人电子记录，2016年7月被保释出狱，不得离开日本境内。
那么剩下的65万枚比特币去哪里了？
图片来源：WIZSEC
来自日本的比特币安全团队WIZSEC通过链上数据和Mt.Gox的钱包地址进行分析，得到了如上图的比特币流向图。大部分被盗的比特币（约41万枚）都流向了BTC-e。在转移比特币时有一个昵称为“WME”的用户（图中红色竖条）多次出现并充当中间商的角色。
2017年7月，被认为是BTC-e的经营者的俄罗斯人Alexander Vinnik在希腊被逮捕。而关于WME的真实身份信息也都指向Vinnik，然而通过对比Bitcoinica被盗事件，Vinnik更像是一名连接盗窃者和BTC-e的中间洗钱第三方。
假如Vinnik不是盗取Mt.Gox的人，那么他也是目前已知离盗贼最近的人。希腊警方透露出曾收到有人将通过下毒等方式暗杀Vinnik的情报。这也暗示着，Vinnik只是一个中间人，真正的盗贼还逍遥法外。
另一家分析公司Elliptic发现BTC-e与Fancy Bear的黑客组织有着密切的来往，而Fancy Bear是俄罗斯网络间谍组织。俄罗斯一直试图从希腊处将Vinnik引渡回国，俄罗斯卫星通讯社爆料，暗杀Vinnik的命令来自于俄罗斯的不知名人士。
事情发展到这，在某种程度上判断，65万枚比特币在法律层面上已经无法追回。
03 善后一波三折
根据东京路透社消息，Mt.Gox有127,000名债权人，其中日本人仅仅只有1,000多名。2014年，出现一个名为SaveGox.com的网站，要求日本停止对Mt.Gox的清算。“清算是最后的手段，只有当其他方式都失败的时候才会采取清算。目前应该做的是尝试去拯救Mt.Gox”该网站表示。美国的投资者联盟也呼吁Mt.Gox的债权人联合起来呼吁停止清算，并支持审计账簿将比特币按照比例分给债权人以减少损失。
日本的法律规定，进行破产清算的主体持有的财产或物品归所有者所有，无需进入破产系统与债权人共享，这被称为分离权（Right of Segregation）。
但是在Mt.Gox进行破产清算时，并未将比特币还给所有者（karpeles），并且法院声称比特币不是有形存在无法视为财产。在这之后，日本政府机构日本金融服务管理局将比特币归为财产，这就使得制度产生冲突，从而使该案件搁置下来。
日本东京律师Nobuaki Kobayashi（小林伸明）成为了Mt.Gox清算受托人。
在2017年9月的债权人会议上，受托人公布了清算方案。20万枚比特币将会被出售，债权人将会得到每个比特币473美元的赔偿，剩余的钱将会归公司的所有者Mark Karpeles和Jed McCaleb所有。
这一方案的最大受益者为Karpeles，而债权人则苦等三年多换来了原价赔偿，要知道现在一枚比特币的价格在4,000美元，相差了7.45倍。债权人决定联合起来，成立债权人委员会一起维护众多债权人的利益。
考虑到日本法律体系中的判决往往倾向于平等，2017年10月，债权人委员会将方案定为，出售一定比例的比特币用于赔付CoinLab的7500万索赔（约占3.5%）和交易所破产时债权人的持有比特币的账面价值，剩余比特币按照比例赔付债权人。
正当债权人即将看到曙光时，2019年2月，CoinLab出来提交了对Mt.Gox高达160亿美元的索赔。根据日本破产法，CoinLab可能和债权人索赔的优先权相同。这一项索赔远超Mt.Gox目前的所有资产，如果该索赔通过，那么其他债权人将一无所有。（对，就是我们上文提到的，2013年起诉Mt.Gox的美国合作方。）
CoinLab如此狮子大张口可能想要的是获得更高利益的和解而不是区区账面价值的3.5%。
Mt.Gox账上还存有约6.28亿美元现金（696.63亿日元）和137,891枚比特币和比特币现金。至于到底属于谁，还有待CoinLab、所有者和债权人扯皮结束和法院判决。
数据来源：CryptoGround
2019年3月15日，彭博社记者Yuji Nakamura在推特上表示，Mark Karpeles被指控篡改电子记录，没有证据证明他存在贪污的行为。Mark Karpeles在东京法院因篡改记录罪被判2.5年有期徒刑，缓刑4年。只要这4年里，Karpeles安分守己，那么就意味着其并不需要再次坐牢。
第二次债权人会议上，Nobuaki Kobayashi确认了债权人担保金额为6.24亿美元，Mt.Gox现持有141,686枚比特币和142,846枚比特币现金（和CryptoGround的数据存在出入），现金相较上一次债权人会议减少了约1.1亿日元，这些资金将会尽量赔付给债权人。赔付时间表和民事程序提案将会在2019年4月26日之前提交。
2019年3月20日，日本东京地方裁判所发布了“Mt.Gox事件”报告书，债权人申请赔偿1,167,841.7个BTC，法院认定为938,476.2个；申请赔偿1,363,351.4个BCH，法院认定938,476.2个；申请赔偿价值17,066亿日元，法院认定102亿日元。并且给出了交易所债券诉讼调查期为2019年3月22日至2019年3月29日。
按照Nobuaki Kobayashi确定的Mt.Gox持有的现金和Token以及CryptoGround的数据，以法院认定的数目进行赔付，Mt.Gox已经完全陷入了资不抵债的困境。至于这个历经5年的悬案最终会如何判决，则值得我们继续关注。
图片来源：Mt.Gox官网
[1].En France, le passé trouble de l’ancien « baron du bitcoin »https://www.lemonde.fr/pixels/article/2014/08/01/en-france-le-passe-trouble-de-l-ancien-baron-du-bitcoin_4464044_4408996.html
[2].Why the head of Mt. Gox Bitcoin exchange should be in jail.https://arstechnica.com/tech-policy/2014/08/why-the-head-of-mt-gox-bitcoin-exchange-should-be-in-jail/
[3].The Mess That Was Mt. Gox: Four Years On.https://cointelegraph.com/news/the-mess-that-was-mt-gox-four-years-on
[4].THE RISE AND FALL OF THE WORLD'S LARGEST BITCOIN EXCHANGE.https://www.wired.com/2013/11/mtgox/
[5].Mt. Gox - 24/7 Bitcoin Exchange.https://web.archive.org/web/20110919162635/https://mtgox.com/press_release_20110630.html
[6].Massive Bitcoin Business Partnership Devolves Into $75 Million Lawsuit.https://web.archive.org/web/20130613180517/http://gawker.com/massive-bitcoin-business-partnership-devolves-into-75-487857656
[7].Unconfirmed: CoinLab Increases Mt. Gox Claim from $75 Million to $16 Billion.https://cointelegraph.com/news/unconfirmed-coinlab-increases-mt-gox-claim-from-75-million-to-16-billion
[8].Mt. Gox files for bankruptcy, hit with lawsuit.https://www.reuters.com/article/us-bitcoin-mtgox-bankruptcy/mt-gox-files-for-bankruptcy-hit-with-lawsuit-idUSBREA1R0FX20140228
[9].The Willy Report.https://willyreport.wordpress.com/2014/05/25/the-willy-report-proof-of-massive-fraudulent-trading-activity-at-mt-gox-and-how-it-has-affected-the-price-of-bitcoin/
[10].Greek Police Uncover Plan to Kill Russian National Arrested in Greece - Source.https://sputniknews.com/europe/201805101064329910-greece-police-russian-national-plan-kill/
[11].Mt. Gox Restitution Process Frozen Due to One Man's $16B Claim.https://news.bitcoin.com/mt-gox-restitution-process-frozen-due-to-one-mans-16b-claim/
[12].Mt. Gox Whale Secures ‘Rehabilitation Trustee’ Balance of $623 Million.https://www.ccn.com/mt-gox-whale-secures-rehabilitation-trustee-balance-of-623-million
作者：氢3
编辑：唐晗
日本FSA再发无牌警告，交易所合法化之路到底应该怎么走？
地区 • 8btc 发表了文章 • 2019-03-08 12:16
日本金融厅（FSA）日前在官网发出声明，对无牌交易所SB101进行警告。SB101注册地在直布罗陀，并未在FSA进行注册备案；目前，SB101正在向日本居民发行名为“Atomic Coin”（原子币）的数字货币，属于违规行为。若此次公开警告后，若SB101继续向日本居民售卖数字货币，或将面临FSA的刑事诉讼。
这是继Blockchain Laboratory和币安之后，日本FSA再次对无牌交易所发出的警告。
2017年4月，日本完成了对本国支付服务法的修改，其中最引入关注的便是日本正式承认数字货币为合法支付方式，新法要求，所有在日本境内提供数字货币交易的公司要在FSA进行登记备案，只有获得FSA的许可后才能在日本提供相关交易服务。而无牌照经营数字货币业务的公司将会被处以3年以下有期徒刑，或者300万日元以下罚款，或兼而有之。
随着各国承认数字货币的地位，数字货币交易也逐步合法化、规范化。大部分国家选择通过颁布牌照的方式将其纳入监管，如日本、美国、瑞士、泰国、加拿大、菲律宾等，总的来说是为了保护市场和投资者，促进数字资产在该国法律框架之内合规地存在。
毋庸置疑，交易所若想在安全、稳定的环境下获得长足发展，合法化是必经之路，因此牌照也就显得尤为重要。
日本作为对数字货币态度最为宽容的国家，无疑是各个交易所的天堂，然而同时，日本对其监管却相当严格，迄今为止，FSA仅颁发了17张数字货币交易牌照。那么日本交易所牌照如何获得？有哪些要求？有哪些优势？我们采访了日本首个获得FSA牌照的交易所Liquid的CEO—— Mike Kayamori。
1、FSA的牌照是不是很难获得？想要获得牌照会有哪些要求？
答：FSA许可证并非所有交易所都可直接申请，而是需要达到一定的团队运营时间才能申请。除持续审计措施外，还需要满足严格的资本和合规要求。在申请时，FSA方面对公司的基本信息、商业模式及制度、管理、风控等方面也有严格详细的审查。
2、您认为Liquid为什么可以成为首个拿到牌照的交易所？
答：Liquid是第一家指定四大咨询公司（Deloitte）进行定期审计的全球交易所，以确保我们符合FSA关于KYC，AML，系统风险管理和信息安全的标准。在内部，我们聘请了Graeme Docherty做为首席审计师，加入Liquid之前，他在瑞士信贷集团私人银行技术的内部审计部门任职。在此之前，他曾担任渣打银行集团职能技术与数据审计主管，并担任巴克莱银行和高盛集团内部审计以及技术副总裁。Graeme Docherty在金融和银行业方面的深厚经验，帮助我们有能力实现自我治理，并成为同行中的标杆。
3、拿到牌照之后Liquid需要尽哪些义务？如财务审计、日志审查等等
答：是的，FSA对申请及拿到牌照的交易所的审查监管是持续性的，除财务、业务和运营审计方面，还包括治理、合规、后台、KYC和AML等技术层面，以保证交易所业务的合法性及对用户的安全性。
4、您认为牌照对数字货币行业是否是必要的？
答：是的，监管与数字货币行业的技术创新相平衡是确保整个生态系统以安全和可持续方式发展的最佳方式。从交易所的角度来说，牌照也能促使我们加强自我治理，在申请牌照及接受监管的过程中，Liquid也在不断的优化业务、运营、技术等，从而使Liquid的发展更加稳健；同时牌照帮助我们与客户和合作伙伴建立了长期的信任，这对一个平台来说是至关重要的。
5、据说FSA近期收紧了监管，是否意味着牌照获取更加困难了？您对交易所争取牌照有什么建议吗？
答：FSA方面并不想过度抑制数字货币行业的发展，应该是希望它能在适当的监管之下成长起来的，审核更加严格是为了保障行业的更好发展。想要获取牌照应该密切关注相关机构，根据申请要求完善公司制度等。
编辑：洛奇 查看全部
这是继Blockchain Laboratory和币安之后，日本FSA再次对无牌交易所发出的警告。
2017年4月，日本完成了对本国支付服务法的修改，其中最引入关注的便是日本正式承认数字货币为合法支付方式，新法要求，所有在日本境内提供数字货币交易的公司要在FSA进行登记备案，只有获得FSA的许可后才能在日本提供相关交易服务。而无牌照经营数字货币业务的公司将会被处以3年以下有期徒刑，或者300万日元以下罚款，或兼而有之。
随着各国承认数字货币的地位，数字货币交易也逐步合法化、规范化。大部分国家选择通过颁布牌照的方式将其纳入监管，如日本、美国、瑞士、泰国、加拿大、菲律宾等，总的来说是为了保护市场和投资者，促进数字资产在该国法律框架之内合规地存在。
毋庸置疑，交易所若想在安全、稳定的环境下获得长足发展，合法化是必经之路，因此牌照也就显得尤为重要。
日本作为对数字货币态度最为宽容的国家，无疑是各个交易所的天堂，然而同时，日本对其监管却相当严格，迄今为止，FSA仅颁发了17张数字货币交易牌照。那么日本交易所牌照如何获得？有哪些要求？有哪些优势？我们采访了日本首个获得FSA牌照的交易所Liquid的CEO—— Mike Kayamori。
1、FSA的牌照是不是很难获得？想要获得牌照会有哪些要求？
答：FSA许可证并非所有交易所都可直接申请，而是需要达到一定的团队运营时间才能申请。除持续审计措施外，还需要满足严格的资本和合规要求。在申请时，FSA方面对公司的基本信息、商业模式及制度、管理、风控等方面也有严格详细的审查。
2、您认为Liquid为什么可以成为首个拿到牌照的交易所？
答：Liquid是第一家指定四大咨询公司（Deloitte）进行定期审计的全球交易所，以确保我们符合FSA关于KYC，AML，系统风险管理和信息安全的标准。在内部，我们聘请了Graeme Docherty做为首席审计师，加入Liquid之前，他在瑞士信贷集团私人银行技术的内部审计部门任职。在此之前，他曾担任渣打银行集团职能技术与数据审计主管，并担任巴克莱银行和高盛集团内部审计以及技术副总裁。Graeme Docherty在金融和银行业方面的深厚经验，帮助我们有能力实现自我治理，并成为同行中的标杆。
3、拿到牌照之后Liquid需要尽哪些义务？如财务审计、日志审查等等
答：是的，FSA对申请及拿到牌照的交易所的审查监管是持续性的，除财务、业务和运营审计方面，还包括治理、合规、后台、KYC和AML等技术层面，以保证交易所业务的合法性及对用户的安全性。
4、您认为牌照对数字货币行业是否是必要的？
答：是的，监管与数字货币行业的技术创新相平衡是确保整个生态系统以安全和可持续方式发展的最佳方式。从交易所的角度来说，牌照也能促使我们加强自我治理，在申请牌照及接受监管的过程中，Liquid也在不断的优化业务、运营、技术等，从而使Liquid的发展更加稳健；同时牌照帮助我们与客户和合作伙伴建立了长期的信任，这对一个平台来说是至关重要的。
5、据说FSA近期收紧了监管，是否意味着牌照获取更加困难了？您对交易所争取牌照有什么建议吗？
答：FSA方面并不想过度抑制数字货币行业的发展，应该是希望它能在适当的监管之下成长起来的，审核更加严格是为了保障行业的更好发展。想要获取牌照应该密切关注相关机构，根据申请要求完善公司制度等。
编辑：洛奇 查看全部
日本金融厅（FSA）日前在官网发出声明，对无牌交易所SB101进行警告。SB101注册地在直布罗陀，并未在FSA进行注册备案；目前，SB101正在向日本居民发行名为“Atomic Coin”（原子币）的数字货币，属于违规行为。若此次公开警告后，若SB101继续向日本居民售卖数字货币，或将面临FSA的刑事诉讼。
这是继Blockchain Laboratory和币安之后，日本FSA再次对无牌交易所发出的警告。
2017年4月，日本完成了对本国支付服务法的修改，其中最引入关注的便是日本正式承认数字货币为合法支付方式，新法要求，所有在日本境内提供数字货币交易的公司要在FSA进行登记备案，只有获得FSA的许可后才能在日本提供相关交易服务。而无牌照经营数字货币业务的公司将会被处以3年以下有期徒刑，或者300万日元以下罚款，或兼而有之。
随着各国承认数字货币的地位，数字货币交易也逐步合法化、规范化。大部分国家选择通过颁布牌照的方式将其纳入监管，如日本、美国、瑞士、泰国、加拿大、菲律宾等，总的来说是为了保护市场和投资者，促进数字资产在该国法律框架之内合规地存在。
毋庸置疑，交易所若想在安全、稳定的环境下获得长足发展，合法化是必经之路，因此牌照也就显得尤为重要。
日本作为对数字货币态度最为宽容的国家，无疑是各个交易所的天堂，然而同时，日本对其监管却相当严格，迄今为止，FSA仅颁发了17张数字货币交易牌照。那么日本交易所牌照如何获得？有哪些要求？有哪些优势？我们采访了日本首个获得FSA牌照的交易所Liquid的CEO—— Mike Kayamori。
1、FSA的牌照是不是很难获得？想要获得牌照会有哪些要求？
答：FSA许可证并非所有交易所都可直接申请，而是需要达到一定的团队运营时间才能申请。除持续审计措施外，还需要满足严格的资本和合规要求。在申请时，FSA方面对公司的基本信息、商业模式及制度、管理、风控等方面也有严格详细的审查。
2、您认为Liquid为什么可以成为首个拿到牌照的交易所？
答：Liquid是第一家指定四大咨询公司（Deloitte）进行定期审计的全球交易所，以确保我们符合FSA关于KYC，AML，系统风险管理和信息安全的标准。在内部，我们聘请了Graeme Docherty做为首席审计师，加入Liquid之前，他在瑞士信贷集团私人银行技术的内部审计部门任职。在此之前，他曾担任渣打银行集团职能技术与数据审计主管，并担任巴克莱银行和高盛集团内部审计以及技术副总裁。Graeme Docherty在金融和银行业方面的深厚经验，帮助我们有能力实现自我治理，并成为同行中的标杆。
3、拿到牌照之后Liquid需要尽哪些义务？如财务审计、日志审查等等
答：是的，FSA对申请及拿到牌照的交易所的审查监管是持续性的，除财务、业务和运营审计方面，还包括治理、合规、后台、KYC和AML等技术层面，以保证交易所业务的合法性及对用户的安全性。
4、您认为牌照对数字货币行业是否是必要的？
答：是的，监管与数字货币行业的技术创新相平衡是确保整个生态系统以安全和可持续方式发展的最佳方式。从交易所的角度来说，牌照也能促使我们加强自我治理，在申请牌照及接受监管的过程中，Liquid也在不断的优化业务、运营、技术等，从而使Liquid的发展更加稳健；同时牌照帮助我们与客户和合作伙伴建立了长期的信任，这对一个平台来说是至关重要的。
5、据说FSA近期收紧了监管，是否意味着牌照获取更加困难了？您对交易所争取牌照有什么建议吗？
答：FSA方面并不想过度抑制数字货币行业的发展，应该是希望它能在适当的监管之下成长起来的，审核更加严格是为了保障行业的更好发展。想要获取牌照应该密切关注相关机构，根据申请要求完善公司制度等。
编辑：洛奇
日本电商巨头乐天将更新其支付应用程序以支持加密货币
资讯 • chainb 发表了文章 • 2019-02-18 11:30
根据日本电商业巨头乐天于2月12日公布的2018年盈利报告，该公司将于3月18日发布移动应用程序Rakuten Pay的重要更新。该应用程序的新结构似乎表明除了法定货币外，它也将支持加密货币作为支付选项。
从该公司第四季度和2018年全年的报告来看，该应用程序的新版本将提供“一个内置所有支付解决方案的平台”。
正如Cointelegraph在1月的报道所述以及最近的材料所证实的，日本乐天—私下被称为“日本的亚马逊”—透露了对其公司结构的重组。重组后的公司将包括该公司的加密货币交易所“Everybody's Bitcoin”，作为新成立的支付子公司Rakuten Payment的一部分。这家子公司的前身是其会员制子公司，名为“Spotlight”，还将覆盖该公司的预付卡服务，Rakuten Edy。
该公司的利润报告指出更新后的app将支持Edy以及二维码付款。虽然报告并没有明确表示更新后的app将支持加密支付，但该公司对“所有支付解决方案”的描述暗示着支持加密支付也将是其子公司Rakuten Payment业务的一部分。
日本乐天于2018年8月以240万美元收购了日本加密货币交易所Everybody's Bitcoin。当时，公司代表报告称该公司正在“考虑进入加密货币交易所行业”，因为它认为“基于加密货币的支付在电子商务、线下零售和P2P支付中的作用会变得越来越重要。”
在其盈利报告中，乐天称其2018年的净收入约为1419亿日元（约合13亿美元），较2017年同比增长28.4％。
2015年3月，乐天还宣布已开始接受比特币作为其美国门户网站Rakuten.com的一种支付选项。
另一家日本互联网和金融巨头SBI Holdings也对加密领域表现出了浓厚的兴趣。该公司在7月推出了自己的加密货币交易所Vctrade。该交易所于2018年12月开始接受几种主要加密货币的存款。
原文：Japan: E-Commerce Giant Rakuten’s New Payment App Appears to Support Crypto
来源：cointelegraph
作者：Adrian Zmudzinski
编译：Maya 查看全部
从该公司第四季度和2018年全年的报告来看，该应用程序的新版本将提供“一个内置所有支付解决方案的平台”。
正如Cointelegraph在1月的报道所述以及最近的材料所证实的，日本乐天—私下被称为“日本的亚马逊”—透露了对其公司结构的重组。重组后的公司将包括该公司的加密货币交易所“Everybody's Bitcoin”，作为新成立的支付子公司Rakuten Payment的一部分。这家子公司的前身是其会员制子公司，名为“Spotlight”，还将覆盖该公司的预付卡服务，Rakuten Edy。
该公司的利润报告指出更新后的app将支持Edy以及二维码付款。虽然报告并没有明确表示更新后的app将支持加密支付，但该公司对“所有支付解决方案”的描述暗示着支持加密支付也将是其子公司Rakuten Payment业务的一部分。
日本乐天于2018年8月以240万美元收购了日本加密货币交易所Everybody's Bitcoin。当时，公司代表报告称该公司正在“考虑进入加密货币交易所行业”，因为它认为“基于加密货币的支付在电子商务、线下零售和P2P支付中的作用会变得越来越重要。”
在其盈利报告中，乐天称其2018年的净收入约为1419亿日元（约合13亿美元），较2017年同比增长28.4％。
2015年3月，乐天还宣布已开始接受比特币作为其美国门户网站Rakuten.com的一种支付选项。
另一家日本互联网和金融巨头SBI Holdings也对加密领域表现出了浓厚的兴趣。该公司在7月推出了自己的加密货币交易所Vctrade。该交易所于2018年12月开始接受几种主要加密货币的存款。
原文：Japan: E-Commerce Giant Rakuten’s New Payment App Appears to Support Crypto
来源：cointelegraph
作者：Adrian Zmudzinski
编译：Maya 查看全部
根据日本电商业巨头乐天于2月12日公布的2018年盈利报告，该公司将于3月18日发布移动应用程序Rakuten Pay的重要更新。该应用程序的新结构似乎表明除了法定货币外，它也将支持加密货币作为支付选项。
从该公司第四季度和2018年全年的报告来看，该应用程序的新版本将提供“一个内置所有支付解决方案的平台”。
正如Cointelegraph在1月的报道所述以及最近的材料所证实的，日本乐天—私下被称为“日本的亚马逊”—透露了对其公司结构的重组。重组后的公司将包括该公司的加密货币交易所“Everybody's Bitcoin”，作为新成立的支付子公司Rakuten Payment的一部分。这家子公司的前身是其会员制子公司，名为“Spotlight”，还将覆盖该公司的预付卡服务，Rakuten Edy。
该公司的利润报告指出更新后的app将支持Edy以及二维码付款。虽然报告并没有明确表示更新后的app将支持加密支付，但该公司对“所有支付解决方案”的描述暗示着支持加密支付也将是其子公司Rakuten Payment业务的一部分。
日本乐天于2018年8月以240万美元收购了日本加密货币交易所Everybody's Bitcoin。当时，公司代表报告称该公司正在“考虑进入加密货币交易所行业”，因为它认为“基于加密货币的支付在电子商务、线下零售和P2P支付中的作用会变得越来越重要。”
在其盈利报告中，乐天称其2018年的净收入约为1419亿日元（约合13亿美元），较2017年同比增长28.4％。
2015年3月，乐天还宣布已开始接受比特币作为其美国门户网站Rakuten.com的一种支付选项。
另一家日本互联网和金融巨头SBI Holdings也对加密领域表现出了浓厚的兴趣。该公司在7月推出了自己的加密货币交易所Vctrade。该交易所于2018年12月开始接受几种主要加密货币的存款。
原文：Japan: E-Commerce Giant Rakuten’s New Payment App Appears to Support Crypto
来源：cointelegraph
作者：Adrian Zmudzinski
编译：Maya
日本经济协会要求金融厅降低加密货币交易税
地区 • chainb 发表了文章 • 2019-02-18 11:26
据日本Cointelegraph于2月14日报道，日本新经济协会（JANE）已要求日本金融厅（FSA）降低目前的加密货币交易税。
据报道，在日本电商巨头乐天的首席执行官Hiroshi Mikitani的带领下，日本新经济协会向日本金融厅提交了一份提案，要求他们按照累进税制而不是一般税收对加密交易征税。
根据该文章，目前的加密货币交易所得税为55％。采用累进税制将把加密交易税降低至20％—与日本股票和外汇市场的税率相同。该协会还要求金融厅取消对不同加密货币间交易征税。
在监管提案中，新经济协会要求金融厅不要对加密行业实施限制性监管，因为这将有害于行业创新。具体而言，该协会的提案提到了对金融厅监管范围的澄清、ICO结算、加密托管业务和衍生品交易的流程。
日本乐天，被称为“日本的亚马逊”，最近宣布将对公司结构进行重组，建立一个新的支付子公司，子公司将涵盖其加密相关业务。该公司提到计划将其会员制分支机构Spotlight Inc.重新命名为Rakuten Payment作为其支付子公司，该实体还将运营一家加密货币交易所。
与此同时，日本金融厅最近透露，该机构的加密相关业务许可审核流程将在1月12日起的六个月内予以批准或拒绝。
原文：Japan Economic Alliance Asks Financial Regulator FSA to Reduce Tax on Crypto
来源：cointelegraph
作者：Helen Partz
编译：Maya 查看全部
据报道，在日本电商巨头乐天的首席执行官Hiroshi Mikitani的带领下，日本新经济协会向日本金融厅提交了一份提案，要求他们按照累进税制而不是一般税收对加密交易征税。
根据该文章，目前的加密货币交易所得税为55％。采用累进税制将把加密交易税降低至20％—与日本股票和外汇市场的税率相同。该协会还要求金融厅取消对不同加密货币间交易征税。
在监管提案中，新经济协会要求金融厅不要对加密行业实施限制性监管，因为这将有害于行业创新。具体而言，该协会的提案提到了对金融厅监管范围的澄清、ICO结算、加密托管业务和衍生品交易的流程。
日本乐天，被称为“日本的亚马逊”，最近宣布将对公司结构进行重组，建立一个新的支付子公司，子公司将涵盖其加密相关业务。该公司提到计划将其会员制分支机构Spotlight Inc.重新命名为Rakuten Payment作为其支付子公司，该实体还将运营一家加密货币交易所。
与此同时，日本金融厅最近透露，该机构的加密相关业务许可审核流程将在1月12日起的六个月内予以批准或拒绝。
原文：Japan Economic Alliance Asks Financial Regulator FSA to Reduce Tax on Crypto
来源：cointelegraph
作者：Helen Partz
编译：Maya 查看全部
据日本Cointelegraph于2月14日报道，日本新经济协会（JANE）已要求日本金融厅（FSA）降低目前的加密货币交易税。
据报道，在日本电商巨头乐天的首席执行官Hiroshi Mikitani的带领下，日本新经济协会向日本金融厅提交了一份提案，要求他们按照累进税制而不是一般税收对加密交易征税。
根据该文章，目前的加密货币交易所得税为55％。采用累进税制将把加密交易税降低至20％—与日本股票和外汇市场的税率相同。该协会还要求金融厅取消对不同加密货币间交易征税。
在监管提案中，新经济协会要求金融厅不要对加密行业实施限制性监管，因为这将有害于行业创新。具体而言，该协会的提案提到了对金融厅监管范围的澄清、ICO结算、加密托管业务和衍生品交易的流程。
日本乐天，被称为“日本的亚马逊”，最近宣布将对公司结构进行重组，建立一个新的支付子公司，子公司将涵盖其加密相关业务。该公司提到计划将其会员制分支机构Spotlight Inc.重新命名为Rakuten Payment作为其支付子公司，该实体还将运营一家加密货币交易所。
与此同时，日本金融厅最近透露，该机构的加密相关业务许可审核流程将在1月12日起的六个月内予以批准或拒绝。
原文：Japan Economic Alliance Asks Financial Regulator FSA to Reduce Tax on Crypto
来源：cointelegraph
作者：Helen Partz
编译：Maya
亚洲区块链众生相：有人搭廉航倒卖比特币套利，有人想复制下一个暴富机器
特写 • chengpishu 发表了文章 • 2019-07-19 18:57
最近听了Unchained的一集探讨亚洲加密货币市场众生相的播客， 邀请了Bloom Solutions创始人Luis Buenaventura与香港比特币协会（Bitcoin Association of Hong Kong）会长Leo Weese。在国内呆久了听一听其他市场在发生些什么，真的挺有趣，比如：
比特币对于亚洲文化基因来说或许太强调自由了，我们其实更关心它能否为我们省钱？
人们会携带大量现金搭廉航到不同市场买卖比特币，早上香港，晚上韩国，不为追星，只为套利？
在加密货币方面，新加坡是一个央行大腿拧不过银行胳膊的国家？
以下是对话内容，部分删减，还是很长，Enjoy。
在亚洲，人们关心的是比特币能否为自己省钱
Laura Shin:
让我们从最普遍的问题开始。亚洲和西方加密货币环境的大致区别是什么？
Leo Weese:
其实对硅谷文化，我一直是个局外人。西方对加密货币的关注往往围绕着是否有利于个人隐私，个人自由，诸如此类的话题。然而，从亚洲的角度来看，说白了我们更关心它能否为我们省钱。现在东南亚的大部分地区的银行内部工作仍然需要人工完成，它为许多人提供了就业，至少从这个角度讲他解决了一部分人的生存问题，而且对于企业业务来说，（汇款）成本也很有竞争力。所以，当比特币的解决方案出现的时候，我就在想：比特币比这更好吗？这一直是我的一个问题。因为亚洲人关注的东西很实际，如果你能降低成本，提高利润率，那我们可能有的聊，如果没有，你只是单纯描绘自由、数字化的便利和发展潜力，并不足以说服人们去使用它。至少我是这么感觉。
Luis Buenaventura:
在东亚，特别是香港、中国大陆、台湾、韩国和日本，股票交易已经比在美国或欧洲流行得多，当然很多是为了消遣，人们甚至会在驾驶出租车或通勤时交易股票。交易加密货币的需求也是一样的，只是获取途经更加容易了，你可以通过各种渠道交易各种各样的加密货币。除此之外，人们并没有太多投资机会。所以加密货币（cryptocurrencies）的出现为人们提供了一种全新的投资品类，当然很多投资产品可能是泡沫和传销，但他们确实创造了足够的轰动效应，给人们创造了一夜暴富的疯狂幻想，吸引了相当多的人。
当然，在商业层面，每年大约有三亿美元的个人汇款在香港和菲律宾之间流动。比如一个农民工，或在香港工作的人，他们关心的问题是，比特币转账对我来说是否比香港任何传统的汇款渠道都要便宜。拿世界银行的数据来说，香港和菲律宾是世界上竞争最激烈的汇款通道，我说的不是加密级别，我说的是传统意义上的。使用传统渠道，你从香港汇款到菲律宾只需要付不到1%的手续费，这简直和个人汇款一样便宜。所以，很多汇款公司会进入香港，通过提供非常便宜的汇款来竞争。
Laura Shin:
好，现在我们来谈谈亚洲加密货币的使用场景，就从最大的市场开始，先说中国。
Leo Weese:
比特币在中国的流动性仍然很强。对于这个社区的一部分人来说，出售数百万美元的加密货币并找到市场仍然非常容易。
Laura Shin:
他们是怎么做到的?
Leo Weese:
他们会有自己的联系人网络，或者通过线上的OTC平台，如果价格合适，人们会购买这些比特币。有些人通过套利赚钱。有些人通过他们的个人银行账户把他们的家人或朋友登记到加密货币系统中，因为他们的家人或朋友可能也想交易或者投资。
Laura Shin:
香港是怎么样的？
Leo Weese:
香港场外交易市场的流动性仍然很强，从专业的机构那里购买价值数千万美元的比特币很容易。但是传统的法币(fiat)交易所市场在香港从未真正起飞。事实证明，对这些交易所来说，要想和银行建立法币业务关系实在是太难了。所以香港人一般想通过法币入金的话需要去纽约或欧洲。因为欧洲和美国的交易所能够相对容易地接受这些国际电汇，然后让香港人进行交易。
香港有很多比特币atm机，主要服务于那些重视隐私、或那些经常需要比特币的人。在香港，比特币交易几乎不存在任何法律问题，无论是在点对点市场，还是通过专门的场外交易平台，交易比特币对任何人来说都很容易。从理论上讲，在没有任何许可证要求的情况下做交易所也是有可能的，但一旦银行账户成为商业模式的牵绊时，这事儿就很难做成了。
相比韩国，日本在加密货币方面很少自相矛盾
Laura Shin:
有趣。我对美国了解得越多，就越意识到这些银行关系有多么重要。好吧，我们来谈谈日本。那里的加密货币行业是什么样的，与亚洲其他地方有什么不同?
Leo Weese:
日本在很大程度上是亚洲的灯塔，但它让邻国和其他亚洲国家不太好过。我有一种感觉，如果日本不在比特币问题上采取如此积极的态度，很多地方，尤其是东南亚，早就禁比特币了。但为什么日本如此欣然接受比特币呢？日本是唯一一个给予加密货币和比特币如此多监管框架的国家，对它的交易所有着非常严格的牌照制度，因为他们几乎把它当作未来银行业的重要组成部分了。与韩国当局不同，日本当局的信息也相当连贯，很少自相矛盾。允许你向公众提供不同种类的加密货币和产品，但所有的交易所都需要受到严格审查，都会受到一些限制。
Laura Shin:
好那说到韩国。韩国的情况怎么样?
Leo Weese:
韩国和日本在某些方面是相似的，但它把这些金融机构分成至少五个不同的角色，这些角色可能会产生相互矛盾的信息，而韩国的形象，比如国际媒体对他的报道就经常很矛盾。比如有一些说韩国可能会禁止交易所或ICOs，而其他人坚称，交易所在韩国做得很好，ICOs仍是合法的。
日本和韩国有一些隐性的资本控制，使得人们很难把钱转移到国外，或者外国人很难把钱转移到国内，我认为这两个国家都很清楚这一点。他们很清楚自己银行系统的弱点，但并不一定知道如何立即解决这些问题。我们可以想象一下这会不会是比特币的一个出路，在这些国家，人们不会认为比特币可以立刻取代当地的银行系统，但他们至少知道存在这种可能性并且在未来可以作为一个选择。但现在，由于人们很难把钱寄进寄出，在日本，人们至少已经解决了加密货币的溢价问题，但在韩国，溢价仍然不时出现。
我们看到人们早上坐廉航来香港，口袋装满现金，在场外排队购买比特币，买完后马上转到韩国卖掉套利，下午才飞回来。第二天又是相同航班。这让香港警方、韩国警方、廉价航空公司三脸懵逼。其实他们并不需要带这么多现金，但这似乎是在两个市场中实现套利最可靠的方式。按理来说通过银行应该能更方便、更容易和更安全地把钱转到香港，但似乎不太可能。
Laura Shin:
Leo，你说的那些口袋里装满现金的人，这种情况还在发生吗，还是只是在2017年?
Leo Weese:
这发生在高峰时期，是的，它仍然偶尔发生，但不是每天都发生。但正如Luis所说，当溢价超过3%或4%时，人们很快又会这么做。
Laura Shin:
哇。
Leo Weese:
这是一个赚外快和去香港旅游的简单方法。
新加坡的最大特点是政府和银行的立场不一样
Laura Shin:
哈哈哈没错，下面我们聊聊新加坡
Leo Weese:
新加坡目前对加密货币，尤其是区块链产品，再次非常开放。我认为，新加坡可能会出现类似于受监管的代币交易，但新加坡并不总是很容易预测，因为它的政策来回变，一会拥抱一会又显得很保守。
Luis Buenaventura:
我来添油加醋一下，我认为新加坡和其他国家最重要的区别，就是政府和银行对待加密货币的立场不一样。
新加坡金融管理局MAS（新加坡央行）一直致力于把新加坡打造成为亚太地区的金融中心。例如，他们一直在试验建立在以太坊上的银行间资金转移系统。我认为这其中的限制是，金融管理局可劲儿鼓励，银行却不一定想加入，因为要涉及到给加密企业发放贷款。
事实上，你在新加坡和银行打交道还不如在马来西亚容易，起码他们不会因为你的商业文件中出现“加密货币”这个词而拒绝你。这是一种很滑稽的现象，政府想鼓励但银行依旧怎么舒服怎么来。我觉得是因为加密货币曾经被查出用于洗钱和恐怖分子融资，银行被罚惨了，所以他们不敢再尝试。简单算笔账，如果我因为贷款1000万给一个加密货币公司而被罚1个亿，那我肯定不干。所以政府的鼓励并不一定会改变他们（银行）的想法。
Laura Shin:
现在我们来谈谈菲律宾。那里的情况是怎样的，除了前面我们提到的跨境汇款方面？
Luis Buenaventura:
菲律宾是少数几个允许加密货币交易的国家之一。虚拟货币交易许可牌照正巧是在2017年的牛市时推出的。到目前为止已经有九家拿到牌照的公司，相当一部分是中国或韩国公司，主要是因为他们无法在自己的国家获得许可。这种策略就是展示给他们的国际投资者或机构客户，我们在某种程度上是合法的。目前只有屈指可数的国家在发放这样能受到国际认可的牌照，所以可选择性也比较少，我认为日本在这个领域的领导地位有点局限于十几家企业（意思是只发有限数量的牌照）。但是目前在菲律宾排队拿牌照的就有60，70家公司，按照之前的批准进度，应该是两年10家公司，所以如果你排70号我觉着你得等一段时间。
印尼是东南亚在加密货币方面最先进的国家
Laura Shin:
东南亚，比如印度尼西亚是什么样子的？
Luis Buenaventura:
我觉得印尼是东南亚在加密货币方面最先进的国家。他们每月大概进行3亿美元的加密货币交易，这些交易主要集中在一个叫做Indodax的交易所。自从我进入这个领域以来，这个交易所就一直存在，至少5-6年了，我认为Indodax是整个东南亚最重要的交流机构。泰国也有五家加密货币交易所，当地金融管理局(Monetary Authority)已经向它们颁发了临时许可证，但据我所知，没有一家能达到Indodax的规模。
Laura Shin:
这仅仅是因为印尼的面积吗?众所周知它的国土面积是世界第四大。
Luis Buenaventura:
这可能是原因之一。也可能是因为它存在的时间最长，而且早在2016年Indodax就开始成为其他加密货币企业建立业务的平台。所以，如果你想在印尼做一种基于加密货币的汇款业务，你必须和Indodax合作为你的业务提供流动性，或者合作开展支付方面的业务。
“不论如何，Libra起码比比索更好”
Laura Shin:
好吧。让我们谈谈印度。我觉得那里发生的事情很有趣。大家说一下自己所了解的印度的情况?
Leo Weese:
不是特别了解，但感觉这似乎是一个巨大但是非常困难的市场。当地政府有很多管制资本出入境的手段，比特币不能很好融入现有的体制中。印度当局会采取很多手段限制比特币业务，以确保人们不将比特币用于非法活动。印度的交易所好像过的不太好，比特币更多的是场外交易，就像中国一样。
Laura Shin:
是的。这实际上是segue，最近Facebook Libra的新闻出来了，从他们的宣传你也能看出他们是针对这些新兴的经济体。但是这些发展中经济体，尤其是中国和印度，根本享受不到Libra的服务，所以我想知道亚洲对Libra的普遍反应。
Leo Weese:
他确实引发了广泛的讨论，是一件大事，因为它让加密货币走上了合法化的道路，因为人们期望像Facebook这样的公司有一个明确的计划，并有一个清晰的策略让加密货币更合法合理的走入大众的视野，随后就会出现一大批的复制或效仿。
但是Libra现在的策略非常隐蔽。通常像Facebook通过Whatsapp在印度推出的支付和转账机制，就比较好理解用户是怎样进行转账的。但是在Libra目前的披露当中，这个机制并不清楚。我们不知道人们将如何得到Libra的token。我们不知道人们怎么能够交易或为目的的人能使用它们，我认为最重要的是，我们真的不知道人们怎样把他们的产品和服务用Libra进行定价，市场该如何形成这样一个汇率。
对我来说，Libra最令人兴奋和更有趣的地方在于，它是一种自由浮动的货币。它可能是由一篮子货币的法币，但它不是一对一挂钩，我可以买一个Libra，两个Libra，3.3个Libra。与之前大多数科技公司构建支付平台和电子钱包不同，它不以当地货币计价。
Laura Shin:
是的。我认为这是一个很有说服力的观点，Luis，你对Facebook的Libra有什么看法?
Luis Buenaventura:
现在菲律宾20、30岁的人群，在他们出生那年一美元能兑换27菲律宾比索，但今天已经缩水一半了（半美元兑换27比索），我们已经失去了大约50%兑美元的购买力，我认为这里Libra的潜力是，它可能会为人们提供一种抛弃菲律宾比索的额外选择。所以，我一直在提倡这一点。我知道这是一个非常无政府主义的观点，但我一直提倡人们停止储蓄菲律宾比索很长时间了。主要是因为每年我们对美元的购买力都会下降了2- 5%。这在过去的十年里相当一致。所以，把你的比索存进银行是没有意义的。从长远来看，你一直在亏钱。
Laura Shin:
从长远来看，Libra可能会因为这个原因而威胁到资金贬值严重的发展中国家。
Luis Buenaventura:
是的。肯定。
亚洲：我们需要更多的投资选择
Laura Shin:
在西方，加密货币的主题一般会围绕着比特币讨论，比如它具有的数字黄金的属性，对于以太坊呢就是围绕着扩容，或者讨论各种智能合约平台引发的“智能合约大战”。然后人们也会对一些跨链协议感兴趣，像Cosmos和Polkadot，并且认为他们可能与以太坊构成竞争。那在过去的一年里，亚洲加密货币圈子讨论的主题大致是什么?
Luis Buenaventura:
我们看到很多项目试图成为下一个以太坊，就像2015、16年的时候很多项目都在努力成为下一个比特币一样。但我认为人们并不清楚智能合约意味着什么，也不知道智能合约能干什么。人们想要构建第二个以太坊更多的是想复制下一个暴富机器，而不是智能合约平台。在过去的十年甚至二十年里，亚洲见证了各种资产价格的暴涨，尤其是房地产。任何类型的牌照，任何形式的资产价格都在上涨，有很多的资本寻找可替代的投资标的，但除了东京和香港的股票市场，并没有太多选择，资金又比较难进入美国或欧洲市场，所以一些加密货币项目或智能合约平台会因此得到投资。即使有些项目看起来像骗子，或者没有建立在坚实的技术基础上，有的投总比没的投好。
Laura Shin:
有意思。那亚洲人对哪些加密项目会感到兴奋呢？有没有一些人/项目在西方可能没那么出名，但你觉得他应该得到更多的关注？被低估了？
Leo Weese:
我认为日本有很多牛逼的技术创新。例如，Crypto Garage的人（Crypto Garage是Digital Garage有限责任公司的子公司），我认为他们做的事情被低估了，尤其是他们在技术上的突破没有得到应有的关注。我觉得，特别是在闪电网络、智能合约、比特币或Layer 2时，硅谷和欧洲风头有些过盛了，其实日本也是不容小觑的。
*注：日本政府宣布认定虚拟货币新结算系统“Crypto Garage”项目。这一系统以一种可靠、即时的方式对虚拟货币和现金进行结算。虚拟货币的交易者可以同时交换手头的虚拟货币和现金。
Luis Buenaventura:
我想强调的一个创业公司是香港的Bitspark公司。创始人是George Harrap 和 Maxine Ryan，他已经在这个领域深耕5年了。亚洲人的思维方式不一定和北美人的思维方式一样，我认为基于这个地区的情况做这个地区需要的产品是一种更好的策略，而不是试图把一种为西方市场设计的产品硬塞进这里，很可能会水土不服。他们现在在做亚洲和非洲的法币和加密货币的兑换业务，不需要通过银行等任何进金融机构。
（完）
听完整个对话感觉到了东西方文化在接受加密货币方面的根本差异。虽然土壤不同，但人们在某种程度上“需要”加密货币。人们需要加密货币，一方面是作为投资产品，因为我们的投资选择实在太有限了。另一方面尤其对于比特币来说，可能承担着更多的意义，对于那些货币严重贬值的地区（比如菲律宾），人们可能更愿意持有他，但是比特币没有太多的支付属性（支付场景），所以像Libra这样的加密货币的普及前景就比较明显了。
除了日本，各个国家在加密货币方面的态度（政策）似乎在不停摇摆。但无论如何，还是有一些人在为了普惠金融和没有被中心化金融设施覆盖到的人群，用区块链去搭建一条技术的金融运输通道。这似乎是一条漆黑的路，一条被处处围堵的路，但一定是一条自由的路。
参考播客：
https://unchainedpodcast.com/how-asias-trading-culture-results-in-a-vastly-different-crypto-scene/
编译：Jessie
来源：橙皮书 查看全部
比特币对于亚洲文化基因来说或许太强调自由了，我们其实更关心它能否为我们省钱？
人们会携带大量现金搭廉航到不同市场买卖比特币，早上香港，晚上韩国，不为追星，只为套利？
在加密货币方面，新加坡是一个央行大腿拧不过银行胳膊的国家？
以下是对话内容，部分删减，还是很长，Enjoy。
在亚洲，人们关心的是比特币能否为自己省钱
Laura Shin:
让我们从最普遍的问题开始。亚洲和西方加密货币环境的大致区别是什么？
Leo Weese:
其实对硅谷文化，我一直是个局外人。西方对加密货币的关注往往围绕着是否有利于个人隐私，个人自由，诸如此类的话题。然而，从亚洲的角度来看，说白了我们更关心它能否为我们省钱。现在东南亚的大部分地区的银行内部工作仍然需要人工完成，它为许多人提供了就业，至少从这个角度讲他解决了一部分人的生存问题，而且对于企业业务来说，（汇款）成本也很有竞争力。所以，当比特币的解决方案出现的时候，我就在想：比特币比这更好吗？这一直是我的一个问题。因为亚洲人关注的东西很实际，如果你能降低成本，提高利润率，那我们可能有的聊，如果没有，你只是单纯描绘自由、数字化的便利和发展潜力，并不足以说服人们去使用它。至少我是这么感觉。
Luis Buenaventura:
在东亚，特别是香港、中国大陆、台湾、韩国和日本，股票交易已经比在美国或欧洲流行得多，当然很多是为了消遣，人们甚至会在驾驶出租车或通勤时交易股票。交易加密货币的需求也是一样的，只是获取途经更加容易了，你可以通过各种渠道交易各种各样的加密货币。除此之外，人们并没有太多投资机会。所以加密货币（cryptocurrencies）的出现为人们提供了一种全新的投资品类，当然很多投资产品可能是泡沫和传销，但他们确实创造了足够的轰动效应，给人们创造了一夜暴富的疯狂幻想，吸引了相当多的人。
当然，在商业层面，每年大约有三亿美元的个人汇款在香港和菲律宾之间流动。比如一个农民工，或在香港工作的人，他们关心的问题是，比特币转账对我来说是否比香港任何传统的汇款渠道都要便宜。拿世界银行的数据来说，香港和菲律宾是世界上竞争最激烈的汇款通道，我说的不是加密级别，我说的是传统意义上的。使用传统渠道，你从香港汇款到菲律宾只需要付不到1%的手续费，这简直和个人汇款一样便宜。所以，很多汇款公司会进入香港，通过提供非常便宜的汇款来竞争。
Laura Shin:
好，现在我们来谈谈亚洲加密货币的使用场景，就从最大的市场开始，先说中国。
Leo Weese:
比特币在中国的流动性仍然很强。对于这个社区的一部分人来说，出售数百万美元的加密货币并找到市场仍然非常容易。
Laura Shin:
他们是怎么做到的?
