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据Cointelegraph 10月22日报道，英国政府近日强调，是否推进拟议的针对散户投资者的加密衍生品禁令，取决于监管机构，而非加密货币交易所的高管。

据Finance Feeds报道，10月21日，英国财政部长约翰•格伦（John Glen）回答了有关英国对待加密资产态度的一系列问题，其中包括了英国金融市场行为监管局（Financial Conduct Authority）一直提议的加密货币禁令。格伦没有作出明确的回答，只是强调道：

    “最终决定将由金融市场行为监管局做出，因为该机构在运作上独立于政府。”



政府将“继续支持”监管机构的做法
 

在2018年7月首次公布并于当年10月更新的《英国加密资产特别工作组最终报告》（UK Cryptoasset Taskforce Final Report）中，FCA公开承诺将发布一份咨询文件，内容涉及可能禁止价差合约（CFD）和交易所交易票据（ETN）等加密衍生品。

格伦提到了FCA的这一承诺，并强调“政府将继续支持加密资产特别工作组报告中提出的方法，认为这是促进创新、同时又是保护消费者和企业的正确途径”。

Finance Feeds报道称，在向财政部部长提出的问题中，有的特别提到，FCA收到了消费者就出售和分发涉及加密资产ETN而提出的诸多正式投诉。

在发起咨询文件时，FCA曾表示，它认为非专业交易员无法可靠地评估加密CFD和CFD类产品的价值和风险。

FCA认为这里由以下原因造成的：在确定标的资产价值的可靠基础方面存在固有的困难；市场滥用和金融犯罪的盛行，如黑客入侵二级加密市场；资产类别的极端波动性；消费者对加密资产的认识不足；对涉及加密资产的投资产品缺乏明确的投资需求。

FCA当时提议，如果实施禁令，散户投资者每年将节省2.67亿至4.51亿英镑。

虽然FCA仍在考虑限制散户投资者交易价差合约，但它已得出结论，认为主流加密货币是“交易型代币”，不属于FCA的监管范围。


批评声音
 

今年9月，英国受监管的公共交易所Coinshares声称，FCA没有提供足够的证据以证明拟议中的对加密货币ETN的禁令是合理的。

本月早些时候，由公开监管的交易所组成的全球贸易协会“世界交易所联合会”（World Federation of Exchanges）敦促FCA不要实施价差合约禁令。


原文：https://cointelegraph.com/news/uk-govt-fca-will-make-final-decision-on-banning-crypto-derivatives
作者：Marie Huillet
编译：Libert 查看全部

 29日，有媒体报道称，由于效率低下，成本高昂，巴西中央银行已经决定放弃现有的支付系统（Ted和Doc），并将于2020年11月启动新的支付系统，而新的支付系统为一个基于区块链技术研发的即时支付系统。据了解，巴西央行希望与120多家监管机构注册的金融机构建立联系，从而实现可以7×24小时实时向最终受益人提供资金。

据财经网·链上财经了解，巴西央行早在2017年就已经开始致力于区块链技术的研发以及应用。

2017年，巴西央行的区块链研究团队向记者透露，他们正在恢复与R3的Corda分布式账本平台的合作，其合作的主要内容是，巴西央行企图利用该平台的技术备份巴西金融基础设施的具体数据以及信息。除此之外，巴西央行还在使用以太坊平台，摩根大通的Quorum平台和超级账本Fabric平台，以及Corda平台这四个平台开发概念验证（PoCs）。

今年6月，巴西中央银行通过与IBM合作使用Hyperledger Fabric，正式启动了银行间ID区块链平台。据报道，该平台已经被整合到了巴西国内清算系统即巴西支付系统（SPB）之中，该平台推出的主要目的是使用移动设备验证数字签名，防范金融犯罪和未经授权使用金融系统的行为。

查询公开信息可知，近年来，巴西在区块链领域发展迅速。今年3月，全球数字报告公布了一份调查报告，报告显示巴西的比特币以及其他数字货币的用户人数比例已经达到了全球前五的水平。在16 至64 岁的巴西人中，8.1%的人拥有数字货币，高于5.5%的全球平均水平。南非则凭借10.7%的用户比例排名全球首位。

而在去年9月，巴西更是完成了巴西首例以区块链系统存证婴儿出生信息的记录。

但是另一方面，巴西在某些重要赛道上却表现较差。

但是据公开信息显示，截止目前为止，巴西央行依旧未在区块链跨境支付上有具体商用落地。虽说在去年11月，瑞波宣布与巴西一家银行合作，共同开发一种新型的跨境支付方式，但是截止目前为止，尚未有公开信息显示双方之间的合作已经得出了有效成果。而区块链跨境支付是目前银行与支付业在区块链领域的一个必争之地，巴西俨然已显得有几分落后。

9月17日晚间，有外部消息显示，美国金融巨头富国银行正在开发一种与美元相挂钩的名为Wells Fargo Digital Cash（Wellcoin）的加密货币，据了解，Wellcoin将在富国银行的第一个区块链平台上运行，最初将被试点用于公司业务的内部结算。富国银行的相关人士在一份新闻稿中表示，Wellcoin将能解决其全球网络内部的跨境支付问题。

9月11日，万事达卡和区块链软件供应商R3今天宣布了一项战略合作伙伴关系，双方将合作开发和试验一个新的区块链跨境支付解决方案，最初将专注于链接由万事达卡清算与结算网络支持的全球支付基础设施。

8月30日，美国十大贷款机构PNC银行与RippleNet建立合作，PNC银行将利用RippleNet已经建立起来的区块链技术处理国际支付业务。

6月，VISA宣布推出一款名为“VISA B2B Connect”的区块链跨境支付网络，据了解，该区块链跨境支付网络可以有效降低跨境支付成本。目前该网络已覆盖全球超过30个贸易渠道，预计到今年年底将扩展到90个市场。

