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Libra节点竞选名单大起底!十余家机构公开申请,币安、Gemini在观望

资讯huoxing 发表了文章 • 2019-08-07 11:33 • 来自相关话题

一场关于Libra的节点竞选正在全球上演。

这场竞选的发起者是Libra协会。据Libra白皮书描述,Libra协会负责管理Libra,企业、加密货币投资者、区块链基础设施公司等均可申请成为节点,从而在协会治理中发挥积极作用,并有资格获得新用户奖励和交易返利、通过Libra投资代币获得分红,目前已有Mastercard、PayPal等28个创始成员,预计在2020 年上半年,协会成员数量扩展到100个左右。






自Libra白皮书发布以来,尽管监管机构频频试压,仍阻挡不住申请者的热情,包括金融巨头、投资机构、交易所、公链团队、行业协会等在内的机构和组织纷纷表态,希望以节点形式参与Libra协会治理,在更广范围推广Libra。

这些机构的申请方式有所不同。部分申请者单枪匹马,比如日本金融巨头Monex集团、Atomtrans Tech Corp国际集团;部分申请者组团行动,比如币赢网联合科银资本等出资3000万美元筹备Libra节点竞选;更有甚者打算以公开众筹形式参与竞选。

与此同时,不少机构虽尚未公开申请,但已对Libra表达出兴趣,比如币安、Gemini、苏格兰皇家银行。火星财经根据公开报道,盘点了那些正在申请或考虑成为Libra节点的机构和组织。


1、金融集团


日本Monex集团

据Cointelegraph日本站消息,7月26日,日本金融巨头Monex集团正式宣布申请加入Libra协会。这是日本企业首次表露出希望参与Libra协会的意向。

公开报道显示,Monex集团日本最大的在线经济商,于去年4月收购加密货币交易所Coincheck,总金额为36亿日元。受此消息影响,Monex股价曾在一日之内大涨23%。今年1月,日本金融厅正式向Coincheck发放牌照。

除了觊觎日本市场,Monex还触角伸向美国。据路透社消息,Monex计划今年7月启动在美国的加密货币交易所,该交易所名为TradeStation Crypto,将为半职业化的交易者服务。


Atomtrans Tech Corp国际集团

7月1日,Atomtrans Tech Corp国际集团宣布支持并已对接申请加入Libra协会,旨在实现大规模支付应用并改变国际金融秩序。

公开资料显示,Atomtrans Tech Corp国际集团于2017年筹备创立,是一家持有菲律宾央行牌照的金融服务商,总部位于菲律宾首都马尼拉,旗下运营ATC安达汇款、ATC支付和ATC数字货币交易所,同时在菲律宾、香港、日本、阿根廷等多地设有服务中心。

Atomtrans Tech Corp官方表示,该集团现已申请加入Libra协会运行验证节点,将在菲律宾及东南亚市场推动Libra,并将Libra稳定币应用到其生态系统,旨在实现大规模支付应用并改变国际金融流程和秩序。


2、投资机构


节点资本

6月20日,节点资本创始合伙人杜均在朋友圈表示:“Node Capital & Libra,与其当个评论者,不如一起改变世界。”此消息预示着节点资本将筹备参与Libra创始人竞选。在接受媒体采访时,杜均称目前正在筹备过程中,具体细节还不方便透露。

据节点资本官网显示,该机构专注于投资区块链行业,已经投资了近200家企业,覆盖新闻资讯、交易所、区块链技术开发与应用、区块链数据挖掘与分析、第三方服务等,包括金色财经、火币、链上科技、库神钱包等。


科银资本

6月19日,币赢网宣布联合科银资本等机构出资3000万美元筹备Libra节点竞选。随后,科银资本执行总裁Jayden Wei 在朋友圈表示:“pchain曹博士刚私信我,要一起参与libra节点竞选!我会找更多合作伙伴。我们澳洲科银一个IPO的案子,做的也是普惠金融,服务1200万人在印尼,我觉得我们很有机会。”

公开资料显示,科银资本是澳大利亚唯一一家具有区块链数字货币风投牌照的投资公司,专注于区块链基础建设、数字货币投资与咨询的资产管理公司,所投项目覆盖矿场、交易所、钱包、公链等领域。


颐和基金

6月24日,颐和基金宣布将携基金成员参与Libra超级节点竞选,推动Libra在大中华地区的落地应用。

公开资料显示,颐和基金是由BTB交易所发起的针对优质区块链项目扶持的基金,其基金成员包括BTB交易所、币虎全球基金会、BEX衍生品交易所等。

颐和基金发起人Nicole表示,随着Facebook等巨头机构的进入,区块链行业一定会越来越完善,颐和基金将和更多专业的机构、优质资产一起推动这个万亿的金融市场。


3、交易所


币赢网

6月19日,币赢网宣布联合科银资本等机构出资3000万美元筹备Libra节点竞选。币赢网计划联合诸多机构共同成立ALPHA COMMUNITY,目前正在就成立事务同相关机构洽谈。ALPHA COMMUNITY将依托成员间技术、市场、社区基础,致力于Libra节点生态建设,推动全球金融服务体系的升级。

公开资料显示,币赢网是一家在香港开设的数字资产交易平台,主要面向全球用户提供以太币、HSR等数字资产的交易服务。


MSER

6月21日,社区型交易所Monster one怪兽市场CEO茅泽民宣布其母公司MSER将联合Monster Capital、Future Capital、Pacific Capital、Mix Bank等机构出资2000万美元筹备Libra节点竞选。

Monster one怪兽市场官方表示,计划联合诸多机构共同成立Question Community,目前正在就成立事务同相关机构洽谈。Question Community 将致力于Libra节点生态建设,助力全球新金融生态体系的建立。

与此同时,怪兽市场交易所呼吁更多机构为数字经济时代的到来添一把火,为构造全新的金融体系助一份力。


BitTok币拓

6月26日,据智能派报道,BitTok币拓将联合海内外知名区块链资本公司和多家加密机构共同成立Aqua Community,全面参与Facebook Libra节点竞选。

公开资料显示,Bittok币拓是一家新型的数字资产智能管理平台。在Libra白皮书发布之后,该机构曾做过解读:Facebook有着一颗腾讯帝国的心,此次高调进入数字货币市场其实是为了完成其社交生态,属于Facebook商业模式的一次大升级。

据Bittok币拓分析,Libra引发的不是几个币种之间的较量,更不是互联网巨头之间的竞赛,而是现实世界和分布式世界的一次对抗。


4、公链开发团队


Node Pacific

6月19日,Node Pacific(节点亚太科技) 宣布参加Libra全球节点竞选,并完成了Libra测试网搭建。

公开资料显示,Node Pacific是一家公链运营众包平台和节点运营商,已参与全球近20条主流公链,并成为其核心出块节点。Node Pacific称,将发起Libra全球治理委员会,并联合优质节点服务者,深入拓展Libra的基础设施建设与应用。


Echoin

6月19日,Echoin宣布正在积极筹备参与Libra节点竞选,并已获得多个能源生态合作伙伴的千万美金支持,将代表能源行业进行Libra节点申请,构建覆盖全球主要大洲的能源数字化网络。

根据公开报道,Echoin旨在通过DPoS共识治理机制、预言机能源数据上链、Plasma侧链等技术解决方案,打造面向全球能源经济的公链生态。

此前,Echoin已与全球最大的电力生产商法国电力EDF和能源数字化巨头车主邦达成战略合作,同时与英国能源局下辖的40多家能源企业进行接洽。印度科技局、意大利最大电力公司Enel、GSE等也将逐步参与到Echoin的生态建设中。


5、行业协会


香港区块链协会

6月22日,香港区块链协会 HKBA 宣布:将成立 Libra HKBA 共同体,以申请 Libra 协会创始成员,推动Libra 在大中华地区的落地应用。

据悉,香港区块链协会是一个开放、自主、平等的组织,旨在通过学习、交流及推广区块链技术及应用,成为大中华及世界链圈的衔接平台,并将香港打造成新时代的金融科技中心。

Clipper Coin Capital创始人、HKBA 共同主席刘震表示:科技巨头Facebook发布 Libra,将在全球范围推动数字货币的普及,加速各国数字货币监管的突破;同时,Libra 还会加快各大科技金融企业数字货币的推出,引发全球新一轮数字竞赛。


亚洲区块链学会

7月8日,亚洲区块链学会投资委员会联合ABNews亚洲区块链新闻媒体等机构宣布竞选Libra超级节点,为未来的金融平等和公正做出贡献。

公开报道显示,亚洲区块链学会是一个区块链学术组织,由亚洲比特币及区块链布道者蔡志川博士担任会长,并得到世界各地学者及金融专家的支持。

对于Libra,蔡志川曾评论称:“从比特币开始,到Facebook发币,这算得上是区块链的一个里程碑了,这是有重大意义的!”


6、去中心化金融平台


6月19日,HyperDao筹备组织众筹参与Libra节点竞选。HyperDao称,将在近期公布众筹细节,并在其新官网HDAO.IO众筹。

公开资料显示,HyperDao是一家去中心化金融服务平台,由原立刻网升级而成,目前正在整合数字货币钱包、众筹平台和交易所等业务,致力完成去中心化金融服务生态闭环,已为亚太、欧洲等地区数十万用户提供服务。


7、这些机构也感兴趣


火星财经注意到,就在以上机构积极申请Libra节点的同时,还有一些组织明确表达了参与意向:


币安

6月27日,在特拉维夫FinTech Junction会议上,币安首席战略官GIN CHAO透露,币安“肯定”会考虑成为Libra的验证者节点:“我们肯定在考虑这件事。所以,我们想参与竞选。不管我们是否会成为一体,我们都拭目以待。”他认为Libra代表了迄今为止加密货币采用的最佳桥梁,因为它将构成加密火币的实际用例,而且Facebook可以在Libra上为服务和功能定价。

在Libra白皮书发布之后,币安创始人赵长鹏曾在推特上表示:“Facebook的Libra币不需要KYC,他们拥有20亿人口的庞大数据。不只包括名字、ID、地址、电话号码。他们还知道你的家人、朋友、实时/历史地理位置等等。他们比你更了解你自己。现在他们有掌控了你的钱包。最好的KYC。”


Gemini

据Coindesk透露,加密货币交易所Gemini或将很快加入Libra协会。该交易所联合创始人Cameron表示:“我们肯定会认真看待它,我们对这个项目感到很兴奋。”

联合创始人Tyler则直言Libra是未来加密货币的方向:“我们的感觉是,这是许多巨头公司(Facebook、亚马逊、Netflix和Google)中第一个拥有代币项目的公司。我们的预测是在接下来的24个月内,几乎每个巨型公司都会有类似的代币或某种项目。”

火星财经此前报道,去年9月,Gemini交易所宣布发行稳定币GUSD,并声称GUSD已获纽约金融资产管理部门认可。这使得GUSD成了全球首批受监管的、1:1锚定美元的稳定币。


苏格兰皇家银行

据AMBCrypto 7月10日消息,苏格兰皇家银行(RBS)正与Facebook讨论其加入Libra协会的可能,苏格兰皇家银行的创新主管Kevin Hanley于7月9日确认与Facebook的谈判。

据百度百科显示,苏格兰皇家银行集团建于1727年,是英国最大的银行,在英国的法人、个人及海外银行业中排名第一。

早在2015年,苏格兰皇家银行就曾在内部实验自己的数字货币。该银行的技术、媒体及电信主管透露,RBS已经在各个银行之间建立并以自己的货币作为交易结算工具。


8、展望:Libra仍存变数


Libra白皮书发布至今可谓冰火两重天,一方面节点申请者络绎不绝,另一方面监管机构频频试压,增加了Libra的不确定性。

在近日递交给美国证监会(SEC)的季度报告中,Facebook提醒投资者,虽然计划明年推出加密货币Libra,但有很多因素可能阻止Libra如期推出,甚至可能导致Libra永远无法问世。

不仅如此,Libra协会现有成员的顾虑也埋下了隐患。6月26日,纽约时报记者Nathaniel Popper发文称,Libra协会中的一些合作伙伴仍在以谨慎态度接近Libra,其中七家公司的高管表示,他们通过签署并不具有约束力的协议加入了该项目,部分原因是他们知道自己没有义务使用或推广数字代币Libra,如果他们不喜欢代币的发展,可以很轻易地退出。

Facebook发言人Elka Looks为此在声明中表示,该公司计划“与创始成员进行全面的对话和讨论,并在未来几个月欢迎更多的成员加入”。“我们知道这需要时间,也并不简单,但只要我们一起努力,Libra的目标就能实现。”

Libra协会发言人Dante Disparte则表示,自Libra协会宣布成立以来,已经收到了大量有意成为会员的公司来信。他说,Libra协会很可能会制定一份名单,列出那些明年可以成为该协会100名首批成员的公司。

扎克伯格的表态也让节点申请者吃了一颗定心丸。在上周发布的公开信中,扎克伯格一再重申Libra将配合监管,承诺“Facebook和Libra协会都计划和监管机构合作,在Libra推出前解决所有的担忧。”这其实向公众传递了Libra要正视问题、解决问题的态度。

未来可以预见的是,还会有更多机构申请加入Libra协会,最终结果虽无法预料,但Libra依旧被寄予厚望,正如加密货币公司Bison Trails首席执行官Joe Lallouz所言:“这是一个巨大的机会,但仍有许多细节问题需要解决。”


参考文章:《Libra节点竞选热,是好生意还是作秀?》
文 | 文学 
出品 | 火星财经APP(ID:hxcj24h) 查看全部
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一场关于Libra的节点竞选正在全球上演。

这场竞选的发起者是Libra协会。据Libra白皮书描述,Libra协会负责管理Libra,企业、加密货币投资者、区块链基础设施公司等均可申请成为节点,从而在协会治理中发挥积极作用,并有资格获得新用户奖励和交易返利、通过Libra投资代币获得分红,目前已有Mastercard、PayPal等28个创始成员,预计在2020 年上半年,协会成员数量扩展到100个左右。

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自Libra白皮书发布以来,尽管监管机构频频试压,仍阻挡不住申请者的热情,包括金融巨头、投资机构、交易所、公链团队、行业协会等在内的机构和组织纷纷表态,希望以节点形式参与Libra协会治理,在更广范围推广Libra。

这些机构的申请方式有所不同。部分申请者单枪匹马,比如日本金融巨头Monex集团、Atomtrans Tech Corp国际集团;部分申请者组团行动,比如币赢网联合科银资本等出资3000万美元筹备Libra节点竞选;更有甚者打算以公开众筹形式参与竞选。

与此同时,不少机构虽尚未公开申请,但已对Libra表达出兴趣,比如币安、Gemini、苏格兰皇家银行。火星财经根据公开报道,盘点了那些正在申请或考虑成为Libra节点的机构和组织。


1、金融集团


日本Monex集团

据Cointelegraph日本站消息,7月26日,日本金融巨头Monex集团正式宣布申请加入Libra协会。这是日本企业首次表露出希望参与Libra协会的意向。

公开报道显示,Monex集团日本最大的在线经济商,于去年4月收购加密货币交易所Coincheck,总金额为36亿日元。受此消息影响,Monex股价曾在一日之内大涨23%。今年1月,日本金融厅正式向Coincheck发放牌照。

除了觊觎日本市场,Monex还触角伸向美国。据路透社消息,Monex计划今年7月启动在美国的加密货币交易所,该交易所名为TradeStation Crypto,将为半职业化的交易者服务。


Atomtrans Tech Corp国际集团

7月1日,Atomtrans Tech Corp国际集团宣布支持并已对接申请加入Libra协会,旨在实现大规模支付应用并改变国际金融秩序。

公开资料显示,Atomtrans Tech Corp国际集团于2017年筹备创立,是一家持有菲律宾央行牌照的金融服务商,总部位于菲律宾首都马尼拉,旗下运营ATC安达汇款、ATC支付和ATC数字货币交易所,同时在菲律宾、香港、日本、阿根廷等多地设有服务中心。

Atomtrans Tech Corp官方表示,该集团现已申请加入Libra协会运行验证节点,将在菲律宾及东南亚市场推动Libra,并将Libra稳定币应用到其生态系统,旨在实现大规模支付应用并改变国际金融流程和秩序。


2、投资机构


节点资本

6月20日,节点资本创始合伙人杜均在朋友圈表示:“Node Capital & Libra,与其当个评论者,不如一起改变世界。”此消息预示着节点资本将筹备参与Libra创始人竞选。在接受媒体采访时,杜均称目前正在筹备过程中,具体细节还不方便透露。

据节点资本官网显示,该机构专注于投资区块链行业,已经投资了近200家企业,覆盖新闻资讯、交易所、区块链技术开发与应用、区块链数据挖掘与分析、第三方服务等,包括金色财经、火币、链上科技、库神钱包等。


科银资本

6月19日,币赢网宣布联合科银资本等机构出资3000万美元筹备Libra节点竞选。随后,科银资本执行总裁Jayden Wei 在朋友圈表示:“pchain曹博士刚私信我,要一起参与libra节点竞选!我会找更多合作伙伴。我们澳洲科银一个IPO的案子,做的也是普惠金融,服务1200万人在印尼,我觉得我们很有机会。”

公开资料显示,科银资本是澳大利亚唯一一家具有区块链数字货币风投牌照的投资公司,专注于区块链基础建设、数字货币投资与咨询的资产管理公司,所投项目覆盖矿场、交易所、钱包、公链等领域。


颐和基金

6月24日,颐和基金宣布将携基金成员参与Libra超级节点竞选,推动Libra在大中华地区的落地应用。

公开资料显示,颐和基金是由BTB交易所发起的针对优质区块链项目扶持的基金,其基金成员包括BTB交易所、币虎全球基金会、BEX衍生品交易所等。

颐和基金发起人Nicole表示,随着Facebook等巨头机构的进入,区块链行业一定会越来越完善,颐和基金将和更多专业的机构、优质资产一起推动这个万亿的金融市场。


3、交易所


币赢网

6月19日,币赢网宣布联合科银资本等机构出资3000万美元筹备Libra节点竞选。币赢网计划联合诸多机构共同成立ALPHA COMMUNITY,目前正在就成立事务同相关机构洽谈。ALPHA COMMUNITY将依托成员间技术、市场、社区基础,致力于Libra节点生态建设,推动全球金融服务体系的升级。

公开资料显示,币赢网是一家在香港开设的数字资产交易平台,主要面向全球用户提供以太币、HSR等数字资产的交易服务。


MSER

6月21日,社区型交易所Monster one怪兽市场CEO茅泽民宣布其母公司MSER将联合Monster Capital、Future Capital、Pacific Capital、Mix Bank等机构出资2000万美元筹备Libra节点竞选。

Monster one怪兽市场官方表示,计划联合诸多机构共同成立Question Community,目前正在就成立事务同相关机构洽谈。Question Community 将致力于Libra节点生态建设,助力全球新金融生态体系的建立。

与此同时,怪兽市场交易所呼吁更多机构为数字经济时代的到来添一把火,为构造全新的金融体系助一份力。


BitTok币拓

6月26日,据智能派报道,BitTok币拓将联合海内外知名区块链资本公司和多家加密机构共同成立Aqua Community,全面参与Facebook Libra节点竞选。

公开资料显示,Bittok币拓是一家新型的数字资产智能管理平台。在Libra白皮书发布之后,该机构曾做过解读:Facebook有着一颗腾讯帝国的心,此次高调进入数字货币市场其实是为了完成其社交生态,属于Facebook商业模式的一次大升级。

据Bittok币拓分析,Libra引发的不是几个币种之间的较量,更不是互联网巨头之间的竞赛,而是现实世界和分布式世界的一次对抗。


4、公链开发团队


Node Pacific

6月19日,Node Pacific(节点亚太科技) 宣布参加Libra全球节点竞选,并完成了Libra测试网搭建。

公开资料显示,Node Pacific是一家公链运营众包平台和节点运营商,已参与全球近20条主流公链,并成为其核心出块节点。Node Pacific称,将发起Libra全球治理委员会,并联合优质节点服务者,深入拓展Libra的基础设施建设与应用。


Echoin

6月19日,Echoin宣布正在积极筹备参与Libra节点竞选,并已获得多个能源生态合作伙伴的千万美金支持,将代表能源行业进行Libra节点申请,构建覆盖全球主要大洲的能源数字化网络。

根据公开报道,Echoin旨在通过DPoS共识治理机制、预言机能源数据上链、Plasma侧链等技术解决方案,打造面向全球能源经济的公链生态。

此前,Echoin已与全球最大的电力生产商法国电力EDF和能源数字化巨头车主邦达成战略合作,同时与英国能源局下辖的40多家能源企业进行接洽。印度科技局、意大利最大电力公司Enel、GSE等也将逐步参与到Echoin的生态建设中。


5、行业协会


香港区块链协会

6月22日,香港区块链协会 HKBA 宣布:将成立 Libra HKBA 共同体,以申请 Libra 协会创始成员,推动Libra 在大中华地区的落地应用。

据悉,香港区块链协会是一个开放、自主、平等的组织,旨在通过学习、交流及推广区块链技术及应用,成为大中华及世界链圈的衔接平台,并将香港打造成新时代的金融科技中心。

Clipper Coin Capital创始人、HKBA 共同主席刘震表示:科技巨头Facebook发布 Libra,将在全球范围推动数字货币的普及,加速各国数字货币监管的突破;同时,Libra 还会加快各大科技金融企业数字货币的推出,引发全球新一轮数字竞赛。


亚洲区块链学会

7月8日,亚洲区块链学会投资委员会联合ABNews亚洲区块链新闻媒体等机构宣布竞选Libra超级节点,为未来的金融平等和公正做出贡献。

公开报道显示,亚洲区块链学会是一个区块链学术组织,由亚洲比特币及区块链布道者蔡志川博士担任会长,并得到世界各地学者及金融专家的支持。

对于Libra,蔡志川曾评论称:“从比特币开始,到Facebook发币,这算得上是区块链的一个里程碑了,这是有重大意义的!”


6、去中心化金融平台


6月19日,HyperDao筹备组织众筹参与Libra节点竞选。HyperDao称,将在近期公布众筹细节,并在其新官网HDAO.IO众筹。

公开资料显示,HyperDao是一家去中心化金融服务平台,由原立刻网升级而成,目前正在整合数字货币钱包、众筹平台和交易所等业务,致力完成去中心化金融服务生态闭环,已为亚太、欧洲等地区数十万用户提供服务。


7、这些机构也感兴趣


火星财经注意到,就在以上机构积极申请Libra节点的同时,还有一些组织明确表达了参与意向:


币安

6月27日,在特拉维夫FinTech Junction会议上,币安首席战略官GIN CHAO透露,币安“肯定”会考虑成为Libra的验证者节点:“我们肯定在考虑这件事。所以,我们想参与竞选。不管我们是否会成为一体,我们都拭目以待。”他认为Libra代表了迄今为止加密货币采用的最佳桥梁,因为它将构成加密火币的实际用例,而且Facebook可以在Libra上为服务和功能定价。

在Libra白皮书发布之后,币安创始人赵长鹏曾在推特上表示:“Facebook的Libra币不需要KYC,他们拥有20亿人口的庞大数据。不只包括名字、ID、地址、电话号码。他们还知道你的家人、朋友、实时/历史地理位置等等。他们比你更了解你自己。现在他们有掌控了你的钱包。最好的KYC。”


Gemini

据Coindesk透露,加密货币交易所Gemini或将很快加入Libra协会。该交易所联合创始人Cameron表示:“我们肯定会认真看待它,我们对这个项目感到很兴奋。”

联合创始人Tyler则直言Libra是未来加密货币的方向:“我们的感觉是,这是许多巨头公司(Facebook、亚马逊、Netflix和Google)中第一个拥有代币项目的公司。我们的预测是在接下来的24个月内,几乎每个巨型公司都会有类似的代币或某种项目。”

火星财经此前报道,去年9月,Gemini交易所宣布发行稳定币GUSD,并声称GUSD已获纽约金融资产管理部门认可。这使得GUSD成了全球首批受监管的、1:1锚定美元的稳定币。


苏格兰皇家银行

据AMBCrypto 7月10日消息,苏格兰皇家银行(RBS)正与Facebook讨论其加入Libra协会的可能,苏格兰皇家银行的创新主管Kevin Hanley于7月9日确认与Facebook的谈判。

据百度百科显示,苏格兰皇家银行集团建于1727年,是英国最大的银行,在英国的法人、个人及海外银行业中排名第一。

早在2015年,苏格兰皇家银行就曾在内部实验自己的数字货币。该银行的技术、媒体及电信主管透露,RBS已经在各个银行之间建立并以自己的货币作为交易结算工具。


8、展望:Libra仍存变数


Libra白皮书发布至今可谓冰火两重天,一方面节点申请者络绎不绝,另一方面监管机构频频试压,增加了Libra的不确定性。

在近日递交给美国证监会(SEC)的季度报告中,Facebook提醒投资者,虽然计划明年推出加密货币Libra,但有很多因素可能阻止Libra如期推出,甚至可能导致Libra永远无法问世。

不仅如此,Libra协会现有成员的顾虑也埋下了隐患。6月26日,纽约时报记者Nathaniel Popper发文称,Libra协会中的一些合作伙伴仍在以谨慎态度接近Libra,其中七家公司的高管表示,他们通过签署并不具有约束力的协议加入了该项目,部分原因是他们知道自己没有义务使用或推广数字代币Libra,如果他们不喜欢代币的发展,可以很轻易地退出。

Facebook发言人Elka Looks为此在声明中表示,该公司计划“与创始成员进行全面的对话和讨论,并在未来几个月欢迎更多的成员加入”。“我们知道这需要时间,也并不简单,但只要我们一起努力,Libra的目标就能实现。”

Libra协会发言人Dante Disparte则表示,自Libra协会宣布成立以来,已经收到了大量有意成为会员的公司来信。他说,Libra协会很可能会制定一份名单,列出那些明年可以成为该协会100名首批成员的公司。

扎克伯格的表态也让节点申请者吃了一颗定心丸。在上周发布的公开信中,扎克伯格一再重申Libra将配合监管,承诺“Facebook和Libra协会都计划和监管机构合作,在Libra推出前解决所有的担忧。”这其实向公众传递了Libra要正视问题、解决问题的态度。

未来可以预见的是,还会有更多机构申请加入Libra协会,最终结果虽无法预料,但Libra依旧被寄予厚望,正如加密货币公司Bison Trails首席执行官Joe Lallouz所言:“这是一个巨大的机会,但仍有许多细节问题需要解决。”


参考文章:《Libra节点竞选热,是好生意还是作秀?》
文 | 文学 
出品 | 火星财经APP(ID:hxcj24h)

加密交易所的新战场:高频交易

市场odaily 发表了文章 • 2019-07-09 12:25 • 来自相关话题

那些希望通过主机托管来获得高频交易的人都是被“人性”所驱动。



一些加密货币交易所正在“悄悄地”为高频交易(High-Frequency Trading)铺上了红地毯,也让不少交易员蠢蠢欲动。 

(星球君 o-daily 注:高频交易是指从那些人们无法利用的极为短暂的市场变化中寻求获利的计算机化交易,比如,某种证券买入价和卖出价差价的微小变化,或者某只股票在不同交易所之间的微小价差。这种交易的速度如此之快,以至于有些交易机构将自己的“服务器群组”(server farms)安置到了离交易所的计算机很近的地方,以缩短交易指令通过光缆以光速旅行的距离。)

总部设在新加坡的火币和总部位于芝加哥的 ErisX 都开始提供主机托管服务,其中客户的服务器与交易所的服务会将会放置在同一设施或同一云端,这样一来,交易者和投资者就能以更快的速度来执行交易,继而在交易市场里获得更大的竞争优势。 

不仅如此,“双子星”(Gemini)交易所现在也加入到了高频交易服务领域,他们是首批在纽约获得加密托管服务许可的交易所之一,而且即将在芝加哥开始分部。 

值得注意的是,到目前为止,这些加密货币交易所都没有对高频交易服务收取费用,这似乎与交易所一贯做法有所不同。在 Huobi Russia 莫斯科客户办公室里,该交易所当地负责人 Andrey Grachev 略带自豪地说道:

    “这是我们的竞争优势。”


可以肯定的是,高频交易在加密货币行业中的应用依然比较少,从历史状况来看,高频交易一直由个体交易者主导,但最近这种交易模式开始吸引对冲基金和家族基金等机构投资者的兴趣。

但是对于交易所来说,高频交易一直是传统金融市场里颇具争议的做法,但现在也开始逐渐进入加密货币行业。不可否认是,机器人交易从“头门沟”Mt.Gox 交易所开始就已经存在,但如今的主机托管却将算法交易带入到了一个完全不同的水平。

Eric Wall 是 Coinnober 公司前加密货币和区块链负责人,该公司已经被纳斯达克收购,他表示:

    “高频交易是一项大业务,每一家交易所运营商都逃不掉这个话题,而且有些加密货币交易所已经透露有华尔街公司正在与他们接触探索高频交易的可能性了。”


但 Eric Wall 认为,目前绝大多数加密货币交易所还没有为高频交易需求做好充分准备,对于专注于散户投资者的加密货币交易所而言,高频交易仍是一个非常新的概念,同时也缺乏经验。


每天80万笔交易


按照  Huobi Russia 负责人 Andrey Grachev 的说法,自从 Huobi 俄罗斯办事处开设的六个月时间以来,已经有大约 50 个客户利用了其主机托管服务,将自己的服务器和 Huobi 的服务器置于同一个云端,而且使用相同的域名服务(DNS)作为交换机。这样一来,客户的交易速度将比其他用户快 70 至 100 被,Andrey Grachev 说道:

    “我们有一个客户每天会进行大约80万笔交易,而且这样的客户正变得越来越多。”


与使用云端服务器的大多数加密货币交易所不同,ErisX 拥有一个专属的硬件批评引擎,该交易所首席战略官 Matthew Trudeau 透露,这个引擎被部署在位于新泽西州锡考克斯的Equinix数据中心里,而类似的匹配引擎基本上都会被部署在传统交易所、经纪公司或交易公司里,因此在数据中心里搭建服务器的交易者可以直接连接到ErisX的匹配引擎上。(ErisX在今年四月推出了多个加密货币现货交易所,最近又获得了监管机构批准开展期货业务)

“双子星”交易所(Gemini)成立于 2014 年,两位联合创始人是 CameronWinklevoss 和 Tyler Winklevoss 兄弟,他们也在 Equinix 部署了自己的主要交易平台并提供主机托管服务。根据“双子星”交易所官方网站透露,该交易所计划很快在Equinix的芝加哥数据中心提供另一个托管服务,并为多个证券交易所及其高频交易客户保留其硬件。

“双子星”交易所运营总经理 Jeanine Hightower-Sellitto 在一份声明中表示,他们将会提供多种连接选项,以满足客户的需求,而且为客户提供的每种选择都是免费的。

不过,美国领先的加密货币交易所 Coinbase 在高频交易服务里似乎有些奇怪,他们今年关闭了芝加哥分部,而该部门一直致力于为包括主机托管在内的高频交易商提供服务。有消息称,Coinbase 当时之所以关闭该业务是为了优先提供其他机构服务。

Coinbase 公司拒绝对此时发表评论,但不知是否是巧合,刚刚在芝加哥开设办事处的“双子星”交易所却“挖来了” Coinbase 的一些前雇员。


有争议的做法


你会发现,很多加密货币交易所似乎开始探索高频交易业务了,但由于华尔街不光彩的历史,加密市场中的高频交易也会带来、甚至加剧不透明和不稳定等问题。

正如美国当代报告文学作家、知名财经记者、《大空头》原著者 Michael Lewis 在他的《闪击者:华尔街的反抗》(Flash Boys)一书中所说,算法股票交易员将他们的服务器放置于交易所附近,以获得比其他投资者更快的交易速度,能够在不到一秒时间内在市场中套利。

Michael Lewis 一阵见血地指出了高频交易的问题所在,在一些市场中,一些参与者的交易速度是普通用户的几百倍,他们获得了不公平的优势,结果导致那些“非算法交易者“只能在较低的价格区间做选择。

此外,根据国际证券委员会组织(IOSCO)2011年发布的一份报告显示,高频交易的另一个问题是会大大增加市场波动性。以 2010 年 5 月 6 日为例,当日美国大量股票价格在短短几分钟之内出现了大幅下跌和大幅回升,继而引发了所谓的“闪电崩盘“(Flash Crash),将普通交易者置于巨大的风险之中,因为他们根本无法像高频交易者那样做出快速反应,而高频交易者却能在这样的短时大幅波动中套利。

芝加哥联邦储备银行在 2012 年也指出,由于高频交易引发的技术故障导致企业损失了数亿美元资金,而且一些高频交易公司甚至还拥有交易所的股权。


市场正在变得越来越成熟


这里我们不得不提一个人,他就是 ErisX 交易所首席战略官 Matthew Trudeau。

Matthew Trudeau 是知名股票交易所 IEX 的早期员工,也是《闪击者:华尔街的反抗》(Flash Boys)一书中提到的高频交易英雄,他一直认为高频套利和自动交易可以使市场受益。

Matthew Trudeau 认为,高频交易者正在帮助缩小不同交易所之间的价差,并使市场更有效率——包括加密市场,他说道:

    “这种现象在其他资产类别中已经发生,因为交易变得更加电子化和自动化,继而让做市商和套利者能够更有效地进行交易,从而改善价格形成、价格发现和流动性,套利机会也因此可能会变得越来越少,这表明市场更加高效和成熟。”


然而对于高频交易来说,重要的是交易所和高频交易者需要基于市场披露的优惠条款达成交易,做到公开透明。对此,Matthew Trudeau 指出,以 ErisX 交易所为例,它为客户提供了透明、标准化的定价和连接选择,所有客户都使用相同的访问和费用条款。

另一家交易所 Huobi 也在努力确保所有客户在公平的环境中竞争,该交易所全球销售和机构业务负责人Lester Li 表示:

    “Huobi 的用户知道我们会监控任何滥用交易活动,我们还会不断提醒用户交易总会存在风险,这也是我们为什么强烈建议用户在他们的可承受范围内进行交易并注意有可能涉及到的各种风险。”



保护散户投资者


不可否认,并非所有的交易所都能让“算法交易员“做到合规。

LGO Markets 是一家针对机构客户的小型交易所,今年年初刚刚成立,他们的做法与高频交易恰好相反——故意放慢每个人的交易速度。该交易所首席执行官 Hugo Renaudin 表示:

    “在进行高频交易匹配之前,订单会被分批手机,每批次的哈希值都会在比特币区块链中被记录——每个批次大约需要 500 毫秒才能形成,因此这可以作为交易的“减速带”。也能让每个交易者对平台活动获得相同的反馈。”


Kraken 交易所工程副总裁 Steve Hunt 也认为交易所并没有特殊对待高频交易客户,他解释说:

    “我们希望所有的客户都可以平等地在我们的平台上交易。”


全球最大的加密货币交易所币安(Binance)透露,他们暂时不会考虑提供主机托管服务,该交易所客户经理 Anatoly Kondyakov 在莫斯科举行的“精英投资者”聚会上告诉与会者,币安做出这一决定主要有两个理由:

    首先,币安希望保护散户投资人;

    其次,主机托管意味着要在某些特定司法管辖区内的“官方存在”,而币安目前不愿意这么做。



现在加密市场引入高频交易是不是太快了?