Leo Weese:
他们会有自己的联系人网络，或者通过线上的OTC平台，如果价格合适，人们会购买这些比特币。有些人通过套利赚钱。有些人通过他们的个人银行账户把他们的家人或朋友登记到加密货币系统中，因为他们的家人或朋友可能也想交易或者投资。
Laura Shin:
香港是怎么样的？
Leo Weese:
香港场外交易市场的流动性仍然很强，从专业的机构那里购买价值数千万美元的比特币很容易。但是传统的法币(fiat)交易所市场在香港从未真正起飞。事实证明，对这些交易所来说，要想和银行建立法币业务关系实在是太难了。所以香港人一般想通过法币入金的话需要去纽约或欧洲。因为欧洲和美国的交易所能够相对容易地接受这些国际电汇，然后让香港人进行交易。
香港有很多比特币atm机，主要服务于那些重视隐私、或那些经常需要比特币的人。在香港，比特币交易几乎不存在任何法律问题，无论是在点对点市场，还是通过专门的场外交易平台，交易比特币对任何人来说都很容易。从理论上讲，在没有任何许可证要求的情况下做交易所也是有可能的，但一旦银行账户成为商业模式的牵绊时，这事儿就很难做成了。
相比韩国，日本在加密货币方面很少自相矛盾
Laura Shin:
有趣。我对美国了解得越多，就越意识到这些银行关系有多么重要。好吧，我们来谈谈日本。那里的加密货币行业是什么样的，与亚洲其他地方有什么不同?
Leo Weese:
日本在很大程度上是亚洲的灯塔，但它让邻国和其他亚洲国家不太好过。我有一种感觉，如果日本不在比特币问题上采取如此积极的态度，很多地方，尤其是东南亚，早就禁比特币了。但为什么日本如此欣然接受比特币呢？日本是唯一一个给予加密货币和比特币如此多监管框架的国家，对它的交易所有着非常严格的牌照制度，因为他们几乎把它当作未来银行业的重要组成部分了。与韩国当局不同，日本当局的信息也相当连贯，很少自相矛盾。允许你向公众提供不同种类的加密货币和产品，但所有的交易所都需要受到严格审查，都会受到一些限制。
Laura Shin:
好那说到韩国。韩国的情况怎么样?
Leo Weese:
韩国和日本在某些方面是相似的，但它把这些金融机构分成至少五个不同的角色，这些角色可能会产生相互矛盾的信息，而韩国的形象，比如国际媒体对他的报道就经常很矛盾。比如有一些说韩国可能会禁止交易所或ICOs，而其他人坚称，交易所在韩国做得很好，ICOs仍是合法的。
日本和韩国有一些隐性的资本控制，使得人们很难把钱转移到国外，或者外国人很难把钱转移到国内，我认为这两个国家都很清楚这一点。他们很清楚自己银行系统的弱点，但并不一定知道如何立即解决这些问题。我们可以想象一下这会不会是比特币的一个出路，在这些国家，人们不会认为比特币可以立刻取代当地的银行系统，但他们至少知道存在这种可能性并且在未来可以作为一个选择。但现在，由于人们很难把钱寄进寄出，在日本，人们至少已经解决了加密货币的溢价问题，但在韩国，溢价仍然不时出现。
我们看到人们早上坐廉航来香港，口袋装满现金，在场外排队购买比特币，买完后马上转到韩国卖掉套利，下午才飞回来。第二天又是相同航班。这让香港警方、韩国警方、廉价航空公司三脸懵逼。其实他们并不需要带这么多现金，但这似乎是在两个市场中实现套利最可靠的方式。按理来说通过银行应该能更方便、更容易和更安全地把钱转到香港，但似乎不太可能。
Laura Shin:
Leo，你说的那些口袋里装满现金的人，这种情况还在发生吗，还是只是在2017年?
Leo Weese:
这发生在高峰时期，是的，它仍然偶尔发生，但不是每天都发生。但正如Luis所说，当溢价超过3%或4%时，人们很快又会这么做。
Laura Shin:
哇。
Leo Weese:
这是一个赚外快和去香港旅游的简单方法。
新加坡的最大特点是政府和银行的立场不一样
Laura Shin:
哈哈哈没错，下面我们聊聊新加坡
Leo Weese:
新加坡目前对加密货币，尤其是区块链产品，再次非常开放。我认为，新加坡可能会出现类似于受监管的代币交易，但新加坡并不总是很容易预测，因为它的政策来回变，一会拥抱一会又显得很保守。
Luis Buenaventura:
我来添油加醋一下，我认为新加坡和其他国家最重要的区别，就是政府和银行对待加密货币的立场不一样。
新加坡金融管理局MAS（新加坡央行）一直致力于把新加坡打造成为亚太地区的金融中心。例如，他们一直在试验建立在以太坊上的银行间资金转移系统。我认为这其中的限制是，金融管理局可劲儿鼓励，银行却不一定想加入，因为要涉及到给加密企业发放贷款。
事实上，你在新加坡和银行打交道还不如在马来西亚容易，起码他们不会因为你的商业文件中出现“加密货币”这个词而拒绝你。这是一种很滑稽的现象，政府想鼓励但银行依旧怎么舒服怎么来。我觉得是因为加密货币曾经被查出用于洗钱和恐怖分子融资，银行被罚惨了，所以他们不敢再尝试。简单算笔账，如果我因为贷款1000万给一个加密货币公司而被罚1个亿，那我肯定不干。所以政府的鼓励并不一定会改变他们（银行）的想法。
Laura Shin:
现在我们来谈谈菲律宾。那里的情况是怎样的，除了前面我们提到的跨境汇款方面？
Luis Buenaventura:
菲律宾是少数几个允许加密货币交易的国家之一。虚拟货币交易许可牌照正巧是在2017年的牛市时推出的。到目前为止已经有九家拿到牌照的公司，相当一部分是中国或韩国公司，主要是因为他们无法在自己的国家获得许可。这种策略就是展示给他们的国际投资者或机构客户，我们在某种程度上是合法的。目前只有屈指可数的国家在发放这样能受到国际认可的牌照，所以可选择性也比较少，我认为日本在这个领域的领导地位有点局限于十几家企业（意思是只发有限数量的牌照）。但是目前在菲律宾排队拿牌照的就有60，70家公司，按照之前的批准进度，应该是两年10家公司，所以如果你排70号我觉着你得等一段时间。
印尼是东南亚在加密货币方面最先进的国家
Laura Shin:
东南亚，比如印度尼西亚是什么样子的？
Luis Buenaventura:
我觉得印尼是东南亚在加密货币方面最先进的国家。他们每月大概进行3亿美元的加密货币交易，这些交易主要集中在一个叫做Indodax的交易所。自从我进入这个领域以来，这个交易所就一直存在，至少5-6年了，我认为Indodax是整个东南亚最重要的交流机构。泰国也有五家加密货币交易所，当地金融管理局(Monetary Authority)已经向它们颁发了临时许可证，但据我所知，没有一家能达到Indodax的规模。
Laura Shin:
这仅仅是因为印尼的面积吗?众所周知它的国土面积是世界第四大。
Luis Buenaventura:
这可能是原因之一。也可能是因为它存在的时间最长，而且早在2016年Indodax就开始成为其他加密货币企业建立业务的平台。所以，如果你想在印尼做一种基于加密货币的汇款业务，你必须和Indodax合作为你的业务提供流动性，或者合作开展支付方面的业务。
“不论如何，Libra起码比比索更好”
Laura Shin:
好吧。让我们谈谈印度。我觉得那里发生的事情很有趣。大家说一下自己所了解的印度的情况?
Leo Weese:
不是特别了解，但感觉这似乎是一个巨大但是非常困难的市场。当地政府有很多管制资本出入境的手段，比特币不能很好融入现有的体制中。印度当局会采取很多手段限制比特币业务，以确保人们不将比特币用于非法活动。印度的交易所好像过的不太好，比特币更多的是场外交易，就像中国一样。
Laura Shin:
是的。这实际上是segue，最近Facebook Libra的新闻出来了，从他们的宣传你也能看出他们是针对这些新兴的经济体。但是这些发展中经济体，尤其是中国和印度，根本享受不到Libra的服务，所以我想知道亚洲对Libra的普遍反应。
Leo Weese:
他确实引发了广泛的讨论，是一件大事，因为它让加密货币走上了合法化的道路，因为人们期望像Facebook这样的公司有一个明确的计划，并有一个清晰的策略让加密货币更合法合理的走入大众的视野，随后就会出现一大批的复制或效仿。
但是Libra现在的策略非常隐蔽。通常像Facebook通过Whatsapp在印度推出的支付和转账机制，就比较好理解用户是怎样进行转账的。但是在Libra目前的披露当中，这个机制并不清楚。我们不知道人们将如何得到Libra的token。我们不知道人们怎么能够交易或为目的的人能使用它们，我认为最重要的是，我们真的不知道人们怎样把他们的产品和服务用Libra进行定价，市场该如何形成这样一个汇率。
对我来说，Libra最令人兴奋和更有趣的地方在于，它是一种自由浮动的货币。它可能是由一篮子货币的法币，但它不是一对一挂钩，我可以买一个Libra，两个Libra，3.3个Libra。与之前大多数科技公司构建支付平台和电子钱包不同，它不以当地货币计价。
Laura Shin:
是的。我认为这是一个很有说服力的观点，Luis，你对Facebook的Libra有什么看法?
Luis Buenaventura:
现在菲律宾20、30岁的人群，在他们出生那年一美元能兑换27菲律宾比索，但今天已经缩水一半了（半美元兑换27比索），我们已经失去了大约50%兑美元的购买力，我认为这里Libra的潜力是，它可能会为人们提供一种抛弃菲律宾比索的额外选择。所以，我一直在提倡这一点。我知道这是一个非常无政府主义的观点，但我一直提倡人们停止储蓄菲律宾比索很长时间了。主要是因为每年我们对美元的购买力都会下降了2- 5%。这在过去的十年里相当一致。所以，把你的比索存进银行是没有意义的。从长远来看，你一直在亏钱。
Laura Shin:
从长远来看，Libra可能会因为这个原因而威胁到资金贬值严重的发展中国家。
Luis Buenaventura:
是的。肯定。
亚洲：我们需要更多的投资选择
Laura Shin:
在西方，加密货币的主题一般会围绕着比特币讨论，比如它具有的数字黄金的属性，对于以太坊呢就是围绕着扩容，或者讨论各种智能合约平台引发的“智能合约大战”。然后人们也会对一些跨链协议感兴趣，像Cosmos和Polkadot，并且认为他们可能与以太坊构成竞争。那在过去的一年里，亚洲加密货币圈子讨论的主题大致是什么?
Luis Buenaventura:
我们看到很多项目试图成为下一个以太坊，就像2015、16年的时候很多项目都在努力成为下一个比特币一样。但我认为人们并不清楚智能合约意味着什么，也不知道智能合约能干什么。人们想要构建第二个以太坊更多的是想复制下一个暴富机器，而不是智能合约平台。在过去的十年甚至二十年里，亚洲见证了各种资产价格的暴涨，尤其是房地产。任何类型的牌照，任何形式的资产价格都在上涨，有很多的资本寻找可替代的投资标的，但除了东京和香港的股票市场，并没有太多选择，资金又比较难进入美国或欧洲市场，所以一些加密货币项目或智能合约平台会因此得到投资。即使有些项目看起来像骗子，或者没有建立在坚实的技术基础上，有的投总比没的投好。
Laura Shin:
有意思。那亚洲人对哪些加密项目会感到兴奋呢？有没有一些人/项目在西方可能没那么出名，但你觉得他应该得到更多的关注？被低估了？
Leo Weese:
我认为日本有很多牛逼的技术创新。例如，Crypto Garage的人（Crypto Garage是Digital Garage有限责任公司的子公司），我认为他们做的事情被低估了，尤其是他们在技术上的突破没有得到应有的关注。我觉得，特别是在闪电网络、智能合约、比特币或Layer 2时，硅谷和欧洲风头有些过盛了，其实日本也是不容小觑的。
*注：日本政府宣布认定虚拟货币新结算系统“Crypto Garage”项目。这一系统以一种可靠、即时的方式对虚拟货币和现金进行结算。虚拟货币的交易者可以同时交换手头的虚拟货币和现金。
Luis Buenaventura:
我想强调的一个创业公司是香港的Bitspark公司。创始人是George Harrap 和 Maxine Ryan，他已经在这个领域深耕5年了。亚洲人的思维方式不一定和北美人的思维方式一样，我认为基于这个地区的情况做这个地区需要的产品是一种更好的策略，而不是试图把一种为西方市场设计的产品硬塞进这里，很可能会水土不服。他们现在在做亚洲和非洲的法币和加密货币的兑换业务，不需要通过银行等任何进金融机构。
（完）
听完整个对话感觉到了东西方文化在接受加密货币方面的根本差异。虽然土壤不同，但人们在某种程度上“需要”加密货币。人们需要加密货币，一方面是作为投资产品，因为我们的投资选择实在太有限了。另一方面尤其对于比特币来说，可能承担着更多的意义，对于那些货币严重贬值的地区（比如菲律宾），人们可能更愿意持有他，但是比特币没有太多的支付属性（支付场景），所以像Libra这样的加密货币的普及前景就比较明显了。
除了日本，各个国家在加密货币方面的态度（政策）似乎在不停摇摆。但无论如何，还是有一些人在为了普惠金融和没有被中心化金融设施覆盖到的人群，用区块链去搭建一条技术的金融运输通道。这似乎是一条漆黑的路，一条被处处围堵的路，但一定是一条自由的路。
参考播客：
https://unchainedpodcast.com/how-asias-trading-culture-results-in-a-vastly-different-crypto-scene/
编译：Jessie
来源：橙皮书 查看全部
最近听了Unchained的一集探讨亚洲加密货币市场众生相的播客， 邀请了Bloom Solutions创始人Luis Buenaventura与香港比特币协会（Bitcoin Association of Hong Kong）会长Leo Weese。在国内呆久了听一听其他市场在发生些什么，真的挺有趣，比如：
比特币对于亚洲文化基因来说或许太强调自由了，我们其实更关心它能否为我们省钱？
人们会携带大量现金搭廉航到不同市场买卖比特币，早上香港，晚上韩国，不为追星，只为套利？
在加密货币方面，新加坡是一个央行大腿拧不过银行胳膊的国家？
以下是对话内容，部分删减，还是很长，Enjoy。
在亚洲，人们关心的是比特币能否为自己省钱
Laura Shin:
让我们从最普遍的问题开始。亚洲和西方加密货币环境的大致区别是什么？
Leo Weese:
其实对硅谷文化，我一直是个局外人。西方对加密货币的关注往往围绕着是否有利于个人隐私，个人自由，诸如此类的话题。然而，从亚洲的角度来看，说白了我们更关心它能否为我们省钱。现在东南亚的大部分地区的银行内部工作仍然需要人工完成，它为许多人提供了就业，至少从这个角度讲他解决了一部分人的生存问题，而且对于企业业务来说，（汇款）成本也很有竞争力。所以，当比特币的解决方案出现的时候，我就在想：比特币比这更好吗？这一直是我的一个问题。因为亚洲人关注的东西很实际，如果你能降低成本，提高利润率，那我们可能有的聊，如果没有，你只是单纯描绘自由、数字化的便利和发展潜力，并不足以说服人们去使用它。至少我是这么感觉。
Luis Buenaventura:
在东亚，特别是香港、中国大陆、台湾、韩国和日本，股票交易已经比在美国或欧洲流行得多，当然很多是为了消遣，人们甚至会在驾驶出租车或通勤时交易股票。交易加密货币的需求也是一样的，只是获取途经更加容易了，你可以通过各种渠道交易各种各样的加密货币。除此之外，人们并没有太多投资机会。所以加密货币（cryptocurrencies）的出现为人们提供了一种全新的投资品类，当然很多投资产品可能是泡沫和传销，但他们确实创造了足够的轰动效应，给人们创造了一夜暴富的疯狂幻想，吸引了相当多的人。
当然，在商业层面，每年大约有三亿美元的个人汇款在香港和菲律宾之间流动。比如一个农民工，或在香港工作的人，他们关心的问题是，比特币转账对我来说是否比香港任何传统的汇款渠道都要便宜。拿世界银行的数据来说，香港和菲律宾是世界上竞争最激烈的汇款通道，我说的不是加密级别，我说的是传统意义上的。使用传统渠道，你从香港汇款到菲律宾只需要付不到1%的手续费，这简直和个人汇款一样便宜。所以，很多汇款公司会进入香港，通过提供非常便宜的汇款来竞争。
Laura Shin:
好，现在我们来谈谈亚洲加密货币的使用场景，就从最大的市场开始，先说中国。
Leo Weese:
比特币在中国的流动性仍然很强。对于这个社区的一部分人来说，出售数百万美元的加密货币并找到市场仍然非常容易。
Laura Shin:
他们是怎么做到的?
Leo Weese:
他们会有自己的联系人网络，或者通过线上的OTC平台，如果价格合适，人们会购买这些比特币。有些人通过套利赚钱。有些人通过他们的个人银行账户把他们的家人或朋友登记到加密货币系统中，因为他们的家人或朋友可能也想交易或者投资。
Laura Shin:
香港是怎么样的？
Leo Weese:
香港场外交易市场的流动性仍然很强，从专业的机构那里购买价值数千万美元的比特币很容易。但是传统的法币(fiat)交易所市场在香港从未真正起飞。事实证明，对这些交易所来说，要想和银行建立法币业务关系实在是太难了。所以香港人一般想通过法币入金的话需要去纽约或欧洲。因为欧洲和美国的交易所能够相对容易地接受这些国际电汇，然后让香港人进行交易。
香港有很多比特币atm机，主要服务于那些重视隐私、或那些经常需要比特币的人。在香港，比特币交易几乎不存在任何法律问题，无论是在点对点市场，还是通过专门的场外交易平台，交易比特币对任何人来说都很容易。从理论上讲，在没有任何许可证要求的情况下做交易所也是有可能的，但一旦银行账户成为商业模式的牵绊时，这事儿就很难做成了。
相比韩国，日本在加密货币方面很少自相矛盾
Laura Shin:
有趣。我对美国了解得越多，就越意识到这些银行关系有多么重要。好吧，我们来谈谈日本。那里的加密货币行业是什么样的，与亚洲其他地方有什么不同?
Leo Weese:
日本在很大程度上是亚洲的灯塔，但它让邻国和其他亚洲国家不太好过。我有一种感觉，如果日本不在比特币问题上采取如此积极的态度，很多地方，尤其是东南亚，早就禁比特币了。但为什么日本如此欣然接受比特币呢？日本是唯一一个给予加密货币和比特币如此多监管框架的国家，对它的交易所有着非常严格的牌照制度，因为他们几乎把它当作未来银行业的重要组成部分了。与韩国当局不同，日本当局的信息也相当连贯，很少自相矛盾。允许你向公众提供不同种类的加密货币和产品，但所有的交易所都需要受到严格审查，都会受到一些限制。
Laura Shin:
好那说到韩国。韩国的情况怎么样?
Leo Weese:
韩国和日本在某些方面是相似的，但它把这些金融机构分成至少五个不同的角色，这些角色可能会产生相互矛盾的信息，而韩国的形象，比如国际媒体对他的报道就经常很矛盾。比如有一些说韩国可能会禁止交易所或ICOs，而其他人坚称，交易所在韩国做得很好，ICOs仍是合法的。
日本和韩国有一些隐性的资本控制，使得人们很难把钱转移到国外，或者外国人很难把钱转移到国内，我认为这两个国家都很清楚这一点。他们很清楚自己银行系统的弱点，但并不一定知道如何立即解决这些问题。我们可以想象一下这会不会是比特币的一个出路，在这些国家，人们不会认为比特币可以立刻取代当地的银行系统，但他们至少知道存在这种可能性并且在未来可以作为一个选择。但现在，由于人们很难把钱寄进寄出，在日本，人们至少已经解决了加密货币的溢价问题，但在韩国，溢价仍然不时出现。
我们看到人们早上坐廉航来香港，口袋装满现金，在场外排队购买比特币，买完后马上转到韩国卖掉套利，下午才飞回来。第二天又是相同航班。这让香港警方、韩国警方、廉价航空公司三脸懵逼。其实他们并不需要带这么多现金，但这似乎是在两个市场中实现套利最可靠的方式。按理来说通过银行应该能更方便、更容易和更安全地把钱转到香港，但似乎不太可能。
Laura Shin:
Leo，你说的那些口袋里装满现金的人，这种情况还在发生吗，还是只是在2017年?
Leo Weese:
这发生在高峰时期，是的，它仍然偶尔发生，但不是每天都发生。但正如Luis所说，当溢价超过3%或4%时，人们很快又会这么做。
Laura Shin:
哇。
Leo Weese:
这是一个赚外快和去香港旅游的简单方法。
新加坡的最大特点是政府和银行的立场不一样
Laura Shin:
哈哈哈没错，下面我们聊聊新加坡
Leo Weese:
新加坡目前对加密货币，尤其是区块链产品，再次非常开放。我认为，新加坡可能会出现类似于受监管的代币交易，但新加坡并不总是很容易预测，因为它的政策来回变，一会拥抱一会又显得很保守。
Luis Buenaventura:
我来添油加醋一下，我认为新加坡和其他国家最重要的区别，就是政府和银行对待加密货币的立场不一样。
新加坡金融管理局MAS（新加坡央行）一直致力于把新加坡打造成为亚太地区的金融中心。例如，他们一直在试验建立在以太坊上的银行间资金转移系统。我认为这其中的限制是，金融管理局可劲儿鼓励，银行却不一定想加入，因为要涉及到给加密企业发放贷款。
事实上，你在新加坡和银行打交道还不如在马来西亚容易，起码他们不会因为你的商业文件中出现“加密货币”这个词而拒绝你。这是一种很滑稽的现象，政府想鼓励但银行依旧怎么舒服怎么来。我觉得是因为加密货币曾经被查出用于洗钱和恐怖分子融资，银行被罚惨了，所以他们不敢再尝试。简单算笔账，如果我因为贷款1000万给一个加密货币公司而被罚1个亿，那我肯定不干。所以政府的鼓励并不一定会改变他们（银行）的想法。
Laura Shin:
现在我们来谈谈菲律宾。那里的情况是怎样的，除了前面我们提到的跨境汇款方面？
Luis Buenaventura:
菲律宾是少数几个允许加密货币交易的国家之一。虚拟货币交易许可牌照正巧是在2017年的牛市时推出的。到目前为止已经有九家拿到牌照的公司，相当一部分是中国或韩国公司，主要是因为他们无法在自己的国家获得许可。这种策略就是展示给他们的国际投资者或机构客户，我们在某种程度上是合法的。目前只有屈指可数的国家在发放这样能受到国际认可的牌照，所以可选择性也比较少，我认为日本在这个领域的领导地位有点局限于十几家企业（意思是只发有限数量的牌照）。但是目前在菲律宾排队拿牌照的就有60，70家公司，按照之前的批准进度，应该是两年10家公司，所以如果你排70号我觉着你得等一段时间。
印尼是东南亚在加密货币方面最先进的国家
Laura Shin:
东南亚，比如印度尼西亚是什么样子的？
Luis Buenaventura:
我觉得印尼是东南亚在加密货币方面最先进的国家。他们每月大概进行3亿美元的加密货币交易，这些交易主要集中在一个叫做Indodax的交易所。自从我进入这个领域以来，这个交易所就一直存在，至少5-6年了，我认为Indodax是整个东南亚最重要的交流机构。泰国也有五家加密货币交易所，当地金融管理局(Monetary Authority)已经向它们颁发了临时许可证，但据我所知，没有一家能达到Indodax的规模。
Laura Shin:
这仅仅是因为印尼的面积吗?众所周知它的国土面积是世界第四大。
Luis Buenaventura:
这可能是原因之一。也可能是因为它存在的时间最长，而且早在2016年Indodax就开始成为其他加密货币企业建立业务的平台。所以，如果你想在印尼做一种基于加密货币的汇款业务，你必须和Indodax合作为你的业务提供流动性，或者合作开展支付方面的业务。
“不论如何，Libra起码比比索更好”
Laura Shin:
好吧。让我们谈谈印度。我觉得那里发生的事情很有趣。大家说一下自己所了解的印度的情况?
Leo Weese:
不是特别了解，但感觉这似乎是一个巨大但是非常困难的市场。当地政府有很多管制资本出入境的手段，比特币不能很好融入现有的体制中。印度当局会采取很多手段限制比特币业务，以确保人们不将比特币用于非法活动。印度的交易所好像过的不太好，比特币更多的是场外交易，就像中国一样。
Laura Shin:
是的。这实际上是segue，最近Facebook Libra的新闻出来了，从他们的宣传你也能看出他们是针对这些新兴的经济体。但是这些发展中经济体，尤其是中国和印度，根本享受不到Libra的服务，所以我想知道亚洲对Libra的普遍反应。
Leo Weese:
他确实引发了广泛的讨论，是一件大事，因为它让加密货币走上了合法化的道路，因为人们期望像Facebook这样的公司有一个明确的计划，并有一个清晰的策略让加密货币更合法合理的走入大众的视野，随后就会出现一大批的复制或效仿。
但是Libra现在的策略非常隐蔽。通常像Facebook通过Whatsapp在印度推出的支付和转账机制，就比较好理解用户是怎样进行转账的。但是在Libra目前的披露当中，这个机制并不清楚。我们不知道人们将如何得到Libra的token。我们不知道人们怎么能够交易或为目的的人能使用它们，我认为最重要的是，我们真的不知道人们怎样把他们的产品和服务用Libra进行定价，市场该如何形成这样一个汇率。
对我来说，Libra最令人兴奋和更有趣的地方在于，它是一种自由浮动的货币。它可能是由一篮子货币的法币，但它不是一对一挂钩，我可以买一个Libra，两个Libra，3.3个Libra。与之前大多数科技公司构建支付平台和电子钱包不同，它不以当地货币计价。
Laura Shin:
是的。我认为这是一个很有说服力的观点，Luis，你对Facebook的Libra有什么看法?
Luis Buenaventura:
现在菲律宾20、30岁的人群，在他们出生那年一美元能兑换27菲律宾比索，但今天已经缩水一半了（半美元兑换27比索），我们已经失去了大约50%兑美元的购买力，我认为这里Libra的潜力是，它可能会为人们提供一种抛弃菲律宾比索的额外选择。所以，我一直在提倡这一点。我知道这是一个非常无政府主义的观点，但我一直提倡人们停止储蓄菲律宾比索很长时间了。主要是因为每年我们对美元的购买力都会下降了2- 5%。这在过去的十年里相当一致。所以，把你的比索存进银行是没有意义的。从长远来看，你一直在亏钱。
Laura Shin:
从长远来看，Libra可能会因为这个原因而威胁到资金贬值严重的发展中国家。
Luis Buenaventura:
是的。肯定。
亚洲：我们需要更多的投资选择
Laura Shin:
在西方，加密货币的主题一般会围绕着比特币讨论，比如它具有的数字黄金的属性，对于以太坊呢就是围绕着扩容，或者讨论各种智能合约平台引发的“智能合约大战”。然后人们也会对一些跨链协议感兴趣，像Cosmos和Polkadot，并且认为他们可能与以太坊构成竞争。那在过去的一年里，亚洲加密货币圈子讨论的主题大致是什么?
Luis Buenaventura:
我们看到很多项目试图成为下一个以太坊，就像2015、16年的时候很多项目都在努力成为下一个比特币一样。但我认为人们并不清楚智能合约意味着什么，也不知道智能合约能干什么。人们想要构建第二个以太坊更多的是想复制下一个暴富机器，而不是智能合约平台。在过去的十年甚至二十年里，亚洲见证了各种资产价格的暴涨，尤其是房地产。任何类型的牌照，任何形式的资产价格都在上涨，有很多的资本寻找可替代的投资标的，但除了东京和香港的股票市场，并没有太多选择，资金又比较难进入美国或欧洲市场，所以一些加密货币项目或智能合约平台会因此得到投资。即使有些项目看起来像骗子，或者没有建立在坚实的技术基础上，有的投总比没的投好。
Laura Shin:
有意思。那亚洲人对哪些加密项目会感到兴奋呢？有没有一些人/项目在西方可能没那么出名，但你觉得他应该得到更多的关注？被低估了？
Leo Weese:
我认为日本有很多牛逼的技术创新。例如，Crypto Garage的人（Crypto Garage是Digital Garage有限责任公司的子公司），我认为他们做的事情被低估了，尤其是他们在技术上的突破没有得到应有的关注。我觉得，特别是在闪电网络、智能合约、比特币或Layer 2时，硅谷和欧洲风头有些过盛了，其实日本也是不容小觑的。
*注：日本政府宣布认定虚拟货币新结算系统“Crypto Garage”项目。这一系统以一种可靠、即时的方式对虚拟货币和现金进行结算。虚拟货币的交易者可以同时交换手头的虚拟货币和现金。
Luis Buenaventura:
我想强调的一个创业公司是香港的Bitspark公司。创始人是George Harrap 和 Maxine Ryan，他已经在这个领域深耕5年了。亚洲人的思维方式不一定和北美人的思维方式一样，我认为基于这个地区的情况做这个地区需要的产品是一种更好的策略，而不是试图把一种为西方市场设计的产品硬塞进这里，很可能会水土不服。他们现在在做亚洲和非洲的法币和加密货币的兑换业务，不需要通过银行等任何进金融机构。
（完）
听完整个对话感觉到了东西方文化在接受加密货币方面的根本差异。虽然土壤不同，但人们在某种程度上“需要”加密货币。人们需要加密货币，一方面是作为投资产品，因为我们的投资选择实在太有限了。另一方面尤其对于比特币来说，可能承担着更多的意义，对于那些货币严重贬值的地区（比如菲律宾），人们可能更愿意持有他，但是比特币没有太多的支付属性（支付场景），所以像Libra这样的加密货币的普及前景就比较明显了。
除了日本，各个国家在加密货币方面的态度（政策）似乎在不停摇摆。但无论如何，还是有一些人在为了普惠金融和没有被中心化金融设施覆盖到的人群，用区块链去搭建一条技术的金融运输通道。这似乎是一条漆黑的路，一条被处处围堵的路，但一定是一条自由的路。
参考播客：
https://unchainedpodcast.com/how-asias-trading-culture-results-in-a-vastly-different-crypto-scene/
编译：Jessie
来源：橙皮书
G20开始实施统一的加密资产标准
资讯 • 8btc 发表了文章 • 2019-06-10 10:01
随着G20国家首脑会议的临近，成员国一直在讨论如何执行金融行动特别工作组（FATF）等政府间组织制定的标准。尽管在遵守这些标准方面可能存在一些挑战，但欧洲央行表示，加密资产对欧元区金融稳定构成的风险是可控的。
G20实施全球标准
G20国家重申支持金融行动特别工作组（FATF）作为反洗钱等领域的全球标准制定机构,他们还同意遵守金融行动特别工作组FATF的建议，包括那些关于加密资产的建议。
本月早些时候， FATF在奥地利举行了其年度私营机构协商论坛，其成员的300多名私营机构代表参加了会议。FATF成员包括36个国家和两个国际组织，包括欧洲委员会。金融行动特别工作组FATF解释说：
“讨论的重点是虚拟资产服务和业务模型的映射……以及具体的FATF实施建议。”
在4月份提交给G20的报告中，FATF概述了其在加密资产标准方面的工作，并承诺更新其指导意见，“继续协助司法管部门和私营机构，实施基于风险的方法，以规范虚拟资产服务提供商，包括对其进行督导和监测，”该报告描述说，“这将有助于各国对该领域实施监督。”在强调洗钱等各种风险的同时， FATF还认识到：
“技术创新，包括那些潜在的虚拟资产……可能给金融系统和更广泛的经济带来重大利益。”
俄罗斯有问题要解决
在已宣布计划实施《金融行动特别工作组FATF》所制定标准的国家中，俄罗斯是其中之一。俄罗斯尚未最终确定加密货币的监管框架，普京总统最初表示，该框架必须在去年7月前完成。由于没有引入加密货币法规，俄罗斯总统签署了另一项命令，要求其国家的加密货币法规在今年7月前实施。
然而，另一个拖延也可能是由于国家杜马金融市场委员会主席阿纳托利·阿克萨科夫（Anatoly Aksakov）在5月21日的报告中指出，“由于FATF的要求，数字金融资产法的通过被卡住”。在2019年俄罗斯股票市场会议上，他解释说，这些要求要么在数字金融资产法中实施，要么在单独的法案中实施，并详述到：
“数字金融资产法已经被暂停……FATF的决定要求我们解决比特币等相关问题。”
该新闻机构还报道了俄罗斯银行第一副主席Olga Skorobogatova，表明数字金融资产法可以在春季会议上通过。她告诉国家杜马：“关于数字金融资产、众筹等的法律，所有这些法案都处于相当高度的准备状态。”“国家杜马委员会的同事们非常乐于助人，我们希望这些法律能够在春季会议期间通过。”她进一步强调，这些法律“对国家来说非常重要，将为实施新项目提供机会。”
日本与其它G20国家合作
作为6月G20首脑会议的东道主，日本一直在积极致力于实施加密资产的全球标准。上周，该国众议院通过了一项加密法案，其中包括一些必要的决议。根据Impress的发布，其中一份内容是：
“我们充分把握G20的监管趋势，与各国合作，实现国际和谐。”
4月份，当地媒体报道说，日本政府正准备向G20国家提供一本手册，帮助他们制定自己的加密法规。这一问题将在6月首脑会议上讨论，同时还将讨论与加密资产有关的广泛监管措施。去年12月，日本最高金融监管机构金融服务机构（FSA）发布了一份报告指出：
“为了管理和减轻虚拟资产产生的风险，各国应确保对虚拟资产服务提供商进行AML/CFT监管。”
它们还需要“获得许可或注册，并遵守有效的监管措施，确保遵守《FATF建议》中要求的相关措施。”
韩国希望监管的一致性
韩国多次宣布将遵守统一的加密监管标准。在4月份的金融稳定委员会FSB全体会议上，讨论了即将在日本举行的20国集团会议上提交的进度报告、全球金融体系的脆弱性以及全球加密监管标准。援引金融服务委员会FSC主席崔钟库的话说：“监管虚拟货币需要跨国合作。”他强调每个国家都必须坚持执行FATF制定的国际标准，以“尽量减少监管不一致”。
未来可能面临的挑战
区块链分析公司Chainalysis在4月份就其加密资产指导向FATF提供了反馈。该公司写道：“目前正在起草的《FATF指南》将对加密货币行业产生深远影响。”
Chainalysis详细说明，
“有明显的技术障碍，阻止加密货币业务能够遵守这些标准。”该公司援引“加密货币最初被设计成一个没有中央权威和中介机构的对等金融系统”，声称在大多数情况下，加密货币交易所“无法分辨受益人是否在使用另一个交易所或个人钱包”，并补充说：“在技术上，要求传输识别各方的信息是不可行的。”
该公司继续讨论“技术机会”，建议为了达到FATF的目标，“加密货币交易所可以利用共享分类账的透明度来形成一种有效的基于风险的方法。”他们解释说，交易所应该负责收集/存储相关客户的信息KYC，每笔交易的发起人，并澄清“虽然交易本身是公开的，但交易所也应将其客户与特定交易关联起来，因为这些信息在公共分类账上不可用。”
该公司强调的另一点，他们称之为“意想不到的后果”，是“目前没有基础设施在加密货币业务之间传输信息，也没有人能够改变加密货币区块链的工作方式。”该公司详细阐述：
“强制对监管企业进行繁重的投资和摩擦，这些企业是执法部门的重要盟友，可能会降低它们的普及率，推动活动向分散和对等交换，并导致金融机构降低风险。”
Chainalysis指出，“这些措施将降低目前执法部门可获得的透明度。”
可管理的金融稳定风险
欧洲中央银行(ECB)监控加密资产，分析了对货币政策的潜在影响及可能对市场基础设施、支付和金融系统稳定性造成的风险。本月早些时候发表的题为“加密资产：对金融稳定、货币政策、支付和市场基础设施的影响”的报告总结了其加密资产工作组的分析结果，并指出：
“目前，加密资产对欧元区金融稳定、货币政策、支付和市场基础设施的影响和风险有限或可控。”
注意到加密资产不能用于在欧盟重要金融市场基础设施中进行货币结算，该行表示，“它们不具备证券资格……[和]中央证券存管机构（CSD）不能进行加密资产结算。”
即使基于加密的产品将由中央交易对手进行清算，它们也需要得到授权并满足现有的监管要求，该行澄清说，“即使在2018年初达到峰值，加密资产的未偿价值也太小，无法对欧盟金融体系和经济产生影响。”并强调“加密资产市场的发展是动态的，与金融部门和未来经济的联系可能会增加，” ECB声称：
“因此，欧洲央行与其他有关当局合作，继续监测加密资产现象，提高认识，并为任何不利情况做好准备，这一点非常重要。”
ECB总结道，“直接或间接投资于加密资产的金融机构应实施相关的治理安排，也应符合许可标准，并与加密资产或加密资产相关活动投资的重要性相称。”并补充说，从市场发展到加密监管的“非预期 ‘合法化’的影响”等许多因素都可导致加密资产的更大风险暴发。
作者：Larry 查看全部
G20实施全球标准
G20国家重申支持金融行动特别工作组（FATF）作为反洗钱等领域的全球标准制定机构,他们还同意遵守金融行动特别工作组FATF的建议，包括那些关于加密资产的建议。
本月早些时候， FATF在奥地利举行了其年度私营机构协商论坛，其成员的300多名私营机构代表参加了会议。FATF成员包括36个国家和两个国际组织，包括欧洲委员会。金融行动特别工作组FATF解释说：
“讨论的重点是虚拟资产服务和业务模型的映射……以及具体的FATF实施建议。”
在4月份提交给G20的报告中，FATF概述了其在加密资产标准方面的工作，并承诺更新其指导意见，“继续协助司法管部门和私营机构，实施基于风险的方法，以规范虚拟资产服务提供商，包括对其进行督导和监测，”该报告描述说，“这将有助于各国对该领域实施监督。”在强调洗钱等各种风险的同时， FATF还认识到：
“技术创新，包括那些潜在的虚拟资产……可能给金融系统和更广泛的经济带来重大利益。”
俄罗斯有问题要解决
在已宣布计划实施《金融行动特别工作组FATF》所制定标准的国家中，俄罗斯是其中之一。俄罗斯尚未最终确定加密货币的监管框架，普京总统最初表示，该框架必须在去年7月前完成。由于没有引入加密货币法规，俄罗斯总统签署了另一项命令，要求其国家的加密货币法规在今年7月前实施。
然而，另一个拖延也可能是由于国家杜马金融市场委员会主席阿纳托利·阿克萨科夫（Anatoly Aksakov）在5月21日的报告中指出，“由于FATF的要求，数字金融资产法的通过被卡住”。在2019年俄罗斯股票市场会议上，他解释说，这些要求要么在数字金融资产法中实施，要么在单独的法案中实施，并详述到：
“数字金融资产法已经被暂停……FATF的决定要求我们解决比特币等相关问题。”
该新闻机构还报道了俄罗斯银行第一副主席Olga Skorobogatova，表明数字金融资产法可以在春季会议上通过。她告诉国家杜马：“关于数字金融资产、众筹等的法律，所有这些法案都处于相当高度的准备状态。”“国家杜马委员会的同事们非常乐于助人，我们希望这些法律能够在春季会议期间通过。”她进一步强调，这些法律“对国家来说非常重要，将为实施新项目提供机会。”
日本与其它G20国家合作
作为6月G20首脑会议的东道主，日本一直在积极致力于实施加密资产的全球标准。上周，该国众议院通过了一项加密法案，其中包括一些必要的决议。根据Impress的发布，其中一份内容是：
“我们充分把握G20的监管趋势，与各国合作，实现国际和谐。”
4月份，当地媒体报道说，日本政府正准备向G20国家提供一本手册，帮助他们制定自己的加密法规。这一问题将在6月首脑会议上讨论，同时还将讨论与加密资产有关的广泛监管措施。去年12月，日本最高金融监管机构金融服务机构（FSA）发布了一份报告指出：
“为了管理和减轻虚拟资产产生的风险，各国应确保对虚拟资产服务提供商进行AML/CFT监管。”
它们还需要“获得许可或注册，并遵守有效的监管措施，确保遵守《FATF建议》中要求的相关措施。”
韩国希望监管的一致性
韩国多次宣布将遵守统一的加密监管标准。在4月份的金融稳定委员会FSB全体会议上，讨论了即将在日本举行的20国集团会议上提交的进度报告、全球金融体系的脆弱性以及全球加密监管标准。援引金融服务委员会FSC主席崔钟库的话说：“监管虚拟货币需要跨国合作。”他强调每个国家都必须坚持执行FATF制定的国际标准，以“尽量减少监管不一致”。
未来可能面临的挑战
区块链分析公司Chainalysis在4月份就其加密资产指导向FATF提供了反馈。该公司写道：“目前正在起草的《FATF指南》将对加密货币行业产生深远影响。”
Chainalysis详细说明，
“有明显的技术障碍，阻止加密货币业务能够遵守这些标准。”该公司援引“加密货币最初被设计成一个没有中央权威和中介机构的对等金融系统”，声称在大多数情况下，加密货币交易所“无法分辨受益人是否在使用另一个交易所或个人钱包”，并补充说：“在技术上，要求传输识别各方的信息是不可行的。”
该公司继续讨论“技术机会”，建议为了达到FATF的目标，“加密货币交易所可以利用共享分类账的透明度来形成一种有效的基于风险的方法。”他们解释说，交易所应该负责收集/存储相关客户的信息KYC，每笔交易的发起人，并澄清“虽然交易本身是公开的，但交易所也应将其客户与特定交易关联起来，因为这些信息在公共分类账上不可用。”
该公司强调的另一点，他们称之为“意想不到的后果”，是“目前没有基础设施在加密货币业务之间传输信息，也没有人能够改变加密货币区块链的工作方式。”该公司详细阐述：
“强制对监管企业进行繁重的投资和摩擦，这些企业是执法部门的重要盟友，可能会降低它们的普及率，推动活动向分散和对等交换，并导致金融机构降低风险。”
Chainalysis指出，“这些措施将降低目前执法部门可获得的透明度。”
可管理的金融稳定风险
欧洲中央银行(ECB)监控加密资产，分析了对货币政策的潜在影响及可能对市场基础设施、支付和金融系统稳定性造成的风险。本月早些时候发表的题为“加密资产：对金融稳定、货币政策、支付和市场基础设施的影响”的报告总结了其加密资产工作组的分析结果，并指出：
“目前，加密资产对欧元区金融稳定、货币政策、支付和市场基础设施的影响和风险有限或可控。”
注意到加密资产不能用于在欧盟重要金融市场基础设施中进行货币结算，该行表示，“它们不具备证券资格……[和]中央证券存管机构（CSD）不能进行加密资产结算。”
即使基于加密的产品将由中央交易对手进行清算，它们也需要得到授权并满足现有的监管要求，该行澄清说，“即使在2018年初达到峰值，加密资产的未偿价值也太小，无法对欧盟金融体系和经济产生影响。”并强调“加密资产市场的发展是动态的，与金融部门和未来经济的联系可能会增加，” ECB声称：
“因此，欧洲央行与其他有关当局合作，继续监测加密资产现象，提高认识，并为任何不利情况做好准备，这一点非常重要。”
ECB总结道，“直接或间接投资于加密资产的金融机构应实施相关的治理安排，也应符合许可标准，并与加密资产或加密资产相关活动投资的重要性相称。”并补充说，从市场发展到加密监管的“非预期 ‘合法化’的影响”等许多因素都可导致加密资产的更大风险暴发。
作者：Larry 查看全部
随着G20国家首脑会议的临近，成员国一直在讨论如何执行金融行动特别工作组（FATF）等政府间组织制定的标准。尽管在遵守这些标准方面可能存在一些挑战，但欧洲央行表示，加密资产对欧元区金融稳定构成的风险是可控的。
G20实施全球标准
G20国家重申支持金融行动特别工作组（FATF）作为反洗钱等领域的全球标准制定机构,他们还同意遵守金融行动特别工作组FATF的建议，包括那些关于加密资产的建议。
本月早些时候， FATF在奥地利举行了其年度私营机构协商论坛，其成员的300多名私营机构代表参加了会议。FATF成员包括36个国家和两个国际组织，包括欧洲委员会。金融行动特别工作组FATF解释说：
“讨论的重点是虚拟资产服务和业务模型的映射……以及具体的FATF实施建议。”
在4月份提交给G20的报告中，FATF概述了其在加密资产标准方面的工作，并承诺更新其指导意见，“继续协助司法管部门和私营机构，实施基于风险的方法，以规范虚拟资产服务提供商，包括对其进行督导和监测，”该报告描述说，“这将有助于各国对该领域实施监督。”在强调洗钱等各种风险的同时， FATF还认识到：
“技术创新，包括那些潜在的虚拟资产……可能给金融系统和更广泛的经济带来重大利益。”
俄罗斯有问题要解决
在已宣布计划实施《金融行动特别工作组FATF》所制定标准的国家中，俄罗斯是其中之一。俄罗斯尚未最终确定加密货币的监管框架，普京总统最初表示，该框架必须在去年7月前完成。由于没有引入加密货币法规，俄罗斯总统签署了另一项命令，要求其国家的加密货币法规在今年7月前实施。
然而，另一个拖延也可能是由于国家杜马金融市场委员会主席阿纳托利·阿克萨科夫（Anatoly Aksakov）在5月21日的报告中指出，“由于FATF的要求，数字金融资产法的通过被卡住”。在2019年俄罗斯股票市场会议上，他解释说，这些要求要么在数字金融资产法中实施，要么在单独的法案中实施，并详述到：
“数字金融资产法已经被暂停……FATF的决定要求我们解决比特币等相关问题。”
该新闻机构还报道了俄罗斯银行第一副主席Olga Skorobogatova，表明数字金融资产法可以在春季会议上通过。她告诉国家杜马：“关于数字金融资产、众筹等的法律，所有这些法案都处于相当高度的准备状态。”“国家杜马委员会的同事们非常乐于助人，我们希望这些法律能够在春季会议期间通过。”她进一步强调，这些法律“对国家来说非常重要，将为实施新项目提供机会。”
日本与其它G20国家合作
作为6月G20首脑会议的东道主，日本一直在积极致力于实施加密资产的全球标准。上周，该国众议院通过了一项加密法案，其中包括一些必要的决议。根据Impress的发布，其中一份内容是：
“我们充分把握G20的监管趋势，与各国合作，实现国际和谐。”
4月份，当地媒体报道说，日本政府正准备向G20国家提供一本手册，帮助他们制定自己的加密法规。这一问题将在6月首脑会议上讨论，同时还将讨论与加密资产有关的广泛监管措施。去年12月，日本最高金融监管机构金融服务机构（FSA）发布了一份报告指出：
“为了管理和减轻虚拟资产产生的风险，各国应确保对虚拟资产服务提供商进行AML/CFT监管。”
它们还需要“获得许可或注册，并遵守有效的监管措施，确保遵守《FATF建议》中要求的相关措施。”
韩国希望监管的一致性
韩国多次宣布将遵守统一的加密监管标准。在4月份的金融稳定委员会FSB全体会议上，讨论了即将在日本举行的20国集团会议上提交的进度报告、全球金融体系的脆弱性以及全球加密监管标准。援引金融服务委员会FSC主席崔钟库的话说：“监管虚拟货币需要跨国合作。”他强调每个国家都必须坚持执行FATF制定的国际标准，以“尽量减少监管不一致”。
未来可能面临的挑战
区块链分析公司Chainalysis在4月份就其加密资产指导向FATF提供了反馈。该公司写道：“目前正在起草的《FATF指南》将对加密货币行业产生深远影响。”
Chainalysis详细说明，
“有明显的技术障碍，阻止加密货币业务能够遵守这些标准。”该公司援引“加密货币最初被设计成一个没有中央权威和中介机构的对等金融系统”，声称在大多数情况下，加密货币交易所“无法分辨受益人是否在使用另一个交易所或个人钱包”，并补充说：“在技术上，要求传输识别各方的信息是不可行的。”
该公司继续讨论“技术机会”，建议为了达到FATF的目标，“加密货币交易所可以利用共享分类账的透明度来形成一种有效的基于风险的方法。”他们解释说，交易所应该负责收集/存储相关客户的信息KYC，每笔交易的发起人，并澄清“虽然交易本身是公开的，但交易所也应将其客户与特定交易关联起来，因为这些信息在公共分类账上不可用。”
该公司强调的另一点，他们称之为“意想不到的后果”，是“目前没有基础设施在加密货币业务之间传输信息，也没有人能够改变加密货币区块链的工作方式。”该公司详细阐述：
“强制对监管企业进行繁重的投资和摩擦，这些企业是执法部门的重要盟友，可能会降低它们的普及率，推动活动向分散和对等交换，并导致金融机构降低风险。”
Chainalysis指出，“这些措施将降低目前执法部门可获得的透明度。”
可管理的金融稳定风险
欧洲中央银行(ECB)监控加密资产，分析了对货币政策的潜在影响及可能对市场基础设施、支付和金融系统稳定性造成的风险。本月早些时候发表的题为“加密资产：对金融稳定、货币政策、支付和市场基础设施的影响”的报告总结了其加密资产工作组的分析结果，并指出：
“目前，加密资产对欧元区金融稳定、货币政策、支付和市场基础设施的影响和风险有限或可控。”
注意到加密资产不能用于在欧盟重要金融市场基础设施中进行货币结算，该行表示，“它们不具备证券资格……[和]中央证券存管机构（CSD）不能进行加密资产结算。”
即使基于加密的产品将由中央交易对手进行清算，它们也需要得到授权并满足现有的监管要求，该行澄清说，“即使在2018年初达到峰值，加密资产的未偿价值也太小，无法对欧盟金融体系和经济产生影响。”并强调“加密资产市场的发展是动态的，与金融部门和未来经济的联系可能会增加，” ECB声称：
“因此，欧洲央行与其他有关当局合作，继续监测加密资产现象，提高认识，并为任何不利情况做好准备，这一点非常重要。”
ECB总结道，“直接或间接投资于加密资产的金融机构应实施相关的治理安排，也应符合许可标准，并与加密资产或加密资产相关活动投资的重要性相称。”并补充说，从市场发展到加密监管的“非预期 ‘合法化’的影响”等许多因素都可导致加密资产的更大风险暴发。
作者：Larry
门头沟5年祭：从最大到破产，被认定负债超90万比特币
资讯 • ccvalue 发表了文章 • 2019-03-22 11:28