2月14日，摩根大通推出类似于稳定币的加密货币“JPM Coin”，用于实现批发支付业务客户之间的即时交易结算。

除此之外，蚂蚁金服、高盛、招商银行等诸多传统公司也都在积极开发区块链+跨境支付的商用落地技术。 查看全部

随着Facebook的Libra横空出世，美国诸如SEC（证券交易委员会）等监管机构对加密货币的关注度似乎大幅提升，不仅频频开听证会，指控和罚款也多了起来。

9月24日，就加密货币和Libra的监管问题，美国国会举行主题为“SEC监管：华尔街的巡逻警察”的听证会。就ICO监管问题，SEC主席Jay Clayton认为，ICO监管仍然是个监管难题，目前的《证券法》并没能真正解决问题，目前SEC的监管方式仍然是基于将保护投资者作为首要考量因素。而SEC正在寻求更广而有效的监管方式。

SEC委员Jackson认为，SEC已有规则的确落后于加密行业发展速度，SEC的规则应该朝着鼓励加密货币，为投资者提高行业透明度的方向发展。

实际上，越来越多的ICO项目被SEC盯上，罚单和指控频出，据PANews梳理，自8月以来，美国证劵交易委员会已经将众多公司告上法庭。本文盘点了SEC 8月以来在加密货币领域的6起指控案件，涉及ICO项目公司、数字资产交易所、区块链技术公司、评级公司等，已公开的处罚金额从26万至1024万美元不等。


8月以来SEC发起6起加密融资指控案件


01

时间：8月12日 公司：Reginald Middleton、Veritaseum Inc.和Veritaseum LLC 原因：欺诈和未经注册的ICO 处罚形式：冻结涉嫌1500万美元ICO欺诈的资产

8月12日，美国SEC对一名纽约男子及其两家公司提起诉讼。SEC指控这些实体在2017年末至2018年期间进行欺诈和未经注册的ICO，并要求美国地方法院对被告的相关资产进行紧急冻结。SEC正式对Reginald Middleton、纽约公司Veritaseum Inc.和总部位于特拉华州的Veritaseum LLC提起诉讼。SEC表示，从2017年末到2018年初，被告通过ICO筹集约1480万美元，并声称向投资者做出了重大虚假陈述和疏漏。


02

时间：8月12日 公司：SimplyVital Health.Inc 原因：发行未注册证券 处罚形式：退还筹集资金

8月12日，SEC在官网发文宣布，其已在8月12日对一家位于新英格兰的区块链公司SimplyVital Health.Inc提起诉讼，因该公司向公众提供和出售约630万美元的未注册证券。


03

时间：8月20日 公司：ICO Rating 原因：未能披露发行者披露其数字资产证券发行所得款项 处罚：罚金26万美元

8月20日，SEC对俄罗斯加密分析公司ICO Rating开出罚单，因该公司没有披露那些获得正面评级的加密项目给他们支付了多少钱。目前，ICO Rating已同意支付罚金268,998美元。

据SEC称，ICO Rating在2017年12月至2018年7月期间评估了一些通过特定ICO募集资金的项目，但SEC认为这些项目都属于证券，而且应该对潜在投资者进行适当信息披露。

为此，SEC裁定，ICO Rating的评级违反了1933年《证券法》第17(b)条的反兜售规定。在不承认或否认SEC的调查结果的情况下，ICO Rating评级公司同意停止在未来犯下任何违反这些规定的行为，并支付10.6998万美元的所获收益和延迟利息，以及16.2万美元的民事罚款。


04

时间：8月29日 公司：Bitqyck Inc.及其创始人 原因：运营未注册的数字资产交易所 处罚形式：退还1300万美元筹集资金并民事罚款1024万美元

8月29日，SEC宣布对Bitqyck Inc.及其创始人提起诉讼，指控其涉嫌通过发行证券欺骗投资者，并经营一家未经注册的交易所。据悉，Bitqyck和创始人Bruce Bise及Sam Mendez通过创建并出售数字资产Bitqy和BitqyM从超过1.3万名投资者筹集了超过1300万美元。

SEC沃思堡地区办公室主任David Peavler表示：“数字资产投资是一种非常吸引人的新投资方式，尤其是当投资者认可时，数字资产很容易进入到大众市场。”

在这次诉讼中，Bitqyck需要支付850万美元的民事罚款，两位创始人一共被罚款约174万美元。


05

9月18日 公司：ICOBox及其创始人Nikolay Evdokimov 原因：指控违反美国证券法

9月18日，SEC已经起诉ICOBox及其创始人Nikolay Evdokimov属于未注册经纪商且从事非法证券发行活动。

SEC称，ICOBox及其创始人Nikolay Evdokimov通过向2000多名投资者出售该公司的ICO代币非法募集到约1460万美元资金，并且承诺使用这些代币能在其平台上打折购买其他加密货币，但现在这些代币几乎毫无价值。


06

9月23日 公司：Fantasy Market及其创始人 原因：非法发行ICO

9月23日，美国证券交易委员会（SEC）指控在线成人娱乐平台Fantasy Market首席执行官、27岁的Jonathan Lucas在2017年涉嫌操纵一项欺诈性的首次代币公开发行(ICO)计划。起诉文件表明，除了Lucas，该公司的所有团队成员都是虚构的，文件列出了该公司在宣传ICO时做出的许多虚假陈述。

SEC对加密货币的态度很明确，即ICO产生的数字货币属于证券,因此发行过程需要按照证券法来监管。而比特币不是ICO产生的，因此比特币不属于证券,不在SEC监管范围内。但是数字货币的ETF，属于SEC的监管范畴。目前，SEC要求所有ICO项目都要遵循现有的证券法规，合规注册，否则将受严厉打击。
 

SEC现已批准39个STO，2个ICO
 

尽管SEC对加密资产的非法融资监管力度加大，但也尝试开放了更多的渠道。今年7月，SEC批准区块链初创公司BlockStack用RegA+方式公开对外发行数字货币。同月，SEC批准Props以同样的方式发行STO，募集2560万美元。另据火币研究院发布的数据，截至2018年10月，SEC已经批准了39个STO项目。

PANews此前在《美国SEC加码监管！已罚12起ICO，中国币圈也难逃》一文中已指出，在2018年，美国将加密货币纳入到现行的证券监管中加码监管，并出台了一系列监管政策。2019年以来，美国对加密货币监管越发谨慎，政策出台放缓，逐渐转向规范政策。

