据美国众议院金融服务委员会9月7日发布的官方新闻稿，美国国会恐怖主义和非法金融小组委员会讨论了用加密货币进行恐怖主义融资的各种方法。

为了监测恐怖分子融资的威胁和方法，听证会考虑了恐怖分子转移资金的主要手段，包括传统的金融机构和半正规的方法，如哈瓦拉交易所，以及加密货币。

然而，尽管基地组织、伊斯兰国(Islamic State)和其他恐怖组织都试图通过加密货币筹集资金，但正如美国国会在会议上得出的结论，它们并没有取得巨大成功。

保卫民主基金会(FDD)制裁和非法金融研究中心的分析主任Yaya Fanusie强调，大多数恐怖分子，尤其是那些在“圣战战场”服役的恐怖分子，目前生活在无法使用加密技术的环境中，这意味着使用法币购买商品更可取。

Fanusie指出法定货币是最匿名的融资方式，声称它在恐怖分子中非常流行。

尽管法努西表示，加密货币是“圣战分子的一种糟糕的资金形式”，而且《福布斯》(Forbes)的一篇文章称，“冰冷的现金仍是王道”，但他仍然承认，“有很多恐怖分子利用加密货币进行融资的例子。”

该专家进一步指出，为了打击恐怖分子可能成功使用加密筹款活动，负责恐怖分子融资调查的美国政府机构应该在分析加密货币交易方面变得更加熟练。Fanusie指出:

“通过现在为恐怖分子越来越多地使用加密货币做准备，美国可以限制将数字货币市场变成非法金融庇护所的能力。”


在这一点上，Fanusie似乎建议当局应该把重点放在交易替代代币或“隐私硬币”的小型加密交易所上，而不是过去几年大幅提高反洗钱(AML)和了解客户(KYC)政策的大型交易所。

今年早些时候，风险管理巨头LexisNexis与加密交易所 Blockbid合作，将被称为“信心交易”(Trade with Confidence)的交易所引入安全解决方案。“信心交易”旨在防止恐怖主义融资等非法活动。

2018年1月，众议院金融服务委员会众议员Ted Budd提出了一项旨在打击恐怖主义的法案，该法案旨在奖励那些被认定为支持加密货币的恐怖主义的信息。


原文：Crypto is a ‘Poor Form of Money’ for Terrorists, Congressional Hearing Concludes
作者：Helen Partz, Cointelegraph
编译：链链熊，九个亿财经       查看全部

印度的年轻人对加密货币既感到好奇又有些迷惑。他们认为虽然它很酷炫，但现在由于监管禁令的出现，这变成了一个他们无法企及的世界。该国年轻一代感到焦虑，印度的监管机构和用户是否知道从现在开始他们该何去何从？
 

“后果我们能承受得起吗？”


32岁的什里帕德斯(Shripad S)来自孟买，2017年5月他投资了几千卢比（约合人民币几百元）的比特币，并在2018年2月退出该市场。他说道：

虽然，印度央行的立场发生了改变。但加密货币的优点——易用性、先进技术和速度市显而易见的。缺乏认知和适当的了解是需要解决的问题。


他的言论还暗示着，在印度有很多人认为自己买不起比特币是因为它太贵了。他们似乎没有意识到，自己其实可以只投资一枚比特币的一小部分。

Shripad S强调道，对于像比特币这样仍然具有吸引力的加密资产，只要投资了，你就可以安心的等待，并且要有耐心。了解它有争议的价格波动性，将有助于人们在投资时做出更明智的决定。Shripad S说道：

 当日本和其他重要经济体正在以加密货币领域为契机，促进本国经济向前发展时，我们(印度)是否能承受失去一个重要发展机遇而带来的后果?


 
“要用长远的眼光来看待它”

 
30岁的阿布希谢克(Abhishek G)来自新德里，去年花了几千卢比购买了以太坊，并因此爱上了加密世界轻松流畅的体验。他说：

这种体验与网上购物很相似。我一直在关注比特币，但买不起。我那会儿投资加密货币的时候，正处于牛市，政府的政策也不像现在这么严。事实上，当我退出市场的时候，每一枚币的利润都是6万卢比（约合人民币5719元）。


加密货币市场的波动性让他保持警惕，但如果印度央行的立场发生改变，他表示会很乐意尝试投资比特币。

不过，坎普尔的一位经济学专业的毕业生认为，足够高的风险偏好、高波动性也意味着高利润。他指出：

加密货币背后的理念真的很酷。


Abhishek G还认为，人们需要以长远的眼光来看待对比特币等加密货币的发展。Abhishek 说道：

我们需要做的是持有它，而不只是把它当作一个短期交易。


 
“政府也许只是想把人们从投机和无知中解救出来”

 
一家众筹平台的创始人切特(Chet J)表示，许多印度人对比特币持观望态度，他们似乎不知道该拿它做些什么。Chet J对加密货币的前景也持乐观态度，他说道：

我看好它的长期价值。当然也会有市场修正，投机部分将随着时间的推移而减少。


与自己的国家相比，Chet J对比特币在美国和新加坡的普及更有信心。因为他印度民众缺乏对加密货币的了解，这应该可以反映该国政府监管的临时立场。Chet J ：

这里面有点复杂，政府也许只是想把人们从投机和无知中解救出来。



原文：An Indian Kid and the Pastry Window of Cryptocurrency
作者： Pratima Harigunani
编译：Melody 查看全部

近日，据在东京股票交易所上市的日本房地产公司Ruden Holdings的官网公告显示，其“虚拟货币房地产结算平台”取得了不错的成果，试验结果已在2018年9月4日公布。

该实验由Ruden Holdings、Blockchain Global Limited (BGL)以及加密货币交易所Bitflyer联合进行。BGL是一家基于分布式账本技术的公司，致力于为货币交易建立安全透明的生态系统。  


试验细节

报告显示，房地产销售中的比特币结算使用了Bitflyer的网络服务和API功能。

报告提供了用户进行交易需要遵守的流程细则。买方可以从网站目录中选择自己喜欢的房产，然后把等值比特币发到Ruden Holdings银行账户。

试验中观察到的一个重大好处是，使用比特币和智能合约完成交易所需的时间大幅缩短。虽然当前该模式只在日本测试，这家房产公司表示，计划在不久之后在加密货币友好的国家引入相同模式。 


DLT和智能合约的应用越来越多

Ruden Holdings在报告中表示，智能合约彻底消除了对人工操作和相应条件的需求，并帮助交易者节省了操作时间。


原文：Japanese Real Estate Firm Announces Encouraging Results in Bitcoin and Smart Contract Trials
作者：Aisshwarya Tiwari
编译：Allx  查看全部

熊市中，如何把比特币玩出花样？


要说寒冬，没有比日本现在的交易所更让人噤若寒蝉的了。自从Coincheck事件以后已经8个月了，日本金融厅还没有批准任何交易所的牌照申请，也没有批准平台的上币申请。不仅如此，日本的ICO政策不明朗，随时可能出政策。

这8个月，金融厅警告、停业整顿、劝退等紧缩性政策却连续不断，可以说，日本的数字货币交易平台的寒冬，来的最早也最彻底。

虽然各大交易所都在积极向全球进军，日本持牌交易所在日本以外的市场都有另辟蹊径。但是GMO应该是日本目前唯一一个B端、C端、挖矿为一体的纯数字货币交易所。不参与ICO和区块链业务，GMO的花样在于对币的开发。


日本持牌交易所GMO开始C端交易业务


GMO昨日（9月5日）发布公告宣布，平台开始数字货币交易业务，现货交易和杠杆交易都可以，但仅支持比特币交易，且平台杠杆交易在10倍以内，每天单人单次交易量控制在2个比特币以内，整个平台的单日交易量在1000个比特币以内。