有些人认为,加密市场目前与传统金融行业之间的差距较大,因此向高频交易者提供托管服务会更有意义。旧金山交易所 OKCoin 金融市场主管 Wilfred Daye 表示:

    “现阶段,加密市场结构仍在发展,如果和股票和外汇市场相比的话,加密货币市场中其实并不存在真正意义上的高频交易。从传统市场进入加密市场的交易者确实有主机托管需求,但这个问题基本上是一次性的,而不是普遍存在的问题,所以 OKcoin 不会提供此服务。”


市场数据平台 Coinroutes 创始人兼首席执行官 David Weisberger 对加密市场中的高频交易也持怀疑态度,他的理由是:加密市场是去中心化且高度波动性的,以至于一些能够在股票上发挥作用的“套路”在比特币上无效。David Weisberger 认为高频交易前端运行的概念与加密货币关系不大,而且不同加密货币交易所之间的价格差异远大于传统证券市场,他解释说:

    “在期货或股票中,最小报价变化相对较大,差价的出价报价通常也很稳定,你往往能以相同的价格提供大量报价。 在这种情况下,只要价格发生变化,很快就会出现在队列的前面,而那些队列前面的那些订单是有利可图的,后面的订单可能就无法获得太多利润。而在加密市场中,价格变化非常小,因此并不需要使用高频交易。”


此外,加密货币交易所分散在世界各地,即便你的服务器与一家交易所合并,同样需要等待几秒时间才能让币安这样的大交易所完成交易数据更新。

David Weisberger 认为,那些希望通过主机托管来获得高频交易的人都是被“人性”所驱动,他最后说道:

    “将军们总是花时间思考怎么把上一场仗打好,投资者也总是希望之前的经济周期能够再次出现,人们总是愿意做自己习惯的事情。”



原文:https://www.coindesk.com/high-frequency-trading-is-new-battleground-in-crypto-exchange-race, Coindesk
作者:Anna Baydakova
译者:Moni  查看全部
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那些希望通过主机托管来获得高频交易的人都是被“人性”所驱动。




一些加密货币交易所正在“悄悄地”为高频交易(High-Frequency Trading)铺上了红地毯,也让不少交易员蠢蠢欲动。 

(星球君 o-daily 注:高频交易是指从那些人们无法利用的极为短暂的市场变化中寻求获利的计算机化交易,比如,某种证券买入价和卖出价差价的微小变化,或者某只股票在不同交易所之间的微小价差。这种交易的速度如此之快,以至于有些交易机构将自己的“服务器群组”(server farms)安置到了离交易所的计算机很近的地方,以缩短交易指令通过光缆以光速旅行的距离。)

总部设在新加坡的火币和总部位于芝加哥的 ErisX 都开始提供主机托管服务,其中客户的服务器与交易所的服务会将会放置在同一设施或同一云端,这样一来,交易者和投资者就能以更快的速度来执行交易,继而在交易市场里获得更大的竞争优势。 

不仅如此,“双子星”(Gemini)交易所现在也加入到了高频交易服务领域,他们是首批在纽约获得加密托管服务许可的交易所之一,而且即将在芝加哥开始分部。 

值得注意的是,到目前为止,这些加密货币交易所都没有对高频交易服务收取费用,这似乎与交易所一贯做法有所不同。在 Huobi Russia 莫斯科客户办公室里,该交易所当地负责人 Andrey Grachev 略带自豪地说道:


    “这是我们的竞争优势。”



可以肯定的是,高频交易在加密货币行业中的应用依然比较少,从历史状况来看,高频交易一直由个体交易者主导,但最近这种交易模式开始吸引对冲基金和家族基金等机构投资者的兴趣。

但是对于交易所来说,高频交易一直是传统金融市场里颇具争议的做法,但现在也开始逐渐进入加密货币行业。不可否认是,机器人交易从“头门沟”Mt.Gox 交易所开始就已经存在,但如今的主机托管却将算法交易带入到了一个完全不同的水平。

Eric Wall 是 Coinnober 公司前加密货币和区块链负责人,该公司已经被纳斯达克收购,他表示:


    “高频交易是一项大业务,每一家交易所运营商都逃不掉这个话题,而且有些加密货币交易所已经透露有华尔街公司正在与他们接触探索高频交易的可能性了。”



但 Eric Wall 认为,目前绝大多数加密货币交易所还没有为高频交易需求做好充分准备,对于专注于散户投资者的加密货币交易所而言,高频交易仍是一个非常新的概念,同时也缺乏经验。


每天80万笔交易


按照  Huobi Russia 负责人 Andrey Grachev 的说法,自从 Huobi 俄罗斯办事处开设的六个月时间以来,已经有大约 50 个客户利用了其主机托管服务,将自己的服务器和 Huobi 的服务器置于同一个云端,而且使用相同的域名服务(DNS)作为交换机。这样一来,客户的交易速度将比其他用户快 70 至 100 被,Andrey Grachev 说道:


    “我们有一个客户每天会进行大约80万笔交易,而且这样的客户正变得越来越多。”



与使用云端服务器的大多数加密货币交易所不同,ErisX 拥有一个专属的硬件批评引擎,该交易所首席战略官 Matthew Trudeau 透露,这个引擎被部署在位于新泽西州锡考克斯的Equinix数据中心里,而类似的匹配引擎基本上都会被部署在传统交易所、经纪公司或交易公司里,因此在数据中心里搭建服务器的交易者可以直接连接到ErisX的匹配引擎上。(ErisX在今年四月推出了多个加密货币现货交易所,最近又获得了监管机构批准开展期货业务)

“双子星”交易所(Gemini)成立于 2014 年,两位联合创始人是 CameronWinklevoss 和 Tyler Winklevoss 兄弟,他们也在 Equinix 部署了自己的主要交易平台并提供主机托管服务。根据“双子星”交易所官方网站透露,该交易所计划很快在Equinix的芝加哥数据中心提供另一个托管服务,并为多个证券交易所及其高频交易客户保留其硬件。

“双子星”交易所运营总经理 Jeanine Hightower-Sellitto 在一份声明中表示,他们将会提供多种连接选项,以满足客户的需求,而且为客户提供的每种选择都是免费的。

不过,美国领先的加密货币交易所 Coinbase 在高频交易服务里似乎有些奇怪,他们今年关闭了芝加哥分部,而该部门一直致力于为包括主机托管在内的高频交易商提供服务。有消息称,Coinbase 当时之所以关闭该业务是为了优先提供其他机构服务。

Coinbase 公司拒绝对此时发表评论,但不知是否是巧合,刚刚在芝加哥开设办事处的“双子星”交易所却“挖来了” Coinbase 的一些前雇员。


有争议的做法


你会发现,很多加密货币交易所似乎开始探索高频交易业务了,但由于华尔街不光彩的历史,加密市场中的高频交易也会带来、甚至加剧不透明和不稳定等问题。

正如美国当代报告文学作家、知名财经记者、《大空头》原著者 Michael Lewis 在他的《闪击者:华尔街的反抗》(Flash Boys)一书中所说,算法股票交易员将他们的服务器放置于交易所附近,以获得比其他投资者更快的交易速度,能够在不到一秒时间内在市场中套利。

Michael Lewis 一阵见血地指出了高频交易的问题所在,在一些市场中,一些参与者的交易速度是普通用户的几百倍,他们获得了不公平的优势,结果导致那些“非算法交易者“只能在较低的价格区间做选择。

此外,根据国际证券委员会组织(IOSCO)2011年发布的一份报告显示,高频交易的另一个问题是会大大增加市场波动性。以 2010 年 5 月 6 日为例,当日美国大量股票价格在短短几分钟之内出现了大幅下跌和大幅回升,继而引发了所谓的“闪电崩盘“(Flash Crash),将普通交易者置于巨大的风险之中,因为他们根本无法像高频交易者那样做出快速反应,而高频交易者却能在这样的短时大幅波动中套利。

芝加哥联邦储备银行在 2012 年也指出,由于高频交易引发的技术故障导致企业损失了数亿美元资金,而且一些高频交易公司甚至还拥有交易所的股权。


市场正在变得越来越成熟


这里我们不得不提一个人,他就是 ErisX 交易所首席战略官 Matthew Trudeau。

Matthew Trudeau 是知名股票交易所 IEX 的早期员工,也是《闪击者:华尔街的反抗》(Flash Boys)一书中提到的高频交易英雄,他一直认为高频套利和自动交易可以使市场受益。

Matthew Trudeau 认为,高频交易者正在帮助缩小不同交易所之间的价差,并使市场更有效率——包括加密市场,他说道:


    “这种现象在其他资产类别中已经发生,因为交易变得更加电子化和自动化,继而让做市商和套利者能够更有效地进行交易,从而改善价格形成、价格发现和流动性,套利机会也因此可能会变得越来越少,这表明市场更加高效和成熟。”



然而对于高频交易来说,重要的是交易所和高频交易者需要基于市场披露的优惠条款达成交易,做到公开透明。对此,Matthew Trudeau 指出,以 ErisX 交易所为例,它为客户提供了透明、标准化的定价和连接选择,所有客户都使用相同的访问和费用条款。

另一家交易所 Huobi 也在努力确保所有客户在公平的环境中竞争,该交易所全球销售和机构业务负责人Lester Li 表示:


    “Huobi 的用户知道我们会监控任何滥用交易活动,我们还会不断提醒用户交易总会存在风险,这也是我们为什么强烈建议用户在他们的可承受范围内进行交易并注意有可能涉及到的各种风险。”




保护散户投资者


不可否认,并非所有的交易所都能让“算法交易员“做到合规。

LGO Markets 是一家针对机构客户的小型交易所,今年年初刚刚成立,他们的做法与高频交易恰好相反——故意放慢每个人的交易速度。该交易所首席执行官 Hugo Renaudin 表示:


    “在进行高频交易匹配之前,订单会被分批手机,每批次的哈希值都会在比特币区块链中被记录——每个批次大约需要 500 毫秒才能形成,因此这可以作为交易的“减速带”。也能让每个交易者对平台活动获得相同的反馈。”



Kraken 交易所工程副总裁 Steve Hunt 也认为交易所并没有特殊对待高频交易客户,他解释说:


    “我们希望所有的客户都可以平等地在我们的平台上交易。”



全球最大的加密货币交易所币安(Binance)透露,他们暂时不会考虑提供主机托管服务,该交易所客户经理 Anatoly Kondyakov 在莫斯科举行的“精英投资者”聚会上告诉与会者,币安做出这一决定主要有两个理由:


    首先,币安希望保护散户投资人;

    其次,主机托管意味着要在某些特定司法管辖区内的“官方存在”,而币安目前不愿意这么做。




现在加密市场引入高频交易是不是太快了?


有些人认为,加密市场目前与传统金融行业之间的差距较大,因此向高频交易者提供托管服务会更有意义。旧金山交易所 OKCoin 金融市场主管 Wilfred Daye 表示:


    “现阶段,加密市场结构仍在发展,如果和股票和外汇市场相比的话,加密货币市场中其实并不存在真正意义上的高频交易。从传统市场进入加密市场的交易者确实有主机托管需求,但这个问题基本上是一次性的,而不是普遍存在的问题,所以 OKcoin 不会提供此服务。”



市场数据平台 Coinroutes 创始人兼首席执行官 David Weisberger 对加密市场中的高频交易也持怀疑态度,他的理由是:加密市场是去中心化且高度波动性的,以至于一些能够在股票上发挥作用的“套路”在比特币上无效。David Weisberger 认为高频交易前端运行的概念与加密货币关系不大,而且不同加密货币交易所之间的价格差异远大于传统证券市场,他解释说:


    “在期货或股票中,最小报价变化相对较大,差价的出价报价通常也很稳定,你往往能以相同的价格提供大量报价。 在这种情况下,只要价格发生变化,很快就会出现在队列的前面,而那些队列前面的那些订单是有利可图的,后面的订单可能就无法获得太多利润。而在加密市场中,价格变化非常小,因此并不需要使用高频交易。”



此外,加密货币交易所分散在世界各地,即便你的服务器与一家交易所合并,同样需要等待几秒时间才能让币安这样的大交易所完成交易数据更新。

David Weisberger 认为,那些希望通过主机托管来获得高频交易的人都是被“人性”所驱动,他最后说道:


    “将军们总是花时间思考怎么把上一场仗打好,投资者也总是希望之前的经济周期能够再次出现,人们总是愿意做自己习惯的事情。”




原文:https://www.coindesk.com/high-frequency-trading-is-new-battleground-in-crypto-exchange-race, Coindesk
作者:Anna Baydakova
译者:Moni 

在星巴克真的能用比特币买到咖啡了,美国近10家大型连锁店接受BTC支付

资讯8btc 发表了文章 • 2019-05-14 17:13 • 来自相关话题

自10年前问世以来,加密货币一直难以进入主流商业领域。而在周一宣布的一个新项目可能很快改变这样的情况。据悉,包括Crate and Barrel(美国家居品牌)、Nordstrom(美国高档连锁百货店)以及亚马逊旗下的Whole Foods(美国连锁超市)在内的大型零售商将接受比特币和其他3种数字货币。

推出这项服务的是支付初创公司Flexa与文克莱沃斯兄弟旗下数字货币交易所Gemini,其工作原理是利用许多大型零售商使用的数字扫描仪,这些扫描仪可以从Apple Pay等数字钱包app中接受手机支付。

Flexa所做的是说服零售商——包括Regal Cinemas(电影院)、Gamestop(电视游戏和娱乐软件零售业巨头)和Baskin Robbins(美国冰淇淋品牌)——更新他们的扫描仪以识别来自其加密货币app Spedn的支付。顾客只需展示他们的app就可以进行支付。商店收银员通常根本不会意识到顾客正在使用加密货币支付,而商家则会收到他们选择的实时支付形式(加密货币或美元)。

起初我对此持怀疑态度。虽然文克莱沃斯兄弟在比特币领域名声不错,但由于加密货币的波动性和在网络罪犯中的盛行,商家基本上都在拒绝这种支付方式。

然而,事实是,这款app似乎和广告宣传的一样好用。我下载了Spedn的测试版,并将价值10美元的比特币转到了上面。接下来,我去了附近的一家Baskin Robbins,通过扫描app买了一小杯咖啡。接下来,我去了一家星巴克(另一家合作伙伴,但是非正式的)买了一根香蕉,而且也行得通。我钱包里的比特币数量也会随着每笔交易而产生变化。

这是消费者第一次用加密货币进行大范围购物的机会,同时也不会产生太大摩擦,这可能是一件大事。Spedn允许用户使用4种加密货币:比特币、BCH、以太坊和Gemini的稳定币GUSD。

 
这次不一样?
 

多年来,一些商家试过接受比特币,但很多人最终放弃了,部分原因是加密货币网络的处理速度较慢。与此同时,对于消费者来说,使用加密货币作为日常支付机制已被证明是不切实际的,因为加密货币的价格存在波动性——一个在本周一装有100美元的比特币钱包到了周末可能只值80美元。

但这一次,商家可能更愿意接受加密货币支付,因为扫描系统提供了一种接受加密支付的简便方式,而且Flexa设计了一个实时的交易结算网络。(Gemini负责后端操作,商家通常会收到与消费者支付的加密货币等额的现金)。

Flexa首席执行官Tyler Spalding表示,商家之所以对此感兴趣是因为他们有机会减少所需支付的手续费,在现有的支付网络中,他们通常需要支付较高的费用。

记者联系了6家参与Flexa服务的零售商,其中包括Whole Foods,但没有一家公司对此发表评论。一位不愿透露姓名的知情人士表示,他们之所以保持沉默,是因为加密货币支付仍是一项实验,在更好地了解技术和消费者需求之前,零售商不愿讨论这些问题。

从消费端来看,Flexa系统打开了一扇门,让消费者可以在商店里轻松地使用加密货币。不过,这并不意味着只有少数人会这么做,尤其是考虑到其他支付方式并没有太大问题。

但波动性问题依然存在。就在今天,我在Spedn的比特币价值就跃升了约5%,这对于投资来说还不错,但对于日常支付工具来说就不太好了。

文克莱沃斯兄弟则表示,波动性问题可以通过使用GUSD而大大缓解。GUSD与美元挂勾,价格将始终保持在1美元左右。他们预测Flexa的易用性加上GUSD的稳定性将推动更广泛的应用——尤其是在当前越来越多的人欣赏加密货币底层技术的情况下。

    用加密货币生活的概念已经成为现实,你已经可以做到这一点了。对于消费者来说,这是建立加密货币意识的过程,就像建立环保意识一样。


就目前而言,现在就预测本周签约的大牌商家在明年这个时候是否还会继续这一支付方式还为时过早。但是,纵观加密货币支付的历史,本周公布的这个消息似乎是一个突破。


原文:http://fortune.com/2019/05/13/bitcoin-comes-to-whole-foods-major-retailers-in-coup-for-digital-currency/
作者:JEFF JOHN ROBERTS
编译:Wendy 查看全部
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自10年前问世以来,加密货币一直难以进入主流商业领域。而在周一宣布的一个新项目可能很快改变这样的情况。据悉,包括Crate and Barrel(美国家居品牌)、Nordstrom(美国高档连锁百货店)以及亚马逊旗下的Whole Foods(美国连锁超市)在内的大型零售商将接受比特币和其他3种数字货币。

推出这项服务的是支付初创公司Flexa与文克莱沃斯兄弟旗下数字货币交易所Gemini,其工作原理是利用许多大型零售商使用的数字扫描仪,这些扫描仪可以从Apple Pay等数字钱包app中接受手机支付。

Flexa所做的是说服零售商——包括Regal Cinemas(电影院)、Gamestop(电视游戏和娱乐软件零售业巨头)和Baskin Robbins(美国冰淇淋品牌)——更新他们的扫描仪以识别来自其加密货币app Spedn的支付。顾客只需展示他们的app就可以进行支付。商店收银员通常根本不会意识到顾客正在使用加密货币支付,而商家则会收到他们选择的实时支付形式(加密货币或美元)。

起初我对此持怀疑态度。虽然文克莱沃斯兄弟在比特币领域名声不错,但由于加密货币的波动性和在网络罪犯中的盛行,商家基本上都在拒绝这种支付方式。

然而,事实是,这款app似乎和广告宣传的一样好用。我下载了Spedn的测试版,并将价值10美元的比特币转到了上面。接下来,我去了附近的一家Baskin Robbins,通过扫描app买了一小杯咖啡。接下来,我去了一家星巴克(另一家合作伙伴,但是非正式的)买了一根香蕉,而且也行得通。我钱包里的比特币数量也会随着每笔交易而产生变化。

这是消费者第一次用加密货币进行大范围购物的机会,同时也不会产生太大摩擦,这可能是一件大事。Spedn允许用户使用4种加密货币:比特币、BCH、以太坊和Gemini的稳定币GUSD。

 
这次不一样?
 

多年来,一些商家试过接受比特币,但很多人最终放弃了,部分原因是加密货币网络的处理速度较慢。与此同时,对于消费者来说,使用加密货币作为日常支付机制已被证明是不切实际的,因为加密货币的价格存在波动性——一个在本周一装有100美元的比特币钱包到了周末可能只值80美元。

但这一次,商家可能更愿意接受加密货币支付,因为扫描系统提供了一种接受加密支付的简便方式,而且Flexa设计了一个实时的交易结算网络。(Gemini负责后端操作,商家通常会收到与消费者支付的加密货币等额的现金)。

Flexa首席执行官Tyler Spalding表示,商家之所以对此感兴趣是因为他们有机会减少所需支付的手续费,在现有的支付网络中,他们通常需要支付较高的费用。

记者联系了6家参与Flexa服务的零售商,其中包括Whole Foods,但没有一家公司对此发表评论。一位不愿透露姓名的知情人士表示,他们之所以保持沉默,是因为加密货币支付仍是一项实验,在更好地了解技术和消费者需求之前,零售商不愿讨论这些问题。

从消费端来看,Flexa系统打开了一扇门,让消费者可以在商店里轻松地使用加密货币。不过,这并不意味着只有少数人会这么做,尤其是考虑到其他支付方式并没有太大问题。

但波动性问题依然存在。就在今天,我在Spedn的比特币价值就跃升了约5%,这对于投资来说还不错,但对于日常支付工具来说就不太好了。

文克莱沃斯兄弟则表示,波动性问题可以通过使用GUSD而大大缓解。GUSD与美元挂勾,价格将始终保持在1美元左右。他们预测Flexa的易用性加上GUSD的稳定性将推动更广泛的应用——尤其是在当前越来越多的人欣赏加密货币底层技术的情况下。


    用加密货币生活的概念已经成为现实,你已经可以做到这一点了。对于消费者来说,这是建立加密货币意识的过程,就像建立环保意识一样。



就目前而言,现在就预测本周签约的大牌商家在明年这个时候是否还会继续这一支付方式还为时过早。但是,纵观加密货币支付的历史,本周公布的这个消息似乎是一个突破。


原文:http://fortune.com/2019/05/13/bitcoin-comes-to-whole-foods-major-retailers-in-coup-for-digital-currency/
作者:JEFF JOHN ROBERTS
编译:Wendy

Nasdaq授权加密初创公司Bcause使用其市场监测技术

资讯chainb 发表了文章 • 2019-03-14 13:20 • 来自相关话题

Nasdaq在3月13日的新闻发布会上宣布,美国加密创业公司Bcause LLC将使用其交易、清算和市场监测技术。

根据公告,Bcause将把该技术应用于其加密货币现货市场,且将于2019年上半年通过Nasdaq的金融框架平台推出。

根据Nasdaq的说法,该技术将允许该公司监控其市场的操纵活动和其他可疑行为,从而创造一个更安全的现货和衍生品市场。

Bcause首席执行官Fred Grede预计,新的加密现货市场将吸引广泛的用户,包括经验丰富的金融投资者和加密爱好者,他们可能是传统市场的新手。

Nasdaq市场高级副总裁兼市场运营商和新市场主管Paul McKeown进一步补充说:

    “通过Nasdaq金融框架,Bcause能够获得可扩展性以及模块化功能性,以便推出新的微服务,扩展业务范围,从而满足行业需求,实现数字资产经济的进化。”


据报道,这家初创公司已经向美国商品期货交易委员会申请许可证,旨在成为指定合约市场,并在后期建立一个衍生品清算组织。

正如Cointelegraph先前报道的那样,截至今年1月31日,共有七家加密交易所正在使用其市场监测技术。在Bcause之前,只有两个合作项目有宣传— Winklevoss双胞胎的Gemini交易所和由日本金融服务巨头SBI Holdings运营的Vctrade。

另一个专注于传统投资工具代币化的数字交易所使用了来自Nasdaq的另一项技术协议—其金融信息交易所—来交付其产品。 


原文:https://cointelegraph.com/news/nasdaq-licences-its-market-surveillance-tech-to-crypto-startup-bcause
来源:cointelegraph
作者:Ana Berman
编译:Maya 查看全部
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Nasdaq在3月13日的新闻发布会上宣布,美国加密创业公司Bcause LLC将使用其交易、清算和市场监测技术。

根据公告,Bcause将把该技术应用于其加密货币现货市场,且将于2019年上半年通过Nasdaq的金融框架平台推出。

根据Nasdaq的说法,该技术将允许该公司监控其市场的操纵活动和其他可疑行为,从而创造一个更安全的现货和衍生品市场。

Bcause首席执行官Fred Grede预计,新的加密现货市场将吸引广泛的用户,包括经验丰富的金融投资者和加密爱好者,他们可能是传统市场的新手。

Nasdaq市场高级副总裁兼市场运营商和新市场主管Paul McKeown进一步补充说:


    “通过Nasdaq金融框架,Bcause能够获得可扩展性以及模块化功能性,以便推出新的微服务,扩展业务范围,从而满足行业需求,实现数字资产经济的进化。”



据报道,这家初创公司已经向美国商品期货交易委员会申请许可证,旨在成为指定合约市场,并在后期建立一个衍生品清算组织。

正如Cointelegraph先前报道的那样,截至今年1月31日,共有七家加密交易所正在使用其市场监测技术。在Bcause之前,只有两个合作项目有宣传— Winklevoss双胞胎的Gemini交易所和由日本金融服务巨头SBI Holdings运营的Vctrade。

另一个专注于传统投资工具代币化的数字交易所使用了来自Nasdaq的另一项技术协议—其金融信息交易所—来交付其产品。 


原文:https://cointelegraph.com/news/nasdaq-licences-its-market-surveillance-tech-to-crypto-startup-bcause
来源:cointelegraph
作者:Ana Berman
编译:Maya

超越Facebook?文克莱沃斯兄弟称加密货币是最强大的价值社交网络

观点8btc 发表了文章 • 2019-03-13 11:39 • 来自相关话题

多年来,文克莱沃斯兄弟(Cameron和Tyler Winklevoss)始终因为他们没能创立的公司Facebook而闻名。现在,这对双胞胎兄弟希望以他们对加密货币的支持而闻名,他们将其比作另一种强大的社交网络。

 
文克莱沃斯兄弟:货币是最强大的价值网络之一
 

这对双胞胎兄弟花了多年的时间与马克·扎克伯格(Mark Zuckerberg)对簿公堂,称其剽窃了他们创立Facebook的想法,最终得到了6500万美元的和解赔偿。如今,他们成为了首批比特币亿万富翁,并且推出了自己的加密货币交易所Gemini进行数字货币买卖,因此在此成名。

文克莱沃斯兄弟表示:

    货币是最古老的社交网络,也可以说是最强大的。而加密货币是世界上最具价值的网络之一,而且将继续如此,所以希望我们在某种程度上成为这个领域的先驱。

尽管加密货币的价格不断波动——比特币从最高点近20000美元跌到了不足4000美元——但他们那依然看好其未来。

    是的,这中间的确有一些起伏,但总的来说,其趋势是朝着正确方向发展的,是向上的。

虽然他们不愿意透露自己的交易活动,也不愿意公开自己是否卖出了大量的比特币,但Tyler Winklevoss证实,他们依然持有多种加密货币,包括比特币、以太坊、BCH、Tezos以及Filecoin。

他们在2012年进入这一领域,当时比特币的价格仅为8美元。Tyler Winklevoss将这一领域形容为“一个可怕的、狂野西部式的环境”。

    我们推出Gemini就是为了解决这个问题。在这里你可以通过合规且可信的方式进入加密货币领域。我们试图让参与的方式变得更加简单,因为我们自己在这个领域的经历十分困难、可怕而且风险很高,这是我们在过去5年以来希望解决的问题。

    能够同时参与两次重大改革或运动实在是太有意思了。我想我们对网络很感兴趣:社交网络Facebook以及终极社交网络货币或加密货币……在这里你可以交易价值。


尽管加密货币领域依然遭到了巴菲特等资深投资者的批评,但该行业一直在快速发展。事实上,就连Facebook也要发行自己的稳定币了。

对此,Cameron Winklevoss回应道:

    这对加密货币领域来说是非常激动人心且有用的消息。


 
监管与自由,如何取舍?
 

这对双胞胎还谈到了加密货币行业的风险,他们说,自己的目标是为用户和投资者提供一个高度合规的平台,有助于消除所有新兴市场固有的至少一部分风险。

尽管这种观点对那些刚刚步入这个行业的人来说似乎是合理的,但加密货币忠粉并不赞同这种观点,因为他们当中的一小部分人认为,加密货币是避开(最终可能消除)创建监管框架的中心化机构的一种手段。

近段时间,Gemini在纽约街头投放的广告引起了加密货币社区的关注——他们当中的有些人倾向于自由意志主义,或者在极端情况下,无政府主义——因为该交易所在广告中提到“加密货币需要规则”。






比特币爱好者Nick Foley就曾在推特上对这些广告进行了评论,认为加密货币不需要政府通过监管来加强干预。

    像数学这样的规则?当然,加密货币需要这样的规则。像‘KYC、AML、许可证、征税、爱国者法案以及bitlicense这样的荒谬规则’?不,加密货币不需要这些。


尽管如此,Gemini的使命是明确的,正如在采访中所说的那样,他们的目标是让用户“以一种规范、可信的方式与加密货币世界进行互动。”

 
市场发展,建立信任是关键
 

在另一场活动中,文克莱沃斯兄弟又再次强调了他们的观点,即监管是增加信任的关键因素,并以QuadrigaCX事件为例,认为只要加密货币领域处于不受监管的边界,投资者就无法全身心投入。

Cameron Winklevoss表示:

    在加密货币的道路上有很多问题,我们已经意识到并从中吸取了教训……说到底,这其实是一个信任问题。需要通过监管来产生积极的结果。


他还补充说,监管以及合规的强化对比特币的价格将产生积极影响。

尽管这在一些比特币和加密货币爱好者看来是一种具有争议性的观点,但随着对大型金融机构入场的持续炒作、对可望而暂时不可及的比特币ETF的讨论,很显然投资者都比较期待监管的完善成为驱动下一轮牛市的催化剂。


原文:
https://www.newsbtc.com/2019/03/11/winklevoss-twins-claim-crypto-could-ultimately-be-a-strong-social-network-but-will-increased-regulation-lead-to-this/
https://edition.cnn.com/2019/03/11/tech/winklevoss-twins-crypto-sxsw/index.html
作者:COLE PETERSEN & Ahiza Garcia
编译:Wendy 查看全部
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多年来,文克莱沃斯兄弟(Cameron和Tyler Winklevoss)始终因为他们没能创立的公司Facebook而闻名。现在,这对双胞胎兄弟希望以他们对加密货币的支持而闻名,他们将其比作另一种强大的社交网络。

 
文克莱沃斯兄弟:货币是最强大的价值网络之一
 

这对双胞胎兄弟花了多年的时间与马克·扎克伯格(Mark Zuckerberg)对簿公堂,称其剽窃了他们创立Facebook的想法,最终得到了6500万美元的和解赔偿。如今,他们成为了首批比特币亿万富翁,并且推出了自己的加密货币交易所Gemini进行数字货币买卖,因此在此成名。

文克莱沃斯兄弟表示:


    货币是最古老的社交网络,也可以说是最强大的。而加密货币是世界上最具价值的网络之一,而且将继续如此,所以希望我们在某种程度上成为这个领域的先驱。

尽管加密货币的价格不断波动——比特币从最高点近20000美元跌到了不足4000美元——但他们那依然看好其未来。

    是的,这中间的确有一些起伏,但总的来说,其趋势是朝着正确方向发展的,是向上的。

虽然他们不愿意透露自己的交易活动,也不愿意公开自己是否卖出了大量的比特币,但Tyler Winklevoss证实,他们依然持有多种加密货币,包括比特币、以太坊、BCH、Tezos以及Filecoin。

他们在2012年进入这一领域,当时比特币的价格仅为8美元。Tyler Winklevoss将这一领域形容为“一个可怕的、狂野西部式的环境”。

    我们推出Gemini就是为了解决这个问题。在这里你可以通过合规且可信的方式进入加密货币领域。我们试图让参与的方式变得更加简单,因为我们自己在这个领域的经历十分困难、可怕而且风险很高,这是我们在过去5年以来希望解决的问题。

    能够同时参与两次重大改革或运动实在是太有意思了。我想我们对网络很感兴趣:社交网络Facebook以及终极社交网络货币或加密货币……在这里你可以交易价值。



尽管加密货币领域依然遭到了巴菲特等资深投资者的批评,但该行业一直在快速发展。事实上,就连Facebook也要发行自己的稳定币了。

对此,Cameron Winklevoss回应道:


    这对加密货币领域来说是非常激动人心且有用的消息。



 
监管与自由,如何取舍?
 

这对双胞胎还谈到了加密货币行业的风险,他们说,自己的目标是为用户和投资者提供一个高度合规的平台,有助于消除所有新兴市场固有的至少一部分风险。

尽管这种观点对那些刚刚步入这个行业的人来说似乎是合理的,但加密货币忠粉并不赞同这种观点,因为他们当中的一小部分人认为,加密货币是避开(最终可能消除)创建监管框架的中心化机构的一种手段。

近段时间,Gemini在纽约街头投放的广告引起了加密货币社区的关注——他们当中的有些人倾向于自由意志主义,或者在极端情况下,无政府主义——因为该交易所在广告中提到“加密货币需要规则”。

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比特币爱好者Nick Foley就曾在推特上对这些广告进行了评论,认为加密货币不需要政府通过监管来加强干预。


    像数学这样的规则?当然,加密货币需要这样的规则。像‘KYC、AML、许可证、征税、爱国者法案以及bitlicense这样的荒谬规则’?不,加密货币不需要这些。



尽管如此,Gemini的使命是明确的,正如在采访中所说的那样,他们的目标是让用户“以一种规范、可信的方式与加密货币世界进行互动。”

 
市场发展,建立信任是关键
 

在另一场活动中,文克莱沃斯兄弟又再次强调了他们的观点,即监管是增加信任的关键因素,并以QuadrigaCX事件为例,认为只要加密货币领域处于不受监管的边界,投资者就无法全身心投入。

Cameron Winklevoss表示:


    在加密货币的道路上有很多问题,我们已经意识到并从中吸取了教训……说到底,这其实是一个信任问题。需要通过监管来产生积极的结果。



他还补充说,监管以及合规的强化对比特币的价格将产生积极影响。

尽管这在一些比特币和加密货币爱好者看来是一种具有争议性的观点,但随着对大型金融机构入场的持续炒作、对可望而暂时不可及的比特币ETF的讨论,很显然投资者都比较期待监管的完善成为驱动下一轮牛市的催化剂。


原文:
https://www.newsbtc.com/2019/03/11/winklevoss-twins-claim-crypto-could-ultimately-be-a-strong-social-network-but-will-increased-regulation-lead-to-this/
https://edition.cnn.com/2019/03/11/tech/winklevoss-twins-crypto-sxsw/index.html
作者:COLE PETERSEN & Ahiza Garcia
编译:Wendy

纳斯达克透露有七家加密货币交易所正在使用其市场监测技术

资讯chainb 发表了文章 • 2019-02-01 15:30 • 来自相关话题

福布斯于1月30日报道,全球第二大证券交易所纳斯达克日前披露,有七家加密货币交易所正在使用其市场监测技术。

目前在这七份合作关系中,只有两份合作已经被媒体报道:Winklevoss兄弟的Gemini交易所及由日本金融服务巨头SBI Holdings运营的Vctrade。

这家股票市场巨头同寻求使用其名为SMARTS市场监控系统技术的加密货币行业参与者,制定了严格的审查制度。SMARTS是一种跨市场的资产监控工具,可以实时和历史数据与检测模式相关联,以跟踪非法市场活动,例如诈骗和洗钱交易。

纳斯达克代表向福布斯表示,该公司将根据三大标准评估潜在的加密货币客户:他们的商业模式、客户了解和反洗钱措施以及交易所治理和控制。

福布斯报道称,前两个标准特别显示出纳斯达克对声誉的关注,而最后一项标准则包括调查平台对新加密资产上市程序的透明度。

据报道,约20名纳斯达克员工的任务是评估加密货币交易所申请人是否不仅具有技术能力,而且还具有明智地使用反市场操纵工具的“道德倾向”。

纳斯达克市场监管部门的Tony Sio向福布斯表示:

    “从历史上看,我们不会为客户进行如此大规模的审查程序,因为它们已经十分有名了。但是当我们开始与不那么知名的企业,如创业公司等进行合作时,我们意识到我们需要做这个检查过程。”


去年11月,纳斯达克宣布与美国投资公司VanEck建立合作伙伴关系,共同推出一系列受监管的数字资产产品,这些产品将利用SMARTS系统。

部分加密货币交易所也实施了纳斯达克的其他技术。例如,最近推出的代币化资产交易平台DX Exchange使用了该公司的财务信息交换(FIX)协议。

就在本周,纳斯达克加入花旗集团和迈克·诺沃格拉茨(Mike Novogratz)的以加密货币为重点的商业银行Galaxy Digital Holdings,以2000万美元投资于区块链和智能合约平台,用于资本市场。

本月早些时候,纳斯达克总裁兼首席执行官阿德纳?弗里德曼(Adena Friedman)表示,她相信加密货币将在全球经济的未来发挥作用,认为“这种发明本身是一种天才和创造力的巨大表现”。 


原文:Nasdaq Reveals 7 Crypto Exchanges Are Using Its Market Monitoring Tech
来源:Cointelegraph
作者:Marie Huillet
编译:Miracle Zhang 查看全部
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福布斯于1月30日报道,全球第二大证券交易所纳斯达克日前披露,有七家加密货币交易所正在使用其市场监测技术。

目前在这七份合作关系中,只有两份合作已经被媒体报道:Winklevoss兄弟的Gemini交易所及由日本金融服务巨头SBI Holdings运营的Vctrade。

这家股票市场巨头同寻求使用其名为SMARTS市场监控系统技术的加密货币行业参与者,制定了严格的审查制度。SMARTS是一种跨市场的资产监控工具,可以实时和历史数据与检测模式相关联,以跟踪非法市场活动,例如诈骗和洗钱交易。

纳斯达克代表向福布斯表示,该公司将根据三大标准评估潜在的加密货币客户:他们的商业模式、客户了解和反洗钱措施以及交易所治理和控制。

福布斯报道称,前两个标准特别显示出纳斯达克对声誉的关注,而最后一项标准则包括调查平台对新加密资产上市程序的透明度。

据报道,约20名纳斯达克员工的任务是评估加密货币交易所申请人是否不仅具有技术能力,而且还具有明智地使用反市场操纵工具的“道德倾向”。

纳斯达克市场监管部门的Tony Sio向福布斯表示:


    “从历史上看,我们不会为客户进行如此大规模的审查程序,因为它们已经十分有名了。但是当我们开始与不那么知名的企业,如创业公司等进行合作时,我们意识到我们需要做这个检查过程。”



去年11月,纳斯达克宣布与美国投资公司VanEck建立合作伙伴关系,共同推出一系列受监管的数字资产产品,这些产品将利用SMARTS系统。

部分加密货币交易所也实施了纳斯达克的其他技术。例如,最近推出的代币化资产交易平台DX Exchange使用了该公司的财务信息交换(FIX)协议。

就在本周,纳斯达克加入花旗集团和迈克·诺沃格拉茨(Mike Novogratz)的以加密货币为重点的商业银行Galaxy Digital Holdings,以2000万美元投资于区块链和智能合约平台,用于资本市场。

本月早些时候,纳斯达克总裁兼首席执行官阿德纳?弗里德曼(Adena Friedman)表示,她相信加密货币将在全球经济的未来发挥作用,认为“这种发明本身是一种天才和创造力的巨大表现”。 


原文:Nasdaq Reveals 7 Crypto Exchanges Are Using Its Market Monitoring Tech
来源:Cointelegraph
作者:Marie Huillet
编译:Miracle Zhang

文克莱沃斯兄弟:熊市给了我们喘息的机会

观点8btc 发表了文章 • 2018-12-19 10:46 • 来自相关话题

卡梅伦和泰勒·文克莱沃斯,早期的比特币投资者以及加密货币交易所Gemini的创始人,似乎并未被当前的市场所影响。事实上,泰勒说:“我们太熟悉冬天了。”

这对双胞胎兄弟确认,他们公司的计划依然在有条不紊地进行,包括一个全新的应用程序——Gemini Mobile App,目前已经在谷歌和苹果商店上线。

这个新的app可以买卖在Gemini上线的加密货币,展示市场价格以及资产配比的价值,同时允许用户收发加密货币资金。另外,价格预警、循环买单以及“basket order”的功能也包含其中。Basket order指的是用户通过单一的订单同时买入多种资产。

Gemini总裁卡梅伦表示:

    加密货币永不眠。因此,对我们来说,让用户能够随时随地参与其中是很重要的。


这对双胞胎兄弟说,他们已经习惯了加密货币“怀疑论者”,并不担心在“寒冬期”发布新的app。卡梅伦说:

    (熊市)给了我们建立和完善内部架构的机会,还能让我们喘口气。


他们还透露,吸引更多用户使用这款app是他们2019年的一项优先任务,这或许标志着Gemini的战略重心发生了变化。迄今为止,他们似乎更侧重于机构投资者。

卡梅伦说:

    事实是,我们的用户群体是多样化的。而针对普通投资者的策略才刚刚开始。


2019年,他们还计划向亚洲发展,希望可以和BitMEX以及火币这样的交易所竞争。他们之所以采取一个稳扎稳打的模式,原因只有一个:“我们认为这个领域是有未来的。”

整个行业都很期待那些早期投资者和支持者能够释放一些积极的信号,比如文克莱沃斯兄弟。

尽管不久前Gemini的比特币ETF申请曾被SEC多次拒绝,但他们依然在忙于建立一个完全合规的平台。Gemini采用了纳斯达克的市场监控技术来防止非法操控并且提供托管服务,其已经获得了纽约金融服务署的审核和批准,成为了美国首家合规的Zcash交易所,他们还在9月份上线了自己的稳定币Gemini Dollar(GUSD)。


原文:Crypto Winter? Winklevoss Twins Say They’re ‘Totally at Home’ in this Market Climate
作者:Melanie Kramer
编译:Wendy 查看全部
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卡梅伦和泰勒·文克莱沃斯,早期的比特币投资者以及加密货币交易所Gemini的创始人,似乎并未被当前的市场所影响。事实上,泰勒说:“我们太熟悉冬天了。”

这对双胞胎兄弟确认,他们公司的计划依然在有条不紊地进行,包括一个全新的应用程序——Gemini Mobile App,目前已经在谷歌和苹果商店上线。

这个新的app可以买卖在Gemini上线的加密货币,展示市场价格以及资产配比的价值,同时允许用户收发加密货币资金。另外,价格预警、循环买单以及“basket order”的功能也包含其中。Basket order指的是用户通过单一的订单同时买入多种资产。

Gemini总裁卡梅伦表示:


    加密货币永不眠。因此,对我们来说,让用户能够随时随地参与其中是很重要的。



这对双胞胎兄弟说,他们已经习惯了加密货币“怀疑论者”,并不担心在“寒冬期”发布新的app。卡梅伦说:


    (熊市)给了我们建立和完善内部架构的机会,还能让我们喘口气。



他们还透露,吸引更多用户使用这款app是他们2019年的一项优先任务,这或许标志着Gemini的战略重心发生了变化。迄今为止,他们似乎更侧重于机构投资者。

卡梅伦说:


    事实是,我们的用户群体是多样化的。而针对普通投资者的策略才刚刚开始。



2019年,他们还计划向亚洲发展,希望可以和BitMEX以及火币这样的交易所竞争。他们之所以采取一个稳扎稳打的模式,原因只有一个:“我们认为这个领域是有未来的。”

整个行业都很期待那些早期投资者和支持者能够释放一些积极的信号,比如文克莱沃斯兄弟。

尽管不久前Gemini的比特币ETF申请曾被SEC多次拒绝,但他们依然在忙于建立一个完全合规的平台。Gemini采用了纳斯达克的市场监控技术来防止非法操控并且提供托管服务,其已经获得了纽约金融服务署的审核和批准,成为了美国首家合规的Zcash交易所,他们还在9月份上线了自己的稳定币Gemini Dollar(GUSD)。


原文:Crypto Winter? Winklevoss Twins Say They’re ‘Totally at Home’ in this Market Climate
作者:Melanie Kramer
编译:Wendy

GUSD幕后大作手兄弟俩的传奇开挂人生

人物hellobtc 发表了文章 • 2018-10-02 18:14 • 来自相关话题

近日,美国纽约州金融服务部门批准了由双子星交易所发行的GUSD稳定币。消息一出,便引起了币圈的轩然大波。GUSD是全球首个受到政府监管,与美元挂钩的以太坊代币,竞争目标剑指当今的稳定币之王USDT。

根据Aicoin的数据,现在双子星交易所(Gemmi)的比特币日均成交量的全球排名在50名左右。因此,无论是在体量还是在影响力上,双子星交易所似乎都难以和头部交易所做抗衡。

但就是这么一个看似“默默无闻”的交易所,却成为第一批获得官方许可稳定币发行资格的机构,不得不让人刮目相看。

因此,在这篇文章中,我们将着重介绍双子星交易所的幕后大作手,也就是双子星交易所的两个创始人——Winklevoss兄弟。通过对这两兄弟的介绍,想必大家也能对这次稳定币的通过原因窥得一二。

文克莱沃斯兄弟(Cameron Winklevoss&Tyler Winklevoss)出生于美国纽约,从小家境优渥,在著名的富人区格林威治长大,父亲是全美第一商学院沃顿商学院声名显赫的保险学教授,有着极高的行业声誉。从小衣食无忧的生活环境、较好的家庭教育让两兄弟能够自由成长,充分发挥自身潜力。

而这两兄弟从小就不负众望,展现出了极高的学习天赋。两人从6岁开始学习钢琴,曾在当地开了一场小型钢琴演奏会;13岁时自学html语言,上线了一个商业性的网站;高中时候,已经熟练掌握了拉丁语和古希腊语;而在高中毕业之后,两人更是双双被哈佛大学录取,攻读经济学位。

除了在学业上取得令人瞩目的成绩,两兄弟还是运动爱好者,且对皮划艇这个运动项目有着几尽疯狂的痴迷。两人近1米9的身高优势,也让他们在这项运动上如鱼得水。他们在哈佛念书期间,共同创立了船员计划,招募那些在划船运动上有真正天赋的人才。






而真正让这两兄弟声名大噪的是和现任Facebook创始人扎克伯克的剽窃纠纷。

在哈佛念书期间,两人曾一起创立了名为ConnectU的公司,想要创新性地开发一款在线社交网络,从而方便哈佛学生和其他大学学生之间的线上交流。他们在当时找来了同是哈佛学生的扎克伯格,向他描述了这个创新想法,三人一拍即合,两兄弟负责运营推广,而扎克伯格负责撰写代码。

后来小扎跟两兄弟分道扬镳,创立了Facebook,成为了史上最年轻的百亿富翁。而文克莱沃斯两兄弟坚持认为扎克伯格的Facebook抄袭了他们最开始的创意,然后就开始向法院提起了剽窃诉讼。这官司一打就是好几年,最后小扎理亏,被判赔偿两兄弟6500万美金(包含了2000万美元的现金和4500万美元的股票)。这就是天才的力量,这两个人在大学时候的一个idea就被“卖”到了4亿多人民币!