2019年3月20日，日本东京地方裁判所发布了“Mt.Gox事件”报告书。债权人申请赔偿1,167,841.7个BTC，法院认定为938,476.2个；申请赔偿1,363,351.4个BCH，法院认定938,476.2个；申请赔偿价值17,066亿日元，法院认定102亿日元。以法院认定的数目进行赔付，Mt.Gox已经陷入了严重的资不抵债。
Mt.Gox，这个昔日全球最大的比特币交易所，将于近日迎来了最后的宣判。而正在这个历经5年的案子快要走到终结时，昔日的合作伙伴又横插一脚，将水越搅越混。
当初Mt.Gox到底丢了多少币，丢的币又都流向了何方？门头沟现在手上还有多少资产？当初的用户该怎么赔偿？按照当初的账面价值还是如今的价值？币圈又将受到怎样的影响？这些问题都需要答案。
01 门头沟：从最大到破产
让我们以一个简短的时间序列，来回顾Mt.Gox从世界上最大的交易所走向破产的故事。
Mt.Gox网站本来是卡牌游戏《魔法风云会》的线上买卖交易平台，由Jed McCaleb所创设，其命名源于魔法风云会英文名称（Magic: The Gathering Online eXchange）的首字母略缩字。2010年，McCaleb将其转变为一个比特币交易平台，并在2011年将其卖给了马克·卡佩勒斯。2013年，Mt.Gox成为世界上最大的比特币交易所，交易量占比特币交易总量的近80%。
而正是在Mt.Gox达到鼎盛的那一年——2013年，这个世界上最大的交易所开始遭遇到一连串坏消息。
2013年2月份，CoinLab和位于日本的Mt.Gox签署了一项战略合同：CoinLab负责处理Mt.Gox鞭长莫及的北美服务。CoinLab获得Mt.Gox的客户群体和名声，而Mt.Gox则顺利进入北美市场，这原本是一场双赢的事件，但是Mt.Gox试图绕过CoinLab从而直接为客户提供服务。当年5月2日，CoinLab向Mt.Gox发起诉讼，索赔7500万美元。
2013年5月15日，美国国土安全局（DHS）向Mt.Gox的美国子公司Dwolla发出了逮捕令，并冻结了290万美元。次月，美国国土安全局又冻结了Mt.Gox的Wells Fargo中的210万美元。理由都为其为获得美国金融犯罪执法网络（FinCEN）的许可。
2013年6月29日，Mt.Gox从FinCEN处获得了货币服务业务（MSB）的许可，此事告一段落。然而由于Mt.Gox手里有着巨额比特币，且比特币价格一路飙涨，这家交易所正在变成越来越多黑客们的攻击对象。根据事后公布的材料显示，在2011年到2013年的时间内，Mt.Gox陆续遭遇到了多次黑客攻击，并且被成功盗走了价值不菲的比特币，但都被Mt.Gox以拆东墙补西墙的方式掩盖过去了。（买入比特币，押注比特币价格上涨，从而以价差来弥补黑客攻击带来的损失。）
Mt.Gox的幸运一直持续到了2014年2月7日。在这一天，这家交易所经历了有史以来最严重的黑客攻击。Mt.Gox暂停了比特币所有提币服务，并在公司声明中将原因归咎于系统出现漏洞。
2014年2月24日，一份内部文件遭到泄露，称Mt.Gox被黑客盗取了74万逾枚比特币。
2014年2月28日，大名鼎鼎的Mt.Gox在日本东京申请破产保护。
2014年3月9日，Mt.Gox在美国申请破产保护。被盗大量比特币从而导致Mt.Gox在两地申请破产保护在历史上被称为“门头沟事件”。
至此Mt.Gox的历史画上了一个句号，但是门头沟事件对于大多数人来说却只是一个漫长索赔和维权的开始。
02 真真假假，链上数据揭开一角
Mt.Gox一共被盗了多少枚比特币？官方宣称一共被盗了约85万枚，其中约75万枚为用户所有，这也和2月24日被泄露的文件相吻合，另外10万枚为交易所自身所拥有。按照当时600美元一枚的价格，被盗的比特币价值约5.1亿美元，交易所自身损失约6000万美元。85万枚比特币在当时约占流通量的7%。
在美国申请破产保护11天之后，Mt.Gox在网站报告称找到了199,999.99个比特币，这意味着被盗的数量锐减至65万个。
这究竟是交易所内部监守自盗还是黑客所为？
目前并无直接的证据证明是交易所监守自盗，也无法证明是首席执行官Mark Karpeles中饱私囊。唯一可以知道的是，Karpeles早已经知道交易所存在比特币被盗的情况，甚至他本人早在2013年4月（甚至更早）便开始通过机器人Willy和Markus内部买入。因为这一件事，Karpeles被日本警方调查并于2015年8月被逮捕，罪名为创建和操纵私人电子记录，2016年7月被保释出狱，不得离开日本境内。
那么剩下的65万枚比特币去哪里了？
图片来源：WIZSEC
来自日本的比特币安全团队WIZSEC通过链上数据和Mt.Gox的钱包地址进行分析，得到了如上图的比特币流向图。大部分被盗的比特币（约41万枚）都流向了BTC-e。在转移比特币时有一个昵称为“WME”的用户（图中红色竖条）多次出现并充当中间商的角色。
2017年7月，被认为是BTC-e的经营者的俄罗斯人Alexander Vinnik在希腊被逮捕。而关于WME的真实身份信息也都指向Vinnik，然而通过对比Bitcoinica被盗事件，Vinnik更像是一名连接盗窃者和BTC-e的中间洗钱第三方。
假如Vinnik不是盗取Mt.Gox的人，那么他也是目前已知离盗贼最近的人。希腊警方透露出曾收到有人将通过下毒等方式暗杀Vinnik的情报。这也暗示着，Vinnik只是一个中间人，真正的盗贼还逍遥法外。
另一家分析公司Elliptic发现BTC-e与Fancy Bear的黑客组织有着密切的来往，而Fancy Bear是俄罗斯网络间谍组织。俄罗斯一直试图从希腊处将Vinnik引渡回国，俄罗斯卫星通讯社爆料，暗杀Vinnik的命令来自于俄罗斯的不知名人士。
事情发展到这，在某种程度上判断，65万枚比特币在法律层面上已经无法追回。
03 善后一波三折
根据东京路透社消息，Mt.Gox有127,000名债权人，其中日本人仅仅只有1,000多名。2014年，出现一个名为SaveGox.com的网站，要求日本停止对Mt.Gox的清算。“清算是最后的手段，只有当其他方式都失败的时候才会采取清算。目前应该做的是尝试去拯救Mt.Gox”该网站表示。美国的投资者联盟也呼吁Mt.Gox的债权人联合起来呼吁停止清算，并支持审计账簿将比特币按照比例分给债权人以减少损失。
日本的法律规定，进行破产清算的主体持有的财产或物品归所有者所有，无需进入破产系统与债权人共享，这被称为分离权（Right of Segregation）。
但是在Mt.Gox进行破产清算时，并未将比特币还给所有者（karpeles），并且法院声称比特币不是有形存在无法视为财产。在这之后，日本政府机构日本金融服务管理局将比特币归为财产，这就使得制度产生冲突，从而使该案件搁置下来。
日本东京律师Nobuaki Kobayashi（小林伸明）成为了Mt.Gox清算受托人。
在2017年9月的债权人会议上，受托人公布了清算方案。20万枚比特币将会被出售，债权人将会得到每个比特币473美元的赔偿，剩余的钱将会归公司的所有者Mark Karpeles和Jed McCaleb所有。
这一方案的最大受益者为Karpeles，而债权人则苦等三年多换来了原价赔偿，要知道现在一枚比特币的价格在4,000美元，相差了7.45倍。债权人决定联合起来，成立债权人委员会一起维护众多债权人的利益。
考虑到日本法律体系中的判决往往倾向于平等，2017年10月，债权人委员会将方案定为，出售一定比例的比特币用于赔付CoinLab的7500万索赔（约占3.5%）和交易所破产时债权人的持有比特币的账面价值，剩余比特币按照比例赔付债权人。
正当债权人即将看到曙光时，2019年2月，CoinLab出来提交了对Mt.Gox高达160亿美元的索赔。根据日本破产法，CoinLab可能和债权人索赔的优先权相同。这一项索赔远超Mt.Gox目前的所有资产，如果该索赔通过，那么其他债权人将一无所有。（对，就是我们上文提到的，2013年起诉Mt.Gox的美国合作方。）
CoinLab如此狮子大张口可能想要的是获得更高利益的和解而不是区区账面价值的3.5%。
Mt.Gox账上还存有约6.28亿美元现金（696.63亿日元）和137,891枚比特币和比特币现金。至于到底属于谁，还有待CoinLab、所有者和债权人扯皮结束和法院判决。
数据来源：CryptoGround
2019年3月15日，彭博社记者Yuji Nakamura在推特上表示，Mark Karpeles被指控篡改电子记录，没有证据证明他存在贪污的行为。Mark Karpeles在东京法院因篡改记录罪被判2.5年有期徒刑，缓刑4年。只要这4年里，Karpeles安分守己，那么就意味着其并不需要再次坐牢。
第二次债权人会议上，Nobuaki Kobayashi确认了债权人担保金额为6.24亿美元，Mt.Gox现持有141,686枚比特币和142,846枚比特币现金（和CryptoGround的数据存在出入），现金相较上一次债权人会议减少了约1.1亿日元，这些资金将会尽量赔付给债权人。赔付时间表和民事程序提案将会在2019年4月26日之前提交。
2019年3月20日，日本东京地方裁判所发布了“Mt.Gox事件”报告书，债权人申请赔偿1,167,841.7个BTC，法院认定为938,476.2个；申请赔偿1,363,351.4个BCH，法院认定938,476.2个；申请赔偿价值17,066亿日元，法院认定102亿日元。并且给出了交易所债券诉讼调查期为2019年3月22日至2019年3月29日。
按照Nobuaki Kobayashi确定的Mt.Gox持有的现金和Token以及CryptoGround的数据，以法院认定的数目进行赔付，Mt.Gox已经完全陷入了资不抵债的困境。至于这个历经5年的悬案最终会如何判决，则值得我们继续关注。
图片来源：Mt.Gox官网
[1].En France, le passé trouble de l’ancien « baron du bitcoin »https://www.lemonde.fr/pixels/article/2014/08/01/en-france-le-passe-trouble-de-l-ancien-baron-du-bitcoin_4464044_4408996.html
[2].Why the head of Mt. Gox Bitcoin exchange should be in jail.https://arstechnica.com/tech-policy/2014/08/why-the-head-of-mt-gox-bitcoin-exchange-should-be-in-jail/
[3].The Mess That Was Mt. Gox: Four Years On.https://cointelegraph.com/news/the-mess-that-was-mt-gox-four-years-on
[4].THE RISE AND FALL OF THE WORLD'S LARGEST BITCOIN EXCHANGE.https://www.wired.com/2013/11/mtgox/
[5].Mt. Gox - 24/7 Bitcoin Exchange.https://web.archive.org/web/20110919162635/https://mtgox.com/press_release_20110630.html
[6].Massive Bitcoin Business Partnership Devolves Into $75 Million Lawsuit.https://web.archive.org/web/20130613180517/http://gawker.com/massive-bitcoin-business-partnership-devolves-into-75-487857656
[7].Unconfirmed: CoinLab Increases Mt. Gox Claim from $75 Million to $16 Billion.https://cointelegraph.com/news/unconfirmed-coinlab-increases-mt-gox-claim-from-75-million-to-16-billion
[8].Mt. Gox files for bankruptcy, hit with lawsuit.https://www.reuters.com/article/us-bitcoin-mtgox-bankruptcy/mt-gox-files-for-bankruptcy-hit-with-lawsuit-idUSBREA1R0FX20140228
[9].The Willy Report.https://willyreport.wordpress.com/2014/05/25/the-willy-report-proof-of-massive-fraudulent-trading-activity-at-mt-gox-and-how-it-has-affected-the-price-of-bitcoin/
[10].Greek Police Uncover Plan to Kill Russian National Arrested in Greece - Source.https://sputniknews.com/europe/201805101064329910-greece-police-russian-national-plan-kill/
[11].Mt. Gox Restitution Process Frozen Due to One Man's $16B Claim.https://news.bitcoin.com/mt-gox-restitution-process-frozen-due-to-one-mans-16b-claim/
[12].Mt. Gox Whale Secures ‘Rehabilitation Trustee’ Balance of $623 Million.https://www.ccn.com/mt-gox-whale-secures-rehabilitation-trustee-balance-of-623-million
作者：氢3
编辑：唐晗 查看全部
Mt.Gox，这个昔日全球最大的比特币交易所，将于近日迎来了最后的宣判。而正在这个历经5年的案子快要走到终结时，昔日的合作伙伴又横插一脚，将水越搅越混。
当初Mt.Gox到底丢了多少币，丢的币又都流向了何方？门头沟现在手上还有多少资产？当初的用户该怎么赔偿？按照当初的账面价值还是如今的价值？币圈又将受到怎样的影响？这些问题都需要答案。
01 门头沟：从最大到破产
让我们以一个简短的时间序列，来回顾Mt.Gox从世界上最大的交易所走向破产的故事。
Mt.Gox网站本来是卡牌游戏《魔法风云会》的线上买卖交易平台，由Jed McCaleb所创设，其命名源于魔法风云会英文名称（Magic: The Gathering Online eXchange）的首字母略缩字。2010年，McCaleb将其转变为一个比特币交易平台，并在2011年将其卖给了马克·卡佩勒斯。2013年，Mt.Gox成为世界上最大的比特币交易所，交易量占比特币交易总量的近80%。
而正是在Mt.Gox达到鼎盛的那一年——2013年，这个世界上最大的交易所开始遭遇到一连串坏消息。
2013年2月份，CoinLab和位于日本的Mt.Gox签署了一项战略合同：CoinLab负责处理Mt.Gox鞭长莫及的北美服务。CoinLab获得Mt.Gox的客户群体和名声，而Mt.Gox则顺利进入北美市场，这原本是一场双赢的事件，但是Mt.Gox试图绕过CoinLab从而直接为客户提供服务。当年5月2日，CoinLab向Mt.Gox发起诉讼，索赔7500万美元。
2013年5月15日，美国国土安全局（DHS）向Mt.Gox的美国子公司Dwolla发出了逮捕令，并冻结了290万美元。次月，美国国土安全局又冻结了Mt.Gox的Wells Fargo中的210万美元。理由都为其为获得美国金融犯罪执法网络（FinCEN）的许可。
2013年6月29日，Mt.Gox从FinCEN处获得了货币服务业务（MSB）的许可，此事告一段落。然而由于Mt.Gox手里有着巨额比特币，且比特币价格一路飙涨，这家交易所正在变成越来越多黑客们的攻击对象。根据事后公布的材料显示，在2011年到2013年的时间内，Mt.Gox陆续遭遇到了多次黑客攻击，并且被成功盗走了价值不菲的比特币，但都被Mt.Gox以拆东墙补西墙的方式掩盖过去了。（买入比特币，押注比特币价格上涨，从而以价差来弥补黑客攻击带来的损失。）
Mt.Gox的幸运一直持续到了2014年2月7日。在这一天，这家交易所经历了有史以来最严重的黑客攻击。Mt.Gox暂停了比特币所有提币服务，并在公司声明中将原因归咎于系统出现漏洞。
2014年2月24日，一份内部文件遭到泄露，称Mt.Gox被黑客盗取了74万逾枚比特币。
2014年2月28日，大名鼎鼎的Mt.Gox在日本东京申请破产保护。
2014年3月9日，Mt.Gox在美国申请破产保护。被盗大量比特币从而导致Mt.Gox在两地申请破产保护在历史上被称为“门头沟事件”。
至此Mt.Gox的历史画上了一个句号，但是门头沟事件对于大多数人来说却只是一个漫长索赔和维权的开始。
02 真真假假，链上数据揭开一角
Mt.Gox一共被盗了多少枚比特币？官方宣称一共被盗了约85万枚，其中约75万枚为用户所有，这也和2月24日被泄露的文件相吻合，另外10万枚为交易所自身所拥有。按照当时600美元一枚的价格，被盗的比特币价值约5.1亿美元，交易所自身损失约6000万美元。85万枚比特币在当时约占流通量的7%。
在美国申请破产保护11天之后，Mt.Gox在网站报告称找到了199,999.99个比特币，这意味着被盗的数量锐减至65万个。
这究竟是交易所内部监守自盗还是黑客所为？
目前并无直接的证据证明是交易所监守自盗，也无法证明是首席执行官Mark Karpeles中饱私囊。唯一可以知道的是，Karpeles早已经知道交易所存在比特币被盗的情况，甚至他本人早在2013年4月（甚至更早）便开始通过机器人Willy和Markus内部买入。因为这一件事，Karpeles被日本警方调查并于2015年8月被逮捕，罪名为创建和操纵私人电子记录，2016年7月被保释出狱，不得离开日本境内。
那么剩下的65万枚比特币去哪里了？
图片来源：WIZSEC
来自日本的比特币安全团队WIZSEC通过链上数据和Mt.Gox的钱包地址进行分析，得到了如上图的比特币流向图。大部分被盗的比特币（约41万枚）都流向了BTC-e。在转移比特币时有一个昵称为“WME”的用户（图中红色竖条）多次出现并充当中间商的角色。
2017年7月，被认为是BTC-e的经营者的俄罗斯人Alexander Vinnik在希腊被逮捕。而关于WME的真实身份信息也都指向Vinnik，然而通过对比Bitcoinica被盗事件，Vinnik更像是一名连接盗窃者和BTC-e的中间洗钱第三方。
假如Vinnik不是盗取Mt.Gox的人，那么他也是目前已知离盗贼最近的人。希腊警方透露出曾收到有人将通过下毒等方式暗杀Vinnik的情报。这也暗示着，Vinnik只是一个中间人，真正的盗贼还逍遥法外。
另一家分析公司Elliptic发现BTC-e与Fancy Bear的黑客组织有着密切的来往，而Fancy Bear是俄罗斯网络间谍组织。俄罗斯一直试图从希腊处将Vinnik引渡回国，俄罗斯卫星通讯社爆料，暗杀Vinnik的命令来自于俄罗斯的不知名人士。
事情发展到这，在某种程度上判断，65万枚比特币在法律层面上已经无法追回。
03 善后一波三折
根据东京路透社消息，Mt.Gox有127,000名债权人，其中日本人仅仅只有1,000多名。2014年，出现一个名为SaveGox.com的网站，要求日本停止对Mt.Gox的清算。“清算是最后的手段，只有当其他方式都失败的时候才会采取清算。目前应该做的是尝试去拯救Mt.Gox”该网站表示。美国的投资者联盟也呼吁Mt.Gox的债权人联合起来呼吁停止清算，并支持审计账簿将比特币按照比例分给债权人以减少损失。
日本的法律规定，进行破产清算的主体持有的财产或物品归所有者所有，无需进入破产系统与债权人共享，这被称为分离权（Right of Segregation）。
但是在Mt.Gox进行破产清算时，并未将比特币还给所有者（karpeles），并且法院声称比特币不是有形存在无法视为财产。在这之后，日本政府机构日本金融服务管理局将比特币归为财产，这就使得制度产生冲突，从而使该案件搁置下来。
日本东京律师Nobuaki Kobayashi（小林伸明）成为了Mt.Gox清算受托人。
在2017年9月的债权人会议上，受托人公布了清算方案。20万枚比特币将会被出售，债权人将会得到每个比特币473美元的赔偿，剩余的钱将会归公司的所有者Mark Karpeles和Jed McCaleb所有。
这一方案的最大受益者为Karpeles，而债权人则苦等三年多换来了原价赔偿，要知道现在一枚比特币的价格在4,000美元，相差了7.45倍。债权人决定联合起来，成立债权人委员会一起维护众多债权人的利益。
考虑到日本法律体系中的判决往往倾向于平等，2017年10月，债权人委员会将方案定为，出售一定比例的比特币用于赔付CoinLab的7500万索赔（约占3.5%）和交易所破产时债权人的持有比特币的账面价值，剩余比特币按照比例赔付债权人。
正当债权人即将看到曙光时，2019年2月，CoinLab出来提交了对Mt.Gox高达160亿美元的索赔。根据日本破产法，CoinLab可能和债权人索赔的优先权相同。这一项索赔远超Mt.Gox目前的所有资产，如果该索赔通过，那么其他债权人将一无所有。（对，就是我们上文提到的，2013年起诉Mt.Gox的美国合作方。）
CoinLab如此狮子大张口可能想要的是获得更高利益的和解而不是区区账面价值的3.5%。
Mt.Gox账上还存有约6.28亿美元现金（696.63亿日元）和137,891枚比特币和比特币现金。至于到底属于谁，还有待CoinLab、所有者和债权人扯皮结束和法院判决。
数据来源：CryptoGround
2019年3月15日，彭博社记者Yuji Nakamura在推特上表示，Mark Karpeles被指控篡改电子记录，没有证据证明他存在贪污的行为。Mark Karpeles在东京法院因篡改记录罪被判2.5年有期徒刑，缓刑4年。只要这4年里，Karpeles安分守己，那么就意味着其并不需要再次坐牢。
第二次债权人会议上，Nobuaki Kobayashi确认了债权人担保金额为6.24亿美元，Mt.Gox现持有141,686枚比特币和142,846枚比特币现金（和CryptoGround的数据存在出入），现金相较上一次债权人会议减少了约1.1亿日元，这些资金将会尽量赔付给债权人。赔付时间表和民事程序提案将会在2019年4月26日之前提交。
2019年3月20日，日本东京地方裁判所发布了“Mt.Gox事件”报告书，债权人申请赔偿1,167,841.7个BTC，法院认定为938,476.2个；申请赔偿1,363,351.4个BCH，法院认定938,476.2个；申请赔偿价值17,066亿日元，法院认定102亿日元。并且给出了交易所债券诉讼调查期为2019年3月22日至2019年3月29日。
按照Nobuaki Kobayashi确定的Mt.Gox持有的现金和Token以及CryptoGround的数据，以法院认定的数目进行赔付，Mt.Gox已经完全陷入了资不抵债的困境。至于这个历经5年的悬案最终会如何判决，则值得我们继续关注。
图片来源：Mt.Gox官网
[1].En France, le passé trouble de l’ancien « baron du bitcoin »https://www.lemonde.fr/pixels/article/2014/08/01/en-france-le-passe-trouble-de-l-ancien-baron-du-bitcoin_4464044_4408996.html
[2].Why the head of Mt. Gox Bitcoin exchange should be in jail.https://arstechnica.com/tech-policy/2014/08/why-the-head-of-mt-gox-bitcoin-exchange-should-be-in-jail/
[3].The Mess That Was Mt. Gox: Four Years On.https://cointelegraph.com/news/the-mess-that-was-mt-gox-four-years-on
[4].THE RISE AND FALL OF THE WORLD'S LARGEST BITCOIN EXCHANGE.https://www.wired.com/2013/11/mtgox/
[5].Mt. Gox - 24/7 Bitcoin Exchange.https://web.archive.org/web/20110919162635/https://mtgox.com/press_release_20110630.html
[6].Massive Bitcoin Business Partnership Devolves Into $75 Million Lawsuit.https://web.archive.org/web/20130613180517/http://gawker.com/massive-bitcoin-business-partnership-devolves-into-75-487857656
[7].Unconfirmed: CoinLab Increases Mt. Gox Claim from $75 Million to $16 Billion.https://cointelegraph.com/news/unconfirmed-coinlab-increases-mt-gox-claim-from-75-million-to-16-billion
[8].Mt. Gox files for bankruptcy, hit with lawsuit.https://www.reuters.com/article/us-bitcoin-mtgox-bankruptcy/mt-gox-files-for-bankruptcy-hit-with-lawsuit-idUSBREA1R0FX20140228
[9].The Willy Report.https://willyreport.wordpress.com/2014/05/25/the-willy-report-proof-of-massive-fraudulent-trading-activity-at-mt-gox-and-how-it-has-affected-the-price-of-bitcoin/
[10].Greek Police Uncover Plan to Kill Russian National Arrested in Greece - Source.https://sputniknews.com/europe/201805101064329910-greece-police-russian-national-plan-kill/
[11].Mt. Gox Restitution Process Frozen Due to One Man's $16B Claim.https://news.bitcoin.com/mt-gox-restitution-process-frozen-due-to-one-mans-16b-claim/
[12].Mt. Gox Whale Secures ‘Rehabilitation Trustee’ Balance of $623 Million.https://www.ccn.com/mt-gox-whale-secures-rehabilitation-trustee-balance-of-623-million
作者：氢3
编辑：唐晗 查看全部
2019年3月20日，日本东京地方裁判所发布了“Mt.Gox事件”报告书。债权人申请赔偿1,167,841.7个BTC，法院认定为938,476.2个；申请赔偿1,363,351.4个BCH，法院认定938,476.2个；申请赔偿价值17,066亿日元，法院认定102亿日元。以法院认定的数目进行赔付，Mt.Gox已经陷入了严重的资不抵债。
Mt.Gox，这个昔日全球最大的比特币交易所，将于近日迎来了最后的宣判。而正在这个历经5年的案子快要走到终结时，昔日的合作伙伴又横插一脚，将水越搅越混。
当初Mt.Gox到底丢了多少币，丢的币又都流向了何方？门头沟现在手上还有多少资产？当初的用户该怎么赔偿？按照当初的账面价值还是如今的价值？币圈又将受到怎样的影响？这些问题都需要答案。
01 门头沟：从最大到破产
让我们以一个简短的时间序列，来回顾Mt.Gox从世界上最大的交易所走向破产的故事。
Mt.Gox网站本来是卡牌游戏《魔法风云会》的线上买卖交易平台，由Jed McCaleb所创设，其命名源于魔法风云会英文名称（Magic: The Gathering Online eXchange）的首字母略缩字。2010年，McCaleb将其转变为一个比特币交易平台，并在2011年将其卖给了马克·卡佩勒斯。2013年，Mt.Gox成为世界上最大的比特币交易所，交易量占比特币交易总量的近80%。
而正是在Mt.Gox达到鼎盛的那一年——2013年，这个世界上最大的交易所开始遭遇到一连串坏消息。
2013年2月份，CoinLab和位于日本的Mt.Gox签署了一项战略合同：CoinLab负责处理Mt.Gox鞭长莫及的北美服务。CoinLab获得Mt.Gox的客户群体和名声，而Mt.Gox则顺利进入北美市场，这原本是一场双赢的事件，但是Mt.Gox试图绕过CoinLab从而直接为客户提供服务。当年5月2日，CoinLab向Mt.Gox发起诉讼，索赔7500万美元。
2013年5月15日，美国国土安全局（DHS）向Mt.Gox的美国子公司Dwolla发出了逮捕令，并冻结了290万美元。次月，美国国土安全局又冻结了Mt.Gox的Wells Fargo中的210万美元。理由都为其为获得美国金融犯罪执法网络（FinCEN）的许可。
2013年6月29日，Mt.Gox从FinCEN处获得了货币服务业务（MSB）的许可，此事告一段落。然而由于Mt.Gox手里有着巨额比特币，且比特币价格一路飙涨，这家交易所正在变成越来越多黑客们的攻击对象。根据事后公布的材料显示，在2011年到2013年的时间内，Mt.Gox陆续遭遇到了多次黑客攻击，并且被成功盗走了价值不菲的比特币，但都被Mt.Gox以拆东墙补西墙的方式掩盖过去了。（买入比特币，押注比特币价格上涨，从而以价差来弥补黑客攻击带来的损失。）
Mt.Gox的幸运一直持续到了2014年2月7日。在这一天，这家交易所经历了有史以来最严重的黑客攻击。Mt.Gox暂停了比特币所有提币服务，并在公司声明中将原因归咎于系统出现漏洞。
2014年2月24日，一份内部文件遭到泄露，称Mt.Gox被黑客盗取了74万逾枚比特币。
2014年2月28日，大名鼎鼎的Mt.Gox在日本东京申请破产保护。
2014年3月9日，Mt.Gox在美国申请破产保护。被盗大量比特币从而导致Mt.Gox在两地申请破产保护在历史上被称为“门头沟事件”。
至此Mt.Gox的历史画上了一个句号，但是门头沟事件对于大多数人来说却只是一个漫长索赔和维权的开始。
02 真真假假，链上数据揭开一角
Mt.Gox一共被盗了多少枚比特币？官方宣称一共被盗了约85万枚，其中约75万枚为用户所有，这也和2月24日被泄露的文件相吻合，另外10万枚为交易所自身所拥有。按照当时600美元一枚的价格，被盗的比特币价值约5.1亿美元，交易所自身损失约6000万美元。85万枚比特币在当时约占流通量的7%。
在美国申请破产保护11天之后，Mt.Gox在网站报告称找到了199,999.99个比特币，这意味着被盗的数量锐减至65万个。
这究竟是交易所内部监守自盗还是黑客所为？
目前并无直接的证据证明是交易所监守自盗，也无法证明是首席执行官Mark Karpeles中饱私囊。唯一可以知道的是，Karpeles早已经知道交易所存在比特币被盗的情况，甚至他本人早在2013年4月（甚至更早）便开始通过机器人Willy和Markus内部买入。因为这一件事，Karpeles被日本警方调查并于2015年8月被逮捕，罪名为创建和操纵私人电子记录，2016年7月被保释出狱，不得离开日本境内。
那么剩下的65万枚比特币去哪里了？
图片来源：WIZSEC
来自日本的比特币安全团队WIZSEC通过链上数据和Mt.Gox的钱包地址进行分析，得到了如上图的比特币流向图。大部分被盗的比特币（约41万枚）都流向了BTC-e。在转移比特币时有一个昵称为“WME”的用户（图中红色竖条）多次出现并充当中间商的角色。
2017年7月，被认为是BTC-e的经营者的俄罗斯人Alexander Vinnik在希腊被逮捕。而关于WME的真实身份信息也都指向Vinnik，然而通过对比Bitcoinica被盗事件，Vinnik更像是一名连接盗窃者和BTC-e的中间洗钱第三方。
假如Vinnik不是盗取Mt.Gox的人，那么他也是目前已知离盗贼最近的人。希腊警方透露出曾收到有人将通过下毒等方式暗杀Vinnik的情报。这也暗示着，Vinnik只是一个中间人，真正的盗贼还逍遥法外。
另一家分析公司Elliptic发现BTC-e与Fancy Bear的黑客组织有着密切的来往，而Fancy Bear是俄罗斯网络间谍组织。俄罗斯一直试图从希腊处将Vinnik引渡回国，俄罗斯卫星通讯社爆料，暗杀Vinnik的命令来自于俄罗斯的不知名人士。
事情发展到这，在某种程度上判断，65万枚比特币在法律层面上已经无法追回。
03 善后一波三折
根据东京路透社消息，Mt.Gox有127,000名债权人，其中日本人仅仅只有1,000多名。2014年，出现一个名为SaveGox.com的网站，要求日本停止对Mt.Gox的清算。“清算是最后的手段，只有当其他方式都失败的时候才会采取清算。目前应该做的是尝试去拯救Mt.Gox”该网站表示。美国的投资者联盟也呼吁Mt.Gox的债权人联合起来呼吁停止清算，并支持审计账簿将比特币按照比例分给债权人以减少损失。
日本的法律规定，进行破产清算的主体持有的财产或物品归所有者所有，无需进入破产系统与债权人共享，这被称为分离权（Right of Segregation）。
但是在Mt.Gox进行破产清算时，并未将比特币还给所有者（karpeles），并且法院声称比特币不是有形存在无法视为财产。在这之后，日本政府机构日本金融服务管理局将比特币归为财产，这就使得制度产生冲突，从而使该案件搁置下来。
日本东京律师Nobuaki Kobayashi（小林伸明）成为了Mt.Gox清算受托人。
在2017年9月的债权人会议上，受托人公布了清算方案。20万枚比特币将会被出售，债权人将会得到每个比特币473美元的赔偿，剩余的钱将会归公司的所有者Mark Karpeles和Jed McCaleb所有。
这一方案的最大受益者为Karpeles，而债权人则苦等三年多换来了原价赔偿，要知道现在一枚比特币的价格在4,000美元，相差了7.45倍。债权人决定联合起来，成立债权人委员会一起维护众多债权人的利益。
考虑到日本法律体系中的判决往往倾向于平等，2017年10月，债权人委员会将方案定为，出售一定比例的比特币用于赔付CoinLab的7500万索赔（约占3.5%）和交易所破产时债权人的持有比特币的账面价值，剩余比特币按照比例赔付债权人。
正当债权人即将看到曙光时，2019年2月，CoinLab出来提交了对Mt.Gox高达160亿美元的索赔。根据日本破产法，CoinLab可能和债权人索赔的优先权相同。这一项索赔远超Mt.Gox目前的所有资产，如果该索赔通过，那么其他债权人将一无所有。（对，就是我们上文提到的，2013年起诉Mt.Gox的美国合作方。）
CoinLab如此狮子大张口可能想要的是获得更高利益的和解而不是区区账面价值的3.5%。
Mt.Gox账上还存有约6.28亿美元现金（696.63亿日元）和137,891枚比特币和比特币现金。至于到底属于谁，还有待CoinLab、所有者和债权人扯皮结束和法院判决。
数据来源：CryptoGround
2019年3月15日，彭博社记者Yuji Nakamura在推特上表示，Mark Karpeles被指控篡改电子记录，没有证据证明他存在贪污的行为。Mark Karpeles在东京法院因篡改记录罪被判2.5年有期徒刑，缓刑4年。只要这4年里，Karpeles安分守己，那么就意味着其并不需要再次坐牢。
第二次债权人会议上，Nobuaki Kobayashi确认了债权人担保金额为6.24亿美元，Mt.Gox现持有141,686枚比特币和142,846枚比特币现金（和CryptoGround的数据存在出入），现金相较上一次债权人会议减少了约1.1亿日元，这些资金将会尽量赔付给债权人。赔付时间表和民事程序提案将会在2019年4月26日之前提交。
2019年3月20日，日本东京地方裁判所发布了“Mt.Gox事件”报告书，债权人申请赔偿1,167,841.7个BTC，法院认定为938,476.2个；申请赔偿1,363,351.4个BCH，法院认定938,476.2个；申请赔偿价值17,066亿日元，法院认定102亿日元。并且给出了交易所债券诉讼调查期为2019年3月22日至2019年3月29日。
按照Nobuaki Kobayashi确定的Mt.Gox持有的现金和Token以及CryptoGround的数据，以法院认定的数目进行赔付，Mt.Gox已经完全陷入了资不抵债的困境。至于这个历经5年的悬案最终会如何判决，则值得我们继续关注。
图片来源：Mt.Gox官网
[1].En France, le passé trouble de l’ancien « baron du bitcoin »https://www.lemonde.fr/pixels/article/2014/08/01/en-france-le-passe-trouble-de-l-ancien-baron-du-bitcoin_4464044_4408996.html
[2].Why the head of Mt. Gox Bitcoin exchange should be in jail.https://arstechnica.com/tech-policy/2014/08/why-the-head-of-mt-gox-bitcoin-exchange-should-be-in-jail/
[3].The Mess That Was Mt. Gox: Four Years On.https://cointelegraph.com/news/the-mess-that-was-mt-gox-four-years-on
[4].THE RISE AND FALL OF THE WORLD'S LARGEST BITCOIN EXCHANGE.https://www.wired.com/2013/11/mtgox/
[5].Mt. Gox - 24/7 Bitcoin Exchange.https://web.archive.org/web/20110919162635/https://mtgox.com/press_release_20110630.html
[6].Massive Bitcoin Business Partnership Devolves Into $75 Million Lawsuit.https://web.archive.org/web/20130613180517/http://gawker.com/massive-bitcoin-business-partnership-devolves-into-75-487857656
[7].Unconfirmed: CoinLab Increases Mt. Gox Claim from $75 Million to $16 Billion.https://cointelegraph.com/news/unconfirmed-coinlab-increases-mt-gox-claim-from-75-million-to-16-billion
[8].Mt. Gox files for bankruptcy, hit with lawsuit.https://www.reuters.com/article/us-bitcoin-mtgox-bankruptcy/mt-gox-files-for-bankruptcy-hit-with-lawsuit-idUSBREA1R0FX20140228
[9].The Willy Report.https://willyreport.wordpress.com/2014/05/25/the-willy-report-proof-of-massive-fraudulent-trading-activity-at-mt-gox-and-how-it-has-affected-the-price-of-bitcoin/
[10].Greek Police Uncover Plan to Kill Russian National Arrested in Greece - Source.https://sputniknews.com/europe/201805101064329910-greece-police-russian-national-plan-kill/
[11].Mt. Gox Restitution Process Frozen Due to One Man's $16B Claim.https://news.bitcoin.com/mt-gox-restitution-process-frozen-due-to-one-mans-16b-claim/
[12].Mt. Gox Whale Secures ‘Rehabilitation Trustee’ Balance of $623 Million.https://www.ccn.com/mt-gox-whale-secures-rehabilitation-trustee-balance-of-623-million
作者：氢3
编辑：唐晗
日本经济协会要求金融厅降低加密货币交易税
地区 • chainb 发表了文章 • 2019-02-18 11:26
据日本Cointelegraph于2月14日报道，日本新经济协会（JANE）已要求日本金融厅（FSA）降低目前的加密货币交易税。
据报道，在日本电商巨头乐天的首席执行官Hiroshi Mikitani的带领下，日本新经济协会向日本金融厅提交了一份提案，要求他们按照累进税制而不是一般税收对加密交易征税。
根据该文章，目前的加密货币交易所得税为55％。采用累进税制将把加密交易税降低至20％—与日本股票和外汇市场的税率相同。该协会还要求金融厅取消对不同加密货币间交易征税。
在监管提案中，新经济协会要求金融厅不要对加密行业实施限制性监管，因为这将有害于行业创新。具体而言，该协会的提案提到了对金融厅监管范围的澄清、ICO结算、加密托管业务和衍生品交易的流程。
日本乐天，被称为“日本的亚马逊”，最近宣布将对公司结构进行重组，建立一个新的支付子公司，子公司将涵盖其加密相关业务。该公司提到计划将其会员制分支机构Spotlight Inc.重新命名为Rakuten Payment作为其支付子公司，该实体还将运营一家加密货币交易所。
与此同时，日本金融厅最近透露，该机构的加密相关业务许可审核流程将在1月12日起的六个月内予以批准或拒绝。
原文：Japan Economic Alliance Asks Financial Regulator FSA to Reduce Tax on Crypto
来源：cointelegraph
作者：Helen Partz
编译：Maya 查看全部
据报道，在日本电商巨头乐天的首席执行官Hiroshi Mikitani的带领下，日本新经济协会向日本金融厅提交了一份提案，要求他们按照累进税制而不是一般税收对加密交易征税。
根据该文章，目前的加密货币交易所得税为55％。采用累进税制将把加密交易税降低至20％—与日本股票和外汇市场的税率相同。该协会还要求金融厅取消对不同加密货币间交易征税。
在监管提案中，新经济协会要求金融厅不要对加密行业实施限制性监管，因为这将有害于行业创新。具体而言，该协会的提案提到了对金融厅监管范围的澄清、ICO结算、加密托管业务和衍生品交易的流程。
日本乐天，被称为“日本的亚马逊”，最近宣布将对公司结构进行重组，建立一个新的支付子公司，子公司将涵盖其加密相关业务。该公司提到计划将其会员制分支机构Spotlight Inc.重新命名为Rakuten Payment作为其支付子公司，该实体还将运营一家加密货币交易所。
与此同时，日本金融厅最近透露，该机构的加密相关业务许可审核流程将在1月12日起的六个月内予以批准或拒绝。
原文：Japan Economic Alliance Asks Financial Regulator FSA to Reduce Tax on Crypto
来源：cointelegraph
作者：Helen Partz
编译：Maya 查看全部
据日本Cointelegraph于2月14日报道，日本新经济协会（JANE）已要求日本金融厅（FSA）降低目前的加密货币交易税。
据报道，在日本电商巨头乐天的首席执行官Hiroshi Mikitani的带领下，日本新经济协会向日本金融厅提交了一份提案，要求他们按照累进税制而不是一般税收对加密交易征税。
根据该文章，目前的加密货币交易所得税为55％。采用累进税制将把加密交易税降低至20％—与日本股票和外汇市场的税率相同。该协会还要求金融厅取消对不同加密货币间交易征税。
在监管提案中，新经济协会要求金融厅不要对加密行业实施限制性监管，因为这将有害于行业创新。具体而言，该协会的提案提到了对金融厅监管范围的澄清、ICO结算、加密托管业务和衍生品交易的流程。
日本乐天，被称为“日本的亚马逊”，最近宣布将对公司结构进行重组，建立一个新的支付子公司，子公司将涵盖其加密相关业务。该公司提到计划将其会员制分支机构Spotlight Inc.重新命名为Rakuten Payment作为其支付子公司，该实体还将运营一家加密货币交易所。
与此同时，日本金融厅最近透露，该机构的加密相关业务许可审核流程将在1月12日起的六个月内予以批准或拒绝。
原文：Japan Economic Alliance Asks Financial Regulator FSA to Reduce Tax on Crypto
来源：cointelegraph
作者：Helen Partz
编译：Maya
从英国到马来西亚：谈一谈各国对加密货币的分类定义
地区 • chainb 发表了文章 • 2019-01-30 11:07
1月23日，英国金融监管机构金融行为监管局（FCA）发布了一份长达50页的咨询文件，名为“加密资产指南”。
由于英国似乎正在逐步推出一个明确的监管框架，现在是时候重新评估其他的加密货币市场，特别是主要市场对于加密货币司法层面的相关处理。
评估“加密资产指南”：英国将如何处理虚拟货币
根据新FCA指南的表述，英国政府似乎倾向于采用一种相当中性的加密货币处理方式。
该文件的主要目标是为加密货币市场参与者提供更多的监管清晰度。具体而言，FCA旨在帮助他们了解所选择的数字资产是否在监管范围内，有哪些法规适用于其业务以及是否需要获得该机构的授权。
在该文件中，监管机构概述了加密资产的各种可能定义以及目前适用的英国法律。具体而言，该机构指出，加密资产可被视为国家受监管活动订单（RAO）下的“特定投资”，或金融工具市场法令II中所规定的“金融工具”，监管机构还提到这些资产可能受电子货币条例或支付服务条例的约束。
FCA的咨询文件还将加密货币分为三类：交易型代币、证券型代币和实用型代币。
该机构表示，交易型代币是“不由任何中央机构发行或支持的，以交换手段为主要目的的代币”。FCA还引用了比特币（BTC）和Litecoin（LTC）作为例子，并表示交易型代币通常是去中心化的。监管机构补充说，因此，此类代币可用于商品和服务的购买和销售，而无需如银行等传统中介机构的参与。
