纽约

纽约

7月29日将上法庭,USDT会面临怎样的命运?

市场shenlian 发表了文章 • 2019-07-27 17:34 • 来自相关话题

美国当地时间7月22日,纽约检察长办公室对USDT发行方Tether及其关联公司Bitfinex实行举证,双方将于7月29日进行听证会。

举证会已经过去4天,但纽约检察长办公室与Bitfinex公司并未公布其举证结果和详细信息。

Genesis Mining首席合规官Shah Hafizi告诉深链财经:听证会的目的是,法院会基于证据对举证的案件进行审查,并基于相关法律作出判决,如果Bitfinex败诉,将不得不支付罚金,并关闭在纽约的业务。


Tether若败诉或将关闭纽约州业务


美国对USDT的发行公司Tether的监管还在持续。

半月前,网络上曾盛传:“USDT将消失,三大交易所面临关门危险”的传言在网上传播。

传言称,美国要求泰达公司在7月22日前做出举证,如果举证不通过,那么泰达公司将在本月底关门。

这则消息是一个误读:起诉Bitfinex的是纽约司法部总检察长办公室,但Tether和关联公司Bitfinex的注册地均不在纽约,纽约司法部总检察长办公室并没有权力对Bitfinex全球的业务行为进行监管。

Shah Hafizi告诉深链财经:听证会的目的是,法院会基于证据对举证的案件进行审查,并基于相关法律作出判决。如果Bitfinex败诉,将不得不支付罚金,并关闭在纽约的业务。

7月20日,作为Bitfinex的股东,赵东在微博回应传言:“真能造谣。USDT不要的都给我吧,我们收。”

美国当地时间7月22日,纽约检察长办公室已经对“Bitfinex和Tether”公司进行了举证,并与7月29日进行听证会。

赵东向深链财经表示,举证之事属实,但(纽约检察长办公室)无实锤。

Shah Hafizi告诉深链财经,通常在听证会之前,纽约检察长办公室需要在举证会上提交相关证据,以便让受理方(法院)了解其案件的事实。

半月前,THE BLOCK报道,纽约检察长办公室声称,他们已经获得了更多的证据,表明Bitfinex交易平台最迟在2019年仍可供纽约交易者使用,纽约检察长办公室还向法院出示其私下调查的相关敏感文件。

Bitfinex曾声称在2015年停止为纽约交易者提供服务,但此后仍然在向纽约居民提供服务。

纽约检察长办公室与Bitfinex第一回合的正面交锋,始于今年4月25日。

纽约司法部总检察长Letitia James向曼哈顿最高法院提起控告,认为Bitfinex、Tether及其母公司iFinex Inc.隐瞒8.5亿美元亏空;私下挪用Tether准备金填补亏损。

Letitia James要求Bitfinex禁止为纽约客户提供加密货币交易服务。

Bitfinex的反击理由是,8.5亿美元并非亏空,而是存放在Crypto Capital的账户里,被波兰、葡萄牙、美国政府当局没收,或以其他方式将这笔资金冻结。

5月16日,经纽约最高法院法官Joel M. Cohen批准,同意修改4月25日对Bitfinex的业务禁令 。

根据法院判决,修改后的禁令期限为90天。Bitfinex官方在通告中表示,原来的禁令过于模糊、宽泛且没有时间限制。

值得注意的是,5月初,Bitfinex发行LEO募资10亿美元,其目的疑似用来填补8.5亿美元的资金缺口。

赵东在微博中解释说,“客观讲,Bitfinex募资也正是为了解决(法币提现困难)这个问题,不然肯定不会发Token。”

 
该检察长还在“叫板”特朗普


主导举证Bitfinex的是纽约司法部现任总检察长Letitia James。

此前,Letitia James是一名公共辩护律师,拥有超过十年的法律经验,在金融监管和企业财务透明层面的监管,是一个强硬派。

7月23日,Letitia James声明:特朗普总统的职业生涯一直躲在诉讼之后,但作为纽约的首席执法官,我可以向他保证,没有人凌驾于法律之上,甚至美国总统也不可以。

对于Letitia James坚持起诉Bitfinex之事,赵东在微博中表示:“我认为Bitfinex、Tether没作恶、没违法犯罪,打不死你的事情只会让你更强大。”

一位美国律师私下向赵东评论:“(Letitia James)她正在努力使自己出名。”

Shah Hafizi则告诉深链财经:“(纽约检察长办公室)在金融监管和执法方面富有经验,他们有真正的担忧,我们不应该这么不假思索地忽略他们的想法,我相信Bitfinex正在认真对待这件事。”

Tether一方认为,监管机构对所涉及的被指控行为没有司法管辖权,律师辩称,Tether和Bitfinex的注册地不在纽约,纽约检察长办公室提交的大量文件中,也没有证据表明有投资者受到了实际的损害。

律师们提出,目前“马丁法案”的相关法规,不适用于Tether的USDT,因为Tether和Bitfinex注册地均不在纽约。

马丁法案创立于1921年,是纽约州的一项商业法案。该法案规定,禁止在纽约州对境内或境外的人实施金融诈骗,该法案的严厉之处在于,检察长可以无须证明金融机构的意图,便对其进行欺诈定罪,而受调查者也没有自我辩护的权利。

曼哈顿最高法院正是参考了Tether辩护律师们的意见,Bitfinex“首战”告捷。

国际税务律师和注册会计师Selva Ozelli则持有相反的观点,他认为,纽约司法部检察长拥有对纽约“马丁法案”下的离岸事务的管辖权,其理由是,Bitfinex虽然注册地不在纽约,但在纽约有业务经营行为。

纽约检察长办公室对Bitfinex最新的举证结果,赵东表示,不清楚。

Shah Hafizi告诉深链财经:“我的感觉是,Bitfinex等关联公司,只是想避免纽约州和美国当局的监管,因此,作为一项商业风险决策,他们正在避免与美国人做生意。”

 
被觊觎的稳定币宝座


Bitfinex所属公司iFinex,2017年毛利润达3.3亿美元,净利润达3.2亿美元,2018年毛利润达4.1亿美元,净利润达4亿美元。

USDT自2014年11月发行之初,疑似长期未公开过相关审计报告,直到去年11月,USDT的发行主体Tether公司才在FinCEN完成合规性注册登记。

在过去的近5年的时间里,原本为解决法币入金通道限制问题而被发行的USDT,目前,其总市值已达约278亿元人民币,上架交易所148个。

目前,最常见的稳定币,主要基于法币资产抵押模式发行,包括PAX、TUSD、GUSD、USDC等。

同USDT相比,这四种稳定币均走合规化、审计透明路线,其审计事务所均为知名老牌审计事务所,PAX和GUSD更是被称为“含着金钥匙”出生的稳定币。

PAX的发行主体为Paxos公司,是来自美国的一家知名信托公司,财务审计工作由全美排行前15的会计事务所Withum负责。此外,Paxos不仅拿到了必备的MSB牌照,还拥有“行业监管金牌”——信托特许。

GUSD号称系全球第一个受监管的稳定币,其发行主体则为著名的Gemini交易所,审计事物由30年历史的加州老牌事务所BPM负责。

USDC则由Coinbase与Circle旗下交易所联合发行,其审计单位为Grant Thorntom ,OK Research研究报告评论,Coinbase与Circle是合规性建设最好的两家公司。

TUSD发行于2018年3月,当前总市值约14.27亿元,上架交易所38个;GUSD发行于2018年9月,当前总市值月6.10亿元,上架交易所19个;PAX和GUSD也发行在2018年9月,前者目前总市值约7.55亿元,上架交易所36个,USDC总市值约9.88亿元,上架交易所27个。

按当前市值规模算,这些含着金钥匙的稳定币,目前还未撼动USDT的霸主地位。但OK Researc研究员李炫炼表示,当前,稳定币的市场格局,主要基于交易量和偏离程度两个维度来判断,而稳定性基于信用程度。





(几大代表性稳定币价格偏离度。来源:OK Research)


用的人越多,人们对货币的信心越高,1万个人使用A货币和10个人使用B货币,新来的用户肯定更容易接受A货币。

但如果1万个人放弃使用A货币和10个人放弃使用B货币,新来的用户更愿意直接选择使用B货币。

用户信心,取决于货币的信用程度,USDT在市场中产生的霸主地位,很难说会持续多久。

至于举证会将对USDT产生什么样影响,赵东表示:“市场已经告诉你了。”


文丨吴盐 查看全部
201907261814061.jpeg

美国当地时间7月22日,纽约检察长办公室对USDT发行方Tether及其关联公司Bitfinex实行举证,双方将于7月29日进行听证会。

举证会已经过去4天,但纽约检察长办公室与Bitfinex公司并未公布其举证结果和详细信息。

Genesis Mining首席合规官Shah Hafizi告诉深链财经:听证会的目的是,法院会基于证据对举证的案件进行审查,并基于相关法律作出判决,如果Bitfinex败诉,将不得不支付罚金,并关闭在纽约的业务。


Tether若败诉或将关闭纽约州业务


美国对USDT的发行公司Tether的监管还在持续。

半月前,网络上曾盛传:“USDT将消失,三大交易所面临关门危险”的传言在网上传播。

传言称,美国要求泰达公司在7月22日前做出举证,如果举证不通过,那么泰达公司将在本月底关门。

这则消息是一个误读:起诉Bitfinex的是纽约司法部总检察长办公室,但Tether和关联公司Bitfinex的注册地均不在纽约,纽约司法部总检察长办公室并没有权力对Bitfinex全球的业务行为进行监管。

Shah Hafizi告诉深链财经:听证会的目的是,法院会基于证据对举证的案件进行审查,并基于相关法律作出判决。如果Bitfinex败诉,将不得不支付罚金,并关闭在纽约的业务。

7月20日,作为Bitfinex的股东,赵东在微博回应传言:“真能造谣。USDT不要的都给我吧,我们收。”

美国当地时间7月22日,纽约检察长办公室已经对“Bitfinex和Tether”公司进行了举证,并与7月29日进行听证会。

赵东向深链财经表示,举证之事属实,但(纽约检察长办公室)无实锤。

Shah Hafizi告诉深链财经,通常在听证会之前,纽约检察长办公室需要在举证会上提交相关证据,以便让受理方(法院)了解其案件的事实。

半月前,THE BLOCK报道,纽约检察长办公室声称,他们已经获得了更多的证据,表明Bitfinex交易平台最迟在2019年仍可供纽约交易者使用,纽约检察长办公室还向法院出示其私下调查的相关敏感文件。

Bitfinex曾声称在2015年停止为纽约交易者提供服务,但此后仍然在向纽约居民提供服务。

纽约检察长办公室与Bitfinex第一回合的正面交锋,始于今年4月25日。

纽约司法部总检察长Letitia James向曼哈顿最高法院提起控告,认为Bitfinex、Tether及其母公司iFinex Inc.隐瞒8.5亿美元亏空;私下挪用Tether准备金填补亏损。

Letitia James要求Bitfinex禁止为纽约客户提供加密货币交易服务。

Bitfinex的反击理由是,8.5亿美元并非亏空,而是存放在Crypto Capital的账户里,被波兰、葡萄牙、美国政府当局没收,或以其他方式将这笔资金冻结。

5月16日,经纽约最高法院法官Joel M. Cohen批准,同意修改4月25日对Bitfinex的业务禁令 。

根据法院判决,修改后的禁令期限为90天。Bitfinex官方在通告中表示,原来的禁令过于模糊、宽泛且没有时间限制。

值得注意的是,5月初,Bitfinex发行LEO募资10亿美元,其目的疑似用来填补8.5亿美元的资金缺口。

赵东在微博中解释说,“客观讲,Bitfinex募资也正是为了解决(法币提现困难)这个问题,不然肯定不会发Token。”

 
该检察长还在“叫板”特朗普


主导举证Bitfinex的是纽约司法部现任总检察长Letitia James。

此前,Letitia James是一名公共辩护律师,拥有超过十年的法律经验,在金融监管和企业财务透明层面的监管,是一个强硬派。

7月23日,Letitia James声明:特朗普总统的职业生涯一直躲在诉讼之后,但作为纽约的首席执法官,我可以向他保证,没有人凌驾于法律之上,甚至美国总统也不可以。

对于Letitia James坚持起诉Bitfinex之事,赵东在微博中表示:“我认为Bitfinex、Tether没作恶、没违法犯罪,打不死你的事情只会让你更强大。”

一位美国律师私下向赵东评论:“(Letitia James)她正在努力使自己出名。”

Shah Hafizi则告诉深链财经:“(纽约检察长办公室)在金融监管和执法方面富有经验,他们有真正的担忧,我们不应该这么不假思索地忽略他们的想法,我相信Bitfinex正在认真对待这件事。”

Tether一方认为,监管机构对所涉及的被指控行为没有司法管辖权,律师辩称,Tether和Bitfinex的注册地不在纽约,纽约检察长办公室提交的大量文件中,也没有证据表明有投资者受到了实际的损害。

律师们提出,目前“马丁法案”的相关法规,不适用于Tether的USDT,因为Tether和Bitfinex注册地均不在纽约。

马丁法案创立于1921年,是纽约州的一项商业法案。该法案规定,禁止在纽约州对境内或境外的人实施金融诈骗,该法案的严厉之处在于,检察长可以无须证明金融机构的意图,便对其进行欺诈定罪,而受调查者也没有自我辩护的权利。

曼哈顿最高法院正是参考了Tether辩护律师们的意见,Bitfinex“首战”告捷。

国际税务律师和注册会计师Selva Ozelli则持有相反的观点,他认为,纽约司法部检察长拥有对纽约“马丁法案”下的离岸事务的管辖权,其理由是,Bitfinex虽然注册地不在纽约,但在纽约有业务经营行为。

纽约检察长办公室对Bitfinex最新的举证结果,赵东表示,不清楚。

Shah Hafizi告诉深链财经:“我的感觉是,Bitfinex等关联公司,只是想避免纽约州和美国当局的监管,因此,作为一项商业风险决策,他们正在避免与美国人做生意。”

 
被觊觎的稳定币宝座


Bitfinex所属公司iFinex,2017年毛利润达3.3亿美元,净利润达3.2亿美元,2018年毛利润达4.1亿美元,净利润达4亿美元。

USDT自2014年11月发行之初,疑似长期未公开过相关审计报告,直到去年11月,USDT的发行主体Tether公司才在FinCEN完成合规性注册登记。

在过去的近5年的时间里,原本为解决法币入金通道限制问题而被发行的USDT,目前,其总市值已达约278亿元人民币,上架交易所148个。

目前,最常见的稳定币,主要基于法币资产抵押模式发行,包括PAX、TUSD、GUSD、USDC等。

同USDT相比,这四种稳定币均走合规化、审计透明路线,其审计事务所均为知名老牌审计事务所,PAX和GUSD更是被称为“含着金钥匙”出生的稳定币。

PAX的发行主体为Paxos公司,是来自美国的一家知名信托公司,财务审计工作由全美排行前15的会计事务所Withum负责。此外,Paxos不仅拿到了必备的MSB牌照,还拥有“行业监管金牌”——信托特许。

GUSD号称系全球第一个受监管的稳定币,其发行主体则为著名的Gemini交易所,审计事物由30年历史的加州老牌事务所BPM负责。

USDC则由Coinbase与Circle旗下交易所联合发行,其审计单位为Grant Thorntom ,OK Research研究报告评论,Coinbase与Circle是合规性建设最好的两家公司。

TUSD发行于2018年3月,当前总市值约14.27亿元,上架交易所38个;GUSD发行于2018年9月,当前总市值月6.10亿元,上架交易所19个;PAX和GUSD也发行在2018年9月,前者目前总市值约7.55亿元,上架交易所36个,USDC总市值约9.88亿元,上架交易所27个。

按当前市值规模算,这些含着金钥匙的稳定币,目前还未撼动USDT的霸主地位。但OK Researc研究员李炫炼表示,当前,稳定币的市场格局,主要基于交易量和偏离程度两个维度来判断,而稳定性基于信用程度。

201907261814411.jpeg

(几大代表性稳定币价格偏离度。来源:OK Research)


用的人越多,人们对货币的信心越高,1万个人使用A货币和10个人使用B货币,新来的用户肯定更容易接受A货币。

但如果1万个人放弃使用A货币和10个人放弃使用B货币,新来的用户更愿意直接选择使用B货币。

用户信心,取决于货币的信用程度,USDT在市场中产生的霸主地位,很难说会持续多久。

至于举证会将对USDT产生什么样影响,赵东表示:“市场已经告诉你了。”


文丨吴盐

7月定局?Bitfinex 8.5亿悬案将迎结果

资讯xcong 发表了文章 • 2019-07-23 16:03 • 来自相关话题

    3个月的“撕逼”拉锯战或在7月末迎来终局,届时比特币可能再次出现巨幅波动。



快3个月了,Bitfinex和纽约总检察长办公室(NYAG)还是针锋相对、不依不饶。

4月,NYAG曾指控Bitfinex挪用8.5亿美元填补亏损,并涉嫌在纽约州发行非法证券,而且是非注册证券运营商。当时Bitfinex很快做出回应称,8.5亿美元没丢而是暂时被查封和保护,且NYAG的指控并不合理,因为交易所在争议期间并没有在纽约运营,“NYAG的法庭文件是恶意撰写的,充斥着虚假的断言”。

双方各执一词,互不相让,对战局面曾一度陷入僵局,但战火仍未停息。7月初,纽约总检察长办公室提交了Bitfinex与Tether案件的最新证据,以证明二者一直在为纽约地区的客户提供服务,就在半年前(2018年12月18日),还有纽约的客户登录进入其交易平台,“Bitfinex与纽约有千丝万缕的联系”。此前NYAG就表示,Bitfinex存在违反纽约法律和欺骗纽约居民的行为。

NYAG还指出: 被调查者多次聘请纽约的公司协助他们实现业务目标,包括向市场发表有关Bitfinex交易平台运营和Tether由现金支持的声明;被调查者在2019年在至少一家位于纽约的虚拟货币交易公司中开设了交易账户。

对此,Bitfinex做出最新回应表示,公司的“纽约客户”实为外国实体公司。

7月23日(22:00 UTC),Bitfinex和Tether的总法律顾问Stuart Hoegner提交了新的法律文件表示,NYAG提供的一些文件似乎概述了纽约居民如何在Bitfinex上进行交易,然而实际上“我们只与在纽约没有实体的外国实体开展业务”。






Hoegner称,Bitfinex于2017年1月停止为纽约居民服务,同年8月停止为所有美国居民服务。他补充说,所有在美国的实体和企业客户都在一年后被禁止。

而至今仍悬而未决的“Bitfinex与纽约总检察长办公室”的案子或在7月末迎来终结,最新的文件旨在支持Bitfinex和Tether的动议,以驳回NYAG的指控,但此案听证会定于7月29日举行。

Dfund赵东曾感慨,Bitfinex 一直是多灾多难,却始终屹立不倒。但从遭遇黑客事件、去年储备金的黑天鹅事件,再到今年挪用8.5亿美元的指控事件,这一次Bitfinex的“大考”或将到来。此外,无论听证会的结果如何或都将影响比特币市场行情。

 
多事之秋的Bitfinex 躺枪的比特币


作为全球最大的加密货币交易所之一,每一次Bitfinex遭遇黑天鹅事件,比特币几乎出现巨大波动。

今年4月26日,NYAG起诉Bitfinex的消息爆出后,比特币应声骤跌,短短30分钟内,Coinbase交易所的BTC价格从5550美元瞬间跌至4950美元的近期低点,跌幅高达10%。山寨币跟随“币王”大跌,部分交易所的USDT跌至0.98美元。

Bitfinex迅速做出回应,多次发声安抚用户,“我们已被告知这些加密资产并未丢失,实际上已被查封和保护。”“关于损失8.5亿美元等指控是绝对错误的”……但Bitfinex交易所的资金仍在疯狂出逃,交易所巨鲸动作频繁。

同时,在Bitfinex惊魂48小时内,比特币也历经了惊心动魄的48小时。






7月29日即将来临的听证会或会让比特币再次出现异常波动,若Bitfinex欺骗投资者、挪用巨款的指控成立,比特币或躲不过一场大跌。

此外,7月末,Bitfinex是否为纽约客户提供服务、是否与Tether暗箱操作挪用巨款及其与支付处理公司Crypto Capital的关系等市场高度关注的谜团或将被解开。

 
事件进展:Bitfinex 90天禁令即将到期

 

在Bitfinex与纽约总检察长办公室陷入僵局时,纽约最高法院曾介入案件,并于5月16日公布对Bitfinex事件的裁决意见书。

意见书指出,Bitfinex和Tether可以继续其正常的商业活动,但除正常业务外,Tether不得将其资金储备借给Bitfinex或其他任何一方。

纽约最高法院法官Joel M. Cohen表示:

    “法院认为,初步禁令应适用于解决纽约总检察长办公室合法性执法的问题,但同时在非必要情况下也不应干扰被调查者的合法商业活动。”



据该意见书,Bitfinex的禁令将在90天后到期。这表明,20天后,Bitfinex将迎来解禁的日子。 查看全部
tether-bitfinex.width-800_.jpg


    3个月的“撕逼”拉锯战或在7月末迎来终局,届时比特币可能再次出现巨幅波动。




快3个月了,Bitfinex和纽约总检察长办公室(NYAG)还是针锋相对、不依不饶。

4月,NYAG曾指控Bitfinex挪用8.5亿美元填补亏损,并涉嫌在纽约州发行非法证券,而且是非注册证券运营商。当时Bitfinex很快做出回应称,8.5亿美元没丢而是暂时被查封和保护,且NYAG的指控并不合理,因为交易所在争议期间并没有在纽约运营,“NYAG的法庭文件是恶意撰写的,充斥着虚假的断言”。

双方各执一词,互不相让,对战局面曾一度陷入僵局,但战火仍未停息。7月初,纽约总检察长办公室提交了Bitfinex与Tether案件的最新证据,以证明二者一直在为纽约地区的客户提供服务,就在半年前(2018年12月18日),还有纽约的客户登录进入其交易平台,“Bitfinex与纽约有千丝万缕的联系”。此前NYAG就表示,Bitfinex存在违反纽约法律和欺骗纽约居民的行为。

NYAG还指出: 被调查者多次聘请纽约的公司协助他们实现业务目标,包括向市场发表有关Bitfinex交易平台运营和Tether由现金支持的声明;被调查者在2019年在至少一家位于纽约的虚拟货币交易公司中开设了交易账户。

对此,Bitfinex做出最新回应表示,公司的“纽约客户”实为外国实体公司。

7月23日(22:00 UTC),Bitfinex和Tether的总法律顾问Stuart Hoegner提交了新的法律文件表示,NYAG提供的一些文件似乎概述了纽约居民如何在Bitfinex上进行交易,然而实际上“我们只与在纽约没有实体的外国实体开展业务”。

ae259688-0a7c-4185-90ac-c798287dee31.png


Hoegner称,Bitfinex于2017年1月停止为纽约居民服务,同年8月停止为所有美国居民服务。他补充说,所有在美国的实体和企业客户都在一年后被禁止。

而至今仍悬而未决的“Bitfinex与纽约总检察长办公室”的案子或在7月末迎来终结,最新的文件旨在支持Bitfinex和Tether的动议,以驳回NYAG的指控,但此案听证会定于7月29日举行。

Dfund赵东曾感慨,Bitfinex 一直是多灾多难,却始终屹立不倒。但从遭遇黑客事件、去年储备金的黑天鹅事件,再到今年挪用8.5亿美元的指控事件,这一次Bitfinex的“大考”或将到来。此外,无论听证会的结果如何或都将影响比特币市场行情。

 
多事之秋的Bitfinex 躺枪的比特币


作为全球最大的加密货币交易所之一,每一次Bitfinex遭遇黑天鹅事件,比特币几乎出现巨大波动。

今年4月26日,NYAG起诉Bitfinex的消息爆出后,比特币应声骤跌,短短30分钟内,Coinbase交易所的BTC价格从5550美元瞬间跌至4950美元的近期低点,跌幅高达10%。山寨币跟随“币王”大跌,部分交易所的USDT跌至0.98美元。

Bitfinex迅速做出回应,多次发声安抚用户,“我们已被告知这些加密资产并未丢失,实际上已被查封和保护。”“关于损失8.5亿美元等指控是绝对错误的”……但Bitfinex交易所的资金仍在疯狂出逃,交易所巨鲸动作频繁。

同时,在Bitfinex惊魂48小时内,比特币也历经了惊心动魄的48小时。

5696de11-d14a-4c75-84f4-2d2ca54691e1.jpg


7月29日即将来临的听证会或会让比特币再次出现异常波动,若Bitfinex欺骗投资者、挪用巨款的指控成立,比特币或躲不过一场大跌。

此外,7月末,Bitfinex是否为纽约客户提供服务、是否与Tether暗箱操作挪用巨款及其与支付处理公司Crypto Capital的关系等市场高度关注的谜团或将被解开。

 
事件进展:Bitfinex 90天禁令即将到期

 

在Bitfinex与纽约总检察长办公室陷入僵局时,纽约最高法院曾介入案件,并于5月16日公布对Bitfinex事件的裁决意见书。

意见书指出,Bitfinex和Tether可以继续其正常的商业活动,但除正常业务外,Tether不得将其资金储备借给Bitfinex或其他任何一方。

纽约最高法院法官Joel M. Cohen表示:


    “法院认为,初步禁令应适用于解决纽约总检察长办公室合法性执法的问题,但同时在非必要情况下也不应干扰被调查者的合法商业活动。”




据该意见书,Bitfinex的禁令将在90天后到期。这表明,20天后,Bitfinex将迎来解禁的日子。

「纽约共识大会」第三天 | 探讨BTC暴涨逻辑,美总统候选人称监管像噩梦

资讯odaily 发表了文章 • 2019-05-16 10:29 • 来自相关话题

大佬们除了喜欢打赌,还喜欢预测BTC价格。


2015 年至今,Coindesk 的纽约共识大会 Consensus 已经连开五届,吸引了加密货币和区块链世界的主要公司、开发者、创业者和投资者参与,每一年都备受瞩目。今年的共识大会于美东时间 5 月 13 日至 15 日召开。

本次大会的主题是:商业、市场和技术。其主要议题有:代币发行、区块链游戏、企业联盟链、去中心化金融、区块链治理等、区块链应用等。此外,STO和稳定币称为 2019 年共识大会探讨的重点,时下被大家讨论最热的 staking 经济和 POS 挖矿也成为与会嘉宾讨论的热点。

一起来看看开会最后一天,有哪些精彩言论。

 
监管新动态
 

美国 2020 年总统选举的候选人 Andrew Yang 在2019 纽约共识大会上表示,比特币在过去 5 年就像坐过山车一样。Yang 称,分州监管的框架就像个 “噩梦”,他暗示加密行业需要一个国家级监管框架。此外,Yang 表示其总统竞选活动确实接受加密货币捐款。Yang 说道,如果他进入白宫,加密货币社区将获得许多乐趣,会看到估值在哪里。

Yang 还表示,他不持有任何加密货币,但他有一些资金存放在持有加密货币的投资工具中。Yang 认为监管机构通过执法行动而不是发布指导来制定政策,这一做法对人们来说是不公平。因此监管机构欠加密社区一定程度的清晰度。

委内瑞拉国民议会议员、委内瑞拉临时总统 Juan Guaidó 坚定的支持者 Armando Armas 在接受采访时表示,他认为区块链身份和基于区块链的投票系统可以解决委内瑞拉政治体系固有的一些问题。当被问及石油币(petro),他立即回复说“这不是加密货币,这是一个骗局,这是马杜罗试图通过制造以避免制裁的东西”。此外,他认为区块链有很多很好的用例,但对于加密货币还不知道。

但是Coinbase CEO Brian Armstrong却在2019年纽约共识大会上发出 Coinbase 不需要银行牌照的言论。当 Armstrong 被问到Coinbase 是不是一个数字银行?他表示,Coinbase不是一家银行,因为Coinbase钱包可以让用户自己掌握私钥,所以 Coinbase 不需要银行牌照。

而且 Armstrong 向记者透露,Coinbase 雇佣了大多数工作人员都不知情的间谍,他们会来申请工作、试图渗透到交易所的办公室并破坏网络。通常情况下,只有安全负责人才知道这是一次演习。Armstrong 表示,如果运气好的话,他们可能会破坏一两层安全保障。Armstrong 称,Coinbase 客户的资金存储在地理位置分散的数据库中,并且该交易所正在构建其“第四代”冷库系统。此外,Armstrong 透露 Coinbase 60% 的交易量来自机构。

在下一个5年——区块链在中美两国的机遇和挑战分论坛上, Krypital Group 创始人兼 CEO Maggie Wu 提到区块链主要存在全球监管、区块链不可能三角和没有大规模落地应用三个主要挑战,囤币、trustless金融服务和消费者大规模应用的dapp是其三大机遇,另外他也提出了三大预测,1、比特币价格突破5万美元;2、ETF被批准;3、将会有黑马出现。

 
大佬分析BTC暴涨逻辑
 

ZB集团副总裁Aurora在谈及“近期BTC为何上涨如此迅猛?”时表示,除了空军需要补仓外,投资机构的入场是行情上行主要催化剂。从历史上看,BTC的新高周期一般是300多天,但随着投资机构的入场,周期被缩短,所以近期比特币会上涨迅猛。

但Overstock CEO Patrick Byrne在大会上透露,Overstock销售额中仅有0.2%来自比特币,自从2013年牛市以来这个比例就一直稳定在这个水平。


区块链与互联网

投资人、经济学家 George Gilder 表示,比特币、以太坊以及其他加密货币是对 2008 年经济危机的补救。比特币是中本聪模拟黄金创造出来的,但中本聪错误的地方在于他认为黄金会被挖完,所以他设定比特币 2100 万枚,但黄金是挖不完的。黄金能作为货币是因为它排除了技术和资本的影响,投入更多的技术和资本来挖掘黄金,就更难挖到它。埋的越深,黄金就越分散。因此黄金就等同于时间的度量。

关于金融体系的安全问题,他认为中心化并不安全,区块链才是互联网安全的新架构。

“事实证明,中心化并不安全。去年,我们有超过10亿次安全问题。我们每年在互联网安全上支出增加20-30%,花费越来越多,但安全性却越来越低。安全本质上是架构问题,而区块链则是互联网安全的新架构。”

他总结称,“区块链是第一次有机会创造出比黄金更好的货币。”

谈及加密货币影响下的经济模式,Lubin 表示,“我们不需要像过去那样需要资金来维持商业运转。我们只需要电力,几乎所有东西都会被代币化。这样我们便可以直接交易它,而不需要通过中间方。”

以太坊联合创始人 Joseph Lubin 表示,互联网始于权力下放的梦想,我们最终得到了这些强大的实体。为什么这一切就不会发生在区块链呢?我们可以将网络商业模式或平台通证化,人们可以拥有这些东西并参与其中。

Coinbase首席执行官Brian Armstrong在2019年纽约共识大会上表示:首先被加密经济“攻占”的领域是新兴市场,人们将大量或少量的资金实时跨境汇出。最终加密成功获取那些不想支付(高额)交易费用的大公司的青睐。

亚马逊网络服务(Amazon Web Services,AWS)的区块链经理Rahul Pathak在纽约共识大会上表示,亚马逊网络服务目前只“专注于企业区块链,尚未涉及加密货币”。他称亚马逊网络服务已和40多个合作伙伴在区块链方面进行合作,且一直关注客户并满足他们的需求。


作者 | 遂心,王也 查看全部
201905160902131.jpeg!heading_.jpg


大佬们除了喜欢打赌,还喜欢预测BTC价格。



2015 年至今,Coindesk 的纽约共识大会 Consensus 已经连开五届,吸引了加密货币和区块链世界的主要公司、开发者、创业者和投资者参与,每一年都备受瞩目。今年的共识大会于美东时间 5 月 13 日至 15 日召开。

本次大会的主题是:商业、市场和技术。其主要议题有:代币发行、区块链游戏、企业联盟链、去中心化金融、区块链治理等、区块链应用等。此外,STO和稳定币称为 2019 年共识大会探讨的重点,时下被大家讨论最热的 staking 经济和 POS 挖矿也成为与会嘉宾讨论的热点。

一起来看看开会最后一天,有哪些精彩言论。

 
监管新动态
 

美国 2020 年总统选举的候选人 Andrew Yang 在2019 纽约共识大会上表示,比特币在过去 5 年就像坐过山车一样。Yang 称,分州监管的框架就像个 “噩梦”,他暗示加密行业需要一个国家级监管框架。此外,Yang 表示其总统竞选活动确实接受加密货币捐款。Yang 说道,如果他进入白宫,加密货币社区将获得许多乐趣,会看到估值在哪里。

Yang 还表示,他不持有任何加密货币,但他有一些资金存放在持有加密货币的投资工具中。Yang 认为监管机构通过执法行动而不是发布指导来制定政策,这一做法对人们来说是不公平。因此监管机构欠加密社区一定程度的清晰度。

委内瑞拉国民议会议员、委内瑞拉临时总统 Juan Guaidó 坚定的支持者 Armando Armas 在接受采访时表示,他认为区块链身份和基于区块链的投票系统可以解决委内瑞拉政治体系固有的一些问题。当被问及石油币(petro),他立即回复说“这不是加密货币,这是一个骗局,这是马杜罗试图通过制造以避免制裁的东西”。此外,他认为区块链有很多很好的用例,但对于加密货币还不知道。

但是Coinbase CEO Brian Armstrong却在2019年纽约共识大会上发出 Coinbase 不需要银行牌照的言论。当 Armstrong 被问到Coinbase 是不是一个数字银行?他表示,Coinbase不是一家银行,因为Coinbase钱包可以让用户自己掌握私钥,所以 Coinbase 不需要银行牌照。

而且 Armstrong 向记者透露,Coinbase 雇佣了大多数工作人员都不知情的间谍,他们会来申请工作、试图渗透到交易所的办公室并破坏网络。通常情况下,只有安全负责人才知道这是一次演习。Armstrong 表示,如果运气好的话,他们可能会破坏一两层安全保障。Armstrong 称,Coinbase 客户的资金存储在地理位置分散的数据库中,并且该交易所正在构建其“第四代”冷库系统。此外,Armstrong 透露 Coinbase 60% 的交易量来自机构。

在下一个5年——区块链在中美两国的机遇和挑战分论坛上, Krypital Group 创始人兼 CEO Maggie Wu 提到区块链主要存在全球监管、区块链不可能三角和没有大规模落地应用三个主要挑战,囤币、trustless金融服务和消费者大规模应用的dapp是其三大机遇,另外他也提出了三大预测,1、比特币价格突破5万美元;2、ETF被批准;3、将会有黑马出现。

 
大佬分析BTC暴涨逻辑
 

ZB集团副总裁Aurora在谈及“近期BTC为何上涨如此迅猛?”时表示,除了空军需要补仓外,投资机构的入场是行情上行主要催化剂。从历史上看,BTC的新高周期一般是300多天,但随着投资机构的入场,周期被缩短,所以近期比特币会上涨迅猛。

但Overstock CEO Patrick Byrne在大会上透露,Overstock销售额中仅有0.2%来自比特币,自从2013年牛市以来这个比例就一直稳定在这个水平。


区块链与互联网

投资人、经济学家 George Gilder 表示,比特币、以太坊以及其他加密货币是对 2008 年经济危机的补救。比特币是中本聪模拟黄金创造出来的,但中本聪错误的地方在于他认为黄金会被挖完,所以他设定比特币 2100 万枚,但黄金是挖不完的。黄金能作为货币是因为它排除了技术和资本的影响,投入更多的技术和资本来挖掘黄金,就更难挖到它。埋的越深,黄金就越分散。因此黄金就等同于时间的度量。

关于金融体系的安全问题,他认为中心化并不安全,区块链才是互联网安全的新架构。

“事实证明,中心化并不安全。去年,我们有超过10亿次安全问题。我们每年在互联网安全上支出增加20-30%,花费越来越多,但安全性却越来越低。安全本质上是架构问题,而区块链则是互联网安全的新架构。”

他总结称,“区块链是第一次有机会创造出比黄金更好的货币。”

谈及加密货币影响下的经济模式,Lubin 表示,“我们不需要像过去那样需要资金来维持商业运转。我们只需要电力,几乎所有东西都会被代币化。这样我们便可以直接交易它,而不需要通过中间方。”

以太坊联合创始人 Joseph Lubin 表示,互联网始于权力下放的梦想,我们最终得到了这些强大的实体。为什么这一切就不会发生在区块链呢?我们可以将网络商业模式或平台通证化,人们可以拥有这些东西并参与其中。

Coinbase首席执行官Brian Armstrong在2019年纽约共识大会上表示:首先被加密经济“攻占”的领域是新兴市场,人们将大量或少量的资金实时跨境汇出。最终加密成功获取那些不想支付(高额)交易费用的大公司的青睐。

亚马逊网络服务(Amazon Web Services,AWS)的区块链经理Rahul Pathak在纽约共识大会上表示,亚马逊网络服务目前只“专注于企业区块链,尚未涉及加密货币”。他称亚马逊网络服务已和40多个合作伙伴在区块链方面进行合作,且一直关注客户并满足他们的需求。


作者 | 遂心,王也

美国做局,B网吸血?