当然,这个idea现在大概值十几亿人民币了。如果两兄弟一直持有Facebook的股票,即使什么事都不干,也足以逍遥快活过一生了。

但这两兄弟怎么可能甘于平凡,两人在“不劳而获”得到第一桶金后,又继续把自己的热爱发展成了事业。两兄弟努力训练,使得皮划艇的水平突飞猛进,在所谓的运动员最巅峰年龄代表美国队参加了2008年北京奥运会的男子双人单桨赛艇的比赛,并一举拿下了第六名的好成绩!






在运动员生涯达到巅峰之后,两兄弟选择激流勇退。但他们从没有想过拿着扎克伯格的庭诉赔款来“养老”,而是选择去另一所世界顶级名校——牛津大学,完成了自己的MBA学业。

时间转眼来到了2012年,扎克伯格的Facebook在纳斯达克正式上市,两兄弟手中股票的价值已经飙升至3亿美金。

其实在这里面还有个小插曲,当时在索赔的时候,出于对当时Facebook发展的担忧,律师建议他们将当时价值4500万美元的期权兑换为现金。但是,文克莱沃斯兄弟当时就毅然而然地选择拒绝,他们认为Facebook当时被严重低估,而后来事情的发展也充分展现了他们的远见。

同样是在2012年,两兄弟开始接触到了比特币。当时硅谷和华尔街的人都对新兴的数字货币嗤之以鼻,认为其毫无价值,但两兄弟却笃定比特币的价值就像Facebook一样被世人所低估。

于是,他们在2012年的后半年开始逐步买入比特币,那时候他们的购买成本平均在10美元以下。在随后的几个月里,两兄弟陆陆续续用扎克伯格的庭诉赔款,疯狂购入将近12万枚比特币,这个数量占据了当时比特币总流通量的1%。






尽管他们的这一举动被当时很多金融精英嘲讽为“人傻钱多”,但他们很快用实际收益打肿了这些华尔街精英们的脸:2013年4月,在他们的比特币基金成立之时,其手中的比特币价值已经达到1100万美元,相比刚建仓之时,他们已经达到了10倍的收益。

当时,两兄弟还因斥资150万美元投资了一家名为“Bitinstant”的比特币交易网站,险些葬送了前途:Bitinstant的CEO因为涉及黑市洗钱而遭到逮捕,网站也在一年之后被迫关闭,两兄弟最终因“投资人”的身份而侥幸逃过了检方的起诉。

为了让这样的“悲剧”不再重演,两兄弟早在2013年就开始试图建立合规的比特币ETF基金。尽管监管层在最近几年数次驳回他们的申请,但他们似乎永远不会放弃,并且坚信“总有一天,他们会意识到比特币ETF的巨大价值”。

而与此同时,他们还在2015年着手建立了属于自己的数字货币交易所——双子星(Gemini)交易所。Gemini是拉丁语中双胞胎的意思,同时“双子星计划”也是继阿波罗计划之后,将人类再次送上月球的基础项目,因此从名字上来看,也有“To the moon”的含义。正如双子星在星空中熠熠生辉一样,兄弟俩也期望能够在数字货币市场上辉煌璀璨。






他们为这个交易所付出了大量的心血,从商业逻辑设计到技术开发,兄弟俩都是亲力亲为。针对双子星的用户,他们使用了高技术含量的版本来保证用户资金的安全:分别设立个人账户和公司账户,采用冷钱包储存用户的数字资产,交易所的资金受到FDIC(美国联邦存储保险公司)的保障等措施。同时,为了尽可能地满足合规性风险,双子星交易所旗下的信托公司也受到纽约州金融服务部门的监管。

有了Facebook的“前车之鉴”,两兄弟特地向美国专利商标局申请了该交易所涉及的八项专利,并且均成功登记在案。






因此不难想象,最近诞生的受监管的稳定币GUSD并不是他们心血来潮之作,而是经过了无数前期准备工作的精心之作。

在普通人眼中,激进和保守是极端对立的两极。但文克莱沃斯兄弟却把它们视为相生相灭、相辅相成的一体。激进地买入比特币,保守地持有至今;激进地开设交易所,保守地寻求官方监管;激进地踏入新领域,保守地做好每件事情。

有人曾统计,文克莱沃斯两兄弟手上光比特币资产总值就已经超过了一百亿人民币,从绝对值来看,早已踏上了财富自由之路。但是,两兄弟的生活依然“朴素”:他们在曼哈顿市中心有自己的公寓,但几乎没有出售过任何原始资产(股票、比特币);Camelon拥有一辆旧的SUV,Tylor根本没有车,且很少进行奢侈品消费。

英俊的外表、极高的智商、充沛的精力、坚韧不拔的精神、良好的家庭教育、理性的消费观、财富的完全自由……很难相信这些耀眼的词汇都汇聚在一个人的身上,连玛丽苏小说都不敢描写的男主角居然在现实生活中真实地出现了,居然还是两个。

更令人吃惊的是,他们今年才刚刚37岁。很难想象在前半生就拥有如此炫目耀眼人生的两兄弟,到人生后半程会如何光辉灿烂。

文克莱沃斯兄弟仿佛是一对不停追求,不知疲惫的神人,在数字货币的世界里,在他们的眼中,需要拼尽全力去追赶的,就只剩下那个在加密货币交易所加冕称王的男人——赵长鹏,而这位“正在被凝视”的男人,则是另一段传奇……







参考文献:

1.Karl M.Aspelund (December 8, 2013). “Winklevi Finally Vindicated?”. Harvard Crimson. Retrieved February 24, 2015.

2.James Temple (April 23, 2011). “The Winklevi Typify Culture of Whiners”. San Francisco Chronicle. Retrieved February 24, 2015.

3.Killingsworth, Silvia (May 15, 2012). “The Winklevii”. The New Yorker.

4.Mashable Video (April 28, 2012). “Winklevoss Twins Start Up a Venture Capital Firm [VIDEO]”. Mashable.com. Retrieved 2012-12-18.

5.The Newyork Times(Dec.19,2017). “How the Winklevoss Twins Found Vindication in a Bitcoin Fortune”.

6.英国报姐 (Dec 6, 2017). “高能双胞胎:错过成为千亿富翁机会,转身又成百亿富翁”.

7.站长之家 (Jun 25, 2018). “双子星Winklevoss兄弟再获得加密货币交易专利”.


作者:飞鱼 查看全部
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近日,美国纽约州金融服务部门批准了由双子星交易所发行的GUSD稳定币。消息一出,便引起了币圈的轩然大波。GUSD是全球首个受到政府监管,与美元挂钩的以太坊代币,竞争目标剑指当今的稳定币之王USDT。

根据Aicoin的数据,现在双子星交易所(Gemmi)的比特币日均成交量的全球排名在50名左右。因此,无论是在体量还是在影响力上,双子星交易所似乎都难以和头部交易所做抗衡。

但就是这么一个看似“默默无闻”的交易所,却成为第一批获得官方许可稳定币发行资格的机构,不得不让人刮目相看。

因此,在这篇文章中,我们将着重介绍双子星交易所的幕后大作手,也就是双子星交易所的两个创始人——Winklevoss兄弟。通过对这两兄弟的介绍,想必大家也能对这次稳定币的通过原因窥得一二。

文克莱沃斯兄弟(Cameron Winklevoss&Tyler Winklevoss)出生于美国纽约,从小家境优渥,在著名的富人区格林威治长大,父亲是全美第一商学院沃顿商学院声名显赫的保险学教授,有着极高的行业声誉。从小衣食无忧的生活环境、较好的家庭教育让两兄弟能够自由成长,充分发挥自身潜力。

而这两兄弟从小就不负众望,展现出了极高的学习天赋。两人从6岁开始学习钢琴,曾在当地开了一场小型钢琴演奏会;13岁时自学html语言,上线了一个商业性的网站;高中时候,已经熟练掌握了拉丁语和古希腊语;而在高中毕业之后,两人更是双双被哈佛大学录取,攻读经济学位。

除了在学业上取得令人瞩目的成绩,两兄弟还是运动爱好者,且对皮划艇这个运动项目有着几尽疯狂的痴迷。两人近1米9的身高优势,也让他们在这项运动上如鱼得水。他们在哈佛念书期间,共同创立了船员计划,招募那些在划船运动上有真正天赋的人才。

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而真正让这两兄弟声名大噪的是和现任Facebook创始人扎克伯克的剽窃纠纷。

在哈佛念书期间,两人曾一起创立了名为ConnectU的公司,想要创新性地开发一款在线社交网络,从而方便哈佛学生和其他大学学生之间的线上交流。他们在当时找来了同是哈佛学生的扎克伯格,向他描述了这个创新想法,三人一拍即合,两兄弟负责运营推广,而扎克伯格负责撰写代码。

后来小扎跟两兄弟分道扬镳,创立了Facebook,成为了史上最年轻的百亿富翁。而文克莱沃斯两兄弟坚持认为扎克伯格的Facebook抄袭了他们最开始的创意,然后就开始向法院提起了剽窃诉讼。这官司一打就是好几年,最后小扎理亏,被判赔偿两兄弟6500万美金(包含了2000万美元的现金和4500万美元的股票)。这就是天才的力量,这两个人在大学时候的一个idea就被“卖”到了4亿多人民币!

当然,这个idea现在大概值十几亿人民币了。如果两兄弟一直持有Facebook的股票,即使什么事都不干,也足以逍遥快活过一生了。

但这两兄弟怎么可能甘于平凡,两人在“不劳而获”得到第一桶金后,又继续把自己的热爱发展成了事业。两兄弟努力训练,使得皮划艇的水平突飞猛进,在所谓的运动员最巅峰年龄代表美国队参加了2008年北京奥运会的男子双人单桨赛艇的比赛,并一举拿下了第六名的好成绩!

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在运动员生涯达到巅峰之后,两兄弟选择激流勇退。但他们从没有想过拿着扎克伯格的庭诉赔款来“养老”,而是选择去另一所世界顶级名校——牛津大学,完成了自己的MBA学业。

时间转眼来到了2012年,扎克伯格的Facebook在纳斯达克正式上市,两兄弟手中股票的价值已经飙升至3亿美金。

其实在这里面还有个小插曲,当时在索赔的时候,出于对当时Facebook发展的担忧,律师建议他们将当时价值4500万美元的期权兑换为现金。但是,文克莱沃斯兄弟当时就毅然而然地选择拒绝,他们认为Facebook当时被严重低估,而后来事情的发展也充分展现了他们的远见。

同样是在2012年,两兄弟开始接触到了比特币。当时硅谷和华尔街的人都对新兴的数字货币嗤之以鼻,认为其毫无价值,但两兄弟却笃定比特币的价值就像Facebook一样被世人所低估。

于是,他们在2012年的后半年开始逐步买入比特币,那时候他们的购买成本平均在10美元以下。在随后的几个月里,两兄弟陆陆续续用扎克伯格的庭诉赔款,疯狂购入将近12万枚比特币,这个数量占据了当时比特币总流通量的1%。

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尽管他们的这一举动被当时很多金融精英嘲讽为“人傻钱多”,但他们很快用实际收益打肿了这些华尔街精英们的脸:2013年4月,在他们的比特币基金成立之时,其手中的比特币价值已经达到1100万美元,相比刚建仓之时,他们已经达到了10倍的收益。

当时,两兄弟还因斥资150万美元投资了一家名为“Bitinstant”的比特币交易网站,险些葬送了前途:Bitinstant的CEO因为涉及黑市洗钱而遭到逮捕,网站也在一年之后被迫关闭,两兄弟最终因“投资人”的身份而侥幸逃过了检方的起诉。

为了让这样的“悲剧”不再重演,两兄弟早在2013年就开始试图建立合规的比特币ETF基金。尽管监管层在最近几年数次驳回他们的申请,但他们似乎永远不会放弃,并且坚信“总有一天,他们会意识到比特币ETF的巨大价值”。

而与此同时,他们还在2015年着手建立了属于自己的数字货币交易所——双子星(Gemini)交易所。Gemini是拉丁语中双胞胎的意思,同时“双子星计划”也是继阿波罗计划之后,将人类再次送上月球的基础项目,因此从名字上来看,也有“To the moon”的含义。正如双子星在星空中熠熠生辉一样,兄弟俩也期望能够在数字货币市场上辉煌璀璨。

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他们为这个交易所付出了大量的心血,从商业逻辑设计到技术开发,兄弟俩都是亲力亲为。针对双子星的用户,他们使用了高技术含量的版本来保证用户资金的安全:分别设立个人账户和公司账户,采用冷钱包储存用户的数字资产,交易所的资金受到FDIC(美国联邦存储保险公司)的保障等措施。同时,为了尽可能地满足合规性风险,双子星交易所旗下的信托公司也受到纽约州金融服务部门的监管。

有了Facebook的“前车之鉴”,两兄弟特地向美国专利商标局申请了该交易所涉及的八项专利,并且均成功登记在案。

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因此不难想象,最近诞生的受监管的稳定币GUSD并不是他们心血来潮之作,而是经过了无数前期准备工作的精心之作。

在普通人眼中,激进和保守是极端对立的两极。但文克莱沃斯兄弟却把它们视为相生相灭、相辅相成的一体。激进地买入比特币,保守地持有至今;激进地开设交易所,保守地寻求官方监管;激进地踏入新领域,保守地做好每件事情。

有人曾统计,文克莱沃斯两兄弟手上光比特币资产总值就已经超过了一百亿人民币,从绝对值来看,早已踏上了财富自由之路。但是,两兄弟的生活依然“朴素”:他们在曼哈顿市中心有自己的公寓,但几乎没有出售过任何原始资产(股票、比特币);Camelon拥有一辆旧的SUV,Tylor根本没有车,且很少进行奢侈品消费。

英俊的外表、极高的智商、充沛的精力、坚韧不拔的精神、良好的家庭教育、理性的消费观、财富的完全自由……很难相信这些耀眼的词汇都汇聚在一个人的身上,连玛丽苏小说都不敢描写的男主角居然在现实生活中真实地出现了,居然还是两个。

更令人吃惊的是,他们今年才刚刚37岁。很难想象在前半生就拥有如此炫目耀眼人生的两兄弟,到人生后半程会如何光辉灿烂。

文克莱沃斯兄弟仿佛是一对不停追求,不知疲惫的神人,在数字货币的世界里,在他们的眼中,需要拼尽全力去追赶的,就只剩下那个在加密货币交易所加冕称王的男人——赵长鹏,而这位“正在被凝视”的男人,则是另一段传奇……

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参考文献:

1.Karl M.Aspelund (December 8, 2013). “Winklevi Finally Vindicated?”. Harvard Crimson. Retrieved February 24, 2015.

2.James Temple (April 23, 2011). “The Winklevi Typify Culture of Whiners”. San Francisco Chronicle. Retrieved February 24, 2015.

3.Killingsworth, Silvia (May 15, 2012). “The Winklevii”. The New Yorker.

4.Mashable Video (April 28, 2012). “Winklevoss Twins Start Up a Venture Capital Firm [VIDEO]”. Mashable.com. Retrieved 2012-12-18.

5.The Newyork Times(Dec.19,2017). “How the Winklevoss Twins Found Vindication in a Bitcoin Fortune”.

6.英国报姐 (Dec 6, 2017). “高能双胞胎:错过成为千亿富翁机会,转身又成百亿富翁”.

7.站长之家 (Jun 25, 2018). “双子星Winklevoss兄弟再获得加密货币交易专利”.


作者:飞鱼

为什么你必须了解纽约金融服务局批准发行的GUSD

观点leek 发表了文章 • 2018-09-20 11:51 • 来自相关话题

2018年9月10日,纽约金融服务局(Department of Financial Services,NYDFS)批准了两种与美元1:1锚定的Token,即Gemini Dollar(GUSD)和Paxos Standard(PAX)。这一举动使得GUSD[1]和PAX成为第一批真正具备稳定币性质的数字资产,这不仅引起了区块链行业的震动,更得到了金融乃至经济、政治学界对于美元或数字资产未来发展的关注与思考。

有鉴于此,植德律师事务所区块链团队以GUSD为例对“稳定币”相关的法律问题作出简要分析,并简单总结如下。

 
一、 监管与加密的双重信任
 

1.1 根据GUSD白皮书的公开信息,GUSD由一家纽约州的信托公司——Gemini Trust Company,LLC(以下简称“Gemini Trust”)发行,并得到了NYDFS的批准。用户可在Gemini交易所存入一定数量的美元,以美元存量为基准提取GUSD进行交易,当客户把GUSD存回账户时,该等GUSD即被“销毁”,而换成等额的美元计入账户。

1.2 GUSD以ERC20技术为基础而创建,可在以太坊网络上记录和交易,并通过三重智能合约(即“Proxy”、“lmpl”和“Store”)完成包含代币发行、合约升级、合约托管在内的一系列活动。

1.3 除此之外,Gemini交易所吸收的美元以银行为依托,并可为客户提供“FDIC ‘pass-through’deposit insurance”(一种美国联邦存款保险公司针对储蓄用户提供的保险)。根据官网的描述,Gemini Trust还聘请了第三方审计机构并将每月公布审计结果。

植德观点:在GUSD的发行过程中,有三个因素将促使其被公众广泛信任:

第一,与美元1:1锚定。Token本身所具备的剧烈价格浮动使其很难突破utility或security的范围而成为稳定的currency。但通过与美元——全球广泛接受和流通的法币进行锚定,GUSD将具备“一般等价物”的性质,从而成为数字资产交易媒介的优先选择。

第二,由监管机构背书。同样与法币锚定的Token还有大家熟知的USDT。相比于广受质疑的USDT,GUSD获得了NYDFS的批准,并通过银行、保险、审计等第三方服务机构不断增信。

第三,由区块链技术加密。基于ERC20技术开发的GUSD具备透明公平和不可篡改性,可通过以太坊网络迅速实现交易并进行数据记录。

综上所述,“稳定币”的发行需要锚定特定种类的法币,并通过监管机构的背书实现中心化发行(这也是货币发行的应有之义),选取合适的第三方存管或审计机构也能够保证其运营和保管的稳定性。但最重要的是,“稳定币”发行数量需要与存量法币挂钩,不可超发虚发。

 
二、严格适用KYC、AML规则
 

2.1 在Gemini Trust的官网中,其声称遵守NYDFS发布的有关资本保管、网络安全、银行合规等在内的一系列标准和要求,并适用New York Banking Law来运行其业务。

植德观点:不难理解,Gemini作为吸收存款发行GUSD的平台,须遵守NYDFS监管框架下的一系列具体要求,包括但不限于:KYC、AML、网络或系统安全等方面的内容。作为受批准的“稳定币”,其与用户存款直接挂钩,Gemini交易所作为业务平台承担着与银行类似的功能,Gemini交易所将面临的合规要求也将比一般交易所更高、更严格。除此之外,我们不排除Gemini交易所或Gemini Trust将追踪用户资金链并将可疑信息报告给监管部门的可能性,可见,监管部门的背书所带来的影响其实是多角度的。

在区块链行业中,监管真空和灰色地带普遍存在,不少行业参与者不惜主动寻求监管或豁免以获得在特定司法区域之下的合规性,这也意味着其将要遵守所适用的监管部门的全部合规要求。因此,对于区块链行业参与者来说,正当性与合规性是相伴而生的。

 
三、局部监管与全球应用
 

3.1 GUSD的发行获得了NYDFS的批准,NYDFS是美国金融监管部门中少数的“区块链先行者”之一,以其设立的“Bitlicense”牌照而为区块链行业从业者所熟知。NYDFS的监管范围包括金融产品及服务、保险、银行业务等领域,以防范金融危机和保护消费者不受欺诈为己任。

3.2 尽管GUSD的发行获得了NYDFS的批准,但我们仍要注意:在区块链行业,Token的流通性是全球性的,各别国家或地区的批准和认可不足以屏蔽其在全球流通中的风险。Token的流动遍布全世界的各个角落,GUSD作为交易和结算手段是否能够同样获得更大范围的认可仍然是未知数。

植德观点:从近期来看,GUSD从“稳定币”走向“数字法币”仍道阻且长;从远期来看,其在跨国交易中所可能产生的外汇、税务等一系列问题也不容小觑。通过GUSD的流通,美元可能再一次实现在数字新经济领域的渗透,并挑战全球大多数国家的传统金融监管体系。在区块链行业中,局部监管与全球应用是所有参与者都需面对的矛盾和悖论,必须秉承全球合规的意识和主动适用监管要求的愿望才可保持其业务的稳定和存续。

我们认为,鉴于GUSD与美元的锚定状态,中国居民直接持有GUSD的后果将可能等同于直接持有美元,那么须受到外汇方面的相应监管。此外,任何机构在中国境内从事关于GUSD的兑换、抵押、借贷等业务均应受限。

GUSD和PAX的发行为沉寂的熊市带来了不小的波澜,也为区块链行业参与者提供了新的话题,甚至引起了学界对于此举动的政治意义的分析。从法律实务角度,我们仍然认为“稳定币”的发行是复杂而困难的,对于发行方的技术要求和合规要求都高于一般Token的适用标准。反观国内,人民币在流通领域的主导地位仍是不可突破的底线,即便是企业常用的“互联网积分”也不可与人民币进行锚定和双向兑换。尽管“稳定币”的发行在我国不具备操作和移植的可能性,但如果将其视为一定范围内可以使用的数字资产,那么对于区块链行业的发展仍然是有参考意义的。譬如互联网企业发行可兑换服务的积分应与其实际拥有的资产和负债对应,应积极挖掘第三方服务机构以更好的保障用户隐私和资产安全等。我们可以肯定的是,在全球范围内,区块链行业的监管框架是逐步明晰的,行业参与者也应做好合规准备。

1.值得关注的是,GUSD背后是美国加密货币交易所Gemini的创始人 Winklevoss 兄弟。卡梅隆(Cameron Winklevoss)和泰勒·文克莱沃斯(Tyler Winklevoss)毕业于哈佛大学。两兄弟曾指责并起诉他们的前校友、Facebook CEO马克·扎克伯格(Mark Zuckerberg),称后者窃取了他们的创意。2010年热映的影片《社交网络》详细描述了双方的争斗。


作者:王伟,北京植德律师事务所创始合伙人以及现任管理合伙人。毕业于北京大学法学院,获硕士学位。在创建植德之前,王伟律师曾先后于汉坤律师事务所、君合律师事务所、中伦文德律师事务所分别担任律师、合伙人。 王伟律师的主要执业领域包括:区块链业务、基金设立、PE投资、海外并购、外商直接投资、跨境并购、境内上市以及海外上市、海外债权融资等。 查看全部
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2018年9月10日,纽约金融服务局(Department of Financial Services,NYDFS)批准了两种与美元1:1锚定的Token,即Gemini Dollar(GUSD)和Paxos Standard(PAX)。这一举动使得GUSD[1]和PAX成为第一批真正具备稳定币性质的数字资产,这不仅引起了区块链行业的震动,更得到了金融乃至经济、政治学界对于美元或数字资产未来发展的关注与思考。

有鉴于此,植德律师事务所区块链团队以GUSD为例对“稳定币”相关的法律问题作出简要分析,并简单总结如下。

 
一、 监管与加密的双重信任
 

1.1 根据GUSD白皮书的公开信息,GUSD由一家纽约州的信托公司——Gemini Trust Company,LLC(以下简称“Gemini Trust”)发行,并得到了NYDFS的批准。用户可在Gemini交易所存入一定数量的美元,以美元存量为基准提取GUSD进行交易,当客户把GUSD存回账户时,该等GUSD即被“销毁”,而换成等额的美元计入账户。

1.2 GUSD以ERC20技术为基础而创建,可在以太坊网络上记录和交易,并通过三重智能合约(即“Proxy”、“lmpl”和“Store”)完成包含代币发行、合约升级、合约托管在内的一系列活动。

1.3 除此之外,Gemini交易所吸收的美元以银行为依托,并可为客户提供“FDIC ‘pass-through’deposit insurance”(一种美国联邦存款保险公司针对储蓄用户提供的保险)。根据官网的描述,Gemini Trust还聘请了第三方审计机构并将每月公布审计结果。

植德观点:在GUSD的发行过程中,有三个因素将促使其被公众广泛信任:

第一,与美元1:1锚定。Token本身所具备的剧烈价格浮动使其很难突破utility或security的范围而成为稳定的currency。但通过与美元——全球广泛接受和流通的法币进行锚定,GUSD将具备“一般等价物”的性质,从而成为数字资产交易媒介的优先选择。

第二,由监管机构背书。同样与法币锚定的Token还有大家熟知的USDT。相比于广受质疑的USDT,GUSD获得了NYDFS的批准,并通过银行、保险、审计等第三方服务机构不断增信。

第三,由区块链技术加密。基于ERC20技术开发的GUSD具备透明公平和不可篡改性,可通过以太坊网络迅速实现交易并进行数据记录。

综上所述,“稳定币”的发行需要锚定特定种类的法币,并通过监管机构的背书实现中心化发行(这也是货币发行的应有之义),选取合适的第三方存管或审计机构也能够保证其运营和保管的稳定性。但最重要的是,“稳定币”发行数量需要与存量法币挂钩,不可超发虚发。

 
二、严格适用KYC、AML规则
 

2.1 在Gemini Trust的官网中,其声称遵守NYDFS发布的有关资本保管、网络安全、银行合规等在内的一系列标准和要求,并适用New York Banking Law来运行其业务。

植德观点:不难理解,Gemini作为吸收存款发行GUSD的平台,须遵守NYDFS监管框架下的一系列具体要求,包括但不限于:KYC、AML、网络或系统安全等方面的内容。作为受批准的“稳定币”,其与用户存款直接挂钩,Gemini交易所作为业务平台承担着与银行类似的功能,Gemini交易所将面临的合规要求也将比一般交易所更高、更严格。除此之外,我们不排除Gemini交易所或Gemini Trust将追踪用户资金链并将可疑信息报告给监管部门的可能性,可见,监管部门的背书所带来的影响其实是多角度的。

在区块链行业中,监管真空和灰色地带普遍存在,不少行业参与者不惜主动寻求监管或豁免以获得在特定司法区域之下的合规性,这也意味着其将要遵守所适用的监管部门的全部合规要求。因此,对于区块链行业参与者来说,正当性与合规性是相伴而生的。

 
三、局部监管与全球应用
 

3.1 GUSD的发行获得了NYDFS的批准,NYDFS是美国金融监管部门中少数的“区块链先行者”之一,以其设立的“Bitlicense”牌照而为区块链行业从业者所熟知。NYDFS的监管范围包括金融产品及服务、保险、银行业务等领域,以防范金融危机和保护消费者不受欺诈为己任。

3.2 尽管GUSD的发行获得了NYDFS的批准,但我们仍要注意:在区块链行业,Token的流通性是全球性的,各别国家或地区的批准和认可不足以屏蔽其在全球流通中的风险。Token的流动遍布全世界的各个角落,GUSD作为交易和结算手段是否能够同样获得更大范围的认可仍然是未知数。

植德观点:从近期来看,GUSD从“稳定币”走向“数字法币”仍道阻且长;从远期来看,其在跨国交易中所可能产生的外汇、税务等一系列问题也不容小觑。通过GUSD的流通,美元可能再一次实现在数字新经济领域的渗透,并挑战全球大多数国家的传统金融监管体系。在区块链行业中,局部监管与全球应用是所有参与者都需面对的矛盾和悖论,必须秉承全球合规的意识和主动适用监管要求的愿望才可保持其业务的稳定和存续。

我们认为,鉴于GUSD与美元的锚定状态,中国居民直接持有GUSD的后果将可能等同于直接持有美元,那么须受到外汇方面的相应监管。此外,任何机构在中国境内从事关于GUSD的兑换、抵押、借贷等业务均应受限。

GUSD和PAX的发行为沉寂的熊市带来了不小的波澜,也为区块链行业参与者提供了新的话题,甚至引起了学界对于此举动的政治意义的分析。从法律实务角度,我们仍然认为“稳定币”的发行是复杂而困难的,对于发行方的技术要求和合规要求都高于一般Token的适用标准。反观国内,人民币在流通领域的主导地位仍是不可突破的底线,即便是企业常用的“互联网积分”也不可与人民币进行锚定和双向兑换。尽管“稳定币”的发行在我国不具备操作和移植的可能性,但如果将其视为一定范围内可以使用的数字资产,那么对于区块链行业的发展仍然是有参考意义的。譬如互联网企业发行可兑换服务的积分应与其实际拥有的资产和负债对应,应积极挖掘第三方服务机构以更好的保障用户隐私和资产安全等。我们可以肯定的是,在全球范围内,区块链行业的监管框架是逐步明晰的,行业参与者也应做好合规准备。

1.值得关注的是,GUSD背后是美国加密货币交易所Gemini的创始人 Winklevoss 兄弟。卡梅隆(Cameron Winklevoss)和泰勒·文克莱沃斯(Tyler Winklevoss)毕业于哈佛大学。两兄弟曾指责并起诉他们的前校友、Facebook CEO马克·扎克伯格(Mark Zuckerberg),称后者窃取了他们的创意。2010年热映的影片《社交网络》详细描述了双方的争斗。


作者:王伟,北京植德律师事务所创始合伙人以及现任管理合伙人。毕业于北京大学法学院,获硕士学位。在创建植德之前,王伟律师曾先后于汉坤律师事务所、君合律师事务所、中伦文德律师事务所分别担任律师、合伙人。 王伟律师的主要执业领域包括:区块链业务、基金设立、PE投资、海外并购、外商直接投资、跨境并购、境内上市以及海外上市、海外债权融资等。

稳定币接连上场,创新还是新一轮收割?

市场31qu 发表了文章 • 2018-09-20 11:30 • 来自相关话题

一直以来,币圈流传着一句话,叫“币价上下浮动50%的,叫横盘”,可见稳定从来不是数字货币行业的标签,涨跌快、波动大才是币圈的标配。

但随着熊市开启,暴涨的喜悦被暴跌的哀嚎取代,越来越多的人开始“求稳”。

而“稳定币”的消息,恰逢在这个时间节点开始集体刷屏。

美国纽约金融服务局批准美元挂钩的两款稳定币,中信国际资产管理与银河数字资产将发行WIT,雄岸基金计划通过一个数字通证基金推出由日元背书的加密货币项目……

在这些稳定币的背后,站着大公司、大资本和政策监管,似乎同时有几双手,开始编织一张巨大的网。

随着各种翻转的剧情和隐藏的细节被扒开,各种预言和阴谋论也开始出现,“金融灾难要来了”“美国将依靠稳定币再次抢占金融制高点”,甚至“新一轮的割韭菜即将出现”的言论甚嚣尘上。

那么,“整个数字货币市场将迎大洗盘”的预判是前瞻还是危言耸听?监管和资本入场后,稳定币会不会更加稳定?稳定币的出现,是大势所趋,还是换了皮肤的新收割方式?


1 拆解稳定币


稳定币的概念,最早可以追溯到2012年,J.R.Willet在万事达币的白皮书中就讨论过一种“与资产挂钩的加密货币”。

这是稳定币最早的雏形,而币圈最知名的稳定币,是2015年Tether公司推出的USDT。

但在近期,因为一系列重磅消息,公众开始热议“稳定币”的概念。

昨天,来自格隆汇的消息刷屏:中信国际资产管理有限公司与银河数字资产管理有限公司签署协议,将发行资产通证WIT(Wealth in Token),该通证是以离岸人民币作为结算标准,对客户资金或超额质押的优质数字资产,按照流程发出的电子凭证。

就在行业开始咀嚼“离岸人民币”和“资产通证”的深意时,今天自媒体链闻就发文称,这个“离岸人民币稳定币”是有团队刻意炒作,并且该团队还曾发行名为“PAO”的色情代币。

除了被质疑的WIT,几乎同一时间,杭州雄岸基金将推稳定币的消息开始出现,这个由基金控制的雄岸科技集团,计划通过一个数字通证基金募资1亿港元,推出由日元背书的加密货币项目。

而上周,美国纽约金融服务局(NYDFS)批准了与美元挂钩的两款稳定币,Gemini Dollar(GUSD)和Paxos Standard(PAX),这被解读是“正规军入场”的标志。

如今火热的稳定币,到底应该如何理解?

稳定币,全称“稳定型加密货币”,它基于某条公链开发,与其他加密货币一样,具备了不可篡改、可扩展等特性,但价格保持相对稳定。

稳定币与黄金、法币等等具有稳定价值的资产挂钩。如果按照稳定币背后的资产抵押类型分类,可以将稳定币分为:以法币作为抵押品,以数字资产作为抵押品,以及由算法控制的无资产抵押三大类。





稳定币的分类


正因为“锚定物”的特殊性,稳定币的价格,能在波动极大的数字货币市场中保持相对稳定。据CoinMarketCap的数据显示,目前应用范围最广泛的USDT,自上线以来,价格基本保持在一定水平,波动极小。





与其他非数字货币相比,USDT价格波动极小


目前,稳定币的主要应用范围是,在各类加密货币之间充当交换媒介,是投资者进入数字货币世界的重要入口;同时也是熊市重要的保值避险币种。

另外,当时处于下跌通道的币市,投资者持有稳定币的风险,远远小于持有ETH的风险。

这给稳定币带来了机会。


2 USDT的崛起


提到“稳定币”的概念,USDT是绕不开的话题。

2015年,USDT刚推出就备受瞩目,排名前十的Bitfinex、Poloniex纷纷宣布上线USDT交易对。

一个不容忽视的现象是,在94监管时,USDT开始成为投资者重要的资产配置之一。

当时,多家交易平台相继关闭法币入口,市面上的交易平台,很多没有开设ETH交易对,即使开设了交易区,也大多不到十个币种,数量上,远远无法满足用户的需求。

一时间,币价相对稳定的USDT开始成为投资者的新宠,这极大程度拉高了USDT的交易量。

目前,全世界共有131家交易所上架了锚定美元的USDT,几乎包括所有大型交易所的USDT交易区,也基本能满足投资者各类需求。





USDT的基本情况


目前,USDT流通市值将近190亿元,排名第8;24小时成交额200亿元,排名第2,是名副其实的“稳定币之王”。


3 稳定币≠稳定


不过,USDT带来便利的同时,也存在很多问题。

今年2月份,有人在网上发布了一份Tether与Bitfinex高管的录音,称Tether多次超发USDT,用于购买比特币,给投资者带来了“大量资金入场、还会进一步推高比特币价格”的错觉,而发行方Tether则没有任何成本,属于彻头彻尾的操纵市场。

“虽然在名称上,稳定币有稳定一词修饰,但事实上,稳定币并不稳定。类似USDT这样的稳定币,最大的风险在于没有公开审计约束,我们无法得知,数量是否滥发了。”中央财经大学教授陈波表示,USDT与准备金保持1:1的设想看似很美好,但在实际操作中,发行主体能否这样的比例有待验证。

理论上来说,用户每购买一枚USDT代币,Tether的账户,相应地增加一美元资金储备;但是,初始代币总量约为9万的USDT,目前为止已经增发了超八十次,市面上流通总量27亿、市值约190亿的USDT,对应在Tether账户上存放了多少美金,一直不为人知。

陈波分析称,由于USDT锚定的是美元,只作为美元信用的载体进行输出,能起到的作用,类似“缓冲器”;如果这个过程在监管范围内,也可行,但如果是私营机构发行,并且没有定期的审计和披露报告,很容易就引发质疑,会不会产生滥发风险等问题。

除了超发问题和监管不足,USDT还面临很多黑天鹅风险。比如与Tether合作的银行出现违约,储备资产出现暴跌,又或者是政府取缔该公司等不确定因素,极易引发多米诺骨牌效应。

除了私营公司决定稳定币发行可能带来的风险,类似BitCNY等抵押数字资产的稳定币,同样存在不稳定因素。

由于设计机制的不完善,当市场上比特股价格出现大跌时,BitCNY价格波动十分明显,经常引发连环爆仓,甚至有玩家断言,稳定币的出现,“拖累了整个比特股”。


4 稳定币的火热


实际上,在USDT之外,已经出现了“二代”“三代”的稳定币,审计更加严格,管理更加透明。

而在稳定币这条赛道上,已经聚集了不少选手。

上月,有外媒称,韩国电商平台 TMON 获得 3200 万美元种子轮融资,将推出稳定币项目 Terra,其中参与投资的身影,就有币安、火币、OKEx 等多家交易所。

而在美国纽约金融服务局批准GUSD后,火币当家人李林也在朋友圈中表示:“行业逐渐意识到稳定币/法定数字货币才是区块链行业最重要的基础设施,”另外,“随着稳定币的发展,预计业内很快就会出现大量基于稳定币/法定数字货币的区块链应用,火币近期也会孵化一个基于稳定币(自己不发币)的区块链应用作为尝试。”

更早些时候的7月份,我们甚至看到了科技巨头——IBM的身影。据Bitcoin报道,美国金融服务公司 Stronghold 推出了一款名为“ Stronghold USD ”的新型稳定币。该项目得到了 IBM 的大力支持,双方共同探索该稳定币的使用场景。

虽然不断有新的稳定币出现,但这一次的纽约金融服务局批准的两款稳定币引发了大家热议。

原因在于,虽然GUSD、PAX也是稳定币,但这两种数字货币将接受美国政府的监督,并接受账户资金的每月审计。如果账户出现故障,美国政府可以通过执法冻结其他操作。

作为全球首个受监管的稳定币,GUSD接下来的发展路径看起来会很顺利。

不过也有人持有不同的意见。

一是此次给GUSD颁发执照的,并不是美联储,也不是SEC,而是纽约州金融服务部门(NYDFS),一个地方金融部门颁发相关执照并不意味着在全美有效,GUSD接下来能否得到前两个部门的认可,现在下定论还为时过早。

另外,不是接受监管就代表跨越式进步,“全球每天都在发生金融创新,这一次纽约州金融服务部门给GUSD颁发牌照,在稳定币信息披露方面进行了规定,长期来看,这只是其中的一小步。”陈波表示。


5 抢占市场还是割韭菜


稳定币的出现,一定程度上,减少了数字货币和以法币为基础的金融资产建的隔阂,在拓展数字货币应用场景过程中,发挥着重要的链接作用。

短期内,USDT仍将主导稳定币市场,目前,USDT的交易量已超30亿美元,与排名第二的TUSD拉开了很长一段距离。

USDT稳坐头把交椅的原因,在于先发优势,早已获得了大多数投资者的认可,要想颠覆并非易事。

不过,稳定币市场尚处早期,新进入者也有机会。

针对USDT的缺陷,TrueUSD明确保证完全美元储备,并提供了定期的审计。不仅如此,TrueUSD还实行严格标准的KYC/AML验证、独立托管(不需要经手TrueUSD项目团队)。

与此同时,开始有交易所配合TUSD的表演。近日,全球排名前二十的交易所DigiFinex宣布,将逐步淘汰其平台上的USDT交易对,并率先推出,针对BTC、ETH和USDT的TUSD交易对。

而近日推出的GUSD,则打中了“USDT完全游离在监管之外”的痛点,有国家监管部门背景的GUSD,似乎更可能在全球范围内拓展版图。

不过话说回来,目前USDT市值30亿美金、加密货币日交易量100亿美元,与5万亿美元的日均外汇交易量相比,还是小巫见大巫。留给数字货币、稳定币市场的想象空间,还十分巨大。


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虽然目前稳定币市场中USDT一家独大,但并不是没有缺陷,而各种弥补缺陷的稳定币相继出现,比如政府背景、完全透明化、去中心化……但这些稳定币能不能站住脚跟,并进一步蚕食USDT的市场,还尤未可知。

而近期稳定币的火热,是加密货币市场的需求,还是熊市中为了抱团取暖?