正如我们驻日研究员之前报道，日本目前16大持牌交易所只有约一半交易所有实际的交易量支撑。此次的GMO开展C端用户的交易业务，虽然起步较晚，但是因背靠GMO集团，布局上来看很有潜力。

为什么之前一直没有开通C端用户业务？笔者认为这与日本金融厅的政策不无关系。自从Coincheck事件以后，金融厅全力整顿，根本无暇顾及开拓新业务。而在日本，无证经营是个自掘坟墓的行为。

与国际大平台的上币流程不一样的是，拿到交易牌照的交易所，上币不是由平台决定，而是由金融厅审核。金融厅审核的上币流程中，至少420多项检查，速度极其之慢。目前只有Tech bureau 株式会社的Zaif交易所的交易币种最多，有14个币种。






审核时，每一家单独提交上币报告，之前有日本金融厅官员表示，在上币流程中，交易所提交的某一币种资料不一样，会拖慢金融厅审核进程。比如EOS，在金融厅审核时就有多家交易所提交材料有出入，目前没有实质性进展。

自知在新业务发展必会没有进展的情况下，GMO开始了结合母公司业务的开发。之前GMO Coin的主要业务是B端服务，比如比特币借贷和发工资业务，比如根据员工自行决定愿意减少的薪资规模发放相应的比特币。

公司除了B端业务以外，最主要的是挖矿，公司曾宣布8月15日开始提供C端交易服务，但是时间一再推迟。财报显示，GMO8月的挖矿业绩为510枚比特币，比特现金25枚，哈希值提高到459H/s。虽然2月GMO挖到了287枚比特现金，因为7月一枚也没有挖到，目前已经完全放弃比特现金的挖矿计划，全力进攻比特币。

矿机营业具体数据尚未披露，但随着比特币价值的持续下行，GMO财报显示，其数字货币业务连着2个季度均为亏损状况，第二季度数字货币相关业务的经营收入月16.12亿日元（约合1450万美元），但总体营业亏损2.58亿日元（约合230万美元）。


GMO试水“打游戏即挖矿”


7月底，GMO开始了对数字货币的应用类产能，在自己开发的「Whimsical War」游戏中为用户提供虚拟货币返利——“返虚”活动：前1500名游戏玩家瓜分价值约300万日元的比特币。

打游戏即挖矿的玩法，并不是为了推广游戏，而是用户的增长，母公司GMO集团，在8月也公示了GMO Coin的情况，8月用户18.37万注册用户，比上个月增长了5.4%。为本月的C端业务的开展打下基础。

占尽天时地利的GMO并不是数字货币最大的赢家，其体量还很小，与日本常年霸占全球前列的bitFlyer和QUOINE还是无法比肩，与背靠老牌Money Partners的交易所和SBI的SBI Virtual currency实力上还是相差悬殊，不过其发挥自身文创行业的长处，以及差异化打法仍旧是值得借鉴的。（作者：王琴） 查看全部

过去的几个月中，大量的比特币矿商涌入北美小镇，争夺廉价电力，而人口稀少、位置偏远的加拿大卑诗省小镇Ocean Falls就成为了矿商的优先选择，Ocean Falls的大坝能够输送近13兆瓦的电力，邻近城镇居民过少意味着超过三分之二的电力被闲置，因此矿工把目光转向这一地区，与当地私人公用事业公司Boralex进行沟通。


加拿大卑诗省小镇Ocean Falls的人口仅仅不到100人，有人认为此次的比特币采矿潮可以帮助这座小镇扭转其悲惨的经济命运。

自比特币大热后，比特币矿工自认自己是挖掘财富的战士，他们走遍全球，寻找最好的区位进行比特币开采、生产财富。

许多矿商都搬到了中国和斯堪的纳维亚半岛，中国的内蒙古和咸江一带一直都是世界的挖矿中心。

但现如今，在中国挖矿已经变得越来越困难，许多人也由此开始把眼光转向北美等气候凉爽、电力廉价的地区。


小城镇变大矿场


过去的几个月中，大量的比特币矿商涌入北美小镇，争夺廉价电力。

华盛顿的小村镇Weatchee的官员报告说，有数十家矿业公司正在寻求进入该地区进行比特币开采。中国ASIC的制造商Bitman也将在德克萨斯州的Rockdale地区开设一家采矿中心。

总的来说，一部分当地人对矿商的入驻表示欢迎，而另一些人则对他们保持警惕。

加拿大的这个小镇Ocean Falls也不例外。之前Ocean Falls经济繁荣的时候，人口将近5000人，但随着经济日渐衰落，小镇的人口仅剩下不到100人。

小镇也进行过诸多挽救当地经济的尝试，比如开设赌场、开设瓶装水基地，不过这些尝试均未成功。

经济衰败的部分原因是因为小镇过于偏远，交通不便，到Ocean Falls的交通方式只有乘船或者搭乘飞机。此外，该地冬天刮风频繁，四季多雨。

但对于比特币挖矿业来说，Ocean Falls的情况反而可能是利好条件。

Ocean Falls的大坝仍然能够输送近13兆瓦的电力，邻近城镇居民过少意味着超过三分之二的电力被闲置。

因此矿工把目光转向这一地区，与当地私人公用事业公司Boralex进行沟通。

Boralex卑诗省运营经理Brent Case表示，他们已经与总部位于温哥华的Kevin Day公司展开合作，利用当地的一个废旧造纸厂发展比特币挖矿业。


经济复苏的机会？


目前，Brent Case已经与Kevin Day的公司Ocean Falls Blockchain达成协议。Ocean Falls将以极低的价格向该公司连续输送5年电力。到今年年底，这家公司的电力购买量将达到6兆。

当公司人员搬进小镇的一个旅馆，并开始到商店消费的时候，这些人就成了小镇谈论的话题。

今年二月，该公司向投资者表示比特币的价格将会达到11000美元。但是现在看来，这个预测还远未达到。

Boralex也在与当地公用事业公司就价格纠纷进行商议。

令人担忧的是，一项仲裁协议可能会导致更高的电价，最终导致Ocean Falls Blockchain离开小镇。

形势其实还是很严峻的。但是，小镇的居民没有考虑这么多，他们津津乐道的是小镇来了这么些人，未来又充满了希望。

而另一些人看到原来已经废置的机器又运转了起来，也回想起过去几十年生机勃勃的小镇。 


原文：Canadian Ghost Town Gambles on Bitcoin for a New Chance at Life
来源：bitcoinist.com
作者：Kevin O' Brien
编译：Miracle Zhang 查看全部

9月5日，土耳其国有证券交易所——伊斯坦布尔交易所（Borsa Istanbul）宣布开发区块链平台，以存储新客户的详细信息并在去中心化网络上共享文档。

在公告中，伊斯坦布尔交易所表示，为适应“了解您的客户”（KYC）规范，交易所内部开发了该区块链平台，以便在“快速、可靠和透明的平台”中，安全地显示新客户信息以及共享信息和文档。

值得注意的是，不仅只有伊斯坦布尔交易所使用该区块链平台，包括国家存储和结算机构在内的多个实体也会利用该平台共享和同步客户数据库。

根据当地阿纳多卢（Anadolu）新闻社的报道，伊斯坦布尔交易所表示：

通过伊斯坦布尔交易所 IT团队研发的区块链平台，伊斯坦布尔交易所、伊斯坦布尔结算与托管银行（Takasbank）和土耳其中央证券存管公司（MKK）的客户数据库信息已经能够实现同步更新。


此外，还可以在区块链平台上管理文档、编辑客户信息，可以避免输入数据库的信息中出现的错误。

伊斯坦布尔交易所补充说，该平台技术成熟，能够“执行大量操作并可用于其他项目”。而且，平台安全框架吸收了区块链技术的强大安全性。

伊斯坦布尔交易所顺势而为，像世界许多大型证券交易所一样，越来越多地借助区块链技术的应用。尽管延迟上线时间，澳大利亚证券交易所（ASX）将成为全球第一家将区块链完全融合到证券交易后流程核心技术的证券交易所。

