苹果发布会首次叫板华为,错过5G,还要错过区块链?

huoxing 发表了文章 • 2019-09-11 11:58 • 来自相关话题

“一旦苹果大举发力区块链,影响力或不亚于Facebook。”



北京时间9月11日凌晨1点,苹果秋季新品发布会如约而至,iPhone 11系列手机以及新款iPad、Apple Watch等产品悉数登场。

发布会现场,苹果首次对比华为,但新iPhone不支持5G功能,充电续航虽显著提升,但较华为仍有差距。相较于华为在5G上的突破,苹果似乎已经落伍。

不仅如此,发布会也缺少了时下热门的区块链元素。反观竞争对手三星,频频在区块链手机领域发力,成功捕获新的关注点,苹果又一次败下阵来。

鉴于苹果在5G和区块链领域的“后知后觉”,有网友指出:主题为“致创新”的发布会只不过是一句口号,苹果在新科技浪潮的比拼中已全面落后于竞争对手。

然而,据火星财经(ID:hxcj24h)了解,苹果对区块链和数字货币一直持开放态度,并且在研发方面投入了一定的人力和资金,不仅不会忽视区块链这一前沿技术,反而有可能酝酿自己的加密计划。

苹果高管在发布会前的表态印证了此观点。几天前,Apple Pay副总裁Jennifer Bailey在接受美国有线电视新闻网采访时表示,苹果一直在密切关注数字货币:“我们认为这很有趣。我们认为它具有有趣的长期潜力。”

虽然该高管声称不会在短期内有相关动作,但业内认为这是迟早的事。知名分析师丹·艾夫斯推测,苹果走向加密之路将成为该行业的重头戏:“考虑到苹果在战略上的重点,加入加密领域可能是有道理的,因为它的目标是在未来几年内进一步将其消费者货币化。”

苹果联合创始人史蒂夫·沃兹尼亚克的一贯举动也极具说明性。他坚信比特币创造了巨大价值,必将成为世界储备货币,而区块链和加密货币将在10年内充分发挥潜力。他不仅提出将区块链用于社交网络,与Facebook直接竞争,还直接参与创办了区块链风险投资基金EQUI Global。

当然,相比于谷歌、亚马逊、Facebook等科技巨头,苹果在加密领域显得异常低调,自始至终不曾亮出自己的底牌,但事实上,苹果并非无所作为,比如申请区块链专利、支持比特币闪电网络支付、推出加密开发者工具等。

种种迹象表明,这家科技巨头正距加密世界越来越近。在未来的某一天,一旦苹果公布自己的加密计划,影响力或不亚于Facebook Libra。


申请区块链专利


2017年12月,一项新专利申请暴露了苹果进军区块链的野心。

该专利申请描述了三种用于建立时间戳的可能方式,其中一种场景是围绕区块链平台。据专利描述,苹果公司正在创建一个使用区块链技术验证时间戳(timestamp)的系统。该系统将生成一种包含一个时间戳的区块,随着后续区块的添加,矿工可以验证区块链上执行的每一笔交易。倘若这项专利通过并应用到实际业务中,区块链将在苹果的海量用户中得到普及。

外界纷纷猜测,苹果或许已在区块链研究方面投入重金,因为据财报显示,苹果2018年研发费用高达142亿美元,4年时间增长近2倍,这凸显了苹果不断增长的产品野心。在全球智能硬件竞争白热化之际,苹果很可能已经着手开发自己的区块链产品。






Apple Pay或引入瑞波支付技术


去年4月,据外媒Coinspeaker报道,苹果公司为其Apple Pay引入来自Ripple(瑞波)的Interledger API协议。Apple Pay可在其专有浏览器Safari OS 11.1和iOS 11.3版本上完成该协议的集成。

该消息意味着苹果或在将来使用Ripple构建的Interledger技术,从而弥补自身的短板。公开资料显示,苹果自推出Apple Pay之后,一直面临因缺乏支持多种付款方式的功能而无法让商家接入的瓶颈。

Interledger协议具有支持多浏览器的功能,可以帮助苹果使用一个标准API来扩充其支付服务。

在互联网领域,苹果市值排名第二,而在数字货币市场,瑞波位列第三,如果二者能够深度合作,必然会大大加速区块链的落地应用,为深处两个世界的用户提供更多可能性。






自带股票软件增加数字货币行情


去年5月,据官方消息,苹果自带股票软件已添加BTC、ETH、BCH、XRP、EOS等主流数字货币,可以查看实时与开/收盘价、市值等基本信息,下滑还可看到主流外媒发布的最新业内信息。

据火星财经APP(ID:hxcj24h)了解,早在此前,Google、同花顺、百度、搜狗等传统互联网巨头已增加数字货币行情,苹果的此番跟进从侧面印证了用户对加密货币行情追踪的需求。

这也在一定程度上肯定了加密货币的影响力:加密货币作为一种新型资产,正逐渐被主流社会认可,越来越多的个人用户和传统机构正在陆续进场。






App Store支持钱包及交易所应用


一直以来,苹果App Store对加密货币类应用的审核较为严苛。

去年世界杯期间,苹果集中下架了将近两万个数字货币类的APP。苹果在官方声明中表示,对于近期兴起的数字货币类应用,App Store持不鼓励也不禁止的态度,数字货币类应用如果有可用的交易所、钱包、加密技术,则APP商店不限制其发展。

这份声明虽然含蓄,但至少表明苹果对数字货币和区块链持开放态度,进一步呼应了苹果在全球开发者大会上公布的四条指导方针:

1. 应用程序可以提供加密货币的钱包功能。

2. 允许交易所运作自己的App,条件是App必须由交易所直属运营。

3. 苹果不允许App进行高能耗的挖矿操作。

4. 在所在地法律允许的前提下,开发者可以在App里发起ICO或TGE。






智能手表App支持比特币闪电网络支付


今年5月,据火星财经APP(ID:hxcj24h)报道,苹果智能手表新款App已支持比特币闪电网络支付。该应用程序闪电网络钱包Bluewallet允许用户通过闪电支付技术接收比特币。

具体而言,用户在iTunes商店下载该应用后,可使用智能手表中的App生成二维码,对方通过扫描手表中的二维码进行收付款。

该应用的产品和用户体验工程师Nuno Coelho表示:“这是我们正在进行的一项实验,即把钱包内置于手表中。第一个版本相对简单,允许用户使用闪电网络付款。”

他同时强调,如果用户反馈不错,将在项目上投入更多时间。“该行业正处早期阶段,我们试图弄清楚如何正确开发这类产品。”

业内人士认为,苹果此举意在进军加密支付赛道,一旦在智能手表上的尝试成功,或直接拓展到智能手机,丰富Apple Pay的支付功能,触达全球数亿用户。






推出加密开发者工具CryptoKit


在今年6月举办的全球开发者大会上,苹果宣布即将推出专注于加密技术的开发工具CryptoKit,为开发人员提供了“安全高效地执行加密操作”的基础设施。

该工具将伴随iOS 13版本的更新首次亮相,允许iOS应用程序的开发人员访问iPhone的“安全飞地”,并为数字资产等提供硬件钱包级别的安全保障。

这被视为苹果针对竞争对手三星作出的回应。此前,三星推出了旗舰手机Galaxy S10,该款手机配备了区块链密钥存储应用,允许用户以加密方式保护基于以太坊的代币。

如果苹果效仿三星推出一个内置于iOS 13安全层的加密货币钱包,必将推动区块链技术的大规模采用。






苹果加密计划大猜想


苹果蠢蠢欲动,究竟意欲何为?

早在去年12月,《财富》杂志编辑约翰·罗伯茨就发文讨论过苹果公司究竟要不要探索区块链技术,因为许多业内人士认为,如果苹果这类科技巨头入场,肯定能在推动行业发展上发挥巨大作用,尤其是区块链支付。

当然,对于苹果本身而言,区块链不仅有利于市场地位的巩固,也是在开辟下一个新战场,挖掘区块链时代的红利。

相比于区块链公司,苹果资金雄厚,技术领先,产品种类繁多,包括iPhone、iPad、Apple Watch和MacBook等。去年12月底,仅iPhone活跃用户数量已超过9亿人。截至2018年12月底,全球激活苹果产品数量已经达到14亿台。

可以预见的是,如果苹果大举布局区块链,加密世界将迎来庞大的增量资金和用户。不过,在Facebook等科技巨头纷纷亮出底牌时,苹果将剑指何方呢?

结合苹果目前的产品和业务线,业内推测该公司可能在以下三个领域发力:

1. 区块链手机

在智能手机市场,苹果的地位举足轻重。如何将区块链与手机结合,苹果公司肯定已思考多时。

虽然目前已有多家手机厂商宣布率先推出区块链手机,但大多是在炒概念。苹果迟迟不肯表态,并不代表无动于衷,或许因为行业仍处早期阶段,存在很多不确定性,不妨先让竞争对手试错,待时机成熟,再凭借强大的品牌和供应链优势强势反攻。

2. 加密支付和存储

苹果在支付领域虽然已有Apple Pay,但缺少支持多种支付方式的途径,无法让更多商户接入,而加密支付有望破解这一难题。

尽管Facebook已率先布局加密支付,但苹果仍具有一定的优势,如果苹果发行自己的代币“苹果币”,可直达14亿产品终端,影响力不容小觑。

即使不发行自己的发币,苹果也可以将加密支付和存储技术嫁接到智能手机和手表等产品,轻松渗透进全球用户的日常生活。

3. 区块链操作系统

2007年,苹果公司正式发布iOS操作系统。此后十余年,iOS系统凭借安全性高、操作流畅等优势,市场占有率一度高居首位。

反观目前的区块链应用,之所以难以大规模落地,很大程度上因为底层系统可扩展性差,安全性和去中心化方面也很难做到平衡。

倘若苹果能够区块链界的iOS系统,不仅能为自己寻找新的利润增长点,也能极大推动行业进步。

尽管以上三点均是猜测,但不可否认的是,苹果对区块链和数字货币持开放态度,已经在研发方面投入一定的人力和资金。

在不久的发布会上,苹果或许会像发布新款手机一样,向全世界公布自己的加密计划。


本文来源:火星财经,作者:文学 查看全部
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“一旦苹果大举发力区块链,影响力或不亚于Facebook。”




北京时间9月11日凌晨1点,苹果秋季新品发布会如约而至,iPhone 11系列手机以及新款iPad、Apple Watch等产品悉数登场。

发布会现场,苹果首次对比华为,但新iPhone不支持5G功能,充电续航虽显著提升,但较华为仍有差距。相较于华为在5G上的突破,苹果似乎已经落伍。

不仅如此,发布会也缺少了时下热门的区块链元素。反观竞争对手三星,频频在区块链手机领域发力,成功捕获新的关注点,苹果又一次败下阵来。

鉴于苹果在5G和区块链领域的“后知后觉”,有网友指出:主题为“致创新”的发布会只不过是一句口号,苹果在新科技浪潮的比拼中已全面落后于竞争对手。

然而,据火星财经(ID:hxcj24h)了解,苹果对区块链和数字货币一直持开放态度,并且在研发方面投入了一定的人力和资金,不仅不会忽视区块链这一前沿技术,反而有可能酝酿自己的加密计划。

苹果高管在发布会前的表态印证了此观点。几天前,Apple Pay副总裁Jennifer Bailey在接受美国有线电视新闻网采访时表示,苹果一直在密切关注数字货币:“我们认为这很有趣。我们认为它具有有趣的长期潜力。”

虽然该高管声称不会在短期内有相关动作,但业内认为这是迟早的事。知名分析师丹·艾夫斯推测,苹果走向加密之路将成为该行业的重头戏:“考虑到苹果在战略上的重点,加入加密领域可能是有道理的,因为它的目标是在未来几年内进一步将其消费者货币化。”

苹果联合创始人史蒂夫·沃兹尼亚克的一贯举动也极具说明性。他坚信比特币创造了巨大价值,必将成为世界储备货币,而区块链和加密货币将在10年内充分发挥潜力。他不仅提出将区块链用于社交网络,与Facebook直接竞争,还直接参与创办了区块链风险投资基金EQUI Global。

当然,相比于谷歌、亚马逊、Facebook等科技巨头,苹果在加密领域显得异常低调,自始至终不曾亮出自己的底牌,但事实上,苹果并非无所作为,比如申请区块链专利、支持比特币闪电网络支付、推出加密开发者工具等。

种种迹象表明,这家科技巨头正距加密世界越来越近。在未来的某一天,一旦苹果公布自己的加密计划,影响力或不亚于Facebook Libra。


申请区块链专利


2017年12月,一项新专利申请暴露了苹果进军区块链的野心。

该专利申请描述了三种用于建立时间戳的可能方式,其中一种场景是围绕区块链平台。据专利描述,苹果公司正在创建一个使用区块链技术验证时间戳(timestamp)的系统。该系统将生成一种包含一个时间戳的区块,随着后续区块的添加,矿工可以验证区块链上执行的每一笔交易。倘若这项专利通过并应用到实际业务中,区块链将在苹果的海量用户中得到普及。

外界纷纷猜测,苹果或许已在区块链研究方面投入重金,因为据财报显示,苹果2018年研发费用高达142亿美元,4年时间增长近2倍,这凸显了苹果不断增长的产品野心。在全球智能硬件竞争白热化之际,苹果很可能已经着手开发自己的区块链产品。

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Apple Pay或引入瑞波支付技术


去年4月,据外媒Coinspeaker报道,苹果公司为其Apple Pay引入来自Ripple(瑞波)的Interledger API协议。Apple Pay可在其专有浏览器Safari OS 11.1和iOS 11.3版本上完成该协议的集成。

该消息意味着苹果或在将来使用Ripple构建的Interledger技术,从而弥补自身的短板。公开资料显示,苹果自推出Apple Pay之后,一直面临因缺乏支持多种付款方式的功能而无法让商家接入的瓶颈。

Interledger协议具有支持多浏览器的功能,可以帮助苹果使用一个标准API来扩充其支付服务。

在互联网领域,苹果市值排名第二,而在数字货币市场,瑞波位列第三,如果二者能够深度合作,必然会大大加速区块链的落地应用,为深处两个世界的用户提供更多可能性。

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自带股票软件增加数字货币行情


去年5月,据官方消息,苹果自带股票软件已添加BTC、ETH、BCH、XRP、EOS等主流数字货币,可以查看实时与开/收盘价、市值等基本信息,下滑还可看到主流外媒发布的最新业内信息。

据火星财经APP(ID:hxcj24h)了解,早在此前,Google、同花顺、百度、搜狗等传统互联网巨头已增加数字货币行情,苹果的此番跟进从侧面印证了用户对加密货币行情追踪的需求。

这也在一定程度上肯定了加密货币的影响力:加密货币作为一种新型资产,正逐渐被主流社会认可,越来越多的个人用户和传统机构正在陆续进场。

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App Store支持钱包及交易所应用


一直以来,苹果App Store对加密货币类应用的审核较为严苛。

去年世界杯期间,苹果集中下架了将近两万个数字货币类的APP。苹果在官方声明中表示,对于近期兴起的数字货币类应用,App Store持不鼓励也不禁止的态度,数字货币类应用如果有可用的交易所、钱包、加密技术,则APP商店不限制其发展。

这份声明虽然含蓄,但至少表明苹果对数字货币和区块链持开放态度,进一步呼应了苹果在全球开发者大会上公布的四条指导方针:

1. 应用程序可以提供加密货币的钱包功能。

2. 允许交易所运作自己的App,条件是App必须由交易所直属运营。

3. 苹果不允许App进行高能耗的挖矿操作。

4. 在所在地法律允许的前提下,开发者可以在App里发起ICO或TGE。

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智能手表App支持比特币闪电网络支付


今年5月,据火星财经APP(ID:hxcj24h)报道,苹果智能手表新款App已支持比特币闪电网络支付。该应用程序闪电网络钱包Bluewallet允许用户通过闪电支付技术接收比特币。

具体而言,用户在iTunes商店下载该应用后,可使用智能手表中的App生成二维码,对方通过扫描手表中的二维码进行收付款。

该应用的产品和用户体验工程师Nuno Coelho表示:“这是我们正在进行的一项实验,即把钱包内置于手表中。第一个版本相对简单,允许用户使用闪电网络付款。”

他同时强调,如果用户反馈不错,将在项目上投入更多时间。“该行业正处早期阶段,我们试图弄清楚如何正确开发这类产品。”

业内人士认为,苹果此举意在进军加密支付赛道,一旦在智能手表上的尝试成功,或直接拓展到智能手机,丰富Apple Pay的支付功能,触达全球数亿用户。

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推出加密开发者工具CryptoKit


在今年6月举办的全球开发者大会上,苹果宣布即将推出专注于加密技术的开发工具CryptoKit,为开发人员提供了“安全高效地执行加密操作”的基础设施。

该工具将伴随iOS 13版本的更新首次亮相,允许iOS应用程序的开发人员访问iPhone的“安全飞地”,并为数字资产等提供硬件钱包级别的安全保障。

这被视为苹果针对竞争对手三星作出的回应。此前,三星推出了旗舰手机Galaxy S10,该款手机配备了区块链密钥存储应用,允许用户以加密方式保护基于以太坊的代币。

如果苹果效仿三星推出一个内置于iOS 13安全层的加密货币钱包,必将推动区块链技术的大规模采用。

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苹果加密计划大猜想


苹果蠢蠢欲动,究竟意欲何为?

早在去年12月,《财富》杂志编辑约翰·罗伯茨就发文讨论过苹果公司究竟要不要探索区块链技术,因为许多业内人士认为,如果苹果这类科技巨头入场,肯定能在推动行业发展上发挥巨大作用,尤其是区块链支付。

当然,对于苹果本身而言,区块链不仅有利于市场地位的巩固,也是在开辟下一个新战场,挖掘区块链时代的红利。

相比于区块链公司,苹果资金雄厚,技术领先,产品种类繁多,包括iPhone、iPad、Apple Watch和MacBook等。去年12月底,仅iPhone活跃用户数量已超过9亿人。截至2018年12月底,全球激活苹果产品数量已经达到14亿台。

可以预见的是,如果苹果大举布局区块链,加密世界将迎来庞大的增量资金和用户。不过,在Facebook等科技巨头纷纷亮出底牌时,苹果将剑指何方呢?