市场odaily 发表了文章 • 2019-05-14 12:23 • 来自相关话题

这场由 Bitfinex 事件引发的比特币暴涨,开启了比特币自诞生以来的第四次繁荣和萧条周期。


10 天时间,Bitfinex 完成了其价值 10 亿美元的 LEO 代币私募额度认购,用于填补 8.5 亿美元的空缺。Bitfinex CTO Paolo Ardoino 在其推特上首先确认了这一消息,并称平均每个机构认购 1 亿美元,每个用户认购 100 万美元。

自 4 月 26 日纽约州总检察长揭露 Bitfinex 8.5 亿美元巨额资金漏洞后,Bitfinex 经历了 USDT 价格下滑、大量用户资产转移、纳斯达克和 Coinmarketcap 等知名机构弃用 Bitfinex 数据的一系列坎坷。

Bitfinex 在中国的“代言人”赵东则表示,LEO 很快就要上线交易所进行交易。

这意味着,从 4 月底开始震动整个币圈的“B 网 8.5 亿资金漏洞”事件,可能很快就会告一段落。

回顾该事件,神奇的是,Bitfinex 在发展的历程中曾多次遭遇险境,但每次都能如“不死鸟”一般奇迹的绝地逢生,并一直跻身交易所头部行列。

与此同时,Bitfinex 还正在影响着加密货币市场的走向,成为了 BTC 重回 7500 美元的关键要素之一。


间接推涨比特币


4 月 26 日,美国纽约州总检察长办公室发出了一份长达 23 页的诉讼文件,指控 Bitfinex “挪用”Tether 资金 8.5 亿美元,以弥补自身亏空。纽约州总检察长称,Bitfinex 可能无力偿付该笔借款。

正是这句话,市场中产生了大量有关 Bitfinex 和 Tether 旗下稳定币 USDT 的恐慌情绪,用户从 4 月 26 日开始逐渐转移 Bitfinex 上的资产,到了 5 月 8 日,累计价值 2.5 亿美元的 BTC 被转出。

整个 4 月,Bitfinex 用户的比特币取款额创下历史新高,提取总额超过 31 万余枚 BTC(合计为 19.15 亿美元)。

Trustnodes 分析,用户们从 Bitfinex 提取的比特币只是被转移到其他交易所或钱包中,并未被出售。

这意味着,即便人们担心 Bitfinex 和 USDT 受诉讼影响而产生爆雷,但愿意出售 BTC 的人并不多。

作为事件的另一方,Tether 公司也遭遇冲击。在消息爆出当日,USDT 的价格由 1.004 美元跌至最低点 0.966 美元,24 小时跌幅 3.58%。

但此之外,这还一度关联到了整个数字货币大盘的涨跌。

前一日,人们还在为比特币重新站上 5400 美元关键压力位而感到兴奋,就在 8.5 亿资金漏洞披露当天,比特币价格最高跌幅 6%,再度回到了 5100 美元附近。

一周后,比特币大幅上扬,从 6000 美元到 6500 美元再迅速突破7500美元,比特币上升趋势甚猛,人们在惊讶这场拉升“猝不及防”的同时,也在不断探索大涨背后的原因。

“除了美元新资金入场买入之外,对 USDT 的不信任也是主要因素之一。”有分析师向 Odaily星球日报这样解析。

“Bitfinex 事件也在不断发酵,逃亡资金试图通过 BTC 来进行转移。”业内人士分析,Bitfinex 是这轮猛涨的导火索。这背后反映的正是 Bitfinex 事件后 BTC 大挪移,间接推波助澜助长了这次行情。

一边是急于转向 BTC,一边是市场上能流动的 BTC 急剧减少,币价自然提升了。

专门从事加密货币方向研究的高级分析师 Ian King 甚至认为,这场由 Bitfinex 事件引发的比特币暴涨,开启了比特币自诞生以来的第四次繁荣和萧条周期。


“不死鸟”又一次险境逢生


Bitfinex 一词中,finex 与 Phoenix 读音相似, Phoenix 翻译成中文,有不死鸟、凤凰之意,人们之所以将 Bitfinex 称为“不死鸟”,正是在形容,Bitfinex 在一次次水深火热的险境中绝地逢生的遭遇。

回顾 Bitfinex 的往事,赵东也感慨:“Bitfinex 一直是多灾多难,却始终屹立不倒。”

2015 年至 2018 年这三年,被媒体们称为 Bitfinex“麻烦缠身”的三年。

赵东在深链财经的采访中透露,在 2014 年,Bitfinex 经历了第一次危机。

Bitfinex 与香港汇丰银行停止合作后开始与台湾的银行合作,但由于涉及到美元,Bitfinex 与台湾银行的合作需要受到美国清算行的监管,后来,Bitfinex 在台湾的 1.4 亿美元被富国银行冻结,无法出入。

由于自身法币通道受限,Bitfinex 联合自己的母公司 IFinex 一起创造了稳定币 USDT。

2015 年 2 月,USDT 陆续发行,1:1 锚定美元。随后,Bitfinex 开始在其平台内为 USDT 造势,上线 USDT 交易对。

再后来,USDT 逐步发展成市值高达 20 多亿美元的“币圈出入金”,垄断稳定币近 80% 的市场。Bitfinex 也成功解决了当时的出入金危机。

但在 2015 至 2016 年期间,Bitfinex 仍旧丑闻不断。

先是在 2015 年 5 月时遭遇黑客攻击,损失了用户价值 40 万美元的加密货币。随后 Bitfinex 又被美国 CFTC 调查,被指控非法持有用户保证金。两次事件带来的损失,都由 Bitfinex 单方面承担。

到了 2016 年,Bitfinex 发生其史上最大的丑闻事件——12 万个比特币被盗案,这是 Bitfinex 历史上第二次危机,也是成立至今以来,Bitfinex 面临过的最严峻的情形。

在当时,12 万枚比特币约价值 7500 万 美元。人们纷纷开始唱衰 Bitfinex,认为 Bitfinex 是第二个“门头沟”交易所,可能面临破产危机。

这时,已不是 Bitfinex 第一次出现技术上的漏洞,该交易所在技术层面多次出现被盗、数据中心、API 以及数据损坏等事件,被广为诟病。

在 12 万枚比特币被盗时,比特币安全平台 BitGo 曾是 Bitfinex 的技术服务提供商之一,当前平台的比特币交易额逾 10 亿美元。

在被盗时,Bitfinex 并没有使用冷钱包,而是使用 BitGo 提供的多重签名方案。

在这次危机处理中,Bitfinex 不再选择由自己承担全部损失,而是将被盗的比特币损失分摊到所有用户身上,由用户承担 36% 的损失,并且发行代币 BFX。

Bitfinex 称会回收发行的 BFX 代币,或向用户提供通过债转股。也正是因为发行 BFX,Bitfinex才免受破产清算危机。

后来,Bitfinex 形势向好,一路杀进了交易所头部,到了 2017 年,Bitfinex 凭借 35 至 60 人的团队,收获了净利 3.26 亿美元;2017 年 4 月 3 日,Bitfinex 成功赎回了所有 BFX 代币。

当年的 Bitfinex 维权者们搭上了成功列车,摇身一变,当上了股东。赵东正是在那时成功入场,一路走到今天,有了 Bitfinex 股东、 Bitfinex 的中国“发言人”的身份。

当然这个故事中还有不少小插曲。

在丢币的节骨眼上,双方都未承认丢币事件是由 BitGo 造成的,但在这一次的 8.5 亿资金漏洞事件中,BitGo 方面在推特上唱衰 Bitfinex ,赵东也借此机会,在微博上说出 Bitgo 方案导致 Bitfinex 丢失 12 万比特币的实情。

赵东称,当时出事前(BitGo)曾承诺给客户买了保险,出事后却紧急把买保险的广告撤掉,也没并未为 Bitfinex 丢币赔偿一分钱。

但随着各种丑闻的不断发酵,此前曾跟 Bitfinex 合作的多个传统银行都停止了对 Bitfinex 提供服务,Bitfinex 被迫寻求新的合作服务银行,最后选择与“银行服务提供商”Crypto Capital 合作。

而 Crypto Capital 正是此次 8.5 亿美元被冻结事件的关键角色。


现实版《Billion》,美国要做空 B网?


在纽约州总检察长办公室提供的诉讼文件里,详细解析了Bitfinex 和多个银行之间发生过的合作,但大多数都以不欢而散告终。

文件中详细写道:在 2017 年以前,Bitfinex 曾与几家台湾银行用电汇的方式合作完成美元相关的订单,富国银行是其中的代理行。2017 年 3 月,富国银行不再为 Bitfinex 提供外汇美元电子汇款服务,此前曾与 Bitfinex 合作的两家台湾银行也中断了合作。

这时,失去了合作银行的 Bitfinex 开始寻求新的合作伙伴,以实现将法币转移到客户账户里的目的。

2017 年 9 月,Bitfinex 与波多黎各的 Noble Bank International 合作,这家银行也是纽约 Noble Market 旗下的子公司。但好景不长一年后,Bitfinex 以利率低和处理大量客户电子汇款能力差为由,中止了和 Noble Bank International 的合作。

有报道称,在 Bitfinex 与 Noble Bank 结束合作、并与 Deltec 建立银行业务之间的这段时间里,Bitfinex 不得不使用 Crypto Capital 的服务。

在寻求银行合作伙伴上,Bitfinex 下了不少功夫,但由于业务本身涉及到加密货币和美元,资金存管、审计和合规成了 Bitfinex 最大的难题,Bitfinex 也不得不受到来自美国的监管压力。

Bitfinex 之所以震动到了币圈,除了其背后涉及到的币圈第一稳定币 USDT 之外,更多也源于这或是首个美国使用其“长臂管辖权”着手推进的加密货币相关案件。

有行业观察者认为,这正是一场现实版的《Billion》(美剧《亿万》)大戏。在纽约市的政治与经济领域,Bitfinex 正在与美国纽约州检方发生着一场关于数字货币、金钱与法律的较量。

在 Bitfinex 之前,纽约州总检察长办公室几乎从未对其他的单个项目发出过诉讼文件。对于这样的特殊性,有人阴谋论道:正因为 Bitfinex 和 Tether USDT的紧密关系,美国才希望做空 Bitfinex ,以间接做空当前占据稳定币市场80%份额的 USDT,强调由美国政府监管并发放牌照的重要性。

当前,美国方面已经发出了多个稳定币牌照,PAX、GUSD 均是持有美籍牌照的稳定币大军成员,但就当前的市场情况来说,USDT 的行业地位的确难以撼动。

Paxos首席执行官 Charles Cascarilla 在8.5亿美元漏洞事件后也公开表示:“加密行业每天交易价值数十亿美元的加密货币,依赖于那些没有许可证、没有注册、没有监管的交易所和稳定币,从长远来看是不利于商业发展的鲁莽行为…我们知道这是迟早的事——这就是为什么我们会在监管框架内创建Paxos的原因。”

根据诉讼文件,纽约州总检察长 Letitia James 认为,Bitfinex 在纽约州推广“发行、交易、广告、谈判、购买、投资建议或证券销售”,这在没有适当许可和文件的情况下是非法的。

缺乏监管,似乎成为了 USDT 的原罪。

Bitfinex 涉及到服务纽约等美国用户的情况,也给了美国“长臂管辖”的契机。但事实上,美国纽约州总检察长办公室并非首次重点关注加密货币领域。

早在 2018 年 4 月,美国检方就已开始频繁关注加密货币领域,时任纽约州总检察长的 Eric T. Schneiderman 在当时就曾对 13 个主要的加密货币交易所进行了调查。

维基百科资料显示,2019 年 1 月,纽约州新任总检察长 Letitia James 正式上任,是一名 60 岁的黑人女性,曾任纽约市公益维护人。

Letitia James 在初上任时,就曾给美国总统特朗普烧了上任时的第一把火,曾称要全面调查特朗普及其家族的商业交易及其商业往来。Letitia James 上任前,“虚拟市场诚信调查”的工作一直没有停歇,一直坚持了整整一年。

有观点认为,这意味着,美国方面对于 Bitfinex 与 Tether 的指控并非空穴来风,也是该机构过去持续近一年“虚拟市场诚信调查”的结果。

5 月 13 日,Bitfinex 方面与纽约州总检察长办公室的“和平谈判”正式宣告破裂。

早在一周前,负责这一案件的法官 Joel Cohen 留给双方一周时间来商议本次禁令的处罚范围。

检方希望坚持法律的公正性,对 Bitfinex 方面实行严苛的处罚;Bitfinex 则希望最小化禁令处罚,将局面挽回到最有利于企业的境地。

在你来我往的博弈中,双方均不肯退让一步。无奈之下,Bitfinex 与检方的和平谈判只能告吹,法官选择将双方的诉求交由听证会进行最终判决。

很快,这场针尖对麦芒的力量博弈就会分出输赢,8.5亿美元资金漏洞事件也将就此告一段落。

从各个细节中都不难看出当下美国检方领导人的态度和手段相当强硬。即便如此,Bitfinex 当前给出的回应和做风都透露着与美国检方对抗的气息,这场战役之中谁会胜利,背后更深层的动机如何,或许还有待挖掘和考证。

“现在看来,Bitfinex 还在使用私人银行账户来处理提款,但这不是长久之计,在经历了这次 NYAG (纽约州总检察长办公室)调查之后,我很怀疑 Bitfinex 是否还能获得可靠的银行服务,对于 Bitfinex 来说,合规或许一直都是噩梦。”有海外分析人士如此评价。


文| 昕楠 

出品| Odaily星球日报(ID:o-daily) 查看全部
bitfinexoutagesplash.png


这场由 Bitfinex 事件引发的比特币暴涨,开启了比特币自诞生以来的第四次繁荣和萧条周期。



10 天时间,Bitfinex 完成了其价值 10 亿美元的 LEO 代币私募额度认购,用于填补 8.5 亿美元的空缺。Bitfinex CTO Paolo Ardoino 在其推特上首先确认了这一消息,并称平均每个机构认购 1 亿美元,每个用户认购 100 万美元。

自 4 月 26 日纽约州总检察长揭露 Bitfinex 8.5 亿美元巨额资金漏洞后,Bitfinex 经历了 USDT 价格下滑、大量用户资产转移、纳斯达克和 Coinmarketcap 等知名机构弃用 Bitfinex 数据的一系列坎坷。

Bitfinex 在中国的“代言人”赵东则表示,LEO 很快就要上线交易所进行交易。

这意味着,从 4 月底开始震动整个币圈的“B 网 8.5 亿资金漏洞”事件,可能很快就会告一段落。

回顾该事件,神奇的是,Bitfinex 在发展的历程中曾多次遭遇险境,但每次都能如“不死鸟”一般奇迹的绝地逢生,并一直跻身交易所头部行列。

与此同时,Bitfinex 还正在影响着加密货币市场的走向,成为了 BTC 重回 7500 美元的关键要素之一。


间接推涨比特币


4 月 26 日,美国纽约州总检察长办公室发出了一份长达 23 页的诉讼文件,指控 Bitfinex “挪用”Tether 资金 8.5 亿美元,以弥补自身亏空。纽约州总检察长称,Bitfinex 可能无力偿付该笔借款。

正是这句话,市场中产生了大量有关 Bitfinex 和 Tether 旗下稳定币 USDT 的恐慌情绪,用户从 4 月 26 日开始逐渐转移 Bitfinex 上的资产,到了 5 月 8 日,累计价值 2.5 亿美元的 BTC 被转出。

整个 4 月,Bitfinex 用户的比特币取款额创下历史新高,提取总额超过 31 万余枚 BTC(合计为 19.15 亿美元)。

Trustnodes 分析,用户们从 Bitfinex 提取的比特币只是被转移到其他交易所或钱包中,并未被出售。

这意味着,即便人们担心 Bitfinex 和 USDT 受诉讼影响而产生爆雷,但愿意出售 BTC 的人并不多。

作为事件的另一方,Tether 公司也遭遇冲击。在消息爆出当日,USDT 的价格由 1.004 美元跌至最低点 0.966 美元,24 小时跌幅 3.58%。

但此之外,这还一度关联到了整个数字货币大盘的涨跌。

前一日,人们还在为比特币重新站上 5400 美元关键压力位而感到兴奋,就在 8.5 亿资金漏洞披露当天,比特币价格最高跌幅 6%,再度回到了 5100 美元附近。

一周后,比特币大幅上扬,从 6000 美元到 6500 美元再迅速突破7500美元,比特币上升趋势甚猛,人们在惊讶这场拉升“猝不及防”的同时,也在不断探索大涨背后的原因。

“除了美元新资金入场买入之外,对 USDT 的不信任也是主要因素之一。”有分析师向 Odaily星球日报这样解析。

“Bitfinex 事件也在不断发酵,逃亡资金试图通过 BTC 来进行转移。”业内人士分析,Bitfinex 是这轮猛涨的导火索。这背后反映的正是 Bitfinex 事件后 BTC 大挪移,间接推波助澜助长了这次行情。

一边是急于转向 BTC,一边是市场上能流动的 BTC 急剧减少,币价自然提升了。

专门从事加密货币方向研究的高级分析师 Ian King 甚至认为,这场由 Bitfinex 事件引发的比特币暴涨,开启了比特币自诞生以来的第四次繁荣和萧条周期。


“不死鸟”又一次险境逢生


Bitfinex 一词中,finex 与 Phoenix 读音相似, Phoenix 翻译成中文,有不死鸟、凤凰之意,人们之所以将 Bitfinex 称为“不死鸟”,正是在形容,Bitfinex 在一次次水深火热的险境中绝地逢生的遭遇。

回顾 Bitfinex 的往事,赵东也感慨:“Bitfinex 一直是多灾多难,却始终屹立不倒。”

2015 年至 2018 年这三年,被媒体们称为 Bitfinex“麻烦缠身”的三年。

赵东在深链财经的采访中透露,在 2014 年,Bitfinex 经历了第一次危机。

Bitfinex 与香港汇丰银行停止合作后开始与台湾的银行合作,但由于涉及到美元,Bitfinex 与台湾银行的合作需要受到美国清算行的监管,后来,Bitfinex 在台湾的 1.4 亿美元被富国银行冻结,无法出入。

由于自身法币通道受限,Bitfinex 联合自己的母公司 IFinex 一起创造了稳定币 USDT。

2015 年 2 月,USDT 陆续发行,1:1 锚定美元。随后,Bitfinex 开始在其平台内为 USDT 造势,上线 USDT 交易对。

再后来,USDT 逐步发展成市值高达 20 多亿美元的“币圈出入金”,垄断稳定币近 80% 的市场。Bitfinex 也成功解决了当时的出入金危机。

但在 2015 至 2016 年期间,Bitfinex 仍旧丑闻不断。

先是在 2015 年 5 月时遭遇黑客攻击,损失了用户价值 40 万美元的加密货币。随后 Bitfinex 又被美国 CFTC 调查,被指控非法持有用户保证金。两次事件带来的损失,都由 Bitfinex 单方面承担。

到了 2016 年,Bitfinex 发生其史上最大的丑闻事件——12 万个比特币被盗案,这是 Bitfinex 历史上第二次危机,也是成立至今以来,Bitfinex 面临过的最严峻的情形。

在当时,12 万枚比特币约价值 7500 万 美元。人们纷纷开始唱衰 Bitfinex,认为 Bitfinex 是第二个“门头沟”交易所,可能面临破产危机。

这时,已不是 Bitfinex 第一次出现技术上的漏洞,该交易所在技术层面多次出现被盗、数据中心、API 以及数据损坏等事件,被广为诟病。

在 12 万枚比特币被盗时,比特币安全平台 BitGo 曾是 Bitfinex 的技术服务提供商之一,当前平台的比特币交易额逾 10 亿美元。

在被盗时,Bitfinex 并没有使用冷钱包,而是使用 BitGo 提供的多重签名方案。

在这次危机处理中,Bitfinex 不再选择由自己承担全部损失,而是将被盗的比特币损失分摊到所有用户身上,由用户承担 36% 的损失,并且发行代币 BFX。

Bitfinex 称会回收发行的 BFX 代币,或向用户提供通过债转股。也正是因为发行 BFX,Bitfinex才免受破产清算危机。

后来,Bitfinex 形势向好,一路杀进了交易所头部,到了 2017 年,Bitfinex 凭借 35 至 60 人的团队,收获了净利 3.26 亿美元;2017 年 4 月 3 日,Bitfinex 成功赎回了所有 BFX 代币。

当年的 Bitfinex 维权者们搭上了成功列车,摇身一变,当上了股东。赵东正是在那时成功入场,一路走到今天,有了 Bitfinex 股东、 Bitfinex 的中国“发言人”的身份。

当然这个故事中还有不少小插曲。

在丢币的节骨眼上,双方都未承认丢币事件是由 BitGo 造成的,但在这一次的 8.5 亿资金漏洞事件中,BitGo 方面在推特上唱衰 Bitfinex ,赵东也借此机会,在微博上说出 Bitgo 方案导致 Bitfinex 丢失 12 万比特币的实情。

赵东称,当时出事前(BitGo)曾承诺给客户买了保险,出事后却紧急把买保险的广告撤掉,也没并未为 Bitfinex 丢币赔偿一分钱。

但随着各种丑闻的不断发酵,此前曾跟 Bitfinex 合作的多个传统银行都停止了对 Bitfinex 提供服务,Bitfinex 被迫寻求新的合作服务银行,最后选择与“银行服务提供商”Crypto Capital 合作。

而 Crypto Capital 正是此次 8.5 亿美元被冻结事件的关键角色。


现实版《Billion》,美国要做空 B网?


在纽约州总检察长办公室提供的诉讼文件里,详细解析了Bitfinex 和多个银行之间发生过的合作,但大多数都以不欢而散告终。

文件中详细写道:在 2017 年以前,Bitfinex 曾与几家台湾银行用电汇的方式合作完成美元相关的订单,富国银行是其中的代理行。2017 年 3 月,富国银行不再为 Bitfinex 提供外汇美元电子汇款服务,此前曾与 Bitfinex 合作的两家台湾银行也中断了合作。

这时,失去了合作银行的 Bitfinex 开始寻求新的合作伙伴,以实现将法币转移到客户账户里的目的。

2017 年 9 月,Bitfinex 与波多黎各的 Noble Bank International 合作,这家银行也是纽约 Noble Market 旗下的子公司。但好景不长一年后,Bitfinex 以利率低和处理大量客户电子汇款能力差为由,中止了和 Noble Bank International 的合作。

有报道称,在 Bitfinex 与 Noble Bank 结束合作、并与 Deltec 建立银行业务之间的这段时间里,Bitfinex 不得不使用 Crypto Capital 的服务。

在寻求银行合作伙伴上,Bitfinex 下了不少功夫,但由于业务本身涉及到加密货币和美元,资金存管、审计和合规成了 Bitfinex 最大的难题,Bitfinex 也不得不受到来自美国的监管压力。

Bitfinex 之所以震动到了币圈,除了其背后涉及到的币圈第一稳定币 USDT 之外,更多也源于这或是首个美国使用其“长臂管辖权”着手推进的加密货币相关案件。

有行业观察者认为,这正是一场现实版的《Billion》(美剧《亿万》)大戏。在纽约市的政治与经济领域,Bitfinex 正在与美国纽约州检方发生着一场关于数字货币、金钱与法律的较量。

在 Bitfinex 之前,纽约州总检察长办公室几乎从未对其他的单个项目发出过诉讼文件。对于这样的特殊性,有人阴谋论道:正因为 Bitfinex 和 Tether USDT的紧密关系,美国才希望做空 Bitfinex ,以间接做空当前占据稳定币市场80%份额的 USDT,强调由美国政府监管并发放牌照的重要性。

当前,美国方面已经发出了多个稳定币牌照,PAX、GUSD 均是持有美籍牌照的稳定币大军成员,但就当前的市场情况来说,USDT 的行业地位的确难以撼动。

Paxos首席执行官 Charles Cascarilla 在8.5亿美元漏洞事件后也公开表示:“加密行业每天交易价值数十亿美元的加密货币,依赖于那些没有许可证、没有注册、没有监管的交易所和稳定币,从长远来看是不利于商业发展的鲁莽行为…我们知道这是迟早的事——这就是为什么我们会在监管框架内创建Paxos的原因。”

根据诉讼文件,纽约州总检察长 Letitia James 认为,Bitfinex 在纽约州推广“发行、交易、广告、谈判、购买、投资建议或证券销售”,这在没有适当许可和文件的情况下是非法的。

缺乏监管,似乎成为了 USDT 的原罪。

Bitfinex 涉及到服务纽约等美国用户的情况,也给了美国“长臂管辖”的契机。但事实上,美国纽约州总检察长办公室并非首次重点关注加密货币领域。

早在 2018 年 4 月,美国检方就已开始频繁关注加密货币领域,时任纽约州总检察长的 Eric T. Schneiderman 在当时就曾对 13 个主要的加密货币交易所进行了调查。

维基百科资料显示,2019 年 1 月,纽约州新任总检察长 Letitia James 正式上任,是一名 60 岁的黑人女性,曾任纽约市公益维护人。

Letitia James 在初上任时,就曾给美国总统特朗普烧了上任时的第一把火,曾称要全面调查特朗普及其家族的商业交易及其商业往来。Letitia James 上任前,“虚拟市场诚信调查”的工作一直没有停歇,一直坚持了整整一年。

有观点认为,这意味着,美国方面对于 Bitfinex 与 Tether 的指控并非空穴来风,也是该机构过去持续近一年“虚拟市场诚信调查”的结果。

5 月 13 日,Bitfinex 方面与纽约州总检察长办公室的“和平谈判”正式宣告破裂。

早在一周前,负责这一案件的法官 Joel Cohen 留给双方一周时间来商议本次禁令的处罚范围。

检方希望坚持法律的公正性,对 Bitfinex 方面实行严苛的处罚;Bitfinex 则希望最小化禁令处罚,将局面挽回到最有利于企业的境地。

在你来我往的博弈中,双方均不肯退让一步。无奈之下,Bitfinex 与检方的和平谈判只能告吹,法官选择将双方的诉求交由听证会进行最终判决。

很快,这场针尖对麦芒的力量博弈就会分出输赢,8.5亿美元资金漏洞事件也将就此告一段落。

从各个细节中都不难看出当下美国检方领导人的态度和手段相当强硬。即便如此,Bitfinex 当前给出的回应和做风都透露着与美国检方对抗的气息,这场战役之中谁会胜利,背后更深层的动机如何,或许还有待挖掘和考证。

“现在看来,Bitfinex 还在使用私人银行账户来处理提款,但这不是长久之计,在经历了这次 NYAG (纽约州总检察长办公室)调查之后,我很怀疑 Bitfinex 是否还能获得可靠的银行服务,对于 Bitfinex 来说,合规或许一直都是噩梦。”有海外分析人士如此评价。


文| 昕楠 

出品| Odaily星球日报(ID:o-daily)

纽约州检方对Bitfinex关注已久,已成立调查小组并进行起诉

资讯onchain 发表了文章 • 2019-04-26 18:05 • 来自相关话题

    1. 纽约州检方对Bitfinex关注已久;

    2. 纽约州检方成立专门观察小组,并已提起诉讼;

    3. Bitfinex与Tether把两个业务的资金混在一起管理;

    4. USDT的储备银行和储备金额度依旧是谜;

    5. Bitfinex和Tether暗箱操作,转移Tether储备金来弥补Bitfinex的资金亏损;

    6. Bitfinex和Tether从未向其投资者或Tether持有者披露过“信用额度”的信息。



本文由财经网链上财经编译自纽约州总检察长(NYSAG)对加密数字货币交易所Bitfinex及其关联公司Tether的起诉书。


纽约总检察长办公室声称,加密货币交易所Bitfinex用其附属的稳定币运营商Tether的资金掩盖8.5亿美元的亏损。据NYAG报道,Letitia James宣布她已经获得了法院命令起诉iFinex,据悉,iFinex同时经营Bitfinex和Tether。并要求该公司停止运营,因为他们违反了纽约法律并欺骗纽约居民。

James表示,“我们将继续站出来为投资者发声,如果这些公司存在误导或欺骗投资者时,我们将竭力为他们寻求解决的相关法律途径。根据声明,Bitfinex向加密资本公司(Crypto Capital Corp.)转移了8.5亿美元的客户和公司资金,Crypto是一家支付处理商,据悉,除了Bitfinex的资金以外,还有持有其他交易所的资金,例如QuadrigaCX。他们用Tether的储备资金来弥补亏空,但亏损的数额和Tether的资金流动均未向客户披露。”

据悉,目前为止,Bitfinex已转移了至少7亿美元。

根据助理司法部长布莱恩怀特赫斯特提交的一份文件显示,“OAG有理由相信Bitfinex仍然允许纽约州的散户在Bitfinex交易平台上进行交易,充提虚拟货币,并从事其他业务。”

根据法院命令,iFinex的董事、高级职员、负责人、代理商、员工、承包商、受让人或任何其他附属个人将禁止访问,以贷款为由,或以其他形式提取Tether的美元储备金。

同时,iFinex的员工及其附属机构员工不得擅自篡改任何文件,包括会议纪要等。

值得注意的是,该文件显示,AG办公室并未阻止Bitfinex的合法交易或勒令对Tether的赎回;相反地,该办公室希望法院在调查完成之前批准“保持现状”的初步禁令。

Tether的储备金一直是大众关注的焦点,它关乎着对该公司以及USDT稳定币的的长期审查。曾有相关人士质疑,超过20亿美元市值的USDT,实际上并没有其运营商声称的足够资金来支撑。并且,Tether未能像起初承诺的那样公布审计,这一行为进一步让人起疑。今年3月,Tether官网透露,支撑USDT的储备金不再由单一的法币组成。

财经网-链上财经整理了纽约州总检察长(NYSAG)对加密数字货币交易所Bitfinex及其关联公司Tether的起诉书:

 
源起Bitfinex没有足够的现金储备金来满足用户的提款要求
 

OAG提供的文件显示。截至到2018年中旬,Bifinex难以应付客户对于从他们交易平台提取所存资金的要求,因为Bitfinex几乎把所有的资金都转移到了Crypto Capital,然而,对于客户的要求,Crypto Capital拒绝或无法将任何资金返还给Bitfinex。

在2018年4月至2019年初期间,一位Bitfinex的高管(“Merlin”)多次与Crypto Capital的相关人员(“Oz”)交涉,希望将资金重新转回Bitfinex。例如,在2018年8月,Bitfinex的高管明确表示,由于无法获得转移到Crypto Capital的资金,导致Bitfinex无法满足用户提出的提款要求:

在2018年10月初,有谣言在网上传播,称Bitfinex已经破产。并且多名用户反映称他们无法从Bitfinex交易平台中提取他们的资产。对此,2018年10月7日,Bitfinex向投资者发布公告,声称他们公司并没有破产。并且标明相关谣言是“有针对性的污蔑,除了虚构之外没有任何意义。”

同样地,在2018年10月15日,Bitfinex向市场发布公告表示:“我们必须澄清:所有加密货币都如往常一样,始终正常运行......所有法定货币(美元、英镑、欧元等)的提取都在正常进行。”

但上述公告并不真实。信源向OAG提供的文件显示,在此期间,Bitfinex在处理客户提取方面遇到了严重问题。10月15日,即发布公告的同一天。Bitfinex的高管(“Merlin”)给Crypto Capital(“CCC”)的联系人留言:











Merlin:“我已经持续联系你很久了。”

Merlin:“很多用户的提取都出现了搁置。”

Merlin:“有什么方法我们可以拿到资金吗?通过Tether或者其他方式?除了Crypto Capital我们的现金储备金非常少。”

Merlin:“紧急情况!请快速处理。”

CCC:“我们也在积极和银行交涉,尽快解决您所反映的问题,但是,每次我们催促银行,都被无理由的打回。”

Merlin:“你要知道这对于整个加密市场是非常危险的。”

Merlin:“如果我们再不有所作为,BTC可能下探到1千美金以下。”

文件显示,在2018年底之前,基金会的资金短缺,使得Bitfinex难以执行投资者要求提取资产的义务。在2018年末的几个月中, Bitfinex的高管持续与Crypto Capital进行交涉:











Merlin:“Oz我们需要紧急资金。”

“Tether或美金,我们需要在下星期内进账至少10亿美金。”

“现在的情况看起来很糟糕,有超过500笔提款待处理,而且订单持续涌入。”

“你们圈走了太多资金,我们现在走投无路。”

CCC:“我们也在每天尽力催促,波兰金融局听信谣言关闭了数字货币交易所的银行账户。”

“因此,现在也许是我们拿回资金的好时机。”

Merlin:“我们大概能从波兰拿回多少资金?”