上个月，新加坡交易所与该国中央银行合作，利用区块链交易和结算数字化代币证券。同样，世界第六大交易所香港证券交易所也正在转向具备变革性的区块链技术，来削减成本。

9月3日，德意志交易所（DeutscheBörse）成立了专门的加密货币和区块链部门，表明了进军区块链领域的决心。


原文：Turkey’s National Stock Exchange Builds Blockchain Database Platform
作者：Samburaj Das
编译：ElaineW 查看全部

今天，伊朗的比特币价格突然暴涨，最高达到2.3万美金，折合人民币15万多。

而今天，比特币的正常价格仍维持在七千美元上方，折合人民币约5万元。

为何伊朗的比特币价格，溢价高达两倍之多？

正处在美国经济制裁下的伊朗，内乱不断、货币贬值。为了逃避经济制裁，伊朗甚至要将数字货币合法化。

多重因素促使该国购买比特币的需求暴增，而伊朗只能通过场外交易获得比特币，导致供不应求，价格开始暴涨。

有趣的是，市场的异动引发全球搬砖团队蜂拥而至，都想在伊朗捞一桶金。

在伊朗，正在上演精彩的地下经济争夺战……


01 暴涨背后


今天，伊朗为了抢夺比特币而疯狂。

在伊朗的场外交易平台localbitcoins.com上，一枚比特币的价格超过了10亿伊朗里亚尔（IRR）。






按最新汇率计算，伊朗人民需要支付约23736美元，才能购买一枚比特币。

伊朗发生了什么？比特币为何产生如此高之溢价？

如今的伊朗，正处在内忧外患之中。

今年5月8日，特朗普宣布美国将退出伊核协议。

这自然是一个不佳信号，果不其然，3个月后，美国政府就宣布重启对伊朗经济制裁，禁止进口伊朗石油。

在全球最强的经济体压制下，伊朗经济迅速下滑。

而最直接的影响，就是法币的崩塌。

伊朗官方规定的法币“里亚尔”兑美元汇率，是42000：1。

而如今，黑市的里亚尔兑美元汇率，早已上涨至146000：1。如果和官方数据来比，法币贬值了71%。






货币崩塌后，当地的货物开始紧缺，进一步推动了物价上涨。

伊朗商场中的进口产品价格，在几个月的时间内不断上涨。

一台组装电脑被卖家贴了五六层价签，对于有价格保护的品牌商品，商家则直接挂出“断货”的牌子。

面对手中货币的迅速贬值，伊朗民众开始陷入恐慌。

他们开始在黑市中大量购入黄金、美元，试图保护自己的资产。

今年第二季度起，伊朗对于对黄金的需求增长了三倍，占中东地区总需求的75%。

另外一个避险投资品开始进入伊朗人的眼中，那就是“比特币”。

CoinDance数据显示，伊朗地区的比特币交易，自今年5月后出现明显增长。

另一方面，还有一个重要的主体推动了比特币的暴涨，那就是伊朗政府。

面对特朗普的强势紧逼，伊朗总统鲁哈尼并不打算坐以待毙。

他在8月初放出信号，表示已经在研究建立数字货币在线交易所，开采数字货币，以及哪些货币将被宣布合法。

他甚至打算学习委内瑞拉，发行一个类似的“石油币”。

法币崩溃、内忧外患、监管利好，这些都是导致比特币需求暴增的原因。


02 监管转变


可是，在几个月前，伊朗的监管对数字货币可不是这样的拥抱态度。

在今年4月，监管放出数据称，伊朗国内至少有25亿美金的资金，流入比特币等数字货币市场。

政府担心资金外流，迅速落下闸门。

很快，伊朗央行通告称，所有金融机构不得给数字货币提供服务，紧接着，司法部门就对Telegram的ICO发出禁令，不准民众参与。

一时间，数字货币风声鹤唳，整条产业链都几乎停摆。

但如今，监管态度180度转变，从严打到拥抱，伊朗政府到底经历了什么？

伊朗总统鲁哈尼在内部会议中称，美国无法监管数字货币，也就意味着，数字货币可以绕过美国的经济制裁。

不让法币进出口，用数字货币交易总可以吧？

伊朗突然找到了旁门左道，用数字货币的经济系统，绕过法币的经济圈。

有人说，这是剑走偏锋，也有人说，这是出奇妙招。

不论最终伊朗是否能成功渡劫，这个新闻发布后，法币“里亚尔”的狂跌，就突然间被遏制。

政府这一信号释放之后，人们的数字货币热情开始暴涨，比特币更是成为紧俏货。

但是，在4月的严打中，伊朗当地的数字货币几乎均被清退出场，甚至连blockchain.info等比特币浏览器网站也被屏蔽。





Binance网站被伊朗官方屏蔽


此后，Bittrex、Bithumb与UPbit等交易所，也相继宣布禁止伊朗公民交易数字货币。

对于突如其来的监管示好，民众猝不及防，数字货币的基础设施，也并未重建，大家只能通过场外交易购买比特币。

需求无限增大，但供应却在拼命缩小，在这种巨大的供求差距下，伊朗的比特币价格才会出现如此的暴涨。

这一巨大的价差，迅速让全球的搬砖团队看到了商机。

一个搬砖团队的负责人称，他们正在将一些比特币通过各种渠道，引入伊朗市场。

“找了几个当地数字货币的从业者，让他们帮助联系卖家，然后大家分成。”该负责人称，目前，全球很多搬砖团队都看到了这一商机，纷纷涌向伊朗。

哪里有商机，哪里就有逐利者。

而这个价差，恐怕会迅速在搬砖团队的涌入后“抹平”。


03 溢价是常态？


伊朗的故事并不是孤例。

实际上，在很多国家的民众热捧比特币时，因为需求激增，比特币都出现过高溢价。

最家喻户晓的案例，无疑出现在全球第三大比特币交易国——韩国。韩国的比特币溢价被戏称为“泡菜溢价”。媒体报道，2017年，在美国比特币价格不到2300美元时，韩国的比特币价格就达到了2944美元，溢价近30%。

在2017年5月25日比特币创下当时的历史新高后，甚至有韩国散户以两倍溢价购买比特币。在韩国，以太坊的溢价也一度超过了50%。

在日本，比特币的溢价也一度高达16%。

在某种程度上，比特币也是一国政治和经济的晴雨表。在某国法币贬值加剧、政府废钞时，民众会出于保值心理抢购比特币。此时，比特币也往往会出现较大的溢价。

2016年，印度宣布，为了打击贪污和洗黑钱行为，推行货币改革，废除1000卢比和500卢比大钞。此后，印度人纷纷冲到银行以旧换新，而比特币的需求量大涨。当时，印度比特币的价格达到了800美元，比国际价格高12%。

而在通货膨胀异常严重的非洲国家津巴布韦，2017年的比特币价格一度达到7200美元，而当时的比特币国际价格是4200美元，溢价超过了70%。

在出现溢价的情况下，精明的个人套利者往往闻风而动，从中牟利。

他们会在价格低的A国交易所买币，然后在价格高的B国交易所出手，在扣除交易手续费和提币费之后，赚取价差。这种行为又被叫做“搬砖”。

在一个论坛帖子里，有网友称，搬一天“砖”，可以有3%的利润。

但此举的前提是，你得在卖掉比特币的国家设有账户。以韩国为例，如果是外国人，要在韩国开户，就可谓困难重重。

在此情况下，海外的韩国人，有着得天独厚的优势。新浪曾报道，香港的一台加密货币提款机，在每天早晨9点营业。每次营业前，都会有一些韩国人排队，等着用现金换比特币，然后在韩国交易所出售。

