拍卖行佳士得将通过区块链记录艺术品销售

资讯8btc 发表了文章 • 2018-10-15 10:55 • 来自相关话题

据Coindesk 10月12日报道,总部位于伦敦的佳士得正求助于区块链技术,以确保其艺术品销售和相关来源的数据安全。

佳士得是世界上最古老、最知名的艺术品拍卖行之一,它的历史可以追溯到1766年。本周五,该公司在一份新闻稿中宣布它将与区块链数字艺术注册中心Artory合作,对其所属拍卖交易试行加密记录技术。

这个试点项目将登记佳士得即将在秋季拍卖的Barney a . Ebsworth的艺术作品,这是一个私人收藏的20世纪现代主义艺术品,其总估计为3亿美元。

Artory的区块链平台将存储每次销售的数据,包括拍品的名称、描述、最终价格和拍卖日期。这家初创公司还将提供交易的数字证书。

佳士得随后将向每位买家发放一张登记卡,以获取他们购买艺术品的加密信息。

Artory在一篇博客文章中表示,区块链注册提供了“安全的交易数字记录,其目标是为让人们对艺术品的出处更具信心,并提高最终转售的效率。”

佳士得每年约有350场拍卖会,它在2018年上半年的销售额为40亿美元。

区块链技术正在整个艺术行业迅猛发展。上个月,Andy Warhol的画作““14 Small Electric Chairs”(1980年)通过以太坊的智能合约在区块链上进行了通证化和销售。


原文:Leading Auction House Christie's to Record Art Sales on a Blockchain 
作者:Yogita Khatri
编译:Captain Hiro 查看全部
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据Coindesk 10月12日报道,总部位于伦敦的佳士得正求助于区块链技术,以确保其艺术品销售和相关来源的数据安全。

佳士得是世界上最古老、最知名的艺术品拍卖行之一,它的历史可以追溯到1766年。本周五,该公司在一份新闻稿中宣布它将与区块链数字艺术注册中心Artory合作,对其所属拍卖交易试行加密记录技术。

这个试点项目将登记佳士得即将在秋季拍卖的Barney a . Ebsworth的艺术作品,这是一个私人收藏的20世纪现代主义艺术品,其总估计为3亿美元。

Artory的区块链平台将存储每次销售的数据,包括拍品的名称、描述、最终价格和拍卖日期。这家初创公司还将提供交易的数字证书。

佳士得随后将向每位买家发放一张登记卡,以获取他们购买艺术品的加密信息。

Artory在一篇博客文章中表示,区块链注册提供了“安全的交易数字记录,其目标是为让人们对艺术品的出处更具信心,并提高最终转售的效率。”

佳士得每年约有350场拍卖会,它在2018年上半年的销售额为40亿美元。

区块链技术正在整个艺术行业迅猛发展。上个月,Andy Warhol的画作““14 Small Electric Chairs”(1980年)通过以太坊的智能合约在区块链上进行了通证化和销售。


原文:Leading Auction House Christie's to Record Art Sales on a Blockchain 
作者:Yogita Khatri
编译:Captain Hiro

马修·梅隆:逝去的美国贵族,加密货币的亿万富豪

人物31qu 发表了文章 • 2018-10-15 10:50 • 来自相关话题

如果你在21岁时突然继承一笔巨款,并成为美国顶级贵族,接下来的人生你将如何度过?

这个情节,不是小说、不是电影,而是真真切切的、发生在马修·梅隆身上的故事。

在21岁拿到巨额遗产后,马修·梅隆开启了自己精彩又荒诞的生活,他曾疯狂追逐热烈的爱情,又因孤独迷失在毒品中。

当然,当马修·梅隆的名字出现在31QU的文章时,也注定他和加密货币有着不少的蜜月期。

他曾“吸毒一般”的爱上比特币,又因“不符合身份”在2万美元前将其抛掉;他曾1分钱买入瑞波币,获得500倍收益,而在瑞波与银行合作,总能发现他和他的家族的身影。

而今天,知名演员约翰尼德普已经开始扮演这名幸运儿,将马修梅隆(Matthew Mellon,后文简称马修)的传奇故事搬上荧幕。


1 棱镜计划与加密货币


2013年,由美国国家安全局启动,包括微软、雅虎、谷歌、苹果等9家网络巨头参与的绝密电子监听计划——棱镜计划被曝光。

据马修回忆,在看到棱镜计划的新闻后,他请服务员把手机放在很远的地方,“我厌倦了banksters(“占领华尔街”活动人士的精神),我们需要一个更加开放、自由、民主的美国,美国越保密,它越危险”。

而马修投身比特币等加密货币的原因,正是来源于此。

在棱镜计划曝光前,马修曾有过两段浪漫但并不完美的婚姻,这两段婚姻让他成为了当今国际两大奢侈品品牌的联合创始人。他曾利用自身家族的影响力一度两次涉足美国政坛,最高担任过过纽约共和党国家委员会财务委员会主席。

但是,在2013年爱德华斯诺登曝光棱镜计划后,马修便辞去了所有的政治职务。

马修甚至怀疑,自己作为梅隆集团后世一员,个人隐私一直被美国政府所监听,这让他对美国政府感到深深的恐惧。

马修的担心并非空穴来风,因为梅隆家族是爱尔兰的移民家族,而今,他们的产业包括:梅隆纽约银行, 雪佛龙能源公司, 美国铝业 (ALCOA), 和纽约船运大厦以及当今最大的钢铁公司Union Steel等等。

梅隆家族资产总额排名在美国前十二名,其家族历史仅次于杜邦家族,而家族的财富比洛克菲勒家族和肯尼迪家族的财富的总和还要更多。

而这种出于对美国政府不信任的担忧让他在2013年就拥抱了比特币,并创建了美国最知名的比特币孵化器——“CoinApex”。此后,马修对加密货币注入了更疯狂的挚爱,以致于他的亲戚认为马修在加密数字货币上的疯狂,“是和吸毒一个性质的危害”。

然而,身为美国大银行家族直系后裔的马修,最终在2017年比特币突破2万美金之前,就将自己持有的比特币全部出售。事后在接受采访时,他曾承认是”受到过来自家族的一些压力”。

不过这一说辞在他2017年接受福布斯采访时,却变了,马修在这一采访中称“我是亲美,亲商和亲银行的商人,比特币显然并不符合我的身份”,这与他之前的状态完全判若两人。

我们无从知道在马修在短短的几年时间内究竟经历了什么,让马修在加密货币领域发生了90度的态度转变,但马修的家族历史和XRP在后续发展上的惊人巧合,也许更能说明问题所在。

2014年初,马修花费200万美元购入XRP(瑞波币)。那时候,瑞波币运营公司联合创始人JED,公开宣称要在2周内抛光其所全部持有的90亿XRP。这个消息让XRP一度跌破1美分以下。

当时和马修梅一同购入XRP的还有德国的慕尼黑银行,之后颇为巧合的是,在2015 年底,Ripple基于分布式账本技术建立了 RippleNet,为银行、支付服务商、大型企业以及数字货币交易平台提供了一个全球性的金融结算网络。

这一举动,让瑞波币运营公司在2016年拿到了来自谷歌、埃森哲、IDG资本以及渣打银行等多家机构的9300万美元的融资。并让XRP在2017年9月就得到了全球排前50名银行中15家银行的合作。

当然这些合作背后,也有梅隆银行和梅隆家族的一些影子。而马修曾经的200万美元XRP,在2017年直接变成了10亿美元。

面对如此高效的投资,马修曾解释说,他被XRP吸引,因为当时它是主流银行系统中为数不多的加密货币之一。而比尔盖茨也曾在2014年公开支持过这一观点,并指出“Ripple未来可以使国家之间的资金周转变得更容易并且费用大幅下降”。

不过,让马修被知名演员约翰尼德普搬上银幕的原因,除却他在投资加密产业上获得成功外,更多的还来自于他颇为传奇的成长史,因为正是这些奇特的经历,才成就了马修在加密产业成功。


2 从穷人家的孩子,到美国贵族的直系继承人


马修·梅隆的传奇要从他5岁时说起。

在马修刚5岁的时候,他的父亲就因患有双相情感障碍(躁狂抑郁症,是一种精神障碍)离开了家庭,之后马修和弟弟随着母亲一起在继父——里夫·布莱特的曼哈顿家庭里生活长大。

据马修回忆,他的童年生活颇为孤独,因为马修和弟弟因为是男孩子的原因,在继父的要求下一直都和自己的妈妈分居在两套房子内。

马修的妈妈总是告诉他“你的亲生父亲并不富裕,所以你们都是穷人家的孩子”,但她不知道的是,马修的亲生父亲卡尔曾以“朋友”的身份,和马修一起生活过极其短暂的一段时间。

除了双相情感障碍,卡尔是一位天才音乐家,以致于马修曾在十几岁时许下的愿望是,希望成为一名摇滚明星。

“我曾经喜欢摇滚,想成为一名演员,想成为一名模特,但我的家人反对所有这一切。”后来,马修在一次采访中直言。

而卡尔的短暂陪伴,也不是什么温馨的故事。因为在看望马修后不久,卡尔就选择以自杀的方式,结束了自己的生命。这一变动在马修心理留下很深的阴影,尽管他还没有确定,卡尔是不是自己的亲生父亲。

度过童年和青少年的马修,其命运的转盘在21岁时,发生了转变。

彼时,正在还在宾夕法尼亚大学攻读管理学位的马修,突然收到了一笔价值2500万美元的巨款。这让本以为自己只是普通人的他,一下子成为了亿万富翁,而这还仅仅只是他从父亲家族遗产那边所继承的13个信托中的第一个。

这个小说、电影中不可思议的情节,就真真切切的发生在21岁的大学生马修身上。

突如其来的巨款,让马修失去了生活的方向。而这个突然“成为有钱人的孩子”的孩子,也成为了当地知名 “被宠坏的小子”。

当然,此时的马修也知道了自己身世的真相。

他是美国梅隆银行创始人托马斯·梅隆的直系后代,托马斯·梅隆在创立梅隆银行之后,他的一个儿子安德鲁·梅隆在三位共和党总统的领导下担任美国财政部长十多年,是华盛顿特区国家美术馆的创始人之一。

父亲的身世不简单,一直告诉马修要接受“穷人家的孩子”命运的母亲,也不是一般人。

马修母亲的家族可以追溯到安东尼约瑟夫德雷克塞尔(简称安东尼),安东尼创立了Drexel,Morgan&Co公司,这家臭名昭着的投资银行于1990年申请破产,并在后来演变成为今天的摩根大通。

所以,马修梅隆是美国两大银行家的后代,标准的美国顶级贵族。


3 从吸毒少年,到时尚达人


获得富人身份后的马修梅隆,并未在一开始就选择从商创业,而是利用自己的财富去支持自己的母亲参与了布鲁克林的市长选举,并在随后开启了自己8年的政治生涯。

作为贵族子弟的马修是极其幸运的,因为家族的帮助,他可以直接到华盛顿特区国家美术馆任职,并在那边度过了一段休闲的时光。

但是新鲜感总是很容易消逝,1993年厌倦无聊生活的马修梅隆,出于自己年轻时对摇滚的热爱而搬到了洛杉矶,为唱片公司Grindstone工作。

当然,对于身价比唱片公司Grindstone更高的马修梅隆来说,工作只是副业。而在自己比佛利山庄和马里布的房子里和各种女孩约会,并在毒品中醉生梦死才是马修梅隆的日常状态。

这种状态,直到1998年马修在“匿名酗酒者”会议上遇到了正在为Jimmy Chu制鞋的塔玛拉·梅隆(Tamara Erdai)才开始转变。为了追求这位英国时装设计师兼杂志编辑,马修戒掉了毒品,并用自己外祖父的名字Harry Stokes和塔玛拉梅隆一起创建了Jimmy Chu旗下的男士时装品牌Harrys of London。

2000年,马修梅隆和自己第一任妻子在布伦海姆宫举行了奢华的婚礼。起初的二人十分相爱,并在婚姻期间生下一对龙凤胎。但感情上的相互吸引,却在一起创业的工作中遇到了许多麻烦。

因为妻子塔玛拉的个人能力太强,所以结婚后马修虽然一直积极参与Jimmy Choo的工作,但Jimmy Choo的业务增长却更多是妻子的功劳,公司下面的员工也更愿意听从塔玛拉的意见,这让马修感到自己的存在价值为零。

马修在接受采访时曾说:“当你的妻子在你结婚期间赚到1亿美元时,这是令人震惊的,我觉得我的男子气概已被剥夺,我不再是这段关系中主导地位的那个人。“于是,这段感情,从马修戒毒开始,在两人第二个孩子明尼出生两年后破裂。

2004年,两人分居后,马修又回到了自己的毒品世界。

2006年,马修梅隆以350万美元的价格,将Jimmy Choo 40%的股份出售给了Atelier Fund。2007年马修梅隆正式结束了和塔玛拉梅隆的关系。


4 痴情的美国富豪


事实上,导致马修和塔玛拉关系走向终结的最直接原因,不是工作上的冲突,而是一个英国姑娘。

2004年,马修梅隆在达芙妮吉尼斯的生日聚会上与一个名叫妮可(Nicole Hanley)的24岁英国设计师相遇,两人关系开始暧昧起来。

但最初的马修梅隆并没有追求妮可的机会,因为当时妮可已经结婚,并和同为设计师的丈夫十分恩爱,所以马修依然依靠毒品,去缓解自己在世界上的孤独与焦虑。

但上帝很快给马修另一个大奖,2006年,妮可在和丈夫感情早有挫折,妮可自杀未遂,在医院修养了6个月。得知消息的马修,立刻动身去医院,对妮可展开了疯狂的追求。

“她肯定感动了,因为我对除她之外的任何女人都没有这样疯狂过。”马修曾回忆道。

2007年 2月,马修梅隆在埃菲尔铁塔上用直升飞机向妮可求婚,并在她的手指上放置一颗7.5克拉的卡地亚钻石。

新婚的马修梅隆,很快又重新杀回了奢侈品行业,并推出了Hanley-Mellon服装系列,而马修梅隆凭借和前妻在Harrys of London品牌上积累的经验,对新的品牌提出了100%的意见。

一位Hanley-Mellon服装的顾问曾在接受媒体采访时说:“马修梅隆知道衣服该使用的颜色,他的眼睛很好,因为他的背景很奢侈”。

虽然,Hanley-Mellon品牌和他们的爱情也获得了暂时的成功,但本身和父亲一样患有双相情感障碍的马修梅隆,最终也并未和妮可白头偕老,最终在2016年以离婚收尾。


5 最后的旅程


经历第二次失败婚姻的马修,不出意料又回到了毒品的世界,并染上了一种名为OxyContin的美国“合法药物”。因为OxyContin的价格过于昂贵,很少被人购买,所以在2016年,马修曾在纽约邮报直言:“OxyContin就像合法的海洛因”。

早年马修曾花费200万投资XRP,当2017年12月他意识到这笔投资时,这财富已经变成10亿美元。只是,新财富的增加对于马修来说,只是一串数字,他的生活未发生任何改变。

他依然住在每月房租15万美元的洛杉矶房子里,并试图通过举办派对来照亮他的日常生活。但他并没通过这种方式得到解脱,而是在不断的迷离和焦虑中对毒品产生了更大的依赖。

在记者采访他为何选择这样的生活方式时,马修回答说:“我配得上这些财富!我是唯一一个想把事情掌握在自己手中并行事的人,而不是坐下来。我的家人认为我疯了,但事实并非如此“。

强烈的孤独促使马修经常去毒品王国墨西哥旅行。在今年的4月17日,马修在墨西哥旅游时,因心脏病发作死在了回归美国的路上,当第二天人们发现他的尸体时,马修旁边还放置着大量的OxyContin药物。

-----------

马修的一生是传奇的,虽然他在毒品中葬送了自己,但却用最诚挚的爱情成就了妮可和塔玛拉梅隆的事业和人生,马修在一次采访时直言:“每一代继承人都必须保留财富,并给后代留下比他们先收到的多一点的钱”。

只是最后留给世人的疑问是:马修究竟有没有在2017年年底将曾经的10亿美元变成可继承的财富?因为在2018年4月,XRP的价格相比2017年年底时,已经跌去了80%价值。只是这个答案,可能只有马修自己以及马修所委托的财产管理公司才能窥见一二。

不过不管怎样,马修梅隆的两个孩子,还将在梅隆家族和马修的庇佑下,继续成为下一个财富传奇的继承者。


文/石头 查看全部
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如果你在21岁时突然继承一笔巨款,并成为美国顶级贵族,接下来的人生你将如何度过?