“麻烦你给我更新下最新信息,如果你们在这星期内再不给我们任何资金,我们将会遇到麻烦。”

“我们需要做出声明,但是越遮遮掩掩,越容易引起猜忌。”

“这个月都快过去了,但是你们连1美元都没有打给我们。”

信源向OAG提交的报告,以及信源律师提供的声明显示,一位Crypto Capital的内部人士告诉Bitfinex的高管,总计8.51亿美元的资金无法归还Bitfinex的原因是,这些资金被葡萄牙、波兰以及美国的政府官员扣押。但Bitfinex律师表示,他们并不相信Crypto Capital给出的理由。

资料显示,这笔8.51亿美元的资金尚未打到Bitfinex的账上。

Bitfinex未公开披露过这笔资金的亏损。

Crypto Capital的资金包括客户的资金和Bitfinex的公司资金。例如,信源提交的文件显示,该资金中至少有2300万美元似乎一个来自纽约的Bitfinex的客户。


利用Tether的储备资金来弥补Bitfinex的损失
 

在2019年2月21日的闭门会议中,Bitfinex和Tether的律师解释道,为了弥补Crypto Capital所亏损的8.51亿美元。 Bitfinex和Tether考虑利用Tether的现金储备来弥补亏损。

如律师所述,Bitfinex将在支持Tether的储备资金上获得6亿至7亿美元的“信贷额度”。如果这样做,由Tether,或者是Tether的持有者来提供弥补亏损的金额,与此同时,律师也没有提到这笔金额会向公众披露,且并未向Bitfinex平台上的交易者或Tether持有者披露。

当问及由于Bitfinex和Tether由同一团队运营,是否会出现冲突时,律师表示适用于“公平交易”原则。

在闭门会议中, Bitfinex计划借用Tether储备资金时,律师并没有告知OAG任何还款的安排,包括相关的条款或时间表。

律师在2月21日号会议上的披露,引发了关于是否Bitfinex有能力持续经营的严重问题。提供作为弥补亏损的Tether储备金也许存在被消耗殆尽或无法偿还的风险,并且存在是否Bitfinex和Tether误导用户的风险。

在2月21日的会议期间,OAG要求律师提供更多信息,以便了解Crypto Capital一起的资金亏损,以及用户覆盖Bitfinex的资金亏损的迫在眉睫的“信贷额度”。

2月26日,OAG向Bitfinex和Tether的律师索要相关的材料,并要求在2019年3月7日之前提供。

同时,OAG的信函要求Bitfinex披露,在其交易平台进行交易的纽约居民数量,以及纽约地区持有Tether的持有者数量。

3月4日,Bitfinex和Tether的代表律师对OAG的问询进行回复,表示在3月7日之前提交所需材料信息有困难,但并未提供新的提交日期。

2019年3月11日,信源提交一份文件,显示“Bitfinex的推文以及Bitfinex和Tether的博客文章都从未提及信用额度的信息。






在2018年11月期间,Tether将Deltec账户中的6.25亿美元转给Deltec的Bitfinex账户。Bitfinex从Crypto Capital的Bitfinex帐户转账6.25亿转到Crypto Capital的Tether帐户。通过加密资本公司(Crypto Capital)的边缘工具,以6.25亿美元的价格将Tether的账户押在了625万美元的账户上,并以相应的金额记入Bitfinex账户。此次转账的目的是让Bitfinex解决流动性问题。

在2018年12月2日左右,公司及其律师开始查询转账到Crypto Capital的实际金额,总计超过8.5亿美元。虽然Crypto Capital的负责人表示,波兰、葡萄牙、美国政府当局已经没收或以其他方式冻结了这笔资金。公司很担心Crypto Capital的负责人可能存在欺诈。

Bitfinex立即与Tether进行了一系列交涉,以达成一项协议,根据该协议,按照商业上可行的条款(三年期限和6.5%的贷款利率)Tether扩展一笔金额高达9亿美元的信用额度,该交易由iFinex Inc.担保。并且得到DigFinex的默许。在一家公司中进行协商,在公司长度上与独立法律顾问协商,并按照每家公司的公司治理流程的要求批准。根据此交易,交易于2019年3月19日左右完成。

在2019年3月27日,Bitfinex和Tether发起了一项交易,该交易的预付款为6.25亿美元,已归入Tether在Crypto Capital的账户。然后这笔资金转入Bitfinex在Crypto Capital的账户。之所以这样做,是因为先前的资产被转移都是由DigFinex作为担保的。


编译:LornaQ 查看全部
740_aHR0cHM6Ly9zMy5jb2ludGVsZWdyYXBoLmNvbS9zdG9yYWdlL3VwbG9hZHMvdmlldy80YjdmODcxMzkwYjJlYmYzNDdjOTc0MzYxMzhmZTA3My5qcGc.jpg


    1. 纽约州检方对Bitfinex关注已久;

    2. 纽约州检方成立专门观察小组,并已提起诉讼;

    3. Bitfinex与Tether把两个业务的资金混在一起管理;

    4. USDT的储备银行和储备金额度依旧是谜;

    5. Bitfinex和Tether暗箱操作,转移Tether储备金来弥补Bitfinex的资金亏损;

    6. Bitfinex和Tether从未向其投资者或Tether持有者披露过“信用额度”的信息。




本文由财经网链上财经编译自纽约州总检察长(NYSAG)对加密数字货币交易所Bitfinex及其关联公司Tether的起诉书。


纽约总检察长办公室声称,加密货币交易所Bitfinex用其附属的稳定币运营商Tether的资金掩盖8.5亿美元的亏损。据NYAG报道,Letitia James宣布她已经获得了法院命令起诉iFinex,据悉,iFinex同时经营Bitfinex和Tether。并要求该公司停止运营,因为他们违反了纽约法律并欺骗纽约居民。

James表示,“我们将继续站出来为投资者发声,如果这些公司存在误导或欺骗投资者时,我们将竭力为他们寻求解决的相关法律途径。根据声明,Bitfinex向加密资本公司(Crypto Capital Corp.)转移了8.5亿美元的客户和公司资金,Crypto是一家支付处理商,据悉,除了Bitfinex的资金以外,还有持有其他交易所的资金,例如QuadrigaCX。他们用Tether的储备资金来弥补亏空,但亏损的数额和Tether的资金流动均未向客户披露。”

据悉,目前为止,Bitfinex已转移了至少7亿美元。

根据助理司法部长布莱恩怀特赫斯特提交的一份文件显示,“OAG有理由相信Bitfinex仍然允许纽约州的散户在Bitfinex交易平台上进行交易,充提虚拟货币,并从事其他业务。”

根据法院命令,iFinex的董事、高级职员、负责人、代理商、员工、承包商、受让人或任何其他附属个人将禁止访问,以贷款为由,或以其他形式提取Tether的美元储备金。

同时,iFinex的员工及其附属机构员工不得擅自篡改任何文件,包括会议纪要等。

值得注意的是,该文件显示,AG办公室并未阻止Bitfinex的合法交易或勒令对Tether的赎回;相反地,该办公室希望法院在调查完成之前批准“保持现状”的初步禁令。

Tether的储备金一直是大众关注的焦点,它关乎着对该公司以及USDT稳定币的的长期审查。曾有相关人士质疑,超过20亿美元市值的USDT,实际上并没有其运营商声称的足够资金来支撑。并且,Tether未能像起初承诺的那样公布审计,这一行为进一步让人起疑。今年3月,Tether官网透露,支撑USDT的储备金不再由单一的法币组成。

财经网-链上财经整理了纽约州总检察长(NYSAG)对加密数字货币交易所Bitfinex及其关联公司Tether的起诉书:

 
源起Bitfinex没有足够的现金储备金来满足用户的提款要求
 

OAG提供的文件显示。截至到2018年中旬,Bifinex难以应付客户对于从他们交易平台提取所存资金的要求,因为Bitfinex几乎把所有的资金都转移到了Crypto Capital,然而,对于客户的要求,Crypto Capital拒绝或无法将任何资金返还给Bitfinex。

在2018年4月至2019年初期间,一位Bitfinex的高管(“Merlin”)多次与Crypto Capital的相关人员(“Oz”)交涉,希望将资金重新转回Bitfinex。例如,在2018年8月,Bitfinex的高管明确表示,由于无法获得转移到Crypto Capital的资金,导致Bitfinex无法满足用户提出的提款要求:

在2018年10月初,有谣言在网上传播,称Bitfinex已经破产。并且多名用户反映称他们无法从Bitfinex交易平台中提取他们的资产。对此,2018年10月7日,Bitfinex向投资者发布公告,声称他们公司并没有破产。并且标明相关谣言是“有针对性的污蔑,除了虚构之外没有任何意义。”

同样地,在2018年10月15日,Bitfinex向市场发布公告表示:“我们必须澄清:所有加密货币都如往常一样,始终正常运行......所有法定货币(美元、英镑、欧元等)的提取都在正常进行。”

但上述公告并不真实。信源向OAG提供的文件显示,在此期间,Bitfinex在处理客户提取方面遇到了严重问题。10月15日,即发布公告的同一天。Bitfinex的高管(“Merlin”)给Crypto Capital(“CCC”)的联系人留言:

201904261601002.jpg


201904261601003.jpg


Merlin:“我已经持续联系你很久了。”

Merlin:“很多用户的提取都出现了搁置。”

Merlin:“有什么方法我们可以拿到资金吗?通过Tether或者其他方式?除了Crypto Capital我们的现金储备金非常少。”

Merlin:“紧急情况!请快速处理。”

CCC:“我们也在积极和银行交涉,尽快解决您所反映的问题,但是,每次我们催促银行,都被无理由的打回。”

Merlin:“你要知道这对于整个加密市场是非常危险的。”

Merlin:“如果我们再不有所作为,BTC可能下探到1千美金以下。”

文件显示,在2018年底之前,基金会的资金短缺,使得Bitfinex难以执行投资者要求提取资产的义务。在2018年末的几个月中, Bitfinex的高管持续与Crypto Capital进行交涉:

201904261601004.jpg


201904261601015.jpg


Merlin:“Oz我们需要紧急资金。”

“Tether或美金,我们需要在下星期内进账至少10亿美金。”

“现在的情况看起来很糟糕,有超过500笔提款待处理,而且订单持续涌入。”

“你们圈走了太多资金,我们现在走投无路。”

CCC:“我们也在每天尽力催促,波兰金融局听信谣言关闭了数字货币交易所的银行账户。”

“因此,现在也许是我们拿回资金的好时机。”

Merlin:“我们大概能从波兰拿回多少资金?”

“麻烦你给我更新下最新信息,如果你们在这星期内再不给我们任何资金,我们将会遇到麻烦。”

“我们需要做出声明,但是越遮遮掩掩,越容易引起猜忌。”

“这个月都快过去了,但是你们连1美元都没有打给我们。”

信源向OAG提交的报告,以及信源律师提供的声明显示,一位Crypto Capital的内部人士告诉Bitfinex的高管,总计8.51亿美元的资金无法归还Bitfinex的原因是,这些资金被葡萄牙、波兰以及美国的政府官员扣押。但Bitfinex律师表示,他们并不相信Crypto Capital给出的理由。

资料显示,这笔8.51亿美元的资金尚未打到Bitfinex的账上。

Bitfinex未公开披露过这笔资金的亏损。

Crypto Capital的资金包括客户的资金和Bitfinex的公司资金。例如,信源提交的文件显示,该资金中至少有2300万美元似乎一个来自纽约的Bitfinex的客户。


利用Tether的储备资金来弥补Bitfinex的损失
 

在2019年2月21日的闭门会议中,Bitfinex和Tether的律师解释道,为了弥补Crypto Capital所亏损的8.51亿美元。 Bitfinex和Tether考虑利用Tether的现金储备来弥补亏损。

如律师所述,Bitfinex将在支持Tether的储备资金上获得6亿至7亿美元的“信贷额度”。如果这样做,由Tether,或者是Tether的持有者来提供弥补亏损的金额,与此同时,律师也没有提到这笔金额会向公众披露,且并未向Bitfinex平台上的交易者或Tether持有者披露。

当问及由于Bitfinex和Tether由同一团队运营,是否会出现冲突时,律师表示适用于“公平交易”原则。

在闭门会议中, Bitfinex计划借用Tether储备资金时,律师并没有告知OAG任何还款的安排,包括相关的条款或时间表。

律师在2月21日号会议上的披露,引发了关于是否Bitfinex有能力持续经营的严重问题。提供作为弥补亏损的Tether储备金也许存在被消耗殆尽或无法偿还的风险,并且存在是否Bitfinex和Tether误导用户的风险。

在2月21日的会议期间,OAG要求律师提供更多信息,以便了解Crypto Capital一起的资金亏损,以及用户覆盖Bitfinex的资金亏损的迫在眉睫的“信贷额度”。

2月26日,OAG向Bitfinex和Tether的律师索要相关的材料,并要求在2019年3月7日之前提供。

同时,OAG的信函要求Bitfinex披露,在其交易平台进行交易的纽约居民数量,以及纽约地区持有Tether的持有者数量。

3月4日,Bitfinex和Tether的代表律师对OAG的问询进行回复,表示在3月7日之前提交所需材料信息有困难,但并未提供新的提交日期。

2019年3月11日,信源提交一份文件,显示“Bitfinex的推文以及Bitfinex和Tether的博客文章都从未提及信用额度的信息。

201904261601017.jpg


在2018年11月期间,Tether将Deltec账户中的6.25亿美元转给Deltec的Bitfinex账户。Bitfinex从Crypto Capital的Bitfinex帐户转账6.25亿转到Crypto Capital的Tether帐户。通过加密资本公司(Crypto Capital)的边缘工具,以6.25亿美元的价格将Tether的账户押在了625万美元的账户上,并以相应的金额记入Bitfinex账户。此次转账的目的是让Bitfinex解决流动性问题。

在2018年12月2日左右,公司及其律师开始查询转账到Crypto Capital的实际金额,总计超过8.5亿美元。虽然Crypto Capital的负责人表示,波兰、葡萄牙、美国政府当局已经没收或以其他方式冻结了这笔资金。公司很担心Crypto Capital的负责人可能存在欺诈。

Bitfinex立即与Tether进行了一系列交涉,以达成一项协议,根据该协议,按照商业上可行的条款(三年期限和6.5%的贷款利率)Tether扩展一笔金额高达9亿美元的信用额度,该交易由iFinex Inc.担保。并且得到DigFinex的默许。在一家公司中进行协商,在公司长度上与独立法律顾问协商,并按照每家公司的公司治理流程的要求批准。根据此交易,交易于2019年3月19日左右完成。

在2019年3月27日,Bitfinex和Tether发起了一项交易,该交易的预付款为6.25亿美元,已归入Tether在Crypto Capital的账户。然后这笔资金转入Bitfinex在Crypto Capital的账户。之所以这样做,是因为先前的资产被转移都是由DigFinex作为担保的。


编译:LornaQ

纽约市经济发展公司将开设区块链中心

地区chainb 发表了文章 • 2019-01-11 10:59 • 来自相关话题

彭博社于1月10日报道,纽约市经济发展公司(NYCEDC)宣布将在曼哈顿开设区块链中心。

纽约市经济发展公司向媒体表示,该中心由NYCEDC与国际贸易组织Global Blockchain Business Council和纽约风险投资基金Future Perfect Ventures的附属公司合作推出。

据报道,该中心位于曼哈顿Flatiron区,约占4000平方英尺,将向公众提供面向区块链的教育服务,例如为软件开发人员提供编程课程。

NYCEDC首席战略官安娜·阿里诺(Ana Arino)在电话采访中向彭博社表示,该组织正在就区块链技术的潜力进行“长线发展”,并希望将纽约置于未来发展的最前沿。阿里诺说到:

“[区块链]是一种新兴技术,因此每年的技术演变必然存在不确定性。虽然我们不知道未来会怎样,但我们希望可以在该领域占据一席之地。”

该市首次将“一次性投资10万美元”,NYCEDC也将寻求通过会员费和企业合作伙伴筹集更多资金。据报道,该机构的合作伙伴包括微软公司和国际商业机器公司。

据彭博社报道,该市暂时计划在今年秋季测试区块链技术的使用。

NYCEDC总裁兼首席执行官去年5月首次宣布,计划在该市开设一个以区块链为重点的资源和教育中心。

本月,纽约州立法机构议员宣布,纽约成为美国第一个创建加密货币特别工作组的城市,该工作组旨在研究数字货币的监管、使用和相关定义。 


原文:New York Economic Dev. Non-Profit NYCEDC Opens Blockchain Center
来源:Cointelegraph
作者:Olivia Capozzalo
编译:Miracle Zhang 查看全部
740_aHR0cHM6Ly9zMy5jb2ludGVsZWdyYXBoLmNvbS9zdG9yYWdlL3VwbG9hZHMvdmlldy80ZTY4NzM0OGZjNDNkMDEyNjJmM2RmYTVjMjdkNWFjMC5qcGc.jpg

彭博社于1月10日报道,纽约市经济发展公司(NYCEDC)宣布将在曼哈顿开设区块链中心。

纽约市经济发展公司向媒体表示,该中心由NYCEDC与国际贸易组织Global Blockchain Business Council和纽约风险投资基金Future Perfect Ventures的附属公司合作推出。

据报道,该中心位于曼哈顿Flatiron区,约占4000平方英尺,将向公众提供面向区块链的教育服务,例如为软件开发人员提供编程课程。

NYCEDC首席战略官安娜·阿里诺(Ana Arino)在电话采访中向彭博社表示,该组织正在就区块链技术的潜力进行“长线发展”,并希望将纽约置于未来发展的最前沿。阿里诺说到:

“[区块链]是一种新兴技术,因此每年的技术演变必然存在不确定性。虽然我们不知道未来会怎样,但我们希望可以在该领域占据一席之地。”

该市首次将“一次性投资10万美元”,NYCEDC也将寻求通过会员费和企业合作伙伴筹集更多资金。据报道,该机构的合作伙伴包括微软公司和国际商业机器公司。

据彭博社报道,该市暂时计划在今年秋季测试区块链技术的使用。

NYCEDC总裁兼首席执行官去年5月首次宣布,计划在该市开设一个以区块链为重点的资源和教育中心。

本月,纽约州立法机构议员宣布,纽约成为美国第一个创建加密货币特别工作组的城市,该工作组旨在研究数字货币的监管、使用和相关定义。 


原文:New York Economic Dev. Non-Profit NYCEDC Opens Blockchain Center
来源:Cointelegraph
作者:Olivia Capozzalo
编译:Miracle Zhang

美国政府首份数字货币交易所报告,都说了些啥?

投研leek 发表了文章 • 2018-09-21 17:16 • 来自相关话题

近日,纽约司法部发出了一份关于数字货币交易所的研究报告,目的是给投资者提供更透明更全面的交易所信息。

这份报告由今年四月纽约发起的“虚拟货币市场诚信度议题”出发,背后是多家交易所配合纽约政府提供信息作支撑,其意义就不言而喻了。

值得注意的是,在纽约政府希望配合的交易所中,Binance、Gate.io、 Huobi 和 Kraken 等都拒绝向纽约政府提供信息。






出现无数次的声明,表达了纽约政府的怨念

今天就让我们一起来看看这份报告都讲了什么。

这份报告主要分为几个部分:

受监管情况、用户隐私获取、法币支持和费率
交易方式 利益冲突管理 安全性保障 平台故障解决方案
受监管情况、用户隐私获取、法币支持和费率


关于受监管情况的讨论,其实就是告诉普通用户,出事维权的时候不要找错警察叔叔。







Bitfinex获取用户信息情况:







值得注意的是,所有的交易所都会追踪用户的IP地址,而有2家交易所禁止VPN登陆。







Bitfinex是支持最多种法币的交易所,同时也有三家只支持币币交易的交易所。







最后是直接跟用户交易成本相关的费率问题,在吃单和挂单方面各有区别,同时基本都采用了交易量越高费率越低的方案,只有Bittrex是所有人都一样。







而在存取费率方面,出现了一些不收取手续费的交易所。








交易方式


从这份报告中可以看出,bitfinex提供的交易方式非常多。







自动交易方面,只有Itbit没有限制消息推送的频率(频繁推送消息会导致用户交易频繁)。







是否提供杠杆交易:  








利益冲突管理


在第三部分纽约政府认为有三个重要指标:

上币标准 是否限制员工交易 平台自己是否参与交易

在这份报告中,纽约市政府认为没有人能够讲清楚XXtoken为什么会出现在XX平台上,信息透明性非常低。

大部分平台选择是否上币,受到币种交易量和市值的影响非常大。

而在员工内部交易限制方面,建树也非常少,只有Bittrex和 Gemini两家交易所要求员工定期报告其虚拟资产持有情况,对比传统证券市场,员工进行交易受到了严格的限制。

最后一部分是笔者认为最高能的地方之一,平台是否有参与交易,在这项调查中半数平台都表示参与了。

有意思的是,itBit表示不愿意透露,大家觉得它参与了么?(手动滑稽)







安全、合规保障


在保证用户账户安全方面,除了常规的动态密码认证,冷钱包是主流的做法,另外大部分的交易所都表明自己都聘请了第三方安全顾问对自己的系统做渗透测试。

Bitfinex 和Tidexm则没有。

在合规性方面,纽约市政府关心的是这些交易所是否采用第三方审计。

针对对这个问题时,愿意配合的交易所基本都表示,他们有独立公司来用目前一些可用的办法对其虚拟货币进行审计。

纽约政府认为其合规性非常差。

停电怎么办

看到这里突然想起了大明湖畔的。。。。额继续看报告

这一部分纽约政府主要关心的如何在系统故障的情况下保证用户资金安全,以及如何挽回用户损失。

关于停电这个问题,所有交易所给出的答案是一致的:我们尽量保证平台稳定性,要是真的崩了,也没办法,能做的是第一时间通知用户。

同时,在是否愿意公开故障前后交易信息时,只有四家平台愿意提供配合。

而这份报告认为将每次停机前后的信息公开对用户非常重要。

最后,这份报告认为,每一个用户在选择数字货币交易平台时,都应该问如下几个问题:

在账户被盗的情况下, 是否有相应的政策保证你的资产安全?

平台通过什么具体什么政策来保证散户投资的安全性,避免操纵交易的发生?

平台是否有相关机制,防止内部员工利用非公开信息获取利益?

平台由于自身问题出现无法交易的情况,是否有相关条款能挽回你再此期间的损失?

平台采用了那些方式来提高其透明度和合规性?

平台是真的受到当地法律监管的么?


报告原文:VIRTUAL MARKETS INTEGRITY INITIATIVE REPORT
来源:币市biss 查看全部
105457863-1537292228165gettyimages-1025441144.1910x1000_.jpeg

近日,纽约司法部发出了一份关于数字货币交易所的研究报告,目的是给投资者提供更透明更全面的交易所信息。

这份报告由今年四月纽约发起的“虚拟货币市场诚信度议题”出发,背后是多家交易所配合纽约政府提供信息作支撑,其意义就不言而喻了。

值得注意的是,在纽约政府希望配合的交易所中,Binance、Gate.io、 Huobi 和 Kraken 等都拒绝向纽约政府提供信息。

201809210647461704.jpg


出现无数次的声明,表达了纽约政府的怨念

今天就让我们一起来看看这份报告都讲了什么。

这份报告主要分为几个部分:


受监管情况、用户隐私获取、法币支持和费率
交易方式 利益冲突管理 安全性保障 平台故障解决方案
受监管情况、用户隐私获取、法币支持和费率



关于受监管情况的讨论,其实就是告诉普通用户,出事维权的时候不要找错警察叔叔。

201809210648171212.jpg



Bitfinex获取用户信息情况:

201809210648231883.jpg



值得注意的是,所有的交易所都会追踪用户的IP地址,而有2家交易所禁止VPN登陆。

201809210649019453.jpg



Bitfinex是支持最多种法币的交易所,同时也有三家只支持币币交易的交易所。

201809210649056273.jpg



最后是直接跟用户交易成本相关的费率问题,在吃单和挂单方面各有区别,同时基本都采用了交易量越高费率越低的方案,只有Bittrex是所有人都一样。

201809210649363827.jpg



而在存取费率方面,出现了一些不收取手续费的交易所。

201809210649406505.jpg




交易方式


从这份报告中可以看出,bitfinex提供的交易方式非常多。

201809210650236706.jpg



自动交易方面,只有Itbit没有限制消息推送的频率(频繁推送消息会导致用户交易频繁)。

201809210650293745.jpg



是否提供杠杆交易:  

201809210650582986.jpg




利益冲突管理


在第三部分纽约政府认为有三个重要指标:

上币标准 是否限制员工交易 平台自己是否参与交易

在这份报告中,纽约市政府认为没有人能够讲清楚XXtoken为什么会出现在XX平台上,信息透明性非常低。

大部分平台选择是否上币,受到币种交易量和市值的影响非常大。

而在员工内部交易限制方面,建树也非常少,只有Bittrex和 Gemini两家交易所要求员工定期报告其虚拟资产持有情况,对比传统证券市场,员工进行交易受到了严格的限制。

最后一部分是笔者认为最高能的地方之一,平台是否有参与交易,在这项调查中半数平台都表示参与了。

有意思的是,itBit表示不愿意透露,大家觉得它参与了么?(手动滑稽)

201809210651034985.jpg



安全、合规保障


在保证用户账户安全方面,除了常规的动态密码认证,冷钱包是主流的做法,另外大部分的交易所都表明自己都聘请了第三方安全顾问对自己的系统做渗透测试。

Bitfinex 和Tidexm则没有。

在合规性方面,纽约市政府关心的是这些交易所是否采用第三方审计。

针对对这个问题时,愿意配合的交易所基本都表示,他们有独立公司来用目前一些可用的办法对其虚拟货币进行审计。

纽约政府认为其合规性非常差。

停电怎么办

看到这里突然想起了大明湖畔的。。。。额继续看报告

这一部分纽约政府主要关心的如何在系统故障的情况下保证用户资金安全,以及如何挽回用户损失。

关于停电这个问题,所有交易所给出的答案是一致的:我们尽量保证平台稳定性,要是真的崩了,也没办法,能做的是第一时间通知用户。

同时,在是否愿意公开故障前后交易信息时,只有四家平台愿意提供配合。

而这份报告认为将每次停机前后的信息公开对用户非常重要。

最后,这份报告认为,每一个用户在选择数字货币交易平台时,都应该问如下几个问题:

在账户被盗的情况下, 是否有相应的政策保证你的资产安全?

平台通过什么具体什么政策来保证散户投资的安全性,避免操纵交易的发生?

平台是否有相关机制,防止内部员工利用非公开信息获取利益?

平台由于自身问题出现无法交易的情况,是否有相关条款能挽回你再此期间的损失?

平台采用了那些方式来提高其透明度和合规性?

平台是真的受到当地法律监管的么?


报告原文:VIRTUAL MARKETS INTEGRITY INITIATIVE REPORT
来源:币市biss

7月29日将上法庭,USDT会面临怎样的命运?

市场shenlian 发表了文章 • 2019-07-27 17:34 • 来自相关话题

美国当地时间7月22日,纽约检察长办公室对USDT发行方Tether及其关联公司Bitfinex实行举证,双方将于7月29日进行听证会。

举证会已经过去4天,但纽约检察长办公室与Bitfinex公司并未公布其举证结果和详细信息。

Genesis Mining首席合规官Shah Hafizi告诉深链财经:听证会的目的是,法院会基于证据对举证的案件进行审查,并基于相关法律作出判决,如果Bitfinex败诉,将不得不支付罚金,并关闭在纽约的业务。


Tether若败诉或将关闭纽约州业务


美国对USDT的发行公司Tether的监管还在持续。

半月前,网络上曾盛传:“USDT将消失,三大交易所面临关门危险”的传言在网上传播。

传言称,美国要求泰达公司在7月22日前做出举证,如果举证不通过,那么泰达公司将在本月底关门。

这则消息是一个误读:起诉Bitfinex的是纽约司法部总检察长办公室,但Tether和关联公司Bitfinex的注册地均不在纽约,纽约司法部总检察长办公室并没有权力对Bitfinex全球的业务行为进行监管。

Shah Hafizi告诉深链财经:听证会的目的是,法院会基于证据对举证的案件进行审查,并基于相关法律作出判决。如果Bitfinex败诉,将不得不支付罚金,并关闭在纽约的业务。

7月20日,作为Bitfinex的股东,赵东在微博回应传言:“真能造谣。USDT不要的都给我吧,我们收。”

美国当地时间7月22日,纽约检察长办公室已经对“Bitfinex和Tether”公司进行了举证,并与7月29日进行听证会。

赵东向深链财经表示,举证之事属实,但(纽约检察长办公室)无实锤。

Shah Hafizi告诉深链财经,通常在听证会之前,纽约检察长办公室需要在举证会上提交相关证据,以便让受理方(法院)了解其案件的事实。

半月前,THE BLOCK报道,纽约检察长办公室声称,他们已经获得了更多的证据,表明Bitfinex交易平台最迟在2019年仍可供纽约交易者使用,纽约检察长办公室还向法院出示其私下调查的相关敏感文件。

Bitfinex曾声称在2015年停止为纽约交易者提供服务,但此后仍然在向纽约居民提供服务。

纽约检察长办公室与Bitfinex第一回合的正面交锋,始于今年4月25日。

纽约司法部总检察长Letitia James向曼哈顿最高法院提起控告,认为Bitfinex、Tether及其母公司iFinex Inc.隐瞒8.5亿美元亏空;私下挪用Tether准备金填补亏损。

Letitia James要求Bitfinex禁止为纽约客户提供加密货币交易服务。

Bitfinex的反击理由是,8.5亿美元并非亏空,而是存放在Crypto Capital的账户里,被波兰、葡萄牙、美国政府当局没收,或以其他方式将这笔资金冻结。

5月16日,经纽约最高法院法官Joel M. Cohen批准,同意修改4月25日对Bitfinex的业务禁令 。

根据法院判决,修改后的禁令期限为90天。Bitfinex官方在通告中表示,原来的禁令过于模糊、宽泛且没有时间限制。

值得注意的是,5月初,Bitfinex发行LEO募资10亿美元,其目的疑似用来填补8.5亿美元的资金缺口。

赵东在微博中解释说,“客观讲,Bitfinex募资也正是为了解决(法币提现困难)这个问题,不然肯定不会发Token。”

 
该检察长还在“叫板”特朗普


主导举证Bitfinex的是纽约司法部现任总检察长Letitia James。

此前,Letitia James是一名公共辩护律师,拥有超过十年的法律经验,在金融监管和企业财务透明层面的监管,是一个强硬派。

7月23日,Letitia James声明:特朗普总统的职业生涯一直躲在诉讼之后,但作为纽约的首席执法官,我可以向他保证,没有人凌驾于法律之上,甚至美国总统也不可以。

对于Letitia James坚持起诉Bitfinex之事,赵东在微博中表示:“我认为Bitfinex、Tether没作恶、没违法犯罪,打不死你的事情只会让你更强大。”

一位美国律师私下向赵东评论:“(Letitia James)她正在努力使自己出名。”

Shah Hafizi则告诉深链财经:“(纽约检察长办公室)在金融监管和执法方面富有经验,他们有真正的担忧,我们不应该这么不假思索地忽略他们的想法,我相信Bitfinex正在认真对待这件事。”

Tether一方认为,监管机构对所涉及的被指控行为没有司法管辖权,律师辩称,Tether和Bitfinex的注册地不在纽约,纽约检察长办公室提交的大量文件中,也没有证据表明有投资者受到了实际的损害。

律师们提出,目前“马丁法案”的相关法规,不适用于Tether的USDT,因为Tether和Bitfinex注册地均不在纽约。

马丁法案创立于1921年,是纽约州的一项商业法案。该法案规定,禁止在纽约州对境内或境外的人实施金融诈骗,该法案的严厉之处在于,检察长可以无须证明金融机构的意图,便对其进行欺诈定罪,而受调查者也没有自我辩护的权利。

曼哈顿最高法院正是参考了Tether辩护律师们的意见,Bitfinex“首战”告捷。

国际税务律师和注册会计师Selva Ozelli则持有相反的观点,他认为,纽约司法部检察长拥有对纽约“马丁法案”下的离岸事务的管辖权,其理由是,Bitfinex虽然注册地不在纽约,但在纽约有业务经营行为。

纽约检察长办公室对Bitfinex最新的举证结果,赵东表示,不清楚。

Shah Hafizi告诉深链财经:“我的感觉是,Bitfinex等关联公司,只是想避免纽约州和美国当局的监管,因此,作为一项商业风险决策,他们正在避免与美国人做生意。”

 
被觊觎的稳定币宝座


Bitfinex所属公司iFinex,2017年毛利润达3.3亿美元,净利润达3.2亿美元,2018年毛利润达4.1亿美元,净利润达4亿美元。

USDT自2014年11月发行之初,疑似长期未公开过相关审计报告,直到去年11月,USDT的发行主体Tether公司才在FinCEN完成合规性注册登记。

在过去的近5年的时间里,原本为解决法币入金通道限制问题而被发行的USDT,目前,其总市值已达约278亿元人民币,上架交易所148个。

目前,最常见的稳定币,主要基于法币资产抵押模式发行,包括PAX、TUSD、GUSD、USDC等。

同USDT相比,这四种稳定币均走合规化、审计透明路线,其审计事务所均为知名老牌审计事务所,PAX和GUSD更是被称为“含着金钥匙”出生的稳定币。

PAX的发行主体为Paxos公司,是来自美国的一家知名信托公司,财务审计工作由全美排行前15的会计事务所Withum负责。此外,Paxos不仅拿到了必备的MSB牌照,还拥有“行业监管金牌”——信托特许。

GUSD号称系全球第一个受监管的稳定币,其发行主体则为著名的Gemini交易所,审计事物由30年历史的加州老牌事务所BPM负责。

USDC则由Coinbase与Circle旗下交易所联合发行,其审计单位为Grant Thorntom ,OK Research研究报告评论,Coinbase与Circle是合规性建设最好的两家公司。

TUSD发行于2018年3月,当前总市值约14.27亿元,上架交易所38个;GUSD发行于2018年9月,当前总市值月6.10亿元,上架交易所19个;PAX和GUSD也发行在2018年9月,前者目前总市值约7.55亿元,上架交易所36个,USDC总市值约9.88亿元,上架交易所27个。

按当前市值规模算,这些含着金钥匙的稳定币,目前还未撼动USDT的霸主地位。但OK Researc研究员李炫炼表示,当前,稳定币的市场格局,主要基于交易量和偏离程度两个维度来判断,而稳定性基于信用程度。





(几大代表性稳定币价格偏离度。来源:OK Research)


用的人越多,人们对货币的信心越高,1万个人使用A货币和10个人使用B货币,新来的用户肯定更容易接受A货币。

但如果1万个人放弃使用A货币和10个人放弃使用B货币,新来的用户更愿意直接选择使用B货币。

用户信心,取决于货币的信用程度,USDT在市场中产生的霸主地位,很难说会持续多久。

至于举证会将对USDT产生什么样影响,赵东表示:“市场已经告诉你了。”


文丨吴盐 查看全部
201907261814061.jpeg

美国当地时间7月22日,纽约检察长办公室对USDT发行方Tether及其关联公司Bitfinex实行举证,双方将于7月29日进行听证会。

举证会已经过去4天,但纽约检察长办公室与Bitfinex公司并未公布其举证结果和详细信息。

Genesis Mining首席合规官Shah Hafizi告诉深链财经:听证会的目的是,法院会基于证据对举证的案件进行审查,并基于相关法律作出判决,如果Bitfinex败诉,将不得不支付罚金,并关闭在纽约的业务。