结合苹果目前的产品和业务线,业内推测该公司可能在以下三个领域发力:

1. 区块链手机

在智能手机市场,苹果的地位举足轻重。如何将区块链与手机结合,苹果公司肯定已思考多时。

虽然目前已有多家手机厂商宣布率先推出区块链手机,但大多是在炒概念。苹果迟迟不肯表态,并不代表无动于衷,或许因为行业仍处早期阶段,存在很多不确定性,不妨先让竞争对手试错,待时机成熟,再凭借强大的品牌和供应链优势强势反攻。

2. 加密支付和存储

苹果在支付领域虽然已有Apple Pay,但缺少支持多种支付方式的途径,无法让更多商户接入,而加密支付有望破解这一难题。

尽管Facebook已率先布局加密支付,但苹果仍具有一定的优势,如果苹果发行自己的代币“苹果币”,可直达14亿产品终端,影响力不容小觑。

即使不发行自己的发币,苹果也可以将加密支付和存储技术嫁接到智能手机和手表等产品,轻松渗透进全球用户的日常生活。

3. 区块链操作系统

2007年,苹果公司正式发布iOS操作系统。此后十余年,iOS系统凭借安全性高、操作流畅等优势,市场占有率一度高居首位。

反观目前的区块链应用,之所以难以大规模落地,很大程度上因为底层系统可扩展性差,安全性和去中心化方面也很难做到平衡。

倘若苹果能够区块链界的iOS系统,不仅能为自己寻找新的利润增长点,也能极大推动行业进步。

尽管以上三点均是猜测,但不可否认的是,苹果对区块链和数字货币持开放态度,已经在研发方面投入一定的人力和资金。

在不久的发布会上,苹果或许会像发布新款手机一样,向全世界公布自己的加密计划。


本文来源:火星财经,作者:文学

STO先行者、美“区块链概念股”Overstock辉煌难续

onchain 发表了文章 • 2019-08-16 10:29 • 来自相关话题

Overstock能否再次依靠区块链热点“二次续命”还有待商榷。



8月12日,Overstock旗下的区块链子公司tZero宣布,其于2018年8月以私募形式发行的股权证券类代币TZROP现已可转售给非认可的投资者,持有该令牌的投资人,将每季度平分该公司10%的利润,该利润不仅可以用美元支付,还可以用比特币(BTC)和以太坊(ETH)等加密货币支付。

此举意味着tZero所推出的STO代币TZROP现已对公众开放二级市场交易,而这一进度与tZero于去年10月份公布的一份路线图进展大致相同。

境外区块链媒体TheBlock的分析师认为,TZROP二级市场的的开通将会改善tZero的流动性,进而增加Overstock旗下区块链板块的收入,从而扩大Overstock未来一年内的现金流。

但是结合tZero以及TZROP发展趋势来看,TZROP面对公众开放二级市场或许意义并不大。

据财经网·链上财经了解,积极拥抱区块链行业的Overstock已经依靠区块链热点“续命”一次,但是三年已过,Overstock依旧未能在区块链上实现大幅盈利,而Overstock现今的主推业务STO也在市场遇冷。

因此Overstock能否再次依靠区块链热点“二次续命”还有待商榷。

 
Overstock积极拥抱加密货币 股价创新高
 

Overstock上线于1999年,为美国一家知名在线购物网站,也是世界上最著名的尾货处理网商之一。但是随着电商领域中亚马逊以及Ebay等新巨头的出现,Overstock的竞争力越来越弱,自2009年开始,Overstock的美股市场表现持续低迷,据Overstock财报显示,Overstock长期处于负盈利状态。

2014年,Overstock首次公布了其基于区块链的私有和共有股权交易平台,正式宣布进军区块链行业,自此,Overstock逐渐转型成为一家“区块链电商”;

2015年8月,Overstock揭露其区块链交易平台项目TØ(现tZero),但该平台交易量并不乐观;

2015年12月底,SEC通过了Overstock在同年提交的一份招股说明书,它将通过区块链发行证券型通证,截至2015年年底,Overstock都并未依靠区块链实现任何盈利;

直到2016年,Overstock旗下子公司t0.com.Inc(tZero)宣布成功在其分布式账本平台上发行记名证券,并募集了大约190万美元的资金;

2017年8月,Overstock宣布开始全面接受以太坊;

Overstock的努力在其股票市价上得到了很好的体现,虽短期内的增幅不大,但是自2014年开始,Overstock的市价一直处于缓慢上升状态。

2017年年底,比特币几度冲击2万美元大关,在牛市的大背景下,Overstock积极拥抱ICO。

2017年10月,其CEO PatrickByrne在公开场合宣布Overstock旗下的控股子公司tZERO,将发行5亿枚名称为“tZERO”的代币,预计为公司募集超过5亿美元资金;

除发行代币外,Byrne更是数次表示预备将Overstock的零售业务出售,全力发展区块链业务,并为此制定了时间表。

因此2017年Q4,Overstock市价急剧上涨,最高达到82.10美元,季度内涨幅逾200%。






除了在美股市场上表现亮眼之外,原有业务发展艰难的Overstock还获得了传统资本的青睐。

2018年1月,Overstock在一份美国证券交易所委员会(SEC)备案文件中指出,一位权证持有者刚刚购买了该公司价值一亿美元的股票。后多方消息显示,这位权证持有者为索罗斯。

同月,Overstock股价达到了其上市以来的最高价——89.80美元,Overstock甚至一度成为传统巨头入局区块链行业的代表。

 
高光过后 颓势渐显
 

高光过后,如无实际成果支撑,则必显颓势。

2018年,Overstock入局区块链业务已近四年,但是一直都是雷声大雨点小的状态,通过消息面刺激二级市场股价这一策略逐渐开始失效。而ICO模式也开始在各国受到越来越严厉的监管。

随着ICO红利的逐渐消失,Overstock也逐渐开始结束他的区块链狂欢。

2018年2月,Overstock开始一路下跌。尽管有分析师认为,Overstock的出现可以为传统资本提供入局比特币的桥梁,但是这一观点不仅未在资本市场里得到认可,甚至也未起到鼓舞二级市场的作用。

期间,Overstock将拥抱ICO的策略转变为以STO进行融资,相较于野蛮生长的ICO而言,STO向监管靠拢,更为符合监管要求。

2018年10月前后,STO迎来风口,在已持续半年多的熊市里,STO为诸多投资者带来希望。

而Overstock则为自己树立起了一副“STO先行者”的姿态。2018年10月12日,Overstock宣布首批基于以太坊发行的STO之一——tZero,已于10月12日完成证券代币发行(STO)。

此后,Overstock开始频繁的放出相关消息。

2019年1月3日,Overstock宣布从今年2月起,将使用比特币支付商业活动税,该支付方式将通过OhioCrypto.com完成;

2019年1月8日,有消息称Overstock旗下的区块链公司tZERO已为“加密集成平台”申请专利;

2019年1月底,身为STO交易平台的tZero正式上线;

2019年3月12日,Overstock旗下的区块链子公司Medici Ventures宣布,已收购区块链银行平台Bankorus5.1%的股份;

2019年1月至2019年2月,Overstock的二级市场曾出现过短暂回暖,但是基于STO前景不甚明朗这一现状,Overstock并未依靠这一举措收付其在二级市场上的“失地”。

至今年5月,Overstock市价一度达到历史最低点8.96美元,较最高点跌去90%。

 
tZero前景几何?
 

8月9日,美国电商巨头Overstock公布了其2019年第二季度财务报告,报告显示,在整个Q2季度,Overstock的总和收入约为3.74亿美元,税前亏损2800万美元,其零售业调整后的税息折旧及摊销前利润为160万美元。

经财经网·链上财经查询,Q2财报发布当日Overstock市价上涨18.32%,至8月12日,最高涨至26.46美元每股,但随即开始回落,现报20.58美元每股,较周一的最高价下跌已逾22%,而这一价格较其上市以来的最高点已跌去77%。

基于财报数据,Overstock将其Q2的零售业绩以及区块链业绩形容为“强劲业绩”,并表示其所推出的tZero为行业内杀手级应用,有利于将区块链产品引入现实世界。

不可否认,tZero确实是属于STO领域中的头部产品,但是综合全行业而言,tZERO的实际价值还有待商榷。

实际上,纵观Overstock的Q2财报链上财经得知,无论是零售业务还是区块链业务,其在Q2交出的成绩单实在不容乐观,最为明显的则是Overstock的季度营收和每股收益依旧低于预期。

虽说毛利率上升了0.8%,但其上升的主要原因在于成本的降低以及销售和营销活动的减少,在2019年Q2,Overstock的销售和营销费用减少了63%。

但是销售和营销活动的大幅减少却带来了总净收入的减少,在其关键指标中,Q2季度总净收入同比下降23%,季度毛利润同比减少19%。

而与现今风头大盛诸多区块链概念股不同的是,Overstock在区块链领域中投入了大量的真金白银,并将重点放在区块链领域内的金融市场上,但是截至目前为止,其区块链业务依旧未能产生较高收入。

在其合并现金流量表上,并未披露其2019年度因发行STO所产生的现金流量。






但是就其合并营业报表可知,零售业务收入占其总收入的98.3%,tZero业务所带来的收入仅占其零售业务收入的1.5%,在此情况下,tZero业务的税前亏损额却比零售业务的税前亏损额高10%。而在2018年同期,tZero业务的税前亏损额远低于现今水平。

虽说目前tZero业务的边际贡献略高于零售业务,但这并不意味着tZero业务是一门好生意。

由前文可知,tZero在去年10月份成功发行了证券型通证TZROP,这是以太坊主网上第一例完成的STO案例。但是今年1月正式上线以后,TZROP在不到10天的时间里就已较开盘价跌去60%。

据媒体报道,尽管TZROP一路暴跌,但是tZero的CEO Saum Noursalehi依旧对未来充满信心,他认为TZROP的价值只是在短时间里受到抑制,之后会完全恢复,并会在面向公众开放交易以前就超过10美元。

依现状可知,SaumNoursalehi的美好愿景已然落空。且与去年STO大热的环境不同,目前STO在市场上已无多少声音。

而除去市价一路暴跌之外,tZero平台本身也备受质疑。

综合多方报道可知,tZero上线后多次出现技术故障,且日活较低。基于STO市场存量用户较少这一困境,tZero要想获得大量新增用户可谓困难。

据互链脉搏八月初统计,截至8月5日,2019年加密货币每月的融资总额基本维持在2-3亿美元之间,但7月份,加密货币市场ICO、IEO、STO总融资额不足1亿美元,跌至0.48亿美元,较6月环比下降83.13%。而其中STO更是无一例融资完成。

因此,尽管tZero上唯一支持的币种TZROP已开放二级市场交易,但是其交易量并不容乐观。经链上财经查证,目前tZero官网上并未有任何交易信息显示。






俨然,挂靠STO热点的tZero或许并不适宜帮助Overstock绝地翻身。但是对于Overstock而言,区块链业务以及成为一项高投入低回报的低收益产品,但是基于以前依靠区块链获得的巨大甜头,难以在传统业务上进行转型的Overstock,同样也难以从区块链中抽身而出。 查看全部
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Overstock能否再次依靠区块链热点“二次续命”还有待商榷。




8月12日,Overstock旗下的区块链子公司tZero宣布,其于2018年8月以私募形式发行的股权证券类代币TZROP现已可转售给非认可的投资者,持有该令牌的投资人,将每季度平分该公司10%的利润,该利润不仅可以用美元支付,还可以用比特币(BTC)和以太坊(ETH)等加密货币支付。

此举意味着tZero所推出的STO代币TZROP现已对公众开放二级市场交易,而这一进度与tZero于去年10月份公布的一份路线图进展大致相同。

境外区块链媒体TheBlock的分析师认为,TZROP二级市场的的开通将会改善tZero的流动性,进而增加Overstock旗下区块链板块的收入,从而扩大Overstock未来一年内的现金流。

但是结合tZero以及TZROP发展趋势来看,TZROP面对公众开放二级市场或许意义并不大。

据财经网·链上财经了解,积极拥抱区块链行业的Overstock已经依靠区块链热点“续命”一次,但是三年已过,Overstock依旧未能在区块链上实现大幅盈利,而Overstock现今的主推业务STO也在市场遇冷。

因此Overstock能否再次依靠区块链热点“二次续命”还有待商榷。

 
Overstock积极拥抱加密货币 股价创新高
 

Overstock上线于1999年,为美国一家知名在线购物网站,也是世界上最著名的尾货处理网商之一。但是随着电商领域中亚马逊以及Ebay等新巨头的出现,Overstock的竞争力越来越弱,自2009年开始,Overstock的美股市场表现持续低迷,据Overstock财报显示,Overstock长期处于负盈利状态。

2014年,Overstock首次公布了其基于区块链的私有和共有股权交易平台,正式宣布进军区块链行业,自此,Overstock逐渐转型成为一家“区块链电商”;

2015年8月,Overstock揭露其区块链交易平台项目TØ(现tZero),但该平台交易量并不乐观;

2015年12月底,SEC通过了Overstock在同年提交的一份招股说明书,它将通过区块链发行证券型通证,截至2015年年底,Overstock都并未依靠区块链实现任何盈利;

直到2016年,Overstock旗下子公司t0.com.Inc(tZero)宣布成功在其分布式账本平台上发行记名证券,并募集了大约190万美元的资金;

2017年8月,Overstock宣布开始全面接受以太坊;

Overstock的努力在其股票市价上得到了很好的体现,虽短期内的增幅不大,但是自2014年开始,Overstock的市价一直处于缓慢上升状态。

2017年年底,比特币几度冲击2万美元大关,在牛市的大背景下,Overstock积极拥抱ICO。

2017年10月,其CEO PatrickByrne在公开场合宣布Overstock旗下的控股子公司tZERO,将发行5亿枚名称为“tZERO”的代币,预计为公司募集超过5亿美元资金;

除发行代币外,Byrne更是数次表示预备将Overstock的零售业务出售,全力发展区块链业务,并为此制定了时间表。

因此2017年Q4,Overstock市价急剧上涨,最高达到82.10美元,季度内涨幅逾200%。

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除了在美股市场上表现亮眼之外,原有业务发展艰难的Overstock还获得了传统资本的青睐。

2018年1月,Overstock在一份美国证券交易所委员会(SEC)备案文件中指出,一位权证持有者刚刚购买了该公司价值一亿美元的股票。后多方消息显示,这位权证持有者为索罗斯。

同月,Overstock股价达到了其上市以来的最高价——89.80美元,Overstock甚至一度成为传统巨头入局区块链行业的代表。

 
高光过后 颓势渐显
 

高光过后,如无实际成果支撑,则必显颓势。

2018年,Overstock入局区块链业务已近四年,但是一直都是雷声大雨点小的状态,通过消息面刺激二级市场股价这一策略逐渐开始失效。而ICO模式也开始在各国受到越来越严厉的监管。

随着ICO红利的逐渐消失,Overstock也逐渐开始结束他的区块链狂欢。

2018年2月,Overstock开始一路下跌。尽管有分析师认为,Overstock的出现可以为传统资本提供入局比特币的桥梁,但是这一观点不仅未在资本市场里得到认可,甚至也未起到鼓舞二级市场的作用。

期间,Overstock将拥抱ICO的策略转变为以STO进行融资,相较于野蛮生长的ICO而言,STO向监管靠拢,更为符合监管要求。

2018年10月前后,STO迎来风口,在已持续半年多的熊市里,STO为诸多投资者带来希望。

而Overstock则为自己树立起了一副“STO先行者”的姿态。2018年10月12日,Overstock宣布首批基于以太坊发行的STO之一——tZero,已于10月12日完成证券代币发行(STO)。

此后,Overstock开始频繁的放出相关消息。

2019年1月3日,Overstock宣布从今年2月起,将使用比特币支付商业活动税,该支付方式将通过OhioCrypto.com完成;

2019年1月8日,有消息称Overstock旗下的区块链公司tZERO已为“加密集成平台”申请专利;

2019年1月底,身为STO交易平台的tZero正式上线;

2019年3月12日,Overstock旗下的区块链子公司Medici Ventures宣布,已收购区块链银行平台Bankorus5.1%的股份;

2019年1月至2019年2月,Overstock的二级市场曾出现过短暂回暖,但是基于STO前景不甚明朗这一现状,Overstock并未依靠这一举措收付其在二级市场上的“失地”。

至今年5月,Overstock市价一度达到历史最低点8.96美元,较最高点跌去90%。

 
tZero前景几何?
 

8月9日,美国电商巨头Overstock公布了其2019年第二季度财务报告,报告显示,在整个Q2季度,Overstock的总和收入约为3.74亿美元,税前亏损2800万美元,其零售业调整后的税息折旧及摊销前利润为160万美元。

经财经网·链上财经查询,Q2财报发布当日Overstock市价上涨18.32%,至8月12日,最高涨至26.46美元每股,但随即开始回落,现报20.58美元每股,较周一的最高价下跌已逾22%,而这一价格较其上市以来的最高点已跌去77%。

基于财报数据,Overstock将其Q2的零售业绩以及区块链业绩形容为“强劲业绩”,并表示其所推出的tZero为行业内杀手级应用,有利于将区块链产品引入现实世界。

不可否认,tZero确实是属于STO领域中的头部产品,但是综合全行业而言,tZERO的实际价值还有待商榷。

实际上,纵观Overstock的Q2财报链上财经得知,无论是零售业务还是区块链业务,其在Q2交出的成绩单实在不容乐观,最为明显的则是Overstock的季度营收和每股收益依旧低于预期。

虽说毛利率上升了0.8%,但其上升的主要原因在于成本的降低以及销售和营销活动的减少,在2019年Q2,Overstock的销售和营销费用减少了63%。

但是销售和营销活动的大幅减少却带来了总净收入的减少,在其关键指标中,Q2季度总净收入同比下降23%,季度毛利润同比减少19%。

而与现今风头大盛诸多区块链概念股不同的是,Overstock在区块链领域中投入了大量的真金白银,并将重点放在区块链领域内的金融市场上,但是截至目前为止,其区块链业务依旧未能产生较高收入。

在其合并现金流量表上,并未披露其2019年度因发行STO所产生的现金流量。

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但是就其合并营业报表可知,零售业务收入占其总收入的98.3%,tZero业务所带来的收入仅占其零售业务收入的1.5%,在此情况下,tZero业务的税前亏损额却比零售业务的税前亏损额高10%。而在2018年同期,tZero业务的税前亏损额远低于现今水平。

虽说目前tZero业务的边际贡献略高于零售业务,但这并不意味着tZero业务是一门好生意。

由前文可知,tZero在去年10月份成功发行了证券型通证TZROP,这是以太坊主网上第一例完成的STO案例。但是今年1月正式上线以后,TZROP在不到10天的时间里就已较开盘价跌去60%。

据媒体报道,尽管TZROP一路暴跌,但是tZero的CEO Saum Noursalehi依旧对未来充满信心,他认为TZROP的价值只是在短时间里受到抑制,之后会完全恢复,并会在面向公众开放交易以前就超过10美元。

依现状可知,SaumNoursalehi的美好愿景已然落空。且与去年STO大热的环境不同,目前STO在市场上已无多少声音。

而除去市价一路暴跌之外,tZero平台本身也备受质疑。

综合多方报道可知,tZero上线后多次出现技术故障,且日活较低。基于STO市场存量用户较少这一困境,tZero要想获得大量新增用户可谓困难。

据互链脉搏八月初统计,截至8月5日,2019年加密货币每月的融资总额基本维持在2-3亿美元之间,但7月份,加密货币市场ICO、IEO、STO总融资额不足1亿美元,跌至0.48亿美元,较6月环比下降83.13%。而其中STO更是无一例融资完成。

因此,尽管tZero上唯一支持的币种TZROP已开放二级市场交易,但是其交易量并不容乐观。经链上财经查证,目前tZero官网上并未有任何交易信息显示。

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俨然,挂靠STO热点的tZero或许并不适宜帮助Overstock绝地翻身。但是对于Overstock而言,区块链业务以及成为一项高投入低回报的低收益产品,但是基于以前依靠区块链获得的巨大甜头,难以在传统业务上进行转型的Overstock,同样也难以从区块链中抽身而出。

Blockstream改行挖矿了?自称拥有6 EH/s算力,还将推出Betterhash协议矿池

8btc 发表了文章 • 2019-08-09 11:20 • 来自相关话题

 7月9日消息,区块链协议公司Blockstream披露了他们在加拿大魁北克以及佐治亚州阿德尔部署的比特币矿场详细信息,据悉,这些设施的总能耗为300兆瓦,除了Blockstream自己的设备之外,他们还支持了企业级托管业务,此外,Blockstream计划在未来向规模较小的矿工开放其设施。

目前,Blockstream的两个活跃客户包括富达应用技术中心(Fidelity Center for Applied Technology )和LinkedIn联合创始人Reid Hoffman。

根据Blockstream CSO Samson Mow的说法,如果使用最新的ASIC挖矿硬件并满负荷使用,这些设施的算力大约能达到6 EH/s。而根据btc.com提供的数据显示,目前比特币全网算力大约为75EH/s,也就是说,Blockstream所管理的算力约是当前比特币网络的8%。

 
Blockstream还将推出自己的矿池,重点是会使用Betterhash协议
 

除了自己的矿场之外,Blockstream透露将很快推出一个矿池,重点是其采用了Betterhash协议,目标是将更多的权力交还给个人矿工。

根据该公司的说法,Blockstream在2017年因担心比特币挖矿陷入中心化困境而首次进入挖矿领域。当时,正值隔离见证(segwit)与区块扩容之争进入最后的阶段。

与比特币挖矿中心化有关的担忧,最近在旧金山的Bitcoin 2019 会议的一次小组讨论上又被提及。Genesis Mining首席执行官Marco Streng解释了为什么比特币用户应该对矿业的中心化程度感到担忧,而比特币开发者Matt Corallo则尽力指出,这一问题可能并没有人们想象中那么严重。

对此,Blockstream决定在其即将推出的矿池中,采用由Matt Corallo开发的betterhash协议,该协议允许单个矿工选择哪些交易进入新区块,而非由矿池运营者决定。

而在最近,Slush Pool背后公司Braiins还宣布了一个新的挖矿协议,称为Stratum v2,其在功能上类似于Betterhash协议。

当被问到为什么Blockstream决定使用Betterhash,而不是Stratum v2协议时,Blockstream CSO Samson Mow回答说:

    “Stratum v2协议似乎仍处于讨论阶段,我们几个月之前就开始使用Betterhash了。”


一些批评者可能认为,Blockstream在部署大型比特币矿场的同时还实施Betterhash协议,可能在促进挖矿去中心化方面存在一些矛盾,对此,Samson Mow解释说:

    “我不认为Blockstream Mining会带来中心化风险,如果说有什么不同的话,Blockstream Mining可以在很多方面促进比特币挖矿生态系统的去中心化,我们的自有矿机仅占用一部分可用电力,其余的都是分配给客户的,我们还计划为小型矿工提供托管服务。此外,通过在我们的矿池中使用betterhash协议,我们的所有客户都可运行自己的全节点,并构建区块模版。这意味着矿池不能使用这些算力来审查交易或错误地发出比特币协议升级准备就绪的信号,而这在过去的SegWit2x身上就曾发生过。”


你怎么看?