这个情节,不是小说、不是电影,而是真真切切的、发生在马修·梅隆身上的故事。

在21岁拿到巨额遗产后,马修·梅隆开启了自己精彩又荒诞的生活,他曾疯狂追逐热烈的爱情,又因孤独迷失在毒品中。

当然,当马修·梅隆的名字出现在31QU的文章时,也注定他和加密货币有着不少的蜜月期。

他曾“吸毒一般”的爱上比特币,又因“不符合身份”在2万美元前将其抛掉;他曾1分钱买入瑞波币,获得500倍收益,而在瑞波与银行合作,总能发现他和他的家族的身影。

而今天,知名演员约翰尼德普已经开始扮演这名幸运儿,将马修梅隆(Matthew Mellon,后文简称马修)的传奇故事搬上荧幕。


1 棱镜计划与加密货币


2013年,由美国国家安全局启动,包括微软、雅虎、谷歌、苹果等9家网络巨头参与的绝密电子监听计划——棱镜计划被曝光。

据马修回忆,在看到棱镜计划的新闻后,他请服务员把手机放在很远的地方,“我厌倦了banksters(“占领华尔街”活动人士的精神),我们需要一个更加开放、自由、民主的美国,美国越保密,它越危险”。

而马修投身比特币等加密货币的原因,正是来源于此。

在棱镜计划曝光前,马修曾有过两段浪漫但并不完美的婚姻,这两段婚姻让他成为了当今国际两大奢侈品品牌的联合创始人。他曾利用自身家族的影响力一度两次涉足美国政坛,最高担任过过纽约共和党国家委员会财务委员会主席。

但是,在2013年爱德华斯诺登曝光棱镜计划后,马修便辞去了所有的政治职务。

马修甚至怀疑,自己作为梅隆集团后世一员,个人隐私一直被美国政府所监听,这让他对美国政府感到深深的恐惧。

马修的担心并非空穴来风,因为梅隆家族是爱尔兰的移民家族,而今,他们的产业包括:梅隆纽约银行, 雪佛龙能源公司, 美国铝业 (ALCOA), 和纽约船运大厦以及当今最大的钢铁公司Union Steel等等。

梅隆家族资产总额排名在美国前十二名,其家族历史仅次于杜邦家族,而家族的财富比洛克菲勒家族和肯尼迪家族的财富的总和还要更多。

而这种出于对美国政府不信任的担忧让他在2013年就拥抱了比特币,并创建了美国最知名的比特币孵化器——“CoinApex”。此后,马修对加密货币注入了更疯狂的挚爱,以致于他的亲戚认为马修在加密数字货币上的疯狂,“是和吸毒一个性质的危害”。

然而,身为美国大银行家族直系后裔的马修,最终在2017年比特币突破2万美金之前,就将自己持有的比特币全部出售。事后在接受采访时,他曾承认是”受到过来自家族的一些压力”。

不过这一说辞在他2017年接受福布斯采访时,却变了,马修在这一采访中称“我是亲美,亲商和亲银行的商人,比特币显然并不符合我的身份”,这与他之前的状态完全判若两人。

我们无从知道在马修在短短的几年时间内究竟经历了什么,让马修在加密货币领域发生了90度的态度转变,但马修的家族历史和XRP在后续发展上的惊人巧合,也许更能说明问题所在。

2014年初,马修花费200万美元购入XRP(瑞波币)。那时候,瑞波币运营公司联合创始人JED,公开宣称要在2周内抛光其所全部持有的90亿XRP。这个消息让XRP一度跌破1美分以下。

当时和马修梅一同购入XRP的还有德国的慕尼黑银行,之后颇为巧合的是,在2015 年底,Ripple基于分布式账本技术建立了 RippleNet,为银行、支付服务商、大型企业以及数字货币交易平台提供了一个全球性的金融结算网络。

这一举动,让瑞波币运营公司在2016年拿到了来自谷歌、埃森哲、IDG资本以及渣打银行等多家机构的9300万美元的融资。并让XRP在2017年9月就得到了全球排前50名银行中15家银行的合作。

当然这些合作背后,也有梅隆银行和梅隆家族的一些影子。而马修曾经的200万美元XRP,在2017年直接变成了10亿美元。

面对如此高效的投资,马修曾解释说,他被XRP吸引,因为当时它是主流银行系统中为数不多的加密货币之一。而比尔盖茨也曾在2014年公开支持过这一观点,并指出“Ripple未来可以使国家之间的资金周转变得更容易并且费用大幅下降”。

不过,让马修被知名演员约翰尼德普搬上银幕的原因,除却他在投资加密产业上获得成功外,更多的还来自于他颇为传奇的成长史,因为正是这些奇特的经历,才成就了马修在加密产业成功。


2 从穷人家的孩子,到美国贵族的直系继承人


马修·梅隆的传奇要从他5岁时说起。

在马修刚5岁的时候,他的父亲就因患有双相情感障碍(躁狂抑郁症,是一种精神障碍)离开了家庭,之后马修和弟弟随着母亲一起在继父——里夫·布莱特的曼哈顿家庭里生活长大。

据马修回忆,他的童年生活颇为孤独,因为马修和弟弟因为是男孩子的原因,在继父的要求下一直都和自己的妈妈分居在两套房子内。

马修的妈妈总是告诉他“你的亲生父亲并不富裕,所以你们都是穷人家的孩子”,但她不知道的是,马修的亲生父亲卡尔曾以“朋友”的身份,和马修一起生活过极其短暂的一段时间。

除了双相情感障碍,卡尔是一位天才音乐家,以致于马修曾在十几岁时许下的愿望是,希望成为一名摇滚明星。

“我曾经喜欢摇滚,想成为一名演员,想成为一名模特,但我的家人反对所有这一切。”后来,马修在一次采访中直言。

而卡尔的短暂陪伴,也不是什么温馨的故事。因为在看望马修后不久,卡尔就选择以自杀的方式,结束了自己的生命。这一变动在马修心理留下很深的阴影,尽管他还没有确定,卡尔是不是自己的亲生父亲。

度过童年和青少年的马修,其命运的转盘在21岁时,发生了转变。

彼时,正在还在宾夕法尼亚大学攻读管理学位的马修,突然收到了一笔价值2500万美元的巨款。这让本以为自己只是普通人的他,一下子成为了亿万富翁,而这还仅仅只是他从父亲家族遗产那边所继承的13个信托中的第一个。

这个小说、电影中不可思议的情节,就真真切切的发生在21岁的大学生马修身上。

突如其来的巨款,让马修失去了生活的方向。而这个突然“成为有钱人的孩子”的孩子,也成为了当地知名 “被宠坏的小子”。

当然,此时的马修也知道了自己身世的真相。

他是美国梅隆银行创始人托马斯·梅隆的直系后代,托马斯·梅隆在创立梅隆银行之后,他的一个儿子安德鲁·梅隆在三位共和党总统的领导下担任美国财政部长十多年,是华盛顿特区国家美术馆的创始人之一。

父亲的身世不简单,一直告诉马修要接受“穷人家的孩子”命运的母亲,也不是一般人。

马修母亲的家族可以追溯到安东尼约瑟夫德雷克塞尔(简称安东尼),安东尼创立了Drexel,Morgan&Co公司,这家臭名昭着的投资银行于1990年申请破产,并在后来演变成为今天的摩根大通。

所以,马修梅隆是美国两大银行家的后代,标准的美国顶级贵族。


3 从吸毒少年,到时尚达人


获得富人身份后的马修梅隆,并未在一开始就选择从商创业,而是利用自己的财富去支持自己的母亲参与了布鲁克林的市长选举,并在随后开启了自己8年的政治生涯。

作为贵族子弟的马修是极其幸运的,因为家族的帮助,他可以直接到华盛顿特区国家美术馆任职,并在那边度过了一段休闲的时光。

但是新鲜感总是很容易消逝,1993年厌倦无聊生活的马修梅隆,出于自己年轻时对摇滚的热爱而搬到了洛杉矶,为唱片公司Grindstone工作。

当然,对于身价比唱片公司Grindstone更高的马修梅隆来说,工作只是副业。而在自己比佛利山庄和马里布的房子里和各种女孩约会,并在毒品中醉生梦死才是马修梅隆的日常状态。

这种状态,直到1998年马修在“匿名酗酒者”会议上遇到了正在为Jimmy Chu制鞋的塔玛拉·梅隆(Tamara Erdai)才开始转变。为了追求这位英国时装设计师兼杂志编辑,马修戒掉了毒品,并用自己外祖父的名字Harry Stokes和塔玛拉梅隆一起创建了Jimmy Chu旗下的男士时装品牌Harrys of London。

2000年,马修梅隆和自己第一任妻子在布伦海姆宫举行了奢华的婚礼。起初的二人十分相爱,并在婚姻期间生下一对龙凤胎。但感情上的相互吸引,却在一起创业的工作中遇到了许多麻烦。

因为妻子塔玛拉的个人能力太强,所以结婚后马修虽然一直积极参与Jimmy Choo的工作,但Jimmy Choo的业务增长却更多是妻子的功劳,公司下面的员工也更愿意听从塔玛拉的意见,这让马修感到自己的存在价值为零。

马修在接受采访时曾说:“当你的妻子在你结婚期间赚到1亿美元时,这是令人震惊的,我觉得我的男子气概已被剥夺,我不再是这段关系中主导地位的那个人。“于是,这段感情,从马修戒毒开始,在两人第二个孩子明尼出生两年后破裂。

2004年,两人分居后,马修又回到了自己的毒品世界。

2006年,马修梅隆以350万美元的价格,将Jimmy Choo 40%的股份出售给了Atelier Fund。2007年马修梅隆正式结束了和塔玛拉梅隆的关系。


4 痴情的美国富豪


事实上,导致马修和塔玛拉关系走向终结的最直接原因,不是工作上的冲突,而是一个英国姑娘。

2004年,马修梅隆在达芙妮吉尼斯的生日聚会上与一个名叫妮可(Nicole Hanley)的24岁英国设计师相遇,两人关系开始暧昧起来。

但最初的马修梅隆并没有追求妮可的机会,因为当时妮可已经结婚,并和同为设计师的丈夫十分恩爱,所以马修依然依靠毒品,去缓解自己在世界上的孤独与焦虑。

但上帝很快给马修另一个大奖,2006年,妮可在和丈夫感情早有挫折,妮可自杀未遂,在医院修养了6个月。得知消息的马修,立刻动身去医院,对妮可展开了疯狂的追求。

“她肯定感动了,因为我对除她之外的任何女人都没有这样疯狂过。”马修曾回忆道。

2007年 2月,马修梅隆在埃菲尔铁塔上用直升飞机向妮可求婚,并在她的手指上放置一颗7.5克拉的卡地亚钻石。

新婚的马修梅隆,很快又重新杀回了奢侈品行业,并推出了Hanley-Mellon服装系列,而马修梅隆凭借和前妻在Harrys of London品牌上积累的经验,对新的品牌提出了100%的意见。

一位Hanley-Mellon服装的顾问曾在接受媒体采访时说:“马修梅隆知道衣服该使用的颜色,他的眼睛很好,因为他的背景很奢侈”。

虽然,Hanley-Mellon品牌和他们的爱情也获得了暂时的成功,但本身和父亲一样患有双相情感障碍的马修梅隆,最终也并未和妮可白头偕老,最终在2016年以离婚收尾。


5 最后的旅程


经历第二次失败婚姻的马修,不出意料又回到了毒品的世界,并染上了一种名为OxyContin的美国“合法药物”。因为OxyContin的价格过于昂贵,很少被人购买,所以在2016年,马修曾在纽约邮报直言:“OxyContin就像合法的海洛因”。

早年马修曾花费200万投资XRP,当2017年12月他意识到这笔投资时,这财富已经变成10亿美元。只是,新财富的增加对于马修来说,只是一串数字,他的生活未发生任何改变。

他依然住在每月房租15万美元的洛杉矶房子里,并试图通过举办派对来照亮他的日常生活。但他并没通过这种方式得到解脱,而是在不断的迷离和焦虑中对毒品产生了更大的依赖。

在记者采访他为何选择这样的生活方式时,马修回答说:“我配得上这些财富!我是唯一一个想把事情掌握在自己手中并行事的人,而不是坐下来。我的家人认为我疯了,但事实并非如此“。

强烈的孤独促使马修经常去毒品王国墨西哥旅行。在今年的4月17日,马修在墨西哥旅游时,因心脏病发作死在了回归美国的路上,当第二天人们发现他的尸体时,马修旁边还放置着大量的OxyContin药物。

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马修的一生是传奇的,虽然他在毒品中葬送了自己,但却用最诚挚的爱情成就了妮可和塔玛拉梅隆的事业和人生,马修在一次采访时直言:“每一代继承人都必须保留财富,并给后代留下比他们先收到的多一点的钱”。

只是最后留给世人的疑问是:马修究竟有没有在2017年年底将曾经的10亿美元变成可继承的财富?因为在2018年4月,XRP的价格相比2017年年底时,已经跌去了80%价值。只是这个答案,可能只有马修自己以及马修所委托的财产管理公司才能窥见一二。

不过不管怎样,马修梅隆的两个孩子,还将在梅隆家族和马修的庇佑下,继续成为下一个财富传奇的继承者。


文/石头

网络安全报告:伪装成Adobe Flash更新包的加密货币劫持挖矿恶意软件正在扩散

资讯8btc 发表了文章 • 2018-10-14 16:13 • 来自相关话题

据外媒报道,近日,研究人员发现了一种隐藏在Adobe Flash更新背后的加密货币劫持挖矿恶意软件。10月11日,Unit 42研究小组发布的一份网络威胁报告对这一发现进行了批露。

加密货币挖矿劫持是一种未经所有者同意或在所有者不知情的情况下利用其计算机算力进行加密货币挖矿的行为。

根据派拓网络(Palo Alto Networks)的威胁情报小组Unit 42发布的一项最新研究,恶意软件通过安装一个名为“XMRig”的加密货币挖矿软件,秘密劫持计算机进行门罗币(XMR)挖矿。

据说这种新的恶意软件破坏性特别大,因为其开发人员从Adobe官方安装程序复制了弹出通知。此外,所下载的软件确实将目标电脑上的Flash更新到了最新版本,以进一步增强它表面上的合法性。Unit 42的分析师布拉德•邓肯(Brad Duncan)说道:

“在大多数情况下,推送假冒Flash更新消息的恶意软件不是很隐秘……但在这个例子中,由于最新的Flash更新,潜在的受害者可能不会注意到任何异常情况。”


据报道,Unit 42在使用派拓网络智能工具AutoFocus搜索“流行的”假冒Flash更新时发现了这一严重问题:

“AutoFocus识别出了77种具有CoinMiner标签的恶意软件样本。剩下的36个样本与那77。剩下的36个样本与那77个CoinMiner相关的可执行文件共享了其他标签。”


正如此前所报道的,CoinMiner通过使用Coinhive进行工作,Coinhive是一个通过Web浏览器来进行门罗币挖矿的JavaScript程序。根据Unit 42的说法,截至2018年8月,一些模拟并安装真的Flash更新的欺骗性样本一直在流通中。

就在昨天,伊朗的网络安全机构发布了一份报告,称在有记录的Coinhive感染事件中,巴西发生的次数最多,其次是印度,再其次是印度尼西亚。

9月份曾有报道称,2018年加密货币劫持挖矿恶意软件报告激增了近500%。根据6月份的一份估计报表,通过恶意软件挖出的门罗币约占总流通量的5%。


原文:Experts Warn of Cryptojacking Malware That Mimics Adobe Flash Updates
作者:Marie Huillet
编译:Libert 查看全部
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据外媒报道,近日,研究人员发现了一种隐藏在Adobe Flash更新背后的加密货币劫持挖矿恶意软件。10月11日,Unit 42研究小组发布的一份网络威胁报告对这一发现进行了批露。

加密货币挖矿劫持是一种未经所有者同意或在所有者不知情的情况下利用其计算机算力进行加密货币挖矿的行为。

根据派拓网络(Palo Alto Networks)的威胁情报小组Unit 42发布的一项最新研究,恶意软件通过安装一个名为“XMRig”的加密货币挖矿软件,秘密劫持计算机进行门罗币(XMR)挖矿。

据说这种新的恶意软件破坏性特别大,因为其开发人员从Adobe官方安装程序复制了弹出通知。此外,所下载的软件确实将目标电脑上的Flash更新到了最新版本,以进一步增强它表面上的合法性。Unit 42的分析师布拉德•邓肯(Brad Duncan)说道:


“在大多数情况下,推送假冒Flash更新消息的恶意软件不是很隐秘……但在这个例子中,由于最新的Flash更新,潜在的受害者可能不会注意到任何异常情况。”



据报道,Unit 42在使用派拓网络智能工具AutoFocus搜索“流行的”假冒Flash更新时发现了这一严重问题:


“AutoFocus识别出了77种具有CoinMiner标签的恶意软件样本。剩下的36个样本与那77。剩下的36个样本与那77个CoinMiner相关的可执行文件共享了其他标签。”



正如此前所报道的,CoinMiner通过使用Coinhive进行工作,Coinhive是一个通过Web浏览器来进行门罗币挖矿的JavaScript程序。根据Unit 42的说法,截至2018年8月,一些模拟并安装真的Flash更新的欺骗性样本一直在流通中。

就在昨天,伊朗的网络安全机构发布了一份报告,称在有记录的Coinhive感染事件中,巴西发生的次数最多,其次是印度,再其次是印度尼西亚。

9月份曾有报道称,2018年加密货币劫持挖矿恶意软件报告激增了近500%。根据6月份的一份估计报表,通过恶意软件挖出的门罗币约占总流通量的5%。


原文:Experts Warn of Cryptojacking Malware That Mimics Adobe Flash Updates
作者:Marie Huillet
编译:Libert

主流匿名加密货币的技术对比

攻略coininstitue 发表了文章 • 2018-10-14 15:39 • 来自相关话题

翻译者前言:目前匿名币市场火热,达世和门罗价格受到投资者追捧,ZEC也一直稳步增长,有心币友也许注意到,2017年初市值排名50左右的Zcoin,在牛市中一度消失,而如今Zcoin团队发布Znodes零知识节点测试网络以后市值已经达到1.5亿美金左右(Znodes将于12月初正式发布),排名也回到50至60之间,但是很多币友对Zcoin并不了解,甚至认为其是ZEC的山寨币,那么Zcoin作为首个应用Zerocoin协议和零知识证明(Zcoin发布早于ZEC一个月左右)的加密货币究竟有什么特色,相对其他匿名币有哪些优点和不足?本文就从技术方面做出全面叙述,同时本文也可作为匿名技术科普文章供各位币友参考。


本文宗旨在于简要概述当今主流加密货币中实施的匿名机制,特别是Zcoin使用的Zerocoin协议如何工作的。

区块链匿名是一个特别困难的事情,因为公共区块链的设计使得所有的交易都是透明的,加密货币的供应可以被公开验证。匿名机制必须确保这些要素得到保留,因此在维护可验证性的同时保护匿名是相互矛盾的。要了解Zcoin背后的创新,我们需要研究区块链匿名技术的历史。


1.资金池混币和混币器混币

用于:达世币Dash

优点:

不需要特定的共识就可以在大多数加密货币上运行

相对简单即可实施

轻量化


缺点:

只能提供基础的匿名/li>

要求在线混币

早期需要可信的第三方


人们试图实现匿名的第一种方法是通过在资金池中混合自己和他人的币来达到目的,混合之后很难证明谁的硬币最初属于谁,从而提供某种程度的匿名。当然,前提是相信别人不会偷你的币。
混币器是这种混合理念的改进,消除了匿名发起者窃取币的可能性,它在Darkcoin(现在称为Dash)中被广泛使用。但是混币器仍然有很多缺点。






因为后台可以记录信息,并且知道每个用户的输入地址和他们正在接收的地址,所以您需要信任匿名发起者。这个问题可以通过使用匿名数字签名来避免,因此混币器的匿名强烈依赖于以匿名方式(例如通过Tor网络)登陆。

要求参与混币的人员在线进行混币。如果双方就混币的数额不能达成一致的话则必须推迟。

匿名受到人数限制。Dash的混币(private transactions)的一轮只涉及3个参与者,但是这个过程可以重复。

最近的研究(https://arxiv.org/pdf/1708.04748.pdf)显示,即使经过多轮混币器混合,如果用户的钱包在进行支付时不清除浏览器cookie的话,可以通过技术手段识别用户的钱包,因为混币只会掩盖地址之间的交易链接,但不会完全破坏它们。

很容易破坏混币器运行,并延迟其他参与者完成混币交易。

Dash’s implementation of CoinJoin called PrivateSend also is susceptible to cluster intersection attacks.