2018年3月，美国SEC或将监管使用SAFT协议的首次公开发行通证，其向80家数字货币公司发出传票，而SAFT协议也包含其中。

2018年5月，美国和加拿大的监管机构联合开展了大约70项针对数字货币首次公开发行通证欺诈和诈骗的调查，该行动也被成为“数字货币净化行动”。

2018年8月，美国财政部下属金融犯罪执法局（FinCEN）局长Kenneth Blanco指出，无论可兑换数字货币的货币转移机构位于美国还是境外，即使境外实体并未在美国设实体机构，只要其业务完全或部分涉及美国，都应同样遵循《银行保密法》（BSA）的要求。

2019年7月，美国纽约州的金融监管机构---纽约州金融服务部（NYDFS），在其内部成立了一个负责监管加密货币业务的新部门。该部门将负责追踪新兴的金融技术，并负责授权和监管虚拟货币。

事实上，美国SEC对加码监管力度不是个案，随着加密货币领域的应用越来越广泛，全球各国监管机构对加密领域的态度越来谨慎。尤其是Facebook宣布成立联盟发行Libra非主权稳定币的计划之后，全世界的目光重新聚焦在数字货币。Libra的出现，意味着大量私人投资机构将进驻加密货币领域，数字经济将快速崛起，更挑战着各国主权货币的地位，将给整个金融货币体系带来新的冲击，而这也倒逼着各国监管者不得不加快对加密货币领域的监管布局。

诚如此次听证会上Jay Clayton所提，Libra将让更多的人关注到加密资产，监管者尤甚。加密资产作为一种风险与收益并存投资方式，有着不同于其他证券和支付系统的特点，其监管方式也是不同的。自2008年比特币诞生至今，加密行业的发展尚且处于雏形阶段，而对其的监管也仍在充斥着争议与修正的荆棘路上摸索前进。


文 | 周文怡 编辑 | 毕彤彤Tong 查看全部

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据外媒今日消息，美国众议院金融服务委员会(House Financial Services Committee)计划下周就加密货币和Facebook的Libra项目等一系列问题向美国证券交易委员会(SEC)提出质询。

根据众议院网站上的一份日历通知，该委员会将于9月24日在雷伯恩大厦办公楼举行一场听证会，听证会将由SEC主席杰伊•克莱顿(Jay Clayton)、委员罗伯特•杰克逊(Robert Jackson)、埃拉德•罗伊斯曼(Elad Roisman)、艾莉森•李(Allison Lee)和“加密妈妈”海丝特•皮尔斯(Hester Pierce)参加。

听证会将涵盖SEC围绕加密货币领域的行动，以及私人市场与公共市场；上市公司披露的信息；执行；和受托责任。

尽管公告没有具体说明委员会可能关注哪些领域，但它确实指出，SEC利用豪伊测试(Howey test)的三个方面，发布了一份关于代币是否为投资合同的分析报告，其中包括交易所交易基金（ETF）的一般定义。

该通知称：

    “交易所交易基金（ETF）是一种类型的投资公司，可以像共同基金一样由该基金赎回，但也允许投资者全天在交易所以市场价格交易。”

    “如果一项资产是投资公司，且不豁免注册，它必须遵守旨在将利益冲突最小化的规定，包括定期向投资者披露其财务状况和投资政策。”


SEC目前正在审查Bitwise Asset Management和Wilshire Phoenix提交的两份比特币ETF提案(本周早些时候，VanEck和SolidX撤回了第三份ETF提案)。

 
天秤座（Libra）令人担忧
 

该通知还涉及Facebook的Libra加密项目，该项目于2019年6月首次宣布。天秤座，正如预想的那样，将扮演一个稳定币的角色，由一篮子全球货币支持，目前包括美元，欧元，日元，英镑和新加坡元。

这种加密货币将由一个由100名成员组成的理事会监管，其中28名成员已经签署了临时加入协议(值得注意的是，Facebook及其子公司Calibra是其中的两个成员)。天秤座协会将总部设在瑞士日内瓦，不过金融服务委员会主席、加州民主党人马克辛·沃特斯(Maxine Waters)对这一计划表示不安。

周四的通知暗示，天秤座的代币可能会受到证券方面的影响。

天秤座投资代币（Libra Investment Token）可能相当于一种证券，因为它打算出售给投资者，以支付启动成本，并为他们提供分红。天秤座的代币本身（Libra）可能也是一种证券，但Facebook不打算派息，投资者是否会有“合理的利润预期”也不清楚。不过，Libra的发行可以整合到天秤座投资代币（Libra Investment Token），因此认为两者都是有价证券。”

该通知的结论是：

    “与ETF一样，Libra将可由某些授权经销商赎回，并在公开市场上买卖。”


今年7月，美国众议院金融服务委员会专门就天秤座问题举行了听证会，而就在前一天，美国参议院银行委员会也举行了听证会。当时，议员们对Facebook区块链的负责人、Calibra首席执行长大卫·马库斯(David Marcus)就该项目将如何运作、是否会影响美国或全球经济以及其他令人担忧的领域提出了质疑。


原文：https://www.coindesk.com/sec-chair-commissioners-to-talk-crypto-at-us-congress-hearing-next-week
作者：Nikhilesh De
编译：夕雨 查看全部

（图片来源：pixabay）


据Cointelegraph 9月19日报道，土耳其政府宣布建立一个全国性区块链基础设施的计划，该设施将在公共管理中使用分布式账本技术（DLT）。

9月18日，土耳其工业和技术部在安卡拉发布了《2023战略》，文件阐述了其发展愿景。《2023战略》强调了区块链和分布式账本技术是该部门在接下来几年的工作重点。此外，该文件还提到了来自初创企业Genome的调查，调查将区块链列为增长最快的科技趋势之一，全球区块链初创企业的早期融资增长了近101.5%。

 
区块链管理沙箱即将到来
 

《2023战略》文件中写道，土耳其将建立一个开源的区块链平台。这项计划将分析不同用例，例如土地注册、学术证书和海关等，以确定区块链技术在公共部门的潜在应用。

工业和技术部还计划与土耳其监管机构合作，为区块链应用程序创建一个监管沙箱。

 
土耳其政府文件首次提及比特币
 

正如报道所述，《2023战略》是土耳其第一个提到比特币的部级文件。土耳其今年7月公布了一份经济路线图，其中描述了一种由央行发行的数字货币，但没有提到比特币或任何其他加密货币。此外，《2023战略》还提供了区块链技术的定义：