原文:https://www.forbes.com/sites/ktorpey/2019/08/08/blockstream-reveals-massive-bitcoin-mining-facilities-fidelity-an-early-customer/
作者:Kyle Torpey
编译:洒脱喜 查看全部
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 7月9日消息,区块链协议公司Blockstream披露了他们在加拿大魁北克以及佐治亚州阿德尔部署的比特币矿场详细信息,据悉,这些设施的总能耗为300兆瓦,除了Blockstream自己的设备之外,他们还支持了企业级托管业务,此外,Blockstream计划在未来向规模较小的矿工开放其设施。

目前,Blockstream的两个活跃客户包括富达应用技术中心(Fidelity Center for Applied Technology )和LinkedIn联合创始人Reid Hoffman。

根据Blockstream CSO Samson Mow的说法,如果使用最新的ASIC挖矿硬件并满负荷使用,这些设施的算力大约能达到6 EH/s。而根据btc.com提供的数据显示,目前比特币全网算力大约为75EH/s,也就是说,Blockstream所管理的算力约是当前比特币网络的8%。

 
Blockstream还将推出自己的矿池,重点是会使用Betterhash协议
 

除了自己的矿场之外,Blockstream透露将很快推出一个矿池,重点是其采用了Betterhash协议,目标是将更多的权力交还给个人矿工。

根据该公司的说法,Blockstream在2017年因担心比特币挖矿陷入中心化困境而首次进入挖矿领域。当时,正值隔离见证(segwit)与区块扩容之争进入最后的阶段。

与比特币挖矿中心化有关的担忧,最近在旧金山的Bitcoin 2019 会议的一次小组讨论上又被提及。Genesis Mining首席执行官Marco Streng解释了为什么比特币用户应该对矿业的中心化程度感到担忧,而比特币开发者Matt Corallo则尽力指出,这一问题可能并没有人们想象中那么严重。

对此,Blockstream决定在其即将推出的矿池中,采用由Matt Corallo开发的betterhash协议,该协议允许单个矿工选择哪些交易进入新区块,而非由矿池运营者决定。

而在最近,Slush Pool背后公司Braiins还宣布了一个新的挖矿协议,称为Stratum v2,其在功能上类似于Betterhash协议。

当被问到为什么Blockstream决定使用Betterhash,而不是Stratum v2协议时,Blockstream CSO Samson Mow回答说:


    “Stratum v2协议似乎仍处于讨论阶段,我们几个月之前就开始使用Betterhash了。”



一些批评者可能认为,Blockstream在部署大型比特币矿场的同时还实施Betterhash协议,可能在促进挖矿去中心化方面存在一些矛盾,对此,Samson Mow解释说:


    “我不认为Blockstream Mining会带来中心化风险,如果说有什么不同的话,Blockstream Mining可以在很多方面促进比特币挖矿生态系统的去中心化,我们的自有矿机仅占用一部分可用电力,其余的都是分配给客户的,我们还计划为小型矿工提供托管服务。此外,通过在我们的矿池中使用betterhash协议,我们的所有客户都可运行自己的全节点,并构建区块模版。这意味着矿池不能使用这些算力来审查交易或错误地发出比特币协议升级准备就绪的信号,而这在过去的SegWit2x身上就曾发生过。”



你怎么看?


原文:https://www.forbes.com/sites/ktorpey/2019/08/08/blockstream-reveals-massive-bitcoin-mining-facilities-fidelity-an-early-customer/
作者:Kyle Torpey
编译:洒脱喜

趣头条的区块链实验:为何金币贬值了6.6倍?

yibencaijing 发表了文章 • 2019-08-05 15:50 • 来自相关话题

过去两年掀起的区块链热潮,让这个词变得无比神秘。

实际上,现在区块链的几个主流概念和玩法,早就有很多尝试者。比如,吸收了直销模式精髓的趣头条,将裂变推广用到了极致。

还有早在2012年就成立的“橙光游戏”,将社群玩出了新境界。

在这些模式中,“币”不再神秘,没有区块链外衣的过度包装,大家看的,只是币的真正价值。

趣头条的“金币”,一度贬值6.6倍;而橙光的“鲜花”,一直锚定着人民币。

这些真正区块链思维的先行者,目前也未趟出一条明道来。

区块链思维离真正的落地,恐怕还有一段很长的距离……


01 趣头条的逆袭
 

眼下流行的区块链玩法到底有哪些?

现在最常见的,无非就是裂变推广、持币分红、社群自治。

先来一个有趣的例子,就是去年最火的黑马交易所FCoin。

“交易即挖矿”模式,一度搅动币圈。

这个模式最有魅力的地方,就是让使用者变成了获利者。

在互联网时代,其实最核心的资产,就是“用户”。

比如,让百度产生价值的,是搜索用户;让支付宝产生价值的,是支付用户。

但是,这些使用者贡献了自己的数据和流量,给平台带来了巨额收益,却并未享受到这些收益。

FCoin当时的逻辑,就是让用户变成受益者,能分享其利润。

再来看看前两年很火的区块链项目Steemit。

这是一个社交媒体平台。所有的人都可以在上面发文章,你获得的阅读和点赞越多,就能分到更多的代币:Steem。

而这个模式的魅力,也是让内容生产者可以直接获得流量带来的利润。

这些曾经红极一时的区块链模式,说到底,都是将原来的生产关系改变了:用户变成了利益分享者。

实际上,这些尝试将生产关系改变的商业模式,早就在很多领域出现——只是它们从来不穿着区块链的外衣。

最有名的尝试者,就是趣头条。

“论拉新、留存、促活,整个链圈加起来,都比不过一个趣头条。”有区块链从业者指出。

2016年,内容资讯平台趣头条诞生。

彼时,凭借推荐算法起家的今日头条,已经完成了对传统门户新闻客户端的小规模胜利。没人想到,这一战场还会杀出一匹黑马。

趣头条是怎么玩的?

在趣头条平台,用户邀请好友注册即可获得现金红包。

同时,用户每日签到,完成指定阅读时长,创造优质评论,甚至参与每日开宝箱活动,都可获得平台金币奖励。

10000金币可兑换1元人民币,满1元即可提现。






这个金币系统,就是典型的“持币分红”模式。这些阅读的用户,带来了广告价值,从而获得一定的广告收益。

除此之外,用户邀请到的好友,也会通过“师徒系统”自动成为自己的“徒弟”。

“徒弟”在平台上获得金币,“师父”也可以获得一部分返现。这也让“师父”有耐心手把手指导“徒弟”注册、使用并推广趣头条。

这个师徒系统,也是将直销模式的精髓用到了极致。

“无论是币圈的‘交易即挖矿’,还是趣头条的‘裂变拉新’,其本质都是企业让利于用户,与用户实现利益绑定,并借助用户的力量完成获客。”某银行金融科技部门产品经理刘景对一本区块链表示。

因此,业内一直认为,趣头条是第一个真正将区块链思维运用到极致的项目。

而趣头条的这个模式成功后,很多领域都开始模仿。

比如,现在有很多读书平台,会根据阅读时长给用户分币;甚至还有输入法,也会根据用户的使用频率、时长发币。


02 更早的尝试者
 

除了最有名的趣头条之外,其实还有一个更早的尝试者,就是互动阅读社区“橙光游戏”。

橙光游戏成立于2012年。在2017年年末,这个游戏平台上线了一个投资系统。

这套系统是怎么运转的?

在橙光平台上,有一个类似币的产品,叫做“鲜花”。

橙光上有一些作者会写小说,然后根据小说内容,插上图片、背景,甚至给主角配上语音,就变成一款情景类的游戏。






类似于前段时间很火的《恋与制作人》。

这个平台上,还存在一个特殊的群体,就是阅书无数的资深读者,他们如果觉得这部作品很好,也可以通过打赏鲜花,成为“投资者”。

获得的鲜花越多,这部作品的级别就越高,推荐等级和曝光度也会变高。

作品只会免费提供前面几章,后面要看,读者就要支付“鲜花”。而最终,作品获得的所有鲜花,平台、作者和投资者都可以分成。

这是一套很有趣的商业模式。

这个平台上存在着三个角色:

一个是写作并制作成小说的作者;一个是投资达人;一个是普通读者。

作者产生作品;投资者筛选作品,帮平台鉴别优劣;而读者产生利润。

“这和币圈的逻辑何其相似。”区块链从业者张季明说。

他表示,如果将橙光平台类比为以太坊,这相当于每一个橙光游戏作品都对应了一个ERC20 Token。

“玩家可以购买Token成为作品的股东,享受收益,也可随时退出,将Token换成ETH,再投资下一个作品。”

“除此之外,橙光通过投资分红的形式,将作者与投资者实现了强绑定,让作者代替职业编辑进行催更,既可以提升用户归属感与社区活跃度,还能解决困扰行业已久的‘太监’(作者断更)难题。”张季明指出。

目前来看,橙光游戏的玩法,真的是参透了区块链的精髓:通过激励机制绑定用户,引导用户生态形成自运营社区,再借助社区用户实现产品的推广传播。

去年5月,橙光宣布获得亿元融资。

据橙光自己公布的数据,截至2018年第一季度,橙光平台用户已超4800万,月活跃用户超过350万。

所以,这些区块链标榜的“划时代”玩法,早就不再新鲜,也并不神秘,在很多领域都已经有过不少成功的尝试者。


03 前路漫漫
 

前两年,整个区块链市场,都是极为不冷静的。

仿佛只要穿上“区块链”的外衣,所有的数字货币都能迎来一轮暴涨。

但是,所有的商业模式,如果不能落地,那就是空中楼阁。

在经济学中,我们将其称为“空转”。

任何空转的项目,说到底都是庞氏骗局,都是收割散户的工具。

从今年开始,整个市场开始趋于冷静,行业也开始对“区块链”这个概念去神秘化。

“区块链一点都不神秘,我觉得是一个过度包装的概念,很多项目只是把直销或者传销的精髓拿过来,然后就贴上区块链的标签。”一位区块链的资深从业者李格华称,身边的人都冷静了很多。

撕下区块链的外衣之后,大家都在关注背后的商业模式是否可以落地、背后的币是否有价值。

我们再来看看,前面提到的这两个深得区块链精髓的模式,如今走得如何?

去年上市之后的趣头条,股票表现实在不尽如人意。

7美金的发行价,如今已跌到3.7美金,直接腰斩。






为何趣头条的模式,到了后期不灵了?

这是因为,早期很多用户都是冲着金币“薅羊毛”而来。

大量羊毛用户的存在,就意味着平台的广告转化率不高。

广告主们看不到效果,就会减少广告的投入,从而导致金币不断贬值。

如今趣头条金币的兑换比,已从1500个兑换1块钱,变成了10000个兑换1块钱,半年时间,贬值了6.6倍。

金币的贬值,也会导致羊毛党的积极性降低,从而走向一个恶性循环。

我们再来看看橙光。

目前,橙光的设计是鲜花只能用户消费或投资,不能变现。

因此,许多橙光用户都把投资系统视作支持作者甚至“小赌怡情”的工具,而非专业投资。

而橙光平台的活跃作者、用户,呈现出明显的低龄化、女性化趋势,许多用户投资能力十分有限。

“十赌九输。”有橙光玩家这样评价其投资系统。

如此来看,橙光的尝试,更像是一套游戏玩法,用户很难以此牟利。

总而言之,所谓“币”的价格,都是与其价值直接挂钩。

“在区块链领域,对于一个尚未落地,且前景并不可观的币进行炒作,指望它们暴涨10倍、100倍是多么可笑。”李格华称。

再来看看FCoin,交易即挖矿在早期为FCoin带来了海量的用户与交易量。

最高时,FCoin的平台币FT获得了128倍的暴涨,但如今,币价一落千丈。

在一轮狂欢过后,任何项目面临落地的现实之时,必然被打回原形,币价归于真实价值。

李格华认为,任何项目,都应该撕下区块链的外衣,去看内核和实际的商业模式。实际上,所谓的区块链思维,不过是将直销精髓运用到极致,将更多的利益分给用户,是一种“让利思维”。

而这个模式唯一能走通的方式,就是这个生态越做越大,用户分的利益越来越多。

能做到,就是正循环,不能做到,就是恶性循环。

就这么简单,毫不神秘。

区块链神话已破。

*文中部分受访者为化名。
 

文:棘轮
来源:一本区块链 查看全部
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过去两年掀起的区块链热潮,让这个词变得无比神秘。

实际上,现在区块链的几个主流概念和玩法,早就有很多尝试者。比如,吸收了直销模式精髓的趣头条,将裂变推广用到了极致。

还有早在2012年就成立的“橙光游戏”,将社群玩出了新境界。

在这些模式中,“币”不再神秘,没有区块链外衣的过度包装,大家看的,只是币的真正价值。

趣头条的“金币”,一度贬值6.6倍;而橙光的“鲜花”,一直锚定着人民币。

这些真正区块链思维的先行者,目前也未趟出一条明道来。

区块链思维离真正的落地,恐怕还有一段很长的距离……


01 趣头条的逆袭
 

眼下流行的区块链玩法到底有哪些?

现在最常见的,无非就是裂变推广、持币分红、社群自治。

先来一个有趣的例子,就是去年最火的黑马交易所FCoin。

“交易即挖矿”模式,一度搅动币圈。

这个模式最有魅力的地方,就是让使用者变成了获利者。

在互联网时代,其实最核心的资产,就是“用户”。

比如,让百度产生价值的,是搜索用户;让支付宝产生价值的,是支付用户。

但是,这些使用者贡献了自己的数据和流量,给平台带来了巨额收益,却并未享受到这些收益。

FCoin当时的逻辑,就是让用户变成受益者,能分享其利润。

再来看看前两年很火的区块链项目Steemit。

这是一个社交媒体平台。所有的人都可以在上面发文章,你获得的阅读和点赞越多,就能分到更多的代币:Steem。

而这个模式的魅力,也是让内容生产者可以直接获得流量带来的利润。

这些曾经红极一时的区块链模式,说到底,都是将原来的生产关系改变了:用户变成了利益分享者。

实际上,这些尝试将生产关系改变的商业模式,早就在很多领域出现——只是它们从来不穿着区块链的外衣。

最有名的尝试者,就是趣头条。

“论拉新、留存、促活,整个链圈加起来,都比不过一个趣头条。”有区块链从业者指出。

2016年,内容资讯平台趣头条诞生。

彼时,凭借推荐算法起家的今日头条,已经完成了对传统门户新闻客户端的小规模胜利。没人想到,这一战场还会杀出一匹黑马。

趣头条是怎么玩的?

在趣头条平台,用户邀请好友注册即可获得现金红包。

同时,用户每日签到,完成指定阅读时长,创造优质评论,甚至参与每日开宝箱活动,都可获得平台金币奖励。

10000金币可兑换1元人民币,满1元即可提现。

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这个金币系统,就是典型的“持币分红”模式。这些阅读的用户,带来了广告价值,从而获得一定的广告收益。

除此之外,用户邀请到的好友,也会通过“师徒系统”自动成为自己的“徒弟”。

“徒弟”在平台上获得金币,“师父”也可以获得一部分返现。这也让“师父”有耐心手把手指导“徒弟”注册、使用并推广趣头条。

这个师徒系统,也是将直销模式的精髓用到了极致。

“无论是币圈的‘交易即挖矿’,还是趣头条的‘裂变拉新’,其本质都是企业让利于用户,与用户实现利益绑定,并借助用户的力量完成获客。”某银行金融科技部门产品经理刘景对一本区块链表示。

因此,业内一直认为,趣头条是第一个真正将区块链思维运用到极致的项目。

而趣头条的这个模式成功后,很多领域都开始模仿。

比如,现在有很多读书平台,会根据阅读时长给用户分币;甚至还有输入法,也会根据用户的使用频率、时长发币。


02 更早的尝试者
 

除了最有名的趣头条之外,其实还有一个更早的尝试者,就是互动阅读社区“橙光游戏”。

橙光游戏成立于2012年。在2017年年末,这个游戏平台上线了一个投资系统。

这套系统是怎么运转的?