混币器的其他改进,例如CoinShuffle++不再需要可信的第三方,但仍然受到混币器的其他缺点的限制,如有限的匿名、参与者必须在线等。

混币器匿名的主要好处是它们相对简单,并且在加密货币的基础上工作,而不需要使用特定的共识规则。通过适当的预防措施,混币器可以提供基础匿名。

Tumblebit也是一个非常有希望的改进混币器匿名的方案,但超出了本文的范围。与我们将在下一步讨论的其它匿名方案相比,这是一个没有在协议级别实施的匿名计划,但仍然需要其他人提供用于混合的资金。它的主要优点与混币器相同,可以在比特币或任何其他数字货币上实现,而不需要改变其协议。


2.Cryptonote和环签

用于:门罗币Monero

优点:

混合自动完成

默认情况下可以匿名实施

随着新的混币加入和时间的推移,匿名性会增加

使用环签执行时可隐藏交易金额

精心研究的密码学


缺点:

因为其区块链数据巨大且不可修剪,因此可扩展性较差

由于科技进步或执行错误的原因,可能会被解密

无法利用现有的比特币生态系统,需要单独的工作

环签大小受限


我们将要探讨的下一个匿名方案是在Monero等Cryptonote加密货币中使用的环签,环签方案大大提高了混币器方案的匿名性。在环签中,某人签署了交易,只能追踪到一个组而不能具体追踪到组中的这个人。比如,可知某个“高级白宫官员”签署了环签,但不能追踪到具体哪个官员签署了这条信息。

Cryptonote和环签可以自动实现匿名功能,无需其他用户指定想要和谁混合,也无需等待其他人提供资金,因为它只是扫描区块链以便使用输出。因为没有混币器,所以你不需要信任任何人。Monero最近还实施了RingCT (Ring Confidential Transactions),也隐藏了交易金额。






该加密技术的主要缺点是,它的交易——特别是与RingCT的交易——非常大,占用了几千个字节,这大大增加了存储区块链所需的存储空间。目前没有任何办法可以精简已形成的加密的区块链。使用与比特币完全不同的代码库,也意味着第三方必须做更多的工作,将Cryptonote加密技术整合到他们现有的生态系统中。

另一种对此种加密技术的批评是,如果它的环签技术有一个bug,或者一个相当强大的量子计算机,那么整个区块链的记录就会被去匿名化和可追溯,并且无法在事后修正。就像名为Shadowcash的Cryptonote加密货币,因为bug导致所有区块数据全部被解密。

另外还需要注意的是,使用环签来隐藏交易金额,牺牲了供应可审核性。“供应可审核性”可以验证在交易过程中,是否有新的加密货币被秘密生成,并确定在某一时刻加密货币的具体数量。在Monero的“环签”的实现中,如果有人打破了支撑环签的离散对数,他就可以在没人知道的情况下伪造加密货币,虽然用目前的技术还很难做到。

尽管有这些缺点,但Cryptonote今天已被证明是一种非常好的匿名技术,它唯一公开惨败的例子是Shadowcash,被全部解密,通过使用混合了零交易的Monero交易导致一个级联效应,约87%的输入被去匿名化。(https://eprint.iacr.org/2017/338)(随后被新的交易所缓和)。Cryptonote加密技术解决了加密货币的许多问题,提供了良好的匿名性,但是作为代价,更大的交易规模和区块链扩展性也更难实现。


3.Zerocoin协议和Zcoin

用于:Zcoin,PIVX

优点:

不需要混币

成千上万个熔铸和取回交易完全打乱了各地址通过交易建立起来的联系,从而实现极高的匿名性

保留总量的可审核性

使用了高级的密码学知识


缺点:

证明数据目前比较大

需要一个信任机制

不正确的操作或泄漏受信任的设置参数可能导致伪造Zerocoin

在熔铸和取回的时候,需要多加注意


现在,我们来看看Zerocoin。与之前的匿名方案不同,在使用零知识证明的情况下,Zerocoin协议完全打破了币之间的交易链接。简单地说,零知识证明是你做某件事或知道某件事的证明,而不泄露任何其他信息。例如,要证明您知道密码,而不需要实际显示密码。

Zerocoin的工作原理是,熔铸掉你自己的加密货币(也就是所谓的零币熔铸),然后再兑换等量的做记号的新币(被称为零币取回)。这些币在没有任何交易历史的情况下出现,与新挖矿而得到币相似。这一证明是用来证明你确实烧过了加密货币,而没有透露你烧过的具体加密货币信息,因此你有权赎回等量的新币。

这意味着,与混币和Cryptonote技术(匿名者的数量是由参与者的数量或环的大小所限制)不同,Zerocoin交易过程中将允许你和任何一个挖矿(或熔铸)的人完全匿名,同时挖矿(或熔铸)的人也即时获得特定面额的加密货币。这就使得匿名者可以在成千上万的人中使用零币熔铸和取回来扩大规模。此外,这些硬币的交易环节也被完全打破,因为它们看起来完全是全新的硬币,与之相比,之前的匿名方法只是掩盖交易环节。






这种匿名模式也有一些缺点。为了获得巨大的匿名性,同时打破交易链接,Zerocoin需要一次可信的设置来生成初始的参数。在Zerocoin中,有两个被摧毁的大质数。如果有人获取这两个巨大的质数,就可以凭空伪造出Zerocoin。为了解决这一问题,Zcoin使用了1991年的RSA质数挑战中的方法,在该挑战中,密码学专家生成并摧毁了两个大质数,并为能在16年内成功地将其分解的挑战者提供了20万美元的奖金,但无人能破解此难题。时至今日,RSA-2048方法仍然是我们所知的最好的方法,RSA-2048方法仍然被广泛使用,直到某天能够专门破解此类难题的量子计算机的出现。






值得注意的是,对这两个质数成功的分解不会影响零硬币的匿名性,因为它只影响熔铸。此外,Zcoin的总量可查,这样就可以监测硬币的熔铸过程。在项目前期由于编程中的一个bug(并非RSA被破解),硬币的熔铸出现问题,但我们及时检测到了bug并进行了修复,因此可见,总量可查是非常重要的。

Zerocoin的另一个限制是,熔铸和取回只能处理固定面值的货币,相比环签交易,零币的零知识证明的数据大小是25kb。值得注意的是,不同于Cryptonote交易(所有交易都占用同样大小的数据),只有匿名取回的交易占据了25kb数据,而普通交易的数据大小与比特币交易的数据大小相同。

错误的或可预见性的熔铸和取回方式(有规律的熔铸和取回,或者使用相同的IP地址来熔铸和取回)可能会影响匿名性,因此使用时需要注意。

总而言之,Zerocoin提供了非常强大的匿名性,但为了实现该匿名,需要信任机制、区块链上的存储空间和额外的计算资源。为了移除信任机制和降低零知识证明数据大小,目前开发团队正在研究和评估采用Sigma协议的可行性。


4.Zerocash和Zcash

用于:Zcash, Zencash, Komodo

优点:

在熔铸过程和打破地址之间的交易链接方面可能是最好的匿名技术

验证数据小,验证速度快

隐藏交易金额

不需要转换成普通硬币,且匿名硬币可以直接发送到对方


缺点:

私密交易需要花费一段时间才能完成(在一台功能强大的计算机上要花一分钟左右)

由开发人员完成的复杂的信任参数

不正确的设置或泄漏受信任的设置参数可能导致伪造硬币

不能对供应进行审计,因此伪造很难被发现

使用更新的密码学


我们讨论的最后一个匿名方案是ZCash中使用的Zerocash协议。Zerocash采用了零知识证明,并试图改进Zerocoin协议。有了Zerocash和zkSNARKs技术,匿名数据大小现在只有1 kb,并且可快速验证。此外,所有交易金额都是隐藏的,在进行熔铸时不需要使用固定的面额。Zerocash还允许人们将Zerocash的“零硬币”直接转移给对方,而不需要将其转化为等价的基本硬币。它的匿名方法也是之前所有匿名计划中规模最大的一个,包含了所有铸造的硬币,而没有考虑区块链的面值。

粗略来看,就会觉得Zerocash技术超出了Zerocoin,然而,相对Zerocoin,它也有一些不足。

首先,Zerocash缺乏可审核性。和Zerocoin一样,Zerocash需要一个信任机制,但Zerocash的设置要复杂得多。Zcash采用了一场涉及6人的多方仪式来完成设置,其参数泄露的唯一方式是,所有的6人相互串通,并保留相关参数。换句话说,你必须信任这6个人中的任何一位,相信他们摧毁了初始参数并且相信这个仪式被正确执行。如果代码中存在bug,或者密码缺陷或多方信任设置的问题,攻击者可以生成无限的Zcash,与Zerocoin不同的是,这种额外的供应是无法被检测到的。因此,总量可查是非常重要的。






其次Zerocash使用一种zkSNARKs的新加密算法,它实际上只在Zerocash中使用。但是,相对RSA技术,其并未经过多年的使用和审查,也并未被广泛使用。许多密码学专家认为zkSNARKs的保密性相对较弱。

Zerocash的另一个主要缺点是,由于需要进行复杂的数学计算,因此,在一台功能强大的计算机上,匿名交易的生成时间要比之前任何一种匿名方式要长得多,特别是对配置较低的计算机来说,这一过程太长。这使得人们无法广泛使用它的匿名功能,也可能会不适用一些功能不太强大的系统,比如移动设备。

因此,尽管Zerocash具备可能是最好的匿名性,但它以牺牲总量可查为代价,同时也包括如下缺点:复杂的可信设置,使用过于新的加密技术,创建匿名交易需要很长时间。


其他匿名方案


在这里列出的所有区块链匿名方案都得到了研究人员的好评,各种匿名方案都很容易理解。然而,现在的加密货币有好几百种,但只有少数能真正实现匿名。以下是新的匿名机制是否可靠的关键因素:

它能提供区块链的匿名吗?

一些匿名货币声称具备匿名技术,但在区块链上完全看不到任何匿名保护。具体可见下文:https://zcoin.io/the-difference-between-privacy-on-the-blockchain-and-hiding-your-ip-address

专家撰写的匿名保护机制是否被审查过?

看看他们的匿名计划是否经过密码学家的审核,是否有学术论文引用它,许多程序都是由开发人员或程序员编写的,而他们没有任何的加密或信息安全的背景,其实现匿名技术的技术通常并不可靠

它仅仅是利用现有技术的一个新名称吗?

一些项目将现有的匿名货币更名为自己的名字,并将其作为自己的名字进行发行,如果他们公开了原始的匿名技术,这是可以接受的。
 
是否是中心化的?

如果依靠你信任别人来保护你的匿名计划的话,它通常是一个糟糕的匿名计划

团队是否理解这些匿名技术背后的密码学?


除非你自己是专家,否则这很难确定。检查他们的团队,看看他们的团队或者他们的顾问名单上是否有密码学相关的研究经历。


总结

每一个匿名模式都有自己的利益和权衡取舍,我们相信,对这些匿名方案进行持续的探索和研究,会改善整个区块链的匿名技术。
我们坚信Zcoin中使用的Zerocoin协议与其他匿名方案相比,提供了一个非常全面的匿名方案,它使用经过验证的加密技术,同时还保持了可扩展性和可审计性。

我们将会继续研究并进一步改善Zerocoin协议。





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翻译者前言:目前匿名币市场火热,达世和门罗价格受到投资者追捧,ZEC也一直稳步增长,有心币友也许注意到,2017年初市值排名50左右的Zcoin,在牛市中一度消失,而如今Zcoin团队发布Znodes零知识节点测试网络以后市值已经达到1.5亿美金左右(Znodes将于12月初正式发布),排名也回到50至60之间,但是很多币友对Zcoin并不了解,甚至认为其是ZEC的山寨币,那么Zcoin作为首个应用Zerocoin协议和零知识证明(Zcoin发布早于ZEC一个月左右)的加密货币究竟有什么特色,相对其他匿名币有哪些优点和不足?本文就从技术方面做出全面叙述,同时本文也可作为匿名技术科普文章供各位币友参考。



本文宗旨在于简要概述当今主流加密货币中实施的匿名机制,特别是Zcoin使用的Zerocoin协议如何工作的。

区块链匿名是一个特别困难的事情,因为公共区块链的设计使得所有的交易都是透明的,加密货币的供应可以被公开验证。匿名机制必须确保这些要素得到保留,因此在维护可验证性的同时保护匿名是相互矛盾的。要了解Zcoin背后的创新,我们需要研究区块链匿名技术的历史。


1.资金池混币和混币器混币

用于:达世币Dash

优点:


不需要特定的共识就可以在大多数加密货币上运行

相对简单即可实施

轻量化



缺点:


只能提供基础的匿名/li>

要求在线混币

早期需要可信的第三方



人们试图实现匿名的第一种方法是通过在资金池中混合自己和他人的币来达到目的,混合之后很难证明谁的硬币最初属于谁,从而提供某种程度的匿名。当然,前提是相信别人不会偷你的币。
混币器是这种混合理念的改进,消除了匿名发起者窃取币的可能性,它在Darkcoin(现在称为Dash)中被广泛使用。但是混币器仍然有很多缺点。

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因为后台可以记录信息,并且知道每个用户的输入地址和他们正在接收的地址,所以您需要信任匿名发起者。这个问题可以通过使用匿名数字签名来避免,因此混币器的匿名强烈依赖于以匿名方式(例如通过Tor网络)登陆。

要求参与混币的人员在线进行混币。如果双方就混币的数额不能达成一致的话则必须推迟。

匿名受到人数限制。Dash的混币(private transactions)的一轮只涉及3个参与者,但是这个过程可以重复。

最近的研究(https://arxiv.org/pdf/1708.04748.pdf)显示,即使经过多轮混币器混合,如果用户的钱包在进行支付时不清除浏览器cookie的话,可以通过技术手段识别用户的钱包,因为混币只会掩盖地址之间的交易链接,但不会完全破坏它们。

很容易破坏混币器运行,并延迟其他参与者完成混币交易。

Dash’s implementation of CoinJoin called PrivateSend also is susceptible to cluster intersection attacks.

混币器的其他改进,例如CoinShuffle++不再需要可信的第三方,但仍然受到混币器的其他缺点的限制,如有限的匿名、参与者必须在线等。

混币器匿名的主要好处是它们相对简单,并且在加密货币的基础上工作,而不需要使用特定的共识规则。通过适当的预防措施,混币器可以提供基础匿名。

Tumblebit也是一个非常有希望的改进混币器匿名的方案,但超出了本文的范围。与我们将在下一步讨论的其它匿名方案相比,这是一个没有在协议级别实施的匿名计划,但仍然需要其他人提供用于混合的资金。它的主要优点与混币器相同,可以在比特币或任何其他数字货币上实现,而不需要改变其协议。


2.Cryptonote和环签

用于:门罗币Monero

优点:


混合自动完成

默认情况下可以匿名实施

随着新的混币加入和时间的推移,匿名性会增加

使用环签执行时可隐藏交易金额

精心研究的密码学



缺点:


因为其区块链数据巨大且不可修剪,因此可扩展性较差

由于科技进步或执行错误的原因,可能会被解密

无法利用现有的比特币生态系统,需要单独的工作

环签大小受限



我们将要探讨的下一个匿名方案是在Monero等Cryptonote加密货币中使用的环签,环签方案大大提高了混币器方案的匿名性。在环签中,某人签署了交易,只能追踪到一个组而不能具体追踪到组中的这个人。比如,可知某个“高级白宫官员”签署了环签,但不能追踪到具体哪个官员签署了这条信息。

Cryptonote和环签可以自动实现匿名功能,无需其他用户指定想要和谁混合,也无需等待其他人提供资金,因为它只是扫描区块链以便使用输出。因为没有混币器,所以你不需要信任任何人。Monero最近还实施了RingCT (Ring Confidential Transactions),也隐藏了交易金额。

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该加密技术的主要缺点是,它的交易——特别是与RingCT的交易——非常大,占用了几千个字节,这大大增加了存储区块链所需的存储空间。目前没有任何办法可以精简已形成的加密的区块链。使用与比特币完全不同的代码库,也意味着第三方必须做更多的工作,将Cryptonote加密技术整合到他们现有的生态系统中。

另一种对此种加密技术的批评是,如果它的环签技术有一个bug,或者一个相当强大的量子计算机,那么整个区块链的记录就会被去匿名化和可追溯,并且无法在事后修正。就像名为Shadowcash的Cryptonote加密货币,因为bug导致所有区块数据全部被解密。

另外还需要注意的是,使用环签来隐藏交易金额,牺牲了供应可审核性。“供应可审核性”可以验证在交易过程中,是否有新的加密货币被秘密生成,并确定在某一时刻加密货币的具体数量。在Monero的“环签”的实现中,如果有人打破了支撑环签的离散对数,他就可以在没人知道的情况下伪造加密货币,虽然用目前的技术还很难做到。

尽管有这些缺点,但Cryptonote今天已被证明是一种非常好的匿名技术,它唯一公开惨败的例子是Shadowcash,被全部解密,通过使用混合了零交易的Monero交易导致一个级联效应,约87%的输入被去匿名化。(https://eprint.iacr.org/2017/338)(随后被新的交易所缓和)。Cryptonote加密技术解决了加密货币的许多问题,提供了良好的匿名性,但是作为代价,更大的交易规模和区块链扩展性也更难实现。


3.Zerocoin协议和Zcoin

用于:Zcoin,PIVX

优点:


不需要混币

成千上万个熔铸和取回交易完全打乱了各地址通过交易建立起来的联系,从而实现极高的匿名性

保留总量的可审核性

使用了高级的密码学知识



缺点:


证明数据目前比较大

需要一个信任机制

不正确的操作或泄漏受信任的设置参数可能导致伪造Zerocoin

在熔铸和取回的时候,需要多加注意



现在,我们来看看Zerocoin。与之前的匿名方案不同,在使用零知识证明的情况下,Zerocoin协议完全打破了币之间的交易链接。简单地说,零知识证明是你做某件事或知道某件事的证明,而不泄露任何其他信息。例如,要证明您知道密码,而不需要实际显示密码。

Zerocoin的工作原理是,熔铸掉你自己的加密货币(也就是所谓的零币熔铸),然后再兑换等量的做记号的新币(被称为零币取回)。这些币在没有任何交易历史的情况下出现,与新挖矿而得到币相似。这一证明是用来证明你确实烧过了加密货币,而没有透露你烧过的具体加密货币信息,因此你有权赎回等量的新币。

这意味着,与混币和Cryptonote技术(匿名者的数量是由参与者的数量或环的大小所限制)不同,Zerocoin交易过程中将允许你和任何一个挖矿(或熔铸)的人完全匿名,同时挖矿(或熔铸)的人也即时获得特定面额的加密货币。这就使得匿名者可以在成千上万的人中使用零币熔铸和取回来扩大规模。此外,这些硬币的交易环节也被完全打破,因为它们看起来完全是全新的硬币,与之相比,之前的匿名方法只是掩盖交易环节。

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这种匿名模式也有一些缺点。为了获得巨大的匿名性,同时打破交易链接,Zerocoin需要一次可信的设置来生成初始的参数。在Zerocoin中,有两个被摧毁的大质数。如果有人获取这两个巨大的质数,就可以凭空伪造出Zerocoin。为了解决这一问题,Zcoin使用了1991年的RSA质数挑战中的方法,在该挑战中,密码学专家生成并摧毁了两个大质数,并为能在16年内成功地将其分解的挑战者提供了20万美元的奖金,但无人能破解此难题。时至今日,RSA-2048方法仍然是我们所知的最好的方法,RSA-2048方法仍然被广泛使用,直到某天能够专门破解此类难题的量子计算机的出现。

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值得注意的是,对这两个质数成功的分解不会影响零硬币的匿名性,因为它只影响熔铸。此外,Zcoin的总量可查,这样就可以监测硬币的熔铸过程。在项目前期由于编程中的一个bug(并非RSA被破解),硬币的熔铸出现问题,但我们及时检测到了bug并进行了修复,因此可见,总量可查是非常重要的。

Zerocoin的另一个限制是,熔铸和取回只能处理固定面值的货币,相比环签交易,零币的零知识证明的数据大小是25kb。值得注意的是,不同于Cryptonote交易(所有交易都占用同样大小的数据),只有匿名取回的交易占据了25kb数据,而普通交易的数据大小与比特币交易的数据大小相同。

错误的或可预见性的熔铸和取回方式(有规律的熔铸和取回,或者使用相同的IP地址来熔铸和取回)可能会影响匿名性,因此使用时需要注意。

总而言之,Zerocoin提供了非常强大的匿名性,但为了实现该匿名,需要信任机制、区块链上的存储空间和额外的计算资源。为了移除信任机制和降低零知识证明数据大小,目前开发团队正在研究和评估采用Sigma协议的可行性。


4.Zerocash和Zcash

用于:Zcash, Zencash, Komodo

优点:


在熔铸过程和打破地址之间的交易链接方面可能是最好的匿名技术

验证数据小,验证速度快

隐藏交易金额

不需要转换成普通硬币,且匿名硬币可以直接发送到对方



缺点:


私密交易需要花费一段时间才能完成(在一台功能强大的计算机上要花一分钟左右)

由开发人员完成的复杂的信任参数

不正确的设置或泄漏受信任的设置参数可能导致伪造硬币

不能对供应进行审计,因此伪造很难被发现

使用更新的密码学



我们讨论的最后一个匿名方案是ZCash中使用的Zerocash协议。Zerocash采用了零知识证明,并试图改进Zerocoin协议。有了Zerocash和zkSNARKs技术,匿名数据大小现在只有1 kb,并且可快速验证。此外,所有交易金额都是隐藏的,在进行熔铸时不需要使用固定的面额。Zerocash还允许人们将Zerocash的“零硬币”直接转移给对方,而不需要将其转化为等价的基本硬币。它的匿名方法也是之前所有匿名计划中规模最大的一个,包含了所有铸造的硬币,而没有考虑区块链的面值。

粗略来看,就会觉得Zerocash技术超出了Zerocoin,然而,相对Zerocoin,它也有一些不足。

首先,Zerocash缺乏可审核性。和Zerocoin一样,Zerocash需要一个信任机制,但Zerocash的设置要复杂得多。Zcash采用了一场涉及6人的多方仪式来完成设置,其参数泄露的唯一方式是,所有的6人相互串通,并保留相关参数。换句话说,你必须信任这6个人中的任何一位,相信他们摧毁了初始参数并且相信这个仪式被正确执行。如果代码中存在bug,或者密码缺陷或多方信任设置的问题,攻击者可以生成无限的Zcash,与Zerocoin不同的是,这种额外的供应是无法被检测到的。因此,总量可查是非常重要的。

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其次Zerocash使用一种zkSNARKs的新加密算法,它实际上只在Zerocash中使用。但是,相对RSA技术,其并未经过多年的使用和审查,也并未被广泛使用。许多密码学专家认为zkSNARKs的保密性相对较弱。

Zerocash的另一个主要缺点是,由于需要进行复杂的数学计算,因此,在一台功能强大的计算机上,匿名交易的生成时间要比之前任何一种匿名方式要长得多,特别是对配置较低的计算机来说,这一过程太长。这使得人们无法广泛使用它的匿名功能,也可能会不适用一些功能不太强大的系统,比如移动设备。

因此,尽管Zerocash具备可能是最好的匿名性,但它以牺牲总量可查为代价,同时也包括如下缺点:复杂的可信设置,使用过于新的加密技术,创建匿名交易需要很长时间。


其他匿名方案


在这里列出的所有区块链匿名方案都得到了研究人员的好评,各种匿名方案都很容易理解。然而,现在的加密货币有好几百种,但只有少数能真正实现匿名。以下是新的匿名机制是否可靠的关键因素:


它能提供区块链的匿名吗?