    区块链因比特币等虚拟货币而受到欢迎，它提供了一个分布式的通信基础设施，在交易双方之间建立信任，而不需要一个中央权威机构。该特性支持许多不同用例，这些用例可以处理从智能合约到供应链的各种透明性和可靠性问题。因为区块链技术消除了任何中介，因此它建立了新的商业模式，并将塑造未来。


土耳其各机构一直在各个领域采用区块链技术。今年8月，伊斯坦布尔区块链和创新中心在Bahceşehir大学成立。该中心主任Bora Erdamar说，区块链和创新中心将成为“土耳其最重要的研究、开发和创新中心，所有的科学研究都将使用区块链技术。”

在本月早些时候，土耳其伊斯坦布尔清算、结算和托管银行Takasbank宣布开放了一个基于区块链的实物黄金交易平台。Takasbank的新项目旨在使用户能够转移存放在伊斯坦布尔证券交易所的实物黄金。


原文：https://cointelegraph.com/news/turkey-announces-plans-for-a-national-blockchain-infrastructure
作者：Erhan Kahraman
编译：Captain Hiro 查看全部

最近，“日本版微信”Line终于宣布，将在日本推出加密货币交易所BITMAX，这个拥有2亿用户的社交软件，历经两年总算拿到日本交易所许可证。

但这不是最重要的，Line打算利用自身庞大的用户基础推广BITMAX——日本用户可以直接通过Line软件登入交易所，并购买加密货币。（注：此交易所只是与国内的Bitmax交易所重名，并无任何联系）

这操作就好比打开微信钱包，直接用法币就能一键兑换加密货币，这种便捷程度就算是加密货币白痴也能很快上手。

而此时，“微信”也不再是简单的社交软件，而是集“社交+加密货币支付+加密货币交易所”于一身的新产物。

不得不说Line的点子非常大胆，涵盖用户端、钱包端、交易所端，打算一口吃掉整个加密货币生态。

仔细想想，这种方式是不是又给那些想做“社交+支付”的企业打开一条新思路呢？


社交软件都想做加密货币支付


Line活跃于日韩和台湾，虽说用户体量只有Facebook的十分之一，但这款世界第7的社交软件却在加密货币上展现出超前的眼光。

早在Facebook发币事件吵得沸沸扬扬之前，Line在去年此时就已经发币了，只不过没有做IC0，而代币LINK也主要用于日常支付，例如餐饮、旅行、购物等线上和线下支付活动。（注：此LINK与Chainlink的代币只是重名）

完成发币动作之后，Line开始了它加密货币帝国的第二步——推出可以开发DApp的LINK公链，包括音乐、影音、漫画或商品和服务购买等领域，而开发者开发的DApp无需担心落地问题，可以直接应用在Line的通讯平台上。

但Line的野心不仅仅于此，这一次，它将交易所搬到软件内部，一个完整的加密货币生态就此诞生。

据悉，BITMAX具有以下几个特点：

1. BITMAX将用BitGo钱包进行资产管理，针对交易币种将引入冷钱包管理机制；

2. BITMAX支持使用Line自身支付应用Line Pay进行日元存提款；

3. BITMAX支持在Line应用内直接进行1000日元以内的小额加密货币交易。

加密货币交易的服务可以通过应用程序“LINE”上的“LINE钱包”访问，目前只支持安卓版，后续会上线iOS版本。

除了比特币之外，还支持ETH、XRP、BCH、LTC交易服务，支持“一件下单”。

Line拥有一个非常热爱加密货币的CEO，他坚信加密货币是下一代产业，在这种信仰驱动下，Line的未来也一定不会止步于此。


加密货币支付天堂——日本


在加密货币的造诣上，Line超越Facebook、电报、推特等社交软件太多，当后者还在步步为营时，它已经把币圈的生态试了个遍，为何同样是玩“社交软件+区块链”，差距咋就这么大呢？

很容易联想到原因：日本的“宽松政策”。

在JP摩根发币之前，作为日本三大商业银行之一的瑞穗银行，在2017年就带领日本70多家银行一同研发等价兑换日元的“J coin”，主要目的是让日本人摆脱对现金的依赖。

当支付宝、微信在国内打支付战时，日本民众对无现金社会并不感冒。为了避免无现金这口饭被国外企业抢走，日本政府便出台各种政策促进新金融生态的发展。

而此时，加密货币正在全球范围内混的风生水起，它的便捷属性让日本政府看到无现金社会弯道超车的希望，而它的货币属性，让日本看到在某种程度摆脱美国政府金融管控的希望，并且完全可以基于此创造出一套全新的、自由的货币体系。

此后日本一通折腾，成为世界范围内首个进行虚拟货币立法的国家。

在各种“开放”政策的加持下，大量加密货币交易所对日本趋之若鹜，而自2017年4月将加密货币付款合法化以来，日本成为加密货币支付的天堂，大量零售店、电商企业甚至是日本最大铁路集团种基础服务都有意支持加密货币支付。

尽管在去年损失了85％以上市值的熊市阶段，日本的加密货币场景并没有停止增长，大约有10000多家公司都接受加密货币付款。

可以说在日本只要遵守既定的法律，做支付并不是很难的问题，因此Line能直接发币这件事儿也非常符合“国情”。

其实，在支付这块大蛋糕面前，谁先抢占先机谁的利益就最多。那么问题来了，当JP摩根、Facebook、沃尔玛等等巨头都在尝试加密货币支付时，国内何时才会敞开这扇大门呢？（区块浪潮） 查看全部