反过来，证券型代币是“与集体投资计划中的股票、债券等传统工具相同或类似的资产”。FCA补充说，此类代币可能属于RAO，因此属于监管机构的权限范围之内。FCA并未提及此类代币的具体示例，但仍然概述了一个更抽象的例子：
“在英国注册成立的公司CD创建了一个名为CD平台的社交交易平台，供用户轻松进行法币、代币交易。该公司还发行了‘CD代币’，可以使用法币购买，并且该代币可以进行其他代币交易。”
FCA写道，在这种情况下，CD代币可能会被归类为证券型代币，因为它们可以“赋予持有者CD平台的所有权”。
而最后，实用型代币是用户可以实际接触到产品的代币，但它们并不能使其持有者享有与证券型代币相同的权利，因此该类代币并不受监管制度的约束，除非根据定义它们被归类为电子货币。
FCA引用了英国加密资产工作组先前获得的数据，指出该国可容纳少于15个的加密货币交易所。结合起来，每日交易量可以达到2亿美元 - 占加密货币每日全球交易量的约1％。此外，英国有56个进行首次代币发行（ICO）的项目，占全球项目的不到5％，这意味着英国国内加密货币市场仍然相对较小。
然而，尽管英国加密货币行业规模不大，但当地监管机构一直在加大审查力度：去年12月，FCA透露正在调查18家公司的加密货币使用情况，而英国税收服务公司当时也曾首次发布有关私人加密货币持有人的详细税收立法框架。至于该FCA咨询文件，该机构要求公众在4月5日之前就文件提交意见。据报道，该文件的最终版本将于2019年夏季公布。
因此，英国可能很快加入对加密货币采取明确监管方法的国家名单。下面文章将讨论其他的一些参与者，以及他们定义数字资产的方式。
日本
当前状态：法律上接受的付款方式
日本是世界上最大的加密货币市场之一。根据其国内金融监管机构金融服务厅（FSA）所收集的数据，该国拥有约350万名加密货币交易员，年交易金额超过970亿美元。据报道，他们中的大多数是30岁左右的商人。此外，国内报告显示，全国约有14％的年轻男性劳动力投资于加密货币。
鉴于日本加密货币市场规模庞大，FSA的活动也非常活跃。作为其积极运作的结果，日本国内市场已经成为公认的最合规和最具监管导向的市场。
此外，日本是最早承认比特币合法的国家之一。因此，自2016年5月起，加密货币以及其他山寨币成为该国法律上接受的支付手段。但是，加密货币在日本仍然没有被定义为法定货币。2017年4月，当地的“支付服务法”正式生效：该文件确认了加密货币作为一种支付形式的作用，并概述了对于当地加密货币交易所和ICO的进一步监管措施。
据当地媒体报道，在2018年12月，FSA决定将为比特币和其他加密货币开设名为“加密资产”的资产类别。据称，政府担心由于加密货币被称为“虚拟货币”，交易员会误以为他们正在购买经政府认可的法定货币。
中国
当前状态：不受法律认可，禁止交易
中国曾经是加密货币市场中极为重要的参与者，拥有相当大比例的比特币矿工（据估计，2017年其采矿量占整个比特币采矿业的50％至70％）和比特币交易量。然而，自2017年9月政府对当地交易所和ICO进行重大打击以来，这两个数字都大幅减少。然而，中国并没有放弃加密货币，而是继续成为区块链领域的中坚力量。
自禁止加密货币浪潮开始以来，中国人可以持有加密货币，但不能合法地用法定货币兑换虚拟货币。根据当地政府的说法，国内监管机构不承认加密货币是法定货币或零售支付工具，中国银行系统不接受任何加密货币。
美国
当前状态：监管制度不同，主要取决于监管机构
在美国，国会拥有对商品期货交易委员会（CFTC）和证券交易委员会（SEC）等联邦监管机构的最高权力，可以要求这些机构遵守其所颁布的法律。
但是，国会在监管和定义加密货币的问题上始终保持沉默。与此同时，不同的监管机构已开始着手进行监管，但每个监管机构都以自己的方式定义加密货币。
监管证券交易的机构SEC主要将加密货币视为证券。根据产生于70年前，美国证券交易委员会用于确定其管辖范围的豪威测试（Howey Test），证券需要涉及在共同企业中的投资，以及投资者期望主要从其他人的努力中获利。尽管如此，美国证券交易委员会已经裁定以太坊（ETH）和比特币不是证券，这意味着监管机构不会对这些资产的ICO进行重新评估，而监管机构在其全面调查期间一直在叫停“未经注册的证券”。
而控制商品衍生品交易的CFTC则声称这些代币是商品。基本上，在他们看来，比特币更接近黄金而不是传统货币或证券，因为它不受政府支持，也没有附加责任。
金融犯罪执法网络（FinCen），即负责客户了解（KYC）和反洗钱（AML）事务的全权机构，认为代币是金钱。他们认为，ICO的销售受“银行保密法”中有关汇款规则的约束，因此需要向政府登记，收集有关其客户的信息，并报告任何可疑的金融活动。
反过来，美国国税局（IRS）认为加密货币不是货币，而是财产，这意味着当加密货币在出售获取利润时，将征收资本利得税。
但是，美国复杂的监管情况可能会在未来发生变化。2018年12月下旬，两位国会议员提出了一项名为“代币分类法”的两党法案，旨在防止国内加密货币领域的过度监管。具体而言，该文件提供了更加明确的ICO注册和税收政策。
德国
当前状态：私人资金
加密货币在德国并非法定货币，但自2013年起就被德国财政部认定为“私人资金”。因此，通过交易、采矿或比特币及山寨币交易所获得的任何利润均需缴纳资本利得税。但是，根据“德国所得税法”，如果资产（加密货币）持有超过一年，则可以免税。
加密货币似乎在德国的年轻人中相对较受欢迎。根据德国黑森州和萨克森州消费者中心11月进行的一项民意调查显示，超过四分之一的18至29岁的德国人有兴趣购买数字资产。
与此同时，德国联邦金融监管局（BaFin）一直对ICO保持相当激进的立场，经常报告未经授权的产品，并警告私人投资者“远离这些事情”。该机构还呼吁该行业应建立国际法规。
瑞士
当前状态：财产
瑞士楚格（Zug）是著名加密谷（Crypto Valley）的所在地，并以其对加密货币相关技术的友好监管而闻名。就在最近，全球主要的比特币钱包公司Xapo宣布，将把其关键业务从香港转移到瑞士，理由是“监管不透明”。
在瑞士，加密货币构成了财产。根据联邦委员会2014年发布的一份报告，瑞士政府将加密货币归类为“虚拟货币”，或者更具体地说，是“可以在互联网上进行交易，但不能在任何地方作为法定货币接受的价值数字形式”。
韩国
当前状态：尚未定义
自2017年投资热潮以来，韩国一直是加密货币行业的先锋。具体而言，2017年7月，其本地交易市场处理了超过14％的全球比特币交易，成为仅次于美国和日本的第三大市场。不久，韩国加密货币行业受到了当地金融监管机构对ICO全面禁令的打击，该禁令后来于2018年5月晚些时候被取消。同时，该国一直努力在金融科技领域取得进展，稳步成为国际区块链枢纽。
虽然在此过程中还存在很多监管不确定性，但在不久的将来这样的情况可能会有所改变。12月底，当地立法者引入了多达6项监管加密货币行业的法案。具体而言，拟议的立法旨在为私人投资者提供更多保护，并处理“现行法律中缺乏与虚拟货币交易相关的监管规定”等问题。
马耳他
当前状态：数字交易媒介，账户单位，价值存储形式
马耳他被称为区块链岛，以加密货币友好的状态继续发展，其中，包括OKex、Binance和BitBay在内的几家外国加密货币交易所已经开始在马耳他运营。
2018年7月，当地议会批准并颁布了三项关于分布式账本技术（DLT）的法案：“数字创新管理法”、“创新技术安排和服务法”和“虚拟金融资产法”。
在马耳他总理办公室内，金融服务、数字经济和创新部长Silvio Schembri在推特上宣布了这一变化，声称该国成为第一个“为这一领域提供法律确定性的世界管辖区”。
根据“虚拟金融资产法”，加密货币被官方称为虚拟金融资产（VFA），可能是为了避免附加在“加密货币”一词上的各类问题：例如，ICO已被命名为首次虚拟金融资产发行，而加密货币交易所已被称为虚拟金融资产交易所。
更具体地说，VFA代表“任何形式的数字媒介记录，可用作交易的数字媒介、帐户单位或价值存储形式”，然而，其“不是电子货币、金融工具或虚拟代币”。虚拟代币仅可在“发行它的DLT平台”上使用，而资金的赎回只能“在平台上直接由这种DLT资产的发行者提供”。
马来西亚
当前状态：证券
最近，马来西亚成为最新推出加密货币监管政策的国家之一。从1月15日开始，加密货币被归类为证券，这意味着它们将属于马来西亚证券委员会的职权范围。在未经监管机构批准的情况下继续运营的加密货币交易所或ICO项目可能面临10年的监禁和高达240万美元的罚款。
无论如何，这些变化还是带来了一线希望：据财政部长Lim Guan Eng称，马来西亚政府认为加密货币和区块链有可能推动国内经济的发展：
“财政部认为，数字资产及其底层区块链技术具有在新旧行业实现创新的潜力。特别是，我们认为数字资产可以作为企业家和新企业的替代筹款渠道，也可以作为投资者的替代资产类别。”
新加坡
当前状态：不是法定货币，不受监管
新加坡是一个蓬勃发展中的加密货币市场：2018年年底时，韩国最大的加密货币交易所Upbit和中国主要交易所Binance宣布将把业务扩展到当地市场。
与此同时，11月时，新加坡金融管理局（MAS）扩大了现有的监管制度，将某些加密货币纳入其管辖范围。因此，中央银行为支付服务提供商引入了强制许可制度，现在要求交易所根据其加密货币活动的性质和规模申请三个许可之一。
然而，在此之前，新加坡金融管理局强调，新加坡的加密货币不是法定货币，而且该机构不对其进行监管。
意大利
当前状态：尚未受到监管
1月23日，意大利参议院委员会批准了关于区块链产业的修正案，该修正案似乎是该国第一次提出此类监管举措，将意大利置于区块链导向型国家的地图上。
根据参议院网站上发布的文件，这项名为“Decreto semplificazioni”的修正案提供了基本的行业术语，例如基于分布式账本技术（DLT）的技术和智能合约的定义。
该文件还指出，基于区块链的数字数据记录将使注册时的文件得到合法验证。
该法令现在需要意大利众议院和参议院议会的进一步批准。
至于加密货币本身，意大利还没有既定的监管规定。尽管如此，该国经济和财政部一直在制定一项法案，旨在对意大利的加密货币使用进行分类。有趣的是，该法令专门用于定义“与数字货币使用相关的服务提供商”应如何以及何时向政府报告其活动，这意味着更严格的监管。
原文：From the UK to Malaysia: How Countries Have Been Classifying Crypto Across the World
来源：Cointelegraph
作者：Stephen O'Neal
编译：Miracle Zhang 查看全部
由于英国似乎正在逐步推出一个明确的监管框架，现在是时候重新评估其他的加密货币市场，特别是主要市场对于加密货币司法层面的相关处理。
评估“加密资产指南”：英国将如何处理虚拟货币
根据新FCA指南的表述，英国政府似乎倾向于采用一种相当中性的加密货币处理方式。
该文件的主要目标是为加密货币市场参与者提供更多的监管清晰度。具体而言，FCA旨在帮助他们了解所选择的数字资产是否在监管范围内，有哪些法规适用于其业务以及是否需要获得该机构的授权。
在该文件中，监管机构概述了加密资产的各种可能定义以及目前适用的英国法律。具体而言，该机构指出，加密资产可被视为国家受监管活动订单（RAO）下的“特定投资”，或金融工具市场法令II中所规定的“金融工具”，监管机构还提到这些资产可能受电子货币条例或支付服务条例的约束。
FCA的咨询文件还将加密货币分为三类：交易型代币、证券型代币和实用型代币。
该机构表示，交易型代币是“不由任何中央机构发行或支持的，以交换手段为主要目的的代币”。FCA还引用了比特币（BTC）和Litecoin（LTC）作为例子，并表示交易型代币通常是去中心化的。监管机构补充说，因此，此类代币可用于商品和服务的购买和销售，而无需如银行等传统中介机构的参与。
反过来，证券型代币是“与集体投资计划中的股票、债券等传统工具相同或类似的资产”。FCA补充说，此类代币可能属于RAO，因此属于监管机构的权限范围之内。FCA并未提及此类代币的具体示例，但仍然概述了一个更抽象的例子：
“在英国注册成立的公司CD创建了一个名为CD平台的社交交易平台，供用户轻松进行法币、代币交易。该公司还发行了‘CD代币’，可以使用法币购买，并且该代币可以进行其他代币交易。”
FCA写道，在这种情况下，CD代币可能会被归类为证券型代币，因为它们可以“赋予持有者CD平台的所有权”。
而最后，实用型代币是用户可以实际接触到产品的代币，但它们并不能使其持有者享有与证券型代币相同的权利，因此该类代币并不受监管制度的约束，除非根据定义它们被归类为电子货币。
FCA引用了英国加密资产工作组先前获得的数据，指出该国可容纳少于15个的加密货币交易所。结合起来，每日交易量可以达到2亿美元 - 占加密货币每日全球交易量的约1％。此外，英国有56个进行首次代币发行（ICO）的项目，占全球项目的不到5％，这意味着英国国内加密货币市场仍然相对较小。
然而，尽管英国加密货币行业规模不大，但当地监管机构一直在加大审查力度：去年12月，FCA透露正在调查18家公司的加密货币使用情况，而英国税收服务公司当时也曾首次发布有关私人加密货币持有人的详细税收立法框架。至于该FCA咨询文件，该机构要求公众在4月5日之前就文件提交意见。据报道，该文件的最终版本将于2019年夏季公布。
因此，英国可能很快加入对加密货币采取明确监管方法的国家名单。下面文章将讨论其他的一些参与者，以及他们定义数字资产的方式。
日本
当前状态：法律上接受的付款方式
日本是世界上最大的加密货币市场之一。根据其国内金融监管机构金融服务厅（FSA）所收集的数据，该国拥有约350万名加密货币交易员，年交易金额超过970亿美元。据报道，他们中的大多数是30岁左右的商人。此外，国内报告显示，全国约有14％的年轻男性劳动力投资于加密货币。
鉴于日本加密货币市场规模庞大，FSA的活动也非常活跃。作为其积极运作的结果，日本国内市场已经成为公认的最合规和最具监管导向的市场。
此外，日本是最早承认比特币合法的国家之一。因此，自2016年5月起，加密货币以及其他山寨币成为该国法律上接受的支付手段。但是，加密货币在日本仍然没有被定义为法定货币。2017年4月，当地的“支付服务法”正式生效：该文件确认了加密货币作为一种支付形式的作用，并概述了对于当地加密货币交易所和ICO的进一步监管措施。
据当地媒体报道，在2018年12月，FSA决定将为比特币和其他加密货币开设名为“加密资产”的资产类别。据称，政府担心由于加密货币被称为“虚拟货币”，交易员会误以为他们正在购买经政府认可的法定货币。
中国
当前状态：不受法律认可，禁止交易
中国曾经是加密货币市场中极为重要的参与者，拥有相当大比例的比特币矿工（据估计，2017年其采矿量占整个比特币采矿业的50％至70％）和比特币交易量。然而，自2017年9月政府对当地交易所和ICO进行重大打击以来，这两个数字都大幅减少。然而，中国并没有放弃加密货币，而是继续成为区块链领域的中坚力量。
自禁止加密货币浪潮开始以来，中国人可以持有加密货币，但不能合法地用法定货币兑换虚拟货币。根据当地政府的说法，国内监管机构不承认加密货币是法定货币或零售支付工具，中国银行系统不接受任何加密货币。
美国
当前状态：监管制度不同，主要取决于监管机构
在美国，国会拥有对商品期货交易委员会（CFTC）和证券交易委员会（SEC）等联邦监管机构的最高权力，可以要求这些机构遵守其所颁布的法律。
但是，国会在监管和定义加密货币的问题上始终保持沉默。与此同时，不同的监管机构已开始着手进行监管，但每个监管机构都以自己的方式定义加密货币。
监管证券交易的机构SEC主要将加密货币视为证券。根据产生于70年前，美国证券交易委员会用于确定其管辖范围的豪威测试（Howey Test），证券需要涉及在共同企业中的投资，以及投资者期望主要从其他人的努力中获利。尽管如此，美国证券交易委员会已经裁定以太坊（ETH）和比特币不是证券，这意味着监管机构不会对这些资产的ICO进行重新评估，而监管机构在其全面调查期间一直在叫停“未经注册的证券”。
而控制商品衍生品交易的CFTC则声称这些代币是商品。基本上，在他们看来，比特币更接近黄金而不是传统货币或证券，因为它不受政府支持，也没有附加责任。
金融犯罪执法网络（FinCen），即负责客户了解（KYC）和反洗钱（AML）事务的全权机构，认为代币是金钱。他们认为，ICO的销售受“银行保密法”中有关汇款规则的约束，因此需要向政府登记，收集有关其客户的信息，并报告任何可疑的金融活动。
反过来，美国国税局（IRS）认为加密货币不是货币，而是财产，这意味着当加密货币在出售获取利润时，将征收资本利得税。
但是，美国复杂的监管情况可能会在未来发生变化。2018年12月下旬，两位国会议员提出了一项名为“代币分类法”的两党法案，旨在防止国内加密货币领域的过度监管。具体而言，该文件提供了更加明确的ICO注册和税收政策。
德国
当前状态：私人资金
加密货币在德国并非法定货币，但自2013年起就被德国财政部认定为“私人资金”。因此，通过交易、采矿或比特币及山寨币交易所获得的任何利润均需缴纳资本利得税。但是，根据“德国所得税法”，如果资产（加密货币）持有超过一年，则可以免税。
加密货币似乎在德国的年轻人中相对较受欢迎。根据德国黑森州和萨克森州消费者中心11月进行的一项民意调查显示，超过四分之一的18至29岁的德国人有兴趣购买数字资产。
与此同时，德国联邦金融监管局（BaFin）一直对ICO保持相当激进的立场，经常报告未经授权的产品，并警告私人投资者“远离这些事情”。该机构还呼吁该行业应建立国际法规。
瑞士
当前状态：财产
瑞士楚格（Zug）是著名加密谷（Crypto Valley）的所在地，并以其对加密货币相关技术的友好监管而闻名。就在最近，全球主要的比特币钱包公司Xapo宣布，将把其关键业务从香港转移到瑞士，理由是“监管不透明”。
在瑞士，加密货币构成了财产。根据联邦委员会2014年发布的一份报告，瑞士政府将加密货币归类为“虚拟货币”，或者更具体地说，是“可以在互联网上进行交易，但不能在任何地方作为法定货币接受的价值数字形式”。
韩国
当前状态：尚未定义
自2017年投资热潮以来，韩国一直是加密货币行业的先锋。具体而言，2017年7月，其本地交易市场处理了超过14％的全球比特币交易，成为仅次于美国和日本的第三大市场。不久，韩国加密货币行业受到了当地金融监管机构对ICO全面禁令的打击，该禁令后来于2018年5月晚些时候被取消。同时，该国一直努力在金融科技领域取得进展，稳步成为国际区块链枢纽。
虽然在此过程中还存在很多监管不确定性，但在不久的将来这样的情况可能会有所改变。12月底，当地立法者引入了多达6项监管加密货币行业的法案。具体而言，拟议的立法旨在为私人投资者提供更多保护，并处理“现行法律中缺乏与虚拟货币交易相关的监管规定”等问题。
马耳他
当前状态：数字交易媒介，账户单位，价值存储形式
马耳他被称为区块链岛，以加密货币友好的状态继续发展，其中，包括OKex、Binance和BitBay在内的几家外国加密货币交易所已经开始在马耳他运营。
2018年7月，当地议会批准并颁布了三项关于分布式账本技术（DLT）的法案：“数字创新管理法”、“创新技术安排和服务法”和“虚拟金融资产法”。
在马耳他总理办公室内，金融服务、数字经济和创新部长Silvio Schembri在推特上宣布了这一变化，声称该国成为第一个“为这一领域提供法律确定性的世界管辖区”。
根据“虚拟金融资产法”，加密货币被官方称为虚拟金融资产（VFA），可能是为了避免附加在“加密货币”一词上的各类问题：例如，ICO已被命名为首次虚拟金融资产发行，而加密货币交易所已被称为虚拟金融资产交易所。
更具体地说，VFA代表“任何形式的数字媒介记录，可用作交易的数字媒介、帐户单位或价值存储形式”，然而，其“不是电子货币、金融工具或虚拟代币”。虚拟代币仅可在“发行它的DLT平台”上使用，而资金的赎回只能“在平台上直接由这种DLT资产的发行者提供”。
马来西亚
当前状态：证券
最近，马来西亚成为最新推出加密货币监管政策的国家之一。从1月15日开始，加密货币被归类为证券，这意味着它们将属于马来西亚证券委员会的职权范围。在未经监管机构批准的情况下继续运营的加密货币交易所或ICO项目可能面临10年的监禁和高达240万美元的罚款。
无论如何，这些变化还是带来了一线希望：据财政部长Lim Guan Eng称，马来西亚政府认为加密货币和区块链有可能推动国内经济的发展：
“财政部认为，数字资产及其底层区块链技术具有在新旧行业实现创新的潜力。特别是，我们认为数字资产可以作为企业家和新企业的替代筹款渠道，也可以作为投资者的替代资产类别。”
新加坡
当前状态：不是法定货币，不受监管
新加坡是一个蓬勃发展中的加密货币市场：2018年年底时，韩国最大的加密货币交易所Upbit和中国主要交易所Binance宣布将把业务扩展到当地市场。
与此同时，11月时，新加坡金融管理局（MAS）扩大了现有的监管制度，将某些加密货币纳入其管辖范围。因此，中央银行为支付服务提供商引入了强制许可制度，现在要求交易所根据其加密货币活动的性质和规模申请三个许可之一。
然而，在此之前，新加坡金融管理局强调，新加坡的加密货币不是法定货币，而且该机构不对其进行监管。
意大利
当前状态：尚未受到监管
1月23日，意大利参议院委员会批准了关于区块链产业的修正案，该修正案似乎是该国第一次提出此类监管举措，将意大利置于区块链导向型国家的地图上。
根据参议院网站上发布的文件，这项名为“Decreto semplificazioni”的修正案提供了基本的行业术语，例如基于分布式账本技术（DLT）的技术和智能合约的定义。
该文件还指出，基于区块链的数字数据记录将使注册时的文件得到合法验证。
该法令现在需要意大利众议院和参议院议会的进一步批准。
至于加密货币本身，意大利还没有既定的监管规定。尽管如此，该国经济和财政部一直在制定一项法案，旨在对意大利的加密货币使用进行分类。有趣的是，该法令专门用于定义“与数字货币使用相关的服务提供商”应如何以及何时向政府报告其活动，这意味着更严格的监管。
原文：From the UK to Malaysia: How Countries Have Been Classifying Crypto Across the World
来源：Cointelegraph
作者：Stephen O'Neal
编译：Miracle Zhang 查看全部
1月23日，英国金融监管机构金融行为监管局（FCA）发布了一份长达50页的咨询文件，名为“加密资产指南”。
由于英国似乎正在逐步推出一个明确的监管框架，现在是时候重新评估其他的加密货币市场，特别是主要市场对于加密货币司法层面的相关处理。
评估“加密资产指南”：英国将如何处理虚拟货币
根据新FCA指南的表述，英国政府似乎倾向于采用一种相当中性的加密货币处理方式。
该文件的主要目标是为加密货币市场参与者提供更多的监管清晰度。具体而言，FCA旨在帮助他们了解所选择的数字资产是否在监管范围内，有哪些法规适用于其业务以及是否需要获得该机构的授权。
在该文件中，监管机构概述了加密资产的各种可能定义以及目前适用的英国法律。具体而言，该机构指出，加密资产可被视为国家受监管活动订单（RAO）下的“特定投资”，或金融工具市场法令II中所规定的“金融工具”，监管机构还提到这些资产可能受电子货币条例或支付服务条例的约束。
FCA的咨询文件还将加密货币分为三类：交易型代币、证券型代币和实用型代币。
该机构表示，交易型代币是“不由任何中央机构发行或支持的，以交换手段为主要目的的代币”。FCA还引用了比特币（BTC）和Litecoin（LTC）作为例子，并表示交易型代币通常是去中心化的。监管机构补充说，因此，此类代币可用于商品和服务的购买和销售，而无需如银行等传统中介机构的参与。
反过来，证券型代币是“与集体投资计划中的股票、债券等传统工具相同或类似的资产”。FCA补充说，此类代币可能属于RAO，因此属于监管机构的权限范围之内。FCA并未提及此类代币的具体示例，但仍然概述了一个更抽象的例子：
“在英国注册成立的公司CD创建了一个名为CD平台的社交交易平台，供用户轻松进行法币、代币交易。该公司还发行了‘CD代币’，可以使用法币购买，并且该代币可以进行其他代币交易。”
FCA写道，在这种情况下，CD代币可能会被归类为证券型代币，因为它们可以“赋予持有者CD平台的所有权”。
而最后，实用型代币是用户可以实际接触到产品的代币，但它们并不能使其持有者享有与证券型代币相同的权利，因此该类代币并不受监管制度的约束，除非根据定义它们被归类为电子货币。
FCA引用了英国加密资产工作组先前获得的数据，指出该国可容纳少于15个的加密货币交易所。结合起来，每日交易量可以达到2亿美元 - 占加密货币每日全球交易量的约1％。此外，英国有56个进行首次代币发行（ICO）的项目，占全球项目的不到5％，这意味着英国国内加密货币市场仍然相对较小。
然而，尽管英国加密货币行业规模不大，但当地监管机构一直在加大审查力度：去年12月，FCA透露正在调查18家公司的加密货币使用情况，而英国税收服务公司当时也曾首次发布有关私人加密货币持有人的详细税收立法框架。至于该FCA咨询文件，该机构要求公众在4月5日之前就文件提交意见。据报道，该文件的最终版本将于2019年夏季公布。
因此，英国可能很快加入对加密货币采取明确监管方法的国家名单。下面文章将讨论其他的一些参与者，以及他们定义数字资产的方式。
日本
当前状态：法律上接受的付款方式
日本是世界上最大的加密货币市场之一。根据其国内金融监管机构金融服务厅（FSA）所收集的数据，该国拥有约350万名加密货币交易员，年交易金额超过970亿美元。据报道，他们中的大多数是30岁左右的商人。此外，国内报告显示，全国约有14％的年轻男性劳动力投资于加密货币。
鉴于日本加密货币市场规模庞大，FSA的活动也非常活跃。作为其积极运作的结果，日本国内市场已经成为公认的最合规和最具监管导向的市场。
此外，日本是最早承认比特币合法的国家之一。因此，自2016年5月起，加密货币以及其他山寨币成为该国法律上接受的支付手段。但是，加密货币在日本仍然没有被定义为法定货币。2017年4月，当地的“支付服务法”正式生效：该文件确认了加密货币作为一种支付形式的作用，并概述了对于当地加密货币交易所和ICO的进一步监管措施。
据当地媒体报道，在2018年12月，FSA决定将为比特币和其他加密货币开设名为“加密资产”的资产类别。据称，政府担心由于加密货币被称为“虚拟货币”，交易员会误以为他们正在购买经政府认可的法定货币。
中国
当前状态：不受法律认可，禁止交易
中国曾经是加密货币市场中极为重要的参与者，拥有相当大比例的比特币矿工（据估计，2017年其采矿量占整个比特币采矿业的50％至70％）和比特币交易量。然而，自2017年9月政府对当地交易所和ICO进行重大打击以来，这两个数字都大幅减少。然而，中国并没有放弃加密货币，而是继续成为区块链领域的中坚力量。
自禁止加密货币浪潮开始以来，中国人可以持有加密货币，但不能合法地用法定货币兑换虚拟货币。根据当地政府的说法，国内监管机构不承认加密货币是法定货币或零售支付工具，中国银行系统不接受任何加密货币。
美国
当前状态：监管制度不同，主要取决于监管机构
在美国，国会拥有对商品期货交易委员会（CFTC）和证券交易委员会（SEC）等联邦监管机构的最高权力，可以要求这些机构遵守其所颁布的法律。
但是，国会在监管和定义加密货币的问题上始终保持沉默。与此同时，不同的监管机构已开始着手进行监管，但每个监管机构都以自己的方式定义加密货币。
监管证券交易的机构SEC主要将加密货币视为证券。根据产生于70年前，美国证券交易委员会用于确定其管辖范围的豪威测试（Howey Test），证券需要涉及在共同企业中的投资，以及投资者期望主要从其他人的努力中获利。尽管如此，美国证券交易委员会已经裁定以太坊（ETH）和比特币不是证券，这意味着监管机构不会对这些资产的ICO进行重新评估，而监管机构在其全面调查期间一直在叫停“未经注册的证券”。
而控制商品衍生品交易的CFTC则声称这些代币是商品。基本上，在他们看来，比特币更接近黄金而不是传统货币或证券，因为它不受政府支持，也没有附加责任。
金融犯罪执法网络（FinCen），即负责客户了解（KYC）和反洗钱（AML）事务的全权机构，认为代币是金钱。他们认为，ICO的销售受“银行保密法”中有关汇款规则的约束，因此需要向政府登记，收集有关其客户的信息，并报告任何可疑的金融活动。
反过来，美国国税局（IRS）认为加密货币不是货币，而是财产，这意味着当加密货币在出售获取利润时，将征收资本利得税。
但是，美国复杂的监管情况可能会在未来发生变化。2018年12月下旬，两位国会议员提出了一项名为“代币分类法”的两党法案，旨在防止国内加密货币领域的过度监管。具体而言，该文件提供了更加明确的ICO注册和税收政策。
德国
当前状态：私人资金
加密货币在德国并非法定货币，但自2013年起就被德国财政部认定为“私人资金”。因此，通过交易、采矿或比特币及山寨币交易所获得的任何利润均需缴纳资本利得税。但是，根据“德国所得税法”，如果资产（加密货币）持有超过一年，则可以免税。
加密货币似乎在德国的年轻人中相对较受欢迎。根据德国黑森州和萨克森州消费者中心11月进行的一项民意调查显示，超过四分之一的18至29岁的德国人有兴趣购买数字资产。
与此同时，德国联邦金融监管局（BaFin）一直对ICO保持相当激进的立场，经常报告未经授权的产品，并警告私人投资者“远离这些事情”。该机构还呼吁该行业应建立国际法规。
瑞士
当前状态：财产
瑞士楚格（Zug）是著名加密谷（Crypto Valley）的所在地，并以其对加密货币相关技术的友好监管而闻名。就在最近，全球主要的比特币钱包公司Xapo宣布，将把其关键业务从香港转移到瑞士，理由是“监管不透明”。
在瑞士，加密货币构成了财产。根据联邦委员会2014年发布的一份报告，瑞士政府将加密货币归类为“虚拟货币”，或者更具体地说，是“可以在互联网上进行交易，但不能在任何地方作为法定货币接受的价值数字形式”。
韩国
当前状态：尚未定义
自2017年投资热潮以来，韩国一直是加密货币行业的先锋。具体而言，2017年7月，其本地交易市场处理了超过14％的全球比特币交易，成为仅次于美国和日本的第三大市场。不久，韩国加密货币行业受到了当地金融监管机构对ICO全面禁令的打击，该禁令后来于2018年5月晚些时候被取消。同时，该国一直努力在金融科技领域取得进展，稳步成为国际区块链枢纽。
虽然在此过程中还存在很多监管不确定性，但在不久的将来这样的情况可能会有所改变。12月底，当地立法者引入了多达6项监管加密货币行业的法案。具体而言，拟议的立法旨在为私人投资者提供更多保护，并处理“现行法律中缺乏与虚拟货币交易相关的监管规定”等问题。
马耳他
当前状态：数字交易媒介，账户单位，价值存储形式
马耳他被称为区块链岛，以加密货币友好的状态继续发展，其中，包括OKex、Binance和BitBay在内的几家外国加密货币交易所已经开始在马耳他运营。
2018年7月，当地议会批准并颁布了三项关于分布式账本技术（DLT）的法案：“数字创新管理法”、“创新技术安排和服务法”和“虚拟金融资产法”。
在马耳他总理办公室内，金融服务、数字经济和创新部长Silvio Schembri在推特上宣布了这一变化，声称该国成为第一个“为这一领域提供法律确定性的世界管辖区”。
根据“虚拟金融资产法”，加密货币被官方称为虚拟金融资产（VFA），可能是为了避免附加在“加密货币”一词上的各类问题：例如，ICO已被命名为首次虚拟金融资产发行，而加密货币交易所已被称为虚拟金融资产交易所。
更具体地说，VFA代表“任何形式的数字媒介记录，可用作交易的数字媒介、帐户单位或价值存储形式”，然而，其“不是电子货币、金融工具或虚拟代币”。虚拟代币仅可在“发行它的DLT平台”上使用，而资金的赎回只能“在平台上直接由这种DLT资产的发行者提供”。
马来西亚
当前状态：证券
最近，马来西亚成为最新推出加密货币监管政策的国家之一。从1月15日开始，加密货币被归类为证券，这意味着它们将属于马来西亚证券委员会的职权范围。在未经监管机构批准的情况下继续运营的加密货币交易所或ICO项目可能面临10年的监禁和高达240万美元的罚款。
无论如何，这些变化还是带来了一线希望：据财政部长Lim Guan Eng称，马来西亚政府认为加密货币和区块链有可能推动国内经济的发展：
“财政部认为，数字资产及其底层区块链技术具有在新旧行业实现创新的潜力。特别是，我们认为数字资产可以作为企业家和新企业的替代筹款渠道，也可以作为投资者的替代资产类别。”
新加坡
当前状态：不是法定货币，不受监管
新加坡是一个蓬勃发展中的加密货币市场：2018年年底时，韩国最大的加密货币交易所Upbit和中国主要交易所Binance宣布将把业务扩展到当地市场。
与此同时，11月时，新加坡金融管理局（MAS）扩大了现有的监管制度，将某些加密货币纳入其管辖范围。因此，中央银行为支付服务提供商引入了强制许可制度，现在要求交易所根据其加密货币活动的性质和规模申请三个许可之一。
然而，在此之前，新加坡金融管理局强调，新加坡的加密货币不是法定货币，而且该机构不对其进行监管。
意大利
当前状态：尚未受到监管
1月23日，意大利参议院委员会批准了关于区块链产业的修正案，该修正案似乎是该国第一次提出此类监管举措，将意大利置于区块链导向型国家的地图上。
根据参议院网站上发布的文件，这项名为“Decreto semplificazioni”的修正案提供了基本的行业术语，例如基于分布式账本技术（DLT）的技术和智能合约的定义。
该文件还指出，基于区块链的数字数据记录将使注册时的文件得到合法验证。
该法令现在需要意大利众议院和参议院议会的进一步批准。
至于加密货币本身，意大利还没有既定的监管规定。尽管如此，该国经济和财政部一直在制定一项法案，旨在对意大利的加密货币使用进行分类。有趣的是，该法令专门用于定义“与数字货币使用相关的服务提供商”应如何以及何时向政府报告其活动，这意味着更严格的监管。
原文：From the UK to Malaysia: How Countries Have Been Classifying Crypto Across the World
来源：Cointelegraph
作者：Stephen O'Neal
编译：Miracle Zhang
日本金融监管机构将推出新的ICO法规
地区 • chainb 发表了文章 • 2018-12-03 12:10
据当地Jiji新闻媒体12月1日报道，日本金融监管机构将推出新的ICO法规，以保护投资者免受欺诈。
根据Jiji引用的“知情”消息来源，ICO的经营者要在日本金融服务局（FSA）进行注册。
据报道，FSA计划在1月份向议会申请修订金融工具，交易所和支付服务的监管法案。
这项行动是针对国外可能存在欺诈性的ICO案件进行的，旨在限制个人对ICO的投资，以便更好地保护投资者。
今年7月，Cointelegraph发布的一项研究表明，2017年进行的ICO中有80％是骗局。
Cointelegraph日本上个月报道，FSA虚拟货币交易研究小组召开了第十次会议，讨论ICO。ICO期间发放的代币分为三类：无发行人的虚拟货币，有发行人的虚拟货币和有发行人的代币。
根据该报告，第一类和第二类分类要受诸如金融工具和交易法的结算规则的约束。第三类ICO代币要受金融工具和交易法等投资法规的约束。
原文：Japan’s Financial Regulator to Introduce New ICO Regulations
来源：cointelegraph
作者：Adrian Zmudzinski
编译：Miranda 查看全部
根据Jiji引用的“知情”消息来源，ICO的经营者要在日本金融服务局（FSA）进行注册。
据报道，FSA计划在1月份向议会申请修订金融工具，交易所和支付服务的监管法案。
这项行动是针对国外可能存在欺诈性的ICO案件进行的，旨在限制个人对ICO的投资，以便更好地保护投资者。
今年7月，Cointelegraph发布的一项研究表明，2017年进行的ICO中有80％是骗局。
Cointelegraph日本上个月报道，FSA虚拟货币交易研究小组召开了第十次会议，讨论ICO。ICO期间发放的代币分为三类：无发行人的虚拟货币，有发行人的虚拟货币和有发行人的代币。
根据该报告，第一类和第二类分类要受诸如金融工具和交易法的结算规则的约束。第三类ICO代币要受金融工具和交易法等投资法规的约束。
原文：Japan’s Financial Regulator to Introduce New ICO Regulations
来源：cointelegraph
作者：Adrian Zmudzinski
编译：Miranda 查看全部
据当地Jiji新闻媒体12月1日报道，日本金融监管机构将推出新的ICO法规，以保护投资者免受欺诈。
根据Jiji引用的“知情”消息来源，ICO的经营者要在日本金融服务局（FSA）进行注册。
据报道，FSA计划在1月份向议会申请修订金融工具，交易所和支付服务的监管法案。
这项行动是针对国外可能存在欺诈性的ICO案件进行的，旨在限制个人对ICO的投资，以便更好地保护投资者。
今年7月，Cointelegraph发布的一项研究表明，2017年进行的ICO中有80％是骗局。
Cointelegraph日本上个月报道，FSA虚拟货币交易研究小组召开了第十次会议，讨论ICO。ICO期间发放的代币分为三类：无发行人的虚拟货币，有发行人的虚拟货币和有发行人的代币。
根据该报告，第一类和第二类分类要受诸如金融工具和交易法的结算规则的约束。第三类ICO代币要受金融工具和交易法等投资法规的约束。
原文：Japan’s Financial Regulator to Introduce New ICO Regulations
来源：cointelegraph
作者：Adrian Zmudzinski
编译：Miranda
比特币史上最大疑案：门头沟事件
特写 • hellobtc 发表了文章 • 2018-11-28 12:17
“门头沟”是位于日本东京的一家比特币交易平台MT.Gox的中译名。
早在2010年，“门头沟”就开展了比特币交易业务，是最早参与这项业务的平台之一。由于参与早，竞争对手少，当时一度成为世界上最大的比特币交易平台，一时风光无限。
2014年2月，“门头沟”在网站页面宣布停止交易，并随后申请破产。“门头沟”被盗的比特币数量高达65万枚，即使按今天的价格计算，价值也有176亿人民币。
今天，我们就回顾一下“门头沟”事件的始末。
01 “门头沟，我们的钱去哪了？”
2014年2月14日，东京下起了雪。一位中年男子在一座写字楼前举着牌抗议。该名男子穿着深色牛仔外套，围着围巾，头上戴着帽子，在雪中显得有点孤单。他手上的牌子写着“门头沟，我们的钱去哪了（MT.Gox, where is our money）”。
该男子名叫Kolin Burges，住在英国伦敦，是一名程序员。
当年1月，他把250枚比特币存到了“门头沟”交易平台。2月7日，“门头沟”交易平台发了一则公告，称由于技术故障，暂停提现。当时，市场传闻“门头沟”可能会倒闭，Kolin Burges没有办法，只能从伦敦飞到东京，去要说法。
“我只想要回我的比特币，或者“门头沟”能让人们相信他们有能力处理这些问题，能表明我们的资金还是安全的”， Kolin Burges对记者说。
Kolin Burges身后的白色建筑便是“门头沟”的办公所在地。
“门头沟”，在当年可是响当当的角色。在2011年7月之前，全球80%的比特币交易发生在“门头沟”交易平台，即使在2013年到2014年的熊市期间，“门头沟”的比特币交易量也占据了全球的70%，是当时全球最大的比特币交易平台。
02 《致爱丽丝》
2006 年，程序员Jed McCaleb创办了“门头沟”。在当时，这只是一个卡牌游戏的交易网站，“门头沟”的英文Mt.Gox正是“Magic: The Gathering Online eXchange”的英文缩写。
2010年7月，Jed McCaleb读到了一篇关于比特币的文章。读完后，他觉得人们需要一个平台来进行比特币交易，于是乎，“门头沟”开启了比特币的交易业务，算是世界上最早的比特币交易平台之一。
（图：“门头沟”网站）
2011年，Jed McCaleb把“门头沟”卖给了法国开发者Mark Karples。由于Mark Karples身材魁梧，比特币社区把他称为“法胖”。从此，“门头沟”进入了法胖时代。
（图：法胖）
法胖于1985年出生在法国。1995年到2000年，他求学于普洛伊雷德布森学院；2003年到2005年，他在Linux Cyberjoueurs担任软件工程师和网络管理员。
同时，他还是一名PHP程序员。在《比特币的崛起》这部纪录片中，他说他更常用Python，但如果需要考虑性能的时候，他还是会选择C++。作为法国人的他，身上还有些浪漫，在镜头前弹起了琴，曲目正是贝多芬的《致爱丽丝》。
2009年，法胖创办了Tibanne公司并担任CEO；同年，他还搬到了日本。2011年，法胖从Jed McCaleb手中买下了“门头沟”，出任CEO。作为程序员,他也会参与到开发中去。
凭借着先发优势，“门头沟”发展顺风顺水，法胖还入选了加文·安德烈森（Gavin Andresen）发起的比特币基金会董事会。
03 “如果你能当着法胖的面骂一句***，我就给你0.5个比特币”
然而，危机总是在不经意之间爆发。
从2013年6月开始，“门头沟”就暂停了客户提取美元。到了当年11月，用户提现经常被拖延，短则几个星期，长则几个月。2014年2月，用户越来越不满，一个在Bitcointalk上抱怨这个问题的帖子下面，有超过3300个回复。据说，当时出现了挤兑潮。
2014年2月7日，“门头沟”暂停了所有的比特币提现业务。2月10日，“门头沟”发表公告，称由于比特币的原因，导致无法提现，“门头沟正在跟比特币核心开发团队协作，一起解决这个问题”。
英国投资者Kolin Burges对这个声明以及“门头沟”的处理方式很不满意，他打算从英国飞一趟日本，希望“门头沟”能给个说法。他在Reddit上发了篇帖子说了此事，下面有人回复说“如果你能当着法胖的面骂一句***，我就给你0.5个比特币”。
2月14日，Kolin Burges真的出现在了“门头沟”的办公楼前。他搭起帐篷，准备长期作战。大约9点多，法胖出现了，他穿着短袖，打着伞，手上拿着星巴克咖啡，刚好被Kolin Burges抓了个正着。Kolin Burges上前质问，法胖则打着官腔，敷衍回复，匆匆进入大楼。
2月17日，“门头沟”再次发表声明，称他们还要解决安全性的问题。在接受《华尔街日报》的邮件采访时，法胖拒绝对公司的财务状况做出评论，他也不能给出一个确切的日期：提现什么时候可以恢复。
CoinDesk的一份调查显示，3000名用户中，68%仍在等待“门头沟”的资金，平均等待时间在1到3个月，超过21%的用户等待时间超过了3个月。
2月20日，出于安全考虑，“门头沟”把办公室搬到了涩谷。由于对“门头沟”事件的担忧，当天比特币的价格下跌了20%。
2月23日，法胖从比特币基金会董事会请辞，当天，“门头沟”推特上的所有帖子均清除一空。
2月24日，门头沟暂停所有交易，几个小时之后，网站下线，只留下一个空白的页面。一份泄漏的材料称，“门头沟”有744408个比特币被盗，公司已经破产。
有消息说，法胖在最后几个星期里，一直在寻找外部资金。法胖找过几个跟他关系比较近的朋友，商量着如何能让“门头沟”继续运行下去。他们商量出了一个方案，准备找几个人寻求帮助，包括Barry Silbert、Second Market 的首席执行官、Winklevoss兄弟。
但是，这份方案却被泄漏了出去，于是网上纷纷出现流言，“门头沟”已经无可挽救。
2月28日，“门头沟”向东京申请破产保护。
（图：“门头沟”申请破产保护）
“门头沟”称，丢失了用户的75万枚比特币以及交易平台自己的10万枚比特币。这85万枚比特币占当时比特币流通总量的7%，按今天的价格计算，价值超过255亿人民币。
这也是目前为止，金额数最大的比特币失窃案。“门头沟”发表声明称，“公司相信，这些比特币有极大可能性是被盗了”。
“他们一直在寻求解决办法”，比特币耶稣Roger Ver事后说道。比特币耶稣跟“门头沟”关系不错，跟法胖也是好朋友，他在“门头沟”还放着24000枚比特币。
3月9日，“门头沟”向美国提出破产保护；3月20日，“门头沟”在网站上称，他们在一个旧钱包里找到了20万枚比特币，比特币失窃的数量减少到了65万枚；2015年4月，东京安全公司WizSec得出结论，称“门头沟的比特币从2011年底的时候就开始被偷了”。
8月，法胖被日本警方逮捕，被指控欺诈、挪用公款以及操纵“门头沟”电脑系统。这些指控与65万枚比特币被窃事件并无直接关系。
04 曲奇饼
这就是当年震惊世界的“门头沟事件”。
“门头沟”倒闭之后，不少“门头沟”的前员工说，“门头沟”的运营管理十分混乱，缺乏安全措施，还有员工说法胖很少跟同事社交，不管是在公司还是在家里，都只有工作。
“门头沟”的前员工Thomas Glucksmann，曾批评法胖对曲奇饼的兴趣大于对比特币的兴趣。
“他雇了一个曲奇饼专家来当大厨，还花了好多钱买了一个专门做曲奇饼的烤箱”， Thomas Glucksmann对媒体说道。《华尔街日报》曾发表过一篇文章，称法胖花了35000美金买了一个烤箱，花了23000美金买了一台咖啡机。这些都被外界当作法胖不务正业的证据。
2016年7月，法胖保释出狱，但仍不能离开日本。在监狱里，他4个月瘦了35公斤。事后的一次采访中，法胖说，当知道“门头沟”被黑的时候，“感觉就像从楼上掉下来一样，显然，很快就要着地了，感觉我快要死了”。
2018年，出狱的法胖在Reddit上做了一期“AMA(Ask Me Anything，问我任何事)”。当时，法胖表示自己十分抱歉，只求能挽回大家的损失。
我内心还是一个工程师。我想去建造事物，我喜欢看到我建造的东西是有用的，人们喜欢用我建造的东西。从第一天起，我的动力就是推动技术的可能性，这也是最初我参与到比特币行业中来的主要原因。当我接手“门头沟”的事后，我从未想到事情会以这种方式结束，我对发生的事，受到牵连的人都感到无比抱歉”。
05 一个悲伤而又肮脏的故事
事情并没有就这么结束。
在日本生活、工作的瑞典人Kim Nilsson也是“门头沟”的受害者之一。当发现自己在“门头沟”的比特币提不出来时，他很崩溃，“还有王法吗？还有法律吗？”
（图：Kim Nilsson）
但是，与Kolin Burges选择去抗议不同，他选择了另外的做法。他跟另外两名受害者Daniel Kelman和Jason Maurice，组建了“WizSec”公司，专门调查失窃案。
虽然Kolin Burges有两位伙伴，但基本上就只有他一个人在做技术方面的活。白天，他还要去上班，只能晚上在自己的住所里，用网上买来的破电脑做调查。
Kolin Burges自己开发了一个程序，用来搜索每个交易的输入、输出地址。Kolin Burges还拿到了“门头沟”泄露到网上的一部分数据库信息，“其中包括交易、提款、存款和用户余额的隐私记录”。
终于，他获得了近两百万个与Mt.Gox交易平台相关的地址。但是，他并不知道这些地址是谁的。
为了弄清楚这些地址是谁的，他们需要知情人的帮助，于是，他们使用了激将法。Daniel Kelman开始在网上指责法胖贪污了那些钱。因为法胖也想查清真相，还自己一个清白。于是，法胖同意和Daniel Kelman、Kim Nilsson见面，并帮他们了解完整的“门头沟”地址。
即便如此，Kim Nilsson还是无法找出到底是谁做的。
后来在一次分析中，Kim Nilsson从一条交易中发现，该交易附带了一条信息，上面只有三个字母“WME”。这成了当时唯一的一条线索。
在一系列调查后，Kim Nilsson发现，WME与一家在莫斯科经营数字货币交易的公司有关。“2011年，WME曾出现在BitcoinTalk的董事会上，当时还曾在BitcoinTalk的公告板上表示‘您好，我从事货币兑换已经有10多年时间了。现在，我开始使用比特币，我可以兑换任何东西。如果有大笔资金兑换，我会优先考虑。’”。
那么，这个WME到底是谁呢？WME平时十分小心，找不到什么资料，但还是留下了一些蛛丝马迹。
2012年，一个名为“WME”的账户在网上发了一条帖子，声称“另一个交易平台正在用我的钱诈骗和逃跑”。万万没想到的是，这个“WME”还贴出了一些信息，其中包括了他数字货币地址：一个“VINNIK ALEXANDER”名下拥有的账户。
“VINNIK ALEXANDER”这个名字浮出水面。
Kim Nilsson将这个名字传给了美国国税局IRS的代理人Gary Alford。此时，已经是2016年的夏天了，距离“门头沟”申请破产已经过去两年了。