Tether若败诉或将关闭纽约州业务


美国对USDT的发行公司Tether的监管还在持续。

半月前,网络上曾盛传:“USDT将消失,三大交易所面临关门危险”的传言在网上传播。

传言称,美国要求泰达公司在7月22日前做出举证,如果举证不通过,那么泰达公司将在本月底关门。

这则消息是一个误读:起诉Bitfinex的是纽约司法部总检察长办公室,但Tether和关联公司Bitfinex的注册地均不在纽约,纽约司法部总检察长办公室并没有权力对Bitfinex全球的业务行为进行监管。

Shah Hafizi告诉深链财经:听证会的目的是,法院会基于证据对举证的案件进行审查,并基于相关法律作出判决。如果Bitfinex败诉,将不得不支付罚金,并关闭在纽约的业务。

7月20日,作为Bitfinex的股东,赵东在微博回应传言:“真能造谣。USDT不要的都给我吧,我们收。”

美国当地时间7月22日,纽约检察长办公室已经对“Bitfinex和Tether”公司进行了举证,并与7月29日进行听证会。

赵东向深链财经表示,举证之事属实,但(纽约检察长办公室)无实锤。

Shah Hafizi告诉深链财经,通常在听证会之前,纽约检察长办公室需要在举证会上提交相关证据,以便让受理方(法院)了解其案件的事实。

半月前,THE BLOCK报道,纽约检察长办公室声称,他们已经获得了更多的证据,表明Bitfinex交易平台最迟在2019年仍可供纽约交易者使用,纽约检察长办公室还向法院出示其私下调查的相关敏感文件。

Bitfinex曾声称在2015年停止为纽约交易者提供服务,但此后仍然在向纽约居民提供服务。

纽约检察长办公室与Bitfinex第一回合的正面交锋,始于今年4月25日。

纽约司法部总检察长Letitia James向曼哈顿最高法院提起控告,认为Bitfinex、Tether及其母公司iFinex Inc.隐瞒8.5亿美元亏空;私下挪用Tether准备金填补亏损。

Letitia James要求Bitfinex禁止为纽约客户提供加密货币交易服务。

Bitfinex的反击理由是,8.5亿美元并非亏空,而是存放在Crypto Capital的账户里,被波兰、葡萄牙、美国政府当局没收,或以其他方式将这笔资金冻结。

5月16日,经纽约最高法院法官Joel M. Cohen批准,同意修改4月25日对Bitfinex的业务禁令 。

根据法院判决,修改后的禁令期限为90天。Bitfinex官方在通告中表示,原来的禁令过于模糊、宽泛且没有时间限制。

值得注意的是,5月初,Bitfinex发行LEO募资10亿美元,其目的疑似用来填补8.5亿美元的资金缺口。

赵东在微博中解释说,“客观讲,Bitfinex募资也正是为了解决(法币提现困难)这个问题,不然肯定不会发Token。”

 
该检察长还在“叫板”特朗普


主导举证Bitfinex的是纽约司法部现任总检察长Letitia James。

此前,Letitia James是一名公共辩护律师,拥有超过十年的法律经验,在金融监管和企业财务透明层面的监管,是一个强硬派。

7月23日,Letitia James声明:特朗普总统的职业生涯一直躲在诉讼之后,但作为纽约的首席执法官,我可以向他保证,没有人凌驾于法律之上,甚至美国总统也不可以。

对于Letitia James坚持起诉Bitfinex之事,赵东在微博中表示:“我认为Bitfinex、Tether没作恶、没违法犯罪,打不死你的事情只会让你更强大。”

一位美国律师私下向赵东评论:“(Letitia James)她正在努力使自己出名。”

Shah Hafizi则告诉深链财经:“(纽约检察长办公室)在金融监管和执法方面富有经验,他们有真正的担忧,我们不应该这么不假思索地忽略他们的想法,我相信Bitfinex正在认真对待这件事。”

Tether一方认为,监管机构对所涉及的被指控行为没有司法管辖权,律师辩称,Tether和Bitfinex的注册地不在纽约,纽约检察长办公室提交的大量文件中,也没有证据表明有投资者受到了实际的损害。

律师们提出,目前“马丁法案”的相关法规,不适用于Tether的USDT,因为Tether和Bitfinex注册地均不在纽约。

马丁法案创立于1921年,是纽约州的一项商业法案。该法案规定,禁止在纽约州对境内或境外的人实施金融诈骗,该法案的严厉之处在于,检察长可以无须证明金融机构的意图,便对其进行欺诈定罪,而受调查者也没有自我辩护的权利。

曼哈顿最高法院正是参考了Tether辩护律师们的意见,Bitfinex“首战”告捷。

国际税务律师和注册会计师Selva Ozelli则持有相反的观点,他认为,纽约司法部检察长拥有对纽约“马丁法案”下的离岸事务的管辖权,其理由是,Bitfinex虽然注册地不在纽约,但在纽约有业务经营行为。

纽约检察长办公室对Bitfinex最新的举证结果,赵东表示,不清楚。

Shah Hafizi告诉深链财经:“我的感觉是,Bitfinex等关联公司,只是想避免纽约州和美国当局的监管,因此,作为一项商业风险决策,他们正在避免与美国人做生意。”

 
被觊觎的稳定币宝座


Bitfinex所属公司iFinex,2017年毛利润达3.3亿美元,净利润达3.2亿美元,2018年毛利润达4.1亿美元,净利润达4亿美元。

USDT自2014年11月发行之初,疑似长期未公开过相关审计报告,直到去年11月,USDT的发行主体Tether公司才在FinCEN完成合规性注册登记。

在过去的近5年的时间里,原本为解决法币入金通道限制问题而被发行的USDT,目前,其总市值已达约278亿元人民币,上架交易所148个。

目前,最常见的稳定币,主要基于法币资产抵押模式发行,包括PAX、TUSD、GUSD、USDC等。

同USDT相比,这四种稳定币均走合规化、审计透明路线,其审计事务所均为知名老牌审计事务所,PAX和GUSD更是被称为“含着金钥匙”出生的稳定币。

PAX的发行主体为Paxos公司,是来自美国的一家知名信托公司,财务审计工作由全美排行前15的会计事务所Withum负责。此外,Paxos不仅拿到了必备的MSB牌照,还拥有“行业监管金牌”——信托特许。

GUSD号称系全球第一个受监管的稳定币,其发行主体则为著名的Gemini交易所,审计事物由30年历史的加州老牌事务所BPM负责。

USDC则由Coinbase与Circle旗下交易所联合发行,其审计单位为Grant Thorntom ,OK Research研究报告评论,Coinbase与Circle是合规性建设最好的两家公司。

TUSD发行于2018年3月,当前总市值约14.27亿元,上架交易所38个;GUSD发行于2018年9月,当前总市值月6.10亿元,上架交易所19个;PAX和GUSD也发行在2018年9月,前者目前总市值约7.55亿元,上架交易所36个,USDC总市值约9.88亿元,上架交易所27个。

按当前市值规模算,这些含着金钥匙的稳定币,目前还未撼动USDT的霸主地位。但OK Researc研究员李炫炼表示,当前,稳定币的市场格局,主要基于交易量和偏离程度两个维度来判断,而稳定性基于信用程度。

201907261814411.jpeg

(几大代表性稳定币价格偏离度。来源:OK Research)


用的人越多,人们对货币的信心越高,1万个人使用A货币和10个人使用B货币,新来的用户肯定更容易接受A货币。

但如果1万个人放弃使用A货币和10个人放弃使用B货币,新来的用户更愿意直接选择使用B货币。

用户信心,取决于货币的信用程度,USDT在市场中产生的霸主地位,很难说会持续多久。

至于举证会将对USDT产生什么样影响,赵东表示:“市场已经告诉你了。”


文丨吴盐

7月定局?Bitfinex 8.5亿悬案将迎结果

资讯xcong 发表了文章 • 2019-07-23 16:03 • 来自相关话题

    3个月的“撕逼”拉锯战或在7月末迎来终局,届时比特币可能再次出现巨幅波动。



快3个月了,Bitfinex和纽约总检察长办公室(NYAG)还是针锋相对、不依不饶。

4月,NYAG曾指控Bitfinex挪用8.5亿美元填补亏损,并涉嫌在纽约州发行非法证券,而且是非注册证券运营商。当时Bitfinex很快做出回应称,8.5亿美元没丢而是暂时被查封和保护,且NYAG的指控并不合理,因为交易所在争议期间并没有在纽约运营,“NYAG的法庭文件是恶意撰写的,充斥着虚假的断言”。

双方各执一词,互不相让,对战局面曾一度陷入僵局,但战火仍未停息。7月初,纽约总检察长办公室提交了Bitfinex与Tether案件的最新证据,以证明二者一直在为纽约地区的客户提供服务,就在半年前(2018年12月18日),还有纽约的客户登录进入其交易平台,“Bitfinex与纽约有千丝万缕的联系”。此前NYAG就表示,Bitfinex存在违反纽约法律和欺骗纽约居民的行为。

NYAG还指出: 被调查者多次聘请纽约的公司协助他们实现业务目标,包括向市场发表有关Bitfinex交易平台运营和Tether由现金支持的声明;被调查者在2019年在至少一家位于纽约的虚拟货币交易公司中开设了交易账户。

对此,Bitfinex做出最新回应表示,公司的“纽约客户”实为外国实体公司。

7月23日(22:00 UTC),Bitfinex和Tether的总法律顾问Stuart Hoegner提交了新的法律文件表示,NYAG提供的一些文件似乎概述了纽约居民如何在Bitfinex上进行交易,然而实际上“我们只与在纽约没有实体的外国实体开展业务”。






Hoegner称,Bitfinex于2017年1月停止为纽约居民服务,同年8月停止为所有美国居民服务。他补充说,所有在美国的实体和企业客户都在一年后被禁止。

而至今仍悬而未决的“Bitfinex与纽约总检察长办公室”的案子或在7月末迎来终结,最新的文件旨在支持Bitfinex和Tether的动议,以驳回NYAG的指控,但此案听证会定于7月29日举行。

Dfund赵东曾感慨,Bitfinex 一直是多灾多难,却始终屹立不倒。但从遭遇黑客事件、去年储备金的黑天鹅事件,再到今年挪用8.5亿美元的指控事件,这一次Bitfinex的“大考”或将到来。此外,无论听证会的结果如何或都将影响比特币市场行情。

 
多事之秋的Bitfinex 躺枪的比特币


作为全球最大的加密货币交易所之一,每一次Bitfinex遭遇黑天鹅事件,比特币几乎出现巨大波动。

今年4月26日,NYAG起诉Bitfinex的消息爆出后,比特币应声骤跌,短短30分钟内,Coinbase交易所的BTC价格从5550美元瞬间跌至4950美元的近期低点,跌幅高达10%。山寨币跟随“币王”大跌,部分交易所的USDT跌至0.98美元。

Bitfinex迅速做出回应,多次发声安抚用户,“我们已被告知这些加密资产并未丢失,实际上已被查封和保护。”“关于损失8.5亿美元等指控是绝对错误的”……但Bitfinex交易所的资金仍在疯狂出逃,交易所巨鲸动作频繁。

同时,在Bitfinex惊魂48小时内,比特币也历经了惊心动魄的48小时。






7月29日即将来临的听证会或会让比特币再次出现异常波动,若Bitfinex欺骗投资者、挪用巨款的指控成立,比特币或躲不过一场大跌。

此外,7月末,Bitfinex是否为纽约客户提供服务、是否与Tether暗箱操作挪用巨款及其与支付处理公司Crypto Capital的关系等市场高度关注的谜团或将被解开。

 
事件进展:Bitfinex 90天禁令即将到期

 

在Bitfinex与纽约总检察长办公室陷入僵局时,纽约最高法院曾介入案件,并于5月16日公布对Bitfinex事件的裁决意见书。

意见书指出,Bitfinex和Tether可以继续其正常的商业活动,但除正常业务外,Tether不得将其资金储备借给Bitfinex或其他任何一方。

纽约最高法院法官Joel M. Cohen表示:

    “法院认为,初步禁令应适用于解决纽约总检察长办公室合法性执法的问题,但同时在非必要情况下也不应干扰被调查者的合法商业活动。”



据该意见书,Bitfinex的禁令将在90天后到期。这表明,20天后,Bitfinex将迎来解禁的日子。 查看全部
tether-bitfinex.width-800_.jpg


    3个月的“撕逼”拉锯战或在7月末迎来终局,届时比特币可能再次出现巨幅波动。




快3个月了,Bitfinex和纽约总检察长办公室(NYAG)还是针锋相对、不依不饶。

4月,NYAG曾指控Bitfinex挪用8.5亿美元填补亏损,并涉嫌在纽约州发行非法证券,而且是非注册证券运营商。当时Bitfinex很快做出回应称,8.5亿美元没丢而是暂时被查封和保护,且NYAG的指控并不合理,因为交易所在争议期间并没有在纽约运营,“NYAG的法庭文件是恶意撰写的,充斥着虚假的断言”。

双方各执一词,互不相让,对战局面曾一度陷入僵局,但战火仍未停息。7月初,纽约总检察长办公室提交了Bitfinex与Tether案件的最新证据,以证明二者一直在为纽约地区的客户提供服务,就在半年前(2018年12月18日),还有纽约的客户登录进入其交易平台,“Bitfinex与纽约有千丝万缕的联系”。此前NYAG就表示,Bitfinex存在违反纽约法律和欺骗纽约居民的行为。

NYAG还指出: 被调查者多次聘请纽约的公司协助他们实现业务目标,包括向市场发表有关Bitfinex交易平台运营和Tether由现金支持的声明;被调查者在2019年在至少一家位于纽约的虚拟货币交易公司中开设了交易账户。

对此,Bitfinex做出最新回应表示,公司的“纽约客户”实为外国实体公司。

7月23日(22:00 UTC),Bitfinex和Tether的总法律顾问Stuart Hoegner提交了新的法律文件表示,NYAG提供的一些文件似乎概述了纽约居民如何在Bitfinex上进行交易,然而实际上“我们只与在纽约没有实体的外国实体开展业务”。

ae259688-0a7c-4185-90ac-c798287dee31.png


Hoegner称,Bitfinex于2017年1月停止为纽约居民服务,同年8月停止为所有美国居民服务。他补充说,所有在美国的实体和企业客户都在一年后被禁止。

而至今仍悬而未决的“Bitfinex与纽约总检察长办公室”的案子或在7月末迎来终结,最新的文件旨在支持Bitfinex和Tether的动议,以驳回NYAG的指控,但此案听证会定于7月29日举行。

Dfund赵东曾感慨,Bitfinex 一直是多灾多难,却始终屹立不倒。但从遭遇黑客事件、去年储备金的黑天鹅事件,再到今年挪用8.5亿美元的指控事件,这一次Bitfinex的“大考”或将到来。此外,无论听证会的结果如何或都将影响比特币市场行情。

 
多事之秋的Bitfinex 躺枪的比特币


作为全球最大的加密货币交易所之一,每一次Bitfinex遭遇黑天鹅事件,比特币几乎出现巨大波动。

今年4月26日,NYAG起诉Bitfinex的消息爆出后,比特币应声骤跌,短短30分钟内,Coinbase交易所的BTC价格从5550美元瞬间跌至4950美元的近期低点,跌幅高达10%。山寨币跟随“币王”大跌,部分交易所的USDT跌至0.98美元。

Bitfinex迅速做出回应,多次发声安抚用户,“我们已被告知这些加密资产并未丢失,实际上已被查封和保护。”“关于损失8.5亿美元等指控是绝对错误的”……但Bitfinex交易所的资金仍在疯狂出逃,交易所巨鲸动作频繁。

同时,在Bitfinex惊魂48小时内,比特币也历经了惊心动魄的48小时。

5696de11-d14a-4c75-84f4-2d2ca54691e1.jpg


7月29日即将来临的听证会或会让比特币再次出现异常波动,若Bitfinex欺骗投资者、挪用巨款的指控成立,比特币或躲不过一场大跌。

此外,7月末,Bitfinex是否为纽约客户提供服务、是否与Tether暗箱操作挪用巨款及其与支付处理公司Crypto Capital的关系等市场高度关注的谜团或将被解开。

 
事件进展:Bitfinex 90天禁令即将到期

 

在Bitfinex与纽约总检察长办公室陷入僵局时,纽约最高法院曾介入案件,并于5月16日公布对Bitfinex事件的裁决意见书。

意见书指出,Bitfinex和Tether可以继续其正常的商业活动,但除正常业务外,Tether不得将其资金储备借给Bitfinex或其他任何一方。

纽约最高法院法官Joel M. Cohen表示:


    “法院认为,初步禁令应适用于解决纽约总检察长办公室合法性执法的问题,但同时在非必要情况下也不应干扰被调查者的合法商业活动。”




据该意见书,Bitfinex的禁令将在90天后到期。这表明,20天后,Bitfinex将迎来解禁的日子。

「纽约共识大会」第三天 | 探讨BTC暴涨逻辑,美总统候选人称监管像噩梦

资讯odaily 发表了文章 • 2019-05-16 10:29 • 来自相关话题

大佬们除了喜欢打赌,还喜欢预测BTC价格。


2015 年至今,Coindesk 的纽约共识大会 Consensus 已经连开五届,吸引了加密货币和区块链世界的主要公司、开发者、创业者和投资者参与,每一年都备受瞩目。今年的共识大会于美东时间 5 月 13 日至 15 日召开。

本次大会的主题是:商业、市场和技术。其主要议题有:代币发行、区块链游戏、企业联盟链、去中心化金融、区块链治理等、区块链应用等。此外,STO和稳定币称为 2019 年共识大会探讨的重点,时下被大家讨论最热的 staking 经济和 POS 挖矿也成为与会嘉宾讨论的热点。

一起来看看开会最后一天,有哪些精彩言论。

 
监管新动态
 

美国 2020 年总统选举的候选人 Andrew Yang 在2019 纽约共识大会上表示,比特币在过去 5 年就像坐过山车一样。Yang 称,分州监管的框架就像个 “噩梦”,他暗示加密行业需要一个国家级监管框架。此外,Yang 表示其总统竞选活动确实接受加密货币捐款。Yang 说道,如果他进入白宫,加密货币社区将获得许多乐趣,会看到估值在哪里。

Yang 还表示,他不持有任何加密货币,但他有一些资金存放在持有加密货币的投资工具中。Yang 认为监管机构通过执法行动而不是发布指导来制定政策,这一做法对人们来说是不公平。因此监管机构欠加密社区一定程度的清晰度。

委内瑞拉国民议会议员、委内瑞拉临时总统 Juan Guaidó 坚定的支持者 Armando Armas 在接受采访时表示,他认为区块链身份和基于区块链的投票系统可以解决委内瑞拉政治体系固有的一些问题。当被问及石油币(petro),他立即回复说“这不是加密货币,这是一个骗局,这是马杜罗试图通过制造以避免制裁的东西”。此外,他认为区块链有很多很好的用例,但对于加密货币还不知道。

但是Coinbase CEO Brian Armstrong却在2019年纽约共识大会上发出 Coinbase 不需要银行牌照的言论。当 Armstrong 被问到Coinbase 是不是一个数字银行?他表示,Coinbase不是一家银行,因为Coinbase钱包可以让用户自己掌握私钥,所以 Coinbase 不需要银行牌照。

而且 Armstrong 向记者透露,Coinbase 雇佣了大多数工作人员都不知情的间谍,他们会来申请工作、试图渗透到交易所的办公室并破坏网络。通常情况下,只有安全负责人才知道这是一次演习。Armstrong 表示,如果运气好的话,他们可能会破坏一两层安全保障。Armstrong 称,Coinbase 客户的资金存储在地理位置分散的数据库中,并且该交易所正在构建其“第四代”冷库系统。此外,Armstrong 透露 Coinbase 60% 的交易量来自机构。

在下一个5年——区块链在中美两国的机遇和挑战分论坛上, Krypital Group 创始人兼 CEO Maggie Wu 提到区块链主要存在全球监管、区块链不可能三角和没有大规模落地应用三个主要挑战,囤币、trustless金融服务和消费者大规模应用的dapp是其三大机遇,另外他也提出了三大预测,1、比特币价格突破5万美元;2、ETF被批准;3、将会有黑马出现。

 
大佬分析BTC暴涨逻辑
 

ZB集团副总裁Aurora在谈及“近期BTC为何上涨如此迅猛?”时表示,除了空军需要补仓外,投资机构的入场是行情上行主要催化剂。从历史上看,BTC的新高周期一般是300多天,但随着投资机构的入场,周期被缩短,所以近期比特币会上涨迅猛。

但Overstock CEO Patrick Byrne在大会上透露,Overstock销售额中仅有0.2%来自比特币,自从2013年牛市以来这个比例就一直稳定在这个水平。


区块链与互联网

投资人、经济学家 George Gilder 表示,比特币、以太坊以及其他加密货币是对 2008 年经济危机的补救。比特币是中本聪模拟黄金创造出来的,但中本聪错误的地方在于他认为黄金会被挖完,所以他设定比特币 2100 万枚,但黄金是挖不完的。黄金能作为货币是因为它排除了技术和资本的影响,投入更多的技术和资本来挖掘黄金,就更难挖到它。埋的越深,黄金就越分散。因此黄金就等同于时间的度量。

关于金融体系的安全问题,他认为中心化并不安全,区块链才是互联网安全的新架构。

“事实证明,中心化并不安全。去年,我们有超过10亿次安全问题。我们每年在互联网安全上支出增加20-30%,花费越来越多,但安全性却越来越低。安全本质上是架构问题,而区块链则是互联网安全的新架构。”

他总结称,“区块链是第一次有机会创造出比黄金更好的货币。”

谈及加密货币影响下的经济模式,Lubin 表示,“我们不需要像过去那样需要资金来维持商业运转。我们只需要电力,几乎所有东西都会被代币化。这样我们便可以直接交易它,而不需要通过中间方。”

以太坊联合创始人 Joseph Lubin 表示,互联网始于权力下放的梦想,我们最终得到了这些强大的实体。为什么这一切就不会发生在区块链呢?我们可以将网络商业模式或平台通证化,人们可以拥有这些东西并参与其中。

Coinbase首席执行官Brian Armstrong在2019年纽约共识大会上表示:首先被加密经济“攻占”的领域是新兴市场,人们将大量或少量的资金实时跨境汇出。最终加密成功获取那些不想支付(高额)交易费用的大公司的青睐。

亚马逊网络服务(Amazon Web Services,AWS)的区块链经理Rahul Pathak在纽约共识大会上表示,亚马逊网络服务目前只“专注于企业区块链,尚未涉及加密货币”。他称亚马逊网络服务已和40多个合作伙伴在区块链方面进行合作,且一直关注客户并满足他们的需求。


作者 | 遂心,王也 查看全部
201905160902131.jpeg!heading_.jpg


大佬们除了喜欢打赌,还喜欢预测BTC价格。



2015 年至今,Coindesk 的纽约共识大会 Consensus 已经连开五届,吸引了加密货币和区块链世界的主要公司、开发者、创业者和投资者参与,每一年都备受瞩目。今年的共识大会于美东时间 5 月 13 日至 15 日召开。

本次大会的主题是:商业、市场和技术。其主要议题有:代币发行、区块链游戏、企业联盟链、去中心化金融、区块链治理等、区块链应用等。此外,STO和稳定币称为 2019 年共识大会探讨的重点,时下被大家讨论最热的 staking 经济和 POS 挖矿也成为与会嘉宾讨论的热点。

一起来看看开会最后一天,有哪些精彩言论。

 
监管新动态
 

美国 2020 年总统选举的候选人 Andrew Yang 在2019 纽约共识大会上表示,比特币在过去 5 年就像坐过山车一样。Yang 称,分州监管的框架就像个 “噩梦”,他暗示加密行业需要一个国家级监管框架。此外,Yang 表示其总统竞选活动确实接受加密货币捐款。Yang 说道,如果他进入白宫,加密货币社区将获得许多乐趣,会看到估值在哪里。

Yang 还表示,他不持有任何加密货币,但他有一些资金存放在持有加密货币的投资工具中。Yang 认为监管机构通过执法行动而不是发布指导来制定政策,这一做法对人们来说是不公平。因此监管机构欠加密社区一定程度的清晰度。

委内瑞拉国民议会议员、委内瑞拉临时总统 Juan Guaidó 坚定的支持者 Armando Armas 在接受采访时表示,他认为区块链身份和基于区块链的投票系统可以解决委内瑞拉政治体系固有的一些问题。当被问及石油币(petro),他立即回复说“这不是加密货币,这是一个骗局,这是马杜罗试图通过制造以避免制裁的东西”。此外,他认为区块链有很多很好的用例,但对于加密货币还不知道。

但是Coinbase CEO Brian Armstrong却在2019年纽约共识大会上发出 Coinbase 不需要银行牌照的言论。当 Armstrong 被问到Coinbase 是不是一个数字银行?他表示,Coinbase不是一家银行,因为Coinbase钱包可以让用户自己掌握私钥,所以 Coinbase 不需要银行牌照。

而且 Armstrong 向记者透露,Coinbase 雇佣了大多数工作人员都不知情的间谍,他们会来申请工作、试图渗透到交易所的办公室并破坏网络。通常情况下,只有安全负责人才知道这是一次演习。Armstrong 表示,如果运气好的话,他们可能会破坏一两层安全保障。Armstrong 称,Coinbase 客户的资金存储在地理位置分散的数据库中,并且该交易所正在构建其“第四代”冷库系统。此外,Armstrong 透露 Coinbase 60% 的交易量来自机构。

在下一个5年——区块链在中美两国的机遇和挑战分论坛上, Krypital Group 创始人兼 CEO Maggie Wu 提到区块链主要存在全球监管、区块链不可能三角和没有大规模落地应用三个主要挑战,囤币、trustless金融服务和消费者大规模应用的dapp是其三大机遇,另外他也提出了三大预测,1、比特币价格突破5万美元;2、ETF被批准;3、将会有黑马出现。

 
大佬分析BTC暴涨逻辑
 

ZB集团副总裁Aurora在谈及“近期BTC为何上涨如此迅猛?”时表示,除了空军需要补仓外,投资机构的入场是行情上行主要催化剂。从历史上看,BTC的新高周期一般是300多天,但随着投资机构的入场,周期被缩短,所以近期比特币会上涨迅猛。

但Overstock CEO Patrick Byrne在大会上透露,Overstock销售额中仅有0.2%来自比特币,自从2013年牛市以来这个比例就一直稳定在这个水平。


区块链与互联网

投资人、经济学家 George Gilder 表示,比特币、以太坊以及其他加密货币是对 2008 年经济危机的补救。比特币是中本聪模拟黄金创造出来的,但中本聪错误的地方在于他认为黄金会被挖完,所以他设定比特币 2100 万枚,但黄金是挖不完的。黄金能作为货币是因为它排除了技术和资本的影响,投入更多的技术和资本来挖掘黄金,就更难挖到它。埋的越深,黄金就越分散。因此黄金就等同于时间的度量。

关于金融体系的安全问题,他认为中心化并不安全,区块链才是互联网安全的新架构。

“事实证明,中心化并不安全。去年,我们有超过10亿次安全问题。我们每年在互联网安全上支出增加20-30%,花费越来越多,但安全性却越来越低。安全本质上是架构问题,而区块链则是互联网安全的新架构。”

他总结称,“区块链是第一次有机会创造出比黄金更好的货币。”

谈及加密货币影响下的经济模式,Lubin 表示,“我们不需要像过去那样需要资金来维持商业运转。我们只需要电力,几乎所有东西都会被代币化。这样我们便可以直接交易它,而不需要通过中间方。”

以太坊联合创始人 Joseph Lubin 表示,互联网始于权力下放的梦想,我们最终得到了这些强大的实体。为什么这一切就不会发生在区块链呢?我们可以将网络商业模式或平台通证化,人们可以拥有这些东西并参与其中。

Coinbase首席执行官Brian Armstrong在2019年纽约共识大会上表示:首先被加密经济“攻占”的领域是新兴市场,人们将大量或少量的资金实时跨境汇出。最终加密成功获取那些不想支付(高额)交易费用的大公司的青睐。

亚马逊网络服务(Amazon Web Services,AWS)的区块链经理Rahul Pathak在纽约共识大会上表示,亚马逊网络服务目前只“专注于企业区块链,尚未涉及加密货币”。他称亚马逊网络服务已和40多个合作伙伴在区块链方面进行合作,且一直关注客户并满足他们的需求。


作者 | 遂心,王也

美国做局,B网吸血?

市场odaily 发表了文章 • 2019-05-14 12:23 • 来自相关话题

这场由 Bitfinex 事件引发的比特币暴涨,开启了比特币自诞生以来的第四次繁荣和萧条周期。


10 天时间,Bitfinex 完成了其价值 10 亿美元的 LEO 代币私募额度认购,用于填补 8.5 亿美元的空缺。Bitfinex CTO Paolo Ardoino 在其推特上首先确认了这一消息,并称平均每个机构认购 1 亿美元,每个用户认购 100 万美元。

自 4 月 26 日纽约州总检察长揭露 Bitfinex 8.5 亿美元巨额资金漏洞后,Bitfinex 经历了 USDT 价格下滑、大量用户资产转移、纳斯达克和 Coinmarketcap 等知名机构弃用 Bitfinex 数据的一系列坎坷。

Bitfinex 在中国的“代言人”赵东则表示,LEO 很快就要上线交易所进行交易。

这意味着,从 4 月底开始震动整个币圈的“B 网 8.5 亿资金漏洞”事件,可能很快就会告一段落。

回顾该事件,神奇的是,Bitfinex 在发展的历程中曾多次遭遇险境,但每次都能如“不死鸟”一般奇迹的绝地逢生,并一直跻身交易所头部行列。

与此同时,Bitfinex 还正在影响着加密货币市场的走向,成为了 BTC 重回 7500 美元的关键要素之一。


间接推涨比特币


4 月 26 日,美国纽约州总检察长办公室发出了一份长达 23 页的诉讼文件,指控 Bitfinex “挪用”Tether 资金 8.5 亿美元,以弥补自身亏空。纽约州总检察长称,Bitfinex 可能无力偿付该笔借款。

正是这句话,市场中产生了大量有关 Bitfinex 和 Tether 旗下稳定币 USDT 的恐慌情绪,用户从 4 月 26 日开始逐渐转移 Bitfinex 上的资产,到了 5 月 8 日,累计价值 2.5 亿美元的 BTC 被转出。

整个 4 月,Bitfinex 用户的比特币取款额创下历史新高,提取总额超过 31 万余枚 BTC(合计为 19.15 亿美元)。

Trustnodes 分析,用户们从 Bitfinex 提取的比特币只是被转移到其他交易所或钱包中,并未被出售。

这意味着,即便人们担心 Bitfinex 和 USDT 受诉讼影响而产生爆雷,但愿意出售 BTC 的人并不多。

作为事件的另一方,Tether 公司也遭遇冲击。在消息爆出当日,USDT 的价格由 1.004 美元跌至最低点 0.966 美元,24 小时跌幅 3.58%。

但此之外,这还一度关联到了整个数字货币大盘的涨跌。

前一日,人们还在为比特币重新站上 5400 美元关键压力位而感到兴奋,就在 8.5 亿资金漏洞披露当天,比特币价格最高跌幅 6%,再度回到了 5100 美元附近。

一周后,比特币大幅上扬,从 6000 美元到 6500 美元再迅速突破7500美元,比特币上升趋势甚猛,人们在惊讶这场拉升“猝不及防”的同时,也在不断探索大涨背后的原因。

“除了美元新资金入场买入之外,对 USDT 的不信任也是主要因素之一。”有分析师向 Odaily星球日报这样解析。

“Bitfinex 事件也在不断发酵,逃亡资金试图通过 BTC 来进行转移。”业内人士分析,Bitfinex 是这轮猛涨的导火索。这背后反映的正是 Bitfinex 事件后 BTC 大挪移,间接推波助澜助长了这次行情。

一边是急于转向 BTC,一边是市场上能流动的 BTC 急剧减少,币价自然提升了。

专门从事加密货币方向研究的高级分析师 Ian King 甚至认为,这场由 Bitfinex 事件引发的比特币暴涨,开启了比特币自诞生以来的第四次繁荣和萧条周期。


“不死鸟”又一次险境逢生


Bitfinex 一词中,finex 与 Phoenix 读音相似, Phoenix 翻译成中文,有不死鸟、凤凰之意,人们之所以将 Bitfinex 称为“不死鸟”,正是在形容,Bitfinex 在一次次水深火热的险境中绝地逢生的遭遇。

回顾 Bitfinex 的往事,赵东也感慨:“Bitfinex 一直是多灾多难,却始终屹立不倒。”

2015 年至 2018 年这三年,被媒体们称为 Bitfinex“麻烦缠身”的三年。

赵东在深链财经的采访中透露,在 2014 年,Bitfinex 经历了第一次危机。

Bitfinex 与香港汇丰银行停止合作后开始与台湾的银行合作,但由于涉及到美元,Bitfinex 与台湾银行的合作需要受到美国清算行的监管,后来,Bitfinex 在台湾的 1.4 亿美元被富国银行冻结,无法出入。

由于自身法币通道受限,Bitfinex 联合自己的母公司 IFinex 一起创造了稳定币 USDT。

2015 年 2 月,USDT 陆续发行,1:1 锚定美元。随后,Bitfinex 开始在其平台内为 USDT 造势,上线 USDT 交易对。

再后来,USDT 逐步发展成市值高达 20 多亿美元的“币圈出入金”,垄断稳定币近 80% 的市场。Bitfinex 也成功解决了当时的出入金危机。

但在 2015 至 2016 年期间,Bitfinex 仍旧丑闻不断。

先是在 2015 年 5 月时遭遇黑客攻击,损失了用户价值 40 万美元的加密货币。随后 Bitfinex 又被美国 CFTC 调查,被指控非法持有用户保证金。两次事件带来的损失,都由 Bitfinex 单方面承担。

到了 2016 年,Bitfinex 发生其史上最大的丑闻事件——12 万个比特币被盗案,这是 Bitfinex 历史上第二次危机,也是成立至今以来,Bitfinex 面临过的最严峻的情形。

在当时,12 万枚比特币约价值 7500 万 美元。人们纷纷开始唱衰 Bitfinex,认为 Bitfinex 是第二个“门头沟”交易所,可能面临破产危机。

这时,已不是 Bitfinex 第一次出现技术上的漏洞,该交易所在技术层面多次出现被盗、数据中心、API 以及数据损坏等事件,被广为诟病。

在 12 万枚比特币被盗时,比特币安全平台 BitGo 曾是 Bitfinex 的技术服务提供商之一,当前平台的比特币交易额逾 10 亿美元。

在被盗时,Bitfinex 并没有使用冷钱包,而是使用 BitGo 提供的多重签名方案。

在这次危机处理中,Bitfinex 不再选择由自己承担全部损失,而是将被盗的比特币损失分摊到所有用户身上,由用户承担 36% 的损失,并且发行代币 BFX。

Bitfinex 称会回收发行的 BFX 代币,或向用户提供通过债转股。也正是因为发行 BFX,Bitfinex才免受破产清算危机。

后来,Bitfinex 形势向好,一路杀进了交易所头部,到了 2017 年,Bitfinex 凭借 35 至 60 人的团队,收获了净利 3.26 亿美元;2017 年 4 月 3 日,Bitfinex 成功赎回了所有 BFX 代币。

当年的 Bitfinex 维权者们搭上了成功列车,摇身一变,当上了股东。赵东正是在那时成功入场,一路走到今天,有了 Bitfinex 股东、 Bitfinex 的中国“发言人”的身份。

当然这个故事中还有不少小插曲。

在丢币的节骨眼上,双方都未承认丢币事件是由 BitGo 造成的,但在这一次的 8.5 亿资金漏洞事件中,BitGo 方面在推特上唱衰 Bitfinex ,赵东也借此机会,在微博上说出 Bitgo 方案导致 Bitfinex 丢失 12 万比特币的实情。

赵东称,当时出事前(BitGo)曾承诺给客户买了保险,出事后却紧急把买保险的广告撤掉,也没并未为 Bitfinex 丢币赔偿一分钱。

但随着各种丑闻的不断发酵,此前曾跟 Bitfinex 合作的多个传统银行都停止了对 Bitfinex 提供服务,Bitfinex 被迫寻求新的合作服务银行,最后选择与“银行服务提供商”Crypto Capital 合作。

而 Crypto Capital 正是此次 8.5 亿美元被冻结事件的关键角色。


现实版《Billion》,美国要做空 B网?