（来源：Pixabay）


据外媒消息，美国证券交易委员会（SEC）主席杰伊·克莱顿（Jay Clayton）表示，他不会因加密货币而破例改变证券法的规定，但也不会阻止加密货币发展。


SEC不会改变规则
 

8月27日，彭博社发表了对杰伊·克莱顿的采访。克莱顿称，他不想改变证券法以在监管中囊括或排除数字资产。

    很多人十分兴奋，认为我们会因适应技术而改变法规。他们会常常猜想这种情况的发生。不过，我从一开始就很清楚，这种状况将不会发生。


然而，克莱顿称自己既不反对创新，也不抵制优秀的数字支付方式。他进一步说道：

    如果有办法通过技术降低国际支付成本，我完全支持，但不能通过牺牲证券法和其他法律的基本原则来实现。


 
观点：比特币 vs. ICO
 

克莱顿称，他并不认为所有加密货币都是相同的。例如，他不认为比特币是一种证券。但是，他重申：美国SEC已经明确指出许多ICO项目需要符合证券监管要求。此外，据报道，他发现许多ICO白皮书令人不安，因为它们普遍使用如“所剩时间不多”或“赶快加入，获得四倍收益”的字眼。这是监管者需要担忧的问题。

 
近期法律诉讼
 

最近几个月，美国SEC状告了多家公司在ICO过程中存在不当行为，而且此类诉讼有所增加。上周，英国《每日电讯报》报道，俄罗斯ICO评级公司 ICO Rating与SEC就所谓的反兜售违规行为达成和解。

同样在8月，美国SEC成功要求冻结Reginald Middleton和其公司Veritaseum Inc.的涉嫌ICO欺诈的资产，总价1500万美元。


原文：https://cointelegraph.com/news/us-sec-chairman-says-the-rules-wont-change-for-cryptocurrencies/
作者：Max Boddy
编译：ElaineW 查看全部

美国总统唐纳德•特朗普的国务卿迈克•蓬佩奥援引9/11事件来解释比特币对国家安全构成的威胁的严重性。|来源:美联社图片


特朗普政府国务卿迈克·蓬佩奥(Mike Pompeo)在周二上午的采访中谈到加密货币监管时表示，他不想开启一个“病毒式的时刻”。不过，他的言论中至少有一句可能会引发比特币投资者的回怼。






 
迈克·蓬佩奥：“匿名的”比特币对国家安全构成威胁
 

特朗普总统的第二任国务卿蓬佩奥(Pompeo)表示，与加密货币相关的所谓“匿名交易”(几乎全部是错误的)对美国国家安全构成了重大风险。

为了阐明他的观点，他援引了9/11恐怖袭击事件。

    “看，匿名交易的风险我们都很清楚。我们从9/11事件和之前15年发生的恐怖活动中就知道这一点，当时我们没有很好的追踪，我们没有能力了解资金流动以及谁在转移资金。”


“我们需要维护一个金融体系，”他补充道，“一个全球金融体系。”

蓬佩奥谨慎地避免使用了热门词汇——他甚至没有直接提到比特币或加密货币——但重点很清楚：当局必须有能力像跟踪其他金融交易一样轻松地跟踪比特币支付。否则，比特币可能只是为下一个9/11事件提供资金。

9/11是由美国的美钞资助的

现金，而不是加密货币，仍然是恐怖分子融资的大头。

美国新安全中心(Center for a New American Security)的一份报告称，

    “9/11袭击者广泛利用了美国的银行。劫机者以自己的名义开立账户，进行小额交易，这些交易被通过正规金融部门流动的数十亿美元所隐藏。”


不过，认为加密货币将为下一次重大恐怖袭击提供资金的想法，继续得到监管部门的支持，而且并非完全没有价值。

本周早些时候，《纽约时报》发表了一篇报道，称哈马斯和其他恐怖组织已开始对比特币产生兴趣，将其作为为其非法活动融资的工具，并限制政府追踪资金来源的能力。

比特币基金提供商VanEck的加密货币主管加博尔·古巴克斯(Gabor Gurbacs)反驳了国务卿蓬佩奥的说法，称比特币“有潜力增强美国和世界的金融和支付基础设施安全”。

他的解决方案吗？就是比特币ETF（VanEck一直在申请比特币ETF）。







最后强调，比特币不是匿名的
 

无论如何，“比特币是匿名”这一想法仍然是很多人对这种领先的加密货币的最大误解。

加密货币基金摩根溪创始人Pomp回复称：

    “比特币不是匿名的，是假名的。这种差别是很重要的。”








推特网友也表示：

    “由于比特币不是匿名的，许多罪犯已经被绳之以法。如果你给某人发送比特币，它就会被永久记录下来。对于联邦调查局来说，在许多案件中，很多交易所都有KYC，要确定钱包的主人并不难。现金对罪犯来说更安全。”


就像你可以用假名发布推文一样，BTC的地址不会明确显示你的真实姓名，但执法机构经常可以使用外部工具揭露使用比特币的不法分子的身份。

例如，如果您的地址曾经从符合KYC规则的加密货币交易所发送或接收过非法资金，那么不久当局就会很快查水表了。


原文：https://www.ccn.com/mike-pompeo-bitcoin/
作者：Tedra Desue
编译：Kyle  查看全部

 移动支付高速普及，令人们对“无现金社会”产生丰富遐想。中国是全球移动支付应用最广泛的国家，也是最接近“无现金社会”的国家之一。然而，仅仅依靠移动支付还无法满足数字金融时代的变革要求，着眼于更深层次的“数字货币”概念应运而生。

近日，中国人民银行（以下简称央行）有关负责人在公开场合表示正在进行数字货币系统开发，“数字人民币时代”即将到来。央行为何要推出数字货币？央行数字货币与网络支付及所谓“虚拟货币”又有哪些联系和区别？

 
数字货币有啥不同？
 

在日前举行的第三届中国金融四十人伊春论坛上，央行支付结算司副司长穆长春表示，央行下属的数字货币研究所早于2018年就开始了数字货币系统的开发，央行数字货币已是“呼之欲出”，随后引发了互联网和金融界广泛热议。

央行研究发行数字货币并非一时之举。据悉，从2014年至今，央行数字货币的研究已经进行了5年。2017年，央行数字货币研究所正式成立。目前，该所已经申请了74项涉及数字货币技术的专利。

近年来，伴随互联网科技尤其是区块链技术的发展，全球涌现出不少所谓的“虚拟货币”，如近年来争议较大的比特币、莱特货币等。那么，此番央行提出的数字货币与这些商业“虚拟货币”有何不同？

从货币属性看，比特币等“虚拟货币”本质上并非货币。“虚拟货币”不像国家发行的法定货币有国家信用支撑，其投机性受到监管趋紧和技术问题等因素影响，价格常常大起大落，并在很大程度上干扰本国乃至全球货币金融体系的正常秩序。