2017年7月27日，经过几年的调查，WizSec发布调查报告，摘要如下：
2011年9月，“门头沟”热钱包的私钥被盗，黑客不停地使用此私钥偷窃比特币，并把这些比特币转入“VINNIK ALEXANDER”控制的钱包。到2013年中，黑客已盗取了63万的比特币。当比特币进入“VINNIK ALEXANDER”控制的钱包后，多数被转入到交易平台。“VINNIK ALEXANDER”处理的比特币不仅包括“门头沟”被盗的比特币，还包括Bitcoinica、Bitfloor被盗的比特币。
2017年7月，美国当局在希腊逮捕了俄罗斯人Alexander Vinnik。
（图：Alexander Vinnik被捕）
06 影响
虽然Alexander Vinnik已经被逮捕，但事情还没有完全大白于天下，案件仍在审理当中，“门头沟”的破产程序也依然在进行。有消息称，“门头沟”将于明年，也就是2019年，赔偿用户们的损失。
由于“门头沟”当时的地位与影响力，被盗比特币的数量之大，对当时比特币的价格造成了极大冲击，同时还对人们的信心造成了极大冲击。当时，社区内不少人对比特币心灰意冷。
“门头沟”事件之后，交易平台被黑事件仍时有发生：
2014年3月，美国数字货币交易所Poloniex被盗；2015年1月，世界第三大比特币交易所Bitstamp被黑；2015年2月，比特儿交易平台被盗；2017年，韩国交易所Bithumb遭遇两次黑客攻击。
安全，依然是数字货币行业的一个重大痛点。
后来，Kolin Burges办了一个“门头沟”抗议网站，专门发表“门头沟”抗议的内容以及案件的最新进展。该网站最新的一篇文章是2018年10月18日发表的，“记得在10月22日前提交你的民事再生(Civil Rehabilitation)声明”。
Kolin Burges依然在等待法律帮他挽回损失。
——End——
『声明：本文为作者独立观点，不代表白话区块链立场，亦不构成任何投资意见或建议。』 查看全部
早在2010年，“门头沟”就开展了比特币交易业务，是最早参与这项业务的平台之一。由于参与早，竞争对手少，当时一度成为世界上最大的比特币交易平台，一时风光无限。
2014年2月，“门头沟”在网站页面宣布停止交易，并随后申请破产。“门头沟”被盗的比特币数量高达65万枚，即使按今天的价格计算，价值也有176亿人民币。
今天，我们就回顾一下“门头沟”事件的始末。
01 “门头沟，我们的钱去哪了？”
2014年2月14日，东京下起了雪。一位中年男子在一座写字楼前举着牌抗议。该名男子穿着深色牛仔外套，围着围巾，头上戴着帽子，在雪中显得有点孤单。他手上的牌子写着“门头沟，我们的钱去哪了（MT.Gox, where is our money）”。
该男子名叫Kolin Burges，住在英国伦敦，是一名程序员。
当年1月，他把250枚比特币存到了“门头沟”交易平台。2月7日，“门头沟”交易平台发了一则公告，称由于技术故障，暂停提现。当时，市场传闻“门头沟”可能会倒闭，Kolin Burges没有办法，只能从伦敦飞到东京，去要说法。
“我只想要回我的比特币，或者“门头沟”能让人们相信他们有能力处理这些问题，能表明我们的资金还是安全的”， Kolin Burges对记者说。
Kolin Burges身后的白色建筑便是“门头沟”的办公所在地。
“门头沟”，在当年可是响当当的角色。在2011年7月之前，全球80%的比特币交易发生在“门头沟”交易平台，即使在2013年到2014年的熊市期间，“门头沟”的比特币交易量也占据了全球的70%，是当时全球最大的比特币交易平台。
02 《致爱丽丝》
2006 年，程序员Jed McCaleb创办了“门头沟”。在当时，这只是一个卡牌游戏的交易网站，“门头沟”的英文Mt.Gox正是“Magic: The Gathering Online eXchange”的英文缩写。
2010年7月，Jed McCaleb读到了一篇关于比特币的文章。读完后，他觉得人们需要一个平台来进行比特币交易，于是乎，“门头沟”开启了比特币的交易业务，算是世界上最早的比特币交易平台之一。
（图：“门头沟”网站）
2011年，Jed McCaleb把“门头沟”卖给了法国开发者Mark Karples。由于Mark Karples身材魁梧，比特币社区把他称为“法胖”。从此，“门头沟”进入了法胖时代。
（图：法胖）
法胖于1985年出生在法国。1995年到2000年，他求学于普洛伊雷德布森学院；2003年到2005年，他在Linux Cyberjoueurs担任软件工程师和网络管理员。
同时，他还是一名PHP程序员。在《比特币的崛起》这部纪录片中，他说他更常用Python，但如果需要考虑性能的时候，他还是会选择C++。作为法国人的他，身上还有些浪漫，在镜头前弹起了琴，曲目正是贝多芬的《致爱丽丝》。
2009年，法胖创办了Tibanne公司并担任CEO；同年，他还搬到了日本。2011年，法胖从Jed McCaleb手中买下了“门头沟”，出任CEO。作为程序员,他也会参与到开发中去。
凭借着先发优势，“门头沟”发展顺风顺水，法胖还入选了加文·安德烈森（Gavin Andresen）发起的比特币基金会董事会。
03 “如果你能当着法胖的面骂一句***，我就给你0.5个比特币”
然而，危机总是在不经意之间爆发。
从2013年6月开始，“门头沟”就暂停了客户提取美元。到了当年11月，用户提现经常被拖延，短则几个星期，长则几个月。2014年2月，用户越来越不满，一个在Bitcointalk上抱怨这个问题的帖子下面，有超过3300个回复。据说，当时出现了挤兑潮。
2014年2月7日，“门头沟”暂停了所有的比特币提现业务。2月10日，“门头沟”发表公告，称由于比特币的原因，导致无法提现，“门头沟正在跟比特币核心开发团队协作，一起解决这个问题”。
英国投资者Kolin Burges对这个声明以及“门头沟”的处理方式很不满意，他打算从英国飞一趟日本，希望“门头沟”能给个说法。他在Reddit上发了篇帖子说了此事，下面有人回复说“如果你能当着法胖的面骂一句***，我就给你0.5个比特币”。
2月14日，Kolin Burges真的出现在了“门头沟”的办公楼前。他搭起帐篷，准备长期作战。大约9点多，法胖出现了，他穿着短袖，打着伞，手上拿着星巴克咖啡，刚好被Kolin Burges抓了个正着。Kolin Burges上前质问，法胖则打着官腔，敷衍回复，匆匆进入大楼。
2月17日，“门头沟”再次发表声明，称他们还要解决安全性的问题。在接受《华尔街日报》的邮件采访时，法胖拒绝对公司的财务状况做出评论，他也不能给出一个确切的日期：提现什么时候可以恢复。
CoinDesk的一份调查显示，3000名用户中，68%仍在等待“门头沟”的资金，平均等待时间在1到3个月，超过21%的用户等待时间超过了3个月。
2月20日，出于安全考虑，“门头沟”把办公室搬到了涩谷。由于对“门头沟”事件的担忧，当天比特币的价格下跌了20%。
2月23日，法胖从比特币基金会董事会请辞，当天，“门头沟”推特上的所有帖子均清除一空。
2月24日，门头沟暂停所有交易，几个小时之后，网站下线，只留下一个空白的页面。一份泄漏的材料称，“门头沟”有744408个比特币被盗，公司已经破产。
有消息说，法胖在最后几个星期里，一直在寻找外部资金。法胖找过几个跟他关系比较近的朋友，商量着如何能让“门头沟”继续运行下去。他们商量出了一个方案，准备找几个人寻求帮助，包括Barry Silbert、Second Market 的首席执行官、Winklevoss兄弟。
但是，这份方案却被泄漏了出去，于是网上纷纷出现流言，“门头沟”已经无可挽救。
2月28日，“门头沟”向东京申请破产保护。
（图：“门头沟”申请破产保护）
“门头沟”称，丢失了用户的75万枚比特币以及交易平台自己的10万枚比特币。这85万枚比特币占当时比特币流通总量的7%，按今天的价格计算，价值超过255亿人民币。
这也是目前为止，金额数最大的比特币失窃案。“门头沟”发表声明称，“公司相信，这些比特币有极大可能性是被盗了”。
“他们一直在寻求解决办法”，比特币耶稣Roger Ver事后说道。比特币耶稣跟“门头沟”关系不错，跟法胖也是好朋友，他在“门头沟”还放着24000枚比特币。
3月9日，“门头沟”向美国提出破产保护；3月20日，“门头沟”在网站上称，他们在一个旧钱包里找到了20万枚比特币，比特币失窃的数量减少到了65万枚；2015年4月，东京安全公司WizSec得出结论，称“门头沟的比特币从2011年底的时候就开始被偷了”。
8月，法胖被日本警方逮捕，被指控欺诈、挪用公款以及操纵“门头沟”电脑系统。这些指控与65万枚比特币被窃事件并无直接关系。
04 曲奇饼
这就是当年震惊世界的“门头沟事件”。
“门头沟”倒闭之后，不少“门头沟”的前员工说，“门头沟”的运营管理十分混乱，缺乏安全措施，还有员工说法胖很少跟同事社交，不管是在公司还是在家里，都只有工作。
“门头沟”的前员工Thomas Glucksmann，曾批评法胖对曲奇饼的兴趣大于对比特币的兴趣。
“他雇了一个曲奇饼专家来当大厨，还花了好多钱买了一个专门做曲奇饼的烤箱”， Thomas Glucksmann对媒体说道。《华尔街日报》曾发表过一篇文章，称法胖花了35000美金买了一个烤箱，花了23000美金买了一台咖啡机。这些都被外界当作法胖不务正业的证据。
2016年7月，法胖保释出狱，但仍不能离开日本。在监狱里，他4个月瘦了35公斤。事后的一次采访中，法胖说，当知道“门头沟”被黑的时候，“感觉就像从楼上掉下来一样，显然，很快就要着地了，感觉我快要死了”。
2018年，出狱的法胖在Reddit上做了一期“AMA(Ask Me Anything，问我任何事)”。当时，法胖表示自己十分抱歉，只求能挽回大家的损失。
我内心还是一个工程师。我想去建造事物，我喜欢看到我建造的东西是有用的，人们喜欢用我建造的东西。从第一天起，我的动力就是推动技术的可能性，这也是最初我参与到比特币行业中来的主要原因。当我接手“门头沟”的事后，我从未想到事情会以这种方式结束，我对发生的事，受到牵连的人都感到无比抱歉”。
05 一个悲伤而又肮脏的故事
事情并没有就这么结束。
在日本生活、工作的瑞典人Kim Nilsson也是“门头沟”的受害者之一。当发现自己在“门头沟”的比特币提不出来时，他很崩溃，“还有王法吗？还有法律吗？”
（图：Kim Nilsson）
但是，与Kolin Burges选择去抗议不同，他选择了另外的做法。他跟另外两名受害者Daniel Kelman和Jason Maurice，组建了“WizSec”公司，专门调查失窃案。
虽然Kolin Burges有两位伙伴，但基本上就只有他一个人在做技术方面的活。白天，他还要去上班，只能晚上在自己的住所里，用网上买来的破电脑做调查。
Kolin Burges自己开发了一个程序，用来搜索每个交易的输入、输出地址。Kolin Burges还拿到了“门头沟”泄露到网上的一部分数据库信息，“其中包括交易、提款、存款和用户余额的隐私记录”。
终于，他获得了近两百万个与Mt.Gox交易平台相关的地址。但是，他并不知道这些地址是谁的。
为了弄清楚这些地址是谁的，他们需要知情人的帮助，于是，他们使用了激将法。Daniel Kelman开始在网上指责法胖贪污了那些钱。因为法胖也想查清真相，还自己一个清白。于是，法胖同意和Daniel Kelman、Kim Nilsson见面，并帮他们了解完整的“门头沟”地址。
即便如此，Kim Nilsson还是无法找出到底是谁做的。
后来在一次分析中，Kim Nilsson从一条交易中发现，该交易附带了一条信息，上面只有三个字母“WME”。这成了当时唯一的一条线索。
在一系列调查后，Kim Nilsson发现，WME与一家在莫斯科经营数字货币交易的公司有关。“2011年，WME曾出现在BitcoinTalk的董事会上，当时还曾在BitcoinTalk的公告板上表示‘您好，我从事货币兑换已经有10多年时间了。现在，我开始使用比特币，我可以兑换任何东西。如果有大笔资金兑换，我会优先考虑。’”。
那么，这个WME到底是谁呢？WME平时十分小心，找不到什么资料，但还是留下了一些蛛丝马迹。
2012年，一个名为“WME”的账户在网上发了一条帖子，声称“另一个交易平台正在用我的钱诈骗和逃跑”。万万没想到的是，这个“WME”还贴出了一些信息，其中包括了他数字货币地址：一个“VINNIK ALEXANDER”名下拥有的账户。
“VINNIK ALEXANDER”这个名字浮出水面。
Kim Nilsson将这个名字传给了美国国税局IRS的代理人Gary Alford。此时，已经是2016年的夏天了，距离“门头沟”申请破产已经过去两年了。
2017年7月27日，经过几年的调查，WizSec发布调查报告，摘要如下：
2011年9月，“门头沟”热钱包的私钥被盗，黑客不停地使用此私钥偷窃比特币，并把这些比特币转入“VINNIK ALEXANDER”控制的钱包。到2013年中，黑客已盗取了63万的比特币。当比特币进入“VINNIK ALEXANDER”控制的钱包后，多数被转入到交易平台。“VINNIK ALEXANDER”处理的比特币不仅包括“门头沟”被盗的比特币，还包括Bitcoinica、Bitfloor被盗的比特币。
2017年7月，美国当局在希腊逮捕了俄罗斯人Alexander Vinnik。
（图：Alexander Vinnik被捕）
06 影响
虽然Alexander Vinnik已经被逮捕，但事情还没有完全大白于天下，案件仍在审理当中，“门头沟”的破产程序也依然在进行。有消息称，“门头沟”将于明年，也就是2019年，赔偿用户们的损失。
由于“门头沟”当时的地位与影响力，被盗比特币的数量之大，对当时比特币的价格造成了极大冲击，同时还对人们的信心造成了极大冲击。当时，社区内不少人对比特币心灰意冷。
“门头沟”事件之后，交易平台被黑事件仍时有发生：
2014年3月，美国数字货币交易所Poloniex被盗；2015年1月，世界第三大比特币交易所Bitstamp被黑；2015年2月，比特儿交易平台被盗；2017年，韩国交易所Bithumb遭遇两次黑客攻击。
安全，依然是数字货币行业的一个重大痛点。
后来，Kolin Burges办了一个“门头沟”抗议网站，专门发表“门头沟”抗议的内容以及案件的最新进展。该网站最新的一篇文章是2018年10月18日发表的，“记得在10月22日前提交你的民事再生(Civil Rehabilitation)声明”。
Kolin Burges依然在等待法律帮他挽回损失。
——End——
『声明：本文为作者独立观点，不代表白话区块链立场，亦不构成任何投资意见或建议。』 查看全部
“门头沟”是位于日本东京的一家比特币交易平台MT.Gox的中译名。
早在2010年，“门头沟”就开展了比特币交易业务，是最早参与这项业务的平台之一。由于参与早，竞争对手少，当时一度成为世界上最大的比特币交易平台，一时风光无限。
2014年2月，“门头沟”在网站页面宣布停止交易，并随后申请破产。“门头沟”被盗的比特币数量高达65万枚，即使按今天的价格计算，价值也有176亿人民币。
今天，我们就回顾一下“门头沟”事件的始末。
01 “门头沟，我们的钱去哪了？”
2014年2月14日，东京下起了雪。一位中年男子在一座写字楼前举着牌抗议。该名男子穿着深色牛仔外套，围着围巾，头上戴着帽子，在雪中显得有点孤单。他手上的牌子写着“门头沟，我们的钱去哪了（MT.Gox, where is our money）”。
该男子名叫Kolin Burges，住在英国伦敦，是一名程序员。
当年1月，他把250枚比特币存到了“门头沟”交易平台。2月7日，“门头沟”交易平台发了一则公告，称由于技术故障，暂停提现。当时，市场传闻“门头沟”可能会倒闭，Kolin Burges没有办法，只能从伦敦飞到东京，去要说法。
“我只想要回我的比特币，或者“门头沟”能让人们相信他们有能力处理这些问题，能表明我们的资金还是安全的”， Kolin Burges对记者说。
Kolin Burges身后的白色建筑便是“门头沟”的办公所在地。
“门头沟”，在当年可是响当当的角色。在2011年7月之前，全球80%的比特币交易发生在“门头沟”交易平台，即使在2013年到2014年的熊市期间，“门头沟”的比特币交易量也占据了全球的70%，是当时全球最大的比特币交易平台。
02 《致爱丽丝》
2006 年，程序员Jed McCaleb创办了“门头沟”。在当时，这只是一个卡牌游戏的交易网站，“门头沟”的英文Mt.Gox正是“Magic: The Gathering Online eXchange”的英文缩写。
2010年7月，Jed McCaleb读到了一篇关于比特币的文章。读完后，他觉得人们需要一个平台来进行比特币交易，于是乎，“门头沟”开启了比特币的交易业务，算是世界上最早的比特币交易平台之一。
（图：“门头沟”网站）
2011年，Jed McCaleb把“门头沟”卖给了法国开发者Mark Karples。由于Mark Karples身材魁梧，比特币社区把他称为“法胖”。从此，“门头沟”进入了法胖时代。
（图：法胖）
法胖于1985年出生在法国。1995年到2000年，他求学于普洛伊雷德布森学院；2003年到2005年，他在Linux Cyberjoueurs担任软件工程师和网络管理员。
同时，他还是一名PHP程序员。在《比特币的崛起》这部纪录片中，他说他更常用Python，但如果需要考虑性能的时候，他还是会选择C++。作为法国人的他，身上还有些浪漫，在镜头前弹起了琴，曲目正是贝多芬的《致爱丽丝》。
2009年，法胖创办了Tibanne公司并担任CEO；同年，他还搬到了日本。2011年，法胖从Jed McCaleb手中买下了“门头沟”，出任CEO。作为程序员,他也会参与到开发中去。
凭借着先发优势，“门头沟”发展顺风顺水，法胖还入选了加文·安德烈森（Gavin Andresen）发起的比特币基金会董事会。
03 “如果你能当着法胖的面骂一句***，我就给你0.5个比特币”
然而，危机总是在不经意之间爆发。
从2013年6月开始，“门头沟”就暂停了客户提取美元。到了当年11月，用户提现经常被拖延，短则几个星期，长则几个月。2014年2月，用户越来越不满，一个在Bitcointalk上抱怨这个问题的帖子下面，有超过3300个回复。据说，当时出现了挤兑潮。
2014年2月7日，“门头沟”暂停了所有的比特币提现业务。2月10日，“门头沟”发表公告，称由于比特币的原因，导致无法提现，“门头沟正在跟比特币核心开发团队协作，一起解决这个问题”。
英国投资者Kolin Burges对这个声明以及“门头沟”的处理方式很不满意，他打算从英国飞一趟日本，希望“门头沟”能给个说法。他在Reddit上发了篇帖子说了此事，下面有人回复说“如果你能当着法胖的面骂一句***，我就给你0.5个比特币”。
2月14日，Kolin Burges真的出现在了“门头沟”的办公楼前。他搭起帐篷，准备长期作战。大约9点多，法胖出现了，他穿着短袖，打着伞，手上拿着星巴克咖啡，刚好被Kolin Burges抓了个正着。Kolin Burges上前质问，法胖则打着官腔，敷衍回复，匆匆进入大楼。
2月17日，“门头沟”再次发表声明，称他们还要解决安全性的问题。在接受《华尔街日报》的邮件采访时，法胖拒绝对公司的财务状况做出评论，他也不能给出一个确切的日期：提现什么时候可以恢复。
CoinDesk的一份调查显示，3000名用户中，68%仍在等待“门头沟”的资金，平均等待时间在1到3个月，超过21%的用户等待时间超过了3个月。
2月20日，出于安全考虑，“门头沟”把办公室搬到了涩谷。由于对“门头沟”事件的担忧，当天比特币的价格下跌了20%。
2月23日，法胖从比特币基金会董事会请辞，当天，“门头沟”推特上的所有帖子均清除一空。
2月24日，门头沟暂停所有交易，几个小时之后，网站下线，只留下一个空白的页面。一份泄漏的材料称，“门头沟”有744408个比特币被盗，公司已经破产。
有消息说，法胖在最后几个星期里，一直在寻找外部资金。法胖找过几个跟他关系比较近的朋友，商量着如何能让“门头沟”继续运行下去。他们商量出了一个方案，准备找几个人寻求帮助，包括Barry Silbert、Second Market 的首席执行官、Winklevoss兄弟。
但是，这份方案却被泄漏了出去，于是网上纷纷出现流言，“门头沟”已经无可挽救。
2月28日，“门头沟”向东京申请破产保护。
（图：“门头沟”申请破产保护）
“门头沟”称，丢失了用户的75万枚比特币以及交易平台自己的10万枚比特币。这85万枚比特币占当时比特币流通总量的7%，按今天的价格计算，价值超过255亿人民币。
这也是目前为止，金额数最大的比特币失窃案。“门头沟”发表声明称，“公司相信，这些比特币有极大可能性是被盗了”。
“他们一直在寻求解决办法”，比特币耶稣Roger Ver事后说道。比特币耶稣跟“门头沟”关系不错，跟法胖也是好朋友，他在“门头沟”还放着24000枚比特币。
3月9日，“门头沟”向美国提出破产保护；3月20日，“门头沟”在网站上称，他们在一个旧钱包里找到了20万枚比特币，比特币失窃的数量减少到了65万枚；2015年4月，东京安全公司WizSec得出结论，称“门头沟的比特币从2011年底的时候就开始被偷了”。
8月，法胖被日本警方逮捕，被指控欺诈、挪用公款以及操纵“门头沟”电脑系统。这些指控与65万枚比特币被窃事件并无直接关系。
04 曲奇饼
这就是当年震惊世界的“门头沟事件”。
“门头沟”倒闭之后，不少“门头沟”的前员工说，“门头沟”的运营管理十分混乱，缺乏安全措施，还有员工说法胖很少跟同事社交，不管是在公司还是在家里，都只有工作。
“门头沟”的前员工Thomas Glucksmann，曾批评法胖对曲奇饼的兴趣大于对比特币的兴趣。
“他雇了一个曲奇饼专家来当大厨，还花了好多钱买了一个专门做曲奇饼的烤箱”， Thomas Glucksmann对媒体说道。《华尔街日报》曾发表过一篇文章，称法胖花了35000美金买了一个烤箱，花了23000美金买了一台咖啡机。这些都被外界当作法胖不务正业的证据。
2016年7月，法胖保释出狱，但仍不能离开日本。在监狱里，他4个月瘦了35公斤。事后的一次采访中，法胖说，当知道“门头沟”被黑的时候，“感觉就像从楼上掉下来一样，显然，很快就要着地了，感觉我快要死了”。
2018年，出狱的法胖在Reddit上做了一期“AMA(Ask Me Anything，问我任何事)”。当时，法胖表示自己十分抱歉，只求能挽回大家的损失。
我内心还是一个工程师。我想去建造事物，我喜欢看到我建造的东西是有用的，人们喜欢用我建造的东西。从第一天起，我的动力就是推动技术的可能性，这也是最初我参与到比特币行业中来的主要原因。当我接手“门头沟”的事后，我从未想到事情会以这种方式结束，我对发生的事，受到牵连的人都感到无比抱歉”。
05 一个悲伤而又肮脏的故事
事情并没有就这么结束。
在日本生活、工作的瑞典人Kim Nilsson也是“门头沟”的受害者之一。当发现自己在“门头沟”的比特币提不出来时，他很崩溃，“还有王法吗？还有法律吗？”
（图：Kim Nilsson）
但是，与Kolin Burges选择去抗议不同，他选择了另外的做法。他跟另外两名受害者Daniel Kelman和Jason Maurice，组建了“WizSec”公司，专门调查失窃案。
虽然Kolin Burges有两位伙伴，但基本上就只有他一个人在做技术方面的活。白天，他还要去上班，只能晚上在自己的住所里，用网上买来的破电脑做调查。
Kolin Burges自己开发了一个程序，用来搜索每个交易的输入、输出地址。Kolin Burges还拿到了“门头沟”泄露到网上的一部分数据库信息，“其中包括交易、提款、存款和用户余额的隐私记录”。
终于，他获得了近两百万个与Mt.Gox交易平台相关的地址。但是，他并不知道这些地址是谁的。
为了弄清楚这些地址是谁的，他们需要知情人的帮助，于是，他们使用了激将法。Daniel Kelman开始在网上指责法胖贪污了那些钱。因为法胖也想查清真相，还自己一个清白。于是，法胖同意和Daniel Kelman、Kim Nilsson见面，并帮他们了解完整的“门头沟”地址。
即便如此，Kim Nilsson还是无法找出到底是谁做的。
后来在一次分析中，Kim Nilsson从一条交易中发现，该交易附带了一条信息，上面只有三个字母“WME”。这成了当时唯一的一条线索。
在一系列调查后，Kim Nilsson发现，WME与一家在莫斯科经营数字货币交易的公司有关。“2011年，WME曾出现在BitcoinTalk的董事会上，当时还曾在BitcoinTalk的公告板上表示‘您好，我从事货币兑换已经有10多年时间了。现在，我开始使用比特币，我可以兑换任何东西。如果有大笔资金兑换，我会优先考虑。’”。
那么，这个WME到底是谁呢？WME平时十分小心，找不到什么资料，但还是留下了一些蛛丝马迹。
2012年，一个名为“WME”的账户在网上发了一条帖子，声称“另一个交易平台正在用我的钱诈骗和逃跑”。万万没想到的是，这个“WME”还贴出了一些信息，其中包括了他数字货币地址：一个“VINNIK ALEXANDER”名下拥有的账户。
“VINNIK ALEXANDER”这个名字浮出水面。
Kim Nilsson将这个名字传给了美国国税局IRS的代理人Gary Alford。此时，已经是2016年的夏天了，距离“门头沟”申请破产已经过去两年了。
2017年7月27日，经过几年的调查，WizSec发布调查报告，摘要如下：
2011年9月，“门头沟”热钱包的私钥被盗，黑客不停地使用此私钥偷窃比特币，并把这些比特币转入“VINNIK ALEXANDER”控制的钱包。到2013年中，黑客已盗取了63万的比特币。当比特币进入“VINNIK ALEXANDER”控制的钱包后，多数被转入到交易平台。“VINNIK ALEXANDER”处理的比特币不仅包括“门头沟”被盗的比特币，还包括Bitcoinica、Bitfloor被盗的比特币。
2017年7月，美国当局在希腊逮捕了俄罗斯人Alexander Vinnik。
（图：Alexander Vinnik被捕）
06 影响
虽然Alexander Vinnik已经被逮捕，但事情还没有完全大白于天下，案件仍在审理当中，“门头沟”的破产程序也依然在进行。有消息称，“门头沟”将于明年，也就是2019年，赔偿用户们的损失。
由于“门头沟”当时的地位与影响力，被盗比特币的数量之大，对当时比特币的价格造成了极大冲击，同时还对人们的信心造成了极大冲击。当时，社区内不少人对比特币心灰意冷。
“门头沟”事件之后，交易平台被黑事件仍时有发生：
2014年3月，美国数字货币交易所Poloniex被盗；2015年1月，世界第三大比特币交易所Bitstamp被黑；2015年2月，比特儿交易平台被盗；2017年，韩国交易所Bithumb遭遇两次黑客攻击。
安全，依然是数字货币行业的一个重大痛点。
后来，Kolin Burges办了一个“门头沟”抗议网站，专门发表“门头沟”抗议的内容以及案件的最新进展。该网站最新的一篇文章是2018年10月18日发表的，“记得在10月22日前提交你的民事再生(Civil Rehabilitation)声明”。
Kolin Burges依然在等待法律帮他挽回损失。
——End——
『声明：本文为作者独立观点，不代表白话区块链立场，亦不构成任何投资意见或建议。』
“日本版微信”Line的野心：在加密货币支付这事儿上，日本太开放了
地区 • 8btc 发表了文章 • 2019-09-19 12:27
最近，“日本版微信”Line终于宣布，将在日本推出加密货币交易所BITMAX，这个拥有2亿用户的社交软件，历经两年总算拿到日本交易所许可证。
但这不是最重要的，Line打算利用自身庞大的用户基础推广BITMAX——日本用户可以直接通过Line软件登入交易所，并购买加密货币。（注：此交易所只是与国内的Bitmax交易所重名，并无任何联系）
这操作就好比打开微信钱包，直接用法币就能一键兑换加密货币，这种便捷程度就算是加密货币白痴也能很快上手。
而此时，“微信”也不再是简单的社交软件，而是集“社交+加密货币支付+加密货币交易所”于一身的新产物。
不得不说Line的点子非常大胆，涵盖用户端、钱包端、交易所端，打算一口吃掉整个加密货币生态。
仔细想想，这种方式是不是又给那些想做“社交+支付”的企业打开一条新思路呢？
社交软件都想做加密货币支付
Line活跃于日韩和台湾，虽说用户体量只有Facebook的十分之一，但这款世界第7的社交软件却在加密货币上展现出超前的眼光。
早在Facebook发币事件吵得沸沸扬扬之前，Line在去年此时就已经发币了，只不过没有做IC0，而代币LINK也主要用于日常支付，例如餐饮、旅行、购物等线上和线下支付活动。（注：此LINK与Chainlink的代币只是重名）
完成发币动作之后，Line开始了它加密货币帝国的第二步——推出可以开发DApp的LINK公链，包括音乐、影音、漫画或商品和服务购买等领域，而开发者开发的DApp无需担心落地问题，可以直接应用在Line的通讯平台上。
但Line的野心不仅仅于此，这一次，它将交易所搬到软件内部，一个完整的加密货币生态就此诞生。
据悉，BITMAX具有以下几个特点：
1. BITMAX将用BitGo钱包进行资产管理，针对交易币种将引入冷钱包管理机制；
2. BITMAX支持使用Line自身支付应用Line Pay进行日元存提款；
3. BITMAX支持在Line应用内直接进行1000日元以内的小额加密货币交易。
加密货币交易的服务可以通过应用程序“LINE”上的“LINE钱包”访问，目前只支持安卓版，后续会上线iOS版本。
除了比特币之外，还支持ETH、XRP、BCH、LTC交易服务，支持“一件下单”。
Line拥有一个非常热爱加密货币的CEO，他坚信加密货币是下一代产业，在这种信仰驱动下，Line的未来也一定不会止步于此。
加密货币支付天堂——日本
在加密货币的造诣上，Line超越Facebook、电报、推特等社交软件太多，当后者还在步步为营时，它已经把币圈的生态试了个遍，为何同样是玩“社交软件+区块链”，差距咋就这么大呢？
很容易联想到原因：日本的“宽松政策”。
在JP摩根发币之前，作为日本三大商业银行之一的瑞穗银行，在2017年就带领日本70多家银行一同研发等价兑换日元的“J coin”，主要目的是让日本人摆脱对现金的依赖。
当支付宝、微信在国内打支付战时，日本民众对无现金社会并不感冒。为了避免无现金这口饭被国外企业抢走，日本政府便出台各种政策促进新金融生态的发展。
而此时，加密货币正在全球范围内混的风生水起，它的便捷属性让日本政府看到无现金社会弯道超车的希望，而它的货币属性，让日本看到在某种程度摆脱美国政府金融管控的希望，并且完全可以基于此创造出一套全新的、自由的货币体系。
此后日本一通折腾，成为世界范围内首个进行虚拟货币立法的国家。
在各种“开放”政策的加持下，大量加密货币交易所对日本趋之若鹜，而自2017年4月将加密货币付款合法化以来，日本成为加密货币支付的天堂，大量零售店、电商企业甚至是日本最大铁路集团种基础服务都有意支持加密货币支付。
尽管在去年损失了85％以上市值的熊市阶段，日本的加密货币场景并没有停止增长，大约有10000多家公司都接受加密货币付款。
可以说在日本只要遵守既定的法律，做支付并不是很难的问题，因此Line能直接发币这件事儿也非常符合“国情”。
其实，在支付这块大蛋糕面前，谁先抢占先机谁的利益就最多。那么问题来了，当JP摩根、Facebook、沃尔玛等等巨头都在尝试加密货币支付时，国内何时才会敞开这扇大门呢？（区块浪潮） 查看全部
但这不是最重要的，Line打算利用自身庞大的用户基础推广BITMAX——日本用户可以直接通过Line软件登入交易所，并购买加密货币。（注：此交易所只是与国内的Bitmax交易所重名，并无任何联系）
这操作就好比打开微信钱包，直接用法币就能一键兑换加密货币，这种便捷程度就算是加密货币白痴也能很快上手。
而此时，“微信”也不再是简单的社交软件，而是集“社交+加密货币支付+加密货币交易所”于一身的新产物。
不得不说Line的点子非常大胆，涵盖用户端、钱包端、交易所端，打算一口吃掉整个加密货币生态。
仔细想想，这种方式是不是又给那些想做“社交+支付”的企业打开一条新思路呢？
社交软件都想做加密货币支付
Line活跃于日韩和台湾，虽说用户体量只有Facebook的十分之一，但这款世界第7的社交软件却在加密货币上展现出超前的眼光。
早在Facebook发币事件吵得沸沸扬扬之前，Line在去年此时就已经发币了，只不过没有做IC0，而代币LINK也主要用于日常支付，例如餐饮、旅行、购物等线上和线下支付活动。（注：此LINK与Chainlink的代币只是重名）
完成发币动作之后，Line开始了它加密货币帝国的第二步——推出可以开发DApp的LINK公链，包括音乐、影音、漫画或商品和服务购买等领域，而开发者开发的DApp无需担心落地问题，可以直接应用在Line的通讯平台上。
但Line的野心不仅仅于此，这一次，它将交易所搬到软件内部，一个完整的加密货币生态就此诞生。
据悉，BITMAX具有以下几个特点：
1. BITMAX将用BitGo钱包进行资产管理，针对交易币种将引入冷钱包管理机制；
2. BITMAX支持使用Line自身支付应用Line Pay进行日元存提款；
3. BITMAX支持在Line应用内直接进行1000日元以内的小额加密货币交易。
加密货币交易的服务可以通过应用程序“LINE”上的“LINE钱包”访问，目前只支持安卓版，后续会上线iOS版本。
除了比特币之外，还支持ETH、XRP、BCH、LTC交易服务，支持“一件下单”。
Line拥有一个非常热爱加密货币的CEO，他坚信加密货币是下一代产业，在这种信仰驱动下，Line的未来也一定不会止步于此。
加密货币支付天堂——日本
在加密货币的造诣上，Line超越Facebook、电报、推特等社交软件太多，当后者还在步步为营时，它已经把币圈的生态试了个遍，为何同样是玩“社交软件+区块链”，差距咋就这么大呢？
很容易联想到原因：日本的“宽松政策”。
在JP摩根发币之前，作为日本三大商业银行之一的瑞穗银行，在2017年就带领日本70多家银行一同研发等价兑换日元的“J coin”，主要目的是让日本人摆脱对现金的依赖。
当支付宝、微信在国内打支付战时，日本民众对无现金社会并不感冒。为了避免无现金这口饭被国外企业抢走，日本政府便出台各种政策促进新金融生态的发展。
而此时，加密货币正在全球范围内混的风生水起，它的便捷属性让日本政府看到无现金社会弯道超车的希望，而它的货币属性，让日本看到在某种程度摆脱美国政府金融管控的希望，并且完全可以基于此创造出一套全新的、自由的货币体系。
此后日本一通折腾，成为世界范围内首个进行虚拟货币立法的国家。
在各种“开放”政策的加持下，大量加密货币交易所对日本趋之若鹜，而自2017年4月将加密货币付款合法化以来，日本成为加密货币支付的天堂，大量零售店、电商企业甚至是日本最大铁路集团种基础服务都有意支持加密货币支付。
尽管在去年损失了85％以上市值的熊市阶段，日本的加密货币场景并没有停止增长，大约有10000多家公司都接受加密货币付款。
可以说在日本只要遵守既定的法律，做支付并不是很难的问题，因此Line能直接发币这件事儿也非常符合“国情”。
其实，在支付这块大蛋糕面前，谁先抢占先机谁的利益就最多。那么问题来了，当JP摩根、Facebook、沃尔玛等等巨头都在尝试加密货币支付时，国内何时才会敞开这扇大门呢？（区块浪潮） 查看全部
最近，“日本版微信”Line终于宣布，将在日本推出加密货币交易所BITMAX，这个拥有2亿用户的社交软件，历经两年总算拿到日本交易所许可证。
但这不是最重要的，Line打算利用自身庞大的用户基础推广BITMAX——日本用户可以直接通过Line软件登入交易所，并购买加密货币。（注：此交易所只是与国内的Bitmax交易所重名，并无任何联系）
这操作就好比打开微信钱包，直接用法币就能一键兑换加密货币，这种便捷程度就算是加密货币白痴也能很快上手。
而此时，“微信”也不再是简单的社交软件，而是集“社交+加密货币支付+加密货币交易所”于一身的新产物。
不得不说Line的点子非常大胆，涵盖用户端、钱包端、交易所端，打算一口吃掉整个加密货币生态。
仔细想想，这种方式是不是又给那些想做“社交+支付”的企业打开一条新思路呢？
社交软件都想做加密货币支付
Line活跃于日韩和台湾，虽说用户体量只有Facebook的十分之一，但这款世界第7的社交软件却在加密货币上展现出超前的眼光。
早在Facebook发币事件吵得沸沸扬扬之前，Line在去年此时就已经发币了，只不过没有做IC0，而代币LINK也主要用于日常支付，例如餐饮、旅行、购物等线上和线下支付活动。（注：此LINK与Chainlink的代币只是重名）
完成发币动作之后，Line开始了它加密货币帝国的第二步——推出可以开发DApp的LINK公链，包括音乐、影音、漫画或商品和服务购买等领域，而开发者开发的DApp无需担心落地问题，可以直接应用在Line的通讯平台上。
但Line的野心不仅仅于此，这一次，它将交易所搬到软件内部，一个完整的加密货币生态就此诞生。
据悉，BITMAX具有以下几个特点：
1. BITMAX将用BitGo钱包进行资产管理，针对交易币种将引入冷钱包管理机制；
2. BITMAX支持使用Line自身支付应用Line Pay进行日元存提款；
3. BITMAX支持在Line应用内直接进行1000日元以内的小额加密货币交易。
加密货币交易的服务可以通过应用程序“LINE”上的“LINE钱包”访问，目前只支持安卓版，后续会上线iOS版本。
除了比特币之外，还支持ETH、XRP、BCH、LTC交易服务，支持“一件下单”。
Line拥有一个非常热爱加密货币的CEO，他坚信加密货币是下一代产业，在这种信仰驱动下，Line的未来也一定不会止步于此。
加密货币支付天堂——日本
在加密货币的造诣上，Line超越Facebook、电报、推特等社交软件太多，当后者还在步步为营时，它已经把币圈的生态试了个遍，为何同样是玩“社交软件+区块链”，差距咋就这么大呢？
很容易联想到原因：日本的“宽松政策”。
在JP摩根发币之前，作为日本三大商业银行之一的瑞穗银行，在2017年就带领日本70多家银行一同研发等价兑换日元的“J coin”，主要目的是让日本人摆脱对现金的依赖。
当支付宝、微信在国内打支付战时，日本民众对无现金社会并不感冒。为了避免无现金这口饭被国外企业抢走，日本政府便出台各种政策促进新金融生态的发展。
而此时，加密货币正在全球范围内混的风生水起，它的便捷属性让日本政府看到无现金社会弯道超车的希望，而它的货币属性，让日本看到在某种程度摆脱美国政府金融管控的希望，并且完全可以基于此创造出一套全新的、自由的货币体系。
此后日本一通折腾，成为世界范围内首个进行虚拟货币立法的国家。
在各种“开放”政策的加持下，大量加密货币交易所对日本趋之若鹜，而自2017年4月将加密货币付款合法化以来，日本成为加密货币支付的天堂，大量零售店、电商企业甚至是日本最大铁路集团种基础服务都有意支持加密货币支付。
尽管在去年损失了85％以上市值的熊市阶段，日本的加密货币场景并没有停止增长，大约有10000多家公司都接受加密货币付款。
可以说在日本只要遵守既定的法律，做支付并不是很难的问题，因此Line能直接发币这件事儿也非常符合“国情”。
其实，在支付这块大蛋糕面前，谁先抢占先机谁的利益就最多。那么问题来了，当JP摩根、Facebook、沃尔玛等等巨头都在尝试加密货币支付时，国内何时才会敞开这扇大门呢？（区块浪潮）
Line旗下加密货币交易所上线，8000万日本用户可进行加密货币交易
资讯 • 8btc 发表了文章 • 2019-09-19 09:38
（图片来源：coindesk）
据Coindesk 9月18日报道，通讯应用LINE正式为其8000万日本用户推出加密货币交易服务。就在几天前，该平台获得了监管机构的最终批准。
这家总部位于日本新宿的通讯服务提供商在周二在一份声明中表示，其旗下名为Bitmax的加密货币交易所目前可以进行五种加密货币资产的交易，包括比特币、以太坊、瑞波、比特币现金和莱特币。
根据声明，交易服务从日本时间周二下午3点开始分阶段推出。该交易所将首先支持的安卓手机。用户可以通过手机应用程序Line上的钱包选项卡进行访问，交易所还与LINE Pay进行集成，以提供更简单的日圆购买流程。
LINE在声明中表示，目前该公司在日本拥有8100万月度活跃用户，在全球拥有1.64亿活跃用户。该公司通过子公司LVC Corporation运营加密货币交易所。9月6日，LVC Corporation获得了日本金融厅颁发的加密货币货币交易所许可证。
日本居民可以使用BITMAX在线账户，交易过程不收取任何费用，但充值和提现将收取108日元的费用。
当说到安全性时，LINE表示它使用了一个由Palo alto的BitGo开发的钱包来隔离客户产，并将资产存储在一个由专门团队管理的冷钱包中。
BITMAX对新客户实行严格的KYC（了解您的客户）流程。申请者可以使用身份证和照片采集、银行账户在该应用上注册账户，也可以通过邮件进行注册。
BITMAX提供的加密货币交易服务将与该公司位于新加坡的交易所Bitbox分开运营。Bitbox自2018年7月开始运营，但不接受日本和美国居民。
原文：https://www.coindesk.com/line-officially-launches-crypto-exchange-for-80-million-users-in-japan
作者：Richard Meyer
编译：Captain Hiro 查看全部
据Coindesk 9月18日报道，通讯应用LINE正式为其8000万日本用户推出加密货币交易服务。就在几天前，该平台获得了监管机构的最终批准。
这家总部位于日本新宿的通讯服务提供商在周二在一份声明中表示，其旗下名为Bitmax的加密货币交易所目前可以进行五种加密货币资产的交易，包括比特币、以太坊、瑞波、比特币现金和莱特币。
根据声明，交易服务从日本时间周二下午3点开始分阶段推出。该交易所将首先支持的安卓手机。用户可以通过手机应用程序Line上的钱包选项卡进行访问，交易所还与LINE Pay进行集成，以提供更简单的日圆购买流程。
LINE在声明中表示，目前该公司在日本拥有8100万月度活跃用户，在全球拥有1.64亿活跃用户。该公司通过子公司LVC Corporation运营加密货币交易所。9月6日，LVC Corporation获得了日本金融厅颁发的加密货币货币交易所许可证。
日本居民可以使用BITMAX在线账户，交易过程不收取任何费用，但充值和提现将收取108日元的费用。
当说到安全性时，LINE表示它使用了一个由Palo alto的BitGo开发的钱包来隔离客户产，并将资产存储在一个由专门团队管理的冷钱包中。
BITMAX对新客户实行严格的KYC（了解您的客户）流程。申请者可以使用身份证和照片采集、银行账户在该应用上注册账户，也可以通过邮件进行注册。
BITMAX提供的加密货币交易服务将与该公司位于新加坡的交易所Bitbox分开运营。Bitbox自2018年7月开始运营，但不接受日本和美国居民。
原文：https://www.coindesk.com/line-officially-launches-crypto-exchange-for-80-million-users-in-japan
作者：Richard Meyer
编译：Captain Hiro 查看全部
（图片来源：coindesk）
据Coindesk 9月18日报道，通讯应用LINE正式为其8000万日本用户推出加密货币交易服务。就在几天前，该平台获得了监管机构的最终批准。
这家总部位于日本新宿的通讯服务提供商在周二在一份声明中表示，其旗下名为Bitmax的加密货币交易所目前可以进行五种加密货币资产的交易，包括比特币、以太坊、瑞波、比特币现金和莱特币。
根据声明，交易服务从日本时间周二下午3点开始分阶段推出。该交易所将首先支持的安卓手机。用户可以通过手机应用程序Line上的钱包选项卡进行访问，交易所还与LINE Pay进行集成，以提供更简单的日圆购买流程。
LINE在声明中表示，目前该公司在日本拥有8100万月度活跃用户，在全球拥有1.64亿活跃用户。该公司通过子公司LVC Corporation运营加密货币交易所。9月6日，LVC Corporation获得了日本金融厅颁发的加密货币货币交易所许可证。
日本居民可以使用BITMAX在线账户，交易过程不收取任何费用，但充值和提现将收取108日元的费用。
当说到安全性时，LINE表示它使用了一个由Palo alto的BitGo开发的钱包来隔离客户产，并将资产存储在一个由专门团队管理的冷钱包中。
BITMAX对新客户实行严格的KYC（了解您的客户）流程。申请者可以使用身份证和照片采集、银行账户在该应用上注册账户，也可以通过邮件进行注册。
BITMAX提供的加密货币交易服务将与该公司位于新加坡的交易所Bitbox分开运营。Bitbox自2018年7月开始运营，但不接受日本和美国居民。
原文：https://www.coindesk.com/line-officially-launches-crypto-exchange-for-80-million-users-in-japan
作者：Richard Meyer
编译：Captain Hiro
亚洲区块链众生相：有人搭廉航倒卖比特币套利，有人想复制下一个暴富机器
特写 • chengpishu 发表了文章 • 2019-07-19 18:57
最近听了Unchained的一集探讨亚洲加密货币市场众生相的播客， 邀请了Bloom Solutions创始人Luis Buenaventura与香港比特币协会（Bitcoin Association of Hong Kong）会长Leo Weese。在国内呆久了听一听其他市场在发生些什么，真的挺有趣，比如：
比特币对于亚洲文化基因来说或许太强调自由了，我们其实更关心它能否为我们省钱？
人们会携带大量现金搭廉航到不同市场买卖比特币，早上香港，晚上韩国，不为追星，只为套利？
在加密货币方面，新加坡是一个央行大腿拧不过银行胳膊的国家？
以下是对话内容，部分删减，还是很长，Enjoy。
在亚洲，人们关心的是比特币能否为自己省钱
Laura Shin:
让我们从最普遍的问题开始。亚洲和西方加密货币环境的大致区别是什么？
Leo Weese:
其实对硅谷文化，我一直是个局外人。西方对加密货币的关注往往围绕着是否有利于个人隐私，个人自由，诸如此类的话题。然而，从亚洲的角度来看，说白了我们更关心它能否为我们省钱。现在东南亚的大部分地区的银行内部工作仍然需要人工完成，它为许多人提供了就业，至少从这个角度讲他解决了一部分人的生存问题，而且对于企业业务来说，（汇款）成本也很有竞争力。所以，当比特币的解决方案出现的时候，我就在想：比特币比这更好吗？这一直是我的一个问题。因为亚洲人关注的东西很实际，如果你能降低成本，提高利润率，那我们可能有的聊，如果没有，你只是单纯描绘自由、数字化的便利和发展潜力，并不足以说服人们去使用它。至少我是这么感觉。
Luis Buenaventura:
在东亚，特别是香港、中国大陆、台湾、韩国和日本，股票交易已经比在美国或欧洲流行得多，当然很多是为了消遣，人们甚至会在驾驶出租车或通勤时交易股票。交易加密货币的需求也是一样的，只是获取途经更加容易了，你可以通过各种渠道交易各种各样的加密货币。除此之外，人们并没有太多投资机会。所以加密货币（cryptocurrencies）的出现为人们提供了一种全新的投资品类，当然很多投资产品可能是泡沫和传销，但他们确实创造了足够的轰动效应，给人们创造了一夜暴富的疯狂幻想，吸引了相当多的人。
当然，在商业层面，每年大约有三亿美元的个人汇款在香港和菲律宾之间流动。比如一个农民工，或在香港工作的人，他们关心的问题是，比特币转账对我来说是否比香港任何传统的汇款渠道都要便宜。拿世界银行的数据来说，香港和菲律宾是世界上竞争最激烈的汇款通道，我说的不是加密级别，我说的是传统意义上的。使用传统渠道，你从香港汇款到菲律宾只需要付不到1%的手续费，这简直和个人汇款一样便宜。所以，很多汇款公司会进入香港，通过提供非常便宜的汇款来竞争。
Laura Shin:
好，现在我们来谈谈亚洲加密货币的使用场景，就从最大的市场开始，先说中国。
Leo Weese:
比特币在中国的流动性仍然很强。对于这个社区的一部分人来说，出售数百万美元的加密货币并找到市场仍然非常容易。
Laura Shin:
他们是怎么做到的?