在纽约州总检察长办公室提供的诉讼文件里,详细解析了Bitfinex 和多个银行之间发生过的合作,但大多数都以不欢而散告终。

文件中详细写道:在 2017 年以前,Bitfinex 曾与几家台湾银行用电汇的方式合作完成美元相关的订单,富国银行是其中的代理行。2017 年 3 月,富国银行不再为 Bitfinex 提供外汇美元电子汇款服务,此前曾与 Bitfinex 合作的两家台湾银行也中断了合作。

这时,失去了合作银行的 Bitfinex 开始寻求新的合作伙伴,以实现将法币转移到客户账户里的目的。

2017 年 9 月,Bitfinex 与波多黎各的 Noble Bank International 合作,这家银行也是纽约 Noble Market 旗下的子公司。但好景不长一年后,Bitfinex 以利率低和处理大量客户电子汇款能力差为由,中止了和 Noble Bank International 的合作。

有报道称,在 Bitfinex 与 Noble Bank 结束合作、并与 Deltec 建立银行业务之间的这段时间里,Bitfinex 不得不使用 Crypto Capital 的服务。

在寻求银行合作伙伴上,Bitfinex 下了不少功夫,但由于业务本身涉及到加密货币和美元,资金存管、审计和合规成了 Bitfinex 最大的难题,Bitfinex 也不得不受到来自美国的监管压力。

Bitfinex 之所以震动到了币圈,除了其背后涉及到的币圈第一稳定币 USDT 之外,更多也源于这或是首个美国使用其“长臂管辖权”着手推进的加密货币相关案件。

有行业观察者认为,这正是一场现实版的《Billion》(美剧《亿万》)大戏。在纽约市的政治与经济领域,Bitfinex 正在与美国纽约州检方发生着一场关于数字货币、金钱与法律的较量。

在 Bitfinex 之前,纽约州总检察长办公室几乎从未对其他的单个项目发出过诉讼文件。对于这样的特殊性,有人阴谋论道:正因为 Bitfinex 和 Tether USDT的紧密关系,美国才希望做空 Bitfinex ,以间接做空当前占据稳定币市场80%份额的 USDT,强调由美国政府监管并发放牌照的重要性。

当前,美国方面已经发出了多个稳定币牌照,PAX、GUSD 均是持有美籍牌照的稳定币大军成员,但就当前的市场情况来说,USDT 的行业地位的确难以撼动。

Paxos首席执行官 Charles Cascarilla 在8.5亿美元漏洞事件后也公开表示:“加密行业每天交易价值数十亿美元的加密货币,依赖于那些没有许可证、没有注册、没有监管的交易所和稳定币,从长远来看是不利于商业发展的鲁莽行为…我们知道这是迟早的事——这就是为什么我们会在监管框架内创建Paxos的原因。”

根据诉讼文件,纽约州总检察长 Letitia James 认为,Bitfinex 在纽约州推广“发行、交易、广告、谈判、购买、投资建议或证券销售”,这在没有适当许可和文件的情况下是非法的。

缺乏监管,似乎成为了 USDT 的原罪。

Bitfinex 涉及到服务纽约等美国用户的情况,也给了美国“长臂管辖”的契机。但事实上,美国纽约州总检察长办公室并非首次重点关注加密货币领域。

早在 2018 年 4 月,美国检方就已开始频繁关注加密货币领域,时任纽约州总检察长的 Eric T. Schneiderman 在当时就曾对 13 个主要的加密货币交易所进行了调查。

维基百科资料显示,2019 年 1 月,纽约州新任总检察长 Letitia James 正式上任,是一名 60 岁的黑人女性,曾任纽约市公益维护人。

Letitia James 在初上任时,就曾给美国总统特朗普烧了上任时的第一把火,曾称要全面调查特朗普及其家族的商业交易及其商业往来。Letitia James 上任前,“虚拟市场诚信调查”的工作一直没有停歇,一直坚持了整整一年。

有观点认为,这意味着,美国方面对于 Bitfinex 与 Tether 的指控并非空穴来风,也是该机构过去持续近一年“虚拟市场诚信调查”的结果。

5 月 13 日,Bitfinex 方面与纽约州总检察长办公室的“和平谈判”正式宣告破裂。

早在一周前,负责这一案件的法官 Joel Cohen 留给双方一周时间来商议本次禁令的处罚范围。

检方希望坚持法律的公正性,对 Bitfinex 方面实行严苛的处罚;Bitfinex 则希望最小化禁令处罚,将局面挽回到最有利于企业的境地。

在你来我往的博弈中,双方均不肯退让一步。无奈之下,Bitfinex 与检方的和平谈判只能告吹,法官选择将双方的诉求交由听证会进行最终判决。

很快,这场针尖对麦芒的力量博弈就会分出输赢,8.5亿美元资金漏洞事件也将就此告一段落。

从各个细节中都不难看出当下美国检方领导人的态度和手段相当强硬。即便如此,Bitfinex 当前给出的回应和做风都透露着与美国检方对抗的气息,这场战役之中谁会胜利,背后更深层的动机如何,或许还有待挖掘和考证。

“现在看来,Bitfinex 还在使用私人银行账户来处理提款,但这不是长久之计,在经历了这次 NYAG (纽约州总检察长办公室)调查之后,我很怀疑 Bitfinex 是否还能获得可靠的银行服务,对于 Bitfinex 来说,合规或许一直都是噩梦。”有海外分析人士如此评价。


文| 昕楠 

出品| Odaily星球日报(ID:o-daily) 查看全部
bitfinexoutagesplash.png


这场由 Bitfinex 事件引发的比特币暴涨,开启了比特币自诞生以来的第四次繁荣和萧条周期。



10 天时间,Bitfinex 完成了其价值 10 亿美元的 LEO 代币私募额度认购,用于填补 8.5 亿美元的空缺。Bitfinex CTO Paolo Ardoino 在其推特上首先确认了这一消息,并称平均每个机构认购 1 亿美元,每个用户认购 100 万美元。

自 4 月 26 日纽约州总检察长揭露 Bitfinex 8.5 亿美元巨额资金漏洞后,Bitfinex 经历了 USDT 价格下滑、大量用户资产转移、纳斯达克和 Coinmarketcap 等知名机构弃用 Bitfinex 数据的一系列坎坷。

Bitfinex 在中国的“代言人”赵东则表示,LEO 很快就要上线交易所进行交易。

这意味着,从 4 月底开始震动整个币圈的“B 网 8.5 亿资金漏洞”事件,可能很快就会告一段落。

回顾该事件,神奇的是,Bitfinex 在发展的历程中曾多次遭遇险境,但每次都能如“不死鸟”一般奇迹的绝地逢生,并一直跻身交易所头部行列。

与此同时,Bitfinex 还正在影响着加密货币市场的走向,成为了 BTC 重回 7500 美元的关键要素之一。


间接推涨比特币


4 月 26 日,美国纽约州总检察长办公室发出了一份长达 23 页的诉讼文件,指控 Bitfinex “挪用”Tether 资金 8.5 亿美元,以弥补自身亏空。纽约州总检察长称,Bitfinex 可能无力偿付该笔借款。

正是这句话,市场中产生了大量有关 Bitfinex 和 Tether 旗下稳定币 USDT 的恐慌情绪,用户从 4 月 26 日开始逐渐转移 Bitfinex 上的资产,到了 5 月 8 日,累计价值 2.5 亿美元的 BTC 被转出。

整个 4 月,Bitfinex 用户的比特币取款额创下历史新高,提取总额超过 31 万余枚 BTC(合计为 19.15 亿美元)。

Trustnodes 分析,用户们从 Bitfinex 提取的比特币只是被转移到其他交易所或钱包中,并未被出售。

这意味着,即便人们担心 Bitfinex 和 USDT 受诉讼影响而产生爆雷,但愿意出售 BTC 的人并不多。

作为事件的另一方,Tether 公司也遭遇冲击。在消息爆出当日,USDT 的价格由 1.004 美元跌至最低点 0.966 美元,24 小时跌幅 3.58%。

但此之外,这还一度关联到了整个数字货币大盘的涨跌。

前一日,人们还在为比特币重新站上 5400 美元关键压力位而感到兴奋,就在 8.5 亿资金漏洞披露当天,比特币价格最高跌幅 6%,再度回到了 5100 美元附近。

一周后,比特币大幅上扬,从 6000 美元到 6500 美元再迅速突破7500美元,比特币上升趋势甚猛,人们在惊讶这场拉升“猝不及防”的同时,也在不断探索大涨背后的原因。

“除了美元新资金入场买入之外,对 USDT 的不信任也是主要因素之一。”有分析师向 Odaily星球日报这样解析。

“Bitfinex 事件也在不断发酵,逃亡资金试图通过 BTC 来进行转移。”业内人士分析,Bitfinex 是这轮猛涨的导火索。这背后反映的正是 Bitfinex 事件后 BTC 大挪移,间接推波助澜助长了这次行情。

一边是急于转向 BTC,一边是市场上能流动的 BTC 急剧减少,币价自然提升了。

专门从事加密货币方向研究的高级分析师 Ian King 甚至认为,这场由 Bitfinex 事件引发的比特币暴涨,开启了比特币自诞生以来的第四次繁荣和萧条周期。


“不死鸟”又一次险境逢生


Bitfinex 一词中,finex 与 Phoenix 读音相似, Phoenix 翻译成中文,有不死鸟、凤凰之意,人们之所以将 Bitfinex 称为“不死鸟”,正是在形容,Bitfinex 在一次次水深火热的险境中绝地逢生的遭遇。

回顾 Bitfinex 的往事,赵东也感慨:“Bitfinex 一直是多灾多难,却始终屹立不倒。”

2015 年至 2018 年这三年,被媒体们称为 Bitfinex“麻烦缠身”的三年。

赵东在深链财经的采访中透露,在 2014 年,Bitfinex 经历了第一次危机。

Bitfinex 与香港汇丰银行停止合作后开始与台湾的银行合作,但由于涉及到美元,Bitfinex 与台湾银行的合作需要受到美国清算行的监管,后来,Bitfinex 在台湾的 1.4 亿美元被富国银行冻结,无法出入。

由于自身法币通道受限,Bitfinex 联合自己的母公司 IFinex 一起创造了稳定币 USDT。

2015 年 2 月,USDT 陆续发行,1:1 锚定美元。随后,Bitfinex 开始在其平台内为 USDT 造势,上线 USDT 交易对。

再后来,USDT 逐步发展成市值高达 20 多亿美元的“币圈出入金”,垄断稳定币近 80% 的市场。Bitfinex 也成功解决了当时的出入金危机。

但在 2015 至 2016 年期间,Bitfinex 仍旧丑闻不断。

先是在 2015 年 5 月时遭遇黑客攻击,损失了用户价值 40 万美元的加密货币。随后 Bitfinex 又被美国 CFTC 调查,被指控非法持有用户保证金。两次事件带来的损失,都由 Bitfinex 单方面承担。

到了 2016 年,Bitfinex 发生其史上最大的丑闻事件——12 万个比特币被盗案,这是 Bitfinex 历史上第二次危机,也是成立至今以来,Bitfinex 面临过的最严峻的情形。

在当时,12 万枚比特币约价值 7500 万 美元。人们纷纷开始唱衰 Bitfinex,认为 Bitfinex 是第二个“门头沟”交易所,可能面临破产危机。

这时,已不是 Bitfinex 第一次出现技术上的漏洞,该交易所在技术层面多次出现被盗、数据中心、API 以及数据损坏等事件,被广为诟病。

在 12 万枚比特币被盗时,比特币安全平台 BitGo 曾是 Bitfinex 的技术服务提供商之一,当前平台的比特币交易额逾 10 亿美元。

在被盗时,Bitfinex 并没有使用冷钱包,而是使用 BitGo 提供的多重签名方案。

在这次危机处理中,Bitfinex 不再选择由自己承担全部损失,而是将被盗的比特币损失分摊到所有用户身上,由用户承担 36% 的损失,并且发行代币 BFX。

Bitfinex 称会回收发行的 BFX 代币,或向用户提供通过债转股。也正是因为发行 BFX,Bitfinex才免受破产清算危机。

后来,Bitfinex 形势向好,一路杀进了交易所头部,到了 2017 年,Bitfinex 凭借 35 至 60 人的团队,收获了净利 3.26 亿美元;2017 年 4 月 3 日,Bitfinex 成功赎回了所有 BFX 代币。

当年的 Bitfinex 维权者们搭上了成功列车,摇身一变,当上了股东。赵东正是在那时成功入场,一路走到今天,有了 Bitfinex 股东、 Bitfinex 的中国“发言人”的身份。

当然这个故事中还有不少小插曲。

在丢币的节骨眼上,双方都未承认丢币事件是由 BitGo 造成的,但在这一次的 8.5 亿资金漏洞事件中,BitGo 方面在推特上唱衰 Bitfinex ,赵东也借此机会,在微博上说出 Bitgo 方案导致 Bitfinex 丢失 12 万比特币的实情。

赵东称,当时出事前(BitGo)曾承诺给客户买了保险,出事后却紧急把买保险的广告撤掉,也没并未为 Bitfinex 丢币赔偿一分钱。

但随着各种丑闻的不断发酵,此前曾跟 Bitfinex 合作的多个传统银行都停止了对 Bitfinex 提供服务,Bitfinex 被迫寻求新的合作服务银行,最后选择与“银行服务提供商”Crypto Capital 合作。

而 Crypto Capital 正是此次 8.5 亿美元被冻结事件的关键角色。


现实版《Billion》,美国要做空 B网?


在纽约州总检察长办公室提供的诉讼文件里,详细解析了Bitfinex 和多个银行之间发生过的合作,但大多数都以不欢而散告终。

文件中详细写道:在 2017 年以前,Bitfinex 曾与几家台湾银行用电汇的方式合作完成美元相关的订单,富国银行是其中的代理行。2017 年 3 月,富国银行不再为 Bitfinex 提供外汇美元电子汇款服务,此前曾与 Bitfinex 合作的两家台湾银行也中断了合作。

这时,失去了合作银行的 Bitfinex 开始寻求新的合作伙伴,以实现将法币转移到客户账户里的目的。

2017 年 9 月,Bitfinex 与波多黎各的 Noble Bank International 合作,这家银行也是纽约 Noble Market 旗下的子公司。但好景不长一年后,Bitfinex 以利率低和处理大量客户电子汇款能力差为由,中止了和 Noble Bank International 的合作。

有报道称,在 Bitfinex 与 Noble Bank 结束合作、并与 Deltec 建立银行业务之间的这段时间里,Bitfinex 不得不使用 Crypto Capital 的服务。

在寻求银行合作伙伴上,Bitfinex 下了不少功夫,但由于业务本身涉及到加密货币和美元,资金存管、审计和合规成了 Bitfinex 最大的难题,Bitfinex 也不得不受到来自美国的监管压力。

Bitfinex 之所以震动到了币圈,除了其背后涉及到的币圈第一稳定币 USDT 之外,更多也源于这或是首个美国使用其“长臂管辖权”着手推进的加密货币相关案件。

有行业观察者认为,这正是一场现实版的《Billion》(美剧《亿万》)大戏。在纽约市的政治与经济领域,Bitfinex 正在与美国纽约州检方发生着一场关于数字货币、金钱与法律的较量。

在 Bitfinex 之前,纽约州总检察长办公室几乎从未对其他的单个项目发出过诉讼文件。对于这样的特殊性,有人阴谋论道:正因为 Bitfinex 和 Tether USDT的紧密关系,美国才希望做空 Bitfinex ,以间接做空当前占据稳定币市场80%份额的 USDT,强调由美国政府监管并发放牌照的重要性。

当前,美国方面已经发出了多个稳定币牌照,PAX、GUSD 均是持有美籍牌照的稳定币大军成员,但就当前的市场情况来说,USDT 的行业地位的确难以撼动。

Paxos首席执行官 Charles Cascarilla 在8.5亿美元漏洞事件后也公开表示:“加密行业每天交易价值数十亿美元的加密货币,依赖于那些没有许可证、没有注册、没有监管的交易所和稳定币,从长远来看是不利于商业发展的鲁莽行为…我们知道这是迟早的事——这就是为什么我们会在监管框架内创建Paxos的原因。”

根据诉讼文件,纽约州总检察长 Letitia James 认为,Bitfinex 在纽约州推广“发行、交易、广告、谈判、购买、投资建议或证券销售”,这在没有适当许可和文件的情况下是非法的。

缺乏监管,似乎成为了 USDT 的原罪。

Bitfinex 涉及到服务纽约等美国用户的情况,也给了美国“长臂管辖”的契机。但事实上,美国纽约州总检察长办公室并非首次重点关注加密货币领域。

早在 2018 年 4 月,美国检方就已开始频繁关注加密货币领域,时任纽约州总检察长的 Eric T. Schneiderman 在当时就曾对 13 个主要的加密货币交易所进行了调查。

维基百科资料显示,2019 年 1 月,纽约州新任总检察长 Letitia James 正式上任,是一名 60 岁的黑人女性,曾任纽约市公益维护人。

Letitia James 在初上任时,就曾给美国总统特朗普烧了上任时的第一把火,曾称要全面调查特朗普及其家族的商业交易及其商业往来。Letitia James 上任前,“虚拟市场诚信调查”的工作一直没有停歇,一直坚持了整整一年。

有观点认为,这意味着,美国方面对于 Bitfinex 与 Tether 的指控并非空穴来风,也是该机构过去持续近一年“虚拟市场诚信调查”的结果。

5 月 13 日,Bitfinex 方面与纽约州总检察长办公室的“和平谈判”正式宣告破裂。

早在一周前,负责这一案件的法官 Joel Cohen 留给双方一周时间来商议本次禁令的处罚范围。

检方希望坚持法律的公正性,对 Bitfinex 方面实行严苛的处罚;Bitfinex 则希望最小化禁令处罚,将局面挽回到最有利于企业的境地。

在你来我往的博弈中,双方均不肯退让一步。无奈之下,Bitfinex 与检方的和平谈判只能告吹,法官选择将双方的诉求交由听证会进行最终判决。

很快,这场针尖对麦芒的力量博弈就会分出输赢,8.5亿美元资金漏洞事件也将就此告一段落。

从各个细节中都不难看出当下美国检方领导人的态度和手段相当强硬。即便如此,Bitfinex 当前给出的回应和做风都透露着与美国检方对抗的气息,这场战役之中谁会胜利,背后更深层的动机如何,或许还有待挖掘和考证。

“现在看来,Bitfinex 还在使用私人银行账户来处理提款,但这不是长久之计,在经历了这次 NYAG (纽约州总检察长办公室)调查之后,我很怀疑 Bitfinex 是否还能获得可靠的银行服务,对于 Bitfinex 来说,合规或许一直都是噩梦。”有海外分析人士如此评价。


文| 昕楠 

出品| Odaily星球日报(ID:o-daily)

纽约州检方对Bitfinex关注已久,已成立调查小组并进行起诉

资讯onchain 发表了文章 • 2019-04-26 18:05 • 来自相关话题

    1. 纽约州检方对Bitfinex关注已久;

    2. 纽约州检方成立专门观察小组,并已提起诉讼;

    3. Bitfinex与Tether把两个业务的资金混在一起管理;

    4. USDT的储备银行和储备金额度依旧是谜;

    5. Bitfinex和Tether暗箱操作,转移Tether储备金来弥补Bitfinex的资金亏损;

    6. Bitfinex和Tether从未向其投资者或Tether持有者披露过“信用额度”的信息。



本文由财经网链上财经编译自纽约州总检察长(NYSAG)对加密数字货币交易所Bitfinex及其关联公司Tether的起诉书。


纽约总检察长办公室声称,加密货币交易所Bitfinex用其附属的稳定币运营商Tether的资金掩盖8.5亿美元的亏损。据NYAG报道,Letitia James宣布她已经获得了法院命令起诉iFinex,据悉,iFinex同时经营Bitfinex和Tether。并要求该公司停止运营,因为他们违反了纽约法律并欺骗纽约居民。

James表示,“我们将继续站出来为投资者发声,如果这些公司存在误导或欺骗投资者时,我们将竭力为他们寻求解决的相关法律途径。根据声明,Bitfinex向加密资本公司(Crypto Capital Corp.)转移了8.5亿美元的客户和公司资金,Crypto是一家支付处理商,据悉,除了Bitfinex的资金以外,还有持有其他交易所的资金,例如QuadrigaCX。他们用Tether的储备资金来弥补亏空,但亏损的数额和Tether的资金流动均未向客户披露。”

据悉,目前为止,Bitfinex已转移了至少7亿美元。

根据助理司法部长布莱恩怀特赫斯特提交的一份文件显示,“OAG有理由相信Bitfinex仍然允许纽约州的散户在Bitfinex交易平台上进行交易,充提虚拟货币,并从事其他业务。”

根据法院命令,iFinex的董事、高级职员、负责人、代理商、员工、承包商、受让人或任何其他附属个人将禁止访问,以贷款为由,或以其他形式提取Tether的美元储备金。

同时,iFinex的员工及其附属机构员工不得擅自篡改任何文件,包括会议纪要等。

值得注意的是,该文件显示,AG办公室并未阻止Bitfinex的合法交易或勒令对Tether的赎回;相反地,该办公室希望法院在调查完成之前批准“保持现状”的初步禁令。

Tether的储备金一直是大众关注的焦点,它关乎着对该公司以及USDT稳定币的的长期审查。曾有相关人士质疑,超过20亿美元市值的USDT,实际上并没有其运营商声称的足够资金来支撑。并且,Tether未能像起初承诺的那样公布审计,这一行为进一步让人起疑。今年3月,Tether官网透露,支撑USDT的储备金不再由单一的法币组成。

财经网-链上财经整理了纽约州总检察长(NYSAG)对加密数字货币交易所Bitfinex及其关联公司Tether的起诉书:

 
源起Bitfinex没有足够的现金储备金来满足用户的提款要求
 

OAG提供的文件显示。截至到2018年中旬,Bifinex难以应付客户对于从他们交易平台提取所存资金的要求,因为Bitfinex几乎把所有的资金都转移到了Crypto Capital,然而,对于客户的要求,Crypto Capital拒绝或无法将任何资金返还给Bitfinex。

在2018年4月至2019年初期间,一位Bitfinex的高管(“Merlin”)多次与Crypto Capital的相关人员(“Oz”)交涉,希望将资金重新转回Bitfinex。例如,在2018年8月,Bitfinex的高管明确表示,由于无法获得转移到Crypto Capital的资金,导致Bitfinex无法满足用户提出的提款要求:

在2018年10月初,有谣言在网上传播,称Bitfinex已经破产。并且多名用户反映称他们无法从Bitfinex交易平台中提取他们的资产。对此,2018年10月7日,Bitfinex向投资者发布公告,声称他们公司并没有破产。并且标明相关谣言是“有针对性的污蔑,除了虚构之外没有任何意义。”

同样地,在2018年10月15日,Bitfinex向市场发布公告表示:“我们必须澄清:所有加密货币都如往常一样,始终正常运行......所有法定货币(美元、英镑、欧元等)的提取都在正常进行。”

但上述公告并不真实。信源向OAG提供的文件显示,在此期间,Bitfinex在处理客户提取方面遇到了严重问题。10月15日,即发布公告的同一天。Bitfinex的高管(“Merlin”)给Crypto Capital(“CCC”)的联系人留言:











Merlin:“我已经持续联系你很久了。”

Merlin:“很多用户的提取都出现了搁置。”

Merlin:“有什么方法我们可以拿到资金吗?通过Tether或者其他方式?除了Crypto Capital我们的现金储备金非常少。”

Merlin:“紧急情况!请快速处理。”

CCC:“我们也在积极和银行交涉,尽快解决您所反映的问题,但是,每次我们催促银行,都被无理由的打回。”

Merlin:“你要知道这对于整个加密市场是非常危险的。”

Merlin:“如果我们再不有所作为,BTC可能下探到1千美金以下。”

文件显示,在2018年底之前,基金会的资金短缺,使得Bitfinex难以执行投资者要求提取资产的义务。在2018年末的几个月中, Bitfinex的高管持续与Crypto Capital进行交涉:











Merlin:“Oz我们需要紧急资金。”

“Tether或美金,我们需要在下星期内进账至少10亿美金。”

“现在的情况看起来很糟糕,有超过500笔提款待处理,而且订单持续涌入。”

“你们圈走了太多资金,我们现在走投无路。”

CCC:“我们也在每天尽力催促,波兰金融局听信谣言关闭了数字货币交易所的银行账户。”

“因此,现在也许是我们拿回资金的好时机。”

Merlin:“我们大概能从波兰拿回多少资金?”

“麻烦你给我更新下最新信息,如果你们在这星期内再不给我们任何资金,我们将会遇到麻烦。”

“我们需要做出声明,但是越遮遮掩掩,越容易引起猜忌。”

“这个月都快过去了,但是你们连1美元都没有打给我们。”

信源向OAG提交的报告,以及信源律师提供的声明显示,一位Crypto Capital的内部人士告诉Bitfinex的高管,总计8.51亿美元的资金无法归还Bitfinex的原因是,这些资金被葡萄牙、波兰以及美国的政府官员扣押。但Bitfinex律师表示,他们并不相信Crypto Capital给出的理由。

资料显示,这笔8.51亿美元的资金尚未打到Bitfinex的账上。

Bitfinex未公开披露过这笔资金的亏损。

Crypto Capital的资金包括客户的资金和Bitfinex的公司资金。例如,信源提交的文件显示,该资金中至少有2300万美元似乎一个来自纽约的Bitfinex的客户。


利用Tether的储备资金来弥补Bitfinex的损失
 

在2019年2月21日的闭门会议中,Bitfinex和Tether的律师解释道,为了弥补Crypto Capital所亏损的8.51亿美元。 Bitfinex和Tether考虑利用Tether的现金储备来弥补亏损。

如律师所述,Bitfinex将在支持Tether的储备资金上获得6亿至7亿美元的“信贷额度”。如果这样做,由Tether,或者是Tether的持有者来提供弥补亏损的金额,与此同时,律师也没有提到这笔金额会向公众披露,且并未向Bitfinex平台上的交易者或Tether持有者披露。

当问及由于Bitfinex和Tether由同一团队运营,是否会出现冲突时,律师表示适用于“公平交易”原则。

在闭门会议中, Bitfinex计划借用Tether储备资金时,律师并没有告知OAG任何还款的安排,包括相关的条款或时间表。

律师在2月21日号会议上的披露,引发了关于是否Bitfinex有能力持续经营的严重问题。提供作为弥补亏损的Tether储备金也许存在被消耗殆尽或无法偿还的风险,并且存在是否Bitfinex和Tether误导用户的风险。

在2月21日的会议期间,OAG要求律师提供更多信息,以便了解Crypto Capital一起的资金亏损,以及用户覆盖Bitfinex的资金亏损的迫在眉睫的“信贷额度”。

2月26日,OAG向Bitfinex和Tether的律师索要相关的材料,并要求在2019年3月7日之前提供。

同时,OAG的信函要求Bitfinex披露,在其交易平台进行交易的纽约居民数量,以及纽约地区持有Tether的持有者数量。

3月4日,Bitfinex和Tether的代表律师对OAG的问询进行回复,表示在3月7日之前提交所需材料信息有困难,但并未提供新的提交日期。

2019年3月11日,信源提交一份文件,显示“Bitfinex的推文以及Bitfinex和Tether的博客文章都从未提及信用额度的信息。






在2018年11月期间,Tether将Deltec账户中的6.25亿美元转给Deltec的Bitfinex账户。Bitfinex从Crypto Capital的Bitfinex帐户转账6.25亿转到Crypto Capital的Tether帐户。通过加密资本公司(Crypto Capital)的边缘工具,以6.25亿美元的价格将Tether的账户押在了625万美元的账户上,并以相应的金额记入Bitfinex账户。此次转账的目的是让Bitfinex解决流动性问题。

在2018年12月2日左右,公司及其律师开始查询转账到Crypto Capital的实际金额,总计超过8.5亿美元。虽然Crypto Capital的负责人表示,波兰、葡萄牙、美国政府当局已经没收或以其他方式冻结了这笔资金。公司很担心Crypto Capital的负责人可能存在欺诈。

Bitfinex立即与Tether进行了一系列交涉,以达成一项协议,根据该协议,按照商业上可行的条款(三年期限和6.5%的贷款利率)Tether扩展一笔金额高达9亿美元的信用额度,该交易由iFinex Inc.担保。并且得到DigFinex的默许。在一家公司中进行协商,在公司长度上与独立法律顾问协商,并按照每家公司的公司治理流程的要求批准。根据此交易,交易于2019年3月19日左右完成。

在2019年3月27日,Bitfinex和Tether发起了一项交易,该交易的预付款为6.25亿美元,已归入Tether在Crypto Capital的账户。然后这笔资金转入Bitfinex在Crypto Capital的账户。之所以这样做,是因为先前的资产被转移都是由DigFinex作为担保的。


编译:LornaQ 查看全部
740_aHR0cHM6Ly9zMy5jb2ludGVsZWdyYXBoLmNvbS9zdG9yYWdlL3VwbG9hZHMvdmlldy80YjdmODcxMzkwYjJlYmYzNDdjOTc0MzYxMzhmZTA3My5qcGc.jpg


    1. 纽约州检方对Bitfinex关注已久;

    2. 纽约州检方成立专门观察小组,并已提起诉讼;

    3. Bitfinex与Tether把两个业务的资金混在一起管理;

    4. USDT的储备银行和储备金额度依旧是谜;

    5. Bitfinex和Tether暗箱操作,转移Tether储备金来弥补Bitfinex的资金亏损;

    6. Bitfinex和Tether从未向其投资者或Tether持有者披露过“信用额度”的信息。




本文由财经网链上财经编译自纽约州总检察长(NYSAG)对加密数字货币交易所Bitfinex及其关联公司Tether的起诉书。


纽约总检察长办公室声称,加密货币交易所Bitfinex用其附属的稳定币运营商Tether的资金掩盖8.5亿美元的亏损。据NYAG报道,Letitia James宣布她已经获得了法院命令起诉iFinex,据悉,iFinex同时经营Bitfinex和Tether。并要求该公司停止运营,因为他们违反了纽约法律并欺骗纽约居民。

James表示,“我们将继续站出来为投资者发声,如果这些公司存在误导或欺骗投资者时,我们将竭力为他们寻求解决的相关法律途径。根据声明,Bitfinex向加密资本公司(Crypto Capital Corp.)转移了8.5亿美元的客户和公司资金,Crypto是一家支付处理商,据悉,除了Bitfinex的资金以外,还有持有其他交易所的资金,例如QuadrigaCX。他们用Tether的储备资金来弥补亏空,但亏损的数额和Tether的资金流动均未向客户披露。”

据悉,目前为止,Bitfinex已转移了至少7亿美元。

根据助理司法部长布莱恩怀特赫斯特提交的一份文件显示,“OAG有理由相信Bitfinex仍然允许纽约州的散户在Bitfinex交易平台上进行交易,充提虚拟货币,并从事其他业务。”

根据法院命令,iFinex的董事、高级职员、负责人、代理商、员工、承包商、受让人或任何其他附属个人将禁止访问,以贷款为由,或以其他形式提取Tether的美元储备金。

同时,iFinex的员工及其附属机构员工不得擅自篡改任何文件,包括会议纪要等。

值得注意的是,该文件显示,AG办公室并未阻止Bitfinex的合法交易或勒令对Tether的赎回;相反地,该办公室希望法院在调查完成之前批准“保持现状”的初步禁令。

Tether的储备金一直是大众关注的焦点,它关乎着对该公司以及USDT稳定币的的长期审查。曾有相关人士质疑,超过20亿美元市值的USDT,实际上并没有其运营商声称的足够资金来支撑。并且,Tether未能像起初承诺的那样公布审计,这一行为进一步让人起疑。今年3月,Tether官网透露,支撑USDT的储备金不再由单一的法币组成。

财经网-链上财经整理了纽约州总检察长(NYSAG)对加密数字货币交易所Bitfinex及其关联公司Tether的起诉书:

 
源起Bitfinex没有足够的现金储备金来满足用户的提款要求
 

OAG提供的文件显示。截至到2018年中旬,Bifinex难以应付客户对于从他们交易平台提取所存资金的要求,因为Bitfinex几乎把所有的资金都转移到了Crypto Capital,然而,对于客户的要求,Crypto Capital拒绝或无法将任何资金返还给Bitfinex。

在2018年4月至2019年初期间,一位Bitfinex的高管(“Merlin”)多次与Crypto Capital的相关人员(“Oz”)交涉,希望将资金重新转回Bitfinex。例如,在2018年8月,Bitfinex的高管明确表示,由于无法获得转移到Crypto Capital的资金,导致Bitfinex无法满足用户提出的提款要求:

在2018年10月初,有谣言在网上传播,称Bitfinex已经破产。并且多名用户反映称他们无法从Bitfinex交易平台中提取他们的资产。对此,2018年10月7日,Bitfinex向投资者发布公告,声称他们公司并没有破产。并且标明相关谣言是“有针对性的污蔑,除了虚构之外没有任何意义。”

同样地,在2018年10月15日,Bitfinex向市场发布公告表示:“我们必须澄清:所有加密货币都如往常一样,始终正常运行......所有法定货币(美元、英镑、欧元等)的提取都在正常进行。”

但上述公告并不真实。信源向OAG提供的文件显示,在此期间,Bitfinex在处理客户提取方面遇到了严重问题。10月15日,即发布公告的同一天。Bitfinex的高管(“Merlin”)给Crypto Capital(“CCC”)的联系人留言:

201904261601002.jpg


201904261601003.jpg


Merlin:“我已经持续联系你很久了。”

Merlin:“很多用户的提取都出现了搁置。”

Merlin:“有什么方法我们可以拿到资金吗?通过Tether或者其他方式?除了Crypto Capital我们的现金储备金非常少。”

Merlin:“紧急情况!请快速处理。”

CCC:“我们也在积极和银行交涉,尽快解决您所反映的问题,但是,每次我们催促银行,都被无理由的打回。”

Merlin:“你要知道这对于整个加密市场是非常危险的。”

Merlin:“如果我们再不有所作为,BTC可能下探到1千美金以下。”

文件显示,在2018年底之前,基金会的资金短缺,使得Bitfinex难以执行投资者要求提取资产的义务。在2018年末的几个月中, Bitfinex的高管持续与Crypto Capital进行交涉:

201904261601004.jpg


201904261601015.jpg


Merlin:“Oz我们需要紧急资金。”

“Tether或美金,我们需要在下星期内进账至少10亿美金。”

“现在的情况看起来很糟糕,有超过500笔提款待处理,而且订单持续涌入。”

“你们圈走了太多资金,我们现在走投无路。”

CCC:“我们也在每天尽力催促,波兰金融局听信谣言关闭了数字货币交易所的银行账户。”

“因此,现在也许是我们拿回资金的好时机。”

Merlin:“我们大概能从波兰拿回多少资金?”