从货币流通原理看，为保证金融体系的有序运行和宏观调控，只有国家才能对货币行使发行的最高权力。因此，央行数字货币是基于国家信用、由央行发行的法定数字货币，与比特币等“虚拟货币”有着本质区别。

 
真能替代流通现金吗？
 

中国电子支付已十分发达，央行为何还要推出法定数字货币？“对老百姓而言，基本的支付功能在电子支付和央行数字货币之间的界限相对模糊，但央行未来投放的央行数字货币在一些功能实现上与电子支付有很大的区别。”穆长春表示，以往电子支付工具的资金转移必须通过传统银行账户才能完成，而央行数字货币可脱离传统银行账户实现价值转移，使交易环节对账户依赖程度大为降低。通俗地讲，央行数字货币既可以像现金一样易于流通，有利于人民币的流通和国际化，同时也可以实现可控匿名。

据了解，现有流通中的现金容易匿名伪造，银行卡和互联网支付等电子支付工具又不能完全满足公众对匿名支付的需求。因此，央行数字货币的设计主要针对流通中现金的替代性，既保持现钞的属性和主要特征，也满足人们对便携性和匿名性的需求。

央行研究局兼货币金银局局长王信表示，央行数字货币在中国主要是对现金进行一定程度的替代，将有助于优化央行货币支付功能，提高央行货币地位和货币政策有效性。

由此看来，央行推出数字货币，既不是当下流行的电子钱包或网上支付，也不是完全“推倒重来”取代现有的人民币体系，而是对流通现金具有一定替代性的全新加密电子货币体系。

中国银联股份有限公司董事长邵伏军表示，央行法定数字货币会产生很大的积极影响，能提升对货币运行监控的效率、丰富货币政策手段。

据悉，央行数字货币主要用于小额零售高频的业务场景。央行原行长周小川曾指出，研究数字货币，本质上是要追求零售支付系统的方便性、快捷性和低成本。

 
研发处于“赛马”状态
 

近年来，商业虚拟货币饱受争议，人们越来越多地认识到，未来数字货币发展趋势还是基于国家信用、由各国央行发行的法定数字货币。

据了解，目前全球还没有一家央行正式推出法定数字货币。包括英格兰银行、加拿大央行以及瑞典央行在内的多国央行正在进行法定数字货币的研发。国际货币基金组织表示，计划根据特别提款权机制推出一个全球数字货币——国际货币基金组织货币（IMFCoin）。

目前，中国在数字货币方面还处于加快研发阶段。比如，央行8月2日召开2019年下半年工作电视会议要求“加快推进我国法定数字货币研发步伐”。而近日发布的《中共中央 国务院关于支持深圳建设中国特色社会主义先行示范区的意见》中明确表示“支持在深圳开展数字货币研究与移动支付等创新应用”。

据了解，未来央行将不会直接向公众发行数字货币，而是采用双层运营体系，即央行先把数字货币兑换给银行或其他运营机构，再由这些机构兑换给公众。央行法定数字货币前期或先在部分场景试点，待较为成熟后再进一步推广，出于稳妥考虑，会做好试点退出机制设计。

穆长春透露，目前央行数字货币的开发处于“赛马”状态，几家指定运营机构采取不同的技术路线进行研发。“不一定是区块链，任何技术都可以。无论区块链还是集中账户体系、电子支付或所谓的移动货币，你采取任何一种技术路线，央行都可以适应。”


来源：《 人民日报海外版 》（ 2019年08月21日   第 08 版）
作者：卢泽华 查看全部

长期以来，比特币甚至说加密货币为人所称道的一个特性是“自由货币“，即不会因任何外部的影响而令所有者丧失对其控制权，甚至可以被认为是一种同“主权货币”平行的“非主权价值存储”。然而，发生在委内瑞拉的石油币、亚特兰大网络攻击事件中两位伊朗公民的比特币地址以及本人受到美国制裁与封禁，以及Bitfinex&Tether遭受NYAG死磕的事情，都不禁令人重新审视比特币与政治的关系。

“周二时，8000余名亚特兰大的公务员终于接到了睽违已久的通知：他们可以打开电脑了。”

2018年3月纽约时报一篇亚特兰大遭遇网络攻击的报道中这样写道。在接近一周的时间中，亚特兰大的主要公共设施与机构均无法正常工作，包括国家实验室、大学、政府的交通部门、医院等等，都遭受了勒索软件的攻击，后者指示受攻击者缴纳一定的比特币以解锁电脑。

事实上，除了主要“受灾区”亚特兰大外，洛杉矶、圣地亚哥、堪萨斯州等地区也有所波及，据称这是美国本世纪遭遇的最严重的网络攻击之一。黑客成功得手了彼时价值51000美元的比特币，而受害者花费了3000多万美元去修复电脑系统并恢复数据。

巨额的损失以及严峻的形势，使得美国政府勃然大怒，历经半年左右的调查后，矛头被指向了伊朗的Sam Sam集团，该集团被控同伊朗政府有瓜葛，帮助前者逃脱美国的制裁。

由于美国财政部认定两位伊朗公民Ali Khorashadizadeh与Mohammad Ghorbaniyan，参与协助隶属于Sam Sam集团的黑客的比特币变现，使得二人及其比特币地址被列入了财政部海外资产控制办公室（OFAC）的“特别人员名单”与“被阻止人员名单”，这意味着：

在美国境内或过境的、由美国人拥有或控制的、或在美国境内或过境的指定人员的所有财产和财产权益均被禁止，美国人一般被禁止与这些人进行交易。





受制裁人之一Ghorbaniyan位于其德黑兰的家中 | 来源：纽约时报


长期以来，比特币甚至说加密货币为人所称道的一个特性是“自由货币“，即不会因任何外部的影响而令所有者丧失对其控制权，甚至可以被认为是一种同“主权货币”平行的“非主权价值存储”。然而，发生在委内瑞拉的石油币、亚特兰大网络攻击事件中两位伊朗公民的比特币地址以及本人受到美国制裁与封禁，以及Bitfinex&Tether遭受NYAG死磕的事情，都不禁令人重新审视比特币与政治的关系。