在橙光平台上,有一个类似币的产品,叫做“鲜花”。

橙光上有一些作者会写小说,然后根据小说内容,插上图片、背景,甚至给主角配上语音,就变成一款情景类的游戏。

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类似于前段时间很火的《恋与制作人》。

这个平台上,还存在一个特殊的群体,就是阅书无数的资深读者,他们如果觉得这部作品很好,也可以通过打赏鲜花,成为“投资者”。

获得的鲜花越多,这部作品的级别就越高,推荐等级和曝光度也会变高。

作品只会免费提供前面几章,后面要看,读者就要支付“鲜花”。而最终,作品获得的所有鲜花,平台、作者和投资者都可以分成。

这是一套很有趣的商业模式。

这个平台上存在着三个角色:

一个是写作并制作成小说的作者;一个是投资达人;一个是普通读者。

作者产生作品;投资者筛选作品,帮平台鉴别优劣;而读者产生利润。

“这和币圈的逻辑何其相似。”区块链从业者张季明说。

他表示,如果将橙光平台类比为以太坊,这相当于每一个橙光游戏作品都对应了一个ERC20 Token。

“玩家可以购买Token成为作品的股东,享受收益,也可随时退出,将Token换成ETH,再投资下一个作品。”

“除此之外,橙光通过投资分红的形式,将作者与投资者实现了强绑定,让作者代替职业编辑进行催更,既可以提升用户归属感与社区活跃度,还能解决困扰行业已久的‘太监’(作者断更)难题。”张季明指出。

目前来看,橙光游戏的玩法,真的是参透了区块链的精髓:通过激励机制绑定用户,引导用户生态形成自运营社区,再借助社区用户实现产品的推广传播。

去年5月,橙光宣布获得亿元融资。

据橙光自己公布的数据,截至2018年第一季度,橙光平台用户已超4800万,月活跃用户超过350万。

所以,这些区块链标榜的“划时代”玩法,早就不再新鲜,也并不神秘,在很多领域都已经有过不少成功的尝试者。


03 前路漫漫
 

前两年,整个区块链市场,都是极为不冷静的。

仿佛只要穿上“区块链”的外衣,所有的数字货币都能迎来一轮暴涨。

但是,所有的商业模式,如果不能落地,那就是空中楼阁。

在经济学中,我们将其称为“空转”。

任何空转的项目,说到底都是庞氏骗局,都是收割散户的工具。

从今年开始,整个市场开始趋于冷静,行业也开始对“区块链”这个概念去神秘化。

“区块链一点都不神秘,我觉得是一个过度包装的概念,很多项目只是把直销或者传销的精髓拿过来,然后就贴上区块链的标签。”一位区块链的资深从业者李格华称,身边的人都冷静了很多。

撕下区块链的外衣之后,大家都在关注背后的商业模式是否可以落地、背后的币是否有价值。

我们再来看看,前面提到的这两个深得区块链精髓的模式,如今走得如何?

去年上市之后的趣头条,股票表现实在不尽如人意。

7美金的发行价,如今已跌到3.7美金,直接腰斩。

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为何趣头条的模式,到了后期不灵了?

这是因为,早期很多用户都是冲着金币“薅羊毛”而来。

大量羊毛用户的存在,就意味着平台的广告转化率不高。

广告主们看不到效果,就会减少广告的投入,从而导致金币不断贬值。

如今趣头条金币的兑换比,已从1500个兑换1块钱,变成了10000个兑换1块钱,半年时间,贬值了6.6倍。

金币的贬值,也会导致羊毛党的积极性降低,从而走向一个恶性循环。

我们再来看看橙光。

目前,橙光的设计是鲜花只能用户消费或投资,不能变现。

因此,许多橙光用户都把投资系统视作支持作者甚至“小赌怡情”的工具,而非专业投资。

而橙光平台的活跃作者、用户,呈现出明显的低龄化、女性化趋势,许多用户投资能力十分有限。

“十赌九输。”有橙光玩家这样评价其投资系统。

如此来看,橙光的尝试,更像是一套游戏玩法,用户很难以此牟利。

总而言之,所谓“币”的价格,都是与其价值直接挂钩。

“在区块链领域,对于一个尚未落地,且前景并不可观的币进行炒作,指望它们暴涨10倍、100倍是多么可笑。”李格华称。

再来看看FCoin,交易即挖矿在早期为FCoin带来了海量的用户与交易量。

最高时,FCoin的平台币FT获得了128倍的暴涨,但如今,币价一落千丈。

在一轮狂欢过后,任何项目面临落地的现实之时,必然被打回原形,币价归于真实价值。

李格华认为,任何项目,都应该撕下区块链的外衣,去看内核和实际的商业模式。实际上,所谓的区块链思维,不过是将直销精髓运用到极致,将更多的利益分给用户,是一种“让利思维”。

而这个模式唯一能走通的方式,就是这个生态越做越大,用户分的利益越来越多。

能做到,就是正循环,不能做到,就是恶性循环。

就这么简单,毫不神秘。

区块链神话已破。

*文中部分受访者为化名。
 

文:棘轮
来源:一本区块链

Bakkt的野心与困境

chainbs 发表了文章 • 2019-08-05 15:44 • 来自相关话题

    几经波折,由纽交所母公司ICE洲际交易所推出的比特币期货交易所Bakkt终于开始测试并敲定上线时间,预计会在2-3个月内上线。

    作为全球顶级金融机构试水加密货币的尝试,Bakkt承载着ICE对其巨大的期望,即抢占、卡位加密货币交易这一新兴金融市场,乃至涉足加密货币支付等业务打造闭环生态,巩固ICE作为全球顶级交易所与清结算网络的地位。



今年7月底,比特币期货交易平台Bakkt正式开始测试,再度引起整个加密货币行业的高度关注。

Bakkt最引人注目的地方就在于其主要发起者系纽交所母公司ICE洲际交易所。作为全球第二大受监管交易所和清算所运营网络,ICE 旗下还拥有加拿大期货交易所、巴黎证券交易所、伦敦国际金融期货交易所在内的 14 家证券及期货交易所,以及 5 家结算所,堪称是传统金融交易行业中的巨擘。

同时,Bakkt还在19年初获得1.825亿美元首轮融资,投资机构包括包括李嘉诚旗下维港投资、微软(MSFT.US)旗下风投部门M12、波士顿咨询集团、CMT Digital、Eagle Seven以及腾讯南非大股东Naspers等。

如此强悍的背景,使得Bakkt的推出具有了不同凡响的意义,这意味着国际主流金融界在涉足加密货币业务上迈出重要一步,并被认为极有可能吸引更多投资者与资金进入加密货币行业,推动比特币等主流加密货币的价格上涨。

Bibox副总裁向丹认为Bakkt对行业会具有四方面积极影响,分别是极大延伸了加密货币市场的边界;专业投资机构与人员的入场会使整个行业趋于规范和成熟;大规模的资金和专业的人可以让优质的区块链项目效能得到合理的经济价值实现;促进监管措施和策略的进一步完善与落地,让整个行业发展更有秩序。

但在Bakkt真正推出之前,这些推断都只能停留在假设阶段,存在很多不确定性因素。事实上,传统金融交易所开拓比特币期货业务并不稀奇,早在17年底芝加哥商品交易所(CME)与芝加哥期权交易所(CBOE)就相继推出比特币期货合约业务,它们事实上也都是ICE的竞争对手。

之所以传统金融机构都钟情于比特币期货交易而非现货交易,主要是因为出于合规与市场空间的考虑。现货交易往往会涉及资产被盗、洗钱、恐怖主义融资等多重风险,带来许多不必要的麻烦,并且美国监管部门尚未制定完全适用的准入与执行法规,因而主流金融机构在条件不成熟的情形下不会轻易涉足。

相比之下,现有的比特币期货交易一般不涉及现货,安全性与可控性更高,因而比特币期货交易处于美国商品期货交易委员会(CFTC)允许的范围内。「而且,期货业务的市场空间是现货的10倍以上,而且不受牛熊影响,这也是为什么在目前数字货币交易领域期货市场竞争越来越剧烈的原因。」向丹说道。

经过近两年的实践,前述两家交易所的业务有喜有悲。据相关报道,由于交易量过低,CBOE的比特币期货交易平台已经在今年年初宣布暂停新开设合约,以重新审视如何进入这一领域。但CME平台推出的比特币期货交易平台数据非常亮眼,成立至今年7月已经交易了超过200万份合约,相当于1000多万个比特币,且交易量涨势仍在持续上涨,今年5月平均每日交易量超过13,600份合约,如此交易量也为CME带来非常可观的收入。





CME与CBOE两家交易所今年以来的比特币期货合约交易量 数据来源:tradeblock


ICE洲际交易所的入局,或许在一定程度上是受到CME比特币期货交易平台表现的刺激与诱惑,同时也是为了避免在新兴金融领域严重失位的现象。

但相比前两者只提供现金结算的比特币期货,即交易双方只需要根据各自的价格预测在约定时间内进行期货交易,不必购买BTC实物资产,交易所最终只需在合约到期后,根据实时市场价与此前买方建立头寸的差价,在双方账户上进行现金交割即可,但Bakkt则在期货结算形式上迈出一大步,即比特币合约结算可以支持实物结算。

这意味着Bakkt在合约交割时需要向客户交付真实的比特币,也就是说交易所方面需要提前购买并储存有相当数量的比特币。考虑到目前已有比特币期货交易所的交易量,Bakkt的实物交割机制将为二级市场带去相当可观的购买需求量,继而改善市场供需关系、带动市场行情的上涨。

但实现这个机制并不容易,Bakkt原本早在18年12月就上线,但由于迟迟无法获得CFTC的监管批准,已经推迟了多次上线计划,这主要是由于实物交割机制复杂、合规要求严格。

据了解,以实物进行交割的期货交易一般涉及到三部分,分别是托管、交易、清算,根据美国相关监管要求,拥有 DCO 牌照的企业可以进行托管业务,拥有 DCM 牌照的企业可以进行清算业务,但Bakkt 本身既没有 DCO 牌照也没有 DCM 牌照,虽然18年通过收购拥有 DCO 牌照的数字资产托管公司DACC获取其牌照,但最重要的DCM 牌照仍没有获取。

同时,期货交易平台LedgerX和ErisX都宣布已经获得美国商品和期货交易委员会(CFTC)的准入许可,且都以比特币实物交割结算,另一个平台Seed CX则拿到了纽约金融服务部许可牌照BitLicense,其中LedgerX很可能成为真正意义上的首个以实物交割的比特币期货合约平台。Bakkt作为实物结算的比特币期货最初的高调发起人,现在已经完全失去先发优势并面临越来越大的竞争压力。

Bakkt 也曾试图像Seed CX 一般,通过向纽约金融服务部申请许可牌照,以成为合法的数字资产托管方。为此Bakkt推出了自己的交割仓库, 但截至目前,它尚未拿到这块牌照。不过从Bakkt表态即将在9月底上线的信息来看,Bakkt 有望在两个月内的时间里解决牌照问题。

另外还值得注意的是,此前CME(芝商所)比特币期货合约每月结算日多数情况下都会伴随着比特币价格的下跌,并被称为比特币期货「交割日效应」。据了解,这主要是由于期货合约价格是以比特币现货价格作为参照的,空头希望以更低的价格交割获得BTC,而多头却希望以更高的价格交割卖出BTC,从而双方的博弈会导致交割当天价格波动剧烈,一旦平衡打破就会出现单边行情。

待Bakkt正式上线后,吸引到更多资金体量庞大的投资者加入结算日博弈,或许会带来更加剧烈的行情波动,但考虑到Bakkt需要投资者使用比特币现货进行实物交割,这也能在一定程度上遏制投机行为。直至比特币的价值真正被多数投资者认可,而不是像如今其投机属性更加引人注目,这样的现象才会可能得到根本性的缓解。

不过考虑到Bakkt等合规期货交易所可能会存在种种限制,它们对BitMEX、OKex等原生比特币期货交易平台的影响会比较有限,前者目标客户更多的是主流金融体系投资者,这也是一个更加庞大的新兴市场;后者由于玩法更加丰富、投机属性更加明显,目标客户仍然以加密货币行业既有投资者为主。

同时,Bakkt作为个体对整个行业的影响可能也不能过于高估,毕竟此前已有芝加哥多家期货交易所入局,同时还有LedgerX等各具背景的期货交易所参与竞争,Bakkt的象征性意义可能比实质性意义更大,但这一批交易所产生的影响或许会超出多数人的预料。

当然,Bakkt的目标并不止于期货交易,它甚至还试图在现货交易、加密货币支付方面有所行动,打通从交易到支付的闭环。公开资料显示,Bakkt 将会使用微软的云解决方案为数字资产创建一个开放且受监管的全球生态系统,消费者和机构能够无缝购买、销售、存储和使用数字资产,其首批合作伙伴中包含了微软、星巴克、波士顿咨询等知名企业。

目前加密货币支付领域已经有Bitpay、Coinbase等玩家,并主要在一些涉及跨境支付场景的中小型网站推广应用,Bakkt显示是希望借助背后巨头的背书,从主流零售商和线下支付领域突破,提升加密货币以及自身在公众日常生活的使用率,可谓野心勃勃。

假如Bakkt不再次「放鸽子」,如今距离Bakkt正式上线大约还有1-2个月,届时大概率会对加密货币二级市场的短期表现产生积极影响,但真正吸引「Old Money」们大规模进入该市场仍是个未知数。而踏入全新的加密货币市场,ICE洲际交易所过往的成绩与经验能在多大程度得到复制,我们拭目以待。


作者:胡韬
来源:链捕手 查看全部
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    几经波折,由纽交所母公司ICE洲际交易所推出的比特币期货交易所Bakkt终于开始测试并敲定上线时间,预计会在2-3个月内上线。

    作为全球顶级金融机构试水加密货币的尝试,Bakkt承载着ICE对其巨大的期望,即抢占、卡位加密货币交易这一新兴金融市场,乃至涉足加密货币支付等业务打造闭环生态,巩固ICE作为全球顶级交易所与清结算网络的地位。




今年7月底,比特币期货交易平台Bakkt正式开始测试,再度引起整个加密货币行业的高度关注。

Bakkt最引人注目的地方就在于其主要发起者系纽交所母公司ICE洲际交易所。作为全球第二大受监管交易所和清算所运营网络,ICE 旗下还拥有加拿大期货交易所、巴黎证券交易所、伦敦国际金融期货交易所在内的 14 家证券及期货交易所,以及 5 家结算所,堪称是传统金融交易行业中的巨擘。

同时,Bakkt还在19年初获得1.825亿美元首轮融资,投资机构包括包括李嘉诚旗下维港投资、微软(MSFT.US)旗下风投部门M12、波士顿咨询集团、CMT Digital、Eagle Seven以及腾讯南非大股东Naspers等。

如此强悍的背景,使得Bakkt的推出具有了不同凡响的意义,这意味着国际主流金融界在涉足加密货币业务上迈出重要一步,并被认为极有可能吸引更多投资者与资金进入加密货币行业,推动比特币等主流加密货币的价格上涨。

Bibox副总裁向丹认为Bakkt对行业会具有四方面积极影响,分别是极大延伸了加密货币市场的边界;专业投资机构与人员的入场会使整个行业趋于规范和成熟;大规模的资金和专业的人可以让优质的区块链项目效能得到合理的经济价值实现;促进监管措施和策略的进一步完善与落地,让整个行业发展更有秩序。

但在Bakkt真正推出之前,这些推断都只能停留在假设阶段,存在很多不确定性因素。事实上,传统金融交易所开拓比特币期货业务并不稀奇,早在17年底芝加哥商品交易所(CME)与芝加哥期权交易所(CBOE)就相继推出比特币期货合约业务,它们事实上也都是ICE的竞争对手。

之所以传统金融机构都钟情于比特币期货交易而非现货交易,主要是因为出于合规与市场空间的考虑。现货交易往往会涉及资产被盗、洗钱、恐怖主义融资等多重风险,带来许多不必要的麻烦,并且美国监管部门尚未制定完全适用的准入与执行法规,因而主流金融机构在条件不成熟的情形下不会轻易涉足。

相比之下,现有的比特币期货交易一般不涉及现货,安全性与可控性更高,因而比特币期货交易处于美国商品期货交易委员会(CFTC)允许的范围内。「而且,期货业务的市场空间是现货的10倍以上,而且不受牛熊影响,这也是为什么在目前数字货币交易领域期货市场竞争越来越剧烈的原因。」向丹说道。

经过近两年的实践,前述两家交易所的业务有喜有悲。据相关报道,由于交易量过低,CBOE的比特币期货交易平台已经在今年年初宣布暂停新开设合约,以重新审视如何进入这一领域。但CME平台推出的比特币期货交易平台数据非常亮眼,成立至今年7月已经交易了超过200万份合约,相当于1000多万个比特币,且交易量涨势仍在持续上涨,今年5月平均每日交易量超过13,600份合约,如此交易量也为CME带来非常可观的收入。

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CME与CBOE两家交易所今年以来的比特币期货合约交易量 数据来源:tradeblock


ICE洲际交易所的入局,或许在一定程度上是受到CME比特币期货交易平台表现的刺激与诱惑,同时也是为了避免在新兴金融领域严重失位的现象。

但相比前两者只提供现金结算的比特币期货,即交易双方只需要根据各自的价格预测在约定时间内进行期货交易,不必购买BTC实物资产,交易所最终只需在合约到期后,根据实时市场价与此前买方建立头寸的差价,在双方账户上进行现金交割即可,但Bakkt则在期货结算形式上迈出一大步,即比特币合约结算可以支持实物结算。

这意味着Bakkt在合约交割时需要向客户交付真实的比特币,也就是说交易所方面需要提前购买并储存有相当数量的比特币。考虑到目前已有比特币期货交易所的交易量,Bakkt的实物交割机制将为二级市场带去相当可观的购买需求量,继而改善市场供需关系、带动市场行情的上涨。

但实现这个机制并不容易,Bakkt原本早在18年12月就上线,但由于迟迟无法获得CFTC的监管批准,已经推迟了多次上线计划,这主要是由于实物交割机制复杂、合规要求严格。

据了解,以实物进行交割的期货交易一般涉及到三部分,分别是托管、交易、清算,根据美国相关监管要求,拥有 DCO 牌照的企业可以进行托管业务,拥有 DCM 牌照的企业可以进行清算业务,但Bakkt 本身既没有 DCO 牌照也没有 DCM 牌照,虽然18年通过收购拥有 DCO 牌照的数字资产托管公司DACC获取其牌照,但最重要的DCM 牌照仍没有获取。

同时,期货交易平台LedgerX和ErisX都宣布已经获得美国商品和期货交易委员会(CFTC)的准入许可,且都以比特币实物交割结算,另一个平台Seed CX则拿到了纽约金融服务部许可牌照BitLicense,其中LedgerX很可能成为真正意义上的首个以实物交割的比特币期货合约平台。Bakkt作为实物结算的比特币期货最初的高调发起人,现在已经完全失去先发优势并面临越来越大的竞争压力。

Bakkt 也曾试图像Seed CX 一般,通过向纽约金融服务部申请许可牌照,以成为合法的数字资产托管方。为此Bakkt推出了自己的交割仓库, 但截至目前,它尚未拿到这块牌照。不过从Bakkt表态即将在9月底上线的信息来看,Bakkt 有望在两个月内的时间里解决牌照问题。

另外还值得注意的是,此前CME(芝商所)比特币期货合约每月结算日多数情况下都会伴随着比特币价格的下跌,并被称为比特币期货「交割日效应」。据了解,这主要是由于期货合约价格是以比特币现货价格作为参照的,空头希望以更低的价格交割获得BTC,而多头却希望以更高的价格交割卖出BTC,从而双方的博弈会导致交割当天价格波动剧烈,一旦平衡打破就会出现单边行情。

待Bakkt正式上线后,吸引到更多资金体量庞大的投资者加入结算日博弈,或许会带来更加剧烈的行情波动,但考虑到Bakkt需要投资者使用比特币现货进行实物交割,这也能在一定程度上遏制投机行为。直至比特币的价值真正被多数投资者认可,而不是像如今其投机属性更加引人注目,这样的现象才会可能得到根本性的缓解。