有渠道参与的机构也不在少数。有的欧美金融机构在美国交易所以正常价格买下一个比特币，转到韩国交易所卖掉，再将获得的韩元兑换成美元，再在美国交易所买币，如是再三，乐此不疲。

但随着各国政府对数字货币监管的趋严，套利变得越来越难。除去伊朗这样的特殊国家，溢价这样诱人的“美食“，逐渐变得看得见，吃不着。

2018年4月，福布斯报道，印度央行（RBI）禁止银行让人将账户里的钱转入比特币钱包。

此举无疑是对数字货币交易的釜底抽薪。

日本从2017年起，就要求数字货币交易所实行更加严格的KYC政策。换言之，用户身份、交易记录，都会被记录在册，可疑交易都需要上报。

同样情况也出现在韩国。

媒体报道，韩国居民以及一年向国外转移超过5万美元的公司，必须提交证明转移原因的文件，而它们可能不会获批。此外，在韩国，年度交易总额超过1万美元，就必须向税务机关报告。

在这样的情况下，只要交易额超过1万美元，用户就会接到交易所的调查电话。

CCN曾报道，有卖家被韩国比特币交易所Coinplug问及，自己的资金是从哪里来的，为什么要在韩国兑现比特币。

他表示，自己的账户一度被临时冻结，“直到我提交了我的护照截图并且进行了电话采访”。

有报道称，自韩国政府2018年1月禁止数字货币匿名交易之后，“泡菜溢价”在6月已降至0.6％，降幅明显。

看上去，韩国已经不是搬砖团队的最佳选择。


逐利，永远是资本的第一天性。

在可见的将来，随着数字货币价格在不同国家的此消彼长，搬砖团队注定会一次又一次迁徙。

它们是真正的国际化军团。


作者：棘轮，罗素，木樨 查看全部

由中国人民银行牵头开发的区块链贸易融资平台现已进入测试阶段，即将正式推出。
21世纪经济报道周二发布的一篇报道显示，名为湾区贸易融资区块链平台的第一阶段，已经部署在深圳的金融机构，目前正在进行最终试验。

中国南部湾区包括珠江沿岸的主要城市和香港、澳门特别行政区在内的经济开发区。

报道指出，此次的贸易融资项目，由中国人民银行数字货币研究实验室和中央银行深圳分行共同推动和协调。中国的主要商业银行，包括中国银行、交通银行、招商银行、平安银行和渣打银行，也进行参与并协助项目的发展。

该平台旨在提高银行间的交易效率，并帮助中小型企业获得更广泛的融资工具，如资产支持证券等。分布式网络可以更好的帮助数据在参与者之间进行共享。

报道补充说，此外，区块链上的交易和相关信息拥有更高的透明度，预计可以帮助当地监管机构提供更细致的监督，改善风险控制情况，防止欺诈。

由于香港事实上的中央银行也正在部署基于区块链的贸易融资平台，因此香港的部分金融机构也参与到此次的融资平台开发。

CoinDesk先前曾报道，香港金融管理局将在9月份推出由平安银行的控股公司，平安保险所推出的融资平台项目。 


原文：PBoC-Backed Blockchain Trade Finance Platform Enters Test Phase, Coindesk
作者：Wolfie Zhao
编译：Miracle Zhang 查看全部

新当选的哥伦比亚总统伊万·杜克（Ivan Duque）表达了对区块链和虚拟货币这项尖端科技的浓厚兴趣。杜克总统在一个会议上解释了他对这项技术的“痴迷”，并表示作为总统，应将哥伦比亚变成该地区的技术领导者，同时指出，政府应开设专注于数字社会相关问题的官员职位，而区块链等技术也可以帮助公众了解公共资金的去向，以打击腐败行为。此外，如果能够产生特定数量的就业机会，处于信息和通信技术领域的公司将享受五年的免税优惠。这项政策也将适用于加密货币和区块链领域的相关公司。


哥伦比亚与马耳他一样，正张开怀抱，成为区块链和虚拟货币版图上的重要一环。

随着加密货币和区块链的世界影响不断扩大，越来越多的国家开始高度重视这两个行业。

其中包括像马耳他这样面积很小的岛国，已经迅速成为全球加密货币领域的重量级国家。

马耳他政府官员成功争取了一大批世界领先的加密货币交易所，在这个地中海岛屿上建立总部，而马耳他议会也在7月通过了三项法案，从而使马耳他成为第一个为加密货币领域建立“法律确定性”的国家。

这次的加密货币热潮也逐渐蔓延到整个南美洲，但该地区却加密货币的态度却没有那么积极。

委内瑞拉政府在此次重大经济危机期间，已经将法定货币定为由石油进行支持的石油币（Petro），但各项报告都在质疑，政府所承诺的石油储备是否真的存在，石油币是否真的会使经济状况有所改变。

而委内瑞拉的邻国，哥伦比亚的情况就大不相同了。

新当选的哥伦比亚总统伊万·杜克（Ivan Duque）表达了对这项尖端科技的浓厚兴趣，哥伦比亚的各地官员似乎也对区块链技术和虚拟货币津津乐道。


打击腐败的新方法？


今年，伊万·杜克总统在参加每年在哥伦比亚举行的ANDICOM会议上所发表的几项言论，都非常值得注意。

当地新闻媒体El Tiempo报道，杜克总统解释了他对这项技术的“痴迷”，并表示作为总统，应将哥伦比亚变成该地区的技术领导者，同时指出，政府应开设专注于数字社会相关问题的官员职位。

“如果我们想要克服腐败现象，区块链技术会发挥作用。” 杜克总统建议使用大数据和区块链来对抗这一危害性问题。#ANDICOM2018

— Wilson Vega (@WilsonVega) 2018年8月29日


此外他还表示，区块链等技术可以帮助公众了解公共资金的去向，以打击腐败行为。

杜克总统还表示，如果能够产生特定数量的就业机会，处于信息和通信技术领域的公司将享受五年的免税优惠。这项政策也将适用于加密货币和区块链领域的相关公司。


科技创新的最佳时刻？


杜克总统也有着相当的财务工作背景，他在参与政治之前曾在美洲开发银行工作。

有些人认为他对技术、商业和创新的兴趣会带来一股清流，而另一些人则担心他对政治经验的缺乏，可能会阻碍国家与哥伦比亚革命武装力量保持和平协议的努力，从而使国家陷入混乱。

其他官员也对加密货币和区块链等新兴技术表示了兴趣。

6月，参议员Antonio Navarro Wolff表示，区块链可以通过投票系保证统和优化公共资源管理来改变公民的生活。

哥伦比亚政府还成立了INNOVA小组，以便更多地了解区块链，并了解如何保护参与区块链的公民。 


原文：New Colombian President Extends a Welcoming Hand to Blockchain and Cryptocurrency, bitcoinist.com
作者：Kevin O' Brien
编译：Miracle Zhang 查看全部

我们对全球主要区块链国家和地区的数字货币监管政策进行研究，将2017年9月4日至今的趋势政策及其对全球数字货币市值的影响进行了完整呈现。


数字货币自诞生之日后，随之而来的代币破发、集资诈骗、交易所被盗等事件层出不穷。据链得得App记录，2017年9月4日，数字货币及ICO在中国正式定性为非法集资，并明确禁止任何代币发行融资活动。央行曾多次发布公告，提醒投资者数字货币的风险。2018年8月26日，银保监会、中央网信办、公安部等多部门近日发布风险提示，提醒广大民众防范以“虚拟货币”等名义进行的非法集资。

如何针对数字货币的诸多乱象制定行之有效的监管框架，是摆在各国政府面前亟待解决的重要问题。在过去的一年内，各国政府也在不断探索，加强数字货币领域的监管政策，全球对与数字货币的监管趋势也呈现愈发收紧的态势。
全球数字货币监管政策概况