无论如何,稳定币的潘多拉魔盒已经开启。 查看全部
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一直以来,币圈流传着一句话,叫“币价上下浮动50%的,叫横盘”,可见稳定从来不是数字货币行业的标签,涨跌快、波动大才是币圈的标配。

但随着熊市开启,暴涨的喜悦被暴跌的哀嚎取代,越来越多的人开始“求稳”。

而“稳定币”的消息,恰逢在这个时间节点开始集体刷屏。

美国纽约金融服务局批准美元挂钩的两款稳定币,中信国际资产管理与银河数字资产将发行WIT,雄岸基金计划通过一个数字通证基金推出由日元背书的加密货币项目……

在这些稳定币的背后,站着大公司、大资本和政策监管,似乎同时有几双手,开始编织一张巨大的网。

随着各种翻转的剧情和隐藏的细节被扒开,各种预言和阴谋论也开始出现,“金融灾难要来了”“美国将依靠稳定币再次抢占金融制高点”,甚至“新一轮的割韭菜即将出现”的言论甚嚣尘上。

那么,“整个数字货币市场将迎大洗盘”的预判是前瞻还是危言耸听?监管和资本入场后,稳定币会不会更加稳定?稳定币的出现,是大势所趋,还是换了皮肤的新收割方式?


1 拆解稳定币


稳定币的概念,最早可以追溯到2012年,J.R.Willet在万事达币的白皮书中就讨论过一种“与资产挂钩的加密货币”。

这是稳定币最早的雏形,而币圈最知名的稳定币,是2015年Tether公司推出的USDT。

但在近期,因为一系列重磅消息,公众开始热议“稳定币”的概念。

昨天,来自格隆汇的消息刷屏:中信国际资产管理有限公司与银河数字资产管理有限公司签署协议,将发行资产通证WIT(Wealth in Token),该通证是以离岸人民币作为结算标准,对客户资金或超额质押的优质数字资产,按照流程发出的电子凭证。

就在行业开始咀嚼“离岸人民币”和“资产通证”的深意时,今天自媒体链闻就发文称,这个“离岸人民币稳定币”是有团队刻意炒作,并且该团队还曾发行名为“PAO”的色情代币。

除了被质疑的WIT,几乎同一时间,杭州雄岸基金将推稳定币的消息开始出现,这个由基金控制的雄岸科技集团,计划通过一个数字通证基金募资1亿港元,推出由日元背书的加密货币项目。

而上周,美国纽约金融服务局(NYDFS)批准了与美元挂钩的两款稳定币,Gemini Dollar(GUSD)和Paxos Standard(PAX),这被解读是“正规军入场”的标志。

如今火热的稳定币,到底应该如何理解?

稳定币,全称“稳定型加密货币”,它基于某条公链开发,与其他加密货币一样,具备了不可篡改、可扩展等特性,但价格保持相对稳定。

稳定币与黄金、法币等等具有稳定价值的资产挂钩。如果按照稳定币背后的资产抵押类型分类,可以将稳定币分为:以法币作为抵押品,以数字资产作为抵押品,以及由算法控制的无资产抵押三大类。

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稳定币的分类


正因为“锚定物”的特殊性,稳定币的价格,能在波动极大的数字货币市场中保持相对稳定。据CoinMarketCap的数据显示,目前应用范围最广泛的USDT,自上线以来,价格基本保持在一定水平,波动极小。

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与其他非数字货币相比,USDT价格波动极小


目前,稳定币的主要应用范围是,在各类加密货币之间充当交换媒介,是投资者进入数字货币世界的重要入口;同时也是熊市重要的保值避险币种。

另外,当时处于下跌通道的币市,投资者持有稳定币的风险,远远小于持有ETH的风险。

这给稳定币带来了机会。


2 USDT的崛起


提到“稳定币”的概念,USDT是绕不开的话题。

2015年,USDT刚推出就备受瞩目,排名前十的Bitfinex、Poloniex纷纷宣布上线USDT交易对。

一个不容忽视的现象是,在94监管时,USDT开始成为投资者重要的资产配置之一。

当时,多家交易平台相继关闭法币入口,市面上的交易平台,很多没有开设ETH交易对,即使开设了交易区,也大多不到十个币种,数量上,远远无法满足用户的需求。

一时间,币价相对稳定的USDT开始成为投资者的新宠,这极大程度拉高了USDT的交易量。

目前,全世界共有131家交易所上架了锚定美元的USDT,几乎包括所有大型交易所的USDT交易区,也基本能满足投资者各类需求。

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USDT的基本情况


目前,USDT流通市值将近190亿元,排名第8;24小时成交额200亿元,排名第2,是名副其实的“稳定币之王”。


3 稳定币≠稳定


不过,USDT带来便利的同时,也存在很多问题。

今年2月份,有人在网上发布了一份Tether与Bitfinex高管的录音,称Tether多次超发USDT,用于购买比特币,给投资者带来了“大量资金入场、还会进一步推高比特币价格”的错觉,而发行方Tether则没有任何成本,属于彻头彻尾的操纵市场。

“虽然在名称上,稳定币有稳定一词修饰,但事实上,稳定币并不稳定。类似USDT这样的稳定币,最大的风险在于没有公开审计约束,我们无法得知,数量是否滥发了。”中央财经大学教授陈波表示,USDT与准备金保持1:1的设想看似很美好,但在实际操作中,发行主体能否这样的比例有待验证。

理论上来说,用户每购买一枚USDT代币,Tether的账户,相应地增加一美元资金储备;但是,初始代币总量约为9万的USDT,目前为止已经增发了超八十次,市面上流通总量27亿、市值约190亿的USDT,对应在Tether账户上存放了多少美金,一直不为人知。

陈波分析称,由于USDT锚定的是美元,只作为美元信用的载体进行输出,能起到的作用,类似“缓冲器”;如果这个过程在监管范围内,也可行,但如果是私营机构发行,并且没有定期的审计和披露报告,很容易就引发质疑,会不会产生滥发风险等问题。

除了超发问题和监管不足,USDT还面临很多黑天鹅风险。比如与Tether合作的银行出现违约,储备资产出现暴跌,又或者是政府取缔该公司等不确定因素,极易引发多米诺骨牌效应。

除了私营公司决定稳定币发行可能带来的风险,类似BitCNY等抵押数字资产的稳定币,同样存在不稳定因素。

由于设计机制的不完善,当市场上比特股价格出现大跌时,BitCNY价格波动十分明显,经常引发连环爆仓,甚至有玩家断言,稳定币的出现,“拖累了整个比特股”。


4 稳定币的火热


实际上,在USDT之外,已经出现了“二代”“三代”的稳定币,审计更加严格,管理更加透明。

而在稳定币这条赛道上,已经聚集了不少选手。

上月,有外媒称,韩国电商平台 TMON 获得 3200 万美元种子轮融资,将推出稳定币项目 Terra,其中参与投资的身影,就有币安、火币、OKEx 等多家交易所。

而在美国纽约金融服务局批准GUSD后,火币当家人李林也在朋友圈中表示:“行业逐渐意识到稳定币/法定数字货币才是区块链行业最重要的基础设施,”另外,“随着稳定币的发展,预计业内很快就会出现大量基于稳定币/法定数字货币的区块链应用,火币近期也会孵化一个基于稳定币(自己不发币)的区块链应用作为尝试。”

更早些时候的7月份,我们甚至看到了科技巨头——IBM的身影。据Bitcoin报道,美国金融服务公司 Stronghold 推出了一款名为“ Stronghold USD ”的新型稳定币。该项目得到了 IBM 的大力支持,双方共同探索该稳定币的使用场景。

虽然不断有新的稳定币出现,但这一次的纽约金融服务局批准的两款稳定币引发了大家热议。

原因在于,虽然GUSD、PAX也是稳定币,但这两种数字货币将接受美国政府的监督,并接受账户资金的每月审计。如果账户出现故障,美国政府可以通过执法冻结其他操作。

作为全球首个受监管的稳定币,GUSD接下来的发展路径看起来会很顺利。

不过也有人持有不同的意见。

一是此次给GUSD颁发执照的,并不是美联储,也不是SEC,而是纽约州金融服务部门(NYDFS),一个地方金融部门颁发相关执照并不意味着在全美有效,GUSD接下来能否得到前两个部门的认可,现在下定论还为时过早。

另外,不是接受监管就代表跨越式进步,“全球每天都在发生金融创新,这一次纽约州金融服务部门给GUSD颁发牌照,在稳定币信息披露方面进行了规定,长期来看,这只是其中的一小步。”陈波表示。


5 抢占市场还是割韭菜


稳定币的出现,一定程度上,减少了数字货币和以法币为基础的金融资产建的隔阂,在拓展数字货币应用场景过程中,发挥着重要的链接作用。

短期内,USDT仍将主导稳定币市场,目前,USDT的交易量已超30亿美元,与排名第二的TUSD拉开了很长一段距离。

USDT稳坐头把交椅的原因,在于先发优势,早已获得了大多数投资者的认可,要想颠覆并非易事。

不过,稳定币市场尚处早期,新进入者也有机会。

针对USDT的缺陷,TrueUSD明确保证完全美元储备,并提供了定期的审计。不仅如此,TrueUSD还实行严格标准的KYC/AML验证、独立托管(不需要经手TrueUSD项目团队)。

与此同时,开始有交易所配合TUSD的表演。近日,全球排名前二十的交易所DigiFinex宣布,将逐步淘汰其平台上的USDT交易对,并率先推出,针对BTC、ETH和USDT的TUSD交易对。

而近日推出的GUSD,则打中了“USDT完全游离在监管之外”的痛点,有国家监管部门背景的GUSD,似乎更可能在全球范围内拓展版图。

不过话说回来,目前USDT市值30亿美金、加密货币日交易量100亿美元,与5万亿美元的日均外汇交易量相比,还是小巫见大巫。留给数字货币、稳定币市场的想象空间,还十分巨大。


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虽然目前稳定币市场中USDT一家独大,但并不是没有缺陷,而各种弥补缺陷的稳定币相继出现,比如政府背景、完全透明化、去中心化……但这些稳定币能不能站住脚跟,并进一步蚕食USDT的市场,还尤未可知。

而近期稳定币的火热,是加密货币市场的需求,还是熊市中为了抱团取暖?

无论如何,稳定币的潘多拉魔盒已经开启。

Libra节点竞选名单大起底!十余家机构公开申请,币安、Gemini在观望

资讯huoxing 发表了文章 • 2019-08-07 11:33 • 来自相关话题

一场关于Libra的节点竞选正在全球上演。

这场竞选的发起者是Libra协会。据Libra白皮书描述,Libra协会负责管理Libra,企业、加密货币投资者、区块链基础设施公司等均可申请成为节点,从而在协会治理中发挥积极作用,并有资格获得新用户奖励和交易返利、通过Libra投资代币获得分红,目前已有Mastercard、PayPal等28个创始成员,预计在2020 年上半年,协会成员数量扩展到100个左右。






自Libra白皮书发布以来,尽管监管机构频频试压,仍阻挡不住申请者的热情,包括金融巨头、投资机构、交易所、公链团队、行业协会等在内的机构和组织纷纷表态,希望以节点形式参与Libra协会治理,在更广范围推广Libra。

这些机构的申请方式有所不同。部分申请者单枪匹马,比如日本金融巨头Monex集团、Atomtrans Tech Corp国际集团;部分申请者组团行动,比如币赢网联合科银资本等出资3000万美元筹备Libra节点竞选;更有甚者打算以公开众筹形式参与竞选。

与此同时,不少机构虽尚未公开申请,但已对Libra表达出兴趣,比如币安、Gemini、苏格兰皇家银行。火星财经根据公开报道,盘点了那些正在申请或考虑成为Libra节点的机构和组织。


1、金融集团


日本Monex集团

据Cointelegraph日本站消息,7月26日,日本金融巨头Monex集团正式宣布申请加入Libra协会。这是日本企业首次表露出希望参与Libra协会的意向。

公开报道显示,Monex集团日本最大的在线经济商,于去年4月收购加密货币交易所Coincheck,总金额为36亿日元。受此消息影响,Monex股价曾在一日之内大涨23%。今年1月,日本金融厅正式向Coincheck发放牌照。

除了觊觎日本市场,Monex还触角伸向美国。据路透社消息,Monex计划今年7月启动在美国的加密货币交易所,该交易所名为TradeStation Crypto,将为半职业化的交易者服务。


Atomtrans Tech Corp国际集团

7月1日,Atomtrans Tech Corp国际集团宣布支持并已对接申请加入Libra协会,旨在实现大规模支付应用并改变国际金融秩序。

公开资料显示,Atomtrans Tech Corp国际集团于2017年筹备创立,是一家持有菲律宾央行牌照的金融服务商,总部位于菲律宾首都马尼拉,旗下运营ATC安达汇款、ATC支付和ATC数字货币交易所,同时在菲律宾、香港、日本、阿根廷等多地设有服务中心。

Atomtrans Tech Corp官方表示,该集团现已申请加入Libra协会运行验证节点,将在菲律宾及东南亚市场推动Libra,并将Libra稳定币应用到其生态系统,旨在实现大规模支付应用并改变国际金融流程和秩序。


2、投资机构


节点资本

6月20日,节点资本创始合伙人杜均在朋友圈表示:“Node Capital & Libra,与其当个评论者,不如一起改变世界。”此消息预示着节点资本将筹备参与Libra创始人竞选。在接受媒体采访时,杜均称目前正在筹备过程中,具体细节还不方便透露。

据节点资本官网显示,该机构专注于投资区块链行业,已经投资了近200家企业,覆盖新闻资讯、交易所、区块链技术开发与应用、区块链数据挖掘与分析、第三方服务等,包括金色财经、火币、链上科技、库神钱包等。


科银资本

6月19日,币赢网宣布联合科银资本等机构出资3000万美元筹备Libra节点竞选。随后,科银资本执行总裁Jayden Wei 在朋友圈表示:“pchain曹博士刚私信我,要一起参与libra节点竞选!我会找更多合作伙伴。我们澳洲科银一个IPO的案子,做的也是普惠金融,服务1200万人在印尼,我觉得我们很有机会。”

公开资料显示,科银资本是澳大利亚唯一一家具有区块链数字货币风投牌照的投资公司,专注于区块链基础建设、数字货币投资与咨询的资产管理公司,所投项目覆盖矿场、交易所、钱包、公链等领域。


颐和基金

6月24日,颐和基金宣布将携基金成员参与Libra超级节点竞选,推动Libra在大中华地区的落地应用。

公开资料显示,颐和基金是由BTB交易所发起的针对优质区块链项目扶持的基金,其基金成员包括BTB交易所、币虎全球基金会、BEX衍生品交易所等。

颐和基金发起人Nicole表示,随着Facebook等巨头机构的进入,区块链行业一定会越来越完善,颐和基金将和更多专业的机构、优质资产一起推动这个万亿的金融市场。


3、交易所


币赢网

6月19日,币赢网宣布联合科银资本等机构出资3000万美元筹备Libra节点竞选。币赢网计划联合诸多机构共同成立ALPHA COMMUNITY,目前正在就成立事务同相关机构洽谈。ALPHA COMMUNITY将依托成员间技术、市场、社区基础,致力于Libra节点生态建设,推动全球金融服务体系的升级。

公开资料显示,币赢网是一家在香港开设的数字资产交易平台,主要面向全球用户提供以太币、HSR等数字资产的交易服务。


MSER

6月21日,社区型交易所Monster one怪兽市场CEO茅泽民宣布其母公司MSER将联合Monster Capital、Future Capital、Pacific Capital、Mix Bank等机构出资2000万美元筹备Libra节点竞选。

Monster one怪兽市场官方表示,计划联合诸多机构共同成立Question Community,目前正在就成立事务同相关机构洽谈。Question Community 将致力于Libra节点生态建设,助力全球新金融生态体系的建立。

与此同时,怪兽市场交易所呼吁更多机构为数字经济时代的到来添一把火,为构造全新的金融体系助一份力。


BitTok币拓

6月26日,据智能派报道,BitTok币拓将联合海内外知名区块链资本公司和多家加密机构共同成立Aqua Community,全面参与Facebook Libra节点竞选。

公开资料显示,Bittok币拓是一家新型的数字资产智能管理平台。在Libra白皮书发布之后,该机构曾做过解读:Facebook有着一颗腾讯帝国的心,此次高调进入数字货币市场其实是为了完成其社交生态,属于Facebook商业模式的一次大升级。

据Bittok币拓分析,Libra引发的不是几个币种之间的较量,更不是互联网巨头之间的竞赛,而是现实世界和分布式世界的一次对抗。


4、公链开发团队


Node Pacific

6月19日,Node Pacific(节点亚太科技) 宣布参加Libra全球节点竞选,并完成了Libra测试网搭建。

公开资料显示,Node Pacific是一家公链运营众包平台和节点运营商,已参与全球近20条主流公链,并成为其核心出块节点。Node Pacific称,将发起Libra全球治理委员会,并联合优质节点服务者,深入拓展Libra的基础设施建设与应用。


Echoin

6月19日,Echoin宣布正在积极筹备参与Libra节点竞选,并已获得多个能源生态合作伙伴的千万美金支持,将代表能源行业进行Libra节点申请,构建覆盖全球主要大洲的能源数字化网络。

根据公开报道,Echoin旨在通过DPoS共识治理机制、预言机能源数据上链、Plasma侧链等技术解决方案,打造面向全球能源经济的公链生态。

此前,Echoin已与全球最大的电力生产商法国电力EDF和能源数字化巨头车主邦达成战略合作,同时与英国能源局下辖的40多家能源企业进行接洽。印度科技局、意大利最大电力公司Enel、GSE等也将逐步参与到Echoin的生态建设中。


5、行业协会


香港区块链协会

6月22日,香港区块链协会 HKBA 宣布:将成立 Libra HKBA 共同体,以申请 Libra 协会创始成员,推动Libra 在大中华地区的落地应用。

据悉,香港区块链协会是一个开放、自主、平等的组织,旨在通过学习、交流及推广区块链技术及应用,成为大中华及世界链圈的衔接平台,并将香港打造成新时代的金融科技中心。

Clipper Coin Capital创始人、HKBA 共同主席刘震表示:科技巨头Facebook发布 Libra,将在全球范围推动数字货币的普及,加速各国数字货币监管的突破;同时,Libra 还会加快各大科技金融企业数字货币的推出,引发全球新一轮数字竞赛。


亚洲区块链学会

7月8日,亚洲区块链学会投资委员会联合ABNews亚洲区块链新闻媒体等机构宣布竞选Libra超级节点,为未来的金融平等和公正做出贡献。

公开报道显示,亚洲区块链学会是一个区块链学术组织,由亚洲比特币及区块链布道者蔡志川博士担任会长,并得到世界各地学者及金融专家的支持。

对于Libra,蔡志川曾评论称:“从比特币开始,到Facebook发币,这算得上是区块链的一个里程碑了,这是有重大意义的!”


6、去中心化金融平台


6月19日,HyperDao筹备组织众筹参与Libra节点竞选。HyperDao称,将在近期公布众筹细节,并在其新官网HDAO.IO众筹。

公开资料显示,HyperDao是一家去中心化金融服务平台,由原立刻网升级而成,目前正在整合数字货币钱包、众筹平台和交易所等业务,致力完成去中心化金融服务生态闭环,已为亚太、欧洲等地区数十万用户提供服务。


7、这些机构也感兴趣


火星财经注意到,就在以上机构积极申请Libra节点的同时,还有一些组织明确表达了参与意向:


币安

6月27日,在特拉维夫FinTech Junction会议上,币安首席战略官GIN CHAO透露,币安“肯定”会考虑成为Libra的验证者节点:“我们肯定在考虑这件事。所以,我们想参与竞选。不管我们是否会成为一体,我们都拭目以待。”他认为Libra代表了迄今为止加密货币采用的最佳桥梁,因为它将构成加密火币的实际用例,而且Facebook可以在Libra上为服务和功能定价。

在Libra白皮书发布之后,币安创始人赵长鹏曾在推特上表示:“Facebook的Libra币不需要KYC,他们拥有20亿人口的庞大数据。不只包括名字、ID、地址、电话号码。他们还知道你的家人、朋友、实时/历史地理位置等等。他们比你更了解你自己。现在他们有掌控了你的钱包。最好的KYC。”


Gemini

据Coindesk透露,加密货币交易所Gemini或将很快加入Libra协会。该交易所联合创始人Cameron表示:“我们肯定会认真看待它,我们对这个项目感到很兴奋。”

联合创始人Tyler则直言Libra是未来加密货币的方向:“我们的感觉是,这是许多巨头公司(Facebook、亚马逊、Netflix和Google)中第一个拥有代币项目的公司。我们的预测是在接下来的24个月内,几乎每个巨型公司都会有类似的代币或某种项目。”

火星财经此前报道,去年9月,Gemini交易所宣布发行稳定币GUSD,并声称GUSD已获纽约金融资产管理部门认可。这使得GUSD成了全球首批受监管的、1:1锚定美元的稳定币。


苏格兰皇家银行

据AMBCrypto 7月10日消息,苏格兰皇家银行(RBS)正与Facebook讨论其加入Libra协会的可能,苏格兰皇家银行的创新主管Kevin Hanley于7月9日确认与Facebook的谈判。

据百度百科显示,苏格兰皇家银行集团建于1727年,是英国最大的银行,在英国的法人、个人及海外银行业中排名第一。

早在2015年,苏格兰皇家银行就曾在内部实验自己的数字货币。该银行的技术、媒体及电信主管透露,RBS已经在各个银行之间建立并以自己的货币作为交易结算工具。


8、展望:Libra仍存变数


Libra白皮书发布至今可谓冰火两重天,一方面节点申请者络绎不绝,另一方面监管机构频频试压,增加了Libra的不确定性。

在近日递交给美国证监会(SEC)的季度报告中,Facebook提醒投资者,虽然计划明年推出加密货币Libra,但有很多因素可能阻止Libra如期推出,甚至可能导致Libra永远无法问世。

不仅如此,Libra协会现有成员的顾虑也埋下了隐患。6月26日,纽约时报记者Nathaniel Popper发文称,Libra协会中的一些合作伙伴仍在以谨慎态度接近Libra,其中七家公司的高管表示,他们通过签署并不具有约束力的协议加入了该项目,部分原因是他们知道自己没有义务使用或推广数字代币Libra,如果他们不喜欢代币的发展,可以很轻易地退出。

Facebook发言人Elka Looks为此在声明中表示,该公司计划“与创始成员进行全面的对话和讨论,并在未来几个月欢迎更多的成员加入”。“我们知道这需要时间,也并不简单,但只要我们一起努力,Libra的目标就能实现。”

Libra协会发言人Dante Disparte则表示,自Libra协会宣布成立以来,已经收到了大量有意成为会员的公司来信。他说,Libra协会很可能会制定一份名单,列出那些明年可以成为该协会100名首批成员的公司。

扎克伯格的表态也让节点申请者吃了一颗定心丸。在上周发布的公开信中,扎克伯格一再重申Libra将配合监管,承诺“Facebook和Libra协会都计划和监管机构合作,在Libra推出前解决所有的担忧。”这其实向公众传递了Libra要正视问题、解决问题的态度。

未来可以预见的是,还会有更多机构申请加入Libra协会,最终结果虽无法预料,但Libra依旧被寄予厚望,正如加密货币公司Bison Trails首席执行官Joe Lallouz所言:“这是一个巨大的机会,但仍有许多细节问题需要解决。”


参考文章:《Libra节点竞选热,是好生意还是作秀?》
文 | 文学 
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一场关于Libra的节点竞选正在全球上演。

这场竞选的发起者是Libra协会。据Libra白皮书描述,Libra协会负责管理Libra,企业、加密货币投资者、区块链基础设施公司等均可申请成为节点,从而在协会治理中发挥积极作用,并有资格获得新用户奖励和交易返利、通过Libra投资代币获得分红,目前已有Mastercard、PayPal等28个创始成员,预计在2020 年上半年,协会成员数量扩展到100个左右。

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自Libra白皮书发布以来,尽管监管机构频频试压,仍阻挡不住申请者的热情,包括金融巨头、投资机构、交易所、公链团队、行业协会等在内的机构和组织纷纷表态,希望以节点形式参与Libra协会治理,在更广范围推广Libra。

这些机构的申请方式有所不同。部分申请者单枪匹马,比如日本金融巨头Monex集团、Atomtrans Tech Corp国际集团;部分申请者组团行动,比如币赢网联合科银资本等出资3000万美元筹备Libra节点竞选;更有甚者打算以公开众筹形式参与竞选。

与此同时,不少机构虽尚未公开申请,但已对Libra表达出兴趣,比如币安、Gemini、苏格兰皇家银行。火星财经根据公开报道,盘点了那些正在申请或考虑成为Libra节点的机构和组织。


1、金融集团


日本Monex集团

据Cointelegraph日本站消息,7月26日,日本金融巨头Monex集团正式宣布申请加入Libra协会。这是日本企业首次表露出希望参与Libra协会的意向。

公开报道显示,Monex集团日本最大的在线经济商,于去年4月收购加密货币交易所Coincheck,总金额为36亿日元。受此消息影响,Monex股价曾在一日之内大涨23%。今年1月,日本金融厅正式向Coincheck发放牌照。

除了觊觎日本市场,Monex还触角伸向美国。据路透社消息,Monex计划今年7月启动在美国的加密货币交易所,该交易所名为TradeStation Crypto,将为半职业化的交易者服务。


Atomtrans Tech Corp国际集团

7月1日,Atomtrans Tech Corp国际集团宣布支持并已对接申请加入Libra协会,旨在实现大规模支付应用并改变国际金融秩序。

公开资料显示,Atomtrans Tech Corp国际集团于2017年筹备创立,是一家持有菲律宾央行牌照的金融服务商,总部位于菲律宾首都马尼拉,旗下运营ATC安达汇款、ATC支付和ATC数字货币交易所,同时在菲律宾、香港、日本、阿根廷等多地设有服务中心。

Atomtrans Tech Corp官方表示,该集团现已申请加入Libra协会运行验证节点,将在菲律宾及东南亚市场推动Libra,并将Libra稳定币应用到其生态系统,旨在实现大规模支付应用并改变国际金融流程和秩序。


2、投资机构


节点资本

6月20日,节点资本创始合伙人杜均在朋友圈表示:“Node Capital & Libra,与其当个评论者,不如一起改变世界。”此消息预示着节点资本将筹备参与Libra创始人竞选。在接受媒体采访时,杜均称目前正在筹备过程中,具体细节还不方便透露。

据节点资本官网显示,该机构专注于投资区块链行业,已经投资了近200家企业,覆盖新闻资讯、交易所、区块链技术开发与应用、区块链数据挖掘与分析、第三方服务等,包括金色财经、火币、链上科技、库神钱包等。


科银资本

6月19日,币赢网宣布联合科银资本等机构出资3000万美元筹备Libra节点竞选。随后,科银资本执行总裁Jayden Wei 在朋友圈表示:“pchain曹博士刚私信我,要一起参与libra节点竞选!我会找更多合作伙伴。我们澳洲科银一个IPO的案子,做的也是普惠金融,服务1200万人在印尼,我觉得我们很有机会。”

公开资料显示,科银资本是澳大利亚唯一一家具有区块链数字货币风投牌照的投资公司,专注于区块链基础建设、数字货币投资与咨询的资产管理公司,所投项目覆盖矿场、交易所、钱包、公链等领域。


颐和基金

6月24日,颐和基金宣布将携基金成员参与Libra超级节点竞选,推动Libra在大中华地区的落地应用。

公开资料显示,颐和基金是由BTB交易所发起的针对优质区块链项目扶持的基金,其基金成员包括BTB交易所、币虎全球基金会、BEX衍生品交易所等。

颐和基金发起人Nicole表示,随着Facebook等巨头机构的进入,区块链行业一定会越来越完善,颐和基金将和更多专业的机构、优质资产一起推动这个万亿的金融市场。


3、交易所


币赢网

6月19日,币赢网宣布联合科银资本等机构出资3000万美元筹备Libra节点竞选。币赢网计划联合诸多机构共同成立ALPHA COMMUNITY,目前正在就成立事务同相关机构洽谈。ALPHA COMMUNITY将依托成员间技术、市场、社区基础,致力于Libra节点生态建设,推动全球金融服务体系的升级。

公开资料显示,币赢网是一家在香港开设的数字资产交易平台,主要面向全球用户提供以太币、HSR等数字资产的交易服务。


MSER

6月21日,社区型交易所Monster one怪兽市场CEO茅泽民宣布其母公司MSER将联合Monster Capital、Future Capital、Pacific Capital、Mix Bank等机构出资2000万美元筹备Libra节点竞选。

Monster one怪兽市场官方表示,计划联合诸多机构共同成立Question Community,目前正在就成立事务同相关机构洽谈。Question Community 将致力于Libra节点生态建设,助力全球新金融生态体系的建立。

与此同时,怪兽市场交易所呼吁更多机构为数字经济时代的到来添一把火,为构造全新的金融体系助一份力。


BitTok币拓

6月26日,据智能派报道,BitTok币拓将联合海内外知名区块链资本公司和多家加密机构共同成立Aqua Community,全面参与Facebook Libra节点竞选。

公开资料显示,Bittok币拓是一家新型的数字资产智能管理平台。在Libra白皮书发布之后,该机构曾做过解读:Facebook有着一颗腾讯帝国的心,此次高调进入数字货币市场其实是为了完成其社交生态,属于Facebook商业模式的一次大升级。

据Bittok币拓分析,Libra引发的不是几个币种之间的较量,更不是互联网巨头之间的竞赛,而是现实世界和分布式世界的一次对抗。


4、公链开发团队


Node Pacific

6月19日,Node Pacific(节点亚太科技) 宣布参加Libra全球节点竞选,并完成了Libra测试网搭建。

公开资料显示,Node Pacific是一家公链运营众包平台和节点运营商,已参与全球近20条主流公链,并成为其核心出块节点。Node Pacific称,将发起Libra全球治理委员会,并联合优质节点服务者,深入拓展Libra的基础设施建设与应用。


Echoin

6月19日,Echoin宣布正在积极筹备参与Libra节点竞选,并已获得多个能源生态合作伙伴的千万美金支持,将代表能源行业进行Libra节点申请,构建覆盖全球主要大洲的能源数字化网络。

根据公开报道,Echoin旨在通过DPoS共识治理机制、预言机能源数据上链、Plasma侧链等技术解决方案,打造面向全球能源经济的公链生态。

此前,Echoin已与全球最大的电力生产商法国电力EDF和能源数字化巨头车主邦达成战略合作,同时与英国能源局下辖的40多家能源企业进行接洽。印度科技局、意大利最大电力公司Enel、GSE等也将逐步参与到Echoin的生态建设中。


5、行业协会


香港区块链协会

6月22日,香港区块链协会 HKBA 宣布:将成立 Libra HKBA 共同体,以申请 Libra 协会创始成员,推动Libra 在大中华地区的落地应用。

据悉,香港区块链协会是一个开放、自主、平等的组织,旨在通过学习、交流及推广区块链技术及应用,成为大中华及世界链圈的衔接平台,并将香港打造成新时代的金融科技中心。

Clipper Coin Capital创始人、HKBA 共同主席刘震表示:科技巨头Facebook发布 Libra,将在全球范围推动数字货币的普及,加速各国数字货币监管的突破;同时,Libra 还会加快各大科技金融企业数字货币的推出,引发全球新一轮数字竞赛。


亚洲区块链学会

7月8日,亚洲区块链学会投资委员会联合ABNews亚洲区块链新闻媒体等机构宣布竞选Libra超级节点,为未来的金融平等和公正做出贡献。

公开报道显示,亚洲区块链学会是一个区块链学术组织,由亚洲比特币及区块链布道者蔡志川博士担任会长,并得到世界各地学者及金融专家的支持。

对于Libra,蔡志川曾评论称:“从比特币开始,到Facebook发币,这算得上是区块链的一个里程碑了,这是有重大意义的!”