比特币和政府究竟是怎样的关系？我们不妨先从美国政府对比特币禁令的可能性开始讨论。

 
01 比特币禁令的可能诱因
 

尽管迄今比特币已走过十余年的历史，已经成为了一股不容小觑的力量，但其仍有可能面临美国政府的封禁——其他类似比特币的无许可加密货币也或将有同样的命运。

尽管从技术上来说，由于这类无需许可的开放式网络的点对点特性（任何人均可以运行一个全节点），封禁是无法实现的，但政府可以引入态势严苛的监管，其原因包括但不限于：

1.以危害国家安全的名义来将所有加密货币/美元的交易定性为犯罪——从而使所有中心化交易所都无法开展业务——包括Coinbase、Gemini以及其他交易所等。

2.对个人施加严格的KYC/AML要求，具体来说，如果某比特币UTXO同受制裁人员相关，那么美国人拥有该比特币UTXO或者向该UTXO转账便是非法的，正如对两位伊朗公民及其比特币地址的制裁。

3.对ASICs以及其他矿业相关的硬件课以更高的进口税，美国政府可能利用反华情绪，将对比特币矿业相关设备的进口课税作为贸易战的一部分。

4.通过聚拢足够的哈希算力以发起51%攻击，并对那些没有实施检点系统（checkpointing system）的PoW区块链进行深度重组，以动摇相关投资者信心，令价格下坠，降低发起攻击的成本。

 
02 数据分析公司的魅影
 

美国对涉嫌违规的加密货币地址与人员以及公司的一次次制裁、封禁与对垒的背后，或许正是一众区块链分析公司投射的魅影，支撑着政府逐渐渗入这个去中心化的世界之中。

区块链数据分析是一个在行业中颇有时日的领域，相关公司往往负责提供法律、政策的合规事宜，追踪分析勒索软件、暗网等违法犯罪活动，有的还会追踪业内投资公司与金融公司的动态进而挖掘潜力资产等，可以为业内外人士提供更多的视角与信息。

从区块链分析公司的业务范围不难看出，它们同政府实际上具有天然的亲近性——后者有大量的监控、调查、起诉通过加密货币进行的违法犯罪活动（洗钱、诈骗、勒索等），以及洞悉普通公民与企业同区块链尤其是加密货币相关活动的需求。

Diar于2018年9月24日发布的一份报告有力地论证了二者的这种关系。这份报告指出，区块链公司的分析结果既可被金融机构或者银行用于跟踪AML与KYC的落实情况，也可以被执法机构用于完善其手中信息，进而得以悄然打击隐藏于匿名加密货币钱包地址之下的非法活动。

Diar还列出了详尽的数据，截至报告发布之时，美国政府机构对区块链分析公司的服务购买金额已经达到了570万美元，这些资金的主要来源是IRS(美国税务局)、ICE(美国移民和海关执法局)以及FBI。





联邦政府各部门对区块链分析公司的服务购买金额与签约合同数量 | 来源：Diar


这在一定程度上或可反映出，对加密货币违法犯罪活动的打击，在美国政府内部居于更高优先级。美国财政部海外资产控制办公室（OFAC）近日也暗示，对加密货币行业的监管将居于首要位置，或采取积极手段净化行业。





美国政府机构对区块链分析公司的服务购买金额逐年增长，这一定程度印证了行业发展同政府执法需求的正相关关系 | 来源：Diar，碳链价值


从区块链分析公司的融资情况来看，随着行业的纵深发展以及相伴随的潜在违法犯罪活动的增加，主要区块链分析公司融资额呈现逐年增加的状况。据不完全统计，仅仅2019年以来，主要区块链分析公司获资便达到6640万美元，其中知名区块链分析公司Chainalysis今年以来完成两轮融资，共获3600万美元，占今年迄今为止融资额的半壁江山。需要指出的是，其中有一笔融资是以收购形式完成的，即Coinbase作价1350万美元于今年2月份完成的对Neutrino的收购案。





2019年区块链数据分析公司融资一览（注：在Diar的报告中，还有一家名为Bitfury的公司同样有区块链分析业务，但并非主业，故未纳入列表；此外，Blockchain Intelligence Group的被收购价未知，故未标注融资额，所以迄今为止该领域融资总额为至少8798.92万美元） | 来源：Crunchbase，Diar，碳链价值


值得注意的是，主要区块链分析公司中，Chainalysis是最显眼的企业之一，不但以超过5000万美元的总融资数（迄今为止公开披露的数据）傲视群雄，也同美国政府有着最为紧密的合作（上文援引的Diar报告中称，美国政府机构对相关公司570万美元的投资中，高达530万美元的资金都流向了Chainalysis公司，其中就包含一笔由IRS完成的高达160万美元的订单）。

据路透社4月24日的报道，Chainalysis的实时交易监测工具已经涵括BTC、ETH、BCH、LTC、TUSD、GUSD、USDT、USDC、PAX以及BNB这十个币种，这意味着公司、政府和执法机构能够通过相关工具，追踪这10种加密货币的流向并跟踪涉嫌违法交易。

 
03 如何降低禁令风险
 

需要明晰的是，上文中那四种攻击方式代表的最坏的情况的集合，这将使联邦政府面临诸多法律挑战，更不用说其需要在多机构中指导和协调各种实质性优先事项，与此同时，同加密货币相关的机构如SEC和IRS早已公开承认人手不足是其执法的掣肘因素。更具体而言，以下是相关风险或部分地减轻的一些原因：

1.政府很有可能对交易所运营方颁布禁令，这正是中国政府曾在禁止ICO的同时所做的事情。然而，美国的系统与机制使得政府要直接实施类似的行为面临着更多的法律挑战，这就要求相关禁令在美国的实现必须是一个合乎逻辑的过程。

我们已经看到Bitfinex的母公司、Tether稳定币相关方iFinex，与纽约总检察长办公室（NYAG）诉诸法律之战，这意味着其他位于美国的交易所，由于从庞大的营收与富裕的VC手中获资颇丰（如Coinbase在2018年第四季度的E轮中获资3亿美元），在面对政府关闭它们的业务的决策时，或更有底气与能力拿起法律武器保护自己。