我们在对世界主要区块链国家和地区近一年来的数字监管政策研究后，根据对加密货币的监管态度严格程度及区块链技术应用水平，将全球各个国家和地区对数字货币的监管分为五类。







1、明令禁止数字货币，如中国、印度

第一大类别是对数字货币监管政策最为严格的地区，政府命令禁止数字货币，但是对于区块链新兴技术的应用表示支持。这一类别的代表地区为中国和印度。 

2017年9月4日，中国人民银行、中央网信办、工业和信息化部、工商总局、银监会、证监会和保监会七部门联合发布联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，正式定性ICO是非法集资，并明确禁止任何代币发行融资活动。中国对于数字货币的态度始终保持克制和理性，政策调控较为严格。央行曾多次发布公告，提醒投资者数字货币的风险。

2018年4月，禁止央行监管的实体为任何个人和企业实体处理和提供虚拟货币的服务和结算。如果已经提供这类服务，必须在一定期限内终止，不允许数字货币进入该国支付系统。


2、谨慎监管，逐步探索，如韩国、俄罗斯、越南、泰国

这一类型的地区对于数字货币的政策非常谨慎，部分业被禁止，但部分业务在监管的范围内可以进行。这类地区代表国家如韩国、俄罗斯、越南、泰国。

韩国对于数字货币的监管更多的处于摇摆阶段。在经历野蛮生长期后，韩国对数字货币的监管迅速走向严格，目前已在实名认证及背景检查等方面进行严格控制。

俄罗斯对于加密货币的态度较为冷淡，相较于将加密货币定义为虚拟货币（virtual currency），政府将它划分到合法金融工具、金融衍生品类别。

由于2018年4月8日，越南出现ICO骗局致投资者损失6.5亿美元资金。目前越南总理已向几个部委发出指令，要求对活跃的、但危险的ICO和加密货币市场进行监督。

泰国证券交易委员会（SEC）已公布有关该国加密货币和ICO监管框架的细则，只有在泰国注册的公司才能申请许可证。

 
3、较为宽松，采用监管沙盒模式，如英国、新加坡

监管沙盒”由英国首创，只要在沙盒内，创新型企业就可以在一定范围内不需要受到原本的法律规范的限制。在英国加密货币和代币都被视为私有货币（Private Currency），而ICO发行者都是基于自己对于法律的解读来操作，自行承担政策和法律风险。

2016年6月，新加坡金融监管局（MAS）推出“监管沙盒” 。当局对数字货币态度友好，监管较为宽松。对ICO的发行采取适当监管，需要在金融管理局提前备案及授权。

 
4、纳入现行证券监管，典型代表如美国、澳大利亚、中国香港

这一类型地区的政府将数字货币纳入现有的证券监管体系，通过原有的证券的监管模式进行监管，代表国家包括美国、澳大利亚、中国香港。

美国各州对数字货币的态度并不十分一致，站在联邦角度而言，种种迹象显示，美国监管机构更偏向于将数字货币归入证券分类。

2017年9月5日，香港证监会发布《有关首次代币发行的声明》，明确表示ICO 发行的 token 如属于法规界定的”证券”范畴，须遵守香港证券法，公司将对其 ICO 相关活动承担全部法律责任。

 
5、积极推动，规范监管，包括日本、马耳他

这一类型的国家对数字货币持积极监管的态度，承认数字货币在该地区的合法地位，并通过严格的监管措施对数字货币进行有效的管理，代表地区包括日本、马耳他。

2017年9月6日，日本国家税务局宣布 ，来自加密货币的收益须缴纳个人所得税，分类为“杂项收入”。在新经币被盗事件后，日本在2018年3月引发了日本金融厅对国内数字资产交易所的强化审查，8家已经提交申请的交易所撤回了牌照申请。虽然监管有所强化，但整体来看，依旧持支持和鼓励态度。

2018年6月，日本规模最大的bitFlyer等6家交易所都收到整改。bitFlyer被检查发现安全系统中出现问题，涉及在防止洗钱、恐怖主义融资及未授权进入渠道等方面的问题。

从2018年4月初至今，马耳他政府致力于推动数字货币法案的落地，分别是MDIA（马耳他数字创新局）条例草案；TAS（技术服务提供商法案）条例草案；VC（虚拟货币）条例草案。
 

年度全球监管政策TOP10


据统计，截至2018年9月4日，全球数字货币市场总市值达到2373.12亿美元，共有1077种数字货币。时间回到一年前，2017年9月4日，全球数字货币市场总市值为1622.65亿美元，数字货币数量仅为1077种。在这一年时间里，全球数字货币市场最高值出现在2018年1月，总市值达到了8238亿美元，较2017年9月4日相比上涨407.89%。






政府对于数字货币的监管措施和政策，成为数字货币市场过山车式暴涨暴跌的重要推手。我们梳理了近一年来全球监管政策的十大事件，并与全球数字货币市场进行对比，进一步分析数字货币市场和政府监管政策的关联度影响。






截止2017年9月4日当天，全球数字货币市场总市值为1622.65亿美元，受中国及香港监管政策的影响，数字货币市场整体市值呈下跌趋势，在9月15日达到低谷，最低为1167.49亿美元，较9月4日相比下跌28.05%。

2017年10月13日，数字货币整体市值报1654.75亿美元，回到“9.4”大跌之前的市场总值。

2017年11月14日，新加坡金融管理局（MAS）发布《数字代币发行指引》，对受法律监管的数码代币发行活动做出明确定义。若发行的数字代币代表投资者持有的企业股权或资产所有权，或是可转换为公司债权，就受证券期货法管制。受该消息影响，数字货币市值出现几日小幅调整。

2018年1月8月，全球数字货币市场达到最高，总市值达到了8238亿美元，较2017年9月4日相比上涨407.89%。

2018年4月6日，英国金融行动局（FCA）发布《对于公司发行加密代币衍生品要求经授权的声明》，表示为通过ICO发行的加密代币或其他代币的衍生品提供买卖、安排交易、推荐或其他服务达到相关的监管活动标准，就需要获得FCA授权。6日以后，全球数字货币市场开启了整一个月的反弹上涨，从2564.87亿美元最高涨至4697.71亿美元，同比增长83.16%。

2018年5月7日，日本金融厅（FSA）将对国内加密货币交易所采取进一步监管。数字货币至此一路下跌，截止发稿日（9月4日），全球数字货币市场总市值达到2373.12亿美元，较最高点相比下降71.19%，较2017年9月4日相比上涨46.25%。







附录：全球数字货币市场年度监管政策盘点


1、明令禁止数字货币地区

第一大类别是对数字货币监管政策最为严格的地区，政府命令禁止数字货币，但是对于区块链新兴技术的应用表示支持。这一类别的代表地区为中国和印度。 


中国

2017年9月4日，中国人民银行、中央网信办、工业和信息化部、工商总局、银监会、证监会和保监会七部门联合发布联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，正式定性ICO是非法集资，并明确禁止任何代币发行融资活动。

2018年1月26日，中国互联网金融协会发布《关于防范境外ICO与“虚拟货币”交易风险的提示》，提示表示有关管理部门对境内ICO行为及“虚拟货币”交易场所的清理整治工作已基本完成，期间有部分投资者转向境外开展相关活动。根据国家相关管理政策，境内投资者的网络访问渠道、支付渠道等可能会受到影响，投资者将蒙受损失。

2018年8月24日，银保监会、中央网信办、公安部、人民银行、市场监管总局发布《关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义 进行非法集资的风险提示》，强调打着“金融创新”“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收资金的活动实则以“金融创新”为噱头，是“借新还旧”的庞氏骗局，资金运转难以长期维系。