Leo Weese:
他们会有自己的联系人网络，或者通过线上的OTC平台，如果价格合适，人们会购买这些比特币。有些人通过套利赚钱。有些人通过他们的个人银行账户把他们的家人或朋友登记到加密货币系统中，因为他们的家人或朋友可能也想交易或者投资。
Laura Shin:
香港是怎么样的？
Leo Weese:
香港场外交易市场的流动性仍然很强，从专业的机构那里购买价值数千万美元的比特币很容易。但是传统的法币(fiat)交易所市场在香港从未真正起飞。事实证明，对这些交易所来说，要想和银行建立法币业务关系实在是太难了。所以香港人一般想通过法币入金的话需要去纽约或欧洲。因为欧洲和美国的交易所能够相对容易地接受这些国际电汇，然后让香港人进行交易。
香港有很多比特币atm机，主要服务于那些重视隐私、或那些经常需要比特币的人。在香港，比特币交易几乎不存在任何法律问题，无论是在点对点市场，还是通过专门的场外交易平台，交易比特币对任何人来说都很容易。从理论上讲，在没有任何许可证要求的情况下做交易所也是有可能的，但一旦银行账户成为商业模式的牵绊时，这事儿就很难做成了。
相比韩国，日本在加密货币方面很少自相矛盾
Laura Shin:
有趣。我对美国了解得越多，就越意识到这些银行关系有多么重要。好吧，我们来谈谈日本。那里的加密货币行业是什么样的，与亚洲其他地方有什么不同?
Leo Weese:
日本在很大程度上是亚洲的灯塔，但它让邻国和其他亚洲国家不太好过。我有一种感觉，如果日本不在比特币问题上采取如此积极的态度，很多地方，尤其是东南亚，早就禁比特币了。但为什么日本如此欣然接受比特币呢？日本是唯一一个给予加密货币和比特币如此多监管框架的国家，对它的交易所有着非常严格的牌照制度，因为他们几乎把它当作未来银行业的重要组成部分了。与韩国当局不同，日本当局的信息也相当连贯，很少自相矛盾。允许你向公众提供不同种类的加密货币和产品，但所有的交易所都需要受到严格审查，都会受到一些限制。
Laura Shin:
好那说到韩国。韩国的情况怎么样?
Leo Weese:
韩国和日本在某些方面是相似的，但它把这些金融机构分成至少五个不同的角色，这些角色可能会产生相互矛盾的信息，而韩国的形象，比如国际媒体对他的报道就经常很矛盾。比如有一些说韩国可能会禁止交易所或ICOs，而其他人坚称，交易所在韩国做得很好，ICOs仍是合法的。
日本和韩国有一些隐性的资本控制，使得人们很难把钱转移到国外，或者外国人很难把钱转移到国内，我认为这两个国家都很清楚这一点。他们很清楚自己银行系统的弱点，但并不一定知道如何立即解决这些问题。我们可以想象一下这会不会是比特币的一个出路，在这些国家，人们不会认为比特币可以立刻取代当地的银行系统，但他们至少知道存在这种可能性并且在未来可以作为一个选择。但现在，由于人们很难把钱寄进寄出，在日本，人们至少已经解决了加密货币的溢价问题，但在韩国，溢价仍然不时出现。
我们看到人们早上坐廉航来香港，口袋装满现金，在场外排队购买比特币，买完后马上转到韩国卖掉套利，下午才飞回来。第二天又是相同航班。这让香港警方、韩国警方、廉价航空公司三脸懵逼。其实他们并不需要带这么多现金，但这似乎是在两个市场中实现套利最可靠的方式。按理来说通过银行应该能更方便、更容易和更安全地把钱转到香港，但似乎不太可能。
Laura Shin:
Leo，你说的那些口袋里装满现金的人，这种情况还在发生吗，还是只是在2017年?
Leo Weese:
这发生在高峰时期，是的，它仍然偶尔发生，但不是每天都发生。但正如Luis所说，当溢价超过3%或4%时，人们很快又会这么做。
Laura Shin:
哇。
Leo Weese:
这是一个赚外快和去香港旅游的简单方法。
新加坡的最大特点是政府和银行的立场不一样
Laura Shin:
哈哈哈没错，下面我们聊聊新加坡
Leo Weese:
新加坡目前对加密货币，尤其是区块链产品，再次非常开放。我认为，新加坡可能会出现类似于受监管的代币交易，但新加坡并不总是很容易预测，因为它的政策来回变，一会拥抱一会又显得很保守。
Luis Buenaventura:
我来添油加醋一下，我认为新加坡和其他国家最重要的区别，就是政府和银行对待加密货币的立场不一样。
新加坡金融管理局MAS（新加坡央行）一直致力于把新加坡打造成为亚太地区的金融中心。例如，他们一直在试验建立在以太坊上的银行间资金转移系统。我认为这其中的限制是，金融管理局可劲儿鼓励，银行却不一定想加入，因为要涉及到给加密企业发放贷款。
事实上，你在新加坡和银行打交道还不如在马来西亚容易，起码他们不会因为你的商业文件中出现“加密货币”这个词而拒绝你。这是一种很滑稽的现象，政府想鼓励但银行依旧怎么舒服怎么来。我觉得是因为加密货币曾经被查出用于洗钱和恐怖分子融资，银行被罚惨了，所以他们不敢再尝试。简单算笔账，如果我因为贷款1000万给一个加密货币公司而被罚1个亿，那我肯定不干。所以政府的鼓励并不一定会改变他们（银行）的想法。
Laura Shin:
现在我们来谈谈菲律宾。那里的情况是怎样的，除了前面我们提到的跨境汇款方面？
Luis Buenaventura:
菲律宾是少数几个允许加密货币交易的国家之一。虚拟货币交易许可牌照正巧是在2017年的牛市时推出的。到目前为止已经有九家拿到牌照的公司，相当一部分是中国或韩国公司，主要是因为他们无法在自己的国家获得许可。这种策略就是展示给他们的国际投资者或机构客户，我们在某种程度上是合法的。目前只有屈指可数的国家在发放这样能受到国际认可的牌照，所以可选择性也比较少，我认为日本在这个领域的领导地位有点局限于十几家企业（意思是只发有限数量的牌照）。但是目前在菲律宾排队拿牌照的就有60，70家公司，按照之前的批准进度，应该是两年10家公司，所以如果你排70号我觉着你得等一段时间。
印尼是东南亚在加密货币方面最先进的国家
Laura Shin:
东南亚，比如印度尼西亚是什么样子的？
Luis Buenaventura:
我觉得印尼是东南亚在加密货币方面最先进的国家。他们每月大概进行3亿美元的加密货币交易，这些交易主要集中在一个叫做Indodax的交易所。自从我进入这个领域以来，这个交易所就一直存在，至少5-6年了，我认为Indodax是整个东南亚最重要的交流机构。泰国也有五家加密货币交易所，当地金融管理局(Monetary Authority)已经向它们颁发了临时许可证，但据我所知，没有一家能达到Indodax的规模。
Laura Shin:
这仅仅是因为印尼的面积吗?众所周知它的国土面积是世界第四大。
Luis Buenaventura:
这可能是原因之一。也可能是因为它存在的时间最长，而且早在2016年Indodax就开始成为其他加密货币企业建立业务的平台。所以，如果你想在印尼做一种基于加密货币的汇款业务，你必须和Indodax合作为你的业务提供流动性，或者合作开展支付方面的业务。
“不论如何，Libra起码比比索更好”
Laura Shin:
好吧。让我们谈谈印度。我觉得那里发生的事情很有趣。大家说一下自己所了解的印度的情况?
Leo Weese:
不是特别了解，但感觉这似乎是一个巨大但是非常困难的市场。当地政府有很多管制资本出入境的手段，比特币不能很好融入现有的体制中。印度当局会采取很多手段限制比特币业务，以确保人们不将比特币用于非法活动。印度的交易所好像过的不太好，比特币更多的是场外交易，就像中国一样。
Laura Shin:
是的。这实际上是segue，最近Facebook Libra的新闻出来了，从他们的宣传你也能看出他们是针对这些新兴的经济体。但是这些发展中经济体，尤其是中国和印度，根本享受不到Libra的服务，所以我想知道亚洲对Libra的普遍反应。
Leo Weese:
他确实引发了广泛的讨论，是一件大事，因为它让加密货币走上了合法化的道路，因为人们期望像Facebook这样的公司有一个明确的计划，并有一个清晰的策略让加密货币更合法合理的走入大众的视野，随后就会出现一大批的复制或效仿。
但是Libra现在的策略非常隐蔽。通常像Facebook通过Whatsapp在印度推出的支付和转账机制，就比较好理解用户是怎样进行转账的。但是在Libra目前的披露当中，这个机制并不清楚。我们不知道人们将如何得到Libra的token。我们不知道人们怎么能够交易或为目的的人能使用它们，我认为最重要的是，我们真的不知道人们怎样把他们的产品和服务用Libra进行定价，市场该如何形成这样一个汇率。
对我来说，Libra最令人兴奋和更有趣的地方在于，它是一种自由浮动的货币。它可能是由一篮子货币的法币，但它不是一对一挂钩，我可以买一个Libra，两个Libra，3.3个Libra。与之前大多数科技公司构建支付平台和电子钱包不同，它不以当地货币计价。
Laura Shin:
是的。我认为这是一个很有说服力的观点，Luis，你对Facebook的Libra有什么看法?
Luis Buenaventura:
现在菲律宾20、30岁的人群，在他们出生那年一美元能兑换27菲律宾比索，但今天已经缩水一半了（半美元兑换27比索），我们已经失去了大约50%兑美元的购买力，我认为这里Libra的潜力是，它可能会为人们提供一种抛弃菲律宾比索的额外选择。所以，我一直在提倡这一点。我知道这是一个非常无政府主义的观点，但我一直提倡人们停止储蓄菲律宾比索很长时间了。主要是因为每年我们对美元的购买力都会下降了2- 5%。这在过去的十年里相当一致。所以，把你的比索存进银行是没有意义的。从长远来看，你一直在亏钱。
Laura Shin:
从长远来看，Libra可能会因为这个原因而威胁到资金贬值严重的发展中国家。
Luis Buenaventura:
是的。肯定。
亚洲：我们需要更多的投资选择
Laura Shin:
在西方，加密货币的主题一般会围绕着比特币讨论，比如它具有的数字黄金的属性，对于以太坊呢就是围绕着扩容，或者讨论各种智能合约平台引发的“智能合约大战”。然后人们也会对一些跨链协议感兴趣，像Cosmos和Polkadot，并且认为他们可能与以太坊构成竞争。那在过去的一年里，亚洲加密货币圈子讨论的主题大致是什么?
Luis Buenaventura:
我们看到很多项目试图成为下一个以太坊，就像2015、16年的时候很多项目都在努力成为下一个比特币一样。但我认为人们并不清楚智能合约意味着什么，也不知道智能合约能干什么。人们想要构建第二个以太坊更多的是想复制下一个暴富机器，而不是智能合约平台。在过去的十年甚至二十年里，亚洲见证了各种资产价格的暴涨，尤其是房地产。任何类型的牌照，任何形式的资产价格都在上涨，有很多的资本寻找可替代的投资标的，但除了东京和香港的股票市场，并没有太多选择，资金又比较难进入美国或欧洲市场，所以一些加密货币项目或智能合约平台会因此得到投资。即使有些项目看起来像骗子，或者没有建立在坚实的技术基础上，有的投总比没的投好。
Laura Shin:
有意思。那亚洲人对哪些加密项目会感到兴奋呢？有没有一些人/项目在西方可能没那么出名，但你觉得他应该得到更多的关注？被低估了？
Leo Weese:
我认为日本有很多牛逼的技术创新。例如，Crypto Garage的人（Crypto Garage是Digital Garage有限责任公司的子公司），我认为他们做的事情被低估了，尤其是他们在技术上的突破没有得到应有的关注。我觉得，特别是在闪电网络、智能合约、比特币或Layer 2时，硅谷和欧洲风头有些过盛了，其实日本也是不容小觑的。
*注：日本政府宣布认定虚拟货币新结算系统“Crypto Garage”项目。这一系统以一种可靠、即时的方式对虚拟货币和现金进行结算。虚拟货币的交易者可以同时交换手头的虚拟货币和现金。
Luis Buenaventura:
我想强调的一个创业公司是香港的Bitspark公司。创始人是George Harrap 和 Maxine Ryan，他已经在这个领域深耕5年了。亚洲人的思维方式不一定和北美人的思维方式一样，我认为基于这个地区的情况做这个地区需要的产品是一种更好的策略，而不是试图把一种为西方市场设计的产品硬塞进这里，很可能会水土不服。他们现在在做亚洲和非洲的法币和加密货币的兑换业务，不需要通过银行等任何进金融机构。
（完）
听完整个对话感觉到了东西方文化在接受加密货币方面的根本差异。虽然土壤不同，但人们在某种程度上“需要”加密货币。人们需要加密货币，一方面是作为投资产品，因为我们的投资选择实在太有限了。另一方面尤其对于比特币来说，可能承担着更多的意义，对于那些货币严重贬值的地区（比如菲律宾），人们可能更愿意持有他，但是比特币没有太多的支付属性（支付场景），所以像Libra这样的加密货币的普及前景就比较明显了。
除了日本，各个国家在加密货币方面的态度（政策）似乎在不停摇摆。但无论如何，还是有一些人在为了普惠金融和没有被中心化金融设施覆盖到的人群，用区块链去搭建一条技术的金融运输通道。这似乎是一条漆黑的路，一条被处处围堵的路，但一定是一条自由的路。
参考播客：
https://unchainedpodcast.com/how-asias-trading-culture-results-in-a-vastly-different-crypto-scene/
编译：Jessie
来源：橙皮书 查看全部
比特币对于亚洲文化基因来说或许太强调自由了，我们其实更关心它能否为我们省钱？
人们会携带大量现金搭廉航到不同市场买卖比特币，早上香港，晚上韩国，不为追星，只为套利？
在加密货币方面，新加坡是一个央行大腿拧不过银行胳膊的国家？
以下是对话内容，部分删减，还是很长，Enjoy。
在亚洲，人们关心的是比特币能否为自己省钱
Laura Shin:
让我们从最普遍的问题开始。亚洲和西方加密货币环境的大致区别是什么？
Leo Weese:
其实对硅谷文化，我一直是个局外人。西方对加密货币的关注往往围绕着是否有利于个人隐私，个人自由，诸如此类的话题。然而，从亚洲的角度来看，说白了我们更关心它能否为我们省钱。现在东南亚的大部分地区的银行内部工作仍然需要人工完成，它为许多人提供了就业，至少从这个角度讲他解决了一部分人的生存问题，而且对于企业业务来说，（汇款）成本也很有竞争力。所以，当比特币的解决方案出现的时候，我就在想：比特币比这更好吗？这一直是我的一个问题。因为亚洲人关注的东西很实际，如果你能降低成本，提高利润率，那我们可能有的聊，如果没有，你只是单纯描绘自由、数字化的便利和发展潜力，并不足以说服人们去使用它。至少我是这么感觉。
Luis Buenaventura:
在东亚，特别是香港、中国大陆、台湾、韩国和日本，股票交易已经比在美国或欧洲流行得多，当然很多是为了消遣，人们甚至会在驾驶出租车或通勤时交易股票。交易加密货币的需求也是一样的，只是获取途经更加容易了，你可以通过各种渠道交易各种各样的加密货币。除此之外，人们并没有太多投资机会。所以加密货币（cryptocurrencies）的出现为人们提供了一种全新的投资品类，当然很多投资产品可能是泡沫和传销，但他们确实创造了足够的轰动效应，给人们创造了一夜暴富的疯狂幻想，吸引了相当多的人。
当然，在商业层面，每年大约有三亿美元的个人汇款在香港和菲律宾之间流动。比如一个农民工，或在香港工作的人，他们关心的问题是，比特币转账对我来说是否比香港任何传统的汇款渠道都要便宜。拿世界银行的数据来说，香港和菲律宾是世界上竞争最激烈的汇款通道，我说的不是加密级别，我说的是传统意义上的。使用传统渠道，你从香港汇款到菲律宾只需要付不到1%的手续费，这简直和个人汇款一样便宜。所以，很多汇款公司会进入香港，通过提供非常便宜的汇款来竞争。
Laura Shin:
好，现在我们来谈谈亚洲加密货币的使用场景，就从最大的市场开始，先说中国。
Leo Weese:
比特币在中国的流动性仍然很强。对于这个社区的一部分人来说，出售数百万美元的加密货币并找到市场仍然非常容易。
Laura Shin:
他们是怎么做到的?
Leo Weese:
他们会有自己的联系人网络，或者通过线上的OTC平台，如果价格合适，人们会购买这些比特币。有些人通过套利赚钱。有些人通过他们的个人银行账户把他们的家人或朋友登记到加密货币系统中，因为他们的家人或朋友可能也想交易或者投资。
Laura Shin:
香港是怎么样的？
Leo Weese:
香港场外交易市场的流动性仍然很强，从专业的机构那里购买价值数千万美元的比特币很容易。但是传统的法币(fiat)交易所市场在香港从未真正起飞。事实证明，对这些交易所来说，要想和银行建立法币业务关系实在是太难了。所以香港人一般想通过法币入金的话需要去纽约或欧洲。因为欧洲和美国的交易所能够相对容易地接受这些国际电汇，然后让香港人进行交易。
香港有很多比特币atm机，主要服务于那些重视隐私、或那些经常需要比特币的人。在香港，比特币交易几乎不存在任何法律问题，无论是在点对点市场，还是通过专门的场外交易平台，交易比特币对任何人来说都很容易。从理论上讲，在没有任何许可证要求的情况下做交易所也是有可能的，但一旦银行账户成为商业模式的牵绊时，这事儿就很难做成了。
相比韩国，日本在加密货币方面很少自相矛盾
Laura Shin:
有趣。我对美国了解得越多，就越意识到这些银行关系有多么重要。好吧，我们来谈谈日本。那里的加密货币行业是什么样的，与亚洲其他地方有什么不同?
Leo Weese:
日本在很大程度上是亚洲的灯塔，但它让邻国和其他亚洲国家不太好过。我有一种感觉，如果日本不在比特币问题上采取如此积极的态度，很多地方，尤其是东南亚，早就禁比特币了。但为什么日本如此欣然接受比特币呢？日本是唯一一个给予加密货币和比特币如此多监管框架的国家，对它的交易所有着非常严格的牌照制度，因为他们几乎把它当作未来银行业的重要组成部分了。与韩国当局不同，日本当局的信息也相当连贯，很少自相矛盾。允许你向公众提供不同种类的加密货币和产品，但所有的交易所都需要受到严格审查，都会受到一些限制。
Laura Shin:
好那说到韩国。韩国的情况怎么样?
Leo Weese:
韩国和日本在某些方面是相似的，但它把这些金融机构分成至少五个不同的角色，这些角色可能会产生相互矛盾的信息，而韩国的形象，比如国际媒体对他的报道就经常很矛盾。比如有一些说韩国可能会禁止交易所或ICOs，而其他人坚称，交易所在韩国做得很好，ICOs仍是合法的。
日本和韩国有一些隐性的资本控制，使得人们很难把钱转移到国外，或者外国人很难把钱转移到国内，我认为这两个国家都很清楚这一点。他们很清楚自己银行系统的弱点，但并不一定知道如何立即解决这些问题。我们可以想象一下这会不会是比特币的一个出路，在这些国家，人们不会认为比特币可以立刻取代当地的银行系统，但他们至少知道存在这种可能性并且在未来可以作为一个选择。但现在，由于人们很难把钱寄进寄出，在日本，人们至少已经解决了加密货币的溢价问题，但在韩国，溢价仍然不时出现。
我们看到人们早上坐廉航来香港，口袋装满现金，在场外排队购买比特币，买完后马上转到韩国卖掉套利，下午才飞回来。第二天又是相同航班。这让香港警方、韩国警方、廉价航空公司三脸懵逼。其实他们并不需要带这么多现金，但这似乎是在两个市场中实现套利最可靠的方式。按理来说通过银行应该能更方便、更容易和更安全地把钱转到香港，但似乎不太可能。
Laura Shin:
Leo，你说的那些口袋里装满现金的人，这种情况还在发生吗，还是只是在2017年?
Leo Weese:
这发生在高峰时期，是的，它仍然偶尔发生，但不是每天都发生。但正如Luis所说，当溢价超过3%或4%时，人们很快又会这么做。
Laura Shin:
哇。
Leo Weese:
这是一个赚外快和去香港旅游的简单方法。
新加坡的最大特点是政府和银行的立场不一样
Laura Shin:
哈哈哈没错，下面我们聊聊新加坡
Leo Weese:
新加坡目前对加密货币，尤其是区块链产品，再次非常开放。我认为，新加坡可能会出现类似于受监管的代币交易，但新加坡并不总是很容易预测，因为它的政策来回变，一会拥抱一会又显得很保守。
Luis Buenaventura:
我来添油加醋一下，我认为新加坡和其他国家最重要的区别，就是政府和银行对待加密货币的立场不一样。
新加坡金融管理局MAS（新加坡央行）一直致力于把新加坡打造成为亚太地区的金融中心。例如，他们一直在试验建立在以太坊上的银行间资金转移系统。我认为这其中的限制是，金融管理局可劲儿鼓励，银行却不一定想加入，因为要涉及到给加密企业发放贷款。
事实上，你在新加坡和银行打交道还不如在马来西亚容易，起码他们不会因为你的商业文件中出现“加密货币”这个词而拒绝你。这是一种很滑稽的现象，政府想鼓励但银行依旧怎么舒服怎么来。我觉得是因为加密货币曾经被查出用于洗钱和恐怖分子融资，银行被罚惨了，所以他们不敢再尝试。简单算笔账，如果我因为贷款1000万给一个加密货币公司而被罚1个亿，那我肯定不干。所以政府的鼓励并不一定会改变他们（银行）的想法。
Laura Shin:
现在我们来谈谈菲律宾。那里的情况是怎样的，除了前面我们提到的跨境汇款方面？
Luis Buenaventura:
菲律宾是少数几个允许加密货币交易的国家之一。虚拟货币交易许可牌照正巧是在2017年的牛市时推出的。到目前为止已经有九家拿到牌照的公司，相当一部分是中国或韩国公司，主要是因为他们无法在自己的国家获得许可。这种策略就是展示给他们的国际投资者或机构客户，我们在某种程度上是合法的。目前只有屈指可数的国家在发放这样能受到国际认可的牌照，所以可选择性也比较少，我认为日本在这个领域的领导地位有点局限于十几家企业（意思是只发有限数量的牌照）。但是目前在菲律宾排队拿牌照的就有60，70家公司，按照之前的批准进度，应该是两年10家公司，所以如果你排70号我觉着你得等一段时间。
印尼是东南亚在加密货币方面最先进的国家
Laura Shin:
东南亚，比如印度尼西亚是什么样子的？
Luis Buenaventura:
我觉得印尼是东南亚在加密货币方面最先进的国家。他们每月大概进行3亿美元的加密货币交易，这些交易主要集中在一个叫做Indodax的交易所。自从我进入这个领域以来，这个交易所就一直存在，至少5-6年了，我认为Indodax是整个东南亚最重要的交流机构。泰国也有五家加密货币交易所，当地金融管理局(Monetary Authority)已经向它们颁发了临时许可证，但据我所知，没有一家能达到Indodax的规模。
Laura Shin:
这仅仅是因为印尼的面积吗?众所周知它的国土面积是世界第四大。
Luis Buenaventura:
这可能是原因之一。也可能是因为它存在的时间最长，而且早在2016年Indodax就开始成为其他加密货币企业建立业务的平台。所以，如果你想在印尼做一种基于加密货币的汇款业务，你必须和Indodax合作为你的业务提供流动性，或者合作开展支付方面的业务。
“不论如何，Libra起码比比索更好”
Laura Shin:
好吧。让我们谈谈印度。我觉得那里发生的事情很有趣。大家说一下自己所了解的印度的情况?
Leo Weese:
不是特别了解，但感觉这似乎是一个巨大但是非常困难的市场。当地政府有很多管制资本出入境的手段，比特币不能很好融入现有的体制中。印度当局会采取很多手段限制比特币业务，以确保人们不将比特币用于非法活动。印度的交易所好像过的不太好，比特币更多的是场外交易，就像中国一样。
Laura Shin:
是的。这实际上是segue，最近Facebook Libra的新闻出来了，从他们的宣传你也能看出他们是针对这些新兴的经济体。但是这些发展中经济体，尤其是中国和印度，根本享受不到Libra的服务，所以我想知道亚洲对Libra的普遍反应。
Leo Weese:
他确实引发了广泛的讨论，是一件大事，因为它让加密货币走上了合法化的道路，因为人们期望像Facebook这样的公司有一个明确的计划，并有一个清晰的策略让加密货币更合法合理的走入大众的视野，随后就会出现一大批的复制或效仿。
但是Libra现在的策略非常隐蔽。通常像Facebook通过Whatsapp在印度推出的支付和转账机制，就比较好理解用户是怎样进行转账的。但是在Libra目前的披露当中，这个机制并不清楚。我们不知道人们将如何得到Libra的token。我们不知道人们怎么能够交易或为目的的人能使用它们，我认为最重要的是，我们真的不知道人们怎样把他们的产品和服务用Libra进行定价，市场该如何形成这样一个汇率。
对我来说，Libra最令人兴奋和更有趣的地方在于，它是一种自由浮动的货币。它可能是由一篮子货币的法币，但它不是一对一挂钩，我可以买一个Libra，两个Libra，3.3个Libra。与之前大多数科技公司构建支付平台和电子钱包不同，它不以当地货币计价。
Laura Shin:
是的。我认为这是一个很有说服力的观点，Luis，你对Facebook的Libra有什么看法?
Luis Buenaventura:
现在菲律宾20、30岁的人群，在他们出生那年一美元能兑换27菲律宾比索，但今天已经缩水一半了（半美元兑换27比索），我们已经失去了大约50%兑美元的购买力，我认为这里Libra的潜力是，它可能会为人们提供一种抛弃菲律宾比索的额外选择。所以，我一直在提倡这一点。我知道这是一个非常无政府主义的观点，但我一直提倡人们停止储蓄菲律宾比索很长时间了。主要是因为每年我们对美元的购买力都会下降了2- 5%。这在过去的十年里相当一致。所以，把你的比索存进银行是没有意义的。从长远来看，你一直在亏钱。
Laura Shin:
从长远来看，Libra可能会因为这个原因而威胁到资金贬值严重的发展中国家。
Luis Buenaventura:
是的。肯定。
亚洲：我们需要更多的投资选择
Laura Shin:
在西方，加密货币的主题一般会围绕着比特币讨论，比如它具有的数字黄金的属性，对于以太坊呢就是围绕着扩容，或者讨论各种智能合约平台引发的“智能合约大战”。然后人们也会对一些跨链协议感兴趣，像Cosmos和Polkadot，并且认为他们可能与以太坊构成竞争。那在过去的一年里，亚洲加密货币圈子讨论的主题大致是什么?
Luis Buenaventura:
我们看到很多项目试图成为下一个以太坊，就像2015、16年的时候很多项目都在努力成为下一个比特币一样。但我认为人们并不清楚智能合约意味着什么，也不知道智能合约能干什么。人们想要构建第二个以太坊更多的是想复制下一个暴富机器，而不是智能合约平台。在过去的十年甚至二十年里，亚洲见证了各种资产价格的暴涨，尤其是房地产。任何类型的牌照，任何形式的资产价格都在上涨，有很多的资本寻找可替代的投资标的，但除了东京和香港的股票市场，并没有太多选择，资金又比较难进入美国或欧洲市场，所以一些加密货币项目或智能合约平台会因此得到投资。即使有些项目看起来像骗子，或者没有建立在坚实的技术基础上，有的投总比没的投好。
Laura Shin:
有意思。那亚洲人对哪些加密项目会感到兴奋呢？有没有一些人/项目在西方可能没那么出名，但你觉得他应该得到更多的关注？被低估了？
Leo Weese:
我认为日本有很多牛逼的技术创新。例如，Crypto Garage的人（Crypto Garage是Digital Garage有限责任公司的子公司），我认为他们做的事情被低估了，尤其是他们在技术上的突破没有得到应有的关注。我觉得，特别是在闪电网络、智能合约、比特币或Layer 2时，硅谷和欧洲风头有些过盛了，其实日本也是不容小觑的。
*注：日本政府宣布认定虚拟货币新结算系统“Crypto Garage”项目。这一系统以一种可靠、即时的方式对虚拟货币和现金进行结算。虚拟货币的交易者可以同时交换手头的虚拟货币和现金。
Luis Buenaventura:
我想强调的一个创业公司是香港的Bitspark公司。创始人是George Harrap 和 Maxine Ryan，他已经在这个领域深耕5年了。亚洲人的思维方式不一定和北美人的思维方式一样，我认为基于这个地区的情况做这个地区需要的产品是一种更好的策略，而不是试图把一种为西方市场设计的产品硬塞进这里，很可能会水土不服。他们现在在做亚洲和非洲的法币和加密货币的兑换业务，不需要通过银行等任何进金融机构。
（完）
听完整个对话感觉到了东西方文化在接受加密货币方面的根本差异。虽然土壤不同，但人们在某种程度上“需要”加密货币。人们需要加密货币，一方面是作为投资产品，因为我们的投资选择实在太有限了。另一方面尤其对于比特币来说，可能承担着更多的意义，对于那些货币严重贬值的地区（比如菲律宾），人们可能更愿意持有他，但是比特币没有太多的支付属性（支付场景），所以像Libra这样的加密货币的普及前景就比较明显了。
除了日本，各个国家在加密货币方面的态度（政策）似乎在不停摇摆。但无论如何，还是有一些人在为了普惠金融和没有被中心化金融设施覆盖到的人群，用区块链去搭建一条技术的金融运输通道。这似乎是一条漆黑的路，一条被处处围堵的路，但一定是一条自由的路。
参考播客：
https://unchainedpodcast.com/how-asias-trading-culture-results-in-a-vastly-different-crypto-scene/
编译：Jessie
来源：橙皮书 查看全部
最近听了Unchained的一集探讨亚洲加密货币市场众生相的播客， 邀请了Bloom Solutions创始人Luis Buenaventura与香港比特币协会（Bitcoin Association of Hong Kong）会长Leo Weese。在国内呆久了听一听其他市场在发生些什么，真的挺有趣，比如：
比特币对于亚洲文化基因来说或许太强调自由了，我们其实更关心它能否为我们省钱？
人们会携带大量现金搭廉航到不同市场买卖比特币，早上香港，晚上韩国，不为追星，只为套利？
在加密货币方面，新加坡是一个央行大腿拧不过银行胳膊的国家？
以下是对话内容，部分删减，还是很长，Enjoy。
在亚洲，人们关心的是比特币能否为自己省钱
Laura Shin:
让我们从最普遍的问题开始。亚洲和西方加密货币环境的大致区别是什么？
Leo Weese:
其实对硅谷文化，我一直是个局外人。西方对加密货币的关注往往围绕着是否有利于个人隐私，个人自由，诸如此类的话题。然而，从亚洲的角度来看，说白了我们更关心它能否为我们省钱。现在东南亚的大部分地区的银行内部工作仍然需要人工完成，它为许多人提供了就业，至少从这个角度讲他解决了一部分人的生存问题，而且对于企业业务来说，（汇款）成本也很有竞争力。所以，当比特币的解决方案出现的时候，我就在想：比特币比这更好吗？这一直是我的一个问题。因为亚洲人关注的东西很实际，如果你能降低成本，提高利润率，那我们可能有的聊，如果没有，你只是单纯描绘自由、数字化的便利和发展潜力，并不足以说服人们去使用它。至少我是这么感觉。
Luis Buenaventura:
在东亚，特别是香港、中国大陆、台湾、韩国和日本，股票交易已经比在美国或欧洲流行得多，当然很多是为了消遣，人们甚至会在驾驶出租车或通勤时交易股票。交易加密货币的需求也是一样的，只是获取途经更加容易了，你可以通过各种渠道交易各种各样的加密货币。除此之外，人们并没有太多投资机会。所以加密货币（cryptocurrencies）的出现为人们提供了一种全新的投资品类，当然很多投资产品可能是泡沫和传销，但他们确实创造了足够的轰动效应，给人们创造了一夜暴富的疯狂幻想，吸引了相当多的人。
当然，在商业层面，每年大约有三亿美元的个人汇款在香港和菲律宾之间流动。比如一个农民工，或在香港工作的人，他们关心的问题是，比特币转账对我来说是否比香港任何传统的汇款渠道都要便宜。拿世界银行的数据来说，香港和菲律宾是世界上竞争最激烈的汇款通道，我说的不是加密级别，我说的是传统意义上的。使用传统渠道，你从香港汇款到菲律宾只需要付不到1%的手续费，这简直和个人汇款一样便宜。所以，很多汇款公司会进入香港，通过提供非常便宜的汇款来竞争。
Laura Shin:
好，现在我们来谈谈亚洲加密货币的使用场景，就从最大的市场开始，先说中国。
Leo Weese:
比特币在中国的流动性仍然很强。对于这个社区的一部分人来说，出售数百万美元的加密货币并找到市场仍然非常容易。
Laura Shin:
他们是怎么做到的?
Leo Weese:
他们会有自己的联系人网络，或者通过线上的OTC平台，如果价格合适，人们会购买这些比特币。有些人通过套利赚钱。有些人通过他们的个人银行账户把他们的家人或朋友登记到加密货币系统中，因为他们的家人或朋友可能也想交易或者投资。
Laura Shin:
香港是怎么样的？
Leo Weese:
香港场外交易市场的流动性仍然很强，从专业的机构那里购买价值数千万美元的比特币很容易。但是传统的法币(fiat)交易所市场在香港从未真正起飞。事实证明，对这些交易所来说，要想和银行建立法币业务关系实在是太难了。所以香港人一般想通过法币入金的话需要去纽约或欧洲。因为欧洲和美国的交易所能够相对容易地接受这些国际电汇，然后让香港人进行交易。
香港有很多比特币atm机，主要服务于那些重视隐私、或那些经常需要比特币的人。在香港，比特币交易几乎不存在任何法律问题，无论是在点对点市场，还是通过专门的场外交易平台，交易比特币对任何人来说都很容易。从理论上讲，在没有任何许可证要求的情况下做交易所也是有可能的，但一旦银行账户成为商业模式的牵绊时，这事儿就很难做成了。
相比韩国，日本在加密货币方面很少自相矛盾
Laura Shin:
有趣。我对美国了解得越多，就越意识到这些银行关系有多么重要。好吧，我们来谈谈日本。那里的加密货币行业是什么样的，与亚洲其他地方有什么不同?
Leo Weese:
日本在很大程度上是亚洲的灯塔，但它让邻国和其他亚洲国家不太好过。我有一种感觉，如果日本不在比特币问题上采取如此积极的态度，很多地方，尤其是东南亚，早就禁比特币了。但为什么日本如此欣然接受比特币呢？日本是唯一一个给予加密货币和比特币如此多监管框架的国家，对它的交易所有着非常严格的牌照制度，因为他们几乎把它当作未来银行业的重要组成部分了。与韩国当局不同，日本当局的信息也相当连贯，很少自相矛盾。允许你向公众提供不同种类的加密货币和产品，但所有的交易所都需要受到严格审查，都会受到一些限制。
Laura Shin:
好那说到韩国。韩国的情况怎么样?
Leo Weese:
韩国和日本在某些方面是相似的，但它把这些金融机构分成至少五个不同的角色，这些角色可能会产生相互矛盾的信息，而韩国的形象，比如国际媒体对他的报道就经常很矛盾。比如有一些说韩国可能会禁止交易所或ICOs，而其他人坚称，交易所在韩国做得很好，ICOs仍是合法的。
日本和韩国有一些隐性的资本控制，使得人们很难把钱转移到国外，或者外国人很难把钱转移到国内，我认为这两个国家都很清楚这一点。他们很清楚自己银行系统的弱点，但并不一定知道如何立即解决这些问题。我们可以想象一下这会不会是比特币的一个出路，在这些国家，人们不会认为比特币可以立刻取代当地的银行系统，但他们至少知道存在这种可能性并且在未来可以作为一个选择。但现在，由于人们很难把钱寄进寄出，在日本，人们至少已经解决了加密货币的溢价问题，但在韩国，溢价仍然不时出现。
我们看到人们早上坐廉航来香港，口袋装满现金，在场外排队购买比特币，买完后马上转到韩国卖掉套利，下午才飞回来。第二天又是相同航班。这让香港警方、韩国警方、廉价航空公司三脸懵逼。其实他们并不需要带这么多现金，但这似乎是在两个市场中实现套利最可靠的方式。按理来说通过银行应该能更方便、更容易和更安全地把钱转到香港，但似乎不太可能。
Laura Shin:
Leo，你说的那些口袋里装满现金的人，这种情况还在发生吗，还是只是在2017年?
Leo Weese:
这发生在高峰时期，是的，它仍然偶尔发生，但不是每天都发生。但正如Luis所说，当溢价超过3%或4%时，人们很快又会这么做。
Laura Shin:
哇。
Leo Weese:
这是一个赚外快和去香港旅游的简单方法。
新加坡的最大特点是政府和银行的立场不一样
Laura Shin:
哈哈哈没错，下面我们聊聊新加坡
Leo Weese:
新加坡目前对加密货币，尤其是区块链产品，再次非常开放。我认为，新加坡可能会出现类似于受监管的代币交易，但新加坡并不总是很容易预测，因为它的政策来回变，一会拥抱一会又显得很保守。
Luis Buenaventura:
我来添油加醋一下，我认为新加坡和其他国家最重要的区别，就是政府和银行对待加密货币的立场不一样。
新加坡金融管理局MAS（新加坡央行）一直致力于把新加坡打造成为亚太地区的金融中心。例如，他们一直在试验建立在以太坊上的银行间资金转移系统。我认为这其中的限制是，金融管理局可劲儿鼓励，银行却不一定想加入，因为要涉及到给加密企业发放贷款。
事实上，你在新加坡和银行打交道还不如在马来西亚容易，起码他们不会因为你的商业文件中出现“加密货币”这个词而拒绝你。这是一种很滑稽的现象，政府想鼓励但银行依旧怎么舒服怎么来。我觉得是因为加密货币曾经被查出用于洗钱和恐怖分子融资，银行被罚惨了，所以他们不敢再尝试。简单算笔账，如果我因为贷款1000万给一个加密货币公司而被罚1个亿，那我肯定不干。所以政府的鼓励并不一定会改变他们（银行）的想法。
Laura Shin:
现在我们来谈谈菲律宾。那里的情况是怎样的，除了前面我们提到的跨境汇款方面？
Luis Buenaventura:
菲律宾是少数几个允许加密货币交易的国家之一。虚拟货币交易许可牌照正巧是在2017年的牛市时推出的。到目前为止已经有九家拿到牌照的公司，相当一部分是中国或韩国公司，主要是因为他们无法在自己的国家获得许可。这种策略就是展示给他们的国际投资者或机构客户，我们在某种程度上是合法的。目前只有屈指可数的国家在发放这样能受到国际认可的牌照，所以可选择性也比较少，我认为日本在这个领域的领导地位有点局限于十几家企业（意思是只发有限数量的牌照）。但是目前在菲律宾排队拿牌照的就有60，70家公司，按照之前的批准进度，应该是两年10家公司，所以如果你排70号我觉着你得等一段时间。
印尼是东南亚在加密货币方面最先进的国家
Laura Shin:
东南亚，比如印度尼西亚是什么样子的？
Luis Buenaventura:
我觉得印尼是东南亚在加密货币方面最先进的国家。他们每月大概进行3亿美元的加密货币交易，这些交易主要集中在一个叫做Indodax的交易所。自从我进入这个领域以来，这个交易所就一直存在，至少5-6年了，我认为Indodax是整个东南亚最重要的交流机构。泰国也有五家加密货币交易所，当地金融管理局(Monetary Authority)已经向它们颁发了临时许可证，但据我所知，没有一家能达到Indodax的规模。
Laura Shin:
这仅仅是因为印尼的面积吗?众所周知它的国土面积是世界第四大。
Luis Buenaventura:
这可能是原因之一。也可能是因为它存在的时间最长，而且早在2016年Indodax就开始成为其他加密货币企业建立业务的平台。所以，如果你想在印尼做一种基于加密货币的汇款业务，你必须和Indodax合作为你的业务提供流动性，或者合作开展支付方面的业务。
“不论如何，Libra起码比比索更好”
Laura Shin:
好吧。让我们谈谈印度。我觉得那里发生的事情很有趣。大家说一下自己所了解的印度的情况?
Leo Weese:
不是特别了解，但感觉这似乎是一个巨大但是非常困难的市场。当地政府有很多管制资本出入境的手段，比特币不能很好融入现有的体制中。印度当局会采取很多手段限制比特币业务，以确保人们不将比特币用于非法活动。印度的交易所好像过的不太好，比特币更多的是场外交易，就像中国一样。
Laura Shin:
是的。这实际上是segue，最近Facebook Libra的新闻出来了，从他们的宣传你也能看出他们是针对这些新兴的经济体。但是这些发展中经济体，尤其是中国和印度，根本享受不到Libra的服务，所以我想知道亚洲对Libra的普遍反应。
Leo Weese:
他确实引发了广泛的讨论，是一件大事，因为它让加密货币走上了合法化的道路，因为人们期望像Facebook这样的公司有一个明确的计划，并有一个清晰的策略让加密货币更合法合理的走入大众的视野，随后就会出现一大批的复制或效仿。
但是Libra现在的策略非常隐蔽。通常像Facebook通过Whatsapp在印度推出的支付和转账机制，就比较好理解用户是怎样进行转账的。但是在Libra目前的披露当中，这个机制并不清楚。我们不知道人们将如何得到Libra的token。我们不知道人们怎么能够交易或为目的的人能使用它们，我认为最重要的是，我们真的不知道人们怎样把他们的产品和服务用Libra进行定价，市场该如何形成这样一个汇率。
对我来说，Libra最令人兴奋和更有趣的地方在于，它是一种自由浮动的货币。它可能是由一篮子货币的法币，但它不是一对一挂钩，我可以买一个Libra，两个Libra，3.3个Libra。与之前大多数科技公司构建支付平台和电子钱包不同，它不以当地货币计价。
Laura Shin:
是的。我认为这是一个很有说服力的观点，Luis，你对Facebook的Libra有什么看法?