进一步，如果政府真的拿交易所开刀，加密世界中的用户、资金将会迅速涌入DEX中，币安创始人赵长鹏近来接受媒体采访时明确地表达了同样的观点。

而今年1月份以来，以太坊上的DEX的交易量更是有着3倍左右的增幅，并且，这些DEX中，无许可的DEX占据80%左右的市场份额。这种趋势将进一步降低重监管对加密货币交易造成的影响。





以太坊上的DEX交易量，1月份时为8600万美元，6月份时陡然增至3亿美元+ | 来源：D5—The Science DAO





无许可 vs 许可型 DEXs的市场份额 | 来源：D5—The Science DAO


2.如上文所讲，今年早些时候，美国财政部的海外资产控制办公室（OFAC）封禁了两个比特币地址（149w62rY42aZBox8fGcmqNsXUzSStKeq8C 与 1AjZPMsnmpdK2Rv9KQNfMurTXinscVro9V ，这两个地址的最后一笔交易均停留在2019年3月13日，余额分别为0.00024812 BTC与 0.00098789 BTC），即美国公民不得向该这两个地址转账。某种程度上这意味着，比特币并非法外之地，被美国政府可以通过列入黑名单的方式对比特币持有者进行制裁。

这种制裁当然值得加密社区警醒——比特币可能无法永远是“自由货币”，但是从其实际的效果来说，目前可能是十分有限的。

“基本上来说，美国财政部是通过谷歌搜索到了我与我的比特币地址，而我不会再犯这样的错误了。”

受制裁人之一Ghorbaniyan向纽约时报表示道。换言之，所有受制裁人仍然有可能通过更换一个新的比特币地址来逃脱美国政府的制裁。而事实上，纽约时报的消息也表明， 两位受制裁人在禁令不久后便又重新以新的网站和加密货币地址重返商场。

退一步来说，就算美国政府因此去起诉违规的美国人或者身居美国的外国人。定罪的可能性几何也尚待观察，因为暂且尚无这方面的判例可循——正如美国人并无义务去核查联邦储备券（federal reserve note）的前后使用者的身份情况。

3.就施加关税而言，由于中美贸易的推进以及数千亿美元的商品业已被裹挟其中，矿业相关设备被课以重税是有一定可行性的。但这也面临着一些问题：它仅仅能够减少算力的增量，但却对现有的算力存量没什么影响—，这进一步使得第四种糟糕情况（即美国聚拢足够的算力来发动51%攻击）难以实现，因为无论从ASICs制造能力、芯片生产以及相关的设备、供应链来来说，美国手中的牌都不足够多，这一产业同以台湾、香港//深圳、日韩等为代表的东亚国家和地区密切相关。





在加密矿业方面，中国的商家占据压倒性优势 | 来源：btc.com


4.上述第四种攻击场景是后果最为严重的（就其对比特币以及其他公有区块链的风险来说），但也是最不可能发生的。许多加密货币社区早期的密码朋克仍然担心CIA/FBI渗入开发者社区，秘密收集哈希算力，最终将比特币一锅端。有些人甚至认为中本聪已经被逮捕并目前掌控在政府手中。这类想法存在以下几个问题：

51%攻击的实际影响在主流媒体的叙事中被放大了——尽管一些双花是可能会发生的，但通常来说一个人的资金是安全的，并且比特币或者区块链区块链网络都可以回滚，并在受到显著攻击之前分叉以恢复网络状态。

类似这样的事情对于比特币的价格来说显然极具负面影响，从用户情绪的角度来说，这是一场彻底的战争，将比特币的推及普罗大众的时间节点延后至少5-10年。
然而这需要美国政府积攒海量的ASIC，并且从政府文件中我们可以看出，美国政府仍在寻找可以帮助其运营全节点以辅助政府部门进行基于区块链的分析的外包商。
最新一例美国政府试图直接涉足加密货币的事件是SEC聘请外包商来运营比特币、以太坊以及瑞波币的节点，以绕过第三方来直接从各个区块链内部收集和分析数据，然而这也暂时只是出于招聘阶段，尚未有实际的影响。

    一些人关于CIA及FBI渗透开发者社区的想法，实质上错误地高估了开放式无许可网络对国家安全的影响——毕竟对美国政府来说，中东的乱局、与中国和俄罗斯的关系比加密货币更为重要。

    如果中本聪真的被美国政府逮捕了，那川普关于Libra在推特上发表的系列言论以及美国财长姆努钦在新闻发布会中就加密货币提出的观点，都会因此而相当不同。

这可能同我们尚未有明确证据表明外星人的存在一样，如果中本聪由美国政府把控这一想法属实，总统可能难以在推特上管住自己的嘴巴不去声张，白宫也无法保证其部分内部职员向华盛顿的媒体喂料。



04 提高接受度：涌向华盛顿的智库和说客
 

要想获得一个较为轻松的监管环境，如对于早期互联网相对友好的《1996年电信法案》，全球的加密货币社区都需要更好地说服立法者，推动他们改变。达成此事最好的方式是驱动消费者对加密货币的的注意力，提升其接受率，并进行广泛的用户教育，并尽快扭转技术接受率S曲线。

同时，需要有更多加密世界原生的组织、个人去与政府部门沟通，建立深度联系。Circle创始人、Libra项目负责人最近落座国会参与数小时的专题听证会就是很好的一种沟通方式。再如，由业内头部公司Coinbase、Circle、DCG、Protocol Labs等牵头成立的Blockchain Association，Coin Center，电子前线基金会（Electronic Frontier Foundation）等组织，聚焦于区块链、加密货币相关的研究、政策立法推动等，也都是加密世界与政府部门间的桥梁。

这是所有公有无许可区块链、由企业背书的区块链项目（如Libra），甚至是央行数字货币的共同任务。只有让数字资产的世界更为人熟悉、理解，并将其融入于尽可能多的美国人的生活，我们才能消除华盛顿一众政客们的对区块链技术与加密货币被用于违法犯罪活动的担忧，并释放该技术最终能带给这个社会的积极力量。


参考：《Mr. Nakamoto Goes to Washington》https://medium.com/messaricrypto/mr-nakamoto-goes-to-washington-4c66a8feb13c
作者：王泽龙
编辑：唐晗
出品：碳链价值（cc-value） 查看全部