印度

2017年12月，印度许多主要的比特币交易所（包括至少是Unocoin和cosecurity)遭到了收入税务部门的查抄，该部门据称正在寻找比特币和加密货币功能的信息记录。

2018年2月1日，印度财政部长Arun Jaitley承诺将严厉击加密货币进行非法用途，并强调加密货币不是合法货币，政府不会考虑令加密货币合法化，并将阻止在其司法管辖范围内使用比特币和其它加密货币。

2018年4月5日，印度央行宣布，禁止央行监管的实体为任何个人和企业实体处理和提供虚拟货币的服务和结算。如果已经提供这类服务，必须在一定期限内终止。

2018年6月，印度财政部经济事务部部长Subhash Chandra Garg透露，印度加密货币监管条例将于7月公布，草案框架已经制定。Garg称印度政府不会将数字货币视为通货，不会允许数字货币进入该国支付系统，执行机构将采取措施来终结数字资产的非法使用。


2、谨慎监管，逐步探索地区

这一类地区政府对于数字货币持非常谨慎的态度，如韩国、越南、泰国、俄罗斯。


韩国

2017年9月，韩国金融服务委员会（FSC）正式宣布“禁止通过各种形式的虚拟货币进行筹集资金”，并表示数字货币加以需要受到严格的控制和监视。FSC同时宣布将禁止匿名交易；禁止未成年人和政府官员进行交易；对加密货币交易征税。

2018年1月30日起，韩国新韩银行、农协银行、企业银行、国民银行、韩亚银行、光州银行6家商业银行要求虚拟货币用户开户时必须进行实名认证。虚拟货币交易所既有账户转为实名确认账户后即可获批交易，而新用户在开户时必须实名认证。

2018年4月5日， 韩国政府对企业的监管机构公平交易委员会（FTC）向12家国内加密货币交易所下令，修改其定式合同，认为它们大多未能给予消费者足够的保护。

2018年5月13日，韩国金融监督院（FSS）加入了对该国最大加密数字货币交易所Upbit的调查。FSS将协助韩国金融情报部门（FIU）和金融监督委员会（FSC），共同评估Upbit的资产负债表，以及对国内加密货币交易所现有的监管法规。

2018年6月28日，韩国金融服务委员会（FSC）针对加密货币交易所公布了新的加密数字货币监管框架和指导，要求，加密货币交易所进行客户尽职调查（CDD）和强化尽职调查（EDD），并进行足够的背景检查，确保：外国人不使用韩国交易所买卖数字资产；犯罪分子未秘密利用个人账户洗钱；防止可疑交易和支付处理。


俄罗斯

2018年1月25日，俄罗斯财政部首次提出“数字金融资产”法案。明确了俄罗斯官方对数字货币的相关定义，包括代币、智能合约、加密货币交易所以及挖矿等术语，制定了ICO的规则，规定ICO的投资限额从5万卢布提升到50万卢布，并合法化了挖矿行为。

2018年2月，俄罗斯央行第一副行长Olga Skorobogatova称，从纳税、管理及报税角度考虑，俄央行将允许国内开展加密数字货币挖矿，这是一种可以得到支持的行为。俄央行认为，矿工必须抛售存国外的加密货币。

2018年3月7日，俄罗斯财政部日前草拟法案，明确用加密数字货币替代俄罗斯法定货币卢布属于犯罪行为。俄副财长Alexei Moiseev透露，财政部起草的法案列出了一些应承担严重的法律责任的罪行，其中包括发行和接收替代货币及加密货币支付。

2018年3月11日，俄罗斯已经完成了《数字金融资产》（On Digital Financial Assets）联邦法案的初稿，草案规定了数字金融资产的创建、发行、存储及流通过程中产生的关系，以及智能合约下各方权利需要履行的义务。同时对加密货币、数字代币和挖矿进行了明确定义，同时合法化了挖矿行为。

2018年3月20日，俄罗斯总统普京制定的有关虚拟货币和ICO监管的联邦法案提交，涉及数字金融资产和筹集资金的代替手段。法案将加密货币和代币定义为数字金融资产，而非法定货币，不能用于支付俄罗斯的商品和服务，只允许通过已被授权的加密货币交换运营商进行交易。并为ICO建立Know-Your-Customer（KYC）规则。

2018年5月22日，俄罗斯国家杜马、即下议院一审通过了数字金融资产法议案。二读和三读原定7月1日进行，后推迟到9月。


越南

2018年4月11日，越南总理签署关于“加强对比特币和其他数字货币管理的法律框架的指示”。框架内容包括国家银行SBV应指示信贷机构和中介支付服务机构不要进行数字货币的非法交易；SBV将与公安部合作，处理使用数字货币作为支付手段的行为；财政部将引导上市公司、证券公司、基金管理公司和证券投资基金，不进行涉及数字货币的非法发行、交易和经纪活动；用于挖掘虚拟货币的硬件进口应受到限制；公安、工贸、信息、通信、司法等部门应加大与数字货币有关的营销诈骗活动的调查、预防和处理。

2018年7月26日，据当地日报Vietnam News报道，越南证券委员会（SSC）日前发布声明，禁止本国上市公司、证券公司、基金管理公司和证券投资基金参与任何与加密数字货币有关的发行、交易和经纪活动，并要求它们遵守反洗钱的法律规定。

2018年8月，越南国家银行（SBV）警告民众，数字货币在越南不是法定货币，并且禁止发行、使用和供应数字货币。违反此规定的人将会别罚款150-200万卢比（约合6500-11000美元）。根据越南新版刑法规定，提供和使用非法的付款方式也可能是犯罪行为。


泰国

2018年6月8日，泰国证券交易委员会（SEC）发布数字资产交易监管细节，旨在规范数字资产交易。SEC要求所有市场参与者包括数字资产交易的ICO发行人、数字交易所、经纪人和交易商必须在生效日期后的90天内向泰国SEC注册；对个人投资ICO设置数额上限，并向数字交易所按照交易量收取年费。

2018年7月3日，泰国通过《数字资产商业法令》，赋予数字资产货币和证券的双重属性，如何判定取决于加密货币的用途和开发目的：用作商品交换媒介时定义为“数字货币”，参与投资或接收特定商品时定义为“数字通证” 。

2018年7月4日，泰国证监会（SEC）公布有关数字token的监管法规。新规主要集中于ICO方面，要求：发行方必须为遵循泰国法律注册的公司；对机构投资者、拥有超高资产净值的个人投资者、风投公司和私募股权公司，ICO可无限制发行，但对散户投资者募资额不得超过30万泰铢、约合9050美元；ICO发行只能接受一种法币——泰铢和七种加密数字货币，分别为比特币（BTC）、比特币现金（BCH）、以太币（ETH）、以太经典（ETC）、莱特币（LTC）、瑞波币（XRP）和恒星币（XLM）。


3、采用监管沙盒地区


英国

2017年9月，英国FCA首次警告投资者ICO项目可能存在欺诈，但仍然处于默许的态度。

2018年2月22日，英国议会财政委员会宣布从即日起开展对加密数字货币和区块链技术相关问题的调查。调查涵盖：查看加密货币在英国的作用，对消费者、企业界和政府的潜在“机遇和风险”；调查区块链等分布式账簿技术对金融机构、央行和金融基础设施的潜在影响；彻查英国内阁、央行和金融市场行为监管局对加密货币采取的监管应对举措，细察监管可能怎样既为消费者和企业提供保护，又不扼杀创新。

2018年3月2日，英国央行行长马克·卡尔尼（Mark Carney）在接受采访时表示，数字货币并未对金融稳定造成重大风险，但是时候将数字货币和相关资产的监管标准同其它金融系统保持一致，而不是直接禁止它们。支持实施打击非法与欺诈行为的监管措施。