“麻烦你给我更新下最新信息,如果你们在这星期内再不给我们任何资金,我们将会遇到麻烦。”

“我们需要做出声明,但是越遮遮掩掩,越容易引起猜忌。”

“这个月都快过去了,但是你们连1美元都没有打给我们。”

信源向OAG提交的报告,以及信源律师提供的声明显示,一位Crypto Capital的内部人士告诉Bitfinex的高管,总计8.51亿美元的资金无法归还Bitfinex的原因是,这些资金被葡萄牙、波兰以及美国的政府官员扣押。但Bitfinex律师表示,他们并不相信Crypto Capital给出的理由。

资料显示,这笔8.51亿美元的资金尚未打到Bitfinex的账上。

Bitfinex未公开披露过这笔资金的亏损。

Crypto Capital的资金包括客户的资金和Bitfinex的公司资金。例如,信源提交的文件显示,该资金中至少有2300万美元似乎一个来自纽约的Bitfinex的客户。


利用Tether的储备资金来弥补Bitfinex的损失
 

在2019年2月21日的闭门会议中,Bitfinex和Tether的律师解释道,为了弥补Crypto Capital所亏损的8.51亿美元。 Bitfinex和Tether考虑利用Tether的现金储备来弥补亏损。

如律师所述,Bitfinex将在支持Tether的储备资金上获得6亿至7亿美元的“信贷额度”。如果这样做,由Tether,或者是Tether的持有者来提供弥补亏损的金额,与此同时,律师也没有提到这笔金额会向公众披露,且并未向Bitfinex平台上的交易者或Tether持有者披露。

当问及由于Bitfinex和Tether由同一团队运营,是否会出现冲突时,律师表示适用于“公平交易”原则。

在闭门会议中, Bitfinex计划借用Tether储备资金时,律师并没有告知OAG任何还款的安排,包括相关的条款或时间表。

律师在2月21日号会议上的披露,引发了关于是否Bitfinex有能力持续经营的严重问题。提供作为弥补亏损的Tether储备金也许存在被消耗殆尽或无法偿还的风险,并且存在是否Bitfinex和Tether误导用户的风险。

在2月21日的会议期间,OAG要求律师提供更多信息,以便了解Crypto Capital一起的资金亏损,以及用户覆盖Bitfinex的资金亏损的迫在眉睫的“信贷额度”。

2月26日,OAG向Bitfinex和Tether的律师索要相关的材料,并要求在2019年3月7日之前提供。

同时,OAG的信函要求Bitfinex披露,在其交易平台进行交易的纽约居民数量,以及纽约地区持有Tether的持有者数量。

3月4日,Bitfinex和Tether的代表律师对OAG的问询进行回复,表示在3月7日之前提交所需材料信息有困难,但并未提供新的提交日期。

2019年3月11日,信源提交一份文件,显示“Bitfinex的推文以及Bitfinex和Tether的博客文章都从未提及信用额度的信息。

201904261601017.jpg


在2018年11月期间,Tether将Deltec账户中的6.25亿美元转给Deltec的Bitfinex账户。Bitfinex从Crypto Capital的Bitfinex帐户转账6.25亿转到Crypto Capital的Tether帐户。通过加密资本公司(Crypto Capital)的边缘工具,以6.25亿美元的价格将Tether的账户押在了625万美元的账户上,并以相应的金额记入Bitfinex账户。此次转账的目的是让Bitfinex解决流动性问题。

在2018年12月2日左右,公司及其律师开始查询转账到Crypto Capital的实际金额,总计超过8.5亿美元。虽然Crypto Capital的负责人表示,波兰、葡萄牙、美国政府当局已经没收或以其他方式冻结了这笔资金。公司很担心Crypto Capital的负责人可能存在欺诈。

Bitfinex立即与Tether进行了一系列交涉,以达成一项协议,根据该协议,按照商业上可行的条款(三年期限和6.5%的贷款利率)Tether扩展一笔金额高达9亿美元的信用额度,该交易由iFinex Inc.担保。并且得到DigFinex的默许。在一家公司中进行协商,在公司长度上与独立法律顾问协商,并按照每家公司的公司治理流程的要求批准。根据此交易,交易于2019年3月19日左右完成。

在2019年3月27日,Bitfinex和Tether发起了一项交易,该交易的预付款为6.25亿美元,已归入Tether在Crypto Capital的账户。然后这笔资金转入Bitfinex在Crypto Capital的账户。之所以这样做,是因为先前的资产被转移都是由DigFinex作为担保的。


编译:LornaQ

纽约市经济发展公司将开设区块链中心

地区chainb 发表了文章 • 2019-01-11 10:59 • 来自相关话题

彭博社于1月10日报道,纽约市经济发展公司(NYCEDC)宣布将在曼哈顿开设区块链中心。

纽约市经济发展公司向媒体表示,该中心由NYCEDC与国际贸易组织Global Blockchain Business Council和纽约风险投资基金Future Perfect Ventures的附属公司合作推出。

据报道,该中心位于曼哈顿Flatiron区,约占4000平方英尺,将向公众提供面向区块链的教育服务,例如为软件开发人员提供编程课程。

NYCEDC首席战略官安娜·阿里诺(Ana Arino)在电话采访中向彭博社表示,该组织正在就区块链技术的潜力进行“长线发展”,并希望将纽约置于未来发展的最前沿。阿里诺说到:

“[区块链]是一种新兴技术,因此每年的技术演变必然存在不确定性。虽然我们不知道未来会怎样,但我们希望可以在该领域占据一席之地。”

该市首次将“一次性投资10万美元”,NYCEDC也将寻求通过会员费和企业合作伙伴筹集更多资金。据报道,该机构的合作伙伴包括微软公司和国际商业机器公司。

据彭博社报道,该市暂时计划在今年秋季测试区块链技术的使用。

NYCEDC总裁兼首席执行官去年5月首次宣布,计划在该市开设一个以区块链为重点的资源和教育中心。

本月,纽约州立法机构议员宣布,纽约成为美国第一个创建加密货币特别工作组的城市,该工作组旨在研究数字货币的监管、使用和相关定义。 


原文:New York Economic Dev. Non-Profit NYCEDC Opens Blockchain Center
来源:Cointelegraph
作者:Olivia Capozzalo
编译:Miracle Zhang 查看全部
740_aHR0cHM6Ly9zMy5jb2ludGVsZWdyYXBoLmNvbS9zdG9yYWdlL3VwbG9hZHMvdmlldy80ZTY4NzM0OGZjNDNkMDEyNjJmM2RmYTVjMjdkNWFjMC5qcGc.jpg

彭博社于1月10日报道,纽约市经济发展公司(NYCEDC)宣布将在曼哈顿开设区块链中心。

纽约市经济发展公司向媒体表示,该中心由NYCEDC与国际贸易组织Global Blockchain Business Council和纽约风险投资基金Future Perfect Ventures的附属公司合作推出。

据报道,该中心位于曼哈顿Flatiron区,约占4000平方英尺,将向公众提供面向区块链的教育服务,例如为软件开发人员提供编程课程。

NYCEDC首席战略官安娜·阿里诺(Ana Arino)在电话采访中向彭博社表示,该组织正在就区块链技术的潜力进行“长线发展”,并希望将纽约置于未来发展的最前沿。阿里诺说到:

“[区块链]是一种新兴技术,因此每年的技术演变必然存在不确定性。虽然我们不知道未来会怎样,但我们希望可以在该领域占据一席之地。”

该市首次将“一次性投资10万美元”,NYCEDC也将寻求通过会员费和企业合作伙伴筹集更多资金。据报道,该机构的合作伙伴包括微软公司和国际商业机器公司。

据彭博社报道,该市暂时计划在今年秋季测试区块链技术的使用。

NYCEDC总裁兼首席执行官去年5月首次宣布,计划在该市开设一个以区块链为重点的资源和教育中心。

本月,纽约州立法机构议员宣布,纽约成为美国第一个创建加密货币特别工作组的城市,该工作组旨在研究数字货币的监管、使用和相关定义。 


原文:New York Economic Dev. Non-Profit NYCEDC Opens Blockchain Center
来源:Cointelegraph
作者:Olivia Capozzalo
编译:Miracle Zhang

7月29日将上法庭,USDT会面临怎样的命运?

市场shenlian 发表了文章 • 2019-07-27 17:34 • 来自相关话题

美国当地时间7月22日,纽约检察长办公室对USDT发行方Tether及其关联公司Bitfinex实行举证,双方将于7月29日进行听证会。

举证会已经过去4天,但纽约检察长办公室与Bitfinex公司并未公布其举证结果和详细信息。

Genesis Mining首席合规官Shah Hafizi告诉深链财经:听证会的目的是,法院会基于证据对举证的案件进行审查,并基于相关法律作出判决,如果Bitfinex败诉,将不得不支付罚金,并关闭在纽约的业务。


Tether若败诉或将关闭纽约州业务


美国对USDT的发行公司Tether的监管还在持续。

半月前,网络上曾盛传:“USDT将消失,三大交易所面临关门危险”的传言在网上传播。

传言称,美国要求泰达公司在7月22日前做出举证,如果举证不通过,那么泰达公司将在本月底关门。

这则消息是一个误读:起诉Bitfinex的是纽约司法部总检察长办公室,但Tether和关联公司Bitfinex的注册地均不在纽约,纽约司法部总检察长办公室并没有权力对Bitfinex全球的业务行为进行监管。

Shah Hafizi告诉深链财经:听证会的目的是,法院会基于证据对举证的案件进行审查,并基于相关法律作出判决。如果Bitfinex败诉,将不得不支付罚金,并关闭在纽约的业务。

7月20日,作为Bitfinex的股东,赵东在微博回应传言:“真能造谣。USDT不要的都给我吧,我们收。”

美国当地时间7月22日,纽约检察长办公室已经对“Bitfinex和Tether”公司进行了举证,并与7月29日进行听证会。

赵东向深链财经表示,举证之事属实,但(纽约检察长办公室)无实锤。

Shah Hafizi告诉深链财经,通常在听证会之前,纽约检察长办公室需要在举证会上提交相关证据,以便让受理方(法院)了解其案件的事实。

半月前,THE BLOCK报道,纽约检察长办公室声称,他们已经获得了更多的证据,表明Bitfinex交易平台最迟在2019年仍可供纽约交易者使用,纽约检察长办公室还向法院出示其私下调查的相关敏感文件。

Bitfinex曾声称在2015年停止为纽约交易者提供服务,但此后仍然在向纽约居民提供服务。

纽约检察长办公室与Bitfinex第一回合的正面交锋,始于今年4月25日。

纽约司法部总检察长Letitia James向曼哈顿最高法院提起控告,认为Bitfinex、Tether及其母公司iFinex Inc.隐瞒8.5亿美元亏空;私下挪用Tether准备金填补亏损。

Letitia James要求Bitfinex禁止为纽约客户提供加密货币交易服务。

Bitfinex的反击理由是,8.5亿美元并非亏空,而是存放在Crypto Capital的账户里,被波兰、葡萄牙、美国政府当局没收,或以其他方式将这笔资金冻结。

5月16日,经纽约最高法院法官Joel M. Cohen批准,同意修改4月25日对Bitfinex的业务禁令 。

根据法院判决,修改后的禁令期限为90天。Bitfinex官方在通告中表示,原来的禁令过于模糊、宽泛且没有时间限制。

值得注意的是,5月初,Bitfinex发行LEO募资10亿美元,其目的疑似用来填补8.5亿美元的资金缺口。

赵东在微博中解释说,“客观讲,Bitfinex募资也正是为了解决(法币提现困难)这个问题,不然肯定不会发Token。”

 
该检察长还在“叫板”特朗普


主导举证Bitfinex的是纽约司法部现任总检察长Letitia James。

此前,Letitia James是一名公共辩护律师,拥有超过十年的法律经验,在金融监管和企业财务透明层面的监管,是一个强硬派。

7月23日,Letitia James声明:特朗普总统的职业生涯一直躲在诉讼之后,但作为纽约的首席执法官,我可以向他保证,没有人凌驾于法律之上,甚至美国总统也不可以。

对于Letitia James坚持起诉Bitfinex之事,赵东在微博中表示:“我认为Bitfinex、Tether没作恶、没违法犯罪,打不死你的事情只会让你更强大。”

一位美国律师私下向赵东评论:“(Letitia James)她正在努力使自己出名。”

Shah Hafizi则告诉深链财经:“(纽约检察长办公室)在金融监管和执法方面富有经验,他们有真正的担忧,我们不应该这么不假思索地忽略他们的想法,我相信Bitfinex正在认真对待这件事。”

Tether一方认为,监管机构对所涉及的被指控行为没有司法管辖权,律师辩称,Tether和Bitfinex的注册地不在纽约,纽约检察长办公室提交的大量文件中,也没有证据表明有投资者受到了实际的损害。

律师们提出,目前“马丁法案”的相关法规,不适用于Tether的USDT,因为Tether和Bitfinex注册地均不在纽约。

马丁法案创立于1921年,是纽约州的一项商业法案。该法案规定,禁止在纽约州对境内或境外的人实施金融诈骗,该法案的严厉之处在于,检察长可以无须证明金融机构的意图,便对其进行欺诈定罪,而受调查者也没有自我辩护的权利。

曼哈顿最高法院正是参考了Tether辩护律师们的意见,Bitfinex“首战”告捷。

国际税务律师和注册会计师Selva Ozelli则持有相反的观点,他认为,纽约司法部检察长拥有对纽约“马丁法案”下的离岸事务的管辖权,其理由是,Bitfinex虽然注册地不在纽约,但在纽约有业务经营行为。

纽约检察长办公室对Bitfinex最新的举证结果,赵东表示,不清楚。

Shah Hafizi告诉深链财经:“我的感觉是,Bitfinex等关联公司,只是想避免纽约州和美国当局的监管,因此,作为一项商业风险决策,他们正在避免与美国人做生意。”

 
被觊觎的稳定币宝座


Bitfinex所属公司iFinex,2017年毛利润达3.3亿美元,净利润达3.2亿美元,2018年毛利润达4.1亿美元,净利润达4亿美元。

USDT自2014年11月发行之初,疑似长期未公开过相关审计报告,直到去年11月,USDT的发行主体Tether公司才在FinCEN完成合规性注册登记。

在过去的近5年的时间里,原本为解决法币入金通道限制问题而被发行的USDT,目前,其总市值已达约278亿元人民币,上架交易所148个。

目前,最常见的稳定币,主要基于法币资产抵押模式发行,包括PAX、TUSD、GUSD、USDC等。

同USDT相比,这四种稳定币均走合规化、审计透明路线,其审计事务所均为知名老牌审计事务所,PAX和GUSD更是被称为“含着金钥匙”出生的稳定币。

PAX的发行主体为Paxos公司,是来自美国的一家知名信托公司,财务审计工作由全美排行前15的会计事务所Withum负责。此外,Paxos不仅拿到了必备的MSB牌照,还拥有“行业监管金牌”——信托特许。

GUSD号称系全球第一个受监管的稳定币,其发行主体则为著名的Gemini交易所,审计事物由30年历史的加州老牌事务所BPM负责。

USDC则由Coinbase与Circle旗下交易所联合发行,其审计单位为Grant Thorntom ,OK Research研究报告评论,Coinbase与Circle是合规性建设最好的两家公司。

TUSD发行于2018年3月,当前总市值约14.27亿元,上架交易所38个;GUSD发行于2018年9月,当前总市值月6.10亿元,上架交易所19个;PAX和GUSD也发行在2018年9月,前者目前总市值约7.55亿元,上架交易所36个,USDC总市值约9.88亿元,上架交易所27个。

按当前市值规模算,这些含着金钥匙的稳定币,目前还未撼动USDT的霸主地位。但OK Researc研究员李炫炼表示,当前,稳定币的市场格局,主要基于交易量和偏离程度两个维度来判断,而稳定性基于信用程度。





(几大代表性稳定币价格偏离度。来源:OK Research)


用的人越多,人们对货币的信心越高,1万个人使用A货币和10个人使用B货币,新来的用户肯定更容易接受A货币。

但如果1万个人放弃使用A货币和10个人放弃使用B货币,新来的用户更愿意直接选择使用B货币。

用户信心,取决于货币的信用程度,USDT在市场中产生的霸主地位,很难说会持续多久。

至于举证会将对USDT产生什么样影响,赵东表示:“市场已经告诉你了。”


文丨吴盐 查看全部
201907261814061.jpeg

美国当地时间7月22日,纽约检察长办公室对USDT发行方Tether及其关联公司Bitfinex实行举证,双方将于7月29日进行听证会。

举证会已经过去4天,但纽约检察长办公室与Bitfinex公司并未公布其举证结果和详细信息。

Genesis Mining首席合规官Shah Hafizi告诉深链财经:听证会的目的是,法院会基于证据对举证的案件进行审查,并基于相关法律作出判决,如果Bitfinex败诉,将不得不支付罚金,并关闭在纽约的业务。


Tether若败诉或将关闭纽约州业务


美国对USDT的发行公司Tether的监管还在持续。

半月前,网络上曾盛传:“USDT将消失,三大交易所面临关门危险”的传言在网上传播。

传言称,美国要求泰达公司在7月22日前做出举证,如果举证不通过,那么泰达公司将在本月底关门。

这则消息是一个误读:起诉Bitfinex的是纽约司法部总检察长办公室,但Tether和关联公司Bitfinex的注册地均不在纽约,纽约司法部总检察长办公室并没有权力对Bitfinex全球的业务行为进行监管。

Shah Hafizi告诉深链财经:听证会的目的是,法院会基于证据对举证的案件进行审查,并基于相关法律作出判决。如果Bitfinex败诉,将不得不支付罚金,并关闭在纽约的业务。

7月20日,作为Bitfinex的股东,赵东在微博回应传言:“真能造谣。USDT不要的都给我吧,我们收。”

美国当地时间7月22日,纽约检察长办公室已经对“Bitfinex和Tether”公司进行了举证,并与7月29日进行听证会。

赵东向深链财经表示,举证之事属实,但(纽约检察长办公室)无实锤。

Shah Hafizi告诉深链财经,通常在听证会之前,纽约检察长办公室需要在举证会上提交相关证据,以便让受理方(法院)了解其案件的事实。

半月前,THE BLOCK报道,纽约检察长办公室声称,他们已经获得了更多的证据,表明Bitfinex交易平台最迟在2019年仍可供纽约交易者使用,纽约检察长办公室还向法院出示其私下调查的相关敏感文件。

Bitfinex曾声称在2015年停止为纽约交易者提供服务,但此后仍然在向纽约居民提供服务。

纽约检察长办公室与Bitfinex第一回合的正面交锋,始于今年4月25日。

纽约司法部总检察长Letitia James向曼哈顿最高法院提起控告,认为Bitfinex、Tether及其母公司iFinex Inc.隐瞒8.5亿美元亏空;私下挪用Tether准备金填补亏损。

Letitia James要求Bitfinex禁止为纽约客户提供加密货币交易服务。

Bitfinex的反击理由是,8.5亿美元并非亏空,而是存放在Crypto Capital的账户里,被波兰、葡萄牙、美国政府当局没收,或以其他方式将这笔资金冻结。

5月16日,经纽约最高法院法官Joel M. Cohen批准,同意修改4月25日对Bitfinex的业务禁令 。

根据法院判决,修改后的禁令期限为90天。Bitfinex官方在通告中表示,原来的禁令过于模糊、宽泛且没有时间限制。

值得注意的是,5月初,Bitfinex发行LEO募资10亿美元,其目的疑似用来填补8.5亿美元的资金缺口。

赵东在微博中解释说,“客观讲,Bitfinex募资也正是为了解决(法币提现困难)这个问题,不然肯定不会发Token。”

 
该检察长还在“叫板”特朗普


主导举证Bitfinex的是纽约司法部现任总检察长Letitia James。

此前,Letitia James是一名公共辩护律师,拥有超过十年的法律经验,在金融监管和企业财务透明层面的监管,是一个强硬派。

7月23日,Letitia James声明:特朗普总统的职业生涯一直躲在诉讼之后,但作为纽约的首席执法官,我可以向他保证,没有人凌驾于法律之上,甚至美国总统也不可以。

对于Letitia James坚持起诉Bitfinex之事,赵东在微博中表示:“我认为Bitfinex、Tether没作恶、没违法犯罪,打不死你的事情只会让你更强大。”

一位美国律师私下向赵东评论:“(Letitia James)她正在努力使自己出名。”

Shah Hafizi则告诉深链财经:“(纽约检察长办公室)在金融监管和执法方面富有经验,他们有真正的担忧,我们不应该这么不假思索地忽略他们的想法,我相信Bitfinex正在认真对待这件事。”

Tether一方认为,监管机构对所涉及的被指控行为没有司法管辖权,律师辩称,Tether和Bitfinex的注册地不在纽约,纽约检察长办公室提交的大量文件中,也没有证据表明有投资者受到了实际的损害。

律师们提出,目前“马丁法案”的相关法规,不适用于Tether的USDT,因为Tether和Bitfinex注册地均不在纽约。

马丁法案创立于1921年,是纽约州的一项商业法案。该法案规定,禁止在纽约州对境内或境外的人实施金融诈骗,该法案的严厉之处在于,检察长可以无须证明金融机构的意图,便对其进行欺诈定罪,而受调查者也没有自我辩护的权利。

曼哈顿最高法院正是参考了Tether辩护律师们的意见,Bitfinex“首战”告捷。

国际税务律师和注册会计师Selva Ozelli则持有相反的观点,他认为,纽约司法部检察长拥有对纽约“马丁法案”下的离岸事务的管辖权,其理由是,Bitfinex虽然注册地不在纽约,但在纽约有业务经营行为。

纽约检察长办公室对Bitfinex最新的举证结果,赵东表示,不清楚。

Shah Hafizi告诉深链财经:“我的感觉是,Bitfinex等关联公司,只是想避免纽约州和美国当局的监管,因此,作为一项商业风险决策,他们正在避免与美国人做生意。”

 
被觊觎的稳定币宝座


Bitfinex所属公司iFinex,2017年毛利润达3.3亿美元,净利润达3.2亿美元,2018年毛利润达4.1亿美元,净利润达4亿美元。

USDT自2014年11月发行之初,疑似长期未公开过相关审计报告,直到去年11月,USDT的发行主体Tether公司才在FinCEN完成合规性注册登记。

在过去的近5年的时间里,原本为解决法币入金通道限制问题而被发行的USDT,目前,其总市值已达约278亿元人民币,上架交易所148个。

目前,最常见的稳定币,主要基于法币资产抵押模式发行,包括PAX、TUSD、GUSD、USDC等。

同USDT相比,这四种稳定币均走合规化、审计透明路线,其审计事务所均为知名老牌审计事务所,PAX和GUSD更是被称为“含着金钥匙”出生的稳定币。

PAX的发行主体为Paxos公司,是来自美国的一家知名信托公司,财务审计工作由全美排行前15的会计事务所Withum负责。此外,Paxos不仅拿到了必备的MSB牌照,还拥有“行业监管金牌”——信托特许。

GUSD号称系全球第一个受监管的稳定币,其发行主体则为著名的Gemini交易所,审计事物由30年历史的加州老牌事务所BPM负责。

USDC则由Coinbase与Circle旗下交易所联合发行,其审计单位为Grant Thorntom ,OK Research研究报告评论,Coinbase与Circle是合规性建设最好的两家公司。

TUSD发行于2018年3月,当前总市值约14.27亿元,上架交易所38个;GUSD发行于2018年9月,当前总市值月6.10亿元,上架交易所19个;PAX和GUSD也发行在2018年9月,前者目前总市值约7.55亿元,上架交易所36个,USDC总市值约9.88亿元,上架交易所27个。

按当前市值规模算,这些含着金钥匙的稳定币,目前还未撼动USDT的霸主地位。但OK Researc研究员李炫炼表示,当前,稳定币的市场格局,主要基于交易量和偏离程度两个维度来判断,而稳定性基于信用程度。

201907261814411.jpeg

(几大代表性稳定币价格偏离度。来源:OK Research)


用的人越多,人们对货币的信心越高,1万个人使用A货币和10个人使用B货币,新来的用户肯定更容易接受A货币。

但如果1万个人放弃使用A货币和10个人放弃使用B货币,新来的用户更愿意直接选择使用B货币。

用户信心,取决于货币的信用程度,USDT在市场中产生的霸主地位,很难说会持续多久。

至于举证会将对USDT产生什么样影响,赵东表示:“市场已经告诉你了。”


文丨吴盐

7月定局?Bitfinex 8.5亿悬案将迎结果

资讯xcong 发表了文章 • 2019-07-23 16:03 • 来自相关话题

    3个月的“撕逼”拉锯战或在7月末迎来终局,届时比特币可能再次出现巨幅波动。



快3个月了,Bitfinex和纽约总检察长办公室(NYAG)还是针锋相对、不依不饶。

4月,NYAG曾指控Bitfinex挪用8.5亿美元填补亏损,并涉嫌在纽约州发行非法证券,而且是非注册证券运营商。当时Bitfinex很快做出回应称,8.5亿美元没丢而是暂时被查封和保护,且NYAG的指控并不合理,因为交易所在争议期间并没有在纽约运营,“NYAG的法庭文件是恶意撰写的,充斥着虚假的断言”。

双方各执一词,互不相让,对战局面曾一度陷入僵局,但战火仍未停息。7月初,纽约总检察长办公室提交了Bitfinex与Tether案件的最新证据,以证明二者一直在为纽约地区的客户提供服务,就在半年前(2018年12月18日),还有纽约的客户登录进入其交易平台,“Bitfinex与纽约有千丝万缕的联系”。此前NYAG就表示,Bitfinex存在违反纽约法律和欺骗纽约居民的行为。

NYAG还指出: 被调查者多次聘请纽约的公司协助他们实现业务目标,包括向市场发表有关Bitfinex交易平台运营和Tether由现金支持的声明;被调查者在2019年在至少一家位于纽约的虚拟货币交易公司中开设了交易账户。

对此,Bitfinex做出最新回应表示,公司的“纽约客户”实为外国实体公司。

7月23日(22:00 UTC),Bitfinex和Tether的总法律顾问Stuart Hoegner提交了新的法律文件表示,NYAG提供的一些文件似乎概述了纽约居民如何在Bitfinex上进行交易,然而实际上“我们只与在纽约没有实体的外国实体开展业务”。






Hoegner称,Bitfinex于2017年1月停止为纽约居民服务,同年8月停止为所有美国居民服务。他补充说,所有在美国的实体和企业客户都在一年后被禁止。

而至今仍悬而未决的“Bitfinex与纽约总检察长办公室”的案子或在7月末迎来终结,最新的文件旨在支持Bitfinex和Tether的动议,以驳回NYAG的指控,但此案听证会定于7月29日举行。

Dfund赵东曾感慨,Bitfinex 一直是多灾多难,却始终屹立不倒。但从遭遇黑客事件、去年储备金的黑天鹅事件,再到今年挪用8.5亿美元的指控事件,这一次Bitfinex的“大考”或将到来。此外,无论听证会的结果如何或都将影响比特币市场行情。

 
多事之秋的Bitfinex 躺枪的比特币


作为全球最大的加密货币交易所之一,每一次Bitfinex遭遇黑天鹅事件,比特币几乎出现巨大波动。

今年4月26日,NYAG起诉Bitfinex的消息爆出后,比特币应声骤跌,短短30分钟内,Coinbase交易所的BTC价格从5550美元瞬间跌至4950美元的近期低点,跌幅高达10%。山寨币跟随“币王”大跌,部分交易所的USDT跌至0.98美元。

Bitfinex迅速做出回应,多次发声安抚用户,“我们已被告知这些加密资产并未丢失,实际上已被查封和保护。”“关于损失8.5亿美元等指控是绝对错误的”……但Bitfinex交易所的资金仍在疯狂出逃,交易所巨鲸动作频繁。

同时,在Bitfinex惊魂48小时内,比特币也历经了惊心动魄的48小时。






7月29日即将来临的听证会或会让比特币再次出现异常波动,若Bitfinex欺骗投资者、挪用巨款的指控成立,比特币或躲不过一场大跌。

此外,7月末,Bitfinex是否为纽约客户提供服务、是否与Tether暗箱操作挪用巨款及其与支付处理公司Crypto Capital的关系等市场高度关注的谜团或将被解开。

 
事件进展:Bitfinex 90天禁令即将到期

 

在Bitfinex与纽约总检察长办公室陷入僵局时,纽约最高法院曾介入案件,并于5月16日公布对Bitfinex事件的裁决意见书。

意见书指出,Bitfinex和Tether可以继续其正常的商业活动,但除正常业务外,Tether不得将其资金储备借给Bitfinex或其他任何一方。

纽约最高法院法官Joel M. Cohen表示:

    “法院认为,初步禁令应适用于解决纽约总检察长办公室合法性执法的问题,但同时在非必要情况下也不应干扰被调查者的合法商业活动。”



据该意见书,Bitfinex的禁令将在90天后到期。这表明,20天后,Bitfinex将迎来解禁的日子。 查看全部
tether-bitfinex.width-800_.jpg


    3个月的“撕逼”拉锯战或在7月末迎来终局,届时比特币可能再次出现巨幅波动。




快3个月了,Bitfinex和纽约总检察长办公室(NYAG)还是针锋相对、不依不饶。

4月,NYAG曾指控Bitfinex挪用8.5亿美元填补亏损,并涉嫌在纽约州发行非法证券,而且是非注册证券运营商。当时Bitfinex很快做出回应称,8.5亿美元没丢而是暂时被查封和保护,且NYAG的指控并不合理,因为交易所在争议期间并没有在纽约运营,“NYAG的法庭文件是恶意撰写的,充斥着虚假的断言”。

双方各执一词,互不相让,对战局面曾一度陷入僵局,但战火仍未停息。7月初,纽约总检察长办公室提交了Bitfinex与Tether案件的最新证据,以证明二者一直在为纽约地区的客户提供服务,就在半年前(2018年12月18日),还有纽约的客户登录进入其交易平台,“Bitfinex与纽约有千丝万缕的联系”。此前NYAG就表示,Bitfinex存在违反纽约法律和欺骗纽约居民的行为。

NYAG还指出: 被调查者多次聘请纽约的公司协助他们实现业务目标,包括向市场发表有关Bitfinex交易平台运营和Tether由现金支持的声明;被调查者在2019年在至少一家位于纽约的虚拟货币交易公司中开设了交易账户。

对此,Bitfinex做出最新回应表示,公司的“纽约客户”实为外国实体公司。

7月23日(22:00 UTC),Bitfinex和Tether的总法律顾问Stuart Hoegner提交了新的法律文件表示,NYAG提供的一些文件似乎概述了纽约居民如何在Bitfinex上进行交易,然而实际上“我们只与在纽约没有实体的外国实体开展业务”。

ae259688-0a7c-4185-90ac-c798287dee31.png


Hoegner称,Bitfinex于2017年1月停止为纽约居民服务,同年8月停止为所有美国居民服务。他补充说,所有在美国的实体和企业客户都在一年后被禁止。

而至今仍悬而未决的“Bitfinex与纽约总检察长办公室”的案子或在7月末迎来终结,最新的文件旨在支持Bitfinex和Tether的动议,以驳回NYAG的指控,但此案听证会定于7月29日举行。

Dfund赵东曾感慨,Bitfinex 一直是多灾多难,却始终屹立不倒。但从遭遇黑客事件、去年储备金的黑天鹅事件,再到今年挪用8.5亿美元的指控事件,这一次Bitfinex的“大考”或将到来。此外,无论听证会的结果如何或都将影响比特币市场行情。

 
多事之秋的Bitfinex 躺枪的比特币


作为全球最大的加密货币交易所之一,每一次Bitfinex遭遇黑天鹅事件,比特币几乎出现巨大波动。

今年4月26日,NYAG起诉Bitfinex的消息爆出后,比特币应声骤跌,短短30分钟内,Coinbase交易所的BTC价格从5550美元瞬间跌至4950美元的近期低点,跌幅高达10%。山寨币跟随“币王”大跌,部分交易所的USDT跌至0.98美元。

Bitfinex迅速做出回应,多次发声安抚用户,“我们已被告知这些加密资产并未丢失,实际上已被查封和保护。”“关于损失8.5亿美元等指控是绝对错误的”……但Bitfinex交易所的资金仍在疯狂出逃,交易所巨鲸动作频繁。

同时,在Bitfinex惊魂48小时内,比特币也历经了惊心动魄的48小时。

5696de11-d14a-4c75-84f4-2d2ca54691e1.jpg


7月29日即将来临的听证会或会让比特币再次出现异常波动,若Bitfinex欺骗投资者、挪用巨款的指控成立,比特币或躲不过一场大跌。

此外,7月末,Bitfinex是否为纽约客户提供服务、是否与Tether暗箱操作挪用巨款及其与支付处理公司Crypto Capital的关系等市场高度关注的谜团或将被解开。

 
事件进展:Bitfinex 90天禁令即将到期

 

在Bitfinex与纽约总检察长办公室陷入僵局时,纽约最高法院曾介入案件,并于5月16日公布对Bitfinex事件的裁决意见书。

意见书指出,Bitfinex和Tether可以继续其正常的商业活动,但除正常业务外,Tether不得将其资金储备借给Bitfinex或其他任何一方。

纽约最高法院法官Joel M. Cohen表示:


    “法院认为,初步禁令应适用于解决纽约总检察长办公室合法性执法的问题,但同时在非必要情况下也不应干扰被调查者的合法商业活动。”




据该意见书,Bitfinex的禁令将在90天后到期。这表明,20天后,Bitfinex将迎来解禁的日子。

「纽约共识大会」第三天 | 探讨BTC暴涨逻辑,美总统候选人称监管像噩梦

资讯odaily 发表了文章 • 2019-05-16 10:29 • 来自相关话题

大佬们除了喜欢打赌,还喜欢预测BTC价格。


2015 年至今,Coindesk 的纽约共识大会 Consensus 已经连开五届,吸引了加密货币和区块链世界的主要公司、开发者、创业者和投资者参与,每一年都备受瞩目。今年的共识大会于美东时间 5 月 13 日至 15 日召开。

本次大会的主题是:商业、市场和技术。其主要议题有:代币发行、区块链游戏、企业联盟链、去中心化金融、区块链治理等、区块链应用等。此外,STO和稳定币称为 2019 年共识大会探讨的重点,时下被大家讨论最热的 staking 经济和 POS 挖矿也成为与会嘉宾讨论的热点。