一些匿名货币声称具备匿名技术,但在区块链上完全看不到任何匿名保护。具体可见下文:https://zcoin.io/the-difference-between-privacy-on-the-blockchain-and-hiding-your-ip-address

专家撰写的匿名保护机制是否被审查过?

看看他们的匿名计划是否经过密码学家的审核,是否有学术论文引用它,许多程序都是由开发人员或程序员编写的,而他们没有任何的加密或信息安全的背景,其实现匿名技术的技术通常并不可靠

它仅仅是利用现有技术的一个新名称吗?

一些项目将现有的匿名货币更名为自己的名字,并将其作为自己的名字进行发行,如果他们公开了原始的匿名技术,这是可以接受的。
 
是否是中心化的?

如果依靠你信任别人来保护你的匿名计划的话,它通常是一个糟糕的匿名计划

团队是否理解这些匿名技术背后的密码学?



除非你自己是专家,否则这很难确定。检查他们的团队,看看他们的团队或者他们的顾问名单上是否有密码学相关的研究经历。


总结

每一个匿名模式都有自己的利益和权衡取舍,我们相信,对这些匿名方案进行持续的探索和研究,会改善整个区块链的匿名技术。
我们坚信Zcoin中使用的Zerocoin协议与其他匿名方案相比,提供了一个非常全面的匿名方案,它使用经过验证的加密技术,同时还保持了可扩展性和可审计性。

我们将会继续研究并进一步改善Zerocoin协议。

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数据显示:加密基金占2018年所有新增对冲基金的20%

市场8btc 发表了文章 • 2018-10-14 11:14 • 来自相关话题

专注于加密资产的对冲基金在2018年引人注目。据外媒近日报道,最新数据显示,今年新增的加密对冲基金占对冲基金总数的20%。

根据机构资本市场研究公司Crypto Fund Research发布的最新报告,2018年前三季度新增了90个加密货币对冲基金,预计整个财年的新增数量约为120个。传统看法认为对冲基金在牛市中新增最为频繁,然而,创纪录的加密对冲基金新增数量打破了这一认知。从2018年初至今,比特币和以太坊等主要加密货币的价格缩水了50%。

根据Hedge Fund Research,总体来看,包括传统基金和加密基金在内,2018年预计新增大约600个对冲基金。其中加密对冲基金数量是120个,占比20%。加密对冲基金大部分或者说只愿意投资比特币、以太坊、瑞波币这类加密货币。一些基金也参与ICO投资交易。2017年,加密对冲基金占对冲基金总数的6%,2016年只有3%。






自2017年初以来,加密对冲基金的数量开始高速增长。截至2018年第三季度,所有目前运营的加密基金中,有2/3是在过去七个季度中推出。

虽然加密对冲基金是现在增长最快的对冲基金策略之一,但是加密基金的原始数量和管理资产仍然在整个行业中占比较低。根据Crypto Fund Research报告显示,目前约有303个加密对冲基金。在目前运营的9000多个对冲基金中,专注于加密行业的对冲基金仅占3%。加密对冲基金资产低于40亿美元,同样少得可怜。与之相比,全球对冲基金行业管理资产高于3万亿美元。

加密基金种类广泛,不只包括加密对冲基金,也包括加密风险投资和加密私募股权基金。其中,加密对冲基金占比近一半。目前所有种类的加密基金数量是622个。

虽然今年新增的加密对冲基金中约有半数位于美国,但是加密基金的兴起成为一种全球现象。澳大利亚、中国、马耳他、瑞士、荷兰和英国全都在2018年推出了加密对冲基金。

Crypto Fund Research创始人Joshua Gnaizda表示:

在2018年传统对冲基金新增数量减少的过程中,加密对冲基金逆流而上。加密货币价格经历了大半年的熊市,世界上许多地区仍存在监管不确定性。当前市场看似低迷,然而这种状况没有阻止管理层以创纪录的速度推出新的加密对冲基金。虽然我们认为基金新增的高速度在长期范围内不可持续,但是现在并没有迹象显示增速降低。



原文:20% OF HEDGE FUNDS LAUNCHED IN 2018 ARE CRYPTO FUNDS
作者:Crypto Hedge Funds
编译:Allx  查看全部
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专注于加密资产的对冲基金在2018年引人注目。据外媒近日报道,最新数据显示,今年新增的加密对冲基金占对冲基金总数的20%。

根据机构资本市场研究公司Crypto Fund Research发布的最新报告,2018年前三季度新增了90个加密货币对冲基金,预计整个财年的新增数量约为120个。传统看法认为对冲基金在牛市中新增最为频繁,然而,创纪录的加密对冲基金新增数量打破了这一认知。从2018年初至今,比特币和以太坊等主要加密货币的价格缩水了50%。

根据Hedge Fund Research,总体来看,包括传统基金和加密基金在内,2018年预计新增大约600个对冲基金。其中加密对冲基金数量是120个,占比20%。加密对冲基金大部分或者说只愿意投资比特币、以太坊、瑞波币这类加密货币。一些基金也参与ICO投资交易。2017年,加密对冲基金占对冲基金总数的6%,2016年只有3%。

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自2017年初以来,加密对冲基金的数量开始高速增长。截至2018年第三季度,所有目前运营的加密基金中,有2/3是在过去七个季度中推出。

虽然加密对冲基金是现在增长最快的对冲基金策略之一,但是加密基金的原始数量和管理资产仍然在整个行业中占比较低。根据Crypto Fund Research报告显示,目前约有303个加密对冲基金。在目前运营的9000多个对冲基金中,专注于加密行业的对冲基金仅占3%。加密对冲基金资产低于40亿美元,同样少得可怜。与之相比,全球对冲基金行业管理资产高于3万亿美元。

加密基金种类广泛,不只包括加密对冲基金,也包括加密风险投资和加密私募股权基金。其中,加密对冲基金占比近一半。目前所有种类的加密基金数量是622个。

虽然今年新增的加密对冲基金中约有半数位于美国,但是加密基金的兴起成为一种全球现象。澳大利亚、中国、马耳他、瑞士、荷兰和英国全都在2018年推出了加密对冲基金。

Crypto Fund Research创始人Joshua Gnaizda表示:


在2018年传统对冲基金新增数量减少的过程中,加密对冲基金逆流而上。加密货币价格经历了大半年的熊市,世界上许多地区仍存在监管不确定性。当前市场看似低迷,然而这种状况没有阻止管理层以创纪录的速度推出新的加密对冲基金。虽然我们认为基金新增的高速度在长期范围内不可持续,但是现在并没有迹象显示增速降低。




原文:20% OF HEDGE FUNDS LAUNCHED IN 2018 ARE CRYPTO FUNDS
作者:Crypto Hedge Funds
编译:Allx 

加拿大银行抵制加密货币:QuadrigaCX交易所2800万美元资金被冻结

资讯8btc 发表了文章 • 2018-10-13 21:23 • 来自相关话题

人们普遍认为加拿大是一个拥有独到眼光的先进国家,但加拿大所具有的这种前瞻性的思维并没有对当地机构产生影响,他们仍在尽最大的可能来遏制当地加密货币市场的发展和成熟。

 
QuadrigaCX陷入银行危机,2800万美元的资金被冻结
 

自10年前加密货币的问世到现在,加密货币交易所一直是世界各地投资者们进入加密圈的主要入口和出口。在加密货币问世的这10年里,世界各地大多数的加密货币交易所都受到银行和政府机构的不公平对待。

他们对这种加密资产的厌恶主要表现为,有偏见性的关闭和扣押交易所有关的银行账户。没有了银行服务,平台几乎不可能实现其的合法化进程,从根本上来说,这将会使新生的加密行业的某些部分陷入停滞。尽管这一问题在2017年加密货币行情大好时略见消退,但仍有一些边缘事件表明,银行还是不愿意“张开双臂”的迎接加密圈。

加拿大最具影响力的新闻媒体《环球邮报》(The Globe And Mail)最近的报道称:QuadrigaCX,这家总部位于温哥华的知名的加密货币交易所,自1月份开始就无法提取自己在银行内的2800万美元的资金。在提交了相关的法律文件后,加拿大帝国商业银行(CIBC)就冻结了Consodian(QuadrigaCX的支付处理器公司)及其所有者Jose Reyes的5相关账户。

这一举措震惊了很多人。发生这一举措缘由是因为CIBC向安大略高级法院(距离Quadriga总部3000公里以外)提起诉讼,且上诉文件中声称冻结这笔资金是因为它无法确定谁是这2800万美元的合法拥有者。CIBC银行向安大略法院提起诉讼,并希望法官来判定这笔资金是属于Quadriga本身,还是它的支付处理器公司,或者是那388位在所冻结账户中存入法定货币的消费者。

 
“加拿大银行同盟”
 

显然,这家总部位于温哥华的初创公司并没有对这突如其来的举动而束手我错,Quadriga表示CIBC的观念是错误的,因为已经有备案文件显示,加密货币交是此部分资金的拥有者。此外,Quadriga交易所还表示不仅CIBC对其文件有相应的错误判断,同时它之所以成为针对的目标,还是因为它附属于加密行业,这对于传统机构而言就是对传统做事方式的一种威胁。该初创公司的律师写道:

“请法院不要听信于该银行针对本机构所提出的未经证实且毫无根据的猜测,Quadriga内不存在不正当交易,它的业务仅是为个人的加密货币交易提供平台。”


但此次事件所涉及的银行仍坚称,在事件发生后此388位储户中的7位一度发出电汇召回,但该金融机构无法确定是否应该继续履行要求。如上所述,CIBC随后请求安大略法院来判决此情况,要求司法系统来决定此笔资金的去向。

Quadriga正在全力反击,并在8月21日给其用户发布了电子邮件,并在邮件中强调了此事件的有关问题。邮件中包含极具煽动性的声明,在其中Quadriga声明到:“加拿大银行同盟”已经妨碍了其向客户提供优质服务的能力,且试图直接扼杀加拿大内的比特币采用。

当然,当地的加密社区并没有忽视缺乏银行支持这一严重问题。就在10月8日当天,BitcoinCanada Subreddit上的一位Reddit用户就质疑道:为什么Quadriga平台上一个BTC的价值为了9360加元(CAD),而其他国内交易所一枚BTC的交易价格仅为8600加元(CAD)。根据用户可以储存但不能取出,以及加密货币交易价格的极具上升的事实,可以明显的看出,此次出现的问题并不会尽快的得到解决。

值得大家注意的是,该问题不仅出现在加拿大银行,同时那个持有TD Ameritrada大量股份的多伦多道明银行和加拿大皇家银行(RBC)都采取了相应的措施阻止其客户在某些情况下购买加密资产。但此厄运并没有发生在所有的加密机构上,据报道称,Coinsquare,也就是Quadriga的主要竞争对手,已经与加拿大“五大银行”之一的某个银行建立了牢固的业务关系,而这就表明了当地银行并不愿意完全放弃加密货币。


原文:Banks Hate Crypto In Canada: QuadrigaCX Exchange Sees $28M Frozen
作者:NICK CHONG
编译:Willow 查看全部
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人们普遍认为加拿大是一个拥有独到眼光的先进国家,但加拿大所具有的这种前瞻性的思维并没有对当地机构产生影响,他们仍在尽最大的可能来遏制当地加密货币市场的发展和成熟。

 
QuadrigaCX陷入银行危机,2800万美元的资金被冻结
 

自10年前加密货币的问世到现在,加密货币交易所一直是世界各地投资者们进入加密圈的主要入口和出口。在加密货币问世的这10年里,世界各地大多数的加密货币交易所都受到银行和政府机构的不公平对待。

他们对这种加密资产的厌恶主要表现为,有偏见性的关闭和扣押交易所有关的银行账户。没有了银行服务,平台几乎不可能实现其的合法化进程,从根本上来说,这将会使新生的加密行业的某些部分陷入停滞。尽管这一问题在2017年加密货币行情大好时略见消退,但仍有一些边缘事件表明,银行还是不愿意“张开双臂”的迎接加密圈。

加拿大最具影响力的新闻媒体《环球邮报》(The Globe And Mail)最近的报道称:QuadrigaCX,这家总部位于温哥华的知名的加密货币交易所,自1月份开始就无法提取自己在银行内的2800万美元的资金。在提交了相关的法律文件后,加拿大帝国商业银行(CIBC)就冻结了Consodian(QuadrigaCX的支付处理器公司)及其所有者Jose Reyes的5相关账户。

这一举措震惊了很多人。发生这一举措缘由是因为CIBC向安大略高级法院(距离Quadriga总部3000公里以外)提起诉讼,且上诉文件中声称冻结这笔资金是因为它无法确定谁是这2800万美元的合法拥有者。CIBC银行向安大略法院提起诉讼,并希望法官来判定这笔资金是属于Quadriga本身,还是它的支付处理器公司,或者是那388位在所冻结账户中存入法定货币的消费者。

 
“加拿大银行同盟”
 

显然,这家总部位于温哥华的初创公司并没有对这突如其来的举动而束手我错,Quadriga表示CIBC的观念是错误的,因为已经有备案文件显示,加密货币交是此部分资金的拥有者。此外,Quadriga交易所还表示不仅CIBC对其文件有相应的错误判断,同时它之所以成为针对的目标,还是因为它附属于加密行业,这对于传统机构而言就是对传统做事方式的一种威胁。该初创公司的律师写道:


“请法院不要听信于该银行针对本机构所提出的未经证实且毫无根据的猜测,Quadriga内不存在不正当交易,它的业务仅是为个人的加密货币交易提供平台。”



但此次事件所涉及的银行仍坚称,在事件发生后此388位储户中的7位一度发出电汇召回,但该金融机构无法确定是否应该继续履行要求。如上所述,CIBC随后请求安大略法院来判决此情况,要求司法系统来决定此笔资金的去向。

Quadriga正在全力反击,并在8月21日给其用户发布了电子邮件,并在邮件中强调了此事件的有关问题。邮件中包含极具煽动性的声明,在其中Quadriga声明到:“加拿大银行同盟”已经妨碍了其向客户提供优质服务的能力,且试图直接扼杀加拿大内的比特币采用。

当然,当地的加密社区并没有忽视缺乏银行支持这一严重问题。就在10月8日当天,BitcoinCanada Subreddit上的一位Reddit用户就质疑道:为什么Quadriga平台上一个BTC的价值为了9360加元(CAD),而其他国内交易所一枚BTC的交易价格仅为8600加元(CAD)。根据用户可以储存但不能取出,以及加密货币交易价格的极具上升的事实,可以明显的看出,此次出现的问题并不会尽快的得到解决。

值得大家注意的是,该问题不仅出现在加拿大银行,同时那个持有TD Ameritrada大量股份的多伦多道明银行和加拿大皇家银行(RBC)都采取了相应的措施阻止其客户在某些情况下购买加密资产。但此厄运并没有发生在所有的加密机构上,据报道称,Coinsquare,也就是Quadriga的主要竞争对手,已经与加拿大“五大银行”之一的某个银行建立了牢固的业务关系,而这就表明了当地银行并不愿意完全放弃加密货币。


原文:Banks Hate Crypto In Canada: QuadrigaCX Exchange Sees $28M Frozen
作者:NICK CHONG
编译:Willow

“柚子银行”失窃,加密货币理财模式藏“暗礁”

特写fengchao 发表了文章 • 2018-10-13 17:26 • 来自相关话题

电影《艋钾》中有这样一段台词,“你知道吗,风往哪个方向吹,草就往哪个倒。年轻的时候,我也曾经以为自己是风,可最后遍体鳞伤,才知道原来我们都只是草” 。

今天的币圈也在这样的宿命中挣扎。熊市来临,持币无法暴富的投资者开始明白:即便寒冷,想求活路,要把让手中的币如水般流通起来。

看准此需求,一些加密资产理财平台出现。但把币交由一个无政府背书的币圈应用商,除了平台本身的“合法性”外,风险同样不容小觑。

据蜂巢财经不完全统计,目前已知的国内数字货币钱包超过20个,他们中的大多数,开始为币圈用户提供“存币分红”、“抵押贷币”等理财产品,年化收益率在1%至30%不等。

这其中,以年化收益率在18.8%至30%的理财产品最受欢迎,在余币宝、虎符钱包上,此类产品的购买额度早已被人抢空。

市场预冷,投资者不亏钱,这在业内无疑是件妙事。但有人也提出质疑:区块链应用并非商业金融机构,投资者把钱给到平台后,谁来为其中暗藏的风险买单?