2018年3月22日，英国财政大臣 Philip Hammond 将宣布成立一个政府加密资产特别工作小组，由英国央行、财政部和金融行为监管局（FCA）共同参与。

2018年4月6日，英国金融行动局（FCA）发布《对于公司发行加密代币衍生品要求经授权的声明》，表示为通过ICO发行的加密代币或其他代币的衍生品提供买卖、安排交易、推荐或其他服务达到相关的监管活动标准，就需要获得FCA授权。

2018年4月19日，英国央行（BOE）行长卡尼在接受采访时表示，数字资产生态系统需与金融体系的其他部分保持同样标准；数字货币具有“极端的波动性”，由于这种波动性的存在才无法被作为货币。不过在未来的某个时候不排除对其保持开放态度；政府并非要隔离或取缔数字货币，而是监管数字资产生态系统的各个要素；监管是必要的；赞同美国证券交易委员会（SEC）将数字货币归类为证券，并由SEC管制数字货币的发行与交易。

2018年5月26日，英国金融行动局（FCA）表示，正在调查24家涉足加密数字货币业务的未获授权企业，以此判断他们是否可能在开展需要FCA授权的受监管经营活动。FCA并不监管数字货币，但监管数字货币的衍生品，并表示，将视ICO结构组成方式逐个案例监管。仅今年，FCA就已经启动数字货币相关的七起举报报告。

2018年6月11日，英国金融行动局（FCA）公布向其监管的银行CEO致信，警告处理加密数字货币业务可能面临的风险。信中敦促银行，如果涉及被FCA视为“加密资产”的活动，就要加大对客户活动的审查力度，应采取一些降低金融犯罪风险的举措，比如开展对关键个人的尽职调查，保证现有金融犯罪框架充分反映加密货币相关活动。


新加坡

2017年8月1日，新加坡金融管理局（MAS）首次表明对ICO这种融资方式发表立场。一是明晰和界定了数字凭证和虚拟货币的概念和范围，虚拟货币是一种可以作为交换的中介物，账户的单位，或者价值的存储特定的数字凭据；二是继续强调要防止利用虚拟货币进行洗钱或恐怖融资等不正当行为；三是强调属于《证券与期货法》的管理范围的ICO中的数字凭据所构成的产品，ICO流程需要接受MAS的监管。

2017年10月2日，MAS发布《答复议会有关在新加坡使用加密货币的问题及监管加密货币和ICO的措施》，表示目前正在制定一个新的支付服务监管框架来应对洗钱和恐怖主义融资风险。同时表示，虚拟货币若超越其作为一种支付手段的身份，演变为代表资产所有权等利益的“第二代”代币，类似于股票或债券凭证，那么出售该等“第二代”代币来筹集资金的ICO项目受MAS监管。MAS还没有专门为ICO发布新的立法，但MAS会继续监察这类发行的发展情况，如有需要，会考虑更有针对性的立法。

2017年11月14日，新加坡金融管理局（MAS）发布《数字代币发行指引》，对受法律监管的数码代币发行活动做出明确定义。若发行的数字代币代表投资者持有的企业股权或资产所有权，或是可转换为公司债权，就受证券期货法管制。文件表明，新加坡数字资产相关的中介机构，包括数字资产交易所，若涉及提供被视为资本市场产品、证券或期货合约的数字资产交易，则需要获得相应牌照、批准，若仅提供币币交易，且不涉及上述被视为资本市场产品、证券或期货合约的数字资产，则无需相关牌照，但仍需要符合反洗钱相关规定。

2018年2月5日，新加坡副总理兼央行负责人Tharman Shanmugaratnam表示，新加坡金融管理局（MAS）正在密切研究相关进展以及其构成的潜在风险。没有充分的理由去禁止数字货币交易。不过会要求相关的中介机构遵守反洗钱规定。

2018年6月5日，新加坡金融管理局（MAS）局长孟文能（Ravi Menon）在野村亚洲投资大会上表示：ICO就性质来说不属于证券范畴的，因此不受《证券期货法》的限制。但是如果ICO具有证券性，例如有的发行公司向投资者承诺这些数字货币可取得回报，那么它就应该被归类到证券范围内，视为投资产品。就必须遵守《证券期货法》，接受MAS的监管，并像所有的上市公司计划一样，提供公开招股书，披露公司细节和业务状况。


4.纳入现行证券监管地区


美国

美国对加密货币各州及不同机构有相应的规则。美国商品期货交易委员会（CFTC）将比特币定义为大宗商品，同时会对包括洲际贸易中涉及比特币的欺诈、操纵等行为，以及与比特币直接挂钩的大宗商品期货交易进行监管。

2018年1月19日，美国商品期货交易委员会（CFTC）发布声明，对两起加密数字货币欺诈案例提起公诉。

2018年1月25日，美国证券交易委员会（SEC）紧急叫停数字货币银行公司AriseBank高达6亿美元的ICO。SEC认为，该公司及所发行的代币AriseCoin未经SEC注册，违反了美国证券法，而且没有为投资者提供针对商业模式和财务历史的必要信息披露。1月30日，SEC获得法院批准，没收AriseBank持有的所有加密货币。

2018年2月，美国国税局宣布成立一支由10名专业调查员组成的专责工作组，旨在进行国际犯罪调查、搜寻数字货币逃税者。同月，美国连续举办了2场关于区块链的国会听证会，美国SEC主席JayClayton指出：申明大部分数字资产可能属于证券，数字资产众筹将受到美国SEC的监管，并需要进行注册，监管强化。未注册的ICO违法，并否认曾批准和将批准ICO。

2018年2月16日，美国证监会（SEC）中止了三家美国上市公司Cherubim Interests Inc、PDX Partners Inc.和By Adam O. Manzor的证券交易，认为这些公司做出的收购加密数字货币和区块链技术相关资产声明存疑，还质疑这些公司的业务性质和资产价值。

2018年3月1日，美国证监会（SEC）已经向与热门数字代币相关的科技公司和顾问公司发出几十份传票，提出索取信息的要求。传票内容包括要求了解ICO代币发售和预售的结构信息。

2018年3月16日，美国国税局宣布已从Coinbase获取了约1万3千名账户持有人的信息数据，包括基本开户信息，税号以及交易方的姓名。

2018年5月21日，北美证券监管协会（NASAA）主导的一项打击加密货币诈骗国际行动Operation Cryptosweep正式启动。

2018年6月9日，据华尔街日报报道，知情者称，美国商品期货交易委员会（CFTC）向多家加密数字货币交易所发出传票，要求提供交易数据。CFTC已经启动对交易者是否合谋操纵比特币价格的调查，而且还在配合美国司法部的另一项调查，司法部在调查其他加密数字货币价格是否可能被操纵。

2018年6月，美国证监会（SEC）就美国最大期权交易所Cboe提议上市交易一只比特币ETF VanEck SolidX Bitcoin Trust公开征求利益相关人士的意见。

2018年7月24日，美国证监会（SEC）推迟决定是否批准私营投资管理机构Direxion Investments申请的五只比特币相关交易所交易基金（ETF），将延至9月21日决定。

2018年7月26日， 美国证监会（SEC）拒绝了数字货币交易所Gemini 创始人、比特币亿万富翁Winklevoss兄弟提出的一只比特币ETF申请，不认同他们提出的比特币市场能抵御操纵说法，并且强调这一市场存在欺诈和价格操纵问题。

2018年8月7日，美国证监会（SEC）宣布将决定是否批准申请在美国最大期权交易所Cboe上市的比特币ETF VanEck SolidX Bitcoin Trust的时间推迟到9月30日。

2018年8月13日，美国财政部下属金融犯罪执法局（FinCEN）局长Kenneth Blanco近日在讲话中指出，无论可兑换数字货币的货币转移机构位于美国还是境外，即使境外实体并未在美国设实体机构，只要其业务完全或部分涉及美国，都应同样遵循《银行保密法》（BSA）的要求。