一起来看看开会最后一天,有哪些精彩言论。

 
监管新动态
 

美国 2020 年总统选举的候选人 Andrew Yang 在2019 纽约共识大会上表示,比特币在过去 5 年就像坐过山车一样。Yang 称,分州监管的框架就像个 “噩梦”,他暗示加密行业需要一个国家级监管框架。此外,Yang 表示其总统竞选活动确实接受加密货币捐款。Yang 说道,如果他进入白宫,加密货币社区将获得许多乐趣,会看到估值在哪里。

Yang 还表示,他不持有任何加密货币,但他有一些资金存放在持有加密货币的投资工具中。Yang 认为监管机构通过执法行动而不是发布指导来制定政策,这一做法对人们来说是不公平。因此监管机构欠加密社区一定程度的清晰度。

委内瑞拉国民议会议员、委内瑞拉临时总统 Juan Guaidó 坚定的支持者 Armando Armas 在接受采访时表示,他认为区块链身份和基于区块链的投票系统可以解决委内瑞拉政治体系固有的一些问题。当被问及石油币(petro),他立即回复说“这不是加密货币,这是一个骗局,这是马杜罗试图通过制造以避免制裁的东西”。此外,他认为区块链有很多很好的用例,但对于加密货币还不知道。

但是Coinbase CEO Brian Armstrong却在2019年纽约共识大会上发出 Coinbase 不需要银行牌照的言论。当 Armstrong 被问到Coinbase 是不是一个数字银行?他表示,Coinbase不是一家银行,因为Coinbase钱包可以让用户自己掌握私钥,所以 Coinbase 不需要银行牌照。

而且 Armstrong 向记者透露,Coinbase 雇佣了大多数工作人员都不知情的间谍,他们会来申请工作、试图渗透到交易所的办公室并破坏网络。通常情况下,只有安全负责人才知道这是一次演习。Armstrong 表示,如果运气好的话,他们可能会破坏一两层安全保障。Armstrong 称,Coinbase 客户的资金存储在地理位置分散的数据库中,并且该交易所正在构建其“第四代”冷库系统。此外,Armstrong 透露 Coinbase 60% 的交易量来自机构。

在下一个5年——区块链在中美两国的机遇和挑战分论坛上, Krypital Group 创始人兼 CEO Maggie Wu 提到区块链主要存在全球监管、区块链不可能三角和没有大规模落地应用三个主要挑战,囤币、trustless金融服务和消费者大规模应用的dapp是其三大机遇,另外他也提出了三大预测,1、比特币价格突破5万美元;2、ETF被批准;3、将会有黑马出现。

 
大佬分析BTC暴涨逻辑
 

ZB集团副总裁Aurora在谈及“近期BTC为何上涨如此迅猛?”时表示,除了空军需要补仓外,投资机构的入场是行情上行主要催化剂。从历史上看,BTC的新高周期一般是300多天,但随着投资机构的入场,周期被缩短,所以近期比特币会上涨迅猛。

但Overstock CEO Patrick Byrne在大会上透露,Overstock销售额中仅有0.2%来自比特币,自从2013年牛市以来这个比例就一直稳定在这个水平。


区块链与互联网

投资人、经济学家 George Gilder 表示,比特币、以太坊以及其他加密货币是对 2008 年经济危机的补救。比特币是中本聪模拟黄金创造出来的,但中本聪错误的地方在于他认为黄金会被挖完,所以他设定比特币 2100 万枚,但黄金是挖不完的。黄金能作为货币是因为它排除了技术和资本的影响,投入更多的技术和资本来挖掘黄金,就更难挖到它。埋的越深,黄金就越分散。因此黄金就等同于时间的度量。

关于金融体系的安全问题,他认为中心化并不安全,区块链才是互联网安全的新架构。

“事实证明,中心化并不安全。去年,我们有超过10亿次安全问题。我们每年在互联网安全上支出增加20-30%,花费越来越多,但安全性却越来越低。安全本质上是架构问题,而区块链则是互联网安全的新架构。”

他总结称,“区块链是第一次有机会创造出比黄金更好的货币。”

谈及加密货币影响下的经济模式,Lubin 表示,“我们不需要像过去那样需要资金来维持商业运转。我们只需要电力,几乎所有东西都会被代币化。这样我们便可以直接交易它,而不需要通过中间方。”

以太坊联合创始人 Joseph Lubin 表示,互联网始于权力下放的梦想,我们最终得到了这些强大的实体。为什么这一切就不会发生在区块链呢?我们可以将网络商业模式或平台通证化,人们可以拥有这些东西并参与其中。

Coinbase首席执行官Brian Armstrong在2019年纽约共识大会上表示:首先被加密经济“攻占”的领域是新兴市场,人们将大量或少量的资金实时跨境汇出。最终加密成功获取那些不想支付(高额)交易费用的大公司的青睐。

亚马逊网络服务(Amazon Web Services,AWS)的区块链经理Rahul Pathak在纽约共识大会上表示,亚马逊网络服务目前只“专注于企业区块链,尚未涉及加密货币”。他称亚马逊网络服务已和40多个合作伙伴在区块链方面进行合作,且一直关注客户并满足他们的需求。


作者 | 遂心,王也 查看全部
201905160902131.jpeg!heading_.jpg


大佬们除了喜欢打赌,还喜欢预测BTC价格。



2015 年至今,Coindesk 的纽约共识大会 Consensus 已经连开五届,吸引了加密货币和区块链世界的主要公司、开发者、创业者和投资者参与,每一年都备受瞩目。今年的共识大会于美东时间 5 月 13 日至 15 日召开。

本次大会的主题是:商业、市场和技术。其主要议题有:代币发行、区块链游戏、企业联盟链、去中心化金融、区块链治理等、区块链应用等。此外,STO和稳定币称为 2019 年共识大会探讨的重点,时下被大家讨论最热的 staking 经济和 POS 挖矿也成为与会嘉宾讨论的热点。

一起来看看开会最后一天,有哪些精彩言论。

 
监管新动态
 

美国 2020 年总统选举的候选人 Andrew Yang 在2019 纽约共识大会上表示,比特币在过去 5 年就像坐过山车一样。Yang 称,分州监管的框架就像个 “噩梦”,他暗示加密行业需要一个国家级监管框架。此外,Yang 表示其总统竞选活动确实接受加密货币捐款。Yang 说道,如果他进入白宫,加密货币社区将获得许多乐趣,会看到估值在哪里。

Yang 还表示,他不持有任何加密货币,但他有一些资金存放在持有加密货币的投资工具中。Yang 认为监管机构通过执法行动而不是发布指导来制定政策,这一做法对人们来说是不公平。因此监管机构欠加密社区一定程度的清晰度。

委内瑞拉国民议会议员、委内瑞拉临时总统 Juan Guaidó 坚定的支持者 Armando Armas 在接受采访时表示,他认为区块链身份和基于区块链的投票系统可以解决委内瑞拉政治体系固有的一些问题。当被问及石油币(petro),他立即回复说“这不是加密货币,这是一个骗局,这是马杜罗试图通过制造以避免制裁的东西”。此外,他认为区块链有很多很好的用例,但对于加密货币还不知道。

但是Coinbase CEO Brian Armstrong却在2019年纽约共识大会上发出 Coinbase 不需要银行牌照的言论。当 Armstrong 被问到Coinbase 是不是一个数字银行?他表示,Coinbase不是一家银行,因为Coinbase钱包可以让用户自己掌握私钥,所以 Coinbase 不需要银行牌照。

而且 Armstrong 向记者透露,Coinbase 雇佣了大多数工作人员都不知情的间谍,他们会来申请工作、试图渗透到交易所的办公室并破坏网络。通常情况下,只有安全负责人才知道这是一次演习。Armstrong 表示,如果运气好的话,他们可能会破坏一两层安全保障。Armstrong 称,Coinbase 客户的资金存储在地理位置分散的数据库中,并且该交易所正在构建其“第四代”冷库系统。此外,Armstrong 透露 Coinbase 60% 的交易量来自机构。

在下一个5年——区块链在中美两国的机遇和挑战分论坛上, Krypital Group 创始人兼 CEO Maggie Wu 提到区块链主要存在全球监管、区块链不可能三角和没有大规模落地应用三个主要挑战,囤币、trustless金融服务和消费者大规模应用的dapp是其三大机遇,另外他也提出了三大预测,1、比特币价格突破5万美元;2、ETF被批准;3、将会有黑马出现。

 
大佬分析BTC暴涨逻辑
 

ZB集团副总裁Aurora在谈及“近期BTC为何上涨如此迅猛?”时表示,除了空军需要补仓外,投资机构的入场是行情上行主要催化剂。从历史上看,BTC的新高周期一般是300多天,但随着投资机构的入场,周期被缩短,所以近期比特币会上涨迅猛。

但Overstock CEO Patrick Byrne在大会上透露,Overstock销售额中仅有0.2%来自比特币,自从2013年牛市以来这个比例就一直稳定在这个水平。


区块链与互联网

投资人、经济学家 George Gilder 表示,比特币、以太坊以及其他加密货币是对 2008 年经济危机的补救。比特币是中本聪模拟黄金创造出来的,但中本聪错误的地方在于他认为黄金会被挖完,所以他设定比特币 2100 万枚,但黄金是挖不完的。黄金能作为货币是因为它排除了技术和资本的影响,投入更多的技术和资本来挖掘黄金,就更难挖到它。埋的越深,黄金就越分散。因此黄金就等同于时间的度量。

关于金融体系的安全问题,他认为中心化并不安全,区块链才是互联网安全的新架构。

“事实证明,中心化并不安全。去年,我们有超过10亿次安全问题。我们每年在互联网安全上支出增加20-30%,花费越来越多,但安全性却越来越低。安全本质上是架构问题,而区块链则是互联网安全的新架构。”

他总结称,“区块链是第一次有机会创造出比黄金更好的货币。”

谈及加密货币影响下的经济模式,Lubin 表示,“我们不需要像过去那样需要资金来维持商业运转。我们只需要电力,几乎所有东西都会被代币化。这样我们便可以直接交易它,而不需要通过中间方。”

以太坊联合创始人 Joseph Lubin 表示,互联网始于权力下放的梦想,我们最终得到了这些强大的实体。为什么这一切就不会发生在区块链呢?我们可以将网络商业模式或平台通证化,人们可以拥有这些东西并参与其中。

Coinbase首席执行官Brian Armstrong在2019年纽约共识大会上表示:首先被加密经济“攻占”的领域是新兴市场,人们将大量或少量的资金实时跨境汇出。最终加密成功获取那些不想支付(高额)交易费用的大公司的青睐。

亚马逊网络服务(Amazon Web Services,AWS)的区块链经理Rahul Pathak在纽约共识大会上表示,亚马逊网络服务目前只“专注于企业区块链,尚未涉及加密货币”。他称亚马逊网络服务已和40多个合作伙伴在区块链方面进行合作,且一直关注客户并满足他们的需求。


作者 | 遂心,王也

美国做局,B网吸血?

市场odaily 发表了文章 • 2019-05-14 12:23 • 来自相关话题

这场由 Bitfinex 事件引发的比特币暴涨,开启了比特币自诞生以来的第四次繁荣和萧条周期。


10 天时间,Bitfinex 完成了其价值 10 亿美元的 LEO 代币私募额度认购,用于填补 8.5 亿美元的空缺。Bitfinex CTO Paolo Ardoino 在其推特上首先确认了这一消息,并称平均每个机构认购 1 亿美元,每个用户认购 100 万美元。

自 4 月 26 日纽约州总检察长揭露 Bitfinex 8.5 亿美元巨额资金漏洞后,Bitfinex 经历了 USDT 价格下滑、大量用户资产转移、纳斯达克和 Coinmarketcap 等知名机构弃用 Bitfinex 数据的一系列坎坷。

Bitfinex 在中国的“代言人”赵东则表示,LEO 很快就要上线交易所进行交易。

这意味着,从 4 月底开始震动整个币圈的“B 网 8.5 亿资金漏洞”事件,可能很快就会告一段落。

回顾该事件,神奇的是,Bitfinex 在发展的历程中曾多次遭遇险境,但每次都能如“不死鸟”一般奇迹的绝地逢生,并一直跻身交易所头部行列。

与此同时,Bitfinex 还正在影响着加密货币市场的走向,成为了 BTC 重回 7500 美元的关键要素之一。


间接推涨比特币


4 月 26 日,美国纽约州总检察长办公室发出了一份长达 23 页的诉讼文件,指控 Bitfinex “挪用”Tether 资金 8.5 亿美元,以弥补自身亏空。纽约州总检察长称,Bitfinex 可能无力偿付该笔借款。

正是这句话,市场中产生了大量有关 Bitfinex 和 Tether 旗下稳定币 USDT 的恐慌情绪,用户从 4 月 26 日开始逐渐转移 Bitfinex 上的资产,到了 5 月 8 日,累计价值 2.5 亿美元的 BTC 被转出。

整个 4 月,Bitfinex 用户的比特币取款额创下历史新高,提取总额超过 31 万余枚 BTC(合计为 19.15 亿美元)。

Trustnodes 分析,用户们从 Bitfinex 提取的比特币只是被转移到其他交易所或钱包中,并未被出售。

这意味着,即便人们担心 Bitfinex 和 USDT 受诉讼影响而产生爆雷,但愿意出售 BTC 的人并不多。

作为事件的另一方,Tether 公司也遭遇冲击。在消息爆出当日,USDT 的价格由 1.004 美元跌至最低点 0.966 美元,24 小时跌幅 3.58%。

但此之外,这还一度关联到了整个数字货币大盘的涨跌。

前一日,人们还在为比特币重新站上 5400 美元关键压力位而感到兴奋,就在 8.5 亿资金漏洞披露当天,比特币价格最高跌幅 6%,再度回到了 5100 美元附近。

一周后,比特币大幅上扬,从 6000 美元到 6500 美元再迅速突破7500美元,比特币上升趋势甚猛,人们在惊讶这场拉升“猝不及防”的同时,也在不断探索大涨背后的原因。

“除了美元新资金入场买入之外,对 USDT 的不信任也是主要因素之一。”有分析师向 Odaily星球日报这样解析。

“Bitfinex 事件也在不断发酵,逃亡资金试图通过 BTC 来进行转移。”业内人士分析,Bitfinex 是这轮猛涨的导火索。这背后反映的正是 Bitfinex 事件后 BTC 大挪移,间接推波助澜助长了这次行情。

一边是急于转向 BTC,一边是市场上能流动的 BTC 急剧减少,币价自然提升了。

专门从事加密货币方向研究的高级分析师 Ian King 甚至认为,这场由 Bitfinex 事件引发的比特币暴涨,开启了比特币自诞生以来的第四次繁荣和萧条周期。


“不死鸟”又一次险境逢生


Bitfinex 一词中,finex 与 Phoenix 读音相似, Phoenix 翻译成中文,有不死鸟、凤凰之意,人们之所以将 Bitfinex 称为“不死鸟”,正是在形容,Bitfinex 在一次次水深火热的险境中绝地逢生的遭遇。

回顾 Bitfinex 的往事,赵东也感慨:“Bitfinex 一直是多灾多难,却始终屹立不倒。”

2015 年至 2018 年这三年,被媒体们称为 Bitfinex“麻烦缠身”的三年。

赵东在深链财经的采访中透露,在 2014 年,Bitfinex 经历了第一次危机。

Bitfinex 与香港汇丰银行停止合作后开始与台湾的银行合作,但由于涉及到美元,Bitfinex 与台湾银行的合作需要受到美国清算行的监管,后来,Bitfinex 在台湾的 1.4 亿美元被富国银行冻结,无法出入。

由于自身法币通道受限,Bitfinex 联合自己的母公司 IFinex 一起创造了稳定币 USDT。

2015 年 2 月,USDT 陆续发行,1:1 锚定美元。随后,Bitfinex 开始在其平台内为 USDT 造势,上线 USDT 交易对。

再后来,USDT 逐步发展成市值高达 20 多亿美元的“币圈出入金”,垄断稳定币近 80% 的市场。Bitfinex 也成功解决了当时的出入金危机。

但在 2015 至 2016 年期间,Bitfinex 仍旧丑闻不断。

先是在 2015 年 5 月时遭遇黑客攻击,损失了用户价值 40 万美元的加密货币。随后 Bitfinex 又被美国 CFTC 调查,被指控非法持有用户保证金。两次事件带来的损失,都由 Bitfinex 单方面承担。

到了 2016 年,Bitfinex 发生其史上最大的丑闻事件——12 万个比特币被盗案,这是 Bitfinex 历史上第二次危机,也是成立至今以来,Bitfinex 面临过的最严峻的情形。

在当时,12 万枚比特币约价值 7500 万 美元。人们纷纷开始唱衰 Bitfinex,认为 Bitfinex 是第二个“门头沟”交易所,可能面临破产危机。

这时,已不是 Bitfinex 第一次出现技术上的漏洞,该交易所在技术层面多次出现被盗、数据中心、API 以及数据损坏等事件,被广为诟病。

在 12 万枚比特币被盗时,比特币安全平台 BitGo 曾是 Bitfinex 的技术服务提供商之一,当前平台的比特币交易额逾 10 亿美元。

在被盗时,Bitfinex 并没有使用冷钱包,而是使用 BitGo 提供的多重签名方案。

在这次危机处理中,Bitfinex 不再选择由自己承担全部损失,而是将被盗的比特币损失分摊到所有用户身上,由用户承担 36% 的损失,并且发行代币 BFX。

Bitfinex 称会回收发行的 BFX 代币,或向用户提供通过债转股。也正是因为发行 BFX,Bitfinex才免受破产清算危机。

后来,Bitfinex 形势向好,一路杀进了交易所头部,到了 2017 年,Bitfinex 凭借 35 至 60 人的团队,收获了净利 3.26 亿美元;2017 年 4 月 3 日,Bitfinex 成功赎回了所有 BFX 代币。

当年的 Bitfinex 维权者们搭上了成功列车,摇身一变,当上了股东。赵东正是在那时成功入场,一路走到今天,有了 Bitfinex 股东、 Bitfinex 的中国“发言人”的身份。

当然这个故事中还有不少小插曲。

在丢币的节骨眼上,双方都未承认丢币事件是由 BitGo 造成的,但在这一次的 8.5 亿资金漏洞事件中,BitGo 方面在推特上唱衰 Bitfinex ,赵东也借此机会,在微博上说出 Bitgo 方案导致 Bitfinex 丢失 12 万比特币的实情。

赵东称,当时出事前(BitGo)曾承诺给客户买了保险,出事后却紧急把买保险的广告撤掉,也没并未为 Bitfinex 丢币赔偿一分钱。

但随着各种丑闻的不断发酵,此前曾跟 Bitfinex 合作的多个传统银行都停止了对 Bitfinex 提供服务,Bitfinex 被迫寻求新的合作服务银行,最后选择与“银行服务提供商”Crypto Capital 合作。

而 Crypto Capital 正是此次 8.5 亿美元被冻结事件的关键角色。


现实版《Billion》,美国要做空 B网?


在纽约州总检察长办公室提供的诉讼文件里,详细解析了Bitfinex 和多个银行之间发生过的合作,但大多数都以不欢而散告终。

文件中详细写道:在 2017 年以前,Bitfinex 曾与几家台湾银行用电汇的方式合作完成美元相关的订单,富国银行是其中的代理行。2017 年 3 月,富国银行不再为 Bitfinex 提供外汇美元电子汇款服务,此前曾与 Bitfinex 合作的两家台湾银行也中断了合作。

这时,失去了合作银行的 Bitfinex 开始寻求新的合作伙伴,以实现将法币转移到客户账户里的目的。

2017 年 9 月,Bitfinex 与波多黎各的 Noble Bank International 合作,这家银行也是纽约 Noble Market 旗下的子公司。但好景不长一年后,Bitfinex 以利率低和处理大量客户电子汇款能力差为由,中止了和 Noble Bank International 的合作。

有报道称,在 Bitfinex 与 Noble Bank 结束合作、并与 Deltec 建立银行业务之间的这段时间里,Bitfinex 不得不使用 Crypto Capital 的服务。

在寻求银行合作伙伴上,Bitfinex 下了不少功夫,但由于业务本身涉及到加密货币和美元,资金存管、审计和合规成了 Bitfinex 最大的难题,Bitfinex 也不得不受到来自美国的监管压力。

Bitfinex 之所以震动到了币圈,除了其背后涉及到的币圈第一稳定币 USDT 之外,更多也源于这或是首个美国使用其“长臂管辖权”着手推进的加密货币相关案件。

有行业观察者认为,这正是一场现实版的《Billion》(美剧《亿万》)大戏。在纽约市的政治与经济领域,Bitfinex 正在与美国纽约州检方发生着一场关于数字货币、金钱与法律的较量。

在 Bitfinex 之前,纽约州总检察长办公室几乎从未对其他的单个项目发出过诉讼文件。对于这样的特殊性,有人阴谋论道:正因为 Bitfinex 和 Tether USDT的紧密关系,美国才希望做空 Bitfinex ,以间接做空当前占据稳定币市场80%份额的 USDT,强调由美国政府监管并发放牌照的重要性。

当前,美国方面已经发出了多个稳定币牌照,PAX、GUSD 均是持有美籍牌照的稳定币大军成员,但就当前的市场情况来说,USDT 的行业地位的确难以撼动。

Paxos首席执行官 Charles Cascarilla 在8.5亿美元漏洞事件后也公开表示:“加密行业每天交易价值数十亿美元的加密货币,依赖于那些没有许可证、没有注册、没有监管的交易所和稳定币,从长远来看是不利于商业发展的鲁莽行为…我们知道这是迟早的事——这就是为什么我们会在监管框架内创建Paxos的原因。”

根据诉讼文件,纽约州总检察长 Letitia James 认为,Bitfinex 在纽约州推广“发行、交易、广告、谈判、购买、投资建议或证券销售”,这在没有适当许可和文件的情况下是非法的。

缺乏监管,似乎成为了 USDT 的原罪。

Bitfinex 涉及到服务纽约等美国用户的情况,也给了美国“长臂管辖”的契机。但事实上,美国纽约州总检察长办公室并非首次重点关注加密货币领域。

早在 2018 年 4 月,美国检方就已开始频繁关注加密货币领域,时任纽约州总检察长的 Eric T. Schneiderman 在当时就曾对 13 个主要的加密货币交易所进行了调查。

维基百科资料显示,2019 年 1 月,纽约州新任总检察长 Letitia James 正式上任,是一名 60 岁的黑人女性,曾任纽约市公益维护人。

Letitia James 在初上任时,就曾给美国总统特朗普烧了上任时的第一把火,曾称要全面调查特朗普及其家族的商业交易及其商业往来。Letitia James 上任前,“虚拟市场诚信调查”的工作一直没有停歇,一直坚持了整整一年。

有观点认为,这意味着,美国方面对于 Bitfinex 与 Tether 的指控并非空穴来风,也是该机构过去持续近一年“虚拟市场诚信调查”的结果。

5 月 13 日,Bitfinex 方面与纽约州总检察长办公室的“和平谈判”正式宣告破裂。

早在一周前,负责这一案件的法官 Joel Cohen 留给双方一周时间来商议本次禁令的处罚范围。

检方希望坚持法律的公正性,对 Bitfinex 方面实行严苛的处罚;Bitfinex 则希望最小化禁令处罚,将局面挽回到最有利于企业的境地。

在你来我往的博弈中,双方均不肯退让一步。无奈之下,Bitfinex 与检方的和平谈判只能告吹,法官选择将双方的诉求交由听证会进行最终判决。

很快,这场针尖对麦芒的力量博弈就会分出输赢,8.5亿美元资金漏洞事件也将就此告一段落。

从各个细节中都不难看出当下美国检方领导人的态度和手段相当强硬。即便如此,Bitfinex 当前给出的回应和做风都透露着与美国检方对抗的气息,这场战役之中谁会胜利,背后更深层的动机如何,或许还有待挖掘和考证。

“现在看来,Bitfinex 还在使用私人银行账户来处理提款,但这不是长久之计,在经历了这次 NYAG (纽约州总检察长办公室)调查之后,我很怀疑 Bitfinex 是否还能获得可靠的银行服务,对于 Bitfinex 来说,合规或许一直都是噩梦。”有海外分析人士如此评价。


文| 昕楠 

出品| Odaily星球日报(ID:o-daily) 查看全部
bitfinexoutagesplash.png


这场由 Bitfinex 事件引发的比特币暴涨,开启了比特币自诞生以来的第四次繁荣和萧条周期。



10 天时间,Bitfinex 完成了其价值 10 亿美元的 LEO 代币私募额度认购,用于填补 8.5 亿美元的空缺。Bitfinex CTO Paolo Ardoino 在其推特上首先确认了这一消息,并称平均每个机构认购 1 亿美元,每个用户认购 100 万美元。

自 4 月 26 日纽约州总检察长揭露 Bitfinex 8.5 亿美元巨额资金漏洞后,Bitfinex 经历了 USDT 价格下滑、大量用户资产转移、纳斯达克和 Coinmarketcap 等知名机构弃用 Bitfinex 数据的一系列坎坷。

Bitfinex 在中国的“代言人”赵东则表示,LEO 很快就要上线交易所进行交易。

这意味着,从 4 月底开始震动整个币圈的“B 网 8.5 亿资金漏洞”事件,可能很快就会告一段落。

回顾该事件,神奇的是,Bitfinex 在发展的历程中曾多次遭遇险境,但每次都能如“不死鸟”一般奇迹的绝地逢生,并一直跻身交易所头部行列。

与此同时,Bitfinex 还正在影响着加密货币市场的走向,成为了 BTC 重回 7500 美元的关键要素之一。


间接推涨比特币


4 月 26 日,美国纽约州总检察长办公室发出了一份长达 23 页的诉讼文件,指控 Bitfinex “挪用”Tether 资金 8.5 亿美元,以弥补自身亏空。纽约州总检察长称,Bitfinex 可能无力偿付该笔借款。

正是这句话,市场中产生了大量有关 Bitfinex 和 Tether 旗下稳定币 USDT 的恐慌情绪,用户从 4 月 26 日开始逐渐转移 Bitfinex 上的资产,到了 5 月 8 日,累计价值 2.5 亿美元的 BTC 被转出。

整个 4 月,Bitfinex 用户的比特币取款额创下历史新高,提取总额超过 31 万余枚 BTC(合计为 19.15 亿美元)。

Trustnodes 分析,用户们从 Bitfinex 提取的比特币只是被转移到其他交易所或钱包中,并未被出售。

这意味着,即便人们担心 Bitfinex 和 USDT 受诉讼影响而产生爆雷,但愿意出售 BTC 的人并不多。

作为事件的另一方,Tether 公司也遭遇冲击。在消息爆出当日,USDT 的价格由 1.004 美元跌至最低点 0.966 美元,24 小时跌幅 3.58%。

但此之外,这还一度关联到了整个数字货币大盘的涨跌。

前一日,人们还在为比特币重新站上 5400 美元关键压力位而感到兴奋,就在 8.5 亿资金漏洞披露当天,比特币价格最高跌幅 6%,再度回到了 5100 美元附近。

一周后,比特币大幅上扬,从 6000 美元到 6500 美元再迅速突破7500美元,比特币上升趋势甚猛,人们在惊讶这场拉升“猝不及防”的同时,也在不断探索大涨背后的原因。

“除了美元新资金入场买入之外,对 USDT 的不信任也是主要因素之一。”有分析师向 Odaily星球日报这样解析。

“Bitfinex 事件也在不断发酵,逃亡资金试图通过 BTC 来进行转移。”业内人士分析,Bitfinex 是这轮猛涨的导火索。这背后反映的正是 Bitfinex 事件后 BTC 大挪移,间接推波助澜助长了这次行情。

一边是急于转向 BTC,一边是市场上能流动的 BTC 急剧减少,币价自然提升了。

专门从事加密货币方向研究的高级分析师 Ian King 甚至认为,这场由 Bitfinex 事件引发的比特币暴涨,开启了比特币自诞生以来的第四次繁荣和萧条周期。


“不死鸟”又一次险境逢生


Bitfinex 一词中,finex 与 Phoenix 读音相似, Phoenix 翻译成中文,有不死鸟、凤凰之意,人们之所以将 Bitfinex 称为“不死鸟”,正是在形容,Bitfinex 在一次次水深火热的险境中绝地逢生的遭遇。

回顾 Bitfinex 的往事,赵东也感慨:“Bitfinex 一直是多灾多难,却始终屹立不倒。”

2015 年至 2018 年这三年,被媒体们称为 Bitfinex“麻烦缠身”的三年。

赵东在深链财经的采访中透露,在 2014 年,Bitfinex 经历了第一次危机。

Bitfinex 与香港汇丰银行停止合作后开始与台湾的银行合作,但由于涉及到美元,Bitfinex 与台湾银行的合作需要受到美国清算行的监管,后来,Bitfinex 在台湾的 1.4 亿美元被富国银行冻结,无法出入。

由于自身法币通道受限,Bitfinex 联合自己的母公司 IFinex 一起创造了稳定币 USDT。

2015 年 2 月,USDT 陆续发行,1:1 锚定美元。随后,Bitfinex 开始在其平台内为 USDT 造势,上线 USDT 交易对。

再后来,USDT 逐步发展成市值高达 20 多亿美元的“币圈出入金”,垄断稳定币近 80% 的市场。Bitfinex 也成功解决了当时的出入金危机。

但在 2015 至 2016 年期间,Bitfinex 仍旧丑闻不断。

先是在 2015 年 5 月时遭遇黑客攻击,损失了用户价值 40 万美元的加密货币。随后 Bitfinex 又被美国 CFTC 调查,被指控非法持有用户保证金。两次事件带来的损失,都由 Bitfinex 单方面承担。

到了 2016 年,Bitfinex 发生其史上最大的丑闻事件——12 万个比特币被盗案,这是 Bitfinex 历史上第二次危机,也是成立至今以来,Bitfinex 面临过的最严峻的情形。

在当时,12 万枚比特币约价值 7500 万 美元。人们纷纷开始唱衰 Bitfinex,认为 Bitfinex 是第二个“门头沟”交易所,可能面临破产危机。

这时,已不是 Bitfinex 第一次出现技术上的漏洞,该交易所在技术层面多次出现被盗、数据中心、API 以及数据损坏等事件,被广为诟病。

在 12 万枚比特币被盗时,比特币安全平台 BitGo 曾是 Bitfinex 的技术服务提供商之一,当前平台的比特币交易额逾 10 亿美元。

在被盗时,Bitfinex 并没有使用冷钱包,而是使用 BitGo 提供的多重签名方案。

在这次危机处理中,Bitfinex 不再选择由自己承担全部损失,而是将被盗的比特币损失分摊到所有用户身上,由用户承担 36% 的损失,并且发行代币 BFX。

Bitfinex 称会回收发行的 BFX 代币,或向用户提供通过债转股。也正是因为发行 BFX,Bitfinex才免受破产清算危机。

后来,Bitfinex 形势向好,一路杀进了交易所头部,到了 2017 年,Bitfinex 凭借 35 至 60 人的团队,收获了净利 3.26 亿美元;2017 年 4 月 3 日,Bitfinex 成功赎回了所有 BFX 代币。

当年的 Bitfinex 维权者们搭上了成功列车,摇身一变,当上了股东。赵东正是在那时成功入场,一路走到今天,有了 Bitfinex 股东、 Bitfinex 的中国“发言人”的身份。

当然这个故事中还有不少小插曲。

在丢币的节骨眼上,双方都未承认丢币事件是由 BitGo 造成的,但在这一次的 8.5 亿资金漏洞事件中,BitGo 方面在推特上唱衰 Bitfinex ,赵东也借此机会,在微博上说出 Bitgo 方案导致 Bitfinex 丢失 12 万比特币的实情。

赵东称,当时出事前(BitGo)曾承诺给客户买了保险,出事后却紧急把买保险的广告撤掉,也没并未为 Bitfinex 丢币赔偿一分钱。

但随着各种丑闻的不断发酵,此前曾跟 Bitfinex 合作的多个传统银行都停止了对 Bitfinex 提供服务,Bitfinex 被迫寻求新的合作服务银行,最后选择与“银行服务提供商”Crypto Capital 合作。

而 Crypto Capital 正是此次 8.5 亿美元被冻结事件的关键角色。


现实版《Billion》,美国要做空 B网?