6、去中心化金融平台


6月19日,HyperDao筹备组织众筹参与Libra节点竞选。HyperDao称,将在近期公布众筹细节,并在其新官网HDAO.IO众筹。

公开资料显示,HyperDao是一家去中心化金融服务平台,由原立刻网升级而成,目前正在整合数字货币钱包、众筹平台和交易所等业务,致力完成去中心化金融服务生态闭环,已为亚太、欧洲等地区数十万用户提供服务。


7、这些机构也感兴趣


火星财经注意到,就在以上机构积极申请Libra节点的同时,还有一些组织明确表达了参与意向:


币安

6月27日,在特拉维夫FinTech Junction会议上,币安首席战略官GIN CHAO透露,币安“肯定”会考虑成为Libra的验证者节点:“我们肯定在考虑这件事。所以,我们想参与竞选。不管我们是否会成为一体,我们都拭目以待。”他认为Libra代表了迄今为止加密货币采用的最佳桥梁,因为它将构成加密火币的实际用例,而且Facebook可以在Libra上为服务和功能定价。

在Libra白皮书发布之后,币安创始人赵长鹏曾在推特上表示:“Facebook的Libra币不需要KYC,他们拥有20亿人口的庞大数据。不只包括名字、ID、地址、电话号码。他们还知道你的家人、朋友、实时/历史地理位置等等。他们比你更了解你自己。现在他们有掌控了你的钱包。最好的KYC。”


Gemini

据Coindesk透露,加密货币交易所Gemini或将很快加入Libra协会。该交易所联合创始人Cameron表示:“我们肯定会认真看待它,我们对这个项目感到很兴奋。”

联合创始人Tyler则直言Libra是未来加密货币的方向:“我们的感觉是,这是许多巨头公司(Facebook、亚马逊、Netflix和Google)中第一个拥有代币项目的公司。我们的预测是在接下来的24个月内,几乎每个巨型公司都会有类似的代币或某种项目。”

火星财经此前报道,去年9月,Gemini交易所宣布发行稳定币GUSD,并声称GUSD已获纽约金融资产管理部门认可。这使得GUSD成了全球首批受监管的、1:1锚定美元的稳定币。


苏格兰皇家银行

据AMBCrypto 7月10日消息,苏格兰皇家银行(RBS)正与Facebook讨论其加入Libra协会的可能,苏格兰皇家银行的创新主管Kevin Hanley于7月9日确认与Facebook的谈判。

据百度百科显示,苏格兰皇家银行集团建于1727年,是英国最大的银行,在英国的法人、个人及海外银行业中排名第一。

早在2015年,苏格兰皇家银行就曾在内部实验自己的数字货币。该银行的技术、媒体及电信主管透露,RBS已经在各个银行之间建立并以自己的货币作为交易结算工具。


8、展望:Libra仍存变数


Libra白皮书发布至今可谓冰火两重天,一方面节点申请者络绎不绝,另一方面监管机构频频试压,增加了Libra的不确定性。

在近日递交给美国证监会(SEC)的季度报告中,Facebook提醒投资者,虽然计划明年推出加密货币Libra,但有很多因素可能阻止Libra如期推出,甚至可能导致Libra永远无法问世。

不仅如此,Libra协会现有成员的顾虑也埋下了隐患。6月26日,纽约时报记者Nathaniel Popper发文称,Libra协会中的一些合作伙伴仍在以谨慎态度接近Libra,其中七家公司的高管表示,他们通过签署并不具有约束力的协议加入了该项目,部分原因是他们知道自己没有义务使用或推广数字代币Libra,如果他们不喜欢代币的发展,可以很轻易地退出。

Facebook发言人Elka Looks为此在声明中表示,该公司计划“与创始成员进行全面的对话和讨论,并在未来几个月欢迎更多的成员加入”。“我们知道这需要时间,也并不简单,但只要我们一起努力,Libra的目标就能实现。”

Libra协会发言人Dante Disparte则表示,自Libra协会宣布成立以来,已经收到了大量有意成为会员的公司来信。他说,Libra协会很可能会制定一份名单,列出那些明年可以成为该协会100名首批成员的公司。

扎克伯格的表态也让节点申请者吃了一颗定心丸。在上周发布的公开信中,扎克伯格一再重申Libra将配合监管,承诺“Facebook和Libra协会都计划和监管机构合作,在Libra推出前解决所有的担忧。”这其实向公众传递了Libra要正视问题、解决问题的态度。

未来可以预见的是,还会有更多机构申请加入Libra协会,最终结果虽无法预料,但Libra依旧被寄予厚望,正如加密货币公司Bison Trails首席执行官Joe Lallouz所言:“这是一个巨大的机会,但仍有许多细节问题需要解决。”


参考文章:《Libra节点竞选热,是好生意还是作秀?》
文 | 文学 
出品 | 火星财经APP(ID:hxcj24h)

加密交易所的新战场:高频交易

市场odaily 发表了文章 • 2019-07-09 12:25 • 来自相关话题

那些希望通过主机托管来获得高频交易的人都是被“人性”所驱动。



一些加密货币交易所正在“悄悄地”为高频交易(High-Frequency Trading)铺上了红地毯,也让不少交易员蠢蠢欲动。 

(星球君 o-daily 注:高频交易是指从那些人们无法利用的极为短暂的市场变化中寻求获利的计算机化交易,比如,某种证券买入价和卖出价差价的微小变化,或者某只股票在不同交易所之间的微小价差。这种交易的速度如此之快,以至于有些交易机构将自己的“服务器群组”(server farms)安置到了离交易所的计算机很近的地方,以缩短交易指令通过光缆以光速旅行的距离。)

总部设在新加坡的火币和总部位于芝加哥的 ErisX 都开始提供主机托管服务,其中客户的服务器与交易所的服务会将会放置在同一设施或同一云端,这样一来,交易者和投资者就能以更快的速度来执行交易,继而在交易市场里获得更大的竞争优势。 

不仅如此,“双子星”(Gemini)交易所现在也加入到了高频交易服务领域,他们是首批在纽约获得加密托管服务许可的交易所之一,而且即将在芝加哥开始分部。 

值得注意的是,到目前为止,这些加密货币交易所都没有对高频交易服务收取费用,这似乎与交易所一贯做法有所不同。在 Huobi Russia 莫斯科客户办公室里,该交易所当地负责人 Andrey Grachev 略带自豪地说道:

    “这是我们的竞争优势。”


可以肯定的是,高频交易在加密货币行业中的应用依然比较少,从历史状况来看,高频交易一直由个体交易者主导,但最近这种交易模式开始吸引对冲基金和家族基金等机构投资者的兴趣。

但是对于交易所来说,高频交易一直是传统金融市场里颇具争议的做法,但现在也开始逐渐进入加密货币行业。不可否认是,机器人交易从“头门沟”Mt.Gox 交易所开始就已经存在,但如今的主机托管却将算法交易带入到了一个完全不同的水平。

Eric Wall 是 Coinnober 公司前加密货币和区块链负责人,该公司已经被纳斯达克收购,他表示:

    “高频交易是一项大业务,每一家交易所运营商都逃不掉这个话题,而且有些加密货币交易所已经透露有华尔街公司正在与他们接触探索高频交易的可能性了。”


但 Eric Wall 认为,目前绝大多数加密货币交易所还没有为高频交易需求做好充分准备,对于专注于散户投资者的加密货币交易所而言,高频交易仍是一个非常新的概念,同时也缺乏经验。


每天80万笔交易


按照  Huobi Russia 负责人 Andrey Grachev 的说法,自从 Huobi 俄罗斯办事处开设的六个月时间以来,已经有大约 50 个客户利用了其主机托管服务,将自己的服务器和 Huobi 的服务器置于同一个云端,而且使用相同的域名服务(DNS)作为交换机。这样一来,客户的交易速度将比其他用户快 70 至 100 被,Andrey Grachev 说道:

    “我们有一个客户每天会进行大约80万笔交易,而且这样的客户正变得越来越多。”


与使用云端服务器的大多数加密货币交易所不同,ErisX 拥有一个专属的硬件批评引擎,该交易所首席战略官 Matthew Trudeau 透露,这个引擎被部署在位于新泽西州锡考克斯的Equinix数据中心里,而类似的匹配引擎基本上都会被部署在传统交易所、经纪公司或交易公司里,因此在数据中心里搭建服务器的交易者可以直接连接到ErisX的匹配引擎上。(ErisX在今年四月推出了多个加密货币现货交易所,最近又获得了监管机构批准开展期货业务)

“双子星”交易所(Gemini)成立于 2014 年,两位联合创始人是 CameronWinklevoss 和 Tyler Winklevoss 兄弟,他们也在 Equinix 部署了自己的主要交易平台并提供主机托管服务。根据“双子星”交易所官方网站透露,该交易所计划很快在Equinix的芝加哥数据中心提供另一个托管服务,并为多个证券交易所及其高频交易客户保留其硬件。

“双子星”交易所运营总经理 Jeanine Hightower-Sellitto 在一份声明中表示,他们将会提供多种连接选项,以满足客户的需求,而且为客户提供的每种选择都是免费的。

不过,美国领先的加密货币交易所 Coinbase 在高频交易服务里似乎有些奇怪,他们今年关闭了芝加哥分部,而该部门一直致力于为包括主机托管在内的高频交易商提供服务。有消息称,Coinbase 当时之所以关闭该业务是为了优先提供其他机构服务。

Coinbase 公司拒绝对此时发表评论,但不知是否是巧合,刚刚在芝加哥开设办事处的“双子星”交易所却“挖来了” Coinbase 的一些前雇员。


有争议的做法


你会发现,很多加密货币交易所似乎开始探索高频交易业务了,但由于华尔街不光彩的历史,加密市场中的高频交易也会带来、甚至加剧不透明和不稳定等问题。

正如美国当代报告文学作家、知名财经记者、《大空头》原著者 Michael Lewis 在他的《闪击者:华尔街的反抗》(Flash Boys)一书中所说,算法股票交易员将他们的服务器放置于交易所附近,以获得比其他投资者更快的交易速度,能够在不到一秒时间内在市场中套利。

Michael Lewis 一阵见血地指出了高频交易的问题所在,在一些市场中,一些参与者的交易速度是普通用户的几百倍,他们获得了不公平的优势,结果导致那些“非算法交易者“只能在较低的价格区间做选择。

此外,根据国际证券委员会组织(IOSCO)2011年发布的一份报告显示,高频交易的另一个问题是会大大增加市场波动性。以 2010 年 5 月 6 日为例,当日美国大量股票价格在短短几分钟之内出现了大幅下跌和大幅回升,继而引发了所谓的“闪电崩盘“(Flash Crash),将普通交易者置于巨大的风险之中,因为他们根本无法像高频交易者那样做出快速反应,而高频交易者却能在这样的短时大幅波动中套利。

芝加哥联邦储备银行在 2012 年也指出,由于高频交易引发的技术故障导致企业损失了数亿美元资金,而且一些高频交易公司甚至还拥有交易所的股权。


市场正在变得越来越成熟


这里我们不得不提一个人,他就是 ErisX 交易所首席战略官 Matthew Trudeau。

Matthew Trudeau 是知名股票交易所 IEX 的早期员工,也是《闪击者:华尔街的反抗》(Flash Boys)一书中提到的高频交易英雄,他一直认为高频套利和自动交易可以使市场受益。

Matthew Trudeau 认为,高频交易者正在帮助缩小不同交易所之间的价差,并使市场更有效率——包括加密市场,他说道:

    “这种现象在其他资产类别中已经发生,因为交易变得更加电子化和自动化,继而让做市商和套利者能够更有效地进行交易,从而改善价格形成、价格发现和流动性,套利机会也因此可能会变得越来越少,这表明市场更加高效和成熟。”


然而对于高频交易来说,重要的是交易所和高频交易者需要基于市场披露的优惠条款达成交易,做到公开透明。对此,Matthew Trudeau 指出,以 ErisX 交易所为例,它为客户提供了透明、标准化的定价和连接选择,所有客户都使用相同的访问和费用条款。

另一家交易所 Huobi 也在努力确保所有客户在公平的环境中竞争,该交易所全球销售和机构业务负责人Lester Li 表示:

    “Huobi 的用户知道我们会监控任何滥用交易活动,我们还会不断提醒用户交易总会存在风险,这也是我们为什么强烈建议用户在他们的可承受范围内进行交易并注意有可能涉及到的各种风险。”



保护散户投资者


不可否认,并非所有的交易所都能让“算法交易员“做到合规。

LGO Markets 是一家针对机构客户的小型交易所,今年年初刚刚成立,他们的做法与高频交易恰好相反——故意放慢每个人的交易速度。该交易所首席执行官 Hugo Renaudin 表示:

    “在进行高频交易匹配之前,订单会被分批手机,每批次的哈希值都会在比特币区块链中被记录——每个批次大约需要 500 毫秒才能形成,因此这可以作为交易的“减速带”。也能让每个交易者对平台活动获得相同的反馈。”


Kraken 交易所工程副总裁 Steve Hunt 也认为交易所并没有特殊对待高频交易客户,他解释说:

    “我们希望所有的客户都可以平等地在我们的平台上交易。”


全球最大的加密货币交易所币安(Binance)透露,他们暂时不会考虑提供主机托管服务,该交易所客户经理 Anatoly Kondyakov 在莫斯科举行的“精英投资者”聚会上告诉与会者,币安做出这一决定主要有两个理由:

    首先,币安希望保护散户投资人;

    其次,主机托管意味着要在某些特定司法管辖区内的“官方存在”,而币安目前不愿意这么做。



现在加密市场引入高频交易是不是太快了?


有些人认为,加密市场目前与传统金融行业之间的差距较大,因此向高频交易者提供托管服务会更有意义。旧金山交易所 OKCoin 金融市场主管 Wilfred Daye 表示:

    “现阶段,加密市场结构仍在发展,如果和股票和外汇市场相比的话,加密货币市场中其实并不存在真正意义上的高频交易。从传统市场进入加密市场的交易者确实有主机托管需求,但这个问题基本上是一次性的,而不是普遍存在的问题,所以 OKcoin 不会提供此服务。”


市场数据平台 Coinroutes 创始人兼首席执行官 David Weisberger 对加密市场中的高频交易也持怀疑态度,他的理由是:加密市场是去中心化且高度波动性的,以至于一些能够在股票上发挥作用的“套路”在比特币上无效。David Weisberger 认为高频交易前端运行的概念与加密货币关系不大,而且不同加密货币交易所之间的价格差异远大于传统证券市场,他解释说:

    “在期货或股票中,最小报价变化相对较大,差价的出价报价通常也很稳定,你往往能以相同的价格提供大量报价。 在这种情况下,只要价格发生变化,很快就会出现在队列的前面,而那些队列前面的那些订单是有利可图的,后面的订单可能就无法获得太多利润。而在加密市场中,价格变化非常小,因此并不需要使用高频交易。”


此外,加密货币交易所分散在世界各地,即便你的服务器与一家交易所合并,同样需要等待几秒时间才能让币安这样的大交易所完成交易数据更新。

David Weisberger 认为,那些希望通过主机托管来获得高频交易的人都是被“人性”所驱动,他最后说道:

    “将军们总是花时间思考怎么把上一场仗打好,投资者也总是希望之前的经济周期能够再次出现,人们总是愿意做自己习惯的事情。”



原文:https://www.coindesk.com/high-frequency-trading-is-new-battleground-in-crypto-exchange-race, Coindesk
作者:Anna Baydakova
译者:Moni  查看全部
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那些希望通过主机托管来获得高频交易的人都是被“人性”所驱动。




一些加密货币交易所正在“悄悄地”为高频交易(High-Frequency Trading)铺上了红地毯,也让不少交易员蠢蠢欲动。 

(星球君 o-daily 注:高频交易是指从那些人们无法利用的极为短暂的市场变化中寻求获利的计算机化交易,比如,某种证券买入价和卖出价差价的微小变化,或者某只股票在不同交易所之间的微小价差。这种交易的速度如此之快,以至于有些交易机构将自己的“服务器群组”(server farms)安置到了离交易所的计算机很近的地方,以缩短交易指令通过光缆以光速旅行的距离。)

总部设在新加坡的火币和总部位于芝加哥的 ErisX 都开始提供主机托管服务,其中客户的服务器与交易所的服务会将会放置在同一设施或同一云端,这样一来,交易者和投资者就能以更快的速度来执行交易,继而在交易市场里获得更大的竞争优势。 

不仅如此,“双子星”(Gemini)交易所现在也加入到了高频交易服务领域,他们是首批在纽约获得加密托管服务许可的交易所之一,而且即将在芝加哥开始分部。 

值得注意的是,到目前为止,这些加密货币交易所都没有对高频交易服务收取费用,这似乎与交易所一贯做法有所不同。在 Huobi Russia 莫斯科客户办公室里,该交易所当地负责人 Andrey Grachev 略带自豪地说道:


    “这是我们的竞争优势。”



可以肯定的是,高频交易在加密货币行业中的应用依然比较少,从历史状况来看,高频交易一直由个体交易者主导,但最近这种交易模式开始吸引对冲基金和家族基金等机构投资者的兴趣。

但是对于交易所来说,高频交易一直是传统金融市场里颇具争议的做法,但现在也开始逐渐进入加密货币行业。不可否认是,机器人交易从“头门沟”Mt.Gox 交易所开始就已经存在,但如今的主机托管却将算法交易带入到了一个完全不同的水平。

Eric Wall 是 Coinnober 公司前加密货币和区块链负责人,该公司已经被纳斯达克收购,他表示:


    “高频交易是一项大业务,每一家交易所运营商都逃不掉这个话题,而且有些加密货币交易所已经透露有华尔街公司正在与他们接触探索高频交易的可能性了。”



但 Eric Wall 认为,目前绝大多数加密货币交易所还没有为高频交易需求做好充分准备,对于专注于散户投资者的加密货币交易所而言,高频交易仍是一个非常新的概念,同时也缺乏经验。


每天80万笔交易


按照  Huobi Russia 负责人 Andrey Grachev 的说法,自从 Huobi 俄罗斯办事处开设的六个月时间以来,已经有大约 50 个客户利用了其主机托管服务,将自己的服务器和 Huobi 的服务器置于同一个云端,而且使用相同的域名服务(DNS)作为交换机。这样一来,客户的交易速度将比其他用户快 70 至 100 被,Andrey Grachev 说道:


    “我们有一个客户每天会进行大约80万笔交易,而且这样的客户正变得越来越多。”



与使用云端服务器的大多数加密货币交易所不同,ErisX 拥有一个专属的硬件批评引擎,该交易所首席战略官 Matthew Trudeau 透露,这个引擎被部署在位于新泽西州锡考克斯的Equinix数据中心里,而类似的匹配引擎基本上都会被部署在传统交易所、经纪公司或交易公司里,因此在数据中心里搭建服务器的交易者可以直接连接到ErisX的匹配引擎上。(ErisX在今年四月推出了多个加密货币现货交易所,最近又获得了监管机构批准开展期货业务)

“双子星”交易所(Gemini)成立于 2014 年,两位联合创始人是 CameronWinklevoss 和 Tyler Winklevoss 兄弟,他们也在 Equinix 部署了自己的主要交易平台并提供主机托管服务。根据“双子星”交易所官方网站透露,该交易所计划很快在Equinix的芝加哥数据中心提供另一个托管服务,并为多个证券交易所及其高频交易客户保留其硬件。

“双子星”交易所运营总经理 Jeanine Hightower-Sellitto 在一份声明中表示,他们将会提供多种连接选项,以满足客户的需求,而且为客户提供的每种选择都是免费的。

不过,美国领先的加密货币交易所 Coinbase 在高频交易服务里似乎有些奇怪,他们今年关闭了芝加哥分部,而该部门一直致力于为包括主机托管在内的高频交易商提供服务。有消息称,Coinbase 当时之所以关闭该业务是为了优先提供其他机构服务。

Coinbase 公司拒绝对此时发表评论,但不知是否是巧合,刚刚在芝加哥开设办事处的“双子星”交易所却“挖来了” Coinbase 的一些前雇员。


有争议的做法


你会发现,很多加密货币交易所似乎开始探索高频交易业务了,但由于华尔街不光彩的历史,加密市场中的高频交易也会带来、甚至加剧不透明和不稳定等问题。

正如美国当代报告文学作家、知名财经记者、《大空头》原著者 Michael Lewis 在他的《闪击者:华尔街的反抗》(Flash Boys)一书中所说,算法股票交易员将他们的服务器放置于交易所附近,以获得比其他投资者更快的交易速度,能够在不到一秒时间内在市场中套利。

Michael Lewis 一阵见血地指出了高频交易的问题所在,在一些市场中,一些参与者的交易速度是普通用户的几百倍,他们获得了不公平的优势,结果导致那些“非算法交易者“只能在较低的价格区间做选择。

此外,根据国际证券委员会组织(IOSCO)2011年发布的一份报告显示,高频交易的另一个问题是会大大增加市场波动性。以 2010 年 5 月 6 日为例,当日美国大量股票价格在短短几分钟之内出现了大幅下跌和大幅回升,继而引发了所谓的“闪电崩盘“(Flash Crash),将普通交易者置于巨大的风险之中,因为他们根本无法像高频交易者那样做出快速反应,而高频交易者却能在这样的短时大幅波动中套利。

芝加哥联邦储备银行在 2012 年也指出,由于高频交易引发的技术故障导致企业损失了数亿美元资金,而且一些高频交易公司甚至还拥有交易所的股权。


市场正在变得越来越成熟


这里我们不得不提一个人,他就是 ErisX 交易所首席战略官 Matthew Trudeau。

Matthew Trudeau 是知名股票交易所 IEX 的早期员工,也是《闪击者:华尔街的反抗》(Flash Boys)一书中提到的高频交易英雄,他一直认为高频套利和自动交易可以使市场受益。

Matthew Trudeau 认为,高频交易者正在帮助缩小不同交易所之间的价差,并使市场更有效率——包括加密市场,他说道:


    “这种现象在其他资产类别中已经发生,因为交易变得更加电子化和自动化,继而让做市商和套利者能够更有效地进行交易,从而改善价格形成、价格发现和流动性,套利机会也因此可能会变得越来越少,这表明市场更加高效和成熟。”



然而对于高频交易来说,重要的是交易所和高频交易者需要基于市场披露的优惠条款达成交易,做到公开透明。对此,Matthew Trudeau 指出,以 ErisX 交易所为例,它为客户提供了透明、标准化的定价和连接选择,所有客户都使用相同的访问和费用条款。

另一家交易所 Huobi 也在努力确保所有客户在公平的环境中竞争,该交易所全球销售和机构业务负责人Lester Li 表示:


    “Huobi 的用户知道我们会监控任何滥用交易活动,我们还会不断提醒用户交易总会存在风险,这也是我们为什么强烈建议用户在他们的可承受范围内进行交易并注意有可能涉及到的各种风险。”




保护散户投资者


不可否认,并非所有的交易所都能让“算法交易员“做到合规。

LGO Markets 是一家针对机构客户的小型交易所,今年年初刚刚成立,他们的做法与高频交易恰好相反——故意放慢每个人的交易速度。该交易所首席执行官 Hugo Renaudin 表示:


    “在进行高频交易匹配之前,订单会被分批手机,每批次的哈希值都会在比特币区块链中被记录——每个批次大约需要 500 毫秒才能形成,因此这可以作为交易的“减速带”。也能让每个交易者对平台活动获得相同的反馈。”



Kraken 交易所工程副总裁 Steve Hunt 也认为交易所并没有特殊对待高频交易客户,他解释说:


    “我们希望所有的客户都可以平等地在我们的平台上交易。”



全球最大的加密货币交易所币安(Binance)透露,他们暂时不会考虑提供主机托管服务,该交易所客户经理 Anatoly Kondyakov 在莫斯科举行的“精英投资者”聚会上告诉与会者,币安做出这一决定主要有两个理由:


    首先,币安希望保护散户投资人;

    其次,主机托管意味着要在某些特定司法管辖区内的“官方存在”,而币安目前不愿意这么做。




现在加密市场引入高频交易是不是太快了?


有些人认为,加密市场目前与传统金融行业之间的差距较大,因此向高频交易者提供托管服务会更有意义。旧金山交易所 OKCoin 金融市场主管 Wilfred Daye 表示:


    “现阶段,加密市场结构仍在发展,如果和股票和外汇市场相比的话,加密货币市场中其实并不存在真正意义上的高频交易。从传统市场进入加密市场的交易者确实有主机托管需求,但这个问题基本上是一次性的,而不是普遍存在的问题,所以 OKcoin 不会提供此服务。”



市场数据平台 Coinroutes 创始人兼首席执行官 David Weisberger 对加密市场中的高频交易也持怀疑态度,他的理由是:加密市场是去中心化且高度波动性的,以至于一些能够在股票上发挥作用的“套路”在比特币上无效。David Weisberger 认为高频交易前端运行的概念与加密货币关系不大,而且不同加密货币交易所之间的价格差异远大于传统证券市场,他解释说:


    “在期货或股票中,最小报价变化相对较大,差价的出价报价通常也很稳定,你往往能以相同的价格提供大量报价。 在这种情况下,只要价格发生变化,很快就会出现在队列的前面,而那些队列前面的那些订单是有利可图的,后面的订单可能就无法获得太多利润。而在加密市场中,价格变化非常小,因此并不需要使用高频交易。”



此外,加密货币交易所分散在世界各地,即便你的服务器与一家交易所合并,同样需要等待几秒时间才能让币安这样的大交易所完成交易数据更新。

David Weisberger 认为,那些希望通过主机托管来获得高频交易的人都是被“人性”所驱动,他最后说道:


    “将军们总是花时间思考怎么把上一场仗打好,投资者也总是希望之前的经济周期能够再次出现,人们总是愿意做自己习惯的事情。”




原文:https://www.coindesk.com/high-frequency-trading-is-new-battleground-in-crypto-exchange-race, Coindesk
作者:Anna Baydakova
译者:Moni 

文克莱沃斯兄弟:熊市给了我们喘息的机会

观点8btc 发表了文章 • 2018-12-19 10:46 • 来自相关话题

卡梅伦和泰勒·文克莱沃斯,早期的比特币投资者以及加密货币交易所Gemini的创始人,似乎并未被当前的市场所影响。事实上,泰勒说:“我们太熟悉冬天了。”

这对双胞胎兄弟确认,他们公司的计划依然在有条不紊地进行,包括一个全新的应用程序——Gemini Mobile App,目前已经在谷歌和苹果商店上线。

这个新的app可以买卖在Gemini上线的加密货币,展示市场价格以及资产配比的价值,同时允许用户收发加密货币资金。另外,价格预警、循环买单以及“basket order”的功能也包含其中。Basket order指的是用户通过单一的订单同时买入多种资产。

Gemini总裁卡梅伦表示:

    加密货币永不眠。因此,对我们来说,让用户能够随时随地参与其中是很重要的。


这对双胞胎兄弟说,他们已经习惯了加密货币“怀疑论者”,并不担心在“寒冬期”发布新的app。卡梅伦说:

    (熊市)给了我们建立和完善内部架构的机会,还能让我们喘口气。


他们还透露,吸引更多用户使用这款app是他们2019年的一项优先任务,这或许标志着Gemini的战略重心发生了变化。迄今为止,他们似乎更侧重于机构投资者。

卡梅伦说:

    事实是,我们的用户群体是多样化的。而针对普通投资者的策略才刚刚开始。


2019年,他们还计划向亚洲发展,希望可以和BitMEX以及火币这样的交易所竞争。他们之所以采取一个稳扎稳打的模式,原因只有一个:“我们认为这个领域是有未来的。”

整个行业都很期待那些早期投资者和支持者能够释放一些积极的信号,比如文克莱沃斯兄弟。

尽管不久前Gemini的比特币ETF申请曾被SEC多次拒绝,但他们依然在忙于建立一个完全合规的平台。Gemini采用了纳斯达克的市场监控技术来防止非法操控并且提供托管服务,其已经获得了纽约金融服务署的审核和批准,成为了美国首家合规的Zcash交易所,他们还在9月份上线了自己的稳定币Gemini Dollar(GUSD)。


原文:Crypto Winter? Winklevoss Twins Say They’re ‘Totally at Home’ in this Market Climate
作者:Melanie Kramer
编译:Wendy 查看全部
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卡梅伦和泰勒·文克莱沃斯,早期的比特币投资者以及加密货币交易所Gemini的创始人,似乎并未被当前的市场所影响。事实上,泰勒说:“我们太熟悉冬天了。”

这对双胞胎兄弟确认,他们公司的计划依然在有条不紊地进行,包括一个全新的应用程序——Gemini Mobile App,目前已经在谷歌和苹果商店上线。

这个新的app可以买卖在Gemini上线的加密货币,展示市场价格以及资产配比的价值,同时允许用户收发加密货币资金。另外,价格预警、循环买单以及“basket order”的功能也包含其中。Basket order指的是用户通过单一的订单同时买入多种资产。

Gemini总裁卡梅伦表示:


    加密货币永不眠。因此,对我们来说,让用户能够随时随地参与其中是很重要的。



这对双胞胎兄弟说,他们已经习惯了加密货币“怀疑论者”,并不担心在“寒冬期”发布新的app。卡梅伦说:


    (熊市)给了我们建立和完善内部架构的机会,还能让我们喘口气。



他们还透露,吸引更多用户使用这款app是他们2019年的一项优先任务,这或许标志着Gemini的战略重心发生了变化。迄今为止,他们似乎更侧重于机构投资者。

卡梅伦说:


    事实是,我们的用户群体是多样化的。而针对普通投资者的策略才刚刚开始。



2019年,他们还计划向亚洲发展,希望可以和BitMEX以及火币这样的交易所竞争。他们之所以采取一个稳扎稳打的模式,原因只有一个:“我们认为这个领域是有未来的。”

整个行业都很期待那些早期投资者和支持者能够释放一些积极的信号,比如文克莱沃斯兄弟。

尽管不久前Gemini的比特币ETF申请曾被SEC多次拒绝,但他们依然在忙于建立一个完全合规的平台。Gemini采用了纳斯达克的市场监控技术来防止非法操控并且提供托管服务,其已经获得了纽约金融服务署的审核和批准,成为了美国首家合规的Zcash交易所,他们还在9月份上线了自己的稳定币Gemini Dollar(GUSD)。


原文:Crypto Winter? Winklevoss Twins Say They’re ‘Totally at Home’ in this Market Climate
作者:Melanie Kramer
编译:Wendy

Libra节点竞选名单大起底!十余家机构公开申请,币安、Gemini在观望

资讯huoxing 发表了文章 • 2019-08-07 11:33 • 来自相关话题

一场关于Libra的节点竞选正在全球上演。

这场竞选的发起者是Libra协会。据Libra白皮书描述,Libra协会负责管理Libra,企业、加密货币投资者、区块链基础设施公司等均可申请成为节点,从而在协会治理中发挥积极作用,并有资格获得新用户奖励和交易返利、通过Libra投资代币获得分红,目前已有Mastercard、PayPal等28个创始成员,预计在2020 年上半年,协会成员数量扩展到100个左右。






自Libra白皮书发布以来,尽管监管机构频频试压,仍阻挡不住申请者的热情,包括金融巨头、投资机构、交易所、公链团队、行业协会等在内的机构和组织纷纷表态,希望以节点形式参与Libra协会治理,在更广范围推广Libra。

这些机构的申请方式有所不同。部分申请者单枪匹马,比如日本金融巨头Monex集团、Atomtrans Tech Corp国际集团;部分申请者组团行动,比如币赢网联合科银资本等出资3000万美元筹备Libra节点竞选;更有甚者打算以公开众筹形式参与竞选。

与此同时,不少机构虽尚未公开申请,但已对Libra表达出兴趣,比如币安、Gemini、苏格兰皇家银行。火星财经根据公开报道,盘点了那些正在申请或考虑成为Libra节点的机构和组织。


1、金融集团


日本Monex集团

据Cointelegraph日本站消息,7月26日,日本金融巨头Monex集团正式宣布申请加入Libra协会。这是日本企业首次表露出希望参与Libra协会的意向。

公开报道显示,Monex集团日本最大的在线经济商,于去年4月收购加密货币交易所Coincheck,总金额为36亿日元。受此消息影响,Monex股价曾在一日之内大涨23%。今年1月,日本金融厅正式向Coincheck发放牌照。

除了觊觎日本市场,Monex还触角伸向美国。据路透社消息,Monex计划今年7月启动在美国的加密货币交易所,该交易所名为TradeStation Crypto,将为半职业化的交易者服务。


Atomtrans Tech Corp国际集团

7月1日,Atomtrans Tech Corp国际集团宣布支持并已对接申请加入Libra协会,旨在实现大规模支付应用并改变国际金融秩序。

公开资料显示,Atomtrans Tech Corp国际集团于2017年筹备创立,是一家持有菲律宾央行牌照的金融服务商,总部位于菲律宾首都马尼拉,旗下运营ATC安达汇款、ATC支付和ATC数字货币交易所,同时在菲律宾、香港、日本、阿根廷等多地设有服务中心。

Atomtrans Tech Corp官方表示,该集团现已申请加入Libra协会运行验证节点,将在菲律宾及东南亚市场推动Libra,并将Libra稳定币应用到其生态系统,旨在实现大规模支付应用并改变国际金融流程和秩序。


2、投资机构


节点资本

6月20日,节点资本创始合伙人杜均在朋友圈表示:“Node Capital & Libra,与其当个评论者,不如一起改变世界。”此消息预示着节点资本将筹备参与Libra创始人竞选。在接受媒体采访时,杜均称目前正在筹备过程中,具体细节还不方便透露。

据节点资本官网显示,该机构专注于投资区块链行业,已经投资了近200家企业,覆盖新闻资讯、交易所、区块链技术开发与应用、区块链数据挖掘与分析、第三方服务等,包括金色财经、火币、链上科技、库神钱包等。


科银资本

6月19日,币赢网宣布联合科银资本等机构出资3000万美元筹备Libra节点竞选。随后,科银资本执行总裁Jayden Wei 在朋友圈表示:“pchain曹博士刚私信我,要一起参与libra节点竞选!我会找更多合作伙伴。我们澳洲科银一个IPO的案子,做的也是普惠金融,服务1200万人在印尼,我觉得我们很有机会。”

公开资料显示,科银资本是澳大利亚唯一一家具有区块链数字货币风投牌照的投资公司,专注于区块链基础建设、数字货币投资与咨询的资产管理公司,所投项目覆盖矿场、交易所、钱包、公链等领域。


颐和基金

6月24日,颐和基金宣布将携基金成员参与Libra超级节点竞选,推动Libra在大中华地区的落地应用。

公开资料显示,颐和基金是由BTB交易所发起的针对优质区块链项目扶持的基金,其基金成员包括BTB交易所、币虎全球基金会、BEX衍生品交易所等。

颐和基金发起人Nicole表示,随着Facebook等巨头机构的进入,区块链行业一定会越来越完善,颐和基金将和更多专业的机构、优质资产一起推动这个万亿的金融市场。


3、交易所


币赢网

6月19日,币赢网宣布联合科银资本等机构出资3000万美元筹备Libra节点竞选。币赢网计划联合诸多机构共同成立ALPHA COMMUNITY,目前正在就成立事务同相关机构洽谈。ALPHA COMMUNITY将依托成员间技术、市场、社区基础,致力于Libra节点生态建设,推动全球金融服务体系的升级。

公开资料显示,币赢网是一家在香港开设的数字资产交易平台,主要面向全球用户提供以太币、HSR等数字资产的交易服务。


MSER

6月21日,社区型交易所Monster one怪兽市场CEO茅泽民宣布其母公司MSER将联合Monster Capital、Future Capital、Pacific Capital、Mix Bank等机构出资2000万美元筹备Libra节点竞选。

Monster one怪兽市场官方表示,计划联合诸多机构共同成立Question Community,目前正在就成立事务同相关机构洽谈。Question Community 将致力于Libra节点生态建设,助力全球新金融生态体系的建立。

与此同时,怪兽市场交易所呼吁更多机构为数字经济时代的到来添一把火,为构造全新的金融体系助一份力。


BitTok币拓

6月26日,据智能派报道,BitTok币拓将联合海内外知名区块链资本公司和多家加密机构共同成立Aqua Community,全面参与Facebook Libra节点竞选。

公开资料显示,Bittok币拓是一家新型的数字资产智能管理平台。在Libra白皮书发布之后,该机构曾做过解读:Facebook有着一颗腾讯帝国的心,此次高调进入数字货币市场其实是为了完成其社交生态,属于Facebook商业模式的一次大升级。

据Bittok币拓分析,Libra引发的不是几个币种之间的较量,更不是互联网巨头之间的竞赛,而是现实世界和分布式世界的一次对抗。


4、公链开发团队


Node Pacific

6月19日,Node Pacific(节点亚太科技) 宣布参加Libra全球节点竞选,并完成了Libra测试网搭建。

公开资料显示,Node Pacific是一家公链运营众包平台和节点运营商,已参与全球近20条主流公链,并成为其核心出块节点。Node Pacific称,将发起Libra全球治理委员会,并联合优质节点服务者,深入拓展Libra的基础设施建设与应用。


Echoin

6月19日,Echoin宣布正在积极筹备参与Libra节点竞选,并已获得多个能源生态合作伙伴的千万美金支持,将代表能源行业进行Libra节点申请,构建覆盖全球主要大洲的能源数字化网络。

根据公开报道,Echoin旨在通过DPoS共识治理机制、预言机能源数据上链、Plasma侧链等技术解决方案,打造面向全球能源经济的公链生态。

此前,Echoin已与全球最大的电力生产商法国电力EDF和能源数字化巨头车主邦达成战略合作,同时与英国能源局下辖的40多家能源企业进行接洽。印度科技局、意大利最大电力公司Enel、GSE等也将逐步参与到Echoin的生态建设中。


5、行业协会


香港区块链协会

6月22日,香港区块链协会 HKBA 宣布:将成立 Libra HKBA 共同体,以申请 Libra 协会创始成员,推动Libra 在大中华地区的落地应用。

据悉,香港区块链协会是一个开放、自主、平等的组织,旨在通过学习、交流及推广区块链技术及应用,成为大中华及世界链圈的衔接平台,并将香港打造成新时代的金融科技中心。

Clipper Coin Capital创始人、HKBA 共同主席刘震表示:科技巨头Facebook发布 Libra,将在全球范围推动数字货币的普及,加速各国数字货币监管的突破;同时,Libra 还会加快各大科技金融企业数字货币的推出,引发全球新一轮数字竞赛。


亚洲区块链学会

7月8日,亚洲区块链学会投资委员会联合ABNews亚洲区块链新闻媒体等机构宣布竞选Libra超级节点,为未来的金融平等和公正做出贡献。

公开报道显示,亚洲区块链学会是一个区块链学术组织,由亚洲比特币及区块链布道者蔡志川博士担任会长,并得到世界各地学者及金融专家的支持。

对于Libra,蔡志川曾评论称:“从比特币开始,到Facebook发币,这算得上是区块链的一个里程碑了,这是有重大意义的!”