在高收益的加密货币理财模式上,中心化应用被盗币的事件频出,风险如同乌云般笼罩在投资者心头。


私钥一人独有 “柚子银行”1.8万EOS被盗


10月5日,区块链应用“柚资银行”合约账号被转走1.8万个EOS,创始人“周主任”告诉蜂巢财经:“整个项目的私钥权限,只有我一个人拥有。”

被盗事件发生后, “周主任”第一时间选择了报警。

“柚资银行”是今年7月26日上线运行的一个EOS智能合约项目,目前虎符钱包、MORE Wallet已上线了这项服务。它允许EOS DApp开发者及用户租赁EOS区块链网络的CPU计算资源,收取的租金是“银行”储户的收益。

“周主任”说,由于失窃的1.8万个EOS已被人转进了交易所,自治组织EOS核心仲裁论坛(ECAF)无法对这笔转账的定义是“疑似被盗”,无法为这笔资产进行仲裁。






“ECAF在双方有争议时才能申请仲裁,如今盗取方不出面,所以仲裁是没有办法进行的。”事发之后,“周主任”只能将希望寄托于警方,在抓到盗窃者后,他想把“追款”补偿给投资者。他告诉蜂巢财经,此次涉事的投资者有42人,盗币事件发生后,他们并未像币圈一些损失用户一样组起维权队伍,“大家出于信任吧。”

“这笔钱占了‘银行’总资产的25%,市值66万人民币。”失窃事件发生后,“周主任”时常回忆整个过程中留下的蛛丝马迹,“拥有账号主权限的公钥是4月26日EOS主网上线前生成的,”他怀疑账号的私钥就在那时候被记录了。

他坦言,整个项目的私钥权限“只有我一个人拥有”。这意味着,投资者把币转进来后,只有他有转币权限。

任何一个金融市场,即便处于市场冷淡期,投资者想要赚钱的意图无可厚非。但把去中心化的加密货币资产交由一个中心化团体或他人代为“打理”,不但存在风险,也容易生出委托方和受托方之间的矛盾。在“周主任”看来,这是一个没有办法的“取舍”。

“中心化意味着一旦出现安全问题损失也会更大,但一个平台越安全,它的效率就越低。”

“周主任”举例,“在权限配置上,我找一千个人来‘多签’合约,共同拥有账号主权限,然后再找十家公司来审计合约,那肯定更安全,但效率太低了。因为每次你想做一些修改,你都得让一千个人共同签字确认,还要开会,商讨解释,期间付出的成本太高。”






目前,柚资银行已恢复上线。在安全性上,项目引入“dapppub和tp钱包的多签机制”,以期增强智能合约的安全性,为了解决高度中心化问题,平台现在采用了3/4的多签形式,“也就是说未来转账最少需要3个拥有账号主权限的用户进行‘签名’才能进行。”


中心化理财平台天然招“黑”


加密货币理财领域,面对安全问题的不止是柚资银行采用的资源租赁模式,还有逐渐兴起的“存币分红”模式。

与前段时间在圈内大火的“交易挖矿,持币分红”的纯营销不同,“存币分红”更类似现实世界的银行业务,分为“活期”和“定期”两种理财方式。

据蜂巢财经不完全统计,目前已知的国内数字货币钱包超过20个,它们大多已为币圈用户提供了“存币分红”的理财方式,年化收益率在1%至30%不等。

以公信宝钱包布洛克城接入的余币宝、借贷理财平台LendChain为例,投资者可以用BTC、ETH、GXS等数字货币投资,投资利率为8-12%左右。






这其中,以年化收益率在18.8%至30%的理财产品最受欢迎,在余币宝、虎符钱包上,此类产品的购买额度早已被人抢空。

一名不愿透露姓名的业内人士告诉蜂巢财经,在加密货币当前的熊市环境下,平台采用的是“币本位”的理财方式,受托平台拿到用户的币后,大多采用“套保对冲”,“这样即便币价下跌了,手中的币就会变多,钱没变。”他表示,由于市场表现不佳,以前重点采用高频量化交易或搬砖套利的平台已不多。

行情不好,“理财”成了区块链钱包应用商的另一道风口。持币者热衷于将币提至钱包,买入理财产品获取稳定收益。但值得关注的风险是:把币交由一个无政府信用或品牌机构背书的币圈应用商,安全性仍是最大的考验。

早在2013年底,加密货币领域就已经有了理财模式,比特币存钱罐就曾是此模式的应用之一。据官网介绍,当时比特币存钱罐存款每年利率大约为5%。但在2015年,存钱罐因3000多BTC被盗而关闭。

加密货币理财市场吸引的不止是投资者的目光,黑客也在暗中伺机而动。私钥一旦被盗,损失的便是大批用户的资产。而随着加密货币市场规模的不断扩大,“抵押贷币”“存币分红”业务出现,提供类似理财产品的区块链应用需求也越来越大。






面对市场需求,除了用户量,需要平台方颇费心思的还是安全。虎符钱包工作人员Vicki向蜂巢财经透露,安全是团队从筹备开始就很注重的问题,钱包采用的是独立冷钱包加独立地址库,来储存用户的数字资产,平台会将用户的私钥和助记词保存下来。

 “做加密货币理财,风险和收益不是非常成正比,即便风险很大,收益也不大。”一名接近当年比特币存钱罐创始团队人士说出了自己的看法,“这东西对风控挑战很大,作为理财平台,承担了资金管理的风险,但收益不一定能覆盖这么大的风险。出一次安全事故就白干了。当年的存钱罐就是最好的例子。”


加密货币理财平台合规性存疑


加密货币理财产品筹集用户资金后,通过平台自有或者合作的投资渠道产生收益。尽管收益来源可以预见,但有质疑者认为,这一操作模式在“合法性”上仍存在一些问题。

去年9月4日,中国人民银行等七部委联合发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》,明确禁止国内任何平台不得为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务。

而随着监管的不断加码,许多公司为了避免监管,把注册地放到国外,再用“出口转内销”的方式获取国内投资用户。

对于数字货币资产理财平台推出理财产品的行为,北京大成律师事务所肖飒表示,根据币所承载的项目应用不同,这些行为可能会符合刑法第225条非法经营罪“未经国家有关主管部门批准,非法经营证券、期货或者保险业务的”“其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为”等内容。此外,涉及非法集资或者传销的,则符合我国刑法第224条组织、领导传销活动罪和第176条非法吸收公众存款罪。

 “在国内推广数字货币理财产品难免会受到监管关注,” 有币圈投资者不禁担忧,“风往哪里吹,市场就会往哪里倒。一旦踩雷,大家都会遭受‘灭顶之灾’”。


作者:嚯嚯;编辑:文刀 查看全部
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电影《艋钾》中有这样一段台词,“你知道吗,风往哪个方向吹,草就往哪个倒。年轻的时候,我也曾经以为自己是风,可最后遍体鳞伤,才知道原来我们都只是草” 。

今天的币圈也在这样的宿命中挣扎。熊市来临,持币无法暴富的投资者开始明白:即便寒冷,想求活路,要把让手中的币如水般流通起来。

看准此需求,一些加密资产理财平台出现。但把币交由一个无政府背书的币圈应用商,除了平台本身的“合法性”外,风险同样不容小觑。

据蜂巢财经不完全统计,目前已知的国内数字货币钱包超过20个,他们中的大多数,开始为币圈用户提供“存币分红”、“抵押贷币”等理财产品,年化收益率在1%至30%不等。

这其中,以年化收益率在18.8%至30%的理财产品最受欢迎,在余币宝、虎符钱包上,此类产品的购买额度早已被人抢空。

市场预冷,投资者不亏钱,这在业内无疑是件妙事。但有人也提出质疑:区块链应用并非商业金融机构,投资者把钱给到平台后,谁来为其中暗藏的风险买单?

在高收益的加密货币理财模式上,中心化应用被盗币的事件频出,风险如同乌云般笼罩在投资者心头。


私钥一人独有 “柚子银行”1.8万EOS被盗


10月5日,区块链应用“柚资银行”合约账号被转走1.8万个EOS,创始人“周主任”告诉蜂巢财经:“整个项目的私钥权限,只有我一个人拥有。”

被盗事件发生后, “周主任”第一时间选择了报警。

“柚资银行”是今年7月26日上线运行的一个EOS智能合约项目,目前虎符钱包、MORE Wallet已上线了这项服务。它允许EOS DApp开发者及用户租赁EOS区块链网络的CPU计算资源,收取的租金是“银行”储户的收益。

“周主任”说,由于失窃的1.8万个EOS已被人转进了交易所,自治组织EOS核心仲裁论坛(ECAF)无法对这笔转账的定义是“疑似被盗”,无法为这笔资产进行仲裁。

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“ECAF在双方有争议时才能申请仲裁,如今盗取方不出面,所以仲裁是没有办法进行的。”事发之后,“周主任”只能将希望寄托于警方,在抓到盗窃者后,他想把“追款”补偿给投资者。他告诉蜂巢财经,此次涉事的投资者有42人,盗币事件发生后,他们并未像币圈一些损失用户一样组起维权队伍,“大家出于信任吧。”

“这笔钱占了‘银行’总资产的25%,市值66万人民币。”失窃事件发生后,“周主任”时常回忆整个过程中留下的蛛丝马迹,“拥有账号主权限的公钥是4月26日EOS主网上线前生成的,”他怀疑账号的私钥就在那时候被记录了。

他坦言,整个项目的私钥权限“只有我一个人拥有”。这意味着,投资者把币转进来后,只有他有转币权限。

任何一个金融市场,即便处于市场冷淡期,投资者想要赚钱的意图无可厚非。但把去中心化的加密货币资产交由一个中心化团体或他人代为“打理”,不但存在风险,也容易生出委托方和受托方之间的矛盾。在“周主任”看来,这是一个没有办法的“取舍”。

“中心化意味着一旦出现安全问题损失也会更大,但一个平台越安全,它的效率就越低。”

“周主任”举例,“在权限配置上,我找一千个人来‘多签’合约,共同拥有账号主权限,然后再找十家公司来审计合约,那肯定更安全,但效率太低了。因为每次你想做一些修改,你都得让一千个人共同签字确认,还要开会,商讨解释,期间付出的成本太高。”

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目前,柚资银行已恢复上线。在安全性上,项目引入“dapppub和tp钱包的多签机制”,以期增强智能合约的安全性,为了解决高度中心化问题,平台现在采用了3/4的多签形式,“也就是说未来转账最少需要3个拥有账号主权限的用户进行‘签名’才能进行。”


中心化理财平台天然招“黑”


加密货币理财领域,面对安全问题的不止是柚资银行采用的资源租赁模式,还有逐渐兴起的“存币分红”模式。

与前段时间在圈内大火的“交易挖矿,持币分红”的纯营销不同,“存币分红”更类似现实世界的银行业务,分为“活期”和“定期”两种理财方式。

据蜂巢财经不完全统计,目前已知的国内数字货币钱包超过20个,它们大多已为币圈用户提供了“存币分红”的理财方式,年化收益率在1%至30%不等。

以公信宝钱包布洛克城接入的余币宝、借贷理财平台LendChain为例,投资者可以用BTC、ETH、GXS等数字货币投资,投资利率为8-12%左右。

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这其中,以年化收益率在18.8%至30%的理财产品最受欢迎,在余币宝、虎符钱包上,此类产品的购买额度早已被人抢空。

一名不愿透露姓名的业内人士告诉蜂巢财经,在加密货币当前的熊市环境下,平台采用的是“币本位”的理财方式,受托平台拿到用户的币后,大多采用“套保对冲”,“这样即便币价下跌了,手中的币就会变多,钱没变。”他表示,由于市场表现不佳,以前重点采用高频量化交易或搬砖套利的平台已不多。

行情不好,“理财”成了区块链钱包应用商的另一道风口。持币者热衷于将币提至钱包,买入理财产品获取稳定收益。但值得关注的风险是:把币交由一个无政府信用或品牌机构背书的币圈应用商,安全性仍是最大的考验。

早在2013年底,加密货币领域就已经有了理财模式,比特币存钱罐就曾是此模式的应用之一。据官网介绍,当时比特币存钱罐存款每年利率大约为5%。但在2015年,存钱罐因3000多BTC被盗而关闭。

加密货币理财市场吸引的不止是投资者的目光,黑客也在暗中伺机而动。私钥一旦被盗,损失的便是大批用户的资产。而随着加密货币市场规模的不断扩大,“抵押贷币”“存币分红”业务出现,提供类似理财产品的区块链应用需求也越来越大。

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面对市场需求,除了用户量,需要平台方颇费心思的还是安全。虎符钱包工作人员Vicki向蜂巢财经透露,安全是团队从筹备开始就很注重的问题,钱包采用的是独立冷钱包加独立地址库,来储存用户的数字资产,平台会将用户的私钥和助记词保存下来。

 “做加密货币理财,风险和收益不是非常成正比,即便风险很大,收益也不大。”一名接近当年比特币存钱罐创始团队人士说出了自己的看法,“这东西对风控挑战很大,作为理财平台,承担了资金管理的风险,但收益不一定能覆盖这么大的风险。出一次安全事故就白干了。当年的存钱罐就是最好的例子。”


加密货币理财平台合规性存疑


加密货币理财产品筹集用户资金后,通过平台自有或者合作的投资渠道产生收益。尽管收益来源可以预见,但有质疑者认为,这一操作模式在“合法性”上仍存在一些问题。

去年9月4日,中国人民银行等七部委联合发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》,明确禁止国内任何平台不得为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务。

而随着监管的不断加码,许多公司为了避免监管,把注册地放到国外,再用“出口转内销”的方式获取国内投资用户。

对于数字货币资产理财平台推出理财产品的行为,北京大成律师事务所肖飒表示,根据币所承载的项目应用不同,这些行为可能会符合刑法第225条非法经营罪“未经国家有关主管部门批准,非法经营证券、期货或者保险业务的”“其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为”等内容。此外,涉及非法集资或者传销的,则符合我国刑法第224条组织、领导传销活动罪和第176条非法吸收公众存款罪。

 “在国内推广数字货币理财产品难免会受到监管关注,” 有币圈投资者不禁担忧,“风往哪里吹,市场就会往哪里倒。一旦踩雷,大家都会遭受‘灭顶之灾’”。


作者:嚯嚯;编辑:文刀

Bitfinex迷雾

公司fengchao 发表了文章 • 2018-10-13 17:16 • 来自相关话题

为了还击网上的破产传言,10月7日,Bitfinex在官方博客上亮出了它的比特币、以太坊和EOS的冷钱包。当前全球排名第五的这家数字资产交易所,试图以三种总价值14亿美元的加密货币资产向外界证明:我健在。

Bitfinex的破产传言,发生在近期Noble银行现金流短缺、寻求出售的危机之后。该机构此前被认为可能是唯一一家接管Bifinex 账户的银行。

尽管Bitfinex向外界晒了钱包,Noble银行的麻烦仍令外界担心Bitfinex的偿付能力。与此同时,已经缠绕在Bitfinex和姊妹公司Tether身上多年的“储备金”迷雾,也再起波澜。

市场下滑和黑客多次“光顾”给Bitfinex 带来不仅一次债务危机,而这家交易所也总能用“发个币”的方式度过难关,类似债券的BFXCoin和后来的USDT都为Bitfinex的脱险甚至崛起发挥作用。

随之而来的是外界对Bitfinex和Tether储备金的透明度质疑,还有操控市场的指控。迷雾不散,质疑不断,暧昧不清的利益共同体难以自证清白。


Bitfinex再陷破产传闻


这几天,DFund创始人赵东几乎成了Bitfinex在中国的发言人,作为Bitfinex的股东,为了减少此次Bitfinex破产传言带来的负面影响,他在微博多次发声。






10月8日下午,赵东在微博@赵乐天表示,“经Bitfinex 同意发布信息:Bitfinex/Tether 的CFO Giancarlo刚刚给我展示了他们在Noble 银行的USD余额只有66.78美元,他们所有的美元资产目前都已经安全转移至其他银行。”

如此解释的原因,正是因为近期波多黎各的Noble银行濒临破产,很多人怀疑Bitfinex和发行USDT的Tether公司存在Noble银行的资金难以提出,从而造成巨大的资金漏洞。事实上,Bitfinex从未曝光过自己的存款银行。而由于Noble银行近年来存款量激增,因此被人认为是在为Bitfinex和Tether服务。

此次,赵东的说法也证实了Noble银行确实曾为Bitfinex服务。随后,他又在微博解释了不能透露Bitfinex存款银行的原因,“美元世界一直在对比特币交易所围追堵截,存款银行一旦被暴露,就会成为他们打击的目标。实际上今年二月份在东京我和老猫查看Bitfinex和Tether银行账户时,我们知道当时他们存款银行为Noble Bank,(存储着)超额准备金,”并表示,“后面其他金融机构对于Noble的调查也支持这点。”

赵东单方面的解释和背书难以令人信服,有分析人士认为,赵东发表如此言论,可能意在引导大家认为Bitfinex目前在其他银行依然存储着巨额准备金,但这一点如果不向用户披露,Bitfinex就永远无法解除外界质疑,USDT的风险也始终存在。

值得一提的是,10月7日,曾有媒体报道,Bitfinex与汇丰银行(HSBC)达成了合作,赵东在微博回应称“这是子虚乌有的假消息”。

股东出面澄清外,Bitfinex也列出了比特币、以太坊和 EOS 三个冷钱包地址,这些钱包有价值 9亿多美元的比特币、3亿多美元的以太坊和近2亿美元的 EOS,旨在佐证自身的财务状况。不过有人认为,这些资产的大部分可能是客户存款,难以证明Bitfinex有偿付能力。

似乎Bitfinex与Tether永远无法完全公开自己的资产信息和审计结果,除非监管用强力手段撬开这一切。

不过,最近交易量的回升让Bitfinex开始逐步度过此次的“破产风波”。根据非小号数据,Bitfinex自9月29日24h交易量逐步降低并于10月8日达到9.49亿人民币的低点后,开始大幅回暖,10月11日,其24h成交量超过40亿人民币,在所有交易所中位列第五。






根据Bitfinex官网数据,其30天内成交量超过110亿美元,按照其最新的手续费层级计算,Bitfinex可从中获得0.06%的收益,即近一个月,Bitfinex的手续费营收超过660万美元。这对于Bitfinex在官方博客上描述的“小团队运营”来说,似乎绰绰有余。


Bitfinex借力Tether发行USDT“淘金”


在官网主页自称“世界领先的加密货币交易平台”的Bitfinex,对外的形象一直充满混沌的神秘感。

相关资料显示,一家名为iFinex Inc.的Fintech公司拥有Bitfinex的所有权并负责经营,这家公司在英属维尔京群岛注册,总部设在香港中环。

Bitfinex由现年46岁的 Philip Potter 与Van der Velde以及Giancarlo Devasini共同经营。Van der Velde现在居住在香港,而意大利人 Giancarlo 则生活在法国里维埃拉。

上世纪90年代,Bitfinex的首席战略官Phil Potter还在纽约的摩根斯坦利工作,但由于一次在《纽约时报》上大肆吹嘘自己价值3500美元的劳力士手表而被公司解职。这也开启了Phil Potter在加密货币领域淘金的人生。

2013年,比特币如金融投资界的一匹黑马开始崭露头角。当年3月8日,Bitfinex在香港注册,目前已经成为主流加密货币(包括比特币、以太坊、EOS、莱特币等)的全功能现货交易平台,同时还提供保证金交易(最高3.3倍的杠杆交易)以及保证金融资。

看似与其他交易所并无太大区别的Bitfinex,因与Tether公司的紧密关联,开始变得势头凶猛,但两家公司的暧昧关系和美元存款的不透明,始终让双方身负各种争议。

4年前,比特币的市场已经进入熊市阶段,“稳定币”远无现在热闹,而Bitfinex的首席战略官Philip Potter的脑子里谋划出锚定法币发行一种加密货币的蓝图。