2018年8月22日，美国证监会（SEC）公布否决ProShares、Direxion和GraniteShares三家机构提出的合计九只比特币ETF上市申请，三家机构各自申请了两只、五只和两只ETF。


澳大利亚

2017年9月28日，澳大利亚证券和投资委员会针对ICO颁布了相关的监管指导文件（Initial coin offerings INFO 225），文件指出：公开发行代币融资的法律状态取决于某一个具体的代币融资项目是怎么构建的及操作的，以及发行的代币背后所代表的权利。如上文所述，代币认定为管理投资计划、公司股份或金融衍生品等，如果涉及公司法，就适用公司法，如果涉及消费者保护法，就适用消费者保护法，也可能不涉及具体的部门法，只适用比较一般性法律法规，具体情况需具体分析。

2017年12月7日，澳大利亚两议院正式通过《反洗钱和反恐怖主义融资法案2017年修正案》，明确了数字货币不是财产或者资产，只是一种价值的数字表现形式。该修正案在原有的《反洗钱和反恐怖主义融资法案》的基础上增加了对数字货币的监管内容。修正案废除电子货币（e-currency）的定义，增加数字货币（digital currency）的定义。

2018年4月3日，澳大利亚国家金融情报部门AUSTRAC向数字货币交易服务提供商发出警示：新的AML/CTF计划生效。数字货币交易服务提供商必须遵守一系列义务，包括：坚持AML/CTF计划，以识别、减轻和管理洗钱和恐怖主义融资风险；识别和验证客户身份；向AUSTRAC报告可疑事项，包括涉及实物货币1万美元以上的交易；保持一定的记录7年。

2018年5月，澳大利亚证券与投资委员会（ASIC）公布，将工作重点放在通过ICO推广和出售数字货币和虚拟货币的误导性或欺骗性行为上。ASIC称正在向ASIC认为行为或表述可能有误导或欺骗性的ICO发行方及其顾问发出征询。征询后，一些发行方已经终止ICO。

2018年6月16日，澳大利亚税务局（ATO）警告本国加密货币投资者必须按期报税，否则后果自负。


中国香港

2017年9月5日，香港证监会发布《有关首次代币发行的声明》，明确表示ICO 发行的 token 如属于法规界定的”证券”范畴，须遵守香港证券法，公司将对其 ICO 相关活动承担全部法律责任。以香港市民作为发行对象的 ICO，无论公司在何处注册，参与方须取得牌照并备案。

2018年2月9日，香港证监会发布《证监会告诫投资者防范数字资产风险》公告，对7个加密货币交易平台和项目方发出警告警告，重申 ICO 项目需符合监管要求的必要性，并提醒公众在投资ICO和在加密货币交易所进行交易时的潜在风险。

2018年3月19日，香港证监会叫停Black Cell Technology向香港公众进行的ICO，称其进行未获认可的推销活动及无牌运营。


中国台湾

2018年4月，台湾台湾当局证实，将推出基于现有反洗钱法规的加密货币监管制度。台湾地区法务部门负责人邱太三表示，为避免比特币等虚拟货币成为洗钱工具，将对虚拟货币纳入监管，预计今年11月底以前将相关管制机制建好。


5.积极推动，规范监管地区


日本

2017年9月6日，日本国家税务局宣布 ，来自加密货币的收益须缴纳个人所得税，分类为“杂项收入”，但与产生业务收入的活动，如挖矿或积极交易相关的情况除外。 矿工可以从他们的最终收益中减去像挖矿设施成本、电力消耗等费用。

2018年1月，日本CoinCheck交易所发生NEM被盗事件，引发了日本金融厅对国内数字资产交易所的强化审查，3月，金融厅对所管的Coincheck、GMOCoin、Mr.Exchange等多家数字资产交易所作出行政处分，并对其他部分数字资产交易所要求限期业务整改。在这样的监管环境下，截至目前，8家已经提交申请的交易所撤回了牌照申请。虽然监管有所强化，但整体来看，依旧持支持和鼓励态度。

2018年2月，日本国税厅推出了针对数字资产税收全方案，裁定数字资产收益属于个人“杂项收入”，按照累进制税率进行报税，从15%到55%不等，如果投资者当年含数字资产资本利得的收入超过4000万日元（约合36.5万美元），那么超出部分就将征收55%的最高税率，远高于对投资股票、外汇等征收的20%左右的所得税。

2018年3月8日，日本监管机构日本金融服务管理局（FSA）发布了8道“肃清令”，第一道为成立了“虚拟货币交易从业者研究会”；余下7道均为“罚单”，2家被关停，5家被要求整改。

2018年5月1日，据福布斯报道，为了防止洗钱等犯罪活动，日本金融厅（FSA）正在暗中施压加密数字货币交易所，迫使他们放弃门罗币（XMR）、Zcash（ZEC）、Dash（DASH）等为罪犯和黑客青睐的隐私类加密货币交易。

2018年5月7日，日本金融厅（FSA）将对国内加密货币交易所采取进一步监管。新的监管要求交易所：处于可疑波动而每日多次监控客户账户；将客户资产与交易所资产区分管理；仅在线下系统存储加密货币持仓。交易所还将面临更严格的反洗钱措施，要求进行“了解你的客户”（KYC）方面检查，比如身份证验证，对大笔转款则要采取多重密码保护。

2018年6月，日本规模最大的bitFlyer等6家交易所都收到整改。bitFlyer被检查发现安全系统中出现问题，涉及在防止洗钱、恐怖主义融资及未授权进入渠道等方面的问题。


马耳他

2018年1月24日，马耳他金融服务管理局(MFSA)明确表示，已经根据行业反馈更新了现有的规则提案，将允许人们投资数字货币和通过ICO发行的代币。

2018年2月，马耳他当局公布新的政策文件，进一步实施数字货币监管的计划细节。第一阶段，政府将设立马耳他数字创新局以提供服务供应商注册及技术协议认证服务；第二阶段，另一份草案将规范ICO框架，第三部法案将加强与数字货币直接相关服务的监管，经纪人、交易所、数字钱包、资产管理人及投资担保人等中介都将受到相关条款的约束。

2018年4月初，马耳他金融服务部长Silvio Schembri对媒体公开表示，马耳他一直积极有效地为区块链技术提供法律框架，制定三项立法草案正在公开征求意见，分别是MDIA（马耳他数字创新局）条例草案；TAS（技术服务提供商法案）条例草案；VC（虚拟货币）条例草案。

2018年4月，马耳他政府内阁批准了三项议案，其中之一是提供加密数字货币和ICO监管框架的“虚拟金融资产议案”。这些议案均已递交国会，在获得国会通过成为立法以前，众议院还要进行评议。

2018年5月，马尔他政府发布三项新的法案，分别是虚拟金融资产法案、马耳他数字创新法案、创新技术安排与服务法案。

2018年7月4日，马耳他总理Joseph Muscat证实，议会将支持并批准三种旨在支持区块链部门的加密货币法案。

2018年7月21日，马耳他金融服务管理局（MFSA）表示三项法案其中一项法律“尚未生效”。根据公告，政府目前正在制定“虚拟金融资产框架”，该框架将补充“虚拟金融资产法”。在此框架完成之前，MFSA尚未“开始接受该法案的批准和授权请求”。框架将于何时生效目前也不清楚。24日，马耳他金融服务与数字经济副部长表示新法案将于年底生效。

2018年8月16日，马耳他金融服务管理局发布《虚拟金融资产管理手册》，内容包括对虚拟金融资产发行方的监管，该管理手册包括：对虚拟金融资产代理人的规则；对虚拟金融资产发行方的规则；对虚拟金融资产服务提供商的规则。


作者：链得得阿得 查看全部