6、去中心化金融平台


6月19日,HyperDao筹备组织众筹参与Libra节点竞选。HyperDao称,将在近期公布众筹细节,并在其新官网HDAO.IO众筹。

公开资料显示,HyperDao是一家去中心化金融服务平台,由原立刻网升级而成,目前正在整合数字货币钱包、众筹平台和交易所等业务,致力完成去中心化金融服务生态闭环,已为亚太、欧洲等地区数十万用户提供服务。


7、这些机构也感兴趣


火星财经注意到,就在以上机构积极申请Libra节点的同时,还有一些组织明确表达了参与意向:


币安

6月27日,在特拉维夫FinTech Junction会议上,币安首席战略官GIN CHAO透露,币安“肯定”会考虑成为Libra的验证者节点:“我们肯定在考虑这件事。所以,我们想参与竞选。不管我们是否会成为一体,我们都拭目以待。”他认为Libra代表了迄今为止加密货币采用的最佳桥梁,因为它将构成加密火币的实际用例,而且Facebook可以在Libra上为服务和功能定价。

在Libra白皮书发布之后,币安创始人赵长鹏曾在推特上表示:“Facebook的Libra币不需要KYC,他们拥有20亿人口的庞大数据。不只包括名字、ID、地址、电话号码。他们还知道你的家人、朋友、实时/历史地理位置等等。他们比你更了解你自己。现在他们有掌控了你的钱包。最好的KYC。”


Gemini

据Coindesk透露,加密货币交易所Gemini或将很快加入Libra协会。该交易所联合创始人Cameron表示:“我们肯定会认真看待它,我们对这个项目感到很兴奋。”

联合创始人Tyler则直言Libra是未来加密货币的方向:“我们的感觉是,这是许多巨头公司(Facebook、亚马逊、Netflix和Google)中第一个拥有代币项目的公司。我们的预测是在接下来的24个月内,几乎每个巨型公司都会有类似的代币或某种项目。”

火星财经此前报道,去年9月,Gemini交易所宣布发行稳定币GUSD,并声称GUSD已获纽约金融资产管理部门认可。这使得GUSD成了全球首批受监管的、1:1锚定美元的稳定币。


苏格兰皇家银行

据AMBCrypto 7月10日消息,苏格兰皇家银行(RBS)正与Facebook讨论其加入Libra协会的可能,苏格兰皇家银行的创新主管Kevin Hanley于7月9日确认与Facebook的谈判。

据百度百科显示,苏格兰皇家银行集团建于1727年,是英国最大的银行,在英国的法人、个人及海外银行业中排名第一。

早在2015年,苏格兰皇家银行就曾在内部实验自己的数字货币。该银行的技术、媒体及电信主管透露,RBS已经在各个银行之间建立并以自己的货币作为交易结算工具。


8、展望:Libra仍存变数


Libra白皮书发布至今可谓冰火两重天,一方面节点申请者络绎不绝,另一方面监管机构频频试压,增加了Libra的不确定性。

在近日递交给美国证监会(SEC)的季度报告中,Facebook提醒投资者,虽然计划明年推出加密货币Libra,但有很多因素可能阻止Libra如期推出,甚至可能导致Libra永远无法问世。

不仅如此,Libra协会现有成员的顾虑也埋下了隐患。6月26日,纽约时报记者Nathaniel Popper发文称,Libra协会中的一些合作伙伴仍在以谨慎态度接近Libra,其中七家公司的高管表示,他们通过签署并不具有约束力的协议加入了该项目,部分原因是他们知道自己没有义务使用或推广数字代币Libra,如果他们不喜欢代币的发展,可以很轻易地退出。

Facebook发言人Elka Looks为此在声明中表示,该公司计划“与创始成员进行全面的对话和讨论,并在未来几个月欢迎更多的成员加入”。“我们知道这需要时间,也并不简单,但只要我们一起努力,Libra的目标就能实现。”

Libra协会发言人Dante Disparte则表示,自Libra协会宣布成立以来,已经收到了大量有意成为会员的公司来信。他说,Libra协会很可能会制定一份名单,列出那些明年可以成为该协会100名首批成员的公司。

扎克伯格的表态也让节点申请者吃了一颗定心丸。在上周发布的公开信中,扎克伯格一再重申Libra将配合监管,承诺“Facebook和Libra协会都计划和监管机构合作,在Libra推出前解决所有的担忧。”这其实向公众传递了Libra要正视问题、解决问题的态度。

未来可以预见的是,还会有更多机构申请加入Libra协会,最终结果虽无法预料,但Libra依旧被寄予厚望,正如加密货币公司Bison Trails首席执行官Joe Lallouz所言:“这是一个巨大的机会,但仍有许多细节问题需要解决。”


参考文章:《Libra节点竞选热,是好生意还是作秀?》
文 | 文学 
出品 | 火星财经APP(ID:hxcj24h) 查看全部
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一场关于Libra的节点竞选正在全球上演。

这场竞选的发起者是Libra协会。据Libra白皮书描述,Libra协会负责管理Libra,企业、加密货币投资者、区块链基础设施公司等均可申请成为节点,从而在协会治理中发挥积极作用,并有资格获得新用户奖励和交易返利、通过Libra投资代币获得分红,目前已有Mastercard、PayPal等28个创始成员,预计在2020 年上半年,协会成员数量扩展到100个左右。

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自Libra白皮书发布以来,尽管监管机构频频试压,仍阻挡不住申请者的热情,包括金融巨头、投资机构、交易所、公链团队、行业协会等在内的机构和组织纷纷表态,希望以节点形式参与Libra协会治理,在更广范围推广Libra。

这些机构的申请方式有所不同。部分申请者单枪匹马,比如日本金融巨头Monex集团、Atomtrans Tech Corp国际集团;部分申请者组团行动,比如币赢网联合科银资本等出资3000万美元筹备Libra节点竞选;更有甚者打算以公开众筹形式参与竞选。

与此同时,不少机构虽尚未公开申请,但已对Libra表达出兴趣,比如币安、Gemini、苏格兰皇家银行。火星财经根据公开报道,盘点了那些正在申请或考虑成为Libra节点的机构和组织。


1、金融集团


日本Monex集团

据Cointelegraph日本站消息,7月26日,日本金融巨头Monex集团正式宣布申请加入Libra协会。这是日本企业首次表露出希望参与Libra协会的意向。

公开报道显示,Monex集团日本最大的在线经济商,于去年4月收购加密货币交易所Coincheck,总金额为36亿日元。受此消息影响,Monex股价曾在一日之内大涨23%。今年1月,日本金融厅正式向Coincheck发放牌照。

除了觊觎日本市场,Monex还触角伸向美国。据路透社消息,Monex计划今年7月启动在美国的加密货币交易所,该交易所名为TradeStation Crypto,将为半职业化的交易者服务。


Atomtrans Tech Corp国际集团

7月1日,Atomtrans Tech Corp国际集团宣布支持并已对接申请加入Libra协会,旨在实现大规模支付应用并改变国际金融秩序。

公开资料显示,Atomtrans Tech Corp国际集团于2017年筹备创立,是一家持有菲律宾央行牌照的金融服务商,总部位于菲律宾首都马尼拉,旗下运营ATC安达汇款、ATC支付和ATC数字货币交易所,同时在菲律宾、香港、日本、阿根廷等多地设有服务中心。

Atomtrans Tech Corp官方表示,该集团现已申请加入Libra协会运行验证节点,将在菲律宾及东南亚市场推动Libra,并将Libra稳定币应用到其生态系统,旨在实现大规模支付应用并改变国际金融流程和秩序。


2、投资机构


节点资本

6月20日,节点资本创始合伙人杜均在朋友圈表示:“Node Capital & Libra,与其当个评论者,不如一起改变世界。”此消息预示着节点资本将筹备参与Libra创始人竞选。在接受媒体采访时,杜均称目前正在筹备过程中,具体细节还不方便透露。

据节点资本官网显示,该机构专注于投资区块链行业,已经投资了近200家企业,覆盖新闻资讯、交易所、区块链技术开发与应用、区块链数据挖掘与分析、第三方服务等,包括金色财经、火币、链上科技、库神钱包等。


科银资本

6月19日,币赢网宣布联合科银资本等机构出资3000万美元筹备Libra节点竞选。随后,科银资本执行总裁Jayden Wei 在朋友圈表示:“pchain曹博士刚私信我,要一起参与libra节点竞选!我会找更多合作伙伴。我们澳洲科银一个IPO的案子,做的也是普惠金融,服务1200万人在印尼,我觉得我们很有机会。”

公开资料显示,科银资本是澳大利亚唯一一家具有区块链数字货币风投牌照的投资公司,专注于区块链基础建设、数字货币投资与咨询的资产管理公司,所投项目覆盖矿场、交易所、钱包、公链等领域。


颐和基金

6月24日,颐和基金宣布将携基金成员参与Libra超级节点竞选,推动Libra在大中华地区的落地应用。

公开资料显示,颐和基金是由BTB交易所发起的针对优质区块链项目扶持的基金,其基金成员包括BTB交易所、币虎全球基金会、BEX衍生品交易所等。

颐和基金发起人Nicole表示,随着Facebook等巨头机构的进入,区块链行业一定会越来越完善,颐和基金将和更多专业的机构、优质资产一起推动这个万亿的金融市场。


3、交易所


币赢网

6月19日,币赢网宣布联合科银资本等机构出资3000万美元筹备Libra节点竞选。币赢网计划联合诸多机构共同成立ALPHA COMMUNITY,目前正在就成立事务同相关机构洽谈。ALPHA COMMUNITY将依托成员间技术、市场、社区基础,致力于Libra节点生态建设,推动全球金融服务体系的升级。

公开资料显示,币赢网是一家在香港开设的数字资产交易平台,主要面向全球用户提供以太币、HSR等数字资产的交易服务。


MSER

6月21日,社区型交易所Monster one怪兽市场CEO茅泽民宣布其母公司MSER将联合Monster Capital、Future Capital、Pacific Capital、Mix Bank等机构出资2000万美元筹备Libra节点竞选。

Monster one怪兽市场官方表示,计划联合诸多机构共同成立Question Community,目前正在就成立事务同相关机构洽谈。Question Community 将致力于Libra节点生态建设,助力全球新金融生态体系的建立。

与此同时,怪兽市场交易所呼吁更多机构为数字经济时代的到来添一把火,为构造全新的金融体系助一份力。


BitTok币拓

6月26日,据智能派报道,BitTok币拓将联合海内外知名区块链资本公司和多家加密机构共同成立Aqua Community,全面参与Facebook Libra节点竞选。

公开资料显示,Bittok币拓是一家新型的数字资产智能管理平台。在Libra白皮书发布之后,该机构曾做过解读:Facebook有着一颗腾讯帝国的心,此次高调进入数字货币市场其实是为了完成其社交生态,属于Facebook商业模式的一次大升级。

据Bittok币拓分析,Libra引发的不是几个币种之间的较量,更不是互联网巨头之间的竞赛,而是现实世界和分布式世界的一次对抗。


4、公链开发团队


Node Pacific

6月19日,Node Pacific(节点亚太科技) 宣布参加Libra全球节点竞选,并完成了Libra测试网搭建。

公开资料显示,Node Pacific是一家公链运营众包平台和节点运营商,已参与全球近20条主流公链,并成为其核心出块节点。Node Pacific称,将发起Libra全球治理委员会,并联合优质节点服务者,深入拓展Libra的基础设施建设与应用。


Echoin

6月19日,Echoin宣布正在积极筹备参与Libra节点竞选,并已获得多个能源生态合作伙伴的千万美金支持,将代表能源行业进行Libra节点申请,构建覆盖全球主要大洲的能源数字化网络。

根据公开报道,Echoin旨在通过DPoS共识治理机制、预言机能源数据上链、Plasma侧链等技术解决方案,打造面向全球能源经济的公链生态。

此前,Echoin已与全球最大的电力生产商法国电力EDF和能源数字化巨头车主邦达成战略合作,同时与英国能源局下辖的40多家能源企业进行接洽。印度科技局、意大利最大电力公司Enel、GSE等也将逐步参与到Echoin的生态建设中。


5、行业协会


香港区块链协会

6月22日,香港区块链协会 HKBA 宣布:将成立 Libra HKBA 共同体,以申请 Libra 协会创始成员,推动Libra 在大中华地区的落地应用。

据悉,香港区块链协会是一个开放、自主、平等的组织,旨在通过学习、交流及推广区块链技术及应用,成为大中华及世界链圈的衔接平台,并将香港打造成新时代的金融科技中心。

Clipper Coin Capital创始人、HKBA 共同主席刘震表示:科技巨头Facebook发布 Libra,将在全球范围推动数字货币的普及,加速各国数字货币监管的突破;同时,Libra 还会加快各大科技金融企业数字货币的推出,引发全球新一轮数字竞赛。


亚洲区块链学会

7月8日,亚洲区块链学会投资委员会联合ABNews亚洲区块链新闻媒体等机构宣布竞选Libra超级节点,为未来的金融平等和公正做出贡献。

公开报道显示,亚洲区块链学会是一个区块链学术组织,由亚洲比特币及区块链布道者蔡志川博士担任会长,并得到世界各地学者及金融专家的支持。

对于Libra,蔡志川曾评论称:“从比特币开始,到Facebook发币,这算得上是区块链的一个里程碑了,这是有重大意义的!”


6、去中心化金融平台


6月19日,HyperDao筹备组织众筹参与Libra节点竞选。HyperDao称,将在近期公布众筹细节,并在其新官网HDAO.IO众筹。

公开资料显示,HyperDao是一家去中心化金融服务平台,由原立刻网升级而成,目前正在整合数字货币钱包、众筹平台和交易所等业务,致力完成去中心化金融服务生态闭环,已为亚太、欧洲等地区数十万用户提供服务。


7、这些机构也感兴趣


火星财经注意到,就在以上机构积极申请Libra节点的同时,还有一些组织明确表达了参与意向:


币安

6月27日,在特拉维夫FinTech Junction会议上,币安首席战略官GIN CHAO透露,币安“肯定”会考虑成为Libra的验证者节点:“我们肯定在考虑这件事。所以,我们想参与竞选。不管我们是否会成为一体,我们都拭目以待。”他认为Libra代表了迄今为止加密货币采用的最佳桥梁,因为它将构成加密火币的实际用例,而且Facebook可以在Libra上为服务和功能定价。

在Libra白皮书发布之后,币安创始人赵长鹏曾在推特上表示:“Facebook的Libra币不需要KYC,他们拥有20亿人口的庞大数据。不只包括名字、ID、地址、电话号码。他们还知道你的家人、朋友、实时/历史地理位置等等。他们比你更了解你自己。现在他们有掌控了你的钱包。最好的KYC。”


Gemini

据Coindesk透露,加密货币交易所Gemini或将很快加入Libra协会。该交易所联合创始人Cameron表示:“我们肯定会认真看待它,我们对这个项目感到很兴奋。”

联合创始人Tyler则直言Libra是未来加密货币的方向:“我们的感觉是,这是许多巨头公司(Facebook、亚马逊、Netflix和Google)中第一个拥有代币项目的公司。我们的预测是在接下来的24个月内,几乎每个巨型公司都会有类似的代币或某种项目。”

火星财经此前报道,去年9月,Gemini交易所宣布发行稳定币GUSD,并声称GUSD已获纽约金融资产管理部门认可。这使得GUSD成了全球首批受监管的、1:1锚定美元的稳定币。


苏格兰皇家银行

据AMBCrypto 7月10日消息,苏格兰皇家银行(RBS)正与Facebook讨论其加入Libra协会的可能,苏格兰皇家银行的创新主管Kevin Hanley于7月9日确认与Facebook的谈判。

据百度百科显示,苏格兰皇家银行集团建于1727年,是英国最大的银行,在英国的法人、个人及海外银行业中排名第一。

早在2015年,苏格兰皇家银行就曾在内部实验自己的数字货币。该银行的技术、媒体及电信主管透露,RBS已经在各个银行之间建立并以自己的货币作为交易结算工具。


8、展望:Libra仍存变数


Libra白皮书发布至今可谓冰火两重天,一方面节点申请者络绎不绝,另一方面监管机构频频试压,增加了Libra的不确定性。

在近日递交给美国证监会(SEC)的季度报告中,Facebook提醒投资者,虽然计划明年推出加密货币Libra,但有很多因素可能阻止Libra如期推出,甚至可能导致Libra永远无法问世。

不仅如此,Libra协会现有成员的顾虑也埋下了隐患。6月26日,纽约时报记者Nathaniel Popper发文称,Libra协会中的一些合作伙伴仍在以谨慎态度接近Libra,其中七家公司的高管表示,他们通过签署并不具有约束力的协议加入了该项目,部分原因是他们知道自己没有义务使用或推广数字代币Libra,如果他们不喜欢代币的发展,可以很轻易地退出。

Facebook发言人Elka Looks为此在声明中表示,该公司计划“与创始成员进行全面的对话和讨论,并在未来几个月欢迎更多的成员加入”。“我们知道这需要时间,也并不简单,但只要我们一起努力,Libra的目标就能实现。”

Libra协会发言人Dante Disparte则表示,自Libra协会宣布成立以来,已经收到了大量有意成为会员的公司来信。他说,Libra协会很可能会制定一份名单,列出那些明年可以成为该协会100名首批成员的公司。

扎克伯格的表态也让节点申请者吃了一颗定心丸。在上周发布的公开信中,扎克伯格一再重申Libra将配合监管,承诺“Facebook和Libra协会都计划和监管机构合作,在Libra推出前解决所有的担忧。”这其实向公众传递了Libra要正视问题、解决问题的态度。

未来可以预见的是,还会有更多机构申请加入Libra协会,最终结果虽无法预料,但Libra依旧被寄予厚望,正如加密货币公司Bison Trails首席执行官Joe Lallouz所言:“这是一个巨大的机会,但仍有许多细节问题需要解决。”


参考文章:《Libra节点竞选热,是好生意还是作秀?》
文 | 文学 
出品 | 火星财经APP(ID:hxcj24h)

加密交易所的新战场:高频交易

市场odaily 发表了文章 • 2019-07-09 12:25 • 来自相关话题

那些希望通过主机托管来获得高频交易的人都是被“人性”所驱动。



一些加密货币交易所正在“悄悄地”为高频交易(High-Frequency Trading)铺上了红地毯,也让不少交易员蠢蠢欲动。 

(星球君 o-daily 注:高频交易是指从那些人们无法利用的极为短暂的市场变化中寻求获利的计算机化交易,比如,某种证券买入价和卖出价差价的微小变化,或者某只股票在不同交易所之间的微小价差。这种交易的速度如此之快,以至于有些交易机构将自己的“服务器群组”(server farms)安置到了离交易所的计算机很近的地方,以缩短交易指令通过光缆以光速旅行的距离。)

总部设在新加坡的火币和总部位于芝加哥的 ErisX 都开始提供主机托管服务,其中客户的服务器与交易所的服务会将会放置在同一设施或同一云端,这样一来,交易者和投资者就能以更快的速度来执行交易,继而在交易市场里获得更大的竞争优势。 

不仅如此,“双子星”(Gemini)交易所现在也加入到了高频交易服务领域,他们是首批在纽约获得加密托管服务许可的交易所之一,而且即将在芝加哥开始分部。 

值得注意的是,到目前为止,这些加密货币交易所都没有对高频交易服务收取费用,这似乎与交易所一贯做法有所不同。在 Huobi Russia 莫斯科客户办公室里,该交易所当地负责人 Andrey Grachev 略带自豪地说道:

    “这是我们的竞争优势。”


可以肯定的是,高频交易在加密货币行业中的应用依然比较少,从历史状况来看,高频交易一直由个体交易者主导,但最近这种交易模式开始吸引对冲基金和家族基金等机构投资者的兴趣。

但是对于交易所来说,高频交易一直是传统金融市场里颇具争议的做法,但现在也开始逐渐进入加密货币行业。不可否认是,机器人交易从“头门沟”Mt.Gox 交易所开始就已经存在,但如今的主机托管却将算法交易带入到了一个完全不同的水平。

Eric Wall 是 Coinnober 公司前加密货币和区块链负责人,该公司已经被纳斯达克收购,他表示:

    “高频交易是一项大业务,每一家交易所运营商都逃不掉这个话题,而且有些加密货币交易所已经透露有华尔街公司正在与他们接触探索高频交易的可能性了。”


但 Eric Wall 认为,目前绝大多数加密货币交易所还没有为高频交易需求做好充分准备,对于专注于散户投资者的加密货币交易所而言,高频交易仍是一个非常新的概念,同时也缺乏经验。


每天80万笔交易


按照  Huobi Russia 负责人 Andrey Grachev 的说法,自从 Huobi 俄罗斯办事处开设的六个月时间以来,已经有大约 50 个客户利用了其主机托管服务,将自己的服务器和 Huobi 的服务器置于同一个云端,而且使用相同的域名服务(DNS)作为交换机。这样一来,客户的交易速度将比其他用户快 70 至 100 被,Andrey Grachev 说道:

    “我们有一个客户每天会进行大约80万笔交易,而且这样的客户正变得越来越多。”


与使用云端服务器的大多数加密货币交易所不同,ErisX 拥有一个专属的硬件批评引擎,该交易所首席战略官 Matthew Trudeau 透露,这个引擎被部署在位于新泽西州锡考克斯的Equinix数据中心里,而类似的匹配引擎基本上都会被部署在传统交易所、经纪公司或交易公司里,因此在数据中心里搭建服务器的交易者可以直接连接到ErisX的匹配引擎上。(ErisX在今年四月推出了多个加密货币现货交易所,最近又获得了监管机构批准开展期货业务)

“双子星”交易所(Gemini)成立于 2014 年,两位联合创始人是 CameronWinklevoss 和 Tyler Winklevoss 兄弟,他们也在 Equinix 部署了自己的主要交易平台并提供主机托管服务。根据“双子星”交易所官方网站透露,该交易所计划很快在Equinix的芝加哥数据中心提供另一个托管服务,并为多个证券交易所及其高频交易客户保留其硬件。

“双子星”交易所运营总经理 Jeanine Hightower-Sellitto 在一份声明中表示,他们将会提供多种连接选项,以满足客户的需求,而且为客户提供的每种选择都是免费的。

不过,美国领先的加密货币交易所 Coinbase 在高频交易服务里似乎有些奇怪,他们今年关闭了芝加哥分部,而该部门一直致力于为包括主机托管在内的高频交易商提供服务。有消息称,Coinbase 当时之所以关闭该业务是为了优先提供其他机构服务。

Coinbase 公司拒绝对此时发表评论,但不知是否是巧合,刚刚在芝加哥开设办事处的“双子星”交易所却“挖来了” Coinbase 的一些前雇员。


有争议的做法


你会发现,很多加密货币交易所似乎开始探索高频交易业务了,但由于华尔街不光彩的历史,加密市场中的高频交易也会带来、甚至加剧不透明和不稳定等问题。

正如美国当代报告文学作家、知名财经记者、《大空头》原著者 Michael Lewis 在他的《闪击者:华尔街的反抗》(Flash Boys)一书中所说,算法股票交易员将他们的服务器放置于交易所附近,以获得比其他投资者更快的交易速度,能够在不到一秒时间内在市场中套利。

Michael Lewis 一阵见血地指出了高频交易的问题所在,在一些市场中,一些参与者的交易速度是普通用户的几百倍,他们获得了不公平的优势,结果导致那些“非算法交易者“只能在较低的价格区间做选择。

此外,根据国际证券委员会组织(IOSCO)2011年发布的一份报告显示,高频交易的另一个问题是会大大增加市场波动性。以 2010 年 5 月 6 日为例,当日美国大量股票价格在短短几分钟之内出现了大幅下跌和大幅回升,继而引发了所谓的“闪电崩盘“(Flash Crash),将普通交易者置于巨大的风险之中,因为他们根本无法像高频交易者那样做出快速反应,而高频交易者却能在这样的短时大幅波动中套利。

芝加哥联邦储备银行在 2012 年也指出,由于高频交易引发的技术故障导致企业损失了数亿美元资金,而且一些高频交易公司甚至还拥有交易所的股权。


市场正在变得越来越成熟


这里我们不得不提一个人,他就是 ErisX 交易所首席战略官 Matthew Trudeau。

Matthew Trudeau 是知名股票交易所 IEX 的早期员工,也是《闪击者:华尔街的反抗》(Flash Boys)一书中提到的高频交易英雄,他一直认为高频套利和自动交易可以使市场受益。

Matthew Trudeau 认为,高频交易者正在帮助缩小不同交易所之间的价差,并使市场更有效率——包括加密市场,他说道:

    “这种现象在其他资产类别中已经发生,因为交易变得更加电子化和自动化,继而让做市商和套利者能够更有效地进行交易,从而改善价格形成、价格发现和流动性,套利机会也因此可能会变得越来越少,这表明市场更加高效和成熟。”


然而对于高频交易来说,重要的是交易所和高频交易者需要基于市场披露的优惠条款达成交易,做到公开透明。对此,Matthew Trudeau 指出,以 ErisX 交易所为例,它为客户提供了透明、标准化的定价和连接选择,所有客户都使用相同的访问和费用条款。

另一家交易所 Huobi 也在努力确保所有客户在公平的环境中竞争,该交易所全球销售和机构业务负责人Lester Li 表示:

    “Huobi 的用户知道我们会监控任何滥用交易活动,我们还会不断提醒用户交易总会存在风险,这也是我们为什么强烈建议用户在他们的可承受范围内进行交易并注意有可能涉及到的各种风险。”



保护散户投资者


不可否认,并非所有的交易所都能让“算法交易员“做到合规。

LGO Markets 是一家针对机构客户的小型交易所,今年年初刚刚成立,他们的做法与高频交易恰好相反——故意放慢每个人的交易速度。该交易所首席执行官 Hugo Renaudin 表示:

    “在进行高频交易匹配之前,订单会被分批手机,每批次的哈希值都会在比特币区块链中被记录——每个批次大约需要 500 毫秒才能形成,因此这可以作为交易的“减速带”。也能让每个交易者对平台活动获得相同的反馈。”


Kraken 交易所工程副总裁 Steve Hunt 也认为交易所并没有特殊对待高频交易客户,他解释说:

    “我们希望所有的客户都可以平等地在我们的平台上交易。”


全球最大的加密货币交易所币安(Binance)透露,他们暂时不会考虑提供主机托管服务,该交易所客户经理 Anatoly Kondyakov 在莫斯科举行的“精英投资者”聚会上告诉与会者,币安做出这一决定主要有两个理由:

    首先,币安希望保护散户投资人;

    其次,主机托管意味着要在某些特定司法管辖区内的“官方存在”,而币安目前不愿意这么做。



现在加密市场引入高频交易是不是太快了?


有些人认为,加密市场目前与传统金融行业之间的差距较大,因此向高频交易者提供托管服务会更有意义。旧金山交易所 OKCoin 金融市场主管 Wilfred Daye 表示:

    “现阶段,加密市场结构仍在发展,如果和股票和外汇市场相比的话,加密货币市场中其实并不存在真正意义上的高频交易。从传统市场进入加密市场的交易者确实有主机托管需求,但这个问题基本上是一次性的,而不是普遍存在的问题,所以 OKcoin 不会提供此服务。”


市场数据平台 Coinroutes 创始人兼首席执行官 David Weisberger 对加密市场中的高频交易也持怀疑态度,他的理由是:加密市场是去中心化且高度波动性的,以至于一些能够在股票上发挥作用的“套路”在比特币上无效。David Weisberger 认为高频交易前端运行的概念与加密货币关系不大,而且不同加密货币交易所之间的价格差异远大于传统证券市场,他解释说:

    “在期货或股票中,最小报价变化相对较大,差价的出价报价通常也很稳定,你往往能以相同的价格提供大量报价。 在这种情况下,只要价格发生变化,很快就会出现在队列的前面,而那些队列前面的那些订单是有利可图的,后面的订单可能就无法获得太多利润。而在加密市场中,价格变化非常小,因此并不需要使用高频交易。”


此外,加密货币交易所分散在世界各地,即便你的服务器与一家交易所合并,同样需要等待几秒时间才能让币安这样的大交易所完成交易数据更新。

David Weisberger 认为,那些希望通过主机托管来获得高频交易的人都是被“人性”所驱动,他最后说道:

    “将军们总是花时间思考怎么把上一场仗打好,投资者也总是希望之前的经济周期能够再次出现,人们总是愿意做自己习惯的事情。”



原文:https://www.coindesk.com/high-frequency-trading-is-new-battleground-in-crypto-exchange-race, Coindesk
作者:Anna Baydakova
译者:Moni  查看全部
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那些希望通过主机托管来获得高频交易的人都是被“人性”所驱动。




一些加密货币交易所正在“悄悄地”为高频交易(High-Frequency Trading)铺上了红地毯,也让不少交易员蠢蠢欲动。 

(星球君 o-daily 注:高频交易是指从那些人们无法利用的极为短暂的市场变化中寻求获利的计算机化交易,比如,某种证券买入价和卖出价差价的微小变化,或者某只股票在不同交易所之间的微小价差。这种交易的速度如此之快,以至于有些交易机构将自己的“服务器群组”(server farms)安置到了离交易所的计算机很近的地方,以缩短交易指令通过光缆以光速旅行的距离。)

总部设在新加坡的火币和总部位于芝加哥的 ErisX 都开始提供主机托管服务,其中客户的服务器与交易所的服务会将会放置在同一设施或同一云端,这样一来,交易者和投资者就能以更快的速度来执行交易,继而在交易市场里获得更大的竞争优势。 

不仅如此,“双子星”(Gemini)交易所现在也加入到了高频交易服务领域,他们是首批在纽约获得加密托管服务许可的交易所之一,而且即将在芝加哥开始分部。 

值得注意的是,到目前为止,这些加密货币交易所都没有对高频交易服务收取费用,这似乎与交易所一贯做法有所不同。在 Huobi Russia 莫斯科客户办公室里,该交易所当地负责人 Andrey Grachev 略带自豪地说道:


    “这是我们的竞争优势。”



可以肯定的是,高频交易在加密货币行业中的应用依然比较少,从历史状况来看,高频交易一直由个体交易者主导,但最近这种交易模式开始吸引对冲基金和家族基金等机构投资者的兴趣。

但是对于交易所来说,高频交易一直是传统金融市场里颇具争议的做法,但现在也开始逐渐进入加密货币行业。不可否认是,机器人交易从“头门沟”Mt.Gox 交易所开始就已经存在,但如今的主机托管却将算法交易带入到了一个完全不同的水平。

Eric Wall 是 Coinnober 公司前加密货币和区块链负责人,该公司已经被纳斯达克收购,他表示:


    “高频交易是一项大业务,每一家交易所运营商都逃不掉这个话题,而且有些加密货币交易所已经透露有华尔街公司正在与他们接触探索高频交易的可能性了。”



但 Eric Wall 认为,目前绝大多数加密货币交易所还没有为高频交易需求做好充分准备,对于专注于散户投资者的加密货币交易所而言,高频交易仍是一个非常新的概念,同时也缺乏经验。


每天80万笔交易


按照  Huobi Russia 负责人 Andrey Grachev 的说法,自从 Huobi 俄罗斯办事处开设的六个月时间以来,已经有大约 50 个客户利用了其主机托管服务,将自己的服务器和 Huobi 的服务器置于同一个云端,而且使用相同的域名服务(DNS)作为交换机。这样一来,客户的交易速度将比其他用户快 70 至 100 被,Andrey Grachev 说道:


    “我们有一个客户每天会进行大约80万笔交易,而且这样的客户正变得越来越多。”



与使用云端服务器的大多数加密货币交易所不同,ErisX 拥有一个专属的硬件批评引擎,该交易所首席战略官 Matthew Trudeau 透露,这个引擎被部署在位于新泽西州锡考克斯的Equinix数据中心里,而类似的匹配引擎基本上都会被部署在传统交易所、经纪公司或交易公司里,因此在数据中心里搭建服务器的交易者可以直接连接到ErisX的匹配引擎上。(ErisX在今年四月推出了多个加密货币现货交易所,最近又获得了监管机构批准开展期货业务)

“双子星”交易所(Gemini)成立于 2014 年,两位联合创始人是 CameronWinklevoss 和 Tyler Winklevoss 兄弟,他们也在 Equinix 部署了自己的主要交易平台并提供主机托管服务。根据“双子星”交易所官方网站透露,该交易所计划很快在Equinix的芝加哥数据中心提供另一个托管服务,并为多个证券交易所及其高频交易客户保留其硬件。

“双子星”交易所运营总经理 Jeanine Hightower-Sellitto 在一份声明中表示,他们将会提供多种连接选项,以满足客户的需求,而且为客户提供的每种选择都是免费的。

不过,美国领先的加密货币交易所 Coinbase 在高频交易服务里似乎有些奇怪,他们今年关闭了芝加哥分部,而该部门一直致力于为包括主机托管在内的高频交易商提供服务。有消息称,Coinbase 当时之所以关闭该业务是为了优先提供其他机构服务。

Coinbase 公司拒绝对此时发表评论,但不知是否是巧合,刚刚在芝加哥开设办事处的“双子星”交易所却“挖来了” Coinbase 的一些前雇员。


有争议的做法


你会发现,很多加密货币交易所似乎开始探索高频交易业务了,但由于华尔街不光彩的历史,加密市场中的高频交易也会带来、甚至加剧不透明和不稳定等问题。

正如美国当代报告文学作家、知名财经记者、《大空头》原著者 Michael Lewis 在他的《闪击者:华尔街的反抗》(Flash Boys)一书中所说,算法股票交易员将他们的服务器放置于交易所附近,以获得比其他投资者更快的交易速度,能够在不到一秒时间内在市场中套利。

Michael Lewis 一阵见血地指出了高频交易的问题所在,在一些市场中,一些参与者的交易速度是普通用户的几百倍,他们获得了不公平的优势,结果导致那些“非算法交易者“只能在较低的价格区间做选择。

此外,根据国际证券委员会组织(IOSCO)2011年发布的一份报告显示,高频交易的另一个问题是会大大增加市场波动性。以 2010 年 5 月 6 日为例,当日美国大量股票价格在短短几分钟之内出现了大幅下跌和大幅回升,继而引发了所谓的“闪电崩盘“(Flash Crash),将普通交易者置于巨大的风险之中,因为他们根本无法像高频交易者那样做出快速反应,而高频交易者却能在这样的短时大幅波动中套利。

芝加哥联邦储备银行在 2012 年也指出,由于高频交易引发的技术故障导致企业损失了数亿美元资金,而且一些高频交易公司甚至还拥有交易所的股权。


市场正在变得越来越成熟


这里我们不得不提一个人,他就是 ErisX 交易所首席战略官 Matthew Trudeau。

Matthew Trudeau 是知名股票交易所 IEX 的早期员工,也是《闪击者:华尔街的反抗》(Flash Boys)一书中提到的高频交易英雄,他一直认为高频套利和自动交易可以使市场受益。

Matthew Trudeau 认为,高频交易者正在帮助缩小不同交易所之间的价差,并使市场更有效率——包括加密市场,他说道:


    “这种现象在其他资产类别中已经发生,因为交易变得更加电子化和自动化,继而让做市商和套利者能够更有效地进行交易,从而改善价格形成、价格发现和流动性,套利机会也因此可能会变得越来越少,这表明市场更加高效和成熟。”



然而对于高频交易来说,重要的是交易所和高频交易者需要基于市场披露的优惠条款达成交易,做到公开透明。对此,Matthew Trudeau 指出,以 ErisX 交易所为例,它为客户提供了透明、标准化的定价和连接选择,所有客户都使用相同的访问和费用条款。

另一家交易所 Huobi 也在努力确保所有客户在公平的环境中竞争,该交易所全球销售和机构业务负责人Lester Li 表示:


    “Huobi 的用户知道我们会监控任何滥用交易活动,我们还会不断提醒用户交易总会存在风险,这也是我们为什么强烈建议用户在他们的可承受范围内进行交易并注意有可能涉及到的各种风险。”




保护散户投资者


不可否认,并非所有的交易所都能让“算法交易员“做到合规。

LGO Markets 是一家针对机构客户的小型交易所,今年年初刚刚成立,他们的做法与高频交易恰好相反——故意放慢每个人的交易速度。该交易所首席执行官 Hugo Renaudin 表示:


    “在进行高频交易匹配之前,订单会被分批手机,每批次的哈希值都会在比特币区块链中被记录——每个批次大约需要 500 毫秒才能形成,因此这可以作为交易的“减速带”。也能让每个交易者对平台活动获得相同的反馈。”



Kraken 交易所工程副总裁 Steve Hunt 也认为交易所并没有特殊对待高频交易客户,他解释说:


    “我们希望所有的客户都可以平等地在我们的平台上交易。”



全球最大的加密货币交易所币安(Binance)透露,他们暂时不会考虑提供主机托管服务,该交易所客户经理 Anatoly Kondyakov 在莫斯科举行的“精英投资者”聚会上告诉与会者,币安做出这一决定主要有两个理由:


    首先,币安希望保护散户投资人;

    其次,主机托管意味着要在某些特定司法管辖区内的“官方存在”,而币安目前不愿意这么做。




现在加密市场引入高频交易是不是太快了?


有些人认为,加密市场目前与传统金融行业之间的差距较大,因此向高频交易者提供托管服务会更有意义。旧金山交易所 OKCoin 金融市场主管 Wilfred Daye 表示:


    “现阶段,加密市场结构仍在发展,如果和股票和外汇市场相比的话,加密货币市场中其实并不存在真正意义上的高频交易。从传统市场进入加密市场的交易者确实有主机托管需求,但这个问题基本上是一次性的,而不是普遍存在的问题,所以 OKcoin 不会提供此服务。”



市场数据平台 Coinroutes 创始人兼首席执行官 David Weisberger 对加密市场中的高频交易也持怀疑态度,他的理由是:加密市场是去中心化且高度波动性的,以至于一些能够在股票上发挥作用的“套路”在比特币上无效。David Weisberger 认为高频交易前端运行的概念与加密货币关系不大,而且不同加密货币交易所之间的价格差异远大于传统证券市场,他解释说:


    “在期货或股票中,最小报价变化相对较大,差价的出价报价通常也很稳定,你往往能以相同的价格提供大量报价。 在这种情况下,只要价格发生变化,很快就会出现在队列的前面,而那些队列前面的那些订单是有利可图的,后面的订单可能就无法获得太多利润。而在加密市场中,价格变化非常小,因此并不需要使用高频交易。”



此外,加密货币交易所分散在世界各地,即便你的服务器与一家交易所合并,同样需要等待几秒时间才能让币安这样的大交易所完成交易数据更新。

David Weisberger 认为,那些希望通过主机托管来获得高频交易的人都是被“人性”所驱动,他最后说道:


    “将军们总是花时间思考怎么把上一场仗打好,投资者也总是希望之前的经济周期能够再次出现,人们总是愿意做自己习惯的事情。”




原文:https://www.coindesk.com/high-frequency-trading-is-new-battleground-in-crypto-exchange-race, Coindesk
作者:Anna Baydakova
译者:Moni 

在星巴克真的能用比特币买到咖啡了,美国近10家大型连锁店接受BTC支付

资讯8btc 发表了文章 • 2019-05-14 17:13 • 来自相关话题

自10年前问世以来,加密货币一直难以进入主流商业领域。而在周一宣布的一个新项目可能很快改变这样的情况。据悉,包括Crate and Barrel(美国家居品牌)、Nordstrom(美国高档连锁百货店)以及亚马逊旗下的Whole Foods(美国连锁超市)在内的大型零售商将接受比特币和其他3种数字货币。

推出这项服务的是支付初创公司Flexa与文克莱沃斯兄弟旗下数字货币交易所Gemini,其工作原理是利用许多大型零售商使用的数字扫描仪,这些扫描仪可以从Apple Pay等数字钱包app中接受手机支付。

Flexa所做的是说服零售商——包括Regal Cinemas(电影院)、Gamestop(电视游戏和娱乐软件零售业巨头)和Baskin Robbins(美国冰淇淋品牌)——更新他们的扫描仪以识别来自其加密货币app Spedn的支付。顾客只需展示他们的app就可以进行支付。商店收银员通常根本不会意识到顾客正在使用加密货币支付,而商家则会收到他们选择的实时支付形式(加密货币或美元)。

起初我对此持怀疑态度。虽然文克莱沃斯兄弟在比特币领域名声不错,但由于加密货币的波动性和在网络罪犯中的盛行,商家基本上都在拒绝这种支付方式。

然而,事实是,这款app似乎和广告宣传的一样好用。我下载了Spedn的测试版,并将价值10美元的比特币转到了上面。接下来,我去了附近的一家Baskin Robbins,通过扫描app买了一小杯咖啡。接下来,我去了一家星巴克(另一家合作伙伴,但是非正式的)买了一根香蕉,而且也行得通。我钱包里的比特币数量也会随着每笔交易而产生变化。

这是消费者第一次用加密货币进行大范围购物的机会,同时也不会产生太大摩擦,这可能是一件大事。Spedn允许用户使用4种加密货币:比特币、BCH、以太坊和Gemini的稳定币GUSD。

 
这次不一样?
 

多年来,一些商家试过接受比特币,但很多人最终放弃了,部分原因是加密货币网络的处理速度较慢。与此同时,对于消费者来说,使用加密货币作为日常支付机制已被证明是不切实际的,因为加密货币的价格存在波动性——一个在本周一装有100美元的比特币钱包到了周末可能只值80美元。

但这一次,商家可能更愿意接受加密货币支付,因为扫描系统提供了一种接受加密支付的简便方式,而且Flexa设计了一个实时的交易结算网络。(Gemini负责后端操作,商家通常会收到与消费者支付的加密货币等额的现金)。

Flexa首席执行官Tyler Spalding表示,商家之所以对此感兴趣是因为他们有机会减少所需支付的手续费,在现有的支付网络中,他们通常需要支付较高的费用。

记者联系了6家参与Flexa服务的零售商,其中包括Whole Foods,但没有一家公司对此发表评论。一位不愿透露姓名的知情人士表示,他们之所以保持沉默,是因为加密货币支付仍是一项实验,在更好地了解技术和消费者需求之前,零售商不愿讨论这些问题。

从消费端来看,Flexa系统打开了一扇门,让消费者可以在商店里轻松地使用加密货币。不过,这并不意味着只有少数人会这么做,尤其是考虑到其他支付方式并没有太大问题。

但波动性问题依然存在。就在今天,我在Spedn的比特币价值就跃升了约5%,这对于投资来说还不错,但对于日常支付工具来说就不太好了。

文克莱沃斯兄弟则表示,波动性问题可以通过使用GUSD而大大缓解。GUSD与美元挂勾,价格将始终保持在1美元左右。他们预测Flexa的易用性加上GUSD的稳定性将推动更广泛的应用——尤其是在当前越来越多的人欣赏加密货币底层技术的情况下。

    用加密货币生活的概念已经成为现实,你已经可以做到这一点了。对于消费者来说,这是建立加密货币意识的过程,就像建立环保意识一样。


就目前而言,现在就预测本周签约的大牌商家在明年这个时候是否还会继续这一支付方式还为时过早。但是,纵观加密货币支付的历史,本周公布的这个消息似乎是一个突破。


原文:http://fortune.com/2019/05/13/bitcoin-comes-to-whole-foods-major-retailers-in-coup-for-digital-currency/
作者:JEFF JOHN ROBERTS
编译:Wendy 查看全部
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自10年前问世以来,加密货币一直难以进入主流商业领域。而在周一宣布的一个新项目可能很快改变这样的情况。据悉,包括Crate and Barrel(美国家居品牌)、Nordstrom(美国高档连锁百货店)以及亚马逊旗下的Whole Foods(美国连锁超市)在内的大型零售商将接受比特币和其他3种数字货币。

推出这项服务的是支付初创公司Flexa与文克莱沃斯兄弟旗下数字货币交易所Gemini,其工作原理是利用许多大型零售商使用的数字扫描仪,这些扫描仪可以从Apple Pay等数字钱包app中接受手机支付。

Flexa所做的是说服零售商——包括Regal Cinemas(电影院)、Gamestop(电视游戏和娱乐软件零售业巨头)和Baskin Robbins(美国冰淇淋品牌)——更新他们的扫描仪以识别来自其加密货币app Spedn的支付。顾客只需展示他们的app就可以进行支付。商店收银员通常根本不会意识到顾客正在使用加密货币支付,而商家则会收到他们选择的实时支付形式(加密货币或美元)。

起初我对此持怀疑态度。虽然文克莱沃斯兄弟在比特币领域名声不错,但由于加密货币的波动性和在网络罪犯中的盛行,商家基本上都在拒绝这种支付方式。

然而,事实是,这款app似乎和广告宣传的一样好用。我下载了Spedn的测试版,并将价值10美元的比特币转到了上面。接下来,我去了附近的一家Baskin Robbins,通过扫描app买了一小杯咖啡。接下来,我去了一家星巴克(另一家合作伙伴,但是非正式的)买了一根香蕉,而且也行得通。我钱包里的比特币数量也会随着每笔交易而产生变化。

这是消费者第一次用加密货币进行大范围购物的机会,同时也不会产生太大摩擦,这可能是一件大事。Spedn允许用户使用4种加密货币:比特币、BCH、以太坊和Gemini的稳定币GUSD。

 
这次不一样?
 