2014 年,Philip Potter 和公司的CFO Giancarlo Devasini 在英属维尔京群岛成立了 Tether 公司,并发行了1:1锚定美元的USDT。有趣的是,尽管 Bitfinex与Tether两家公司的管理层几乎是同一批人,但他们对外界的说法是“这是两家完全独立的实体”。

Tether的算盘是这么打的:用户给发行USDT的Tether公司转美元,公司收取10美分作为手续费;Tether公司收取用户1美元,把1USDT给到用户;当用户交回1USDT给Tether公司时,它再把1美元还给用户。在用户持有1USDT期间,1美元产生的利息则归Tether公司所有。

Tether通过1:1锚定美元的发行规则,把用户持有美元时间变成了自己的时间,从而获得美元存入银行的利息;这就意味着,Tether公司发行的USDT越多,他获得的利息就越多。

毫无意外, Bitfinex成为全球第一家提供USDT交易的平台,为USDT提供与比特币等加密资产兑换的流通性。自2015年2月开始至今,Tether已经发行了将近30亿的USDT,近两年间,USDT的流通量已经翻了400倍。

两家公司互相支持,却向外界表现得泾渭分明,很多人质疑,这么做只是想隐瞒交易所正在发行美元代币的事实。

USDT也如同一条加密货币通往美元的管道,拥有同一批高管的Bitfinex和Tether极易玩耍左手倒右手的把戏。

回头来看,USDT的出现也成了Bitfinex和Tether在加密货币领域占据一席之地的重要方略。随着USDT在全球多家交易平台的上线流通,Bitfinex凭借着先发优势迅速成长,Phil Potter快速积蓄财富,远比他在摩根斯坦利时期好过的多。他作为首席战略官的Tether仅在10月9日一天,就从Bitfinex手中夺走了1亿美元。

一直力挺USDT的赵东被踢爆是Bitfinex股东,还源于李笑来的录音事件。赵东后来也在微博上承认,“我只是一个小股东,Bitfinex做得好我就挺他,如果做得不好我就骂他。”

经验丰富的金融大咖和币圈先觉者,在加密货币发展的早期提前布局,同时手握交易所和稳定币两座“金矿”。

即便加密货币发展至今,交易所的安全、合规和稳定币的信任问题也仍未走向成熟。先发制人的Bitfinex和USDT也在之后的几年里风险不断,绑定在一起的二者更是加剧了危机。


Bitfinex被盗后发行债币上演“空手套”


第一次变故发生在2015年5月22日,Bitfinex的热钱包遭到黑客入侵,损失了1,500个加密币,价值40万美元。Bitfinex表示将承担损失,因此这一事件并未引起太大的轰动。

2016年6月2日,Bitfinex又因提供非法加密货币交易以及没有登记注册而被美国商品期货交易委员会(CFTC)罚款7.5万美元,并中断了与多家银行的合作。

最大的震荡在两月后来临。2016年8月2日,Bitfinex被黑客窃取了近12万枚加密币,当时价值约为 7,500万美元。Bitfinex 从未透露黑客的全部细节,但为其提供数字签名服务的安全公司BitGo声称,其服务器没有被攻破。

几天后,Bitfinex 宣布,他们已经请区块链法证公司Ledger Labs 来调查这起盗窃案,并对其加密货币和法币资产进行完整的财务审计。几个月后,Bitfinex 一反之前的说法,称他们从未真正雇佣过Ledger Labs进行审计,此举被解读为Bitfinex在尽可能拖延时间。

Bitfinex的遭遇令人想起了Mt.Gox,就在人们认为Bitfinex将重蹈Mt.Gox的覆辙面临破产和无尽的诉讼时,这家交易所主导了一场惊天逆转。

Bitfinex想出了一个方法迫使用户与其共渡难关。其削减了几乎所有用户账户中36%的数字资产,并向每一个用户发放了与其账户36%存款等价的BFXCoin代币,这个代币初始值设定为 1 美元,Bitfinex表示代币既可以交易,也可以购买 Bitfinex 母公司 iFinex 的股票。

但由于BFXCoin代币资产和债务数量始终没有第三方审计,外界从不清楚 Bitfinex 是否有偿付能力。这种发币抵债的行为像是公司发行债券,既没有相关先例和法律来界定BFXCoin的属性,更不似公司债券般约定时限为债权人付息。

整件事如同一个避免破产的权宜之计,尽管有支持者为这一“创新”模式称妙,但大量用户对此感到愤怒。让用户共同承担被盗损失在此前闻所未闻,一些用户选择集体起诉Bitfinex。

虽然引来诉讼,但这个方法为Bitfinex争取到了时间。随着比特币带动加密货币行情上涨,交易量不断增加,Bitfinex获得了喘息的机会,并不断回购其所发行的BFXCoin代币,宣称以此弥补用户的损失。 


Bitfinex被指借USDT操作比特币市场


除了发行BFXCoin缓解债务危机,与Bitfinex有着暧昧关系的Tether也在同期动作不断。

2017年4月6日,一个名为“Bitfinex 'ed”的匿名角色在网上亮相。他发文指责 Bitfinex 凭空创造了一笔钱来偿还债务,与其具有紧密关系的Tether则在同期疯狂发售USDT,较过去两年明显增多。

今年1月,一篇名为《The Tether Report》匿名分析报告统计,在2017年3月29日至2018年1月4日,Tether总计发行91次USDT。而截至目前,USDT的发行总量已经超过了30亿,较2017年10月底的5~6亿翻了5~6倍。

除了增发问题,市场也出现“Bitfinex通过USDT操纵比特币价格”的声音。根据Coinmarketcap的数据,一段时间内,每天都有数亿美元的USDT在几个交易所间换手。

而上述报告也曾指出,比特币的价格波动与USDT超发高度相关,Tether在9个月内发行91次USDT期间,48.7%的BTC价格大涨均发生在USDT发行之后的2小时内。而这段时间只占到比特币总交易时间的不到3%。

网友“Bitfinex'ed”在社交平台写了数篇详尽的分析文章,称Bitfinex凭空捏造出了USDT,然后用这种币来购买比特币,由此推高市场价格,且无法证明其银行账户中有相对应的美元为USDT做支撑。






面对舆论压力,Bitfinex与Tether在2017年9月公开了一份由财务审计公司Friedman LLP 出具的审计报告,旨在证明Tether账户的资产与USDT发行的数量是吻合的,但这份文件中,Tether公布了银行资产却隐去了银行名称。令人捉摸不透的是,数月后,Tether宣布取消和Friedman LLP的合作,其对此解释为“审计过于麻烦”。紧接着,Tether便加快了发行USDT的步伐,仅11月和12月两个月,便增发了近10亿USDT。

有“末日博士”之称的Nouriel Roubini教授曾公开质疑,“20亿美元的假钱(USDT)可能是通过骗局来创造的。”

2017年11月,Tether宣布自己账户中超过3,000万枚USDT被盗,这也让外界疑惑,这起事件到底是黑客所为还是监守自盗。

多事之秋仍未结束。2017年12月,美国商品期货交易委员会向Bitfinex和Tether发出传票,后者对此解释为监管部门的例行公事。有业内人士认为,Bitfinex与Tether或存在违规行为,而在Bitfinex上交易、持有USDT的行为充满了不确定性。


迷雾未散 外忧新添


过去两年间,Bitfinex和Tether联袂奉献了太多未解之谜,又奇迹般的重生。尽管一次次走出风波,但看得出来,在巨额数字资产被盗的两年后,Bitfinex仍旧对“破产”二字心有戚戚。

除了财务不透明带来的质疑,Bitfinex还面临外部竞争的焦虑。据不完全统计,近年来全球交易所数量飞速增长,如今可供选择的平台已超过500家,而在近日ICORating发布的《数字货币交易所安全报告》中,BItfinex在100家日交易额超100万美元的交易所中,安全等级仅排在第54名,得分为43分(满分100分)。

USDT也不再是加密货币世界唯一的稳定币。今年9月10日,纽约金融服务部(NYDFS)还同时批准了两个基于以太坊发行且锚定美元的稳定币Gemini Dollar(GUSD)和Paxos Standard(PAX),它们被视为比USDT更加透明和规范的稳定币种,这无疑会威胁Tether的地位。






曾经,Bitfinex在官网主页上将自己描述为全世界最大、最高级的比特币交易平台,而今这一描述变成“世界领先的加密货币交易平台”,言语表述上也透露出不似从前自信。

在一连串的打击和质疑后,Bitfinex仿佛落下了后遗症,面对监管的发力和竞争对手不断崛起,其仍旧需要不短的时间来恢复元气。

而关乎Bitfinex和Tether背后的层层迷雾,如若真得靠监管机构的风暴来吹散,揭开的就不知会是何种样貌了。


作者:凯尔;编辑;文刀 查看全部
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为了还击网上的破产传言,10月7日,Bitfinex在官方博客上亮出了它的比特币、以太坊和EOS的冷钱包。当前全球排名第五的这家数字资产交易所,试图以三种总价值14亿美元的加密货币资产向外界证明:我健在。

Bitfinex的破产传言,发生在近期Noble银行现金流短缺、寻求出售的危机之后。该机构此前被认为可能是唯一一家接管Bifinex 账户的银行。

尽管Bitfinex向外界晒了钱包,Noble银行的麻烦仍令外界担心Bitfinex的偿付能力。与此同时,已经缠绕在Bitfinex和姊妹公司Tether身上多年的“储备金”迷雾,也再起波澜。

市场下滑和黑客多次“光顾”给Bitfinex 带来不仅一次债务危机,而这家交易所也总能用“发个币”的方式度过难关,类似债券的BFXCoin和后来的USDT都为Bitfinex的脱险甚至崛起发挥作用。

随之而来的是外界对Bitfinex和Tether储备金的透明度质疑,还有操控市场的指控。迷雾不散,质疑不断,暧昧不清的利益共同体难以自证清白。


Bitfinex再陷破产传闻


这几天,DFund创始人赵东几乎成了Bitfinex在中国的发言人,作为Bitfinex的股东,为了减少此次Bitfinex破产传言带来的负面影响,他在微博多次发声。

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10月8日下午,赵东在微博@赵乐天表示,“经Bitfinex 同意发布信息:Bitfinex/Tether 的CFO Giancarlo刚刚给我展示了他们在Noble 银行的USD余额只有66.78美元,他们所有的美元资产目前都已经安全转移至其他银行。”

如此解释的原因,正是因为近期波多黎各的Noble银行濒临破产,很多人怀疑Bitfinex和发行USDT的Tether公司存在Noble银行的资金难以提出,从而造成巨大的资金漏洞。事实上,Bitfinex从未曝光过自己的存款银行。而由于Noble银行近年来存款量激增,因此被人认为是在为Bitfinex和Tether服务。

此次,赵东的说法也证实了Noble银行确实曾为Bitfinex服务。随后,他又在微博解释了不能透露Bitfinex存款银行的原因,“美元世界一直在对比特币交易所围追堵截,存款银行一旦被暴露,就会成为他们打击的目标。实际上今年二月份在东京我和老猫查看Bitfinex和Tether银行账户时,我们知道当时他们存款银行为Noble Bank,(存储着)超额准备金,”并表示,“后面其他金融机构对于Noble的调查也支持这点。”

赵东单方面的解释和背书难以令人信服,有分析人士认为,赵东发表如此言论,可能意在引导大家认为Bitfinex目前在其他银行依然存储着巨额准备金,但这一点如果不向用户披露,Bitfinex就永远无法解除外界质疑,USDT的风险也始终存在。

值得一提的是,10月7日,曾有媒体报道,Bitfinex与汇丰银行(HSBC)达成了合作,赵东在微博回应称“这是子虚乌有的假消息”。

股东出面澄清外,Bitfinex也列出了比特币、以太坊和 EOS 三个冷钱包地址,这些钱包有价值 9亿多美元的比特币、3亿多美元的以太坊和近2亿美元的 EOS,旨在佐证自身的财务状况。不过有人认为,这些资产的大部分可能是客户存款,难以证明Bitfinex有偿付能力。

似乎Bitfinex与Tether永远无法完全公开自己的资产信息和审计结果,除非监管用强力手段撬开这一切。

不过,最近交易量的回升让Bitfinex开始逐步度过此次的“破产风波”。根据非小号数据,Bitfinex自9月29日24h交易量逐步降低并于10月8日达到9.49亿人民币的低点后,开始大幅回暖,10月11日,其24h成交量超过40亿人民币,在所有交易所中位列第五。

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根据Bitfinex官网数据,其30天内成交量超过110亿美元,按照其最新的手续费层级计算,Bitfinex可从中获得0.06%的收益,即近一个月,Bitfinex的手续费营收超过660万美元。这对于Bitfinex在官方博客上描述的“小团队运营”来说,似乎绰绰有余。


Bitfinex借力Tether发行USDT“淘金”


在官网主页自称“世界领先的加密货币交易平台”的Bitfinex,对外的形象一直充满混沌的神秘感。

相关资料显示,一家名为iFinex Inc.的Fintech公司拥有Bitfinex的所有权并负责经营,这家公司在英属维尔京群岛注册,总部设在香港中环。

Bitfinex由现年46岁的 Philip Potter 与Van der Velde以及Giancarlo Devasini共同经营。Van der Velde现在居住在香港,而意大利人 Giancarlo 则生活在法国里维埃拉。

上世纪90年代,Bitfinex的首席战略官Phil Potter还在纽约的摩根斯坦利工作,但由于一次在《纽约时报》上大肆吹嘘自己价值3500美元的劳力士手表而被公司解职。这也开启了Phil Potter在加密货币领域淘金的人生。

2013年,比特币如金融投资界的一匹黑马开始崭露头角。当年3月8日,Bitfinex在香港注册,目前已经成为主流加密货币(包括比特币、以太坊、EOS、莱特币等)的全功能现货交易平台,同时还提供保证金交易(最高3.3倍的杠杆交易)以及保证金融资。

看似与其他交易所并无太大区别的Bitfinex,因与Tether公司的紧密关联,开始变得势头凶猛,但两家公司的暧昧关系和美元存款的不透明,始终让双方身负各种争议。

4年前,比特币的市场已经进入熊市阶段,“稳定币”远无现在热闹,而Bitfinex的首席战略官Philip Potter的脑子里谋划出锚定法币发行一种加密货币的蓝图。

2014 年,Philip Potter 和公司的CFO Giancarlo Devasini 在英属维尔京群岛成立了 Tether 公司,并发行了1:1锚定美元的USDT。有趣的是,尽管 Bitfinex与Tether两家公司的管理层几乎是同一批人,但他们对外界的说法是“这是两家完全独立的实体”。

Tether的算盘是这么打的:用户给发行USDT的Tether公司转美元,公司收取10美分作为手续费;Tether公司收取用户1美元,把1USDT给到用户;当用户交回1USDT给Tether公司时,它再把1美元还给用户。在用户持有1USDT期间,1美元产生的利息则归Tether公司所有。

Tether通过1:1锚定美元的发行规则,把用户持有美元时间变成了自己的时间,从而获得美元存入银行的利息;这就意味着,Tether公司发行的USDT越多,他获得的利息就越多。

毫无意外, Bitfinex成为全球第一家提供USDT交易的平台,为USDT提供与比特币等加密资产兑换的流通性。自2015年2月开始至今,Tether已经发行了将近30亿的USDT,近两年间,USDT的流通量已经翻了400倍。

两家公司互相支持,却向外界表现得泾渭分明,很多人质疑,这么做只是想隐瞒交易所正在发行美元代币的事实。

USDT也如同一条加密货币通往美元的管道,拥有同一批高管的Bitfinex和Tether极易玩耍左手倒右手的把戏。

回头来看,USDT的出现也成了Bitfinex和Tether在加密货币领域占据一席之地的重要方略。随着USDT在全球多家交易平台的上线流通,Bitfinex凭借着先发优势迅速成长,Phil Potter快速积蓄财富,远比他在摩根斯坦利时期好过的多。他作为首席战略官的Tether仅在10月9日一天,就从Bitfinex手中夺走了1亿美元。

一直力挺USDT的赵东被踢爆是Bitfinex股东,还源于李笑来的录音事件。赵东后来也在微博上承认,“我只是一个小股东,Bitfinex做得好我就挺他,如果做得不好我就骂他。”

经验丰富的金融大咖和币圈先觉者,在加密货币发展的早期提前布局,同时手握交易所和稳定币两座“金矿”。

即便加密货币发展至今,交易所的安全、合规和稳定币的信任问题也仍未走向成熟。先发制人的Bitfinex和USDT也在之后的几年里风险不断,绑定在一起的二者更是加剧了危机。


Bitfinex被盗后发行债币上演“空手套”


第一次变故发生在2015年5月22日,Bitfinex的热钱包遭到黑客入侵,损失了1,500个加密币,价值40万美元。Bitfinex表示将承担损失,因此这一事件并未引起太大的轰动。

2016年6月2日,Bitfinex又因提供非法加密货币交易以及没有登记注册而被美国商品期货交易委员会(CFTC)罚款7.5万美元,并中断了与多家银行的合作。

最大的震荡在两月后来临。2016年8月2日,Bitfinex被黑客窃取了近12万枚加密币,当时价值约为 7,500万美元。Bitfinex 从未透露黑客的全部细节,但为其提供数字签名服务的安全公司BitGo声称,其服务器没有被攻破。

几天后,Bitfinex 宣布,他们已经请区块链法证公司Ledger Labs 来调查这起盗窃案,并对其加密货币和法币资产进行完整的财务审计。几个月后,Bitfinex 一反之前的说法,称他们从未真正雇佣过Ledger Labs进行审计,此举被解读为Bitfinex在尽可能拖延时间。

Bitfinex的遭遇令人想起了Mt.Gox,就在人们认为Bitfinex将重蹈Mt.Gox的覆辙面临破产和无尽的诉讼时,这家交易所主导了一场惊天逆转。

Bitfinex想出了一个方法迫使用户与其共渡难关。其削减了几乎所有用户账户中36%的数字资产,并向每一个用户发放了与其账户36%存款等价的BFXCoin代币,这个代币初始值设定为 1 美元,Bitfinex表示代币既可以交易,也可以购买 Bitfinex 母公司 iFinex 的股票。

但由于BFXCoin代币资产和债务数量始终没有第三方审计,外界从不清楚 Bitfinex 是否有偿付能力。这种发币抵债的行为像是公司发行债券,既没有相关先例和法律来界定BFXCoin的属性,更不似公司债券般约定时限为债权人付息。

整件事如同一个避免破产的权宜之计,尽管有支持者为这一“创新”模式称妙,但大量用户对此感到愤怒。让用户共同承担被盗损失在此前闻所未闻,一些用户选择集体起诉Bitfinex。

虽然引来诉讼,但这个方法为Bitfinex争取到了时间。随着比特币带动加密货币行情上涨,交易量不断增加,Bitfinex获得了喘息的机会,并不断回购其所发行的BFXCoin代币,宣称以此弥补用户的损失。 


Bitfinex被指借USDT操作比特币市场


除了发行BFXCoin缓解债务危机,与Bitfinex有着暧昧关系的Tether也在同期动作不断。

2017年4月6日,一个名为“Bitfinex 'ed”的匿名角色在网上亮相。他发文指责 Bitfinex 凭空创造了一笔钱来偿还债务,与其具有紧密关系的Tether则在同期疯狂发售USDT,较过去两年明显增多。