Luis Buenaventura:
现在菲律宾20、30岁的人群，在他们出生那年一美元能兑换27菲律宾比索，但今天已经缩水一半了（半美元兑换27比索），我们已经失去了大约50%兑美元的购买力，我认为这里Libra的潜力是，它可能会为人们提供一种抛弃菲律宾比索的额外选择。所以，我一直在提倡这一点。我知道这是一个非常无政府主义的观点，但我一直提倡人们停止储蓄菲律宾比索很长时间了。主要是因为每年我们对美元的购买力都会下降了2- 5%。这在过去的十年里相当一致。所以，把你的比索存进银行是没有意义的。从长远来看，你一直在亏钱。
Laura Shin:
从长远来看，Libra可能会因为这个原因而威胁到资金贬值严重的发展中国家。
Luis Buenaventura:
是的。肯定。
亚洲：我们需要更多的投资选择
Laura Shin:
在西方，加密货币的主题一般会围绕着比特币讨论，比如它具有的数字黄金的属性，对于以太坊呢就是围绕着扩容，或者讨论各种智能合约平台引发的“智能合约大战”。然后人们也会对一些跨链协议感兴趣，像Cosmos和Polkadot，并且认为他们可能与以太坊构成竞争。那在过去的一年里，亚洲加密货币圈子讨论的主题大致是什么?
Luis Buenaventura:
我们看到很多项目试图成为下一个以太坊，就像2015、16年的时候很多项目都在努力成为下一个比特币一样。但我认为人们并不清楚智能合约意味着什么，也不知道智能合约能干什么。人们想要构建第二个以太坊更多的是想复制下一个暴富机器，而不是智能合约平台。在过去的十年甚至二十年里，亚洲见证了各种资产价格的暴涨，尤其是房地产。任何类型的牌照，任何形式的资产价格都在上涨，有很多的资本寻找可替代的投资标的，但除了东京和香港的股票市场，并没有太多选择，资金又比较难进入美国或欧洲市场，所以一些加密货币项目或智能合约平台会因此得到投资。即使有些项目看起来像骗子，或者没有建立在坚实的技术基础上，有的投总比没的投好。
Laura Shin:
有意思。那亚洲人对哪些加密项目会感到兴奋呢？有没有一些人/项目在西方可能没那么出名，但你觉得他应该得到更多的关注？被低估了？
Leo Weese:
我认为日本有很多牛逼的技术创新。例如，Crypto Garage的人（Crypto Garage是Digital Garage有限责任公司的子公司），我认为他们做的事情被低估了，尤其是他们在技术上的突破没有得到应有的关注。我觉得，特别是在闪电网络、智能合约、比特币或Layer 2时，硅谷和欧洲风头有些过盛了，其实日本也是不容小觑的。
*注：日本政府宣布认定虚拟货币新结算系统“Crypto Garage”项目。这一系统以一种可靠、即时的方式对虚拟货币和现金进行结算。虚拟货币的交易者可以同时交换手头的虚拟货币和现金。
Luis Buenaventura:
我想强调的一个创业公司是香港的Bitspark公司。创始人是George Harrap 和 Maxine Ryan，他已经在这个领域深耕5年了。亚洲人的思维方式不一定和北美人的思维方式一样，我认为基于这个地区的情况做这个地区需要的产品是一种更好的策略，而不是试图把一种为西方市场设计的产品硬塞进这里，很可能会水土不服。他们现在在做亚洲和非洲的法币和加密货币的兑换业务，不需要通过银行等任何进金融机构。
（完）
听完整个对话感觉到了东西方文化在接受加密货币方面的根本差异。虽然土壤不同，但人们在某种程度上“需要”加密货币。人们需要加密货币，一方面是作为投资产品，因为我们的投资选择实在太有限了。另一方面尤其对于比特币来说，可能承担着更多的意义，对于那些货币严重贬值的地区（比如菲律宾），人们可能更愿意持有他，但是比特币没有太多的支付属性（支付场景），所以像Libra这样的加密货币的普及前景就比较明显了。
除了日本，各个国家在加密货币方面的态度（政策）似乎在不停摇摆。但无论如何，还是有一些人在为了普惠金融和没有被中心化金融设施覆盖到的人群，用区块链去搭建一条技术的金融运输通道。这似乎是一条漆黑的路，一条被处处围堵的路，但一定是一条自由的路。
参考播客：
https://unchainedpodcast.com/how-asias-trading-culture-results-in-a-vastly-different-crypto-scene/
编译：Jessie
来源：橙皮书
G20开始实施统一的加密资产标准
资讯 • 8btc 发表了文章 • 2019-06-10 10:01
随着G20国家首脑会议的临近，成员国一直在讨论如何执行金融行动特别工作组（FATF）等政府间组织制定的标准。尽管在遵守这些标准方面可能存在一些挑战，但欧洲央行表示，加密资产对欧元区金融稳定构成的风险是可控的。
G20实施全球标准
G20国家重申支持金融行动特别工作组（FATF）作为反洗钱等领域的全球标准制定机构,他们还同意遵守金融行动特别工作组FATF的建议，包括那些关于加密资产的建议。
本月早些时候， FATF在奥地利举行了其年度私营机构协商论坛，其成员的300多名私营机构代表参加了会议。FATF成员包括36个国家和两个国际组织，包括欧洲委员会。金融行动特别工作组FATF解释说：
“讨论的重点是虚拟资产服务和业务模型的映射……以及具体的FATF实施建议。”
在4月份提交给G20的报告中，FATF概述了其在加密资产标准方面的工作，并承诺更新其指导意见，“继续协助司法管部门和私营机构，实施基于风险的方法，以规范虚拟资产服务提供商，包括对其进行督导和监测，”该报告描述说，“这将有助于各国对该领域实施监督。”在强调洗钱等各种风险的同时， FATF还认识到：
“技术创新，包括那些潜在的虚拟资产……可能给金融系统和更广泛的经济带来重大利益。”
俄罗斯有问题要解决
在已宣布计划实施《金融行动特别工作组FATF》所制定标准的国家中，俄罗斯是其中之一。俄罗斯尚未最终确定加密货币的监管框架，普京总统最初表示，该框架必须在去年7月前完成。由于没有引入加密货币法规，俄罗斯总统签署了另一项命令，要求其国家的加密货币法规在今年7月前实施。
然而，另一个拖延也可能是由于国家杜马金融市场委员会主席阿纳托利·阿克萨科夫（Anatoly Aksakov）在5月21日的报告中指出，“由于FATF的要求，数字金融资产法的通过被卡住”。在2019年俄罗斯股票市场会议上，他解释说，这些要求要么在数字金融资产法中实施，要么在单独的法案中实施，并详述到：
“数字金融资产法已经被暂停……FATF的决定要求我们解决比特币等相关问题。”
该新闻机构还报道了俄罗斯银行第一副主席Olga Skorobogatova，表明数字金融资产法可以在春季会议上通过。她告诉国家杜马：“关于数字金融资产、众筹等的法律，所有这些法案都处于相当高度的准备状态。”“国家杜马委员会的同事们非常乐于助人，我们希望这些法律能够在春季会议期间通过。”她进一步强调，这些法律“对国家来说非常重要，将为实施新项目提供机会。”
日本与其它G20国家合作
作为6月G20首脑会议的东道主，日本一直在积极致力于实施加密资产的全球标准。上周，该国众议院通过了一项加密法案，其中包括一些必要的决议。根据Impress的发布，其中一份内容是：
“我们充分把握G20的监管趋势，与各国合作，实现国际和谐。”
4月份，当地媒体报道说，日本政府正准备向G20国家提供一本手册，帮助他们制定自己的加密法规。这一问题将在6月首脑会议上讨论，同时还将讨论与加密资产有关的广泛监管措施。去年12月，日本最高金融监管机构金融服务机构（FSA）发布了一份报告指出：
“为了管理和减轻虚拟资产产生的风险，各国应确保对虚拟资产服务提供商进行AML/CFT监管。”
它们还需要“获得许可或注册，并遵守有效的监管措施，确保遵守《FATF建议》中要求的相关措施。”
韩国希望监管的一致性
韩国多次宣布将遵守统一的加密监管标准。在4月份的金融稳定委员会FSB全体会议上，讨论了即将在日本举行的20国集团会议上提交的进度报告、全球金融体系的脆弱性以及全球加密监管标准。援引金融服务委员会FSC主席崔钟库的话说：“监管虚拟货币需要跨国合作。”他强调每个国家都必须坚持执行FATF制定的国际标准，以“尽量减少监管不一致”。
未来可能面临的挑战
区块链分析公司Chainalysis在4月份就其加密资产指导向FATF提供了反馈。该公司写道：“目前正在起草的《FATF指南》将对加密货币行业产生深远影响。”
Chainalysis详细说明，
“有明显的技术障碍，阻止加密货币业务能够遵守这些标准。”该公司援引“加密货币最初被设计成一个没有中央权威和中介机构的对等金融系统”，声称在大多数情况下，加密货币交易所“无法分辨受益人是否在使用另一个交易所或个人钱包”，并补充说：“在技术上，要求传输识别各方的信息是不可行的。”
该公司继续讨论“技术机会”，建议为了达到FATF的目标，“加密货币交易所可以利用共享分类账的透明度来形成一种有效的基于风险的方法。”他们解释说，交易所应该负责收集/存储相关客户的信息KYC，每笔交易的发起人，并澄清“虽然交易本身是公开的，但交易所也应将其客户与特定交易关联起来，因为这些信息在公共分类账上不可用。”
该公司强调的另一点，他们称之为“意想不到的后果”，是“目前没有基础设施在加密货币业务之间传输信息，也没有人能够改变加密货币区块链的工作方式。”该公司详细阐述：
“强制对监管企业进行繁重的投资和摩擦，这些企业是执法部门的重要盟友，可能会降低它们的普及率，推动活动向分散和对等交换，并导致金融机构降低风险。”
Chainalysis指出，“这些措施将降低目前执法部门可获得的透明度。”
可管理的金融稳定风险
欧洲中央银行(ECB)监控加密资产，分析了对货币政策的潜在影响及可能对市场基础设施、支付和金融系统稳定性造成的风险。本月早些时候发表的题为“加密资产：对金融稳定、货币政策、支付和市场基础设施的影响”的报告总结了其加密资产工作组的分析结果，并指出：
“目前，加密资产对欧元区金融稳定、货币政策、支付和市场基础设施的影响和风险有限或可控。”
注意到加密资产不能用于在欧盟重要金融市场基础设施中进行货币结算，该行表示，“它们不具备证券资格……[和]中央证券存管机构（CSD）不能进行加密资产结算。”
即使基于加密的产品将由中央交易对手进行清算，它们也需要得到授权并满足现有的监管要求，该行澄清说，“即使在2018年初达到峰值，加密资产的未偿价值也太小，无法对欧盟金融体系和经济产生影响。”并强调“加密资产市场的发展是动态的，与金融部门和未来经济的联系可能会增加，” ECB声称：
“因此，欧洲央行与其他有关当局合作，继续监测加密资产现象，提高认识，并为任何不利情况做好准备，这一点非常重要。”
ECB总结道，“直接或间接投资于加密资产的金融机构应实施相关的治理安排，也应符合许可标准，并与加密资产或加密资产相关活动投资的重要性相称。”并补充说，从市场发展到加密监管的“非预期 ‘合法化’的影响”等许多因素都可导致加密资产的更大风险暴发。
作者：Larry 查看全部
G20实施全球标准
G20国家重申支持金融行动特别工作组（FATF）作为反洗钱等领域的全球标准制定机构,他们还同意遵守金融行动特别工作组FATF的建议，包括那些关于加密资产的建议。
本月早些时候， FATF在奥地利举行了其年度私营机构协商论坛，其成员的300多名私营机构代表参加了会议。FATF成员包括36个国家和两个国际组织，包括欧洲委员会。金融行动特别工作组FATF解释说：
“讨论的重点是虚拟资产服务和业务模型的映射……以及具体的FATF实施建议。”
在4月份提交给G20的报告中，FATF概述了其在加密资产标准方面的工作，并承诺更新其指导意见，“继续协助司法管部门和私营机构，实施基于风险的方法，以规范虚拟资产服务提供商，包括对其进行督导和监测，”该报告描述说，“这将有助于各国对该领域实施监督。”在强调洗钱等各种风险的同时， FATF还认识到：
“技术创新，包括那些潜在的虚拟资产……可能给金融系统和更广泛的经济带来重大利益。”
俄罗斯有问题要解决
在已宣布计划实施《金融行动特别工作组FATF》所制定标准的国家中，俄罗斯是其中之一。俄罗斯尚未最终确定加密货币的监管框架，普京总统最初表示，该框架必须在去年7月前完成。由于没有引入加密货币法规，俄罗斯总统签署了另一项命令，要求其国家的加密货币法规在今年7月前实施。
然而，另一个拖延也可能是由于国家杜马金融市场委员会主席阿纳托利·阿克萨科夫（Anatoly Aksakov）在5月21日的报告中指出，“由于FATF的要求，数字金融资产法的通过被卡住”。在2019年俄罗斯股票市场会议上，他解释说，这些要求要么在数字金融资产法中实施，要么在单独的法案中实施，并详述到：
“数字金融资产法已经被暂停……FATF的决定要求我们解决比特币等相关问题。”
该新闻机构还报道了俄罗斯银行第一副主席Olga Skorobogatova，表明数字金融资产法可以在春季会议上通过。她告诉国家杜马：“关于数字金融资产、众筹等的法律，所有这些法案都处于相当高度的准备状态。”“国家杜马委员会的同事们非常乐于助人，我们希望这些法律能够在春季会议期间通过。”她进一步强调，这些法律“对国家来说非常重要，将为实施新项目提供机会。”
日本与其它G20国家合作
作为6月G20首脑会议的东道主，日本一直在积极致力于实施加密资产的全球标准。上周，该国众议院通过了一项加密法案，其中包括一些必要的决议。根据Impress的发布，其中一份内容是：
“我们充分把握G20的监管趋势，与各国合作，实现国际和谐。”
4月份，当地媒体报道说，日本政府正准备向G20国家提供一本手册，帮助他们制定自己的加密法规。这一问题将在6月首脑会议上讨论，同时还将讨论与加密资产有关的广泛监管措施。去年12月，日本最高金融监管机构金融服务机构（FSA）发布了一份报告指出：
“为了管理和减轻虚拟资产产生的风险，各国应确保对虚拟资产服务提供商进行AML/CFT监管。”
它们还需要“获得许可或注册，并遵守有效的监管措施，确保遵守《FATF建议》中要求的相关措施。”
韩国希望监管的一致性
韩国多次宣布将遵守统一的加密监管标准。在4月份的金融稳定委员会FSB全体会议上，讨论了即将在日本举行的20国集团会议上提交的进度报告、全球金融体系的脆弱性以及全球加密监管标准。援引金融服务委员会FSC主席崔钟库的话说：“监管虚拟货币需要跨国合作。”他强调每个国家都必须坚持执行FATF制定的国际标准，以“尽量减少监管不一致”。
未来可能面临的挑战
区块链分析公司Chainalysis在4月份就其加密资产指导向FATF提供了反馈。该公司写道：“目前正在起草的《FATF指南》将对加密货币行业产生深远影响。”
Chainalysis详细说明，
“有明显的技术障碍，阻止加密货币业务能够遵守这些标准。”该公司援引“加密货币最初被设计成一个没有中央权威和中介机构的对等金融系统”，声称在大多数情况下，加密货币交易所“无法分辨受益人是否在使用另一个交易所或个人钱包”，并补充说：“在技术上，要求传输识别各方的信息是不可行的。”
该公司继续讨论“技术机会”，建议为了达到FATF的目标，“加密货币交易所可以利用共享分类账的透明度来形成一种有效的基于风险的方法。”他们解释说，交易所应该负责收集/存储相关客户的信息KYC，每笔交易的发起人，并澄清“虽然交易本身是公开的，但交易所也应将其客户与特定交易关联起来，因为这些信息在公共分类账上不可用。”
该公司强调的另一点，他们称之为“意想不到的后果”，是“目前没有基础设施在加密货币业务之间传输信息，也没有人能够改变加密货币区块链的工作方式。”该公司详细阐述：
“强制对监管企业进行繁重的投资和摩擦，这些企业是执法部门的重要盟友，可能会降低它们的普及率，推动活动向分散和对等交换，并导致金融机构降低风险。”
Chainalysis指出，“这些措施将降低目前执法部门可获得的透明度。”
可管理的金融稳定风险
欧洲中央银行(ECB)监控加密资产，分析了对货币政策的潜在影响及可能对市场基础设施、支付和金融系统稳定性造成的风险。本月早些时候发表的题为“加密资产：对金融稳定、货币政策、支付和市场基础设施的影响”的报告总结了其加密资产工作组的分析结果，并指出：
“目前，加密资产对欧元区金融稳定、货币政策、支付和市场基础设施的影响和风险有限或可控。”
注意到加密资产不能用于在欧盟重要金融市场基础设施中进行货币结算，该行表示，“它们不具备证券资格……[和]中央证券存管机构（CSD）不能进行加密资产结算。”
即使基于加密的产品将由中央交易对手进行清算，它们也需要得到授权并满足现有的监管要求，该行澄清说，“即使在2018年初达到峰值，加密资产的未偿价值也太小，无法对欧盟金融体系和经济产生影响。”并强调“加密资产市场的发展是动态的，与金融部门和未来经济的联系可能会增加，” ECB声称：
“因此，欧洲央行与其他有关当局合作，继续监测加密资产现象，提高认识，并为任何不利情况做好准备，这一点非常重要。”
ECB总结道，“直接或间接投资于加密资产的金融机构应实施相关的治理安排，也应符合许可标准，并与加密资产或加密资产相关活动投资的重要性相称。”并补充说，从市场发展到加密监管的“非预期 ‘合法化’的影响”等许多因素都可导致加密资产的更大风险暴发。
作者：Larry 查看全部
随着G20国家首脑会议的临近，成员国一直在讨论如何执行金融行动特别工作组（FATF）等政府间组织制定的标准。尽管在遵守这些标准方面可能存在一些挑战，但欧洲央行表示，加密资产对欧元区金融稳定构成的风险是可控的。
G20实施全球标准
G20国家重申支持金融行动特别工作组（FATF）作为反洗钱等领域的全球标准制定机构,他们还同意遵守金融行动特别工作组FATF的建议，包括那些关于加密资产的建议。
本月早些时候， FATF在奥地利举行了其年度私营机构协商论坛，其成员的300多名私营机构代表参加了会议。FATF成员包括36个国家和两个国际组织，包括欧洲委员会。金融行动特别工作组FATF解释说：
“讨论的重点是虚拟资产服务和业务模型的映射……以及具体的FATF实施建议。”
在4月份提交给G20的报告中，FATF概述了其在加密资产标准方面的工作，并承诺更新其指导意见，“继续协助司法管部门和私营机构，实施基于风险的方法，以规范虚拟资产服务提供商，包括对其进行督导和监测，”该报告描述说，“这将有助于各国对该领域实施监督。”在强调洗钱等各种风险的同时， FATF还认识到：
“技术创新，包括那些潜在的虚拟资产……可能给金融系统和更广泛的经济带来重大利益。”
俄罗斯有问题要解决
在已宣布计划实施《金融行动特别工作组FATF》所制定标准的国家中，俄罗斯是其中之一。俄罗斯尚未最终确定加密货币的监管框架，普京总统最初表示，该框架必须在去年7月前完成。由于没有引入加密货币法规，俄罗斯总统签署了另一项命令，要求其国家的加密货币法规在今年7月前实施。
然而，另一个拖延也可能是由于国家杜马金融市场委员会主席阿纳托利·阿克萨科夫（Anatoly Aksakov）在5月21日的报告中指出，“由于FATF的要求，数字金融资产法的通过被卡住”。在2019年俄罗斯股票市场会议上，他解释说，这些要求要么在数字金融资产法中实施，要么在单独的法案中实施，并详述到：
“数字金融资产法已经被暂停……FATF的决定要求我们解决比特币等相关问题。”
该新闻机构还报道了俄罗斯银行第一副主席Olga Skorobogatova，表明数字金融资产法可以在春季会议上通过。她告诉国家杜马：“关于数字金融资产、众筹等的法律，所有这些法案都处于相当高度的准备状态。”“国家杜马委员会的同事们非常乐于助人，我们希望这些法律能够在春季会议期间通过。”她进一步强调，这些法律“对国家来说非常重要，将为实施新项目提供机会。”
日本与其它G20国家合作
作为6月G20首脑会议的东道主，日本一直在积极致力于实施加密资产的全球标准。上周，该国众议院通过了一项加密法案，其中包括一些必要的决议。根据Impress的发布，其中一份内容是：
“我们充分把握G20的监管趋势，与各国合作，实现国际和谐。”
4月份，当地媒体报道说，日本政府正准备向G20国家提供一本手册，帮助他们制定自己的加密法规。这一问题将在6月首脑会议上讨论，同时还将讨论与加密资产有关的广泛监管措施。去年12月，日本最高金融监管机构金融服务机构（FSA）发布了一份报告指出：
“为了管理和减轻虚拟资产产生的风险，各国应确保对虚拟资产服务提供商进行AML/CFT监管。”
它们还需要“获得许可或注册，并遵守有效的监管措施，确保遵守《FATF建议》中要求的相关措施。”
韩国希望监管的一致性
韩国多次宣布将遵守统一的加密监管标准。在4月份的金融稳定委员会FSB全体会议上，讨论了即将在日本举行的20国集团会议上提交的进度报告、全球金融体系的脆弱性以及全球加密监管标准。援引金融服务委员会FSC主席崔钟库的话说：“监管虚拟货币需要跨国合作。”他强调每个国家都必须坚持执行FATF制定的国际标准，以“尽量减少监管不一致”。
未来可能面临的挑战
区块链分析公司Chainalysis在4月份就其加密资产指导向FATF提供了反馈。该公司写道：“目前正在起草的《FATF指南》将对加密货币行业产生深远影响。”
Chainalysis详细说明，
“有明显的技术障碍，阻止加密货币业务能够遵守这些标准。”该公司援引“加密货币最初被设计成一个没有中央权威和中介机构的对等金融系统”，声称在大多数情况下，加密货币交易所“无法分辨受益人是否在使用另一个交易所或个人钱包”，并补充说：“在技术上，要求传输识别各方的信息是不可行的。”
该公司继续讨论“技术机会”，建议为了达到FATF的目标，“加密货币交易所可以利用共享分类账的透明度来形成一种有效的基于风险的方法。”他们解释说，交易所应该负责收集/存储相关客户的信息KYC，每笔交易的发起人，并澄清“虽然交易本身是公开的，但交易所也应将其客户与特定交易关联起来，因为这些信息在公共分类账上不可用。”
该公司强调的另一点，他们称之为“意想不到的后果”，是“目前没有基础设施在加密货币业务之间传输信息，也没有人能够改变加密货币区块链的工作方式。”该公司详细阐述：
“强制对监管企业进行繁重的投资和摩擦，这些企业是执法部门的重要盟友，可能会降低它们的普及率，推动活动向分散和对等交换，并导致金融机构降低风险。”
Chainalysis指出，“这些措施将降低目前执法部门可获得的透明度。”
可管理的金融稳定风险
欧洲中央银行(ECB)监控加密资产，分析了对货币政策的潜在影响及可能对市场基础设施、支付和金融系统稳定性造成的风险。本月早些时候发表的题为“加密资产：对金融稳定、货币政策、支付和市场基础设施的影响”的报告总结了其加密资产工作组的分析结果，并指出：
“目前，加密资产对欧元区金融稳定、货币政策、支付和市场基础设施的影响和风险有限或可控。”
注意到加密资产不能用于在欧盟重要金融市场基础设施中进行货币结算，该行表示，“它们不具备证券资格……[和]中央证券存管机构（CSD）不能进行加密资产结算。”
即使基于加密的产品将由中央交易对手进行清算，它们也需要得到授权并满足现有的监管要求，该行澄清说，“即使在2018年初达到峰值，加密资产的未偿价值也太小，无法对欧盟金融体系和经济产生影响。”并强调“加密资产市场的发展是动态的，与金融部门和未来经济的联系可能会增加，” ECB声称：
“因此，欧洲央行与其他有关当局合作，继续监测加密资产现象，提高认识，并为任何不利情况做好准备，这一点非常重要。”
ECB总结道，“直接或间接投资于加密资产的金融机构应实施相关的治理安排，也应符合许可标准，并与加密资产或加密资产相关活动投资的重要性相称。”并补充说，从市场发展到加密监管的“非预期 ‘合法化’的影响”等许多因素都可导致加密资产的更大风险暴发。
作者：Larry
日本最大银行三菱UFJ金融集团出手！Chainalysis完成3600万美元B轮融资
资讯 • 8btc 发表了文章 • 2019-04-18 14:06
图片来源：雅虎财经
据报道，日本最大的银行三菱UFJ金融集团(MUFG)参与了加密货币初创企业Chainalysis的额外600万美元B轮融资。
Chainalysis周二表示，这笔投资是通过MYFG的风险投资部门MUFG Innovation Partners进行的。东京投资公司Sozo Ventures也参与了此次融资。
这笔额外的资金意味着，Chainalysis B轮融资的总额目前为3,600万美元。今年2月，该公司在由风险投资公司Accel Partners牵头的首轮融资中筹集了3,000万美元。
通过这笔追加的投资，Chainalysis表示其目标是扩大亚太业务，并开设一个新的办事处来协助这一努力。
这家初创公司表示，其在该地区的业务已经显著增长，声称去年客户数量增加了一倍多，去年合同收入增长了“16倍以上”。
该公司表示：
“Chainalysis计划在这一势头的基础上，建立实体业务，并与包括Sozo和MUFG在内的实体进行更深入的合作，这些实体将提供关键的市场见解。”
2018年4月，Chainalysis从Benchmark Capital获得了1600万美元的A轮投资，并推出了一个名为Chainalysis KYT（“了解交易”）的加密货币合规工具，据称该工具可以实时提供交易分析。
MUFG Innovation Partners首席执行官兼总裁铃木信孝(Nobutake Suzuki)在昨天的声明中表示：
“Chainalysis的合规技术对于提供银行为建立下一代合规框架所需的洞察力和反洗钱控制非常重要。”
Chainalysis成立于2014年，主要帮助调查Mt. Gox的破产案件，试图找到这家倒闭交易所丢失的比特币。
上周，作为对金融行动特别工作组(FATF)建议草案的回应，这家初创公司发表了一封公开评论信，称期望交易所在每笔交易中都向接收平台发送“了解你的客户”(KYC)信息是不现实的，对加密行业有害。
原文：https://www.coindesk.com/japans-biggest-bank-invests-in-crypto-investigation-startup-chainalysis
作者：Yogita Khatri
编译：Kyle 查看全部
据报道，日本最大的银行三菱UFJ金融集团(MUFG)参与了加密货币初创企业Chainalysis的额外600万美元B轮融资。
Chainalysis周二表示，这笔投资是通过MYFG的风险投资部门MUFG Innovation Partners进行的。东京投资公司Sozo Ventures也参与了此次融资。
这笔额外的资金意味着，Chainalysis B轮融资的总额目前为3,600万美元。今年2月，该公司在由风险投资公司Accel Partners牵头的首轮融资中筹集了3,000万美元。
通过这笔追加的投资，Chainalysis表示其目标是扩大亚太业务，并开设一个新的办事处来协助这一努力。
这家初创公司表示，其在该地区的业务已经显著增长，声称去年客户数量增加了一倍多，去年合同收入增长了“16倍以上”。
该公司表示：
“Chainalysis计划在这一势头的基础上，建立实体业务，并与包括Sozo和MUFG在内的实体进行更深入的合作，这些实体将提供关键的市场见解。”
2018年4月，Chainalysis从Benchmark Capital获得了1600万美元的A轮投资，并推出了一个名为Chainalysis KYT（“了解交易”）的加密货币合规工具，据称该工具可以实时提供交易分析。
MUFG Innovation Partners首席执行官兼总裁铃木信孝(Nobutake Suzuki)在昨天的声明中表示：
“Chainalysis的合规技术对于提供银行为建立下一代合规框架所需的洞察力和反洗钱控制非常重要。”
Chainalysis成立于2014年，主要帮助调查Mt. Gox的破产案件，试图找到这家倒闭交易所丢失的比特币。
上周，作为对金融行动特别工作组(FATF)建议草案的回应，这家初创公司发表了一封公开评论信，称期望交易所在每笔交易中都向接收平台发送“了解你的客户”(KYC)信息是不现实的，对加密行业有害。
原文：https://www.coindesk.com/japans-biggest-bank-invests-in-crypto-investigation-startup-chainalysis
作者：Yogita Khatri
编译：Kyle 查看全部
图片来源：雅虎财经
据报道，日本最大的银行三菱UFJ金融集团(MUFG)参与了加密货币初创企业Chainalysis的额外600万美元B轮融资。
Chainalysis周二表示，这笔投资是通过MYFG的风险投资部门MUFG Innovation Partners进行的。东京投资公司Sozo Ventures也参与了此次融资。
这笔额外的资金意味着，Chainalysis B轮融资的总额目前为3,600万美元。今年2月，该公司在由风险投资公司Accel Partners牵头的首轮融资中筹集了3,000万美元。
通过这笔追加的投资，Chainalysis表示其目标是扩大亚太业务，并开设一个新的办事处来协助这一努力。
这家初创公司表示，其在该地区的业务已经显著增长，声称去年客户数量增加了一倍多，去年合同收入增长了“16倍以上”。
该公司表示：
“Chainalysis计划在这一势头的基础上，建立实体业务，并与包括Sozo和MUFG在内的实体进行更深入的合作，这些实体将提供关键的市场见解。”
2018年4月，Chainalysis从Benchmark Capital获得了1600万美元的A轮投资，并推出了一个名为Chainalysis KYT（“了解交易”）的加密货币合规工具，据称该工具可以实时提供交易分析。
MUFG Innovation Partners首席执行官兼总裁铃木信孝(Nobutake Suzuki)在昨天的声明中表示：
“Chainalysis的合规技术对于提供银行为建立下一代合规框架所需的洞察力和反洗钱控制非常重要。”
Chainalysis成立于2014年，主要帮助调查Mt. Gox的破产案件，试图找到这家倒闭交易所丢失的比特币。
上周，作为对金融行动特别工作组(FATF)建议草案的回应，这家初创公司发表了一封公开评论信，称期望交易所在每笔交易中都向接收平台发送“了解你的客户”(KYC)信息是不现实的，对加密行业有害。
原文：https://www.coindesk.com/japans-biggest-bank-invests-in-crypto-investigation-startup-chainalysis
作者：Yogita Khatri
编译：Kyle
日本加密交易平台Liquid估值超过10亿美元，获行业独角兽地位
资讯 • chainb 发表了文章 • 2019-04-07 10:15
据Cointelegraph日本4月3日报道，日本加密交易平台Liquid已经获得了独角兽的地位，随着该公司正在进行C系列融资的首次收盘，该公司的估值已经超过10亿美元。
Liquid的母公司是Quoine，一家获得日本金融厅授权的全球金融科技公司。
正如Cointelegraph日本报道的那样，新的资金和估值使得Liquid成为科技创业领域的第二个独角兽—另一个是人工智能公司Preferred Networks，后者得到了丰田、Fanuc、日立等公司的投资。
据报道，Liquid的C轮融资首批投资者由美国投资公司IDG Capital领投，中国主要加密矿业制造商比特大陆也参与其中。
IDG此前还投资了加密行业的其它主要企业，如Coinbase，Ripple，Kakao的加密部门和比特大陆。据报道，这是比特大陆第二次投资受监管的数字资产交易平台—2018年12月，该公司曾经参与加密和衍生品交易所ErisX的B轮融资。
Quoine首席执行官办公室的代表董事兼负责人Katsuya Konno告诉Cointelegraph，新的资金将用于推动全球扩张，核心交易业务的产品开发以及进入证券型代币市场。
Cointelegraph日本指出，尽管Liquid的估值达到了独角兽标准，到目前为止在C轮融资中已经正式签约的资金相对较少，仅达到10亿日元（约合900万美元）。
Liquid先前已从风险投资中筹集了超过2000万美元，其中包括日本主要投资公司JAFCO，SBI，B Dash Ventures，Mistletoe和ULS Group。
2017年，Liquid在FSA监管下通过预折扣ICO筹集了超过1亿美元。
如先前报道，美国主要加密交易所Coinbase在2017年8月筹集1亿美元后成为该行业的第一个独角兽，企业估值达到16亿美元。最近的报告显示，在与Tiger Global和其他公司进行的2018年秋季融资协商中，该平台估值可能已飙升至高达80亿美元。
原文：Japan: Crypto Trading Platform Liquid Hits Unicorn Status With Over $1 Billion Valuation
来源：cointelegraph
作者：Marie Huillet
编译：Maya 查看全部
Liquid的母公司是Quoine，一家获得日本金融厅授权的全球金融科技公司。
正如Cointelegraph日本报道的那样，新的资金和估值使得Liquid成为科技创业领域的第二个独角兽—另一个是人工智能公司Preferred Networks，后者得到了丰田、Fanuc、日立等公司的投资。
据报道，Liquid的C轮融资首批投资者由美国投资公司IDG Capital领投，中国主要加密矿业制造商比特大陆也参与其中。
IDG此前还投资了加密行业的其它主要企业，如Coinbase，Ripple，Kakao的加密部门和比特大陆。据报道，这是比特大陆第二次投资受监管的数字资产交易平台—2018年12月，该公司曾经参与加密和衍生品交易所ErisX的B轮融资。
Quoine首席执行官办公室的代表董事兼负责人Katsuya Konno告诉Cointelegraph，新的资金将用于推动全球扩张，核心交易业务的产品开发以及进入证券型代币市场。
Cointelegraph日本指出，尽管Liquid的估值达到了独角兽标准，到目前为止在C轮融资中已经正式签约的资金相对较少，仅达到10亿日元（约合900万美元）。
Liquid先前已从风险投资中筹集了超过2000万美元，其中包括日本主要投资公司JAFCO，SBI，B Dash Ventures，Mistletoe和ULS Group。
2017年，Liquid在FSA监管下通过预折扣ICO筹集了超过1亿美元。
如先前报道，美国主要加密交易所Coinbase在2017年8月筹集1亿美元后成为该行业的第一个独角兽，企业估值达到16亿美元。最近的报告显示，在与Tiger Global和其他公司进行的2018年秋季融资协商中，该平台估值可能已飙升至高达80亿美元。
原文：Japan: Crypto Trading Platform Liquid Hits Unicorn Status With Over $1 Billion Valuation
来源：cointelegraph
作者：Marie Huillet
编译：Maya 查看全部
据Cointelegraph日本4月3日报道，日本加密交易平台Liquid已经获得了独角兽的地位，随着该公司正在进行C系列融资的首次收盘，该公司的估值已经超过10亿美元。
Liquid的母公司是Quoine，一家获得日本金融厅授权的全球金融科技公司。
正如Cointelegraph日本报道的那样，新的资金和估值使得Liquid成为科技创业领域的第二个独角兽—另一个是人工智能公司Preferred Networks，后者得到了丰田、Fanuc、日立等公司的投资。
据报道，Liquid的C轮融资首批投资者由美国投资公司IDG Capital领投，中国主要加密矿业制造商比特大陆也参与其中。
IDG此前还投资了加密行业的其它主要企业，如Coinbase，Ripple，Kakao的加密部门和比特大陆。据报道，这是比特大陆第二次投资受监管的数字资产交易平台—2018年12月，该公司曾经参与加密和衍生品交易所ErisX的B轮融资。
Quoine首席执行官办公室的代表董事兼负责人Katsuya Konno告诉Cointelegraph，新的资金将用于推动全球扩张，核心交易业务的产品开发以及进入证券型代币市场。
Cointelegraph日本指出，尽管Liquid的估值达到了独角兽标准，到目前为止在C轮融资中已经正式签约的资金相对较少，仅达到10亿日元（约合900万美元）。
Liquid先前已从风险投资中筹集了超过2000万美元，其中包括日本主要投资公司JAFCO，SBI，B Dash Ventures，Mistletoe和ULS Group。
2017年，Liquid在FSA监管下通过预折扣ICO筹集了超过1亿美元。
如先前报道，美国主要加密交易所Coinbase在2017年8月筹集1亿美元后成为该行业的第一个独角兽，企业估值达到16亿美元。最近的报告显示，在与Tiger Global和其他公司进行的2018年秋季融资协商中，该平台估值可能已飙升至高达80亿美元。
原文：Japan: Crypto Trading Platform Liquid Hits Unicorn Status With Over $1 Billion Valuation
来源：cointelegraph
作者：Marie Huillet
编译：Maya
门头沟5年祭：从最大到破产，被认定负债超90万比特币
资讯 • ccvalue 发表了文章 • 2019-03-22 11:28
2019年3月20日，日本东京地方裁判所发布了“Mt.Gox事件”报告书。债权人申请赔偿1,167,841.7个BTC，法院认定为938,476.2个；申请赔偿1,363,351.4个BCH，法院认定938,476.2个；申请赔偿价值17,066亿日元，法院认定102亿日元。以法院认定的数目进行赔付，Mt.Gox已经陷入了严重的资不抵债。
Mt.Gox，这个昔日全球最大的比特币交易所，将于近日迎来了最后的宣判。而正在这个历经5年的案子快要走到终结时，昔日的合作伙伴又横插一脚，将水越搅越混。
当初Mt.Gox到底丢了多少币，丢的币又都流向了何方？门头沟现在手上还有多少资产？当初的用户该怎么赔偿？按照当初的账面价值还是如今的价值？币圈又将受到怎样的影响？这些问题都需要答案。
01 门头沟：从最大到破产
让我们以一个简短的时间序列，来回顾Mt.Gox从世界上最大的交易所走向破产的故事。
Mt.Gox网站本来是卡牌游戏《魔法风云会》的线上买卖交易平台，由Jed McCaleb所创设，其命名源于魔法风云会英文名称（Magic: The Gathering Online eXchange）的首字母略缩字。2010年，McCaleb将其转变为一个比特币交易平台，并在2011年将其卖给了马克·卡佩勒斯。2013年，Mt.Gox成为世界上最大的比特币交易所，交易量占比特币交易总量的近80%。
而正是在Mt.Gox达到鼎盛的那一年——2013年，这个世界上最大的交易所开始遭遇到一连串坏消息。
2013年2月份，CoinLab和位于日本的Mt.Gox签署了一项战略合同：CoinLab负责处理Mt.Gox鞭长莫及的北美服务。CoinLab获得Mt.Gox的客户群体和名声，而Mt.Gox则顺利进入北美市场，这原本是一场双赢的事件，但是Mt.Gox试图绕过CoinLab从而直接为客户提供服务。当年5月2日，CoinLab向Mt.Gox发起诉讼，索赔7500万美元。
2013年5月15日，美国国土安全局（DHS）向Mt.Gox的美国子公司Dwolla发出了逮捕令，并冻结了290万美元。次月，美国国土安全局又冻结了Mt.Gox的Wells Fargo中的210万美元。理由都为其为获得美国金融犯罪执法网络（FinCEN）的许可。
2013年6月29日，Mt.Gox从FinCEN处获得了货币服务业务（MSB）的许可，此事告一段落。然而由于Mt.Gox手里有着巨额比特币，且比特币价格一路飙涨，这家交易所正在变成越来越多黑客们的攻击对象。根据事后公布的材料显示，在2011年到2013年的时间内，Mt.Gox陆续遭遇到了多次黑客攻击，并且被成功盗走了价值不菲的比特币，但都被Mt.Gox以拆东墙补西墙的方式掩盖过去了。（买入比特币，押注比特币价格上涨，从而以价差来弥补黑客攻击带来的损失。）
Mt.Gox的幸运一直持续到了2014年2月7日。在这一天，这家交易所经历了有史以来最严重的黑客攻击。Mt.Gox暂停了比特币所有提币服务，并在公司声明中将原因归咎于系统出现漏洞。
2014年2月24日，一份内部文件遭到泄露，称Mt.Gox被黑客盗取了74万逾枚比特币。
2014年2月28日，大名鼎鼎的Mt.Gox在日本东京申请破产保护。
2014年3月9日，Mt.Gox在美国申请破产保护。被盗大量比特币从而导致Mt.Gox在两地申请破产保护在历史上被称为“门头沟事件”。
至此Mt.Gox的历史画上了一个句号，但是门头沟事件对于大多数人来说却只是一个漫长索赔和维权的开始。
02 真真假假，链上数据揭开一角
Mt.Gox一共被盗了多少枚比特币？官方宣称一共被盗了约85万枚，其中约75万枚为用户所有，这也和2月24日被泄露的文件相吻合，另外10万枚为交易所自身所拥有。按照当时600美元一枚的价格，被盗的比特币价值约5.1亿美元，交易所自身损失约6000万美元。85万枚比特币在当时约占流通量的7%。
在美国申请破产保护11天之后，Mt.Gox在网站报告称找到了199,999.99个比特币，这意味着被盗的数量锐减至65万个。
这究竟是交易所内部监守自盗还是黑客所为？
目前并无直接的证据证明是交易所监守自盗，也无法证明是首席执行官Mark Karpeles中饱私囊。唯一可以知道的是，Karpeles早已经知道交易所存在比特币被盗的情况，甚至他本人早在2013年4月（甚至更早）便开始通过机器人Willy和Markus内部买入。因为这一件事，Karpeles被日本警方调查并于2015年8月被逮捕，罪名为创建和操纵私人电子记录，2016年7月被保释出狱，不得离开日本境内。
那么剩下的65万枚比特币去哪里了？
图片来源：WIZSEC
来自日本的比特币安全团队WIZSEC通过链上数据和Mt.Gox的钱包地址进行分析，得到了如上图的比特币流向图。大部分被盗的比特币（约41万枚）都流向了BTC-e。在转移比特币时有一个昵称为“WME”的用户（图中红色竖条）多次出现并充当中间商的角色。
2017年7月，被认为是BTC-e的经营者的俄罗斯人Alexander Vinnik在希腊被逮捕。而关于WME的真实身份信息也都指向Vinnik，然而通过对比Bitcoinica被盗事件，Vinnik更像是一名连接盗窃者和BTC-e的中间洗钱第三方。
假如Vinnik不是盗取Mt.Gox的人，那么他也是目前已知离盗贼最近的人。希腊警方透露出曾收到有人将通过下毒等方式暗杀Vinnik的情报。这也暗示着，Vinnik只是一个中间人，真正的盗贼还逍遥法外。
另一家分析公司Elliptic发现BTC-e与Fancy Bear的黑客组织有着密切的来往，而Fancy Bear是俄罗斯网络间谍组织。俄罗斯一直试图从希腊处将Vinnik引渡回国，俄罗斯卫星通讯社爆料，暗杀Vinnik的命令来自于俄罗斯的不知名人士。
事情发展到这，在某种程度上判断，65万枚比特币在法律层面上已经无法追回。
03 善后一波三折
根据东京路透社消息，Mt.Gox有127,000名债权人，其中日本人仅仅只有1,000多名。2014年，出现一个名为SaveGox.com的网站，要求日本停止对Mt.Gox的清算。“清算是最后的手段，只有当其他方式都失败的时候才会采取清算。目前应该做的是尝试去拯救Mt.Gox”该网站表示。美国的投资者联盟也呼吁Mt.Gox的债权人联合起来呼吁停止清算，并支持审计账簿将比特币按照比例分给债权人以减少损失。
日本的法律规定，进行破产清算的主体持有的财产或物品归所有者所有，无需进入破产系统与债权人共享，这被称为分离权（Right of Segregation）。
但是在Mt.Gox进行破产清算时，并未将比特币还给所有者（karpeles），并且法院声称比特币不是有形存在无法视为财产。在这之后，日本政府机构日本金融服务管理局将比特币归为财产，这就使得制度产生冲突，从而使该案件搁置下来。
日本东京律师Nobuaki Kobayashi（小林伸明）成为了Mt.Gox清算受托人。
在2017年9月的债权人会议上，受托人公布了清算方案。20万枚比特币将会被出售，债权人将会得到每个比特币473美元的赔偿，剩余的钱将会归公司的所有者Mark Karpeles和Jed McCaleb所有。
这一方案的最大受益者为Karpeles，而债权人则苦等三年多换来了原价赔偿，要知道现在一枚比特币的价格在4,000美元，相差了7.45倍。债权人决定联合起来，成立债权人委员会一起维护众多债权人的利益。
考虑到日本法律体系中的判决往往倾向于平等，2017年10月，债权人委员会将方案定为，出售一定比例的比特币用于赔付CoinLab的7500万索赔（约占3.5%）和交易所破产时债权人的持有比特币的账面价值，剩余比特币按照比例赔付债权人。
正当债权人即将看到曙光时，2019年2月，CoinLab出来提交了对Mt.Gox高达160亿美元的索赔。根据日本破产法，CoinLab可能和债权人索赔的优先权相同。这一项索赔远超Mt.Gox目前的所有资产，如果该索赔通过，那么其他债权人将一无所有。（对，就是我们上文提到的，2013年起诉Mt.Gox的美国合作方。）
CoinLab如此狮子大张口可能想要的是获得更高利益的和解而不是区区账面价值的3.5%。
Mt.Gox账上还存有约6.28亿美元现金（696.63亿日元）和137,891枚比特币和比特币现金。至于到底属于谁，还有待CoinLab、所有者和债权人扯皮结束和法院判决。
数据来源：CryptoGround
2019年3月15日，彭博社记者Yuji Nakamura在推特上表示，Mark Karpeles被指控篡改电子记录，没有证据证明他存在贪污的行为。Mark Karpeles在东京法院因篡改记录罪被判2.5年有期徒刑，缓刑4年。只要这4年里，Karpeles安分守己，那么就意味着其并不需要再次坐牢。
第二次债权人会议上，Nobuaki Kobayashi确认了债权人担保金额为6.24亿美元，Mt.Gox现持有141,686枚比特币和142,846枚比特币现金（和CryptoGround的数据存在出入），现金相较上一次债权人会议减少了约1.1亿日元，这些资金将会尽量赔付给债权人。赔付时间表和民事程序提案将会在2019年4月26日之前提交。
2019年3月20日，日本东京地方裁判所发布了“Mt.Gox事件”报告书，债权人申请赔偿1,167,841.7个BTC，法院认定为938,476.2个；申请赔偿1,363,351.4个BCH，法院认定938,476.2个；申请赔偿价值17,066亿日元，法院认定102亿日元。并且给出了交易所债券诉讼调查期为2019年3月22日至2019年3月29日。
按照Nobuaki Kobayashi确定的Mt.Gox持有的现金和Token以及CryptoGround的数据，以法院认定的数目进行赔付，Mt.Gox已经完全陷入了资不抵债的困境。至于这个历经5年的悬案最终会如何判决，则值得我们继续关注。
图片来源：Mt.Gox官网
[1].En France, le passé trouble de l’ancien « baron du bitcoin »https://www.lemonde.fr/pixels/article/2014/08/01/en-france-le-passe-trouble-de-l-ancien-baron-du-bitcoin_4464044_4408996.html
[2].Why the head of Mt. Gox Bitcoin exchange should be in jail.https://arstechnica.com/tech-policy/2014/08/why-the-head-of-mt-gox-bitcoin-exchange-should-be-in-jail/
[3].The Mess That Was Mt. Gox: Four Years On.https://cointelegraph.com/news/the-mess-that-was-mt-gox-four-years-on
[4].THE RISE AND FALL OF THE WORLD'S LARGEST BITCOIN EXCHANGE.https://www.wired.com/2013/11/mtgox/
[5].Mt. Gox - 24/7 Bitcoin Exchange.https://web.archive.org/web/20110919162635/https://mtgox.com/press_release_20110630.html
[6].Massive Bitcoin Business Partnership Devolves Into $75 Million Lawsuit.https://web.archive.org/web/20130613180517/http://gawker.com/massive-bitcoin-business-partnership-devolves-into-75-487857656
[7].Unconfirmed: CoinLab Increases Mt. Gox Claim from $75 Million to $16 Billion.https://cointelegraph.com/news/unconfirmed-coinlab-increases-mt-gox-claim-from-75-million-to-16-billion
[8].Mt. Gox files for bankruptcy, hit with lawsuit.https://www.reuters.com/article/us-bitcoin-mtgox-bankruptcy/mt-gox-files-for-bankruptcy-hit-with-lawsuit-idUSBREA1R0FX20140228
[9].The Willy Report.https://willyreport.wordpress.com/2014/05/25/the-willy-report-proof-of-massive-fraudulent-trading-activity-at-mt-gox-and-how-it-has-affected-the-price-of-bitcoin/
[10].Greek Police Uncover Plan to Kill Russian National Arrested in Greece - Source.https://sputniknews.com/europe/201805101064329910-greece-police-russian-national-plan-kill/