多年来,一些商家试过接受比特币,但很多人最终放弃了,部分原因是加密货币网络的处理速度较慢。与此同时,对于消费者来说,使用加密货币作为日常支付机制已被证明是不切实际的,因为加密货币的价格存在波动性——一个在本周一装有100美元的比特币钱包到了周末可能只值80美元。

但这一次,商家可能更愿意接受加密货币支付,因为扫描系统提供了一种接受加密支付的简便方式,而且Flexa设计了一个实时的交易结算网络。(Gemini负责后端操作,商家通常会收到与消费者支付的加密货币等额的现金)。

Flexa首席执行官Tyler Spalding表示,商家之所以对此感兴趣是因为他们有机会减少所需支付的手续费,在现有的支付网络中,他们通常需要支付较高的费用。

记者联系了6家参与Flexa服务的零售商,其中包括Whole Foods,但没有一家公司对此发表评论。一位不愿透露姓名的知情人士表示,他们之所以保持沉默,是因为加密货币支付仍是一项实验,在更好地了解技术和消费者需求之前,零售商不愿讨论这些问题。

从消费端来看,Flexa系统打开了一扇门,让消费者可以在商店里轻松地使用加密货币。不过,这并不意味着只有少数人会这么做,尤其是考虑到其他支付方式并没有太大问题。

但波动性问题依然存在。就在今天,我在Spedn的比特币价值就跃升了约5%,这对于投资来说还不错,但对于日常支付工具来说就不太好了。

文克莱沃斯兄弟则表示,波动性问题可以通过使用GUSD而大大缓解。GUSD与美元挂勾,价格将始终保持在1美元左右。他们预测Flexa的易用性加上GUSD的稳定性将推动更广泛的应用——尤其是在当前越来越多的人欣赏加密货币底层技术的情况下。


    用加密货币生活的概念已经成为现实,你已经可以做到这一点了。对于消费者来说,这是建立加密货币意识的过程,就像建立环保意识一样。



就目前而言,现在就预测本周签约的大牌商家在明年这个时候是否还会继续这一支付方式还为时过早。但是,纵观加密货币支付的历史,本周公布的这个消息似乎是一个突破。


原文:http://fortune.com/2019/05/13/bitcoin-comes-to-whole-foods-major-retailers-in-coup-for-digital-currency/
作者:JEFF JOHN ROBERTS
编译:Wendy

Nasdaq授权加密初创公司Bcause使用其市场监测技术

资讯chainb 发表了文章 • 2019-03-14 13:20 • 来自相关话题

Nasdaq在3月13日的新闻发布会上宣布,美国加密创业公司Bcause LLC将使用其交易、清算和市场监测技术。

根据公告,Bcause将把该技术应用于其加密货币现货市场,且将于2019年上半年通过Nasdaq的金融框架平台推出。

根据Nasdaq的说法,该技术将允许该公司监控其市场的操纵活动和其他可疑行为,从而创造一个更安全的现货和衍生品市场。

Bcause首席执行官Fred Grede预计,新的加密现货市场将吸引广泛的用户,包括经验丰富的金融投资者和加密爱好者,他们可能是传统市场的新手。

Nasdaq市场高级副总裁兼市场运营商和新市场主管Paul McKeown进一步补充说:

    “通过Nasdaq金融框架,Bcause能够获得可扩展性以及模块化功能性,以便推出新的微服务,扩展业务范围,从而满足行业需求,实现数字资产经济的进化。”


据报道,这家初创公司已经向美国商品期货交易委员会申请许可证,旨在成为指定合约市场,并在后期建立一个衍生品清算组织。

正如Cointelegraph先前报道的那样,截至今年1月31日,共有七家加密交易所正在使用其市场监测技术。在Bcause之前,只有两个合作项目有宣传— Winklevoss双胞胎的Gemini交易所和由日本金融服务巨头SBI Holdings运营的Vctrade。

另一个专注于传统投资工具代币化的数字交易所使用了来自Nasdaq的另一项技术协议—其金融信息交易所—来交付其产品。 


原文:https://cointelegraph.com/news/nasdaq-licences-its-market-surveillance-tech-to-crypto-startup-bcause
来源:cointelegraph
作者:Ana Berman
编译:Maya 查看全部
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Nasdaq在3月13日的新闻发布会上宣布,美国加密创业公司Bcause LLC将使用其交易、清算和市场监测技术。

根据公告,Bcause将把该技术应用于其加密货币现货市场,且将于2019年上半年通过Nasdaq的金融框架平台推出。

根据Nasdaq的说法,该技术将允许该公司监控其市场的操纵活动和其他可疑行为,从而创造一个更安全的现货和衍生品市场。

Bcause首席执行官Fred Grede预计,新的加密现货市场将吸引广泛的用户,包括经验丰富的金融投资者和加密爱好者,他们可能是传统市场的新手。

Nasdaq市场高级副总裁兼市场运营商和新市场主管Paul McKeown进一步补充说:


    “通过Nasdaq金融框架,Bcause能够获得可扩展性以及模块化功能性,以便推出新的微服务,扩展业务范围,从而满足行业需求,实现数字资产经济的进化。”



据报道,这家初创公司已经向美国商品期货交易委员会申请许可证,旨在成为指定合约市场,并在后期建立一个衍生品清算组织。

正如Cointelegraph先前报道的那样,截至今年1月31日,共有七家加密交易所正在使用其市场监测技术。在Bcause之前,只有两个合作项目有宣传— Winklevoss双胞胎的Gemini交易所和由日本金融服务巨头SBI Holdings运营的Vctrade。

另一个专注于传统投资工具代币化的数字交易所使用了来自Nasdaq的另一项技术协议—其金融信息交易所—来交付其产品。 


原文:https://cointelegraph.com/news/nasdaq-licences-its-market-surveillance-tech-to-crypto-startup-bcause
来源:cointelegraph
作者:Ana Berman
编译:Maya

超越Facebook?文克莱沃斯兄弟称加密货币是最强大的价值社交网络

观点8btc 发表了文章 • 2019-03-13 11:39 • 来自相关话题

多年来,文克莱沃斯兄弟(Cameron和Tyler Winklevoss)始终因为他们没能创立的公司Facebook而闻名。现在,这对双胞胎兄弟希望以他们对加密货币的支持而闻名,他们将其比作另一种强大的社交网络。

 
文克莱沃斯兄弟:货币是最强大的价值网络之一
 

这对双胞胎兄弟花了多年的时间与马克·扎克伯格(Mark Zuckerberg)对簿公堂,称其剽窃了他们创立Facebook的想法,最终得到了6500万美元的和解赔偿。如今,他们成为了首批比特币亿万富翁,并且推出了自己的加密货币交易所Gemini进行数字货币买卖,因此在此成名。

文克莱沃斯兄弟表示:

    货币是最古老的社交网络,也可以说是最强大的。而加密货币是世界上最具价值的网络之一,而且将继续如此,所以希望我们在某种程度上成为这个领域的先驱。

尽管加密货币的价格不断波动——比特币从最高点近20000美元跌到了不足4000美元——但他们那依然看好其未来。

    是的,这中间的确有一些起伏,但总的来说,其趋势是朝着正确方向发展的,是向上的。

虽然他们不愿意透露自己的交易活动,也不愿意公开自己是否卖出了大量的比特币,但Tyler Winklevoss证实,他们依然持有多种加密货币,包括比特币、以太坊、BCH、Tezos以及Filecoin。

他们在2012年进入这一领域,当时比特币的价格仅为8美元。Tyler Winklevoss将这一领域形容为“一个可怕的、狂野西部式的环境”。

    我们推出Gemini就是为了解决这个问题。在这里你可以通过合规且可信的方式进入加密货币领域。我们试图让参与的方式变得更加简单,因为我们自己在这个领域的经历十分困难、可怕而且风险很高,这是我们在过去5年以来希望解决的问题。

    能够同时参与两次重大改革或运动实在是太有意思了。我想我们对网络很感兴趣:社交网络Facebook以及终极社交网络货币或加密货币……在这里你可以交易价值。


尽管加密货币领域依然遭到了巴菲特等资深投资者的批评,但该行业一直在快速发展。事实上,就连Facebook也要发行自己的稳定币了。

对此,Cameron Winklevoss回应道:

    这对加密货币领域来说是非常激动人心且有用的消息。


 
监管与自由,如何取舍?
 

这对双胞胎还谈到了加密货币行业的风险,他们说,自己的目标是为用户和投资者提供一个高度合规的平台,有助于消除所有新兴市场固有的至少一部分风险。

尽管这种观点对那些刚刚步入这个行业的人来说似乎是合理的,但加密货币忠粉并不赞同这种观点,因为他们当中的一小部分人认为,加密货币是避开(最终可能消除)创建监管框架的中心化机构的一种手段。

近段时间,Gemini在纽约街头投放的广告引起了加密货币社区的关注——他们当中的有些人倾向于自由意志主义,或者在极端情况下,无政府主义——因为该交易所在广告中提到“加密货币需要规则”。






比特币爱好者Nick Foley就曾在推特上对这些广告进行了评论,认为加密货币不需要政府通过监管来加强干预。

    像数学这样的规则?当然,加密货币需要这样的规则。像‘KYC、AML、许可证、征税、爱国者法案以及bitlicense这样的荒谬规则’?不,加密货币不需要这些。


尽管如此,Gemini的使命是明确的,正如在采访中所说的那样,他们的目标是让用户“以一种规范、可信的方式与加密货币世界进行互动。”

 
市场发展,建立信任是关键
 

在另一场活动中,文克莱沃斯兄弟又再次强调了他们的观点,即监管是增加信任的关键因素,并以QuadrigaCX事件为例,认为只要加密货币领域处于不受监管的边界,投资者就无法全身心投入。

Cameron Winklevoss表示:

    在加密货币的道路上有很多问题,我们已经意识到并从中吸取了教训……说到底,这其实是一个信任问题。需要通过监管来产生积极的结果。


他还补充说,监管以及合规的强化对比特币的价格将产生积极影响。

尽管这在一些比特币和加密货币爱好者看来是一种具有争议性的观点,但随着对大型金融机构入场的持续炒作、对可望而暂时不可及的比特币ETF的讨论,很显然投资者都比较期待监管的完善成为驱动下一轮牛市的催化剂。


原文:
https://www.newsbtc.com/2019/03/11/winklevoss-twins-claim-crypto-could-ultimately-be-a-strong-social-network-but-will-increased-regulation-lead-to-this/
https://edition.cnn.com/2019/03/11/tech/winklevoss-twins-crypto-sxsw/index.html
作者:COLE PETERSEN & Ahiza Garcia
编译:Wendy 查看全部
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多年来,文克莱沃斯兄弟(Cameron和Tyler Winklevoss)始终因为他们没能创立的公司Facebook而闻名。现在,这对双胞胎兄弟希望以他们对加密货币的支持而闻名,他们将其比作另一种强大的社交网络。

 
文克莱沃斯兄弟:货币是最强大的价值网络之一
 

这对双胞胎兄弟花了多年的时间与马克·扎克伯格(Mark Zuckerberg)对簿公堂,称其剽窃了他们创立Facebook的想法,最终得到了6500万美元的和解赔偿。如今,他们成为了首批比特币亿万富翁,并且推出了自己的加密货币交易所Gemini进行数字货币买卖,因此在此成名。

文克莱沃斯兄弟表示:


    货币是最古老的社交网络,也可以说是最强大的。而加密货币是世界上最具价值的网络之一,而且将继续如此,所以希望我们在某种程度上成为这个领域的先驱。

尽管加密货币的价格不断波动——比特币从最高点近20000美元跌到了不足4000美元——但他们那依然看好其未来。

    是的,这中间的确有一些起伏,但总的来说,其趋势是朝着正确方向发展的,是向上的。

虽然他们不愿意透露自己的交易活动,也不愿意公开自己是否卖出了大量的比特币,但Tyler Winklevoss证实,他们依然持有多种加密货币,包括比特币、以太坊、BCH、Tezos以及Filecoin。

他们在2012年进入这一领域,当时比特币的价格仅为8美元。Tyler Winklevoss将这一领域形容为“一个可怕的、狂野西部式的环境”。

    我们推出Gemini就是为了解决这个问题。在这里你可以通过合规且可信的方式进入加密货币领域。我们试图让参与的方式变得更加简单,因为我们自己在这个领域的经历十分困难、可怕而且风险很高,这是我们在过去5年以来希望解决的问题。

    能够同时参与两次重大改革或运动实在是太有意思了。我想我们对网络很感兴趣:社交网络Facebook以及终极社交网络货币或加密货币……在这里你可以交易价值。



尽管加密货币领域依然遭到了巴菲特等资深投资者的批评,但该行业一直在快速发展。事实上,就连Facebook也要发行自己的稳定币了。

对此,Cameron Winklevoss回应道:


    这对加密货币领域来说是非常激动人心且有用的消息。



 
监管与自由,如何取舍?
 

这对双胞胎还谈到了加密货币行业的风险,他们说,自己的目标是为用户和投资者提供一个高度合规的平台,有助于消除所有新兴市场固有的至少一部分风险。

尽管这种观点对那些刚刚步入这个行业的人来说似乎是合理的,但加密货币忠粉并不赞同这种观点,因为他们当中的一小部分人认为,加密货币是避开(最终可能消除)创建监管框架的中心化机构的一种手段。

近段时间,Gemini在纽约街头投放的广告引起了加密货币社区的关注——他们当中的有些人倾向于自由意志主义,或者在极端情况下,无政府主义——因为该交易所在广告中提到“加密货币需要规则”。

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比特币爱好者Nick Foley就曾在推特上对这些广告进行了评论,认为加密货币不需要政府通过监管来加强干预。


    像数学这样的规则?当然,加密货币需要这样的规则。像‘KYC、AML、许可证、征税、爱国者法案以及bitlicense这样的荒谬规则’?不,加密货币不需要这些。



尽管如此,Gemini的使命是明确的,正如在采访中所说的那样,他们的目标是让用户“以一种规范、可信的方式与加密货币世界进行互动。”

 
市场发展,建立信任是关键
 

在另一场活动中,文克莱沃斯兄弟又再次强调了他们的观点,即监管是增加信任的关键因素,并以QuadrigaCX事件为例,认为只要加密货币领域处于不受监管的边界,投资者就无法全身心投入。

Cameron Winklevoss表示:


    在加密货币的道路上有很多问题,我们已经意识到并从中吸取了教训……说到底,这其实是一个信任问题。需要通过监管来产生积极的结果。



他还补充说,监管以及合规的强化对比特币的价格将产生积极影响。

尽管这在一些比特币和加密货币爱好者看来是一种具有争议性的观点,但随着对大型金融机构入场的持续炒作、对可望而暂时不可及的比特币ETF的讨论,很显然投资者都比较期待监管的完善成为驱动下一轮牛市的催化剂。


原文:
https://www.newsbtc.com/2019/03/11/winklevoss-twins-claim-crypto-could-ultimately-be-a-strong-social-network-but-will-increased-regulation-lead-to-this/
https://edition.cnn.com/2019/03/11/tech/winklevoss-twins-crypto-sxsw/index.html
作者:COLE PETERSEN & Ahiza Garcia
编译:Wendy

纳斯达克透露有七家加密货币交易所正在使用其市场监测技术

资讯chainb 发表了文章 • 2019-02-01 15:30 • 来自相关话题

福布斯于1月30日报道,全球第二大证券交易所纳斯达克日前披露,有七家加密货币交易所正在使用其市场监测技术。

目前在这七份合作关系中,只有两份合作已经被媒体报道:Winklevoss兄弟的Gemini交易所及由日本金融服务巨头SBI Holdings运营的Vctrade。

这家股票市场巨头同寻求使用其名为SMARTS市场监控系统技术的加密货币行业参与者,制定了严格的审查制度。SMARTS是一种跨市场的资产监控工具,可以实时和历史数据与检测模式相关联,以跟踪非法市场活动,例如诈骗和洗钱交易。

纳斯达克代表向福布斯表示,该公司将根据三大标准评估潜在的加密货币客户:他们的商业模式、客户了解和反洗钱措施以及交易所治理和控制。

福布斯报道称,前两个标准特别显示出纳斯达克对声誉的关注,而最后一项标准则包括调查平台对新加密资产上市程序的透明度。

据报道,约20名纳斯达克员工的任务是评估加密货币交易所申请人是否不仅具有技术能力,而且还具有明智地使用反市场操纵工具的“道德倾向”。

纳斯达克市场监管部门的Tony Sio向福布斯表示:

    “从历史上看,我们不会为客户进行如此大规模的审查程序,因为它们已经十分有名了。但是当我们开始与不那么知名的企业,如创业公司等进行合作时,我们意识到我们需要做这个检查过程。”


去年11月,纳斯达克宣布与美国投资公司VanEck建立合作伙伴关系,共同推出一系列受监管的数字资产产品,这些产品将利用SMARTS系统。

部分加密货币交易所也实施了纳斯达克的其他技术。例如,最近推出的代币化资产交易平台DX Exchange使用了该公司的财务信息交换(FIX)协议。

就在本周,纳斯达克加入花旗集团和迈克·诺沃格拉茨(Mike Novogratz)的以加密货币为重点的商业银行Galaxy Digital Holdings,以2000万美元投资于区块链和智能合约平台,用于资本市场。

本月早些时候,纳斯达克总裁兼首席执行官阿德纳?弗里德曼(Adena Friedman)表示,她相信加密货币将在全球经济的未来发挥作用,认为“这种发明本身是一种天才和创造力的巨大表现”。 


原文:Nasdaq Reveals 7 Crypto Exchanges Are Using Its Market Monitoring Tech
来源:Cointelegraph
作者:Marie Huillet
编译:Miracle Zhang 查看全部
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福布斯于1月30日报道,全球第二大证券交易所纳斯达克日前披露,有七家加密货币交易所正在使用其市场监测技术。

目前在这七份合作关系中,只有两份合作已经被媒体报道:Winklevoss兄弟的Gemini交易所及由日本金融服务巨头SBI Holdings运营的Vctrade。

这家股票市场巨头同寻求使用其名为SMARTS市场监控系统技术的加密货币行业参与者,制定了严格的审查制度。SMARTS是一种跨市场的资产监控工具,可以实时和历史数据与检测模式相关联,以跟踪非法市场活动,例如诈骗和洗钱交易。

纳斯达克代表向福布斯表示,该公司将根据三大标准评估潜在的加密货币客户:他们的商业模式、客户了解和反洗钱措施以及交易所治理和控制。

福布斯报道称,前两个标准特别显示出纳斯达克对声誉的关注,而最后一项标准则包括调查平台对新加密资产上市程序的透明度。

据报道,约20名纳斯达克员工的任务是评估加密货币交易所申请人是否不仅具有技术能力,而且还具有明智地使用反市场操纵工具的“道德倾向”。

纳斯达克市场监管部门的Tony Sio向福布斯表示:


    “从历史上看,我们不会为客户进行如此大规模的审查程序,因为它们已经十分有名了。但是当我们开始与不那么知名的企业,如创业公司等进行合作时,我们意识到我们需要做这个检查过程。”



去年11月,纳斯达克宣布与美国投资公司VanEck建立合作伙伴关系,共同推出一系列受监管的数字资产产品,这些产品将利用SMARTS系统。

部分加密货币交易所也实施了纳斯达克的其他技术。例如,最近推出的代币化资产交易平台DX Exchange使用了该公司的财务信息交换(FIX)协议。

就在本周,纳斯达克加入花旗集团和迈克·诺沃格拉茨(Mike Novogratz)的以加密货币为重点的商业银行Galaxy Digital Holdings,以2000万美元投资于区块链和智能合约平台,用于资本市场。

本月早些时候,纳斯达克总裁兼首席执行官阿德纳?弗里德曼(Adena Friedman)表示,她相信加密货币将在全球经济的未来发挥作用,认为“这种发明本身是一种天才和创造力的巨大表现”。 


原文:Nasdaq Reveals 7 Crypto Exchanges Are Using Its Market Monitoring Tech
来源:Cointelegraph
作者:Marie Huillet
编译:Miracle Zhang

文克莱沃斯兄弟:熊市给了我们喘息的机会

观点8btc 发表了文章 • 2018-12-19 10:46 • 来自相关话题

卡梅伦和泰勒·文克莱沃斯,早期的比特币投资者以及加密货币交易所Gemini的创始人,似乎并未被当前的市场所影响。事实上,泰勒说:“我们太熟悉冬天了。”

这对双胞胎兄弟确认,他们公司的计划依然在有条不紊地进行,包括一个全新的应用程序——Gemini Mobile App,目前已经在谷歌和苹果商店上线。

这个新的app可以买卖在Gemini上线的加密货币,展示市场价格以及资产配比的价值,同时允许用户收发加密货币资金。另外,价格预警、循环买单以及“basket order”的功能也包含其中。Basket order指的是用户通过单一的订单同时买入多种资产。

Gemini总裁卡梅伦表示:

    加密货币永不眠。因此,对我们来说,让用户能够随时随地参与其中是很重要的。


这对双胞胎兄弟说,他们已经习惯了加密货币“怀疑论者”,并不担心在“寒冬期”发布新的app。卡梅伦说:

    (熊市)给了我们建立和完善内部架构的机会,还能让我们喘口气。


他们还透露,吸引更多用户使用这款app是他们2019年的一项优先任务,这或许标志着Gemini的战略重心发生了变化。迄今为止,他们似乎更侧重于机构投资者。

卡梅伦说:

    事实是,我们的用户群体是多样化的。而针对普通投资者的策略才刚刚开始。


2019年,他们还计划向亚洲发展,希望可以和BitMEX以及火币这样的交易所竞争。他们之所以采取一个稳扎稳打的模式,原因只有一个:“我们认为这个领域是有未来的。”

整个行业都很期待那些早期投资者和支持者能够释放一些积极的信号,比如文克莱沃斯兄弟。

尽管不久前Gemini的比特币ETF申请曾被SEC多次拒绝,但他们依然在忙于建立一个完全合规的平台。Gemini采用了纳斯达克的市场监控技术来防止非法操控并且提供托管服务,其已经获得了纽约金融服务署的审核和批准,成为了美国首家合规的Zcash交易所,他们还在9月份上线了自己的稳定币Gemini Dollar(GUSD)。


原文:Crypto Winter? Winklevoss Twins Say They’re ‘Totally at Home’ in this Market Climate
作者:Melanie Kramer
编译:Wendy 查看全部
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卡梅伦和泰勒·文克莱沃斯,早期的比特币投资者以及加密货币交易所Gemini的创始人,似乎并未被当前的市场所影响。事实上,泰勒说:“我们太熟悉冬天了。”

这对双胞胎兄弟确认,他们公司的计划依然在有条不紊地进行,包括一个全新的应用程序——Gemini Mobile App,目前已经在谷歌和苹果商店上线。

这个新的app可以买卖在Gemini上线的加密货币,展示市场价格以及资产配比的价值,同时允许用户收发加密货币资金。另外,价格预警、循环买单以及“basket order”的功能也包含其中。Basket order指的是用户通过单一的订单同时买入多种资产。

Gemini总裁卡梅伦表示:


    加密货币永不眠。因此,对我们来说,让用户能够随时随地参与其中是很重要的。



这对双胞胎兄弟说,他们已经习惯了加密货币“怀疑论者”,并不担心在“寒冬期”发布新的app。卡梅伦说:


    (熊市)给了我们建立和完善内部架构的机会,还能让我们喘口气。



他们还透露,吸引更多用户使用这款app是他们2019年的一项优先任务,这或许标志着Gemini的战略重心发生了变化。迄今为止,他们似乎更侧重于机构投资者。

卡梅伦说:


    事实是,我们的用户群体是多样化的。而针对普通投资者的策略才刚刚开始。



2019年,他们还计划向亚洲发展,希望可以和BitMEX以及火币这样的交易所竞争。他们之所以采取一个稳扎稳打的模式,原因只有一个:“我们认为这个领域是有未来的。”

整个行业都很期待那些早期投资者和支持者能够释放一些积极的信号,比如文克莱沃斯兄弟。

尽管不久前Gemini的比特币ETF申请曾被SEC多次拒绝,但他们依然在忙于建立一个完全合规的平台。Gemini采用了纳斯达克的市场监控技术来防止非法操控并且提供托管服务,其已经获得了纽约金融服务署的审核和批准,成为了美国首家合规的Zcash交易所,他们还在9月份上线了自己的稳定币Gemini Dollar(GUSD)。


原文:Crypto Winter? Winklevoss Twins Say They’re ‘Totally at Home’ in this Market Climate
作者:Melanie Kramer
编译:Wendy

GUSD幕后大作手兄弟俩的传奇开挂人生

人物hellobtc 发表了文章 • 2018-10-02 18:14 • 来自相关话题

近日,美国纽约州金融服务部门批准了由双子星交易所发行的GUSD稳定币。消息一出,便引起了币圈的轩然大波。GUSD是全球首个受到政府监管,与美元挂钩的以太坊代币,竞争目标剑指当今的稳定币之王USDT。

根据Aicoin的数据,现在双子星交易所(Gemmi)的比特币日均成交量的全球排名在50名左右。因此,无论是在体量还是在影响力上,双子星交易所似乎都难以和头部交易所做抗衡。

但就是这么一个看似“默默无闻”的交易所,却成为第一批获得官方许可稳定币发行资格的机构,不得不让人刮目相看。

因此,在这篇文章中,我们将着重介绍双子星交易所的幕后大作手,也就是双子星交易所的两个创始人——Winklevoss兄弟。通过对这两兄弟的介绍,想必大家也能对这次稳定币的通过原因窥得一二。

文克莱沃斯兄弟(Cameron Winklevoss&Tyler Winklevoss)出生于美国纽约,从小家境优渥,在著名的富人区格林威治长大,父亲是全美第一商学院沃顿商学院声名显赫的保险学教授,有着极高的行业声誉。从小衣食无忧的生活环境、较好的家庭教育让两兄弟能够自由成长,充分发挥自身潜力。

而这两兄弟从小就不负众望,展现出了极高的学习天赋。两人从6岁开始学习钢琴,曾在当地开了一场小型钢琴演奏会;13岁时自学html语言,上线了一个商业性的网站;高中时候,已经熟练掌握了拉丁语和古希腊语;而在高中毕业之后,两人更是双双被哈佛大学录取,攻读经济学位。

除了在学业上取得令人瞩目的成绩,两兄弟还是运动爱好者,且对皮划艇这个运动项目有着几尽疯狂的痴迷。两人近1米9的身高优势,也让他们在这项运动上如鱼得水。他们在哈佛念书期间,共同创立了船员计划,招募那些在划船运动上有真正天赋的人才。






而真正让这两兄弟声名大噪的是和现任Facebook创始人扎克伯克的剽窃纠纷。

在哈佛念书期间,两人曾一起创立了名为ConnectU的公司,想要创新性地开发一款在线社交网络,从而方便哈佛学生和其他大学学生之间的线上交流。他们在当时找来了同是哈佛学生的扎克伯格,向他描述了这个创新想法,三人一拍即合,两兄弟负责运营推广,而扎克伯格负责撰写代码。

后来小扎跟两兄弟分道扬镳,创立了Facebook,成为了史上最年轻的百亿富翁。而文克莱沃斯两兄弟坚持认为扎克伯格的Facebook抄袭了他们最开始的创意,然后就开始向法院提起了剽窃诉讼。这官司一打就是好几年,最后小扎理亏,被判赔偿两兄弟6500万美金(包含了2000万美元的现金和4500万美元的股票)。这就是天才的力量,这两个人在大学时候的一个idea就被“卖”到了4亿多人民币!

当然,这个idea现在大概值十几亿人民币了。如果两兄弟一直持有Facebook的股票,即使什么事都不干,也足以逍遥快活过一生了。

但这两兄弟怎么可能甘于平凡,两人在“不劳而获”得到第一桶金后,又继续把自己的热爱发展成了事业。两兄弟努力训练,使得皮划艇的水平突飞猛进,在所谓的运动员最巅峰年龄代表美国队参加了2008年北京奥运会的男子双人单桨赛艇的比赛,并一举拿下了第六名的好成绩!






在运动员生涯达到巅峰之后,两兄弟选择激流勇退。但他们从没有想过拿着扎克伯格的庭诉赔款来“养老”,而是选择去另一所世界顶级名校——牛津大学,完成了自己的MBA学业。

时间转眼来到了2012年,扎克伯格的Facebook在纳斯达克正式上市,两兄弟手中股票的价值已经飙升至3亿美金。

其实在这里面还有个小插曲,当时在索赔的时候,出于对当时Facebook发展的担忧,律师建议他们将当时价值4500万美元的期权兑换为现金。但是,文克莱沃斯兄弟当时就毅然而然地选择拒绝,他们认为Facebook当时被严重低估,而后来事情的发展也充分展现了他们的远见。

同样是在2012年,两兄弟开始接触到了比特币。当时硅谷和华尔街的人都对新兴的数字货币嗤之以鼻,认为其毫无价值,但两兄弟却笃定比特币的价值就像Facebook一样被世人所低估。

于是,他们在2012年的后半年开始逐步买入比特币,那时候他们的购买成本平均在10美元以下。在随后的几个月里,两兄弟陆陆续续用扎克伯格的庭诉赔款,疯狂购入将近12万枚比特币,这个数量占据了当时比特币总流通量的1%。






尽管他们的这一举动被当时很多金融精英嘲讽为“人傻钱多”,但他们很快用实际收益打肿了这些华尔街精英们的脸:2013年4月,在他们的比特币基金成立之时,其手中的比特币价值已经达到1100万美元,相比刚建仓之时,他们已经达到了10倍的收益。

当时,两兄弟还因斥资150万美元投资了一家名为“Bitinstant”的比特币交易网站,险些葬送了前途:Bitinstant的CEO因为涉及黑市洗钱而遭到逮捕,网站也在一年之后被迫关闭,两兄弟最终因“投资人”的身份而侥幸逃过了检方的起诉。

为了让这样的“悲剧”不再重演,两兄弟早在2013年就开始试图建立合规的比特币ETF基金。尽管监管层在最近几年数次驳回他们的申请,但他们似乎永远不会放弃,并且坚信“总有一天,他们会意识到比特币ETF的巨大价值”。

而与此同时,他们还在2015年着手建立了属于自己的数字货币交易所——双子星(Gemini)交易所。Gemini是拉丁语中双胞胎的意思,同时“双子星计划”也是继阿波罗计划之后,将人类再次送上月球的基础项目,因此从名字上来看,也有“To the moon”的含义。正如双子星在星空中熠熠生辉一样,兄弟俩也期望能够在数字货币市场上辉煌璀璨。






他们为这个交易所付出了大量的心血,从商业逻辑设计到技术开发,兄弟俩都是亲力亲为。针对双子星的用户,他们使用了高技术含量的版本来保证用户资金的安全:分别设立个人账户和公司账户,采用冷钱包储存用户的数字资产,交易所的资金受到FDIC(美国联邦存储保险公司)的保障等措施。同时,为了尽可能地满足合规性风险,双子星交易所旗下的信托公司也受到纽约州金融服务部门的监管。

有了Facebook的“前车之鉴”,两兄弟特地向美国专利商标局申请了该交易所涉及的八项专利,并且均成功登记在案。






因此不难想象,最近诞生的受监管的稳定币GUSD并不是他们心血来潮之作,而是经过了无数前期准备工作的精心之作。

在普通人眼中,激进和保守是极端对立的两极。但文克莱沃斯兄弟却把它们视为相生相灭、相辅相成的一体。激进地买入比特币,保守地持有至今;激进地开设交易所,保守地寻求官方监管;激进地踏入新领域,保守地做好每件事情。

有人曾统计,文克莱沃斯两兄弟手上光比特币资产总值就已经超过了一百亿人民币,从绝对值来看,早已踏上了财富自由之路。但是,两兄弟的生活依然“朴素”:他们在曼哈顿市中心有自己的公寓,但几乎没有出售过任何原始资产(股票、比特币);Camelon拥有一辆旧的SUV,Tylor根本没有车,且很少进行奢侈品消费。

英俊的外表、极高的智商、充沛的精力、坚韧不拔的精神、良好的家庭教育、理性的消费观、财富的完全自由……很难相信这些耀眼的词汇都汇聚在一个人的身上,连玛丽苏小说都不敢描写的男主角居然在现实生活中真实地出现了,居然还是两个。

更令人吃惊的是,他们今年才刚刚37岁。很难想象在前半生就拥有如此炫目耀眼人生的两兄弟,到人生后半程会如何光辉灿烂。

文克莱沃斯兄弟仿佛是一对不停追求,不知疲惫的神人,在数字货币的世界里,在他们的眼中,需要拼尽全力去追赶的,就只剩下那个在加密货币交易所加冕称王的男人——赵长鹏,而这位“正在被凝视”的男人,则是另一段传奇……







参考文献:

1.Karl M.Aspelund (December 8, 2013). “Winklevi Finally Vindicated?”. Harvard Crimson. Retrieved February 24, 2015.

2.James Temple (April 23, 2011). “The Winklevi Typify Culture of Whiners”. San Francisco Chronicle. Retrieved February 24, 2015.

3.Killingsworth, Silvia (May 15, 2012). “The Winklevii”. The New Yorker.

4.Mashable Video (April 28, 2012). “Winklevoss Twins Start Up a Venture Capital Firm [VIDEO]”. Mashable.com. Retrieved 2012-12-18.

5.The Newyork Times(Dec.19,2017). “How the Winklevoss Twins Found Vindication in a Bitcoin Fortune”.

6.英国报姐 (Dec 6, 2017). “高能双胞胎:错过成为千亿富翁机会,转身又成百亿富翁”.

7.站长之家 (Jun 25, 2018). “双子星Winklevoss兄弟再获得加密货币交易专利”.


作者:飞鱼 查看全部
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近日,美国纽约州金融服务部门批准了由双子星交易所发行的GUSD稳定币。消息一出,便引起了币圈的轩然大波。GUSD是全球首个受到政府监管,与美元挂钩的以太坊代币,竞争目标剑指当今的稳定币之王USDT。

根据Aicoin的数据,现在双子星交易所(Gemmi)的比特币日均成交量的全球排名在50名左右。因此,无论是在体量还是在影响力上,双子星交易所似乎都难以和头部交易所做抗衡。

但就是这么一个看似“默默无闻”的交易所,却成为第一批获得官方许可稳定币发行资格的机构,不得不让人刮目相看。

因此,在这篇文章中,我们将着重介绍双子星交易所的幕后大作手,也就是双子星交易所的两个创始人——Winklevoss兄弟。通过对这两兄弟的介绍,想必大家也能对这次稳定币的通过原因窥得一二。

文克莱沃斯兄弟(Cameron Winklevoss&Tyler Winklevoss)出生于美国纽约,从小家境优渥,在著名的富人区格林威治长大,父亲是全美第一商学院沃顿商学院声名显赫的保险学教授,有着极高的行业声誉。从小衣食无忧的生活环境、较好的家庭教育让两兄弟能够自由成长,充分发挥自身潜力。

而这两兄弟从小就不负众望,展现出了极高的学习天赋。两人从6岁开始学习钢琴,曾在当地开了一场小型钢琴演奏会;13岁时自学html语言,上线了一个商业性的网站;高中时候,已经熟练掌握了拉丁语和古希腊语;而在高中毕业之后,两人更是双双被哈佛大学录取,攻读经济学位。

除了在学业上取得令人瞩目的成绩,两兄弟还是运动爱好者,且对皮划艇这个运动项目有着几尽疯狂的痴迷。两人近1米9的身高优势,也让他们在这项运动上如鱼得水。他们在哈佛念书期间,共同创立了船员计划,招募那些在划船运动上有真正天赋的人才。

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而真正让这两兄弟声名大噪的是和现任Facebook创始人扎克伯克的剽窃纠纷。

在哈佛念书期间,两人曾一起创立了名为ConnectU的公司,想要创新性地开发一款在线社交网络,从而方便哈佛学生和其他大学学生之间的线上交流。他们在当时找来了同是哈佛学生的扎克伯格,向他描述了这个创新想法,三人一拍即合,两兄弟负责运营推广,而扎克伯格负责撰写代码。

后来小扎跟两兄弟分道扬镳,创立了Facebook,成为了史上最年轻的百亿富翁。而文克莱沃斯两兄弟坚持认为扎克伯格的Facebook抄袭了他们最开始的创意,然后就开始向法院提起了剽窃诉讼。这官司一打就是好几年,最后小扎理亏,被判赔偿两兄弟6500万美金(包含了2000万美元的现金和4500万美元的股票)。这就是天才的力量,这两个人在大学时候的一个idea就被“卖”到了4亿多人民币!

当然,这个idea现在大概值十几亿人民币了。如果两兄弟一直持有Facebook的股票,即使什么事都不干,也足以逍遥快活过一生了。

但这两兄弟怎么可能甘于平凡,两人在“不劳而获”得到第一桶金后,又继续把自己的热爱发展成了事业。两兄弟努力训练,使得皮划艇的水平突飞猛进,在所谓的运动员最巅峰年龄代表美国队参加了2008年北京奥运会的男子双人单桨赛艇的比赛,并一举拿下了第六名的好成绩!