不过考虑到Bakkt等合规期货交易所可能会存在种种限制,它们对BitMEX、OKex等原生比特币期货交易平台的影响会比较有限,前者目标客户更多的是主流金融体系投资者,这也是一个更加庞大的新兴市场;后者由于玩法更加丰富、投机属性更加明显,目标客户仍然以加密货币行业既有投资者为主。

同时,Bakkt作为个体对整个行业的影响可能也不能过于高估,毕竟此前已有芝加哥多家期货交易所入局,同时还有LedgerX等各具背景的期货交易所参与竞争,Bakkt的象征性意义可能比实质性意义更大,但这一批交易所产生的影响或许会超出多数人的预料。

当然,Bakkt的目标并不止于期货交易,它甚至还试图在现货交易、加密货币支付方面有所行动,打通从交易到支付的闭环。公开资料显示,Bakkt 将会使用微软的云解决方案为数字资产创建一个开放且受监管的全球生态系统,消费者和机构能够无缝购买、销售、存储和使用数字资产,其首批合作伙伴中包含了微软、星巴克、波士顿咨询等知名企业。

目前加密货币支付领域已经有Bitpay、Coinbase等玩家,并主要在一些涉及跨境支付场景的中小型网站推广应用,Bakkt显示是希望借助背后巨头的背书,从主流零售商和线下支付领域突破,提升加密货币以及自身在公众日常生活的使用率,可谓野心勃勃。

假如Bakkt不再次「放鸽子」,如今距离Bakkt正式上线大约还有1-2个月,届时大概率会对加密货币二级市场的短期表现产生积极影响,但真正吸引「Old Money」们大规模进入该市场仍是个未知数。而踏入全新的加密货币市场,ICE洲际交易所过往的成绩与经验能在多大程度得到复制,我们拭目以待。


作者:胡韬
来源:链捕手

Matrixport上线,谁与争锋?比特大陆系已织起巨网

panews 发表了文章 • 2019-07-10 12:14 • 来自相关话题

巨头自带流量和生态圈入场



彭博社7月8日晚报道,加密货币交易平台Matrixport今日上线Beta版。其背后是比特大陆联合创始人吴忌寒及数十位比特大陆前员工组成的团队。

其CEO,《2018胡润百富榜》中90后首富葛越晟(Yuesheng Ge)称,Matrixport是集交易、借贷、数字资产托管及数字支付等服务于一身的一站式平台,吴忌寒是主要股东之一。与媒体此前的猜想不同,Matrixport总部设在新加坡而非中国。葛越晟说,Matrixport要挑战的,是BitGo Inc.等大型交易及托管平台。

Matrixport Beta官网称,其是瑞士金融监督管理局FINMA监管SRO成员,将上线更多合规区块链金融产品。其官方客服在用户问卷调查表中也设置了还希望Matrixport提供什么产品的填空项。

其中,Matrixport借贷允许客户质押BTC,获得相应的稳定币、法币等流动资金,用于购买矿机等活动。其托管业务Cactus Custody,配置了HSM加密机,并拥有银行级别的冷存储数据中心,以保障客户资产冷,热存储安全。


交易与托管战争加剧


值得关注的是,就在同一日,CoinDesk也报道了另外两家交易所的上线。一家是IDG背景的加密货币交易所KuMEX,旨在使加密货币的交易价格更加公平严谨;另一家是ShapeShift的无托管新平台,要让用户全权掌握私钥,以挑战Coinbase等托管平台。无论是Matrixport,还是另外两家新上线的竞争对手,都在交易与托管方面对老牌交易平台下了战书。

PANews在《谁在为大机构铺路?扫描托管业的生态图景》中提到,成熟合规的加密资产托管,是大机构进入加密货币市场的先决条件。只有打通多方信任,提供安全合法的入场渠道,机构资金才能放心入场。高盛投资的BitGo作为垂直托管的著名服务商,管理着价值50亿美元的资产。ShapeShift要挑战的Coinbase,则有自建的加密资产托管渠道,还可能收购其他重量级托管平台。






相比之下,Matrixport的Cactus Custody一经公开便已经托管了10亿美金级别的资产。据Matrixport网站介绍,Cactus Custody托管服务于矿机企业、矿池、交易所、基金,抵押借贷平台等众多企业客户。看起来,Matrixport的托管资产,部分来源于比特大陆。由于尚未公布具体数据,二者在其他方面的差距还不得而知。

质押资产托管在Matrixport自建的托管平台,需要指出的是,自建托管平台,只能降低盗币、丢币的风险,但并不能减少主观作恶挪用资产的风险。

在另一面,Matrixport主打的借贷领域,加密借贷已经有了不少选手。正如PANews在《牛市必读加密金融图谱 寻找收益神器》所提,目前市场上已经有了不少头部企业,例如美国的Genesis Capital、亚洲的贝宝金融,待收规模都在1亿美金以上。








战略合作均为比特大陆系


自2018年11月起,比特大陆进行了一系列的架构和人员调整。矿场、AI、BCH等业务相继被剥离。2月,比特大陆推出新一代芯片,将经营焦点转回矿机生产和销售上,业绩开始好转。

管理层方面,先是去年11月,葛越晟等四位董事退出。年仅27岁的葛越晟是比特大陆的联合创始人和执行董事,更曾经是持股仅次于詹克团的第二大股东。退出后,葛越晟组建了新公司“Matrix”,担任CEO。3月,比特大陆发表内部信,称公司架构迎来重大调整。王海超担任公司CEO,吴忌寒将继续担任董事。3月26日,比特大陆IPO宣布失效。

也是在3月,已有消息传出,Matrix将上线交易平台,吴忌寒和一些比特大陆的前员工都有参与。6月底,比特大陆完成了大范围的员工期权合约签约,为赴美上市做准备。

由于比特大陆在年初进行了结构调整,两个公司如今虽然关系紧密,却经营不同业务。“我们更倾向于合作关系,而非竞争关系。” 葛越晟说到。

葛越晟称,Matrixport将利用其公司与比特大陆的关系和专业知识,来满足中国加密矿工的需要。比特大陆仍占据Matrixport网页上战略合作伙伴的第一位,其他的战略合作伙伴诸如BTC.com、ANTPOOL、BITDEER也都是比特大陆生态里的企业。


比特大陆生态扩局


金融借贷作为加密世界的血脉,Matrixport的入局,无疑为比特大陆在区块链基础设施领域再布下重要一子,且借贷、托管、OTC可以与其挖矿主业一起构建完备的上下游产业链。

正如官网介绍,用户可以质押BTC到Matrixport(BCH、ETH、LTC等币种陆续上线),获得稳定币、法币流动资金,用于购买矿机、支付电费、扩大生产、保障运营,同时不错失加密资产价格上涨的升值机会。

截至目前,据PANews统计,比特大陆已经在交易所、钱包、AI、支付、公链等领域投了不少项目,从产业链顶端的挖矿到交易所,再到终端的用户支付,从底层技术到应用,比特大陆都做了布局。






加密经济的战场,硝烟四起,巨头自带流量和生态圈支持入场,寻梦去中心化的区块链世界,可能也终将成为与互联网时代一样,成为几大巨头加头部独角兽的中心化生态。


文 | Freesia 编辑 | Tong 来源 | PANews.io 查看全部
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巨头自带流量和生态圈入场




彭博社7月8日晚报道,加密货币交易平台Matrixport今日上线Beta版。其背后是比特大陆联合创始人吴忌寒及数十位比特大陆前员工组成的团队。

其CEO,《2018胡润百富榜》中90后首富葛越晟(Yuesheng Ge)称,Matrixport是集交易、借贷、数字资产托管及数字支付等服务于一身的一站式平台,吴忌寒是主要股东之一。与媒体此前的猜想不同,Matrixport总部设在新加坡而非中国。葛越晟说,Matrixport要挑战的,是BitGo Inc.等大型交易及托管平台。

Matrixport Beta官网称,其是瑞士金融监督管理局FINMA监管SRO成员,将上线更多合规区块链金融产品。其官方客服在用户问卷调查表中也设置了还希望Matrixport提供什么产品的填空项。

其中,Matrixport借贷允许客户质押BTC,获得相应的稳定币、法币等流动资金,用于购买矿机等活动。其托管业务Cactus Custody,配置了HSM加密机,并拥有银行级别的冷存储数据中心,以保障客户资产冷,热存储安全。


交易与托管战争加剧


值得关注的是,就在同一日,CoinDesk也报道了另外两家交易所的上线。一家是IDG背景的加密货币交易所KuMEX,旨在使加密货币的交易价格更加公平严谨;另一家是ShapeShift的无托管新平台,要让用户全权掌握私钥,以挑战Coinbase等托管平台。无论是Matrixport,还是另外两家新上线的竞争对手,都在交易与托管方面对老牌交易平台下了战书。

PANews在《谁在为大机构铺路?扫描托管业的生态图景》中提到,成熟合规的加密资产托管,是大机构进入加密货币市场的先决条件。只有打通多方信任,提供安全合法的入场渠道,机构资金才能放心入场。高盛投资的BitGo作为垂直托管的著名服务商,管理着价值50亿美元的资产。ShapeShift要挑战的Coinbase,则有自建的加密资产托管渠道,还可能收购其他重量级托管平台。

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相比之下,Matrixport的Cactus Custody一经公开便已经托管了10亿美金级别的资产。据Matrixport网站介绍,Cactus Custody托管服务于矿机企业、矿池、交易所、基金,抵押借贷平台等众多企业客户。看起来,Matrixport的托管资产,部分来源于比特大陆。由于尚未公布具体数据,二者在其他方面的差距还不得而知。

质押资产托管在Matrixport自建的托管平台,需要指出的是,自建托管平台,只能降低盗币、丢币的风险,但并不能减少主观作恶挪用资产的风险。

在另一面,Matrixport主打的借贷领域,加密借贷已经有了不少选手。正如PANews在《牛市必读加密金融图谱 寻找收益神器》所提,目前市场上已经有了不少头部企业,例如美国的Genesis Capital、亚洲的贝宝金融,待收规模都在1亿美金以上。


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战略合作均为比特大陆系


自2018年11月起,比特大陆进行了一系列的架构和人员调整。矿场、AI、BCH等业务相继被剥离。2月,比特大陆推出新一代芯片,将经营焦点转回矿机生产和销售上,业绩开始好转。

管理层方面,先是去年11月,葛越晟等四位董事退出。年仅27岁的葛越晟是比特大陆的联合创始人和执行董事,更曾经是持股仅次于詹克团的第二大股东。退出后,葛越晟组建了新公司“Matrix”,担任CEO。3月,比特大陆发表内部信,称公司架构迎来重大调整。王海超担任公司CEO,吴忌寒将继续担任董事。3月26日,比特大陆IPO宣布失效。

也是在3月,已有消息传出,Matrix将上线交易平台,吴忌寒和一些比特大陆的前员工都有参与。6月底,比特大陆完成了大范围的员工期权合约签约,为赴美上市做准备。

由于比特大陆在年初进行了结构调整,两个公司如今虽然关系紧密,却经营不同业务。“我们更倾向于合作关系,而非竞争关系。” 葛越晟说到。

葛越晟称,Matrixport将利用其公司与比特大陆的关系和专业知识,来满足中国加密矿工的需要。比特大陆仍占据Matrixport网页上战略合作伙伴的第一位,其他的战略合作伙伴诸如BTC.com、ANTPOOL、BITDEER也都是比特大陆生态里的企业。


比特大陆生态扩局


金融借贷作为加密世界的血脉,Matrixport的入局,无疑为比特大陆在区块链基础设施领域再布下重要一子,且借贷、托管、OTC可以与其挖矿主业一起构建完备的上下游产业链。

正如官网介绍,用户可以质押BTC到Matrixport(BCH、ETH、LTC等币种陆续上线),获得稳定币、法币流动资金,用于购买矿机、支付电费、扩大生产、保障运营,同时不错失加密资产价格上涨的升值机会。

截至目前,据PANews统计,比特大陆已经在交易所、钱包、AI、支付、公链等领域投了不少项目,从产业链顶端的挖矿到交易所,再到终端的用户支付,从底层技术到应用,比特大陆都做了布局。

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加密经济的战场,硝烟四起,巨头自带流量和生态圈支持入场,寻梦去中心化的区块链世界,可能也终将成为与互联网时代一样,成为几大巨头加头部独角兽的中心化生态。


文 | Freesia 编辑 | Tong 来源 | PANews.io

附体「国民 App」,Kakao 的区块链棋局

8dcapital 发表了文章 • 2019-06-14 13:58 • 来自相关话题

特洛伊城木马计的启示:将海量互联网用户转化成区块链用户,占领传统市场

区块链技术的普及和跨越「鸿沟」有两条路径:自下而上的创新和自上而下的变革;

如果说 Kakao Talk 是微信,那么 Kakao 就是腾讯,一个布局深厚广全的生态系统;

要实现区块链技术大规模的应用,需要创造互联网级别的企业体验(EX)、用户体验(UX)和开发者体验(DX);

打造平台如同建立经济新区,需要搭建:基础设施、经济激励和治理结构;

大胆假设一下,在 Facebook、WhatsApp、Kakao Talk 中植入电子钱包,将直接让数字资产持有者激增到亿万级别,而这种自上而下的用户转化正在成为现实。



韩国互联网巨头 Kakao 的帝国版图


近日,Facebook 将在 6 月 18 日发布 Libra 计划白皮书的新闻激起热议。报道称,一支由前 PayPal 总裁 David Marcus 领导的团队,正在打造一种资产抵押的加密货币,将在 Facebook 既有的实时通讯基础架构(WhatsApp 、 Instagram 和 Facebook Messenger)上运作。

如同 Facebook 和 WhatsApp 在欧美的地位,微信在中国的地位,在韩国,有一款男女老少都在使用的韩国「微信」叫做「Kakao Talk」。在 5000 万人口的韩国,Kakao Talk 有超过4300 万月活用户,在智能手机用户中的渗透率为95%,被称为「国民 App」。

在亚洲移动社交三巨头中,Kakao Talk 比中国的微信还要早一年上线,比日本的 LINE 还要早半年诞生。2014 年,Kakao 完成与韩国第二大门户网站 Daum 的合并,成为一家上市公司,更名为 Daum Kakao,目前市值已经达到10 万亿美元。

如果说 Kakao Talk 对标微信,那么 Kakao 生态就可以对标腾讯。Kakao Talk 主打免费使用路线,并以付费表情、优惠券售卖、移动支付、广告营销、游戏分发等商业手段获取营收,逐渐将一款简单的聊天应用发展成包含广告、商城、出行、移动支付、AI/区块链、游戏、网络文学、音乐/视频和 IP 在内的各种业务的 Kakao 帝国。





多元业务:广告、出行、FinTech、游戏、AI/区块链、网络文学、音乐、IP


Kakao 帝国让人不得不联想到中国的 BAT。比如,移动支付 Kakao Pay 对标阿里的支付宝,金融科技 Kakao Bank 对标腾讯的微众银行,Kakao Games 则对标腾讯游戏。而在 Kakao 的 IR 报告里,我们为这种直觉判断找到了理论依据。





韩国的「微信支付」:kakao Pay


在 Kakao 的战略投资者中,果然有蚂蚁金服和腾讯(Tencent)的身影。腾讯 12 年投资 Kakao Talk,获得其 13.84% 的股权;蚂蚁金服 17 年为 Kakao Pay 注资 2 亿美金,打通了支付宝在韩国的 3.4 万商户;腾讯在 17 年成为 Kakao 银行的第二大股东,并在 18 年投资 Kakao Games,投资金额达到 2.93 亿元,占总融资额的三分之一。





腾讯和蚂蚁金服是 Kakao 生态重要的战略投资者


可见,Kakao 已经从一个简单的聊天工具成长为一个合纵连横,全生态布局的全球化企业,它的成长可以被概括为三个阶段:

    Kakao1.0:Communication (通讯)
    Kakao2.0:Mobile Ecosystem (移动生态)
    Kakao3.0:Synergy + Global (协同+全球化)


在 Kakao3.0 阶段的未来规划中,「协同+全球化」的战略布局将通过四个发力方向实现:

    Kakao 聊天工具的进化
    人工智能
    区块链(Ground X,Klaytn,下一代生态)
    IP 产业







区块链将成为 Kakao3.0 的重要布局,这不是一个只停留在纸面的规划。Kakao 已经成立了Ground X公司,并在 19 年 3 月获得9000 万美元战略投资,该轮融资由IDG 资本、Translink Capital、Crescendo Equity Partners 领投。Ground X 公司负责开发和运营 Kakao 的公共区块链平台Klaytn。






Klaytn 的使命非常清晰,成为第一个实现大规模采用的区块链平台,为千百万用户提供互联网级别的部署环境和友好的用户体验,从而证明区块链技术的价值和效用。







海量用户的挑战:自下而上革命还是自上而下改革?