[11].Mt. Gox Restitution Process Frozen Due to One Man's $16B Claim.https://news.bitcoin.com/mt-gox-restitution-process-frozen-due-to-one-mans-16b-claim/
[12].Mt. Gox Whale Secures ‘Rehabilitation Trustee’ Balance of $623 Million.https://www.ccn.com/mt-gox-whale-secures-rehabilitation-trustee-balance-of-623-million
作者：氢3
编辑：唐晗 查看全部
Mt.Gox，这个昔日全球最大的比特币交易所，将于近日迎来了最后的宣判。而正在这个历经5年的案子快要走到终结时，昔日的合作伙伴又横插一脚，将水越搅越混。
当初Mt.Gox到底丢了多少币，丢的币又都流向了何方？门头沟现在手上还有多少资产？当初的用户该怎么赔偿？按照当初的账面价值还是如今的价值？币圈又将受到怎样的影响？这些问题都需要答案。
01 门头沟：从最大到破产
让我们以一个简短的时间序列，来回顾Mt.Gox从世界上最大的交易所走向破产的故事。
Mt.Gox网站本来是卡牌游戏《魔法风云会》的线上买卖交易平台，由Jed McCaleb所创设，其命名源于魔法风云会英文名称（Magic: The Gathering Online eXchange）的首字母略缩字。2010年，McCaleb将其转变为一个比特币交易平台，并在2011年将其卖给了马克·卡佩勒斯。2013年，Mt.Gox成为世界上最大的比特币交易所，交易量占比特币交易总量的近80%。
而正是在Mt.Gox达到鼎盛的那一年——2013年，这个世界上最大的交易所开始遭遇到一连串坏消息。
2013年2月份，CoinLab和位于日本的Mt.Gox签署了一项战略合同：CoinLab负责处理Mt.Gox鞭长莫及的北美服务。CoinLab获得Mt.Gox的客户群体和名声，而Mt.Gox则顺利进入北美市场，这原本是一场双赢的事件，但是Mt.Gox试图绕过CoinLab从而直接为客户提供服务。当年5月2日，CoinLab向Mt.Gox发起诉讼，索赔7500万美元。
2013年5月15日，美国国土安全局（DHS）向Mt.Gox的美国子公司Dwolla发出了逮捕令，并冻结了290万美元。次月，美国国土安全局又冻结了Mt.Gox的Wells Fargo中的210万美元。理由都为其为获得美国金融犯罪执法网络（FinCEN）的许可。
2013年6月29日，Mt.Gox从FinCEN处获得了货币服务业务（MSB）的许可，此事告一段落。然而由于Mt.Gox手里有着巨额比特币，且比特币价格一路飙涨，这家交易所正在变成越来越多黑客们的攻击对象。根据事后公布的材料显示，在2011年到2013年的时间内，Mt.Gox陆续遭遇到了多次黑客攻击，并且被成功盗走了价值不菲的比特币，但都被Mt.Gox以拆东墙补西墙的方式掩盖过去了。（买入比特币，押注比特币价格上涨，从而以价差来弥补黑客攻击带来的损失。）
Mt.Gox的幸运一直持续到了2014年2月7日。在这一天，这家交易所经历了有史以来最严重的黑客攻击。Mt.Gox暂停了比特币所有提币服务，并在公司声明中将原因归咎于系统出现漏洞。
2014年2月24日，一份内部文件遭到泄露，称Mt.Gox被黑客盗取了74万逾枚比特币。
2014年2月28日，大名鼎鼎的Mt.Gox在日本东京申请破产保护。
2014年3月9日，Mt.Gox在美国申请破产保护。被盗大量比特币从而导致Mt.Gox在两地申请破产保护在历史上被称为“门头沟事件”。
至此Mt.Gox的历史画上了一个句号，但是门头沟事件对于大多数人来说却只是一个漫长索赔和维权的开始。
02 真真假假，链上数据揭开一角
Mt.Gox一共被盗了多少枚比特币？官方宣称一共被盗了约85万枚，其中约75万枚为用户所有，这也和2月24日被泄露的文件相吻合，另外10万枚为交易所自身所拥有。按照当时600美元一枚的价格，被盗的比特币价值约5.1亿美元，交易所自身损失约6000万美元。85万枚比特币在当时约占流通量的7%。
在美国申请破产保护11天之后，Mt.Gox在网站报告称找到了199,999.99个比特币，这意味着被盗的数量锐减至65万个。
这究竟是交易所内部监守自盗还是黑客所为？
目前并无直接的证据证明是交易所监守自盗，也无法证明是首席执行官Mark Karpeles中饱私囊。唯一可以知道的是，Karpeles早已经知道交易所存在比特币被盗的情况，甚至他本人早在2013年4月（甚至更早）便开始通过机器人Willy和Markus内部买入。因为这一件事，Karpeles被日本警方调查并于2015年8月被逮捕，罪名为创建和操纵私人电子记录，2016年7月被保释出狱，不得离开日本境内。
那么剩下的65万枚比特币去哪里了？
图片来源：WIZSEC
来自日本的比特币安全团队WIZSEC通过链上数据和Mt.Gox的钱包地址进行分析，得到了如上图的比特币流向图。大部分被盗的比特币（约41万枚）都流向了BTC-e。在转移比特币时有一个昵称为“WME”的用户（图中红色竖条）多次出现并充当中间商的角色。
2017年7月，被认为是BTC-e的经营者的俄罗斯人Alexander Vinnik在希腊被逮捕。而关于WME的真实身份信息也都指向Vinnik，然而通过对比Bitcoinica被盗事件，Vinnik更像是一名连接盗窃者和BTC-e的中间洗钱第三方。
假如Vinnik不是盗取Mt.Gox的人，那么他也是目前已知离盗贼最近的人。希腊警方透露出曾收到有人将通过下毒等方式暗杀Vinnik的情报。这也暗示着，Vinnik只是一个中间人，真正的盗贼还逍遥法外。
另一家分析公司Elliptic发现BTC-e与Fancy Bear的黑客组织有着密切的来往，而Fancy Bear是俄罗斯网络间谍组织。俄罗斯一直试图从希腊处将Vinnik引渡回国，俄罗斯卫星通讯社爆料，暗杀Vinnik的命令来自于俄罗斯的不知名人士。
事情发展到这，在某种程度上判断，65万枚比特币在法律层面上已经无法追回。
03 善后一波三折
根据东京路透社消息，Mt.Gox有127,000名债权人，其中日本人仅仅只有1,000多名。2014年，出现一个名为SaveGox.com的网站，要求日本停止对Mt.Gox的清算。“清算是最后的手段，只有当其他方式都失败的时候才会采取清算。目前应该做的是尝试去拯救Mt.Gox”该网站表示。美国的投资者联盟也呼吁Mt.Gox的债权人联合起来呼吁停止清算，并支持审计账簿将比特币按照比例分给债权人以减少损失。
日本的法律规定，进行破产清算的主体持有的财产或物品归所有者所有，无需进入破产系统与债权人共享，这被称为分离权（Right of Segregation）。
但是在Mt.Gox进行破产清算时，并未将比特币还给所有者（karpeles），并且法院声称比特币不是有形存在无法视为财产。在这之后，日本政府机构日本金融服务管理局将比特币归为财产，这就使得制度产生冲突，从而使该案件搁置下来。
日本东京律师Nobuaki Kobayashi（小林伸明）成为了Mt.Gox清算受托人。
在2017年9月的债权人会议上，受托人公布了清算方案。20万枚比特币将会被出售，债权人将会得到每个比特币473美元的赔偿，剩余的钱将会归公司的所有者Mark Karpeles和Jed McCaleb所有。
这一方案的最大受益者为Karpeles，而债权人则苦等三年多换来了原价赔偿，要知道现在一枚比特币的价格在4,000美元，相差了7.45倍。债权人决定联合起来，成立债权人委员会一起维护众多债权人的利益。
考虑到日本法律体系中的判决往往倾向于平等，2017年10月，债权人委员会将方案定为，出售一定比例的比特币用于赔付CoinLab的7500万索赔（约占3.5%）和交易所破产时债权人的持有比特币的账面价值，剩余比特币按照比例赔付债权人。
正当债权人即将看到曙光时，2019年2月，CoinLab出来提交了对Mt.Gox高达160亿美元的索赔。根据日本破产法，CoinLab可能和债权人索赔的优先权相同。这一项索赔远超Mt.Gox目前的所有资产，如果该索赔通过，那么其他债权人将一无所有。（对，就是我们上文提到的，2013年起诉Mt.Gox的美国合作方。）
CoinLab如此狮子大张口可能想要的是获得更高利益的和解而不是区区账面价值的3.5%。
Mt.Gox账上还存有约6.28亿美元现金（696.63亿日元）和137,891枚比特币和比特币现金。至于到底属于谁，还有待CoinLab、所有者和债权人扯皮结束和法院判决。
数据来源：CryptoGround
2019年3月15日，彭博社记者Yuji Nakamura在推特上表示，Mark Karpeles被指控篡改电子记录，没有证据证明他存在贪污的行为。Mark Karpeles在东京法院因篡改记录罪被判2.5年有期徒刑，缓刑4年。只要这4年里，Karpeles安分守己，那么就意味着其并不需要再次坐牢。
第二次债权人会议上，Nobuaki Kobayashi确认了债权人担保金额为6.24亿美元，Mt.Gox现持有141,686枚比特币和142,846枚比特币现金（和CryptoGround的数据存在出入），现金相较上一次债权人会议减少了约1.1亿日元，这些资金将会尽量赔付给债权人。赔付时间表和民事程序提案将会在2019年4月26日之前提交。
2019年3月20日，日本东京地方裁判所发布了“Mt.Gox事件”报告书，债权人申请赔偿1,167,841.7个BTC，法院认定为938,476.2个；申请赔偿1,363,351.4个BCH，法院认定938,476.2个；申请赔偿价值17,066亿日元，法院认定102亿日元。并且给出了交易所债券诉讼调查期为2019年3月22日至2019年3月29日。
按照Nobuaki Kobayashi确定的Mt.Gox持有的现金和Token以及CryptoGround的数据，以法院认定的数目进行赔付，Mt.Gox已经完全陷入了资不抵债的困境。至于这个历经5年的悬案最终会如何判决，则值得我们继续关注。
图片来源：Mt.Gox官网
[1].En France, le passé trouble de l’ancien « baron du bitcoin »https://www.lemonde.fr/pixels/article/2014/08/01/en-france-le-passe-trouble-de-l-ancien-baron-du-bitcoin_4464044_4408996.html
[2].Why the head of Mt. Gox Bitcoin exchange should be in jail.https://arstechnica.com/tech-policy/2014/08/why-the-head-of-mt-gox-bitcoin-exchange-should-be-in-jail/
[3].The Mess That Was Mt. Gox: Four Years On.https://cointelegraph.com/news/the-mess-that-was-mt-gox-four-years-on
[4].THE RISE AND FALL OF THE WORLD'S LARGEST BITCOIN EXCHANGE.https://www.wired.com/2013/11/mtgox/
[5].Mt. Gox - 24/7 Bitcoin Exchange.https://web.archive.org/web/20110919162635/https://mtgox.com/press_release_20110630.html
[6].Massive Bitcoin Business Partnership Devolves Into $75 Million Lawsuit.https://web.archive.org/web/20130613180517/http://gawker.com/massive-bitcoin-business-partnership-devolves-into-75-487857656
[7].Unconfirmed: CoinLab Increases Mt. Gox Claim from $75 Million to $16 Billion.https://cointelegraph.com/news/unconfirmed-coinlab-increases-mt-gox-claim-from-75-million-to-16-billion
[8].Mt. Gox files for bankruptcy, hit with lawsuit.https://www.reuters.com/article/us-bitcoin-mtgox-bankruptcy/mt-gox-files-for-bankruptcy-hit-with-lawsuit-idUSBREA1R0FX20140228
[9].The Willy Report.https://willyreport.wordpress.com/2014/05/25/the-willy-report-proof-of-massive-fraudulent-trading-activity-at-mt-gox-and-how-it-has-affected-the-price-of-bitcoin/
[10].Greek Police Uncover Plan to Kill Russian National Arrested in Greece - Source.https://sputniknews.com/europe/201805101064329910-greece-police-russian-national-plan-kill/
[11].Mt. Gox Restitution Process Frozen Due to One Man's $16B Claim.https://news.bitcoin.com/mt-gox-restitution-process-frozen-due-to-one-mans-16b-claim/
[12].Mt. Gox Whale Secures ‘Rehabilitation Trustee’ Balance of $623 Million.https://www.ccn.com/mt-gox-whale-secures-rehabilitation-trustee-balance-of-623-million
作者：氢3
编辑：唐晗 查看全部
2019年3月20日，日本东京地方裁判所发布了“Mt.Gox事件”报告书。债权人申请赔偿1,167,841.7个BTC，法院认定为938,476.2个；申请赔偿1,363,351.4个BCH，法院认定938,476.2个；申请赔偿价值17,066亿日元，法院认定102亿日元。以法院认定的数目进行赔付，Mt.Gox已经陷入了严重的资不抵债。
Mt.Gox，这个昔日全球最大的比特币交易所，将于近日迎来了最后的宣判。而正在这个历经5年的案子快要走到终结时，昔日的合作伙伴又横插一脚，将水越搅越混。
当初Mt.Gox到底丢了多少币，丢的币又都流向了何方？门头沟现在手上还有多少资产？当初的用户该怎么赔偿？按照当初的账面价值还是如今的价值？币圈又将受到怎样的影响？这些问题都需要答案。
01 门头沟：从最大到破产
让我们以一个简短的时间序列，来回顾Mt.Gox从世界上最大的交易所走向破产的故事。
Mt.Gox网站本来是卡牌游戏《魔法风云会》的线上买卖交易平台，由Jed McCaleb所创设，其命名源于魔法风云会英文名称（Magic: The Gathering Online eXchange）的首字母略缩字。2010年，McCaleb将其转变为一个比特币交易平台，并在2011年将其卖给了马克·卡佩勒斯。2013年，Mt.Gox成为世界上最大的比特币交易所，交易量占比特币交易总量的近80%。
而正是在Mt.Gox达到鼎盛的那一年——2013年，这个世界上最大的交易所开始遭遇到一连串坏消息。
2013年2月份，CoinLab和位于日本的Mt.Gox签署了一项战略合同：CoinLab负责处理Mt.Gox鞭长莫及的北美服务。CoinLab获得Mt.Gox的客户群体和名声，而Mt.Gox则顺利进入北美市场，这原本是一场双赢的事件，但是Mt.Gox试图绕过CoinLab从而直接为客户提供服务。当年5月2日，CoinLab向Mt.Gox发起诉讼，索赔7500万美元。
2013年5月15日，美国国土安全局（DHS）向Mt.Gox的美国子公司Dwolla发出了逮捕令，并冻结了290万美元。次月，美国国土安全局又冻结了Mt.Gox的Wells Fargo中的210万美元。理由都为其为获得美国金融犯罪执法网络（FinCEN）的许可。
2013年6月29日，Mt.Gox从FinCEN处获得了货币服务业务（MSB）的许可，此事告一段落。然而由于Mt.Gox手里有着巨额比特币，且比特币价格一路飙涨，这家交易所正在变成越来越多黑客们的攻击对象。根据事后公布的材料显示，在2011年到2013年的时间内，Mt.Gox陆续遭遇到了多次黑客攻击，并且被成功盗走了价值不菲的比特币，但都被Mt.Gox以拆东墙补西墙的方式掩盖过去了。（买入比特币，押注比特币价格上涨，从而以价差来弥补黑客攻击带来的损失。）
Mt.Gox的幸运一直持续到了2014年2月7日。在这一天，这家交易所经历了有史以来最严重的黑客攻击。Mt.Gox暂停了比特币所有提币服务，并在公司声明中将原因归咎于系统出现漏洞。
2014年2月24日，一份内部文件遭到泄露，称Mt.Gox被黑客盗取了74万逾枚比特币。
2014年2月28日，大名鼎鼎的Mt.Gox在日本东京申请破产保护。
2014年3月9日，Mt.Gox在美国申请破产保护。被盗大量比特币从而导致Mt.Gox在两地申请破产保护在历史上被称为“门头沟事件”。
至此Mt.Gox的历史画上了一个句号，但是门头沟事件对于大多数人来说却只是一个漫长索赔和维权的开始。
02 真真假假，链上数据揭开一角
Mt.Gox一共被盗了多少枚比特币？官方宣称一共被盗了约85万枚，其中约75万枚为用户所有，这也和2月24日被泄露的文件相吻合，另外10万枚为交易所自身所拥有。按照当时600美元一枚的价格，被盗的比特币价值约5.1亿美元，交易所自身损失约6000万美元。85万枚比特币在当时约占流通量的7%。
在美国申请破产保护11天之后，Mt.Gox在网站报告称找到了199,999.99个比特币，这意味着被盗的数量锐减至65万个。
这究竟是交易所内部监守自盗还是黑客所为？
目前并无直接的证据证明是交易所监守自盗，也无法证明是首席执行官Mark Karpeles中饱私囊。唯一可以知道的是，Karpeles早已经知道交易所存在比特币被盗的情况，甚至他本人早在2013年4月（甚至更早）便开始通过机器人Willy和Markus内部买入。因为这一件事，Karpeles被日本警方调查并于2015年8月被逮捕，罪名为创建和操纵私人电子记录，2016年7月被保释出狱，不得离开日本境内。
那么剩下的65万枚比特币去哪里了？
图片来源：WIZSEC
来自日本的比特币安全团队WIZSEC通过链上数据和Mt.Gox的钱包地址进行分析，得到了如上图的比特币流向图。大部分被盗的比特币（约41万枚）都流向了BTC-e。在转移比特币时有一个昵称为“WME”的用户（图中红色竖条）多次出现并充当中间商的角色。
2017年7月，被认为是BTC-e的经营者的俄罗斯人Alexander Vinnik在希腊被逮捕。而关于WME的真实身份信息也都指向Vinnik，然而通过对比Bitcoinica被盗事件，Vinnik更像是一名连接盗窃者和BTC-e的中间洗钱第三方。
假如Vinnik不是盗取Mt.Gox的人，那么他也是目前已知离盗贼最近的人。希腊警方透露出曾收到有人将通过下毒等方式暗杀Vinnik的情报。这也暗示着，Vinnik只是一个中间人，真正的盗贼还逍遥法外。
另一家分析公司Elliptic发现BTC-e与Fancy Bear的黑客组织有着密切的来往，而Fancy Bear是俄罗斯网络间谍组织。俄罗斯一直试图从希腊处将Vinnik引渡回国，俄罗斯卫星通讯社爆料，暗杀Vinnik的命令来自于俄罗斯的不知名人士。
事情发展到这，在某种程度上判断，65万枚比特币在法律层面上已经无法追回。
03 善后一波三折
根据东京路透社消息，Mt.Gox有127,000名债权人，其中日本人仅仅只有1,000多名。2014年，出现一个名为SaveGox.com的网站，要求日本停止对Mt.Gox的清算。“清算是最后的手段，只有当其他方式都失败的时候才会采取清算。目前应该做的是尝试去拯救Mt.Gox”该网站表示。美国的投资者联盟也呼吁Mt.Gox的债权人联合起来呼吁停止清算，并支持审计账簿将比特币按照比例分给债权人以减少损失。
日本的法律规定，进行破产清算的主体持有的财产或物品归所有者所有，无需进入破产系统与债权人共享，这被称为分离权（Right of Segregation）。
但是在Mt.Gox进行破产清算时，并未将比特币还给所有者（karpeles），并且法院声称比特币不是有形存在无法视为财产。在这之后，日本政府机构日本金融服务管理局将比特币归为财产，这就使得制度产生冲突，从而使该案件搁置下来。
日本东京律师Nobuaki Kobayashi（小林伸明）成为了Mt.Gox清算受托人。
在2017年9月的债权人会议上，受托人公布了清算方案。20万枚比特币将会被出售，债权人将会得到每个比特币473美元的赔偿，剩余的钱将会归公司的所有者Mark Karpeles和Jed McCaleb所有。
这一方案的最大受益者为Karpeles，而债权人则苦等三年多换来了原价赔偿，要知道现在一枚比特币的价格在4,000美元，相差了7.45倍。债权人决定联合起来，成立债权人委员会一起维护众多债权人的利益。
考虑到日本法律体系中的判决往往倾向于平等，2017年10月，债权人委员会将方案定为，出售一定比例的比特币用于赔付CoinLab的7500万索赔（约占3.5%）和交易所破产时债权人的持有比特币的账面价值，剩余比特币按照比例赔付债权人。
正当债权人即将看到曙光时，2019年2月，CoinLab出来提交了对Mt.Gox高达160亿美元的索赔。根据日本破产法，CoinLab可能和债权人索赔的优先权相同。这一项索赔远超Mt.Gox目前的所有资产，如果该索赔通过，那么其他债权人将一无所有。（对，就是我们上文提到的，2013年起诉Mt.Gox的美国合作方。）
CoinLab如此狮子大张口可能想要的是获得更高利益的和解而不是区区账面价值的3.5%。
Mt.Gox账上还存有约6.28亿美元现金（696.63亿日元）和137,891枚比特币和比特币现金。至于到底属于谁，还有待CoinLab、所有者和债权人扯皮结束和法院判决。
数据来源：CryptoGround
2019年3月15日，彭博社记者Yuji Nakamura在推特上表示，Mark Karpeles被指控篡改电子记录，没有证据证明他存在贪污的行为。Mark Karpeles在东京法院因篡改记录罪被判2.5年有期徒刑，缓刑4年。只要这4年里，Karpeles安分守己，那么就意味着其并不需要再次坐牢。
第二次债权人会议上，Nobuaki Kobayashi确认了债权人担保金额为6.24亿美元，Mt.Gox现持有141,686枚比特币和142,846枚比特币现金（和CryptoGround的数据存在出入），现金相较上一次债权人会议减少了约1.1亿日元，这些资金将会尽量赔付给债权人。赔付时间表和民事程序提案将会在2019年4月26日之前提交。
2019年3月20日，日本东京地方裁判所发布了“Mt.Gox事件”报告书，债权人申请赔偿1,167,841.7个BTC，法院认定为938,476.2个；申请赔偿1,363,351.4个BCH，法院认定938,476.2个；申请赔偿价值17,066亿日元，法院认定102亿日元。并且给出了交易所债券诉讼调查期为2019年3月22日至2019年3月29日。
按照Nobuaki Kobayashi确定的Mt.Gox持有的现金和Token以及CryptoGround的数据，以法院认定的数目进行赔付，Mt.Gox已经完全陷入了资不抵债的困境。至于这个历经5年的悬案最终会如何判决，则值得我们继续关注。
图片来源：Mt.Gox官网
[1].En France, le passé trouble de l’ancien « baron du bitcoin »https://www.lemonde.fr/pixels/article/2014/08/01/en-france-le-passe-trouble-de-l-ancien-baron-du-bitcoin_4464044_4408996.html
[2].Why the head of Mt. Gox Bitcoin exchange should be in jail.https://arstechnica.com/tech-policy/2014/08/why-the-head-of-mt-gox-bitcoin-exchange-should-be-in-jail/
[3].The Mess That Was Mt. Gox: Four Years On.https://cointelegraph.com/news/the-mess-that-was-mt-gox-four-years-on
[4].THE RISE AND FALL OF THE WORLD'S LARGEST BITCOIN EXCHANGE.https://www.wired.com/2013/11/mtgox/
[5].Mt. Gox - 24/7 Bitcoin Exchange.https://web.archive.org/web/20110919162635/https://mtgox.com/press_release_20110630.html
[6].Massive Bitcoin Business Partnership Devolves Into $75 Million Lawsuit.https://web.archive.org/web/20130613180517/http://gawker.com/massive-bitcoin-business-partnership-devolves-into-75-487857656
[7].Unconfirmed: CoinLab Increases Mt. Gox Claim from $75 Million to $16 Billion.https://cointelegraph.com/news/unconfirmed-coinlab-increases-mt-gox-claim-from-75-million-to-16-billion
[8].Mt. Gox files for bankruptcy, hit with lawsuit.https://www.reuters.com/article/us-bitcoin-mtgox-bankruptcy/mt-gox-files-for-bankruptcy-hit-with-lawsuit-idUSBREA1R0FX20140228
[9].The Willy Report.https://willyreport.wordpress.com/2014/05/25/the-willy-report-proof-of-massive-fraudulent-trading-activity-at-mt-gox-and-how-it-has-affected-the-price-of-bitcoin/
[10].Greek Police Uncover Plan to Kill Russian National Arrested in Greece - Source.https://sputniknews.com/europe/201805101064329910-greece-police-russian-national-plan-kill/
[11].Mt. Gox Restitution Process Frozen Due to One Man's $16B Claim.https://news.bitcoin.com/mt-gox-restitution-process-frozen-due-to-one-mans-16b-claim/
[12].Mt. Gox Whale Secures ‘Rehabilitation Trustee’ Balance of $623 Million.https://www.ccn.com/mt-gox-whale-secures-rehabilitation-trustee-balance-of-623-million
作者：氢3
编辑：唐晗
日本FSA再发无牌警告，交易所合法化之路到底应该怎么走？
地区 • 8btc 发表了文章 • 2019-03-08 12:16
日本金融厅（FSA）日前在官网发出声明，对无牌交易所SB101进行警告。SB101注册地在直布罗陀，并未在FSA进行注册备案；目前，SB101正在向日本居民发行名为“Atomic Coin”（原子币）的数字货币，属于违规行为。若此次公开警告后，若SB101继续向日本居民售卖数字货币，或将面临FSA的刑事诉讼。
这是继Blockchain Laboratory和币安之后，日本FSA再次对无牌交易所发出的警告。
2017年4月，日本完成了对本国支付服务法的修改，其中最引入关注的便是日本正式承认数字货币为合法支付方式，新法要求，所有在日本境内提供数字货币交易的公司要在FSA进行登记备案，只有获得FSA的许可后才能在日本提供相关交易服务。而无牌照经营数字货币业务的公司将会被处以3年以下有期徒刑，或者300万日元以下罚款，或兼而有之。
随着各国承认数字货币的地位，数字货币交易也逐步合法化、规范化。大部分国家选择通过颁布牌照的方式将其纳入监管，如日本、美国、瑞士、泰国、加拿大、菲律宾等，总的来说是为了保护市场和投资者，促进数字资产在该国法律框架之内合规地存在。
毋庸置疑，交易所若想在安全、稳定的环境下获得长足发展，合法化是必经之路，因此牌照也就显得尤为重要。
日本作为对数字货币态度最为宽容的国家，无疑是各个交易所的天堂，然而同时，日本对其监管却相当严格，迄今为止，FSA仅颁发了17张数字货币交易牌照。那么日本交易所牌照如何获得？有哪些要求？有哪些优势？我们采访了日本首个获得FSA牌照的交易所Liquid的CEO—— Mike Kayamori。
1、FSA的牌照是不是很难获得？想要获得牌照会有哪些要求？
答：FSA许可证并非所有交易所都可直接申请，而是需要达到一定的团队运营时间才能申请。除持续审计措施外，还需要满足严格的资本和合规要求。在申请时，FSA方面对公司的基本信息、商业模式及制度、管理、风控等方面也有严格详细的审查。
2、您认为Liquid为什么可以成为首个拿到牌照的交易所？
答：Liquid是第一家指定四大咨询公司（Deloitte）进行定期审计的全球交易所，以确保我们符合FSA关于KYC，AML，系统风险管理和信息安全的标准。在内部，我们聘请了Graeme Docherty做为首席审计师，加入Liquid之前，他在瑞士信贷集团私人银行技术的内部审计部门任职。在此之前，他曾担任渣打银行集团职能技术与数据审计主管，并担任巴克莱银行和高盛集团内部审计以及技术副总裁。Graeme Docherty在金融和银行业方面的深厚经验，帮助我们有能力实现自我治理，并成为同行中的标杆。
3、拿到牌照之后Liquid需要尽哪些义务？如财务审计、日志审查等等
答：是的，FSA对申请及拿到牌照的交易所的审查监管是持续性的，除财务、业务和运营审计方面，还包括治理、合规、后台、KYC和AML等技术层面，以保证交易所业务的合法性及对用户的安全性。
4、您认为牌照对数字货币行业是否是必要的？
答：是的，监管与数字货币行业的技术创新相平衡是确保整个生态系统以安全和可持续方式发展的最佳方式。从交易所的角度来说，牌照也能促使我们加强自我治理，在申请牌照及接受监管的过程中，Liquid也在不断的优化业务、运营、技术等，从而使Liquid的发展更加稳健；同时牌照帮助我们与客户和合作伙伴建立了长期的信任，这对一个平台来说是至关重要的。
5、据说FSA近期收紧了监管，是否意味着牌照获取更加困难了？您对交易所争取牌照有什么建议吗？
答：FSA方面并不想过度抑制数字货币行业的发展，应该是希望它能在适当的监管之下成长起来的，审核更加严格是为了保障行业的更好发展。想要获取牌照应该密切关注相关机构，根据申请要求完善公司制度等。
编辑：洛奇 查看全部
这是继Blockchain Laboratory和币安之后，日本FSA再次对无牌交易所发出的警告。
2017年4月，日本完成了对本国支付服务法的修改，其中最引入关注的便是日本正式承认数字货币为合法支付方式，新法要求，所有在日本境内提供数字货币交易的公司要在FSA进行登记备案，只有获得FSA的许可后才能在日本提供相关交易服务。而无牌照经营数字货币业务的公司将会被处以3年以下有期徒刑，或者300万日元以下罚款，或兼而有之。
随着各国承认数字货币的地位，数字货币交易也逐步合法化、规范化。大部分国家选择通过颁布牌照的方式将其纳入监管，如日本、美国、瑞士、泰国、加拿大、菲律宾等，总的来说是为了保护市场和投资者，促进数字资产在该国法律框架之内合规地存在。
毋庸置疑，交易所若想在安全、稳定的环境下获得长足发展，合法化是必经之路，因此牌照也就显得尤为重要。
日本作为对数字货币态度最为宽容的国家，无疑是各个交易所的天堂，然而同时，日本对其监管却相当严格，迄今为止，FSA仅颁发了17张数字货币交易牌照。那么日本交易所牌照如何获得？有哪些要求？有哪些优势？我们采访了日本首个获得FSA牌照的交易所Liquid的CEO—— Mike Kayamori。
1、FSA的牌照是不是很难获得？想要获得牌照会有哪些要求？
答：FSA许可证并非所有交易所都可直接申请，而是需要达到一定的团队运营时间才能申请。除持续审计措施外，还需要满足严格的资本和合规要求。在申请时，FSA方面对公司的基本信息、商业模式及制度、管理、风控等方面也有严格详细的审查。
2、您认为Liquid为什么可以成为首个拿到牌照的交易所？
答：Liquid是第一家指定四大咨询公司（Deloitte）进行定期审计的全球交易所，以确保我们符合FSA关于KYC，AML，系统风险管理和信息安全的标准。在内部，我们聘请了Graeme Docherty做为首席审计师，加入Liquid之前，他在瑞士信贷集团私人银行技术的内部审计部门任职。在此之前，他曾担任渣打银行集团职能技术与数据审计主管，并担任巴克莱银行和高盛集团内部审计以及技术副总裁。Graeme Docherty在金融和银行业方面的深厚经验，帮助我们有能力实现自我治理，并成为同行中的标杆。
3、拿到牌照之后Liquid需要尽哪些义务？如财务审计、日志审查等等
答：是的，FSA对申请及拿到牌照的交易所的审查监管是持续性的，除财务、业务和运营审计方面，还包括治理、合规、后台、KYC和AML等技术层面，以保证交易所业务的合法性及对用户的安全性。
4、您认为牌照对数字货币行业是否是必要的？
答：是的，监管与数字货币行业的技术创新相平衡是确保整个生态系统以安全和可持续方式发展的最佳方式。从交易所的角度来说，牌照也能促使我们加强自我治理，在申请牌照及接受监管的过程中，Liquid也在不断的优化业务、运营、技术等，从而使Liquid的发展更加稳健；同时牌照帮助我们与客户和合作伙伴建立了长期的信任，这对一个平台来说是至关重要的。
5、据说FSA近期收紧了监管，是否意味着牌照获取更加困难了？您对交易所争取牌照有什么建议吗？
答：FSA方面并不想过度抑制数字货币行业的发展，应该是希望它能在适当的监管之下成长起来的，审核更加严格是为了保障行业的更好发展。想要获取牌照应该密切关注相关机构，根据申请要求完善公司制度等。
编辑：洛奇 查看全部
日本金融厅（FSA）日前在官网发出声明，对无牌交易所SB101进行警告。SB101注册地在直布罗陀，并未在FSA进行注册备案；目前，SB101正在向日本居民发行名为“Atomic Coin”（原子币）的数字货币，属于违规行为。若此次公开警告后，若SB101继续向日本居民售卖数字货币，或将面临FSA的刑事诉讼。
这是继Blockchain Laboratory和币安之后，日本FSA再次对无牌交易所发出的警告。
2017年4月，日本完成了对本国支付服务法的修改，其中最引入关注的便是日本正式承认数字货币为合法支付方式，新法要求，所有在日本境内提供数字货币交易的公司要在FSA进行登记备案，只有获得FSA的许可后才能在日本提供相关交易服务。而无牌照经营数字货币业务的公司将会被处以3年以下有期徒刑，或者300万日元以下罚款，或兼而有之。
随着各国承认数字货币的地位，数字货币交易也逐步合法化、规范化。大部分国家选择通过颁布牌照的方式将其纳入监管，如日本、美国、瑞士、泰国、加拿大、菲律宾等，总的来说是为了保护市场和投资者，促进数字资产在该国法律框架之内合规地存在。
毋庸置疑，交易所若想在安全、稳定的环境下获得长足发展，合法化是必经之路，因此牌照也就显得尤为重要。
日本作为对数字货币态度最为宽容的国家，无疑是各个交易所的天堂，然而同时，日本对其监管却相当严格，迄今为止，FSA仅颁发了17张数字货币交易牌照。那么日本交易所牌照如何获得？有哪些要求？有哪些优势？我们采访了日本首个获得FSA牌照的交易所Liquid的CEO—— Mike Kayamori。
1、FSA的牌照是不是很难获得？想要获得牌照会有哪些要求？
答：FSA许可证并非所有交易所都可直接申请，而是需要达到一定的团队运营时间才能申请。除持续审计措施外，还需要满足严格的资本和合规要求。在申请时，FSA方面对公司的基本信息、商业模式及制度、管理、风控等方面也有严格详细的审查。
2、您认为Liquid为什么可以成为首个拿到牌照的交易所？
答：Liquid是第一家指定四大咨询公司（Deloitte）进行定期审计的全球交易所，以确保我们符合FSA关于KYC，AML，系统风险管理和信息安全的标准。在内部，我们聘请了Graeme Docherty做为首席审计师，加入Liquid之前，他在瑞士信贷集团私人银行技术的内部审计部门任职。在此之前，他曾担任渣打银行集团职能技术与数据审计主管，并担任巴克莱银行和高盛集团内部审计以及技术副总裁。Graeme Docherty在金融和银行业方面的深厚经验，帮助我们有能力实现自我治理，并成为同行中的标杆。
3、拿到牌照之后Liquid需要尽哪些义务？如财务审计、日志审查等等
答：是的，FSA对申请及拿到牌照的交易所的审查监管是持续性的，除财务、业务和运营审计方面，还包括治理、合规、后台、KYC和AML等技术层面，以保证交易所业务的合法性及对用户的安全性。
4、您认为牌照对数字货币行业是否是必要的？
答：是的，监管与数字货币行业的技术创新相平衡是确保整个生态系统以安全和可持续方式发展的最佳方式。从交易所的角度来说，牌照也能促使我们加强自我治理，在申请牌照及接受监管的过程中，Liquid也在不断的优化业务、运营、技术等，从而使Liquid的发展更加稳健；同时牌照帮助我们与客户和合作伙伴建立了长期的信任，这对一个平台来说是至关重要的。
5、据说FSA近期收紧了监管，是否意味着牌照获取更加困难了？您对交易所争取牌照有什么建议吗？
答：FSA方面并不想过度抑制数字货币行业的发展，应该是希望它能在适当的监管之下成长起来的，审核更加严格是为了保障行业的更好发展。想要获取牌照应该密切关注相关机构，根据申请要求完善公司制度等。
编辑：洛奇
日本电商巨头乐天将更新其支付应用程序以支持加密货币
资讯 • chainb 发表了文章 • 2019-02-18 11:30
根据日本电商业巨头乐天于2月12日公布的2018年盈利报告，该公司将于3月18日发布移动应用程序Rakuten Pay的重要更新。该应用程序的新结构似乎表明除了法定货币外，它也将支持加密货币作为支付选项。
从该公司第四季度和2018年全年的报告来看，该应用程序的新版本将提供“一个内置所有支付解决方案的平台”。
正如Cointelegraph在1月的报道所述以及最近的材料所证实的，日本乐天—私下被称为“日本的亚马逊”—透露了对其公司结构的重组。重组后的公司将包括该公司的加密货币交易所“Everybody's Bitcoin”，作为新成立的支付子公司Rakuten Payment的一部分。这家子公司的前身是其会员制子公司，名为“Spotlight”，还将覆盖该公司的预付卡服务，Rakuten Edy。
该公司的利润报告指出更新后的app将支持Edy以及二维码付款。虽然报告并没有明确表示更新后的app将支持加密支付，但该公司对“所有支付解决方案”的描述暗示着支持加密支付也将是其子公司Rakuten Payment业务的一部分。
日本乐天于2018年8月以240万美元收购了日本加密货币交易所Everybody's Bitcoin。当时，公司代表报告称该公司正在“考虑进入加密货币交易所行业”，因为它认为“基于加密货币的支付在电子商务、线下零售和P2P支付中的作用会变得越来越重要。”
在其盈利报告中，乐天称其2018年的净收入约为1419亿日元（约合13亿美元），较2017年同比增长28.4％。
2015年3月，乐天还宣布已开始接受比特币作为其美国门户网站Rakuten.com的一种支付选项。
另一家日本互联网和金融巨头SBI Holdings也对加密领域表现出了浓厚的兴趣。该公司在7月推出了自己的加密货币交易所Vctrade。该交易所于2018年12月开始接受几种主要加密货币的存款。
原文：Japan: E-Commerce Giant Rakuten’s New Payment App Appears to Support Crypto
来源：cointelegraph
作者：Adrian Zmudzinski
编译：Maya 查看全部
从该公司第四季度和2018年全年的报告来看，该应用程序的新版本将提供“一个内置所有支付解决方案的平台”。
正如Cointelegraph在1月的报道所述以及最近的材料所证实的，日本乐天—私下被称为“日本的亚马逊”—透露了对其公司结构的重组。重组后的公司将包括该公司的加密货币交易所“Everybody's Bitcoin”，作为新成立的支付子公司Rakuten Payment的一部分。这家子公司的前身是其会员制子公司，名为“Spotlight”，还将覆盖该公司的预付卡服务，Rakuten Edy。
该公司的利润报告指出更新后的app将支持Edy以及二维码付款。虽然报告并没有明确表示更新后的app将支持加密支付，但该公司对“所有支付解决方案”的描述暗示着支持加密支付也将是其子公司Rakuten Payment业务的一部分。
日本乐天于2018年8月以240万美元收购了日本加密货币交易所Everybody's Bitcoin。当时，公司代表报告称该公司正在“考虑进入加密货币交易所行业”，因为它认为“基于加密货币的支付在电子商务、线下零售和P2P支付中的作用会变得越来越重要。”
在其盈利报告中，乐天称其2018年的净收入约为1419亿日元（约合13亿美元），较2017年同比增长28.4％。
2015年3月，乐天还宣布已开始接受比特币作为其美国门户网站Rakuten.com的一种支付选项。
另一家日本互联网和金融巨头SBI Holdings也对加密领域表现出了浓厚的兴趣。该公司在7月推出了自己的加密货币交易所Vctrade。该交易所于2018年12月开始接受几种主要加密货币的存款。
原文：Japan: E-Commerce Giant Rakuten’s New Payment App Appears to Support Crypto
来源：cointelegraph
作者：Adrian Zmudzinski
编译：Maya 查看全部
根据日本电商业巨头乐天于2月12日公布的2018年盈利报告，该公司将于3月18日发布移动应用程序Rakuten Pay的重要更新。该应用程序的新结构似乎表明除了法定货币外，它也将支持加密货币作为支付选项。
从该公司第四季度和2018年全年的报告来看，该应用程序的新版本将提供“一个内置所有支付解决方案的平台”。
正如Cointelegraph在1月的报道所述以及最近的材料所证实的，日本乐天—私下被称为“日本的亚马逊”—透露了对其公司结构的重组。重组后的公司将包括该公司的加密货币交易所“Everybody's Bitcoin”，作为新成立的支付子公司Rakuten Payment的一部分。这家子公司的前身是其会员制子公司，名为“Spotlight”，还将覆盖该公司的预付卡服务，Rakuten Edy。
该公司的利润报告指出更新后的app将支持Edy以及二维码付款。虽然报告并没有明确表示更新后的app将支持加密支付，但该公司对“所有支付解决方案”的描述暗示着支持加密支付也将是其子公司Rakuten Payment业务的一部分。
日本乐天于2018年8月以240万美元收购了日本加密货币交易所Everybody's Bitcoin。当时，公司代表报告称该公司正在“考虑进入加密货币交易所行业”，因为它认为“基于加密货币的支付在电子商务、线下零售和P2P支付中的作用会变得越来越重要。”
在其盈利报告中，乐天称其2018年的净收入约为1419亿日元（约合13亿美元），较2017年同比增长28.4％。
2015年3月，乐天还宣布已开始接受比特币作为其美国门户网站Rakuten.com的一种支付选项。
另一家日本互联网和金融巨头SBI Holdings也对加密领域表现出了浓厚的兴趣。该公司在7月推出了自己的加密货币交易所Vctrade。该交易所于2018年12月开始接受几种主要加密货币的存款。
原文：Japan: E-Commerce Giant Rakuten’s New Payment App Appears to Support Crypto
来源：cointelegraph
作者：Adrian Zmudzinski
编译：Maya
日本经济协会要求金融厅降低加密货币交易税
地区 • chainb 发表了文章 • 2019-02-18 11:26
据日本Cointelegraph于2月14日报道，日本新经济协会（JANE）已要求日本金融厅（FSA）降低目前的加密货币交易税。
据报道，在日本电商巨头乐天的首席执行官Hiroshi Mikitani的带领下，日本新经济协会向日本金融厅提交了一份提案，要求他们按照累进税制而不是一般税收对加密交易征税。
根据该文章，目前的加密货币交易所得税为55％。采用累进税制将把加密交易税降低至20％—与日本股票和外汇市场的税率相同。该协会还要求金融厅取消对不同加密货币间交易征税。
在监管提案中，新经济协会要求金融厅不要对加密行业实施限制性监管，因为这将有害于行业创新。具体而言，该协会的提案提到了对金融厅监管范围的澄清、ICO结算、加密托管业务和衍生品交易的流程。
日本乐天，被称为“日本的亚马逊”，最近宣布将对公司结构进行重组，建立一个新的支付子公司，子公司将涵盖其加密相关业务。该公司提到计划将其会员制分支机构Spotlight Inc.重新命名为Rakuten Payment作为其支付子公司，该实体还将运营一家加密货币交易所。
与此同时，日本金融厅最近透露，该机构的加密相关业务许可审核流程将在1月12日起的六个月内予以批准或拒绝。
原文：Japan Economic Alliance Asks Financial Regulator FSA to Reduce Tax on Crypto
来源：cointelegraph
作者：Helen Partz
编译：Maya 查看全部
据报道，在日本电商巨头乐天的首席执行官Hiroshi Mikitani的带领下，日本新经济协会向日本金融厅提交了一份提案，要求他们按照累进税制而不是一般税收对加密交易征税。
根据该文章，目前的加密货币交易所得税为55％。采用累进税制将把加密交易税降低至20％—与日本股票和外汇市场的税率相同。该协会还要求金融厅取消对不同加密货币间交易征税。
在监管提案中，新经济协会要求金融厅不要对加密行业实施限制性监管，因为这将有害于行业创新。具体而言，该协会的提案提到了对金融厅监管范围的澄清、ICO结算、加密托管业务和衍生品交易的流程。
日本乐天，被称为“日本的亚马逊”，最近宣布将对公司结构进行重组，建立一个新的支付子公司，子公司将涵盖其加密相关业务。该公司提到计划将其会员制分支机构Spotlight Inc.重新命名为Rakuten Payment作为其支付子公司，该实体还将运营一家加密货币交易所。
与此同时，日本金融厅最近透露，该机构的加密相关业务许可审核流程将在1月12日起的六个月内予以批准或拒绝。
原文：Japan Economic Alliance Asks Financial Regulator FSA to Reduce Tax on Crypto
来源：cointelegraph
作者：Helen Partz
编译：Maya 查看全部
据日本Cointelegraph于2月14日报道，日本新经济协会（JANE）已要求日本金融厅（FSA）降低目前的加密货币交易税。
据报道，在日本电商巨头乐天的首席执行官Hiroshi Mikitani的带领下，日本新经济协会向日本金融厅提交了一份提案，要求他们按照累进税制而不是一般税收对加密交易征税。
根据该文章，目前的加密货币交易所得税为55％。采用累进税制将把加密交易税降低至20％—与日本股票和外汇市场的税率相同。该协会还要求金融厅取消对不同加密货币间交易征税。
在监管提案中，新经济协会要求金融厅不要对加密行业实施限制性监管，因为这将有害于行业创新。具体而言，该协会的提案提到了对金融厅监管范围的澄清、ICO结算、加密托管业务和衍生品交易的流程。
日本乐天，被称为“日本的亚马逊”，最近宣布将对公司结构进行重组，建立一个新的支付子公司，子公司将涵盖其加密相关业务。该公司提到计划将其会员制分支机构Spotlight Inc.重新命名为Rakuten Payment作为其支付子公司，该实体还将运营一家加密货币交易所。
与此同时，日本金融厅最近透露，该机构的加密相关业务许可审核流程将在1月12日起的六个月内予以批准或拒绝。
原文：Japan Economic Alliance Asks Financial Regulator FSA to Reduce Tax on Crypto
来源：cointelegraph
作者：Helen Partz
编译：Maya