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在运动员生涯达到巅峰之后,两兄弟选择激流勇退。但他们从没有想过拿着扎克伯格的庭诉赔款来“养老”,而是选择去另一所世界顶级名校——牛津大学,完成了自己的MBA学业。

时间转眼来到了2012年,扎克伯格的Facebook在纳斯达克正式上市,两兄弟手中股票的价值已经飙升至3亿美金。

其实在这里面还有个小插曲,当时在索赔的时候,出于对当时Facebook发展的担忧,律师建议他们将当时价值4500万美元的期权兑换为现金。但是,文克莱沃斯兄弟当时就毅然而然地选择拒绝,他们认为Facebook当时被严重低估,而后来事情的发展也充分展现了他们的远见。

同样是在2012年,两兄弟开始接触到了比特币。当时硅谷和华尔街的人都对新兴的数字货币嗤之以鼻,认为其毫无价值,但两兄弟却笃定比特币的价值就像Facebook一样被世人所低估。

于是,他们在2012年的后半年开始逐步买入比特币,那时候他们的购买成本平均在10美元以下。在随后的几个月里,两兄弟陆陆续续用扎克伯格的庭诉赔款,疯狂购入将近12万枚比特币,这个数量占据了当时比特币总流通量的1%。

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尽管他们的这一举动被当时很多金融精英嘲讽为“人傻钱多”,但他们很快用实际收益打肿了这些华尔街精英们的脸:2013年4月,在他们的比特币基金成立之时,其手中的比特币价值已经达到1100万美元,相比刚建仓之时,他们已经达到了10倍的收益。

当时,两兄弟还因斥资150万美元投资了一家名为“Bitinstant”的比特币交易网站,险些葬送了前途:Bitinstant的CEO因为涉及黑市洗钱而遭到逮捕,网站也在一年之后被迫关闭,两兄弟最终因“投资人”的身份而侥幸逃过了检方的起诉。

为了让这样的“悲剧”不再重演,两兄弟早在2013年就开始试图建立合规的比特币ETF基金。尽管监管层在最近几年数次驳回他们的申请,但他们似乎永远不会放弃,并且坚信“总有一天,他们会意识到比特币ETF的巨大价值”。

而与此同时,他们还在2015年着手建立了属于自己的数字货币交易所——双子星(Gemini)交易所。Gemini是拉丁语中双胞胎的意思,同时“双子星计划”也是继阿波罗计划之后,将人类再次送上月球的基础项目,因此从名字上来看,也有“To the moon”的含义。正如双子星在星空中熠熠生辉一样,兄弟俩也期望能够在数字货币市场上辉煌璀璨。

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他们为这个交易所付出了大量的心血,从商业逻辑设计到技术开发,兄弟俩都是亲力亲为。针对双子星的用户,他们使用了高技术含量的版本来保证用户资金的安全:分别设立个人账户和公司账户,采用冷钱包储存用户的数字资产,交易所的资金受到FDIC(美国联邦存储保险公司)的保障等措施。同时,为了尽可能地满足合规性风险,双子星交易所旗下的信托公司也受到纽约州金融服务部门的监管。

有了Facebook的“前车之鉴”,两兄弟特地向美国专利商标局申请了该交易所涉及的八项专利,并且均成功登记在案。

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因此不难想象,最近诞生的受监管的稳定币GUSD并不是他们心血来潮之作,而是经过了无数前期准备工作的精心之作。

在普通人眼中,激进和保守是极端对立的两极。但文克莱沃斯兄弟却把它们视为相生相灭、相辅相成的一体。激进地买入比特币,保守地持有至今;激进地开设交易所,保守地寻求官方监管;激进地踏入新领域,保守地做好每件事情。

有人曾统计,文克莱沃斯两兄弟手上光比特币资产总值就已经超过了一百亿人民币,从绝对值来看,早已踏上了财富自由之路。但是,两兄弟的生活依然“朴素”:他们在曼哈顿市中心有自己的公寓,但几乎没有出售过任何原始资产(股票、比特币);Camelon拥有一辆旧的SUV,Tylor根本没有车,且很少进行奢侈品消费。

英俊的外表、极高的智商、充沛的精力、坚韧不拔的精神、良好的家庭教育、理性的消费观、财富的完全自由……很难相信这些耀眼的词汇都汇聚在一个人的身上,连玛丽苏小说都不敢描写的男主角居然在现实生活中真实地出现了,居然还是两个。

更令人吃惊的是,他们今年才刚刚37岁。很难想象在前半生就拥有如此炫目耀眼人生的两兄弟,到人生后半程会如何光辉灿烂。

文克莱沃斯兄弟仿佛是一对不停追求,不知疲惫的神人,在数字货币的世界里,在他们的眼中,需要拼尽全力去追赶的,就只剩下那个在加密货币交易所加冕称王的男人——赵长鹏,而这位“正在被凝视”的男人,则是另一段传奇……

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参考文献:

1.Karl M.Aspelund (December 8, 2013). “Winklevi Finally Vindicated?”. Harvard Crimson. Retrieved February 24, 2015.

2.James Temple (April 23, 2011). “The Winklevi Typify Culture of Whiners”. San Francisco Chronicle. Retrieved February 24, 2015.

3.Killingsworth, Silvia (May 15, 2012). “The Winklevii”. The New Yorker.

4.Mashable Video (April 28, 2012). “Winklevoss Twins Start Up a Venture Capital Firm [VIDEO]”. Mashable.com. Retrieved 2012-12-18.

5.The Newyork Times(Dec.19,2017). “How the Winklevoss Twins Found Vindication in a Bitcoin Fortune”.

6.英国报姐 (Dec 6, 2017). “高能双胞胎:错过成为千亿富翁机会,转身又成百亿富翁”.

7.站长之家 (Jun 25, 2018). “双子星Winklevoss兄弟再获得加密货币交易专利”.


作者:飞鱼

为什么你必须了解纽约金融服务局批准发行的GUSD

观点leek 发表了文章 • 2018-09-20 11:51 • 来自相关话题

2018年9月10日,纽约金融服务局(Department of Financial Services,NYDFS)批准了两种与美元1:1锚定的Token,即Gemini Dollar(GUSD)和Paxos Standard(PAX)。这一举动使得GUSD[1]和PAX成为第一批真正具备稳定币性质的数字资产,这不仅引起了区块链行业的震动,更得到了金融乃至经济、政治学界对于美元或数字资产未来发展的关注与思考。

有鉴于此,植德律师事务所区块链团队以GUSD为例对“稳定币”相关的法律问题作出简要分析,并简单总结如下。

 
一、 监管与加密的双重信任
 

1.1 根据GUSD白皮书的公开信息,GUSD由一家纽约州的信托公司——Gemini Trust Company,LLC(以下简称“Gemini Trust”)发行,并得到了NYDFS的批准。用户可在Gemini交易所存入一定数量的美元,以美元存量为基准提取GUSD进行交易,当客户把GUSD存回账户时,该等GUSD即被“销毁”,而换成等额的美元计入账户。

1.2 GUSD以ERC20技术为基础而创建,可在以太坊网络上记录和交易,并通过三重智能合约(即“Proxy”、“lmpl”和“Store”)完成包含代币发行、合约升级、合约托管在内的一系列活动。

1.3 除此之外,Gemini交易所吸收的美元以银行为依托,并可为客户提供“FDIC ‘pass-through’deposit insurance”(一种美国联邦存款保险公司针对储蓄用户提供的保险)。根据官网的描述,Gemini Trust还聘请了第三方审计机构并将每月公布审计结果。

植德观点:在GUSD的发行过程中,有三个因素将促使其被公众广泛信任:

第一,与美元1:1锚定。Token本身所具备的剧烈价格浮动使其很难突破utility或security的范围而成为稳定的currency。但通过与美元——全球广泛接受和流通的法币进行锚定,GUSD将具备“一般等价物”的性质,从而成为数字资产交易媒介的优先选择。

第二,由监管机构背书。同样与法币锚定的Token还有大家熟知的USDT。相比于广受质疑的USDT,GUSD获得了NYDFS的批准,并通过银行、保险、审计等第三方服务机构不断增信。

第三,由区块链技术加密。基于ERC20技术开发的GUSD具备透明公平和不可篡改性,可通过以太坊网络迅速实现交易并进行数据记录。

综上所述,“稳定币”的发行需要锚定特定种类的法币,并通过监管机构的背书实现中心化发行(这也是货币发行的应有之义),选取合适的第三方存管或审计机构也能够保证其运营和保管的稳定性。但最重要的是,“稳定币”发行数量需要与存量法币挂钩,不可超发虚发。

 
二、严格适用KYC、AML规则
 

2.1 在Gemini Trust的官网中,其声称遵守NYDFS发布的有关资本保管、网络安全、银行合规等在内的一系列标准和要求,并适用New York Banking Law来运行其业务。

植德观点:不难理解,Gemini作为吸收存款发行GUSD的平台,须遵守NYDFS监管框架下的一系列具体要求,包括但不限于:KYC、AML、网络或系统安全等方面的内容。作为受批准的“稳定币”,其与用户存款直接挂钩,Gemini交易所作为业务平台承担着与银行类似的功能,Gemini交易所将面临的合规要求也将比一般交易所更高、更严格。除此之外,我们不排除Gemini交易所或Gemini Trust将追踪用户资金链并将可疑信息报告给监管部门的可能性,可见,监管部门的背书所带来的影响其实是多角度的。

在区块链行业中,监管真空和灰色地带普遍存在,不少行业参与者不惜主动寻求监管或豁免以获得在特定司法区域之下的合规性,这也意味着其将要遵守所适用的监管部门的全部合规要求。因此,对于区块链行业参与者来说,正当性与合规性是相伴而生的。

 
三、局部监管与全球应用
 

3.1 GUSD的发行获得了NYDFS的批准,NYDFS是美国金融监管部门中少数的“区块链先行者”之一,以其设立的“Bitlicense”牌照而为区块链行业从业者所熟知。NYDFS的监管范围包括金融产品及服务、保险、银行业务等领域,以防范金融危机和保护消费者不受欺诈为己任。

3.2 尽管GUSD的发行获得了NYDFS的批准,但我们仍要注意:在区块链行业,Token的流通性是全球性的,各别国家或地区的批准和认可不足以屏蔽其在全球流通中的风险。Token的流动遍布全世界的各个角落,GUSD作为交易和结算手段是否能够同样获得更大范围的认可仍然是未知数。

植德观点:从近期来看,GUSD从“稳定币”走向“数字法币”仍道阻且长;从远期来看,其在跨国交易中所可能产生的外汇、税务等一系列问题也不容小觑。通过GUSD的流通,美元可能再一次实现在数字新经济领域的渗透,并挑战全球大多数国家的传统金融监管体系。在区块链行业中,局部监管与全球应用是所有参与者都需面对的矛盾和悖论,必须秉承全球合规的意识和主动适用监管要求的愿望才可保持其业务的稳定和存续。

我们认为,鉴于GUSD与美元的锚定状态,中国居民直接持有GUSD的后果将可能等同于直接持有美元,那么须受到外汇方面的相应监管。此外,任何机构在中国境内从事关于GUSD的兑换、抵押、借贷等业务均应受限。

GUSD和PAX的发行为沉寂的熊市带来了不小的波澜,也为区块链行业参与者提供了新的话题,甚至引起了学界对于此举动的政治意义的分析。从法律实务角度,我们仍然认为“稳定币”的发行是复杂而困难的,对于发行方的技术要求和合规要求都高于一般Token的适用标准。反观国内,人民币在流通领域的主导地位仍是不可突破的底线,即便是企业常用的“互联网积分”也不可与人民币进行锚定和双向兑换。尽管“稳定币”的发行在我国不具备操作和移植的可能性,但如果将其视为一定范围内可以使用的数字资产,那么对于区块链行业的发展仍然是有参考意义的。譬如互联网企业发行可兑换服务的积分应与其实际拥有的资产和负债对应,应积极挖掘第三方服务机构以更好的保障用户隐私和资产安全等。我们可以肯定的是,在全球范围内,区块链行业的监管框架是逐步明晰的,行业参与者也应做好合规准备。

1.值得关注的是,GUSD背后是美国加密货币交易所Gemini的创始人 Winklevoss 兄弟。卡梅隆(Cameron Winklevoss)和泰勒·文克莱沃斯(Tyler Winklevoss)毕业于哈佛大学。两兄弟曾指责并起诉他们的前校友、Facebook CEO马克·扎克伯格(Mark Zuckerberg),称后者窃取了他们的创意。2010年热映的影片《社交网络》详细描述了双方的争斗。


作者:王伟,北京植德律师事务所创始合伙人以及现任管理合伙人。毕业于北京大学法学院,获硕士学位。在创建植德之前,王伟律师曾先后于汉坤律师事务所、君合律师事务所、中伦文德律师事务所分别担任律师、合伙人。 王伟律师的主要执业领域包括:区块链业务、基金设立、PE投资、海外并购、外商直接投资、跨境并购、境内上市以及海外上市、海外债权融资等。 查看全部
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2018年9月10日,纽约金融服务局(Department of Financial Services,NYDFS)批准了两种与美元1:1锚定的Token,即Gemini Dollar(GUSD)和Paxos Standard(PAX)。这一举动使得GUSD[1]和PAX成为第一批真正具备稳定币性质的数字资产,这不仅引起了区块链行业的震动,更得到了金融乃至经济、政治学界对于美元或数字资产未来发展的关注与思考。

有鉴于此,植德律师事务所区块链团队以GUSD为例对“稳定币”相关的法律问题作出简要分析,并简单总结如下。

 
一、 监管与加密的双重信任
 

1.1 根据GUSD白皮书的公开信息,GUSD由一家纽约州的信托公司——Gemini Trust Company,LLC(以下简称“Gemini Trust”)发行,并得到了NYDFS的批准。用户可在Gemini交易所存入一定数量的美元,以美元存量为基准提取GUSD进行交易,当客户把GUSD存回账户时,该等GUSD即被“销毁”,而换成等额的美元计入账户。

1.2 GUSD以ERC20技术为基础而创建,可在以太坊网络上记录和交易,并通过三重智能合约(即“Proxy”、“lmpl”和“Store”)完成包含代币发行、合约升级、合约托管在内的一系列活动。

1.3 除此之外,Gemini交易所吸收的美元以银行为依托,并可为客户提供“FDIC ‘pass-through’deposit insurance”(一种美国联邦存款保险公司针对储蓄用户提供的保险)。根据官网的描述,Gemini Trust还聘请了第三方审计机构并将每月公布审计结果。

植德观点:在GUSD的发行过程中,有三个因素将促使其被公众广泛信任:

第一,与美元1:1锚定。Token本身所具备的剧烈价格浮动使其很难突破utility或security的范围而成为稳定的currency。但通过与美元——全球广泛接受和流通的法币进行锚定,GUSD将具备“一般等价物”的性质,从而成为数字资产交易媒介的优先选择。

第二,由监管机构背书。同样与法币锚定的Token还有大家熟知的USDT。相比于广受质疑的USDT,GUSD获得了NYDFS的批准,并通过银行、保险、审计等第三方服务机构不断增信。

第三,由区块链技术加密。基于ERC20技术开发的GUSD具备透明公平和不可篡改性,可通过以太坊网络迅速实现交易并进行数据记录。

综上所述,“稳定币”的发行需要锚定特定种类的法币,并通过监管机构的背书实现中心化发行(这也是货币发行的应有之义),选取合适的第三方存管或审计机构也能够保证其运营和保管的稳定性。但最重要的是,“稳定币”发行数量需要与存量法币挂钩,不可超发虚发。

 
二、严格适用KYC、AML规则
 

2.1 在Gemini Trust的官网中,其声称遵守NYDFS发布的有关资本保管、网络安全、银行合规等在内的一系列标准和要求,并适用New York Banking Law来运行其业务。

植德观点:不难理解,Gemini作为吸收存款发行GUSD的平台,须遵守NYDFS监管框架下的一系列具体要求,包括但不限于:KYC、AML、网络或系统安全等方面的内容。作为受批准的“稳定币”,其与用户存款直接挂钩,Gemini交易所作为业务平台承担着与银行类似的功能,Gemini交易所将面临的合规要求也将比一般交易所更高、更严格。除此之外,我们不排除Gemini交易所或Gemini Trust将追踪用户资金链并将可疑信息报告给监管部门的可能性,可见,监管部门的背书所带来的影响其实是多角度的。

在区块链行业中,监管真空和灰色地带普遍存在,不少行业参与者不惜主动寻求监管或豁免以获得在特定司法区域之下的合规性,这也意味着其将要遵守所适用的监管部门的全部合规要求。因此,对于区块链行业参与者来说,正当性与合规性是相伴而生的。

 
三、局部监管与全球应用
 

3.1 GUSD的发行获得了NYDFS的批准,NYDFS是美国金融监管部门中少数的“区块链先行者”之一,以其设立的“Bitlicense”牌照而为区块链行业从业者所熟知。NYDFS的监管范围包括金融产品及服务、保险、银行业务等领域,以防范金融危机和保护消费者不受欺诈为己任。

3.2 尽管GUSD的发行获得了NYDFS的批准,但我们仍要注意:在区块链行业,Token的流通性是全球性的,各别国家或地区的批准和认可不足以屏蔽其在全球流通中的风险。Token的流动遍布全世界的各个角落,GUSD作为交易和结算手段是否能够同样获得更大范围的认可仍然是未知数。

植德观点:从近期来看,GUSD从“稳定币”走向“数字法币”仍道阻且长;从远期来看,其在跨国交易中所可能产生的外汇、税务等一系列问题也不容小觑。通过GUSD的流通,美元可能再一次实现在数字新经济领域的渗透,并挑战全球大多数国家的传统金融监管体系。在区块链行业中,局部监管与全球应用是所有参与者都需面对的矛盾和悖论,必须秉承全球合规的意识和主动适用监管要求的愿望才可保持其业务的稳定和存续。

我们认为,鉴于GUSD与美元的锚定状态,中国居民直接持有GUSD的后果将可能等同于直接持有美元,那么须受到外汇方面的相应监管。此外,任何机构在中国境内从事关于GUSD的兑换、抵押、借贷等业务均应受限。

GUSD和PAX的发行为沉寂的熊市带来了不小的波澜,也为区块链行业参与者提供了新的话题,甚至引起了学界对于此举动的政治意义的分析。从法律实务角度,我们仍然认为“稳定币”的发行是复杂而困难的,对于发行方的技术要求和合规要求都高于一般Token的适用标准。反观国内,人民币在流通领域的主导地位仍是不可突破的底线,即便是企业常用的“互联网积分”也不可与人民币进行锚定和双向兑换。尽管“稳定币”的发行在我国不具备操作和移植的可能性,但如果将其视为一定范围内可以使用的数字资产,那么对于区块链行业的发展仍然是有参考意义的。譬如互联网企业发行可兑换服务的积分应与其实际拥有的资产和负债对应,应积极挖掘第三方服务机构以更好的保障用户隐私和资产安全等。我们可以肯定的是,在全球范围内,区块链行业的监管框架是逐步明晰的,行业参与者也应做好合规准备。

1.值得关注的是,GUSD背后是美国加密货币交易所Gemini的创始人 Winklevoss 兄弟。卡梅隆(Cameron Winklevoss)和泰勒·文克莱沃斯(Tyler Winklevoss)毕业于哈佛大学。两兄弟曾指责并起诉他们的前校友、Facebook CEO马克·扎克伯格(Mark Zuckerberg),称后者窃取了他们的创意。2010年热映的影片《社交网络》详细描述了双方的争斗。


作者:王伟,北京植德律师事务所创始合伙人以及现任管理合伙人。毕业于北京大学法学院,获硕士学位。在创建植德之前,王伟律师曾先后于汉坤律师事务所、君合律师事务所、中伦文德律师事务所分别担任律师、合伙人。 王伟律师的主要执业领域包括:区块链业务、基金设立、PE投资、海外并购、外商直接投资、跨境并购、境内上市以及海外上市、海外债权融资等。

稳定币接连上场,创新还是新一轮收割?

市场31qu 发表了文章 • 2018-09-20 11:30 • 来自相关话题

一直以来,币圈流传着一句话,叫“币价上下浮动50%的,叫横盘”,可见稳定从来不是数字货币行业的标签,涨跌快、波动大才是币圈的标配。

但随着熊市开启,暴涨的喜悦被暴跌的哀嚎取代,越来越多的人开始“求稳”。

而“稳定币”的消息,恰逢在这个时间节点开始集体刷屏。

美国纽约金融服务局批准美元挂钩的两款稳定币,中信国际资产管理与银河数字资产将发行WIT,雄岸基金计划通过一个数字通证基金推出由日元背书的加密货币项目……

在这些稳定币的背后,站着大公司、大资本和政策监管,似乎同时有几双手,开始编织一张巨大的网。

随着各种翻转的剧情和隐藏的细节被扒开,各种预言和阴谋论也开始出现,“金融灾难要来了”“美国将依靠稳定币再次抢占金融制高点”,甚至“新一轮的割韭菜即将出现”的言论甚嚣尘上。

那么,“整个数字货币市场将迎大洗盘”的预判是前瞻还是危言耸听?监管和资本入场后,稳定币会不会更加稳定?稳定币的出现,是大势所趋,还是换了皮肤的新收割方式?


1 拆解稳定币


稳定币的概念,最早可以追溯到2012年,J.R.Willet在万事达币的白皮书中就讨论过一种“与资产挂钩的加密货币”。

这是稳定币最早的雏形,而币圈最知名的稳定币,是2015年Tether公司推出的USDT。

但在近期,因为一系列重磅消息,公众开始热议“稳定币”的概念。

昨天,来自格隆汇的消息刷屏:中信国际资产管理有限公司与银河数字资产管理有限公司签署协议,将发行资产通证WIT(Wealth in Token),该通证是以离岸人民币作为结算标准,对客户资金或超额质押的优质数字资产,按照流程发出的电子凭证。

就在行业开始咀嚼“离岸人民币”和“资产通证”的深意时,今天自媒体链闻就发文称,这个“离岸人民币稳定币”是有团队刻意炒作,并且该团队还曾发行名为“PAO”的色情代币。

除了被质疑的WIT,几乎同一时间,杭州雄岸基金将推稳定币的消息开始出现,这个由基金控制的雄岸科技集团,计划通过一个数字通证基金募资1亿港元,推出由日元背书的加密货币项目。

而上周,美国纽约金融服务局(NYDFS)批准了与美元挂钩的两款稳定币,Gemini Dollar(GUSD)和Paxos Standard(PAX),这被解读是“正规军入场”的标志。

如今火热的稳定币,到底应该如何理解?

稳定币,全称“稳定型加密货币”,它基于某条公链开发,与其他加密货币一样,具备了不可篡改、可扩展等特性,但价格保持相对稳定。

稳定币与黄金、法币等等具有稳定价值的资产挂钩。如果按照稳定币背后的资产抵押类型分类,可以将稳定币分为:以法币作为抵押品,以数字资产作为抵押品,以及由算法控制的无资产抵押三大类。





稳定币的分类


正因为“锚定物”的特殊性,稳定币的价格,能在波动极大的数字货币市场中保持相对稳定。据CoinMarketCap的数据显示,目前应用范围最广泛的USDT,自上线以来,价格基本保持在一定水平,波动极小。





与其他非数字货币相比,USDT价格波动极小


目前,稳定币的主要应用范围是,在各类加密货币之间充当交换媒介,是投资者进入数字货币世界的重要入口;同时也是熊市重要的保值避险币种。

另外,当时处于下跌通道的币市,投资者持有稳定币的风险,远远小于持有ETH的风险。

这给稳定币带来了机会。


2 USDT的崛起


提到“稳定币”的概念,USDT是绕不开的话题。

2015年,USDT刚推出就备受瞩目,排名前十的Bitfinex、Poloniex纷纷宣布上线USDT交易对。

一个不容忽视的现象是,在94监管时,USDT开始成为投资者重要的资产配置之一。

当时,多家交易平台相继关闭法币入口,市面上的交易平台,很多没有开设ETH交易对,即使开设了交易区,也大多不到十个币种,数量上,远远无法满足用户的需求。

一时间,币价相对稳定的USDT开始成为投资者的新宠,这极大程度拉高了USDT的交易量。

目前,全世界共有131家交易所上架了锚定美元的USDT,几乎包括所有大型交易所的USDT交易区,也基本能满足投资者各类需求。





USDT的基本情况


目前,USDT流通市值将近190亿元,排名第8;24小时成交额200亿元,排名第2,是名副其实的“稳定币之王”。


3 稳定币≠稳定


不过,USDT带来便利的同时,也存在很多问题。

今年2月份,有人在网上发布了一份Tether与Bitfinex高管的录音,称Tether多次超发USDT,用于购买比特币,给投资者带来了“大量资金入场、还会进一步推高比特币价格”的错觉,而发行方Tether则没有任何成本,属于彻头彻尾的操纵市场。

“虽然在名称上,稳定币有稳定一词修饰,但事实上,稳定币并不稳定。类似USDT这样的稳定币,最大的风险在于没有公开审计约束,我们无法得知,数量是否滥发了。”中央财经大学教授陈波表示,USDT与准备金保持1:1的设想看似很美好,但在实际操作中,发行主体能否这样的比例有待验证。

理论上来说,用户每购买一枚USDT代币,Tether的账户,相应地增加一美元资金储备;但是,初始代币总量约为9万的USDT,目前为止已经增发了超八十次,市面上流通总量27亿、市值约190亿的USDT,对应在Tether账户上存放了多少美金,一直不为人知。

陈波分析称,由于USDT锚定的是美元,只作为美元信用的载体进行输出,能起到的作用,类似“缓冲器”;如果这个过程在监管范围内,也可行,但如果是私营机构发行,并且没有定期的审计和披露报告,很容易就引发质疑,会不会产生滥发风险等问题。

除了超发问题和监管不足,USDT还面临很多黑天鹅风险。比如与Tether合作的银行出现违约,储备资产出现暴跌,又或者是政府取缔该公司等不确定因素,极易引发多米诺骨牌效应。

除了私营公司决定稳定币发行可能带来的风险,类似BitCNY等抵押数字资产的稳定币,同样存在不稳定因素。

由于设计机制的不完善,当市场上比特股价格出现大跌时,BitCNY价格波动十分明显,经常引发连环爆仓,甚至有玩家断言,稳定币的出现,“拖累了整个比特股”。


4 稳定币的火热


实际上,在USDT之外,已经出现了“二代”“三代”的稳定币,审计更加严格,管理更加透明。

而在稳定币这条赛道上,已经聚集了不少选手。

上月,有外媒称,韩国电商平台 TMON 获得 3200 万美元种子轮融资,将推出稳定币项目 Terra,其中参与投资的身影,就有币安、火币、OKEx 等多家交易所。

而在美国纽约金融服务局批准GUSD后,火币当家人李林也在朋友圈中表示:“行业逐渐意识到稳定币/法定数字货币才是区块链行业最重要的基础设施,”另外,“随着稳定币的发展,预计业内很快就会出现大量基于稳定币/法定数字货币的区块链应用,火币近期也会孵化一个基于稳定币(自己不发币)的区块链应用作为尝试。”

更早些时候的7月份,我们甚至看到了科技巨头——IBM的身影。据Bitcoin报道,美国金融服务公司 Stronghold 推出了一款名为“ Stronghold USD ”的新型稳定币。该项目得到了 IBM 的大力支持,双方共同探索该稳定币的使用场景。

虽然不断有新的稳定币出现,但这一次的纽约金融服务局批准的两款稳定币引发了大家热议。

原因在于,虽然GUSD、PAX也是稳定币,但这两种数字货币将接受美国政府的监督,并接受账户资金的每月审计。如果账户出现故障,美国政府可以通过执法冻结其他操作。

作为全球首个受监管的稳定币,GUSD接下来的发展路径看起来会很顺利。

不过也有人持有不同的意见。

一是此次给GUSD颁发执照的,并不是美联储,也不是SEC,而是纽约州金融服务部门(NYDFS),一个地方金融部门颁发相关执照并不意味着在全美有效,GUSD接下来能否得到前两个部门的认可,现在下定论还为时过早。

另外,不是接受监管就代表跨越式进步,“全球每天都在发生金融创新,这一次纽约州金融服务部门给GUSD颁发牌照,在稳定币信息披露方面进行了规定,长期来看,这只是其中的一小步。”陈波表示。


5 抢占市场还是割韭菜


稳定币的出现,一定程度上,减少了数字货币和以法币为基础的金融资产建的隔阂,在拓展数字货币应用场景过程中,发挥着重要的链接作用。

短期内,USDT仍将主导稳定币市场,目前,USDT的交易量已超30亿美元,与排名第二的TUSD拉开了很长一段距离。

USDT稳坐头把交椅的原因,在于先发优势,早已获得了大多数投资者的认可,要想颠覆并非易事。

不过,稳定币市场尚处早期,新进入者也有机会。

针对USDT的缺陷,TrueUSD明确保证完全美元储备,并提供了定期的审计。不仅如此,TrueUSD还实行严格标准的KYC/AML验证、独立托管(不需要经手TrueUSD项目团队)。

与此同时,开始有交易所配合TUSD的表演。近日,全球排名前二十的交易所DigiFinex宣布,将逐步淘汰其平台上的USDT交易对,并率先推出,针对BTC、ETH和USDT的TUSD交易对。

而近日推出的GUSD,则打中了“USDT完全游离在监管之外”的痛点,有国家监管部门背景的GUSD,似乎更可能在全球范围内拓展版图。

不过话说回来,目前USDT市值30亿美金、加密货币日交易量100亿美元,与5万亿美元的日均外汇交易量相比,还是小巫见大巫。留给数字货币、稳定币市场的想象空间,还十分巨大。


---------------------------


虽然目前稳定币市场中USDT一家独大,但并不是没有缺陷,而各种弥补缺陷的稳定币相继出现,比如政府背景、完全透明化、去中心化……但这些稳定币能不能站住脚跟,并进一步蚕食USDT的市场,还尤未可知。

而近期稳定币的火热,是加密货币市场的需求,还是熊市中为了抱团取暖?

无论如何,稳定币的潘多拉魔盒已经开启。 查看全部
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一直以来,币圈流传着一句话,叫“币价上下浮动50%的,叫横盘”,可见稳定从来不是数字货币行业的标签,涨跌快、波动大才是币圈的标配。

但随着熊市开启,暴涨的喜悦被暴跌的哀嚎取代,越来越多的人开始“求稳”。

而“稳定币”的消息,恰逢在这个时间节点开始集体刷屏。

美国纽约金融服务局批准美元挂钩的两款稳定币,中信国际资产管理与银河数字资产将发行WIT,雄岸基金计划通过一个数字通证基金推出由日元背书的加密货币项目……

在这些稳定币的背后,站着大公司、大资本和政策监管,似乎同时有几双手,开始编织一张巨大的网。

随着各种翻转的剧情和隐藏的细节被扒开,各种预言和阴谋论也开始出现,“金融灾难要来了”“美国将依靠稳定币再次抢占金融制高点”,甚至“新一轮的割韭菜即将出现”的言论甚嚣尘上。

那么,“整个数字货币市场将迎大洗盘”的预判是前瞻还是危言耸听?监管和资本入场后,稳定币会不会更加稳定?稳定币的出现,是大势所趋,还是换了皮肤的新收割方式?


1 拆解稳定币


稳定币的概念,最早可以追溯到2012年,J.R.Willet在万事达币的白皮书中就讨论过一种“与资产挂钩的加密货币”。

这是稳定币最早的雏形,而币圈最知名的稳定币,是2015年Tether公司推出的USDT。

但在近期,因为一系列重磅消息,公众开始热议“稳定币”的概念。

昨天,来自格隆汇的消息刷屏:中信国际资产管理有限公司与银河数字资产管理有限公司签署协议,将发行资产通证WIT(Wealth in Token),该通证是以离岸人民币作为结算标准,对客户资金或超额质押的优质数字资产,按照流程发出的电子凭证。

就在行业开始咀嚼“离岸人民币”和“资产通证”的深意时,今天自媒体链闻就发文称,这个“离岸人民币稳定币”是有团队刻意炒作,并且该团队还曾发行名为“PAO”的色情代币。

除了被质疑的WIT,几乎同一时间,杭州雄岸基金将推稳定币的消息开始出现,这个由基金控制的雄岸科技集团,计划通过一个数字通证基金募资1亿港元,推出由日元背书的加密货币项目。

而上周,美国纽约金融服务局(NYDFS)批准了与美元挂钩的两款稳定币,Gemini Dollar(GUSD)和Paxos Standard(PAX),这被解读是“正规军入场”的标志。

如今火热的稳定币,到底应该如何理解?

稳定币,全称“稳定型加密货币”,它基于某条公链开发,与其他加密货币一样,具备了不可篡改、可扩展等特性,但价格保持相对稳定。

稳定币与黄金、法币等等具有稳定价值的资产挂钩。如果按照稳定币背后的资产抵押类型分类,可以将稳定币分为:以法币作为抵押品,以数字资产作为抵押品,以及由算法控制的无资产抵押三大类。

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稳定币的分类


正因为“锚定物”的特殊性,稳定币的价格,能在波动极大的数字货币市场中保持相对稳定。据CoinMarketCap的数据显示,目前应用范围最广泛的USDT,自上线以来,价格基本保持在一定水平,波动极小。

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与其他非数字货币相比,USDT价格波动极小


目前,稳定币的主要应用范围是,在各类加密货币之间充当交换媒介,是投资者进入数字货币世界的重要入口;同时也是熊市重要的保值避险币种。

另外,当时处于下跌通道的币市,投资者持有稳定币的风险,远远小于持有ETH的风险。

这给稳定币带来了机会。


2 USDT的崛起


提到“稳定币”的概念,USDT是绕不开的话题。

2015年,USDT刚推出就备受瞩目,排名前十的Bitfinex、Poloniex纷纷宣布上线USDT交易对。

一个不容忽视的现象是,在94监管时,USDT开始成为投资者重要的资产配置之一。

当时,多家交易平台相继关闭法币入口,市面上的交易平台,很多没有开设ETH交易对,即使开设了交易区,也大多不到十个币种,数量上,远远无法满足用户的需求。

一时间,币价相对稳定的USDT开始成为投资者的新宠,这极大程度拉高了USDT的交易量。

目前,全世界共有131家交易所上架了锚定美元的USDT,几乎包括所有大型交易所的USDT交易区,也基本能满足投资者各类需求。

w3.jpg

USDT的基本情况


目前,USDT流通市值将近190亿元,排名第8;24小时成交额200亿元,排名第2,是名副其实的“稳定币之王”。


3 稳定币≠稳定


不过,USDT带来便利的同时,也存在很多问题。

今年2月份,有人在网上发布了一份Tether与Bitfinex高管的录音,称Tether多次超发USDT,用于购买比特币,给投资者带来了“大量资金入场、还会进一步推高比特币价格”的错觉,而发行方Tether则没有任何成本,属于彻头彻尾的操纵市场。

“虽然在名称上,稳定币有稳定一词修饰,但事实上,稳定币并不稳定。类似USDT这样的稳定币,最大的风险在于没有公开审计约束,我们无法得知,数量是否滥发了。”中央财经大学教授陈波表示,USDT与准备金保持1:1的设想看似很美好,但在实际操作中,发行主体能否这样的比例有待验证。

理论上来说,用户每购买一枚USDT代币,Tether的账户,相应地增加一美元资金储备;但是,初始代币总量约为9万的USDT,目前为止已经增发了超八十次,市面上流通总量27亿、市值约190亿的USDT,对应在Tether账户上存放了多少美金,一直不为人知。

陈波分析称,由于USDT锚定的是美元,只作为美元信用的载体进行输出,能起到的作用,类似“缓冲器”;如果这个过程在监管范围内,也可行,但如果是私营机构发行,并且没有定期的审计和披露报告,很容易就引发质疑,会不会产生滥发风险等问题。

除了超发问题和监管不足,USDT还面临很多黑天鹅风险。比如与Tether合作的银行出现违约,储备资产出现暴跌,又或者是政府取缔该公司等不确定因素,极易引发多米诺骨牌效应。

除了私营公司决定稳定币发行可能带来的风险,类似BitCNY等抵押数字资产的稳定币,同样存在不稳定因素。

由于设计机制的不完善,当市场上比特股价格出现大跌时,BitCNY价格波动十分明显,经常引发连环爆仓,甚至有玩家断言,稳定币的出现,“拖累了整个比特股”。


4 稳定币的火热


实际上,在USDT之外,已经出现了“二代”“三代”的稳定币,审计更加严格,管理更加透明。

而在稳定币这条赛道上,已经聚集了不少选手。

上月,有外媒称,韩国电商平台 TMON 获得 3200 万美元种子轮融资,将推出稳定币项目 Terra,其中参与投资的身影,就有币安、火币、OKEx 等多家交易所。

而在美国纽约金融服务局批准GUSD后,火币当家人李林也在朋友圈中表示:“行业逐渐意识到稳定币/法定数字货币才是区块链行业最重要的基础设施,”另外,“随着稳定币的发展,预计业内很快就会出现大量基于稳定币/法定数字货币的区块链应用,火币近期也会孵化一个基于稳定币(自己不发币)的区块链应用作为尝试。”

更早些时候的7月份,我们甚至看到了科技巨头——IBM的身影。据Bitcoin报道,美国金融服务公司 Stronghold 推出了一款名为“ Stronghold USD ”的新型稳定币。该项目得到了 IBM 的大力支持,双方共同探索该稳定币的使用场景。

虽然不断有新的稳定币出现,但这一次的纽约金融服务局批准的两款稳定币引发了大家热议。

原因在于,虽然GUSD、PAX也是稳定币,但这两种数字货币将接受美国政府的监督,并接受账户资金的每月审计。如果账户出现故障,美国政府可以通过执法冻结其他操作。

作为全球首个受监管的稳定币,GUSD接下来的发展路径看起来会很顺利。

不过也有人持有不同的意见。

一是此次给GUSD颁发执照的,并不是美联储,也不是SEC,而是纽约州金融服务部门(NYDFS),一个地方金融部门颁发相关执照并不意味着在全美有效,GUSD接下来能否得到前两个部门的认可,现在下定论还为时过早。

另外,不是接受监管就代表跨越式进步,“全球每天都在发生金融创新,这一次纽约州金融服务部门给GUSD颁发牌照,在稳定币信息披露方面进行了规定,长期来看,这只是其中的一小步。”陈波表示。


5 抢占市场还是割韭菜


稳定币的出现,一定程度上,减少了数字货币和以法币为基础的金融资产建的隔阂,在拓展数字货币应用场景过程中,发挥着重要的链接作用。

短期内,USDT仍将主导稳定币市场,目前,USDT的交易量已超30亿美元,与排名第二的TUSD拉开了很长一段距离。

USDT稳坐头把交椅的原因,在于先发优势,早已获得了大多数投资者的认可,要想颠覆并非易事。

不过,稳定币市场尚处早期,新进入者也有机会。

针对USDT的缺陷,TrueUSD明确保证完全美元储备,并提供了定期的审计。不仅如此,TrueUSD还实行严格标准的KYC/AML验证、独立托管(不需要经手TrueUSD项目团队)。

与此同时,开始有交易所配合TUSD的表演。近日,全球排名前二十的交易所DigiFinex宣布,将逐步淘汰其平台上的USDT交易对,并率先推出,针对BTC、ETH和USDT的TUSD交易对。

而近日推出的GUSD,则打中了“USDT完全游离在监管之外”的痛点,有国家监管部门背景的GUSD,似乎更可能在全球范围内拓展版图。

不过话说回来,目前USDT市值30亿美金、加密货币日交易量100亿美元,与5万亿美元的日均外汇交易量相比,还是小巫见大巫。留给数字货币、稳定币市场的想象空间,还十分巨大。


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虽然目前稳定币市场中USDT一家独大,但并不是没有缺陷,而各种弥补缺陷的稳定币相继出现,比如政府背景、完全透明化、去中心化……但这些稳定币能不能站住脚跟,并进一步蚕食USDT的市场,还尤未可知。

而近期稳定币的火热,是加密货币市场的需求,还是熊市中为了抱团取暖?

无论如何,稳定币的潘多拉魔盒已经开启。