今年1月,一篇名为《The Tether Report》匿名分析报告统计,在2017年3月29日至2018年1月4日,Tether总计发行91次USDT。而截至目前,USDT的发行总量已经超过了30亿,较2017年10月底的5~6亿翻了5~6倍。

除了增发问题,市场也出现“Bitfinex通过USDT操纵比特币价格”的声音。根据Coinmarketcap的数据,一段时间内,每天都有数亿美元的USDT在几个交易所间换手。

而上述报告也曾指出,比特币的价格波动与USDT超发高度相关,Tether在9个月内发行91次USDT期间,48.7%的BTC价格大涨均发生在USDT发行之后的2小时内。而这段时间只占到比特币总交易时间的不到3%。

网友“Bitfinex'ed”在社交平台写了数篇详尽的分析文章,称Bitfinex凭空捏造出了USDT,然后用这种币来购买比特币,由此推高市场价格,且无法证明其银行账户中有相对应的美元为USDT做支撑。

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面对舆论压力,Bitfinex与Tether在2017年9月公开了一份由财务审计公司Friedman LLP 出具的审计报告,旨在证明Tether账户的资产与USDT发行的数量是吻合的,但这份文件中,Tether公布了银行资产却隐去了银行名称。令人捉摸不透的是,数月后,Tether宣布取消和Friedman LLP的合作,其对此解释为“审计过于麻烦”。紧接着,Tether便加快了发行USDT的步伐,仅11月和12月两个月,便增发了近10亿USDT。

有“末日博士”之称的Nouriel Roubini教授曾公开质疑,“20亿美元的假钱(USDT)可能是通过骗局来创造的。”

2017年11月,Tether宣布自己账户中超过3,000万枚USDT被盗,这也让外界疑惑,这起事件到底是黑客所为还是监守自盗。

多事之秋仍未结束。2017年12月,美国商品期货交易委员会向Bitfinex和Tether发出传票,后者对此解释为监管部门的例行公事。有业内人士认为,Bitfinex与Tether或存在违规行为,而在Bitfinex上交易、持有USDT的行为充满了不确定性。


迷雾未散 外忧新添


过去两年间,Bitfinex和Tether联袂奉献了太多未解之谜,又奇迹般的重生。尽管一次次走出风波,但看得出来,在巨额数字资产被盗的两年后,Bitfinex仍旧对“破产”二字心有戚戚。

除了财务不透明带来的质疑,Bitfinex还面临外部竞争的焦虑。据不完全统计,近年来全球交易所数量飞速增长,如今可供选择的平台已超过500家,而在近日ICORating发布的《数字货币交易所安全报告》中,BItfinex在100家日交易额超100万美元的交易所中,安全等级仅排在第54名,得分为43分(满分100分)。

USDT也不再是加密货币世界唯一的稳定币。今年9月10日,纽约金融服务部(NYDFS)还同时批准了两个基于以太坊发行且锚定美元的稳定币Gemini Dollar(GUSD)和Paxos Standard(PAX),它们被视为比USDT更加透明和规范的稳定币种,这无疑会威胁Tether的地位。

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曾经,Bitfinex在官网主页上将自己描述为全世界最大、最高级的比特币交易平台,而今这一描述变成“世界领先的加密货币交易平台”,言语表述上也透露出不似从前自信。

在一连串的打击和质疑后,Bitfinex仿佛落下了后遗症,面对监管的发力和竞争对手不断崛起,其仍旧需要不短的时间来恢复元气。

而关乎Bitfinex和Tether背后的层层迷雾,如若真得靠监管机构的风暴来吹散,揭开的就不知会是何种样貌了。


作者:凯尔;编辑;文刀

熊市已让机构投资者失去入场兴趣?消息人士称Coinbase将关闭针对大投资者的指数基金

资讯8btc 发表了文章 • 2018-10-12 19:31 • 来自相关话题

Coinbase似乎正在作出改变以吸引新的客户。根据最初在The Block Crypto上发布的信息显示,这家加密货币交易所打算关闭其指数基金,并将重点放在其新的零售产品Coinbase Bundle。

该基金是Coinbase为吸引大投资者而做出的主要努力之一,但似乎该基金根本没有太多吸引力,没有足够多的人对此感兴趣。正因为如此,该公司现在决定将重心转移到其他新产品上。该基金最初是在今年3月份推出的,旨在向获得认可的投资者和机构提供投资加密货币的机会。

据一位熟悉Coinbase内部工作的人士向Block Crypto直接透露,Coinbase未能吸引到足够多的客户来购买该基金,这将使该基金成为一个失败品。然而,重要的是,Coinbase官方对此表示关闭这个基金无伤大雅。

就在这个基金正式推出时,彭博社报道称Coinbase的一位高管确认这个产品有着强烈需求,很多高净值个体都对它感兴趣。

尽管最近的研究信息表明,尽管2018年以来加密货币价格大跌,但加密货币基金数量却在增长,看起来,熊市终于开始付出代价,如果这种消息来源可信的话,这表明投资者对加密货币胃口就会减小。

 
Coinbase Bundle成为新的发展重点
 

Coinbase的新赌注如今压在了散户投资者身上了,这可以被看作是该公司将重心转移到他们的新产品Coinbase Bundle上。正如你所猜测的,Coinbase Bundle本质上是一个市场,你可以一键购买一系列不同的代币。

该产品显然受到了Circle Invest的启发,Circle公司允许投资者购买11种代币,最低投资额为10美元。另一方面,Coinbase Bundle可以让投资者只需花25美元就可以购买这些代币。虽然Circle Invest并不一定会受到欢迎,但Coinbase决定复制这款产品,但如果你在App Store上看到这款产品的APP获得了4.7分,那么你就知道这是一个可靠的产品。

尽管如此,很明显,这款产品的主要卖点就是Coinbase回归老本行。该公司被誉为美国的主要加密交易平台,为散户投资者提供了一套加密货币产品,因此,随着机构和高净值投资者对其产品不感兴趣,回归老本行似乎似乎是一个好主意。

尽管Coinbase声称目前拥有大约2000万用户,但据彭博社报道,Coinbase活跃用户数量已经减少了80%,主要原因就是加密货币市场熊市,而且目前看来熊市漫漫无期。

不过,机构投资者并不需要担心,因为Coinbase仍然对他们感兴趣,只是不像以前押下重注。该公司最近宣布,Instinet的前首席执行官乔纳森·凯尔纳(Jonathan Kellner)将领导Coinbase的机构销售工作,并将为OTC市场创造空间。


原文:https://bitcoinexchangeguide.com/coinbase-index-fund-shuts-down-as-new-bundle-retail-product-emerges-vs-targeting-big-investors/
作者:Gabriel M
编译:Kyle 查看全部
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Coinbase似乎正在作出改变以吸引新的客户。根据最初在The Block Crypto上发布的信息显示,这家加密货币交易所打算关闭其指数基金,并将重点放在其新的零售产品Coinbase Bundle。

该基金是Coinbase为吸引大投资者而做出的主要努力之一,但似乎该基金根本没有太多吸引力,没有足够多的人对此感兴趣。正因为如此,该公司现在决定将重心转移到其他新产品上。该基金最初是在今年3月份推出的,旨在向获得认可的投资者和机构提供投资加密货币的机会。

据一位熟悉Coinbase内部工作的人士向Block Crypto直接透露,Coinbase未能吸引到足够多的客户来购买该基金,这将使该基金成为一个失败品。然而,重要的是,Coinbase官方对此表示关闭这个基金无伤大雅。

就在这个基金正式推出时,彭博社报道称Coinbase的一位高管确认这个产品有着强烈需求,很多高净值个体都对它感兴趣。

尽管最近的研究信息表明,尽管2018年以来加密货币价格大跌,但加密货币基金数量却在增长,看起来,熊市终于开始付出代价,如果这种消息来源可信的话,这表明投资者对加密货币胃口就会减小。

 
Coinbase Bundle成为新的发展重点
 

Coinbase的新赌注如今压在了散户投资者身上了,这可以被看作是该公司将重心转移到他们的新产品Coinbase Bundle上。正如你所猜测的,Coinbase Bundle本质上是一个市场,你可以一键购买一系列不同的代币。

该产品显然受到了Circle Invest的启发,Circle公司允许投资者购买11种代币,最低投资额为10美元。另一方面,Coinbase Bundle可以让投资者只需花25美元就可以购买这些代币。虽然Circle Invest并不一定会受到欢迎,但Coinbase决定复制这款产品,但如果你在App Store上看到这款产品的APP获得了4.7分,那么你就知道这是一个可靠的产品。

尽管如此,很明显,这款产品的主要卖点就是Coinbase回归老本行。该公司被誉为美国的主要加密交易平台,为散户投资者提供了一套加密货币产品,因此,随着机构和高净值投资者对其产品不感兴趣,回归老本行似乎似乎是一个好主意。

尽管Coinbase声称目前拥有大约2000万用户,但据彭博社报道,Coinbase活跃用户数量已经减少了80%,主要原因就是加密货币市场熊市,而且目前看来熊市漫漫无期。

不过,机构投资者并不需要担心,因为Coinbase仍然对他们感兴趣,只是不像以前押下重注。该公司最近宣布,Instinet的前首席执行官乔纳森·凯尔纳(Jonathan Kellner)将领导Coinbase的机构销售工作,并将为OTC市场创造空间。


原文:https://bitcoinexchangeguide.com/coinbase-index-fund-shuts-down-as-new-bundle-retail-product-emerges-vs-targeting-big-investors/
作者:Gabriel M
编译:Kyle

加密货币黑洞:近9,000万美元黑钱在这里被洗白

特写leek 发表了文章 • 2018-10-12 17:44 • 来自相关话题

图片来源:JESSICA KURONEN/THE WALL STREET JOURNAL


一名朝鲜特工,一个兜售被盗信用卡的小贩,和一个8,000万美元庞氏骗局的主谋面临着同样的一个问题:他们需要把黑钱洗白。

于是他们都找到了ShapeShift AG,一家由美国老牌风险投资公司支持的在线交易平台,该平台允许人们匿名用警方可以追踪的比特币交换无法被追踪的其他数字货币。

自从比特币在近10年前面世以来,执法部门一直担心该技术会令洗钱变得更容易。在缺乏监管的情况下,现在一批新的加密货币中介平台明目张胆地运营,还允许用户进行匿名交易,让执法部门的担忧显得更具紧迫性。

《华尔街日报》调查发现,在过去两年,有将近9,000万美元的疑似犯罪所得流入这类中介平台。

很多中介平台在美国管辖范围之外运营,经营者信息不明,地址在东欧和中国这样的地方。

但ShapeShift就不一样了,这个最大的此类资金接收方在美国开展业务。虽然该公司正式注册在监管松懈的瑞士,但办公地点在丹佛一栋80年代的写字楼里,跟一堆科技公司和卖大麻的企业家挤在一起。ShapeShift的创始人兼首席执行长Erik Voorhees,以及该公司的首席营运长和营销部门负责人都居住在丹佛地区。





ShapeShift AG的创始人兼首席执行长Erik Voorhees今年早些时候在纽约的代币峰会上讲话。 图片来源:ALEX FLYNN/BLOOMBERG NEWS


该公司的财务支持者包括加州的Pantera Capital和FundersClub,以及科罗拉多州的Access Venture Partners。Pantera和Access的合伙人说他们的法律评估显示ShapeShift确在法律允许的范围内运营。FundersClub及其合伙人则没有对寻求置评的信息作出回复。

根据执法部门官员、独立调查人员以及本报的调查,自ShapeShift在2014年成立以来,有不少犯罪嫌疑人利用了该交易平台的服务。

安全研究人员发现,在据信来自朝鲜的黑客通过一种名为WannaCry的勒索软件敲诈企业和政府数百万美元之后,犯罪分子使用ShapeShift将比特币兑换成了一种不可追溯的加密货币门罗币(Monero)。根据《华尔街日报》的调查,在接下来的一年,ShapeShift没有对不要求验证用户身份的政策作出任何改变,并继续处理数百万的犯罪所得。

很多加密货币交易平台称,他们遵守反洗钱的联邦法规,尽管这些法规是否适用于他们还尚不明确。他们保留其用户的身份记录,并对交易进行监控以识别汇报可疑活动。

Voorhees一直对这种法律限制不以为然,他在五月份的一次采访中说,“我不认为仅仅为了抓住偶然出现的犯罪分子,就应该记录人们的身份信息。”

比特币和其他加密货币是基于分布式账本软件,由成千上万台电脑维护。分布式账本,或者区块链,对于大部分加密货币来说是公开可见的,并允许人们追踪加密货币从一个匿名在线账户或钱包转移到下一个的活动。不过当罪犯把比特币换成美元时,这种匿名性可以被打破。因此罪犯必须找到一种方法在加密货币的数字流通路径上消除他们罪行的痕迹。

为了调查加密货币洗钱的规模,《华尔街日报》开发了计算机程序,通过分析加密货币的底层软件,追踪来自2,500多个疑似投资骗局、非法侵入、敲诈勒索和其他使用比特币和以太币(Ethereum)犯罪的资金。

本报的分析只涵盖涉及加密货币疑似犯罪行为的冰山一角,就已经识别出了通过46家交易平台洗白的8,860万美元资金。很多被指控的犯罪嫌疑人身份不明或在逃,一些则已被逮捕。本报识别出的违法资金中,只有一小部分不到2,000万美元可能已经被执法部门在几个案子中截获,但法庭文件并没有列出具体金额。

《华尔街日报》发现,ShapeShift处理了其中将近900万美元的可疑资金,超过了任何一家在美国办公的交易平台。

本报向ShapeShift提供了一份被发现在使用该交易平台的可疑地址名单。作为回应,上个月刚刚加入ShapeShift的法务部门负责人Veronica McGregor表示,该公司已经看过那些地址,并已禁止这些地址使用他们的交易平台。

McGregor还表示,ShapeShift准备开始要求用户自10月1日起提供身份信息。她说,在潜在的新监管条例面前,该公司这么做是为了降低自身风险,以防止被犯罪分子滥用。“但这不是对任何监管执法行为的回应。”她表示,公司准备开始对潜在的洗钱行为进行监控和汇报。

McGregor表示,她希望把Voorhees的观点与公司的观点区分开。“CEO的个人看法不代表公司就会照此运营,”她说,“他不是在支持洗钱。”

在此展示一个本报追踪到的通向ShapeShift的资金链如何被掩盖的例子。一个自称Starscape Capital的网络实体从投资者手中搜罗了将近2,200万美元,并承诺给投资者巨额回报。投资者通过继比特币之后最流行的加密货币以太币支付给Starscape,将资金存入一个匿名钱包。Starscape的网站很快就不可用了,投资者开始在网上抱怨他们的钱没影儿了。

就像很多加密货币一样,以太币也有一个公开可见的账目,尽管钱包所有者的身份并不那么透明。因此这笔钱的接收者决定在套现之前抹去他们的资金轨迹。他们通过另外的单独路径向两个交易平台转入了价值数百万美元的以太币。

本报调查发现,其中一支资金流向了另一个匿名钱包,进入了一家叫做KuCoin的亚洲交易平台。KuCgoin称,他们会监控可疑交易并在调查过程中冻结相关账户,但拒绝就Starscape置评。另一笔51.7万美元资金则直接流向了ShapeShift,在那里被换成了门罗币。此后的资金链就无迹可寻了。

之后门罗币可以换成干净的比特币或者卖了换成美金,而不会有任何方法可以追溯到原始的交易。Starscape创始人的身份尚不可知。

本报分析了超过1,200万笔的交易,揭露出大量可疑行为的案例:化名Marco Fike的人通过一个伪造的比特币初创企业筹集了2,000多万美元之后就消失了;高桥真琴(Makoto Takahashi)(显然也是个假名)得到了将近60万美元去开发在线投注平台,但这个平台从来没有上线;一个性勒索的骗子通过威胁发裸照来敲诈钱财。据本报看到的公开在线数据,甚至还有骗子通过设立伪装成ShapeShift网站的网站来劫掠本可能是真网站的客户,假网站盗取这些人的资金,然后通过使用真的ShapeShift来洗钱。

Voorhees指出,ShapeShift确实提供一定程度的透明度--就好像比特币本身,允许人们看到加密货币的流向,但并不识别拥有者的身份。该交易平台的系统让人们看到哪些匿名钱包收到了加密货币,但涉及门罗币接收者的地址和交易金额依然保密,交易路径也是切断的。

Voorhees认为,ShapeShift和类似的不代管客户资金的加密货币交易平台不应该受到反洗钱法规的约束。“说政府是在设法保护大家完全就是胡扯,”他表示。

美国财政部(Department of Treasury)看来并不这么认为。在近期的一个活动上,该部门金融犯罪执法网络(Financial Crimes Enforcement Network, 简称FinCEN)的执法官员Kevin O’Connor在被问及ShapeShift时表示,任何拥有美国客户的加密货币间交易平台都必须遵守资金转移的监管条例。FinCEN发言人表示,O’Connor先生是广义而言,并不仅仅指ShapeShift。

包括美国的Bittrex在内的其他交易平台表示他们遵守联邦法律。Bittrex称,他们会检视资金的初始来源以及在到达该平台之前经历了多少个中转钱包等等。

但本报依然发现有630万美元显然来自犯罪行为的资金流入了Bittrex。部分资金已经被执法部门罚没,涉及的案件包括一名男子最近承认的贩卖毒品和洗钱指控。

知情人士称,欧洲执法机构欧洲刑警组织(Europol)已经对几起罪犯使用ShapeShift的案件进行了调查。一位知情人士称,美国官方也敏锐地认识到ShapeShift在可疑资金兑换中所扮演的角色。他表示,“你只有在多次闯红灯之后才会被要求靠边停车。”

受比特币大潮的诱惑,欧洲、加州和科罗拉多州的投资者不顾法律风险将1,200多万美元投向了ShapeShift。他们说Voorhees已经说服他们接受他是一个愿意遵守联邦法律的务实生意人。然而这位Voorhees也说过,他“希望国家政府被解散。”

Pantera Capital的Paul Veradittakit表示,“我信任Erik,我知道Erik不是第一次创业了,” 该公司是最著名的专注于加密货币的风险投资公司之一,同时也是ShapeShift的投资人。他表示,Pantera看了一家不收集用户身份信息的即时交易平台的商业模式,并认为它值得投资,特别是在与Voorhees会面之后,Veradittakit说Voorhees是“一个有远见的人”。

他说律师们让Pantera相信,可以做出一项抗辩,即只做加密货币的平台可以不接受联邦金融监管。

今年34岁的Voorhees面容苍白,身形纤细,他在2011年加入了“自由州项目”(Free State Project)之后发现了比特币。自由州项目试图将两万名自由主义者引入新罕布什尔州,以共同努力打造一个自由主义者的天堂。

他在2012年创立了一家叫中本聪骰子(Satoshi Dice)的赌博网站,该网站接受比特币投注。他还在一家比特币交易平台找了份工作,不过这家平台最后被关闭了;后来该平台的创始人被判洗钱罪。

Voorhees表示,比特币可以动摇遗产税。“如果你拿着到本打算捐给某人的钱,把它以一种隐蔽的形式存起来,既不能被充公也不会被政府部门看到,从此再也没有遗产税了,这样不是很好吗?”他在2013年的一次座谈会上问到。

Voorhees通过出售中本聪骰子网站的股票换取比特币,然后按照他自己的说法,他搬到巴拿马以便避税。之后他回购投资者手中的股票然后卖了这个网站,赚到的比特币现在价值已经超过8亿美元。