在 区块链 vs 互联网革命:我们是在 1994 年吗?下一步该怎么办? 一文中,我们提到一个概念 —— 「鸿沟(The Chasm)」。目前,全球大约有 40 亿互联网用户,而区块链的使用者仍在全球人口的2.5%的「创新者」区间,甚至还未进入早期使用者阶段。






一项新兴技术想要跨越鸿沟,从边缘到获得主流的采用,主要面临两大困境:

    缺乏获取用户的渠道
    缺乏友好的用户界面







解决这两个问题有两条路径,一种是自下而上,外部驱动的颠覆式变革,另一种则是自上而下,内部发起的改良式创新。前者的代表有 Bitcoin,Ethereum,EOS,后者则有 Hyperledger,Quotum,Corda,Klaytn 等。





公有链和私有链/联盟链


迄今为止,区块链市场主要由创业者和开发者社区自下而上驱动的,他们勾勒出一副去中心化商业蓝图和底层基础设施,比如 API vs Smart Contract (API vs 智能合约),Database vs Blockchain (数据库 vs 分布式账本)以及 App vs Dapp (应用 vs 去中心化应用),Finance vs DeFi 等等。






尽管颠覆听起来非常「性感」,但另一条自上而下的路径也不能被忽视,毕竟,巨头们拥有亿万级别的存量用户,完善的产业生态和强大的技术实力。

之前,巨头们大多选择布局企业云基础设施服务领域,比如微软的 Azure、亚马逊的 AWS BaaS、甲骨文的 Oracle Blockchain 和百度的区块链引擎 BBE、腾讯的 TrustSQL、蚂蚁金服的蚂蚁区块链、平安的壹账通等等。






而现在,那些拥有面向庞大客户基础的社交网络正在加入,比如 Kakao、LINE 和 Facebook。如果说上一个阶段是更底层的BaaS 平台为主导,那我们已经看见BDapp应用的曙光。

Facebook 正在开发一种解决方案,允许在其消息应用程序 WhatsApp 上支付稳定币,而三星和 HTC 最近发布公告称,他们已经在开发硬件,并在 Galaxy S10 中引入内置数字货币钱包。区块链跨越鸿沟的困境反倒是大型 To C 公司(星巴克、Facebook、沃尔玛等)和金融机构(富达、纳斯达克、高盛等)的优势所在:

    缺乏获取用户的渠道 ⇋ 拥有庞大的 C 端用户基础
    缺乏友好的用户界面 ⇋ 对最后一公里用户体验的极致追求


Klaytn 鲜明的提出「让区块链被千万级用户真实使用」的价值主张,这并不只是在「画大饼」。Klaytn 作为一个「富二代」,有一个突出而且难以复制的优势,就是它拥有来自 kakao 及其合作伙伴的深厚的商业资源和海量的原生用户。





5000 万原生用户和 4 亿合作伙伴用户






在数据、信息安全、电竞、内容、生活、保险领域的合作伙伴


正如 Ground X 行政总裁 Jason Han 所说:「创造富有意义的真实案例将会是区块链行业面临的下一个重大挑战,Klaytn 正和一批已经开发和营运积累了千百万用户的成功公司合作,打造一项对这些用户友好的 Killer BApps (杀手级应用)」。


打造数字世界的经济特区 —— 实业为体,科技为用


Klaytn 的野心显然不局限于一款被广泛使用的应用,它的目标是通过正向的经济激励,吸引更多的开发者、企业和用户来到这个开放的平台进行创新。

正如建设一个经济新区,开放平台也需要硬件和软件的配合 —— 除了路桥规划,还要制定招商引资的优惠政策,配备对人才友好的设施,才能吸引来人才和商家为新区创收。






同理,在数字世界里,打造一个区块链开放平台,也不外乎三部分能力的配合:

    基础设施(网络、账户、交易、计算、存储)
    经济激励( 融资结构、共识机制 Proof of Contribution)
    人才治理(社区贡献者、委员会、投票选举)






工具包、技术平台、应用生态的结构


在一个繁荣的经济新区里,只有让城市建设者、企业和市民都应感受到良好的居住和工作体验,才能留得住人。同理,在区块链生态中,这体现在 DX、UX 和 EX 的三重体验上:

1) 开发者体验 (DX) :平台提供 API 互操作性工具和 IDE,让开发者易于上手。

2) 用户体验(UX):提供包含私人密钥管理、钱包设置以及账户管理在内的用户友好的功能。

3)企业体验(EX):在不影响高透明度和安全的情况下,通过企业级的性能来实现去中心化应用或服务,在早期,通过补贴激励企业参与,并提供 BI (商业分析)等工具帮助企业尽快盈利。







潜龙在渊、一飞冲天


40 年前,深圳还是一个小渔村,40 年后,深圳已经崛起成为大都市。在时间维度上看,数字世界的经济特区——区块链平台也要三步走,第一步打好底层技术和经济机制的地基,第二步快速实现业务和用户的扩张,最终才会成长为可以容纳亿级用户和商家的生态:






    基础期:搭建一个稳定的技术平台,设计可行的经济激励机制
    扩张期:和合作伙伴一起通过迁移业务和项目落地,实现用户快速扩张
    平台期:优化性能,运维可以容纳十亿级用户的 BApps 孵化平台



后记


为了达到对全球市场 1/4 的渗透率,电力花了 46 年,电话花了 35 年,电视花了 14 年,网络花了 7 年。我们预计,区块链技术需要花费约 15 年的时间达到互联网现下的普及程度。与大玩家(比如全球 44% 细分市场占有率的 Facebook,93% 韩国市场占有率的 Kakao)结成战略联盟,借助他们的资源和转化海量用户,我们有望加速实现这一个小目标。
 
 
作者:魏然 查看全部
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特洛伊城木马计的启示:将海量互联网用户转化成区块链用户,占领传统市场


区块链技术的普及和跨越「鸿沟」有两条路径:自下而上的创新和自上而下的变革;

如果说 Kakao Talk 是微信,那么 Kakao 就是腾讯,一个布局深厚广全的生态系统;

要实现区块链技术大规模的应用,需要创造互联网级别的企业体验(EX)、用户体验(UX)和开发者体验(DX);

打造平台如同建立经济新区,需要搭建:基础设施、经济激励和治理结构;

大胆假设一下,在 Facebook、WhatsApp、Kakao Talk 中植入电子钱包,将直接让数字资产持有者激增到亿万级别,而这种自上而下的用户转化正在成为现实。




韩国互联网巨头 Kakao 的帝国版图


近日,Facebook 将在 6 月 18 日发布 Libra 计划白皮书的新闻激起热议。报道称,一支由前 PayPal 总裁 David Marcus 领导的团队,正在打造一种资产抵押的加密货币,将在 Facebook 既有的实时通讯基础架构(WhatsApp 、 Instagram 和 Facebook Messenger)上运作。

如同 Facebook 和 WhatsApp 在欧美的地位,微信在中国的地位,在韩国,有一款男女老少都在使用的韩国「微信」叫做「Kakao Talk」。在 5000 万人口的韩国,Kakao Talk 有超过4300 万月活用户,在智能手机用户中的渗透率为95%,被称为「国民 App」。

在亚洲移动社交三巨头中,Kakao Talk 比中国的微信还要早一年上线,比日本的 LINE 还要早半年诞生。2014 年,Kakao 完成与韩国第二大门户网站 Daum 的合并,成为一家上市公司,更名为 Daum Kakao,目前市值已经达到10 万亿美元。

如果说 Kakao Talk 对标微信,那么 Kakao 生态就可以对标腾讯。Kakao Talk 主打免费使用路线,并以付费表情、优惠券售卖、移动支付、广告营销、游戏分发等商业手段获取营收,逐渐将一款简单的聊天应用发展成包含广告、商城、出行、移动支付、AI/区块链、游戏、网络文学、音乐/视频和 IP 在内的各种业务的 Kakao 帝国。

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多元业务:广告、出行、FinTech、游戏、AI/区块链、网络文学、音乐、IP


Kakao 帝国让人不得不联想到中国的 BAT。比如,移动支付 Kakao Pay 对标阿里的支付宝,金融科技 Kakao Bank 对标腾讯的微众银行,Kakao Games 则对标腾讯游戏。而在 Kakao 的 IR 报告里,我们为这种直觉判断找到了理论依据。

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韩国的「微信支付」:kakao Pay


在 Kakao 的战略投资者中,果然有蚂蚁金服和腾讯(Tencent)的身影。腾讯 12 年投资 Kakao Talk,获得其 13.84% 的股权;蚂蚁金服 17 年为 Kakao Pay 注资 2 亿美金,打通了支付宝在韩国的 3.4 万商户;腾讯在 17 年成为 Kakao 银行的第二大股东,并在 18 年投资 Kakao Games,投资金额达到 2.93 亿元,占总融资额的三分之一。

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腾讯和蚂蚁金服是 Kakao 生态重要的战略投资者


可见,Kakao 已经从一个简单的聊天工具成长为一个合纵连横,全生态布局的全球化企业,它的成长可以被概括为三个阶段:


    Kakao1.0:Communication (通讯)
    Kakao2.0:Mobile Ecosystem (移动生态)
    Kakao3.0:Synergy + Global (协同+全球化)



在 Kakao3.0 阶段的未来规划中,「协同+全球化」的战略布局将通过四个发力方向实现:


    Kakao 聊天工具的进化
    人工智能
    区块链(Ground X,Klaytn,下一代生态)
    IP 产业



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区块链将成为 Kakao3.0 的重要布局,这不是一个只停留在纸面的规划。Kakao 已经成立了Ground X公司,并在 19 年 3 月获得9000 万美元战略投资,该轮融资由IDG 资本、Translink Capital、Crescendo Equity Partners 领投。Ground X 公司负责开发和运营 Kakao 的公共区块链平台Klaytn。

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Klaytn 的使命非常清晰,成为第一个实现大规模采用的区块链平台,为千百万用户提供互联网级别的部署环境和友好的用户体验,从而证明区块链技术的价值和效用。

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海量用户的挑战:自下而上革命还是自上而下改革?


在 区块链 vs 互联网革命:我们是在 1994 年吗?下一步该怎么办? 一文中,我们提到一个概念 —— 「鸿沟(The Chasm)」。目前,全球大约有 40 亿互联网用户,而区块链的使用者仍在全球人口的2.5%的「创新者」区间,甚至还未进入早期使用者阶段。

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一项新兴技术想要跨越鸿沟,从边缘到获得主流的采用,主要面临两大困境:


    缺乏获取用户的渠道
    缺乏友好的用户界面



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解决这两个问题有两条路径,一种是自下而上,外部驱动的颠覆式变革,另一种则是自上而下,内部发起的改良式创新。前者的代表有 Bitcoin,Ethereum,EOS,后者则有 Hyperledger,Quotum,Corda,Klaytn 等。

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公有链和私有链/联盟链


迄今为止,区块链市场主要由创业者和开发者社区自下而上驱动的,他们勾勒出一副去中心化商业蓝图和底层基础设施,比如 API vs Smart Contract (API vs 智能合约),Database vs Blockchain (数据库 vs 分布式账本)以及 App vs Dapp (应用 vs 去中心化应用),Finance vs DeFi 等等。

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尽管颠覆听起来非常「性感」,但另一条自上而下的路径也不能被忽视,毕竟,巨头们拥有亿万级别的存量用户,完善的产业生态和强大的技术实力。

之前,巨头们大多选择布局企业云基础设施服务领域,比如微软的 Azure、亚马逊的 AWS BaaS、甲骨文的 Oracle Blockchain 和百度的区块链引擎 BBE、腾讯的 TrustSQL、蚂蚁金服的蚂蚁区块链、平安的壹账通等等。

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而现在,那些拥有面向庞大客户基础的社交网络正在加入,比如 Kakao、LINE 和 Facebook。如果说上一个阶段是更底层的BaaS 平台为主导,那我们已经看见BDapp应用的曙光。

Facebook 正在开发一种解决方案,允许在其消息应用程序 WhatsApp 上支付稳定币,而三星和 HTC 最近发布公告称,他们已经在开发硬件,并在 Galaxy S10 中引入内置数字货币钱包。区块链跨越鸿沟的困境反倒是大型 To C 公司(星巴克、Facebook、沃尔玛等)和金融机构(富达、纳斯达克、高盛等)的优势所在:


    缺乏获取用户的渠道 ⇋ 拥有庞大的 C 端用户基础
    缺乏友好的用户界面 ⇋ 对最后一公里用户体验的极致追求



Klaytn 鲜明的提出「让区块链被千万级用户真实使用」的价值主张,这并不只是在「画大饼」。Klaytn 作为一个「富二代」,有一个突出而且难以复制的优势,就是它拥有来自 kakao 及其合作伙伴的深厚的商业资源和海量的原生用户。

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5000 万原生用户和 4 亿合作伙伴用户


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在数据、信息安全、电竞、内容、生活、保险领域的合作伙伴


正如 Ground X 行政总裁 Jason Han 所说:「创造富有意义的真实案例将会是区块链行业面临的下一个重大挑战,Klaytn 正和一批已经开发和营运积累了千百万用户的成功公司合作,打造一项对这些用户友好的 Killer BApps (杀手级应用)」。


打造数字世界的经济特区 —— 实业为体,科技为用


Klaytn 的野心显然不局限于一款被广泛使用的应用,它的目标是通过正向的经济激励,吸引更多的开发者、企业和用户来到这个开放的平台进行创新。

正如建设一个经济新区,开放平台也需要硬件和软件的配合 —— 除了路桥规划,还要制定招商引资的优惠政策,配备对人才友好的设施,才能吸引来人才和商家为新区创收。

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同理,在数字世界里,打造一个区块链开放平台,也不外乎三部分能力的配合:


    基础设施(网络、账户、交易、计算、存储)
    经济激励( 融资结构、共识机制 Proof of Contribution)
    人才治理(社区贡献者、委员会、投票选举)



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工具包、技术平台、应用生态的结构


在一个繁荣的经济新区里,只有让城市建设者、企业和市民都应感受到良好的居住和工作体验,才能留得住人。同理,在区块链生态中,这体现在 DX、UX 和 EX 的三重体验上:

1) 开发者体验 (DX) :平台提供 API 互操作性工具和 IDE,让开发者易于上手。

2) 用户体验(UX):提供包含私人密钥管理、钱包设置以及账户管理在内的用户友好的功能。

3)企业体验(EX):在不影响高透明度和安全的情况下,通过企业级的性能来实现去中心化应用或服务,在早期,通过补贴激励企业参与,并提供 BI (商业分析)等工具帮助企业尽快盈利。

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潜龙在渊、一飞冲天


40 年前,深圳还是一个小渔村,40 年后,深圳已经崛起成为大都市。在时间维度上看,数字世界的经济特区——区块链平台也要三步走,第一步打好底层技术和经济机制的地基,第二步快速实现业务和用户的扩张,最终才会成长为可以容纳亿级用户和商家的生态:

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    基础期:搭建一个稳定的技术平台,设计可行的经济激励机制
    扩张期:和合作伙伴一起通过迁移业务和项目落地,实现用户快速扩张
    平台期:优化性能,运维可以容纳十亿级用户的 BApps 孵化平台




后记


为了达到对全球市场 1/4 的渗透率,电力花了 46 年,电话花了 35 年,电视花了 14 年,网络花了 7 年。我们预计,区块链技术需要花费约 15 年的时间达到互联网现下的普及程度。与大玩家(比如全球 44% 细分市场占有率的 Facebook,93% 韩国市场占有率的 Kakao)结成战略联盟,借助他们的资源和转化海量用户,我们有望加速实现这一个小目标。
 
 
作者:魏然

揭秘隐形已久的世界第一区块链基金

odaily 发表了文章 • 2019-06-12 10:48 • 来自相关话题

熟悉区块链行业的人可能都听说过 Pantera Capital、a16z 和联合广场风投(USV)等知名投资机构,但大家可能很少听说过 Digital Currency Group(以下简称“DCG”)。

DCG 的经营模式与 “股神”沃伦·巴菲特(WarrenBuffett)掌舵的伯克希尔·哈撒韦集团相似,是集控股和投资于一体的多元化集团,目前在加密货币市场里,DCG占的股份最多。

在 CB Insights 和 Crypto Fund Research 的榜单中,DCG 位列区块链投资机构排行榜第一。






根据其官网数据,DCG 已投资全球 30 多个国家的 150 多家区块链公司,几乎你能想到的区块链基础业务它都有所布局。

大家耳熟能详的 Coindesk、Coinbase、Blockstream、Zcash、Circle、BitGo 等知名项目都是其投资组合。最大的加密货币投资基金之一 Grayscale(灰度投资)和大型数字货币机构做市商Genesis都属于其麾下。





数据来源于 DCG 官网





DCG 2014 年至今投资规模变化


除了数字货币和相关支付应用,目前 DCG 的业务已经延伸至区块链技术的其他阶段,包括智能合约、金融、物联网等。其投资业务遍布全球,以北美地区分布最广,包括为中东、东非和拉丁美洲提供数字货币转账和支付服务的企业 Bitpesa、Bitoasis、Bitpagos 和 Surbtc,成立于墨西哥的智能合约平台 Rootstock,中国的比特币交易所比特币中国(BTCC)等。

然而,这样一个资本大鳄,却鲜为人所知。Odaily星球日报将在本文中,为你揭秘这家隐形已久的世界第一区块链基金。


创始人 Barry Silbert:成功创业后离开,投身加密货币


DCG 的创始人 Barry Silbert 是比特币的疯狂爱好者,在他的带领下,DCG 在全世界收购、投资区块链企业。

Barry Silbert 2011 年因持有比特币获得第一桶金;2012 年,Barry 创立了 Bitcon Opportunity Corp,进行比特币相关领域的天使投资;2013 年,他作为天使投资人投资了 Coinbase、Bitpay 和 Ripple 三家初创公司;2014 年,他成立了数字货币交易公司 Genesis Global Trading、比特币信托公司 Grayscale 等区块链相关企业。

Barry Silbert 是 Houlihan Lokey 的投资银行家,并以优异成绩毕业于埃默里大学 Goizueta 商学院。

在成立 DCG 之前,Barry Silbert 于 2004年 创立了私募股权交易平台 SecondMarket,通过简化复杂的交易工作流程、投资者入职和验证投资者的认证,使私营公司和投资基金能够更有效地筹集资金并为其利益相关者提供流动性。

SecondMarket 在社交网络巨头 Facebook 于 2012 年 IPO(首次公开招股)前几年时间里开始变得颇受欢迎。这个交易所吸引了很多风险资本家和创业公司职员,因为他们希望向对冲基金等外部投资者出售这些私人持股创业公司的股票。这种情况最终带来的结果是,很多硅谷创业公司都推出了限制职员在 SecondMarket 等私人股票交易所中进行股票交易的政策。

SecondMarket 近年来获得了无数荣誉,包括被世界经济论坛评为技术先锋,并获得了福布斯,Fast Company、德勤和其他组织的荣誉。Barry Silbert 获得了多项个人荣誉,包括被安永会计师事务所和 Crain's 评为年度企业家,并入选“财富”杂志着名的“40岁 以下的 40 名商业精英”名单。

这家公司在 2015 年 10 月被纳斯达克收购。此时 Barry Silbert 已辞任。

2013 年,Barry Silbert 提议 SecondMarket 董事会股东投资三百万公司资金购买比特币。这跟公司的业务几乎毫无关系,所有的董事会成员都无动于衷。董事会的其中一名股东 Lawrence Lenihan 认为:“我觉得这个投资太过于疯狂,我们争执不下。”

沉迷加密货币不能自拔的 Barry Silbert 终于 2014 年辞去了在 SeondMarket 的首席执行官。

卸任 SeondMarket CEO 的时候,Silbert 对外说道:“我选择离开我需要每天进行管理的个人公司,如此我就可以全身心地投入到虚拟货币生意上。我对比特币的热情是大家众所周知的,我认为是时间做出这个变动了。”

Silbert 还补充道,该举动将正式把 SecondMarket 于 BIT(Bitcoin Investment Trust,比特币投资信托)区分开来。这与他在年初宣称,BIT 将会在纽约建立一个合规的比特币交易平台相一致。其担任 BIT CEO,BIT 曾在 2013 年对 SecondMarket 投资 200 万美元。


董事会关键人物之一:凯尔特人队老板


根据 DCG 官网资料显示,目前 DCG 集团一共有 16 名成员。











除了 Barry Silbert,DCG 董事会还有另外两位关键人物:Glenn Hutchins 和 Lawrence Lenihan。

Glenn Hutchins 是全球领先的科技投资公司银湖(Silver Lake)的联合创始人之一。他同时也是美国通讯电报公司(AT&T)、纳斯达克(Nasdaq)、纽约联邦储备银行(Federal Reserve Bank of New York)、布鲁金斯学会(Brookings Institution)、纽约经济俱乐部(Economic Club of New York)和美国进步中心(Center for American Progress)的董事。

他是纽约长老会医院(New York Presbyterian Hospital)执行委员会成员,波士顿凯尔特人队(Boston Celtics)老板兼执行委员会成员,美国艺术与科学学院(American Academy of Arts and Sciences)院士。此前,他是克林顿总统的特别顾问。

Lawrence Lenihan 是共振设计集团(Resonance)的联合创始人兼联合首席执行官。共振设计集团(RESONANCE)是全球十大设计公司,共振在国际上荣获亚洲设计大奖、环球设计大奖等几十个顶级奖项。。

在创办 Resonance 之前,Lawrence 在纽约市创立了 FirstMark Capital,该公司为当今市场上一些最成功的商业公司提供支持,包括汤米•约翰(Tommy John)、Pinterest 和 Shopify。


拆解 DCG 投资逻辑和投资组合


DCG 虽然以投资为主,但是其实本身并不是一家纯 VC,同时也是一个区块链初创企业孵化器。

他们认为,公司结构相比于 VC 有更好的弹性(flexibility)和更多样化的架构。首先,由于区块链技术尚未成熟,适合长期投资和布局,因此以股本形式持有的投资者资金而成立的公司架构相对于要求中短期回报和流动性的基金架构更为适合。其次,公司架构能够自由的成立、购买公司和数字货币。最后,DCG 也可以寻求上市,获取更广的资金来源。