在纽约州总检察长办公室提供的诉讼文件里,详细解析了Bitfinex 和多个银行之间发生过的合作,但大多数都以不欢而散告终。

文件中详细写道:在 2017 年以前,Bitfinex 曾与几家台湾银行用电汇的方式合作完成美元相关的订单,富国银行是其中的代理行。2017 年 3 月,富国银行不再为 Bitfinex 提供外汇美元电子汇款服务,此前曾与 Bitfinex 合作的两家台湾银行也中断了合作。

这时,失去了合作银行的 Bitfinex 开始寻求新的合作伙伴,以实现将法币转移到客户账户里的目的。

2017 年 9 月,Bitfinex 与波多黎各的 Noble Bank International 合作,这家银行也是纽约 Noble Market 旗下的子公司。但好景不长一年后,Bitfinex 以利率低和处理大量客户电子汇款能力差为由,中止了和 Noble Bank International 的合作。

有报道称,在 Bitfinex 与 Noble Bank 结束合作、并与 Deltec 建立银行业务之间的这段时间里,Bitfinex 不得不使用 Crypto Capital 的服务。

在寻求银行合作伙伴上,Bitfinex 下了不少功夫,但由于业务本身涉及到加密货币和美元,资金存管、审计和合规成了 Bitfinex 最大的难题,Bitfinex 也不得不受到来自美国的监管压力。

Bitfinex 之所以震动到了币圈,除了其背后涉及到的币圈第一稳定币 USDT 之外,更多也源于这或是首个美国使用其“长臂管辖权”着手推进的加密货币相关案件。

有行业观察者认为,这正是一场现实版的《Billion》(美剧《亿万》)大戏。在纽约市的政治与经济领域,Bitfinex 正在与美国纽约州检方发生着一场关于数字货币、金钱与法律的较量。

在 Bitfinex 之前,纽约州总检察长办公室几乎从未对其他的单个项目发出过诉讼文件。对于这样的特殊性,有人阴谋论道:正因为 Bitfinex 和 Tether USDT的紧密关系,美国才希望做空 Bitfinex ,以间接做空当前占据稳定币市场80%份额的 USDT,强调由美国政府监管并发放牌照的重要性。

当前,美国方面已经发出了多个稳定币牌照,PAX、GUSD 均是持有美籍牌照的稳定币大军成员,但就当前的市场情况来说,USDT 的行业地位的确难以撼动。

Paxos首席执行官 Charles Cascarilla 在8.5亿美元漏洞事件后也公开表示:“加密行业每天交易价值数十亿美元的加密货币,依赖于那些没有许可证、没有注册、没有监管的交易所和稳定币,从长远来看是不利于商业发展的鲁莽行为…我们知道这是迟早的事——这就是为什么我们会在监管框架内创建Paxos的原因。”

根据诉讼文件,纽约州总检察长 Letitia James 认为,Bitfinex 在纽约州推广“发行、交易、广告、谈判、购买、投资建议或证券销售”,这在没有适当许可和文件的情况下是非法的。

缺乏监管,似乎成为了 USDT 的原罪。

Bitfinex 涉及到服务纽约等美国用户的情况,也给了美国“长臂管辖”的契机。但事实上,美国纽约州总检察长办公室并非首次重点关注加密货币领域。

早在 2018 年 4 月,美国检方就已开始频繁关注加密货币领域,时任纽约州总检察长的 Eric T. Schneiderman 在当时就曾对 13 个主要的加密货币交易所进行了调查。

维基百科资料显示,2019 年 1 月,纽约州新任总检察长 Letitia James 正式上任,是一名 60 岁的黑人女性,曾任纽约市公益维护人。

Letitia James 在初上任时,就曾给美国总统特朗普烧了上任时的第一把火,曾称要全面调查特朗普及其家族的商业交易及其商业往来。Letitia James 上任前,“虚拟市场诚信调查”的工作一直没有停歇,一直坚持了整整一年。

有观点认为,这意味着,美国方面对于 Bitfinex 与 Tether 的指控并非空穴来风,也是该机构过去持续近一年“虚拟市场诚信调查”的结果。

5 月 13 日,Bitfinex 方面与纽约州总检察长办公室的“和平谈判”正式宣告破裂。

早在一周前,负责这一案件的法官 Joel Cohen 留给双方一周时间来商议本次禁令的处罚范围。

检方希望坚持法律的公正性,对 Bitfinex 方面实行严苛的处罚;Bitfinex 则希望最小化禁令处罚,将局面挽回到最有利于企业的境地。

在你来我往的博弈中,双方均不肯退让一步。无奈之下,Bitfinex 与检方的和平谈判只能告吹,法官选择将双方的诉求交由听证会进行最终判决。

很快,这场针尖对麦芒的力量博弈就会分出输赢,8.5亿美元资金漏洞事件也将就此告一段落。

从各个细节中都不难看出当下美国检方领导人的态度和手段相当强硬。即便如此,Bitfinex 当前给出的回应和做风都透露着与美国检方对抗的气息,这场战役之中谁会胜利,背后更深层的动机如何,或许还有待挖掘和考证。

“现在看来,Bitfinex 还在使用私人银行账户来处理提款,但这不是长久之计,在经历了这次 NYAG (纽约州总检察长办公室)调查之后,我很怀疑 Bitfinex 是否还能获得可靠的银行服务,对于 Bitfinex 来说,合规或许一直都是噩梦。”有海外分析人士如此评价。


文| 昕楠 

出品| Odaily星球日报(ID:o-daily)

纽约州检方对Bitfinex关注已久,已成立调查小组并进行起诉

资讯onchain 发表了文章 • 2019-04-26 18:05 • 来自相关话题

    1. 纽约州检方对Bitfinex关注已久;

    2. 纽约州检方成立专门观察小组,并已提起诉讼;

    3. Bitfinex与Tether把两个业务的资金混在一起管理;

    4. USDT的储备银行和储备金额度依旧是谜;

    5. Bitfinex和Tether暗箱操作,转移Tether储备金来弥补Bitfinex的资金亏损;

    6. Bitfinex和Tether从未向其投资者或Tether持有者披露过“信用额度”的信息。



本文由财经网链上财经编译自纽约州总检察长(NYSAG)对加密数字货币交易所Bitfinex及其关联公司Tether的起诉书。


纽约总检察长办公室声称,加密货币交易所Bitfinex用其附属的稳定币运营商Tether的资金掩盖8.5亿美元的亏损。据NYAG报道,Letitia James宣布她已经获得了法院命令起诉iFinex,据悉,iFinex同时经营Bitfinex和Tether。并要求该公司停止运营,因为他们违反了纽约法律并欺骗纽约居民。

James表示,“我们将继续站出来为投资者发声,如果这些公司存在误导或欺骗投资者时,我们将竭力为他们寻求解决的相关法律途径。根据声明,Bitfinex向加密资本公司(Crypto Capital Corp.)转移了8.5亿美元的客户和公司资金,Crypto是一家支付处理商,据悉,除了Bitfinex的资金以外,还有持有其他交易所的资金,例如QuadrigaCX。他们用Tether的储备资金来弥补亏空,但亏损的数额和Tether的资金流动均未向客户披露。”

据悉,目前为止,Bitfinex已转移了至少7亿美元。

根据助理司法部长布莱恩怀特赫斯特提交的一份文件显示,“OAG有理由相信Bitfinex仍然允许纽约州的散户在Bitfinex交易平台上进行交易,充提虚拟货币,并从事其他业务。”

根据法院命令,iFinex的董事、高级职员、负责人、代理商、员工、承包商、受让人或任何其他附属个人将禁止访问,以贷款为由,或以其他形式提取Tether的美元储备金。

同时,iFinex的员工及其附属机构员工不得擅自篡改任何文件,包括会议纪要等。

值得注意的是,该文件显示,AG办公室并未阻止Bitfinex的合法交易或勒令对Tether的赎回;相反地,该办公室希望法院在调查完成之前批准“保持现状”的初步禁令。

Tether的储备金一直是大众关注的焦点,它关乎着对该公司以及USDT稳定币的的长期审查。曾有相关人士质疑,超过20亿美元市值的USDT,实际上并没有其运营商声称的足够资金来支撑。并且,Tether未能像起初承诺的那样公布审计,这一行为进一步让人起疑。今年3月,Tether官网透露,支撑USDT的储备金不再由单一的法币组成。

财经网-链上财经整理了纽约州总检察长(NYSAG)对加密数字货币交易所Bitfinex及其关联公司Tether的起诉书:

 
源起Bitfinex没有足够的现金储备金来满足用户的提款要求
 

OAG提供的文件显示。截至到2018年中旬,Bifinex难以应付客户对于从他们交易平台提取所存资金的要求,因为Bitfinex几乎把所有的资金都转移到了Crypto Capital,然而,对于客户的要求,Crypto Capital拒绝或无法将任何资金返还给Bitfinex。

在2018年4月至2019年初期间,一位Bitfinex的高管(“Merlin”)多次与Crypto Capital的相关人员(“Oz”)交涉,希望将资金重新转回Bitfinex。例如,在2018年8月,Bitfinex的高管明确表示,由于无法获得转移到Crypto Capital的资金,导致Bitfinex无法满足用户提出的提款要求:

在2018年10月初,有谣言在网上传播,称Bitfinex已经破产。并且多名用户反映称他们无法从Bitfinex交易平台中提取他们的资产。对此,2018年10月7日,Bitfinex向投资者发布公告,声称他们公司并没有破产。并且标明相关谣言是“有针对性的污蔑,除了虚构之外没有任何意义。”

同样地,在2018年10月15日,Bitfinex向市场发布公告表示:“我们必须澄清:所有加密货币都如往常一样,始终正常运行......所有法定货币(美元、英镑、欧元等)的提取都在正常进行。”

但上述公告并不真实。信源向OAG提供的文件显示,在此期间,Bitfinex在处理客户提取方面遇到了严重问题。10月15日,即发布公告的同一天。Bitfinex的高管(“Merlin”)给Crypto Capital(“CCC”)的联系人留言:











Merlin:“我已经持续联系你很久了。”

Merlin:“很多用户的提取都出现了搁置。”

Merlin:“有什么方法我们可以拿到资金吗?通过Tether或者其他方式?除了Crypto Capital我们的现金储备金非常少。”

Merlin:“紧急情况!请快速处理。”

CCC:“我们也在积极和银行交涉,尽快解决您所反映的问题,但是,每次我们催促银行,都被无理由的打回。”

Merlin:“你要知道这对于整个加密市场是非常危险的。”

Merlin:“如果我们再不有所作为,BTC可能下探到1千美金以下。”

文件显示,在2018年底之前,基金会的资金短缺,使得Bitfinex难以执行投资者要求提取资产的义务。在2018年末的几个月中, Bitfinex的高管持续与Crypto Capital进行交涉:











Merlin:“Oz我们需要紧急资金。”

“Tether或美金,我们需要在下星期内进账至少10亿美金。”

“现在的情况看起来很糟糕,有超过500笔提款待处理,而且订单持续涌入。”

“你们圈走了太多资金,我们现在走投无路。”

CCC:“我们也在每天尽力催促,波兰金融局听信谣言关闭了数字货币交易所的银行账户。”

“因此,现在也许是我们拿回资金的好时机。”

Merlin:“我们大概能从波兰拿回多少资金?”

“麻烦你给我更新下最新信息,如果你们在这星期内再不给我们任何资金,我们将会遇到麻烦。”

“我们需要做出声明,但是越遮遮掩掩,越容易引起猜忌。”

“这个月都快过去了,但是你们连1美元都没有打给我们。”

信源向OAG提交的报告,以及信源律师提供的声明显示,一位Crypto Capital的内部人士告诉Bitfinex的高管,总计8.51亿美元的资金无法归还Bitfinex的原因是,这些资金被葡萄牙、波兰以及美国的政府官员扣押。但Bitfinex律师表示,他们并不相信Crypto Capital给出的理由。

资料显示,这笔8.51亿美元的资金尚未打到Bitfinex的账上。

Bitfinex未公开披露过这笔资金的亏损。

Crypto Capital的资金包括客户的资金和Bitfinex的公司资金。例如,信源提交的文件显示,该资金中至少有2300万美元似乎一个来自纽约的Bitfinex的客户。


利用Tether的储备资金来弥补Bitfinex的损失
 

在2019年2月21日的闭门会议中,Bitfinex和Tether的律师解释道,为了弥补Crypto Capital所亏损的8.51亿美元。 Bitfinex和Tether考虑利用Tether的现金储备来弥补亏损。

如律师所述,Bitfinex将在支持Tether的储备资金上获得6亿至7亿美元的“信贷额度”。如果这样做,由Tether,或者是Tether的持有者来提供弥补亏损的金额,与此同时,律师也没有提到这笔金额会向公众披露,且并未向Bitfinex平台上的交易者或Tether持有者披露。

当问及由于Bitfinex和Tether由同一团队运营,是否会出现冲突时,律师表示适用于“公平交易”原则。

在闭门会议中, Bitfinex计划借用Tether储备资金时,律师并没有告知OAG任何还款的安排,包括相关的条款或时间表。

律师在2月21日号会议上的披露,引发了关于是否Bitfinex有能力持续经营的严重问题。提供作为弥补亏损的Tether储备金也许存在被消耗殆尽或无法偿还的风险,并且存在是否Bitfinex和Tether误导用户的风险。

在2月21日的会议期间,OAG要求律师提供更多信息,以便了解Crypto Capital一起的资金亏损,以及用户覆盖Bitfinex的资金亏损的迫在眉睫的“信贷额度”。

2月26日,OAG向Bitfinex和Tether的律师索要相关的材料,并要求在2019年3月7日之前提供。

同时,OAG的信函要求Bitfinex披露,在其交易平台进行交易的纽约居民数量,以及纽约地区持有Tether的持有者数量。

3月4日,Bitfinex和Tether的代表律师对OAG的问询进行回复,表示在3月7日之前提交所需材料信息有困难,但并未提供新的提交日期。

2019年3月11日,信源提交一份文件,显示“Bitfinex的推文以及Bitfinex和Tether的博客文章都从未提及信用额度的信息。






在2018年11月期间,Tether将Deltec账户中的6.25亿美元转给Deltec的Bitfinex账户。Bitfinex从Crypto Capital的Bitfinex帐户转账6.25亿转到Crypto Capital的Tether帐户。通过加密资本公司(Crypto Capital)的边缘工具,以6.25亿美元的价格将Tether的账户押在了625万美元的账户上,并以相应的金额记入Bitfinex账户。此次转账的目的是让Bitfinex解决流动性问题。

在2018年12月2日左右,公司及其律师开始查询转账到Crypto Capital的实际金额,总计超过8.5亿美元。虽然Crypto Capital的负责人表示,波兰、葡萄牙、美国政府当局已经没收或以其他方式冻结了这笔资金。公司很担心Crypto Capital的负责人可能存在欺诈。

Bitfinex立即与Tether进行了一系列交涉,以达成一项协议,根据该协议,按照商业上可行的条款(三年期限和6.5%的贷款利率)Tether扩展一笔金额高达9亿美元的信用额度,该交易由iFinex Inc.担保。并且得到DigFinex的默许。在一家公司中进行协商,在公司长度上与独立法律顾问协商,并按照每家公司的公司治理流程的要求批准。根据此交易,交易于2019年3月19日左右完成。

在2019年3月27日,Bitfinex和Tether发起了一项交易,该交易的预付款为6.25亿美元,已归入Tether在Crypto Capital的账户。然后这笔资金转入Bitfinex在Crypto Capital的账户。之所以这样做,是因为先前的资产被转移都是由DigFinex作为担保的。


编译:LornaQ 查看全部
740_aHR0cHM6Ly9zMy5jb2ludGVsZWdyYXBoLmNvbS9zdG9yYWdlL3VwbG9hZHMvdmlldy80YjdmODcxMzkwYjJlYmYzNDdjOTc0MzYxMzhmZTA3My5qcGc.jpg


    1. 纽约州检方对Bitfinex关注已久;

    2. 纽约州检方成立专门观察小组,并已提起诉讼;

    3. Bitfinex与Tether把两个业务的资金混在一起管理;

    4. USDT的储备银行和储备金额度依旧是谜;

    5. Bitfinex和Tether暗箱操作,转移Tether储备金来弥补Bitfinex的资金亏损;

    6. Bitfinex和Tether从未向其投资者或Tether持有者披露过“信用额度”的信息。




本文由财经网链上财经编译自纽约州总检察长(NYSAG)对加密数字货币交易所Bitfinex及其关联公司Tether的起诉书。


纽约总检察长办公室声称,加密货币交易所Bitfinex用其附属的稳定币运营商Tether的资金掩盖8.5亿美元的亏损。据NYAG报道,Letitia James宣布她已经获得了法院命令起诉iFinex,据悉,iFinex同时经营Bitfinex和Tether。并要求该公司停止运营,因为他们违反了纽约法律并欺骗纽约居民。

James表示,“我们将继续站出来为投资者发声,如果这些公司存在误导或欺骗投资者时,我们将竭力为他们寻求解决的相关法律途径。根据声明,Bitfinex向加密资本公司(Crypto Capital Corp.)转移了8.5亿美元的客户和公司资金,Crypto是一家支付处理商,据悉,除了Bitfinex的资金以外,还有持有其他交易所的资金,例如QuadrigaCX。他们用Tether的储备资金来弥补亏空,但亏损的数额和Tether的资金流动均未向客户披露。”

据悉,目前为止,Bitfinex已转移了至少7亿美元。

根据助理司法部长布莱恩怀特赫斯特提交的一份文件显示,“OAG有理由相信Bitfinex仍然允许纽约州的散户在Bitfinex交易平台上进行交易,充提虚拟货币,并从事其他业务。”

根据法院命令,iFinex的董事、高级职员、负责人、代理商、员工、承包商、受让人或任何其他附属个人将禁止访问,以贷款为由,或以其他形式提取Tether的美元储备金。

同时,iFinex的员工及其附属机构员工不得擅自篡改任何文件,包括会议纪要等。

值得注意的是,该文件显示,AG办公室并未阻止Bitfinex的合法交易或勒令对Tether的赎回;相反地,该办公室希望法院在调查完成之前批准“保持现状”的初步禁令。

Tether的储备金一直是大众关注的焦点,它关乎着对该公司以及USDT稳定币的的长期审查。曾有相关人士质疑,超过20亿美元市值的USDT,实际上并没有其运营商声称的足够资金来支撑。并且,Tether未能像起初承诺的那样公布审计,这一行为进一步让人起疑。今年3月,Tether官网透露,支撑USDT的储备金不再由单一的法币组成。

财经网-链上财经整理了纽约州总检察长(NYSAG)对加密数字货币交易所Bitfinex及其关联公司Tether的起诉书:

 
源起Bitfinex没有足够的现金储备金来满足用户的提款要求
 

OAG提供的文件显示。截至到2018年中旬,Bifinex难以应付客户对于从他们交易平台提取所存资金的要求,因为Bitfinex几乎把所有的资金都转移到了Crypto Capital,然而,对于客户的要求,Crypto Capital拒绝或无法将任何资金返还给Bitfinex。

在2018年4月至2019年初期间,一位Bitfinex的高管(“Merlin”)多次与Crypto Capital的相关人员(“Oz”)交涉,希望将资金重新转回Bitfinex。例如,在2018年8月,Bitfinex的高管明确表示,由于无法获得转移到Crypto Capital的资金,导致Bitfinex无法满足用户提出的提款要求:

在2018年10月初,有谣言在网上传播,称Bitfinex已经破产。并且多名用户反映称他们无法从Bitfinex交易平台中提取他们的资产。对此,2018年10月7日,Bitfinex向投资者发布公告,声称他们公司并没有破产。并且标明相关谣言是“有针对性的污蔑,除了虚构之外没有任何意义。”

同样地,在2018年10月15日,Bitfinex向市场发布公告表示:“我们必须澄清:所有加密货币都如往常一样,始终正常运行......所有法定货币(美元、英镑、欧元等)的提取都在正常进行。”

但上述公告并不真实。信源向OAG提供的文件显示,在此期间,Bitfinex在处理客户提取方面遇到了严重问题。10月15日,即发布公告的同一天。Bitfinex的高管(“Merlin”)给Crypto Capital(“CCC”)的联系人留言:

201904261601002.jpg


201904261601003.jpg


Merlin:“我已经持续联系你很久了。”

Merlin:“很多用户的提取都出现了搁置。”

Merlin:“有什么方法我们可以拿到资金吗?通过Tether或者其他方式?除了Crypto Capital我们的现金储备金非常少。”

Merlin:“紧急情况!请快速处理。”

CCC:“我们也在积极和银行交涉,尽快解决您所反映的问题,但是,每次我们催促银行,都被无理由的打回。”

Merlin:“你要知道这对于整个加密市场是非常危险的。”

Merlin:“如果我们再不有所作为,BTC可能下探到1千美金以下。”

文件显示,在2018年底之前,基金会的资金短缺,使得Bitfinex难以执行投资者要求提取资产的义务。在2018年末的几个月中, Bitfinex的高管持续与Crypto Capital进行交涉:

201904261601004.jpg


201904261601015.jpg


Merlin:“Oz我们需要紧急资金。”

“Tether或美金,我们需要在下星期内进账至少10亿美金。”

“现在的情况看起来很糟糕,有超过500笔提款待处理,而且订单持续涌入。”

“你们圈走了太多资金,我们现在走投无路。”

CCC:“我们也在每天尽力催促,波兰金融局听信谣言关闭了数字货币交易所的银行账户。”

“因此,现在也许是我们拿回资金的好时机。”

Merlin:“我们大概能从波兰拿回多少资金?”

“麻烦你给我更新下最新信息,如果你们在这星期内再不给我们任何资金,我们将会遇到麻烦。”

“我们需要做出声明,但是越遮遮掩掩,越容易引起猜忌。”

“这个月都快过去了,但是你们连1美元都没有打给我们。”

信源向OAG提交的报告,以及信源律师提供的声明显示,一位Crypto Capital的内部人士告诉Bitfinex的高管,总计8.51亿美元的资金无法归还Bitfinex的原因是,这些资金被葡萄牙、波兰以及美国的政府官员扣押。但Bitfinex律师表示,他们并不相信Crypto Capital给出的理由。

资料显示,这笔8.51亿美元的资金尚未打到Bitfinex的账上。

Bitfinex未公开披露过这笔资金的亏损。

Crypto Capital的资金包括客户的资金和Bitfinex的公司资金。例如,信源提交的文件显示,该资金中至少有2300万美元似乎一个来自纽约的Bitfinex的客户。


利用Tether的储备资金来弥补Bitfinex的损失
 

在2019年2月21日的闭门会议中,Bitfinex和Tether的律师解释道,为了弥补Crypto Capital所亏损的8.51亿美元。 Bitfinex和Tether考虑利用Tether的现金储备来弥补亏损。

如律师所述,Bitfinex将在支持Tether的储备资金上获得6亿至7亿美元的“信贷额度”。如果这样做,由Tether,或者是Tether的持有者来提供弥补亏损的金额,与此同时,律师也没有提到这笔金额会向公众披露,且并未向Bitfinex平台上的交易者或Tether持有者披露。

当问及由于Bitfinex和Tether由同一团队运营,是否会出现冲突时,律师表示适用于“公平交易”原则。

在闭门会议中, Bitfinex计划借用Tether储备资金时,律师并没有告知OAG任何还款的安排,包括相关的条款或时间表。

律师在2月21日号会议上的披露,引发了关于是否Bitfinex有能力持续经营的严重问题。提供作为弥补亏损的Tether储备金也许存在被消耗殆尽或无法偿还的风险,并且存在是否Bitfinex和Tether误导用户的风险。

在2月21日的会议期间,OAG要求律师提供更多信息,以便了解Crypto Capital一起的资金亏损,以及用户覆盖Bitfinex的资金亏损的迫在眉睫的“信贷额度”。

2月26日,OAG向Bitfinex和Tether的律师索要相关的材料,并要求在2019年3月7日之前提供。

同时,OAG的信函要求Bitfinex披露,在其交易平台进行交易的纽约居民数量,以及纽约地区持有Tether的持有者数量。

3月4日,Bitfinex和Tether的代表律师对OAG的问询进行回复,表示在3月7日之前提交所需材料信息有困难,但并未提供新的提交日期。

2019年3月11日,信源提交一份文件,显示“Bitfinex的推文以及Bitfinex和Tether的博客文章都从未提及信用额度的信息。

201904261601017.jpg


在2018年11月期间,Tether将Deltec账户中的6.25亿美元转给Deltec的Bitfinex账户。Bitfinex从Crypto Capital的Bitfinex帐户转账6.25亿转到Crypto Capital的Tether帐户。通过加密资本公司(Crypto Capital)的边缘工具,以6.25亿美元的价格将Tether的账户押在了625万美元的账户上,并以相应的金额记入Bitfinex账户。此次转账的目的是让Bitfinex解决流动性问题。

在2018年12月2日左右,公司及其律师开始查询转账到Crypto Capital的实际金额,总计超过8.5亿美元。虽然Crypto Capital的负责人表示,波兰、葡萄牙、美国政府当局已经没收或以其他方式冻结了这笔资金。公司很担心Crypto Capital的负责人可能存在欺诈。

Bitfinex立即与Tether进行了一系列交涉,以达成一项协议,根据该协议,按照商业上可行的条款(三年期限和6.5%的贷款利率)Tether扩展一笔金额高达9亿美元的信用额度,该交易由iFinex Inc.担保。并且得到DigFinex的默许。在一家公司中进行协商,在公司长度上与独立法律顾问协商,并按照每家公司的公司治理流程的要求批准。根据此交易,交易于2019年3月19日左右完成。

在2019年3月27日,Bitfinex和Tether发起了一项交易,该交易的预付款为6.25亿美元,已归入Tether在Crypto Capital的账户。然后这笔资金转入Bitfinex在Crypto Capital的账户。之所以这样做,是因为先前的资产被转移都是由DigFinex作为担保的。


编译:LornaQ

纽约市经济发展公司将开设区块链中心

地区chainb 发表了文章 • 2019-01-11 10:59 • 来自相关话题

彭博社于1月10日报道,纽约市经济发展公司(NYCEDC)宣布将在曼哈顿开设区块链中心。

纽约市经济发展公司向媒体表示,该中心由NYCEDC与国际贸易组织Global Blockchain Business Council和纽约风险投资基金Future Perfect Ventures的附属公司合作推出。

据报道,该中心位于曼哈顿Flatiron区,约占4000平方英尺,将向公众提供面向区块链的教育服务,例如为软件开发人员提供编程课程。

NYCEDC首席战略官安娜·阿里诺(Ana Arino)在电话采访中向彭博社表示,该组织正在就区块链技术的潜力进行“长线发展”,并希望将纽约置于未来发展的最前沿。阿里诺说到:

“[区块链]是一种新兴技术,因此每年的技术演变必然存在不确定性。虽然我们不知道未来会怎样,但我们希望可以在该领域占据一席之地。”

该市首次将“一次性投资10万美元”,NYCEDC也将寻求通过会员费和企业合作伙伴筹集更多资金。据报道,该机构的合作伙伴包括微软公司和国际商业机器公司。

据彭博社报道,该市暂时计划在今年秋季测试区块链技术的使用。

NYCEDC总裁兼首席执行官去年5月首次宣布,计划在该市开设一个以区块链为重点的资源和教育中心。

本月,纽约州立法机构议员宣布,纽约成为美国第一个创建加密货币特别工作组的城市,该工作组旨在研究数字货币的监管、使用和相关定义。 


原文:New York Economic Dev. Non-Profit NYCEDC Opens Blockchain Center
来源:Cointelegraph
作者:Olivia Capozzalo
编译:Miracle Zhang 查看全部
740_aHR0cHM6Ly9zMy5jb2ludGVsZWdyYXBoLmNvbS9zdG9yYWdlL3VwbG9hZHMvdmlldy80ZTY4NzM0OGZjNDNkMDEyNjJmM2RmYTVjMjdkNWFjMC5qcGc.jpg

彭博社于1月10日报道,纽约市经济发展公司(NYCEDC)宣布将在曼哈顿开设区块链中心。

纽约市经济发展公司向媒体表示,该中心由NYCEDC与国际贸易组织Global Blockchain Business Council和纽约风险投资基金Future Perfect Ventures的附属公司合作推出。

据报道,该中心位于曼哈顿Flatiron区,约占4000平方英尺,将向公众提供面向区块链的教育服务,例如为软件开发人员提供编程课程。

NYCEDC首席战略官安娜·阿里诺(Ana Arino)在电话采访中向彭博社表示,该组织正在就区块链技术的潜力进行“长线发展”,并希望将纽约置于未来发展的最前沿。阿里诺说到:

“[区块链]是一种新兴技术,因此每年的技术演变必然存在不确定性。虽然我们不知道未来会怎样,但我们希望可以在该领域占据一席之地。”

该市首次将“一次性投资10万美元”,NYCEDC也将寻求通过会员费和企业合作伙伴筹集更多资金。据报道,该机构的合作伙伴包括微软公司和国际商业机器公司。

据彭博社报道,该市暂时计划在今年秋季测试区块链技术的使用。

NYCEDC总裁兼首席执行官去年5月首次宣布,计划在该市开设一个以区块链为重点的资源和教育中心。

本月,纽约州立法机构议员宣布,纽约成为美国第一个创建加密货币特别工作组的城市,该工作组旨在研究数字货币的监管、使用和相关定义。 


原文:New York Economic Dev. Non-Profit NYCEDC Opens Blockchain Center
来源:Cointelegraph
作者:Olivia Capozzalo
编译:Miracle Zhang

美国政府首份数字货币交易所报告,都说了些啥?

投研leek 发表了文章 • 2018-09-21 17:16 • 来自相关话题

近日,纽约司法部发出了一份关于数字货币交易所的研究报告,目的是给投资者提供更透明更全面的交易所信息。

这份报告由今年四月纽约发起的“虚拟货币市场诚信度议题”出发,背后是多家交易所配合纽约政府提供信息作支撑,其意义就不言而喻了。

值得注意的是,在纽约政府希望配合的交易所中,Binance、Gate.io、 Huobi 和 Kraken 等都拒绝向纽约政府提供信息。






出现无数次的声明,表达了纽约政府的怨念

今天就让我们一起来看看这份报告都讲了什么。

这份报告主要分为几个部分:

受监管情况、用户隐私获取、法币支持和费率
交易方式 利益冲突管理 安全性保障 平台故障解决方案
受监管情况、用户隐私获取、法币支持和费率


关于受监管情况的讨论,其实就是告诉普通用户,出事维权的时候不要找错警察叔叔。







Bitfinex获取用户信息情况:







值得注意的是,所有的交易所都会追踪用户的IP地址,而有2家交易所禁止VPN登陆。







Bitfinex是支持最多种法币的交易所,同时也有三家只支持币币交易的交易所。







最后是直接跟用户交易成本相关的费率问题,在吃单和挂单方面各有区别,同时基本都采用了交易量越高费率越低的方案,只有Bittrex是所有人都一样。







而在存取费率方面,出现了一些不收取手续费的交易所。








交易方式


从这份报告中可以看出,bitfinex提供的交易方式非常多。







自动交易方面,只有Itbit没有限制消息推送的频率(频繁推送消息会导致用户交易频繁)。







是否提供杠杆交易:  








利益冲突管理


在第三部分纽约政府认为有三个重要指标:

上币标准 是否限制员工交易 平台自己是否参与交易

在这份报告中,纽约市政府认为没有人能够讲清楚XXtoken为什么会出现在XX平台上,信息透明性非常低。

大部分平台选择是否上币,受到币种交易量和市值的影响非常大。

而在员工内部交易限制方面,建树也非常少,只有Bittrex和 Gemini两家交易所要求员工定期报告其虚拟资产持有情况,对比传统证券市场,员工进行交易受到了严格的限制。

最后一部分是笔者认为最高能的地方之一,平台是否有参与交易,在这项调查中半数平台都表示参与了。

有意思的是,itBit表示不愿意透露,大家觉得它参与了么?(手动滑稽)







安全、合规保障


在保证用户账户安全方面,除了常规的动态密码认证,冷钱包是主流的做法,另外大部分的交易所都表明自己都聘请了第三方安全顾问对自己的系统做渗透测试。

Bitfinex 和Tidexm则没有。

在合规性方面,纽约市政府关心的是这些交易所是否采用第三方审计。

针对对这个问题时,愿意配合的交易所基本都表示,他们有独立公司来用目前一些可用的办法对其虚拟货币进行审计。

纽约政府认为其合规性非常差。

停电怎么办

看到这里突然想起了大明湖畔的。。。。额继续看报告

这一部分纽约政府主要关心的如何在系统故障的情况下保证用户资金安全,以及如何挽回用户损失。

关于停电这个问题,所有交易所给出的答案是一致的:我们尽量保证平台稳定性,要是真的崩了,也没办法,能做的是第一时间通知用户。

同时,在是否愿意公开故障前后交易信息时,只有四家平台愿意提供配合。

而这份报告认为将每次停机前后的信息公开对用户非常重要。

最后,这份报告认为,每一个用户在选择数字货币交易平台时,都应该问如下几个问题:

在账户被盗的情况下, 是否有相应的政策保证你的资产安全?

平台通过什么具体什么政策来保证散户投资的安全性,避免操纵交易的发生?

平台是否有相关机制,防止内部员工利用非公开信息获取利益?

平台由于自身问题出现无法交易的情况,是否有相关条款能挽回你再此期间的损失?

平台采用了那些方式来提高其透明度和合规性?

平台是真的受到当地法律监管的么?


报告原文:VIRTUAL MARKETS INTEGRITY INITIATIVE REPORT
来源:币市biss 查看全部
105457863-1537292228165gettyimages-1025441144.1910x1000_.jpeg

近日,纽约司法部发出了一份关于数字货币交易所的研究报告,目的是给投资者提供更透明更全面的交易所信息。

这份报告由今年四月纽约发起的“虚拟货币市场诚信度议题”出发,背后是多家交易所配合纽约政府提供信息作支撑,其意义就不言而喻了。

值得注意的是,在纽约政府希望配合的交易所中,Binance、Gate.io、 Huobi 和 Kraken 等都拒绝向纽约政府提供信息。

201809210647461704.jpg


出现无数次的声明,表达了纽约政府的怨念

今天就让我们一起来看看这份报告都讲了什么。

这份报告主要分为几个部分:


受监管情况、用户隐私获取、法币支持和费率
交易方式 利益冲突管理 安全性保障 平台故障解决方案
受监管情况、用户隐私获取、法币支持和费率



关于受监管情况的讨论,其实就是告诉普通用户,出事维权的时候不要找错警察叔叔。

201809210648171212.jpg



Bitfinex获取用户信息情况:

201809210648231883.jpg



值得注意的是,所有的交易所都会追踪用户的IP地址,而有2家交易所禁止VPN登陆。

201809210649019453.jpg



Bitfinex是支持最多种法币的交易所,同时也有三家只支持币币交易的交易所。

201809210649056273.jpg



最后是直接跟用户交易成本相关的费率问题,在吃单和挂单方面各有区别,同时基本都采用了交易量越高费率越低的方案,只有Bittrex是所有人都一样。

201809210649363827.jpg



而在存取费率方面,出现了一些不收取手续费的交易所。

201809210649406505.jpg




交易方式


从这份报告中可以看出,bitfinex提供的交易方式非常多。

201809210650236706.jpg



自动交易方面,只有Itbit没有限制消息推送的频率(频繁推送消息会导致用户交易频繁)。

201809210650293745.jpg



是否提供杠杆交易:  

201809210650582986.jpg




利益冲突管理


在第三部分纽约政府认为有三个重要指标:

上币标准 是否限制员工交易 平台自己是否参与交易

在这份报告中,纽约市政府认为没有人能够讲清楚XXtoken为什么会出现在XX平台上,信息透明性非常低。

大部分平台选择是否上币,受到币种交易量和市值的影响非常大。

而在员工内部交易限制方面,建树也非常少,只有Bittrex和 Gemini两家交易所要求员工定期报告其虚拟资产持有情况,对比传统证券市场,员工进行交易受到了严格的限制。

最后一部分是笔者认为最高能的地方之一,平台是否有参与交易,在这项调查中半数平台都表示参与了。

有意思的是,itBit表示不愿意透露,大家觉得它参与了么?(手动滑稽)

201809210651034985.jpg



安全、合规保障


在保证用户账户安全方面,除了常规的动态密码认证,冷钱包是主流的做法,另外大部分的交易所都表明自己都聘请了第三方安全顾问对自己的系统做渗透测试。

Bitfinex 和Tidexm则没有。

在合规性方面,纽约市政府关心的是这些交易所是否采用第三方审计。

针对对这个问题时,愿意配合的交易所基本都表示,他们有独立公司来用目前一些可用的办法对其虚拟货币进行审计。

纽约政府认为其合规性非常差。

停电怎么办

看到这里突然想起了大明湖畔的。。。。额继续看报告

这一部分纽约政府主要关心的如何在系统故障的情况下保证用户资金安全,以及如何挽回用户损失。

关于停电这个问题,所有交易所给出的答案是一致的:我们尽量保证平台稳定性,要是真的崩了,也没办法,能做的是第一时间通知用户。

同时,在是否愿意公开故障前后交易信息时,只有四家平台愿意提供配合。

而这份报告认为将每次停机前后的信息公开对用户非常重要。

最后,这份报告认为,每一个用户在选择数字货币交易平台时,都应该问如下几个问题:

在账户被盗的情况下, 是否有相应的政策保证你的资产安全?

平台通过什么具体什么政策来保证散户投资的安全性,避免操纵交易的发生?

平台是否有相关机制,防止内部员工利用非公开信息获取利益?

平台由于自身问题出现无法交易的情况,是否有相关条款能挽回你再此期间的损失?

平台采用了那些方式来提高其透明度和合规性?

平台是真的受到当地法律监管的么?


报告原文:VIRTUAL MARKETS INTEGRITY INITIATIVE REPORT
来源:币市biss