美国证券交易委员会(The U.S. Securities and Exchange Commission)后来表示,出售中本聪骰子和另外一家他持有的比特币公司股票是未经注册的证券出售行为。Voorhees支付了5万美元多一点的和解费就把这件事了结了。

Voorhees说,“就跟我之前对政府的仇恨态度一样,然后我就想,这帮人就这样,到处毁掉无辜群众的生活。”

他之后离开巴拿马去了卡罗拉多州一个叫Telluride的滑雪小镇,并决定开创他自己的交易平台,可以通过低买高卖加密货币赚钱。

于是ShapeShift就在2014年诞生了,宣称自己公司的首席执行长叫做“Beorn Gonthier”——这是托尔金(Tolkien)小说中一个从人变成熊的人物的名字——因为Voorhees想要匿名,他说。当纽约州在三年前启动“数字货币许可证”(Bit License),要求公司收集客户信息时,Voorhees决定ShapeShift 不能在那里运营。

该公司表示,到2016年,ShapeShift每月的成交额达到了1,170万美元。Voorhees不再用化名并开始接触知名投资者。2017年春天,Pantera和其他一群投资者在ShapeShift的新一轮融资中投了1,040万美元。

在风险投资进来后不久,ShapeShift遇到了第一个公开洗钱的问题。WannaCry攻击霸占了上百台政府和企业的电脑,控制它们存储的数据以换取比特币赎金。安全专家以及后来联邦官员为此指责朝鲜。包括前国家安全局(National Security Agency)官员Priscilla Moriuchi在内的调查人员开始追WannaCry的获利资金。

目前供职于咨询公司Recorded Future的Moriuchi追踪发现,比特币从最初的钱包转移到ShapeShift,在那里被换成无法追踪的门罗币。在查看了大约30,000笔交易后,她认为线索断掉了。她说,毫无疑问ShapeShift提供了对犯罪分子非常有用的服务。

Voorhees说ShapeShift配合了执法部门的调查,不过可供分享的信息有限罢。

本报通过监控相关网站的服务发现,在WannaCry攻击之后,那些提供洗钱建议的互联网聊天室用户推荐使用ShapeShift来抹除非法比特币的资金流向痕迹。

今年2月份,本报开始追踪2,500多个钱包的地址,安全研究人员和法庭记录显示这些地址与犯罪活动有关。

在其中一个案例中,通过承诺每周5%的存款回报率,一家属于BTC Global的网站在筹集了8,000万美元之后消失了,该网站的存档版本显示。当投资者称他们再也收不到付款以及该公司的“首席交易员”Steven Twain人间蒸发了之后,南非官方启动了一项调查。本报追踪发现,从BTC Global出来的资金通过中间环节的钱包进入了ShapeShift。

本报还追踪了来自安全顾问公司Recorded Future所提供地址的资金,这些资金曾由在暗网上兜售被盗信用卡和ShapeShift电子商务账户的卖家掌控。

Centra Tech Inc. 去年开始筹资以开发一种加密货币借记卡。公司所有者Sohrab Sharma和Robert Farkas声称他们与Visa、万事达卡(Mastercard)和Bancorp.有商业合作。投资者投了3,200万美元。

联邦检察官表示,上述关于商业合作的说法是假的。在营销材料中使用了真名的Centra创始人今年早些时候在南佛罗里达被捕,并被指控犯有欺诈罪。两个人已经拒绝认罪。Sharma的一名律师拒绝置评,Farkas的律师则表示,Centra流向ShapeShift的资金并非来自投资者,也不是由他的当事人转移出去的。

尽管政府截获了大部分资金,数百万美元已经在这两个人被捕前通过包括ShapeShift在内的交易平台洗白了。资金此后的流向已经无从知晓。



《华尔街日报》是如何追踪可疑加密货币交易的

《华尔街日报》汇集了一个数据库,其中包括2,500多个可疑钱包地址,信息来源包括以太坊骗局数据库(Ether Scam Database)、比特币名录(BitcoinWho’s Who)诈骗报告,以及来自投资者和安全调查人员的报告。之后本报与伦敦的区块链取证公司Elliptic合作,直接追踪有限数量的一些钱包流向交易平台的资金。

为了识别中间环节的钱包,本报从Blockchain.info和Etherscan.io下载了与非法钱包地址相关的交易。之后本报又从ShapeShift.io、Walletexplorer.com和Etherscan.io下载了被交易平台所使用的钱包地址清单。

本报的分析追踪了可疑钱包经过不超过两个中间环节向交易平台汇出的资金,并排除了从交易平台汇出的交易。

为了分析Shapeshift的交易,本报每15秒下载并存储一次公布在该公司网站的50个最新交易列表。由于ShapeShift的公开交易报告并不能唯一性地识别交易,本报去掉了在同一时间发生的涉及相同币种及金额的交易。

记者 Justin Scheck / Shane Shifflett
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图片来源:JESSICA KURONEN/THE WALL STREET JOURNAL


一名朝鲜特工,一个兜售被盗信用卡的小贩,和一个8,000万美元庞氏骗局的主谋面临着同样的一个问题:他们需要把黑钱洗白。

于是他们都找到了ShapeShift AG,一家由美国老牌风险投资公司支持的在线交易平台,该平台允许人们匿名用警方可以追踪的比特币交换无法被追踪的其他数字货币。

自从比特币在近10年前面世以来,执法部门一直担心该技术会令洗钱变得更容易。在缺乏监管的情况下,现在一批新的加密货币中介平台明目张胆地运营,还允许用户进行匿名交易,让执法部门的担忧显得更具紧迫性。

《华尔街日报》调查发现,在过去两年,有将近9,000万美元的疑似犯罪所得流入这类中介平台。

很多中介平台在美国管辖范围之外运营,经营者信息不明,地址在东欧和中国这样的地方。

但ShapeShift就不一样了,这个最大的此类资金接收方在美国开展业务。虽然该公司正式注册在监管松懈的瑞士,但办公地点在丹佛一栋80年代的写字楼里,跟一堆科技公司和卖大麻的企业家挤在一起。ShapeShift的创始人兼首席执行长Erik Voorhees,以及该公司的首席营运长和营销部门负责人都居住在丹佛地区。

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ShapeShift AG的创始人兼首席执行长Erik Voorhees今年早些时候在纽约的代币峰会上讲话。 图片来源:ALEX FLYNN/BLOOMBERG NEWS


该公司的财务支持者包括加州的Pantera Capital和FundersClub,以及科罗拉多州的Access Venture Partners。Pantera和Access的合伙人说他们的法律评估显示ShapeShift确在法律允许的范围内运营。FundersClub及其合伙人则没有对寻求置评的信息作出回复。

根据执法部门官员、独立调查人员以及本报的调查,自ShapeShift在2014年成立以来,有不少犯罪嫌疑人利用了该交易平台的服务。

安全研究人员发现,在据信来自朝鲜的黑客通过一种名为WannaCry的勒索软件敲诈企业和政府数百万美元之后,犯罪分子使用ShapeShift将比特币兑换成了一种不可追溯的加密货币门罗币(Monero)。根据《华尔街日报》的调查,在接下来的一年,ShapeShift没有对不要求验证用户身份的政策作出任何改变,并继续处理数百万的犯罪所得。

很多加密货币交易平台称,他们遵守反洗钱的联邦法规,尽管这些法规是否适用于他们还尚不明确。他们保留其用户的身份记录,并对交易进行监控以识别汇报可疑活动。

Voorhees一直对这种法律限制不以为然,他在五月份的一次采访中说,“我不认为仅仅为了抓住偶然出现的犯罪分子,就应该记录人们的身份信息。”

比特币和其他加密货币是基于分布式账本软件,由成千上万台电脑维护。分布式账本,或者区块链,对于大部分加密货币来说是公开可见的,并允许人们追踪加密货币从一个匿名在线账户或钱包转移到下一个的活动。不过当罪犯把比特币换成美元时,这种匿名性可以被打破。因此罪犯必须找到一种方法在加密货币的数字流通路径上消除他们罪行的痕迹。

为了调查加密货币洗钱的规模,《华尔街日报》开发了计算机程序,通过分析加密货币的底层软件,追踪来自2,500多个疑似投资骗局、非法侵入、敲诈勒索和其他使用比特币和以太币(Ethereum)犯罪的资金。

本报的分析只涵盖涉及加密货币疑似犯罪行为的冰山一角,就已经识别出了通过46家交易平台洗白的8,860万美元资金。很多被指控的犯罪嫌疑人身份不明或在逃,一些则已被逮捕。本报识别出的违法资金中,只有一小部分不到2,000万美元可能已经被执法部门在几个案子中截获,但法庭文件并没有列出具体金额。

《华尔街日报》发现,ShapeShift处理了其中将近900万美元的可疑资金,超过了任何一家在美国办公的交易平台。

本报向ShapeShift提供了一份被发现在使用该交易平台的可疑地址名单。作为回应,上个月刚刚加入ShapeShift的法务部门负责人Veronica McGregor表示,该公司已经看过那些地址,并已禁止这些地址使用他们的交易平台。

McGregor还表示,ShapeShift准备开始要求用户自10月1日起提供身份信息。她说,在潜在的新监管条例面前,该公司这么做是为了降低自身风险,以防止被犯罪分子滥用。“但这不是对任何监管执法行为的回应。”她表示,公司准备开始对潜在的洗钱行为进行监控和汇报。

McGregor表示,她希望把Voorhees的观点与公司的观点区分开。“CEO的个人看法不代表公司就会照此运营,”她说,“他不是在支持洗钱。”

在此展示一个本报追踪到的通向ShapeShift的资金链如何被掩盖的例子。一个自称Starscape Capital的网络实体从投资者手中搜罗了将近2,200万美元,并承诺给投资者巨额回报。投资者通过继比特币之后最流行的加密货币以太币支付给Starscape,将资金存入一个匿名钱包。Starscape的网站很快就不可用了,投资者开始在网上抱怨他们的钱没影儿了。

就像很多加密货币一样,以太币也有一个公开可见的账目,尽管钱包所有者的身份并不那么透明。因此这笔钱的接收者决定在套现之前抹去他们的资金轨迹。他们通过另外的单独路径向两个交易平台转入了价值数百万美元的以太币。

本报调查发现,其中一支资金流向了另一个匿名钱包,进入了一家叫做KuCoin的亚洲交易平台。KuCgoin称,他们会监控可疑交易并在调查过程中冻结相关账户,但拒绝就Starscape置评。另一笔51.7万美元资金则直接流向了ShapeShift,在那里被换成了门罗币。此后的资金链就无迹可寻了。

之后门罗币可以换成干净的比特币或者卖了换成美金,而不会有任何方法可以追溯到原始的交易。Starscape创始人的身份尚不可知。

本报分析了超过1,200万笔的交易,揭露出大量可疑行为的案例:化名Marco Fike的人通过一个伪造的比特币初创企业筹集了2,000多万美元之后就消失了;高桥真琴(Makoto Takahashi)(显然也是个假名)得到了将近60万美元去开发在线投注平台,但这个平台从来没有上线;一个性勒索的骗子通过威胁发裸照来敲诈钱财。据本报看到的公开在线数据,甚至还有骗子通过设立伪装成ShapeShift网站的网站来劫掠本可能是真网站的客户,假网站盗取这些人的资金,然后通过使用真的ShapeShift来洗钱。

Voorhees指出,ShapeShift确实提供一定程度的透明度--就好像比特币本身,允许人们看到加密货币的流向,但并不识别拥有者的身份。该交易平台的系统让人们看到哪些匿名钱包收到了加密货币,但涉及门罗币接收者的地址和交易金额依然保密,交易路径也是切断的。

Voorhees认为,ShapeShift和类似的不代管客户资金的加密货币交易平台不应该受到反洗钱法规的约束。“说政府是在设法保护大家完全就是胡扯,”他表示。

美国财政部(Department of Treasury)看来并不这么认为。在近期的一个活动上,该部门金融犯罪执法网络(Financial Crimes Enforcement Network, 简称FinCEN)的执法官员Kevin O’Connor在被问及ShapeShift时表示,任何拥有美国客户的加密货币间交易平台都必须遵守资金转移的监管条例。FinCEN发言人表示,O’Connor先生是广义而言,并不仅仅指ShapeShift。

包括美国的Bittrex在内的其他交易平台表示他们遵守联邦法律。Bittrex称,他们会检视资金的初始来源以及在到达该平台之前经历了多少个中转钱包等等。

但本报依然发现有630万美元显然来自犯罪行为的资金流入了Bittrex。部分资金已经被执法部门罚没,涉及的案件包括一名男子最近承认的贩卖毒品和洗钱指控。

知情人士称,欧洲执法机构欧洲刑警组织(Europol)已经对几起罪犯使用ShapeShift的案件进行了调查。一位知情人士称,美国官方也敏锐地认识到ShapeShift在可疑资金兑换中所扮演的角色。他表示,“你只有在多次闯红灯之后才会被要求靠边停车。”

受比特币大潮的诱惑,欧洲、加州和科罗拉多州的投资者不顾法律风险将1,200多万美元投向了ShapeShift。他们说Voorhees已经说服他们接受他是一个愿意遵守联邦法律的务实生意人。然而这位Voorhees也说过,他“希望国家政府被解散。”

Pantera Capital的Paul Veradittakit表示,“我信任Erik,我知道Erik不是第一次创业了,” 该公司是最著名的专注于加密货币的风险投资公司之一,同时也是ShapeShift的投资人。他表示,Pantera看了一家不收集用户身份信息的即时交易平台的商业模式,并认为它值得投资,特别是在与Voorhees会面之后,Veradittakit说Voorhees是“一个有远见的人”。

他说律师们让Pantera相信,可以做出一项抗辩,即只做加密货币的平台可以不接受联邦金融监管。

今年34岁的Voorhees面容苍白,身形纤细,他在2011年加入了“自由州项目”(Free State Project)之后发现了比特币。自由州项目试图将两万名自由主义者引入新罕布什尔州,以共同努力打造一个自由主义者的天堂。

他在2012年创立了一家叫中本聪骰子(Satoshi Dice)的赌博网站,该网站接受比特币投注。他还在一家比特币交易平台找了份工作,不过这家平台最后被关闭了;后来该平台的创始人被判洗钱罪。

Voorhees表示,比特币可以动摇遗产税。“如果你拿着到本打算捐给某人的钱,把它以一种隐蔽的形式存起来,既不能被充公也不会被政府部门看到,从此再也没有遗产税了,这样不是很好吗?”他在2013年的一次座谈会上问到。

Voorhees通过出售中本聪骰子网站的股票换取比特币,然后按照他自己的说法,他搬到巴拿马以便避税。之后他回购投资者手中的股票然后卖了这个网站,赚到的比特币现在价值已经超过8亿美元。

美国证券交易委员会(The U.S. Securities and Exchange Commission)后来表示,出售中本聪骰子和另外一家他持有的比特币公司股票是未经注册的证券出售行为。Voorhees支付了5万美元多一点的和解费就把这件事了结了。

Voorhees说,“就跟我之前对政府的仇恨态度一样,然后我就想,这帮人就这样,到处毁掉无辜群众的生活。”

他之后离开巴拿马去了卡罗拉多州一个叫Telluride的滑雪小镇,并决定开创他自己的交易平台,可以通过低买高卖加密货币赚钱。

于是ShapeShift就在2014年诞生了,宣称自己公司的首席执行长叫做“Beorn Gonthier”——这是托尔金(Tolkien)小说中一个从人变成熊的人物的名字——因为Voorhees想要匿名,他说。当纽约州在三年前启动“数字货币许可证”(Bit License),要求公司收集客户信息时,Voorhees决定ShapeShift 不能在那里运营。

该公司表示,到2016年,ShapeShift每月的成交额达到了1,170万美元。Voorhees不再用化名并开始接触知名投资者。2017年春天,Pantera和其他一群投资者在ShapeShift的新一轮融资中投了1,040万美元。

在风险投资进来后不久,ShapeShift遇到了第一个公开洗钱的问题。WannaCry攻击霸占了上百台政府和企业的电脑,控制它们存储的数据以换取比特币赎金。安全专家以及后来联邦官员为此指责朝鲜。包括前国家安全局(National Security Agency)官员Priscilla Moriuchi在内的调查人员开始追WannaCry的获利资金。

目前供职于咨询公司Recorded Future的Moriuchi追踪发现,比特币从最初的钱包转移到ShapeShift,在那里被换成无法追踪的门罗币。在查看了大约30,000笔交易后,她认为线索断掉了。她说,毫无疑问ShapeShift提供了对犯罪分子非常有用的服务。

Voorhees说ShapeShift配合了执法部门的调查,不过可供分享的信息有限罢。

本报通过监控相关网站的服务发现,在WannaCry攻击之后,那些提供洗钱建议的互联网聊天室用户推荐使用ShapeShift来抹除非法比特币的资金流向痕迹。

今年2月份,本报开始追踪2,500多个钱包的地址,安全研究人员和法庭记录显示这些地址与犯罪活动有关。

在其中一个案例中,通过承诺每周5%的存款回报率,一家属于BTC Global的网站在筹集了8,000万美元之后消失了,该网站的存档版本显示。当投资者称他们再也收不到付款以及该公司的“首席交易员”Steven Twain人间蒸发了之后,南非官方启动了一项调查。本报追踪发现,从BTC Global出来的资金通过中间环节的钱包进入了ShapeShift。

本报还追踪了来自安全顾问公司Recorded Future所提供地址的资金,这些资金曾由在暗网上兜售被盗信用卡和ShapeShift电子商务账户的卖家掌控。

Centra Tech Inc. 去年开始筹资以开发一种加密货币借记卡。公司所有者Sohrab Sharma和Robert Farkas声称他们与Visa、万事达卡(Mastercard)和Bancorp.有商业合作。投资者投了3,200万美元。

联邦检察官表示,上述关于商业合作的说法是假的。在营销材料中使用了真名的Centra创始人今年早些时候在南佛罗里达被捕,并被指控犯有欺诈罪。两个人已经拒绝认罪。Sharma的一名律师拒绝置评,Farkas的律师则表示,Centra流向ShapeShift的资金并非来自投资者,也不是由他的当事人转移出去的。

尽管政府截获了大部分资金,数百万美元已经在这两个人被捕前通过包括ShapeShift在内的交易平台洗白了。资金此后的流向已经无从知晓。



《华尔街日报》是如何追踪可疑加密货币交易的

《华尔街日报》汇集了一个数据库,其中包括2,500多个可疑钱包地址,信息来源包括以太坊骗局数据库(Ether Scam Database)、比特币名录(BitcoinWho’s Who)诈骗报告,以及来自投资者和安全调查人员的报告。之后本报与伦敦的区块链取证公司Elliptic合作,直接追踪有限数量的一些钱包流向交易平台的资金。

为了识别中间环节的钱包,本报从Blockchain.info和Etherscan.io下载了与非法钱包地址相关的交易。之后本报又从ShapeShift.io、Walletexplorer.com和Etherscan.io下载了被交易平台所使用的钱包地址清单。

本报的分析追踪了可疑钱包经过不超过两个中间环节向交易平台汇出的资金,并排除了从交易平台汇出的交易。

为了分析Shapeshift的交易,本报每15秒下载并存储一次公布在该公司网站的50个最新交易列表。由于ShapeShift的公开交易报告并不能唯一性地识别交易,本报去掉了在同一时间发生的涉及相同币种及金额的交易。

记者 Justin Scheck / Shane Shifflett
华尔街日报