这家公司背后的投资者包括金融巨头、传统制造企业和媒体平台:MasterCard、Western Union、加拿大帝国商业银行、纽约人寿保险公司、泛美风险部门、芝加哥商业交易所集团、富士康、保诚集团等。

自然,DCG 投资的很多平台并不是以颠覆传统行业为目的,相反的,是利用区块链技术,对传统行业的运作流程进行改造。由于区块链是需要共识机制来构建信任体系,所以建立一套完全去中心化的公链需要较高的成本。现有能够广泛运用的,还是在几个机构达成协议而形成的私有链。这也符合DCG集团投资人的利益。

与其他的投资企业风格不同的是,DCG 几乎不涉及代币类的项目,他们专门投资区块链的基础设施。而且 DCG 的投资逻辑可以归纳为 12 个字:抢先进场,广撒渔网,买断赛道。“买断赛道”在这里的意思是DCG会在加密货币行业的每一个细分领域投中一个最强者,然后扶持新的初创企业成长。





数据来源于DCG官网


上图是 DCG 官网对其投资组合分类的一个梳理,Odaily星球日报按照中国读者的阅读习惯重新进行了整合:


1、媒体和信息传输平台






在 DCG 投资的媒体公司当中,值得一说的是 CoinDesk。CoinDesk 成立于  2013 年 5 月,是最早期的币圈新闻资讯网站之一,每年都会举办一次共识大会。

国内的很多平台都把它当做国外币圈的消息来源,至于会不会利用媒体消息来达到操纵币价的目标,Silbert 则表示,“我们不会干涉 CoinDesk 的运营。”


2、交易所






在 DCG 的投资组合里,有几十家都是交易所,其中包括美国 K网 Kraken、日本的 bitFlyer、中东和北非的 BitOasis、墨西哥的 Bitso、智利的 SurBTC、瑞士的 ShapeShift。

DCG 早在 2013 年就投资了美国最大的交易所 Coinbase,初始投资资金为 610 万美金,如今用户数过千万,2017 年的直接收入超过 15 亿美元。到了 2015 年,DCG 又追加投资 700 万美金。在 2018 年 2 月,DCG 投资的 Circle 机构直接收购了著名的数字货币交易所 P网 Poloniex,又将用户规模扩大了一个层面。


3、信托






DCG 子公司 Grayscale(灰度)是一家成立于 2013 年的数字货币资管公司,已推出 9 支信托基金,投资标的为:BTC、BCH、ETH、ETC、ZEN、XLM、LTC、XRP 以及 Zcash,其资产管理规模一度增长至 35 亿美元。

灰度投资在 2017 年 12 月份的资产管理规模最大,高达 35 亿美元,但 2018 年开始逐步下降。目前,灰度投资的资产管理规模为 7.93 亿美元。

下图是灰度投资目前的持仓比例情况。灰度投资目前所持有的投资组合中,比特币投资信托基金净值最大,高达 7.43 亿美元,其次为以太经典,其基金净值为 4500 百万美元。






Grayscale 特别看好 BTC,报告称 2019 年第一季度的绝大多数投资是在其比特币投资信托(BIT)。

DCG 集团本身是也灰度持仓代币的早期重度持仓者,按理来说存在一定的利益冲突,但如果你过去关注过 Silbert 的推特,你会发现拥有 18 万粉丝的他经常站台 ETC,就差在线喊单了,这种涉及操控市场价格的行为,弄不好某天就会引来美国监管机构的“关照”,投资者不得不为之捏一把汗。






“我将抛光所有公开股票、固定收入或债务,然后进入 2017。我的钱袋里将只有现金、BTC、ETC 和 ZEC。经济危机尽管放马过来!— Barry Silbert (@barrysilbert)December 30, 2016。


4、银行和支付






DCG 的投资组合中,另一家值得关注的企业是 Silvergate Bank,一家长期支持比特币公司的金融机构。

当其他银行向加密货币公司关上大门的时候,该银行仍为加密货币公司提供银行服务。该银行透露,银行与 15 个加密货币公司建立了合作关系。早在 2014 年 Silvergate 的首席执行官 Alan Lane 就曾在加州银行协会的会议上谈论过比特币。

早在 2014 年,由于许多银行拒绝为加密公司开立账户,或者突然关闭没有注册的账户,加密货币行业在接受传统金融机构提供的银行服务时遇到了极大的挑战。Silvergate Bank 向比特币初创公司提供银行账户。

2018 年 2 月,Silbert 通过推特证实 DCG 确认投资于 Silvergate Bank,根据 Silvergate 后来发布的公告,表明 Silvergate 通过私人配售了 950 万股,总共价值 1.14 亿美元,这些资金将用于进一步支持该行的金融科技存款计划。


5、基础设施和底层协议






DCG 投资的区块链安全公司 BitGo,为Bitfinex、Bitstamp、Kraken 在内的几百家交易所提供钱包托管服务。在美国,一般大型基金都必须有一个合规的托管机构,这是机构投资者入场的前提。就在今年九月,BitGo 获得美国监管部门的许可,推出了数字资产托管产品。


6、加密货币






附 DCG 投资组合统计(按时间顺序排列)





































文 | 王也  编辑 | 卢晓明
出品 | Odaily星球日报(ID:o-daily) 查看全部
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熟悉区块链行业的人可能都听说过 Pantera Capital、a16z 和联合广场风投(USV)等知名投资机构,但大家可能很少听说过 Digital Currency Group(以下简称“DCG”)。

DCG 的经营模式与 “股神”沃伦·巴菲特(WarrenBuffett)掌舵的伯克希尔·哈撒韦集团相似,是集控股和投资于一体的多元化集团,目前在加密货币市场里,DCG占的股份最多。

在 CB Insights 和 Crypto Fund Research 的榜单中,DCG 位列区块链投资机构排行榜第一。

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根据其官网数据,DCG 已投资全球 30 多个国家的 150 多家区块链公司,几乎你能想到的区块链基础业务它都有所布局。

大家耳熟能详的 Coindesk、Coinbase、Blockstream、Zcash、Circle、BitGo 等知名项目都是其投资组合。最大的加密货币投资基金之一 Grayscale(灰度投资)和大型数字货币机构做市商Genesis都属于其麾下。

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数据来源于 DCG 官网

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DCG 2014 年至今投资规模变化


除了数字货币和相关支付应用,目前 DCG 的业务已经延伸至区块链技术的其他阶段,包括智能合约、金融、物联网等。其投资业务遍布全球,以北美地区分布最广,包括为中东、东非和拉丁美洲提供数字货币转账和支付服务的企业 Bitpesa、Bitoasis、Bitpagos 和 Surbtc,成立于墨西哥的智能合约平台 Rootstock,中国的比特币交易所比特币中国(BTCC)等。

然而,这样一个资本大鳄,却鲜为人所知。Odaily星球日报将在本文中,为你揭秘这家隐形已久的世界第一区块链基金。


创始人 Barry Silbert:成功创业后离开,投身加密货币


DCG 的创始人 Barry Silbert 是比特币的疯狂爱好者,在他的带领下,DCG 在全世界收购、投资区块链企业。

Barry Silbert 2011 年因持有比特币获得第一桶金;2012 年,Barry 创立了 Bitcon Opportunity Corp,进行比特币相关领域的天使投资;2013 年,他作为天使投资人投资了 Coinbase、Bitpay 和 Ripple 三家初创公司;2014 年,他成立了数字货币交易公司 Genesis Global Trading、比特币信托公司 Grayscale 等区块链相关企业。

Barry Silbert 是 Houlihan Lokey 的投资银行家,并以优异成绩毕业于埃默里大学 Goizueta 商学院。

在成立 DCG 之前,Barry Silbert 于 2004年 创立了私募股权交易平台 SecondMarket,通过简化复杂的交易工作流程、投资者入职和验证投资者的认证,使私营公司和投资基金能够更有效地筹集资金并为其利益相关者提供流动性。

SecondMarket 在社交网络巨头 Facebook 于 2012 年 IPO(首次公开招股)前几年时间里开始变得颇受欢迎。这个交易所吸引了很多风险资本家和创业公司职员,因为他们希望向对冲基金等外部投资者出售这些私人持股创业公司的股票。这种情况最终带来的结果是,很多硅谷创业公司都推出了限制职员在 SecondMarket 等私人股票交易所中进行股票交易的政策。

SecondMarket 近年来获得了无数荣誉,包括被世界经济论坛评为技术先锋,并获得了福布斯,Fast Company、德勤和其他组织的荣誉。Barry Silbert 获得了多项个人荣誉,包括被安永会计师事务所和 Crain's 评为年度企业家,并入选“财富”杂志着名的“40岁 以下的 40 名商业精英”名单。

这家公司在 2015 年 10 月被纳斯达克收购。此时 Barry Silbert 已辞任。

2013 年,Barry Silbert 提议 SecondMarket 董事会股东投资三百万公司资金购买比特币。这跟公司的业务几乎毫无关系,所有的董事会成员都无动于衷。董事会的其中一名股东 Lawrence Lenihan 认为:“我觉得这个投资太过于疯狂,我们争执不下。”

沉迷加密货币不能自拔的 Barry Silbert 终于 2014 年辞去了在 SeondMarket 的首席执行官。

卸任 SeondMarket CEO 的时候,Silbert 对外说道:“我选择离开我需要每天进行管理的个人公司,如此我就可以全身心地投入到虚拟货币生意上。我对比特币的热情是大家众所周知的,我认为是时间做出这个变动了。”

Silbert 还补充道,该举动将正式把 SecondMarket 于 BIT(Bitcoin Investment Trust,比特币投资信托)区分开来。这与他在年初宣称,BIT 将会在纽约建立一个合规的比特币交易平台相一致。其担任 BIT CEO,BIT 曾在 2013 年对 SecondMarket 投资 200 万美元。


董事会关键人物之一:凯尔特人队老板


根据 DCG 官网资料显示,目前 DCG 集团一共有 16 名成员。

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除了 Barry Silbert,DCG 董事会还有另外两位关键人物:Glenn Hutchins 和 Lawrence Lenihan。

Glenn Hutchins 是全球领先的科技投资公司银湖(Silver Lake)的联合创始人之一。他同时也是美国通讯电报公司(AT&T)、纳斯达克(Nasdaq)、纽约联邦储备银行(Federal Reserve Bank of New York)、布鲁金斯学会(Brookings Institution)、纽约经济俱乐部(Economic Club of New York)和美国进步中心(Center for American Progress)的董事。

他是纽约长老会医院(New York Presbyterian Hospital)执行委员会成员,波士顿凯尔特人队(Boston Celtics)老板兼执行委员会成员,美国艺术与科学学院(American Academy of Arts and Sciences)院士。此前,他是克林顿总统的特别顾问。

Lawrence Lenihan 是共振设计集团(Resonance)的联合创始人兼联合首席执行官。共振设计集团(RESONANCE)是全球十大设计公司,共振在国际上荣获亚洲设计大奖、环球设计大奖等几十个顶级奖项。。

在创办 Resonance 之前,Lawrence 在纽约市创立了 FirstMark Capital,该公司为当今市场上一些最成功的商业公司提供支持,包括汤米•约翰(Tommy John)、Pinterest 和 Shopify。


拆解 DCG 投资逻辑和投资组合


DCG 虽然以投资为主,但是其实本身并不是一家纯 VC,同时也是一个区块链初创企业孵化器。

他们认为,公司结构相比于 VC 有更好的弹性(flexibility)和更多样化的架构。首先,由于区块链技术尚未成熟,适合长期投资和布局,因此以股本形式持有的投资者资金而成立的公司架构相对于要求中短期回报和流动性的基金架构更为适合。其次,公司架构能够自由的成立、购买公司和数字货币。最后,DCG 也可以寻求上市,获取更广的资金来源。

这家公司背后的投资者包括金融巨头、传统制造企业和媒体平台:MasterCard、Western Union、加拿大帝国商业银行、纽约人寿保险公司、泛美风险部门、芝加哥商业交易所集团、富士康、保诚集团等。

自然,DCG 投资的很多平台并不是以颠覆传统行业为目的,相反的,是利用区块链技术,对传统行业的运作流程进行改造。由于区块链是需要共识机制来构建信任体系,所以建立一套完全去中心化的公链需要较高的成本。现有能够广泛运用的,还是在几个机构达成协议而形成的私有链。这也符合DCG集团投资人的利益。

与其他的投资企业风格不同的是,DCG 几乎不涉及代币类的项目,他们专门投资区块链的基础设施。而且 DCG 的投资逻辑可以归纳为 12 个字:抢先进场,广撒渔网,买断赛道。“买断赛道”在这里的意思是DCG会在加密货币行业的每一个细分领域投中一个最强者,然后扶持新的初创企业成长。

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数据来源于DCG官网


上图是 DCG 官网对其投资组合分类的一个梳理,Odaily星球日报按照中国读者的阅读习惯重新进行了整合:


1、媒体和信息传输平台

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在 DCG 投资的媒体公司当中,值得一说的是 CoinDesk。CoinDesk 成立于  2013 年 5 月,是最早期的币圈新闻资讯网站之一,每年都会举办一次共识大会。

国内的很多平台都把它当做国外币圈的消息来源,至于会不会利用媒体消息来达到操纵币价的目标,Silbert 则表示,“我们不会干涉 CoinDesk 的运营。”


2、交易所

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在 DCG 的投资组合里,有几十家都是交易所,其中包括美国 K网 Kraken、日本的 bitFlyer、中东和北非的 BitOasis、墨西哥的 Bitso、智利的 SurBTC、瑞士的 ShapeShift。

DCG 早在 2013 年就投资了美国最大的交易所 Coinbase,初始投资资金为 610 万美金,如今用户数过千万,2017 年的直接收入超过 15 亿美元。到了 2015 年,DCG 又追加投资 700 万美金。在 2018 年 2 月,DCG 投资的 Circle 机构直接收购了著名的数字货币交易所 P网 Poloniex,又将用户规模扩大了一个层面。


3、信托

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DCG 子公司 Grayscale(灰度)是一家成立于 2013 年的数字货币资管公司,已推出 9 支信托基金,投资标的为:BTC、BCH、ETH、ETC、ZEN、XLM、LTC、XRP 以及 Zcash,其资产管理规模一度增长至 35 亿美元。

灰度投资在 2017 年 12 月份的资产管理规模最大,高达 35 亿美元,但 2018 年开始逐步下降。目前,灰度投资的资产管理规模为 7.93 亿美元。

下图是灰度投资目前的持仓比例情况。灰度投资目前所持有的投资组合中,比特币投资信托基金净值最大,高达 7.43 亿美元,其次为以太经典,其基金净值为 4500 百万美元。

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Grayscale 特别看好 BTC,报告称 2019 年第一季度的绝大多数投资是在其比特币投资信托(BIT)。

DCG 集团本身是也灰度持仓代币的早期重度持仓者,按理来说存在一定的利益冲突,但如果你过去关注过 Silbert 的推特,你会发现拥有 18 万粉丝的他经常站台 ETC,就差在线喊单了,这种涉及操控市场价格的行为,弄不好某天就会引来美国监管机构的“关照”,投资者不得不为之捏一把汗。

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“我将抛光所有公开股票、固定收入或债务,然后进入 2017。我的钱袋里将只有现金、BTC、ETC 和 ZEC。经济危机尽管放马过来!— Barry Silbert (@barrysilbert)December 30, 2016。


4、银行和支付

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DCG 的投资组合中,另一家值得关注的企业是 Silvergate Bank,一家长期支持比特币公司的金融机构。

当其他银行向加密货币公司关上大门的时候,该银行仍为加密货币公司提供银行服务。该银行透露,银行与 15 个加密货币公司建立了合作关系。早在 2014 年 Silvergate 的首席执行官 Alan Lane 就曾在加州银行协会的会议上谈论过比特币。

早在 2014 年,由于许多银行拒绝为加密公司开立账户,或者突然关闭没有注册的账户,加密货币行业在接受传统金融机构提供的银行服务时遇到了极大的挑战。Silvergate Bank 向比特币初创公司提供银行账户。

2018 年 2 月,Silbert 通过推特证实 DCG 确认投资于 Silvergate Bank,根据 Silvergate 后来发布的公告,表明 Silvergate 通过私人配售了 950 万股,总共价值 1.14 亿美元,这些资金将用于进一步支持该行的金融科技存款计划。


5、基础设施和底层协议

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DCG 投资的区块链安全公司 BitGo,为Bitfinex、Bitstamp、Kraken 在内的几百家交易所提供钱包托管服务。在美国,一般大型基金都必须有一个合规的托管机构,这是机构投资者入场的前提。就在今年九月,BitGo 获得美国监管部门的许可,推出了数字资产托管产品。


6、加密货币

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附 DCG 投资组合统计(按时间顺序排列)

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文 | 王也  编辑 | 卢晓明
出品 | Odaily星球日报(ID:o-daily)

从全球最神秘的高频交易巨头说起

chainnews 发表了文章 • 2019-06-10 10:58 • 来自相关话题

全球顶级高频交易公司中,有一家公司低调、神秘、独特,它就是 Jump Trading LLC。

过去 15 年,这家公司的高频交易员队伍在持续壮大。去年,Jump 成功跻身 CME(芝加哥商品交易所) 顶级高频交易公司之列,年度营收超 5 亿美元。

与一些高频交易公司创始人出身计算机程序员不同,Jump 的两位创始人 Bill DiSomma 和 Paul Gurinas 都是 CME 场内交易员出身。1992 年两人相遇,当时正值金融市场开始向电子化交易趋势发展,他们预感到计算机将在套利交易中占据绝对优势。因此在 1999 年两人双双辞职创办了 Akamai Trading LLC 公司,并在 2001 年将公司更名为 Jump,并沿用至今。

在此期间,CME 集团董事会成员 William Shepard 购买了 Jump 公司的一些股份。目前,人们无法在 CME 集团网站上找到 William Shepard 的任何图片。CME 集团甚至在今年年初的调查文件中都没有指出他参股的 Jump 公司。

Jump 还是极少数几家成为 CME 结算成员的高频交易公司。这意味着,根据 CME 的规则,Jump 为满足最低预付金要求而支付的交易费用是最低的。


最大特点 —— 低调


与华尔街张扬奢华的风格不同,牛气冲天的 Jump 异常低调。在狭窄的高频交易圈之外,Jump 公司并不广为人知,直到今年四月被纽约检方传讯。

根据今年年初公司官网信息显示,尽管公司在纽约、伦敦和新加坡都设有分公司,但总部却不在华尔街,而是在芝加哥北部城区。但即便这样的信息当前都已经从网站上消失了。彭博新闻社文章称,Jump 的总部办公楼以前是仓库,其所处区域 Cabrini-Green Homes 曾是全美最危险的保障性住房,高层已被陆续拆除。

而这些资料之所以被删除,和纽约监管机构有关。华尔街见闻网站曾在今年 4 月提及,当时,纽约总检察官 Eric Schneiderman 办公室向 Jump 等六家高频交易公司派发传票。随后,该公司官网的绝大多数信息就此踪影全无。

自从金融作家 Michael Lewis 在新作《Flash Boys: A Wall Street Revolt(追踪高频交易——华尔街猎狼者)》中指责美国股市是被操纵之后,同样位于芝加哥的对冲基金 Typhon Capital Management LLC 首席执行官 James Koutoulas 表示:

高频交易员们试图避免出现在公众视野中。

不仅如此,Jump 公司施行高度的保密制度。关于公司的一切信息连已经离职的员工都必须守口如瓶,更不要说公司高管和创始人了。而交易小组之间的交易策略信息也不共享。

Jump 是一家少数人控股的公司,仅使用自有资金开展交易,因此,外界难以知晓它的内部运作或者财务状况,除了今年官网被删的信息透露出该公司有 350 多名雇员以外,Jump 公司的多数情况都笼罩在重重迷雾之中。

Jump 公司和高官们也不怎么回应任何形式的采访请求,也拒绝回复媒体的电话或者电子邮件。

然而,还是有些「漏网之鱼」的。根据美国证券委员会 2010 年的资料,人们总算知道,当年 Jump 公司净利润为 2.68 亿美元,营业收入为 5.12 亿美元。而根据另一份 SEC 资料,该公司甚至在 2008 年时的利润都高达 3.16 亿美元。SEC 今年的资料显示,截止今年 3 月底,Jump 公司持有的美股总市值约为 2.39 亿美元。


决胜关键 —— 速度


类似对冲基金巨头文艺复兴科技公司,Jump 也聘用了大量的科学家、数学家和程序员来设计复杂的计算机算法系统,使用几分之一秒的速度标准来交易欧美股票、期货、外汇及债券。

对于高频交易公司来说,交易速度几乎是决胜的唯一关键。Jump 的交易系统速度接近光速,而与竞争对手之间的激烈竞争仅是为了减少几毫秒。这就意味着,假若 Jump 已经签署了光纤网络租赁协议,但马上就有一条更快的网络建设完毕,那么 Jump 将毫不犹豫租下更快的那条光纤网。该公司一度同时使用四条不同的光纤网络。

为了保证极高的交易速度,华尔街见闻曾提及,Jump 甚至斥巨资购买了退役的军用信号发射塔,而其他的高频交易公司通常只是租赁微波塔。与光纤相比,信号塔微波技术可以将传输时间缩短一倍,这将帮助公司大幅提升利润。这座微波信号塔高 800 英尺,1983 年时曾为北约军队在巴尔干传送过情报。

Jump 将投资资金分配给 20 个小组,这些交易小组都是独立交易的,并以独立成本核算的形式单独运营。每个小组的投资资产也不一样,有的交易所有金融资产,而有些则只专注于一种资产。

Jump 吸引交易员的一点还在于其类似硅谷的办公氛围。员工着装随意,每周五提供午餐,平日还有娱乐项目和体育赛事。每年夏季还举办员工野餐会。还曾在芝加哥艺术学院和菲尔德博物馆 (Field Museum) 举办过假日派对。

不过,轻松的办公氛围不能掩饰公司对员工的高要求。曾经历过 Jump 面试的人说,Jump 有着非常强烈的「拼命工作 努力赚钱 (work-hard and reward-hard)」的公司文化。
 
 
文章来源:公众号 量化与对冲 查看全部
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全球顶级高频交易公司中,有一家公司低调、神秘、独特,它就是 Jump Trading LLC。

过去 15 年,这家公司的高频交易员队伍在持续壮大。去年,Jump 成功跻身 CME(芝加哥商品交易所) 顶级高频交易公司之列,年度营收超 5 亿美元。

与一些高频交易公司创始人出身计算机程序员不同,Jump 的两位创始人 Bill DiSomma 和 Paul Gurinas 都是 CME 场内交易员出身。1992 年两人相遇,当时正值金融市场开始向电子化交易趋势发展,他们预感到计算机将在套利交易中占据绝对优势。因此在 1999 年两人双双辞职创办了 Akamai Trading LLC 公司,并在 2001 年将公司更名为 Jump,并沿用至今。

在此期间,CME 集团董事会成员 William Shepard 购买了 Jump 公司的一些股份。目前,人们无法在 CME 集团网站上找到 William Shepard 的任何图片。CME 集团甚至在今年年初的调查文件中都没有指出他参股的 Jump 公司。

Jump 还是极少数几家成为 CME 结算成员的高频交易公司。这意味着,根据 CME 的规则,Jump 为满足最低预付金要求而支付的交易费用是最低的。


最大特点 —— 低调


与华尔街张扬奢华的风格不同,牛气冲天的 Jump 异常低调。在狭窄的高频交易圈之外,Jump 公司并不广为人知,直到今年四月被纽约检方传讯。

根据今年年初公司官网信息显示,尽管公司在纽约、伦敦和新加坡都设有分公司,但总部却不在华尔街,而是在芝加哥北部城区。但即便这样的信息当前都已经从网站上消失了。彭博新闻社文章称,Jump 的总部办公楼以前是仓库,其所处区域 Cabrini-Green Homes 曾是全美最危险的保障性住房,高层已被陆续拆除。

而这些资料之所以被删除,和纽约监管机构有关。华尔街见闻网站曾在今年 4 月提及,当时,纽约总检察官 Eric Schneiderman 办公室向 Jump 等六家高频交易公司派发传票。随后,该公司官网的绝大多数信息就此踪影全无。

自从金融作家 Michael Lewis 在新作《Flash Boys: A Wall Street Revolt(追踪高频交易——华尔街猎狼者)》中指责美国股市是被操纵之后,同样位于芝加哥的对冲基金 Typhon Capital Management LLC 首席执行官 James Koutoulas 表示:

高频交易员们试图避免出现在公众视野中。

不仅如此,Jump 公司施行高度的保密制度。关于公司的一切信息连已经离职的员工都必须守口如瓶,更不要说公司高管和创始人了。而交易小组之间的交易策略信息也不共享。

Jump 是一家少数人控股的公司,仅使用自有资金开展交易,因此,外界难以知晓它的内部运作或者财务状况,除了今年官网被删的信息透露出该公司有 350 多名雇员以外,Jump 公司的多数情况都笼罩在重重迷雾之中。

Jump 公司和高官们也不怎么回应任何形式的采访请求,也拒绝回复媒体的电话或者电子邮件。

然而,还是有些「漏网之鱼」的。根据美国证券委员会 2010 年的资料,人们总算知道,当年 Jump 公司净利润为 2.68 亿美元,营业收入为 5.12 亿美元。而根据另一份 SEC 资料,该公司甚至在 2008 年时的利润都高达 3.16 亿美元。SEC 今年的资料显示,截止今年 3 月底,Jump 公司持有的美股总市值约为 2.39 亿美元。


决胜关键 —— 速度


类似对冲基金巨头文艺复兴科技公司,Jump 也聘用了大量的科学家、数学家和程序员来设计复杂的计算机算法系统,使用几分之一秒的速度标准来交易欧美股票、期货、外汇及债券。

对于高频交易公司来说,交易速度几乎是决胜的唯一关键。Jump 的交易系统速度接近光速,而与竞争对手之间的激烈竞争仅是为了减少几毫秒。这就意味着,假若 Jump 已经签署了光纤网络租赁协议,但马上就有一条更快的网络建设完毕,那么 Jump 将毫不犹豫租下更快的那条光纤网。该公司一度同时使用四条不同的光纤网络。

为了保证极高的交易速度,华尔街见闻曾提及,Jump 甚至斥巨资购买了退役的军用信号发射塔,而其他的高频交易公司通常只是租赁微波塔。与光纤相比,信号塔微波技术可以将传输时间缩短一倍,这将帮助公司大幅提升利润。这座微波信号塔高 800 英尺,1983 年时曾为北约军队在巴尔干传送过情报。

Jump 将投资资金分配给 20 个小组,这些交易小组都是独立交易的,并以独立成本核算的形式单独运营。每个小组的投资资产也不一样,有的交易所有金融资产,而有些则只专注于一种资产。

Jump 吸引交易员的一点还在于其类似硅谷的办公氛围。员工着装随意,每周五提供午餐,平日还有娱乐项目和体育赛事。每年夏季还举办员工野餐会。还曾在芝加哥艺术学院和菲尔德博物馆 (Field Museum) 举办过假日派对。

不过,轻松的办公氛围不能掩饰公司对员工的高要求。曾经历过 Jump 面试的人说,Jump 有着非常强烈的「拼命工作 努力赚钱 (work-hard and reward-hard)」的公司文化。
 
 
文章来源:公众号 量化与对冲

苹果发布的 CryptoKit 和密码学有关,但与密码货币无关

chainnews 发表了文章 • 2019-06-06 15:51 • 来自相关话题

苹果在刚刚举行的全球开发者大会(WWDC 2019)中发布了新的「CryptoKit」框架。通过该框架,软件开发者可以在苹果即将发布的新系统 iOS 13,macOS 10.15 和 tvOS 13 中,安全和高效的执行特定的加密算法。

这个消息让币圈的朋友兴奋了一下子。

众所周知,加密算法是区块链技术得以实现的重要根基,所以这件事在加密货币社区也引起了不小的反响,甚至有夸张的言论说苹果可能会开发加密货币钱包。但事实上,CryptoKit 和密码学有关,意味着未来可能会支持越来越多的算法和提供更多的硬件加密方案,但这与密码货币关系不大。

被币安收购的 Trust 钱包的创始人 Viktor Radchenko 在苹果发布 CryptoKit 后评论:






离把你的手机变成一个硬件钱包仅有几步之遥了。

但另一名区块链开发者 Ronald Mannak 却泼了一盆冷水:






    CryptoKit 是一个「密码学」的框架,但并不是「加密货币」的框架。 CryptoKit 的发布并不能暗示苹果正在改变对加密货币的态度。
    苹果之前已经有了一个密码学框架「CommonCrypto」,但 CryptoKit 更强大一些。CryptoKit 是一个对 Swift 编程语言更友好的框架,并且包含了更多的哈希算法,比如说众望所归的 SHA256。
    CryptoKit 的功能并不一定需要「Secure Enclave」协处理器(目前在售的 iOS 设备和部分 Mac 支持)。
    与 CommonCrypto 框架类似,如果设备未集成 Secure Enclave,CryptoKit 就会回退并使用苹果设备内置的「钥匙串 | Keychain」功能处理加密算法作为替代。
    从目前的开发文档中可以看到 Secure Enclave 仅支持 secp256r1 (也叫 prime256) 这一种椭圆曲线,并不是比特币、以太坊和其他区块链常用的 secp256k1。除非以后硬件升级,否则你的 iPhone 是不可能变成一台硬件钱包的。







    再者,就算 CryptoKit 支持区块链常用的 secp256k1,那通过 CryptoKit 生成的私钥也是没办法被 Secure Enclave 的外部所读取的。你可以(通过 CryptoKit)使用这个私钥生成公钥或者执行消息签名,但你永远无法获得私钥本身。所以也就没办法备份这个私钥,这个限制可能会非常不方便钱包的使用场景。

    对 Swift 开发者而言 CryptoKit 是一个很好的新功能,但这并不是加密货币社区所想要的那种翻天覆地的变化。



在 CryptoKit 中,苹果加入了一些常用的加密算法。在开发文档中,苹果是这样介绍的:

使用 CryptoKit 执行常用的加密算法:

    计算和对比安全摘要
    使用「非对称」加密算法创建和对比数字签名,或执行交换公钥的操作
    除了可以在内存中储存密钥,也可以在「Secure Enclave」中储存并管理私钥
    创建「对称」密钥,并执行消息的验证或加密等功能
    相比底层接口,更推荐使用 CryptoKit 框架。CryptoKit 可以替开发者管理指针,自动处理那些可以让 App 更安全的任务,比如在内存释放期间覆盖敏感数据



再仔细看文档中所支持的加密算法,大多是由美国国家标准技术研究所 (NIST) 发布的通用和标准的加密算法。

包含:

    AES-GCM 对称加密算法
    ChaCha20-Poly1305 对称加密算法
    HMAC 消息认证算法
    第二代安全哈希算法 SHA-2 系列,包含 SHA-512,SHA-384,SHA-256
    非对称加密算法(又称公钥加密算法),包含 Curve25519,P-521,P-384,P-256 这四种椭圆曲线



而且开发者可以调用 Secure Enclave 自带的 P-256 算法进行硬件加解密。

Secure Enclave (安全区域)是 Apple A7 (初次集成在 iPhone 5S 中,用以保证「触控 ID」的安全性)或更高版本 A 系列处理器中集成的协处理器,它为数据保护密钥管理提供所有加密操作,即使在内核遭到入侵的情况下,也可维护数据保护的完整性。而且在 Secure Enclave 内部生成的密钥使用真正的硬件随机数生成器。

虽然比特币使用了许多和密码学相关的算法,但最重要的至少会包含这两个:SHA-256,secp256k1。

    SHA-256 是第二代安全哈希算法,比特币也在不止一处使用了该算法,比如在计算工作量证明的时候 (PoW)
    secp256k1 是非对称加密算法中的一种椭圆曲线,比特币的私钥可以通过该算法生成对应的公钥



非常可惜的是,Secure Enclave 支持的 P-256 的椭圆曲线是 secp256r1,而不是比特币采用的 secp256k1。这也就意味着无法将现有的苹果设备变成一台硬件钱包。就算还是可以在苹果设备上开发软件钱包,但也是用不到这个 CryptoKit 框架的,需要开发者自己实现或者使用第三方代码库。

CryptoKit 还处于 Beta 阶段,而且这也是苹果发布的第一个版本而已,所以这仅仅只是一个开始。

苹果专门独立出一个框架用以处理密码学相关的算法,是一个值得肯定并会影响深远的决策,未来可能会支持越来越多的算法和提供更多的硬件加密方案。但以现阶段的细节来看,对区块链技术的普及还是比较有限的。

有意思的是,CryptoKit 和 CryptoKitties ( 迷恋猫,一个曾经最热门的基于以太坊的收集类游戏)相比只多了最后的 ties 这四个字母,也许这也是为什么 CryptoKit 和币圈有关系的理由。


参考介绍Secure Enclave 的文档:

https://www.apple.com/cn/iphone/business/docs/iOSSecurityGuide.pdf


撰文:潘致雄 查看全部
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苹果在刚刚举行的全球开发者大会(WWDC 2019)中发布了新的「CryptoKit」框架。通过该框架,软件开发者可以在苹果即将发布的新系统 iOS 13,macOS 10.15 和 tvOS 13 中,安全和高效的执行特定的加密算法。

这个消息让币圈的朋友兴奋了一下子。

众所周知,加密算法是区块链技术得以实现的重要根基,所以这件事在加密货币社区也引起了不小的反响,甚至有夸张的言论说苹果可能会开发加密货币钱包。但事实上,CryptoKit 和密码学有关,意味着未来可能会支持越来越多的算法和提供更多的硬件加密方案,但这与密码货币关系不大。

被币安收购的 Trust 钱包的创始人 Viktor Radchenko 在苹果发布 CryptoKit 后评论:

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离把你的手机变成一个硬件钱包仅有几步之遥了。

但另一名区块链开发者 Ronald Mannak 却泼了一盆冷水:

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    CryptoKit 是一个「密码学」的框架,但并不是「加密货币」的框架。 CryptoKit 的发布并不能暗示苹果正在改变对加密货币的态度。
    苹果之前已经有了一个密码学框架「CommonCrypto」,但 CryptoKit 更强大一些。CryptoKit 是一个对 Swift 编程语言更友好的框架,并且包含了更多的哈希算法,比如说众望所归的 SHA256。
    CryptoKit 的功能并不一定需要「Secure Enclave」协处理器(目前在售的 iOS 设备和部分 Mac 支持)。
    与 CommonCrypto 框架类似,如果设备未集成 Secure Enclave,CryptoKit 就会回退并使用苹果设备内置的「钥匙串 | Keychain」功能处理加密算法作为替代。
    从目前的开发文档中可以看到 Secure Enclave 仅支持 secp256r1 (也叫 prime256) 这一种椭圆曲线,并不是比特币、以太坊和其他区块链常用的 secp256k1。除非以后硬件升级,否则你的 iPhone 是不可能变成一台硬件钱包的。



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    再者,就算 CryptoKit 支持区块链常用的 secp256k1,那通过 CryptoKit 生成的私钥也是没办法被 Secure Enclave 的外部所读取的。你可以(通过 CryptoKit)使用这个私钥生成公钥或者执行消息签名,但你永远无法获得私钥本身。所以也就没办法备份这个私钥,这个限制可能会非常不方便钱包的使用场景。

    对 Swift 开发者而言 CryptoKit 是一个很好的新功能,但这并不是加密货币社区所想要的那种翻天覆地的变化。




在 CryptoKit 中,苹果加入了一些常用的加密算法。在开发文档中,苹果是这样介绍的:

使用 CryptoKit 执行常用的加密算法:


    计算和对比安全摘要
    使用「非对称」加密算法创建和对比数字签名,或执行交换公钥的操作
    除了可以在内存中储存密钥,也可以在「Secure Enclave」中储存并管理私钥
    创建「对称」密钥,并执行消息的验证或加密等功能
    相比底层接口,更推荐使用 CryptoKit 框架。CryptoKit 可以替开发者管理指针,自动处理那些可以让 App 更安全的任务,比如在内存释放期间覆盖敏感数据




再仔细看文档中所支持的加密算法,大多是由美国国家标准技术研究所 (NIST) 发布的通用和标准的加密算法。

包含:


    AES-GCM 对称加密算法
    ChaCha20-Poly1305 对称加密算法
    HMAC 消息认证算法
    第二代安全哈希算法 SHA-2 系列,包含 SHA-512,SHA-384,SHA-256
    非对称加密算法(又称公钥加密算法),包含 Curve25519,P-521,P-384,P-256 这四种椭圆曲线




而且开发者可以调用 Secure Enclave 自带的 P-256 算法进行硬件加解密。

Secure Enclave (安全区域)是 Apple A7 (初次集成在 iPhone 5S 中,用以保证「触控 ID」的安全性)或更高版本 A 系列处理器中集成的协处理器,它为数据保护密钥管理提供所有加密操作,即使在内核遭到入侵的情况下,也可维护数据保护的完整性。而且在 Secure Enclave 内部生成的密钥使用真正的硬件随机数生成器。

虽然比特币使用了许多和密码学相关的算法,但最重要的至少会包含这两个:SHA-256,secp256k1。


    SHA-256 是第二代安全哈希算法,比特币也在不止一处使用了该算法,比如在计算工作量证明的时候 (PoW)
    secp256k1 是非对称加密算法中的一种椭圆曲线,比特币的私钥可以通过该算法生成对应的公钥




非常可惜的是,Secure Enclave 支持的 P-256 的椭圆曲线是 secp256r1,而不是比特币采用的 secp256k1。这也就意味着无法将现有的苹果设备变成一台硬件钱包。就算还是可以在苹果设备上开发软件钱包,但也是用不到这个 CryptoKit 框架的,需要开发者自己实现或者使用第三方代码库。

CryptoKit 还处于 Beta 阶段,而且这也是苹果发布的第一个版本而已,所以这仅仅只是一个开始。

苹果专门独立出一个框架用以处理密码学相关的算法,是一个值得肯定并会影响深远的决策,未来可能会支持越来越多的算法和提供更多的硬件加密方案。但以现阶段的细节来看,对区块链技术的普及还是比较有限的。

有意思的是,CryptoKit 和 CryptoKitties ( 迷恋猫,一个曾经最热门的基于以太坊的收集类游戏)相比只多了最后的 ties 这四个字母,也许这也是为什么 CryptoKit 和币圈有关系的理由。


参考介绍Secure Enclave 的文档:

https://www.apple.com/cn/iphone/business/docs/iOSSecurityGuide.pdf


撰文:潘致雄